LAVADO DE ACTIVOS

DEFINICIONES
ETAPAS ESENCIALES
- Produccin y colocacin
- Integracin
- Encubrimiento de fondos
Modalidades

OPERACIONES QUE CONFIGURAN

RIESGO SEALES DE ALERTA

ESPECIAL

Renuencia o molestia del cliente

Identificacin inadecuada de
al solicitarle identificacin o
diligenciamiento clientes que
de
formas.
parte de fondos para la
adquisin de empresas en
proceso de privatizacin.
Prepago de obligaciones.

Informacin sobre operaciones

que no corresponden a la
actividad declarada del cliente.

CONTROLES PREVENTIVOS

 Reportar y dejar constancia de transacciones significativas en

efectivo.

Intercambiar informacin sobre el tema con organismos

reguladores y autoridades.

TEMAS

 Conocimiento del cliente

Normas para el control al

lavado de activos.

PROGRAMA DE PROTECCION

 Conocer las actividades del cliente.

Identificar clientes de alto riesgo.
Vigilar permanentemente sus transacciones.
Informar transacciones sospechosas.

PROGRAMA DE PROTECCION

Enfoque hacia:
Productos e industrias de alto riesgo tales como casas de
cambio, instituciones financieras no bancarias entre otras.

PROCEDIMIENTOS PARA EL CONTROL AL LAVADO DE

ACTIVOS

 METODO
SISTEMATICO DE
CONTROL A
TRANSFERENCIAS
ELECTRONICAS DE
FONDOS
POLITICAS DE
CONOCIMIENTO DEL
CLIENTE.
BASES DE DATOS
PARA CLIENTES

AUTOMATIZACION DE
SISTEMAS DE
CONTROL.
ENTRENAMIENTO AL
PERSONAL DE LA
INSTITUCION
CONSTANCIA DE
TRANSFERENCIAS DE
FONDOS.

CONCLUSIONES

En todo tipo de transacciones debe quedar informacin auditable.

Las entidades deben informar a las autoridades las transacciones

sospechosas.

DEFINICIONES DE LAVADO DE ACTIVOS

Encubrir la existencia
ilegal de una fuente de
ingresos o la aplicacin
de los mismos

Dar apariencia legtima a

ingresos ilegales o
vinculados con
cualquier actividad
ilcita.

OPERACIONES QUE CONFIGURAN ESPECIAL RIESGO

SEALES DE ALERTA
Utilizar un depsito en una entidad
como garanta de un crdito en
otra.

Uso de depsito o inversiones a

plazo como garanta o fuente de
pago.

Informacin insuficiente o falsa

Financiar, a travs de empresas

de fachada en el exterior, la
compra de empresas en el
pas.
Utilizacin de instrumentos
monetarios no consistentes
con la actividad del cliente.