Professional Documents
Culture Documents
Klasifikacija:
Nivo C1
Odgovorne funkcije:
Sektor sredstava
Odeljenje brokersko dilerskih poslova i investicionog
savetovanja
Verzija:
2.00
Na snazi od:
24.10.2014.
Autor(i):
Dragan Maksimovi
Vlasnik dokumenta:
Aleksandra Pareti
Odgovorne funkcije
Kratak opis
dokumenta
Procedurom se definiu poslovi koji se odnose na sve vrste finansijskih instrumenata kojima
se moe trgovati na tritu kapitala, domaem ili inostranom.
2.00
Verzija
C1
Nivo dokumenta
Sektor/Sluba pod
nadlenosti
Primena
Poverljivost
CEO
30.09.2014
Datum verzije:
Referentni broj akta Grupe
CFO
COO
CRO
Busines s
ERSTE Bank a.d. Novi Sad - Odelenje brokersko dilerskih poslova i investicionog
savetovanja, Sektor sredstava, Sektor procesinga, Sektor poslova sa stanovnitvom, Sektor
poslova sa pravnim licima, Direkcija za kastodi poslove
Poverljivo
Publikacija
Portal
Datum narednog
auriranja
24.10.2015.
Nadreeni akt
Istorijat
Promene
Odobreno od
Verzija 1.00
Original
Direktor organizacione
jedinice
Datum: 9.1.2012
ifra: 04.32_5.4
Verzija 2.00
Datum: 24.10.2014
ifra: 04.32_5.4
Odobrenje
Nivo odobrenja
Razlog za odobrenje
Datum finalnog
odobrenja
Novi akt
Godinja kontrola
Privremena promena
24.10.2014.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 2 od 29
Organizaciona jedinica
Funkcija
Ime i prezime
Sektor sredstava
Direktor Sektora
Filip Jeli
Direktor Sektora
Domagoj Karadjole
Direktor Sektora
Direktor Slube
Sektor procesinga
Direktor Sektora
Sinia Filipovi
ef Odeljenja
Milo Cvetkovi
Direktor Direkcije
Saa Mandi
Direktor Direkcija
Bojan Petri
ef Odeljenja
Ivan Jankov
Direktor Slube
Svetlana Baalac
Policy Officer
Nenad Ili
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 3 od 29
Sadraj:
1.
Uvod ...................................................................................................................................................... 5
1.1
1.2
Obuhvat .............................................................................................................................................. 6
1.3
Klasifikacija ......................................................................................................................................... 6
1.4
Pravni propisi...................................................................................................................................... 7
1.5
2.
Opis Procedure..................................................................................................................................... 8
2.1.
Otvaranje rauna finansijskih instrumenata za klijenta uspostavljanje poslovnog odnosa sa klijentom .................................................................................. 8
2.1.1
2.1.2
2.2
2.2.1
2.2.2
Nalog za trgovanje........................................................................................................................ 15
2.2.3
Pokrivenost ................................................................................................................................... 16
2.2.4
2.2.5
2.2.6
OTC .............................................................................................................................................. 17
2.2.7
2.3
2.3.1
2.3.2
2.3.3
2.4
2.5
2.5.1
2.5.2
2.5.3
2.5.4
2.5.5
2.6
2.7
3.
4.
Skraenice .......................................................................................................................................... 27
5.
Reference ............................................................................................................................................ 28
6.
Prilozi ................................................................................................................................................... 29
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 4 od 29
1. Uvod
1.1
Svrha dokumenta
Procedurom se definiu poslovi koji se odnose na sve vrste finansijskih instrumenata (u daljem tekstu FI) kojima se
moe trgovati na tritu kapitala, domaem ili inostranom, a naroito:
a) akcije drutava ili druge hartije od vrednosti ekvivalentne akcijama drutava, a predstavljaju uee u kapitalu,
ili u pravima glasa tog pravnog lica, kao i depozitne potvrde koje se odnose na akcije;
b) obveznice i druge oblike sekjuritizovanog duga, ukljuujui i depozitne potvrde koje se odnose na navedene
hartije;
c) druge hartije od vrednosti koja daje pravo na sticanje i prodaju takve prenosive hartije od vrednosti, ili na
osnovu koje se moe obavljati plaanje u novcu, a iji se iznos utvruje na osnovu prenosive hartije od
vrednosti, valute, kamatne stope, prinosa, robe, indeksa, ili drugih odredivih vrednosti;
d) instrumenti trita novca kojima se obino trguje na tritu novca, kao to su trezorski, blagajniki i
komercijalni zapisi i sertifikati o depozitu.
Akcije
predstavljaju uee u
kapitalu ili pravo glasa
depozitne potvrde
koje se odnose na
akcije
Obveznice
Druge hartije
duniki finansijski
instrumenti
Trite novca
trezorski
blagajniki
komercijalni zapisi
sertifikati o depozitu
prenos prava iz FI i ostali poslovi pred Centralnim registrom za depo i kliring hartija od vrednosti (u daljem
tekstu CR);
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 5 od 29
Otvaranje rauna FI
Posredovanje u
trgovanju FI
(Brokersko
poslovanje)
Voenje klijentskih
rauna FI
Trgovanje FI za
sopstveni raun
(Dilersko poslovanje)
Prenos prava iz FI i
ostali poslovi pred
Centralnim registrom
Slika 2: Poslovi
1.2
Obuhvat
Procedura rada se primenjuje pri obavljanju poslova Odelenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
(u daljem tesktu OBDP) samostalno, kao i na poslove koje OBDP obavlja u saradnji sa Sektorom procesinga,
Sektorom poslova sa stanovnitvom, Sektor poslova sa malim i srednjim preduzeima i javnim sektorom, Direkcija
velikih klijenata i Direkcijom za kastodi poslove, a predmet su ove procedure. Procedura je takoe relevantna i za
Sektor upravljanja rizicima.
Odgovornost za implementaciju procedure rada OBDP snose svi gore navedeni organizacioni delovi banke i to u
zavisnosti da li se pri obavljanju svoje delatnosti bave poslovima definisanim procedurama rada OBDP, a pre svih
OBDP.
OBDP snosi odgovornost pri obavljanju poslova u trgovanja FI, odnosno posredovanja u ime i za raun klijenta
brokersko trgovanje, odnosno u sopstveno ime i za sopstven raun (u ime i za raun banke) dilersko trgovanje.
Takoe, u okviru OBDP-a obavljaju se poslovi definisani ovom procedurom, a odnose se na poslove koje Erste Bank
a.d. Novi Sad (u daljem tekstu Banka ) obavlja kao lan CR.
Sektor procesinga Odeljenje pozadinskih poslova sredstava, hartija od vrednosoti i investicionog bankarstva snosi
odgovornost pri obavljanju poslova koji se odnose na otvaranje rauna FI, voenje stanja na raunima FI, prenos
prava iz FI, kao i voenja evidencije i izdavanja potvrda o stanju na raunima FI otvorenim kod CR, kao i voenju
evidencije i izdavanja potvrda o stanju na namenskim novanim raunima vezanim za trgovanje FI.
Sektor poslova sa stanovnitvom filijala - snosi odgovornost pri prijemu klijenata u smislu identifikacije klijenata i
prikupljanju i slanju sve neophodne dokumentacije radi obavljanja poslova definisanih OBDP procedurom rada, a pre
svega na sklapanje ugovora sa bankom i izdavanjem naloga za trgovanje FI.
Sektor poslova sa malim i srednjim preduzeima i javnim sektorom i Direkcija velikih klijenata - snose odgovornost pri
prijemu klijenata u smislu identifikacije klijenata i prikupljanju i slanju sve neophodne dokumentacije radi obavljanja
poslova definisanih OBDP procedurom rada, a pre svega na sklapanje ugovora sa bankom i izdavanjem naloga za
trgovanje FI.
Direkcija za kastodi poslove u okviru OBDP procedure rada, odgovorna je za voenje, evidenciju i izdavanje potvrda
vezanih za stanje rauna FI kastodi klijenata, a koji su ukljueni u trgovanje FI putem OBDP.
1.3
Klasifikacija
Verzija: 2.00
Strana 6 od 29
1.4
Pravni propisi
1.5
Primena ove Procedure je predmet redovne revizije i kompletan proces odobravanja mora biti dokumentovan na nain
koji osigurava postojanje dovoljno dokaza za potrebe internih i eksternih kontrola.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 7 od 29
2. Opis Procedure
2.1.
III
AML procena
IV
Broker / BOT
VI
Broker
Kategorizacija klijenta
VII
Broker
VIII
Broker / Blagajnik
IX
2.1.1
BOT
Otvaranje rauna FI
OBDP vri otvaranje rauna FI, a po nalogu klijenta. OBDP u Centralom registru depou i klrinigu hartija od vrednosti
(u daljem tekstu CR) otvara:
1) Vlasnike raune - u ime i za raun klijenata,
2) Zalone raune - u ime i za raun klijenata,
3) Zbirni raun - u svoje ime, a za raun klijenata,
4) Druge raune, a po zahtevu klijenata u skladu sa Pravilima poslovanja CR.
Otvaranje rauna FI je neophodan preduslov da bi klijent trgovao finansijskim instrumentima na regulisanom tritu,
multilaterlanoj trgovakoj platformi (u daljem tekstu MTP), odnosno van regulisanog trita i MTP (u daljem tekstu
OTC) u zemlji.
U sluaju kada klijent koristi usluge drugog lana CR za otvaranje i voenje rauna FI, nije neophodno imati otvoren
raun FI kod Erste Bank A.D. Novi Sad (u daljem tekstu Banka).
Za trgovanje u inostranstvu Banka koristi kastodi raun koji je otvoren kod Erste group Bank AG u Beu gde se vodi
evidencija FI koje Banka dri za raun klijenata.
CR obavlja poslove jedinstvene evidencije zakonitih imalaca FI, upisa prava treih lica na FI, otvaranja i voenja
rauna lanova CR na kojima se vode sredstva namenjena trgovanju FI, poslove kliringa i saldiranja FI i saldiranja
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 8 od 29
novanih obaveza i potraivanja nastalih po osnovu poslova sa FI i utvrivanja stanja obaveza i potraivanja lanova i
njihovih klijenata posle izmirenja meusobnih obaveza i potraivanja.
Ugovorom o otvaranju i voenju rauna finansijskih instrumenata, klijent ovlauje Banku za davanje naloga CR-u za
otvaranje rauna finansijskih instrumenata. Za sledee klijente iz kategorije profesionalnih klijenata nije neophodno imati
ugovor da bi im se otvorio raun FI:
1) Lica koja za poslovanje na finansijskom tritu podleu obavezi odobrenja, odnosno nadzora od strane nadlenog
organa, kao to su: kreditne institucije, investiciona drutva, druge finansijske institucije ije poslovanje je odobrio
ili nadzire odgovarajui nadzorni organ, drutva za osiguranje, institucije kolektivnog investiranja i njihova drutva
za upravljanje, penzijski fondovi i njihova drutva za upravljanje, dileri produktnih berzi, kao i ostala lica koja
nadzire nadleni organ;
2) Republika, autonomne pokrajine i jedinice lokalne samouprave, kao i druge drave ili nacionalna i regionalna tela,
Narodna banka Srbije i centralne banke drugih drava, meunarodne i nadnacionalne institucije, kao to su
Meunarodni monetarni fond, Evropska centralna banka, Evropska investiciona banka i ostale sline
meunarodne organizacije.1
Prenos prava iz FI kao i otvaranje rauna FI vre se na osnovu propisane dokumentacije, a u skladu sa Pravilima
poslovanja i Korsnikim uputstvom CR.
Klijent fiziko ili pravno lice sa zahtevom da mu se otvori raun finansijskih instrumenata se moe obratiti:
filijalI/ekspozituri Banke
Ako se klijent za vrenje usluge otvaranja rauna obraa OBDP direktno, zaposleni OBDP izvrava identifikaciju i
verifikaciju klijjenta fizikog lica ili pravnog lica, ukljuujui i identifikaciju i verifikaciju stvarnog vlasnika, a na nain
propisan Baninom Procedurom Upoznaj svog klijenta (u daljem tekstu KYC).
Zaposleni OBDP kopira i prosleuje dokumentaciju radi unosa u NET IBIS sledeim poslovnim jedinicama:
1) Registru rauna ako se radi o pravnom licu
2) Blagajniku ako se radi o fizikom licu
Nakon unosa u NET IBIS zaposleni OBDP, odnosno Odeljenja pozadinskih poslova sredstava, hartija od vrednosti i
investicionog bankarstva (u daljem tekstu Back office) izvrava AML ocenu klijenta u NET IBIS-u, u KYC aplikaciji.
Ukoliko je klijent ocenjen kao niskorizian ili srednjerizian pristupa se unosu podatka o klijentu u Profi Trader aplikaciju.
Ukoliko je klijent ocenjen kao visokorizian potrebno je traiti dozvolu za uspostavljanje poslovnog odnosa od Odeljenja
AML, nakon ije pozitivne ocene e se klijent uneti u aplikaciju Profi Trader. Sa klijentima koji su ocenjeni kao
neprihvatljivi nee se uspostavljati poslovni odnos, a u skladu sa KYC.
Nakon AML ocene pristupa se utvrivanju SAD atributa na osnovu smernica i metodologije definisanih u dokumentima
KYC FATCA Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA kao i u Proceduri i Instrukciji za otvaranje rauna
fizikih lica.
2.1.2
Utvrivanje - SAD atributa klijenata fizikih i pravnih lica, ukljuujui strane finansijske institucije
Pre uspostavljanja poslovnog odnosa potrebno je utvrditi da li klijent, fiziko ili pravno lice poseduje jedan ili vie
atributa (u daljem tekstu SAD indicije)2 na osnovu kojih se moe zakljuiti da je klijent obveznik poreske uprave SAD (
u daljem tekstu IRS), a u skladu sa KYC-FATCA zahtevima
1
U skladu sa lanom 30 Pravilnika o pravilima ponaanja Investicionog drutva prilikom pruanja usluga, Sl. Glasnik RS br 89/2011 od
25.11.2011. godine
SAD ukljuuje i prekomorske teritorije: Amerika Samoa, Guam, Severna Marijanska ostrva, Porto Riko, SAD Devianska ostrva (American
Samoa, Guam, the Northern Mariana Islands, Puerto Rico, the U.S. Virgin Islands)
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 9 od 29
Pravno lice ijim se akcijama redovno trguje na uspostavljenom tritu hartija od vrednosti
Organizacija izuzeta iz oporezivanja po sekciji 501(a) ili individualni penzioni plan kao to je definisano u sekciji
7701(a) (37),
Bilo koja drava, Distrikt Kolumbije, bilo koja SAD teritorija, bilo koji politiki deo bilo koje navedene drave, ili
agencija u njenom potpunom vlasnitvu ili drugi njen instrument
SAD banka
SAD regulisana investiciona kompanija ili drugo pravno lice registrovano kod Securities Exchange Commission po
Investicionom aktu za kompanije 1940 (15 USC 80a-64)
Trast koji je izuzet od poreza po sekciji 664(c) ili koji je opisan u sekciji 4947 (a) (1)
Dileri sa hartijama od vrednosti, robom i derivatima (notional principal contracts, futures, forwards and options) koji
su registrovani kao takvi po zakonu SAD ili njene drave
broker
trast koji je izuzet od poreza po sekciji 403 (b) plan ili sekciji 457 (g) plan
Pasivno pravno lice je pravno lice kod koga je vie od 50% prihoda pravnog lica generisano iz pasivnih investicija,
kao to su dividende, rente, ili akcije, onda se takvo pravno lice smatra pasivnim pravnim licem.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 10 od 29
Da li je neko pravno lice pasivno pravno lice utvruje se konsultovanjem NACE koda tog pravnog lica, finansijskih
izvetaja, organizacionih dokumenata, Izjave sa zvaninih registara i drugih zvaninih dokumenata tog pravnog lica.
Da bi se identifikovao znaajni SAD vlasnik fiziko lice, iste SAD indicije se primenjuju kao i kod fizikih lica.
Da bi se identifikovao znaajni SAD vlasnik pravno lice, iste SAD indicije se primenjuju kao i kod pravnih lica.
Znaajni SAD vlasnik je svako odreeno SAD lice koje:
U ne-amerikom pravnom licu, direktno ili indirektno ima u vlasnitvu vie od -10%* akcija privrednog drutva
ili
u odnosu na partnerstvo, direktno ili indirektno ima u vlasnitvu vie od -10% interesa u dobiti ili interesa u
kapitalu u tom partnerstvu ili
u odnosu na trastove, poseduje direktno ili indirektno, vie od -10% vrednosti krajnjeg interesa u tom trastu ili
u odnosu na grantor trast, svako odreeno SAD lice koje je vlasnik tog grantor trasta
Prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa sa Bankom svako pasivno pravno lice mora da dostavi Izjavu u kojoj navodi
sve direktne i indirektne vlasnike od 10% i vie (i pravna i fizika lica) i dodatnu Izjavu tzv. Sertifikacija vlasnitva.
Ukoliko je identifikovana neka SAD indicija, od klijenta pravnog lica je potrebno zahtevati odgovarajui W obrazac i
dokumentaciju.
W-8BEN-E je obrazac relevantan za pravna lica koji dokazuje ne-ameriku poresku rezidentnost i vlasnitvo nad
raunom.
Meutim, ukoliko pravno lice sa identifikovanom SAD indicijom dostavi obrazac W-9, obrazac zamene i Izjavu
saglasnosti, takav klijent e se smatrati SAD poreskim obveznikom i Banka nee uspostaviti poslovni odnos sa njim
(FATCA status Banka je participirajua strana finanasijska institucija (PFFI) bez SAD klijenata).
Ukoliko je identifikovana neka od gore navedenih SAD indicija, od klijenta zahtevana odgovorajau dokumentacija i W
obrasci, a klijent u roku od 90 dana nije dostavio obrasce i dokumentaciju takav klijent e se smatrati nekooperativnim
i mora se, takoe, odbiti.
Detalji procesa i dokumenta koji se zahtevaju se nalaze u Metodologija KYC FATCA Definicija poslovnih zahteva
Banke za KYC FATCA kao i u - Proceduri za otvaranje, voenje, izmenu i opte o gaenju dinarskih i deviznih rauna
rezidenata i nerezidenat
2.1.2.1
custody institucije, koje dre finansijska sredstva u korist jednog ili vie lica,
osiguravajue kompanije (kompanija koja je ureena kao osiguravajua kompanija u zemlji u kojoj posluje),
(1)
(2)
(3)
(4)
investiciona pravna lica,koja primarno posluju u smislu jedne ili vie narednih aktivnosti ili operacija u korist
klijenta:
Aktivnosti trgovanja odreenim finansijskim proizvodima
Individualni / kolektivni portfolio management
Investiranja, administriranje ili upravljanje novcem ili finansijskim sredstvima u korist drugih
Holding kompanije i treasury centri kao deo proirene pridruene grupe (EAG) koja ukljuuje druge
finansisjke institucije ili je formirana u vezi sa investicionim licem kao to je privatni equity fond, hedge fond,
zajedniki fond i sl.
Sve SAD finansisjke institucije se smatraju usklaenim sa FATCA regulativom, Za ostale finansijske institucije mora
se utvrditi njihov FATCA status,a prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa, odnosno sprovoenja nekog drugog
posla ili transakcije koja u sebi ukljuuje SAD oporezivi prihod, na koji se primenjuje porez na odbitak od 30%.
Za odreivanje statusa FATCA usklaenosti finansijskih institucija proveravae se:
1) IRS-ova lista FFI
2) IRS-ova lista IGA zemalja
3) Vaee potvrde o oporezivanju (W-8IMY, W-8BEN-E) / aktivna pota / zahtevi za informacije.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 11 od 29
2.1.2.2
FATCA usaglaeni status neke finansijske institucije se utvruje tako to e ta strana finanasijska institucija dostaviti
Banci obrazac W-8IMY na kom e navesti svoj GIIN. Banka verifikuje obrazac proverom GIIN na zvaninoj IRS-ovoj
listi stranih finansisjkih institucija gde e se i nalaziti GIIN za datu finansijsku instituciju (napomena: do 01.01.2015.,
starne finansijske institucije iz zemalja Model 1 IGA ne moraju imati GIIN.
FATCA status strane fiansijske institucije se mora uneti u NETIBIS. Unos e izvriti Back office.
2.1.2.3
U sluaju da se strana finansisjka institucija ne nalazi na IRS ovoj listi niti je na IRS listi zemalja sa IGA-om, takva
FFI se mora kontaktirati i zahtevati odgovor o njenom FATCA statusu (W-8IMY, W-8BEN-E).
Detalji procesa i dokumenta koji se zahtevaju prilikom analize i utvrivanja FATCA statusa stranih finansijskih
institucija se nalaze u dokumentu Metodologija KYC FATCA Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA.
2.1.3
Kategorizacija klijenata
Ukoliko se procesom provere SAD indicija utvrdi status klijenta koji je u skladu sa opredeljenim smernicama banke u
pogledu FATCA regulative klijent se zavodi u aplikaciju Profi Trader.
Nakon unosa podataka u Profi Trader, klijentu se dostavlja Upitnik za procenu prikladnosti i podobnosti finansijskih
usluga za klijenta (u daljem tekstu Upitnik).
Na osnovu odgovora u Upitniku odgovorno lice OBDP izvrava kategorizaciju klijenata na osnovu Zakona o tritu
kapitala (u daljem tekstu Zakon), Poltike Upoznaj svog klijenta i popunjenog Upitnika na:
Mali ili
Profesionalni
Upitnik sa izvrenom kategorizacijom se prosleuje klijentu u cilju obavetavanja klijenta i njegove saglasnosti za
izvrsenu kategorizaciju putem njegovog potpisa na upitniku.
Klijent se ovom prilikom takoe obavetava o mogunosti da zahteva promenu kategorije u koju je inicijalno svrstan, a
u skladu sa Pravilnikom o kategorizaciji klijenata.
Nakon saglasnosti klijenta o izvrsenoj kategorizaciji odgovorno lice OBDP unosi podatke odnosno odgovore iz
upitnika u NETIBIS.
OBDP nema obavezu da izvri procenu prikladnosti i podobnosti FI ili usluge kada se radi o usluzi prijema i prenosa
i/ili izvravanja naloga za raun klijenta, kada je nalog dat odnosno usluga pruena na inicijativu samog klijenta i kada
se odnosi na transakciju sa jednostavnim finansijskim instrumentima kao to su akcije koje su ukljuene u trgovanje
na regulisanom tritu, odnosno MTP ili na ekvivalentnom tritu treih zemalja, instrumenti trita novca, obveznice i
druge forme sekjuritizovanog duga, jedinice institucija kolektivnog investiranja i ostale sline finansijske instrumente.
Za sve ostale usluge, odnosno za kompleksne proizvode zaposleni OBDP-a e klijentu proslediti Upitnik i izvriti
ocenu podobnosti datog finansijskog instrumenta odnosno usluge (za poslove investicionog savetovanja), odnosno
prikladnosti za ostale kompleksne proizvode.
Provera prikladnosti je osmiljena da se identifikuje da li klijent ima potrebno znanje i iskustvo da shvati prirodu i rizike
povezane s relevantnim proizvodom, dok se proverom podobnosti utvruje da li je preporueni finansijski instrument u
skladu sa investicionim ciljem klijenta, njegovim finansijskim okolnostima i iskustvom i znanjem klijenta o odreenim
finansijskim instrumentima.
Provera prikladnosti i podobnosti blie su regulisane i bie izvrene u skladu sa dokumentom - Metodologija KYC
FATCA Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA, kao i Poltikom Upoznaj svog klijenta Erste Bank a.d.
Novi Sad.
U zavisnosti od investicionih usluga koje se pruaju, OBDP prikuplja potrebne podatke za procenu
prikladnosti/podobnosti od klijenta i dokumentuje ih u profilu investitora.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 12 od 29
OBDP ima obavezu da uredno proverava da li je profil investitora auriran i uskladie ga ukoliko je potrebno. Profil je
potrebno aurirati najmanje svake tri godine. Ostale pojedinosti u pogledu profila investitora, blie su regulisane i bie
izvrene u skladu sa dokumentom - Metodologija KYC FATCA Definicija poslovnih zahteva Banke za KYC FATCA.
Prilikom pruanja usluge koja se odnose samo na prijem, prenos i izvrenja naloga, a tiu se jednostavnih FI, klijent
e putem trajnog medija biti obaveten da se ne radi ocena podobnosti ili prikladnosti instrumenta, odnosno usluge.
Svi klijenti OBDP treba da budu unapred obaveteni o njihovoj kategorizaciji, trokovima i naknadama prilikom
pruanja usluga. Takoe e OBDP informisati klijente o sebi kao pruaoca investicionih i pomonih usluga, naelima
izvrenja i u zavisnosti od sluaja, o agregaciji i raspodeli naloga.
Informacije koje se pruaju svim klijentima detaljnije su regulisane - Metodologija KYC FATCA Definicija poslovnih
zahteva Banke za KYC FATCA. Za detaljnije informacije zaposleni OBDP-a e uputiti klijenta na Pravila poslovanja
OBDP, Pravilnik o traifi OBDP, Informacije za male klijente i Politiku izvrenja naloga. Ovi dokumenti su javno
dostupni na zvaninom sajtu Banke, a po zahtevu klijenta se mogu dostaviti i putem pisanog medija.
OBDP e klijentima koji su svrstani u kategoriju malih klijenata predoiti rizike ulaganja u FI, a za detaljnije informacije
klijenta e uputiti na Informacije za male klijente.
2.1.4
Ugovor sa klijentom
Iz Profi Trader aplikacije zaposleni OBDP tampa i daje na potpis klijentu sledee ugovore:
1) Ugovor o otvaranju i voenju finansijskih instrumenata (ako klijent trai otvranje rauna FI);
2) Ugovor o brokerskim poslovima (ako klijent eli da trguje FI);
Ako se klijent za vrenje usluge otvaranja rauna, odnosno uspostavljanja poslovnog odnosa obrati filijali/ekspozituri
zaposleni filijale/ekspoziture ili zaposleni u Sektoru poslova sa pravnim licima e izvriti identifikaciju i verifikaciju
klijenta, kao i njegovog krajnjeg vlasnika, u sluaju pravnih lica uvidom u njegovu identifikacionu dokumentaciju, te e
mu nakon uvida u identifikacionu dokumentaciju (propisanu Baninom KYC procedurom) istu kopirati, i proslediti je
OBDP-u.
Ako je klijent fiziko lice, zaposleni filijale/ekspoziture e izvriti unos podataka u NET IBIS, a u sluaju klijenta
pravnog lica neophodna dokumentacija za uspostavljanje poslovnog odnosa definisana Procedurom za otvaranje,
voenje, izmenu i opte o gaenju dinarskih i deviznih rauna rezidenata i nerezidenat, e biti prosleena OBDP koji e
je proslediti Registru rauna radi unosa.
Zaposleni filijale/ekspoziture, Sektor poslova sa malim i srednjim preduzeima i javnim sektorom kao i Direkcija
velikih klijenta, moe direktno proslediiti dokumentaciju Registru rauna i o tome obavestiti zaposlenog OBDP.
Ako klijent eli da otvori namenske novane raune u Banci, zaposleni filijale/ekspoziture, odnosno zaposleni u
Registru rauna koji vri unos klijenta pravnog lica u NETIbis izvrava AML ocenu.
U sluaju da klijent ne otvara namenske novane raune u Banci zaposleni OBDP e uraditi AML ocenu (i za pravno i
za fiziko lice). AML ocena se aurira u skladu sa nivoom aml rizika (5 godina niskorizini klijenti, 3 godine srednjerizini klijenti i 1 godina aml visokorizini klijenti), a to je blie objanjeno i u Instrukcijama za primenu
Procedure Upoznaj svog klijenta za fizika i pravna lica. Auriranje AML ocene podrazumeva i proveru dosijea klijenta
u smislu aurne dokumentacije u skladu sa Procedurom Upoznaj svog klijenta.
Pre uspostavljanja poslovnog odnosa sa klijentom zaposleni OBDP e izvriti kategorizaciju klijenta u skladu sa
Pravilnikom o kategorizaciji klijenata koji je sastavni deo Pravila poslovanja OBDP-a.
Zaposleni OBDP koji vri prijem klijenta e klijentu dostaviti Upitnik na popunjavanje. Na osnovu odgovora vrie se
kategorizacija klijenata i u skladu sa tim, klijent e potpisivati ugovore za profesionalne, odnosno male klijente.
Ugovori o uspostavljanju poslovnog odnosa se povlae iz sistema Profitradera u zavisnosti od kategorije u koju je
klijent svrstan i u njima je jasno naznaena kategorija klijenta kao i prava/obaveze koja iz toga proizilaze.
Zaposleni OBDP e podatke koje je prikupio putem Upitnika uneti u NET IBIS. Nakon toga e Back office pristupiti
otvaranju rauna finansijskih instrumenata odnosno namenskih novanih rauna. Namenske novane raune za
fizika lica otvara zaposleni filjale/ekspoziture.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 13 od 29
Zaposleni OBDP, na osnovu prosleene dokumentacije vri unos podataka u Profi Trader aplikaciju i posredstvom
zaposlenog u filijali/ekspozituri, klijentu dostavlja Upitnik.
Nakon popunjavanja Upitnika od strane klijenta, zaposleni filjale/ekspoziture vraa uputnik zaposlenom OBDP putem
mail-a, odnosno faksa (originale dostavlja kasnije zajedno sa ugovorima koje je klijent potpisao).
Nakon kategorizacije klijenta (gore opisane), klijentu se dostavljaju ugovori (u zavisnosti od usluge za koju je klijent
zainteresovan prosleuje se adekvatan ugovor).
Nakon to klijent potpie ugovore zaposleni u filijali/ekspozituri u kojoj se nalazi klijent, alje skenirane primerke
zaposlenom OBDP, a originale dostavlja potom.
Raune FI otvara Back office, a na osnovu prosleene dokumentacije koju dobija od OBDP u skladu sa Pravilima
poslovanja CR.
Ako je u pitanju vei broj rauna koje treba otvoriti, ili Back office ne moe da u razumnom vremenu otvori raun FI
usled optereenosti, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnog registra e otvoriti raun FI u CR, a
na osnovu potpisanog ugovora ili naloga klijenta.
Nakon otvaranja rauna u CR, zaposleni Back office e proslediti zaposlenom OBDP izvod iz CR sa podacima o
otvorenom raunu FI.
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP.
Odluku o visini provizije donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 14 od 29
2.2
Trgovanje FI je regulisano Zakonom o preuzimanju akcionarskih drutava, Zakonom o privrednim drutvima, Pravilima
poslovanja Beogradske berze, Pravilima poslovanja CR i drugim podzakonskim aktima koje donose regulatorna tela
(pre svega Komisija za hartije od vrednosti) kao i Pravilima poslovanja OBDP.
II
Broker
III
IV
Broker
V
2.2.1
Broker
Da bi kliljent trgovao FI potrebno je da ima otvoren raun FI u CR, odnosno da ima uspostavljen poslovni odnos sa
Bankom (ove injenice se mogu proveriti u NET IBIS-u i Profi trader aplikaciji).
Klijent se moe obratiti direktno OBDP-u, ili filijali/ekspozituri.
Nakon identifikacije klijenta, zaposleni filijale/ekspoziture prosleuje zahtev klijenta OBDP-u, putem mail-a ili telefonski
nakon ega odgovorno lice OBDP odgovara na zahtev klijenta formiranjem odgovorajueg naloga kupovine/prodaje.
2.2.2
Nalog za trgovanje
Elemente trgovakog naloga unosi zaposleni OBDP u Profi trader aplikaciju. Nalog za trgovanje sadri sve bitne
elemente propisane Zakonom i podzakonskim aktima, pri emu elemente naloga definie klijent.
Trgovaki nalog iz Profi Trader-a se tampa i daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom
filijale u kojoj se nalazi klijent faxom/mail-om, ili alje faxom/mail-om direktno klijentu.
Potpisan nalog zaposleni filjale/ekspoziture vraa u OBDP, a ovlaeni broker ga unosi u Belex sistem, ili ga prosleuje
ino-brokeru na izvrenje (ako se radi o inostranim FI kojim se trguje u inostranstvu).
Nalozi kupovine za dunike FI (u daljem tekstu zapisi Trezora) koje emituje Republika Srbija na primarnom tritu se
unose preko posebno instalirane aplikativne platforme Uprave za trezor. Nalog u aplikaciju unosi ovlaeni broker
OBDP.
U sluaju da se nalog klijenta ispostavlja elektronski, putem e-mail-a ili telefonski (u skladu sa Politikom izvrenja
naloga), primenjuju se interna pravila koja reguliu ovaj nain prijema naloga.
Sekundarno trgovanje zapisima trezora se obavlja van regulisanog trita (OTC) korienjem WEB aplikacije
Centralnog registra. Transakciju inicira prodavac lan Centralnog registra, ili posrednik prodavca koji je lan
Centralnog registra.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 15 od 29
Prijem, odnosno slanje naloga moe biti neposredno, telefaksom, telefonski ili elektronski (pogledati Politiku izvrenja
naloga). Nalog se unosi u berzansku aplikaciju, ili prosleuje ino-brokeru odmah nakon prijema potpisanog naloga
klijenta. Ukoliko je nalog ispostavljen u vremenu nakon zavrenog trgovanja datim FI na berzi, nalog se unosi
sledeeg radnog dana nakon otvaranja berze, a po redosledu prijema naloga.
2.2.3
Pokrivenost
Pre unoenja naloga za trgovanje u sistem Beogradske berze, broker je obavezan da proveri pokrie naloga. Prilikom
provere pokrivenosti naloga broker e se voditi Zakonom i internom Procedurom rada za pokrivenost naloga.
Mogua je i prodaja akcija koje se nalaze na raunu drugog lana Centralnog registra, ako klijent pre ispostavljanja
prodajnog naloga, preko depozitara FI-a, dostavi potvrdu o stanju na raunu FI-a. Potvrda mora glasiti na dan na koji
se unosi nalog u sistem organizatora trita.
OBDP e proveriti da li na raunu FI klijenta ima dovoljno FI koje su predmet prodaje, odnosno da li na novanom
raunu klijenta ima dovoljno sredstava za izmirenje njegovih obaveza koje bi nastale po osnovu izvrenja naloga za
kupovinu FI.
Nalog klijenta e se smatrati pokrivenim i ako se saldiranje transakcije moe izvriti:
1) od realizovanih, a nesaldiranih transakcija
2) davanjem zajma klijentu od strane Banke, a na osnovu vaeih propisa;
3) pozajmljivanjem FI u skladu sa pravilima koja ureuju pravila o pozajmljivanju FI
OBDP e odbiti izvrenje naloga za kupovinu, odnosno prodaju i o tome, bez odlaganja, obavestiti Komisiju za hartije
od vrednosti (u daljem tekstu Komisija), ukoliko ima razloga za osnovanu sumnju da bi izvrenjem takvog naloga
1) bile prekrene odredbe Zakona ili zakona kojim se ureuje spreavanje pranja novca i finansiranja terorizma
2) bilo uinjeno delo kanjivo po zakonu kao krivino delo, privredni prestup ili prekraj
Prilikom utvrivanja gore navedene okolnosti OBDP moe koristiti sopstvene informacije, odnosno informacije koje
dobije od svojih klijenata ili potencijalnih klijenata, osim ukoliko ima saznanja, ili bi trebalo da ima saznanja da su
takve informacije oigledno zastarele, netane ili nepotpune.
OBDP moe odbiti izvrenje naloga za kupovinu, odnosno naloga za prodaju, ukoliko utvrdi da se ispostavljeni nalog
klijenta ne moe pokriti ni na jedan od gore navedenih naina za saldiranje transakcije.
2.2.4
Broker
II
BOT
III
Broker
IV
Broker / Blagajnik
Broker
VI
Broker
Kod trgovine na inostranom tritu potrebno je da klijent nakon uspostavljanja poslovnog odnosa potpie i dodatni
Aneks ugovora o obavljanju brokerskih poslova, koji se odnosi na trgovanje na inostranim berzama. Nakon
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 16 od 29
potpisivanja Anexa klijent otvara novane namenske raune za trgovanje FI u inostranstvu i polae depozit. Back
office otvara i vodi novane namenske raune za klijenta. Stanje na raunu FI vodi Sluba kastodi poslova koja
dostavlja Potvrdu o stanju FI OBDP-u.
Klijent daje nalog ovlaenom brokeru za kupovinu/prodaju FI na inostranom tritu sa svim neophodnim elementima,
na osnovu ega ovlaeni broker u aplikaciji Profitrader izrauje nalog i dostavlja ga klijentu na potpis.
Nakon potpisivanja, ovlaeni broker overava sa svoje strane primljeni nalog i upisuje vreme prijema. Pre
prosleivanja naloga, ovlaeni broker vri proveru pokrivenosti naloga i ukoliko je nalog pokriven novano ili u FI,
prosleuje nalog trading desk-u, odnosno brokerima Erste Group Bank AG, koji isti upuuju na eljeno trite i i
izvravaju ga. Nalog koji OBDP prosleuje brokerima Erste Group Bank AG ima formu koju je propisala Erste Group
Bank AG.
U sluaju da se nalog klijenta ispostavlja elektronski, putem e-mail-a ili telefonski (u skladu sa Politikom izvrenja
naloga), primenju se interna pravila koja reguliu ovaj nain prijema naloga.
Ukoliko nakon ispostavljanja naloga na adekvatno trite, doe do realizacije istog, odnosno do zakljuenja
transakcije, broker Erste Group Bank AG obavetava brokera OBDP i Direkciju zs kastodi poslove Erste Bank a.d.
Novi Sad (u daljem tekstu DKP), da je nalog klijenta realizovan i alje sve relevante podatke o izvenoj transakciji na
osnovu kojih broker vri import podataka u bazu aplikacije Profitader. Zaposleni OBDP, najkasnije do 10h sledeeg
radnog dana, nakon izvrene trgovine, dostavlja Slubi kastodi poslova nalog za saldiranje odnosno obavetenje o
relizaciji transakcije i obavetava klijenta o realizaciji naloga tak kada dobije krajnju potvrdu od Slube kastodi
poslova.
Poslovi trgovanja u inostranstvu su pored navedene zakonske regulative regulisani i Zakonom o deviznom poslovanju
sa podzakonskim aktima koji se odnose na kupovinu, odnosno prodaju FI u inostranstvu za rezidente.
2.2.5
Svi podaci vezani za trgovanje (ispostavljeni nalozi, realizovani nalozi, aktivni nalozi, zakljunice), koji se dobijaju kao
povratna informacija od Beogradske berze, automatski se uitavaju u Profi Trader aplikaciju, a preko Fix-api modul-a.
Nakon 14h u Profi Trader aplikaciju se uitava export podataka koji Berza dostavlja u vidu xml poruka. Na ovaj nain
se vri dodatna provera podataka sa trgovanja i uklanjanje eventualnih nepravilnosti.
Export sa inostranog trita se unosi u u Profi Trader aplikaciju nakon dobijanja zvanine potvrde ino-brokera o
realizaciji transakcije.
Zakljunice sa inostranih trita se prave u Profi trader apliakciji, a na osnovu dostavljenih obavetenja o relizaciji
primeljenih od SKP ili od ino brokera.
Export uitava ovlaeni broker/diler.
2.2.6
OTC
Finansijskim instrumentima se u skladu sa Zakonom o tritu kapitala, Zakonom o privrednim drutvima i Zakonom o
preuzimanja akcionarskih drutava, moe trgovati i na OTC tritu.
Nalog za trgovanje se pravi u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu instrukcija nalogodavca - klijenta. Nalog pravi
ovlaeni broker/diler.
Nalog iz Profi Trader-a se tampa i daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u
kojoj se nalazi klijent faxom/mail-om, ili alje faxom/mail-om direktno klijentu.
Potpisan nalog se vraa OBDP-u, a OBDP ga prosleuje Back office-u, koji ga unosi u WEB aplikaciju Centralnog
registra.
Ako je OTC na inostranom tritu, broker/diler e nalog proslediti odnosno potvrditi trgovanje ino brokeru, ili uneti u
aplikaciju Bloomberg/Reuters.
U sluaju da se nalog klijenta ispostavlja elektronski, putem e-mail-a, ili telefonski (u skaldu sa Politikom izvrenja
naloga), primenju se interna pravila koja reguliu ovaj nain prijema naloga.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 17 od 29
Vrsta OTC trgovanja jeste i proces preuzimanja akcija. Ponua kupac FI objavljuje javnu ponudu za kupovinu
akcija konkretnog preduzea obavetavajui akcionare putem medija, CR-a i lanova CR. Klijent koji poseduje akcije
predmetnog akcionarskog drutva i koji je pri tom i zainteresovan za ovakav oblik prodaje svojih akcija, daje nalog za
deponovanje akcija OBDP.
Klijent koji eli da proda akcije u ponudi za preuzimanje, moe se javiti u filijalu/ekspozituru, ili OBDP-u.
Na osnovu prikupljene dokumentacije od klijenta pristupa se sklapanju Ugovora o otvaranju i voenju rauna FI, nakon
ega se pristupa otvaranju vlasnikog rauna (ukoliko to ve ranije nije uinjeno). Nakon kreiranja Ugovora o brokerskim
poslovima formira se nalog za deponovanje FI.
Nalog za deponovanje pravi zaposleni OBDP u ProfiTrader aplikaciji, a na osnovu instrukcija nalogodavca.
Nalog iz Profi Trader-a se tampa i daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u
kojoj se nalazi klijent, ili alje faxom/mail-om direktno klijentu.
Potpisan nalog se vraa OBDP-u. OBDP prosleuje potpisan nalog u Back Office.
Back Office deponuje hartije preko WEB aplikacije i potvruje deponovanje zaposlenom OBDP-a, koji potvruje
deponovanje u Profi Trader aplikaciji. Klijentima se alje obavetenje o zakljuenoj transakciji nakon zatvaranja ponude
za preuzimanje i dobijanja poruka iz CR-a.
Radi breg servisiranja klijenta, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnog registra, moe izvriti
prenos finansijskih instrumenata u Centralnom registru, sa obavezom da obavesti Back office i prosledi im
dokumentaciju vezanu za prenos hartija.
Ako se radi o hartijama koje samo CR moe preknjiiti na osnovu kupoprodajnog ugovora, OBDP prikuplja
dokumentaciju od klijenta (propisana Pravilima poslovanja CR-a) i zajedno sa potpisanim nalogom alje u predmetni
registar koji vri preknjiavanje.
2.2.7
Ukoliko je dolo do realizacije naloga za trgovanje, broker/diler je duan da istog dana, ili najkasnije sledeeg radnog
dana, dostavi klijentu Potvrdu o realizovanoj transakciji putem pote, telefaksom ili elektronski. Po zavretku trgovanja
na berzi (posle 13h za regulisano trite i MTP u zemljji, a najkasnije sledeeg radnog dana nakon realizacije, za
trgovanje u inostranstvu i OTC u zemlji), OBDP je u obavezi da alje sledee izvetaje:
1) Pregled provizija - specifikaciju trgovanja FI tog trgovakog dana u Back office radi knjienja;
2) Neting hartija iz aplikacije CR - Sektoru upravljanja rizicima, Odeljenju za upravljanje trinim rizicima i rizikom
likvidnosti, radi praenja pokrivenosti/nepokrivenosti istrgovanih naloga;
3) Pregled trgovanja - Sektoru upravljanja rizicima, Odeljenju za upravljanje trinim rizicima i rizikom likvidnosti,
radi praenja dogovorenih limita po grupama klijenata (fizika lica, pravna lica i investicioni fondovi) i Sektoru
Compliance - odeljenju kontrole spreavanja pranja novca;
4) Pregled velikih naloga (Large orders) koji sadri sve realizovane transakcije koje su 10% obima po FI u
trgovakom danu Centralnom Compliance-u;
5) Knjigu naloga izi Profi trader aplikacije - Centralnom Compliance-u.
6) Listu zakljuenih OTC transakcija (ukljuujui i naloge za prekjnjiavenje naslea i poklona) Beogradskoj
berzi, a za listirane FI na Beogradskoj berzi odmah nakon izvrene transakcije
Odeljenje za upravljanja trinim rizicima i rizikom likvidnosti na bazi dostavljenih informacija izrauje izvetaj
"Realizovani brokerski nalozi" i dostavlja ga direktoru Sektora sredstava, direktoru Direkcije za upravljanje stratekim
rizicima, direktoru Treasury, Middle Office-a i OBDP-u.
Svi nalozi klijenata, bez obzira na koji nain su primljeni (propisani naini su: neposredno, telekomunikacionim ili
drugim elektronskim sredstvima, lan 177. Zakona), se tampaju i u materijalnom obliku i uvaju u prostorijama
OBDP. Nalozi se odlau u klijentske registratore. Za odlaganje i uvanje naloga klijenta odgovorani su zaposleni
OBDP. Nalozi se uvaju u roku propisanim Zakonom (pet godina).
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 18 od 29
2.3
Trgovanje vlasnikim FI
Broker/diler daje preporuku za ulaganje u odreenI FI efu OBDP. ef OBDP, uz predhodnu saglasnost direktora
Sektora sredstava, moe isti da prihvati ili odbije. Predlog brokera/dilera mora da sadri predlog ronosti, kako bi se
tano definisalo da li te hartije idu u available for sale ili hold for trading knjigu naloga. Predlog takoe mora da sadri
objanjenje zato je broker/diler odabrao ba taj FI, navoenjem fundamentalnih ili trinih elemenata i informacija
vezanih za odabranu hartiju.
Ako u nekom trenutku gubitak po hartiji dosegne nivo od 20% broker/diler treba da obavesti efa OBDP-a. ef OBDPa moe, na obrazloenu izjavu brokera/dilera, odobriti ostanak u poziciji, ili naloiti prodaju predmetne hartije. Ako
iznos gubitka po hartiji dosegne do nivoa od 40%, direktor Sektora sredstva mora biti obaveten. Na osnovu
obrazloene izjave dilera ili efa OBDP-a, direktor Sektora sredstava moe odobriti ostanak u poziciji, ili naloiti
zatvaranje iste.
U sluaju da OBDP ima samo dve licence ovlaenog brokera sve odluke o eventaulanim dilerskim pozicijama donosi
direktor Sektora sredstava.
Nalozi klijenta imaju prioritet u odnosu na dilerske naloge u skladu sa Politikom izvrenja naloga.
Dilersko trgovanje Erste Bank a.d. Novi Sad odnosno trgovanje vlasnikim hartijama od vrednosti (akcije) u svoje ime i
za svoj raun, mogue je jedino uz prethodno obavezno odobrenje Sektora upravljanja rizicima Banke i Group Market
and LIquidity Risk Management (OU767), a na predlog direktora Sektora sredstava i direktora OBDP-a.
2.3.2
Trgovanje dunikim FI
Nalozi kupovine za dunike FI koje emituje Republika Srbija na primarnom tritu se unose preko posebno
instalirane aplikativne platforme Uprave za trezor. Nalog u aplikaciju unosi broker/diler OBDP.
Sekundarno trgovanje zapisima trezora se obavlja van regulisanog trita (OTC) korienjem WEB aplikacije
Centralnog registra. Transakciju inicira prodavac lan Centralnog registra, ili posrednik prodavca koji je lan
Centralnog registra.
Sekundarno trgovanje drugim dunikim instrumenentima koji su listirani na berzi, vri se preko aplikacije Beogradske
berze. Nalog kupovine/prodaje, u sistem organizatora trita, unosi broker/diler, a preko Profi trader aplikacije. Za FI
koji su listirani na inostranom tritu nalog se prosleuje ino brokeru.
Nalog za kupovinu/prodaju dunikih FI daje ovlaeno lice Sektora sredstava. Broker/diler iznosi nalog prema
zadatim parametrima i u sluaju realizaciji alje povratnu informaciju.
2.3.3
Ugovorom o market making-u, iju sadrinu propisuje Direktor Beogradske Berze, utvruju se:
a) Blia prava i obaveze market mejkera i nain realizacije uslova iz ugovora ovog lana, pojedinano za svaki FI.
Pod nainom realizacije precizirane su:
maximalan razmak izmeu realizacije naloga na trgovakoj tabli i iznoenja novog naloga,
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 19 od 29
Market making trgovanje Banke mogue je jedino uz prethodno obavezno odobrenje Sektora upravljanja rizicima, a
na predlog direktora Sektora sredstava.
2.4
Back office aurira sve promene na raunu klijenta koje nastaju usled: kupovine i prodaje finansijskih instrumenata,
isplate dividende u hartijama od vrednosti, splitovanja, homogenizacije, svih vrsta preknjiavanja finansijskih
instrumenata, promene nominalne vrednosti FI, uknjiavanja FI po osnovu upisa i sl.
Back office obavetava OBDP o svim preknjiavanjima koje vri na osnovu naloga koje mu isti dostavlja, kao i o svim
ostalim promenama koje se tiu klijenata OBDP-a.
OBDP nastale promene evidentira u Profi Trader aplikaciji i obavetava klijente.
Zaposleni OBDP koji ima pristup WEB aplikaciji e svakog radnog dana do 09:30 u Profi Trader aplikaciju uitati
stanja sa rauna 919 kao i neting FI iz WEB aplikacije CR. Po potrebi se iz CR uitava i stanje sa rauna 921, 923,
935, 980.
Na zahtev klijenata, OBDP ispostavlja izvod stanja i promet na raunima FI iz centralne informacione baze CR-a.
Dostavljanje izvoda prometa na raunu FI na zahtev klijenta se vri najkasnije narednog dana od dana prijema tog
zahteva za odreeni traeni period.
OBDP moe otvoriti i voditi u CR zbirni raun FI (raun 935) u svoje ime, a za raun klijenata. Ovaj raun FI je
odvojen od rauna FI Banke. U svakom trenutku OBDP mora imati evidenciju imalaca FI na ovom raunu, kao i stanje
FI po svakom klijentu.
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.5
Na zahtev klijenata i uz prateu dokumentaciju koju klijenti dostavljaju zaposlenima OBDP-a ili filijale, formira se nalog
za prenos finansijskih instrumenata koji sadri sve bitne elemente kao to su:
Nalog za prenos pravi zaposleni OBDP-a u programu Profi Trader, a na osnovu dokumentacije koju je klijent dostavio
lino, ili preko filijale (filijala vri identifikaciju klijenta, kopira dokumenataciju i alje OBDP-u najpre faxom/e-mail-om
skenirani primerak, a originale dostavlja potom).
Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.
Ukoliko se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom
skeniran, a onda obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u.
Po zavretku transakcije, Back office potvruje OBDP-u da je prenos izvren, koji informaciju prosleuje klijentu.
U sluaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnog
registra, moe izvriti prenos FI u Centralnom registru, a radi breg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti
odeljenje Back office poslova i prosledi dokumentaciju vezanu za prenos hartija.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 20 od 29
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.5.1
Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos FI u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijent
dostavio lino, ili preko zaposlenog filijale.
Zaposleni filijale vri identifikaciju klijenta, kopira dokumenataciju i alje OBDP-u faxom/e-mail-om skenirani primerak.
Originale moe dostaviti potom, ili moe napraviti kopije koje e overiti peatom i potpisom da su verne originalu i
skenirane ih poslati OBDP-u.
Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.
Ukoliko se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom
skeniran, a onda obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u.
Nakon izvrenja transakcije Back Office potvruje OBDP-u da je prenos izvren, a OBDP informaciju prosleuje
klijentu.
U sluaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji Centralnog
registra moe izvriti prenos FI u Centralnom registru, a radi breg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti
odeljenje Back office poslova i prosledi dokumentaciju vezanu za prenos hartija.
Za ovu vrstu preknjiavanja FI potrebno je pribaviti:
1) Pravosnano Sudsko reenje o nasleivanju (kopija, original na uvid);
2) Fotokopija line karte, ili umrlica ostavioca (ako u Reenju o nasleivanju nema JMBG pokojnika);
3) Fotokopija line karte naslednika;
4) Sporazum naslednika o fizikoj raspodeli hartija od vrednosti, overen u Sudu ili Optini (ukoliko ima vie
naslednika i nije navedeno u Sudskom reenju koliko kom nasledniku pripada);
5) Nalog za prenos FI (za svakog naslednika koliko mu pripada; svaki naslednik potpisuje nalog za deo FI koji
mu pripadaju po reenju/sporazumu);
6) Nalog za prenos FI za ostavioca (ukoliko FI nisu na vlasnikom raunu naslednika)
Ukoliko hartije jo nisu evidentirane na vlasnikom raunu ostavioca, u nalog za prenos hartija se unosi ukupna
koliina hartija koja se prenosi po osnovu Sudskog reenja.
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.5.2
Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijent dostavio
lino, ili preko filijale.
Zaposleni filijale vri identifikaciju klijenta, kopira dokumentaciju i alje OBDP-u skenirani primerak faxom/e-mail-om.
Originale moe dostaviti potom, ili moe napraviti kopije koje e overiti peatom i potpisom da su verne originalu i
skenirane ih poslati OBDP-u.
Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.
Ukoliko se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom
skeniran, a onda obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u.
Nakon izvrenja transakcije Back office potvruje OBDP-u da je prenos izvren, a OBDP informaciju prosleuje
klijentu.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 21 od 29
U sluaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji CR moe
izvriti prenos FI u CR, a radi breg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti odeljenje Back office poslova i
prosledi dokumentaciju vezanu za prenos hartija.
U sluaju da prenos FI vri CR direktno OBDP e proslediti potpisan nalog klijenta Centralnom registru zajedno sa
ostalom neophodnom dokumentacijom, a u skaldu sa Pravilima poslovanja CR.
Od dokumentacije za ovu vrstu prenosa potrebno je pribaviti:
1) Ugovor o poklonu (ili drugi ugovor) overen u Sudu;
2) Nalog za prenos finansijskih instrumenata;
3) Fotokopija line karte poklonodavca/imaoca FI (za fizika lica);
4) Fotokopija line karte poklonoprimca/primaoca FI (za fizika lica).
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.5.3
Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos FI u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijent
dostavio lino, ili preko zaposlenog filijale.
Zaposleni filijale vri identifikaciju klijenta, kopira dokumentaciju i alje OBDP-u skenirani primerak faxom/e-meil-om.
Originale moe dostaviti potom, ili moe napraviti kopije koje e overiti peatom i potpisom da su verne originalu i
skenirane ih poslati OBDP-u.
Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.
Ukoliko se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom
skeniran, a onda obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u.
Nakon izvrenja transakcije, Back office potvruje OBDP-u da je prenos izvren, a OBDP informaciju prosleuje
klijentu.
U sluaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji CR moe
izvriti prenos finansijskih instrumenata u CR, a radi breg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti odeljenje
Back office poslova i poalje dokumentaciju vezanu za prenos hartija.
Za ovu vrstu prenosa potrebno je pribaviti:
1) Ugovor zakljuen izmeu klijenta i osiguravajueg drutva;
2) Nalog za prenos FI.
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.5.4
Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos po osnovu zaloge u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu neophodne
dokumentacije koju je klijent dostavio lino, ili preko zaposlenog filijale.
Zaposleni filijale vri identifikaciju klijenta, kopira dokumentaciju i alje OBDP-u skenirani primerak faxom/meil-om, a
originale dostavlja potom (Ugovor o kreditu i Ugovor o zalozi finansijskih instrumenata).
Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent.
Ukoliko se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom
skeniran, a onda obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u zajedno sa ostalom neophodnom dokumentacijjom.
Back Office izvrava prenos hartija i o tome obavetava OBDP, koji obavetava kljenta.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 22 od 29
Nakon izmirenja obaveza prema zalogoprimcu, klijent dostavlja OBDP-u ili filijali overenu brisovnicu Banke, ili sudski
overenu Izjavu zalogoprimca da su obaveze zalogodavca izmirene/refinansirane.
Ukoliko je klijent Izjavu/brisovnicu dostavio filijali, zaposleni filijale je prosleuje OBDP-u (skeniran primerak faxom/emeil-om, a zatim i original potom).
Zaposleni OBDP-a, na osnovu navedene dokumentacije pravi nalog za prenos sa zalonog na vlasniki raun u
programu Profi Trader i daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se
nalazi klijent.
Ukoliko se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom
skeniran, a onda obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u.
Back Office izvrava prenos hartija i o tome obavetava OBDP, koji obavetava kljenta.
Za ovu vrstu prenosa FI potrebno je pribaviti:
1) Ugovor o zalozi;
2) Ugovor o kreditu;
3) Nalog za prenos hartija potpisan od strane zalogodavca (jedan kada se zaloga konstituie i drugi za
prestanak zaloog prava);
4) Ukoliko je u pitanju skidanje zaloge, potrebna je Izjava o izmirenju obaveze zalogodavca (sudski overena, ako
nije u pitanju banka), kao dokaz o izmirenju osnovne obaveze zalogodavca;
5) Ukoliko klijent ne izmiri svoju obavezu i zalono pravo se aktivira, opomena zalogoprimca upuena
zalogodavcu da izmiri obaveze i pravovremeno Obavetenje zalogoprimca upueno zalogodavcu o aktiviranju
zalonog prava.
Ako zalogodavac ne ispuni obaveze o roku utvrenom osnovnim ugovorom na osnovu koga je nastalo pravo zaloge ili
drugo pravo na finansijskim instrumentima, zalogoprimac ima pravo da pokrene postupak prodaje zaloenih
finansijskih instrumenata u sluaju da je to utvreno osnovnim ugovorom, a po isteku osam dana od dana upozorenja
uinjenog duniku ili zalogodavcu, kada to nije isto lice. Zalogoprimac moe da pokrene postupak prodaje finansijskih
instrumenata i na osnovu pravosnane i izvrne sudske odluke. Zalogoprimac je duan da blagovremeno obavesti
oba lica (dunika i zalogodavca, kada to nije isto lice) o datumu prodaje zaloenih finansijskih instrumenata i o nainu
te prodaje, u skladu sa zakonom.
Postupak prodaje zaloenih finansijskih instrumenata inicira se unosom prodajnog naloga zaloenih finansijskih
instrumenta u eletronski sistem organizatora trita (Beogradska berza). Nalog unosi ovlaeni broker, a na osnovu
gore navedene dokumentacije.
Saldiranje prodatih zaloenih finansijskih instrumenata vri se po DVP principu (Delivery versus Payment-DvP), s tim
to se novana sredstva prenose na novani raun Banke. Banka je duna da novana sredstva od prodatih
finansijskih instrumenata odmah prenese na novani raun poverioca. Ukoliko je prodajom zaloenih finansijskih
instrumenata dobijeni novani iznos vei od iznosa duga, Banka je duna da taj viak odmah prenese na novani
raun dunika. U sluaju da postoji vie upisanih zalonih redova Banka e izvriti prodaju finansijskih instrumenta za
iznos koji je potreban da bi se naplatio poverilac, a ostatak FI e ostati na zalonom raunu.
Banka je duna da po izvrenoj prodaji, Centralnom registru, preko korisnike web aplikacije, dostavi podatke o
zalogodavcu, koliini prodatih finansijskih instrumenata, podatke o zalogoprimcu, kao i pravni osnov upisa prava treih
lica na finansijskim instrumentima.
U sluaju isplata po osnovu finansijskih instrumenata na kojima je upisano zalono pravo (isplata dividende,
kupona/anuiteta i glavnice) i pokrenut postupak prodaje tih instrumenata, a prodaja jo nije izvrena, Centralni registar
vri isplatu predmetnih novanih iznosa na raun Banke na zahtev zalogoprimca, ukoliko je tako utvreno osnovnim
ugovorom.
Napomena: Pravni osnov za sticanje prava treih lica na hartijama od vrednosti, pored Ugovora o zalozi moe biti i
neki drugi pravni osnov u skladu sa Zakonom kao to su: vanparnino poravnanje, pravosnane izvrne isprave u
postupku prinudnog izvrenja, ugovor o cesiji, lombardni kredit itd.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 23 od 29
Upis prava po osnovu pravnog posla i zakona brie se na osnovu naloga za prenos finansijskih instrumenata koji
dostavlja zalogodavac uz dokaz o prestanku osnovne obaveze zalogodavca.
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.5.5
Dokumentaciju (kopije Ugovora o otvaranju i voenju vlasnikog rauna kod drugog lana i izvod sa podacima klijenta
kod drugog lana CR) klijent dostavlja OBDP-u, ili filijali.
Zaposleni filijale, ukoliko je njemu dostavljena dokumentacija od strane klijenta, prosleuje skeniranu dokumentaciju
OBDP-u faxom/e-meil-om, a potom i originale potom.
Zaposleni OBDP-a formira nalog za prenos FI u Profi Trader aplikaciji, a na osnovu dokumentacije koju je klijent dostavio
lino, ili preko zaposlenoga filijale.
Nalog se daje klijentu na potpis (ako je klijent fiziki prisutan), ili alje zaposlenom filijale u kojoj se nalazi klijent. Ukoliko
se potpisivanje naloga vri u nekoj od filijala, zaposleni filijale potpisan nalog vraa OBDP-u prvo faxom, a onda
obavezno original potom.
Tako potpisan i primljen nalog OBDP prosleuje Back office-u.
Nakon izvrenja transakcije Back Office potvruje OBDP-u da je prenos izvren, a OBDP informaciju prosleuje klijentu.
U sluaju da se klijent pojavi u prostorijama OBDP-a, zaposleni OBDP-a koji ima pristup WEB aplikaciji CR moe izvriti
prenos finansijskih instrumenata u CR, a radi breg servisiranja klijenta, sa obavezom da obavesti odeljenje Back office
poslova i poalje dokumentaciju vezanu za prenos hartija.
Od dokumentacije potrebno je imati:
1) Nalog za prenos FI;
2) Potvrda o otvorenom vlasnikom raunu kod drugog lana CR Ugovor sa drugim lanom i izvod iz CR sa
podacima klijetna kod drugog lana.
OBDP za poslove iz svoje delatnosti naplauje proviziju propisanu Pravilnikom o tarifi OBDP. Odluku o visini provizije
donosi ef OBDP rukovodei se Pravilnikom o tarifi.
2.6
Promena podataka radi ispravke greaka u pogledu jedinstvenog matinog broja zakonitog imaoca finansijskih
instrumenata, vri se na zahtev tog zakonitog imaoca odnosno pravnog sledbenika. U sluaju promene jedinstvenog
matinog broja za pravno lice, lan CR dostavlja CR-u pismeni zahtev i sledeu dokumentaciju:
1) reenje ili izvod iz Agencije za privredne registre,
2) izjavu izdavaoca datu pod punom krivinom i materijalnom odgovornou sa podacima o pogrenom i
ispravnom jedinstvenom matinom broju pravnog lica.
U sluaju promene jedinstvenog matinog broja za fiziko lice, lan Centralnog registra dostavlja Centralnom registru
pismeni zahtev i sledeu dokumentaciju:
1) reenje, odnosno uverenje MUP-a koje sadri podatke o pogrenom i ispravnom jedinstvenom matinom broju (u
sluaju da lan CR ne poseduje navedeno reenje, odnosno uverenje MUP-a, dostavlja se izjava izdavaoca data
pod punom krivinom i materijalnom odgovornou o ispravnosti jedinstvenog matinog broja, uz navoenje
podataka o pogrenom i ispravnom jedinstvenom matinom broju),
2) overena fotokopija vaee line karte (za umrlo lice izvod iz matine knjige umrlih sa upisanim jedinstvenim
matinim brojem).
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 24 od 29
2.7
OBDP ima obavezu mesenog izvetavanja Komisije do 15-og u mesecu za predhodni mesec. Forma izvetaja je
propisana od strane Komisije. Proces i tok izrade izvetaja i slanja Komisiji je definisan Procedurom izvetavanja
KHoV.
OBDP takoe dostavlja Komisiji godinji izvetaj o poslovanju, u propisanoj formi sa bilansima za predhodnu godinu
do 30-og aprila tekue godine. Proces i tok izrade izvetaja i slanja Komisiji je definisan Procedurom izvetavanja
KHoV.
Komisiji se dostavlja i polugodinji izvetaj Upitnik o sprovedenim aktivnostima obveznika koji su u nadlenosti
Komisije za hartije od vrednosti u cilju primene Zakona o spreavanju pranja novca i finansiranja terorizma do 15-og
jula za prvo polugoe tekue godine, kao i do 15-og januara za drugo polugoe prole godine. Izvetaj se dostavlja u
propisanoj formi.
Izvetaje sainjava zaposleni OBDP ili Back offica, a nakon pribavljanja svih relevantnih podatka od Compliance-a,
Odeljenja kotrolinga trokova i projekata i Back office-a.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 25 od 29
3. Zavrne odredbe
Procedura se donosi i usvaja za neodreeni vremenski period.
Proceduru usvaja Direktor Sektora sredstava, nakon pribavljenje saglasnsosti ostalih uesnika u procesu. Izmene i
dopune Procedure vre se po istom postupku kao i donoenje iste, uz prethodno dobijanje saglasnosti svih uesnika u
procesu usaglaavanja.
Zaposleni u Odeljenju brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja su u obavezi da Proceduru proveravaju
redovno (minimum jednom godinje). eu proveru je potrebno sprovoditi ukoliko se identifikuje potreba za izmenom
u zavisnosti od izmena propisa, zahteva organizacije Banke i drugih internih promena, a na bazi predloga Odeljenja
brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja. Provera ne uslovljava auriranje Procedure, ve osigurava da
Vlasnik dokumenta donosi odluku da li je Proceduru potrebno aurirati ili ne.
Procedura je pripremljena na srpskom jeziku.
Procedura stupa na snagu danom donoenja.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 26 od 29
4. Skraenice
OBDP
CR
Komisija
FI
Finansijski instrumenti
MTP
Back Office
KYC
OTC
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 27 od 29
5. Reference
ZAK 1.
ZAK 2.
Ref #1.
Ref #2.
Ref #3.
Ref #4.
Procedura za otvaranje, voenje, izmenu i opte o gaenju dinarskih i deviznih rauna rezidenata i
nerezidenata
Ref #5.
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Verzija: 2.00
Strana 28 od 29
6. Prilozi
Prilog 1
Prilog 1
uvanje akta
uvanje akta
Naziv akta
Mesto uvanja
Erste bank a.d. Novi Sad Procedure rada Odeljenja brokersko dilerskih poslova i investicionog savetovanja
Poverljivo
Period uvanja
10 godina
Verzija: 2.00
Strana 29 od 29