Health Reform Facts: Arizona 

  DEMOGRAPHY  The Patient Protection and  Affordable Care Act (ACA) was  enacted on March 23, 2010.   Successful implementation  requires cooperation between key  stakeholders, federal and state  agencies, and reform advocacy  organizations.  Because the fifty  states vary greatly, each state’s  implementation process will be  unique.    In 2009, Arizona’s population was  estimated to be 6,595,778.1   Arizona is also very diverse, which  makes this state unique in many  ways, including health care needs  and presents a special challenge to  those trying to implement health  reform in the state.  Percent of Population in Arizona per Race / Ethnic Group2 


White (Non Hispanic)

30.1 58.4

Black Hispanic Other*


* Others include American Indian & Alaska Native, Asian, and Native Hawaiian and other  Pacific Islanders. 

ARIZONA AND THE UNINSURED: HOW WILL THE AFFORDABLE CARE ACT HELP?  While  74.8%  of  all  Arizonans  have  health  insurance,  over  1.4  million  individuals  remain  uninsured,3  including 15.3% of Arizona’s children4 and 23.2% of the state’s working population.5    ACA is designed to address these concerns by providing affordable access to health insurance coverage  to those individuals who would otherwise be unable to obtain coverage, and to extend current benefits  and services provided by Medicaid (a federal and state funded public insurance program that provides      health insurance coverage for low‐income and disabled individuals and families).   NEW BENEFITS OF ACA: ITS EFFECT IN ARIZONA  ACA establishes new requirements for private health insurers in order to make health  care plans more accessible to the public.  These requirements include the following:   Effective Immediately:  Plans must cover certain preventive health services, such as  vaccines and screenings, without a co‐pay.   Effective September 2010:   o Insurers will not be allowed to drop any insured person because he/she gets 
                          Page 1 of 3     July 2010 

Insurance  Coverage 

Health Care Facts: Arizona     National Coalition on Health Care 






sick or develops a chronic health condition.  In addition, ACA allows individuals  to renew health insurance coverage regardless of their health status.   o Individuals up to the age of 26 can choose to be covered under their parents’  insurance plan.   Effective January 2014:  o Under the “guaranteed issue” provision, an insurer must accept every  employer and individual in the state that applies for coverage.  o Insurers cannot exclude people from coverage if they have a pre‐existing  condition (e.g., asthma, diabetes, or any other long‐term condition) or past  illness.  o All insurers will be required to offer a coverage package that offers essential  benefits.  Effective Immediately:  ACA makes tax credits available to qualifying small businesses to  Small  help them afford coverage for their employees.  These tax credits could total up to 50% of  Business  a  business’  health  insurance  premiums.    In  2008,  Arizona  had  over  85,000  small  Assistance  employers,6 which represented over 70% of the state’s employers.7  Effective January 2014:  ACA provides a tax credit to qualified individuals so that they may  Tax Credits  purchase health insurance through the exchanges.  Qualification for the tax credit will be  for  based on the individual’s household income and his/her number of dependents.  A  Individuals  person who earns between 133% and 400% of the federal poverty level8 may be eligible  for individual tax credits.  Effective January 2014:  ACA requires that states create an insurance market “exchange”  Health  – a marketplace where people will be able to compare and shop for health insurance.   Insurance  This will make access to health plans easier and more efficient.  U.S. citizens, legal  Exchanges  immigrants, and small businesses will be able to purchase insurance through these  exchanges.  High‐Risk  Insurance  Pools  Effective July 2010:  High‐risk pools are designed to provide health insurance coverage to  people  who  were  previously  uninsurable  due  to  a  pre‐existing  condition.    Gov.  Brewer  indicated to Health and Human Services (HHS) Secretary Kathleen Sebelius that Arizona  will  not  run  ACA's  new  temporary  federally  funded  high‐risk  pool,  but  will  defer  to  the  federal government to fulfill that role.9 

Effective January 2014:  ACA contains provisions that would create new eligibility  Expansion  requirements for Medicaid.  For example, adults under the age of 65 earning less than  of  133% of the federal poverty level, may be eligible to apply regardless of whether they  Medicaid  have children.  It is estimated that approximately 105,400 Arizonans may be able eligible  to join Medicaid.10  IMPLEMENTATION CHALLENGES IN ARIZONA  Successful implementation of ACA will require a joint effort among local, state, and federal agencies, as  well as many non‐governmental organizations.  The State of Arizona will face several challenges:   Health Care Workforce – With the potential increase of Arizona's insured population, it is important 
Health Care Facts: Arizona     National Coalition on Health Care                        






   Page 2 of 3     July 2010 

that primary care physicians and other necessary health care professionals are engaged in health  care reform.  ACA provides grants and loan forgiveness to health care professionals; this will help  Arizona ensure that it has an appropriate supply of doctors, nurses, social workers, and other  professionals to cover the increased demand.     Diverse Population –Arizona's diverse population presents a special challenge to those  implementing ACA in the state. A key concern for Arizona residents regarding their current health  care system is access to care.  Providers must be sensitive to the state’s language, economic, and  cultural diversity.  This means that access to care and the ability to understand one’s treatment  should not be threatened by one’s ethnicity, language, culture, or economic status. 
 U.S. CENSUS BUREAU. STATE AND COUNTY QUICKFACTS (2010), available at (last accessed  June 2010).  These figures are from 2009.  2  Ibid. These figures are from 2008.  3  THE KAISER FAMILY FOUNDATION,  Data Source: Urban Institute and Kaiser Commission on Medicaid and the Uninsured  estimates based on the Census Bureau's March 2008 and 2009 Current Population Survey (CPS: Annual Social and Economic  Supplements), available at (last accessed June 2010).  4  THE KAISER FAMILY FOUNDATION,  Data Source: Urban Institute and Kaiser Commission on Medicaid and the Uninsured  estimates based on the Census Bureau's March 2008 and 2009 Current Population Survey (CPS: Annual Social and Economic  Supplements), available at (last accessed June 2010).  5  COVER THE UNINSURED, ROBERT WOOD JOHNSON FOUNDATION, U.S. UNINSURED WORKERS, available at (last accessed June 2010).  These figures are from 2006‐2007.  6  Small businesses include employers with fewer than 50 employees.   7  U.S. DEP’T OF HEALTH & HUMAN SVCS. MEDICAL EXPENDITURE PANEL SURVEY (2008), available at These figures are from 2008.  8  The federal poverty level for the 48 contiguous states is $10,830 for a single individual.  ASSISTANT SEC'Y FOR PLANNING AND EVALUATION, U.S.  DEP’T OF HEALTH & HUMAN SVCS. THE 2009 HHS POVERTY GUIDELINES (2010), available at (last  accessed June 2010).  9  A.Z. DEPT. OF INS., FREQUENTLY ASKED QUESTIONS: HEALTH CARE REFORM, (June 16, 2010), available at (last accessed June 2010).  10  JOHN HOLAHAN & IRENE HEADEN, KAISER COMMISSION ON MEDICAID AND THE UNINSURED, MEDICAID COVERAGE AND SPENDING IN HEALTH REFORM: NATIONAL  AND STATE‐BY‐STATE RESULTS FOR ADULTS AT OR BELOW 133% FPL 41 (2010), available at‐ Coverage‐and‐Spending‐in‐Health‐Reform‐National‐and‐State‐By‐State‐Results‐for‐Adults‐at‐or‐Below‐133‐FPL.pdf (last accessed June  2010). 

Health Care Facts: Arizona     National Coalition on Health Care 













   Page 3 of 3     July 2010 

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful