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Carta de cobranza -Sin embargo, dado que ya han disfrutado de una prórroga

comercial considerable, les exigimos ahora nos hagan llegar su


La cobranza en redacción está constituida por una serie de cartas, cheque hasta el día… a más tardar.
diferentes en tono y conducentes a obtener el cheque que cancele una -No podemos diferir por más tiempo el cobro, ya que debemos
cuenta vencida./ Serie de cartas para lograr el cobro de un saldo cumplir nuestros propios compromisos contraídos con proveedores.
pendiente.
Ultimátum
Objetivos:
1- cobrar una cuenta vencida. -Lamentamos dirigirnos a Uds. en última notificación para
2- Preservar la simpatía, amistad y buena voluntad del cliente informarles que nuestra factura N°… del …sigue aún pendiente de
o deudor. pago a pesar de nuestros reiterados avisos.
-Dado que la extensión de su crédito ya ha excedido toda regla de
Factores que aseguran el éxito: crédito otorgado a un cliente, han puesto en serio riesgo su prestigio
1- Conocimiento amplio del cliente. (facilita la posibilidad de crediticio.
brindarle extensiones en su plazo de pago cuyo negocio ha -Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la
sido afectado por un siniestro, o una baja en su rendimiento medida de lo posible, insistimos una vez más que…
por circunstancias temporales.) -…. de no recibir el pago dentro de las próximas 72 horas, nos
2- Programa sistemático de cobranza. (serie de cartas que se veremos obligados a iniciar una acción legal…
envían periódicamente al cliente moroso. Los períodos -Esperamos contar con su cooperación para evitar tener que recurrir
pueden ser de 15 o de 20 días, que es el plazo normal para a medidas más drásticas en la protección de nuestros intereses.
que se realicen las labores administrativas de -Como nuestra buena disposición no ha sido correspondida por su
correspondencia, trámites bancarios , y el tiempo que empresa, nos vemos obligados a iniciar acciones pertinentes.
tomaría el servicio de correos). -Pasaremos el asunto a un abogado, cargándoles a Uds. todos los
3- Tono adecuado.(trato cordial porque se pretende mantener gastos que se produzcan.
la buena voluntad del cliente. -Les rogamos que efectúen el pago hasta el… En caso contrario nos
Etapas: 1- notificación amistosa (transcurridos los primeros días veremos obligados a encargar la gestión del cobro a nuestro
siguientes al vencimiento de una factura. Suponemos que pasó departamento jurídico para que actúe en la forma que estime
por alto su pago), 2- segunda notificación (tentativa de recordar procedente.
al cliente su obligación vencida. Un poco de presión en el tono), -En su vista de su negativa a cumplir sus obligaciones de pago
3-discusión (conseguir el cheque o romper el silencio del pendiente desde hace seis meses, no nos queda otra alternativa que
cliente. Solicitud imperiosa de explicación), 4-ultimátum recurrir a procedimientos procesales.
(medida de fuerza. Tono imperativo; amenaza de acción legal en
“Notificación amistosa”, generalmente se usa una tarjeta Ejemplos:
impresa, ya que el mensaje es breve y de naturaleza
estrictamente recordatoria.; 2-carta circular: en la segunda 1-Notificación amistosa.
notificación, la cobranza apela a una solicitud de pago y el
mensaje es más amplio; 3- carta personal: las etapas de Un cordial saludo, señor Castillo:
discusión y de ultimátum, requieren una carta personal que dará
al lector la impresión de que se posee especial interés en Nos agradaría contar con su puntualidad de costumbre
ayudarlo a resolver su problema). para el envío de su cheque por su saldo vencido.
Etapas propuesta por otro autor (3 cartas): 1- recordar saldo Hasta entonces.
vencido (estado de cuenta), 2- reiterar notificación anterior.
Solicitar pago. Ofrecer oportunidad de refinanciación. 3-
referirse a notificaciones previas. Otorgar último plazo para Estimado cliente:
pagar. Anunciar acción judicial.
Este es un simple aviso amistoso. Su cheque en pago de
FRASES MODELO nuestra factura N°…… no ha llegado con la puntualidad de
costumbre.
Atentamente,
Primera notificación

-Por la presente hacemos/queremos recordar a Uds. el vencimiento


de la factura N°…. del día... Estimados señores:
-Les rogamos verifiquen su estado de cuenta adjunto, dado que Por la presente queremos recordar a Uds. el vencimiento de
muestra un importe pendiente a nuestro favor de $...Agradecemos se la factura N°… por $.... el día…. .
sirvan cancelar este saldo a la brevedad. Sin otro particular saludamos a Uds. muy atentamente,
-Nos dirigimos a Uds. para recordarles que el día… les enviamos
nuestra factura N°…, cuyo importe aún no ha sido saldado.

Reiteración de requerimiento de pago 2-Segunda notificación.


-Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con a- Referencia saldo (recordar cuenta vencida)
nosotros por la suma de $..., que venció el día… b- solicitud pago (solicitar envío cheque).
-Nos permitimos recordarles que aún sigue sin saldar en su cuenta el
importe…
-Les rogamos la pronta cancelación de nuestra factura N°… de
fecha.. Estimado señor Robles:
-Les agradeceríamos, si no lo han hecho en el ínterin, el envío de un
cheque por la cantidad correspondiente Nos habría gustado recibir sus cuotas de enero y febrero
-Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores para con la puntualidad de costumbre.
solicitarles el pago de nuestra factura N°… de fecha…. Por tanto, apreciaremos se sirva cooperar en este sentido
-A pesar de la prórroga de pago que les hemos concedido, Uds. no para mantener su bien ganado prestigio comercial.
han atendido el pago pendiente. Atentamente,
-Esta situación nos preocupa…
-No dudamos que esta situación sea ajena a su voluntad…
4- Ultimátum
Estimado señor: a-Referencia cartas b-Extensión prórroga c-Acción legal
Su cheque en pago a nuestra factura N° 8612 vencida hace d-Llamado cumplimiento.
25 días, no ha llegado con la puntualidad de costumbre.
En consecuencia, solicitamos nuevamente se sirva Cordial saludo, señor Barrales:
cooperar para regularizar su cuenta con nosotros. Pese a nuestros reiterados avisos amistosos, nuestra factura 3444
Atentamente, de febrero aún se encuentra pendiente de pago.
Como quiera que la demora en su pago ha excedido cualquier
término prudencial y justo, creemos importante recordarle que está
poniendo en serio riesgo su prestigio crediticio.
No obstante este hecho, aún estamos dispuestos a cooperar y le
Estimados señores: solicitamos se sirva enviarnos su cheque a más tardar hasta el 15 de
abril. De no hacerlo, nos veremos obligados a transferir su cuenta al
Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con Departamento Legal.
nosotros por la suma de $... que venció el…. Nos gustaría contar con su cooperación, señor, Barrales, para
Les agradeceremos nos hagan llegar el cheque a la brevedad evitar tener que acudir a tan desagradable procedimientos en la
protección de su propio crédito.
posible.
Hasta entonces.
Saluda atentamente,

Estimado señor:
3-Aclaración (discusión) Lamentamos acudir a usted en última notificación para informarle
que nuestra factura del 15 de julio aún se encuentra pendiente de pago
a-Referencia carta anteriores. b- Valoración crédito. a pesar de nuestros reiterados avisos.
c- Ofrecimiento cooperación. d- Solicitud cheque-explicación Estará usted de acuerdo en admitir que la extensión de su pago ha
excedido a toda regla de crédito otorgado a un cliente en ocasión
Estimado señor Romero: alguna y, por lo tanto, creemos que ha puesto en serio riesgo su
prestigio crediticio en nuestra compañía.
Lo invitamos a dialogar nuevamente sobre el pago de Es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la medida
nuestra factura 4567 del 15 de junio. de lo posible por eso le solicitamos nos haga llegar su pago lo antes
Creemos que su crédito comercial es el mejor capital posible. De no hacerlo, nos veremos obligados a transferir su cuenta al
con que cuenta y que debiera conservarlo. Por eso, le pedimos departamento legal.
Esperamos contar con su cooperación y evitar que acudamos a
que nos haga conocer las dificultades que han motivado la medidas tan desagradables en la protección de nuestros intereses.
interrupción de sus pagos. Atentamente,
Al recibo de su explicación, estudiaremos la posibilidad
de fraccionar su deuda o de otorgarle alguna otra concesión
dentro de un límite comercial justo. Estimados señores:
Mientras tanto, apreciaremos el envío de su cheque o de
alguna explicación hasta el 15 de agosto. Lamentamos tener que dirigirnos a Uds. en última notificación
Cordialmente, para informarles que nuestra factura del … aún se encuentra
pendiente de pago a pesar de nuestros reiterados avisos.
Dado que la extensión de su pago ya ha excedido a toda regla
Estimado señor Morales: de crédito otorgado a un cliente, Uds. han puesto en serio riesgo su
prestigio crediticio en nuestra compañía.
Llamamos nuevamente su atención por el pago de la Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en
factura número 5644 y lo invitamos a dialogar sobre el la medida de lo posible, insistimos una vez más que de no recibir el
particular. pago dentro de las 72 horas, nos veremos obligados a iniciar una
Creemos que usted deseará conservar su buen crédito acción legal.
Esperamos contar con su cooperación y de esta manera evitar
comercial, y es por ello que le solicitamos se sirva hacernos tener que recurrir a medidas más drásticas en la protección de
conocer las dificultades o razones que le han hecho posponer nuestros intereses.
sus pagos. Atentamente,
Gustosos haremos un análisis de su situación financiera a
efecto de otorgar un fraccionamiento de su deuda o cualquier
otra concesión, dentro de un límite comercial justo.
Mientras tanto, apreciaremos que nos haga llegar su cheque Ejercicios:
o una explicación de su demora a la brevedad posible.
Atentamente, 1- Escribe una notificación amistosa, sin repetir las que aparecen en
los ejemplos.
2- Tecnomadera S.A. debe reclamar por tercera vez el pago de su
Estimados señores: factura 3425 vencida 4 semanas atrás por $42.500 a Tolex Ltda..,
Cufré 2170, Dr. Santiago López, 12700 Montevideo. Se trata de un
cliente de años con el cual nunca hubo problemas y del cual saben,
Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores para
que a raíz de un incendio tuvo que reequipar su oficina. Ya les fue
solicitarles el pago de nuestra factura N° ….Al no haber informado que hasta no cobrar la totalidad del seguro no estarían
recibido respuesta alguna, estamos preocupados por esta en condiciones de pagar. El asunto del seguro está siendo litigado
situación y si bien no dudamos que la demora en hacernos y puede extenderse a unos meses todavía. Escribir proponiendo
llegar el pago sea debida a dificultades que está atravesando su fraccionar el pago en tres cuotas para ir cobrando al menos algo.
firma, quisiéramos que nos informe acerca de las mismas. 3- Urumadera Ltda.., Mercedes 1821, 11200 Montevideo se dirige a
De esta forma sería posible, dada la larga amistad que nos Centro Carpintero, Sr. Pedro Madera, Blanes 1021, 11200
une, de estudiar la forma en que eventualmente podríamos Montevideo en última notificación , luego de no haber recibido
respuesta alguna a sus tres cartas anteriores, reclamando el pago
cooperar con Uds.. Sin embargo, dado que ya han disfrutado
por US$ 1.800 correspondientes a la factura 2934 del 04.12… Se
de una prórroga comercial considerable, les exigimos ahora da un plazo de 48 horas a partir de la fecha antes de iniciar una
que nos hagan llegar su cheque o en su defecto una explicación acción legal.
de su demora hasta el… a más tardar.
Saluda atentamente,

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