XX.

XV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

Lampiran 3

PEDOMAN UJIAN DAN SERTIFIKASI

FPSB INDONESIA 2010

www.fpsbindonesia.org
I. I. PI. DAFTAR ISI SERTIFIKASI CFP
ERSYARATAN 2008

I. PERSYARATAN SERTIFIKASI DAN RE-SERTIFIKASI 3

1. PROSES SERTIFIKASI : 3
2. PROSES RE-SERTIFIKASI: 4

II. UJIAN SERTIFIKASI 5

1. Liputan Materi Pendidikan 5
2. Jenis Ujian dan Lingkup Ujian 5
3. Materi Ujian yang Seimbang 6
4. Tingkat Pemahaman 6
5. Pembaharuan dan Perubahan Peraturan dan Ketetapan yang Berlaku 6
6. Data Yang Tersedia Pada Soal-Soal Ujian 6
7. Format Pertanyaan 6
8. Bahasa Yang Dipergunakan 7
9. Waktu Ujian 7
10. Frekuensi 7
11. Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 7

III. PERSIAPAN UJIAN 8

1. Belajar Sendiri 8
2. Kursus Penyegaran (Preparation course) 8

IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN 9

1. Pendaftaran 9
1.1. Formulir Pendaftaran 9
1.2. Batas Waktu Penyerahan Formulir Pendaftaran 9
1.3. Penyerahan Formulir Pendaftaran 9
2. Pembayaran (berlaku tahun 2010) 9
2.1. Biaya Ujian 9
2.2. Biaya Formulir Pendaftaran 9
2.3. Metode Pembayaran 9
2.4. Ketentuan Mengenai Pengembalian Biaya 10
2.5. Masalah Kesehatan atau Hal Serius Lainnya 10
3. Pemberitahuan (exam notification) 10
4. Perubahan Data Pribadi 10

V. HASIL UJIAN 11
1. Hasil Ujian 11

1
I. I. PI. DAFTAR ISI SERTIFIKASI CFP
ERSYARATAN 2008
2. Pernyataan Tanda Lulus Ujian (Statement of Result) 11
3. Kehilangan Atau Kerusakan 11

VI. KEBIJAKAN UJIAN 12

1. Pelanggaran Dalam Ujian 12
2. Penilaian Ujian 12
3. Kriteria Penetapan Nilai Ujian 13
4. Ujian Ulangan 13
5. Tinjau Ulang Hasil Ujian 13
6. Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi 14
7. Amandemen/Perubahan 14
8. Sumber Informasi 14

VII. PROSES SELANJUTNYA SETELAH LULUS UJIAN 15

Lampiran 1 - Distribusi Pertanyaan Ujian 16

Lampiran 2 - Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 17
Lampiran 3 - Tata Tertib Ujian 22
Lampiran 4 - Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi 25
Lampiran 5 - Jadwal Ujian FPSB Indonesia 2010 26

Lampiran 6 - Formulir Aplikasi Sertifikasi

Lampiran 7 - Formulir Pendaftaran Ujian

2
II. I. PI.I.ERSYARATAN
PERSYARATAN SERTIFIKASI
SERTIFIKASI CFP FPSB INDONESIA 2008

I. PERSYARATAN SERTIFIKASI DAN RE-SERTIFIKASI

FPSB Indonesia adalah penyelenggara eksklusif sertifikasi CFP dan RFP™ di

Indonesia, FPSB Indonesia menetapkan persyaratan bagi individu yang ingin
mengambil program sertifikasi CFP dan RFP™ di Indonesia. Sertifikasi CFP dan
RFP berlaku setiap 2 (dua) tahun dan dapat diperbaharui untuk 2 (dua) tahun
berikutnya (Proses pembaharuan sertifikasi disebut sebagai Re-Sertifikasi).
Persyaratan Sertifikasi melingkupi proses 4 E (Education, Examination, Experience,
Ethics). Dibawah ini adalah penjelasan proses Sertifikasi FPSB Indonesia:

1. PROSES SERTIFIKASI :
Peserta telah mengikuti proses 4E yaitu: Education (Pendidikan), Examination
(Ujian), Experience (Pengalaman) dan Ethics (Etika) dibawah ini:

E1 E2 E3 E4
ADMINISTRASI
PENDIDIKAN UJIAN PENGALAMAN ETIKA
Menyelesaikan Lulus Memiliki Setuju untuk Memenuhi
pendidikan dari seluruh pengalaman di patuh pada persyaratan
penyelenggara ujian bidang terkait aturan Kode administrasi
pendidikan sertifikasi Perencanaan Etik dan FPSB Indonesia
yang terdaftar CFP atau Keuangan Tanggung
di FPSB RFP dari minimal 3 tahun Jawab
Indonesia. FPSB untuk CFP dan 1 Profesi
Indonesia. tahun untuk FPSB
RFP. Indonesia.

FPSB Indonesia menetapkan bahwa untuk tahun 2010, peserta yang ingin
mengikuti sertifikasi CFP telah lulus pendidikan akademis Sarjana (S1) dari
lembaga pendidikan yang diakui di Indonesia dengan pengalaman kerja minimal
3 (tiga) tahun di industri terkait jasa keuangan atau SMU dengan pengalaman
kerja selama minimal 6 (enam) tahun di industri terkait jasa keuangan. Bagi
peserta yang ingin mengambil sertifikasi RFP, disyaratkan telah lulus SMU
dengan pengalaman kerja di industri terkait jasa keuangan minimal 1 tahun.
Ketentuan mengikuti E1 - Pendidikan dapat dikecualikan bagi Peserta yang
mempunyai kualifikasi profesi berikut: CFA, CPA, ChFC, CLU, Wakil Manajer
Investasi, FLMI, AAI-J atau seseorang dengan gelar akademis minimum S3 di
bidang keuangan dari Universitas yang diakui di Indonesia.
Calon wajib melengkapi formulir Sertifikasi (F-MT-01) dan formulir Ujian (F-
MT-02) sesuai dalam lampiran 6 halaman 27 untuk proses evaluasi E3-
Pengalaman dan E4-Etika dan memenuhi persyaratan administrasi Sertifikasi
yang terdapat di F-MT-01.

3
XI. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

2. PROSES RE-SERTIFIKASI:
Sertifikasi FPSB Indonesia berlaku setiap 2 (dua) tahun dan setiap pemegang
sertifikat CFP dan RFP wajib memperbaharui sertifikasinya. Pemegang sertifikat
dapat mengajukan pembaharuan apabila memenuhi ketentuan :
 Continuing Professional Development (CPD) sebanyak 40 (EMPAT
PULUH) credit untuk pemegang sertifikat CFP dan 20 (DUA PULUH)
credit untuk pemegang sertifikat RFP setiap 2 tahun,
 tidak ditemukan pelanggaran ketentuan Etika,
 setuju untuk terus patuh pada ketentuan etika FPSB Indonesia dan
 membayar iuran keanggotaan sesuai Lampiran 6 halaman 27.
Pengajuan pembaharuan dapat dilakukan dengan mengisi formulir F-MT-01
terlampir.
Apabila dalam kurun waktu 2 (dua) tahun tersebut pemegang sertifikasi belum
mencapai ketentuan CPD maka kepadanya dapat diberikan waktu tambahan
selama 6 (enam) bulan untuk mencapainya (apabila mendapat persetujuan dari
Komite Sertifikasi). Apabila pada kurun waktu tersebut, pemegang sertifikasi
tidak bisa mencapainya maka keanggotaannya menjadi tidak aktif.

4
III. I. PI.II. UJIAN SERTIFIKASI
ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

II. UJIAN SERTIFIKASI

Ujian sertifikasi didisain sedemikian rupa untuk menilai kemampuan para calon
dalam mengaplikasikan ilmu yang diperoleh dari pendidikan perencanaan keuangan
yang diselenggarakan oleh lembaga pendidikan yang bekerjasama dengan FPSB
Indonesia ke dalam praktek nyata dalam bentuk format yang terpadu. Dengan cara ini
masyarakat akan terlindungi, yaitu dengan memastikan bahwa semua pemegang
sertifikat FPSB Indonesia berada pada tingkat kompetensi yang memadai untuk
menjalankan tugasnya.

1. Liputan Materi Pendidikan

Persyaratan kompetensi Pendidikan bagi para calon terdiri dari seluruhnya atau
sebagian dari topik-topik perencanaan keuangan yang mencakup Pengenalan
Perencanaan Keuangan, Perencanaan Investasi, Manajemen Risiko dan
Perencanaan Asuransi, Perencanaan Perpajakan, Perencanaan Hari Tua,
Perencanaan Distribusi Kekayaan serta Praktek Perencanaan Keuangan yang
merupakan perpaduan topik-topik diatas, tergantung sertifikasi yang diambil.

2. Jenis Ujian dan Lingkup Ujian

Jenis ujian berikut persyaratan yang harus dipenuhi :
Jenis Ujian Lingkup Ujian
CFP 1 dan RFP1:
 Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
Manajemen Risiko dan
 Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi
Perencanaan Asuransi
CFP 2 dan RFP2:  Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
Perencanaan Investasi  Perencanaan Investasi
CFP 3 :  Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
Perencanaan Hari Tua,  Perencanaan Investasi
Pajak dan Distribusi  Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi
Kekayaan  Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi
Kekayaan
CFP 4 :  Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
Praktek Perencanaan  Perencanaan Investasi
Keuangan - Studi  Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi
Kasus  Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi
Kekayaan

5
IV. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

3. Materi Ujian yang Seimbang

Ujian sertifikasi FPSB Indonesia akan menguji kemampuan para calon dalam
memadukan ilmu pengetahuan dari pelbagai segi/bidang yang ditetapkan oleh FPSB
Indonesia. Pertanyaan-pertanyaan dapat saja difokuskan pada topik-topik yang
berbeda atau sebaliknya dibutuhkan penguasaan pengetahuan atas pelbagai topik
terpadu. Distribusi atau pengelompokan pertanyaan-pertanyaan yang didasarkan
pada modul-modul pokok dapat dilihat pada Lampiran 1 halaman 16.

4. Tingkat Pemahaman
4 (empat) tingkat pemahaman yang akan diuji pada ujian sertifikasi CFP/RFP
meliputi :
(1) Pengetahuan
(2) Komprehensif/Aplikasi
(3) Analisa/Sintesa
(4) Evaluasi
Ujian sertifikasi FPSB Indonesia akan menilai kemampuan calon dalam berpikir
secara kritis dan menyelesaikan permasalahan dengan tidak terlalu menekankan
tingkat pemahaman pertama, yaitu pengetahuan.

5. Pembaharuan dan Perubahan Peraturan dan Ketetapan yang Berlaku

Dari waktu ke waktu akan ada pembaharuan dan perubahan pada peraturan dan
ketetapan-ketetapan dalam industri keuangan, demikian juga dengan peraturan pada
pedoman ini akan mengacu pada perubahan tersebut.

6. Data Yang Tersedia Pada Soal-Soal Ujian

Misalnya; Tabel Tarip Pajak dapat dilampirkan apabila dipandang perlu.

7. Format Pertanyaan
Semua pertanyaan dalam ujian sertifikasi FPSB Indonesia akan disajikan dalam
format pilihan ganda (multiple-choice).
Pada dasarnya ada 2 macam bentuk pertanyaan pokok:
1. Dalam bentuk keterangan singkat atau skenario. Keterangan secukupnya akan
diberikan agar calon dapat menjawab seluruh pertanyaan dengan baik. Setiap
pertanyaan akan memperoleh nilai 1.
2. Dalam bentuk pertanyaan yang mengikuti sebuah skenario kasus ekstensif.
Setelah membaca setiap skenario, para calon diminta untuk menjawab 10-20

6
IV. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
pertanyaan pilihan ganda. Biasanya ada 4-5 skenario kasus berikut pertanyaan-
pertanyaannya pada setiap ujian. Setiap pertanyaan bernilai 1.

8. Bahasa Yang Dipergunakan

Bahasa yang dipergunakan dalam soal-soal ujian adalah Bahasa Indonesia.

9. Waktu Ujian
Ujian berlangsung selama maksimal 10 jam, yang diselenggarakan dalam 2 hari
yaitu:
Jenis Ujian Waktu
CFP 1/RFP 1: Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi 2 Jam
CFP 2/RFP2: Perencanaan Investasi 2 Jam
CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan 2 Jam
CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan - Studi Kasus. 4 Jam

10. Frekuensi
Ujian CFP diadakan sesuai jadwal di Lampiran 5 halaman 26. Jadwal ujian hanya
sebagai pedoman. Apabila ada masalah yang diluar kendali FPSB Indonesia maka
FPSB Indonesia dapat membatalkan atau menambah jadwal ujian tersebut

11. Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian

Soal-soal ujian yang lalu tidak tersedia. 10 contoh pertanyaan sebagaimana
tercantum dalam Lampiran 2 dalam Buku Pedoman ini, merupakan pertanyaan-
pertanyaan yang sebelumnya dipergunakan dalam ujian sertifikasi CFP di Amerika
Serikat dan dirilis oleh Certified Planner Board of Standards Inc, Amerika Serikat
terhitung mulai tahun 1999. Contoh-contoh ini hanya merupakan indikasi dari jenis
pertanyaan dalam ujian sertifikasi CFP yang diselenggarakan oleh FPSB Indonesia
dan disertakan disini untuk memberikan gambaran kepada Anda mengenai tingkat
kesulitan dan format pertanyaan pada ujian sertifikasi tersebut. Namun, ini hanya
merupakan contoh pilihan semata dan tidak dimaksudkan untuk mencerminkan
soal-soal ujian yang sesungguhnya, dalam arti baik secara keseluruhan maupun
penekanan pada hal-hal tertentu.
Untuk melihat semua kasus dan pertanyaan-pertanyaan yang dirilis oleh Certified
Financial Planner Board of Standards, Inc, Anda dapat men-download file yang
bersangkutan dari website :
http://www.cfp.net/downloads/1999%20released %20questions.pdf

7
V. I. PI.III. PERSIAPAN
ERSYARATAN UJIAN CFP
SERTIFIKASI 2008

III. PERSIAPAN UJIAN

1. Belajar Sendiri
Untuk mengetahui liputan topik serta bacaan wajib yang diminta, para calon
diminta untuk membaca Lampiran 1 untuk distribusi pertanyaan-pertanyaan.
Lampiran ini hanya sebagai pedoman saja.

2. Kursus Penyegaran (Preparation course)

Para calon dapat mengikuti kursus-kursus penyegaran secara ekstensif yang
mungkin diselenggarakan oleh penyelenggara pendidikannya dalam rangka
membantu mempersiapkan diri menghadapi ujian sertifikasi. FPSB Indonesia
tidak mempunyai kaitan apapun dengan lembaga kursus penyegaran.

8
VI. I.IV. PROSEDUR SERTIFIKASI
PI. ERSYARATAN PENDAFTARAN
CFP UJIAN 2008

IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN

1. Pendaftaran

1.1. Formulir Pendaftaran

Calon wajib mengisi formulir pendafataran yang terdiri atas: formulir
Sertifikasi (formulir F-MT-01) dan formulir Ujian (formulir F-MT-02)
didalam buku Buku Pedoman Sertifikasi dan Ujian FPSB Indonesia ini.
Peserta telah membaca, mengerti dan setuju akan persyaratan sertifikasi
dan ujian sebelum mengikuti ujian. Buku Pedoman ini dapat diperoleh dari
website FPSB Indonesia (http://www.fpsbindonesia.org)

1.2. Batas Waktu Penyerahan Formulir Pendaftaran

Batas waktu penyerahan formulir pendaftaran untuk setiap ujian kurang
lebih 14 (EMPAT BELAS) hari kerja sebelum tanggal ujian.

1.3. Penyerahan Formulir Pendaftaran

Formulir yang telah diisi lengkap beserta dengan dokumen pendukungnya
sudah harus diterima selambat-lambatnya pada tanggal batas waktu yang
ditentukan pada butir 1.2. FPSB Indonesia TIDAK bertanggung jawab atas
kemungkinan hilangnya formulir maupun setiap dokumen yang dikirim via
pos.

2. Pembayaran (berlaku tahun 2010)

2.1. Biaya Ujian

Jenis Ujian Biaya
CFP 1/RFP1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi Rp. 400.000
CFP 2/RFP2 : Perencanaan Investasi Rp. 400.000
CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan Rp. 400.000
CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan - Studi Kasus. Rp. 1.000.000

2.2. Biaya Formulir Pendaftaran

Formulir dapat diperoleh dari www.fpsbindonesia.org tanpa biaya.

2.3. Metode Pembayaran

Biaya pendaftaran ujian ditransfer ke rekening FPSB Indonesia a.n.
Yay. Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia:
 Bank Central Asia Cab. Central Plaza Jkt No. Rekening :
441.3040.828

9
VII. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

2.4. Ketentuan Mengenai Pengembalian Biaya

 Semua biaya tidak dapat dialihkan ke peserta lain.
 Tidak akan ada pengembalian untuk calon yang tidak hadir pada suatu
sesi ujian.
 Pengalihan jadwal ujian dapat diterima apabila pemberitahuan
dilakukan maksimum 7 (TUJUH) hari kerja sebelum ujian
dilaksanakan. Semua pemberitahuan pengalihan jadwal harus diajukan
secara tertulis.
 Pengunduran diri dari suatu ujian yang diterima diatas 7 (TUJUH)
hari kerja sebelum ujian dilaksanakan akan menerima pengembalian
biaya ujian sebesar 60% dari total biaya. Semua pemberitahuan
pengunduran diri harus diajukan secara tertulis.
 Tidak akan ada pengembalian untuk biaya ujian, apabila surat
pengunduran diri diterima kurang dari 7 (TUJUH) hari kerja sebelum
ujian dilaksanakan atau setelah ujian dilaksanakan,

2.5. Masalah Kesehatan atau Hal Serius Lainnya

Dalam hal menghadapi masalah kesehatan atau hal serius lainnya yang
tidak terduga, calon dapat mengajukan permohonan untuk dibebaskan dari
sanksi yang berlaku, dengan syarat :
 Permohonan harus diajukan secara tertulis dan didukung dengan
dokumentasi yang memadai, misalnya surat keterangan dokter dan
 Surat permohonan sudah harus diterima dalam waktu 7 (TUJUH) hari
kerja sebelum tanggal ujian dan
 Penangguhan untuk mengikuti ujian berikutnya telah disetujui.

3. Pemberitahuan (exam notification)

 Surat Pemberitahuan (exam notification) diterima atau tidaknya suatu
pendaftaran ujian akan dikirim kepada para calon setidaknya 5 (LIMA)
hari kerja sebelum tanggal ujian.
 Surat Pemberitahuan yang dikeluarkan oleh FPSB Indonesia merupakan
bukti resmi bahwa yang bersangkutan adalah calon peserta ujian. Surat ini
harus disimpan baik-baik dan dibawa saat Ujian.
 Apabila calon tidak menerima surat pemberitahuan tersebut setidaknya 3
(TIGA) hari sebelum ujian dilaksanakan, atau yang bersangkutan
mendapati adanya kesalahan-kesalahan data pada surat tersebut, harap
segera menghubungi FPSB Indonesia.
4. Perubahan Data Pribadi
 Calon harus memberitahukan FPSB Indonesia melalui fax, pos atau email
apabila ada perubahan data pribadi (misalnya: nama, alamat, nomor telepon,
dsb).

10
VIII. I.V.
PI.HASIL UJIANSERTIFIKASI CFP
ERSYARATAN 2008

V. HASIL UJIAN

1. Hasil Ujian
 Hasil ujian biasanya sudah tersedia dalam kurun waktu paling lama 60
(ENAM PULUH) hari kerja setelah ujian dilaksanakan. Calon dapat melihat
hasil ujian tersebut hanya pada website FPSB Indonesia.
 Nilai yang diberikan dalam ujian sertifikasi CFP/RFP adalah LULUS atau
GAGAL. Sama sekali tidak ada penilaian dalam bentuk angka, tingkatan
atau persentase.
 Calon yang tidak dapat mengikuti ujian akan dianggap ABSEN dan TIDAK
LULUS.
 Untuk melindungi privasi calon dan menjaga kerahasiaan hasil ujian, maka
tidak ada informasi hasil ujian yang dirilis melalui telepon dan fax.

2. Pernyataan Tanda Lulus Ujian (Statement of Result)

FPSB Indonesia tidak mengeluarkan tanda lulus secara tertulis. Pemberitahuan
kelulusan secara resmi akan diumumkan dalam web www.fpsbindonesia.org.
Namun Pernyataan Tanda Lulus dapat diterbitkan atas permintaan calon yang
lulus dalam waktu 60 (ENAM PULUH) hari kerja sejak keluarnya hasil ujian.
Calon akan segera diberitahukan untuk mengambil Pernyataan Tanda Lulus
mereka di kantor FPSB Indonesia. Apabila dalam waktu 90 (SEMBILAN
PULUH) hari kerja terhitung sejak diterbitkannya surat pemberitahuan belum
diambil, maka FPSB Indonesia akan menyimpan namun tidak bertanggung
jawab atas kehilangan atau kerusakan. Permintaan Pernyataan Tanda Lulus
dikenakan biaya administrasi sebesar Rp. 50.000. Informasi bahwa peserta telah
lulus ujian akan tersimpan dalam file FPSB Indonesia dan dapat dilihat melalui:
www.fpsbindonesia.org.

3. Kehilangan Atau Kerusakan

Apabila Pernyataan Tanda Lulus hilang atau mengalami kerusakan, maka calon
dapat mengajukan permintaan tertulis untuk memperoleh pernyataan tanda lulus
(statement of results) dan untuk itu dikenakan biaya administrasi sebesar
Rp. 150.000,- (seratus lima puluh ribu rupiah).

11
X. I. PI.VI. KEBIJAKAN
ERSYARATAN UJIAN CFP
SERTIFIKASI 2008

VI. KEBIJAKAN UJIAN

1. Pelanggaran Dalam Ujian

Calon harus membaca dengan teliti tata tertib ujian sebagaimana tercantum
dalam Lampiran 3, sebelum mengerjakan soal-soal ujian. Kelalaian dalam
memperhatikan tata tertib tersebut dapat mengakibatkan calon didiskualifikasi
dari ujian.
Apabila ada laporan bahwa terdapat calon yang mencontek, FPSB Indonesia
akan melakukan investigasi. Apabila seorang calon terbukti mencontek dan/atau
membantu atau bekerja sama dengan orang yang mencontek, atau melakukan
pelanggaran lainnya, maka hasil ujian yang bersangkutan tidak akan dirilis dan
selanjutnya yang bersangkutan akan dikenakan tindakan disipliner yang
diberlakukan oleh FPSB Indonesia.
Tergantung dari seberapa seriusnya pelanggaran tersebut, yang bersangkutan
tidak diperkenankan mengikuti ujian sertifikasi yang diselenggarakan oleh FPSB
Indonesia selama 3 sampai 7 tahun, terhitung sejak tanggal terjadinya
pelanggaran tersebut. Pelanggaran kedua kalinya yang dilakukan oleh calon
yang sama akan secara otomatis mengakibatkan yang bersangkutan untuk
selanjutnya tidak dapat mengikuti ujian sama sekali. Panel disipliner yang
ditunjuk berhak melaporkan pelanggaran tersebut kepada pihak berwenang dan
lembaga profesional terkait bila dianggap perlu.

2. Penilaian Ujian
 Semua jawaban atas pertanyaan harus dibuat pada lembar jawaban yang
tersedia. Kredit tidak akan diberikan untuk jawaban yang ditulis atau dicatat
dalam soal-soal ujian.
 Untuk setiap pertanyaan, pilihlah satu jawaban saja. Jawaban yang lebih dari
satu akan dinilai salah.
 Nilai Anda didasarkan pada jumlah pertanyaan yang dijawab dengan benar.
Tidak ada angka yang dikurangi atau jawaban yang salah. Sekalipun Anda
ragu-ragu akan suatu pertanyaan, usahakanlah untuk menjawab semua
pertanyaan.
 Hanya jawaban yang benar yang akan memperoleh angka.
 Anda harus hadir dalam setiap sesi ujian. Bila tidak, hasil ujian Anda tidak
akan dinilai.

12
XIX. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

3. Kriteria Penetapan Nilai Ujian

Ada banyak ragam versi soal ujian dalam setiap pelaksanaan ujian. Semua
pertanyaan dari setiap versi soal ujian dikembangkan dari topik-topik yang
sama dengan tingkat kesulitan yang setara.
Tingkat kesulitan pada satu periode ujian dengan periode ujian yang lain dapat
berbeda satu sama lainnya, walaupun diambil dari topik-topik yang sama. Hal ini
dikarenakan adanya pertanyaan-pertanyaan berbeda yang muncul dalam setiap
periode ujian. Prosedur statistik yang dipergunakan oleh FPSB Indonesia
konsisten dengan prosedur global FPSB dan hasil konsultasi dengan
psychometricians untuk memastikan bahwa semua calon mendapat perlakukan
yang sama pada setiap pelaksaan ujian.
Nilai lulus untuk ujian sertifikasi akan ditetapkan sesuai dengan prosedur standar
kelulusan ujian sertifikasi.

4. Ujian Ulangan
Apabila Anda gagal dalam salah satu ujian, Anda harus mengulang ujian yang
gagal tersebut tersebut.

5. Tinjau Ulang Hasil Ujian

Demi keamanan, materi ujian tidak tersedia untuk ditinjau ulang. Calon dapat
mengajukan pendaftaran untuk dilakukan penilaian manual pada lembar jawaban
ujian sertifikasi, apabila diduga adanya suatu penilaian yang keliru. Surat
pendaftaran tertulis harus dikirim dan dilengkapi dengan nama, nomor calon,
tanggal ujian, biaya proses sejumlah Rp. 500.000,- (lima ratus ribu Rupiah), dan
disertai dengan alasan pendaftaran penilaian manual tersebut kepada FPSB
Indonesia dalam waktu 30 (TIGA PULUH) hari kerja terhitung dari tanggal
yang tercantum dalam pengumuman di website. Pendaftaran yang diajukan
setelah ketentuan 30 (TIGA PULUH) hari kerja tersebut tidak akan dilayani.
Laporan tinjau ulang hasil ujian sudah akan tersedia dalam waktu 28 (DUA
PULUH DELAPAN) hari kerja sejak pendaftaran diterima. Harap dicatat bahwa
laporan tersebut hanya akan mengidentifikasikan apabila ada perbedaan antara
penilaian manual dan penilaian komputer dalam pencantuman tanda (mark)
sebagaimana jawaban yang benar. Informasi mengenai nilai ataupun tingkatan
ujian tidak ada dalam lampiran tinjau ulang hasil ujian. Apabila ada
ketidaksesuaian antara hasil penilaian manual dan penilaian komputer, maka
hasil penilaian manual akan dinyatakan benar dan selanjutnya biaya proses akan
dibayarkan kembali.

13
XIX. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

6. Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi

Calon diminta untuk membaca ―pemberitahuan terkait dengan data pribadi‖
sebagaimana tercantum pada Lampiran 4 halaman 25 untuk memahami hak dan
kewajiban mereka sehubungan dengan penyampaian data pribadi kepada FPSB
Indonesia, dan juga untuk mengetahui bagaimana caranya FPSB Indonesia
mempergunakan dan menangani data tersebut.

7. Amandemen/Perubahan
FPSB Indonesia berhak untuk mengadakan perubahan pada ketentuan ujian,
silabus ujian, liputan topik dan informasi lainnya yang ada dalam buku pedoman
ujian, bila dianggap perlu.

8. Sumber Informasi
FPSB Indonesia akan menyajikan informasi terkini mengenai program
pendidikan, kursus persiapan ujian dan ujian sertifikasi kepada masyarakat.
Anda dapat mengetahuinya melalui pengumuman-pengumuman yang ada di
website kami.
Untuk informasi selanjutnya, Anda dapat menghubungi FPSB Indonesia :
Telepon : +62 21 70872149-50
Fax : +62 21 759 10832
E-mail : info@fpsbindonesia.org
Website : http://www.fpsbindonesia.org
Alamat : Rukan Galeri Niaga No. 9 R.
Jl. H. Nawi Raya, Jakarta Selatan, Indonesia
Jam kerja : Senin – Jumat
10.00 – 16.00 wib
Tutup pada hari Sabtu, Minggu dan hari libur nasional.

14
IX. I.VII. PROSES SELANJUTNYA
PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFPSETELAH LULUS UJIAN 2008

VII. PROSES SELANJUTNYA SETELAH LULUS UJIAN

Apabila Calon telah lulus seluruh ujian yang disyaratkan, maka calon diminta
untuk memastikan apakah sudah melengkapi formulir Sertifikasi (F-MT-01)
sebagai dasar proses E3 (pengalaman) dan E4 (Pernyataan dan persetujuan pada
Etika) serta melakukan pembayaran iuran keanggotaan CFP/RFP dan Biaya
administrasi Certificate of Proficiency dari BNSP sebagai berikut:
 Iuaran keanggotaan tahunan CFP: Rp. 1 juta/tahun
 Iuran keanggotaan RFP: Rp.350 ribu berlaku 2 tahun
 Biaya administrasi Certificate of Proficiency: Rp. 200 ribu berlaku
2 tahun.

Apabila melalui formulir F-MT-01 diketahui bahwa calon belum/tidak memenuhi

ketentuan keanggotaan, maka biaya iuran dan biaya administrasi diatas akan
dikembalikan tanpa dipotong biaya.

15
 Lampiran 1
XII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Lampiran 1 - Distribusi Pertanyaan Ujian

Maksimum
Modul Jumlah %
Pertanyaan

Prinsip-prinsip Umum Perencanaan Keuangan 100 20

Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi 100 20

Perencanaan Investasi 100 20

Perencanaan Pajak 40 8

Perencanaan Hari Tua dan Perencanaan Estate 60 12

Kasus-kasus (pertanyaan komprehensif) 100 20

Total 500 100

Catatan :

Informasi di atas sekedar sebagai referensi saja. Walaupun distribusi pertanyaan akan
secara konsisten berlaku untuk semua ujian, akan tetapi tetap akan ada sedikit variasi
atau perbedaan antara ujian yang satu dengan ujian berikutnya.

16
 Lampiran 2
XIII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Lampiran 2 - Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian

10 contoh pertanyaan ujian berikut ini merupakan pertanyaan-pertanyaan yang

sebelumnya dipergunakan dalam ujian sertifikasi CFP di Amerika Serikat dan dirilis oleh
Certified Financial Planner Board of Standards, Inc, Amerika Serikat terhitung sejak
tahun 1999. Contoh-contoh ini merupakan indikasi dari jenis pertanyaan yang akan
muncul dalam ujian sertifikasi CFP yang akan diselenggarakan oleh FPSB Indonesia.
Namun, ini hanya merupakan contoh semata dan tidak dimaksudkan untuk mencerminkan
soal-soal ujian yang sesungguhnya, dalam arti baik secara keseluruhan maupun
penekanan pada hal-hal tertentu. Jawaban atas pertanyaan dapat dilihat pada halaman
terakhir lampiran ini.

Untuk melihat semua kasus dan pertanyaan-pertanyaan yang dirilis oleh Certified
Financial Planner Board of Standards, Inc, Anda dapat men-download file yang
bersangkutan dari website :
http://www.cfp.net/downloads/1999%20released%20questions.pdf

Pertanyaan 1

Seorang Certified Financial Planner berlisensi memperoleh seorang klien baru. Dalam
proses pencarian fakta (fact-finding process), CFP tersebut mendapati bahwa konsultan si
klien sebelumnya, yang juga seorang CFP berlisensi, telah keliru mengisi beberapa
formulir pajak dengan perhitungan-perhitungan yang salah. Menurut Anda apa yang
pertama harus disampaikan oleh CFP tersebut kepada si klien ?
A. Hubungi CFP yang telah membuat kekeliruan tersebut
B. Hubungi CFP Board
C. Hubungi IRS
D. Beritahukan klien kejadian yang sebenarnya

Pertanyaan 2

Seorang pengusaha lokal meminta bantuan seorang CFP berlisensi untuk suatu
permasalahan pajak yang terkait dengan investasi (an investment-related tax problem).
Konsultan pajak (tax preparer) si klien sebelumnya, telah menyarankannya untuk
membeli beberapa jenis investasi yang menguntungkan dari segi pajak (tax-advantaged
investments) yang dapat mengurangi beban pajak klien disaat itu dan dimasa mendatang.
Waktu telah berlalu dan klien sendiri TIDAK merasa bahwa konsultan pajak tersebut
menyampaikan hal-hal yang keliru, namun ia ingin mengetahui sumber apa yang tersedia
berkenaan dengan usul konsultan pajak tersebut.

17
XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

Dalam kasus ini yang harus dilakukan oleh CFP tersebut adalah:
I. Jelaskan kepada klien bahwa masalah ini tidak termasuk dalam bidang keahlian
profesional seorang CFP berlisensi
II. Jelaskan kepada klien bahwa sumber yang dimaksud tidak ada
III. Sarankan klien untuk menghubungi seorang pengacara
IV. Menghubungi konsultan pajak tersebut

A. IV saja
B. I & III
C. II & IV
D. I, II &III

Pertanyaan 3

John dan Mary Meyers memiliki kekayaan sejumlah US$ 900.000, termasuk polis
asuransi jiwa senilai US$ 250.000 dengan John sebagai tertanggung. Keluarga Meyers
memiliki 2 orang anak. John menghendaki Mary sebagai yang ditunjuk untuk menerima
penghasilan dari polis tersebut apabila ia meninggal, akan tetapi ia juga menghendaki
agar kedua anaknya kelak menerima penghasilan tersebut apabila sang istri meninggal
dikemudian hari. John dan Mary telah membuat surat wasiat yang berisikan unified credit
trusts.

Bagaimana penunjukan ahliwaris yang terbaik untuk polis asuransi jiwa tersebut diatas ?
A. Istrinya, Mary
B. Kedua anaknya
C. A Charitable remainder trust
D. His testamentary trust

Pertanyaan 4

Pertanyaan berikut ini mana yang SALAH dalam hal pemilihan suatu entitas versus
perjanjian jual beli suatu pembelian silang kemitraan (a cross-purchase partnership buy-
sell agreement) yang didanai oleh asuransi?
A. Penggunaan asuransi yang ada untuk mendanai perjanjian dimaksud akan
menimbulkan suatu transfer-for-value problem, apabila perjanjian entitas
dilakukan, akan tetapi hal ini tidak akan terjadi, apabila dipergunakan suatu cross-
purchase approach.
B. Suatu pembelian silang harus dilakukan apabila para mitra bisnis yang masih
hidup berniat menjual seluruh kepentingannya selama mereka masih hidup.
C. Suatu pendekatan entitas (entity approach) dapat mengatasi affordability problem
yang timbul, apabila salah satu mitra bisnis jauh lebih tua dari mitra-mitra lainnya.

18
XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
D. Suatu perjanjian entitas (entity agreement) akan lebih diminati, apabila mitra
bisnis dalam perjanjian tersebut terus bertambah jumlahnya.

Pertanyaan 5

Faktor dibawah ini mana yang akan merupakan indikasi terkuat menunjukkan bahwa
tingkat bunga akan meningkat ?
A. Penjualan asset dalam mata uang US Dollar oleh investor asing
B. Berkurangnya defisit pemerintah Amerika Serikat
C. Menurunnya tingkat inflasi
D. Melemahnya permintaan kredit oleh sektor swasta ekonomi di Amerika Serikat

Pertanyaan 6

Jasmine memiliki saham-saham Amalgamated Corporation yang sangat menguntungkan

baginya dan saat ini nilainya US$ 46 per saham. Ia merasa puas dengan saham-sahamnya
tersebut, akan tetapi menyadari pula bahwa segala sesuatu yang baik TIDAK akan
selamanya demikian. Apabila Jasmine bermaksud menjual sahamnya pada harga US$ 50,
strategi mana yang akan Anda sarankan kepadanya ?
A. Beli US$ 50 call option
B. Jual US$ 50 call option
C. Beli US$ 50 put option
D. Jual US$ 50 put option

Pertanyaan 7

Berdasarkan data performa beragam jenis mutual fund dibawah ini, menurut Anda fund
mana yang memiliki risk–adjusted performance yang terbaik apabila risk-free of return
5,7% ?

Average Annual Standard Deviationof

Fund Return Annual Return Beta
A .0782 .0760 .950
B .1287 .1575 1.250
C .1034 .1874 0.857
D .0750 .0810 0.300

A. Fund B, oleh karena annual return paling tinggi

B. Fund A, oleh karena standard deviation paling rendah
C. Fund C, oleh karena rasio Sharpe paling rendah
D. Fund D, oleh karena rasio Treynor paling tinggi
E. Fund A, oleh karena rasio Treynor paling rendah

19
XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Pertanyaan 8

Sam, usia 95 tahun, mengalihkan saham kepemilikannya senilai US$ 600.000 ke produk
irrevocable trust. Sam menetapkan bahwa penghasilan dari trust tersebut dibayarkan
kepadanya selama ia masih hidup dan selanjutnya apabila ia meninggal, penghasilan
tersebut dibayarkan kepada saudara perempuannya. Ketentuan yang berlaku dalam trust
tidak memungkinkan Sam untuk mengubah ahli waris yang ditunjuk. Apabila Sam
meninggal setahun kemudian dari sekarang, dan pada waktu itu nilai asset trust mencapai
US$ 650.000, berapa jumlah trust yang akan masuk dalam kekayaan bruto Sam ?
A. US$ 0, oleh karena Sam tidak dapat merubah ahli waris yang ditunjuk
B. US$ 25.000, oleh karena unified credit yang dimiliki Sam
C. US$ 650.000, oleh karena Sam berhak menerima penghasilan dari trust selama
hidupnya
D. US$ 600.000, oleh karena Sam memiliki irrevocable trust

Pertanyaan 9

Besarnya manfaat pensiun maksimum yang akan diterima oleh seorang peserta dengan
manfaat pasti tergantung dari :
A. Perhitungan actuarial awal berdasarkan formula plan yang bersangkutan
B. Jumlah iuran yang telah ditetapkan sesuai dengan manfaat pasti yang dituju
C. Adanya tambahan tahunan maksimum sejumlah tertentu
D. Jumlah uang yang akan diterima peserta pada usia pensiun
E. Nilai sekarang dari target benefit yang ditentukan secara aktuarial

Pertanyaan 10

Jenis asuransi jiwa terbaik bagi sepasang suami istri usia 50 tahun dengan asset non-
likuid yang dimaksud untuk pembayaran federal estate taxes adalah :
A. Asuransi seumur hidup perorangan yang dimiliki oleh masing-masing pasangan
atas dasar kepemilikan silang (an individual whole-life policy on each spouse on
cross-ownership basis)
B. Asuransi bersama atas kedua pasangan, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan
segera pada saat salah satu tertanggung meninggal (a joint first-to-die life
insurance policy owned jointly).
C. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh pasangan dengan
kekayaan lebih besar, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat
tertanggung terakhir meninggal (a joint last-to-die life insurance policy owned by
the spouse with the larger estate)
D. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh pasangan dengan
kekayaan lebih sedikit, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat

20
XIV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
tertanggung terakhir meninggal (a joint and last-to-die life insurance policy
owned by the spouse with the smaller estate)
E. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh suatu irrevocable trust,
dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat tertanggung terakhir
meninggal (a joint and last-to-die life insurance policy owned by an irrevocable
trust)

Jawaban
1. D
2. B
3. D
4. A
5. A
6. B
7. D
8. C
9. D
10. E

21
 Lampiran 3
XX.
XV. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008

Lampiran 3 - Tata Tertib Ujian

Ketentuan Umum
1. Calon diwajibkan hadir paling lambat 30 menit sebelum ujian ditempat ujian yang
telah dijadwalkan. Peserta diwajibkan mengenakan pakaian yang sopan dan rapih.
Celana pendek tidak diperkenankan masuk.
2. Kalkulator yang dibawa masuk kedalam ruang ujian akan diperiksa oleh pengawas
ujian dan harus sesuai dengan persyaratan yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia.
3. Calon tidak diperkenankan membawa kertas buram.
4. Sebelum memasuki ruang ujian, calon diminta untuk menonaktifkan segala bunyi
yang ada pada jam tangan, pager dan/atau handphone. Dan selama berada dalam
ruang ujian, calon juga tidak diperkenankan mempergunakan alat komunikasi dalam
bentuk apapun.
5. Calon harus mempergunakan pensil 2B dalam menjawab pertanyaan-pertanyaan
pilihan ganda (multiple choice questions).
6. Tidak seorang calonpun diperkenankan masuk ke dalam ruang ujian, 30 menit setelah
ujian berlangsung.
7. Setelah ujian berlangsung lebih dari 60 menit, calon dapat meninggalkan ruang ujian
untuk pergi ke tilet dengan seizin pengawas ujian. Namun, calon tidak diperkenankan
meninggalkan ruang ujian pada waktu 15 menit menjelang ujian berakhir.
8. Calon tidak diperkenankan membawa barang-barang berupa tas, buku pelajaran
(textbook), catatan, kamus, agenda elektronik, HP maupun bahan pendidikan lainnya
ke dalam ruang ujian. Apabila barang-barang tersebut karena suatu alasan dibawa
kedalam ruang ujian, maka dapat diletakan didepan atau tempat lain yang ditentukan
pengawas
9. Panitia ujian tidak bertanggung jawab atas segala kehilangan, kecurian ataupun
kerusakan yang terjadi pada barang milik perorangan selama ujian berlangsung.
10. Hanya alat tulis-menulis seperlunya, kalkulator, formulir penerimaan serta bukti
identitas diri yang boleh ditaruh di atas meja dan barang-barang tersebut harus terlihat
dengan jelas. Barang-barang lainnya harus ditaruh di tempat yang ditentukan
pengawas ujian, misalnya bawah meja. Tas maupun tempat pensil tidak boleh di atas
meja. Demikian juga dengan tutup kalkulator harus dibuka dan ditempatkan di bawah
meja.
11. Selama ujian berlangsung tidak dibenarkan untuk makan, minum ataupun merokok.
12. Setiap calon harus duduk sesuai dengan nomor kursi yang tercantum pada formulir
penerimaan, kecuali ditetapkan lain oleh pengawas ujian.
13. Selama berada dalam ruang ujian dan selama ujian berlangsung, calon harus tenang
dan duduk sepanjang waktu serta mematuhi instruksi yang diberikan oleh pengawas
ujian dengan sebaik-baiknya sampai ujian berakhir.
14. Buku soal ujian (examination question book) adalah milik FPSB Indonesia. Calon
tidak dibenarkan membawa dan/atau merobek lembar halaman buku tersebut.
XVI. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Diskualifikasi
Seorang calon akan didiskualifikasi dari ujian, apabila:
1. Memperoleh masukan bahan ujian secara tidak semestinya sebelum pelaksanaan
ujian;
2. Menghubungi atau berusaha menghubungi seseorang baik di dalam maupun di luar
ruang ujian selama ujian berlangsung;
3. Menyalin dari catatan, buku atau perangkat elektronik yang dibawa ke dalam ruang
ujian atau dari hasil kerja rekan calon lainnya selama ujian berlangsung;
4. Mengambil atau berusaha mengambil dari ruang ujian : bahan-bahan ujian, seperti
buku pertanyaan ujian, lembar jawaban atau halaman tertentu dari buku pertanyaan
ujian;
5. Meninggalkan ruang ujian tanpa seizin pengawas ujian;
6. Membuka buku pertanyaan ujian atau sudah mulai mengerjakan soal-soal ujian
sebelum diinstruksikan, atau tetap mengerjakan soal-soal ujian atau lembar jawaban
walaupun telah diperingatkan bahwa waktu ujian telah berakhir;
7. Melakukan hal-hal yang dapat mengganggu konsentrasi calon lainnya maupun
ketenangan dalam ruang ujian;
8. Mengikuti ujian untuk dan atas nama orang lain;
9. Tidak berhasil mengikuti ketentuan umum yang berlaku dan/atau instruksi yang
diberikan oleh pengawas ujian berlangsung; atau
10. Terbukti melakukan kecurangan dalam bentuk apapun.

Bukti Identitas Diri.

Pada hari berlangsungnya ujian, calon harus membawa :
 Exam notification (Formulir Pemberitahuan Ujian); dan
 KTP (Kartu Tanda Penduduk) atau SIM atau Paspor yang masih berlaku

Calon yang tidak dapat memenuhi persyaratan identifikasi di atas dan/atau identitasnya
diragukan, tidak diperkenankan mengikuti ujian.

23
XVI. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Kalkulator

Kalkulator yang dibawa ke dalam ruang ujian akan diperiksa oleh pengawas ujian.

Hanya kalkulator berikut di bawah ini yang dapat dipergunakan untuk mengikuti ujian
sertifikasi CFP/RFP :

Merk Model No.

Casio FC 100 / FC 200 / FC 100V / FC 200V

Hewlett-Packard 10 B II / 12C / 12C Platinum

Texas Instrument BA II Plus / BA II Plus Professional

Kalkulator diluar merk dan jenis diatas, memerlukan persetujuan Panitia Ujian.

24
 Lampiran 4
XVII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Lampiran 4 - Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi
Informasi ini dimaksudkan untuk membantu calon memahami akan hak dan kewajiban
mereka sehubungan dengan data pribadi yang disampaikannya kepada FPSB Indonesia
dan juga untuk mengetahui bagaimana caranya FPSB Indonesia mempergunakan serta
menangani data tersebut.
1. Segera setelah terdaftar sebagai calon untuk suatu ujian, calon diminta untuk
memberitahukan adanya setiap perubahan data pribadi kepada FPSB Indonesia
sampai pada waktu mereka telah menyelesaikan ujian tersebut.
2. FPSB Indonesia akan mempergunakan data pribadi tersebut untuk kepentingan di
bawah ini :
a. Mengatur pelaksanaan ujian;
b. Menyampaikan informasi mengenai ujian;
c. Memelihara data calon;
d. Menyampaikan hasil ujian kepada calon yang bersangkutan;
e. Menyampaikan informasi yang selayaknya diketahui oleh calon, menyangkut
masalah kursus, ujian, produk, maupun pelayanan yang diberikan oleh FPSB
Indonesia;
f. Analisa penelitian atau statistik; dan
g. Kepentingan lainnya yang terkait
3. FPSB Indonesia akan menjaga kerahasiaan data pribadi setiap calon, namun dalam
melaksanakan tugasnya FPSB Indonesia dapat—sepanjang tidak bertentangan dengan
hukum—melakukan perbandingan, penyesuaian, pengalihan atau perubahan data
calon dengan data yang telah dimilikinya atau yang diperoleh sesudah itu oleh FPSB
Indonesia baik untuk kepentingan pendataan maupun kepentingan lainnya.
4. Calon berhak untuk meminta akses atau koreksi atas setiap data pribadi yang pernah
disampaikannya, sesuai dengan ketentuan dan batasan yang berlaku. Namun perlu
dicatat bahwa lembar jawaban yang dipergunakan calon pada waktu ujian (yang
kemungkinan mencantumkan data pribadi) akan dimusnahkan 6 bulan kemudian
setelah tanggal pelaksanaan ujian yang bersangkutan.
5. FPSB Indonesia berhak untuk membebankan biaya proses yang wajar bagi setiap
permintaan akses data.
6. Calon yang menghendaki akses atau koreksi data dapat mengajukan pendaftaran
tertulis kepada FPSB Indonesia.
7. Calon yang tidak menghendaki informasi apapun mengenai kursus atau ujian yang
diselenggarakan oleh FPSB Indonesia diminta untuk menyampaikan secara tertulis
kepada FPSB Indonesia.
*******

25
 Lampiran 5
XVIII. I. PI. ERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
Lampiran 5 - Jadwal Ujian FPSB Indonesia 2010

Ujian RFP Ujian CFP

RFP 1 RFP 2 CFP1 CFP2 CFP3 CFP4

Sabtu, 20
Pebruari,
09.00 – 11.00
Sabtu, 27 Maret Sabtu, 27 Maret
09.00 – 11.00 09.00 – 11.00

Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Sabtu, 8 Mei Minggu, 9 Mei
09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 15.00 – 17.00 09.00 – 13.00

Sabtu, 12 Juni Sabtu, 12 Juni Sabtu, 12 Juni Sabtu, 12 Juni

09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 09.00 – 11.00 12.30 – 14.30

Jumat, 23 Juli Jumat, 23 Juli Jumat, 23 Juli Jumat, 23 Juli Minggu, 25 Juli Minggu, 25 Juli
09.00 – 11.00 13.30 – 15.30 09.00 – 11.00 13.30 – 15.30 09.00 – 11.00 12.30 – 16.30
Sabtu, 28 Sabtu, 28 Sabtu, 28 Sabtu, 28
Agustus Agustus Agustus Agustus
09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 09.00 – 11.00 12.30 – 14.30
Sabtu, Sabtu, Sabtu, Sabtu, Sabtu, Minggu,
23 Oktober 23 Oktober 23 Oktober 23 Oktober 23 Oktober 24 Oktober
09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 15.00 – 17.00 09.00 – 13.00
Sabtu, Sabtu, Sabtu, Sabtu,
27 November 27 November 27 November 27 November
09.00 – 11.00 12.30 – 14.30 09.00 – 11.00 12.30 – 14.30

RFP 1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi

RFP 2 : Perencanaan Investasi
CFP 1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi
CFP 2 : Perencanaan Investasi
CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan
CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan – Studi Kasus

26
FORMULIR APLIKASI SERTIFIKASI/RESERTIFIKASI F-MT-01
Harap tulis dengan HURUF CETAK dan tandai dengan  atau *coret bila tidak sesuai

Diisi oleh Petugas

No. Identitas : Peserta Baru/Resertifikasi
Foto Kartu Sertifikat
Tgl. Terima Tgl. Entry Ijazah Bukti Bayar
3X 4 Identitas Fin.Planning

DATA PRIBADI
Nama Lengkap (sesuai kartu identitas): L/P*

No. KTP/Passport:  RFP  CFP  CoP#

#
Certificate of Proficiency BNSP
Alamat Rumah :

Agama Tempat & Tgl Lahir:

Telp.: Fax.: Kode Pos :
No. Hp: Email kantor: Email pribadi:

DATA PEKERJAAN
Perusahaan saat ini:

Alamat Kantor :

Telp.: Fax.: Kode Pos :

Jabatan: Masa kerja :
Perusahaan sebelumnya :

Alamat Kantor :

Telp.: Fax.: Kode Pos :

Jabatan: Masa kerja :
Referensi : TGL. Efektif Jabatan :

No. Telp./Hp :

Kode Pekerjaan:
Harap diisi apabila memilih E11 (Lain-lain)

E01 Dosen di Universitas E05 Asuransi Umum/Jiwa E09 Konsultan Real Estate
E02 Akuntan E06 Pialang Asuransi E10 Pialang Sekuritas
E03 Bank E07 Asset Management E11 Lain-lain
E04 Perencanaan Keuangan E08 Praktek Hukum

Rukan Galeri Niaga Radio Dalam

Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia
Telp. : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 759 10832
Email : info@fpsbindonesia.org Website : www.fpsbindonesia.org
 DATA PENDIDIKAN
Telah mengikuti Program Pendidikan Financial Planning:
 Registered Financial PlanningTM, di _____________________________________ tahun : __________
 Certified Financial Planning, di _____________________________________ tahun : __________

Pendidikan/Gelar Akademik :
 SMU/D1/D2/D3___________________________________________________ Lulus tahun : _________
 S1 Universitas/Fakultas : __________________________________________ Lulus tahun : _________
 S2 Universitas/Fakultas : ________________________________________ Lulus tahun : _________
 S3 Universitas/Fakultas : ________________________________________ Lulus tahun : _________
Kualifikasi Profesi lain bila ada:
 CFA  CPA  ChFC  CLU  FLMI  WMI  Lainnya :
PERNYATAAN ETIK
Periode pernyataan: sampai dengan

1. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah dihukum karena suatu pelanggaran Ya Tidak
hukum yang mengakibatkan tuntutan pidana?  
2. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah bangkrut, diumumkan ataupun  
tidak?
3. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah ditolak menjadi anggota dari badan
 
hukum atau badan profesional lainnya sehubungan dengan kemampuan profesional
Anda?
4. Di masa tahun kalender lalu, apakah Anda pernah dikenakan proses disipliner atau
dikeluarkan dari suatu badan hukum atau badan profesional lainnya sehubungan  
dengan kemampuan profesional Anda?
5. Apakah Anda mengetahui adanya hal-hal lain yang mungkin berdampak pada
pertimbangan FPSB Indonesia aplikasi anda?  

Catatan: Jika anda menjawab YA untuk satu atau beberapa pertanyaan di atas, silakan memberikan
rincian lebih lanjut dengan melampirkan semua dokumen yang relevan yang berkaitan dengan hal-hal
yang dipermasalahkan.
PERNYATAAN
Saya menyatakan bahwa saya telah membaca, mengerti dan menyetujui persyaratan Sertifikasi CFP/RFPTM
sebagaimana tertera di Buku Pedoman Ujian dan Sertifikasi CFP/RFPTM (dapat didownload di
www.fpsbindonesia.org).
Saya menyatakan bahwa data yang saya sampaikan adalah yang sebenar-benarnya. Saya lampirkan
 2 pas photo 3X4  Foto kopi identitas  ijasah pendidikan terakhir  sertifikat pendidikan
Financial Planning.
Saya mengijinkan FPSB Indonesia untuk melakukan upaya pengecekan atas dokumen yang saya kirimkan
Saya setuju bahwa FPSB Indonesia berhak untuk tidak menyetujui pendaftaran sertifikasi saya, apabila saya
tidak dapat memenuhi seluruh persyaratan yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia.

____________________ ____________________
Tanda tangan Pendaftar Tanggal

Rukan Galeri Niaga Radio Dalam

Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia
Telp. : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 759 10832
Email : info@fpsbindonesia.org Website : www.fpsbindonesia.org
 PEMBAYARAN BIAYA SERTIFIKASI (DILAKUKAN SETELAH DINYATAKAN LULUS UJIAN)
Beri tanda 
 CFP, Biaya sertifikasi tahunan sebesar Rp. 1.000.000 bersama aplikasi ini.
 RFPTM, Biaya sertifikasi sekali sebesar Rp. 350.000 bersama aplikasi ini.
 CoP, Biaya administrasi sebesar Rp. 200.000 bersama aplikasi ini.
Pembayaran Biaya Sertifikasi ditransfer tanggal : ke:
Rekening : Yay. Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia
 Bank Central Asia - Central Plaza Jakarta
Account No. : 441.3040.828
PERSETUJUAN TERHADAP KETENTUAN SERTIFIKASI
1. Saya telah membaca dan setuju untuk terikat dengan Peraturan FPSB Indonesia untuk Program
Sertifikasi CFP atau RFPTM bersama dengan berbagai dokumen yang direferensikan di dalamnya,
termasuk Aturan dan Prosedur Disipliner FPSB Indonesia serta Kode Etik dan Tanggung Jawab
Profesional FPSB di sepanjang waktu dalam praktek.
2. Saya telah membaca dan memahami Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional serta Aturan dan
Prosedur Disipliner dari FPSB. Saya mengakui bahwa Kode Etik mensyaratkan kepatuhan terhadap
semua peraturan dan kebijakan FPSB Indonesia yang termasuk, namun tidak terbatas pada, Standar
Praktek Perencanaan Keuangan dan Panduan untuk Penggunaan Tanda Sertifikasi CFP atau RFPTM.
Saya setuju untuk mematuhi ketentuan-ketentuan dalam dokumen-dokumen itu.
3. Sebagai pertimbangan FPSB Indonesia dalam memberikan hak menggunakan tanda CFP atau RFPTM,
saya harus mentaati dan mematuhi Panduan Penggunaan tanda CFP atau RFPTM dan harus mengganti
rugi FPSB Indonesia dan FPSB untuk semua tanggung jawab, kehilangan dan kerusakan, biaya, biaya
hukum, biaya profesional dan biaya apapun yang terjadi atau yang diderita oleh FPSB atau FPSB
Indonesia baik langsung atau sebagai akibat yang timbul dari, atau akibat dari, saya, atau saya
melakukan, penyalahgunaan tanda kalau tidak secara ketat memenuhi Panduan untuk Penggunaan
tanda CFP atau RFPTM.
4. Saya mengerti bahwa hak untuk menggunakan tanda CFP atau RFPTM diberikan oleh FPSB Indonesia
untuk saya. Saya mengerti bahwa sertifikasi ini berlaku untuk jangka waktu dua tahun. Pada akhir
periode, jika sertifikasi tidak diperpanjang, sertifikasi berakhir dan hak untuk menggunakan tanda CFP
atau RFPTM akan berakhir setelah berakhirnya masa sertifikasi, tetapi tanpa mengurangi hak-hak FPSB
Indonesia untuk meminta pertanggung jawaban saya atas setiap pelanggaran sebagaimana disebutkan
sebelumnya dari Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional serta Aturan dan Prosedur Disipliner dari
FPSB Indonesia dan / atau penyalahgunaan tanda CFP atau RFPTM sebelum berakhirnya periode
sertifikasi. Jika saya gagal mematuhi persyaratan pembaharuan sertifikasi, saya setuju untuk
menghentikan penggunaan tanda CFP atau RFPTM segera. Saya mengerti bahwa FPSB Indonesia dapat
melepaskan hak saya dalam penggunaan tanda CFP atau RFPTM jika saya gagal untuk
mempertahankan status sertifikasi saat ini.
5. Saya menegaskan bahwa saya telah membaca dan memahami dengan teliti pokok-pokok yang
tercantum dalam pernyataan ini, termasuk pelepasan tanggung jawab, dan pokok-pokok dalam bagian
sebelumnya dari formulir ini. Saya lebih lanjut menegaskan bahwa pernyataan saya (termasuk
lampiran) adalah benar dan lengkap sesuai pengetahuan terbaik saya dan dengan bebas saya berikan.

Tanda tangan _____________________________________ Tanggal___________________

Keterangan : Aturan dan Prosedur Disipliner (Disciplinary Rules and Procedures)
Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional (Code of Ethics and Professional Responsibility)
Standar Praktek Perencanaan Keuangan (Financial Planning Practice Standards)
Panduan untuk Penggunaan Tanda Sertifikasi (Guide to Use of the CFP Certification Marks)

Rukan Galeri Niaga Radio Dalam

Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia
Telp. : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 759 10832
Email : info@fpsbindonesia.org Website : www.fpsbindonesia.org
PERJANJIAN PERLINDUNGAN DATA (DATA PROTECTION AGREEMENT)

1. Saya secara eksplisit menyetujui bahwa informasi pribadi apapun (data pribadi) yang dikumpulkan atau
yang dipegang oleh FPSB Indonesia (baik yang terdapat dalam aplikasi atau diperoleh sebaliknya)
diberikan dan dapat dipegang, digunakan, diproses dan / atau diungkapkan (i) sesuai dengan dan untuk
tujuan yang diuraikan dalam Pernyataan Privasi Data di sini, dan / atau (ii) untuk mengizinkan dan
memungkinkan FPSB Indonesia untuk:
a. memproses aplikasi saya secara penuh dan secara wajar
b. Mengungkapkan data pribadi apapun di mana FPSB Indonesia memiliki kewajiban untuk
melakukan pengungkapan di bawah persyaratan hukum yang mengikat FPSB Indonesia.
c. Mengungkapkan status sertifikasi saya, tanggal sertifikasi, kedudukan profesional dan sejarah
tindakan disipliner sebagai pemegang lisensi CFP atau RFPTM dan tanggal saya berhenti
menjadi pemegang lisensi CFP atau RFPTM (jika berlaku) kepada publik atas penyelidikan
d. Menggunakan data pribadi saya untuk menyusun statistik dan menganalisis hasil sepenuhnya
untuk penggunaan didalam FPSB Indonesia
e. Mengungkapkan data pribadi saya kepada afiliasi lain anggota International FPSB Council dan
FPSB Ltd untuk tujuan statistik.

2. Saya memahami bahwa saya dapat menolak untuk memberikan data pribadi seperti yang diminta
dalam aplikasi atau sebaliknya, namun penolakan tersebut, atau ketentuan yang tidak akurat dari data
pribadi dapat mengakibatkan FPSB Indonesia tidak mampu atau menolak untuk memproses aplikasi ini.

3. Saya memahami bahwa saya punya hak untuk memeriksa apakah FPSB Indonesia memegang data
pribadi tentang saya dan bahwa, jika demikian, saya memiliki hak akses ke data pribadi saya. Saya
dapat meminta FPSB Indonesia untuk memperbaiki setiap data pribadi yang tidak akurat dan jika saya
ingin memperoleh salinan data pribadi saya atau meminta diperbaiki, saya bisa menulis surat kepada
FPSB Indonesia.

Dengan tanda tangan saya dibawah ini,

i) Saya setuju dengan Perjanjian Perlindungan Data yang dinyatakan di sini.
ii) Saya menyatakan bahwa pernyataan yang dibuat dalam aplikasi ini dan setiap lampiran adalah
akurat dan benar. Saya memberikan wewenang untuk dilakukan penyelidikan atas semua
pernyataan yang dibuat oleh saya sehubungan dengan aplikasi ini. Saya setuju untuk tunduk pada
aturan-aturan disiplin yang dibuat oleh FPSB Indonesia untuk setiap penyajian yang keliru dalam
aplikasi ini.

Tanda tangan _____________________________________ Tanggal___________________

Rukan Galeri Niaga Radio Dalam

Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia
Telp. : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 759 10832
Email : info@fpsbindonesia.org Website : www.fpsbindonesia.org
 F-MT-02

FORMULIR PENDAFTARAN UJIAN (DIISI BERSAMA DENGAN FORMULIR F-MT-01)

Harap tulis dengan HURUF CETAK dan tandai dengan  atau *coret bila tidak sesuai

Diisi oleh Petugas

Tgl. Terima Tgl. Entry Bukti Bayar

DATA PRIBADI
No. Identitas
Nama :
No. KTP/Passport:
No. Hp: Email kantor: Email pribadi:

DATA UJIAN & PEMBAYARAN

Bersama ini saya mendaftarkan diri untuk mengikuti ujian periode
tanggal : ………../…………/2010
tanggal:…………/…………/2010
Jenis Ujian Biaya

 CFP 1/RFP1 : Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi Rp. 400.000

 CFP 2/RFP2 : Perencanaan Investasi Rp. 400.000
 CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan Rp. 400.000
 CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan – Ujian Studi Kasus Rp. 1.000.000
Pembayaran :
Transfer/Setor melalui Bank sebesar Rp. _______________________ Tgl. : ___________________

Ke Rekening : Yay. Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia

 Bank Central Asia Cab. Central Plaza Jkt
No. Rekening : 441.3040.828

Bukti pembayaran sebagaimana terlampir

Lokasi Ujian  Jakarta  Surabaya  ..........................................
PERNYATAAN
Saya menyatakan bahwa saya telah membaca, mengerti dan menyetujui persyaratan Ujian dan Sertifikasi
CFP/RFPTM sebagaimana tertera di Buku Pedoman Ujian dan Sertifikasi FPSB Indonesia (dapat didownload
di www.fpsbindonesia.org).

Saya menyatakan bahwa data yang saya sampaikan adalah yang sebenar-benarnya.

____________________ ____________________
Tanda tangan Pendaftar Tanggal

Rukan Galeri Niaga Radio Dalam

Jl. H. Nawi Raya, No. 9R, Jakarta 12420, Indonesia
Telp. : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 759 10832
Email : info@fpsbindonesia.org Website : www.fpsbindonesia.org