ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ

Técnico Comercial

Companhia de Seguros Fidelidade Mundial SA
Ano Lectivo de 2010/2011
Aluna: Milene de Fátima Terceira Medeiros Nº 15 Professor Orientador: Dr.ª Vânia Pires Técnico Orientador: Dr. Victor Piques
Ponta Delgada, 6 de Julho de 2011
ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores nº 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461  Fax 296 285 463 E-mail: geral@aprodaz.com

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Identificação pessoal
Nome: Milene de Fátima Terceira Medeiros N: 15 Curso: Técnico Comercial Professor Orientador: Dr.ª Vânia Pires

Identificação da Entidade
Entidade: Companhia de Seguros Mundial Fidelidade SA. Endereço: Rua Conselheiro Luís Bettencourt nº5, 9500-058 Ponta Delgada Telefone: 296205100 Técnico Orientador: Dr. Victor Piques Fax: 296205108

Período de Estágio
Início: 1 de Junho de 2011 Final: 15 de Julho de 2011

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Índice
INTRODUÇÃO .................................................................................................................................. 4 ENTIDADE......................................................................................................................................... 5 I. II. FIDELIDADE MUNDIAL ......................................................................................................... 5 AGÊNCIA DE CLIENTES DE PONTA DELGADA .......................................................... 5

.............................................................................................................................................................. 6 ACTIVIDADES DESENVOLVIDAS .............................................................................................. 7 .............................................................................................................................................................. 8 .............................................................................................................................................................. 8 REFLEXÕES PESSOAIS ................................................................................................................. 9 CONCLUSÃO .................................................................................................................................. 12 ANEXOS ........................................................................................................................................... 13 ............................................................................................................................................................ 13 SIMULAÇÕES DE SEGUROS ...................................................................................................... 14 ............................................................................................................................................................ 15 ............................................................................................................................................................ 15 PROPOSTAS DE SEGUROS ......................................................................................................... 16 DECLARAÇÃO AMIGÁVEL DE ACIDENTE AUTOMÓVEL ............................................... 20

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Introdução
O presente Relatório tem como objectivo analisar a minha formação prática em contexto laboral, como parte integrante do curso Técnico Comercial que frequentei na Escola Profissional da Aprodaz (Associação para a Promoção e Desenvolvimento dos Açores).

Nesta escola, tal como nas outras escolas profissionais, os cursos ministrados, são compostos por duas partes distintas de formação. A teórica, sendo esta em sala de aula; e a formação prática em contexto laboral, ou seja o estágio. O meu estágio foi desenvolvido numa das empresas mais conceituadas a nível nacional, a seguradora “Mundial Fidelidade/Império Bonança”, sendo o seu accionista maioritário a Caixa Geral de Depósitos, e neste relatório falarei sobre a história desta empresa. Também mencionarei, neste relatório as actividades que desenvolvi no decorrer da duração deste, tal como as minhas reflexões pessoais acerca do mesmo. Pois nas minhas reflexões pessoais falarei essencialmente de todo o meu processo de aprendizagem, bem como dificuldades encontradas.

Por fim, mencionarei a importância deste estágio no meu futuro percurso profissional e farei a ligação entre todo o meu processo de aprendizagem neste estágio e relacionarei com o tema do meu curso “Redes Sociais”.

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Entidade
I. Fidelidade Mundial

A minha formação em contexto de trabalho foi, desenvolvida numa das empresas mais conceituadas a nível nacional, a seguradora “Mundial Fidelidade/Império Bonança”, sendo esta integrada num dos maiores Grupos Financeiros do mercado Português – a Caixa Geral de Depósitos - e líder de mercado, nos ramos de seguros vida e não vida.

O historial da Fidelidade Mundial nasce a 1835 com a fundação da Companhia de Seguros Fidelidade. No decorrer do seu percurso nestes 175 anos, tem sido vários os momentos que tem marcado a actividade das empresas que estão na sua origem, ou seja, a Fidelidade tem sido constantemente alvo de fusões, nacionalizações e posterior privatização bem como expansão para novos mercados. Uma das fusões desta companhia resulta da junção da companhia de seguros Fidelidade com a companhia Mundial Confiança, daí surgindo o nome da actualidade Fidelidade Mundial.

Esta companhia mantém-se como líder de mercado nacional, e está direccionada para a exploração dos ramos vida como para os ramos não vida, apresentando sempre um diversificado leque de soluções de protecção destinados a particulares e empresas. A Fidelidade Mundial tem sido alvo de distinção durante anos a fio como a marca da área seguradora em que a população portuguesa mais confia. A seguradora Fidelidade Mundial assume uma estratégia multicanal na distribuição dos seus produtos, o que faz com que esta corresponda de forma eficaz as exigência quer do mercado em que opera bem como ás do seu público-alvo.

II.

Agência de Clientes de Ponta Delgada

A Agência de Clientes de Ponta Delgada, surge em Novembro de 2008, com a implantação do projecto “Activaction”, que tem como principais objectivos a optimização dos recursos humanos e
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espaços físicos, bem como explorar sinergias entre as companhias Fidelidade Mundial e Império Bonança e reforçar a presença geográfica das marcas. Na origem deste projecto surge também a junção das duas companhias no mesmo espaço comercial. As Seguradoras Fidelidade Mundial e seguradora Império Bonança, que apesar de serem empresas juridicamente separadas são membros do mesmo grupo, e passam a actuar as duas na Rua Conselheiro Luís Bettencourt nº5 em Ponta Delgada. Esta agência tem como objectivos estratégicos: 1) Atendimento de excelência a todos os clientes da Fidelidade Mundial e Império Bonança (Clientes directos, Clientes mediados, Clientes da rede Caixa Geral de Depósitos e Postal) 2) Defesa e desenvolvimento das carteiras directas; 3) Prospecção novos clientes. Pois compete às agências de clientes assegurar o melhor serviço tanto a clientes directos e mediados, bem como desenvolver a carteira de clientes directos.

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Actividades desenvolvidas
Aspectos gerais de seguros, terminologia da área seguradora; Distribuição de tarefa – “responsável pela organização do material de merchandising”; Formação, ficha de produto multirriscos habitação – pack-recheio; Circuitos da documentação interna da agência com os departamentos de gestão; Acompanhamento ao atendimento a clientes; Alterações aos contratos; Pagamentos e recebimentos de prémios; Processo de tratamento e arquivo de documentação; Digitalização; Formação sobre produtos vida capitalização; Leve PPR; Preenchimento de propostas; Elaboração de simulações; Argumentário de venda; Formação sobre o ramo acidentes de trabalho; Legislação do trabalho em vigor, conceito de rede médica de assistência aos sinistros. Acompanhamento de sinistros; Formação e noções básicas sobre o branqueamento de capitais - medidas de detecção e prevenção; Acompanhamento a Clientes; Arquivo; Tratamento de documentação; Simulações de produtos; Noções de “cliente preferencial” e de “descontos comerciais”; Regulamento sobre a campanha de verão intitulada “campanha seguro mota”; Acompanhamento de recepção de documentação por parte dos clientes e das empresas; Atendimento Telefónico;
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ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Regras a observar na expedição de correspondência da agência – imagem e comunicação; GAC – Gestão da Actividade Comercial. Ferramenta informática disponibilizada pela companhia que permite aos colaboradores gerirem os contactos comerciais com os clientes, (contacto telefónico, envio de carta, sms ou e-mail); Formação ficha de produto – acidentes pessoais.

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Reflexões Pessoais
Foi muito importante a recepção que tive por parte do orientador e da equipa, que constitui a Agência de Clientes de Ponta Delgada da Fidelidade Mundial e da Império Bonança, que desde de o momento em que entrei disponibilizaram-se a ajudar-me a esclarecer as minhas dúvidas, quanto à formação que ia recebendo por parte deles, isto porque trabalhar com seguros não é mesmo nada fácil, e é necessário uma formação especifica para trabalhar com estes. Para se ser um bom profissional da área seguradora, é necessário no mínimo três meses de formação intensa, mas o meu orientador tentou ao máximo formar-me no meu período de estágio, tanto na teórica como na prática.

No decorrer deste estágio foram várias as actividades que fui desenvolvendo, para minha formação tanto pessoal como profissional, isto porque, este estágio não foi só uma mais-valia para o meu futuro percurso profissional, foi acima de tudo uma gratificação pessoal, pois senti-me orgulhosa de mim própria por ter superado este desafio. Inicialmente fiquei uma pouco “amedrontada” de não estar capacitada para fazer estágio numa área tão vasta como a área seguradora, o que sinceramente ponha-me de tal forma “insegura”, mas graças a ajuda de toda a equipa os meus “receios” foram passando com o decorrer do estágio.

Na minha perspectiva pessoal sei que nem sempre desempenhei algumas actividades sem erros, o que é perfeitamente compreensível, pois, cometer erros também faz parte do processo de aprendizagem, porque com um erro tenho noção que para a próxima tenho de estar mais atenta e com muito mais cuidado para que, aquele erro não volte a acontecer. Mas de uma forma geral estou consciente que estive à altura e desempenhei todas as actividades que me foram atribuídas, com sucesso, empenho, responsabilidade e tentando sempre desempenha-las com a máxima rapidez e eficácia.

Tal como referi anteriormente o meu estágio não foi só formação prática como eu tinha na ideia, pois, também obtive uma formação teórica. Na formação teórica o meu orientador optou por fazer uma breve introdução no que diz respeito á área seguradora na sua generalidade, desde conceitos a vocabulário utilizado nesta área, o que a meu ver foi essencial para o meu percurso neste estágio.
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De seguida fez uma apresentação pormenorizada tanto de cada ramo desta área, tal como de cada produto (seguro) dos ramos existentes, fornecendo-me material de apoio com noções de cada ramo existente, tal como fichas de produtos e os argumentários de vendas. No que diz respeito às actividades práticas que desenvolvi no decorrer deste estágio, estas foram várias, o que me vai ser uma mais-valia para o meu curriculum profissional, pois neste estágio, fiz atendimento ao público, acompanhamento de sinistros (acidentes), atendimento telefónico, tratamento de documentação, digitalização de documentação, preenchimento de propostas, arquivo entre muitas outras actividades.

No desenvolver de cada uma destas actividades, foram várias as dificuldades que foram surgindo, mas com a ajuda dos elementos da equipa, fui superando as minhas dificuldades, e já por fim ia desempenhando algumas actividades com alguma autonomia.

A maior dificuldade que encontrei foi a fase de adaptação á empresa e á equipa, pois devido a um pouco de “receio” por estar a incomodar os colegas com as minhas dúvidas, que por vezes eram dúvidas às quais já me tinham esclarecido, e também o meu coordenador de estágio, por vezes, ficava “insegura” sem saber como desenvolver aquela tarefa que me tinham atribuído, mas com o tempo a equipa foi-me fazendo sentir parte da “casa”, e os meus “receios” foram-se, e sempre que tinha uma dúvida ia perguntar a quem estivesse por perto.

Este estágio foi muito rico a nível de conhecimentos da área seguradora, pois fiquei a conhecer como funciona na generalidade uma agência de clientes da área seguradora. Isto porque, muitas pessoas têm a impressão que trabalhar com seguros é fácil, mas eu posso afirmar por experiência própria que não é mesmo nada fácil, e que é necessário uma boa formação tanto a nível de atendimento como, a nível de conhecimentos de todos os ramos de seguros bem como dos seus produtos.

A área seguradora onde fui inserida, numa rede social laboral, interliga-se no seu todo com o tema do meu curso. E isto porque apesar de o estágio em si já ser uma rede social, onde eu fui inserida e passei a ser parte integrante desta, o próprio trabalho elaborado nesta entidade, maior parte deste é ligado a uma rede social virtual, nomeadamente, a “intranet”. Toda a documentação é inserida numa
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ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ base de dados virtual, devido ao “webdoc”, programa utilizado para armazenamento das apólices digitalizadas. Também a emissão e consulta de apólices de seguros bem como simulações entre outros é tudo feito e ligada á rede. Por sua vez com as redes sociais reais, posso interligar com o atendimento tanto pessoal e telefónico, não se tratando esta entidade de uma agência de clientes, e também posso relacionar sem dúvida, com o relacionamento entre toda a equipa desta agência

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Conclusão
Em suma este estágio superou todas as minhas expectativas, tanto por todo o processo de aprendizagem, mas também por parte da aceitação na equipa, pois estes com a sua enorme simpatia e paciência para comigo e fizeram-me sentir parte integrante da rede social desta seguradora.

No que diz respeito a todo o meu processo de formação em contexto de trabalho, estou certa que superei todos os desafios que foram me propostos no decorrer desta formação e que superei com sucesso e com um enorme orgulho as minhas dificuldades. A meu ver este estágio, foi e será uma mais-valia para mim, e que foi com enorme satisfação e orgulho que elaborei esta parte indispensável para a minha formação como Técnica Comercial, na Companhia de Seguros Mundial Fidelidade S.A, e desde já deixo o meu maior agradecimento a toda a equipa da Agencia de Clientes de Ponta Delgada, que me acolheram com a máxima simpatia, e contribuíram para o meu sucesso neste estágio, a eles o meu muito obrigado.

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Anexos

III. IV. V.

Simulações de Seguros; Propostas de Seguros; Declaração Amigável de Acidente Automóvel.

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Simulações de Seguros

Simulação de Seguro Automóvel XS

Simulação Seguro Mulher

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Simulação Leve PPR Frente

Simulação Leve PPR Verso

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Propostas de Seguros

Acidentes de Trabalho por conta de outrem (Frente)

Acidentes de Trabalho por conta de outrem (Verso)

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Seguro CasaPack-Recheio

Leve PPR

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Cartões de Saúde Multicare (Frente)

Cartões de Saúde Multicare (Verso)

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Planos de Saúde Multicare (Frente)

Plano de Saúde Multicare (Verso)
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Declaração Amigável de Acidente Automóvel

Frente

Verso

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