IMPORTANTE! expressamente PROIBIDA qualquer forma de reproduo ou divulgao desse material.

. Este material de treinamento de uso interno, exclusivo do Banco Ita e est disponvel apenas aos Colaboradores, de acordo com as definies de poltica de segurana e privacidade da informao (Circular AG 33). As violaes a esta Poltica esto sujeitas a sanes disciplinares de acordo com as normas internas da Instituio e a legislao vigente. ____________________________________________________________________________ PROVA DE SETEMBRO/07 Seguem as questes que caram na prova de setembro/07, para treino e reforo de conceito. Gostaramos de reforar que a Anbid no divulga as questes que caram na prova e que essa uma contribuio de uma colega feita com base do que ela lembra da prova. Este material preparado pela colega Paula Vieira aqui do Banco Ita e no pela empresa que prepara o apostilo da ANBID, a Bankrisk, que responde as dvidas via outlook DUVIDAS ANBID. Portanto, POR FAVOR, dvidas especficas sobre esse material devem ser encaminhadas para o outlook: Paula Vieira. <<<Foram excludas as questes com contedo que no cai mais na prova>>> 1) Podemos dizer que a CBLC (Companhia Brasileira de Liquidao e Custdia) a) onde se processam os pagamentos de transferncias que ocorrem no SPB. b) a responsvel pela liquidez do mercado acionrio. c) onde so registrados todos os ttulos pblicos negociados no mercado de capitais. d) o nico ambiente responsvel pela liquidao das aes. 2) atribuio da CVM a) Regular a oferta de crdito no mercado financeiro. b) Regular e fiscalizar as instituies financeiras. c) Regular a negociao de ttulos pblicos federais. d) Promover o funcionamento eficiente e regular o mercado de bolsa ou de balco. <<<Mesmo conceito da questo 10 do simulado I a III do apostilo das turmas de setembro e novembro>>> 3) Segundo o cdigo de auto-regulao para a oferta de ttulos e valores mobilirios a) A ANBID responsvel por passar informaes para as empresas, para que elas tenham resultado financeiro. b) A ANBID responsvel por evitar que haja o processo de diligncia nessas ofertas. c) As instituies no participantes da ANBID podem aderir ao cdigo de auto-regulao mediante assinatura do termo de adeso. d) As disposies deste cdigo ocorrem somente para ttulos no mercado primrio e para valores mobilirios no mercado secundrio. <<<Esse tpico no est no programa da ANBID, mas mesmo assim ela perguntou e no anulou a questo>>> 4) um ttulo com indexador prefixado registrado no Selic (Sistema Especial de Liquidao e Custdia) a) LFT. b) LTN. c) NTN-D. d) CDB. 5) Podemos afirmar que a Sociedade Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios a) Possui depsitos vista e a prazo para seus clientes. b) Faz financiamento de mdio e longo prazo para os investidores. c) responsvel por intermediar as ordens de compra e venda de valores mobilirios. d) o local sem fins lucrativos onde so realizadas as operaes com ttulos e valores mobilirios. <<<Essa a questo 6 do simulado I a III do apostilo (turmas de setembro e novembro>>> 6) O selo ANBID no prospecto serve para informar que a) A instituio financeira que oferece o fundo associada da ANBID. b) O fundo de investimento garantido pelo administrador e gestor da instituio

financeira que oferece o fundo. c) O prospecto est de acordo com o cdigo de auto-regulao para a indstria de fundos. d) O fundo de investimento possui a garantia do Fundo Garantidor de Crditos. <<<Mesma questo da prova de setembro>>> 7) Um mercado financeiro condicionado tica a) aquele onde devemos oferecer produtos de investimentos focando apenas rentabilidade. b) aquele onde devemos vender produtos de investimento, sem buscar a necessidade de esclarecer o produto que est sendo vendido para o investidor. c) aquele onde os participantes atuam com cuidado e diligncia. d) aquele onde os participantes focam apenas nos resultados financeiros da instituio. 8) O profissional que sabe reconhecer limitaes e alm disso tem conhecimento e sabedoria com relao aos produtos de investimento que oferece est seguindo o Princpio da a) Integridade. b) Competncia. c) Objetividade. d) Profissionalismo. 9) O profissional que atua na agncia que no revela informao sobre os investimentos do cliente, a no ser que ele d seu consentimento ou em caso de resposta a procedimento judicial est seguindo o Princpio da a) da Integridade. b) da Competncia. c) da Confidencialidade. d) da Objetividade. 10) As informaes presentes no prospecto tm que a) Conter as informaes sobre a rentabilidade dos ltimos 3 meses do fundos, pelo menos. b) Conter a composio da carteira do fundo referente ao ltimo ms. c) Conter as informaes sobre os rendimentos do fundo dos ltimos 12 meses. d) Ser compatveis com as informaes presentes no regulamento do fundo. 11) Um profissional que atua com a oferta de produtos de investimento para os clientes deve basear a sua indicao de investimento a) De acordo com o horizonte de tempo e averso a risco do cliente. b) De acordo com o saldo que o cliente tem disponvel em conta corrente. c) De acordo com a rentabilidade de um investimento, sem considerar outros fatores. d) De acordo com as projees de rentabilidade feitas pela instituio financeira. 12) No combate lavagem de dinheiro, a instituio financeira deve a) Informar ao COAF sobre os clientes que possuem patrimnio a partir de R$ 100.000. b) Comunicar o Banco Central sobre as movimentaes com srios indcios de lavagem de dinheiro, mas no revelar para o cliente. c) Monitorar os scios de uma pessoa jurdica de estrangeiros. d) Comunicar o Banco Central sobre as movimentaes dos clientes a partir de R$ 10.000. 13) A lavagem de dinheiro ocorre quando a) H a ocultao ou legalizao do dinheiro proveniente das atividades ilcitas. b) A empresa faz operaes que no so para fins de hedgear suas operaes. c) A empresa faz uma srie de operaes que caracterizam indcios de busca por facilidades fiscais. d) A empresa que cuida de exportaes fecha negcios que envolvam recebimento de dlares. 14) Podemos afirmar a respeito da lavagem de dinheiro que a) A atividade ilcita caracteriza-se como punitiva sobre o crime de lavagem de dinheiro. b) A simples ocultao ou dissimulao punitiva. c) Clientes com patrimnio a partir de R$ 100.000 j so considerados suspeitos de

lavagem de dinheiro. d) O profissional do Banco que favorece a lavagem no incorre na pena de lavagem de dinheiro. 15) Podemos dizer que a venda casada ocorre quando a) O profissional oferece para o cliente operao condicionada venda de outra operao. b) O profissional pede informaes ao cliente para aumentar o limite de crdito. c) O profissional oferece produtos de maior risco para o cliente. d) O profissional pede ao cliente a indicao de amigos para a abertura de outras contas. 16) Pode-se dizer que o benchmark abaixo para uma carteira de aes a) A TR. b) O PTAX. c) O Ibovespa. d) O CDI. 17) Est correto afirmar que o IGP-M (ndice Geral de Preos-Mercado) a) calculado pelo rgo do governo denominado IBGE. b) divulgado sempre at o final de cada ms. c) Reflete os preos da cesta bsica do governo. d) No reflete as variaes nos preos do atacado. 18) Est correta a afirmao de que a Taxa Selic-Over composta a) Por ttulos pblicos federais indexados taxa de cmbio. b) Pelo CDI. c) Por ttulos pblicos federais negociados no Mercado Aberto. d) Pela taxa de juros estabelecida pelo Comit de Poltica Monetria (Copom). 19) A afirmao correta a respeito do Copom que esse rgo a) Estabelece as diretrizes bsicas da taxa de juros no mercado brasileiro. b) Define os juros pagos por ttulos da dvida pblica negociados no mercado internacional. c) Estabelece a taxa de juros negociada no mercado interbancrio pelo prazo de um dia. d) Calcula e divulga o IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo). 20) Considerando juros bimestrais de 10%, a frmula equivalente para juros quadrimestrais no regime de capitalizao composta ser a) (0,102 1) X 100 b) (1,102 1) X 100 c) 0,10 X 2 X 100 d) (0,10 X 2) -1 X 100 21) Em um ambiente de inflao de 5% e taxa real de 6% no mesmo perodo, pode-se dizer que a taxa nominal de um determinado investimento a) 1%. b) 5%. c) 6%. d) 11%. 22) Pode-se dizer que no mercado primrio a) As empresas obtm recursos para financiar seus investimentos. b) assegura da liquidez dos ttulos negociados no mercado secundrio. c) O risco sistemtico est associado ao perfil da empresa que emite os ttulos. d) So negociados exclusivamente ttulos e aes de primeira linha. <<<Mesma questo da prova de setembro>>> 23) A volatilidade no mercado acionrio medida a) Pela quantidade de aes presentes no mercado de valores mobilirios. b) Pelo volume de negcios realizado na Bolsa de Valores de So Paulo. c) Pelas oscilaes de preo dos ativos no mercado vista. d) Pelo risco de liquidez das empresas que tm aes negociadas no mercado acionrio. 24) Em um investimento, quanto maior a volatilidade a) Menor a rentabilidade esperada pelo investidor. b) Maior a rentabilidade esperada pelo investidor.

c) O investidor nada pode esperar a respeito da rentabilidade. d) Menor o risco de mercado apresentado pelo investimento. 25) Analisando os seguintes investimentos abaixo, podemos concluir que I Fundo de investimento que rendeu nos ltimos 12 meses 106% do CDI. II CDB indexado ao CDI que rendeu nos ltimos 12 meses 98% do CDI. a) A rentabilidade do fundo dever ser superior nos prximos 12 meses. b) A rentabilidade do CDB dever ser superior nos prximos 12 meses. c) No se pode concluir nada a respeito da rentabilidade futura desses investimentos porque rentabilidade passada no garantia de resultado futuro. d) A rentabilidade de ambos os investimentos dever ser igual nos prximos 12 meses. 26) Com base na anlise da tabela abaixo podemos afirmar que Rentabilidade Fundo A 1,25% Variao Benchmark CDI 1,03% Rentabilidade Fundo B -1,33% Variao Benchmark IBX -0,80% Rentabilidade Fundo C 12,17% Variao Benchmark Ibovespa 10% a) O valor da cota do Fundo C aumentou mais que o do Fundo A. b) O Fundo A apresentou a maior captao lquida que o Fundo B. c) O Fundo A apresentou aumento no seu patrimnio. d) O Fundo C apresentou aumento no seu patrimnio. 27) Um Fundo que tem como benchmark o IBX e possui gesto ativa. a) Vai apresentar rentabilidade que supera o CDI. b) Vai apresentar rentabilidade que acompanha o CDI. c) Vai apresentar rentabilidade que supera o IBX. d) Vai apresentar rentabilidade que acompanha o IBX. 28) O investidor fez investimento em aes que esto sendo pouco negociadas e que os investidores presentes no mercado no querem pagar pelo seu preo. Nessa situao, os riscos existentes so a) Os riscos de liquidez e de mercado. b) Os riscos operacional e de mercado. c) Os riscos de crdito e de liquidez. d) Apenas o risco de mercado. 29) O cliente aposentado retirou R$ 100.000 do FGTS e no pretende voltar a trabalhar pelo menos no curto prazo. Esse dinheiro fruto de seu trabalho durante 14 anos em uma empresa. Com base nessa informao, o investimento mais indicado a) Pequena parcela em ttulos de renda fixa de curto prazo. b) Grande parcela em fundos de aes, que so mais rentveis. c) Boa parte dos recursos em Fundo DI. d) Boa parte dos recursos em aes, que rendem mais no longo prazo. 30) Um fundo que tem presentes na sua carteira ativos lquidos aquele que possui a) Ativos onde h pouca oferta de compradores e que no querem pagar o preo justo. b) Ativos com alto risco de liquidez em sua carteira. c) Ativos onde h dificuldade de resgatar e que sero vendidos abaixo do seu preo justo. d) Ativos onde h facilidade de resgatar sem grandes variaes de preo. 31) O risco de mercado aquele caracterizado a) Pelas oscilaes de preo dos ativos que pertencem ao investidor. b) Quando o investidor quer vender seus ativos e encontra poucos compradores, que no querem pagar o preo justo. c) Pela inadimplncia dos emissores dos ativos presentes na carteira do investidor. d) Pela facilidade que o investidor tem de resgatar de um investimento e receber o preo justo. 32) Em uma carteira diversificada a) possvel eliminar os riscos presentes nos investimentos. b) Eu minimizo os riscos presentes nos investimentos. c) Eu tenho maior risco de mercado do que se eu concentrar em um investimento s. d) Eu tenho maior risco de liquidez do que se eu concentrar em um investimento s. 33) Antes de comprar aes de uma empresa, o investidor deve analisar a) O risco de mercado e o risco de liquidez.

b) O risco de crdito, o risco de mercado e o risco de liquidez. c) O risco da empresa, o risco de mercado e o risco de liquidez. d) O risco operacional, o risco de crdito e o risco de mercado. 34) A empresa est com necessidade de caixa e precisa vender um imvel de R$ 600 mil. A empresa colocou o imvel venda e recebeu uma nica proposta de R$ 300 mil. O risco presente o a) Risco operacional. b) Risco de mercado. c) Risco de crdito. d) Risco de liquidez. 35) Um investimento com alto risco de crdito o investimento em a) Ouro. b) Debntures. c) Opes de Aes. d) Aes. 36) Chinese wall a segregao a) Entre a rea que administra fundos longo prazo e a rea que administra fundos curto prazo. b) Entre a rea que administra fundos de renda fixa e a rea que administra fundos de renda varivel. c) Entre a rea que administra fundos multimercado e a rea que administra fundos de aes. d) Entre a rea que administra recursos de terceiros e a rea que administra recursos da tesouraria do Banco. <<<Mesma questo da prova de junho>>> 37) A alterao da poltica de investimento de um fundo ser feita a) Pelo gestor do fundo. b) Pelo administrador do fundo. c) Pela assemblia de cotistas do fundo. d) Pelo custodiante do fundo. 38) Quem dever arcar com eventual Patrimnio Lquido negativo apresentado no fundo de investimento a) O cotista. b) O Administrador. c) O gestor. d) O custodiante. <<<Essa a questo 23 do simulado IV e V do apostilo (turmas de setembro e novembro>>> 39) O investidor fez uma aplicao em Letra Hipotecria de uma determinada instituio financeira. Em caso de falncia da instituio financeira a) Esse investidor conta com a garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crditos) at o limite de R$ 40.000,00 por CPF/CNPJ. b) Esse investidor conta com a garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crditos) at o limite de R$ 60.000,00 por CPF/CNPJ. c) Esse investidor conta com a garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crditos) at o limite de R$ 20.000,00 por CPF/CNPJ. d) Esse investidor conta com a garantia da instituio financeira para os recursos que tiver aplicado nessa instituio. 40) O swap caracteriza-se por ser a) A subscrio de indicadores para uma data futura. b) O direito de aquisio de novo lote de aes por ocasio do aumento de capital. c) A opo que o investidor tem de adquirir um indexador em uma data futura. d) Um contrato de troca do indexador por outro diferente para ser liquidado em uma data futura. <<<Essa questo cai em todas as provas da ANBID>>> 41) O dividendo a) Quando a empresa distribui aos acionistas seus resultados sob a forma de lucro.

b) Quando a empresa distribui seu capital de anos anteriores que foi retido. c) Quando a empresa faz a distribuio de seu lucro para os acionistas e credores. d) Quando a empresa faz a distribuio de seu lucro somente para credores. 42) Juros Sobre o Capital Prprio a) Quando a empresa distribui aes aos acionistas provenientes de seu lucro de anos anteriores que ficou retido na empresa. b) Quando a empresa distribui em dinheiro aos acionistas seu lucro de anos anteriores que ficou retido na empresa. c) Quando o acionista tem o direito de adquirir as aes por ocasio do aumento de capital na empresa. d) Quando o credor e o acionista recebem dividendos sobre as aes que detm. 43) A alternativa abaixo que caracterstica de um CDB que o CDB a) Em alguns momentos pode ser recomprado por um terceiro. b) S pode ser emitido por empresas de capital aberto. c) Possui remunerao prefixada ou ps-fixada conforme condies predefinidas no ato da negociao. d) No pode ser recomprado pelo Banco que o emitiu. <<<Mesma questo da prova de maro>>> 44) Um CDB indexado TR um ttulo a) De renda varivel, ps-fixado. b) De renda varivel, prefixado. c) De renda fixa, ps-fixado. d) De renda fixa, prefixado. 45) Um fundo multimercado aquele que a) Investe 25% do seu patrimnio lquido no mercado internacional. b) Investe em vrios fatores de risco sem particularidade na concentrao. c) Tem que investir obrigatoriamente em aes, para uma parcela dos recursos. d) Investe em vrios fatores de risco com concentrao das alocaes nos mercados mais arriscados. <<<Cai em todas as provas da ANBID a pergunta sobre o fundo multimercado.>>> 46) O fundo poder aplicar um percentual mnimo em aes admitidas negociao em bolsa de valores ou entidade do mercado de balco organizado, bnus ou recibos de subscrio e certificados de depsito de aes admitidas negociao nessas entidades, cotas de fundos de aes e cotas dos fundos de ndice de aes negociadas nessas entidades, e em Brazilian Depositary Receipts classificados como nvel II e III. Esse percentual mnimo dever ser de a) 100% do patrimnio lquido do fundo. b) 80% do patrimnio lquido do fundo. c) 51% do patrimnio lquido do fundo. d) 67% do patrimnio lquido do fundo. 47) As Notas Promissrias so a) Garantidas pelo agente fiducirio. b) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo. c) Emitidas com prazo mximo de 360 dias. d) Garantidas pelo agente subscritor. <<<Questo das provas de novembro, maro, junho>>> 48) As aes preferenciais a) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinrias. b) Sempre tero maior nmero do total de aes da empresa. c) Do preferncia no recebimento de dividendos da empresa. d) Do direito de voto nas assemblias gerais da empresa. 49) A taxa de administrao em um fundo de investimento a) uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida diariamente. b) uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida mensalmente. c) uma taxa varivel expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida

diariamente. d) uma taxa varivel expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida mensalmente. 50) O administrador de um fundo a) o responsvel pela distribuio do fundo de investimento ao pblico investidor. b) o responsvel pelas decises de investimento em um fundo de investimento. c) o responsvel por controlar a posio do fundo e fazer a marcao a mercado. d) o representante legal perante os rgos reguladores. 51) A Letra Hipotecria emitida em funo de a) Crditos imobilirios da instituio financeira. b) Operaes de financiamento no mercado interbancrio. c) Operaes de financiamento de empresas para financiamento de projetos, como por exemplo, a construo de novas fbricas. d) Operaes de financiamento de bancos que negociam esses ttulos pelo prazo de um dia. 52) Este conceito no cai mais na prova da ANBID. 53) O investidor fez uma aplicao e precisou resgatar com menos de 30 dias da aplicao. O IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras) a) cobrado sobre o valor resgatado e decrescente ao longo dos 29 dias da aplicao. b) cobrado sobre o rendimento e decrescente ao longo dos 29 dias da aplicao. c) cobrado alquota de 1% ao dia sobre o valor de resgate para todos os fundos de investimento. d) cobrado alquota de 0,5% ao dia sobre o valor de resgate para todos os fundos de investimento. 54) Se o investidor resgatar com menos de 30 dias de uma aplicao em fundo de ao a) Haver somente a cobrana do IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras). b) Haver a cobrana do IOF e, em seguida, a cobrana da CPMF. c) Haver a cobrana do IOF e, em seguida, a cobrana do Imposto de Renda. d) No haver a cobrana do IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras). <<<Mesmo tipo de questo de IOF aplicado na prova de setembro do ano passado>>> 55) Na ocasio do resgate em um fundo de aes, a) O Imposto de Renda ser recolhido pelo contribuinte, via DARF. b) O Imposto de Renda ser recolhido na fonte, pela Corretora. c) O Imposto de Renda ser recolhido na fonte, pelo prprio administrador do fundo. d) O Imposto de Renda no ser recolhido se o valor resgatado pelo investidor for de at R$ 20.000. 56) caracterstica de um fundo de investimento a) Promover a diversificao das aplicaes do investidor no fundo. b) Promover a garantia do administrador na ocasio de perdas nos fundos de investimento. c) Promover a garantia do Fundo Garantidor de Crditos (FGC) em caso de falncia de instituio financeira que oferece o fundo. d) No promover a eqidade entre investidores. 57) Os ttulos pblicos federais so emitidos a) Para o governo controlar a quantidade de dinheiro em circulao. b) Para o governo buscar investidores para as suas empresas estatais. c) Em funo da dvida pblica federal. d) Para os Bancos fazerem suas operaes compromissadas. 58) So ttulos pblicos federais a) NTN-Bs, CDBs e LHs. b) NTN-Fs e NTN-Cs. c) LTNs e CDBs. d) NTN-Bs e Debntures. 59) A poltica de investimento de um fundo descreve a) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo. b) O objetivo do fundo.

c) A composio da carteira dos ativos que o fundo investe. d) Qual a estratgia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se um fundo ativo ou passivo. 60) Os detalhamentos de critrios dos ativos e dos mercados onde o gestor pode aplicar seus recursos esto presentes a) Nas lminas e materiais de divulgao do fundo. b) No termo de cincia de risco do fundo de investimento. c) No prospecto do fundo de investimento. d) Na Instruo CVM 409. 61) Os fundos referenciados precisam ter no nome a) A relao dos ttulos presentes em sua carteira. b) A denominao do seu ndice de referncia. c) A informao de que utilizam derivativos para alavancagem. d) A informao de que no so garantidos pela instituio financeira. 62) Em um fundo de investimento com ativos ilquidos, o administrador do fundo poder a) No permitir que os investidores resgatem do fundo at que a situao se normalize. b) Vender o mais rpido possvel os ativos presentes no fundo e transformar em recursos, permitindo o resgate dos investidores. c) Temporariamente transformar o fundo de investimento em um fundo fechado. d) Resgatar no ato os valores aplicados dos investidores, evitando assim que eles tenham maiores perdas. <<<Esse tpico no est no programa da ANBID, mas mesmo assim ela perguntou e no anulou a questo>>> 63) permitido ao administrador a) Fechar o fundo para captao a qualquer momento. b) Fazer a alterao do gestor do fundo a qualquer momento, sem consultar os cotistas. c) Fazer as alteraes da poltica de investimento do fundo que forem necessrias, sem a necessidade de convocar a assemblia de cotistas. d) Fazer as alteraes no regulamento que forem necessrias, sem a prvia consulta aos cotistas. <<<Essa informao que se refere alternativa correta no est no programa da ANBID, mas mesmo assim ela perguntou e no anulou a questo. No entanto, dava para chegar na alternativa correta anulando as erradas.>>> 64) Para substituir o gestor de um fundo de investimento a) O administrador poder faz-lo a qualquer momento. b) O administrador somente poder faz-lo mediante autorizao do auditor do fundo. c) O administrador somente poder mediante deliberao em Assemblia Geral de Cotistas. d) O administrador informar os cotistas atravs de cartas 30 dias antes da troca ser realizada. 65) Um grande investidor ficou interessado em um fundo exclusivo que a instituio financeira oferece para outro cliente investidor a) Ele poder aplicar desde que seja um investidor qualificado (tenha pelo menos R$ 300 mil a investir ou investidos e assine o termo de declarao de investidor qualificado). b) Ele no poder aplicar porque um fundo exclusivo pertence a um nico investidor. c) Ele poder aplicar neste fundo desde que ele invista o mesmo montante investido pelo outro investidor, assim eles tero eqidade na rentabilidade oferecida pelo fundo. d) Ele poder aplicar no fundo, mesmo que no seja um investidor qualificado, pois os fundos garantem livre acesso aos investidores. 66) O Imposto de Renda em uma NTN-B a) Ocorre na ocasio do pagamento do cupom semestral acrescido dos juros sobre o capital investido. b) Ocorre na ocasio do pagamento do cupom semestral acrescido dos juros sobre o capital investido e no resgate. c) Se o prazo ultrapassar 5 anos no haver a cobrana do Imposto de Renda. d) Ocorre somente na ocasio do resgate.

67) A ao representa a) A parcela do capital social da empresa. b) Depsitos a prazo oferecidos por instituies financeiras ao investidor. c) A dvida que a empresa assume com o investidor, que torna-se credor da empresa. d) O emprstimo de mdio e longo prazo que a empresa pede para financiamento de seus projetos. 68) Se o investidor pretende utilizar seus recursos no curto prazo, a) O investimento mais rentvel, j que o investidor vai resgatar seus recursos no longo prazo, pois devemos focar em rentabilidade. b) Investimentos em aes que so para o longo prazo. c) Devemos oferecer alternativas de investimento com menos risco, mesmo que isso comprometa a rentabilidade do perodo. d) Investimentos em fundos de aes, que apresentam boa rentabilidade e liquidez diria. 69) As debntures podem ser entendidas como sendo a) Ttulos de crdito emitidos por instituies financeiras para financiamentos de projetos. b) So ttulos de renda varivel que correspondem frao do capital social da empresa. c) Valores mobilirios emitidos por empresas para financiamento de curto e mdio prazo. d) Valores mobilirios emitidos por empresas para financiamento de mdio e longo prazo. 70) O fundo X tem ttulos de mesmo emissor e caractersticas que o fundo Y. O fundo X possui ttulos em sua carteira com prazo mdio de 1 ano e o fundo Y possui ttulos em sua carteira com prazo mdio de 4 anos. Pode-se concluir que a) O fundo Y vai apresentar maior volatilidade do que o fundo X. b) O fundo X vai apresentar maior volatilidade do que o fundo Y. c) A simples definio do prazo mdio do fundo faz com que no seja possvel analisar qual dever apresentar maior volatilidade. d) O fundo X vai apresentar menor risco de crdito que o fundo Y. 71) A volatilidade em um fundo determinada a) Pela variao de preos dos ativos que compem o fundo de investimento. b) Pela quantidade de ttulos que compem a carteira do fundo de investimento. c) Pela quantidade de ativos com baixo risco de crdito presente na carteira do fundo de investimento. d) Pela variao na quantidade de cotas apresentada na carteira do fundo de investimento. 72) O investidor que teve perdas em um fundo de ao. Ele poder compensar esta perda na ocasio do pagamento do IR a) Em qualquer tipo de fundo de investimento, desde que administrados pela mesma instituio financeira. b) Em fundos de aes oferecidos pelos bancos. c) Em fundos com mesmo tratamento tributrio, desde que administrados pela mesma instituio financeira. d) Em ganhos com aes realizados no ms, desde que estas sejam intermediadas pela mesma corretora. 73) O investidor fez 3 aplicaes: em fundo curto prazo, em fundo longo prazo e em fundo de ao. Ele resolveu resgatar dessas 3 aplicaes decorridos 400 dias. Qual a alquota de IR que vai incidir, respectivamente a) 22,5%, 17,5% e 15%. b) 17,5%, 17,5% e 15%. c) 20%, 17,5% e 15%. d) 15%, 15% e 15%. 74) A cobrana do IR em fundos de investimento a) Ocorre no ltimo dia til dos meses de maio e novembro ou na ocasio do resgate, quando ocorrer. b) Ocorre somente na ocasio do resgate, alquota de 15% para Fundos Longo Prazo. c) Ocorre somente na ocasio do resgate, alquota de 20% para Fundos Curto Prazo. d) Ocorre no ltimo dia til de cada ms ou na ocasio do resgate, quando ocorrer. 75) O investidor em um fundo de investimento com regime de condomnio aberto

a) Somente poder realizar aplicaes e resgates mediante autorizao do administrador. b) Somente poder transformar seu investimento em dinheiro se vender suas cotas na Bolsa de Valores de So Paulo. c) Poder realizar aplicaes e resgates a qualquer momento. d) Permite aplicaes e resgates a qualquer momento apenas de investidores qualificados. 76) correto afirmar que a) A taxa de custdia cobrada pelos bancos fixa. b) A taxa de corretagem varia conforme valores definidos pela corretora. c) A taxa de corretagem fixa e apresentada conforme valores financeiros movimentados pelos clientes. d) Pessoa fsica que vende aes at o limite de R$ 20 mil no ms est isenta das cobranas de taxa de corretagem. 77) A oferta de debntures promovida sob a condio da empresa pagar juros acrescidos do IPCA. Na ocasio da cobrana, o IR ser sobre a) A variao do IPCA mais a taxa acordada. b) Se passar de 5 anos no haver a cobrana do Imposto de Renda. c) A variao do IPCA somente. d) Somente sobre a taxa real que os juros descontados do IPCA. 78) O investidor PF fez as seguintes operaes Compra Alienao Ganho 10/09 500 04/10 2.000 04/10 1.500 21/10 2.300 20/10 5.300 20/10 3.000 Total Total 7.300 Total 4.500 a) O investidor vai pagar 15% via DARF sobre o ganho de capital de R$ 4.500 apresentado no ms de outubro. b) O investidor vai pagar 15% retido na fonte sobre o ganho de capital de R$ 4.500 apresentado no ms de outubro. c) O investidor est isento da cobrana do IR porque suas alienaes foram com baixos valores. d) O investidor vai pagar 15% via DARF sobre o valor da alienao apresentado no ms de outubro. Comentrio Paula Vieira: As questes 79 e 80 no esto aqui porque eu no lembro. 1-d, 2-d, 3-c, 4-b, 5-c, 6-c, 7-c, 8-b, 9-c, 10-d, 11-a,12-b, 13-a, 14-b, 15-a, 16-c, 17-b, 18-c, 19-a, 20-b, 21-d, 22-a, 23-c, 24-b, 25-c, 26-a, 27-c, 28-a, 29-c, 30-d, 31-a, 32-b, 33-c, 34-d, 35-b, 36-d, 37-c, 38-a, 39-b, 40-d, 41-a, 42-b, 43-c, 44-c, 45-b, 46-d, 47-c, 48-c, 49-a, 50-d, 51-a, 52-c, 53-b, 54-d, 55-c, 56-a, 57-c, 58-b, 59-a, 60-c, 61-b, 62-a, 63-a, 64-c, 65-b, 66-b, 67-a, 68-c, 69-d, 70-a, 71-a, 72-c, 73-c, 74-a, 75-c, 76-b, 77-a, 78-c 1-d 21-d 41-a 61-b 2-d 22-a 42-b 62-a 3-c 23-c 43-c 63-a 4-b 24-b 44-c 64-c 5-c 25-c 45-b 65-b 6-c 26-a 46-d 66-b 7-c 27-c 47-c 67-a 8-b 28-a 48-c 68-c 9-c 29-c 49-a 69-d 10-d 30-d 50-d 70-a 11-a 31-a 51-a 71-a 12-b 32-b 52-c 72-c 13-a 33-c 53-b 73-c 14-b 34-d 54-d 74-a 15-a 35-b 55-c 75-c 16-c 36-d 56-a 76-b 17-b 37-c 57-c 77-a 18-c 38-a 58-b 78-c

19-a 39-b 59-a 7920-b 40-d 60-c 80-