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Roteiro_Informacoes

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PROGRAMA DE FINANCIAMENTO ÀS EMPRESAS INCUBADAS - FINTEC

Caro Empreendedor,

O roteiro em anexo não foi elaborado para ser um formulário rígido, mas um guia a ser seguido para descrição da proposta de seu empreendimento. Se a empresa possuir um Plano de Negócios recente em outro formato, será sempre importante ser anexado, pois certamente complementará as informações solicitadas neste roteiro de forma sintética. Um projeto de investimento não deve ser entendido meramente como um meio de se conseguir financiamento e, sim, como ferramenta integrada ao planejamento da empresa. Nesse sentido, é fundamental que os dados apresentados sejam de pleno conhecimento do empreendedor, por mais que consultores especializados ajudem em sua elaboração.

A análise da proposta pela AFPR levará em conta todos os aspectos ligados ao risco de crédito, podendo as informações ser apuradas tanto pela parte escrita de acordo com este roteiro como, principalmente, mediante contato pessoal de seus analistas com os empreendedores. A Agência de Fomento do Paraná S.A., além de ser um agente de fomento do Governo do Estado, é uma instituição financeira que se subordina às normas do Sistema Financeiro Nacional e, como tal, obedece estritamente aos critérios de avaliação de risco que preservem o seu capital que, neste caso, é do Estado. A equipe da AFPR estará à inteira disposição dos empreendedores para todo tipo de orientação necessária no preenchimento e encaminhamento, comprometendo-se a dar respostas no menor tempo possível.

Para mensagens via e-mail, escreva para operacoesespeciais@afpr.pr.gov.br. O telefone para contato é (041) 3883 Seja bem vindo! Agência de Fomento do Paraná

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ROTEIRO DE INFORMAÇÕES PARA ANÁLISE PROGRAMA DE FINANCIAMENTO ÀS EMPRESAS INCUBADAS - FINTEC

1. A EMPRESA
1.1 CARACTERIZAÇÃO
Razão Social

CNPJ

Código e Descrição da Atividade Econômica do Cartão CNPJ

1.2 PRODUTOS E SERVIÇOS

1.3 ENDEREÇO DA SEDE
Endereço CEP

Município

Estado

1.4 ENDEREÇO PARA CORRESPONDÊNCIA
Endereço CEP

Município

Estado

1.5 DADOS PARA CONTATO
Nome Cargo

Telefone (DDD)

Fax

Home Page

E-mail

1.6 DADOS DA INCUBADORA (Onde está ou esteve abrigada)
Nome da Incubadora

Contato

E-mail

Telefone (DDD)

Fax

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1.7 ADMINISTRAÇÃO Nome CPF Cargo Mandato Início Fim

2. DADOS HISTÓRICOS
2.1 HISTÓRICO DA EMPRESA -Breve histórico das atividades do negócio desde a sua fundação até os dias atuais, destacando os fatos mais relevantes; -Setor de atuação e evolução dos principais produtos; -Unidades industriais (inclusive terceirizados) e sua localização; -Tecnologia atualmete utilizada, indicando se é própria ou adquirida; -Existência de projetos em andamento, concluídos e financiados por outras instituições.

2.2 INDICADORES DE EVOLUÇÃO Indicadores 1. Área de terreno(s) ocupada pelo negócio em m² 2. Área construída(s) ocupada pelo negócio em m² 3. Quantidade de empregados efetivos 4. Quantidade de empregados temporários 5. Quantidade de empregados de nível superior 6. ICMS líquido recolhido, em R$ 1,00 7. Outros impostos e contribuições (SIMPLES, IPI, PIS,COFINS, ISS), em R$ 1,00
(*) ICMS e Outros impostos/contribuições, informar o acumulado até o mês-base da informação.

Há 2 anos

Há 1 ano

Hoje

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2.3 HISTÓRICO DO GRUPO Informações sucintas sobre o grupo empresarial do qual faz parte a empresa, destacando: -Principais empresas e setores de atuação, com os respectivos CNPJ; -Faturamento consolidado do grupo nos mercados interno e externo nos 3 (três) últimos exercícios -Dados econômico-financeiros das principais empresas do Grupo no último exercício (Ativo Total, Patrimônio Líquido, Receita Operacional Líquida e Lucro Líquido após o Imposto de Renda); e· -Número de empregos diretos e indiretos.

3. DADOS ECONÔMICOS - FINANCEIROS
3.1 FATURAMENTO BRUTO DA EMPRESA Mês Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro TOTAL A Vista - % de Total A Prazo - % de Total Prazo Médio - dias R$ R$ 2007 2008

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3.2 NÍVEL DE ATIVIDADE EM RELAÇÃO À CAPACIDADE DE VENDAS/PRODUÇÃO: Estimativa de estágio atual de vendas e/ou produção, em percentual sobre a capacidade instalada, considerando as instalações, equipamentos e pessoas ocupadas hoje. Por exemplo: Fabricar 500 unidades quando a capacidade é de 1000 unidades, representa 50%. Nível da atividade em relação à capacidade de vendas/produção: 3.3 CUSTOS VARIÁVEIS: Para realização das vendas mensais relacionadas anteriormente, quanto foi gasto (média mensal) com itens variáveis aplicados diretamente na produção (matéria-prima, embalagens, fretes, serviços de terceiros, etc.) ou revendas (custo das mercadorias): R$ por mês, equivalente a % do faturamento. %

A parcela das vendas realizadas por vendedores comissionados em relação às vendas totais é de %. A comissão paga aos vendedores é, em média, de 3.4 DESPESAS MENSAIS: Item 1. Salário dos empregados registrados 2. Salário de outros empregados/colaboradores (não inclui retirada dos sócios) 3. INSS e outros encargos sociais 4. Água e energia elétrica 5. Telefone e internet 6. Aluguel e condomínio 7. Gastos com veículos (combustível, IPVA, seguros, oficina) 8. Contador 9. Propaganda, brindes 10. Juros e despesas bancárias 11. Retirada dos sócios (Incluir todas as contas dos sócios pagas com dinheiro da
empresa)

% sobre as vendas que cada um realizar.

Valores Médios Mensais (R$)

12. Outros SUB TOTAL (Soma de 1 até 12) 13. Eventuais (5% sobre o SUB-TOTAL) TOTAL ( Soma de SUB TOTAL + Item 13) R$ R$ R$ -

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3.5 SITUAÇÃO PATRIMONIAL Informar dados referentes a data do pedido de financiamento ou do último dia do mês anterior. Situação patrimonial em (dd/mm/aaaa): Direitos Item
1. Caixa 2. Saldo em bancos 3. Aplicações financeiras 4. Cheques a receber, em dia 5. Cheques a receber, em atraso 6. Duplicatas/ títulos a receber, em dia 7. Duplicatas/ títulos a receber, em atraso 8. Créditos de impostos a compensar 9. Outras contas a receber até 360 dias 10. Estoque: ( a+b+c) a) matéria-prima, material secundário b) embalagens c) produtos acabados 11. Adiantamentos pagos 12. Outras contas a receber mais de 360 dias SUB TOTAL (Soma de 1 até 12) 13. Terrenos de propriedade da empresa 14. Construções (*) 15. Máquinas e equipamentos (*) 16. Móveis e utensílios (*) 17. Instalações (*) 18. Sistemas, softwares, licenças (*) TOTAL (Soma de 1 até 18)
* Valor estimado para vender no mercado.

Obrigações Valores (R$) Item
1. Fornecedores, em dia 2. Fornecedores, em atraso 3. Empréstimos em bancos/ outras instituições, em dia 4. Empréstimos em bancos/ outras instituições, em atraso 5. Impostos, contribuições (Simples Federal, ICMS, ISS, etc.), do Impostos, contribuições em 6. mês atraso. 7. Encargos sociais (INSS, FGTS) do mês 8. Encargos sociais (INSS, FGTS), em atraso 9. Folha de pagamento R$ 10. Água, Energia, Telefone 11. Aluguel, condomínio 12. Honorários (contador, outros) 13. Outras dívidas a vencer até 360 dias 14. Empréstimos em banco/instituições financeiras, a vencer mais de 360 dias 15.Outras dívidas a vencer mais de 360 dias R$ 16.Outras dívidas em atraso

Valores (R$)

R$ -

TOTAL (Soma de 1 até 16)

R$ -

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3.6 DETALHAMENTO DO ENDIVIDAMENTO FINANCEIRO ( Descrição itens 3,4 e 14 de Obrigações) Garantias (A) Imóvel (B) Equipamentos (C) Outros

Instituição Credora

Data do Contrato

Saldo atual (R$)

Data do Vencimen Valor Parcelas (R$) to

4.0 CONTROLES GERENCIAIS EXISTENTES
Assinale os controles gerenciais que sua empresa possui. Contas a receber Contas a pagar Registro de movimentação de caixa Vendas realizadas Compras/despesas realizadas Cálculo do preço de venda Controle de estoques O sócio e a empresa possuem contas correntes separadas

5.0 DADOS DA PRODUÇÃO (dos últimos exercícios, atual e futuro)
5.1 TURNOS DE PRODUÇÃO Em quantos turnos a Empresa opera? O turno é de quantas horas? Quantos dias por ano a Empresa opera? 5.2 DADOS DO EXERCÍCIO ANTERIOR Produto P1:P2:P3:P4:P5:P6:(1) Em relação ao número de turnos informados

Unidade

Capacidade Instalada¹

Produção Efetiva

Valor Total ( R$ 1,00)

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5.3 DADOS DO EXERCÍCIO ATUAL - ATÉ Produto P1:P2:P3:P4:P5:P6:(1) Em relação ao número de turnos informados

(Mês) Capacidade Instalada¹ Produção Efetiva Valor Total ( R$ 1,00)

Unidade

5.4 DADOS PROJETADOS - primeiros 12 meses após o financiamento Produto P1:P2:P3:P4:P5:P6:(1) Em relação ao número de turnos informados

Unidade

Capacidade Instalada¹

Produção Efetiva

Valor Total ( R$ 1,00)

5.5 DADOS PROJETADOS - entre o 13º e 24º mês após o financiamento Produto P1:P2:P3:P4:P5:P6:(1) Em relação ao número de turnos informados

Unidade

Capacidade Instalada¹

Produção Efetiva

Valor Total ( R$ 1,00)

5.6 DADOS PROJETADOS - entre o 25º e 36º mês após o financiamento Produto P1:P2:P3:P4:P5:P6:(1) Em relação ao número de turnos informados

Unidade

Capacidade Instalada¹

Produção Efetiva

Valor Total ( R$ 1,00)

5.7 DADOS PROJETADOS - volumes ANUAIS após o 36º mês do financiamento Produto P1:P2:P3:Unidade Capacidade Instalada¹ Produção Efetiva Valor Total ( R$ 1,00)

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P4:P5:P6:(1) Em relação ao número de turnos informados

6.0 MERCADO E COMERCIALIZAÇÃO
6.1 POSIÇÃO ATUAL DO MERCADO Informar sobre a oferta e demanda dos produtos fabricados / serviços prestados, que comprove a existência de mercado para a produção projetada.

6.2 PRINCIPAIS CLIENTES Para cada cliente, indique o percentual de vendas por produto/ serviço. Na ausência desta informação, assinale com um “X” os produtos fornecidos. P1 P2 P3 P4 P5 P6 Cliente Cidade

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6.3 PRINCIPAIS CONCORRENTES POR PRODUTO Assinale com um “X” os produtos similares fornecidos pela concorrência.

P1

P2

P3

P4

P5

P6

Concorrente

Cidade

6.4 DISTRIBUIÇÃO Informe a distribuição das vendas segundo os mercados de destino em % Mercado Interno Paraná Outros Estados Último Exercício 0% Após Projeto 0%

Externo 0% 0%

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7.0 O PROJETO
7.1 OBJETIVOS, METAS E FUNDAMENTAÇÃO Descrição clara e sumária do objetivo do projeto (implantação, expansão, relocalização, modernização, qualidade e produtividade, capacitação tecnológica, conservação do meio ambiente, etc.). Nos casos de implantação ou relocalização, comentar os principais fatores que justificam a localização do projeto. Indicar as metas a serem atingidas, qual tecnologia (própria ou adquirida) a ser utilizada e melhorias de qualidade e produtividade. Descreva as unidades que compõem o projeto, suas áreas construídas, capacidades etc. Explicite as alterações previstas quanto à capacidade de produção, número de empregos gerados ou ao processo de produção.

Empregos diretos gerados Empregos indiretos gerados Disponibilidade de insumos (descrição) Exigências ambientais (descrição) Prazo de Implantação (em meses) Mês/Ano previsto para início da operação comercial 7.2 LOCALIZAÇÃO DO PROJETO
Endereço CEP

Município

Estado

7.3 OUTROS ASPECTOS DO PROJETO CONSIDERADOS RELEVANTES PELA EMPRESA

8.0 FINANCIAMENTO PROPOSTO
8.1 DADOS DO FINANCIAMENTO
Valor do Financiamento em R$ 1,00: Juros (a.a)

Prazo Total (meses)

Carência (meses):

Amortização (meses):

meses

meses

meses

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8.2 QUADRO DE USOS E FONTES DATA BASE : USOS Estudos, Projetos e Tecnologia Terrenos Obras, Instalações e Outros Equipamentos Nacionais (2) Equipamentos Importados (valor F.O.B.) Despesas de Importação Juros Durante a Carência Despesas Pré-Operacionais Capital de Giro Outros INVESTIMENTO TOTAL (3) FONTES RECURSOS PRÓPRIOS (4) -Acionistas/Cotistas -Reinversões de Lucros -Incentivos Fiscais -Outros RECURSOS DA AFPR: -FINTEC -Outras linhas OUTROS RECURSOS -Especificar RECURSO TOTAL R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ REALIZADO (R$ 1,00) R$ R$ A REALIZAR (R$ 1,00) R$ REALIZADO (R$ 1,00) A REALIZAR (R$ 1,00) TOTAL
R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ -

MÊS*

R$ TOTAL R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ MÊS*

*Informar o mês provável de utilização do crédito OBSERVAÇÕES: (1) A AFPR não considera no cálculo do valor total dos investimentos financiáveis a aquisição de terras, terrenos e benfeitorias; (2) Os equipamentos nacionais deverão preferencialmente estar cadastrados na FINAME. (3) As máquinas e equipamentos importados devem ter a fatura pro-forma em nome da beneficiária do financiamento. (4) Descrever sucintamente em página anexa os principais itens das fontes com os respectivos valores, informando as origens da capacidade de geração e/ou aporte de recursos próprios pela empresa e/ou seus acionistas/cotistas durante a implantação do projeto.

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9.0 GARANTIA PROPOSTA
9.1 FIDEJUSSÓRIAS Avalistas CPF Patrimônio declarado desonerado em R$

As fichas cadastrais dos proponentes a avalistas devem acompanhar o conjunto de documentos da proposta empresa e dos sócios.

9.2 FUNDO DE AVAL SEBRAE - FAMPE Valor Avalizado (R$ 1,00) % do Financiamento

9.3 GARANTIAS REAIS Descrever sucintamente os bens dados em garantia. Por exemplo, o número do lote do imóvel, loteamento, bairro, área total, número de matrícula, circunscrição do registro de imóveis. Se houver construções averbadas na matrícula do imóvel, informar a área construída, padrão construtivo, uso (residencial/ comercial/ industrial), endereço, ano de construção. Se forem máquinas e equipamentos, marca, modelo, número de série, capacidade produtiva, dados da nota fiscal de aquisição: fornecedor, local, data, valor de aquisição. Informar valores de mercado estimados na situação em que se encontram. Anexar cópias dos documentos (matrícula dos imóveis, notas fiscais de máquinas). Na fase de análise, a AFPR poderá solicitar carta de avaliação dos bens emitida por terceiros.

Descrição sumária dos bens

Valor Atribuido em R$

10. IMPACTOS ESPERADOS COM A REALIZAÇÃO DO INVESTIMENTO:
12 últimos meses Faturamento anual (R$): Recolhimento Simples (R$) Recolhimento ICMS (R$) Pessoas ocupadas(empregados formais) Pessoas ocupadas(informais/sem vínculo) 12 meses após financiamento

11. ASSINATURAS
Responsabilizo-me pela veracidade dos documentos e informações prestadas sob pena da legislação aplicável. 11.1 CLIENTE
LOCAL DATA ASSINATURA

Nome:

Telefone de Contato

11.2 AFPR

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DATA DE RECEBIMENTO

PROTOCOLO

12. ANEXAR OS DOCUMENTOS A SEGUIR:
Os itens que já tenham sido entregues para o Enquadramento estão dispensados de constarem em anexo a esse formulário desde que estejam dentro do prazo de validade, especialmente as certidões: - Correspondência solicitando financiamento (Modelo Solicitação de Enquadramento); - Ficha Cadastral Pessoa Jurídica: preenchida e assinada; - Ficha Cadastral da Empresa Controladora, quando for o caso: preenchida e assinada; - Fichas Cadastrais Pessoa Física: uma para cada administrador e para os detentores do controle de capital, preenchidas e assinadas; - Cópia legível do cartão CNPJ; - Três últimos balanços e balancete atualizado; - Contrato Social / Estatutos Sociais; - Alterações contratuais / de estatutos; - Notas Fiscais originais de aquisição dos bens móveis oferecidos em garantia de alienação fiduciária; - Matrícula(s) atualizada(s) com negativa de ônus do(s) imóvel(s) a serem dados em garantia hipotecária; - Laudo(s) de avaliação dos bens móveis e imóveis oferecidos em garantia emitido por empresa/profissional habilitado; - Certidões Negativas atualizadas: - INSS; - FGTS; - RECEITA FEDERAL; - PROCURADORIA DA FAZENDA NACIONAL. Os itens a seguir devem ser anexados a este Roteiro de acordo com o tipo de investimento a ser financiado: - Cópia do projeto das Obras Civis aprovado pela Prefeitura Municipal e órgãos do meio-ambiente; - Orçamentos de obras civis e instalações, acompanhados de memorial descritivo e cronograma físico financeiro; - Propostas dos equipamentos nacionais a serem adquiridos; - Fatura pró-forma dos equipamentos importados a serem adquiridos (em nome da beneficiária do crédito); - Orçamentos e cronograma de desembolsos sobre itens relativos a desenvolvimento tecnológico. - Outros documentos (identificar):

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