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DISEO CURRICULAR COMPLEMENTARIA

CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS F06-9405-006/ 01-11 Versin 1


PROCESO: Diseo Curricular PROCEDIMIENTO: Diseo Curricular
Sistema de Mejora Continua

LINEA TECNOLOGIA DE LA ACCIN DE FORMACIN: CLIENTE RED TECNOLGICA: DE GESTIN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS CENTRO DE FORMACIN: SERVICIOS FINANCIEROS

Modelo de Mejora Continua

DISEO DE ACCIONES DE FORMACIN COMPLEMENTARIA CDIGO DENOMINACIN FINANZAS PERSONALES Y MANEJO DEL RIESGO. DURACIN MAXIMA JUSTIFICACIN 90 horas El programa de FINANZAS PERSONALES Y MANEJO DE LOS RIESGOS, se adelanta con el propsito de dar herramientas que fortalezcan las actitudes, competencias ciudadanas, valores y habilidades para la comprensin de conceptos bsicos como: Presupuesto, Ahorro, Proteccin y Riesgo, Deuda y Mecanismos de Proteccin al Consumidor Financiero. La lnea tecnolgica que se enfatiza con esta formacin es la de cliente en Tecnologas de Servicios Financieros y Gestin Administrativa. Las entidades que adelantarn el programa son: Agencia Presidencial para la Superacin de la Pobreza Extrema, ANSPE. La Banca de las Oportunidades, poltica del Gobierno Nacional que facilita el acceso a servicios financieros como ahorro, seguros, crdito y transferencias, buscando la superacin de la pobreza y la equidad social. Beneficia a todos los colombianos especialmente a la poblacin en condicin de pobreza, hogares no bancarizados y a propietarios de pequeos
Fecha: Mayo de 2012 1

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negocios, micros y pequeos empresarios. Microfinance Opportunities, Citigroup Foundation y Freedom from Hunger, entidades que se unen con el fin de ofrecer soluciones innovadoras y sostenibles de autoayuda para combatir la pobreza y el hambre crnicos, a travs de mejorar y ampliar el acceso de los servicios financieros a las poblaciones excluidas y de menores ingresos a nivel mundial. Superintendencia Financiera de Colombia, autoridad de supervisin del sector financiero, asegurador, burstil, previsional en el pas, con funciones relativas a la Proteccin al Consumidor Financiero. El Servicio Nacional de Aprendizaje, SENA. La Asociacin Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, es el gremio que agrupa las entidades que conforman el sector financiero colombiano. La Federacin de Aseguradores Colombianos, FASECOLDA, entidad gremial que agrupa a las compaas de seguros, reaseguros y a las sociedades de capitalizacin en Colombia. OCUPACIONES REQUISITOS DE INGRESO Formacin acadmica: Profesional en ciencias administrativas y econmicas. Profesional en ciencias sociales, humanas y de la educacin.
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Todas Solicitud por parte de la comunidad o el sector productivo. Estar cursando cualquier formacin tcnica y tecnolgica en el SENA Fotocopia del documento de identidad Diligenciar la Encuesta Lnea de Base

PERFIL DEL INSTRUCTOR

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Profesional en Ingeniera industrial Tecnlogo/Tecnloga en contabilidad y finanzas, seguros, administracin bancaria.

Experiencia: Un ao, relacionada con su formacin profesional y seis meses de experiencia pedaggica especfica con tcnicas didcticas activas. Competencias: Orientacin de procesos educativos presenciales. Trabajo en equipo. Servicio al cliente. Aplicacin de tcnicas didcticas activas centradas en el aprendiz, con nfasis en la formacin por proyectos, utilizacin de las nuevas tecnologas de la informacin y las comunicaciones orientadas al desarrollo de competencias, dinamizador del trabajo colaborativo y la convivencia solidaria. Formacin en cualquier metodologa de la Educacin Financiera certificada por el Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA) Actitudinales: Liderazgo, pro actividad, recursividad, flexibilidad, orientado a la resolucin de conflictos y sensibilidad social.

Pedaggicas:

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ESTRATEGIA METODOLOGICA

Centrada en la construccin de autonoma que garantice calidad en la formacin, en el marco de la formacin por competencias, el aprendizaje por proyectos o el uso de tcnicas didcticas activas que estimulen el pensamiento para la resolucin de problemas simulados y reales. Soportados en tecnologas de la informacin y la comunicacin, junto con talleres en ambientes abiertos y pluritecnolgicos que en todo caso recrean el contexto productivo o social y vinculan al aprendiz con la realidad cotidiana y el desarrollo de sus competencias productivas y personales. Igualmente, debe estimular de manera permanente la autocrtica y la reflexin del aprendiz sobre el quehacer y los resultados de aprendizaje que logra a travs de la vinculacin activa de las cuatro fuentes de informacin para la construccin de conocimiento: El instructor - Tutor El entorno Las TIC El trabajo colaborativo COMPETENCIA

CDIGO 210301022

DENOMINACIN Ejecutar el presupuesto comercial y operativo de acuerdo con las polticas de la organizacin. Estrategias para tomar decisiones financieras. Ejecutar un presupuesto personal, que contemple el ahorro como estrategia para la superacin de crisis y emergencias econmicas. El programa busca cambiar y mejorar hbitos en el manejo y administracin de los recursos. ELEMENTO (S) DE COMPETENCIA

Sugerencia

CDIGO 01
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DENOMINACIN Elaborar el plan de la unidad de negocio de acuerdo


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con criterios de calidad, eficiencia y rentabilidad definidos por la institucin. 2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE CDIGO 210301022 1 210301022 2 DESCRIPCIN Identificar ingresos y gastos de acuerdo con la situacin econmica y social. Elaborar un presupuesto y plan de ahorro de acuerdo con la informacin y los objetivos planteados. Identificar las necesidades de deuda o crdito de acuerdo con el presupuesto elaborado y su capacidad de endeudamiento. Reconocer la importancia de una cultura de pago responsable. 210301022 5 Determinar los riesgos personales, reales y patrimoniales, para protegerse de acuerdo con el contexto social y econmico. Elegir alternativas de proteccin de acuerdo con las necesidades personales y las particularidades de los productos o servicios financieros a los que se accede. Utilizar normas y procedimientos de proteccin al consumidor financiero en el marco de las polticas establecidas por los entes reguladores y otras. 3. CONOCIMIENTOS 3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS Planeacin Financiera para la vida Fascculo 1, 2, 3, 4,7, 20 y
21 de Cuadre su Bolsillo Guas de Trabajo autnomo: 2; 4 horas C/u. total= 8h

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El Dinero: Conceptos bsicos, funciones y emisin. La importancia de la educacin financiera para el bienestar y la calidad de vida de las personas: El Sistema Financiero Colombiano: Entidades, productos, servicios y canales o Entidades financieras: autorizadas para recibir dineros del pblico, clasificacin de funciones, productos y servicios ofrecidos, o Canales:
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corresponsales

bancarios,

sucursales,

cajeros
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automticos, banca mvil e Internet. o La formalidad financiera: ventajas y desventajas del sistema financiero formal, algunas modalidades de engao. o Autoridades de Regulacin y supervisin: Banco de la Repblica, Ministerio de Hacienda, Superintendencia Financiera, Fogafin, Fogacoop, Superintendencia de Economa Solidaria. El ingreso y el gasto: conceptos, fuentes, tipos, estimacin. Presupuesto: Concepto, objetivos, paso para elaborarlo, formatos y tcnicas para la elaboracin de presupuestos. Ahorro: concepto, cumplimiento de metas y objetivos financieros, ventajas, mtodos de ahorro, plan de ahorro, ahorro para emergencias e imprevistos, seguro de depsitos. Cuentas de ahorro e intereses: concepto, transacciones, tarjeta dbito, cajero automtico. Pensiones y Cesantas (Rgimen de Prima Media): Conceptos, Objetivos, Ventajas. Proteccin y Riesgo. Fascculo 22 y 23 de Cuadre su Bolsillo
Guas de Trabajo autnomo: 1 de 5 horas y la segunda de 2 horas C/u. total= 7h

Riesgo: concepto, tipos de riesgos y sus consecuencias, riesgos asociados a la vida, la salud y los bienes, mecanismos de respuesta a las emergencias, medidas de proteccin, medidas de reaccin, ahorros, crditos y seguros para responder a emergencias y su efectividad, diferencia entre seguros y ahorros. Seguros: Introduccin a los seguros, funcionamiento de los seguros, clasificacin, conceptos (Pliza, Prima, Deducible, Indemnizacin, AseguradoBeneficiarios, Siniestro, Reclamacin, Valor Asegurado, Vigencia y Renovacin). Tipos de Seguros Obligatorios: riesgos laborales, bienes comunes y SOAT Tipos de seguros de Vida, Personas y de Propiedad: seguros de vida, seguro de Vida Deudores, seguros de salud, seguros de exequias, seguros de accidentes personales, seguros de educacin, seguro previsional, seguro de rentas vitalicias, seguro de hogar, Pyme, autos, transporte, crdito, cumplimiento y seguro agropecuario.

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Deuda y Crdito Fascculo 5 y 6 de Cuadre su Bolsillo 1 Gua de


Trabajo autnomo de 4 horas. Total horas = 4h

Deuda y Crdito: concepto, ventajas y desventajas, historial crediticio, tipos de crdito, cultura de pago, capacidad de endeudamiento, seales de alerta y sobreendeudamiento, codeudores. Proteccin al Consumidor Financiero Fascculo 7, 8 y 17 de
Cuadre su Bolsillo Guas de Trabajo autnomo: 2; 4 horas C/u. total= 8h

Proteccin del consumidor financiero: concepto, funciones, derechos y deberes del consumidor financiero. Mecanismos de prevencin y proteccin en el uso seguro de productos y servicios y cules son las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC). Sistema de Atencin al Consumidor Financiero (SAC). Procedimiento para tramitar una queja, dnde y cmo la puede presentar. Defensor del consumidor financiero. Funciones jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera. 3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO Diferenciar las funciones del dinero. Identificar las funciones de las entidades del sistema financiero. Identificar productos y servicios de la entidad financiera. Interpretar conceptos de ingreso, egreso, gasto y costo. Identificar los pasos para elaborar un presupuesto. Elaborar el presupuesto personal aplicando formatos y tcnicas. Elaborar el plan de ahorro, de acuerdo con el presupuesto personal. Identificar los regmenes de pensiones y cesantas. Identificar los riesgos personales, reales y patrimoniales a los cuales est expuesto de acuerdo con el entorno social, cultural y econmico. Determinar las necesidades de proteccin segn los riesgos identificados, necesidades personales y oferta del mercado.
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Establecer las alternativas de financiacin ofrecidas por el sector financiero. Valorar las decisiones financieras segn su costo benfico y condiciones del mercado. Identificar los mecanismos de prevencin y proteccin al utilizar sus productos o servicios financieros, manejo seguro del producto, canales seguros, cmo consultar la informacin de las tarifas y servicios y los contratos, conocer la informacin disponible en el enlace del Consumidor Financiero de la SFC y en la pgina web de la Superintendencia Financiera de Colombia en general. Identifica el papel que desempea el Defensor del Consumidor Financiero, conoce su funcin de vocera, conoce su funcin de conciliador, conoce cules son las entidades que tienen como obligatorias sus decisiones. Conoce dnde presentar sus quejas o reclamos para la solucin de sus reclamaciones, sabe consultar la informacin estadstica de las quejas presentadas por entidades, productos o motivos. 4. CRITERIOS DE EVALUACIN Identifica las funciones del dinero en el sector econmico. Identifica las diferentes entidades segn el sistema financiero Colombiano. Conoce los productos y servicios ofrecidos por las entidades financieras. Clasifica los ingresos, egresos, gastos y costos teniendo en cuenta la frecuencia y prioridad de acuerdo a sus necesidades financieras. Establece la categora de ingresos y gastos para la elaboracin del presupuesto. Diligencia el formato de presupuesto teniendo en cuenta los pasos establecidos en la metodologa. Elabora un plan de ahorro de acuerdo con la situacin financiera. Conoce los regmenes de pensiones y cesantas. Identifica los riesgos personales, reales, patrimoniales a los cuales est expuesto de acuerdo con el entorno social, cultural y econmico.

Identifica las necesidades de proteccin segn los riesgos, necesidades personales y oferta del mercado. Conoce las alternativas de financiacin ofrecidas por el sector financiero. Igualmente identifica las entidades no formales y las opciones de ahorro informales. Determina las decisiones financieras segn su costo benfico y
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condiciones del mercado. Conoce los mecanismos de proteccin al consumidor financiero en general. Conoce la funcin que desempea el defensor del consumidor financiero. Solicita asesora al organismo de proteccin al consumidor financiero teniendo en cuenta los derechos y deberes como cliente. Conoce el procedimiento para presentar quejas o reclamos aplicando los mecanismos de proteccin al consumidor financiero. Manifiesta un papel activo en la toma de decisiones sobre sus propios ingresos y su presupuesto. Demuestra un cambio de hbito al largo plazo y la posibilidad efectiva de lograr un ahorro Nombre Responsable Deyadira Villamil del diseo Responsable del diseo Paola Cuadros Sierra Cargo Coordinadora Dependencia Integracin con la Educacin Media Integracin con la Educacin Media Banca, Seguros y Unidad Pedaggica Asobancaria Asobancaria Superintendencia Financiera Superintendencia Financiera Fasecolda Fasecolda Banca de las Oportunidades Fecha

Instructora

Revisin Metodolgica

Mara del Pilar Santana cruz Mabel Gonzlez Pacheco Paola Arias Mara del Pilar De la Torre

Lder de Diseo Curricular

Equipo Tcnico

Susana Huffington Alejandra Daz Deisy Pea Carmen Cecilia Len

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Pablo Bolvar Paola Cuadros Sierra Revisin Metodolgica red Aprobacin Juan Jos Hernndez Jorge Alberto Betancourt Lder de Diseo Curricular Subdirector

Banca de las Oportunidades SENA SENA SENA Centro de Servicios Financieros

CONTROL DE CAMBIOS Descripcin del cambio Razn del cambio Fecha Responsable (nombre, cargo, Centro, Regional)

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El grupo tcnico presente en la sesin:

Jorge Alberto Betancourt Rodriguez Subdirector Centro de Servicio Financieros Regional Distrito Capital SENA

Paola Cuadros Sierra Instructora Centro de Servicio Financieros Regional Distrito Capital SENA

Mabel Paola Gonzalez Pacheco Directora Responsabilidad Social y Educacin Financiera ASOBANCARIA

Paola Arias Gmez Profesional Senior ASOBANCARIA

Alejandra Daz Agudelo Directora Responsabilidad Social y Microseguros Fasecolda

Deisy Solano Gmez Coordinadora Programa Educacin Financiera Fasecolda

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Maria del Pilar De la Torre Directora Proteccin al Consumidor Financiero Superintendencia Financiera

Susana Patricia Huffington Archbold Asesora Proteccin al Consumidor Financiero Superintendencia Financiera

Carmen Cecilia Len Coordinadora Banca de las Oportunidades

Pablo Bolvar Rodriguez Coordinador Educacin Financiera y Comunicaciones Banca de las Oportunidades

Fecha: Mayo de 2012

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