OBLIGACIONES PARA LAS INSTITUCIONES

Unidad de Información Financiera

de emisión. venta o compra de cheques de viajero. telefónica u otras formas de comunicación. Operaciones sistemáticas o sustanciales en cheques o cualquiera otro título o documento representativo de valor. . regulares o irregulares no supervisadas por la Comisión que realicen las actividades tipificadas en el artículo 43 de la Ley:    Operaciones de ahorro y préstamo. electrónica. giros postales o cualquier otro título o documento representativo de valor.QUIENES ESTÁN OBLIGADOS A REPORTAR  Otros Obligados No Supervisados Las personas naturales o jurídicas. Operaciones sistemáticas o sustanciales realizadas en forma magnética.

deben prestar especial atención y reportar aquellas transacciones efectuadas o no. Las instituciones supervisadas por la Comisión y las instituciones no supervisadas. insólitas. obligadas a informes a ésta. o para actos de terrorismo. que se presenten sin justificación económica o legal evidente o que siendo legales o evidentes resulten sospechosas.ARTICULO 37. que de acuerdo a los usos y costumbres de la respectiva actividad y de las técnicas modernas del comercio electrónico. así como las transacciones financieras que puedan constituir o estén relacionadas con actividades ilícitas y se sospechen que puedan ser o serán destinadas para el financiamiento del terrorismo. inusuales. . resulten complejas. significativas y que o respondes a todos los patrones de transacciones habituales.

bingos y otros. 2) Las loterías.     Las obligaciones descritas. antigüedades. así como otros profesionales que administren bienes de sus clientes.   . 4) Las personas naturales o jurídicas que se dediquen a la compra y venta de metales preciosos. elaboración o industrialización de joyas o bienes elaborados con metales preciosos. obras de arte. 6) Los Notarios en la constitución de sociedades. o a la compra y venta. también deberán ser cumplidas por: 1) Las personas naturales y jurídicas que se dediquen a la actividad habitual de compra y venta de bienes y raíces. 3) Las personas naturales o jurídicas que se dediquen a la compra y venta de automóviles. tales como tragamonedas. 5) Las personas naturales o jurídicas que presten servicio de transferencias y/o envío de dinero. inversión filatélica u otros bienes suntuarios. compra de bienes inmuebles y autorización de contratos diversos. cuyo valor sea cancelado en efectivo. los casinos y cualquier persona natural o jurídica que tenga como actividad habitual la explotación de juegos.

8) Las personas naturales o jurídicas o jurídicas que tengan como actividad el transporte o traslado de caudales o dinero. y. 13) Transferencias sistemáticas o sustanciales de fondos y cualquier otra actividad o transacción realizada en circunstancias o medio actual o por usarse en el futuro. telefónica u otras formas de comunicación. 10) Las organizaciones no gubernamentales y aquellas personas naturales o jurídicas que reciban donaciones o aportes de dinero de terceros para sus actividades. 11) Operaciones de captación de recursos vía ahorro o préstamos. de emisión venta o compra de cheque de viajero. electrónica. giros postales o cualquier otro documento representativo de volor. 14) Entidades que presten servicios financieros internacionales .        7) Las personas naturales o jurídicas que realicen transacciones financieras o participen en la administración de sociedades comerciales a nombre y por cuenta de terceros. 12) Operaciones sistemáticas o sustanciales realizadas en forma magnética. 9) Las empresas que son prestatarias o concesionarias de servicios postales o de encomiendas que realicen operaciones de giros de divisas o de traslados de distintos tipos de monedas o billetes. sistemáticas o sustanciales de cheques o cualquier otro título o documento representativo de valor.

. Todas las instituciones supervidas y las personas naturales o jurídicas que realizan las actividades que se describen en el ARTICULO anterior. en ele formulario correspondiente. estén relacionadas con actividades ilícitas o sean consideradas inusuales o sospechosas. todas las transacciones que puedan constituir.ARTICULO 38. deberán comunicar a la Unidad de Información Financiera (UIF).

la cual debe ser evacuada en cinco días  Si no se cumple la institución será sancionada de acuerdo al numeral 1 del Artículo 94 de la Ley de Instituciones del Sistema Financiero En casos de flagrancia.IDENTIFICACIÓN  DE CLIENTES. la que se sanciona con reclusión de 3 a 6 años (Artículo 30)  . el Ministerio Público obtendrá directamente a través de la UIF la información necesaria para dictar las medidas de aseguramiento (Artículo 29)  Se prohíbe la infidencia. MANTENIMIENTO Y DISPONIBILIDAD DE REGISTROS Identificación de los Clientes (Artículo 27)  Mantenimiento de Registros (Artículo 27)  Disponibilidad de Registros (Artículo 28)  Solicitudes de Información sobre Clientes.

 Conocimiento del Empleado.  Un mecanismo de Auditoria para verificar el cumplimiento de los procedimientos y programas de cumplimiento de la institución.  Disponer de personal las 24 horas del día para proporcionar información.  .  Contar con los medios que la tecnología moderna pone al alcance de la sociedad.  Establecer un Código de Ética.  Programas de Cumplimiento.  Nombramiento de los Gerentes de Cumplimiento.  Regímenes de Sanciones.  Capacitación Permanente al Personal.OTRAS OBLIGACIONES Someterse a las demás regulaciones que le impone la Ley y a las que al efecto establezca el BCH y CNBS.

PARRAFO 2 Si la institución no envía la información solicitada por la UIF.000. (L2. será sancionada de acuerdo al numeral 1) del Artículo 94 de la Ley de Instituciones del Sistema Financiero.SANCIONES ARTICULO 11 Quien por imprudencia. impericia o inobservancia de leyes o reglamentos en el ejercicio de sus funciones permita que se cometa el delito de lavado de activos.00 DIARIOS) . negligencia. se le sancionará con dos (2) años a cinco (5) años de reclusión ARTICULO 28.

En igual pena incurrirán quienes siendo directores. que será impuesta por la Comisión. infringieren la expresada prohibición ARTICULO 40 Sin perjuicio de la responsabilidad penal en que pudieran incurrir por el delito regulado en la Ley.SANCIONES ARTICULO 30. será sancionado con tres (3) años a seis (6) años de Reclusión. según la gravedad de la misma. PARRAFO 2 El funcionario o empleado de las instituciones supervisadas y no supervisadas por la Comisión que incumplan lo establecido en esta disposición incurrirá en el delito de Infidencia. o representantes legales de dichas instituciones. serán sancionadas con una multa de diez (10) a cien (100) salarios mínimos mensuales más altos de la zona donde se cometió la infracción. propietarios. . se hará efectiva en la OABI para depósito en el fondo especial. las instituciones supervisadas por la Comisión que no cumplan con las obligaciones impuestas por la Ley.

REGISTRO Y REPORTE DE TRANSACCIONES Unidad de Información Financiera .

TIPOS  Reporte  Reporte DE REPORTES de Transacciones en Efectivo Múltiples de Transacciones (captura electrónica) de Remesas  Reporte  Reporte de Transacciones Financieras no en Efectivo (captura electrónica) de Transacciones Atípicas  Reporte .

TRANSACCIONES  Las EN EFECTIVO operaciones individuales relacionadas con los servicios al cliente que igualen o superen $10. cada transacción llenarán un formulario el que deberá ser remitido dentro de los primeros diez (10) días de cada mes. a la UIF.00.  Por . o su equivalente en lempiras.000. Las instituciones deberán conservar dicha información por el término de cinco (5) años.

000. montos en efectivo (papel moneda) en Formulario de Efectivo  Registro  Vaciar la información en Sistema Capturador de Transacciones UIF. para Casas de Cambio .FORMA  De DE REGISTRO $10.00 en adelante.

TRANSACCIONES MÚLTIPLES  Las transacciones múltiples en efectivo. o en un período de tres días .000 o su equivalente en lempiras. serán consideradas como una transacción única si son realizadas por o en beneficio de una determinada persona durante el mismo día. que en su conjunto superen el monto establecido de $10.

CONTEO L 7 14 21 28 M DE TRANSACCIONES MÚLTIPLES MAYO M J V S D  1 8 15 22 29 2 9 16 23 30  3 10 17 24 31 4 11 18 25 5 12 19 26 6 13 20 27  V S D JUNIO L M M J 1  2 3 .

000.000.00 22-mayo 23-mayo 24-mayo .EJEMPLO DE TRANSACCIONES MÚLTIPLES $3.000.00 $5.00 $12.00 $4.000.

REPORTE  DE REMESAS Las operaciones individuales relacionadas con los servicios de remesas que sean iguales o superiores a los $2. o en un período de tres días. o su equivalente en lempiras.00. Las operaciones que en Las transacciones múltiples por remesas. que en su conjunto superen $2. serán consideradas como una transacción única si son realizadas por o en beneficio de una determinada persona durante el mismo día.000.  .000 o su equivalente en lempiras.

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