Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente

"
AF-KYC-001
Cliente La agilización del trámite del Crédito depende de la calidad de información que el cliente proporcione. EROAN SA DE CV Nombre del ejecutivo de la empresa con quién se estableció contacto Puesto Teléfono NOE ARELLANO BRAVO GERENTE FINANCIERO 67323302 PARA USO EXCLUSIVO DE AGROFINANZAS Promotor Plaza Región Sucursal Día Mes Año

I.- Datos generales de la empresa Fecha de constitución 26 9 2007 Capital social
Inicial 50,000.00 Día Mes Año

Datos de inscripción en el Registro Público de Comercio
Folio Mercantil

99 AÑOS
Actual

Duración

370265
18-Mar-11 De fecha: 4,015,000.00 A: $

Libro

Volumen

Forjas

Número

1402

Variación de Capital
De fecha: 7,226,500.00 A: $ 18-Jul-11 De fecha: 3,161,500.00 A: $

Forma grupo con otras empresas? Nombre Actividad

No

X

Si
Fecha de constitución Día Mes Año

Interrelación con el solicitante

II.- Aspectos Administrativos Principales administradores Nombre ASIER URIEN CALZACORTA NOE ARELLANO BRAVO YAMILETTE SANCHEZ GAXIOLA MARCO AURELIO LUGO BAEZ

Edad 42 AÑOS 36 AÑOS

Cargo DIRECTOR GENERAL GERENTE FINANCIERO VENTAS CONTROL DE CALIDAD

Antigüedad Ramo Empresa 5 AÑOS 2 AÑOS 5 AÑOS 5 AÑOS

SIMONA GRACIANO ESPINOZA Recursos Humanos Ejecutivos Técnicos Empleados Administrativos

CONTABILIDAD Obreros De planta 23 Si Día Fecha de afiliación Mes Año Cental Obrera Eventuales 15

2 ÑOS

Plantilla total 50

12
Sindicato Nombre No

X

Fecha de afiliación Día Mes Año

Tipo de contrato

¿Como son sus relaciones?

¿Huelgas durante los dos últimos años? De: De: A: A: Seguros contratados Compañias

No Solución

X

Si

Ramo

Día

Vigente hasta: Mes

Año

Suma asegurada

F-CUESCRED1 11/01

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Información Cualitativa Adicional ¿ Piensa en realizar algun Alianza Estratégica ? No X Si ¿ Existe algun Nuevo Proyecto al Corto Plazo o Largo Plazo ? Explique: CREAR LAS CONDICIONES PARA HACER UNA DISPENSORA No Si X F-CUESCRED1 11/01 Página 2 de 5 .Mercado Principales productos GARBANZO FRIJOL FRIJOL AJONJOLI Mercado al que se dirigen EXTRANJERO NACIONAL NACIONAL NACIONAL Marcas BLANCO SINALOA AZUFRADO HIGUERA NEGRO Porcentaje de participación en el mercado Principales competidores Productos Nacional 1 % Extranjero Marcas 15 % % Participación LA MACARENA SE DE CV GARBANZO GRANOS NACIONALES INTERNACIONALES DE SINALOA SA DE CV (GRANISSA) GARBANZO IMEXA MD AGROPRODUCTORES GARBANZO ¿Existen productos substitutos? ¿Cuales? No X Si Principales centros de consumo (localización) y % en relación a ventas totales: ¿Cual es su fuerza de ventas? POSICIONAMIENTO EN REGION MEDITARRANEA Y NORTE DE AMERICA Canales de distribución y medios de transporte NAVIERO ¿Existen precios controlados? No X Si Expectativas del mercado (comentar) Fecha del último aumento Día Mes Año % de aumento EXISTE UNA INCERTIDUMBRE EN LA PRODUCCION DE LA INDIA...Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente" lll. AUNADA A LA POCA PRODUCCION NACIONAL Documenta Principales clientes AYALA Y ZOUZA RAYMUNDO & MAIA LDA ALIMENTOS NATURALES SL LEGUBRES Y FRUTAS AXARQUIA SL ABASTOS GARCIA SA Condiciones de venta C REDITO CREDITO CREDITO CREDITO CONTADO CONTADO No Si X X X X % 5% 10% 15% 3% 30% X X 37% IV. ESTO PROVOCA INCREMENTO EN LOS PRECIOS INTERNACIONALES.

Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente" ¿Su empresa requiere algun Cambio Tecnológico ? Explique sus necesidades: No Si X AUTOMATIZAR PROCESOS V. Contrato Promedios Otro (especificar) Superficie m2 Terreno Construcción F-CUESCRED1 11/01 Página 3 de 5 ..Produción Capacidad de producción Año Instalada (unidades) 2005 2006 2007 Aprovechada (unidades) % Causa de la diferencia Si su producción es dada a maquilar explicar brevemente ¿Que productos? % En relación a ventas totales Planes sobre nuevos productos Comentarios No SI ¿A quien? % % En relación a capacidad instalada propia Abastecimiento Principales materias primas Nombre del Proveedor Nacional Monto % Extranjero Monto % Teléfono Explique brevemente si existen limitaciones para la obtención de sus insumos: ¿Cual es su política de existencia de inventarios? Métodos de valuación de inventarios PEPS UEPS Instalaciones Plantas/oficinas Ubicación Libro Propias (Datos del Registro Público de la Propiedad) folio volumen Número Rentadas Venc.-Ventas ¿Existen ciclos en sus ventas? Indique en que meses Politicas de ventas Contado No Si X Crédito % Ventas locales Ventas foráneas 40 Ventas de producto Año 2009 60 % 40 Devoluciones Monto % % 60 % Principales lineas o articulos Unidades Importe Tendencia de ventas totales (en miles) Histórica Proyectada Año Unidades Unidades Importe ¿Exporta? No Lugares a los que exporta y principales clientes Si X % de las exportaciones sobre ventas totales 2005 % 2006 % 2007 % VI.

Anexar copia de contratos (cuando aplique): Institución Naturaleza Monto Tasa de interés y Plazo Vencimiento Garantías otorgadas En los créditos contractuales.Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente" Origen maquinaria y equipo ¿Existen problemas en la obtención de partes y refacciones? Nacional % Extranjera % ¿Tiene planes de modificación de las instalaciones actuales? No Si Explique brevemente en que consisten: No Si VII. el Método utilizado y Comentar) Nombre Perito Valuador independiente ¿Cual es su política de otorgamiento de crédito? Explique brevemente su control de clientes Cartera vencida al: Día Mes Año Cuentas incobrables Monto % Antigüedad Día Mes Año Monto % Antigüedad Reserva Política de descuento de documentos En caso de existir activos o pasivos diferidos de relevancia. independiente Reexpresa sus estados financieros? No (explicar causas) Si (Indicar los Conceptos. explique el motivo y medidas tomadas para subsanarlas y evitarlas: Líneas de Crédito Vigente.. P. comentar las cláusulas de restricciones (de hacer y no hacer) F-CUESCRED1 11/01 Página 4 de 5 .Aspectos financieros ¿Auditan sus estados financieros? Si su respuesta es No explicar el Motivo No Si Si su respuesta es Si anotar el Nombre del despacho o C. explicar origen y poliítica a seguir para su amortización: ¿Existen préstamos a cargo de los accionistas? Definir políticas de dividendos: ¿Existen planes para aumentar el capital social? ¿Existen planes de expansión? No No No Si Aclarar origen y planes: Día Si Si Mes Año $ Monto Aclarar origen y planes: En caso de haber experimentado pérdidas.

con la finalidad de tramitar el (los) crédito(s) descrito(s) en la presente solicitud.4. Especificar: No Si Monto $ Vencimiento Referencias Comerciales y/o Personales (Que no sean Familiares) Nombre N° de cta.A.4. así como la información financiera que se acompaña. o Relación 1. son verídicos y se proporcionan al Agrofinanzas.3.. autorizando a dicha Institución para que compruebe su autenticidad u obtenga cualquier información adicional que estime necesaria o conveniente.Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente" Pasivos contingentes Juicios pendientes Explicar origen y situación actual No Si Monto $ Avales otorgados. Típo de Cuenta Nombre del Asesor Teléfonos 1.3.5.5.2. Nombre y Firma del Representante Legal de la Empresa Solicitante o Nombre y Firma del Solicitante (Persona Fisica) Nombre y Firma del Aval (es) o Deudor(es) Solidaro(s) Firma del Ejecutivo de Negocios F-CUESCRED1 11/01 Página 5 de 5 .Manifiesto que los datos asentados en este documento.- Dirección Teléfonos Referencias Bancarias Nombre del Banco N° de cta. Institucion de Banca Multiple. legalmente constituida y facultada para ello.2. S. por conducto de cualquier sociedad de investigación certificada.