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ADMINISTRACIÓNN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS CODIGO DE ÉTICA Y CONFLICTO DE INTERESES

DHYNAAD GISELLE CALERO MONTAÑO

Trabajo entregado al tutor: FERNANDO ANTONIO ALEGRIA MESA

SENA ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE 2013

Sugerir o establecer relaciones comerciales con personas de quienes se tenga sospechas fundamentales que sus recursos provienen directa o indirectamente del ejercicio de actividades ilícitas yo delictivas o con aquellas respecto de las cuales no se tenga conocimiento integral. 2. Sin excepción todos los funcionarios de una entidad financiera. Actuar injustificadamente en detrimento de los intereses de la entidad y usuarios. 5. 6. Adoptar decisiones en las que se contraríen las disposiciones legales. 4. Las entidades financieras deben respetar los acuerdos interbancarios obteniendo en esta forma transparencia en la prestación de sus servicios. Es importante señalar que los funcionarios de las instituciones financieras deben aplicar el principio de confidencialidad de la información recibida de los clientes y está debe ser protegida por lo tanto está prohibido revelar información. los estatutos o las disposiciones reglamentarias de la entidad. Todo empleado de una institución financiera debe tener un razonable conocimiento de las actividades económicas de sus clientes y hacer cumplir todos los requisitos establecidos para la apertura de productos y servicios y hacer firmar los formularios correspondientes al conocimiento y origen de los recursos depositados para así controlar el lavado de activo. Una entidad financiera para poder consultar y reportar información a las Centrales de Riesgo debe estar debidamente autorizada por escrito por el titular de la información. inspección o vigilancia. 7. .El Código de ética y conflicto de intereses generalmente contempla entre otras las siguientes prohibiciones a todos los funcionarios de la institución: 1. si no posee esta autorización debe abstenerse de hacerlo. generalmente estas situaciones pueden generar conflicto de intereses. 3. las emanadas de las autoridades que ejercen intervención. en especial los del área de crédito y cartera deben tener una gran cautela ante los regalos y atenciones que generalmente proceden de clientes que han sido favorecidos o que esperan serlo.

de contrabando o generados en cualquier actividad delictiva. a la gestión de negocios frente a la institución o para garantizar el resultado de determinada operación. Adquirir bienes de dudoso origen. eventual u oficiosamente debe remitirse a las autoridades judiciales o administrativas.8. . usuarios o proveedores de la entidad. 9. Favorecer a un cliente en perjuicio de otro o de la entidad. Extralimitarse en sus funciones y/o atribuciones de crédito y realizar actos en forma fraudulenta aún en beneficio de la entidad. 13. Recibir o dar dádivas o favores especiales de y a clientes. Abstenerse de aportar o demorar injustificadamente el suministro de la información que periódica. 10. 11. 12. Celebrar actos o contratos actuando como funcionario de la entidad y a su vez como representante del cliente. como contraprestación al ejercicio de sus funciones.