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PREVENCIN Y CONTROL DE LOS DELITOS GRAVES DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO BAJO UN NUEVO PARADIGMA
Palabras Claves: Superar Positivismo Lgico. Actores Sociales. Sujetos obligados en funcin de garantes por organizacin. Paradigma Emergente, Era Informacin. Globalizacin. Planificacin Estratgica Situacional. Delincuencia Organizada Transnacional. Violencia de Segundo Tipo. Corrupcin. Mejor Diligencia Debida. Transparencia. Calidad. Peticin y Rendicin de Cuentas por Gestin. Seguimiento Evaluacin y Control. Buen Gobierno Corporativo.

BAYARDO RAMREZ MONAGAS 2010

Guerras Preventivas Multidimensionales Globales


Trfico de Drogas Delincuencia Organizada Transnacional Corrupcin (Oficial Extranjera) Terrorismo Financiamiento del Terrorismo Legitimacin de Capitales
Principio de Injerencia Hiptesis del Bootstrap Fenmenos Globales Contemporneos Violencia de Segundo Tipo Complejos y Enredados, Cuasiestructurados Incertidumbre Dura, Final Abierto y Continuo

LO DETERMINANTE ES LO POLTICO EL EJE ESTRATGICO U ORDENADOR ES LO ECONMICO

Restricciones y Limitaciones que Entorpecen la Prevencin y Control


Motivacin estratgica y operacional. Deficiencias en el modelo terico de la realidad. Anlisis en el intercambio de problemas.

El peso de los valores ticos arraigado en los actores.


Deficiencia en la informacin y adiestramiento. Condicionamiento y restricciones provenientes de otros actores (gobiernos, sindicatos, clientes, grupos de inters, otros contratados, etc.). Experiencia incapacitante o incapacidad entrenada.

LIMITACIONES
Insuficiencia operativa de las leyes aplicables. Errnea interpretacin y/o insuficiente ejecucin de las leyes aplicables. Insuficiencia de normas, procedimientos y controles. Desconocimiento de la responsabilidad penal corporativa. Ceguera voluntaria. Conocimiento colectivo. Impericia y/o imprudencia del empleado (empleado no habilitado) e inobservancia de las leyes, normas y procedimientos (negligencia). Baja motivacin para evitar la comisin de Corrupcin, LC y FT.

Vicios de Conduccin (pragmatismo, inmediatismo/facilismo, accionismo, normativismo/voluntarismo).

PRAGMATISMO / INMEDIATISMO
Hay que hacer algo frase insignia de los pragmticos que no saben que hacer en la prctica (Bertrand Russell) y, creen que con manuales, frmulas y recetas se combate un problema cuasiestructurado, de final abierto e incertidumbre dura. Ignorancia de segundo grado. NO saben que NO saben.

ENTROPIA POSITIVA Y ENTROPIA NEGATIVA Si el hombre errneo usa el medio correcto, el medio correcto acta errneamente. Sabidura de la antigua China. Secreto de la Flor de Oro.

PLANIFICACIN ESTRATGICA SITUACIONAL

Permite analizar su multicausalidad y multiconsecuencialidad y la retroalimentacin de la consecuencia hacia la causa conformando bucles de interaccin enredada, concepto del clculo interactivo de yo y el otro. Relacin iniciativa-respuesta. Actores Sociales de acuerdo a su posicin en el sistema situacin. Concepto de Situacin, por Diagnstico Positivista. Delincuencia Organizada Transnacional, slo visible en la problemtica del trfico de drogas ilcitas, el trfico de armas o de materiales estratgicos, el terrorismo, corrupcin, etc.

ANLISIS SITUACIONAL
La

Revolucin Tecnolgica de la Informacin, Transporte y Globalizacin de los mercados con nueva arquitectura financiera, que sustituye a la FordistaKeinesiana.

El mercado globalizado privar al Estado de los pocos smbolos de soberana, soberana compartida y cooperacin internacional.
El Estado: Tendr MENOR influencia Sobre la situacin geopoltica No tendr ni siquiera el monopolio legtimo del uso de la fuerza No habr consenso social

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EL ESTADO SOCIAL DEMOCRTICO
El Estado SOCIAL, tiende a desaparecer y an el mismo Estado se ve amenazado por los fenmenos y discursos de la globalizacin y se agudiza la contraposicin entre el Estado de Derecho y el Estado Democrtico donde se debaten entre la PERFECCION Tcnica y la IMPERFECCION Poltica.

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El Estado y sus aplicadores de la Ley, Entes de tutela, UNIF, M.P, OIP, Tribunales Penales.

Los banqueros, financistas, cambistas corredores de bolsa y otros sujetos obligados deben apreciar que el mundo ha cambiado para ellos como sujetos obligados (SOFGO).

LINEAMIENTO ESTRATGICO
Reducir la capacidad de produccin social y de grados de libertad de accin de la Delincuencia Organizada y el Terrorismo, para obtener ventajas segn la Ley del requisito de variedad de Ashby.

PAPEL PROTAGNICO DE LOS ACTORES DEL SECTOR FINANCIERO Y OTROS SUJETOS OBLIGADOS De carcter social

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De carcter econmico
De carcter poltico

Conforme a la Poltica Criminal de los Estados, no pueden captar dinero a su propio riesgo
Con obligaciones ex lege de dar, de hacer y no hacer, para minimizar, reducir, controlar y administrar la Corrupcin, legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo, como sujetos obligados en funcin de garantes por organizacin o por institucin.

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De Actores Adicionales pasan a ser Actores Adjetivos de los Actores Centrales. El control de la Corrupcin, Legitimacin de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo pasan de Condicionante a Determinante en el Conflicto. La situacin de imposicin forzosa extrema aumenta.

Redisear la misin de la empresa y del estado. La innovacin endgena es fuente de productividad de la eficiencia, eficacia y efectividad.

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Convencin de la ONU contra el Trfico Ilcito Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas. 19-12-1988. de Reglamento Modelo sobre Delitos de Lavado (sic) relacionado con el Trfico Ilcito de Drogas y Delitos . (OEA). 20 04.- 90.

Convencin de la ONU, contra el Terrorismo, NY, 1997.


Convencin de Terrorismo 1999. la ONU, Represin, Financiamiento,

Convencin ONU contra Transnacional. 16-12-2000.

Delincuencia

Organizada

Convencin Interamericana contra el Terrorismo. OEA. Bridgetown, Barbados. 2 junio 2002. Convencin Interamericana Contra la Corrupcin. OEA. Caracas. 29-03-1996. Convencin de la ONU, contra la Corrupcin Mrida, Mxico.2003.

Estrategia legal global EUA/EUROPA

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Cuerpo de Leyes Internas de EUA. Acta Annunzio-Wyllie, anti lavado de dinero (SIC), Public Law 102.55028- 10- 1992, por la cual se crea la certificacin, seccin 1519, Bank Secrecy Act, RICO y otras. USA PATRIOT ACT HR 3162 del 26 oct 2001. VICTORY ACT 2OO3 (Reforma de la UPA). SARBANES. OXLEY. 30 DE JULIO 2002. Directivas europeas sobre transparencia. 1990 Convenio de Estrasburgo. 2003, 49 Recomendaciones del GAFI (GAFIC Y GAFISUD) 1997, Principios de Basilea I y II. Principio Wolfsberg. 1998-2004, 30 principios IOSCO, Mercado de Valores. 2003, Principios IAIS, sobre Seguros. Grupos de Tareas. Grupo Egmont.

EXTRATERRITORIALIDAD DE EEUU
Territorio continental Puerto Rico Islas Vrgenes Guam Islas Marianas del Norte Samoa Islas del Pacfico Islas Marshall Repblica F de Palua

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Rgimen Fiduciario, territorio militar o diplomtico. Acta sobre Control de Lavado de Dinero (sic) Titulo 18 C.EUA Secciones 19561957.

EXTRATERRITORIALIDAD DE EUA

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Aplicacin de la estrategia de los EUA, deben considerarse los siguientes casos emblemticos:
La sentencia de la Suprema Corte de los EUA, del 15 de junio de 1992, lvarez Machain. Caso del Banco Leu de Luxemburgo en el Caso

ESTRATEGIA BANCARIA Y DE OTROS SUJETOS OBLIGADOS CONTRA EL DELITO DE LEGITIMACIN DE CAPITALES 16


Vulnerabilidad por situacin de imposicin forzosa extrema en la cual se encuentran todos los banqueros y financistas y otros sujetos obligados el mundo, deben saber que son VULNERABLES a las acciones de seis actores principales. 1. 2. 3. 4. El Estado Nacional EEUU y Europa Organismos Multilaterales Organizaciones de DOT, Corrupcin, Legitimadores de Capitales 5. Financistas del Terrorismo 6. Socios Directivos Empleados Sujetos Obligados y 3ros Contratados (a lo interior del actor)

Situacin de estos actores sociales principales o adjetivos dentro del concepto de Planificacin Estratgica Situacional:
Aliados Oponentes Aliados-oponentes Indiferentes: puros, tcticos, por oportunidad, por desconocimiento, indecisos.

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Es de suma importancia considerar que las personas jurdicas o morales, son consideradas actores con responsabilidad penal, con atributos de persona natural.

SITUACIN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS EN FUNCIN DE GARANTES POR ORGANIZACIN O POR INSTITUCIN Y SUS EMPLEADOS . EMPRESA DE ACTIVIDAD PELIGROSA RIESGO PERMITIDO. RIESGO NO PERMITIDO.
Problema no erradicable. Se puede minimizar, reducir, controlar o, en el peor caso, administrar. Estn, junto con su Estado, en desventaja estratgica contra estos actores (Corruptores, legitimador de capitales y financista al terrorismo). Las Naciones Unidas, considera a la DOT como organizaciones de complejidad creciente, flexibilidad de estructuras orgnicas, elsticas y eficientes, con tcnicas eficaces de gestin y programas de investigacin y desarrollo.

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SITUACIN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS

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Los actores financieros. Objetivo estratgico permanente y prioritario de los Corruptores, LC y FT, los otros sujetos obligados cuando aumenta el riesgo en el sistema financiero. Esfuerzos estratgicos para cumplir con el requisito de la variedad de W. R.Ashby. Necesita coherencia global, coherencia estructural y funcional frente a las acciones parciales de los actores: cohesionar la propia fuerza, trabajar en equipo. No pueden reducirse a manuales, a la interpretacin literal de la ley o de las recomendaciones de organismos supranacionales. No hay recetas absolutas, evitar manuales sin racionalidad estratgica.

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EN LA POLTICA COMO DETERMINANTE ES PRIORITARIO EL FENMENO GLOBAL DE LA CORRUPCIN Y EN ECONOMA EL EJE ESTRATGICO U ORDENADOR ES EL DELITO GRAVE DE LEGITIMACIN DE CAPITALES, PARA LA DELINCUENCIA ORGANIZADA TRANSNACIONAL

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TICA Y BUEN GOBIERNO CORPORATIVO
Las normas tcnicas de seguridad y la lex artis (Cdigo de tica) y, las Buenas Prcticas de Buen Gobierno Corporativo (Transparencia). El Bien-Valores (axiologa)Lo Correcto. No tienen fuerza vinculante de norma jurdica, pero pueden ser tomadas por el juez como indicadoras del cuidado exigible en una situacin concreta, de acuerdo al concepto de mejor diligencia debida, para la responsabilidad administrativa o penal. El deber de advertir el riesgo y los deberes de cuidado de informacin. CONOCIMIENTO COLECTIVO y de CEGUERA VOLUNTARIA.(R. Proctor. Agnotologa).

PRINCIPIOS REGIDORES MEJOR DILIGENCIA DEBIDA (maglior pater familiae ) BUENA FE y CONFIDENCIALIDAD TRANSPARENCIA CONTROL IN SITU (investigacin de campo) AUTOREGULACION
Principio de Precaucin (?!)

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RIESGOS REPUTACION, OPERACIONALES, FINANCIEROS, CONCENTRACION O CONTAGIO y CUMPLIMIENTO (Procesos Penales y Prudenciales). Mercado, Funcionamiento y Negocio. Gestin de Riesgo y su convolucin con la amenaza y vulnerabilidad. Competencia universal, integral, intrasectorial.

23 Principio de Precaucin
Para reforzar el sistema de prevencin y control de la Corrupcin, LC y FT. Estructuras organizativas, prejuicios de tradicin y de contagio, pensamiento de grupo (groupthink) (Desviaciones del Bottom-Liners, manejo de patrimonios netos elevados, objetivo de Atencin al Cliente: Ingeniera Financiera de Capitalismo de Casino, para maximizar ganancias). (Ilcito Moiss Naim). Lo que configura al sistema financiero como un aliado-oponente.

DELINCUENCIA ORGANIZADA TRANSNACIONAL

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Nuevo tipo asociativo de delito, 3 personas Universitas. Conspiracin o confabulacin (Hender), aparato o vector de poder. Fenmeno global contemporneo. Anomala grave y prolongada. Amenaza pluriofensiva. Delito de violencia de segundo tipo. Grave desafo. Rompe la barrera entre el delito y lo poltico. Vulnera las caractersticas del poder poltico, universalidad, exclusividad e inclusividad. Enemigo de los estados. Animus Negocialis. Estado paralelo. Red de intercambio social. Unidad de investigacin y desarrollo. Diferencias con las antigas maffias, delincuencia de cuello blanco (Veblen 04. Morris 34. Sutherland 39). Delincuencia Comn.

CORRUPCIN COMO FENMENO GLOBAL CONTEMPORNEO


(Pax Delincuencia Organizada)

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Categora de Violencia de Segundo Tipo. Convencin de la ONU, contra la Corrupcin Mxico 2003. Factor, medio utilizado sistemticamente en estrategia de cooperacin y disuasin para minimizar y reducir estrategias de conflictos y lograr impunidad estructural. Convertir en aliados, polticos y funcionarios pblicos del Estado y poblacin con estructura de oportunidad. Como estratagema activa de la DOT, para ser viables sus objetivos legales e ilegtimos, polticos, econmicos y de impunidad estructural y, ganar eficacia de intervencin sobre el sistema social. Como elemento de relacin simbitica, concomitante, con eficiencia sincrnica y diacrnica.

LEGITIMACIN DE CAPITALES

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Legitimacin de Capitales como nomen juris, sustituir nombre antijurdico bastardo ajeno al Derecho Penal. No contiene el ncleo tipo de la conducta que constituye delito. El cambio de vocabulario es fundamental para cambiar de concepto. Diferencia entre legitimidad y legalidad. (Filosofa Poltica). Warter Ingo, el concepto de cartera eficiente, seguridad confidencialidad y beneficios. Intencionalidad animus negocialis (nimo empresarial). Financiamiento al Terrorismo animus nocendi y

animus occidendi.

PLAN OPERATIVO ANUAL CORPORATIVO

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Medidas preventivas y de control a todos los niveles corporativos, de sistemas recursivos:


a. Sistema de Peticin y Rendicin de Cuentas por Gestin y b. Sistema de Seguimiento Evaluacin y Control Actividad cotidiana directiva y gerencial en su sistema ejecutivo para verificar cual es la situacin real de la organizacin. La prevencin sin control divisin artificial de la realidad. Deformacin Conceptual, estratgica, tcnica y cultural. Unidad dual indivisible. No hay clculo estratgico. Entropa Positiva. El control se refiere a la demanda de calidad y responsabilidad, en la relacin insumo-producto-resultado para corregir fallas y errores. Es inherente a la informacin de calidad. Informacin como basura.

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Sin control estructura disonante, precaria cultura de transparencia y autoregulacin. Sistema de baja responsabilidad y gobernalidad inadecuada, convierte funciones operativas en rituales, rito, sin alcance prctico con una presencia simblica como implante extrao. Principio de Mediocridad. Mediocridad Ultraestable. Con alto coeficiente negativo. Variable de alto impacto. Reprime la evolucin del sistema por desviacin funcionalista. Problema estructural y complejo clave a resolver sin lo cual todo lo dems que establezcamos funcionar con muy baja responsabilidad. Sirve para ocultar el riesgo. La evaluacin por desempeo crea responsabilidad, Natural. Administrativa y Poltica. Impacta sobre los problemas y obedece a una demanda de informacin sobre resultados de gestin.

Antiguo paradigma
Los Estados son soberanos y deciden si asumen o no, el problema de la delincuencia organizada, la corrupcin, legitimacin de capitales, terrorismo y su financiamiento, los cuales son problemas locales o nacionales. Autoexclusin.

Nuevo paradigma
La estrategia global de la OTAN, el Presidente de EEUU, es el Leadership de la Guerra Global Contra el Terrorismo y la DOT, CUESTIN DE ESTADO, dirige la Estrategia Total con sus aliados y sancionan poltica y econmicamente a quien no participe proactivamente en sus Polticas, Leyes y Programas contra DOT, Corrupcin, LC, FT, y T., como estados FELONES, FORAJIDOS Y FRACASADOS (fallidos), los cuales son problemas globales. Soberana compartida y cooperacin internacional por el Ius Cogens.

Antiguo paradigma
Los banqueros, financistas, cambistas y corredores de bolsa podemos captar/cambiar dinero a nuestro propio riesgo. Dinero es dinero venga de donde venga.

Nuevo paradigma
Los banqueros, financistas, cambistas y corredores de bolsa y de seguros, no pueden captar dinero a su propio riesgo, por ser S.O. Tienen la obligacin legal, social y poltica de minimizar, controlar reducir y administrar la corrupcin, legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo. Son delitos determinantes de la delincuencia organizada y el terrorismo .

Antiguo paradigma
Los banqueros, financistas e intermediarios cambiarios y dems sujetos obligados, no somos policas. La aplicacin de controles para prevenir la legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo entorpecen nuestras transacciones y operaciones. Ahuyentan la clientela.

Nuevo paradigma
Los banqueros, financistas e intermediarios cambiarios y dems sujetos obligados deben tener un sistema especial de prevencin, control y fiscalizacin, a fin de prevenir y controlar los delitos grave de corrupcin, legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo para evitar el riesgo no permitido.

Antiguo paradigma
La legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo son problemas causa > efecto, lineal y simple, causados por la ineficacia preventiva y represiva del Estado.

Nuevo paradigma
Son problemas de alta complejidad, multicausales, multiconsecuenciales, que cambian, mutan, se adaptan y readaptan para mantenerse ante las potenciales acciones administrativas, policiales y militares de los Estados. Se rigen por el principio de iniciativa-respuesta.

Antiguo paradigma
El actor comitente del delito de legitimacin de capitales y del financiamiento del terrorismo es un delincuente comn que acta por comportamientos.

Nuevo paradigma
Los delitos graves de corrupcin, legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo son cometidos por el actor delincuente organizado o actor terrorista, creativo e innovador (estratgico).

Antiguo paradigma
Para actuar contra la legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo bastan las acciones que desarrolle la Unidad de Seguridad Interna/Patrimonial, de Riesgos, etc., en el marco de los procesos de Planificacin Estratgica Corporativa, y dentro de sta es una cuestin secundaria y marginal respecto a las reas centrales de negocios.

Nuevo paradigma
La Planificacin Estratgica Corporativa no es suficiente. Es necesario desarrollar procesos de Planificacin Estratgica Situacional, con la participacin de mltiples actores que tienen responsabilidades precisas en el Plan Operativo Anual y en el Seguimiento, Evaluacin y Control.

Antiguo paradigma
La Poltica Conozca su Cliente es suficiente.

Nuevo paradigma
a) b) c) d) e) f) g) h) i) j) Conozca su Cliente y, al cliente de su cliente. Conozca su marco legal. Conozca a su empleado. Conozca la operacin/transaccin. Conozca su agencia/sucursal. Conozca su banco corresponsal. Conozca a terceros contratados. Conozca su banca privada. Conozca su tarjetahabiente. Conozca a su fideicomitente.

Antiguo paradigma
Los delitos de legitimacin de capitales por trfico de drogas y financiamiento del terrorismo son problemas carga-duro, aumentan los costos de la intermediacin financiera/cambiaria.

Nuevo paradigma
Los costos de la prevencin y control de los delitos graves DOT, corrupcin, de legitimacin de capitales como delito AUTNOMO y del financiamiento del terrorismo, constituyen un problema beneficio estn en riesgo la reputacin, credibilidad y seguridad de Banca, Cambista, Bolsa, Seguros y otros sujetos obligados. No prevenirlos y controlarlos, causa prdida de clientes, restricciones de acceso a mercados y eventuales procesos judiciales.

Antiguo paradigma
El cliente es el cliente y tiene la razn: Principio de Confianza, base de la actividad de intermediacin financiera y cambiaria. Acta por comportamiento.

Nuevo paradigma
El cliente no slo es el cliente es un ACTOR, es EL OTRO en trminos de clculo estratgico. No es un enemigo, pero en el Principio de Defensa no acta por comportamientos, es quien pueda causarle graves problemas judiciales, operativos, de reputacin y financieros al Banco o a la Casa de Cambio, Seguros y, a otros sujetos obligados.

Antiguo paradigma
La legitimacin de capitales y el financiamiento del terrorismo son problemas puntuales, estticos, lineales, simples y precisos que se pueden erradicar.

Nuevo paradigma
La corrupcin, legitimacin de capitales y financiamiento del terrorismo son problemas enredados, dinmicos, complejos y cuasiestructurados, sociales y continos en el tiempo, que slo se pueden minimizar, reducir, controlar y administrar.

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Antiguo paradigma
Basta con la implantacin de un sistema simple de proteccin y seguridad patrimonial, cuyos costos deben estar en el marco de la Poltica de Seguridad Interna/Patrimonial.

Nuevo paradigma
El diseo, desarrollo e implantacin de sistemas de prevencin y control de los delitos graves de corrupcin, legitimacin de capitales y del financiamiento del terrorismo, sujetos a MEJORAS CONTINUAS, implica costos, rebasa la dimensin de seguridad patrimonial, que deben ser proporcionales al valor del bien jurdico en riesgo/peligro y a los beneficios corporativos que se obtengan.

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Antiguo paradigma
Los responsables institucionales son el Comit Contra la Legitimacin de Capitales, el Oficial de Cumplimiento, la Unidad de Prevencin y Control de la Legitimacin de Capitales y, los Responsables por rea Sensibles.

Nuevo paradigma
Todos los Banqueros, Intermediarios Financieros e Intermediarios Cambiarios, Socios, Directivos, Gerentes Empleados (por asuncin ) e Instancias especialmente creadas, son corporativa e institucionalmente responsables de la calidad de la accin (eficiencia, eficacia y efectividad) y de la no-accin en la prevencin y control de los delitos graves de corrupcin, legitimacin de capitales y del financiamiento al terrorismo.

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Antiguo paradigma
La eficiencia y eficacia del Sistema de Prevencin Integral, est sustentada en el concepto de diligencia debida y buena fe.

Nuevo paradigma
La eficiencia, eficacia y efectividad del sistema integral de prevencin y control est sustentada sobre el concepto de MEJOR DILIGENCIA DEBIDA, BUENA FE, CONFIANZA, TRANSPARENCIA, CONTROL IN SITU y AUTOREGULACION, a base de las relaciones de CALIDAD: INSUMOPRODUCTO- RESULTADO.

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