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UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN ANTONIO ABAD DEL CUSCO FACULTAD DE ECONOMIA CARRERA PROFESIONAL DE ECONOMIA

Proyecto de Inversión Privada “Producción y Comercialización de Productos Derivados de la Leche”

ASIGNATURA DOCENTE INTEGRANTES:     

: PROYECTOS DE INVERSIÓN PRIVADA : WALTER BEIZAGA RAMIREZ

ANCASI CHALLCO, Andy Geovany CONDORI CCAHUNA, Elisban ROJAS LARICO, Cesar Leopoldo SUCLLI HUAMAN, Efrain HUILLCA CHAMPI, Juan Carlos

093410 091415 090420 083632 091840

CUSCO – PERÚ 2012
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El plan de negocios que se realizara durante este trabajo se llevara a cabo para la creación de una empresa productora y comercializadora de productos derivados de la leche, esta idea nace por la expectativa y los deseos de contribuir al desarrollo económico y personal. Siendo esta una oportunidad para involucrar conocimientos técnicos y administrativos en procesos productivos, con el fin de generar cambios que impulsen el mejoramiento de técnicas de producción y de la calidad de la leche, la capacidad del talento humano para el desarrollo sostenible y la adopción de tecnologías limpias, que permitan, ser competitivos, cumpliendo con normas y estándares de mercado. Con la implementación de este proyecto se pretende generar alternativas de desarrollo microempresaria para la región aplicando las herramientas gerenciales necesarias para impulsar el desarrollo. También, es vital la elaboración de esta propuesta empresarial y académica para contribuir a la formación profesional, sirviendo de base a estudiantes de la carrera profesional de Economía que deseen realizar proyectos de inversión privada. La idea de realizar este proyecto se debe al trabajo realizado en empresas pequeñas de derivados lácteos tanto en su comercialización como en su fabricación, la empresa que se trabajara en este proyecto además de fabricar quesos, yogurt, y otros, serán los productos principales que serán comercializados en el mercado así como la fabricación de la mantequilla, cuajada, postre de leche así como algunos productos destinados para el engorde de animales. Desarrollaremos un estudio de factibilidad en la investigación de mercados, el estudio técnico, jurídico y administrativo. Se realizara un análisis de los diferentes aspectos del producto, como son la fabricación, competencia, proveedores y distribución entre otros puntos. Uno de los principales objetivos de este proyecto a parte de poder funcionar en un mediano plazo es entrar al mercado con un producto competidor en un inicio parecerá un poco artesanal pero con el tiempo y la capacitación suficiente para lograr entrar al Proyecto de Inversión Privada Página 2

mercado con un producto de calidad así lograr introducirse en el mercado al interior del país y realizar una proyección para su exportación al exterior de un largo plazo, generando con ello más empleo y mas rentabilidad para la empresa. Para poder estar seguros que la empresa es realmente competitiva es necesario obtener la certificación de ISSO 9001, y de ICONTEC, para tener reconocimiento en el mercado y a su vez la satisfacción del que el producto está siendo producido con los mejores estándares de calidad. Este trabajo es importante porque nos da las herramientas para poder llegar a la efectividad en el momento de crear una empresa, ya que nos muestra la manera de realizar la gestión, procesos y pasos importantes que se deben tomar para evitar fallas en su montaje y funcionamiento futuro, además de ayudarnos a nuestro proyecto de vida.

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INDICE
I. RESUMEN EJECUTIVO II. ASPECTOS GENERALES. 2.1. Nombre del proyecto 2.2. Ubicación del proyecto 2.3. Participantes en la elaboración, ejecución y financiamiento 2.4. Marco de referencia 2.5. Justificación III. IDENTIFICACION 3.1. Diagnostico de la situación actual 3.1.1. Antecedentes 3.1.2. Población y zona afecta 3.2. Definición del problema 3.3. Objetivo del proyecto IV. FORMULACION DEL PROYECTO 4.1. Comportamiento del mercado de las actividades complementarias 4.1.1. Identificación de la muestra poblacional 4.1.2. Producto 4.1.3. Demanda 4.1.4. Oferta 4.1.5. Mercado del proyecto 4.1.6. Comercialización 4.2. Inversión del proyecto 4.2.1. Composición de las inversiones 4.2.2. Inversión fija 4.2.3. Capital de trabajo 4.2.4. Calendario de inversiones 4.3. Financiamiento del proyecto 4.3.1. Servicio de la deuda 4.3.2. Aporte propio 4.4. Presupuesto de ingresos y costos 4.4.1. Análisis de los ingresos 4.4.2. Análisis de los costos del proyecto 4.4.3. Punto de equilibrio 4.5. Estados financieros del proyecto 4.5.1. Flujo de caja 4.5.2. Estados de ganancias y perdidas 4.5.3. Balance general V. EVALUACION DEL PROYECTO 5.1. Valor actual neto 5.2. Tasa interna de retorno 5.3. Relación beneficio – costo 5.4. Tiempo de recuperación del capital VI. ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DEL PROYECTO 6.1. ORGANIGRAMA DE LA ENTIDAD EJECUTORA 6.2. Anexos 6.3. Bibliografía

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Pero también se reconoce que la actividad alimentaria de la sociedad cusqueña está determinada por los ingresos. con experiencia laboral en desarrollo de proyectos de inversión privada.RESUMEN EJECUTIVO Nombre del proyecto “PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE PRODUCTOS DERIVADOS DE LA LECHE” Referencia del consultor Economista Walter Beizaga Ramírez. productores que son informales y que no cuentan con el apoyo para generar empresa. El proyecto opera mediante la ejecución de seis componentes básicos. el sector elaborador de productos derivados de la leche es el que presenta en un número reducido e ineficiente en su producción.      Mejorar la calidad de los productos lácteos de nuestra región cusqueña Contribuir a la buena alimentación de la sociedad cusqueña Infraestructura Productiva Eficiente producción y comercialización de nuestros productos Fortalecimiento de las capacidades y organización Página 5 Proyecto de Inversión Privada . egresado de la facultad de economía de La Universidad Nacional San Antonio Abad del Cusco. En la industria láctea. fomentar y consolidar los cambios necesarios en materia de fortalecimiento de la calidad alimentaria. con colegiatura N°…………. Descripción del proyecto La presente propuesta establece que la actividad productiva y comercializadora de productos derivados de la leche constituye un mecanismo técnico adecuado para promover. en el ámbito de la provincia cusqueña. la creciente población ara que la demanda de productos incrementen debido a su gran nivel nutricional con el que se cuenta y los bajos precios con los cuales se podrá acceder. así como colaborar en el desarrollo económico de las zonas rurales productoras de leche. El propósito del proyecto “producción y comercialización de productos derivados de la leche” es contribuir a mejorar la actividad alimentaria de la sociedad cusqueña. y con el objetivo de cubrir el mercado insatisfecho se aprovechara esta oportunidad de establecer una empresa en base a nuestro proyecto.

 Eficiente Gestión del Proyecto Población Beneficiaria del Proyecto La población directamente impactada por el proyecto es de 8360 familias que habitan en el distrito de Wanchaq y cierta parte del distrito de Santiago.  En la eficiente Gestión del Proyecto: Se asumirá los gastos operativos y el personal técnico por el periodo del proyecto.  En la Contribución a la buena alimentación de la sociedad cusqueña: Instalación de 4 plantas como sucursales en los distintos distritos de nuestra provincia cusqueña. que estén al acorde de sus necesidades y su prioridad con la alimentación. Ubicación del Proyecto Departamento/ Región: Cusco Provincia: Cusco Distrito: Wanchaq Metas del Proyecto  En el mejoramiento la calidad de los productos lácteos de nuestra región cusqueña: Dotar a la población con productos de buena calidad.  En el fortalecimiento de las capacidades y organización: Se contara con talleres de capacitación para nuestro personal. y algunos intercambios con otras instituciones del rubro.  En la eficiente producción y comercialización de nuestros productos: Fortalecimiento de nuestras cadenas de producción y de comercialización. Proyecto de Inversión Privada Página 6 . para su mayor accesibilidad de la población.  En infraestructura Productiva: Se apoyara en la implementación de maquinarias de última tecnología para la reducción de sus costes de producción.

794.89 64. TEA 18% PERIODO DE GRACIA (trim) 4 PERIODO DE PAGO (trim) 12 TET 0.22466% COUTA FIJA (R) 10.000 dólares.5 29.5 100 Fuente de Financiamiento Capital propio y Financiero DATOS PRESTAMO 100.Plazo de Ejecución El proyecto está previsto para dos años (2012 – 2017) Presupuesto del Proyecto Total de Inversión (En US$) CONCEPTO Inversión Fija Capital de Trabajo Total Inversión MONTO 72790 30258 103248 % 70.0422466 = 4.60 Determinación del Valor Actual Neto Y Tasa Interna de Retorno Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Beneficio – Costo Tiempo de Recuperación del Capital 156295.10% 256752 2 años Proyecto de Inversión Privada Página 7 .

NOMBRE DEL PROYECTO “FORTALECIMIENTO ECONOMICO DE LA CRIANZA DE ANIMALES MENORES” “WANCHAQ – CUSCO – CUSCO” 2012 – 2013 Departamento / Región Provincia Distrito Organizaciones Región Geográfica Cusco Cusco Wanchaq UNSAAC. UNIDAD FORMULADORA “Facultad de Economía” Planeación y Formulación Andy Geovany Ancasi Challco Gerente General A. Ramón Castilla L-3.V.2.1. 1. 984743245 Nombre Sector Personal Responsable Cargo Dirección Teléfono Nombre Sector Personal Responsable Cargo Dirección Teléfono Nombre Sector Personal Responsable Cargo Dirección Teléfono Proyecto de Inversión Privada Página 8 . MINISTERIO DE AGRICULTURA. MINSA.V. EJECUTORA Y DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO. ASPECTOS GENERALES.V. UNIDAD FORMULADORA.I. Sierra 1. Manantiales H-6 984123456 UNIDAD DE FINANCIAMIENTO Caja Municipal Cusco Financiamiento Herbert Rivera Fuentes Presidente del Directorio A. ETC. sol 445 984188828 UNIDAD EJECUTORA “Leman y Brothers” Ejecución y Gestión María Antonieta de Las Nieves Presidenta A.

Su sabor es levemente endulzado y tiene un color blanco azulado. de acuerdo a estos conceptos se puede definir que un plan de negocios “es un documento fundamental para el empresario”. aceite de manteca. las ideas. las formas operativas. para convencer a un inversionista.3. MARCO DE REFERENCIA Para la elaboración de un plan de negocios. La composición físico – química de la leche presenta características muy propias. dando énfasis en mejorar e innovar la forma de combinar y consumir los productos derivados de la leche como: queso. para la producción y comercialización de productos terminados. yogurt. En distintas situaciones de la vida de una empresa se hace necesario mostrar en un documento único todos los aspectos de un proyecto: Para su aprobación por superiores dentro de la organización. los resultados y en resumen la visión del empresario sobre el proyecto. La leche de vaca puede ser utilizada para la elaboración de una extensa variedad de alimentos. o para interesar a un potencial socio. 1. los conceptos. etc. bajo los lineamientos establecidos es necesario definir algunos términos para tener mayor claridad en su interpretación: Programa de acción para la implementación de una empresa. leche evaporada.1. tales como: mantequilla. La leche es definida: “El producto integro normal fresco obtenido del ordeño higiénico e ininterrumpido de vacas sanas”. Es un procedimiento para enunciar de forma clara y precisa los propósitos. quesos duros y blandos. crema de leche. Esto se justifica por la ausencia de beta caroteno. descremada. por su alto contenido de cationes la leche presenta baja elasticidad al calor y una alta tensión de la cuajada. Es un mecanismo de proyectar la empresa para un futuro. Este proyecto contribuirá a la sociedad generando un desarrollo Proyecto de Inversión Privada Página 9 . además de un alto contenido solido totales. condensada.4. de prever dificultades y de identificar posibles soluciones a las dificultades que pudieran presentarse. yogurt. para conseguir una licencia o una franquicia de una compañía local o extranjera. para respaldar un pedido de crédito. para presentar una oferta de compraventa. entre otros. helados. JUSTIFICACION El presente proyecto tiene por finalidad solucionar los problemas de inadecuado consumo de alimentos por parte de la población cusqueña.

gustos. cultural y nutricional de la población cusqueña. cuando entremos al mundo a laborar ya estaremos preparados para realizar de una manera optima. económico.integral en el aspecto biológico. ética y productiva nuestras labores planteando proyectos para el desarrollo de nuestra región del Cusco. Oportunidades:    Disponibilidad de leche a precios competitivos Gran potencial de crecimiento de la producción primaria Perspectivas de expansión del consumo regional Proyecto de Inversión Privada Página 10 . social. Tenemos la plena seguridad de que este proyecto “producción y comercialización de productos derivados de la leche” nos ayudara íntegramente en el proceso de crecimiento como profesionales y tenemos la seguridad que en el futuro. II. Fortalezas:          Mercado interno muy desarrollado Tendencia a la mejora continua de la calidad de la leche utilizada como materia prima Fuerte posicionamiento de las empresas exigentes en el mercado Fuertes inversiones en modernización e instalación de plantas con tecnología de punta Mayor inserción de los lácteos en el mercado interno e internacional Esfuerzos en investigación y desarrollo Adopción de sistemas de autogestión de la calidad Adaptabilidad del producto a las nuevas tendencias del consumidor Amplia posibilidad de diferenciación del producto (presentaciones.1. innovaciones). 2. IDENTIFICACION. Para este diagnostico de la situación actual se hará el uso del método FODA. que nos mostrara un plano muy amplio de todo el estudio de mercado. Diagnostico de la Situación Actual. psicológico.

Antecedentes La leche. Esta es una actividad complementaria en el sistema de Proyecto de Inversión Privada Página 11 .1. La crianza se realiza en los valles y regiones alto andinas. es un producto nutritivo que contiene muchas vitaminas.   Potencial crecimiento de consumo de productos lácteos en los distritos de la región. en el Perú la crianza del ganado vacuno esta incrementándose y en nuestra región del Cusco estos vacunos cada vez son mejorados que incrementan al mismo tiempo la producción de la leche que es de gran de manda en nuestra ciudad. en especial en las regiones emergentes 2.1. Posibilidad de mayor colocación del producto en el mercado Menor exposición a las típicas fluctuaciones de precios del mercado nacional Debilidades:          Escasa coordinación entre los eslabones de la cadena Intensificación de las diferencias de intereses de los integrantes Relativamente bajo poder de negociación de la industria con la gran distribución Márgenes muy elevados en la distribución minorista Limitada diversificación de los mercados distritales Escasa diferenciación de productos exportados Menor contenido de sólidos en leche Escasa presencia y promoción en el mercado regional de productos derivados de leche Escala promedio y una escasa automatización para competir en el mercado regional Amenazas:         Continuidad de las fuerte distorsiones en el mercado Tendencia a la baja de los precios de los productos derivados del petróleo Excesivo fortalecimiento de las marcas de la distribución Disminución del consumo de productos de alto tenor graso Competencia de productos importados Competencia de la industria informal Dificultades en el acceso al crédito Dificultades económicas.

esperemos que este trabajo traiga como resultados una buena contribución a la alimentación de nuestros niños y jóvenes cusqueños. así como los medios de trasporte que se requerirá durante el proceso de comercialización. En la última década esta actividad ha cobrado mucha importancia debido a que la actividad contribuye en la economía familiar de los criadores de ganado vacuno así como de las pequeñas y medianas empresas. que se desarrollara en forma estrechamente vinculada con la agricultura. yogurt. Proyecto de Inversión Privada Página 12 . mantequilla. En la Ciudad del Cusco y sobre todo en nuestra región este incremento del consumo de productos derivados de la leche es cada vez mayor. principalmente la juventud y nuestra niñez que por mantener mente y cuerpo sanos incrementan su consumo. sin embargo contamos con muchos retos para la realización de este proyecto como el poco desarrollo de la tecnología. Son productos que nuestra sociedad cada vez requiere muchas más cantidades. Los productos derivados de la leche como queso. etc.producción campesina. como para el normal desarrollo de sus actividades. En este contexto. y aprovecharemos esta oportunidad para la realización de nuestro proyecto. uno de los esfuerzos de los miembros que conforman este proyecto trataremos de solucionar la problemática de la mala alimentación en nuestra región del Cusco. entonces veremos de qué forma este proyecto contribuirá a solucionar los problemas alimenticios de nuestra sociedad cusqueña. Esta fabricación de los productos derivados de la leche se realizara en forma intensiva y normalmente en la Ciudad cusqueña (zona urbana) debido a la disponibilidad de subproductos con los que se elaborara nuestro proyecto. así.

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DEMOGRAFÍA Población Total y Evolución Según los datos que nos proporciona el INEI podemos decir que en la última década Wanchaq (creció poblacionalmente un 9.3%) además que Wanchaq se encuentra en una transición moderada ya que es el cuarto distrito con mayor población con casi el 20% de la población. En los siguientes años Wanchaq tendrá un crecimiento moderado/alto como nos indican los gráficos a continuación. FUENTE: INEI Proyecto de Inversión Privada Página 14 .

Fuente: INEI FUENTE: INEI Proyecto de Inversión Privada Página 15 .

hospitales. parques. educación. así como instituciones privadas: Colegio de Ingenieros. tv-cable. internet. A continuación. especialmente en cuanto se refiere a la superficie de rodadura de su sistema vial (la mayor parte es afirmado) y las instalaciones básicas de agua. Zonas Industriales En esta zona se han instalado las diversas actividades industriales. podemos observar un mapa donde encontramos las clínicas. alcantarillado. que sirven de habitad de la población. el segundo corredor conformado por las Avenidas Garcilaso y Huayruropata y el tercer corredor constituido por la Alameda Pachacutec y la Avenida 28 de Julio. vías públicas. etc. condominios) con niveles aceptables de equipamiento de servicios: agua potable. son Proyecto de Inversión Privada Página 16 . estos usos de suelos con destino residencial. organizados en hileras y bloques (urbanizaciones. espacios deportivos. salud. Estas áreas. Hospital de ESSALUD y la Región Cusco. energía eléctrica y teléfono son deficientes. pavimentación de sus vías. desagüe. grifos. prácticamente están localizados en el centro de la ciudad. teléfono. principalmente están organizados en torno a tres corredores comerciales del distrito. Cámara de Comercio. un sector considerable de ellos se encuentra localizado en torno al Parque industrial y otros en los diferentes corredores comerciales del Distrito. están convenientemente equipadas en cuanto a dotación de servicios básicos. entre los principales. En esta misma zona también están localizados importantes instituciones y sectores públicos: Direcciones Regionales de Agricultura. Colegio de Contadores. energía eléctrica. desagüe. Transportes. Zonas Comerciales Las áreas de uso comercial y de servicio. conjuntos habitacionales. Estas áreas. como son: El primer corredor organizado en torno a Limacpampa y Avenida de la Cultura.Aspectos Sociales-Económicos Zonas Zona Residencial En estas zonas se localizan viviendas. entre otros. jardines. son los más preponderantes en el espacio distrital. generalmente organizados en micro y pequeña empresa. etc. En este espacio también están considerados el Aeropuerto Internacional Alejandro Velazco Astete y el Terminal Ferroviario (Perú Raíl). especialmente del Parque Industrial carecen de un equipamiento adecuado. Trabajo. ambas infraestructuras de transportes de importancia regional.

% de la PEA Ocupada de 14 y más años – en otras actividades. empresarial y alquileres.externalidades que de un lado han inducido el crecimiento de la actividad comercial y de servicios. Santa Úrsula. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en comercio % de la PEA Ocupada de 14 y más años – venta.9 16. pero de otro lado son instalaciones que no sólo dificultan la expansión de los usos del suelo para fines residenciales y/o ocupación de áreas verdes o recreativas.4 3. burlando las normas y a la autoridad legítimamente establecida.8 11. INDICADORES DE TRABAJO Y EMPLEO PEA de 14 años y mas años de edad – total PEA de 14 y mas años de edad – mujeres PEA de 14 y mas años de edad – hombres Tasa de actividad de la PEA de 14 y mas años de edad %de la PEA Ocupada de 14 y más años – en agricultura. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en administración pública y defensa para seguro social afiliada.4 1. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en enseñanza % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en servicios sociales y de salud. aún subsisten problemas de demarcación limítrofe con el Distrito de San Sebastián. un uso destinado a zona arqueológica. etc. ganadería. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en intermediación financiera. a pesar de las evidencias legales e históricas que amparan los derechos del Distrito de Wanchaq. servicio común. que evidentemente requieren ser estudiados. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en suministros de electricidad y agua.1 13 5. % de la PEA ocupada de 14 y mas años – en la pesca % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en explotación de minas y canteras.2 5. sin embargo es posible identificar en el asentamiento “Villa de los Periodistas”. quienes prefieren hacer estas gestiones en la Municipalidad de San Sebastián. social y personal.9 2. Sin embargo la indefinición de este problema limítrofe está causando serias irregularidades en la Municipalidad de Wanchaq.5 Proyecto de Inversión Privada Página 17 . % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en industria manufactureras. pago de arbitrio de limpieza.4 0. 27166 14224 12942 27166 11 0 0. algunos vestigios arqueológicos que corresponderían a la cultura pre-inca Marcavalle. mantenimiento y reparación de vehículos. almacenamientos y comunicaciones. José Carlos Mariátegui.8 11. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en actividad inmobiliaria. de algunos vecinos wanchinos que habitan en los sectores del: Parque Industrial.6 0 3.3 4.1 7. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en construcción. En lo referente a la delimitación territorial. en el Distrito de Wanchaq. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en transporte. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en hoteles y restaurantes. sino que también constituyen factores contaminantes del medio ambiente. cuya solución definitiva deberá ser decidida por el Congreso de la República. ubicado en la parte sur del Distrito. en lo referente a la recaudación del impuesto predial. el otorgamiento de licencias.3 7. A pesar de que no existe en el Plan Urbano de la Provincia del Cusco. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en organizaciones y órganos extraterritoriales. % de la PEA Ocupada de 14 y más años – en actividad económica no especificada. control urbano. caza y silvicultura.

1. para la identificación y el análisis de los problemas.Indicadores de la PEA FUENTE: Municipalidad distrital de Wanchaq. Proyecto de Inversión Privada Página 18 . sus causas y sus consecuencias relativos a la producción y comercialización de productos derivados de la leche. Población y Zona Afectada Beneficiarios: La población beneficiaria y directamente involucrada en el proyecto son familias de la provincia cusqueña.2. Fuente: Municipalidad distrital de Wanchaq 2. En el siguiente cuadro se muestra a la “población beneficiaria del proyecto” se aprecia que la población directamente impactada por el proyecto es de 4450 familias que habitan en los distritos antes mencionados. en cada organización. en especial los distritos de Wanchaq y Santiago. y las familias campesinas que son productores de leche quienes han participado activamente durante el proceso del levantamiento de información de base.

Costanera Distrito de Santiago.POBLACION BENEFICIARIA DEL PROYECTO Comunidades Distrito de Wanchaq. Urbanización de TTIO AV. Margen Derecha Wimpillay Chocco Viva el Perú TOTAL FUENTE: INEI REFERENCIA Familias Población 11800 59000 5350 3640 22632 4300 3242 2654 34432 21400 14560 90530 17200 12968 10616 149540 AFECTADAS Familias Población 3540 10620 1605 1092 6789 1290 972 796 5755 4815 3296 27656 5160 3888 3184 20343 Proyecto de Inversión Privada Página 19 .

Migración (del campo a la ciudad). Falta de educación nutricional.2. Diversificación de mercado. Efecto. Bajo nivel de vida. Falta de información nutricional.2. Inadecuado consumo de alimentos por parte de la población cusqueña. Causa. Gustos y preferencias . Bajo nivel de ingreso. Bajo interés por parte de la población. Jerarquización en el proceso en la selección de alimentos. Sobre consumo. Ingreso. Deficiente combinación en el proceso alimentario. Habito de consumo. Proyecto de Inversión Privada Página 20 . Crecimiento de la población. Problema central. Alienació n. Costumbre. Desnutrición (desorden alimentario). Definición del Problema (Árbol de Causa – Efecto) Sustitución de alimentos tradicionales por alimentos importados.

así como los procesos de selección y políticos del personal de la empresa. disponibilidad de materia prima. Objetivos Específicos: Entre estas tenemos:  Contextualizar elementos relevantes y necesarios para el desarrollo de la investigación para la puesta en marcha del proyecto.  Realizar un estudio medioambiental que permita determinar el impacto en el medio ambiente  Adelantar una evaluación económica.  Diseñar la estructura organizacional y administrativa para la creación de la empresa  Realizar un estudio técnico que determine las instalaciones. financiera y socioeconómica del proyecto  Analizar el entorno para trazar planes y proyecto de negocio  Interpretar las fuentes financieras dinámicas del ejercicio para la correcta formulación de los procedimientos.  Realizar un estudio de mercados en el que se pueda identificar claramente la oferta y la demanda de queso y sus derivados además un estudio para identificar la competencia y los clientes potenciales que permita la elaboración del marketing mix de la empresa. buscando siempre la disminución substancial de costos.3. y ubicación de los clientes.  Aprender la correcta aplicación de las razones financieras durante el proceso de producción en una empresa del sector industrial.2. Objetivo del Proyecto Objetivo General: Elaborar un Plan de Negocios para la creación de una empresa productora y comercializadora de productos derivados de la leche en la ciudad del Cusco además de poder identificar los procedimientos que se deben llevar a cabo para su realización. Proyecto de Inversión Privada Página 21 . y a su vez contribuyendo al desarrollo del sector agro de la región del Cusco.  Diseñar las estrategias y términos jurídicos. procesos técnicos y tecnológicos para el montaje de la empresa.  Realizar el estudio técnico y de ingeniería para determinar el tamaño. maquinaria y distribución en una planta más adecuada.  Establecer la ubicación de la empresa de acuerdo a factores como el transporte.

Suficiente desarrollo de capacidades y organización de nuestra institución. Eficiente infraestructur a productiva. Proveedores de leche y comercializadores de los productos Predominio de productos mejorados. Accesibilidad a los lugares de provisión de leche en zonas rurales. Adecuados espacios de comercialización planificada.ÁRBOL DE OBJETIVO O ÁRBOL DE MEDIOS Y FINES Desarrollo Socio Económico de los Productores de leche en ANTA y ACOMAYO (Principales distribuidores). Productores calificados Suficiente leche para su producción. Asegurada conservación de nuestros productos. Eficiente infraestructura de manejo. Valioso nivel técnico de la actividad productiva de los derivados de leche y activa participación de los involucrados. Incremento de la producción y calidad de los productos derivados de la leche. Suficiente asistencia técnica y capacitación productiva. Generación de conciencia en el proceso de alimentación de la sociedad cusqueña. Alta calidad de nuestros productos elaborados. Asegurada producción de los derivados de leche. Suficientes plantas de procesamientos. Incremento de la productividad de leche. Incremento de los ingresos de los productores de leche y de los participantes en este proyecto. Permanencia de los socios y de nuestros proveedores. Conocimiento de experiencias innovadoras. Proyecto de Inversión Privada Página 22 . Mejorar la Calidad Alimentaria de la Sociedad Cusqueña y Contribuir al incremento de los ingresos de nuestros Productores de Leche en la Región del Cusco.

presentación y frecuencia de compra. 2. así como la calidad de los productos en investigación. ACTIDADES COMPLEMENTARIA El trabajo de investigación de campo se realizó mediante encuestas las cuales fueron obtenidas de las amas de casa de las principales ciudades de los distritos de cusco como Wanchaq. Proyecto de Inversión Privada Página 23 . MUNICIPALIDADES DISTRITALES. además de fuentes oficiales que brindan instituciones como el INEI y otras.1. y que dan cuenta de los hábitos de consumo de su familia. 3. 3. considerando que ellas son las que deciden la compra. Marco Muestral Para el caso de la distribución de la población de ciudad de cusco y sus distritos se hizo uso de información de estudios recientes y elaboración propia basándose en el criterio de la proporcionalidad para la determinación de la población por distritos.2. COMPORTAMIENTO DE DELMERCADO. 4.1.1. Fuentes de Información La información fue recopilada de las siguientes instituciones: 1. PROGRAMA DE VASO DE LECHE.3. san jerónimo. Así como la aplicación de encuestas a los establecimientos comerciales para determinar las características del proceso de comercialización en cuanto al tipo de producto.1. san Sebastián. 3. cantidad. FORMULACION DE PROYECTO 3. PRONAMACHS. cantidades. Santiago. lugar. INEI censo de 2007).

3. 1.4.Cuadro Nº 01 DISTRIBUCION DE LA MUESTRA POR DISTRITOS (HOGARES) 3. 3. 30 minutos de duración) con la finalidad de estimar el consumo directo de productos lácteos de los hogares. es precisa y simple que nos permitirá estimar la oferta actual de productos lácteos en el mercado. Diseño del cuestionario Se han diseñado dos tipos de cuestionarios: uno para medir la demanda que será aplicado a las amas de casa y otra para medir la oferta de los establecimientos comerciales que ofertan productos lácteos en el ámbito del estudio.1. Proyecto de Inversión Privada Página 24 . fue proporcionalmente al tamaño de hogares y establecimientos comerciales de los distritos de wanchaq y sus distritos. Pronaa. Salud etc. Diseño del Muestreo El diseño de muestreo de los hogares y de los establecimientos comerciales se estructuró a través de la técnica del Muestreo multietápico y luego aleatorizada1. como alternativa a los productos lácteos que entrégalos programas sociales (municipalidades.1. El cuestionario aplicado a las amas de casa fue diseñado deforma estructurada y concisa (aprox. así como medir el nivel de aceptación de los productos lácteos que ofertará la planta industrial de Neshuya.) 2. El cuestionario aplicado a los establecimientos comerciales.

Determinación del tamaño de Muestra Muestra de Hogares El tamaño de la muestra se determina a través de la fórmula de los grandes números con una máxima variabilidad (s=0.96 Cuya fórmula matemática es: n= _PQ N_ (N-1)+ PQ Obteniéndose una muestra de343927 de la población Se eligió un tamaño de muestra de 442 hogares.5.1. que corresponden a una muestra significativa y representativa del universo de hogares de los principales distritos de las provincias de Cusco los cuales se encuentran distribuidos por distritos de los cuales se seleccionó el número de muestra que se distribuyó de la siguiente manera: Cuadro Nº 02 DISTRIBUCION DE LA MUESTRA POR DISTRITOS (HOGARES) DISTRIBUCION DE LA MUESTRA POR DISTRITOS (HOGARES) Provincia/Distrito Cusco Wanchaq Santiago san Sebastián san Jerónimo Total POBLACION 108798 54524 66277 85472 28856 343927 tamaño de muestra 40 278 74 30 10 442 Proyecto de Inversión Privada Página 25 . P = Probabilidad de que evento ocurra (50%) Q = Probabilidad de que el evento no ocurra (50%) Z = 1. un 95% de confianza y un margen de error del 5%: En síntesis.3. tenemos: N = Población = 343927 de ciudad del Cusco n = Tamaño de la muestra necesaria.5).

siendo su vida útil de aproximadamente una semana bajo condiciones de refrigeración. La ciudad de cusco podría constituirse en un eje para el desarrollo de la industria de productos derivados de leche. los cuales aportan con una oferta significativa de leche. san Sebastián y san Jerónimo Las provincias lecheras de cusco como: YANAOCA ANTA.1. sus características.1.3. Santiago. luego la presentación seguirá de acuerdo a la articulación del estudio realizado. como el mercado objetivo. 3. Proyecto de Inversión Privada Página 26 . contribuye con la mayor cantidad de productos producidos por pequeños ganaderos. 3. ultra pasteurización. esta combinación de tiempo y temperatura no es suficiente para lograr una esterilización. Leche Fluida Se entiende como leche fluida a la leche que se expende en estado liquido y la cual ha sido procesada por alguno de los siguientes procesos: Pasterización. razón por la cual este producto requiere de frió para su conservación. esterilización y Evaporación.1.7 ºC durante 15 segundos. Wanchaq. para las demás 3.2. Criterios de la Zonificación Se ha considerado en la ciudad de cusco y sus distritos. con sus 05 distritos: cusco.2.1. existen otras combinaciones de temperatura y tiempo.1.8 º C y se mantenida continuamente a esta temperatura por 30 minutos. De la misma manera la ciudad de cusco puede convertirse en la principal abastecedora de productos lácteos provincias aledañas.2. irradiando a otros departamentos como: provincias como Sicuani. La pasteurización de la leche se realiza por el calentamiento mínimo de 71. así como sus usos múltiples. debido a que se encuentra la mayor concentración de población urbana departamental. ACOMAYO (POMACANCHI) y otras provincias vecinas como SANTA ROSA .6. Convención y Urcos. queso y yogurt artesanalmente.2. Leche Pasteurizada Definición La pasteurización es un proceso de calentamiento a una temperatura y a un tiempo definido para destruir microorganismos patógenos. ESTUDIO DE LOS PRODUCTOS A continuación se presentan los productos objeto de este análisis. inicialmente se hacia la pasteurización a 62.

Debido a su vida útil más larga (hasta 6 meses). puede ser envasado en botellas de plástico o bolsas de polietileno. Antecedentes y usos del Producto. por lo reducido de su vida útil y la necesidad de frió para su conservación.1. El producto obtenido. el acondicionamiento de este tipo de leche fue en botellas. solo si es que luego permanece bajo condiciones asépticas. ha ido desapareciendo con el tiempo. Este producto en términos de valor nutritivo y sabor se asemeja a la leche fresca. de tal manera que se hace necesaria prevenir la re contaminación a través del su envase del producto previamente con empaque estéril y bajos condiciones asépticas después del tratamiento térmico. su sabor y equivalencia más cercana a una leche Recién ordeñada.3. leches saborizadas. lo cual facilita su distribución y Proyecto de Inversión Privada Página 27 . tanto en sabor como composición proximal. La presencia de este tipo de leche en el mercado tanto en los demás departamentos. Leche Ultra Pasteurizada Definición La leche UHT. en la actualidad se encuentra en solo en bolsas de polietileno o botellas de plástico. como cusco. tal como se expende en nuestro país. 3. la cual es una técnica para preservar alimentos líquidos exponiéndolos a un breve pero intensivo tratamiento térmico. La leche pasteurizada envasada requiere de frío para su conservación y su vida es de Aproximadamente una semana mantenida a una temperatura de 4 º C variaciones de temperatura superiores a 4 º C durante su almacenaje acortan su vida útil. proveniente de dos o tres empresas en Lima. es el tipo de leche procesada que más se produce y consume. Al inicio. y recombinadas. tal es el caso de los lácteos que se ofrecen en el mercado peruano que son los siguientes: leche evaporada. debido a su valor nutritivo.Este tratamiento térmico destruye levaduras y mohos. debido a que las primeras plantas pasteurizadoras dejaron de procesar este producto. Antecedentes y Usos Este la leche procesada que más se asemeja a la leche fresca. Los productos que se procesan con este tipo de proceso incluyen diversas presentaciones. destruyendo igualmente entre el 95 y 99% de las no patógenas. bacteria patógenas indeseables. En la mayoría de los países del mundo. Este proceso es aplicable. Cualquier almacenamiento entre el proceso y el llenado debe darse en condiciones también asépticas. significa que el producto ha sido sometido a una temperatura bien alta.2.

de acuerdo a la información estadística encontrada en el Ministerio de Agricultura. es indiscutiblemente un alimento de gran valor. hay que resaltar que esta producción artesanal se encuentra en rápido crecimiento. esto se debe por un lado por falta de las instalaciones de envasado son moderadas y por otro lado la botella plastificada representa un costo adicional. Programas Sociales. son la leche y la micro flora.1. es un producto cuyos ingredientes básicos. el estudio nos ha dado información de quesos. Yogurt Definición El yogurt. en nuestro país ha ido en ascenso desde sus inicios el año 93. también en forma artesanal. mercados más lejanos del lugar de producción. De acuerdo a la FAO. yogurt y mantequilla que son los productos con mayor potencial actualmente. corresponde al tipo denominado batido. el tipo de yogurt con el cual inicio su producción en el Perú. se están produciendo helados de yogurt. Proyecto de Inversión Privada Página 28 . constituyéndose el más popular. este producto puede destinarse a los. el yogurt es elaborado por pequeños productores. obtenido por la fermentación ácido láctica a través de la acción del Lactobacillus bulgaricus y el estreptococcus termofilus.comercialización. según observado en el trabajo de campo. El yogurt. La leche se convierte en yogurt con el crecimiento de bacterias ACIDOLACTICAS Y ACIDIFICANTES. dos años después salió a la venta el yogurt bebible. producto natural. Actualmente esta última presentación es la más consumida en las principales ciudades de nuestro país. los microorganismos en el producto final deben ser viables y abundantes. Derivados Lácteos En el caso de derivados. Adicionalmente. 3. en leche o productos lácteos (con o sin adición de leche en polvo o suero). Antecedentes y usos del Producto La evolución en el consumo de este producto. los fermentos lácticos que viven en el yogurt lo hace más digestivo y facilita la absorción de todos sus componentes. el cual en un momento compartía el mercado en un 50% con el yogurt batido. el yogurt es un producto coagulado.3.1.3.1. bajo condiciones definidas. 3. Posee todas las ventajas de la leche. En cusco. su forma de expendio es en artesanalmente y moderadamente selladas.

Tilsit Paria y Mantecoso. es en base a su contenido de agua.Estos quesos pueden ser blandos o duros. Otra clasificación incluye quesos naturales y procesados. Tipos de queso investigados: Queso fresco (Industrial y artesanal): Blanco o Latino Quesos madurado (Industrial y Artesanal): Dambo. Durante la maduración todos los componentes de la cuajada. y proteína.3. esta producirá diferentes tipos de queso. se caracterizan por que se elaboran con Leche Cruda. vacas y cabras. al pasar por un proceso de maduración por acción de las enzimas microbianas y diversos cambios bioquímicos. Los quesos pueden clasificarse de diferentes maneras. según Estudio de Comercialización del año 2002). no tendrían que ser dañinos. Algunos de ellos se maduran y a la vez se les incorporan hongos. de tal forma que producen el sabor y textura característicos en cada variedad particular de queso. Quesos Artesanales Son quesos que se producen en algunas provincias del Perú. al cuajo formad. Solamente los artesanos experimentados o que han sido enseñados o capacitados utilizan fermentos lácticos. Suizo. Queso Definición El queso por definición es básicamente un producto que resulta de la formación del cuajo por la acción de la renina o ácidos sobre la leche. Una de las formas más comunes de clasificar los quesos. estos últimos pueden procesarse para ser untables y cortables. como consecuencia de la coagulación de la Leche por Renina (Enzima Digestiva)o por un agente acidificante (jugo de limón o ácido acéticodiluido). En el país existe una cultura de elaboración de quesos elaborados con leche cruda.3. Pueden Ser producidos de diversas especies mamíferas. como grasa. Antecedentes y usos del producto. Andino. se le separa del suero y según como se procese esa cuajada. Quesos procesados: Untable y cortable. se caracterizan por haberse elaborado. que cuando se procesan con una determinada calidad. lactosa. Los quesos procesados se elaboran a través de un proceso de mezclado y calentamiento de lotes o remanentes de quesos frescos con los agentes emulsificantes adecuados. los segundos. actúan. La mayoría de quesos artesanales (aproximadamente un 80%.2. por lo tanto tienen la posibilidad de obtener quesos más elaborados. dado que aun en su estado crudo hay pocas posibilidades de que las bacterias Proyecto de Inversión Privada Página 29 . son aquellos a los cuales se les ha dejado madurar para propiciar el desarrollo aromas y sabores característicos.1.

dado que un alto porcentaje de nuestro ganado en la sierra presenta problemas de tuberculosis. Productos sustitutos Los productos lácteos posee características muy especiales. Proyecto de Inversión Privada Página 30 . se recomienda una buena pasteurización de la leche para fabricar quesos exentos de gérmenes patógenos. La cantidad de ácido. mantequillas a base de productos vegetales.80% de la población de Cusco y el 81. 3. sin embargo se han desarrollado productos de tipo vegetal que se asemejan a las características de la leche. El problema ocurre cuando el queso ha sido elaborado inadecuadamente por ejemplo con insuficiente ácido o vendido demasiado pronto después de la maduración. Es de suma importancia. la poca humedad y el medio mismo del queso constituirían un bacteriostático para el desarrollo de otras bacterias.3. Por otro lado.48% de la población de los distrito de cusco. en la elaboración de quesos de buena calidad. Por lo tanto. el cual representa el 37. 3. ANÁLISIS DE LA DEMANDA POTENCIAL Y/O EFECTIVA DEL MERCADO La estimación de la demanda potencial se realiza con las estadísticas poblacionales de personas de 03 años a más del ámbito de influencia del mercado y de las áreas urbanas de cada ámbito(Cusco y sus distritos).patógenas puedan sobrevivir por que constituiría un medio hostil para ellas. la que nos permitirá realizar la proyección del consumo en los próximos años.2. la escasez de oxigeno. tales como leche de soya.1. por lo que se hace difícil que en el mercado exista productos que la sustituyan en su totalidad. para ello se utilizó la variable del consumo per cápita. para de esta manera normar la comercialización de quesos sea imitada por otras regiones. considerando la población objetivo de las zonas urbanas de los distritos de Cusco y sus distritos. yaqué de esta manera pueden sobrevivir algunos gérmenes patógenos vivos que dan lugar a la transmisión de enfermedades. que se cree una industria regional. Lo que se está dando en el país es una comercialización informal y desordenada. pasteurizados. el medio en donde se elaboran o comercializan presenta riesgos de contaminación de fiebre malta o tifoidea. por lo que hace de estos productos un sustrato optimo para el desarrollo de esas bacterias.3. con variedades nuevas y con identificación de la procedencia.

existen acopiadores de quesos en la zona.provincia cusco-cusco” Proyecto de Inversión Privada Página 31 .2. Determinación de la demanda potencial para el proyecto.1.3. yogurt y mantequilla en distrito Wanchaq . que son los potenciales consumidores. se tomó como referencia la información de la población que se ubica en la zona urbana de los distritos de Cusco. Cuadro Nº 03 FUENTE: INEI 3. en poblaciones de 03 años a más. es a través de transformadores artesanales que llevan a cabo esta actividad y los venden en las ferias de Cusco y sus distritos. quienes visitan a las PERFIL DE PROYECTO:” Mejoramiento de la producción y comercialización de de producto derivados queso fresco prensado. relacionados a la población proyectada en el horizonte del proyecto. Para la proyección de la demanda futura. Oferta del Mercado La oferta de quesos que se da en la zona.3.

3. sin embargo no se tiene información específica de la zona de influencia del proyecto.5 (7. 2007.5 litros/kilo de queso).500 TM. PROYECCIÓN DE LA OFERTA FUTURA DEL CONSUMO QUESOS. entre las variables son las siguientes:  La tasa de Crecimiento anual de la población de la región cusco (para una situación con proyecto).2%. razón por la cual se tomara de referencia estos datos regionales y los datos obtenidos durante el sondeo de oferta de quesos en los diversos establecimientos. Para estimar la oferta se ha analizado información de la oferta. el factor de conversión para un kilo de queso es de 7. como también estadísticas regionales y nacionales para tomar de referencia y utilizar para la proyección de la oferta. equivalente a 1. Con estas variables es posible estimar la oferta anual de quesos en la región cusco. La producción de leche en la región en el año 2008 fue de 23. sobre el comportamiento de la producción de leche.1. tanto de la zona de influencia del proyecto. 2008 es de 2.  Tasa de crecimiento anual de la producción de quesos: El ritmo de crecimiento anual de la producción de leche. Por otro lado.6 % anual. según MINAG.3. Proyecto de Inversión Privada Página 32 . de acuerdo al INEI.

718 27.309 3.6% anual.143 3.041 26. se recurre al balance de oferta y demanda proyectada. resaltando que la proyección de la oferta es a 2.064 3.CUADRO N° 6: OFERTA POTENCIAL PROYECTADA DE QUESOS EN CUSCO Y DISTRITO AÑOS 2011 2012 2013 2014 2015 2016 OFERTA DE QUESOS EN LA ZONA DE INFLUENCIA (TM/AÑO) 100 102 105 110 113 116 BALANCE DE OFERTA Y DEMANDA (LOCAL Y REGIONAL) DEL PRODUCTO: Para determinar la demanda insatisfecha del consumo de quesos.825 DE QUESOS Proyecto de Inversión Privada Página 33 .413 28.413 DE LECHE OFERTA (TM/año) 3. AÑOS 2011 2012 2013 2014 2015 2016 PRODUCCION (TM/AÑO) 26.643 3.125 28.225 3.718 29.

tanto por la demanda interna en la zona. pero queda un amplio margen para otros proyectos similares que se pueden implementar Del Servicio: Con este balance calcularemos la brecha existente entre la demanda y oferta de servicios y así podemos conocer la demanda insatisfecha que el proyecto enfrentara. El proyecto pretende cubrir un porcentaje de toda la demanda insatisfecha.378 Con las estimaciones realizadas podemos observar que existe un amplio espacio para el proyecto.151 50. donde sigue en incremento el consumo de quesos.362 51.753 51.978 52. DEMANDA 1 2 12 1 1 OFERTA 0 0 0 0 0 DEMANDA INSATISFECHA 1 2 12 1 1 Proyecto de Inversión Privada Página 34 . Asistencia técnica para registro sanitario.556 50. CUADRO N° 8: BALANCE DE BIENES Y SERVICIOS INDICADOR Adquisición de maquinaria y equipos Asistencia técnica contable Asistencia técnica en producción. Asistencia técnica en articulación comercial UNIDAD Global Mes Mes Serv. como por la demanda externa en Puerto maldonado y la provincia de convencion ( capital quillabamba). Serv.CUADRO N° 7: Balance de la oferta y demanda de quesos en CUSCO Y SUS PROVINCIAS AÑOS POBLACIÓN DEMANDA POTENCIAL TM/año 476 481 487 493 498 524 OFERTA PROYECTADA TM/año 100 102 105 110 113 116 DEMANDA INSATISFECHA TM/año 374 376 377 380 382 431 2011 2012 2013 2014 2015 2016 49.

¿Dónde compra Usted la leche frecuentemente? Mercado de Abastos Bodega / Tienda Mayorista Puesto de la esquina e) Supermercado 4. ¿Qué atributo toma en cuenta al momento de comprar leche? a) Nutritiva b) Sabrosa c) Cremosa d) Saludable e) Pura 5. ¿Consumen en su hogar leche? a) Si b) No 2. 1. ¿Consumen queso artesanal o con marca? a) Con marca b) Artesanal Proyecto de Inversión Privada Página 35 . ¿Qué marca de leche consumen en su hogar con mayor frecuencia? a) Gloria b) Pura vida c) Ideal d) Otros 3.Formato de Encuesta Aplicada UNIVERSIDAD NACIONAL SAN ANTONIO ABAD DE CUSCO Encuesta para los ciudadanos SR(a): responda las preguntas con toda la sinceridad. a) b) Garantía Envase practico Precio Tamaño Disponibilidad en el mercado Premios ¿Consumen en su hogar queso? Si No a) b) c) d) 7. ¿Qué otros aspectos toma en cuenta al momento de comprar leche? a) b) c) d) e) f) 6.

b)……………. frecuentemente? Supermercado Bodega / Tienda Mayorista Puesto de la esquina Mercado de Abastos A domicilio ¿Qué apreciación toma en cuenta al momento de comprar queso? Sabor Color Textura Olor ¿Qué otros aspectos toma en cuenta al momento de comprar queso? Envase practico Precio Cantidad de producto Garantía e Higiene Menos aditivos y saborizantes ¿Consumen yogurt en su hogar? Si No ¿Qué Tipo de yogurt? Bubble Batido ¿Consumen yogurt artesanal o con marca? Artesanal Con marca ¿Qué marca de yogurt consumen en su hogar con mayor frecuencia? Gloria Laive Milkito Página 36 Proyecto de Inversión Privada . 9. a) b) 15. ¿Qué marca de queso conoces y consumen en su hogar habitualmente? a)……………. a) b) c) d) e) 13. a) b) c) d) e) f) 11. a) b) c) Santa Rosa Anta Pomacanchi Otros Lima Tingo María ¿Donde compra Usted queso. a) b) 16. a) b) 14.. a) b) c) d) 12.8. ¿De qué procedencia compra queso frecuentemente? a) b) c) d) e) f) 10.

d) e) f) 17.7 100 Proyecto de Inversión Privada Página 37 .5 100 4.2.2. Inversión del proyecto 4.2 Inversión Fija Total Inversión Fija (En US$) CONCEPTO Inversión Fija Tangible (IFT) Inversión Fija Intangible (IFI) Total MONTO 68590 4200 72790 % 94. a) b) c) d) e) f) 18. a) b) c) d) e) Yoleit Pura Vida Yogurcito ¿Donde compra usted yogurt mayormente? Supermercado Bodega / Tienda Mayorista Puesto de la esquina Mercado de Abastos A domicilio ¿Qué atributo toma en cuenta al momento comprar Yogurt? Sabrosa Agradable Saludable Cremosa Nutritiva 4.5 29.1 Composición de las Inversiones Total de Inversión (En US$) CONCEPTO Inversión Fija Capital de Trabajo Total Inversión MONTO 72790 30258 103248 % 70.2.3 5.

18% 4 12 0.0422466 = 4. Forma de pago=trimestral cuota constante.22466% 10.18)3/12-1= 0.000. TET= (1+TEA) m/n-1 TET= (1+0.3 Capital de Trabajo Inversión en Capital de Trabajo (En US$) CONCEPTO Existencias Disponible Exigible Total MONTO 21243 7415 1600 30258 % 70.794.4.5 5. durante el cual solo se paga el interés. En tres años tenemos 12 trimestres.3 100 4.1.3 1. R= 10. Dólares americanos.2 24. FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO.794. SERVICIO DE LA DEUDA. (BCP) Préstamo (p) =15. Entidad financiera.0422466.0422466. Calculando TET.60 Página 38 PRESTAMO TEA PERIODO DE GRACIA (trim) PERIODO DE PAGO (trim) TET COUTA FIJA (R) Proyecto de Inversión Privada . Tasa Anual de interés (TEA)=18% (operación en moneda extranjera). Cuota constante. TET=0.60 DATOS 100.000 dólares. ( ( )° )° Donde (°)=es el numero de trimestres que hay en el periodo de pago. Periodo de gracia =1 año. Periodo= 3 años.2.

752.10 3.000 93.794.54 38. (CAJA MUNICIPAL CUSCO) PERIODO (trimestre) 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 SALDO DEL PRESTAMO 100.017.224.50 7.04 0.248 de los cuales.224.60 2.224.224.976.147.430.224.794.714.66 4.000 100.66 4.99 9.753.34 437.60 10.260.07 COUTA 0 4.136.000 100.224.60 10.53 AMORTIZACION 0 0 0 0 0 6.60 10. APORTES(DOLARES) 1624 1624 3248 ACCIONISTAS SUCLLI HUAMÁN EFRAIN ANCASI CHALLCO ANDY TOTAL La inversión asciende a US$ 103.40 8.293.646.534.0 Proyecto de Inversión Privada Página 39 .794.79 7.18 9.421.60 1.94 56.794.438.94 47.66 3.794.224.373.14 857.07 2.356.569.445.947.60 10.000 100.66 4.77 72.91 10.794.20 2.66 4.794.26 10.828.60 10.007.66 4.67 0.794.174.53 8.06 86.356.794.29 1.60 10.254.60 10.61 1.60 10.794.37 20.777.60 10.81 3.794.000 100.224. se divide de la siguiente manera: MONTO 68790 4200 30258 103248 PORCENTAJE 67% 4% 29% 100 % IFT IFI CT TOTAL 0.042.65 0 SERVICIO DE LA DEUDA INTERES 0 4.224.60 10.66 4.42 1.56 79.794.937.48 64.356.66 4.CALCULO DE SERVICIO DE LA DEUDA.29 7.46 9.847.2.60 10.657.31 3.66 10.582.94 6. APORTE PROPIO.080 8.36 29.

000 17. 4.1 Maquinaria y Equipo Pasteurizador 7000 7000 Homogeneizador 8000 8000 Bomba de producto 200 200 Calderin 250 250 Bomba de recepción 200 200 Bomba de solidos 200 200 Tanque de almacenamiento 2000 2000 Tanque de mezcla 2000 2000 Tanque de proceso 2500 2500 Tanque elevado (envasado) 1000 1000 Bomba de envasado 200 200 Tuberías de acero inoxidable 2500 2500 2 mesas de embazado 1400 1400 Placas de enfriamiento 350 350 Compresor de aire 500 500 Banco de hielo 3000 3000 Caldera 5000 5000 Hidroneumático 150 150 Grupo electrógeno 3500 3500 Bomba de agua caliente 100 100 Cámara de refrigeración 3500 3500 Stoka 150 150 2 carretas 70 70 Proyecto de Inversión Privada IFI CT Página 40 .000 72.000 72.000 25.000 25.1.000 3 30. .1 Inversión Fija Tangible 1.000 72.000 17. Presupuesto de Ingresos y Costos 4.000 25.000 17.4.4.000 Los ingresos que tendrá nuestro proyecto durante 5 años de análisis.000 5 30.000 72.000 2 30.000 25.4.000 17.4.000 25.2.000 4 30. INVERSIÓN FIJA 1. PRODUCTO Queso Yogur mantequilla Total US$ 1 30.000 17. (Anual).000 72. pero se tomara en cuenta las variaciones de los precios de insumos. Análisis de los Ingresos . Análisis de los Costos del Proyecto US$ (unidad monetaria “dólares”) CONCEPTO Monto IFT 1. Los niveles de ingreso estimado por la venta de los productos derivados de leche.1.

2 Inversión Fija Intangible Registro de marca Constitución de la sociedad Montaje de la maquina y equipo Prueba y puesta en marcha Uniformes del personal de producción 2. saborizantes y colorantes (para un mes) Cultivos (para un mes) Suero (para un mes) LDP (para un mes) Gelatina (para un mes) Etiquetas (para un mes) Envases de plástico (un mes) Petróleo (para un mes) 2.Camión (con equipo de refrigeración ) Extractor de aire 2 computadoras core i3 Empacadora Equipo de laboratorio 2 impresora tinta laser a color 1.1.1. jabón liquido) 2.3 Materiales y útiles de oficina 2 sellos Papel varios Engrapador Perforador Lapiceros Folder. clip y otro articulo Proyecto de Inversión Privada 18000 300 1500 1400 1800 300 150 100 50 150 300 50 150 20 300 250 18000 300 1500 1400 1800 300 150 100 50 150 300 50 150 20 300 250 500 700 2000 500 500 500 700 2000 500 500 8407 1620 300 200 1400 135 720 80 5700 1300 5 4 1000 200 8407 1620 300 200 1400 135 720 80 5700 1300 5 4 1000 200 10 100 1 1 20 40 10 100 1 1 20 40 Página 41 .2 Muebles y Enseres 2 muebles de computadora Escritorio de gerencia Sillón de escritorio de gerencia 3 sillas para recepción de clientes Estante de almacén 5 parihuelas Escritorio de ventas Silla para escritorio de ventas Jabas plásticas (100) Sistema de aire acondicionado (para oficina ) 1.1.1 Existencias 2.1 Materia Prima Leche fresca (para un mes) Azúcar (para un mes) Conservantes. pinesol.Capital de Trabajo 2.2 Materiales de Aseo 2 escobas 2 recogedores Detergente Desinfectante (legía.1.

33 US$ V.4.= 73051.2.3.E.2 Disponible Mano de obra inicial Imprevistos Pago de alquiles para dos meses Pago de luz un mes Teléfono para un mes Pago de agua un mes 2.3 Exigible Garantía del alquiler Seguros adelantados Sub total Total 3215 1000 1200 1000 200 800 600 1000 68790 103248 4200 3215 1000 1200 1000 200 800 600 1000 30258 4. Evaluación del Proyecto Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Beneficio – Costo Tiempo de Recuperación del Capital 156295.= ( ) P. el VAN y el TIR son mayores a cero lo cual indica que nuestro proyecto es accesible en su realización Proyecto de Inversión Privada Página 42 .89 64. P.F.E.10% 256752 2 años El siguiente cuadro muestra que el proyecto es rentable en su aplicación. Punto de equilibrio C.

5.4. Financieras largo plazo inmobilizado intangible (-) amortizacion acumulada del inmolizado EXISTENCIAS existencias ACTIVO REALIZABLE clientes deudores varios ACTIVO DISPONIBLE caja Bancos disponibles TOTAL ACTIVO 2012 68590 4200 21243 21243 0 0 0 0 0 9215 103248 PASIVO PATRIMONIO NETO capital reservas pérdidas y ganancias otros recursos PASIVO NO CORRIENTE deudas con entidades de credito otras deudas a largo plazo PASIVO CORRIENTE Proveedores entidades de crédito otras deudas a corto plazo TOTAL PASIVO 3248 0 0 0 100000 0 0 0 103248 Proyecto de Inversión Privada Página 43 .1.5. Balance General (Unidad Monetaria US$) ACTIVOS ACTIVO NO CORRIENTE Inmobilizado material inv. Estados Financieros del Proyecto 4.

Mantener actualizado el Manual Operativo. se ha previsto una jefatura del proyecto. Preparar los planes y presupuestos anuales de implementación del proyecto. e. acciones.VI. inversiones. Correctamente. para la ejecución del proyecto. establece prioridades en ámbitos de intervención geográfica para el proyecto. b. y evaluarlo periódicamente. que será responsable de la gerencia. Velar por la calidad de la ejecución del proyecto en términos de sus posibles impactos económicos. c. Proyecto de Inversión Privada Página 44 . Estos estarán a cargo de la operación del proyecto en todo su proceso productivo y serán los responsables de ejecutar todas las acciones de capacitación y asistencia técnica que se ha previsto realizar en cada una de las comunidades. seguimiento y monitoreo del proyecto. Como es usual. seguimiento y evaluación de los mismos. se ha previsto implementar con personal especializado y técnicos en esta rama de producción. Administrar eficientemente todas las instancias de la estructura organizacional del proyecto. a. Administrar los recursos asignados al proyecto: recursos ordinarios. ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACION. La ejecución del proyecto estará a cargo de los socios (estudiantes de economía) de la facultad de ECONOMÍA de la UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN ANTONIO ABAB DEL CUSCO. d. define la población objetivo. programas. ingresos propios y otros. Adicionalmente. f. tiene las responsabilidades siguientes. sociales y medioambientales. con la finalidad de realizar con mayor eficiencia la articulación del proyecto con los distritos que serán beneficiarios de este proyecto. Contratar personal competente para la implementación de todas las áreas previstas en el Proyecto.

ORGANIGRAMA DE LA ENTIDAD EJECUTIVA. Junta General de Accionistas Directorio (Todos los Socios) Asesoría Contable (Elisban Condori) Secretaria (Vanesa Durand) Gerente General (Andy Ancasi Challco) Asesoría Legal (Leo Rojas) Gerencia de Mercadotecnia. (Diego Arellano Fuentes) Gerencia de Finanzas (Efraín Cahuana Castro) Gerencia de Recursos Humanos (Jakelin Ramírez Castro ) Departamento de Compras (Karina Fuentes) Departamento de Finanzas (Carlos Villa fuerte) Departamento de Personal (Roxana Villa monté) Departamento de Ventas (Grover Victoria ) Sección de Personal de Ventas (Moisés Champi) Sección de Promoción (Víctor Becerra) Sección de Publicidad (Luis Sánchez) Proyecto de Inversión Privada Página 45 .

ANEXOS   Encuestas Cuadros estadísticos Productores de leche en la Provincia de ANTA Proyecto de Inversión Privada Página 46 .

Localidad de Pomacanchi Propietario: Sr Francisco Oroche Proyecto de Inversión Privada Página 47 .

BIBLIOGRAFIA  Preparación y Evaluación de Proyectos (Nassir Sapag Chain)  Manual para la formulación y evaluación de proyectos de inversión  Proyectos de inversión privada en la provincia de Acomayo  INEI  Municipalidad distrital de Wanchaq  Universidad Nacional de San Antonio Abad del Cusco  Plan de desarrollo concertado de la región Cusco  Marco Macroeconómico Multianual Proyecto de Inversión Privada Página 48 .