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PROYECTO DE INVERSIN PARA LA CONSTRUCCIN DE 2,000 M2 DE INVERNADERO, PARA LA PRODUCCIN INTENSIVA DE JITOMATE, PLAN SEXENAL, MUNICIPIO DE CUERAMARO, GUANAJUATO.

SOLICITANTE:

Rodolfo Bravo Ornelas REPRESENTANTE

FEBRERO 2011

INDICE
ELABORO: ING. VIOLETA RUIZ SALAZAR Guerrero 120, Col. Centro, Cuermaro Gto.

Tel. Cel. 429 100 2201

1.

Resumen Ejecutivo (Tcnico, financiero y Organizacional).....................................4

2. Objetivos y Metas..........................................................................................................5 3. Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto..................6 4. Aspectos Organizativos.................................................................................................6 a. Antecedentes..............................................................................................................6 b. Tipo de constitucin y organizacin..........................................................................7 c. Consejo directivo.......................................................................................................7 d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores..................................7 e. Relacin de socios....................................................................................................7 f. Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros)................................................................7 g. Descripcin de estrategias que se adoptaran para facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial..................................................................................................8 5. Anlisis de mercados...................................................................................................10 a. Descripcin, anlisis y caractersticas de materias primas, insumos y productos (presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen)....................................................................................................................10 b. Canales de distribucin y venta..............................................................................22 c. Condiciones de mecanismo de abasto de insumos y materias primas.....................23 d. Plan de estrategia de comercializacin...................................................................25 - Estructura de precio de los productos y subproductos y polticas de venta.........25 - Anlisis de competitividad...................................................................................26 6. Ingeniera del proyecto................................................................................................27 a. Localizacin y descripcin especifica del sitio del proyecto...............................27

b. Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto)..............................36 c. Descripcin tcnica del proyecto............................................................................36 i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros)..............................36 ii. Procesos y tecnologas a emplear........................................................................37 iii. Capacidad de procesos y programas de produccin y mantenimiento..............48 iv. Escenario con diferentes volmenes de proceso...............................................49 v. Programas de ejecucin, administrativo, de capacitacin y asistencia tcnica...50 d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras......................................52 7. Anlisis financiero.......................................................................................................53 a. Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento.................53
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b. Situacin financiera actual y proyectada.................................................................54 c. Proyeccin financiera (refaccionario y avio) anual................................................55 i. Programa de ventas (ingresos)............................................................................55 ii. Costos..................................................................................................................55 iii. Flujo de efectivo mensual y determinacin de capital de trabajo......................56 iv. Pago de crditos y otros compromisos (capital e inters en su caso)................57 v. Capacidad de pago..............................................................................................57 vi. Punto de equilibrio.............................................................................................57 vii. Apalancamiento (en su caso).............................................................................58 d. Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)........................................58 i. Relacin utilidad / costo (avio)...........................................................................58 ii. TIR y VAN..........................................................................................................58 iii. Anlisis de sensibilidad......................................................................................59 8. Descripcin y anlisis de los impactos........................................................................59 a. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios....................59 b. Decremento de los costos de produccin................................................................60 c. Incremento en los volmenes de produccin...........................................................60 d. Empleos generados (directos e indirectos).............................................................60 e. Comparativo de la produccin generada con y sin el proyecto..............................61 9. Conclusiones y recomendaciones................................................................................61 ANEXOS.........................................................................................................................62 ANEXOS

ELABORO: ING. VIOLETA RUIZ SALAZAR

Guerrero 120, Col. Centro, Cuermaro Gto.

Tel. Cel. 429 100 2201

1. Resumen Ejecutivo (Tcnico, financiero y Organizacional)


En la regin del Bajo, especficamente en el estado de Guanajuato, existen comunidades que ofrecen grandes oportunidades para el establecimiento y produccin intensiva de hortalizas bajo condiciones de invernadero a costos muy competitivos, dadas las condiciones favorables de clima, alta radiacin solar y bajo gasto de energa para calefaccin durante el invierno; estas ventajas ambientales parecen convenientes para poder competir exitosamente con otras regiones. Sin embargo una problemtica actual de los agricultores, es la ausencia de tecnologa y la asesora tcnica, que plantee soluciones a los innumerables retos que se presentan durante la produccin. El jitomate, adems de ser un alimento que proporciona carbohidratos, protenas, aminocidos y algunas vitaminas, tambin es un condimento y forma parte de muchos platillos de gastronoma nacional e internacional; es un cultivo que contina en expansin en la mayor parte de las regiones productoras, estando presente en la totalidad de las zonas templadas y clidas de nuestro pas. En el Rancho la Noria, Comunidad Plan Sexenal, municipio de Cuermaro, estado de Guanajuato las condiciones son ptimas para el establecimiento de 2,000 m2 de invernadero, destinados a la produccin de jitomate, el estudio del proyecto permite concluir que existe factibilidad tcnica para su establecimiento, en donde se produzcan de 70 t en dos ciclos de cultivo. Para poner en marcha el proyecto, la inversin requerida es de $ 883,679.04 y un capital de trabajo de $ 237,669.10 estas necesidades sern cubiertas con el apoyo de la Secretaria de Agricultura, Ganadera, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentacin (SAGARPA), a travs del Programa para la Adquisicin de Activos Productivos, fuentes crediticias y de la aportacin del grupo de productores. En el estudio, el proyecto es viable con una TIR de 49%; una VAN de $ 532,711.1 y una relacin B/C de 1.3. Los factores de riesgo de mayor importancia son la disminucin del precio del producto en el mercado y la cada de los rendimientos del cultivo.

2. Objetivos y Metas Los objetivos y metas que persigue la implementacin del presente proyecto son los siguientes:

Objetivos Establecimiento de 2,000 m2 de invernadero, para la produccin intensiva del cultivo de jitomate tipo bola. Produccin de jitomate fuera de temporada, con una mayor calidad y sanidad para aprovechar las oportunidades del mercado e incrementar la rentabilidad e ingreso de los productores. Establecer canales de comercializacin directa entre el productor y el consumidor final para evitar el intermediarismo y mejorar los ingresos del primero, y un abasto mas accesible en trminos de precio para la poblacin.

Metas Mejorar el nivel de ingreso y calidad de vida de los integrantes, as como de sus familias, mediante la ejecucin del presente proyecto. Produccin de 70 toneladas de de jitomate por ao (dos ciclos productivos) en los 2,000 m2 de invernadero, para ser comercializadas en el mercado local-regional y nacional.

3. Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto Se solicita el establecimiento de los 2,000 m2 de invernadero, se tiene como principal actividad las labores en el campo, adems se emplean como trabajadores en empresas con el fin de mejorar los ingresos familiares. Se dedican a la produccin agrcola tradicional de cultivos bsicos, con poco capital disponible para invertir y con rendimientos muy bajos, destinados principalmente para el comercio y mercado local. Un aspecto a destacar de la regin es que tiene un alto ndice de migracin tanto de hombres como de mujeres, principalmente a los Estados Unidos, ya que esto les representa una oportunidad para incrementar los ingresos familiares y por ende tener una mejor calidad de vida. Sin la ejecucin del presente proyecto, seguira como estn actualmente, dedicadas a las actividades agrcolas, seguirn manejando los cultivos de manera tradicional, siendo presas del intermediarismo y recibiendo pocas utilidades por la venta de sus cosechas, faltos de asesora tcnica e infraestructura, sin la tecnologa que les permita incrementar y asegurar la produccin y sin acceder a mercados ms atractivos, conservando los mismos cultivos, sin invertirles recursos ni trabajo y sin impulsar la produccin de especies mas rentables que les permita generar un mayor ingreso. 4. Aspectos Organizativos a. Antecedentes El solicitante de la implementacin de este proyecto, forma parte de un grupo de trabajo sin figura jurdica. Este grupo persigue un fin comn: Realizar actividades de produccin de jitomate tipo bola, hidropnico bajo condiciones de invernadero, as como su comercializacin. Hasta el momento no se solicitado ningn tipo de apoyo a programa federales, por lo que no existe antecedente de trabajo ante las instancias gubernamentales.

b. Tipo de constitucin y organizacin Los beneficiarios conforman un grupo social familiar y no se encuentran constituido legalmente hasta el momento, pero no hay inconveniencias en la constitucin de un grupo en el tiempo posible. c. Consejo directivo REPRESENTANTE Rodolfo Bravo Ornelas Rodolfo Bravo Lopez Elena Ornelas Lopez d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores El interesado en el establecimiento del invernadero, es una persona dedicada a la produccin tradicional de cultivos agrcolas, principalmente de granos bsicos y algunos forrajes. La motivacin para iniciar la produccin organizada del cultivo de jitomate, utilizando la tecnologa adecuada para optimizar el proceso de produccin agrcola y poder competir en el mercado del producto, est sustentada en la necesidad de incrementar la productividad y establecer las bases para el desarrollo de la regin. Es una persona que conforma el ncleo de poblacin local y que siempre se ha dedicado a la agricultura como actividad secundaria, por lo que cuentan con la experiencia necesaria, as como con el conocimiento para el establecimiento del proyecto, asimismo, estar asesorado en todo momento por especialistas que proporcionar la asistencia tcnica en el manejo para la produccin. e. Relacin de socios Rodolfo Bravo Ornelas Rodolfo Bravo Lopez Elena Ornelas Lopez f. Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros) Actualmente se cuenta con parcela ejidal con no.000000273902 Con una superficie de 8-96-21.14 Has de terreno en la cual se pretende deslindar los dos mil metros cuadrados necesario para la implementacin del invernadero, dicho terreno es de propiedad de uno de los socios (Sr. Rodolfo Bravo Lopez) y est sustentado con las escrituras correspondientes, el cual est en comn acuerdo en establecer dos mil metros cuadrados de invernadero en su propiedad. Se cuenta con pozo profundo con Permiso de Uso de agua Concesin: 08GUA112324/12AMGE99.
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g. Descripcin de estrategias que se adoptaran para facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial La estrategia a seguir para facilitar la integracin del producto al mercado ser la obtencin de la produccin en los meses que el producto alcanza los mejores precios (noviembre, diciembre, enero y febrero principalmente) para ofertarlo al mercado y obtener una mayor utilidad. Se pretende realizar alianzas estratgicas con proveedores de insumos para abaratar los costos de produccin y eficientizar los procesos; as como, con bodegas en las centrales de abastos prximas al sitio de produccin y con los mercados locales para la distribucin del producto. Por otro lado tambin se crear una cartera de clientes con nombre, direccin y volmenes de compra, para entregar el producto directamente en sus puntos de venta. Enseguida se define la estrategia conforme a los cuatro puntos de la mercadotecnia: El producto Jitomate. El jitomate se producir bajo condiciones de invernadero y ser ofertado con excelente calidad, contar con las caractersticas que demanda el consumidor, tales como son un precio razonable, coloracin adecuada, un tamao uniforme, una textura firme, sabor agradable y libre de plagas, enfermedades y daos mecnicos. Estrategia: Ofrecer el producto bien seleccionado y de excelente calidad a un precio competitivo, haciendo nfasis en que es un producto obtenido bajo condiciones de invernadero. La plaza La plaza de venta del jitomate, sern los mercados locales, regionales y en cierta medida el nacional. Estrategia: La produccin se comercializar en mercados locales y regionales, inicialmente, sin embargo al mismo tiempo, se buscar el acceso al mercado nacional, principalmente a las centrales de abastos del Estado de Guanajuato y dems Estados con mayor demanda del producto.
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Precio de venta El precio de venta est determinado por la oferta y demanda del producto, por lo que para la comercializacin se tomarn los precios que corren en el mercado, es decir, no se podr influir en el precio del producto, ya que la competencia es fuerte, debido a esto, para poder competir en cuanto a precios se buscar bajar el costo de produccin del cultivo, mejorando la eficiencia de la operacin en el proceso productivo. Estrategia: El producto ser ofertado en el mercado en la poca que alcanza los mejores precios, que son principalmente los meses de noviembre, diciembre, enero y febrero.

Promocin Dado que es muy difcil para los pequeos productores llevar a cabo actividades de promocin, esta solo se realizar a travs de buscar la mxima calidad del producto, con el fin de generar confianza entre los clientes y consumidores del jitomate. Estrategia: Con los recursos disponibles se ofertar un producto de gran calidad, para que genere confianza y que sea demandado entre los consumidores.

5. Anlisis de mercados
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a. Descripcin, anlisis y caractersticas de materias primas, insumos y productos (presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen) MATERIAS PRIMAS E INSUMOS Invernaderos El desarrollo de la industria de invernaderos en Mxico comenz en los 70s, pero ha sido en los ltimos diez aos cuando el crecimiento en su produccin se ha acelerado en gran medida. Actualmente, existen proyectos en todos los niveles tecnolgicos, distribuidos prcticamente por todo el territorio nacional. Si considerramos que un invernadero con un nivel de tecnificacin del 100%, incluye: irrigacin, recirculacin, ventilacin automtica, calefaccin con agua caliente, pantallas (trmicas/ahorro de energa), sensores, control con computadora, sustratos/hidropona, etc., el nivel de tecnologa promedio estimado para Mxico es del 40%. La superficie ocupada por invernaderos en Mxico no es muy elevado si la comparamos con pases europeos, pero se est dando un gran crecimiento en los ltimos aos.

Los 2,000 m2 de invernaderos a establecer en el proyecto, tendrn las siguientes caractersticas: Estructura Prefabricada de acero cuadrado cal. 14 galvanizado Sub -estructura: 44mm y 38 mm. Estructura: 50 mm, 38 mm y 32 mm. Refuerzos: 38 mm. Canaln: Galvanizado cal. 18, Tensores: cable de acero de 1/4" y 1/8" incluye: perfil sujetador para plstico y tornillera no incluye ensamble, nicamente suministro

Cubierta exterior:

Cubierta plstica 720 duracin 2 aos, tratada contra rayos U.V. blanco lechoso. Malla antifidos 25x40 para paredes laterales y 25x25 para ventanas cenitales, incluye: resorte de alambre (zig -zag) para costura de plstico no incluye colocacin, nicamente suministro. Sistema MANUAL de cortinas para ventanas cenitales y laterales incluye plstico cal 720, flecha, malacates manuales, poleas y cable de 1/8". no incluye colocacin. Sistema de riego: Por goteo tipo espagueti con estaca y gotero autocompensante de 4 L/hr.: 1 tinaco de 1100 L y 1 de 450 L, filtro de malla de 1 , bomba de 1 hp, vlvula de escape y admisin de aire, ventury de 1, tubo de pvc de 1 1/2, manmetro para lectura de presin. Granw Cover en piso. no inlcuye instalacin. Ensamble y direccin de obra: Ensamble estructural, colocacin de cubierta y colocacin de sistema de cortinas manuales y Direccin de Obra. Supervisin y direccin de obra. Establecimiento y tutoreo: Cubierta de piso para control de maleza (ground cover) duracin mnima de 3 aos. No Incluye sistema de engrapado o fijacin, y colocacin. Bolsa para establecimiento, rafia para tutoreo de planta y cable 1/16.

Sustrato
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El sustrato a utilizar para el establecimiento del cultivo es la arena de tezontle rojo, que es una roca volcnica y el cual ofrece varias ventajas, entre las que destacan un buen drenaje, casi nulo aporte de nutrientes y un pH ligeramente neutro, entre otras. Las desventajas que presenta es que es un sustrato pesado y peridicamente hay que lavarlo para evitar la acumulacin de sales por el uso del agua de riego y la solucin nutritiva. Es muy comn la utilizacin de este sustrato en la regin centro del pas, para el establecimiento de cultivos hidropnicos, ya que adems de las ventajas que ofrece, es fcil de conseguir. Existen varias minas que explotan este material y su costo es relativamente bajo en comparacin de otros. Lo anterior indica que el abasto de tezontle como sustrato no ser una limitante, ya que en la regin de establecimiento del proyecto su comercializacin es comn, con un precio actual en las casas comercializadoras de materiales para la construccin, de alrededor de 150 pesos el m3. Plntulas La propagacin de plntulas para la produccin agrcola es una actividad que ha crecido durante los ltimos aos, sobre todo en aquellas regiones que destacan en la produccin, principalmente de hortalizas. Actualmente existen un sin nmero de grandes, medianas y pequeas empresas dedicadas a la maquila de plntulas, toda vez que para realizar esta actividad se requiere de cierta especializacin, por ser muy importante y a la vez delicada, ya que de ella depende en un buen porcentaje, el aseguramiento de la produccin de frutos sanos y de buena calidad. Para el caso especfico de este proyecto, la plntula demandada ser producida en el mismo invernadero de produccin, para lo cual se adquirir el material requerido para llevar a cabo esta actividad y con la asesora especializada.

Agroqumicos
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En Mxico existen diversas empresas dedicadas a la produccin de agroqumicos, en general, todas cuentan con productos que, aunque diferentes en calidad y precio, permiten manipular y controlar la presencia de factores externos a la produccin, lo que mejora el desarrollo de los cultivos. Algunos agroqumicos permiten estimular o inhibir el desarrollo de las plantas, complementar la nutricin, prevenir enfermedades, controlar malezas, combatir plagas, etc. Estos productos, segn su uso, se clasifican en: insecticidas, herbicidas, fungicidas, bactericidas, hormonas de crecimiento, fertilizantes, entre otros. El manejo de agroqumicos en el establecimiento de los 10,000 m2 de invernadero, estar debidamente planificado, utilizando aquellos que estn permitidos en las normas sanitarias nacionales para el cultivo de jitomate. Previo al uso de plaguicidas se realizar una serie de actividades preventivas para el control de las plagas y enfermedades, buscando disminuir el uso de estos productos. Agua El empleo de las cantidades necesarias de agua es un factor esencial para elevar la productividad de la agricultura y asegurar una buena cosecha, ya que con esto se aprovecha el potencial de la infraestructura y permite que los materiales vegetales establecidos utilicen plenamente los dems factores de produccin que elevan los rendimientos y al incrementar la productividad se contribuye a asegurar una produccin mejor tanto para el consumo directo como para el comercio, favoreciendo as la produccin de los excedentes econmicos necesarios para elevar la economa rural. La mejora en la utilizacin del agua en el establecimiento y funcionamiento del proyecto ser fundamental para afrontar las situaciones previstas de escasez, por lo que se planificar un manejo racional de este elemento para optimizar el proceso de produccin, aun cuando el abasto de este recurso para el invernadero esta asegurado durante todo el ao. Energa elctrica
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Los insumos energticos son una parte importante en la produccin agrcola bajo condiciones de invernadero, ya que son necesarias para llevar a cabo las mltiples tareas de mantenimiento de las plantaciones, as como de las instalaciones. La electricidad es indispensable para llevar a cabo el riego, funcionamiento de ventiladores para el sistema de ventilacin, etc. En el Rancho La Noria, Plan Sexenal, lugar de establecimiento del proyecto, existe una amplia disponibilidad de estos servicios, por lo que este aspecto no ser una limitante para la produccin. Herramientas Para el manejo de los cultivos en invernadero, as como de las instalaciones, es necesario contar con una serie de herramientas de auxilio para llevar a cabo estas actividades, estas herramientas son principalmente de jardinera, como lo son palas, tijeras para podar, mochilas aspersoras, regaderas, cubetas, hilos, etc., las cuales son muy fciles de conseguir en el mercado, ya que existen desde grandes cadenas de tiendas ferreteras, hasta pequeas ferreteras en donde se puede conseguir este material. Todo el material auxiliar que se requiera para el mantenimiento y manejo de los cultivos e instalaciones ser adquirido en las tiendas ferreteras de la regin.

Mano de obra La disponibilidad de mano de obra en la produccin agrcola es un aspecto de mucha importancia, ya que prcticamente todas las labores o actividades necesarias para el mantenimiento de plantaciones se deben llevar a cabo en el momento preciso, ya que con esto se evitarn perdidas y se pueden mejorar los rendimientos y por tanto las utilidades, de ah la importancia de tener la mano de obra disponible en todo momento del ciclo de cultivo. Para el establecimiento de los invernaderos, se tendr disponible en todo momento la mano de obra de los socios participantes, as como de sus familiares y en caso de ser necesario se contratar mano de obra de las comunidades cercanas.

Asesora tcnica
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La asesora tcnica es una actividad muy importante en el la produccin, ya que del manejo que se le de a las especies explotadas, depender los rendimientos obtenidos as como la rentabilidad del cultivo. Actualmente existe una serie de profesionistas dedicados a la produccin agrcola que ofrecen el servicio de asesora tcnica a precios accesibles en las diferentes regiones del pas, por lo que este aspecto no ser una limitante en la produccin, ya que en la regin, existe el personal tcnico disponible para el manejo de los invernaderos. PRODUCTO Producto: Jitomate el cual ser producido y comercializado en el mercado localregional y nacional. Presentacin La presentacin del producto en el mercado se realizar en cajas de madera apilables de 20 kg, cuyo contenido ser homogneo y estar constituido por jitomates del mismo origen, variedad, tipo comercial, grado de madurez, calidad y calibre. Se acondicionaran de forma que garantice la total proteccin del producto, las cajas estarn limpias y no poseern puntas, astillas, bordes filosos que puedan causas daos al producto. Empaque El empaque es el recipiente o envoltura que contendr al producto de consumo para su entrega o exhibicin a los consumidores, en este caso el jitomate ser empacado de la siguiente manera: El acomodo dentro de las cajas, se realizar de tal manera que asegure su proteccin durante el transporte. El envi del producto a los clientes se llevar a cabo inmediatamente despus de la cosecha. El material de empaque sern cajas de madera apilables de 20 kg, con la calidad, resistencia y las dimensiones que se adapten a las necesidades de transportacin El producto no sobresaldr del nivel superior de la caja.

El contenido de las cajas estar compuesto por jitomates del mismo origen, grado de calidad, tamao, madurez, color, variedad y/o tipo comercial. Las cajas utilizadas estarn exentas de cualquier material y olor extrao, como pegamento, tintas, humedad, y/o producto diferente al que se va a empacar. Las cajas utilizadas cumplirn con las caractersticas de calidad, higiene y ventilacin para asegurar la manipulacin, el transporte y conservacin adecuada del producto. Calidad Las caractersticas de calidad con las que contar el jitomate despus del acondicionamiento y manipulacin, para su comercializacin en fresco en el mercado ser la siguiente: Frescos Enteros Sanos Limpios Bien desarrollados Exentos de daos causado por heladas Exentos de daos mecnicos Exentos de quemaduras causadas por el sol Exentos de humedad exterior anormal Exentos de olor y sabor extraos Naturaleza, atributos y necesidades que satisfacen El jitomate, al ser un fruto 100% natural, tiene una amplia gama de usos, destacando su uso domestico, en la preparacin de platillos en prcticamente todo el mundo. Presenta en su composicin una serie de elementos que resultan muy adecuados para desintoxicar el organismo y prevenir la aparicin de muchas enfermedades:

El primero de ellos se denomina licopeno, un componente al cual deben su coloracin roja y que tiene propiedades anticancergenas. El licopeno parece reducir las probabilidades de cncer de prstata, pulmn, estmago, vejiga, pulmn, mama, estmago y cuello del tero. Aparece en los tomates frescos, pero especialmente en los cocinados, dado que la coccin ayuda a liberar este elemento y facilitar la absorcin por el organismo. El glutatin es otro componente con propiedades antioxidantes demostradas, que ayuda a eliminar los radicales libres, responsables de la aparicin de muchas enfermedades, entre las que se encuentra el cncer. Adems de esta propiedad, resalta su capacidad para bajar la presin arterial y prevenir el eczema. Otros componentes que contiene el jitomate para desintoxicar el organismo son la vitamina C y la A. Es un fruto muy rico en potasio, un mineral que interviene en la regulacin de los lquidos corporales as como en el buen estado de los nervios, el corazn y de los msculos. Junto con el calcio, muy abundante tambin en el tomate interviene en el equilibrio del potasio y del sodio y en la formacin de los huesos. Adems de la riqueza en estos dos minerales, su contenido en gammaaminocidos btiricos (GABA) los hace especialmente adecuados para bajar la presin arterial. La composicin qumica del jitomate se presenta en el siguiente cuadro:
Composicin qumica del jitomate por cada 100 g Agua 94 g Calcio 7 mg Hierro 0.5 mg Fsforo 23 mg Potasio 204 mg Sodio 13 mg Acido ascrbico 17.6 mg Vitamina A 1113 UI Carbohidratos 4.3 g Fibra 0.5 g

CARACTERSTICA DEL MERCADO DEL PRODUCTO


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Mercado mundial Se considera que a nivel mundial, las hortalizas junto con las frutas ocupan en nuestros das el segundo lugar de los productos agropecuarios, se estima que tan solo dos hortalizas contribuyen con el 50% de la produccin en el mundo: la papa y el jitomate, lo cual nos indica el enorme valor que este ltimo cultivo representa no solo en el comercio, sino tambin en el sistema alimentario mundial. Pocas son las hortalizas que a nivel mundial presentan una demanda tan alta como el jitomate. Su importancia radica en que posee cualidades para integrarse en la preparacin de alimentos. En el siguiente cuadro podemos observar los principales pases productores de jitomate a nivel mundial en el ao 2004.
Pas China USA Turqua India Egipto Italia Mxico Otros Total t mtricas 30,142,040 12,400,000 8,000,000 7,600,000 6,780,000 6,500,000 2,314,630 42,214,181 115,950,851

Los principales pases productores de jitomate son China, con 30 millones de toneladas anuales (26% del total mundial) seguida de los Estados Unidos de Amrica con 12 millones de toneladas (9 % del total mundial). Turqua produce anualmente cerca de 8 millones de toneladas (6% del total mundial), India y Egipto participan en promedio cada uno con 7 millones de toneladas anuales (11% del total mundial), y finalmente Italia produce 6.5 millones de toneladas (6% del total mundial). A nivel continental, Asia participa con poco ms del 50%, seguida de Amrica con 20%, Europa 15% y el resto proviene de Oceana y frica. Mxico es el principal exportador de jitomate a nivel mundial an cuando no es uno de los principales productores, exportando 864 mil de toneladas en el ao 2004, seguido de Turqua con 231 mil, Estados, Unidos con 347 mil, Canad con 137 mil y China con 82 mil toneladas.
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Estados Unidos es el principal importador de jitomate a nivel mundial, con un volumen superior a las 931 mil toneladas para el ao 2004, seguido de Rusia con 231 mil y de Canad con 134 mil toneladas. Actualmente a nivel mundial existe una escasez de alimentos, principalmente de granos y de productos agrcolas bsicos para la alimentacin del hombre, y el jitomate no es la excepcin, ya que existen diversas causas para la disminucin de la superficie sembrada y por ende de la cosechada, principalmente, la presencia de fenmenos meteorolgicos adversos a causa del cambio climtico global y el elevado precio del petrleo y energticos, que afectan a todas las fases de la cadena productiva. Mercado nacional La produccin comercial de jitomate en Mxico se inicia masivamente a partir de la dcada de los sesenta, como resultado de la oportunidad que los intermediarios norteamericanos vieron en nuestro pas, primeramente en el estado de Sinaloa y despus en otros estados (Sinaloa es el mximo productor en el pas con un 38% aproximado en la produccin nacional actualmente), para producir esta hortaliza y satisfacer la demanda de los Estados Unidos en la poca invernal, es decir los meses que el estado de California casi no produce. En los siguientes cuadros se presentan los principales Estados en cuanto a superficie cosechada y volumen de jitomate producido a nivel nacional durante el ao 2006.

Principales estados en cuanto a superficie cosechada de jitomate


Estado Sinaloa Michoacn Baja California San Lus Potos Baja California Sur Hectreas 21,563 4,992 4,844 3,446 3,171

Morelos Zacatecas *Otros Total

3,134 3,075 21.808 66.033

* Estn incluidos todos los estados restantes del pas Principales estados en cuanto a volumen producido de jitomate
Estados Sinaloa Baja California Michoacn San Lus Potos Baja California Sur Zacatecas *Otros Total Toneladas 783,314 216,000 134,178 120,120 114,462 106,212 621,146 2,095,432

* Estn incluidos todos los estados restantes del pas De esta forma, la produccin de jitomate entre 1964 y 1999 ao de mayor produccin se incremento en un 446%, lo que implica un crecimiento promedio nacional de 4.45% anual. Este auge, con una orientacin importante hacia el exterior, principalmente los Estados Unidos, se inicia a partir de 1964, pues entre ese ao y 1972 la produccin aumento en un promedio anual de 13.05%. Dicho incremento se derivo de un fenmeno llamado la revolucin Cubana, dicho pas era el principal proveedor de hortalizas de Estados Unidos, pero posteriormente a las oportunidades que abrieron al agro mexicano el fenmeno anterior, la evolucin dinmica del jitomate en esos aos fue seguida por la visin que tuvieron los agentes comercializadores al ver en varias regiones de Mxico una oportunidad para producir la hortaliza en los meses invernales debido a las condiciones climticas de las diferentes regiones del pas. Prueba de ello es que la participacin de las exportaciones en el total de la produccin se incremento hasta representar en 1970 mas de 38%, es decir 17 puntos porcentuales mas que en el periodo anterior. Esta etapa se caracteriza por la incorporacin de nuevas superficies en distintos estado del pas como: Jalisco, San Lus Potos y otros del centro sur, por la tecnificacin de las tierras, principalmente en el estado lder, Sinaloa y en Baja California. Se puede decir con certeza que este periodo marca el inicio de la industria masiva del jitomate en Mxico, con una clara orientacin al mercado nacional y de exportacin.
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Despus de 1972, la industria del jitomate tuvo altibajos en la produccin entre 1973 y 1976, para luego recuperar su camino ascendente entre ese ao y 1990, cuando la produccin crece a una tasa anual de 5.51%, significando el segundo boom en la produccin nacional. Sin embargo, su desarrollo en este periodo se puede dividir en dos etapas; la primera, hasta 1982 en que las exportaciones siguieron siendo una parte importante pues hacia ellas se orientaba un tercio de la produccin, y la segunda de 1982 a 1990 cuando la crisis ocasiona que las exportaciones tengan grandes altibajos y el fuerte de la industria vuelva a ser el mercado nacional. Incluso en 1990 las exportaciones apenas si representaban el 18% del total. En la pasada dcada de los noventas se tuvieron altibajos en el primer quinquenio por la modificacin legal que le quito a las asociaciones de productores la facultad para otorgar las licencias de produccin y exportacin las cuales permitan controlar los precios. Este hecho implico la casi desaparicin total de la Unin Nacional de Productores de Hortalizas (UNPH). Finalmente en los ltimos cinco aos de la dcada se retomo hacia el crecimiento debido a la consolidacin del mercado de exportacin que vuelve a ser baluarte de la industria al aprovechar los benficos que ha trado el TLC; por ello las exportaciones crecieron entre 1994 y el 2000 en 59%, cuando entre 1990 y 1994 apenas si lo hicieron en 17% y significaron en 1998 el 39 % del total producido, en ao 2000 llego al 43%. La produccin mexicana de jitomate se divide ms o menos en partes iguales entre los ciclos primavera-verano y otoo-invierno. Sin embargo, la diferencia principal radica en que en el ciclo otoo-invierno tres cuartas partes se concentran en el estado de Sinaloa, que destina un gran porcentaje de la produccin al mercado de los Estados Unidos principalmente entre los meses de enero y abril. En tanto la produccin del periodo primavera-verano se destina principalmente al mercado nacional.

b. Canales de distribucin y venta El mercado de los cultivos hortcolas cada da demanda productos sanos, que presenten buenas caractersticas organolpticas tales como buen color, buen sabor, consistencia; de alta calidad y frescos, que no presenten daos mecnicos producidos durante el proceso de empaque y transporte. La comercializacin del jitomate producido en los 10,000 m2 de invernadero se llevar a cabo en los siguientes mercados: Mercado local-regional Estos mercados se localizarn en la zona de influencia del sitio de produccin y se caracterizan por la presencia de muchos compradores aunque sus volmenes de compra son relativamente bajos. Los productos hortcolas son muy demandados en este mercado, lo que representa una gran oportunidad para el comercio del producto y crecimiento del proyecto. Sin embargo, dentro de este mercado existen comunidades rurales, que difcilmente consumen este tipo de productos, en primer lugar por los precios que llega a alcanzar y por otro lado, por que muchas veces no es factible encontrar un producto de calidad y a buen precio en los pequeos comercios locales de abarrotes. En este sentido, con la implementacin del presente proyecto se abastecer el mercado local-regional, llmese mercados comunitarios, tianguis y tiendas abarroteras, con jitomates de buena calidad y a precios accesibles para los compradores locales. La distribucin del producto dentro de este mercado se llevar a cabo de la siguiente manera:

Mercado nacional
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Este mercado es mucho ms amplio que el anterior y demanda grandes volmenes de producto, ya que se comercializa principalmente a travs de las centrales de abastos de las grandes ciudades, las cuales se encargan de distribuirlo a los diferentes puntos de venta, llmese cadenas de supermercados, mercados, tianguis, tiendas, etc. La distribucin a nivel nacional de la produccin de Jitomate, se llevar a cabo principalmente en las centrales de abastos del estado de Guanajuato, del Distrito Federal y norte del pas.

c. Condiciones de mecanismo de abasto de insumos y materias primas Para la produccin de Jitomate bajo condiciones de invernadero, se requiere una serie de insumos y materias primas fundamentales a lo largo del ciclo de cultivo; estos insumos y materias primas sern adquiridos en el mercado, pagando cada uno de ellos al contado para mejorar los precios. Invernaderos Los 2,000 m2 de invernadero sern abastecidos en el mercado nacional, de la cual se proveer toda la infraestructura con las especificaciones indicadas y en tiempo y lugar requerido.

Sustrato El tezontle como sustrato es muy comn para el cultivo hidropnico de hortalizas en la parte centro del pas por todas las ventajas que ofrece, debido a esto ser el usado en el establecimiento de los 2,000 m2 de invernadero, adems de que es fcil de conseguir en la regin donde se ubicara el proyecto, ya que existen diversas casas comercializadoras de materiales para la construccin que pueden proveer este material, actualmente el costo de este sustrato puesto en el lugar requerido es de alrededor de 150 pesos el m3. Plntulas

La maquila de la plntula de Jitomate se llevar a cabo en la misma regin ya que existen pequeas y grandes empresas productoras de este material vegetativo; con esto se garantiza la obtencin de un material vegetal vigoroso, libre de plagas y enfermedades, y acondicionadas para adaptarse al sistema de cultivo, garantizando as una adecuada produccin. Agroqumicos El abasto de agroqumicos para la produccin de los 2,000 m2 de invernadero, se llevar a cabo en las tiendas de agroqumicos que existen en la regin, ya que estas pueden proporcionar todo el insumo requerido. Agua La demanda de agua de los 2,000 m2 de invernadero no ser una limitante, ya que el terreno donde stos sern construidos, cuentan con fuente de agua, la cual es capaz de suministrar las cantidades requeridas para el manejo de la produccin bajo condiciones de invernadero. Energa elctrica El terreno elegido para la construccin de los 2,000 m2 de invernadero cuenta con acceso a la energa elctrica, por lo que sta se har llegar al invernadero, y ser suministrada por la Comisin Federal de Electricidad. El suministro de gas para la calefaccin de los invernaderos, por lo que ste servicio estar disponible para cuando sea requerido. Herramientas Las herramientas de auxilio, tales como carretillas, palas, azadones, pinzas, tijeras para podar, mochilas aspersoras, mascarillas, entre otras, necesarias para el manejo y mantenimiento del cultivo bajo condiciones de invernadero, sern adquiridas en amplio mercado ferretero, capaz de satisfacer la demanda de estos productos.

Mano de obra

La mano de obra a emplear para el manejo del invernadero, ser proporcionada por los integrantes del grupo de trabajo y en caso de que esta sea insuficiente, se contratara a personal disponible en la localidad de ubicacin del proyecto.

Asesora tcnica La asesora tcnica ser proporcionada al grupo de trabajo en todo momento y estar a cargo de un especialista, experto en el manejo y produccin del jitomate bajo condiciones de invernadero.

d. Plan de estrategia de comercializacin - Estructura de precio de los productos y subproductos y polticas de venta En el mercado, el precio al que se comercializar la produccin de jitomate ser el mismo que el de la competencia, y nunca menor, puesto que la estrategia de posicionamiento en este segmento, es la oferta de un producto de mayor calidad, con un buen tamao y sanidad; aunado a esto se garantizar el abasto permanente de producto.

Para la venta del producto se aprecian dos periodos definidos por la estacin calurosa y fra de la zona centro del pas; durante el periodo que comprende los meses de noviembre a febrero, salen temporalmente del mercado, productores cuyas unidades de produccin no estn acondicionadas para manejar las bajas temperaturas; es entonces, cuando el precio del producto alcanza su mayor precio que en el resto del ao. - Anlisis de competitividad La competencia en el pas, en cuanto a la produccin y comercializacin del jitomate, sin duda alguna es muy fuerte, ya que existen grandes zonas especializadas en el manejo de este cultivo a gran escala, las cuales inundan el
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mercado, por lo que es difcil la incursin al mercado de este producto. La implementacin de este proyecto buscar consolidar un proceso de produccin mediante el cual se obtengan un jitomate de excelente calidad, garantizando la oferta continua, y una mayor vida de anaquel respecto a los competidores existentes, conquistando as la preferencia de los consumidores, adems de desarrollar un programa de capacitacin para la familia nuclear de los socios, de tal manera que puedan ser mano de obra segura, calificada y comprometida con la visin del proyecto. Esto beneficia adicionalmente, en un aumento de los ingresos de cada socio.

6. Ingeniera del proyecto a. Localizacin y descripcin especifica del sitio del proyecto Localidad: Rancho la Noria, Plan Sexenal Municipio: Cuermaro Estado: Guanajuato MEDIO FSICO Localizacin El municipio se divide en 48 localidades y est ubicado en las siguientes coordenadas geogrficas: LONGITUD.............................................. 101 40' 14.71" OESTE LATITUD.................................................. 20 37' 36.04" N ALTURA SOBRE EL NIVEL DEL MAR.. 1722 m.s.n.m.
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LOCALIZACION DEL MUNICIPIO DE CUERAMARO

Limita al norte con los municipios de Manuel Doblado, Romita y Abasolo; al este con el de Abasolo; al sur con el de Pnjamo y al oeste con el de Manuel Doblado. La altura promedio sobre el nivel del mar es de 1,722 metros. Cuermaro cuenta con 25,610 habitantes de los cuales el 46,8% (11,990) son hombres y el 53,2% (13,620) son mujeres. Rancho la noria est situado 300 mts de la comunidad de Plan sexenal en el Municipio de Cuermaro (en el Estado de Guanajuato). Tiene 123 habitantes. La Noria est a 1690 metros de altitud. Se en encuentra a 100 mts del camino empedrado de Cuermaro la sarteneja a 2.5 km de la cabecera municipal.

La localizacin especifica de la comunidad, se encuentra en la siguiente foto, la cual esta centrada en el Rancho La Noria.

Extensin El rea que ocupa el territorio municipal es de 243.5 km, representando el 0.8% de la superficie total del Estado, y el 3.6% de la subregin. Orografa Al sur del municipio se encuentra la Sierra de Pnjamo, con alturas hasta de 2,300 metros sobre el nivel del mar. Son notables las siguientes elevaciones: el cerro del Remate, Los Robles, Los Chiqueros, cerro Blanco, Tres Villas, La Cantera y Agua Tibia, Mesa El Huizache y Mesa Alta. Adems se encuentran los siguientes cerros: Remedios, Saucillos, San Gregorio y el Platanal. Su suelo es de estructura blocosa y subangular de consistencia firme a muy firme y textura de limosa a arcillo arenosa de aluvio colonial. Existen slo 12 ejidos en el municipio, los cuales abarcan una superficie de 13 a 39 hectreas. Bajo el rgimen de pequea propiedad se encuentran 11,861 hectreas. Hidrografa La principal corriente del municipio es el ro Turbio, que fija los lmites entre Cuermaro y Abasolo, teniendo una longitud de 30 km. Al norte est bordeado
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por el arroyo de la Sauceda que desemboca a la presa La Alberca, localizada a 5 km al norte, y se bifurca en el poniente y toma el nombre del arroyo Hondo. Al oriente se localiza la presa el Coyote que tiene avenidas del ro Turbio. Sobre Cuermaro pasa un canal de agua limpia a cielo abierto que proviene de la presa El Aguacate, que sirve de riego a los terrenos localizados al oriente, sobre la localidad llamada Galera de la Grulla. La presa del Aguacate se ubica en el lmite de Cuermaro-Abasolo al suroeste de este municipio, la compuerta tiene una longitud de 210 m, la superficie del vaso de almacenamiento es de 24-27-37 hectreas, su capacidad actual es de 1,406,200 m3, el volumen de azolves es de 620, 000 m2. La presa la Leona se usa como abrevadero, su longitud es de 120 m y su capacidad es de 13,939 m3. Hacia el sur, el arroyo de Barrancas que termina a 1 km de Cuermaro sobre la carretera a Irapuato, y el arroyo la Cieneguilla, que llega a la represa del mismo nombre, provienen de la Sierra de Pnjamo. Destacan tambin los arroyos: las Borrosas, la Yerbabuena y las Palomas, los cuales desembocan en la presa de la Alberca. Cuenta adems con las presas el Chayote, San Flix y la Corralejo. Existe la laguna Tres Villas que tiene una superficie de 274 hectreas y actualmente tiene una ocupacin de 500,000 hectreas cbicas de agua que riegan aproximadamente 500 hectreas con un solo riego. Clima El clima predominante es semi-clido, hmedo y sub-hmedo con lluvias en verano, siendo un porcentaje de lluvia invernal menor de 5. La precipitacin pluvial es de 600 a 800 mm y al suroeste es mayor de 800mm. La temperatura promedio anual en el municipio es de 18.9C, y la precipitacin media anual llega a 724.2mm, los meses ms calurosos se presentan en Abril, Mayo y Junio, con temperatura mxima de 36.2C, mientras que en los meses ms fros que son Diciembre y Enero, la mnima es de 1.1C.

PRINCIPALES ECOSISTEMAS Flora La flora del municipio est constituida, principalmente, por bosques de selva baja caducifolia y de mezquite. Las especies forrajeras que ms abundan son la navajita, zacatn, popotillo plateado, flechilla, bfalo, tres barbas, tempranero y banderilla. Entre las especies no forrajeras se encuentran el huisache, cuahiote, palo blanco, rgano, garambullo, vara dulce y nopales. Se encuentran bosques de encino, de encino-pino, matorrales, mezquites, chaparrales y pastizales. La planta caracterstica de esta regin es el mezquite, pero en la actualidad slo quedan pequeos bosquecillos aislados. Otros tipos de vegetacin representativos en sta rea son: De matorral. Hay varios tipos de matorrales, el ms extendido es el matorral subtropical que se encuentra entre los 2,000 y 2,700 mts. Sobre el nivel del mar. En ella conviven encinos, huizaches, garambuyos, granjero, nopales, etc.
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Tambin cuenta con zonas de matorral crasulace de nopaleras, en la que el cazahuate florea en la temporada de invierno. De pastizales. En donde crecen especies vegetales como navajita, cazahuate, nopal, varadulce, algunos encinos y manzanilla Fauna La fauna perteneciente a cuermaro, en su mayora est compuesta por especies como conejos, ardillas, coyotes, zanate, garzas, palomas gorrin, tlacuache, as como una gran variedad de insectos. Clasificacin y uso del suelo El suelo es de estructura blocosa y angular a blocosa subangular, de consistencia firme a muy firme y textura de limosa a arcillo arenosa, con pH de 6.8 a 8.9 y origen de inch coluvial a aluvio coluvial. El mayor porcentaje de la superficie municipal est destinada a la agricultura (58.55 %), en tanto que el resto es de pastizales (13.11%), bosques (14.36 %) y matorrales (13.98 %). Su superficie es sumamente propicia para la agricultura, pues en su mayor parte posee suelos profundos y sin pedregosidad, y aunque la precipitacin anual es de ms de 800 mm, tiene sistema de riego y se siembra tambin de temporal. La mayor parte de sus tierras admiten agricultura mecanizada. Se cultivan una gran diversidad de productos como: ajo, alfalfa, alpiste, avena, brcoli, cacahuate, camote, cebada, jcama, pepino, soya, trigo, sorgo, maz, papa, etc. PERFIL SOCIODEMOGRFICO Grupos tnicos De acuerdo al XII Censo General de Poblacin y Vivienda 2000 efectuado por el Instituto Nacional de Estadstica Geografa e Informtica (INEGI) la poblacin de 5 aos y ms, hablante de lengua indgena en el municipio asciende a 46 personas. Su lengua indgena es el purpecha huasteco. De acuerdo a los resultados que presenta el II Conteo de Poblacin y Vivienda del 2005, en el municipio habitan un total de 21 personas que hablan alguna lengua indgena. Evolucin demogrfica La poblacin total del municipio de Cuermaro es de 25,610 habitantes, de los cuales el 46.8%(11990) son hombres y el 53.2%(13620) son mujeres. Cuermaro aporta el 0.55% de la poblacin total estatal en el 2000. En el ao 2000 el 51.7% se considera poblacin urbana, mientras que el restante 48.3% es poblacin rural. Asimismo, si se consideraba poblacin urbana a las localidades mayores de 2,500 habitantes, en el caso de Cuermaro existe una localidad que se pueden considerar urbana en base a este criterio tal como se puede observar en el cuadro siguiente. Religin
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Poblacin de 5 aos y ms por religin segn grupo quinquenal de edad Religin Total Catlica Protestantes y Evanglicas Histricas Pentecostales y Neopentecostales Iglesia del Dios Vivo, Columna y Apoyo de la Verdad, la Luz del Mundo Otras Evanaglicas Bblicas no Evanglicas Iglesia de Jesucristo de los Santos de los ltimos Das (Mormones) testigos de Jehov Otras Religiones Sin Religin No Especficada 10-14 15-19 20-24 25-29 30-34 35-39 40-44 45-49 50 y ms Aos Aos Aos Aos Aos Aos Aos Aos Aos 22,319 3,348 3,288 2,672 2,203 1,695 1,592 1,404 1,200 927 3,990 21,541 3,187 3,182 2,593 2,122 1,635 1,548 1,359 1,154 887 3,874 5-9 Total Aos 383 7 78 45 0 14 68 3 12 35 1 4 51 0 8 29 1 7 22 0 6 23 1 1 22 0 6 27 0 8 61 1 12

62 236 141 2 139 21 130 103

8 23 25 0 25 2 13 76

8 45 13 1 12 0 18 7

6 24 18 0 18 4 19 3

10 33 10 0 10 3 15 2

3 18 19 0 19 2 8 2

4 12 9 0 9 2 10 1

3 18 14 1 13 0 7 1

3 13 7 0 7 2 13 2

6 13 5 0 5 1 6 1

11 37 21 0 21 5 21 8

Fuente: Compendios Estadsticos Municipales, INEGI 2001.

INFRAESTRUCTURA SOCIAL Y DE COMUNICACIONES Educacin En el mbito educativo existen los niveles de educacin desde preescolar hasta educacin superior. El municipio cuenta con 36 planteles de preescolar, 34 de primaria y 10 de educacin secundaria, estos planteles son atendidos por aproximadamente 342 maestros en los distintos niveles de educacin. Se cuenta con 3 planteles para bachillerato. Salud En Cuermaro se pueden encontrar las siguientes instituciones de salud; IMSS, ISSSTE, IMSS-OPORTUNIDADES, S.S.G. y uno ms son de la CRUZ ROJA MEXICANA. En total existen 5 unidades mdicas.

Vivienda De acuerdo a los resultados que presenta el II Conteo de Poblacin y Vivienda del 2005, en el municipio cuentan con un total de 5,210 viviendas de las cuales 5,151 son particulares. El material con el que estn construidas las viviendas es as; los pisos con cemento o firme, madera, mosaico u otro tipo de material, un porcentaje muy bajo de las viviendas tienen pisos de tierra. Las paredes de las viviendas estn construidas casi en su totalidad con tabique, ladrillo, block o piedra; la minora de las viviendas tienen las paredes de adobe. Los techos son de losa, concreto, tabique o ladrillo; muy pocas viviendas estn techadas con lmina de asbesto o metal y con teja.

Servicios bsicos A continuacin se presenta la matriz de servicios pblicos del municipio de acuerdo con el Censo del ao 2000. Vivivendas Viviendas particulares Viviendas Viviendas particulares habitadas particulares Localidad particulares % % habitadas con agua habitadas habitadas con energa entubada con drenaje elctrica a/ Estado 918822 b/ 811,316 88.3 700,922 76.3 884,000 Municipio 5,177 4,772 92.2 3,492 67.5 4,977 Cuermaro 2,721 2,635 96.8 2,553 93.8 2,666 Tupataro 293 273 93.2 47 16.0 284 San Gergorio 250 242 96.8 188 75.2 244 Galera de la Grulla 202 193 95.5 177 87.6 197 Puerta de la Reserva 143 136 95.1 10 7.0 134 Patanar 141 131 92.9 59 41.8 139 Saucillo, El 127 119 93.7 25 19.7 123 Tres Villas 115 89 77.4 94 81.7 114 Cerrito de Agua 113 113 100.0 41 36.3 107 Caliente Sarteneja, La 85 79 92.9 47 55.3 85 Regalada, La 66 57 86.4 11 16.7 62 Resto de Localidades 921 705 76.5 240 26.1 822 Vas de comunicacin La longitud de la red carretera con la que cuenta el municipio es de 21.0 kilmetros de los cuales 21.0 km. de alimentadora estatal. La circulacin vehicular comprende automviles, camiones de pasajeros y camiones de carga.
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96.2 96.1 98.0 96.9 97.6 97.5 93.7 98.6 96.9 99.1 94.7 100.0 93.9 89.3

Medios de comunicacin Se cuenta con lneas de transporte forneas, urbanas y suburbanas que dan servicio a la poblacin.

Canales de Servicio de Telefona Celular Telcel. 31 de diciembre del 2000 Concepto Canales Cuermaro 60

Existen 1 oficinas postales y una de telgrafos, proporciona servicio nacional e internacional, al igual que el telfono automtico con servicio local, nacional e internacional. ACTIVIDAD ECONMICA Agricultura Los cultivos que se producen en este municipio son cclicos y perennes, en relacin con los productos cclicos se produce: maz, sorgo, cebada en grano, trigo en grano, garbanzo y algunas hortalizas como brcolis. En cuanto a cultivos perennes se encuentran el aguacate en las partes ms altas, la alfalfa verde y las praderas, estos se siembran tanto en riego como en temporal. Ganadera Otra de las actividades econmicas que se llevan a cabo es la ganadera. El tipo de ganado existente en el municipio es el siguiente; bovino, porcino, caprino, ovino, equino, as como aves, guajolotes y colmenas. Destaca ms en cuanto a mayor nmero de cabezas en la crianza el ganado ovino, bovino y el porcino. Industria y comercio
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En el municipio de cuermaro se pueden encontrar pequeos tianguis de ropa, verduras y fayucas. Adems de una fbrica de costura instalada en la regin donde se emplean varias de las mujeres de la regin.

Turismo Se pueden encontrar algunos Monumentos Histricos La Galera Vieja o Quemada, construccin que data de principios del siglo XIX. El Molino de la Pursima, obra del siglo XVIII. El molino viejo de San Caralampio. El acueducto que data de la poca colonial. El casco de la hacienda de Tuptaro y la ex-Hacienda de San Gregorio

Poblacin Econmicamente Activa por sector Poblacin de 12 Aos y Ms por Sexo Segn Condicin de Actividad Sexo Total Poblacin Econmicamente Activa Ocupada Desocupada 3,005 23 2,093 20 912 3 Poblacin Econmicamente Inactiva 4,223 1,160 3,063 No Especificado 24 13 11

Municipio 7,275 Hombres 3 286 Mujeres 3 989

Unidades Econmicas Censadas, Personal Ocupado, Remuneraqciones, Produccin Bruta e Insumos Totales, y Valor Agregado Censal Bruto por Principales Sectotes de Actividad Valor Produccin Unidades Personal Remuneraciones Insumos agregado bruta total econmicas Ocupado totales censal censadas b/ c/ (Mdp) (Mdp) bruto (Mdp) (Mdp) 274 668 4,359.0 34,705.0 12,276.0 22,458.0 20 C 165 C 76 208 1 310 23 126 1,693.0 0.0 1,718.0 373.0 575.0 5,245.0 0.0 20,609.0 3,948.0 4,903.0 2,685.0 29.0 4,422.0 2,587.0 2,553.0 2,560.0 (29.0) 16,187.0 1,361.0 2,350.0
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Sector TOTAL d/ Industrias manufactureras Construccin Comercio Transportes y comunicacione s Servicios privados no financieros

FUENTE: INEGI. Censos Econmicos 1999. Consulta en internet el 4 de octubre de 2001.

b. Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto) Actualmente no se cuanta con ningn tipo de infraestructura disponible para la realizacin del proyecto parte del grupo de trabajo, solo con el terreno necesario para el establecimiento del invernadero para la produccin del cultivo de jitomate.

c. Descripcin tcnica del proyecto i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros) La infraestructura requerida, as como los equipos necesarios para el establecimiento del proyecto, se mencionan a continuacin: Infraestructura 2,000 m2 de terreno plano con acceso Agua de pozo (mnimo 30 L/segundo ) Electricidad (600 KVA) Instalaciones y equipos 2,000 m2 de invernadero Equipo de sistema de riego por goteo Sustrato de tezontle Bolsas de cultivo Carretillas para cosecha Plntulas certificadas para la plantacin Herramientas de auxilio para la produccin Pisos y accesos de concreto Equipo elctrico

ii. Procesos y tecnologas a emplear Los procesos y tecnologa a emplear para el establecimiento del proyecto, sern los referentes al cultivo hidropnico de jitomate bajo condiciones de invernadero. En lo que respecta a la hidropona, sta se deriva del griego Hydro (agua) y Ponos (labor o trabajo) que significa literalmente trabajo en agua. Es decir, la hidroponia es la que estudia los cultivos sin tierra. Muchos de los mtodos hidropnicos actuales emplean algn tipo de sustrato, a los cuales se le aade una solucin nutritiva que contiene todos los elementos necesarios para el normal crecimiento y desarrollo de la planta. A la hidropona se le considera un sistema eficiente para producir hortalizas de excelente calidad en espacios reducidos sin alterar ni agredir el medio ambiente. La hidropona presenta un gran nmero de ventajas tanto desde el punto de vista tcnico como el econmico, con respecto a otros sistemas del mismo gnero; entre las que mas sobresalen se pueden mencionar las siguientes: Ventajas Balance ideal de aire, agua y nutrientes Permite una mayor densidad de poblacin Se puede corregir fcil y rpidamente la deficiencia o exceso de un nutrimento No depende tanto de los fenmenos meteorolgicos Rendimientos mas altos por unidad de superficie Mayor calidad del producto Mayor precocidad de los cultivos Posibilidad de cultivar repetidamente la misma especie Posibilidad de varias cosechas al ao Ahorro en el consumo de agua Reduccin de los costos de produccin Reduce la contaminacin del medio ambiente

Desventajas
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Requiere para su manejo a nivel comercial de conocimiento tcnico El costo inicial es relativamente alto Se requiere de mucha atencin y cuidado a los cultivos Se requiere del conocimiento y manejo de la especie a cultivar Requiere abastecimiento continuo de agua y solucin nutritiva DESCRIPCION DEL PROCESO DE PRODUCCION DE JITOMATE Variedad La variedad que se utilizar para la produccin de jitomate puede ser el tipo bola, bajo condiciones de invernadero es la denominada B-52 de la casa productora de semillas Seminis. Es una planta de porte indeterminado, muy fuerte, que produce frutos de tamao mediano a grande. La fruta tiene forma ligeramente achatada y muy firme, con buen color al madurar y larga vida de anaquel. Produccin de plntulas La produccin de plntulas de jitomate se puede acondicionar en los mismos invernaderos o comprarlos en el mercado local. La siembra se llevar acabo en charolas para germinacin de poliestireno con 200 cavidades y sustrato peatmoss. El sustrato se humedecer con agua hasta el punto de escurrimiento y se colocar una semilla por cavidad, tapndola con una pequea capa del mismo sustrato volviendo a mojar con un chorro fino de agua. Inmediatamente despus se estibarn las charolas y taparn con un plstico por tres das, despus de lo cual se destaparan y colocaran en su lugar definitivo, inicindose los riegos por microaspersin. La germinacin ocurrir una semana despus de la siembra de la semilla, a partir de este momento se iniciarn riegos con solucin nutritiva al 50% de la concentracin normal. La plntula se trasplantar aproximadamente a los 45 das despus de la siembra.

MANEJO DEL CULTIVO


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Contenedores Los contenedores a utilizar para la produccin de este cultivo sern bolsas de polietileno negro, calibre 700 tratado con rayos UV. La ventaja de utilizar bolsas como contenedores, es que se garantiza la sanidad individual en contra de las enfermedades del sustrato, adems de que facilita el manejo, conduce poco calor y conserva la temperatura del sustrato. Sustrato El sustrato a utilizar para la produccin es arena de tezontle rojo, que se caracteriza por tener un pH moderadamente alcalino, con efectos de salinidad casi nulos (CE) y una alta capacidad de intercambio cationico (CIC), aunque pobre en materia orgnica y poca o nula relacin C/N. El tamao de las partculas del sustrato oscilar entre 1.0 y 1.5 cm de dimetro para el llenado de la parte inferior de la bolsa, mientras que para el llenado de la parte superior, sern de alrededor de 0.5 cm de dimetro. Trasplante Esta labor se llevar a cabo cuando la plntula alcance 15 cm de altura, lo cual sucede a los 30-35 das despus de la siembra en las charolas, esta actividad consiste en introducir la plntula con todo y cepelln al suelo y se tapa a la altura de las hojas cotiledonares o un poco por encima de ellas. sta actividad debe realizarse preferiblemente en la maana o en la tarde, para disminuir el riesgo de marchitamiento o estrs de agua de las plantas. La densidad de poblacin del cultivo de jitomate, ser de 8,000 plantas/10,000 m2 de invernadero, arregladas de la siguiente manera: Distancia entre plantas: 0.5 m A doble fila Distancia entre fila: 1.0 m

Poda
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La poda se llevar a cabo a los 15-20 das despus del trasplante con la aparicin de los primeros tallos laterales, que sern eliminados al igual que las hojas ms viejas, con el fin de mejorar la aireacin de la planta. Se dejarn dos tallos por cada planta de jitomate. Se realizar el deschuponado, el cual consiste en la eliminacin de brotes axilares para mejorar el desarrollo de los tallos principales, esta actividad se llevar a cabo inmediatamente despus que estos brotes se presenten. Aclareo de frutos Esta prctica se realiza con el fin de homogeneizar y aumentar el tamao de los frutos restantes, as como la calidad. Con el aclareo se dejar un nmero fijo de frutos, ya que se eliminarn los inmaduros mal posicionados y todos aquellos que pudieran estar daados por insectos, deformes o de calibre muy reducido. Tutoreo Es una prctica necesaria para mantener la planta erguida y evitar que las hojas y sobre todo, los frutos toquen el suelo, mejorando as la aireacin general de la planta y favoreciendo el aprovechamiento de la radiacin y la realizacin de las labores culturales. Todo ello repercutir en la produccin final, calidad del fruto y control de las enfermedades. El tutoreo se realizar con hilo de polipropileno (rafia) sujeto de una extremo a la zona basal de la planta y de otro a un alambre situado a determinada altura por encima de la planta (1,82,4 m sobre el suelo). Riego y solucin nutritiva La fertilizacin del cultivo es una actividad que se debe realizar prcticamente todos los das a travs del riego, el cual se hace no con agua sola, sino con una solucin diluida en la que se aportan todos los nutrientes esenciales para el crecimiento y desarrollo ptimo de las plantas. Esta solucin se prepara diluyendo en 1000 L de agua las cantidades indicadas de los fertilizantes mencionados en el siguiente cuadro:

Fuente Acido fosfrico Sulfato de potasio Sulfato de magnesio Nitrato de potasio Nitrato de calcio Sulfato ferroso Sulfato de manganeso Sulfato de zinc Sulfato de cobre Brax Acido sulfrico

Cantidad Requerida (g) 81 ml 129 456 382 944 8 4 0.7 0.4 10 35 ml

En la preparacin de la solucin nutritiva debe tenerse especial cuidado con la acidez; es decir, el pH debe ser de 5.5 a 6.0 por lo que debe regularse a travs de la aplicacin de cido, sulfrico y midindolo con un pH-metro. A los 8 das despus de la emergencia se aplica solucin nutritiva diluida al 25%, con una frecuencia de dos aplicaciones por semana, hasta que las plantas tengan cuatro hojas verdaderas momento en el cual est lista para el trasplante, despus de ste se aplica la solucin al 100%, realizando dos riegos al da uno a entre 10-11 y otro a entre 14-15 horas, con una cantidad de solucin nutritiva suficiente que mantenga el sustrato hmedo. Control de plagas Las plagas son un factor limitante en la produccin de jitomate, por lo que hay que controlar de manera eficiente las que se puedan presentar durante el ciclo del cultivo. Las plagas ms comunes que se presentan en el invernadero, as como su control se mencionan a continuacin: Araa roja (Tetranychus urticae) Se desarrolla en el envs de las hojas causando decoloraciones, punteaduras o manchas amarillentas que pueden apreciarse en el haz, como primeros sntomas. Con mayores poblaciones se produce desecacin e incluso defoliacin. Los ataques ms graves se producen en los primeros estados fenolgicos. Las temperaturas elevadas y la escasa humedad relativa favorecen el desarrollo de la plaga.
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Control cultural Eliminacin de malezas y restos de cultivo Evitar los excesos de nitrgeno Vigilancia de los cultivos durante las primeras etapas de desarrollo Control qumico: Se deben aplicar los productos inmediatamente despus de la presencia de la plaga, por lo que un monitoreo es indispensable, con esto evitamos que merme la calidad y rendimiento del producto, los productos que se pueden aplicar para su control es Agrimec 1.8% a dosis de 40 ml/100 L de agua; Morestan 25% PH a dosis de 100 g/100 L de agua o Acarin 200 CE a dosis de 100 ml/100 L de agua. Mosquita Blanca (Bemisia tabaci) Los adultos y ninfas se alimentan de la savia de las hojas, causando amarillamiento de la planta, sta detiene su crecimiento y produce pocos frutos y de baja calidad. El principal dao que ocasiona es la transmisin de enfermedades virosas, que disminuyen considerablemente el rendimiento y puede destruir comercialmente el cultivo en unos cuantos das. Control cultural: Uso de barreras fsicas para impedir o retardar la llegada de la plaga al cultivo, manejo de fechas de siembra, sembrar en reas con bajas densidades de la plaga as como destruir resididos que son hospederos de la mosca blanca. Control qumico: El control de esta plaga debe ser preventivo y hay que iniciarlo tan pronto como se detecten los primeros adultos con la aplicacin de Confidor a dosis de 0.4 L/h. Trips (Frankliniella occidentalis) Los adultos colonizan el cultivo realizando las puestas dentro de los tejidos vegetales en hojas, frutos y flores, donde se localizan los mayores niveles de poblacin de adultos y larvas nacidas de las puestas. Los daos directos se producen por la alimentacin de larvas y adultos, sobre todo en el envs de las hojas, dejando un aspecto plateado en los rganos afectados que luego se
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necrosan. El dao indirecto que causa es de mayor importancia y se debe a la transmisin del virus del bronceado del tomate (TSWV). Control cultural Colocacin de mallas en las bandas del invernadero. Limpieza de malas hierbas y restos de cultivo. Colocacin de trampas cromticas azules. Control qumico: El control qumico debe realizarse cuando se presenten las primeras infestaciones de trips con Regent 200 SC a dosis de 200 ml/ha y si es necesario por la infestacin de la plaga, repetir las aplicaciones cada 7 das. Minador de la hoja. (Liriomyza munda) Ocasiona severas defoliaciones y con ello los frutos quedan expuestos, las larvas minan las hojas formando galeras curvas e irregulares que interfieren con la fotosntesis y la transpiracin en la planta, de tal manera que si el dao se presenta en plantas jvenes, stas retrazan su desarrollo. Control cultural: Eliminar residuos de cosechas y posibles plantas hospederas. Control qumico: Cuando ms del 20% del rea foliar est afectada se puede aplicar cualquiera de los siguientes ingredientes: cyromazina, 100 g/h; Dimetoato 0.5 kg/h; Diazinon C.E. 25, 1 kg/h; Metamidofos L.M. 50, 1 kg/h. Gusano alfilerillo (Keiferia lycopersicella) Las larvas se alimentan de las races de la planta desde que emerge, lo cual le ocasiona la muerte o un escaso desarrollo de las sobrevivientes y merma de manera importante el rendimiento del producto. Control cultural Colocacin de mallas en las bandas del invernadero Eliminacin de malezas y restos de cultivo

En el caso de fuertes ataques, eliminar y destruir las hojas bajas de la planta Colocacin de trampas de feromonas y trampas de luz Vigilar los primeros estados de desarrollo de los cultivos, en los que se pueden producir daos irreversibles. Control qumico: El control qumico debe realizarse en las etapas tempranas de la plaga para evitar un dao econmico mayor. Se recomienda la aplicacin de Decis 2.5 CE a dosis de 500 ml/ha. Control de enfermedades La presencia de enfermedades es uno de los principales factores que disminuyen los rendimientos en el cultivo de jitomates, ya que un inadecuado control repercute de manera directa en la cantidad y calidad del producto cosechado y por lo tanto en el beneficio econmico. Las principales enfermedades que se presentan en el cultivo de jitomates en condiciones de invernadero se describen a continuacin: Damping off o ahogamiento. Es la enfermedad ms comn en almcigo y es provocada por un complejo de hongos, cuyo principal sntoma externo es que se forma una lesin de color oscuro en la base del tallo con la raz, la cual lo estrangula; se propaga rpidamente de las plntulas enfermas a las sanas que se encuentran ms cercanas, formando crculos de plntulas muertas. Control qumico: Puede controlarse con previa desinfeccin de la semilla con Captn 50 en dosis de 4 g/kg de semilla, as como del sustrato con Vapam a dosis de 0.5 L en 30 L de agua por cada 10 m de almacigo o aplicando Testo 60 a razn de 1 kg/h cuando aparezcan los primeros sntomas en el almacigo. Podredumbre gris (Botryotinia fuckeliana) En plntulas produce damping-off. En hojas y flores se producen lesiones pardas. En frutos tiene lugar una podredumbre blanda en los que se observa el micelio gris del hongo.
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Control cultural Eliminacin de malezas, restos de cultivo y plantas infectadas. Tener especial cuidado en la poda, realizando cortes limpios de ser posible cuando la humedad relativa no sea muy elevada Controlar los niveles de nitrgeno y calcio Utilizar cubiertas plsticas en el invernadero que absorban la luz ultravioleta. Emplear marcos de plantacin adecuados que permitan la aireacin. Manejo adecuado de la ventilacin en bandas y en especial de la cenital y el riego Control qumico: El control qumico de esta enfermedad se realiza con la aplicacin de Benomil a dosis de 500 g/ha o con Captan 50 PH a dosis de 2 kg/ha. Tizn temprano (Alternaria solani) En los tallos aparecen manchas de color caf oscuro que pueden rodearlo y matar a la planta. En las hojas aparecen manchas circulares definidas de un color caf claro, con anillos concntricos de un tono caf oscuro; en el fruto se forman manchas circulares de color caf claro con anillos concntricos de un color caf oscuro Control cultural Eliminacin de malezas y plantas hospederas Eliminacin de hojas infestadas Control qumico: Se puede realizar el control qumico mediante la aplicacin de fungicidas como Manet a dosis de 1.5 kg/ha o Cupravit mix a dosis de 5 kg/ha. Tizon tardio (Phytopthora infestans) Los sntomas que presenta esta enfermedad son manchas irregulares de color caf oscuro en el tallo, hojas y frutos. Cuando el ataque de esta enfermedad es muy serio, las plantas tienen un aspecto de estar quemadas.
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control cultural Eliminacin de malezas y plantas hospederas Eliminacin de hojas infestadas Control qumico: Se puede realizar el control qumico mediante la aplicacin de fungicidas como el Mancozeb a dosis de 2 kg/ha o Clorotalonil a dosis de 2 L/ha. Moho gris (Cladosporium fulvum) Inicia con el debilitamiento de hojas tallos y flores, las lesiones se extienden muy rpido y forman reas acuosas en las hojas Control cultural Eliminacin de malezas y plantas hospederas Eliminacin de hojas infestadas Control qumico: Se puede realizar el control qumico mediante la aplicacin de fungicidas como el Mancozeb a dosis de 2 kg/ha o Captan 50 PH a dosis de 2 kg/ha. Mancha bacteriana (Xanthomonas Vesicatoria) Los primeros sntomas de esta enfermedad inician con manchas oscuras y puntos circulares en las hojas, estos ltimos se vuelven angulares y de apariencia grasosa. Control cultural Recoleccin y destruccin de plantas infectadas Utilizar semilla libre de la enfermedad Control qumico: Se puede realizar el control qumico mediante la aplicacin de bactericidas como el Bactrol a dosis de 60 g/100 L de agua

Virus Las enfermedades ms comunes causadas por virus en el cultivo de jitomate tipo bola y sus prcticas de combate, se mencionan en el siguiente cuadro:
Sntomas en hojas Manchas necrticas intervenales Clorosis y amarilla miento fuerte en hojas apicales Necrosis en hojas, pecolo y tallo Mosaico fuerte Reduccin del crecimiento Aborto de flores Bronceado Puntos y manchas necrticas que a veces afectan a los pecolos y tallos Reduccin del crecimiento Hojas curvadas hacia arriba Mosaico verde claro-verde oscuro Deformaciones sin mosaico Reduccin del crecimiento Sntomas en frutos No se han observado Mtodo de combate Eliminacin de malezas Control de pulgones Eliminacin de plantas afectadas Eliminacin de plantas afectadas Evitar contacto entre plantas Control de pulgones Eliminacin de malezas Eliminacin de plantas afectadas Eliminacin de malezas Control de trips Eliminacin de plantas afectadas Uso de variedades resistentes Evitar la transmisin mecnica Eliminar plantas afectadas Uso de variedades resistentes

Nombre

Vector

Virus Y de la papa

Pulgones

Virus del enanismo ramificado del tomate

Manchas necrticas

Suelo Semilla

Virus del mosaico del pepino

Moteado

Pulgones

Virus del bronceado del tomate

Manchas irregulares Necrosis Maduracin irregular

Trips

Virus del mosaico del tomate

Manchas pardo oscuras externas e internas en frutos maduros Manchas blancas anubarradas en frutos verdes Necrosis

Semillas Mecnicas

iii. Capacidad de procesos y programas de produccin y mantenimiento Con el establecimiento del invernadero y con la tecnologa ya especificada, se tendr una capacidad de produccin aproximada para el cultivo de jitomate tipo bola de 35 t en los 2,000 m2 de invernadero, por ciclo de cultivo. Se manejaran dos ciclos de cultivo al ao en dicho invernadero, por lo que la produccin anual ser de 70 toneladas de jitomate. El programa de produccin del cultivo y el mantenimiento de la infraestructura utilizada, se llevar a cabo de la siguiente manera:
Mes 6 7

Cultivo Jitomate tipo bola

Concepto

10 11 12

Siembra Cosecha Mantenimiento de instalaciones

La produccin del cultivo estar distribuida a lo largo de diez meses del ao, con el fin de aprovechar todas las ventanas del mercado y en especfico aquellas en donde el cultivo no se puede producir en temporal por las condiciones climticas (de noviembre a febrero principalmente), ya que la demanda se incrementa y se mejoran los precios del producto. El mantenimiento de las instalaciones se llevar a cabo al termino de cada ciclo de cultivo, y consistir en realizar una serie de actividades de acondicionamiento de la infraestructura para el siguiente ciclo, entre ellas se encuentran: desinfeccin de charolas de germinacin, del sustrato y bolsas de cultivo, lavado del sistema de riego para evitar acumulacin de sales, aspersin total del invernadero con insecticida para eliminar plagas, eliminacin de posibles malezas, lavado de tinacos, etc.

iv. Escenario con diferentes volmenes de proceso Se plantea un anlisis con tres escenarios posibles cada uno diferentes volmenes de produccin, los cuales se mencionan a continuacin: Escenario 1 El primer escenario, es el expuesto en el proyecto, en el cual se tendr una produccin de 70 t de jitomate tipo bola por ao en los 2,000 m2 de invernadero, el comportamiento de este escenario es de la siguiente manera:
Ingreso por la produccin de los 2,000 m2 de invernadero Ao Conceptos Produccin de jitomate Precio del jitomate Valor de la produccin de jitomate Egresos totales Ingresos totales Utilidad Neta Unidades TON. $/TON. $ $ $ $ 1 70 9,000 630,000 447,044 630,000 182,956 2 70 9,000 630,000 438,604 630,000 191,396 3 70 9,000 630,000 523,468 630,000 106,532 4 70 9,000 630,000 466,268 630,000 163,732 5 70 9,000 630,000 523,468 630,000 106,532 6 70 9,000 630,000 438,604 630,000 191,396 7 70 9,000 630,000 551,132 630,000 78,868

En este escenario y con estos volmenes de produccin se tiene una buena utilidad para los productores socios del grupo de trabajo, lo que indica que el proyecto, con esta produccin es rentable. Escenario 2 En el segundo escenario se tiene un volumen de produccin menor que el primero, con 64 t de jitomate tipo bola por ao. En este escenario se aprecia la disminucin de los ingresos totales por la venta de los productos, por lo tanto la utilidad para los productores socios del grupo de trabajo son bajas, por lo que no conviene establecer el proyecto ya que se corre el riesgo de no llegar al punto de equilibrio, y no obtener utilidades si no perdidas. El comportamiento de este escenario es de la siguiente manera:
Ingreso por la produccin de los 2,000 m2 de invernadero Ao Conceptos Produccin de jitomate Precio del jitomate Valor de la produccin de jitomate Egresos totales Ingresos totales Utilidad Neta Unidades TON. $/TON. $ $ $ $ 1 64 9,000 576,000 447,044 576,000 128,956 2 64 9,000 576,000 438,604 576,000 137,396 3 64 9,000 576,000 523,468 576,000 52,532 4 64 9,000 576,000 466,268 576,000 109,732 5 64 9,000 576,000 523,468 576,000 52,532 6 64 9,000 576,000 438,604 576,000 137,396 7 64 9,000 576,000 551,132 576,000 24,868

Escenario 3 Si el volumen de la produccin aumenta a 76 t de jitomate tipo bola por ao, entonces los ingresos totales, as como la utilidad neta se incrementaran, sin duda alguna este es un buen escenario ya que al incrementar el volumen de produccin del cultivo de tomate tipo bola bajo condiciones de invernadero, los beneficios para los productores que forman el grupo de trabajo sern mayores. El comportamiento de este escenario es de la siguiente manera:

Ingreso por la produccin de los 2,000 m2 de invernadero Ao Conceptos Produccin de jitomate Precio del jitomate Valor de la produccin de jitomate Egresos totales Ingresos totales Utilidad Neta Unidades TON. $/TON. $ $ $ $ 1 76 9,000 684,000 447,044 684,000 236,956 2 76 9,000 684,000 438,604 684,000 245,396 3 76 9,000 684,000 523,468 684,000 160,532 4 76 9,000 684,000 466,268 684,000 217,732 5 76 9,000 684,000 523,468 684,000 160,532 6 76 9,000 684,000 438,604 684,000 245,396 7 76 9,000 684,000 551,132 684,000 132,868

v. Programas de ejecucin, administrativo, de capacitacin y asistencia tcnica La ejecucin del proyecto se iniciar inmediatamente despus de conseguir el financiamiento y estar a cargo del representante del proyecto. Consejo de Administracin Nombrarn o removern a los funcionarios o empleados del proyecto. Otorgarn, girarn, emitirn, endosarn, avalarn y en general efectuarn cualquier acto relacionado con los derechos y obligaciones que se deriven de toda clase de ttulos, documentos y operaciones de crditos. Sometern a la asamblea los planes de operacin, financiamiento, inversin, crdito, crecimiento y dems actividades del proyecto. En general, cumplirn con todas las atribuciones y obligaciones necesarias. Encargado de la administracin

Ser el responsable de generar y actualizar la informacin contable y fiscal. Supervisar y controlar al personal administrativo. Llevar a cabo el proceso de seleccin, contratacin y capacitacin de personal en su caso. Negociar con proveedores diversos. Tramitara permisos, concesiones y estudios ante diversas instancias. Encargado de produccin Desarrollo de tecnologas de produccin. Llevar a cabo todo el manejo tcnico de los cultivos. Llevar a cabo el control de calidad de insumos y productos. Coordinar y supervisar al personal tcnico. Coordinar y supervisar las actividades de empaque y envo. Proporcionar a la direccin general la informacin tcnica sobre el desarrollo de la produccin. Encargado de ventas Ser el responsable del establecimiento e implementacin de estrategias, tcticas y acciones de producto, precio, plaza, promocin y lealtad, con el fin de asegurar la consecucin de los resultados de negocio asociado con su funcin Desarrollar un profundo conocimiento de sus productos e iniciativas; de sus ventajas competitivas y sus reas potenciales de mejora; de los diversos segmentos de clientes objetivos; de la competencia directa e indirecta, de las tendencias en hbitos de consumo; de avances tecnolgicos relevantes. Despus del trmino de la construccin de los invernaderos por parte de la empresa contratante, se proceder a al capacitacin, en cuanto al manejo tcnico del cultivo a establecer, estas capacitaciones se proporcionarn cada seis meses con el fin de tener personal competente, adems, estarn asesorados durante todo el ciclo agrcola por un Ingeniero Agrnomo, experto en el manejo de cultivos de hortalizas bajo condiciones de invernadero.
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d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras Se realizarn monitoreos en el invernadero a fin de determinar que el producto se encuentre libre de residuos de pesticidas no permitidos en su cultivo y se llevarn a cabo las prcticas seguras y sanitarias, adems de que las instalaciones cumplirn con las regulaciones locales y gubernamentales de seguridad y sanidad alimentara. Se elaborar un estudio de impacto ambiental, el cual es un requisito importante para el establecimiento del proyecto, adems, se cumplirn con las normas tcnicas ecolgicas emitidas por la Secretaria del Medio Ambiente, Recursos Naturales y Pesca (SEMARNAP), as como los ordenamientos en materia de impacto ambiental sealados por las autoridades de la regin.

7. Anlisis financiero

a. Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento. La inversin necesaria para la ejecucin del proyecto asciende a 1, 121,348.11 pesos en el ao cero, se pretende que no haya reinversiones al menos que se requiera. La inversin estar distribuida como se muestra en el siguiente cuadro:

Aos Concepto Inversin fija Obra civil (Invernaderos) Bolsas cultivo-tutoreo Cubierta piso-control maleza Cubierta plstica 720 Inversin diferida Capital de trabajo Total 0 866,352.00 866,352.00 0.00 0.00 0.00 17,327.04 237,669.07 1,121,348.11 27,664.00 84,864.48 4 27,664.00 0 0 .48 27,664 0 .00 0 64,840 20,024 5 84,864.48

El financiamiento total del proyecto se llevar a cabo con la aportacin del productor (7.33%), con el apoyo de Fondo Nacional de Empresas de Solidaridad (26.75%) conforme a las Reglas de Operacin de FONAES, la Secretaria de Agricultura, Ganadera, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentacin (42.78%) y el 23.14% ser solventada a travs de crditos. Las inversiones apoyadas sern solamente para los conceptos de inversin fija: Obra civil (Invernaderos-sistema de riego). por FONAES atraves del Apoyo para abrir o ampliar un negocio ser del (34.64%) conforme a las reglas de operacin de dicho programa., por SAGARPA atraves de Activos productivos conforme a las reglas de Operacin de la SAGARPA ( 55.37%), y el restante (10) ser solventado por los integrantes del grupo y fuentes crediticias. En resumen, ser de la siguiente manera: FINANCIAMIENTO
CONCEPTOS Obra civil (Invernaderos) Inversin diferida Capital de trabajo Total FONAES 300,000.00 SAGARPA 479,716.80 0 0 479,716.80 CREDITOS ACCIONISTAS TOTAL 69,308.16 17,327.04 866,352.00 17,327.04 17,327.04 190,135.26 47,533.81 237,669.07 259,443.42 82,187.89 1,121,348.11

300,000.00

% INVERSIONES FIJAS CONCEPTOS Obra civil (Invernaderos) %

26.75

42.78

23.14

7.33

100

FONAES 300,000.00 34.63

SAGARPA 479,716.80 55.37

CREDITOS ACCIONISTAS 69,308.16 17,327.04 8.00 2.00

TOTAL 866,352.00 100.00

b. Situacin financiera actual y proyectada El balance pro forma siguiente, refleja la situacin financiera en la que se encontrar el proyecto al inicio de sus operaciones, en el, se debe cumplir la siguiente igualdad: Activo = Pasivo + Capital.
Activo Activo circulante Caja Bancos Activo fijo Obra civil (Invernaderos) Equipo para transporte y carga Mobiliario de oficina Equipo de computo Activo diferido Gastos de preinversin Renta del Terreno Total 237,669.07 237,669.07 0.00 866,352.00 866,352.00 0.00 0.00 0.00 17,327.04 17,327.04 0.00 1,121,348.11 Pasivo Pasivo circulante Pasivo Fijo Capital Apoyo SAGARPA Y FONAES Recursos propios

190,135.26 69,308.16

779,716.80 82,187.89

Total

1,121,348.11

El balance proyectado pro forma del proyecto a cinco aos de ejecucin, que refleja la situacin financiera en ese tiempo, es el siguiente:
Activo Activo circulante Caja Bancos 826,818.11 237,669.07 589,149.04 Pasivo Pasivo circulante Pasivo Fijo

0.00 0

Activo fijo Obra civil (Invernaderos) Equipo para transporte y carga Mobiliario de oficina Equipo de computo Activo diferido Gastos de preinversin Renta del Terreno Total

649,764.00 649,764.00 0.00 0.00 0.00 12,995.28 12,995.28 0.00 1,489,577.39

Capital Recursos propios

1,489,577.39

Total

1,489,577.39

c. Proyeccin financiera (refaccionario y avio) anual. i. Programa de ventas (ingresos) Para el clculo del presupuesto de ingresos del proyecto, se considera lo siguiente: Un precio promedio de 9.0 pesos por kilogramo o 9,000.00 pesos por tonelada de jitomate y una produccin de 70 toneladas en los 2,000 m2 de invernadero por ao. En el ANEXO 1 se presenta el presupuesto de ingresos del proyecto para los primeros cinco aos de ejecucin del proyecto. ii. Costos El costo de produccin de los 2,000 m2 de invernadero en el primer ciclo de cultivo es de 223,521.80 pesos, como se establecern dos ciclos de cultivos por ao, tendrn un costo de 447,043.60 pesos el primer ao, existen diferencias en los costos de produccin entre el primer y segundo ciclo del primer ao, ya que en el primero se comprarn herramientas que servirn para los siguientes aos. Costo de produccin de los primero cinco aos del proyecto
Concepto Costos fijos Costos variables Costo total 1 89,974.00 357,069.60 447,043.60 2 89,974.00 348,629.60 438,603.60 Aos 3 89,974.00 433,494.08 523,468.08 4 89,974.00 376,293.60 466,267.60 5 89,974.00 433,494.08 523,468.08

El costo de kilogramo de jitomate producido en el invernadero, ser de 7.71 pesos para el primer ao, esto debido a que el costo de la inversin para este mismo ao es el mas alto, lo que encarece el costo del kg de producto, en los aos posteriores se mantiene en 6.85 y 6.66 pesos, dependiendo del costo total de produccin. En el siguiente cuadro se presenta el costo por tonelada y kg de jitomate para los primeros cinco aos de operacin del proyecto:
Aos 3 70 523,468.08 7,478.12 7.48

Concepto Prod. de jitomate (t) Costo total de produccin Costo por t de jitomate producido Costo por kg de jitomate producido

1 58 447,043.60 7,707.65 7.71

2 64 438,603.60 6,853.18 6.85

4 70 466,267.60 6,660.97 6.66

5 70 523,468.08 7,478.12 7.48

iii. Flujo de efectivo mensual y determinacin de capital de trabajo El flujo de efectivo mensual es la cantidad que se dispone al restarle al ingreso por venta del producto, el costo de operacin mensual, para el presente proyecto, este flujo es negativo para los primeros dos meses de operacin y empieza a generar ingreso a partir del tercero (ANEXO 2). El capital de trabajo que se requiere para empezar a operar el proyecto una vez realizado las inversiones fijas y diferidas. Es el mximo valor negativo del flujo acumulado, para este proyecto el capital de trabajo ser de 237,669.07 pesos (ANEXO 2).

iv. Pago de crditos y otros compromisos (capital e inters en su caso) Una parte del proyecto estar solventada por FONAES atraves del Apoyo para abrir o ampliar un negocio, asi como la Secretaria de Agricultura, Ganadera, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentacin (SAGARPA) a travs del Programa para la Adquisicin de Activos Productivos, la otra por el grupo de trabajo y se solicitara un crdito para la inversin fija y capital de trabajo, como se muestra en el (ANEXO 3).
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v. Capacidad de pago Para este proyecto se considera una capacidad de pago de 1.5.

vi. Punto de equilibrio El punto de equilibrio, es decir, la capacidad de produccin en donde los costos fijos se igualan a las ventas y la empresa no sufre prdidas pero tampoco obtiene utilidades, se presenta en el siguiente cuadro: Punto de equilibrio del proyecto
Ao Punto de equilibrio en % 1 84.9 2 79.9 3 81.9 4 78.5 5 81.9

Como a mayor punto de equilibrio mayor ser el nivel de operacin que requiere la empresa para no recurrir en perdida, el proyecto requiere de los niveles de operacin indicados en el cuadro para no obtener perdidas.

vii. Apalancamiento (en su caso)


Concepto Ao 1 Ao 2 Variacin Ventas 522,000 576,000 10% Utilidad de Operacin 74,956 137,396 83% Utilidad Neta 74,956 137,396 83% A. Operativo = %Var. Utilidad = 83.3 = 8.10% de Operacin. % Var. Ventas 10.34 A. Financiero = % Var Ut Neta = 83.3 = 8% % Var Ut Op 10.34 A. Total = 8.14X 8.14 = = 66.26% La empresa est utilizando eficientemente sus activos fijos en virtud de que su

uso est generando un 8.14% de apalancamiento operativo.


4

La empresa est utilizando el financiamiento de manera eficiente en virtud de que el porcentaje obtenido le genera un porcentaje mayor a 1, en este caso se puede obtener ms crditos si as se desea.

d. Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes) i. Relacin utilidad / costo (avio) La relacin utilidad/costo representa el rendimiento de la inversin, para el caso especifico del proyecto, esta relacin es 1.30, lo que indica que por cada peso invertido, al final del periodo de anlisis del proyecto se tiene un rendimiento de 0.30 pesos. ii. TIR y VAN La VAN o Valor Actual Neto esta determinado por los beneficios totales menos el valor de los costos. Durante el anlisis del proyecto a cinco aos se obtiene un valor neto de 532,711.1 a valores constantes. La TIR o Tasa Interna de Rentabilidad, es la tasa de inters que hace que el Valor Actual Neto sea igual a cero, en este proyecto se recupera la inversin y se tiene una rentabilidad de 49%. Cuadro de TIR y VAN del proyecto (ANEXO 4) La tasa de actualizacin para el clculo de estos indicadores es del 10%, conforme lo piden las reglas de operacin de la SAGARPA. iii. Anlisis de sensibilidad En el (ANEXO 5), se muestra las graficas de variacin de los costos de inversin, costos de produccin y valor de la produccin. Baja significativa en el precio del producto: Si bien el mercado de los productos cosechado es amplio, existe una competencia muy fuerte, ya que hay competidores que pueden inundar el mercado con productos de mala calidad pero a precios ms baratos, lo que sin duda bajara los precios de manera significativa. Bajo este escenario el Valor Neto a valores constantes es muy sensible aunque no llega a ser negativo, la TIR de igual manera disminuira, de manera que la rentabilidad del proyecto seria menor.
5

8. Descripcin y anlisis de los impactos a. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios La utilidad anual del proyecto en el periodo de tiempo analizado se mantiene en alrededor de un milln de pesos, lo que representa un ingreso, tambin anual de ms de ciento cincuenta mil pesos por ao para cada uno de los socios que forman el grupo de trabajo. El incremento de las utilidades depender del precio de venta del producto ya que entre mas sea el precio, mayores sern las utilidades y viceversa. La utilidad actual por la ejecucin del proyecto para el productor durante los primeros cinco aos de operacin ser como se presenta en el siguiente cuadro:

Ao Concepto Utilidad Neta Utilidad por socio 1 2 3 4 5

$74,956.40 $24,985.47

$137,396.40 $45,798.80

$106,531.92 $35,510.64

$163,732.40 $54,577.47

$106,531.92 $35,510.64

b. Decremento de los costos de produccin El costo de operacin del proyecto en el tercer y quinto ao es el mas elevado de todo el periodo de anlisis, ya que se tienen que adquirir herramientas de auxilio para la produccin, disminuir en el segundo ao. Difcilmente los costos de produccin disminuirn, ya que el gasto se hace para comprar insumos y mano de obra principalmente y estos se encarecen da con da, la alternativa que existe es hacer mas eficiente la utilizacin de los materiales adquiridos, para obtener un mejor producto y un mayor ingreso. Los costos de produccin del proyecto para los primeros cinco aos de su ejecucin se presentan en el siguiente cuadro:
Ao 3 523,468.08

Concepto Costos de operacin

1 447,043.60

2 438,603.60

4 466,267.60

5 523,468.08

c. Incremento en los volmenes de produccin La produccin del cultivo en los 2,000 m2 de invernadero, est planeada para que sea estable, ya que desde el primer ciclo se arrancar produciendo al 80%, con eso se aprovechar de manera eficiente la infraestructura y la inversin. En el siguiente cuadro se presentan los volmenes de produccin durante los primeros cinco aos de ejecucin del proyecto:
Conceptos Produccin de jitomate bola Unidades TON. 1
58

2
64

Ao 3
70

4
70

5
70

d. Empleos generados (directos e indirectos) Debido a que el proyecto es de carcter agrcola, genera una serie de empleos durante todo el ciclo, especialmente en la poca de cosecha, ya que se debe de sacar todo el producto a tiempo para ofrecerlo al mercado. El proyecto generar seis empleos directos, y cuatro mas durante el periodo de cosecha (indirectos). e. Comparativo de la produccin generada con y sin el proyecto. Con el establecimiento del proyecto se tendr una produccin constante del cultivo de jitomate, por lo que los integrantes percibirn ingreso por la venta de este producto. Sin el establecimiento de los 2,000 m2 de invernadero, los productores estarn limitados solo a percibir ingresos por la actividad que realizan actualmente, principalmente de jornaleros y obreros. El establecimiento de este proyecto busca proporcionar una mejor calidad de vida al productor y a sus familias y ofrecer al mercado un producto de calidad, con esto, se le permitir a los productores ser ms competitivos y entrar a un mercado de mayores oportunidades. Sin el establecimiento del proyecto no habr produccin intensiva ni mejoramiento en el nivel de ingresos, por lo que los productores seguirn con sus actividades cotidianas sin aprovechar la tecnologa y el mercado de estos productos. La produccin generada, as como los ingresos totales por la venta del producto, con y sin el establecimiento del proyecto, se muestra en el siguiente cuadro:
Conceptos Ao 1 2 3 4 5

Produccin Jitomate tipo bola (t) Con el proyecto Ingreso por venta del producto Ingreso total Utilidad Neta Produccin Jitomate tipo bola (t) Sin el proyecto Ingreso por venta del producto Ingreso total Utilidad Neta Ingreso por actividad 0.00 0.00 28,800.00 0.00 0.00 28,800.00 0.00 0.00 28,800.00 0.00 0.00 28,800.00 0.00 0.00 28,800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 522,000.00 74,956.40 576,000.00 137,396.40 630,000.00 106,531.92 630,000.00 163,732.40 630,000.00 106,531.92

58

64

70

70

70

9. Conclusiones y recomendaciones El presente proyecto es viable y apagado a los requisitos necesarios 1.- zona rural de marginalidad alta 2.- logra Impactar en la economa de por lo menos 20 integrantes de la zona rural y de las varias familias, 3.- Estimulo al productor en la produccin con nuevas tecnologas 4.- proteccin al medio ambiente por no utilizacin inadecuado de agroqumicos 5.- mejor uso del recurso agua. 8.- alternativa que genera no solo una eficiencia en los recursos econmicos.

ANEXOS

CARTA DE FACTIBILIADAD DEL PROYECTO (TECNICO)


A continuacin presentamos la carta de factibilidad tcnica del presente proyecto productivo.

Por medio de la presente, emito la presente Carta de Factibilidad Tcnica, Econmica, Ambiental y Socialmente Viable, por cumplir con las siguientes caractersticas: Con la aprobacin del presente proyecto se fortalecer la actividad agropecuaria generadora de empleos y productos como jitomate de invernadero. Se Generaran por lo menos 3 empleos en el mediano plazo. Se mejorara el ingreso de por lo menos las 20 gentes integrantes de las familias de la zona rural de la comunidad que participaran en el proyecto.
4

Se generara un volumen de 70 toneladas de jitomate por ciclo de cultivo de 10 meses producto que se puede producir de excelente calidad e inocuo en beneficio de los consumidores de la regin. El proyecto productivo servir como modulo demostrativo para otros grupos de la regin para que consideren la posibilidad de mejorar su nivel de vida con los apoyos del Gobierno Federal.

ATENTAMENTE _________________________
ING. Violeta Ruiz Salazar PRESTADOR DE SERVICIOS PROFESIONALES

ANEXO 1. PRESUPUESTO DE INGRESOS DEL PROYECTO


PRESUPUESTO DE INGRESOS (PESOS) Conceptos Produccin de jitomate Precio del jitomate Valor de la produccin jitomate INGRESOS TOTALES Costos de operacin Costo fijo Costo variable Utilidad de operacin Gastos financieros Depreciacin Utilidad gravable Impuestos: ISR + PTU (38%) Utilidad Neta Unidades TON. $/TON. de $ $ 522,000.00 522,000.00 447,043.60 89,974.00 357,069.60 74,956.40 35,276.33 70,001.24 -30,321.18 0.00 74,956.40 576,000.00 576,000.00 438,603.60 89,974.00 348,629.60 137,396.40 28,809.92 70,001.24 38,585.24 0.00 137,396.40 630,000.00 630,000.00 523,468.08 89,974.00 433,494.08 106,531.92 19,290.12 70,001.24 17,240.56 0.00 106,531.92 630,000.00 630,000.00 466,267.60 89,974.00 376,293.60 163,732.40 0.00 70,001.24 93,731.16 0.00 163,732.40 630,000.00 630,000.00 523,468.08 89,974.00 433,494.08 106,531.92 0.00 70,001.24 36,530.68 0.00 106,531.92 1 58 9,000.00 2 64 9,000.00 Ao 3 70 9,000.00 4 70 9,000.00 5 70 9,000.00

ANEXO 2. FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL Y DETERMINACIN DE CAPITAL DE TRABAJO


5

Concepto Produccin (t) Jitomate Bola Valor unitario ($/t) Jitomate Bola Ingreso Total Costos de operacin Costos fijos Mantenimiento Administracin Costos variables Semilla Sustrato de cultivo Fertilizantes Empaques Energia Electrica Combustibles Insumos qumicos y biolgicos Agua Mano de obra Maquila Fletes 4 Carretillas 4 Palas rectas 4 Palas de cuchara 4 Azadones 4 Martillos 4 Pinzas 6 Tijeras para podar 4 Mochilas aspersoras 4 Mascarillas para pesticidas 2 Basculas de 120 kg Flujo de efectivo mensual Flujo acumulado

Enero

Febrero

Marzo

Abril

Mayo

Junio

Meses Julio

Agosto

Septiembre

Octubre

Noviembre

Diciembre

35 9,000.00 315000 40,419.27 3,634.92 0.00 3,634.92 36,784.35 0.00 0.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8 1520 380 380 500 360 380 660 2600 360 1300 274,580.7 3 274,580.7 3

35 9,000.00 315000 75,129.77 26,812.42 23,177.50 3,634.92 48,317.35 7,338.00 12,635.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

0 9,000.00 0 16,254.67 3,634.92 0.00 3,634.92 12,619.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0 832.75 0.00 0.00 11,787.00 0.00 0

35 9,000.00 315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 0.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

35

35

35 9,000.00 315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 0.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

35 9,000.00 315000 75,129.77 26,812.42 23,177.50 3,634.92 48,317.35 7,338.00 12,635.00 4463.4 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

0 9,000.00 0 16,254.67 3,634.92 0.00 3,634.92 12,619.75 0.00 0 0.00 0 832.75 0.00 0.00 11,787.00 0.00 0

35 9,000.00 315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 4463.4 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

35 9,000.00 315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 4463.4 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

35 9,000.00 315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 4463.4 3,615.80 2048.7 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

9,000.00 9,000.00 Flujo de efectivo 315000 315000 31,979.27 31,979.27 3,634.92 3,634.92 0.00 0.00 3,634.92 3,634.92 28,344.35 28,344.35 0.00 0.00 0.00 0.00 4,463.40 4,463.40 3,615.80 3,615.80 2048.7 2048.7 832.75 832.75 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8 1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8

239,870.2 3 -34,710.50

-16,254.67 18,455.83

283,020.7 3 264,564.9 0

283,020.7 3 18,455.83

283,020.7 3 264,564.9 0

283,020.7 3 18,455.83

239,870.2 3 221,414.4 0

-16,254.67 -237,669.07

283,020.7 3 520,689.8 0

283,020.73 283,020.73 -237,669.07 520,689.80

Capital de trabajo: 237,669.07 pesos. Anexo 3. Amortizacin del Crdito Refaccionario


Ao 1 Adeudo Inicial Amortizacin Inters Capital Tasa de inters aparente 69,308 24,398 9,703 14,695 Ao 2 54,614 70,434 7,646 62,788 Ao 3 51,731 59,905 14% Ao 4 109,155 109,155 Ao 5 71,021 71,021

ANEXO 3. NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO


Concepto Necesidades de capital de trabajo Incremento en el capital de trabajo total Porcentaje del crdito de avio Monto del crdito de avio Intereses del crdito de avio Capital de trabajo con recursos propios Incremento en el capital de trabajo con recursos propios Tasa de inters aparente Ao 1 237 ,669 237 ,669 80% 190,135.3 25 ,573 47 ,534 47 ,534 13.45% Ao 2 262,256 24,586 60% 157,353.3 21,164 104,902 57,368 Ao 3 286,842 24,586 50% 143,421.0 19,290 143,421 38,519 Ao 4 286,84 2 0% 0.0 286,84 2 143,42 1 Ao 5 286,842 0% 0.0 286,842 -

ANEXO 4. EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO


7

Concepto Utilidad del Proyecto CON Utilidad del Proyecto SIN Otros beneficios Incremento del capital de trabajo total Recuperacin de capital de trabajo Inversin total Recuperacin del valor residual Flujo de efectivo de la empresa Valor Neto Actual (10%) Tasa de rentabilidad de la empresa

1 74,956 0 0 237,669 103,962 -266,675 527,51 0.7 39%

2 137,396 0 0 24,586

3 106,532 0 0 24,586

4 163,732 0 0 0

5 106,532 0 0 0

6 191,396 0 0 0

7 191,396 0 0 0 286,842 173,270 651,509

112,810

81,945

163,732

106,532

191,396

ANEXO 5. ANALISIS DE SENCIBILIDAD


VARIACIN DE LOS COSTOS DE INVERSIN

VARIACIN -10% -5% 0% + 5% + 10% + 50%

VAN

(Miles de $) $640,555.58 $635,830.02 $293,034.95 $626,378.91 $621,653.35 $583,848.90

TIR 48.26% 47.25% 46.27% 45.33% 44.43% 38.20%

VARIACIN -10% -7% -5% 0% + 5% + 10%

VAN

(Miles de $) $51,489.84

VARIACIN DEL VALOR DE LA PRODUCCIN TIR 13.59% 23.75% 30.06% 46.27% 64.56% 86.37%

$225,374.23 $341,297.15 $293,034.95 $920,911.77 $1,210,719.08

VARIACIN DE LOS COSTOS DE PRODUCCIN

VARIACIN -10% -5% 0% + 5% + 10% + 12 %

VAN (Miles de $)
$1,115,945.05 $873,524.76 $293,034.95 $388,684.17 $146,263.88 $49,295.77

TIR
77.74% 60.90% 46.27% 32.99% 19.80% 13.74%

10