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Inversión y Rentabilidad

¿Cómo elegir el tipo de Fondo?

Inversión y Rentabilidad ¿Cómo elegir el tipo de Fondo? Nuestro principal interés es que estés siempre

Nuestro principal interés es que estés siempre informado y que participes activamente, junto con nosotros, en la construcción de tu Fondo. Por eso te damos algunas recomendaciones acerca de cuál es el tipo de Fondo que más te conviene de acuerdo a tu perfil.

Con esto en mente, analizamos el perfil de cada uno de los Fondos:

Inversión y Rentabilidad ¿Cómo elegir el tipo de Fondo? Nuestro principal interés es que estés siempre

Ahora, teniendo claro cuáles son las características de cada Fondo, analizamos el perfil de nuestros afiliados:

Inversión y Rentabilidad ¿Cómo elegir el tipo de Fondo? Nuestro principal interés es que estés siempre

Teniendo en cuenta el perfil de cada Fondo y el de nuestros afiliados, concluimos con lo siguiente:

Conocer la relación entre riesgo y rentabilidad Usualmente los instrumentos que ofrecen altas rentabilidades están asociados

Conocer la relación entre riesgo y rentabilidad

Usualmente los instrumentos que ofrecen altas rentabilidades están asociados a un nivel de riesgo mayor.

Así, para obtener una mayor rentabilidad en el largo plazo, un inversionista deberá asumir un mayor riesgo, por ejemplo, escogiendo invertir en acciones en lugar de bonos.

Conocer la relación entre riesgo y rentabilidad Usualmente los instrumentos que ofrecen altas rentabilidades están asociados
Conocer la relación entre riesgo y rentabilidad Usualmente los instrumentos que ofrecen altas rentabilidades están asociados

Fondo 1: Política de Inversión

Objetivo y características del tipo de Fondo

El objetivo del Fondo 1 es obtener una rentabilidad estable para los afiliados que se encuentran próximos a jubilarse (con una edad mayor a los 60 años).

Para esto, nuestra política de inversión busca mantener sus fondos con un crecimiento estable y un bajo riesgo. Nuestro Fondo 1 está dirigido a personas que:

Deseen un bajo nivel de riesgo.

Busquen una inversión de corto plazo.

Requieran de liquidez en el corto plazo.

Busquen seguridad e inversiones en sectores diferentes.

Deseen maximizar su rentabilidad con un bajo nivel de riesgo.

Política de inversión e indicadores de referencia

El principal activo en el que el Fondo 1 invierte son bonos de corto plazo. No obstante, el Fondo también puede invertir otro tipo de activos como acciones e instrumentos derivados. Los límites máximos de inversión en cada clase de activo se definen considerando los límites legales y los límites internos.

La cartera de inversiones se construye tomando en cuenta los objetivos y restricciones que el Fondo enfrenta, así como el rendimiento esperado del mercado.

Tanto el Comité de Inversiones como el de Riesgos, evalúan y monitorean continuamente el estado del Fondo, así como las expectativas sobre los mercados de capitales.

Asignación a cada clase de activos:

Instrumentos de Corto Plazo: Entre 15% y 40% del Fondo.

Bonos:

Entre 50% y 100% del Fondo.

Acciones:

Entre 0% y 10% del Fondo.

Derivados:

Entre 0% y 10% del Fondo.

Fondo 1: Inversión y Rentabilidad

Asignación a cada clase de activos: Instrumentos de Corto Plazo: Entre 15% y 40% del Fondo.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Inversión y Rentabilidad Fondo 2: Inversión y Rentabilidad

Inversión y Rentabilidad

Fondo 2: Inversión y Rentabilidad

Inversión y Rentabilidad Fondo 2: Inversión y Rentabilidad
Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fondo 2: Política de Inversión

Fondo 2: Política de Inversión Objetivo y características del tipo de Fondo El objetivo del Fondo

Objetivo y características del tipo de Fondo

El objetivo del Fondo 2 es hacer crecer su capital en el largo plazo, manteniendo un nivel medio de riesgo. Este tipo de Fondo es recomendable para personas menores de 60 años o en una etapa laboral intermedia, con expectativa de no jubilarse dentro de un periodo mínimo de 5 años. Nuestro Fondo 2 está dirigido a personas que:

Aún no estén próximas a jubilarse.

Prefieran un nivel de riesgo intermedio.

Tengan la capacidad de tomar un riesgo mayor en su Fondo.

Deseen preservar su capital en el largo plazo.

Busquen niveles medios de riesgo con un crecimiento estable.

Política de inversión e indicadores de referencia

El Fondo invierte principalmente en acciones y bonos. No obstante, también puede invertir en instrumentos de corto plazo e instrumentos derivados. Los límites máximos de inversión en cada clase de activo se definen considerando los límites legales y los límites internos.

Los instrumentos en los que el Fondo invierte son evaluados en función a sus características individuales y a su contribución al perfil de riesgo-retorno del portafolio. Se busca que en todo momento el portafolio esté estructurado para satisfacer los objetivos de largo plazo del Fondo, siendo éste rebalanceado cuando se considere necesario. La cartera de inversiones se construye tomando en cuenta los objetivos y restricciones que el Fondo enfrenta, así como el rendimiento esperado del mercado. Tanto el Comité de Inversiones como el de Riesgos evalúan y monitorean continuamente el estado del Fondo, así como las expectativas sobre los mercados de capitales.

Asignación a cada clase de activos:

Instrumentos de Corto Plazo: Entre 2.5% y 30% del Fondo.

Bonos:

Entre 30% y 75% del Fondo.

Acciones:

Entre 25% y 45% del Fondo.

Derivados:

Entre 0% y 20% del Fondo.

Fondo 3: Inversión y Rentabilidad

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fuente: Mesa de Inversiones de AFP Integra al 31 de marzo de 2013.

Fondo 3: Política de Inversión Objetivo y características del tipo de Fondo El objetivo del Fondo

Fondo 3: Política de Inversión

Objetivo y características del tipo de Fondo

El objetivo del Fondo 3 es obtener retornos adecuados para los afiliados en una etapa laboral inicial o intermedia. La política de inversión utilizada en este Fondo, busca obtener un crecimiento del capital en el largo plazo, por lo que se asume un mayor nivel de riesgo. Nuestro Fondo 3 está dirigido a personas que:

Busquen jubilarse en no menos de 20 años.

Tengan un nivel alto de tolerancia al riesgo.

Busquen un horizonte de inversión largo.

Se encuentren en una etapa temprana de su vida laboral.

Deseen maximizar su rentabilidad con un nivel de riesgo alto.

Política de inversión e indicadores de referencia

cLos activos principales en los cuales el Fondo 3 invierte son acciones. No obstante, también invierte en bonos de diversas duraciones, así como en instrumentos de corto plazo e instrumentos derivados. Los límites máximos de inversión en cada clase de activo se definen considerando los límites legales y los límites internos.

Los instrumentos en los que el Fondo invierte son evaluados en función a sus características individuales y a su contribución al perfil de riesgo-retorno del portafolio. Se busca que en todo momento el portafolio esté estructurado para satisfacer los objetivos de largo plazo del Fondo, siendo éste rebalanceado cuando se considere necesario. La cartera de inversiones se construye tomando en cuenta los objetivos y restricciones que el Fondo enfrenta, así como el rendimiento esperado del mercado. Tanto el Comité de Inversiones como el de Riesgos, evalúan y monitorean continuamente el estado del Fondo, así como las expectativas sobre los mercados de capitales.

Asignación a cada clase de activos:

Instrumentos de Corto Plazo: Entre 0% y 30% del Fondo.

Bonos:

Entre 15% y 70% del Fondo.

Acciones:

Entre 45% y 80% del Fondo.

Derivados:

Entre 0% y 30% del Fondo.

VALOR CUOTA

Elige el mes que deseas consultar: ABRIL

Política de inversión e indicadores de referencia cLos activos principales en los cuales el Fondo 3

Fecha

Fondo 1

Fondo 2

Fondo 3

01/04/2013

17.85028290

126.18070060

31.60722380

02/04/2013

17.83516030

125.81609490

31.42123210

03/04/2013

17.81506840

125.26948700

31.20726710

04/04/2013

17.84721180

125.62976700

31.30747030

05/04/2013

17.87165320

125.60902980

31.20358820

06/04/2013

17.87165320

125.60902980

31.20358820

07/04/2013

17.87165320

125.60902980

31.20358820

08/04/2013

17.88463990

125.68870330

31.20778540

09/04/2013

17.91130660

126.04937510

31.36925380

10/04/2013

17.95435210

126.50057260

31.50047710

11/04/2013

17.97716180

126.76368810

31.56869280

12/04/2013

17.98368960

126.48974180

31.43451350

13/04/2013

17.98368960

126.48974180

31.43451350

14/04/2013

17.98368960

126.48974180

31.43451350

15/04/2013

17.92333900

125.02751980

30.84006020

16/04/2013

17.94276370

125.36084080

30.99750080

17/04/2013

17.93700990

124.65868820

30.66694320

18/04/2013

17.94451040

124.55501740

30.55449830

19/04/2013

17.97209220

124.94054230

30.63770540

20/04/2013

17.97209220

124.94054230

30.63770540

21/04/2013

17.97209220

124.94054230

30.63770540

22/04/2013

17.98170470

125.56247940

30.82405530

23/04/2013

17.99206950

125.67262010

30.84249130

24/04/2013

18.03655830

126.42409740

31.05057120

25/04/2013

18.02626450

126.43590730

31.12246460

¿Qué es el Valor Cuota?

Las cuotas son como un título de propiedad sobre tu participación en el Fondo de Pensiones. Por ejemplo, si tu Fondo de Pensiones fuera un terreno que está dividido en metros cuadrados, cada metro cuadrado de éste sería una Cuota. Cada vez que realizas un aporte, estás comprando más metros cuadrados, así el terreno se hace más grande y también la parte que te corresponde a ti.

De esta manera, a lo largo de tu vida laboral vas acumulando más metros. El valor real de tu terreno recién se materializa el día en que lo vendas, o sea, el día en que te jubiles.

¿Cuánto vale una Cuota en Soles? Para poder calcular cuánto vale tu Fondo en Soles, necesitamos

¿Cuánto vale una Cuota en Soles?

Para poder calcular cuánto vale tu Fondo en Soles, necesitamos el Valor Cuota. Éste te permite cuantificar tu Fondo en un determinado momento. Siguiendo con el ejemplo del terreno, el Valor Cuota vendría a ser el precio que tiene cada metro cuadrado. Como el Valor Cuota cambia diariamente, el valor de tu terreno también cambia.

¿Cuánto vale una Cuota en Soles? Para poder calcular cuánto vale tu Fondo en Soles, necesitamos

Test de Perfil de Riesgo

1.

¿En cuantos años más piensa Jubilarse?

a. En menos de 5 años.
  • a. En menos de 5 años.

  • b. Entre 5 y 10 años.

  • c. Entre 10 y 15 años.

  • d. Más de 20 años.

2.

Al momento de jubilarse, ¿cuánto espera que su pensión represente como porcentaje de sus ingresos mensuales?

a. Más del 80% de sus ingresos mensuales.
  • a. Más del 80% de sus ingresos mensuales.

  • b. Entre 80% y 50% del total de sus ingresos mensuales.

  • c. Entre 50% y 20% del total de sus ingresos mensuales.

  • d. Menos del 20% de sus ingresos mensuales.

3.

¿Cuántas personas espera que dependan económicamente de usted al momento de jubilarse?

a. 4 ó más personas.
  • a. 4 ó más personas.

b. 3 personas.
  • b. 3 personas.

c. 2 personas.
  • c. 2 personas.

d. 1 persona.
  • d. 1 persona.

4.

Si tuviera que elegir una alternativa en el juego del cara y sello, ¿cuál elegiría?

a. El equivalente a 15 veces su sueldo seguros y sin jugar.
  • a. El equivalente a 15 veces su sueldo seguros y sin jugar.

b. El equivalente a 30 veces su sueldo si sale cara ó el equivalente a 10
  • b. El equivalente a 30 veces su sueldo si sale cara ó el equivalente a 10 veces su sueldo

si sale sello.

c. El equivalente a 70 veces su sueldo si sale cara ó el equivalente a 5
  • c. El equivalente a 70 veces su sueldo si sale cara ó el equivalente a 5 veces su sueldo si sale sello.

5.

Acaba de recibir una herencia de S/. 50,000 ¿en qué la invertiría?

a. En la cuenta de ahorros de un banco.
  • a. En la cuenta de ahorros de un banco.

b. Una parte en una cuenta de ahorros en un banco y una parte en acciones.
  • b. Una parte en una cuenta de ahorros en un banco y una parte en acciones.

c. Casi todo en acciones de empresas.
  • c. Casi todo en acciones de empresas.

a. Vendería todas las acciones.
  • a. Vendería todas las acciones.

b. No vendería nada.
  • b. No vendería nada.

c. Compraría más acciones.
  • c. Compraría más acciones.

7.

¿Cuál de las siguientes alternativas de inversión elegiría para invertir S/. 100,000?. Cada alternativa le da opción de ganar o perder el monto indicado:

a. Opción 1: ganar S/.120,000 o perder S/.32,000.
  • a. Opción 1: ganar S/.120,000 o perder S/.32,000.

b. Opción 2: ganar S/.380,000 o perder S/.202,000.
  • b. Opción 2: ganar S/.380,000 o perder S/.202,000.

c. Opción 3: ganar S/.840,000 o perder S/.720,000.
  • c. Opción 3: ganar S/.840,000 o perder S/.720,000.