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Fraude de antecipao de recursos (Advance fee fraud)

A fraude de antecipao de recursos, ou advance fee fraud, aquela na qual um golpista procura induzir uma pessoa a fornecer informaes confidenciais ou a realizar um pagamento adiantado, com a promessa de futuramente receber algum tipo de benefcio. Por meio do recebimento de mensagens eletrnicas ou do acesso a sites fraudulentos, a pessoa envolvida em alguma situao ou histria mirabolante, que justifique a necessidade de envio de informaes pessoais ou a realizao de algum pagamento adiantado, para a obteno de um benefcio futuro. Aps fornecer os recursos solicitados a pessoa percebe que o tal benefcio prometido no existe, constata que foi vtima de um golpe e que seus dados/dinheiro esto em posse de golpistas. O Golpe da Nigria (Nigerian 4-1-9 Scam1) um dos tipos de fraude de antecipao de recursos mais conhecidos e aplicado, geralmente, da seguinte forma: a. Voc recebe uma mensagem eletrnica em nome de algum ou de alguma instituio dizendose ser da Nigria, na qual solicitado que voc atue como intermedirio em uma transferncia internacional de fundos; b. c. o valor citado na mensagem absurdamente alto e, caso voc aceite intermediar a transao, recebe a promessa de futuramente ser recompensado com uma porcentagem deste valor; o motivo, descrito na mensagem, pelo qual voc foi selecionado para participar da transao geralmente a indicao de algum funcionrio ou amigo que o apontou como sendo uma pessoa honesta, confivel e merecedora do tal benefcio; d. a mensagem deixa claro que se trata de uma transferncia ilegal e, por isto, solicita sigilo absoluto e urgncia na resposta, caso contrrio, a pessoa procurar por outro parceiro e voc perder a oportunidade; e. aps responder a mensagem e aceitar a proposta, os golpistas solicitam que voc pague antecipadamente uma quantia bem elevada (porm bem inferior ao total que lhe foi prometido) para arcar com custos, como advogados e taxas de transferncia de fundos; f. g. aps informar os dados e efetivar o pagamento solicitado, voc informado que necessita realizar novos pagamentos ou perde o contato com os golpistas; finalmente, voc percebe que, alm de perder todo o dinheiro investido, nunca ver a quantia prometida como recompensa e que seus dados podem estar sendo indevidamente usados. Apesar deste golpe ter ficado conhecido como sendo da Nigria, j foram registrados diversos casos semelhantes, originados ou que mencionavam outros pases, geralmente de regies pobres ou que estejam passando por conflitos polticos, econmicos ou raciais. A fraude de antecipao de recursos possui diversas variaes que, apesar de apresentarem diferentes discursos, assemelham-se pela forma como so aplicadas e pelos danos causados. Algumas destas variaes so: Loteria internacional: voc recebe um e-mail informando que foi sorteado em uma loteria internacional, mas que para receber o prmio a que tem direito, precisa fornecer seus dados pessoais e informaes sobre a sua conta bancria. Crdito fcil: voc recebe um e-mail contendo uma oferta de emprstimo ou financiamento com taxas de juros muito inferiores s praticadas no mercado. Aps o seu crdito ser supostamente

aprovado voc informado que necessita efetuar um depsito bancrio para o ressarcimento das despesas. Doao de animais: voc deseja adquirir um animal de uma raa bastante cara e, ao pesquisar por possveis vendedores, descobre que h sites oferecendo estes animais para doao. Aps entrar em contato, solicitado que voc envie dinheiro para despesas de transporte. Oferta de emprego: voc recebe uma mensagem em seu celular contendo uma proposta tentadora de emprego. Para efetivar a contratao, no entanto, necessrio que voc informe detalhes de sua conta bancria. Noiva russa: algum deixa um recado em sua rede social contendo insinuaes sobre um possvel relacionamento amoroso entre vocs. Esta pessoa mora em outro pas, geralmente a Rssia, e aps alguns contatos iniciais sugere que vocs se encontrem pessoalmente, mas, para que ela possa vir at o seu pas, necessita ajuda financeira para as despesas de viagem. Preveno: A melhor forma de se prevenir identificar as mensagens contendo tentativas de golpes. Uma mensagem deste tipo, geralmente, possui caractersticas como:

oferece quantias astronmicas de dinheiro; solicita sigilo nas transaes; solicita que voc a responda rapidamente; apresenta palavras como "urgente" e "confidencial" no campo de assunto; apresenta erros gramaticais e de ortografia (muitas mensagens so escritas por meio do uso de programas tradutores e podem apresentar erros de traduo e de concordncia). Alm disto, adotar uma postura preventiva pode, muitas vezes, evitar que voc seja vtima de golpes. Por isto, muito importante que voc:

questione-se por que justamente voc, entre os inmeros usurios da Internet, foi escolhido para receber o benefcio proposto na mensagem e como chegaram at voc; desconfie de situaes onde necessrio efetuar algum pagamento com a promessa de futuramente receber um valor maior (pense que, em muitos casos, as despesas poderiam ser descontadas do valor total). Aplicar a sabedoria popular de ditados como "Quando a esmola demais, o santo desconfia" ou "Tudo que vem fcil, vai fcil", tambm pode ajud-lo nesses casos. Vale alertar que mensagens deste tipo nunca devem ser respondidas, pois isto pode servir para confirmar que o seu endereo de e-mail vlido. Esta informao pode ser usada, por exemplo, para inclu-lo em listas de spam ou de possveis vtimas em outros tipos de golpes.