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UAF ( Unidad de Analisis de Fomentos

)

¿Qué hace la UAF? La Unidad de Análisis Financiero (UAF) tiene como rol legal prevenir e impedir en Chile el lavado de activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT). Para ello, realiza inteligencia financiera, emite normativa, fiscaliza su cumplimiento y difunde información de carácter público, con el fin de proteger al país y a su economía de las distorsiones que generan ambos delitos. La UAF fue creada tras la promulgación de la Ley N° 19.913, que le dio origen el 18 de diciembre de 2003. Es una entidad pública descentralizada, con personalidad jurídica y patrimonio propio, que se relaciona con el Presidente de la República a través del Ministerio de Hacienda. Desde 2010, la Unidad de Análisis Financiero coordina, además, el Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo del país, representando a Chile ante el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD) que establece las políticas para la prevención y control del LA/FT para Chile, Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, Costa Rica, Ecuador, México, Panamá, Paraguay, Perú y Uruguay. La UAF ejerce su rol preventivo a través de la emisión de instrucciones, la difusión de señales de alerta, la capacitación de sujetos obligados a informar al servicio la detección de operaciones sospechosas de LA o FT y el control del cumplimiento de la normativa que emite. Empresas y personas naturales de 34 sectores económicos –detallados en el artículo 3°de la Ley N° 19.913- están obligados a enviar periódicamente a la UAF Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que detecten en el ejercicio de su actividad económica y de Operaciones en Efectivo (ROE) superiores a 450 UF o su equivalente en otras monedas. Asimismo, la Unidad de Análisis Financiero recibe y procesa las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE), por más de US$ 10.000 o su equivalente en otras monedas, que le remite el Servicio Nacional de Aduanas, en el marco de los controles que realiza al ingreso y salida del país. En los procesos de inteligencia que realiza la UAF, con el propósito de detectar señales indiciarias de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, son analizados y sistematizados tanto los antecedentes enviados por los sujetos obligados a informar y el Servicio Nacional de Aduanas, como las consultas que el servicio realiza a diversas bases de datos –públicas y privadas- y a organismos externos.

cuando los casos corresponden a operaciones anteriores a la entrada en vigencia del actual sistema procesal penal Unidades de Inteligencia Financiera Extranjeras Entidades obligadas a informar Autoridades vinculadas a la prevención y detección del lavado de activos Organismos internacionales vinculados a la prevención y detección del lavado de activos. único organismo facultado para resolver si se da inicio o no a una investigación penal por lavado de activos o financiamiento del terrorismo. El MP es además el único organismo que puede solicitar información a la UAF. . La UAF tienen como principales clientes. usuarios y beneficiarios a: El Ministerio Público Poder Judicial Consejo de Defensa del Estado.Cuando los antecedentes reflejan indicios de LA o FT son remitidos inmediata y oportunamente al Ministerio Público (MP).

entre otros delitos. ubicación. la trata de blancas. Financieros: al introducir desequilibrios macroeconómicos y dañar la integridad del sistema financiero. propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. que crean incentivos para que se intente legitimarlas. sin poner en peligro su fuente. el fraude informático y el terrorismo. crédito y/o reputación tanto de entidades financieras como no financieras y de sus profesionales. .LAVADO DE ACTIVOS (UAF) ¿Qué es el lavado de activos? El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza. Generalmente se identifica el narcotráfico como el principal delito base del lavado de activos. lo que permite a delincuentes y organizaciones criminales disfrazar el origen ilegal de su producto. permitiendo al delincuente legitimar el producto del delito. dándoles apariencia de legalidad al valerse de actividades lícitas. las redes de prostitución. Económicos: al producir distorsiones en los movimientos financieros e inflar industrias o sectores más vulnerables. origen. el cohecho. Implica introducir en la economía activos de procedencia ilícita. el uso malicioso de información privilegiada. la malversación de fondos públicos. Reputacionales: por la pérdida de prestigio. No es el único: el LA también se puede originar en la venta ilegal de armas. Todos ellos producen beneficios y ganancias mal habidas. Entre los riesgos que involucra el lavado de activos destacan los: Sociales: al favorecer indirectamente la criminalidad.

a fin de que la actividad de financiamiento pase inadvertida. requieren fondos para llevar a cabo sus actividades. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) –organismo internacional. sin importar si el origen de los recursos es legítimo o no. cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas. ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas.Diagrama de lavado de activos ¿Qué es el financiamiento del terrorismo? El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica. para los grupos terroristas es importante ocultar la fuente y su uso. o ambas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero.recomienda que cada país tipifique como delito el financiamiento del . Las técnicas utilizadas para el lavado de activos (LA) son básicamente las mismas que se usan para encubrir las fuentes y los fines del financiamiento del terrorismo. No obstante. actividades delictivas. al que pertenecen las 34 economías más desarrolladas del mundo y que fija pautas para prevenir el LA/FT.

además cuenta con 27 observadores entre grupos regionales e internacionales. . reconocido como un actor clave para tales propósitos. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El GAFI está integrado por 36 miembros: 34 países y 2 organizaciones internacionales y.terrorismo. desarrolla y promueve políticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. es un grupo intergubernamental que establece estándares. Asimismo. ¿Cómo se configura el lavado de activos? En el lavado de activos se identifican tres etapas: Estándares internacionales A nivel mundial existe consenso respecto de que el combate contra los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) requiere de instrumentos e instituciones que coordinen los esfuerzos globales en este ámbito. los actos terroristas y las organizaciones terroristas y que los clasifique como delitos que dan origen al lavado de activos. sugiere que las Nueve Recomendaciones Especiales diseñadas por el organismo para combatir el financiamiento del terrorismo sumadas a las 40 Recomendaciones sobre lavado de activos sean el marco para prevenir. detectar y eliminar ambos delitos.

otras profesiones y actividades. Posteriormente. junto con la cooperación internacional. GAFISUD fue creado a semejanza del GAFI: adhiere a las 40 +9 Recomendaciones y prevé el desarrollo de recomendaciones propias de mejora de las políticas nacionales para luchar contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Asegurar su implementación en los países miembros. publicó las Nueve Recomendaciones Especiales para hacer frente al financiamiento terrorista. organismo intergubernamental de base regional que agrupa a los países de América del Sur para prevenir el LA/FT. En abril de 1990. Estas recomendaciones han sido reconocidas por el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial como los estándares internacionales que deben aplicarse. las medidas preventivas que deben incorporar las instituciones financieras. El GAFI reconoce que los países tienen sistemas legales y financieros diferentes y que no todos pueden tomar medidas idénticas para alcanzar el objetivo común. En diciembre de 2000 fue creado el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD). Por ello. global y coherente para combatir ambos delitos. así como también los estándares que deben implementarse en los sistemas penales y normativos. y Realizar actividades de asistencia destinadas a divulgar los estándares recomendados en todo el mundo. Estudiar las técnicas y tipologías de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales contra ambos delitos y la profundización de los distintos mecanismos de cooperación entre los países miembros. el GAFI publicó un informe que contiene un conjunto de 40 Recomendaciones. . que proporcionan un amplio plan de medidas necesarias para luchar contra el LA. Las 40 + 9 Recomendaciones proporcionan un esquema de medidas ampliado. las recomendaciones establecen patrones mínimos de acuerdo a las circunstancias particulares y esquemas constitucionales de cada país.Sus principales funciones son: Establecer estándares para el combate de LA/FT. en octubre de 2001.

además de evaluaciones desarrolladas por el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial. A ello se suma el seguimiento y evaluación de los sistemas preventivos de los países contrastándolos con estándares internacionales. Sanciones La Ley 19. y sistemas para el intercambio de información con agencias similares de otros países. facultades para que los organismos competentes puedan investigar. que dio origen a la Unidad de Análisis Financiero. tales herramientas incluyen legislaciones que tipifican el LA como delito. al que pertenece Chile.¿Cómo se previene el lavado de activos? La prevención del lavado de activos (LA) requiere de la cooperación social responsable y de herramientas integrales para combatir el delito. En ese marco se insertan las evaluaciones mutuas conducidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y los organismos regionales adheridos a él. entre otros instrumentos. apuntan a aumentar la conciencia en los sectores público y privado sobre los efectos adversos del LA y a proporcionar los instrumentos legales y/o reglamentarios que requieren las autoridades encargadas de combatir el lavado de activos. detalla en sus artículos 19 y 20 un conjunto de infracciones y sus respectivas sanciones. Los programas desarrollados por los gobiernos consideran como un aspecto clave para la prevención del lavado de activos la inclusión de todos los actores relevantes para la puesta en marcha de programas nacionales de lucha contra el LA.913. Estas condiciones. aplicables a las personas naturales y jurídicas supervisadas por el servicio que incumplan las obligaciones legales para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo: . que deben ser promovidas y aseguradas por los gobiernos. localizar. como el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD). embargar y confiscar activos procedentes del ilícito. A nivel internacional. ámbito en el que el área privada juega un rol fundamental.

000 UF. 2. Infracciones y sanciones leves: corresponden al incumplimiento de las instrucciones que la Unidad de Análisis Financiero imparte a través de circulares.1. La sanción aplicable va desde una amonestación a una multa de hasta 5. La sanción aplicable va desde una amonestación a una multa de hasta 3.913. Infracciones y sanciones menos graves: corresponden al incumplimiento de las obligaciones relacionadas con el Reporte de Operaciones en Efectivo y la mantención de registros.000 UF. de la Ley 19. de acuerdo a lo dispuesto en los artículos 2º letra b y 3º de la ley 19. Las sanciones aplicables van desde una amonestación a una multa que puede ascender hasta 800 UF. 3. Infracciones y sanciones graves: corresponden al incumplimiento de la obligación legal de entregar información y/o de remitir Reportes de Operaciones Sospechosas. detalladas en los artículos 4º y 5º. la Unidad de Análisis Financiero norma. Las Entidades Supervisadas por la UAF (también llamadas Sujetos Obligados a informar) tienen la obligación legal de enviar a la UAF Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) superiores a 450 Unidades de Fomento o su equivalente en otras monedas. fiscaliza y sanciona administrativamente a las empresas y personas naturales que ejercen actividades en alguno de los 34 sectores económicos detallados en el artículo 3° de la Ley 19. respectivamente. Entidades Supervisadas por la Unidad de Análisis Financiero Administradoras de Fondos de Inversión Administradoras de Fondos Mutuos .913. ¿Quiénes deben reportar? Para prevenir e impedir que se cometan los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Chile.913 y cuyo listado se despliega más abajo.

con el . a fin de prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. las instituciones supervisadas por la UAF forman parte del Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Asimismo. que coordina el servicio y en el que participan instituciones públicas y privadas.Administradoras de Mutuos Hipotecarios Administradoras Generales de Fondos Administradores de Fondos de Pensiones (AFP) Agentes de Aduana Agentes de Valores Bancos Bolsas de Productos Bolsas de Valores Cajas de Compensación Casas de Cambio Casas de Remate y Martillo Casinos de Juegos Casinos flotantes de Juegos Comité de Inversiones Extranjeras Compañías de Seguros Conservadores Cooperativas de Ahorro y Crédito Corredores de Bolsas de Valores Corredores de Bolsas de Productos Corredores de Propiedades Emisoras de Tarjetas de Crédito Empresas de Arrendamiento Financiero (leasing) Empresas de Factoraje (factoring) Empresas de Securitización Empresas de Transferencia de Dinero Empresas de Transporte de Valores Empresas de Gestión Inmobiliaria Hipódromos Notarios Operadoras de Tarjetas de Crédito Operadores de Mercados de Futuro y de Opciones Sociedades Administradoras de Zonas Francas Sociedades Anónimas Deportivas Usuarios de Zonas Francas ¿Por qué reportar? Los reportes de operaciones que los sujetos obligados a informar remiten a la Unidad de Análisis Financiero son un insumo fundamental en el proceso de inteligencia financiera que realiza la UAF.

913. carentes de justificación económica o jurídica aparente. contribuyen con el propósito nacional de mantener la estabilidad financiera y económica del país. Reporte de Operaciones Sospechosas Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) contienen información sobre operaciones o transacciones que los sujetos obligados a informar a la UAF detecten como inusuales de acuerdo a los usos y costumbres de la actividad que ellos desarrollan. Asimismo. desde y hacia el país. Estas operaciones deben informarse a la Unidad de Análisis Financiero en cuanto sean detectadas. Los sujetos obligados son quienes mejor conocimiento tienen respecto de lo que pueden ser eventuales operaciones sospechosas en sus respectivos sectores. Asimismo.propósito de prevenir los efectos adversos de ambos delitos en la economía chilena. de allí la importancia de que informen oportunamente estos antecedentes. a través de la página web institucional. . ya sea que se realicen en forma aislada o reiterada (artículo 3°. a través de un formulario electrónico disponible en el portal de Entidades Supervisadas de la página institucional del servicio. el Servicio Nacional de Aduanas informa a la Unidad de Análisis Financiero las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE) o instrumentos negociables al portador. Tipos de reporte Los sujetos obligados a informar a la UAF deben remitir Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que detecten en el ejercicio de sus actividades económicas y Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) superiores a 450 UF o su equivalente en moneda nacional. Los reportes de los sujetos obligados a informar a la UAF son enviado en línea. tal cual lo establece el artículo 3° de la Ley 19. en el submenú “Reportes por sector” están disponibles los manuales para completar el formulario y las instrucciones de envío para cada Entidad Supervisada que debe informar a la UAF.913). Ley N°19. por un monto que exceda los US$ 10. en el link “Cómo reportar” publicado en esta sección. Al cumplir su obligación legal.000 o su equivalente en otras monedas.

El Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) es obligatorio y tiene fechas fijas de envío: mensuales. deben ser informadas en los 10 primeros días de julio). trimestrales y semestrales. emisoras de tarjetas de crédito. los vale vista. agentes de valores. dependiendo del sector económico al que pertenecen los sujetos obligados. corredores de bolsa de valores. Por el contrario. empresas de arrendamiento financiero (leasing). operadoras de tarjetas de crédito. Se consideran “transacciones en efectivo” aquellas en las que el medio de pago o cobro es papel moneda o dinero metálico (billetes o monedas). cooperativas de ahorro y crédito. bolsas de productos. en el ejercicio de su actividad. empresas de factoraje (factoring). casas de cambio.Reporte de Operaciones en Efectivo Los sujetos obligados a informar a la Unidad de Análisis Financiero deben reportar todas las transacciones en efectivo que. publicado en esta sección. corredores de bolsas de productos. operadores de mercados de futuro y de opciones. empresas de transporte de valores. bolsas de valores. quedan descartadas de esta definición las transferencias bancarias. Administradores de Fondos de Pensiones (AFP). los cheques u otros documentos mercantiles. compañías de seguros. ROE MENSUAL Quiénes deben reportar Los bancos son el único sujeto obligado que debe enviar ROE mensuales. superen las 450 UF o su equivalente en otras monedas. Periodo de reporte Dentro de los 10 primeros días hábiles del mes siguiente al de la fecha en que se realizaron las transacciones que serán informadas (por ejemplo: si se trata de operaciones de junio. administradoras generales de fondos. Periodo de reporte Primer trimestre: durante los 10 primeros días hábiles de abril Segundo trimestre: durante los 10 primeros días hábiles de julio Tercer trimestre: durante los 10 primeros días hábiles de octubre Cuarto trimestre: durante los 10 primeros días hábiles de enero del siguiente año . y el Comité de Inversiones Extranjeras. Puede revisarse el detalle en el “Calendario de reportes”. ROE TRIMESTRAL Quiénes deben reportar Administradoras de fondos de inversión. administradoras de mutuos hipotecarios. empresas de transferencia de dinero. administradoras de fondos mutuos. empresas de securitización.

Periodo de reporte Primer semestre: durante los 10 primeros días hábiles de julio Segundo semestre: durante los 10 primeros días hábiles de enero del siguiente año Reporte Negativo de Operaciones en Efectivo En los casos en que durante el ejercicio de sus actividades los sujetos obligados a informar a la Unidad de Análisis Financiero no registren operaciones en efectivo superiores a 450 UF o su equivalente en otras monedas. Declaración Anual de ROS A partir del 1 de enero de 2012. casinos de juego. en tanto que las instrucciones de envío de ROE NEGATIVO están disponibles en el link “Reportes por sector”. Con esta modificación se busca perfeccionar y uniformar los mecanismos de prevención del lavado de activos y.ROE SEMESTRAL Quiénes deben reportar Agentes de aduana. sociedades anónimas deportivas. corredores de propiedades. del 22 de septiembre de 2008. empresas dedicadas a la gestiòn inmobiliaria. optimizar el cumplimiento de las obligaciones legales establecidas en la Ley 19. deben enviar un Reporte Negativo de Operaciones en Efectivo (ROE NEGATIVO). en la que se exigía la presentación del DAROS. dependiendo del sector económico al que pertenece el sujeto obligado. El detalle se puede revisar en el “Calendario de reportes”. hipódromos.913. que debían presentar en febrero de cada año todas las entidades inscritas en el registro de la institución. En ningún caso modifica la obligación legal de las Entidades Supervisadas por la . Los ROE NEGATIVOS deben remitirse en los mismos periodos en que corresponde enviar los Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE): mensual. casas de remate y martillo. asimismo. trimestral o semestral. y usuarios de zonas francas. notarios. Con la entrada en vigencia de la Circular N° 47 queda sin efecto la Circular N° 41 de la UAF. El cambio señalado solo se refiere a la eliminación de la mencionada declaración anual DAROS. sociedades administradoras de zonas francas. conservadores. publicado en esta sección. la Unidad de Análisis Financiero (UAF) dejó de exigir el envío de la Declaración Anual de Reporte de Operaciones Sospechosas (DAROS).

sábado. ¿Cómo reportar? Todos los reportes que las entidades supervisadas deben remitir a la Unidad de Análisis Financiero deben enviarse en línea. ROE Negativo. cuando detecten eventuales transacciones de este tipo en el ejercicio de sus actividades. no siendo éste un listado taxativo. hasta a lo menos un año de finalizado el ejercicio de las mismas”. con el propósito de que las entidades supervisadas por la UAF adopten medidas preventivas para evitar su materialización y para que en caso de ser detectadas sean informadas a la UAF. detalladas para cada uno de los 34 sectores económicos que informan a la Unidad de Análisis Financiero. sus Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). DAROS). ROE. así como las instrucciones para enviarlos están disponibles en la sección “Reportes por sector”. Tipologías y señales de alerta (nacionales) Señales de alerta Nº . Los manuales para completar cada uno de los formularios (Reportes ROS. medidas reforzadas de debida diligencia y conocimiento de los clientes. y un modelo recomendado de Declaración de Vínculo con Personas Expuestas Políticamente. . define como Personas Expuestas Políticamente (PEP) a “los chilenos o extranjeros que desempeñan o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en un país.UAF de enviar. del 19 de abril de 2012. 01 de mayo de 2010 Guía de Señales de Alerta Indiciarias de Lavado o Blanqueo de Activos Descripción de situaciones indiciarias de operaciones o transacciones sospechosas de lavado o blanqueo de activos. a través del portal de Sujetos Obligados de la página institucional del servicio. respecto de estas personas. Personas Expuestas Políticamente (PEP) a Circular N° 48 de la UAF. Las entidades supervisadas por la UAF deben implementar y ejecutar. A continuación puede descargar los enlaces web a las categorías de PEP incluidas en esta nómina. en forma oportuna.

con objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tal delito o delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. 2. en prestar apoyo financiero a grupos o acciones de carácter terrorista. 142.366. posea. por cualquier medio. básicamente. o bien. 5. del Ministerio de Hacienda. que determina las conductas terroristas y fija su penalidad. o de derechos relativos a tales bienes. en el artículo 10 de la ley Nº 17. . a sabiendas de que proceden de alguno o algunos de los delitos tipificados de conformidad con el inciso a) del presente párrafo o de un acto de participación en tal delito o delitos. que sanciona el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas.314. Financiamiento del terrorismo: El financiamiento del terrorismo consiste. el origen. 6. a sabiendas de dicho origen. oculte o disimule estos bienes. en el Título XVII del decreto con fuerza de ley Nº 3. junto con la tipificación legal chilena: Lavado de activos: La Convención de Viena de 1988 define el lavado de activos como: 1. a sabiendas de que provienen." 2. de 1997. tenga o use los referidos bienes. Este tipo de financiamiento tiene lugar cuando una persona. directa o indirectamente. 366 quáter. el destino.913 en su artículo 27 lo define como: 1. "La conversión o la transferencia de bienes a sabiendas de que tales bienes proceden de alguno o algunos de los delitos tipificados de conformidad con el inciso a) del presente párrafo. El que adquiera.798. cuando al momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito . en los artículos 141. Ley General de Bancos." En Chile. A continuación se detallan las de mayor relevancia jurídica internacional. con ánimo de lucro. directa o indirectamente. la ubicación.045. sobre mercado de valores. o de un acto de participación en tal delito o delitos. la Ley Nº 19. en los Párrafos 4. en el Título XI de la ley Nº18. "La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza. El que de cualquier forma oculte o disimule el origen ilícito de determinados bienes. el movimiento o la propiedad reales de bienes. de la perpetración de hechos constitutivos de alguno de los delitos contemplados en la ley Nº 19.Nuestra Ley Lavado de activos y financiamiento del terrorismo Existen a nivel internacional distintas definiciones legales respecto de qué es el lavado de activos y qué involucra el financiamiento del terrorismo. 9 y 9 bis del Título V del Libro II del Código Penal y. sobre control de armas. ilegal o legalmente. en la ley Nº 18. 367 y 367 bis del Código Penal.

a fin de prevenir la comisión de ambos delitos. En esta sección se puede acceder a ellas por sector.proporciona o recauda fondos con la intención de que sean utilizados o sabiendo que serán utilizados. señala en su artículo 2º: "Comete delito en el sentido del presente Convenio quien por el medio que fuere. cuando. será castigado con la pena de presidio menor en sus grados mínimo a medio.miércoles. sea intimidar a una población u obligar a un gobierno o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo.000 Sanciona el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas. 02 de diciembre de 2009 Ley N° 20. solicite. por su naturaleza o contexto. o a sabiendas de que serán utilizados.314: "Artículo 8º. sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 294 bis del Código Penal. Ley N° 20. . Nº . financiamientio del terrorismo y cohecho. Un acto que constituya un delito comprendido en el ámbito de uno de los tratados enumerados en el anexo y tal como esté definido en ese tratado. caso en el cual se le sancionará por este último título." Otras leyes Los integrantes del Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo.393 Establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas en los delitos de lavado de activos. Cualquier otro acto destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves a un civil o a cualquier otra persona que no participe directamente en las hostilidades en una situación de conflicto armado. ilícita y deliberadamente." En Chile el delito de financiamiento del terrorismo está tipificado en el artículo 8º de la Ley Nº 18. coordinado por la Unidad de Análisis Financiero. se apoyan en una serie de normas legales y reglamentarias. directa o indirectamente. a menos que en virtud de la provisión de fondos le quepa responsabilidad en un delito determinado. materia y estándares internacionales. para llevar a cabo un acto terrorista. completa o parcialmente. para cometer: 1. 2.El que por cualquier medio. el propósito de dicho acto. recaude o provea fondos con la finalidad de que se utilicen en la comisión de cualquiera de los delitos terroristas señalados en el artículo 2º. El Convenio Internacional para la Represión del Financiamiento del Terrorismo. provea o recolecte fondos con la intención de que se utilicen. directa o indirectamente. en todo o en parte..

806. relativos a delitos base o precedentes de lavado de activos.314 Determina conductas terroristas y fija su penalidad Ley N° 18. y de la Ley Orgánica de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras contenida en el decreto ley Nº 1. coordinado y sistematizado de la Ley N° 17. . publicada en el Diario Oficial del 31 de mayo de 2002. de 1960. decreto con fuerza de ley Nº 252. Código Penal Párrafos y artículos seleccionados del Código Penal. publicada en el Diario Oficial del 7 de noviembre de 2001.768. de 1975.045 Ley del Mercado de Valores. Ley N° 18. publicada en el Diario Oficial del 7 de noviembre de 2001.Ley General de Bancos Fija el texto refundido. sistematizado y concordado de la Ley General de Bancos.097. y en el artículo 54 de la Ley Nº 19.798. y de los demás textos legales que se refieren a bancos y sociedades financieras u otras empresas fiscalizadas por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras. publicada en el Diario Oficial del 22 de octubre de 1981.769. Ley de Control de Armas Fija el texto refundido. sobre control de armas. en el artículo 3º de la Ley Nº 19. Se incluyen las modificaciones introducidas en el artículo 4º de la Ley Nº 19.