You are on page 1of 459

1

BERNARDO PIMENTEL SOUZA

MANUAL DE PROCESSO EMPRESARIAL

2 EDIO

EDITORA SARAIVA
1

TEMRIO
TOMO I DIREITO CAMBIRIO: TTULOS DE CRDITO E AES CAMBIAIS

CAPTULO I TEORIA GERAL DO DIREITO CAMBIRIO CAPTULO II LETRA DE CMBIO CAPTULO III NOTA PROMISSRIA CAPTULO IV CHEQUE CAPTULO V DUPLICATAS CAPTULO VI AES CAMBIAIS CAPTULO VII AO MONITRIA

TOMO II DIREITO FALIMENTAR: RECUPERAES EMPRESARIAIS E FALNCIAS

CAPTULO I TEORIA GERAL DO DIREITO FALIMENTAR CAPTULO II INSTITUTOS COMUNS S RECUPERAES EMPRESARIAIS E S FALNCIAS CAPTULO III RECUPERAO JUDICIAL CAPTULO IV RECUPERAO JUDICIAL ESPECIAL CAPTULO V RECUPERAO EXTRAJUDICIAL CAPTULO VI FALNCIAS CAPTULO VII AO REVOCATRIA CAPTULO VIII SEQUESTRO E ARRESTO CAUTELARES CAPTULO IX AO DE RESTITUIO CAPTULO X EMBARGOS DE TERCEIRO CAPTULO XI AES PENAIS

pequena Lavnia, minha amada filha.

Aos amigos Professores Fredie Didier Jr., Marlon Tomazette, Glucio Incio da Silveira e Otvio Vieira Barbi, em agradecimento ao incentivo e ao auxlio prestados em favor do presente compndio.

INTRODUO

O presente compndio a consolidao das anotaes das aulas das disciplinas Direito Empresarial III Direito Cambirio e Direito Empresarial IV Direito Falimentar, lecionadas nos ltimos oito anos, no Curso de Direito da Fundao Universidade Federal de Viosa UFV. No que tange estrutura escolhida, o compndio est dividido em dois tomos. O primeiro tomo destinado ao direito cambirio, com o estudo dos quatro principais ttulos de crdito (vale dizer, letra de cmbio, nota promissria, cheque e duplicata), das aes cambiais, da ao de locupletamento indevido e da ao monitria, com a interpretao conjunta das leis especiais de regncia dos ttulos de crdito, do Cdigo de Processo Civil vigente e do Cdigo Civil de 2002. Em virtude da importncia do tema, as aes cambiais foram estudadas em dois momentos: primeiro, de forma especfica, em conjunto com cada um dos ttulos de crdito, ao final dos respectivos captulos; depois, de forma genrica, em captulo prprio para as aes cambiais, com o estudo conjunto e comparativo das aes cambiais, com a exposio do procedimento relativo ao processo de execuo para a cobrana judicial dos ttulos de crdito. J o segundo tomo do compndio versa sobre o direito falimentar, com o estudo das aes de falncia, de recuperao judicial e outros institutos jurdicos correlatos, vista da Lei n 11.101/2005, e do Cdigo de Processo Civil, com as modificaes provenientes das Leis ns 11.232/2005 e 11.382/ 2006. Por fim, alm do exame das leis especficas, em ambos os tomos h referncias e comentrios aos enunciados sumulares pertinentes aprovados no Supremo Tribunal Federal, no Superior Tribunal de Justia, no Tribunal Superior do Trabalho, no Tribunal de Justia de So Paulo, no Tribunal de

Justia do Rio de Janeiro, no Tribunal de Justia de Minas Gerais, no antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais, nas Turmas Recursais do Paran e nas Jornadas de Direito Civil e de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal.

Bernardo Pimentel Souza

TOMO I

DIREITO CAMBIRIO: TTULOS DE CRDITO, AES CAMBIAIS E AO MONITRIA

CAPTULO I TEORIA GERAL DO DIREITO CAMBIRIO

1. Conceito de Direito Cambirio O Direito Comercial ou Direito Empresarial1 o ramo do direito que dispe sobre o empresrio e as sociedades empresrias, sob todos os prismas, desde o incio da atividade empresarial, o posterior exerccio da empresa, at a eventual falncia. J o Direito Cambirio ou Direito Cambial o sub-ramo do Direito Comercial que versa especificamente sobre os ttulos de crdito e as respectivas aes cambiais. No obstante, por ser o Direito Cambirio norteado luz de princpios prprios, regido por leis especficas e interpretado em obras doutrinrias especializadas, at mesmo possvel defender que o Direito Cambirio j um ramo autnomo do direito, cujo objeto reside nos ttulos de crdito e nas aes cambiais. A defesa da autonomia do Direito Cambirio encontra explicao na regra consubstanciada na ampla legitimidade para a emisso dos ttulos de crdito, porquanto no s os empresrios e as sociedades empresrias, mas tambm as pessoas naturais e outras pessoas jurdicas alm das sociedades empresrias tm legitimidade para a emisso da grande maioria dos ttulos de crdito: a letra de cmbio, a nota promissria, o cheque, a duplicata de prestao de servios, por exemplo.

2. Notcia histrica dos ttulos de crdito A origem dos ttulos de crdito remonta Idade Mdia, em razo da incompatibilidade do escambo com o crescimento da circulao de mercadorias 2.
1

Como j anotado na introduo do presente compndio, o inciso I do art. 22 da Constituio Federal vigente consagra a tradicional denominao Direito Comercial. No obstante, a designao Direito Empresarial ganhou fora com o advento do Cdigo de 2002, em razo da incluso de um livro especfico acerca DO DIREITO DE EMPRESA no novo Cdigo Civil ptrio. Da a preferncia pela nova expresso Direito Empresarial, a qual mais ampla do que a expresso constitucional Direito Comercial, porquanto o empresrio no s o comerciante, mas tambm o fabricante-industrial e o prestador de servios. 2 Assim, na doutrina: Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 21 ed., 1998, p. 336 a 337; e Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 6.

Com efeito, o desenvolvimento do comrcio exigiu a criao de um meio para que o credor pudesse fazer prova da existncia do crdito, com segurana quanto ao respectivo recebimento e a eventual cobrana forada do devedor. Da o surgimento do primeiro ttulo de crdito que se tem notcia, qual seja, a letra de cmbio.

3. Conceito de ttulo de crdito O ttulo de crdito o documento que garante o exerccio de direito obrigacional pecunirio consagrado de forma literal e que autnomo em relao obrigao originria. A propsito do conceito de ttulo de crdito, vale conferir o disposto no art. 887 do Cdigo Civil: O ttulo de crdito, documento necessrio ao exerccio do direito literal e autnomo nele contido, somente produz efeito quando preencha os requisitos da lei. Em virtude do advento da informtica e do reconhecimento legal da respectiva utilizao em relao aos ttulos de crditos, j possvel apresentar um conceito mais moderno: ttulo de crdito o documento fsico ou digital que explicita obrigao autnoma de pagamento de quantia certa prevista em lei.

4. Natureza jurdica: bem mvel vista do conceito estampado no art. 887 do Cdigo Civil de 2002, lcito afirmar que os ttulos de crdito so bens mveis. Na qualidade de bens mveis, os ttulos de crditos so passveis tanto de penhor quanto de penhora, como bem revelam os arts. 1.451 a 1.460 do Cdigo Civil, e os arts. 655, inciso III, e 672 do Cdigo de Processo Civil, respectivamente3.

Penhor e penhora so institutos jurdicos diferentes: enquanto o penhor instituto de direito civil, a penhora instituto de direito processual. O penhor modalidade de garantia real sobre coisa mvel, nos termos do art. 1.431 do Cdigo Civil. J a penhora modalidade de garantia de execuo, por meio da apreenso judicial de bens mveis e imveis, como bem revela o art. 655 do Cdigo de Processo Civil.

10

5. Princpios norteadores do Direito Cambirio O art. 887 do Cdigo Civil de 2002 consagrou, evidncia, os princpios norteadores do Direito Cambirio, quais sejam: cartularidade ou documentalidade; literalidade; autonomia; formalidade; legalidade ou tipicidade.

5.1. Cartularidade ou documentalidade A cartularidade o princpio consubstanciado na documentao da obrigao cambial, razo pela qual quem detm o papel representativo da dvida pode efetuar a respectiva cobrana. Por fora da cartularidade, o ttulo de crdito original deve ser apresentado em juzo com a petio inicial da respectiva execuo cambial. Sem dvida, a exigncia da apresentao do original para a execuo do ttulo de crdito est prevista no art. 614, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, combinado com o pargrafo nico do art. 223 do Cdigo Civil. No obstante, a regra consubstanciada na necessidade da apresentao do original do ttulo de crdito no absoluta4. Se o original do ttulo de crdito constar dos autos de outro processo judicial, o credor pode requerer certido de inteiro teor, a fim de instruir a petio inicial da execuo, como bem autorizam o art. 9, pargrafo nico, ltima parte, e o art. 94, 3, ambos da Lei n 11.101/2005. vista do art. 17 da Lei n 9.492/1997, tambm admissvel a propositura de execuo aparelhada em certido de inteiro teor expedida pelo escrivo do tabelionato no qual o ttulo de crdito original foi apresentado para
4

Assim, na doutrina: Pela prpria natureza dos ttulos mencionados, os mesmos devem ser juntos com a inicial no original respectivo. Nem mesmo a fotocpia permitida, em regra. Excepcionalmente, a certido e hoje, de modo muito melhor, por ser inteira reproduo grfica, a fotocpia autenticada de qualquer deles poder ser anexada inicial, se houver impossibilidade, por obstculo judicial, no caso de o original estar j instruindo outro processo forense, sem que tenha sido permitido o desentranhamento pelo juiz. (Alcides de Mendona Lima. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VI, Tomo I, 1974, n 741, p. 337). Em razo do princpio da circulabilidade dos ttulos de crdito, para o ingresso da ao executiva exige-se a instruo da petio inicial com o ttulo original, no sendo permitida a juntada de fotocpias, ainda que autenticadas. claro que em situaes nas quais o ttulo esteja instruindo outro processo (como uma ao penal de estelionato), e sendo impossvel o seu desentranhamento, bastar ao exeqente a juntada de fotocpia e certido de objeto e p do processo em que se encontra o original do ttulo. (Daniel Amorim Assumpo Neves. Manual de direito processual civil. 2009, p. 792).

10

11

protesto5. Outra exceo reside no art. 15, 2, da Lei n 5.474/1968, com a redao determinada pela Lei n 6.458/1977, porquanto admissvel a execuo sem o ttulo de crdito original quando a duplicata no aceita nem devolvida, hiptese na qual a petio inicial da execuo pode ser instruda com o instrumento de protesto mediante indicaes6. Por tudo, nem sempre a execuo depende da apresentao do ttulo de crdito original. Ainda luz da cartularidade, aquele que paga pode exigir a entrega do ttulo de crdito, a fim de evitar a respectiva circulao, sob pena de nova cobrana por parte de eventual terceiro de boa-f portador do ttulo7.

5.2. Literalidade A literalidade o princpio segundo o qual somente o que constar do ttulo por escrito tem valor jurdico-cambial. As obrigaes cambirias so apenas aquelas que residem na crtula, de forma explcita: somente o que estiver escrito no documento tem valor jurdico-cambial8.

5.3. Autonomia A autonomia o princpio segundo o qual cada relao jurdica proveniente do ttulo de crdito tem subsistncia prpria, independentemente das demais9.
5

Assim, na jurisprudncia: Apelao n 2002.01.1.112625-0, 3 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 14 de outubro de 2004, p. 23. 6 De acordo, na doutrina: H vezes em que a duplicata, enviada ao devedor para a ceite, fica retida por ele. Nesse caso, faz-se o protesto por indicao do credor, e a execuo poder ser feita sem a juntada do ttulo. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume III, 2008, p. 66). 7 De acordo, na jurisprudncia: A quitao do dbito representado por ttulos de crdito exige procedimentos especficos em razo da cartularidade e da possibilidade da circulao do ttulo. Nesse passo, uma vez paga a dvida, incumbe ao devedor exigir a entrega do ttulo de crdito, no s para fazer prova da sua quitao, mas tambm para impedir a sua circulao. (Apelao n 2005.01.1.071944 -3, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 22 de maro de 2007, p. 75). 8 Assim, na doutrina: Jean Carlos Fernandes. Direito empresarial aplicado. 2007, p. 130; Luiz Antonio Guerra. Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos. 2007, p. 41 e 42; e Marlon Tomazette. Direito societrio. 2003, p. 259. Em abono, vale conferir a ementa do seguinte precedente jurisprudencial: PROCESSO DE EXECUO. LITERALIDADE DO TTULO CAMBIRIO. Em execuo baseada unicamente no ttulo cambirio, nota promissria, no se poder exigir do devedor seno o adimplemento das obrigaes cambiariamente assumidas. (REsp n 2.598/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 10 de setembro de 1990). 9 De acordo, na doutrina: Marlon Tomazette. Direito societrio. 2003, p. 259: Pela autonomia das obrigaes, do ttulo de crdito podem decorrer vrios direitos, podem surgir vrias relaes jurdicas, e todo o possuidor

11

12

Com efeito, cada obrigao cambial vale por si s, por ser autnoma em relao s obrigaes pretritas. A autonomia cambial subsiste at mesmo quando as relaes anteriores esto contaminadas por alguma nulidade, como nas hipteses previstas no art. 7 da Lei Uniforme de Genebra10. A autonomia reforada pela abstrao cambiria e pela inoponibilidade das excees pessoais. A abstrao significa que a obrigao cambiria no est vinculada causa que deu origem ao crdito; e a inoponibilidade das excees pessoais consiste na impossibilidade de o devedor ressuscitar defeitos jurdicos provenientes da relao jurdica primitiva, com a consequente imunidade dos terceiros de boa-f contra as eventuais defesas oriundas da relao obrigacional originria, ex vi do art. 17 da Lei Uniforme de Genebra11-12. Embora sejam e realmente o so princpios afins, a autonomia, a abstrao e inoponibilidade no se confundem: a autonomia diz respeito independncia das obrigaes cambiais entre si; a abstrao diz respeito independncia do ttulo de crdito em relao causa originria, vale dizer, ao negcio subjacente13; e a inoponibilidade diz respeito proteo do terceiro de

exerce o direito como se fosse um direito originrio. Em outras palavras, os vcios em relaes existentes entre as partes anteriores no afetam o direito do possuidor atual. Cada obrigao que deriva do ttulo autnoma, no podendo uma das partes do ttulo invocar, em seu favor, fatos ligados aos obrigados anteriores. 10 De acordo, na doutrina: Jean Carlos Fernandes. Direito empresarial aplicado. 2007, p. 131: Por ltimo, a autonomia do ttulo de crdito determina que cada pessoa que a ele se vincula assume obrigao autnoma relativa ao ttulo, no se vinculando uma outra, de tal forma que uma obrigao nula no afeta as demais obrigaes vlidas no ttulo, a teor do art. 7 da LUG. 11 Sem dvida, a regra a inoponibilidade consagrada no art. 17 da Lei Uniforme, mas que no tem carter absoluto, em virtude da ressalva legal em relao eventual m-f do terceiro. Assim, devido ao princpio da autonomia, uma vez que o ttulo de crdito saia da esfera de deteno do credor originrio, entrando em circulao, deve-se aplicar a inoponibilidade das excees pessoais, pois o portador de boa-f exercita um direito prprio e no derivado da relao havida anteriormente, salvo quando se evidenciar que este tenha agido com m-f. (Apelao n 2004.01.1.088269-8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 26 de janeiro de 2006, p. 68). 12 Para afastar a presuno legal da boa-f que protege o terceiro portador da crtula que executa o respectivo crdito, o devedor precisa ajuizar ao de embargos execuo, para demonstrar a m-f do terceiro exequente. 13 Assim, na doutrina: Pela abstrao, temos que os direitos decorrentes dos ttulos so abstratos, independentemente do negcio que deu lugar ao seu surgimento. A abstrao no se confunde com a autonomia das obrigaes cambiais (princpio da independncia das obrigaes cambiais). Aquela traz a regra de que uma vez emitido o ttulo este se libera de sua causa; essa disciplina que as obrigaes assumidas no ttulo so independentes umas das outras. (Jean Carlos Fernandes. Direito empresarial aplicado. 2007, p. 132).

12

13

boa-f portador do ttulo de crdito em relao aos eventuais vcios que contaminaram o negcio celebrado entre as partes originrias14. vista da combinao da autonomia, da abstrao e da inoponibilidade das excees, as obrigaes jurdico-cambiais subsistem a despeito da ocorrncia de algum vcio na relao jurdica primitiva, razo pela qual o terceiro de boa-f que no participou da relao obrigacional anterior est protegido das eventuais nulidades que contaminaram a relao jurdica pretrita. S h lugar para a discusso da causa do ttulo e para a oposio de excees entre as partes originrias, sem atingir o terceiro de boa-f titular superveniente do crdito representado na crtula. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 10.2 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran: Cheque endosso cobrana de terceiro de boa-f: O emitente do ttulo no pode opor excees pessoais ao portador de boa-f no integrante do negcio subjacente. Resta saber quando surgem a autonomia, a abstrao e a inoponibilidade das excees: no momento da circulao do ttulo de crdito, a fim de proteger o terceiro de boa-f de eventual nulidade existente na relao jurdica originria15. Em contraposio, enquanto o ttulo de crdito no circular, permitida a discusso acerca da causa debendi, com a possibilidade da demonstrao da ilicitude da origem da dvida16.
14

Assim, na jurisprudncia: Em virtude da circulao do ttulo, decorrente da autonomia de que desfruta o ttulo de crdito, no cabe a oposio de excees porventura existentes entre as partes que celebraram o pacto primitivo, consoante dispe o princpio da inoponibilidade das excees pessoais. (Apelao n 2004.01.1.049619-9, 3 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 16 de novembro de 2006, p. 69). 15 Assim, na jurisprudncia: A autonomia prpria dos ttulos de crdito consiste em reflexo da respectiva negociabilidade, dizer, a abstrao somente se verifica vista da circulao da cambial; (REsp n a 812.004/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de agosto de 2006 , p. 452). Assim, devido ao princpio da autonomia, uma vez que o ttulo de crdito saia da esfera de deteno do credor originrio, entrando em circulao, deve-se aplicar a inoponibilidade das excees pessoais, pois o portador de boa-f exercita um direito prprio e no derivado da relao havida anteriormente, salvo quando se evidenciar que este tenha agido com m-f. (Apelao n 2004.01.1.088269-8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 26 de janeiro de 2006, p. 68). 16 De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Ttulo de crdito. Avalista. Discusso sobre a origem do dbito. Ausncia de circulao do ttulo. Possibilidade. Precedentes. - Na esteira de precedentes da 3 Turma do STJ, se o ttulo de crdito no circulou, pode o avalista argir excees baseadas na extino, ilicitude ou inexistncia da dvida da qual originou o ttulo, visando evitar o enriquecimento sem causa do credor. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 678.881/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de junho de 2006, p. 216). Aval. Autonomia. Oponibilidade de excees. No pode o avalista opor excees fundadas em fato que s ao avalizado diga respeito, como o de ter-lhe sido deferida concordata. Entretanto, se o ttulo no circulou, ser-lhe- dado faz-lo quanto ao que se refira prpria existncia do dbito. Se a dvida, pertinente relao que deu causa criao do ttulo, desapareceu ou no chegou a existir, poder o avalizado fundar-se nisso para recusar o pagamento. (REsp n 162.332/SP, 3 Turma do STJ , Dirio da Justia de 21 de agosto

13

14

5.4. Formalismo vista da parte final do art. 887 do Cdigo Civil, tem-se que o princpio do formalismo est consubstanciado na exigncia de que o documento representativo do crdito contenha todas as formalidades previstas na legislao pertinente, sob pena de a crtula no ter serventia como ttulo de crdito. S ttulo de crdito o documento redigido luz de todas as formalidades insertas na respectiva lei de regncia17. Por outro lado, no h como exigir outras formalidades adicionais no previstas na legislao de regncia do respectivo ttulo de crdito. Por exemplo, as leis que versam sobre os ttulos de crdito no exigem que a crtula seja assinada por testemunha do negcio jurdico-cambial. Da a dispensa da assinatura de testemunha, em virtude da inexistncia de formalidade especfica nas leis de regncia dos ttulos de crdito18.

de 2000, p. 117). Em razo da no circulao do ttulo, essa abstrao mitigada, admitindo -se discutir a causa debendi. (Recurso n 101.999, 1 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Dirio da Justia de 28 de maro de 2001, p. 82). 17 De acordo, na doutrina: Luiz Antonio Guerra. Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos. 2007, p. 41 e 42; e Carlos Maximiliano Pereira dos Santos. Hermenutica e aplicao do direito. 16 ed., 1996, p. 319, n 386: Por motivos de interesse geral se prescrevem formalidades constitutivas, essenciais para certos atos; a inobservncia das mesmas induz nulidade e d margem a outras penas, seja qual for a vontade das partes. A estes se no atribui o poder de convencionar o contrrio do que uma norma imperativa ou proibitiva disps como substancial, intrnseco ou de ordem pblica. Assim acontece com os preceitos que regulam a circulao de mercadorias e dos ttulos de crdito, os requisitos das letras de cmbio e notas promissrias, a organizao exterior das sociedades, os termos de outorga de mandato. Assim, na jurisprudncia: APELAO CVEL - PROCESSO DE EXECUO - REQUISITOS DE FORMALIDADE - NOTA PROMISSRIA - RASURA NO VALOR NUMRICO - OBSTCULO INTRANSPONVEL. I - Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria argida em sede de embargos. II A rasura no valor numrico originalmente consignado, contida na nota promissria, ressai como obstculo intransponvel a que a parte possa se socorrer do rito especialssimo a que se submete o processo de execuo a fim de receber o seu crdito. III - Nada impede a parte de buscar o crdito que considera justo pela via do processo de conhecimento, quer pelo rito ordinrio, quer pelo rito especial da monitria. (Apelao n 51.223/99, 2 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 1 de dezembro de 1999, p. 13). PROCESSUAL CIVIL E COMERCIAL. EMBARGOS EXECUO. DUPLICATAS MERCANTIS. FORMALISMO. CIRCULAO. INOPONIBILIDADE DAS EXCEES PESSOAIS. Como ttulo de crdito, a duplicata deve se revestir de rigoroso formalismo, preenchendo devidamente os requisitos essenciais contidos no art. 2 da Lei 5.474/68 (Apelao n 2004.01.1.088269 -8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 26 de janeiro de 2006, p. 68). 18 De acordo, na jurisprudncia: II. Aos ttulos de crdito, assim reconhecidos em lei, dispensa-se a formalidade exigida aos contratos particulares, de assinatura de duas testemunhas, para que adquiram executoriedade. (REsp n 215.265/GO, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de fevereiro de 2002, p. 369).

14

15

5.5. Legalidade ou tipicidade O princpio da legalidade est consubstanciado na necessidade da existncia de lei de constituio do ttulo de crdito. Com efeito, apenas os documentos reconhecidos ex vi legis como ttulos de crdito tm natureza cambiria e a consequente fora executiva19. Os exemplos mais importantes de ttulos de crdito constam do inciso I do artigo 585 do Cdigo de Processo Civil: a letra de cmbio, a nota promissria, a duplicata, o cheque e a debnture. Com efeito, vista do artigo 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, com a redao dada pela Lei n 8.953, de 1994, e do artigo 52 da Lei n 6.404, de 197620, com a redao conferida pela Lei n 10.303, de 2001, no h mais dvida de que a debnture ttulo de crdito e ttulo executivo extrajudicial cuja emisso se d pelas sociedades empresrias annimas, na busca de capitalizao, por meio de modalidade especial de emprstimo conferido por terceiro21. Em contraposio, documentos sem previso legal especfica no tm natureza de ttulo de crdito, como ocorre, por exemplo, com o simples boleto bancrio, tambm denominado boleto de cobrana ou bloqueto de cobrana. Sem dvida, vista do artigo 22, inciso I, da Constituio de 1988, apenas a lei federal pode instituir ttulos de crdito; a ausncia de previso em legislao

19

De acordo, na doutrina: e) legalidade para a validade do ttulo, obrigatoriamente, deve ele ser criado por lei; sem exceo, todos os ttulos de crdito possuem lei especial de regncia. (Luiz Antonio Guerra. Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos. 2007, p. 42). 20 Art. 52. A companhia poder emitir debntures que conferiro aos seus titulares direito de crdito contra ela, nas condies constantes da escritura de emisso e, se houver, do certificado. 21 De acordo, na jurisprudncia: 1. A debnture, ttulo executivo extrajudicial (CPC, art. 585, I), emitida por sociedades por aes, sendo ttulo representativo de frao de mtuo tomado pela companhia emitente. A debnture confere aos seus titulares um direito de crdito (Lei 6.404, de 15.12.1976, art. 52), ao qual se agrega garantia real sobre determinado bem e/ou garantia flutuante assegurando privilgio geral sobre todo o ativo da devedora (art. 58). , igualmente, ttulo mobilirio apto a ser negociado em Bolsa de Valores ou no mercado de balco, nos termos da legislao especfica (Lei 6.385, de 07.12.1976, art. 2). 2. Dada a sua natureza de ttulo de crdito, as debntures so bens penhorveis. (REsp n 834.885/RS, 1 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de junho de 2006, p. 203, sem o grifo no original). 1. A debnture ttulo executivo extrajudicial (CPC, art. 585, I) emitida por sociedades por aes, sendo ttulo representativo de frao de mtuo tomado pela companhia emitente, passvel de garantia da execuo fiscal. (REsp n 1.203.358/SP AgRg, 1 Turma do STJ, Dirio da Justia Eletrnico de 16 de novembro de 2010). Como visto, as debntures so ttulos executivos que possuem natureza jurdica de ttulo de crdito, e como tal podem ser executados diretamente, no necessitando da ao cognitiva, valendo por si s. (Apelao n 1.0433.06.179018-7/002, 13 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 14 de junho de 2008, sem os grifos no original).

15

16

especfica impede o reconhecimento da natureza cambiria aos documentos em geral, como o boleto bancrio22.

6. Atributos ou benefcios dos ttulos de crdito: negociabilidade e executividade Estudados os princpios norteadores dos ttulos de crditos, vale conferir os respectivos atributos ou benefcios que explicam a subsistncia e o xito do instituto: a negociabilidade e a executividade. A negociabilidade consiste na maior facilidade de circulao do crdito, porquanto a autonomia, a abstrao e a inoponibilidade facilitam a negociao do ttulo com terceiros, os quais esto protegidos por fora dos arts. 7 e 17 da Lei Uniforme de Genebra. Da a frequente negociao de ttulos de crdito com as instituies financeiras, as quais adquirem ttulos de credores originrios mediante pagamento de parcela do valor estampado na crtula, com a posterior cobrana da quantia total dos respectivos devedores e o consequente lucro em virtude da operao23. J a executividade consiste na maior facilidade de cobrana da dvida mediante execuo forada, sem a necessidade de prvio processo de conhecimento para a respectiva cobrana judicial. Com efeito, os ttulos de crditos tpicos autorizam o imediato ajuizamento de execuo por quantia certa, sob o procedimento previsto nos arts. 646 a 724 do Cdigo de Processo Civil, porquanto o inciso I do art. 585 do mesmo diploma confere aos ttulos de crdito tpicos fora de ttulo executivo extrajudicial. Da a possibilidade da constrio de
22

De acordo, na jurisprudncia: O boleto bancrio no tipificado em nosso sistema comercial como ttulo de crdito e por isso no h como se admitir o seu protesto, que se mostra claramente abusivo. (Apelao n 1.0433.99.002460-9, 14 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 21 de julho de 2009). O simples boleto bancrio no enseja apontamento de protesto, por no previsto na legislao como ttulo representativo de dvida, mxime quando no comprovado o lastro em nota fiscal correspondente. (Apelao n 2.0000.00.423714-5, 4 Cmara Civil do TAMG, Dirio da Justia de 20 de maro de 2004). Segundo entendimento dominante nos tribunais, o boleto bancrio no constitui ttulo de crdito, no se sujeitando, dessa forma, ao protesto cambial. (Agravo de Instrumento n 2007.00.2.005763 -8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 27 de setembro de 2007, p. 119). 23 Da as frequentes operaes de desconto em bancos das duplicatas ou outro ttulo representativo dos crditos derivados das vendas (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 12 ed., 2011, p. 250).

16

17

bens do devedor mediante penhora e at arresto, com a posterior alienao judicial dos bens, para a satisfao da dvida em favor do credor.

7. Caractersticas da obrigao cambiria: quesvel e pro solvendo Em regra, a obrigao cambiria quesvel e pro solvendo: por ser quesvel, a iniciativa rumo busca do pagamento da quantia estampada no ttulo cabe ao credor24; e por ser obrigao pro solvendo, a extino da obrigao cambiria se d com o efetivo pagamento, vale dizer, com a liquidao do ttulo de crdito25. S excepcionalmente, portanto, a obrigao cambiria portvel e pro soluto, por fora de disposio especfica na lei de regncia ou no bojo do ttulo de crdito.

8. Classificaes dos ttulos de crdito Os ttulos de crdito so classificados segundo muitos critrios26: modelo ou padronizao; estrutura ou relaes jurdicas; emisso ou origem;

24

De acordo, na jurisprudncia: Nosso sistema jurdico adota a regra de que o pagamento quesvel, isto , deve ser procurado pelo credor (dvida querable), salvo estipulao em contrrio, isto , que se tenha ajustado ou que se possa inferir dos dados concretos que ao devedor competiria oferecer o pagamento (dvida portable). (Apelao n 1.0027.08.157786-1/001, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 10 de setembro de 2009). Em virtude de o cheque representar obrigao quesvel, o devedor constitudo em mora pela apresentao do ttulo pelo credor ao banco sacado, data a partir da qual devero incidir os juros moratrios. (Apelao n 1.0481.05.043034-9/001, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 10 de maio de 2007). 25 Assim, na jurisprudncia: O mero recebimento, pelo credor, de cheque para pagamento de Duplicata no importa novao da dvida, porquanto referenciado cheque tem a caracterstica pro solvendo, importando dizer que somente se concretiza o pagamento aps sua compensao. (Apelao n 2.00 00.00.3777500/001, 2 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 29 de novembro de 2003). Tratando-se de pagamento de dvida com cheque ps-datado, a extino da obrigao somente se verifica aps a liquidao decorrente de sua compensao, em razo do efeito pro solvendo da crtula. (Apelao n 2.0000.00.400700-3/001, 2 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 20 de dezembro de 2003). 26 Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial. Volume I, 3 ed., 2000, p. 375 a 377, e Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, 385 a 387; Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 28 e 29; e Nelson Nery Junior e Rosa Maria de Andrade Nery. Cdigo Civil comentado. 6 ed., 2008, p. 721, comentrio 19, in verbis: 19. Classificao. 1) Quanto ao modelo: livre (sem modelo fixo) ou vinculado (com modelo fixo); 2) quanto circulao: ao portador (no h meno ao beneficirio, que poder ser a pessoa que o tenha em seu poder), ou nominativos (com explcita meno ao beneficirio); 3) quanto emisso: causal (dependente do negcio que lhe deu origem) ou abstrato (sem ligao com o negcio que lhe deu origem; eventual invalidade deste, p. ex., no lhe prejudicial); 4) quanto natureza: prprio (o ttulo representa o crdito) ou imprprio.

17

18

circulao

ou

transferncia

da

titularidade;

natureza

(cambial

ou

cambiariforme). No que tange ao modelo, os ttulos de crdito podem ser vinculados ou livres, conforme a confeco dependa da observncia de padro legal (vinculados), ou no (livres). Por exemplo, o cheque e as duplicatas so ttulos vinculados, porquanto so submetidos a um padro legal de confeco, sob pena no serem considerados ttulos de crdito. J a letra de cmbio e a nota promissria so ttulos livres, j que podem ser confeccionadas em qualquer documento, ainda que no seja um formulrio padronizado; basta que sejam redigidas (a letra e a nota) em um papel, de qualquer tamanho, cor ou forma, com o lanamento dos termos legais. Quanto estrutura, os ttulos de crdito podem ser promessa de pagamento ou ordem de pagamento, consoante a existncia de duas ou trs posies jurdicas distintas, respectivamente. Por exemplo, a nota promissria uma promessa de pagamento na qual so encontradas apenas duas posies jurdicas: o emitente-sacador e o credor-beneficirio. J a letra de cmbio, o cheque e as duplicatas tm natureza de ordem de pagamento, com a existncia de trs posies jurdicas: emitente-sacador, sacado e credor-beneficirio. No tocante emisso, os ttulos de crdito so causais ou abstratos, em razo da relevncia da origem da obrigao (causais), ou no (abstratos). A formao de um ttulo causal depende da ocorrncia de um fato especfico indispensvel por fora de lei para a emisso do ttulo. J o ttulo abstrato ou no causal pode ser emitido independentemente da origem da obrigao. Por exemplo, as duplicatas so ttulos de crdito provenientes de compra e venda mercantil ou de prestao de servios; so, por consequncia, ttulos causais 27.
27

Assim, na jurisprudncia: Apelao n 2002.07.1.009048-0, 3 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 26 de agosto de 2004, p. 80: 1 A duplicata, consoante classificao doutrinria, se constitui em ttulo de crdito causal no sentido de que a sua emisso somente pode ocorrer na hiptese autorizada pela lei, ou seja, de documentao de crdito nascido de uma relao de compra e venda mercantil, que tem como consequncia imediata da causalidade a insubsistncia da duplicata originada de ato ou negcio jurdico diverso. Em abono, ainda na jurisprudncia: Apelao n 2004.01.1.111911 -8, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 5 de dezembro de 2006, p. 79: Como ttulo causal, a duplicata exige existncia prvia de compra de mercadorias ou prestao de servios. Caso verificado, como no caso vertente, que os ttulos foram emitidos sem observncia de tal requisito legal, o prestgio da r. sentena que os reconheceu nulos de

18

19

Em contraposio, a letra de cmbio, a nota promissria e o cheque no so causais, j que podem ser emitidos sem vinculao a nenhuma causa legal especfica. Da a possibilidade de a letra, a nota e o cheque terem as mais diversas origens: comerciais, civis, tributrias, administrativas e at penais28. Por fim, embora seja causal em razo de o saque depender da existncia de um negcio especfico, a duplicata que circula adquire a autonomia e a abstrao como os demais ttulos de crdito que no esto vinculados a causa alguma29. No que tange circulao do ttulo de crdito, isto , da transferncia da titularidade, os ttulos de crdito podem ser ao portador ou nominativos. Os ttulos ao portador no contm identificao do beneficirio e so transmissveis pela simples tradio, com a mera entrega da crtula. Com efeito, vista do art. 904 do Cdigo Civil, o ttulo ao portador contm a premissa de que o credor quem porta o ttulo, cuja transferncia se d mediante simples tradio, com a entrega do documento representativo do ttulo. J os ttulos nominativos revelam o nome da pessoa em favor de quem so emitidos: os ttulos nominativos so marcados pela designao do credor, razo pela qual a transmisso ocorre mediante a tradio acompanhada de endosso cambirio ou da cesso civil de crdito, conforme o caso. Os ttulos nominativos podem ser ordem ou no ordem. O ttulo nominativo ordem marcado pela possibilidade da transferncia mediante endosso cambirio, conforme revela o art. 910 do Cdigo Civil. O endosso tambm pode ser em branco ou em preto. O endosso em branco o proveniente
pleno direito os ttulos emitidos traduz medida que se im pe. Como ttulo de crdito causal que , a duplicata s poder ser sacada quando houver ocorrido compra e venda de mercadoria ou prestao de servios. (Apelao n 2003.01.1.047573-3, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 25 de outubro de 2005, p. 99). 28 Em sentido semelhante ao texto do pargrafo, na doutrina: Trata -se dos chamados ttulos cambiais ou cambiariformes, havendo os que so causais, isto , exigveis desde que acompanhados de comprovao da relao jurdica subjacente, como a duplicata, e os no-causais, que guardam autonomia sobre qualquer relao subjacente, como os cheques e a nota promissria. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume III, 2008, p. 66). a) Ttulos causais so os ttulos qu e nascem, obrigatoriamente, de uma causa determinada em lei, como so os casos das duplicatas, que nascem da compra e venda mercantil ou da prestao de servios; da cdula de crdito industrial que s nasce do financiamento a quem se dedica atividade industrial; do conhecimento de depsito e do warrant, que s nascem do depsito de mercadorias em armazns gerais e assim outros ttulos. b) Ttulos abstratos so os ttulos que podem nascer de qualquer causa, j que a lei de regncia no predetermina causa alguma para sua criao. So assim a letra de cmbio, a nota promissria, o cheque e outros. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 28 e 29). 29 De acordo, na doutrina: A duplicata, por exemplo, em si mesma, ttulo causal, mas quando funciona como base de uma execuo, deixa de ser causal e passa a ser vista como abstrata. (Amlcar de Castro. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VIII, 2 ed., 1976, p. 54).

19

20

da simples assinatura, sem a identificao do credor. J o endosso em preto contm a identificao do beneficirio. Em contraposio, o ttulo nominativo no ordem no passvel de transferncia mediante endosso, razo pela qual a transmisso juridicamente possvel, mas depende de contrato civil de cesso ordinria de crdito, nos termos da legislao civil30. Por fim, os ttulos de crdito podem ser cambiais ou cambiariformes, segundo a lio de Pontes de Miranda. A letra de cmbio e a nota promissria, por exemplo, so tpicas cambiais. J o cheque e as duplicatas tm forma cambial, mas no so verdadeiras cambiais. Da a explicao para a denominao consagrada na doutrina: cambiariforme. No obstante, tanto os ttulos cambiais (letra e nota) quanto os ttulos cambiariformes (cheque e duplicatas) tm natureza de ttulo executivo extrajudicial e ensejam ao cambial, com fundamento nos mesmos arts. 585, inciso I, 646 e 652, todos do Cdigo de Processo Civil.

9. Subsistncia do Direito Cambirio na Era da Informtica Ao contrrio do que se imaginava vista do advento da informtica no mundo contemporneo, os ttulos de crdito subsistem no direito brasileiro, ex vi do Cdigo Civil de 2002: se certo que o Cdigo Civil vigente autoriza a utilizao da informtica para a confeco dos ttulos de crdito31, tambm correto afirmar que o Cdigo de 2002 preservou a cartularidade dos ttulos32, ainda que indireta33, em prol da segurana jurdica que assegurou o florescimento e a subsistncia do Direito Cambirio ao longo dos sculos. Com efeito, os ttulos de crdito no so incompatveis com os avanos da informtica. Nada impede a emisso e a circulao de ttulo de crdito de forma

30 31

Cf. arts. 286 e seguintes do Cdigo Civil. Cf. art. 889, 3, do Cdigo Civil. 32 Cf. art. 887 do Cdigo Civil. 33 At mesmo os ttulos de crdito virtuais ensejam a conferncia e a comprovao da autenticidade da assinatura do emitente e dos demais subscritores do ttulo, luz das firmas colhidas para a obteno do certificado digital.

20

21

eletrnica34, sem prejuzo da segurana jurdica proveniente da documentalidade, para a posterior execuo forada35. Por fim, os juristas esto divididos quanto ao futuro dos ttulos de crdito: de um lado, h os que confiam na subsistncia do Direito Cambirio na Era da Informtica36; de outro lado, h respeitveis juristas que suscitam dvidas acerca do futuro do Direito Cambirio37. Embora seja difcil prever qual ser o destino dos ttulos de crdito nas prximas dcadas, o certo que subsistem em muitos diplomas legais e ainda tm significativa importncia nas transaes civis, comerciais e bancrias, tanto que constam (os ttulos de crdito) no novo projeto de Cdigo Comercial que est em tramitao na Cmara dos Deputados. Ademais, no h incompatibilidade invencvel entre os ttulos de crdito e a informtica: observadas as formalidades legais para a obteno da certificao digital, as assinaturas eletrnicas so vlidas, seguras e podem ser

instrumentalizadas caso seja necessria a propositura de execuo forada.

34

De acordo: Os ttulos de crdito podem ser emitidos, aceitos, endossados ou avalizados eletronicamente, mediante assinatura com certificado digital, respeitadas as excees previstas em lei. (enunciado n 461 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal). 35 Vale ressaltar que a documentalidade necessria para a execuo cambial pode ser obtida de forma indireta, como bem revela o enunciado n 460 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As duplicatas eletrnicas podem ser protestadas por indicao e constituiro ttulo executivo extrajudicial mediante a exibio pelo credor do instrumento de protesto, acompanhado do comprovante de entrega das mercadorias ou de prestao de servios. 36 Cf. Jean Carlos Fernandes. Direito empresarial aplicado. 2007, p. 117: Embora os avanos tecnolgicos venham criando novas realidades contratuais, envolvendo o comrcio eletrnico, a tributao de software, entre outras evolues, o direito cambirio, baseado na crtula, ainda continua mantendo a sua importncia para o desenvolvimento e segurana das relaes ou situaes jurdicas. Os princpios do direito cambirio ainda resistem s inovaes preconizadas pela informtica. Tanto assim que o Cdigo Civil de 2002, concebido para ser um diploma moderno em sua poca, positivamente incorpora os princpios cambirios ao definir ttulo de crdito em seu art. 887 como documento necessrio ao exerccio do direito literal e autnomo nele contido.. 37 Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 389 e 390: Os ttulos de crdito surgiram na Idade Mdia, como instrumentos destinados facilitao da circulao do crdito comercial. Aps terem cumprido satisfatoriamente a sua funo, ao longo dos sculos, sobrevivendo s mais variadas mudanas nos sistemas econmicos, esses documentos entram agora em perodo de decadncia, que poder levar at mesmo ao seu fim como instituto jurdico.

21

22

CAPTULO II LETRA DE CMBIO

1. Legislao de regncia Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o Cdigo Civil de 2002 no o principal diploma de regncia da letra de cmbio, porquanto o promio do art. 903 preservou as leis especiais pretritas referentes aos ttulos de crdito. Da a incidncia apenas subsidiria do Cdigo Civil de 2002, somente quando a legislao especial for omissa. A propsito, vale conferir o enunciado n 463 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As disposies relativas aos ttulos de crdito do Cdigo Civil aplicam-se queles regulados por leis especiais, no caso de omisso ou lacuna. O principal diploma de regncia da letra de cmbio38 a Conveno de Genebra de 1930, tambm intitulada Lei Uniforme sobre letras de cmbio e notas promissrias, a qual recebeu a adeso do Governo brasileiro em 1942, a posterior aprovao do Congresso Nacional por meio do Decreto Legislativo n 54/196439, e a derradeira promulgao mediante o Decreto n 57.663/196640, subscrito pelo Presidente da Repblica41. Como os tratados sobre Direito Comercial ou Direito Empresarial so incorporados ao ordenamento jurdico brasileiro com fora de lei ordinria federal42, houve a parcial revogao tcita do anterior Decreto n 2.044/190843, o
38

Na verdade, a Conveno de Genebra tambm o principal diploma de regncia da nota promissria, tema do prximo captulo. 39 vista da competncia exclusiva tradicional prevista no art. 66, inciso I, da Constituio Federal de 1946, no art. 47, inciso I, da Carta de 1967 e no art. 49, inciso I, da Constituio Federal de 1988. 40 vista da competncia consagrada no art. 87, incisos I e VII, da Constituio de 1946, no art. 83, incisos II e VIII, da Carta de 1967 e no art. 84, incisos IV e VIII, da Constituio de 1988. 41 1)- O Pleno do Supremo Tribunal Federal j decidiu unanimemente que tem eficcia imediata no pas a Conveno Internacional aprovada pelo Congresso em Decreto Legislativo e promulgada por decreto do Presidente da Repblica (RE 71.154, na RTJ 58/70). 2)- A Lei Uniforme sobre Cambiais e Promissrias est vigente no Brasil, porque o Decreto Legislativo n 54/1964 aprovou, e o Decreto Executivo n 57.663 de 24/01/66, promulgou a Conveno de Genebra, da qual se originou esse diploma. (RE n 76.236/ MG, Pleno do STF, RTJ, vol. 67, p. 601). 42 De acordo, na doutrina: Moacyr Amaral Santos. Primeiras linhas de direito processual civil. Volume III, 15 ed., 1995, p. 159. Na precisa lio do eminente Ministro, os tratados e as leis se equiparam. Os tratad os so leis. Ainda a respeito do tema, merece ser prestigiado acrdo da relatoria do eminente Ministro Eduardo Ribeiro: Tratado Internacional. Lei ordinria. Hierarquia. O tratado internacional situa -se formalmente no mesmo nvel hierrquico da lei, a ela se equiparando. (REsp n 73.376/RJ, 3 Turma do STJ). Por fim, vale conferir precedente do Plenrio do STF, com igual entendimento: RE n 80.004/SE, RTJ, vol. 83, p. 809.

22

23

qual, todavia, subsiste em relao s omisses da Conveno de Genebra e s reservas previstas no art. 1 do Decreto n 57.663/1966, vista do Anexo II da Lei Uniforme. Da a concluso extrada da combinao do art. 903 do Cdigo Civil de 2002, com o Decreto n 57.663/1966, e com o Decreto n 2.044/1908, no que tange s regras de regncia da letra de cmbio: em primeiro lugar, incide a Conveno de Genebra, isto , a Lei Uniforme; em segundo lugar, na eventualidade de omisso na Conveno de Genebra ou de reserva estabelecida pelo Decreto n 57.663/1966, incide a Lei Cambiria Nacional, estampada no Decreto n 2.044/1908, como na hiptese, por exemplo, do aval antecipado, regido pelo art. 14 do centenrio diploma; em terceiro lugar, incide o Cdigo Civil, quando as leis especiais forem omissas, como se d em relao aos efeitos do aval pstumo: diante da omisso da Lei Uniforme e da Lei Cambiria Nacional, incide o art. 900 do Cdigo Civil, aplicvel de forma subsidiria at mesmo aos ttulos de crdito com legislao prpria, como a letra de cmbio. Por fim, a legislao de regncia da letra de cmbio tambm fonte subsidiria dos demais ttulos de crdito. Com efeito, os arts. 75 e 77 da Lei Uniforme e o art. 25 da Lei n 5.474/1968 determinam a aplicao subsidiria das regras referentes letra de cmbio em relao s notas promissrias e duplicatas, respectivamente. Na verdade, como a letra de cmbio o ttulo de crdito mais antigo e o mais completo, as leis de regncia da letra tm incidncia subsidiria em relao aos demais ttulos44. Da a explicao para a construo da

43

No obstante, o douto Professor Fbio Ulhoa Coelho sustenta que a via escolhid a, em 1966, para fazer valer a Conveno de Genebra no direito brasileiro, no era tecnicamente correta. O Decreto n 2.044/08 possui estatuto de lei ordinria, e sua revogao no pode ocorrer por meio de simples decreto do Poder Executivo, mas apenas por outra lei. (Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 393). A despeito da autorizada opinio do Professor Fbio Ulhoa Coelho, no se vislumbra inadequao da via legislativa eleita para a incorporao da Conveno de Genebra ao direito ptrio, tendo em vista o disposto no art. 66, inciso I, da Constituio Federal de 1946, no art. 47, inciso I, da Carta de 1967 e no art. 49, inciso I, da Constituio Federal de 1988. Como j sustentado no texto principal, o Decreto n 57.663 constitucional e foi incorporado ao direito brasileiro com fora de lei ordinria. 44 Cf. Apelao n 2004.01.1.088269-8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 26 de janeiro de 2006, p. 68.

23

24

denominada Teoria Geral do Direito Cambirio luz da letra de cmbio 45, por ter sido o ttulo de crdito que influenciou os demais46.

2. Conceito, natureza jurdica e sujeitos da relao jurdico-cambial A letra cmbio o ttulo de crdito de modelo livre por meio do qual o emitente-sacador d uma ordem a outrem (sacado), para que efetue pagamento em prol do credor-beneficirio. A propsito dos sujeitos da relao jurdico-cambial, no s os empresrios podem ser emitentes, sacados e credores da letra de cmbio. Todas as pessoas naturais capazes e as pessoas jurdicas em geral podem assumir obrigaes e ser beneficirias de direitos cambiais por meio de letra47. Em regra, trs pessoas intervm na letra de cmbio: o emitente-sacador, o sacado e o credor-beneficirio. O sacador o emitente da letra, o subscritor do ttulo de crdito. J o sacado a pessoa fsica ou jurdica contra quem emitida a ordem de pagamento. Ao aceitar a letra de cmbio, com o lanamento da respectiva assinatura, o sacado tambm passa a ser denominado aceitante, quando ocupa o lugar de devedor principal do ttulo. Antes do aceite, todavia, o sacado no tem obrigao cambial alguma; a s emisso da letra no torna o sacado obrigado pela cambial. Com efeito, a obrigao do sacado nasce com a aceitao da letra, quando assume a qualidade de devedor principal. Por fim, o credor ou tomador o beneficirio do crdito. Um exemplo pode facilitar a compreenso das trs posies jurdicas provenientes da letra de cmbio: imagine-se que A devedor de B, em razo de dvida correspondente a R$
45

Assim, na doutrina: sabido que toda a teoria dos ttulos de crdito, historicamente, nasceu do estudo da letra de cmbio, o mais completo e complexo dos ttulos. O ttulo de inspirao da Teoria Geral dos Ttulos de Crdito sempre foi a Letra de Cmbio, porque, alm de ser essencialmente uma cambial, o ttulo de maior expresso internacional dada a sua complexidade e as declaraes que nela se inserem. (Luiz Antonio Guerra. Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos. 2007, p. 13 e 43, respectivamente). 46 De acordo, na doutrina: Sem dvida alguma e por tudo que conhecemos, podemos afirmar que a letra de cmbio o mais antigo ttulo de crdito. Foi o primeiro deles, seguido da nota promissria. Ento, se alguma coisa deve-se pesquisar, refere-se ao ttulo mais importante que a letra de cmbio. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 3). 47 De acordo, na doutrina: Hoje em dia, por exemplo, no so apenas os comerciantes que assinam letra de cmbio ou notas promissrias, ttulos usados exclusivamente pelos mercadores, na poca medieval e at poca bem recente. O emprego do ttulo de crdito tornou-se corrente e universal. (Miguel Reale. Lies preliminares de direito. 27 ed., 4 tiragem, 2004, p. 364).

24

25

10.000,00. Por sua vez, B tambm devedor de C, mas em montante superior: R$ 15.000,00. Ao invs de pagar diretamente a quantia integral ao respectivo credor (C), B (sacador) paga R$ 5.000,00 em espcie48 e emite (B) letra de cmbio contra A (sacado), com a ordem de pagamento da quantia correspondente a R$ 10.000,00 em favor de C (beneficirio), nos seguintes termos:

Por meio da presente letra de cmbio, emitida em 31 de julho de 2012, em Belo Horizonte, Minas Gerais, o emitente-sacador B, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o n 222.222-22, domiciliado em Belo Horizonte, no endereo X, ordena ao sacado A, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o n 111.111-11, domiciliado em Braslia, no endereo Y, que pague em prol do tomador-beneficirio C, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o n 333.333-33, domiciliado em Braslia, no endereo Z, no dia 31 de janeiro de 2013, o montante de R$ 10.000,00 (dez mil reais), a ser pago no endereo do tomador-beneficirio C, em Braslia, no Distrito Federal, sob pena de juros moratrios de 1% (um por cento) ao ms e de correo monetria a partir do vencimento, nos termos do artigo 406 do Cdigo Civil, do artigo 161, 1, do Cdigo Tributrio Nacional, e do artigo 1, 1, da Lei n 6.899, de 1981. Assinada pelo emitente-sacador B.

Na eventualidade de o sacado (A) no aceitar a ordem nem efetuar o respectivo pagamento voluntrio, o emitente-sacador (B) o responsvel pelo pagamento da quantia correspondente a R$ 10.000,00, em favor do credorbeneficirio (C). A despeito de a regra ser a participao de trs sujeitos na relao cambial proveniente da letra, o art. 3 da Lei Uniforme permite que o prprio emitente-

48

Vale dizer, em dinheiro.

25

26

sacador seja tambm o credor-beneficirio49, quando emite a letra de cmbio em seu prprio favor, contra o sacado. Ainda a respeito do art. 3 da Lei Uniforme, o preceito tambm permite que a letra seja emitida contra o prprio sacador, quando o emitente e o sacado so a mesma pessoa. Em suma, as trs posies jurdicas existentes na letra de cmbio podem ser ocupadas por apenas duas pessoas. Voltando os olhos ao credor-beneficirio, o mesmo pode efetuar a transferncia da titularidade em prol de outrem (endossatrio), por meio de simples endosso. Na eventualidade de o sacado deixar de efetuar o pagamento, o endossatrio pode acionar tanto o emitente-sacador quanto o endossante (anterior credor-beneficirio) e at mesmo o sacado, se a letra foi aceita. Sem dvida, o saque, que o ato consubstanciado na emisso do ttulo de crdito, tambm produz o efeito jurdico de vincular o emitente-sacador ao pagamento da letra de cmbio, na qualidade de coobrigado, como bem estabelecem os arts. 9 e 43 da Lei Uniforme. Por fim, vedada a emisso de letra de cmbio para documentar crdito proveniente de compra e venda mercantil a prazo faturada, em razo da restrio contida no art. 2 da Lei n 5.474/196850. Pelo mesmo fundamento, no admissvel a emisso de letra de cmbio com fundamento em prestao de servio faturada. Vale ressaltar que a vedao estampada no art. 2 teve como imediata consequncia prtica o quase desaparecimento da letra de cmbio dos negcios internos no Brasil, com o aumento da utilizao das duplicatas mercantil e de prestao de servios. No obstante, a letra de cmbio ainda utilizada com frequncia no comrcio externo, tanto que no Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social so encontrados muitos modelos de letras de cmbio destinados aos negcios internacionais, para orientar os empresrios individuais e
49

De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Protesto por falta de aceite. Letra de cmbio no endossada. Direito do sacador-tomador. Segurana concedida. - O ato da Corregedoria de Justia que veda ao sacadortomador da letra de cmbio o acesso ao protesto por falta de aceite, pela circunstncia de se confundirem ambos os papis na mesma pessoa, viola direito do sacador em tomar a providncia preservativa dos direitos decorrentes da impontualidade, definidos pelo regime jurdico dos ttulos de crdito. (RMS n 2.603/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 23 de maio de 1994, p. 12.609). 50 De acordo, na jurisprudncia: Em se tratando de dvida resultante de compra de mercadoria a prazo, vedado ao vendedor emitir letra de cmbio em lugar da duplicata mercantil, mas nada obsta que a compra e venda seja representada por nota promissria ou por cheque, que so ttulos sacados pelo comprador (Inteligncia do art. 2 da Lei n 5.474/68). (Apelao n 2.0000.00.306935 -8, 3 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 26 de agosto de 2000).

26

27

os administradores e diretores das sociedades empresrias, nas transaes com empresrios e sociedades empresrias de outros pases.

3. Requisitos ou elementos da letra de cmbio A letra de cmbio um ttulo de crdito de modelo livre, razo pela qual ser emitida em qualquer papel, de todos os tamanhos, porquanto no h formulrio padronizado ex vi da legislao de regncia. Basta, portanto, o cumprimento dos requisitos legais para a transformao de um simples papel em letra de cmbio. Sem dvida, o lanamento dos termos legais tem o condo de transformar qualquer papel em letra de cmbio. Quanto aos requisitos da letra de cmbio, os principais elementos esto arrolados no art. 1 da Lei Uniforme. No obstante, h requisitos essenciais e requisitos acidentais. Requisitos essenciais so os elementos constitutivos da letra cujas ausncias implicam descaracterizao do ttulo. J os requisitos acidentais so os elementos sanveis nas hipteses arroladas no art. 2 da Lei Uniforme. Expostas as duas classes de requisitos existentes no art. 1 da Lei Uniforme, convm examinar cada um dos elementos constitutivos da letra. Em primeiro lugar, h a necessidade da denominao letra de cmbio inserta no bojo do documento. Na verdade, nada impede a utilizao da simples palavra letra, tal como consta do art. 1, nmero 1, da Lei Uniforme. Tambm possvel a utilizao da expresso correspondente na lngua estrangeira 51, porquanto admissvel a execuo de ttulo de crdito emitido no estrangeiro, independentemente de homologao no Brasil, ex vi do art. 585, inciso I e 2, do Cdigo de Processo Civil52.

51 52

Por exemplo, bill of exchange. Assim, na jurisprudncia: Os ttulos de crdito constitudos em pas estrangeiro, para serem executados no Brasil (CPC, art. 585, 2), no dependem de homologao pelo Supremo Tribunal Federal. A eficcia executiva que lhes inerente no se subordina ao juzo de delibao a que se refere o art. 102, I, h, da Constituio, que incide, unicamente, sobre sentenas estrangeiras, cuja noo conceitual no compreende, no abrange e no se estende aos ttulos de crdito, ainda qu e sacados ou constitudos no exterior. (RCL n 1.908/SP AgRg, Pleno do STF, Dirio da Justia de 3 de dezembro de 2004).

27

28

Em segundo lugar, a letra de cmbio deve conter mandamento explcito para que seja pago determinado valor. Com efeito, vista do art. 1, nmero 2, da Lei Uniforme, a letra deve revelar uma ordem de pagamento de determinado montante. A ordem deve ser incondicional, isto , o pagamento no pode depender de condio alguma53. Na eventualidade de divergncia entre o valor por extenso e o indicado em algarismos, prevalece a quantia escrita por extenso, tendo em vista o disposto no art. 6, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme. Como j anotado, admissvel a emisso da letra de cmbio em moeda estrangeira, a ser paga no Brasil, com a converso para a moeda nacional corrente no momento do pagamento54. Na mesma esteira, tambm admissvel a emisso de letra de cmbio em ndice oficial55, porquanto a converso para a moeda corrente no pas se d mediante simples operao matemtica. vista do art. 1, nmero 3, da Lei Uniforme, a letra deve revelar o nome daquele que deve pagar (sacado). Na verdade, mais do que o simples nome do sacado, o art. 3 da Lei n 6.268/1975 exige a identificao do sacado por meio da inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas, do nmero no Registro Geral da Secretaria de Segurana Pblica, do nmero do Ttulo Eleitoral ou do nmero da Carteira Profissional. Em suma, o sacado deve ser qualificado na letra de cmbio, a fim de evitar eventual confuso proveniente de homonmia. No h, todavia, necessidade de assinatura do sacado no momento da emisso da letra; a assinatura do sacado ser buscada em momento posterior, para o lanamento do aceite que torna o sacado devedor principal do ttulo. Se o sacado no aceitar a ordem de pagamento consubstanciada na letra de cmbio, permanecer totalmente alheio relao cambial, a qual subsistir apenas em relao ao emitente-sacador e ao credor-beneficirio56.

53

Considera-se condio a clusula que, derivando exclusivamente da vontade das partes, subordina o efeito do negcio jurdico a evento futuro e incerto. (art. 121 do Cdigo Civil de 2002). 54 Assim, na jurisprudncia: Letras de cmbio emitidas no estrangeiro. Aplicao do princpio locus regit actum. As cambiais em moeda estrangeira, vencidas e no pagas, so exeqveis no Brasi l, pelo seu valor em moeda nacional, ao cmbio do dia da liquidao. (Ag n 80.938/SP AGR, 2 Turma do STF, RTJ, vol. 97, p. 238). 55 Por exemplo, UFIR Unidade Fiscal de Referncia, TR Taxa Referencial. 56 E tambm em relao aos eventuais endossantes e avalistas!

28

29

A letra tambm deve conter a praa do pagamento e o dia do vencimento do ttulo. Com efeito, o art. 1 da Lei Uniforme exige a indicao do lugar em que se deve efetuar o pagamento57 e a poca do pagamento58. Se no for indicada a data do vencimento, o ttulo considerado vista, por fora do art. 2, pargrafo segundo, da Lei Uniforme, e do art. 889, 1, do Cdigo Civil. Se no for designado o lugar do pagamento, ser considerado o endereo do sacado revelado na crtula: Na falta de indicao especial, o lugar designado ao lado do nome do sacado considera-se como sendo o lugar do pagamento, e, ao mesmo tempo, o lugar do domiclio do sacado59. Alm da qualificao do sacado, a letra ainda deve conter o nome do tomador, ou seja, do credor-beneficirio, a quem deve ser paga a importncia expressa no ttulo. Diante da literalidade do art. 1, nmero 6, da Lei Uniforme, no admissvel letra de cmbio ao portador. possvel, todavia, a emisso da letra de cmbio sem a imediata indicao do credor-beneficirio, desde que o respectivo portador complete o ttulo antes do protesto ou da execuo judicial da cambial, tendo em vista a permisso consagrada no enunciado n 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal: A cambial emitida ou aceita com omisses, ou em branco, pode ser completada pelo credor de boa-f, antes da cobrana ou do protesto. vista do nmero 7 do art. 1 da Lei Uniforme60, a letra de cmbio deve conter a data e o local da emisso do ttulo. Na ausncia de designao do lugar onde a letra foi passada, considera-se emitida no local indicado ao lado do nome do emitente-sacador, por fora do art. 2, pargrafo quarto, da Lei Uniforme, e do art. 889, 2, do Cdigo Civil. No obstante, o mesmo no ocorre diante da falta da data da emisso. Com efeito, no letra de cmbio o documento omisso acerca da data da emisso. certo que a ausncia da data da emisso pode ser sanada luz do enunciado n 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal, ou seja, antes do protesto e da propositura da execuo da cambial. Se, entretanto, a
57 58

Cf. art. 1, nmero 5, da Lei Uniforme. Cf. art. 1, nmero 4, da Lei Uniforme. 59 Cf. art. 2, pargrafo terceiro, da Lei Uniforme. 60 E tambm do art. 889, caput, do Cdigo Civil.

29

30

falha no for sanada a tempo e modo, a falta da data da emisso retira do documento a fora de ttulo de crdito61. Ao final, a letra deve conter a assinatura do sacador que emite a cambial, tendo em vista o disposto no art. 1, nmero 8, da Lei Uniforme, e no art. 889, caput, do Cdigo Civil62. Diante de eventual impossibilidade de assinatura por parte do emitentesacador, o ttulo pode ser subscrito por procurador com o poder especial para assinar a letra de cmbio. No obstante, o mandatrio com poder especial para sacar a cambial no pode ser o prprio beneficirio do ttulo, como bem assentou o antigo Tribunal de Alada Cvel do Rio de Janeiro, ao aprovar o enunciado n 16: nulo o ttulo cambial emitido por procurador do muturio, vinculado ao mutuante63. Na mesma esteira, o Superior Tribunal de Justia aprovou o enunciado n 60, in verbis: nula a obrigao cambial assumida por procurador do muturio vinculado ao mutuante, no exclusivo interesse deste 64. Bem examinados os verbetes sumulares, lcito concluir que o enunciado n 16 e o enunciado n 60 prestigiaram a concluso n 2 aprovada durante o 5 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, em 1981: invlida a procurao outorgada por muturio em favor de empresa pertencente ao grupo financeiro do mutuante, para assumir responsabilidade, de extenso no especificada, em ttulos cambiais, figurando como favorecido o mutuante (aprovada por 14 votos contra 4).65. Por fim, vale ressaltar que admissvel a emisso do ttulo mediante sistema de computao, consoante o disposto no 3 do art. 889 do Cdigo Civil de 2002, cuja aplicao subsidiria autorizada pelo art. 903 do mesmo diploma,

61

De acordo, na jurisprudncia: A execuo fundada em letra de cmbio, sacada sem data de emisso, nula. Preliminar instalada e execuo extinguida. (Apelao n 1.0481.06.063258-7/001, 10 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 7 de dezembro de 2007). 62 Assim, na jurisprudncia: REsp n 264.174/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 25 de maro de 2002, p. 273. 63 Cf. Dirio Oficial de 16 de abril de 1996, p. 192. 64 De acordo, na jurisprudncia: nula a clusula inserta em contrato de abertura de crdito que autoriza o credor a sacar letra de cmbio contra o devedor, com base em saldo apurado de forma unilateral na sua conta-corrente. Incidncia da Smula n 60-STJ. (REsp n 504.036/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de junho de 2005, p. 399). 65 Cf. Minas Gerais, Dirio do Judicirio de 26 de fevereiro de 1982, p. 1.

30

31

diante da omisso das leis especiais que versam sobre a letra de cmbio66. Sem dvida, juridicamente possvel a emisso de letra de cmbio eletrnica que contm a assinatura digital do emitente-sacador, como bem revela o enunciado n 461 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Os ttulos de crdito podem ser emitidos, aceitos, endossados ou ava lizados eletronicamente, mediante assinatura com certificado digital, respeitadas as excees previstas em lei.

4. Ttulo incompleto: enunciado n 387 da Smula do S.T.F. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a emisso incompleta no impede que a crtula obtenha a natureza jurdica de ttulo de crdito. luz dos arts. 3 e 4 do Decreto n 2.044/1908, combinados com o art. 891 do Cdigo Civil de 2002 e com o enunciado n 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal, o documento apenas assinado ou emitido com omisses pode ser completado pelo portador67. No obstante, imprescindvel que a complementao ocorra antes do protesto ou da execuo judicial, sob pena de o documento no ser considerado ttulo de crdito. Com efeito, se o documento contiver omisso no momento do protesto ou da execuo judicial, no ser considerado letra de cmbio, conforme revela a regra extrada do primeiro pargrafo do art. 2 da Lei Uniforme.

5. Aceite

5.1. Conceito
66 67

Vale dizer, a Lei Uniforme e o Decreto n 2.044/1908. Colhe-se do voto condutor proferido pelo Supremo Tribunal Federal no julgamento do RE n 81.996/SP: A Lei Brasileira e a Lei Uniforme autorizam a emisso de cambiais em branco, com irrestrita circulabilidade. E, na ensinana doutrinria, o mnimo exigvel para existncia de uma letra em branco uma firma cambiariamente utilizvel (Cfr. WHITAKE, Letra de Cmbio, 95). E, entre o mnimo, que esse, e o mximo, que est no ttulo completo, indiferente a quantidade de dizeres omitidos. E, qualquer que seja o nmero ou a importncia dos requisitos omitidos, a letra em branco pode ser validamente completada. E o preenchimento, sendo tcito o mandato outorgado ao possuidor, no minimiza o valor da cambial.

31

32

O aceite a declarao unilateral de vontade por meio da qual o sacado ou terceira pessoa68 assume a responsabilidade pelo pagamento da quantia indicada no ttulo de crdito, na qualidade de devedor principal.

5.2. Ato unilateral de vontade Por ser o aceite ato unilateral de vontade, o sacado ou o terceiro no pode ser obrigado a aceitar o ttulo69, nem mesmo quando a pessoa designada para aceitar devedora do emitente-sacador em razo de outra relao jurdica pretrita. Na eventualidade de recusa do sacado em aceitar o ttulo, resta a possibilidade da propositura de demanda prpria70, de natureza civil, para a respectiva cobrana do anterior crdito que o emitente-sacador tem em relao ao sacado. J o credor-beneficirio poder protestar o ttulo e acionar desde logo o emitente-sacador mediante execuo forada, tudo nos termos do art. 43, caput, da Lei Uniforme, combinado com o art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Por fim, vale ressaltar que o emitente-sacador jamais ser considerado devedor principal da letra, ainda que o sacado denegue o aceite; quanto muito, o emitente-sacador ser o primeiro responsvel da cadeia das obrigaes cambiais, mas na qualidade de coobrigado. Tanto quanto sutil, a diferena muito importante, porquanto a subsistncia dos direitos cambirios em relao aos coobrigados depende do protesto tempestivo do ttulo de crdito.

5.3. Aceite por interveno Em regra, o aceite tem como destinatrio o sacado. A regra, todavia, comporta exceo, a qual reside no art. 55 da Lei Uniforme. Trata-se do denominado aceite por interveno, quando o emitente -sacador indica terceira pessoa para aceitar a letra de cmbio. A pessoa indicada, entretanto, tem dois
68 69

Cf. art. 55 da Lei Uniforme de Genebra. - O sacado pode, a seu talante, recusar-se a assumir a obrigao cambial, sendo certo que a falta de aceite elide o vnculo ao pagamento do ttulo. (REsp n 511.387/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de agosto de 2005, p. 438). 70 Por exemplo, cobrana sob o procedimento comum.

32

33

dias teis para a aceitao. O terceiro designado pelo emitente-sacador pode aceitar a letra, ou no. Se aceitar, passa a ser denominado aceitanteinterveniente. Se for silente e deixar o prazo de dois dias teis correr in albis, no assume a obrigao cambial alguma, mas pode ser responsabilizado na esfera civil, por perdas e danos, com o valor da indenizao limitado importncia da letra, tudo nos termos do art. 55 da Lei Uniforme.

5.4. Lanamento do aceite O sacado no responsvel pelo pagamento da letra de cmbio em razo da simples ordem do emitente-sacador do ttulo. Com efeito, a mera emisso da letra no torna o sacado obrigado pelo pagamento71. O sacado somente passa a ser o devedor principal quando aceita a respectiva ordem 72, mediante simples assinatura lanada no anverso, face ou parte anterior da letra. O aceite tambm pode ser lanado no verso do ttulo, com a aposio da assinatura acompanhada dos vocbulos aceite, aceito, concordo, pagarei ou honrarei, como bem autoriza o primeiro pargrafo do art. 25 da Lei Uniforme, in verbis: O aceite escrito na prpria letra. Exprime -se pela palavra aceite ou qualquer outra palavra equivalente; o aceite assinado pelo sacado. Vale como aceite a simples assinatura do sacado aposta na parte anterior da letra. O sacado que aceita a ordem passa a ser denominado aceitante e assume a qualidade de devedor principal da letra, ex vi do art. 28 da Lei Uniforme.

71

De acordo, na jurisprudncia: Letra de cmbio. Ausncia de aceite. A simples emisso de letra de cmbio no importa criao de vnculo cambial por parte do sacado que se absteve de aceit-la. (REsp n 89.599/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de maio de 1998, p. 82). Letra de cmbio. Aceite inexistente. Responsabilidade do sacado inexistente. A letra de cmbio contm uma ordem de pagamento, cabendo quele a quem dada a ordem declarar se est disposto a cumpri-la ou no. Enquanto a letra no for aceita o sacado nenhuma responsabilidade tem em relao ao sacador do ttulo. (Apelao n 2.0000.00.314229-0/000, 1 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 23 de setembro de 2000). 72 Assim, na jurisprudncia: No se obriga cambialmente o sacado que no aceita a letra de cmbio. (Apelao n 3700895, 3 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 22 de novembro de 1995, p. 17.524). O aceite em letra de cmbio tem como funo principal vincular o sacado obrigao, tornando-o responsvel pelo pagamento da importncia nela consignada. A simples indicao do nome do sacado na letra no tem o condo de originar obrigao cambiria, sendo necessria para tanto, a expressa aposio do aceite. (Apelao n 1.0707.08.154246-6/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 28 de janeiro de 2009).

33

34

Alis, aceito o ttulo, o aceitante no pode cancelar nem retirar o aceite, ex vi do art. 12 do Decreto n 2.044/1908. Por fim, ainda que aceita a letra, o emitente-sacador preserva a qualidade de coobrigado, razo pela qual ainda pode ser acionado, na eventualidade da posterior negativa de pagamento por parte do sacado-aceitante73.

5.5. Subsistncia da letra no aceita A ausncia do aceite no retira a validade nem a eficcia da letra de cmbio74. Ainda que no aceita, a letra subsiste como ttulo de crdito, com a possibilidade de o credor-beneficirio acionar o emitente-sacador, o qual, como j anotado, coobrigado por fora do caput do art. 43 da Lei Uniforme, em razo da emisso do ttulo.

5.6. Letras de cmbio sujeitas a aceite e respectivos prazos A Lei Uniforme revela que a letra de cmbio pode ser vista, a um certo termo de vista, a um certo termo de data e com dia fixado para o vencimento, tudo nos termos do art. 33 da Conveno de Genebra. O mesmo diploma tambm estabelece prazos mximos para que o credor-beneficirio busque o aceite, mas somente nas letras de cmbio a prazo, porquanto a letra de cmbio vista j apresentada para pagamento75. Com efeito, a letra vista pode ser apresentada para pagamento imediato e a qualquer momento dentro de um ano da data da emisso, como bem revela o promio do art. 34 da Lei Uniforme: A letra vista pagvel apresentao.
73 74

Cf. art. 43, caput, da Lei Uniforme. De acordo, na jurisprudncia: O aceite na letra de cmbio no requisito essencial sua validade, podendo a crtula circular sem a assinatura do sacado. (Apelao n 1.0137.06.000233-4/001, 9 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 26 de abril de 2008). 75 De acordo, na jurisprudncia: A apresentao da letra de cmbio sacada vista para pagamento, no comportando, portanto, apresentao para aceite. Com efeito, mostra-se regular o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem a presena do aceite do sacado. (Apelao n 1.0481.02.015974-7/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 28 de janeiro de 2009 ). vivel o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem o aceite do sacado. (REsp n 646.519/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de maio de 2005, p. 373).

34

35

Deve ser apresentada a pagamento dentro do prazo de 1 (um) ano, a contar de sua data. A omisso quanto ao cumprimento do prazo ocasiona a impossibilidade de ao cambial contra o emitente-sacador e demais coobrigados, ex vi do art. 53, item um e pargrafo segundo, da Lei Uniforme, in verbis: Depois de expirados os prazos fixados: para a apresentao de uma letra vista ou a certo termo de vista; omissis. O portador perdeu os seus direitos de ao contra os endossantes, contra o sacador e contra os outros coobrigados, exceo do aceitante. A cambial a um certo termo de vista letra a prazo cujo vencimento ocorre com a contagem do lapso somente depois do aceite, isto , da data em que a letra apresentada para o lanamento do aceite. O aceite deve ser datado, para possibilitar a contagem do prazo de vencimento. O credor-beneficirio deve apresentar o ttulo para aceite dentro de um ano do saque, ou seja, da emisso do ttulo, consoante dispe o art. 23 da Lei Uniforme: As letras a certo termo de vista devem ser apresentadas ao aceite dentro do prazo de 1 (um) ano das suas datas. Tal como se d na letra vista, a omisso quanto ao cumprimento do prazo tambm impede a ao cambial contra o emitente-sacador e demais coobrigados, consoante o disposto no art. 53, item um e pargrafo segundo, da Lei Uniforme76. A letra a um certo termo de data tambm ttulo a prazo, mas o vencimento se d com o decurso do lapso fixado no ttulo luz da data da emisso estampada na crtula77. possvel a apresentao da letra para o aceite do sacado at o vencimento estipulado no ttulo, consoante o disposto no art. 21 da Lei Uniforme: A letra pode ser apresentada, at o vencimento, ao aceite do sacado, no seu domiclio, pelo portador ou at por um simples detentor. J a letra pagvel num dia fixado o ttulo a prazo com expressa indicao do prprio dia do vencimento, em data certa. Em virtude da regra inserta no art. 21 da Lei Uniforme, a letra em data certa passvel de

76

Assim, na doutrina: A letra de cmbio com vencimento a certo termo de v ista deve ser apresentada para aceite at um ano de sua respectiva data. Por falta ou recusa de aceite, pode ser protestada, tambm no prazo de at um ano de sua emisso, caso em que o portador conserva os seus direitos de ao contra os obrigados de regresso. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p.167). 77 Por exemplo, dois meses da data do saque da letra, em 1 de setembro de 2010.

35

36

apresentao para aceite do sacado at o dia do vencimento estampado na crtula. Resta saber se a apresentao para aceite nos respectivos prazos obrigatria ou facultativa em relao s letras a um certo termo d e data e pagvel num dia fixado. Autorizada doutrina sustenta a tese da facultatividade 78. Em contraposio, abalizada doutrina sustenta a tese da obrigatoriedade79. Ainda que muito respeitvel a tese da obrigatoriedade da apresentao para aceite das letras a um certo termo de data e pagvel num dia fixado, o art. 21 da Lei Uniforme revela a facultatividade quando dispe que a letra pode ser apresentada. J o art. 23 estabelece que as letras a certo termo de vista devem ser apresentadas ao aceite. Mutatis mutandis, o art. 34 determina que a letra vista deve ser apresentada a pagamento. Da a justificativa para o disposto no art. 53, o qual exige a apresentao para pagamento e para aceite, respectivamente da letra vista ou a certo termo de vista. luz da interpretao sistemtica dos arts. 21, 23, 34 e 53 da Lei Uniforme, portanto, lcito concluir que, no que tange s letras a um certo termo de data e pagvel num dia fixado, facultativa a apresentao para aceite80.

5.7. Pedido de nova apresentao da letra Apresentada a letra de cmbio para o aceite, o sacado tem o prazo previsto no art. 24 da Lei Uniforme, segundo o qual o sacado pode pedir nova apresentao da letra no dia seguinte ao da apresentao original, a fim de permitir melhor reflexo sobre o lanamento do aceite, ou no81.

78

Quando certa a data do vencimento, a apresentao do ttulo para aceite facultativa. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 166). 79 Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 20 ed., 2008, p. 249: A letra de cmbio a certo termo da data, que aquela cujo vencimento se opera com o transcurso de lapso temporal em que a data do saque o termo a quo, e a letra de cmbio em data certa devem ser apresentadas a aceite, pelo tomador, at o vencimento fixado para o ttulo (art. 21). A inobservncia desses prazos pelo credor acarreta a perda do direito de cobrana do ttulo contra os coobrigados (art. 53). 80 De acordo, na doutrina: Quando certa a data do vencimento, a apresentao do ttulo para aceite facultativa. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 166). 81 Na eventualidade de o sacado ter solicitado uma segunda apresentao no dia seguinte, h a prorrogao do prazo referente ao protesto para o dia seguinte (arts. 24, primeira parte, e 44, segundo pargrafo, in fine, da Lei Uniforme).

36

37

No obstante, o credor-beneficirio no obrigado a deixar a letra apresentada ao aceite nas mos do sacado82. Alis, nem conveniente que o faa, para evitar o risco de reteno indevida da letra pelo sacado83.

5.8. Apreenso de ttulo sonegado pelo sacado Na eventualidade de reteno indevida da letra pelo sacado, no momento da apresentao para o aceite, h a possibilidade do ajuizamento de demanda destinada apreenso do ttulo, com fundamento nos arts. 885 e 886 do Cdigo de Processo Civil84. Na esteira do antigo pargrafo nico do art. 31 do Decreto n 2.044/1908, o art. 885 do Cdigo de 1973 autoriza at mesmo a decretao de priso do sacado sonegador do ttulo de crdito. No obstante, ambos os preceitos so incompatveis com o art. 5, inciso LXVII, da Constituio Federal de 1988, porquanto dispem sobre espcie de priso civil sem previso constitucional85. Por

82 83

Cf. art. 24, in fine, da Lei Uniforme. Em reforo, bem ensina a doutrina: A alnea segunda do art. 24 da Lei Uniforme prescreve que O portador no obrigado a deixar nas mos do aceitante a letra apresentada ao aceite. A regra encontra plena justificativa, pois, como evidente, a ao cambiria somente poder ser exercida pelo credor mediante a exibio do ttulo no processo de execuo. (Carlos Alberto Alvaro de Oliveira. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VIII, Tomo II, 7 ed., 2005, p. 419). 84 A despeito do disposto no art. 885 do Cdigo de Processo Civil, h sria divergncia acerca da natureza cautelar da demanda para a apreenso de ttulo. Em prol da natureza cautelar, na doutrina: A no -devoluo do ttulo por aquele que deveria praticar algum ato cambial ilegal e permite ao prejudicado pedir a apreenso do ttulo (art. 885). O pedido de apreenso feito em processo cautelar, preparatrio da futura execuo ou cobrana do ttulo. (Vicente Greco Filho. Direito Processual Civil Brasileiro. Vol. III, 3 ed., 2006, p. 193). Contra a natureza cautelar, tambm na doutrina: O carter satisfativo e no -cautelar da ao, no dependente de outra, importa excluir, contudo, a incidncia dos arts. 801 e 806. A petio inicial, por isso, obedecer ao disposto no art. 282. Em caso de receio de leso poder ser decretado initio litis, ou no curso do procedimento, a apreenso do ttulo. Tratar-se-, ento, de antecipao dos efeitos da sentena final, autorizada pelo art. 273. (Carlos Alberto Alvaro de Oliveira. Comentrios ao Cdigo de Proces so Civil. Volume VIII, Tomo II, 7 ed., 2005, p. 422). 85 De acordo, na doutrina: Essa priso, a despeito de regulada no Cdigo, no compatvel com o sistema constitucional vigente. A Constituio Federal somente admite a priso por dvida no caso de depositrio infiel ou inadimplemento de obrigao alimentcia (art. 5, LXVII). Em nenhuma dessas excees enquadra-se a hiptese do detentor que retm o ttulo em vez de pag-lo ou de aceit-lo. O fato pode constituir, at, infrao penal, mas deve ser apurado e punido nos termos do processo penal regular, garantida ampla defesa. A lei no equipara esse detentor ao depositrio infiel nem tem ele essas caractersticas, da a concluso de que a decretao da priso invivel por no ser consentnea com o sistema constitucional atual. A previso da lei cambiria era justificvel dada a poca em que foi editada. No podia, porm, o Cdigo de 1973 desconsiderar a posterior disciplina constitucional. Quanto apreenso por ordem judicial, continua admissvel, mas sem a cominao de priso civil. O pedido de apreenso obedecer ao procedimento geral cautelar. (Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 194). No mesmo sentido, tambm na doutrina: Carlos Alberto Alvaro de Oliveira. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VIII, Tomo II, 7 ed., 2005, p. 422, 423 e 424.

37

38

conseguinte, a demanda fundada nos arts. 885 e 886 do Cdigo de Processo Civil pode ser ajuizada para a apreenso de ttulo sonegado, mas o ru no pode ser preso no respectivo processo civil.

5.9. Recusa do aceite: vencimento antecipado ou extraordinrio Na eventualidade de recusa do aceite pelo sacado, h o vencimento antecipado ou extraordinrio da letra de cmbio, com a possibilidade de o credorbeneficirio acionar desde logo o emitente-sacador, para o imediato pagamento do ttulo mediante execuo forada, bem como requerer a respectiva falncia, conforme a qualidade do emitente-sacador86, tudo nos termos do art. 43, nmero 1, da Lei Uniforme, do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e dos arts. 1 e 94, incisos I e II, ambos da Lei n 11.101/2005. Por fim, a denegao do aceite comprovada mediante o protesto do ttulo, vista do art. 44 da Lei Uniforme e do art. 13 do Decreto n 2.044/190887.

Com outra opinio, entretanto, tambm h respeitvel doutrina: Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 339: Esses princpios no derrogaram a velha regra do direito anterior, confirmada pelo art. 885, do Cdigo de Processo Civil (1973), de que aquele que recusar a entrega da letra que a recebeu para firmar o aceite (ou para o pagamento), pode ser compelido a faz-lo sob pena de priso, que ser evitada se restituir a letra ou depositar a soma cambial e as despesas. J se sustentou alhures que essa regra moralizadora inconstitucional, pois no suporta nosso direito a priso por dvida. No se trata, ao nosso ver, de priso por dvida, mas de embarao na circulao de ttulo de crdito, e a priso de ordem administrativa, decretada pelo juiz do cvel. Tambm com opinio contrria, em abalizada doutrina: Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 20 ed. , 2008, p. 249: O sacado que retm, indevidamente, a letra de cmbio que lhe foi apresentada para aceite ou o devedor, em caso de entrega para pagamento est sujeito a priso administrativa, que dever ser requerida ao juiz, nos termos do art. 885 do CPC. Trata-se de medida coercitiva, de natureza civil, destinada a forar a restituio da letra ao seu portador legitimado. Ainda em sentido contrrio, h autorizada doutrina: Alexandre Freitas Cmara. Lies de Direito Processual Civil. Vol. III, 11 ed., 2006, p. 281: Apesar disso, porm, parece -nos legtima a priso civil do devedor que sonega o ttulo de crdito, no o restituindo ao credor. Isto porque, neste caso, no se estar diante de priso em razo do descumprimento da obrigao do direito privado. O que se tem, aqui, priso pelo descumprimento do comando contido na deciso judicial. Assim, compatvel com o sistema constitucional a priso do demandado que, condenado a restituir ao demandante o ttulo sonegado, no o faz. A priso incidir, aqui, como meio de coero, destinada a constranger psicologicamente o demandado a cumprir a prestao a que foi condenado. Por fim, h precedente jurisprudencial da Corte Suprema que autoriza a priso: Priso de sonegador de duplicata enviada para aceite. Sua legalidade. Habeas corpus indeferido. (HC n 52.613/SP, 1 Turma do STF, julgado em 24 de setembro de 1974 e publicado em 6 de novembro de 1974). 86 Se o sacador for empresrio individual ou sociedade empresria, h lugar para a propositura de ao de falncia, com fundamento no art. 43, n 1, da Lei Uniforme, e no art. 94 da Lei n 11.101, de 2005. 87 De acordo, na doutrina: Essa prova da apresentao, no havendo aceite no ttulo, faz -se pela certido do protesto cambial. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 168).

38

39

5.10. Aceite parcial ou qualificado Alm da recusa total, o art. 26 da Lei Uniforme permite o aceite parcial ou qualificado, com a limitao da aceitao a uma parte da importncia 88 ou com a modificao de clusula do ttulo89, quando o sacado passa a ser devedor da importncia na parte e no modo em que foi aceita a letra. No obstante, tanto o aceite limitativo quanto o modificativo conduzem ao imediato vencimento da letra, com a possibilidade de execuo imediata contra o emitente-sacador, com fundamento no art. 43, nmero 1, da Lei Uniforme. Em suma, o direito ptrio incorporou o aceite parcial e o consequente vencimento antecipado do ttulo.

5.11. Clusula impeditiva de apresentao ou clusula no aceitvel Para impedir o vencimento antecipado da letra de cmbio em razo da recusa total ou parcial do aceite pelo sacado90, o emitente-sacador pode incluir clusula impeditiva da apresentao91 no bojo do ttulo. Com efeito, a clusula no aceitvel impede a apresentao da letra ao sacado antes do dia do vencimento. Por consequncia, o ttulo somente pode ser apresentado ao sacado no prazo designado para o pagamento. No obstante, tal faculdade conferida ao emitente-sacador no alcana as letras emitidas a certo termo de vista, bem como as letras pagveis em domiclio de terceiro ou em localidade diferente do lugar do domiclio do sacado, tudo por fora do art. 22 da Lei Uniforme. Outra proteo conferida pelo mesmo art. 22 da Lei Uniforme consiste na possibilidade de o emitente-sacador estipular uma data antes da qual no admissvel a apresentao da letra para o aceite do sacado. Por fim, o emitente-sacador tambm pode fixar um prazo para a posterior apresentao do ttulo para o aceite do sacado92, a fim de que a respectiva
88 89

Aceite limitativo. Aceite modificativo. 90 Hiptese na qual o emitente-sacador assume de imediato a responsabilidade cambial por fora do art. 43 da Lei Uniforme. 91 Cf. Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 168.

39

40

obrigao cambial no subsista se o credor-beneficirio no observar o prazo fixado na letra.

5.12. Aceite posterior ao vencimento O aceite deve ser buscado e lanado no ttulo at o vencimento. Aps o vencimento, o ttulo deve ser pago, e no mais aceito. A rigor, o aceite aps o vencimento do ttulo no pode ser considerado ato cambirio propriamente dito, mas simples ato de direito comum que pode ter utilidade como meio de prova da existncia da obrigao em processo civil93.

6. Endosso

6.1. Origem e significado do vocbulo endosso A palavra endosso proveniente da expresso latina in dorso, a qual pode ser traduzida luz das seguintes expresses: no dorso, nas costas, no verso.

6.2. Conceito de endosso O endosso o ato unilateral de vontade que ocasiona a transferncia dos direitos referentes aos ttulos de crdito ordem. A propsito do conceito de endosso, vale conferir o disposto no art. 14, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme:

92 93

Cf. art. 22, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme. A propsito, vale conferir a melhor doutrina: Atingido o tempo do vencimento, a faculdade de apresentar ao aceite deixa de existir e no tem mais razo de ser. No h outra soluo que o pagamento. J no possvel, como pretendiam C. S. GRTYNHUT, H. STAUB e G. BONELLI, aceitar o comprador da duplicata mercantil com data de vencimento, ou no trmo do protesto, psto que nos parea admissvel ser lanado o aceite com a indicao de hora anterior abertura do expediente comercial ou anterior hora designada para o recebimento do ttulo. Porque, ento, no verdade que o ttulo s admita pagamento. O aceite aps o vencimento, ou, ainda, aps a prescrio da pretenso cambiariforme, no ato cambirio; mas o direito comum, comercial ou civil, pode ver em tal aceite vinculao assumida pelo comprador. (Francisco Cavalcanti Pontes de Miranda. Tratado de direito privado. Tomo XXXVI, Ttulo XVII, 4.048, item 10).

40

41

O endosso transmite todos os direitos emergentes da letra. No obstante, a transferncia por endosso s se completa quando h a tradio do ttulo94.

6.3. Endosso: forma de transferncia dos ttulos de crdito A titularidade do crdito consubstanciado em documento prprio pode ser transferida de trs formas: pela simples tradio, se o ttulo for ao portador, ou seja, sem indicao do credor; pelo endosso e a posterior tradio, se o ttulo for nominativo ordem, isto , com indicao do credor e pagvel ao prprio ou ordem do atual beneficirio; pela cesso civil de crdito, acompanhada da tradio, se o ttulo for nominativo no ordem. Em suma, o endosso uma forma de transmisso dos direitos provenientes dos ttulos de crdito.

6.4. Endosso e cesso de crdito O endosso no se confunde com a cesso civil de crdito, tambm denominada cesso ordinria de crdito95. Em primeiro lugar, o endosso um instituto de direito cambirio 96, prprio dos ttulos de crdito, enquanto a cesso de crdito instituto de direito civil 97. Por ser instituto de direito cambirio, o endosso est submetido ao princpio da literalidade. J a cesso de crdito contrato civil cuja existncia pode ser demonstrada por outro meio alm da prova documental. Em segundo lugar, o endosso ato unilateral de vontade, enquanto a cesso civil contrato bilateral98.

94 95

Cf. art. 910, 2, do Cdigo Civil. Cf. arts. 11, segundo pargrafo, e 20, primeiro pargrafo, in fine, ambos da Lei Uniforme. 96 Cf. arts. 910 e seguintes do Cdigo Civil. 97 Cf. arts. 286 e seguintes do Cdigo Civil. 98 Assim, na doutrina: So os dois institutos, de fato, inconfundveis, pois o endosso o ato unilateral de declarao de vontade que impe forma escrita, ao passo que a cesso um contrato bilateral, que pode concluir-se de qualquer forma. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 331).

41

42

Em regra, o endosso torna o endossante coobrigado pelo pagamento99, o que no ocorre na cesso civil de crdito, salvo estipulao expressa em contrrio100. Por outro lado, o devedor precisa ser comunicado mediante notificao da transferncia do crdito objeto da cesso civil101, comunicao que dispensvel para que o endosso seja vlido e eficaz. Por fim, na cesso civil de crdito, o devedor acionado pelo cessionrio pode suscitar as defesas existentes contra o cedente102. J o endossatrio protegido pelo princpio da inoponibilidade das excees pessoais anteriores103, razo pela qual as eventuais defesas cabveis em relao ao endossante no podem ser suscitadas contra o endossatrio, em virtude da autonomia do ttulo de crdito104. Por conseguinte, as defesas pessoais do devedor em relao ao endossante no so suscitveis contra o endossatrio terceiro de boa-f.

6.5. Endosso e letra de cmbio A letra de cmbio ttulo de crdito ordem transmissvel mediante endosso, at mesmo na falta da clusula ordem no bojo da c rtula, porquanto o silncio gera a presuno de que o ttulo ordem, por fora do art. 11, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme. Em contraposio, no h a transferncia mediante endosso de letra com expressa clusula no ordem. A transmisso do ttulo de crdito juridicamente possvel, mas tem natureza de cesso civil de crdito, ou seja, cesso ordinria de crdito105.

6.6. Sujeitos do endosso


99

Cf. art. 15, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme. Cf. art. 296 do Cdigo Civil. 101 Cf. art. 290 do Cdigo Civil. 102 Cf. art. 294 do Cdigo Civil. 103 Cf. art. 17 da Lei Uniforme e art. 916 do Cdigo Civil. 104 Cf. art. 887 do Cdigo Civil. 105 Cf. art. 11, segundo pargrafo, da Lei Uniforme.
100

42

43

So dois os sujeitos que participam do endosso: endossante ou endossador, pessoa que transfere o crdito inserto no ttulo a outrem; endossatrio ou endossado, pessoa a quem o crdito inserto no ttulo transferido. Por ser instituto de direito cambirio, o endosso consiste na transmisso de direito creditcio proveniente do ttulo de crdito de forma onerosa106. Por conseguinte, o endossante pode ser denominado alienante, enquanto o endossatrio tambm chamado adquirente. Nada impede, entretanto, que o endosso seja lanado independentemente de contraprestao do endossatrio, mediante ato gracioso do endossante.

6.7. Lanamento do endosso vista do art. 13 da Lei Uniforme e do art. 910, 1, do Cdigo Civil, o endosso lanado mediante simples assinatura aposta no verso do ttulo de crdito. No obstante, tambm admissvel o lanamento do endosso no anverso ou face do ttulo, desde que com a expressa indicao do benefcio (endosso) ou do beneficirio (endosso em favor de ...), tudo nos termos do art. 13, segundo pargrafo, da Lei Uniforme, e do art. 910, caput, do Cdigo Civil. No h limite ao nmero de endossos lanados na letra de cmbio. Por conseguinte, possvel o lanamento de inmeros endossos na crtula. Na eventualidade de o verso e o anverso do ttulo no comportarem novo endosso, por falta de espao fsico, o lanamento do endosso pode ser feito no alongamento ou alongue, folha prpria em continuao ao ttulo107.

106

Assim, na doutrina: Logicamente, no se cuida de ato gratuito: o endossante ir receber do endossatrio pelo menos uma parte do valor do ttulo de crdito. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 11 ed., 2007, p. 403). 107 De acordo, na doutrina: Pode, todavia, faltando espao no verso do ttulo, ser escrito numa folha de extenso, ligada ao corpo do ttulo, conforme sempre se admitiu no direito brasileiro, e a que a Lei Uniforme faz referncia expressa (art. 13). Essa folha chamada, como vimos anteriormente, extenso, alongue, alongamento ou folha de alongamento. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 332).

43

44

6.8. Modalidades de endosso O endosso pode ser em branco (ou ao portador) ou em preto (ou nominativo). O endosso em branco consiste no lanamento da assinatura do endossante no ttulo, mas sem a indicao do endossatrio, ou seja, do beneficirio da transferncia. Em contraposio, o endosso em preto consiste no lanamento da assinatura do endossante no ttulo, com a explcita identificao do endossatrio, novo beneficirio do crdito. Por fim, nada impede que um ttulo nominativo seja convertido em ttulo ao portador, em virtude de um endosso em branco. Com efeito, embora seja ttulo nominativo por fora do art. 1, n 6, da Lei Uniforme, a letra de cmbio nominativa pode ser convertida em ttulo ao portador, por meio de endosso em branco subscrito pelo credor-tomador cujo nome consta da crtula.

6.9. Endosso incondicionado vista do art. 12, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, e do art. 912, caput, do Cdigo Civil, no tem eficcia a subordinao do endosso ao advento ou ao cumprimento de condio alguma: Qualquer condio a que ele seja subordinado considera-se como no escrita.

6.10. Endosso parcial: nulidade vista do art. 12, segundo pargrafo, da Lei Uniforme, com o reforo do art. 912, pargrafo nico, do Cdigo Civil, no admissvel a limitao do endosso a uma parte do valor da letra: O endosso parcial nulo.

6.11. Efeitos do endosso Em regra, o endosso produz duas consequncias jurdicas: transfere a titularidade do crdito consubstanciado na letra de cmbio, ex vi do art. 14, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, e torna o endossante coobrigado, por ser

44

45

tambm responsvel pelo aceite e pelo pagamento da letra, tendo em vista a combinao do art. 15, primeiro pargrafo, com o art. 43, caput, ambos da Lei Uniforme. A propsito, diante da existncia de preceitos especficos acerca da letra de cmbio108, no incide o caput do art. 914 do Cdigo Civil, porquanto o art. 903 do mesmo diploma prestigia a legislao especial existente. Sem dvida, a incidncia do Cdigo Civil de 2002 apenas subsidiria, ou seja, s aplicvel quando a legislao especial omissa. A propsito, refora o enunciado n 463 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As disposies relativas aos ttulos de crdito do Cdigo Civil aplicam-se queles regulados por leis especiais, no caso de omisso ou lacuna. Por fim, o endossante pode incluir a expresso sem garantia em conjunto com o endosso. Inserida a clusula sem garantia, endossante deixa de ser coobrigado109. o denominado endosso sem garantia, por meio do qual h a transferncia da titularidade do crdito, mas o endossante no tem

responsabilidade alguma pelo respectivo pagamento.

6.12. Endossos imprprios considerado endosso imprprio o ato que, a despeito da denominao ou da aparncia de endosso, no transfere a propriedade do ttulo ou no torna o endossante coobrigado. O endosso-mandato, o endosso-cauo, o endossopstumo, por exemplo, so espcies de endosso imprprio.

6.12.1. Endosso-mandato ou endosso-procurao O endosso-mandato o ato pelo qual o endossante no transfere o crdito proveniente do ttulo em prol do endossatrio, o qual atua como mero procurador,

108 109

Cf. arts. 15 e 43 da Lei Uniforme. Cf. art. 15, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme.

45

46

para simples cobrana e recebimento do crdito em nome do endossante 110. Com efeito, o endosso-mandato transfere a posse, mas no a propriedade do ttulo de crdito111. Por conseguinte, na eventualidade de o endossatrio-mandatrio praticar atos lesivos a direito de terceiro, como protesto indevido, quem responde pelos eventuais danos o endossante-mandante, e no o endossatrio-mandatrio, salvo excepcional incidncia dos artigos 663, segunda parte, e 665 do Cdigo Civil. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 476 da Smula do Superior Tribunal de Justia: O endossatrio de ttulo de crdito por endosso -mandato s responde por danos decorrentes de protesto indevido se extrapolar os poderes de mandatrio112. Na mesma esteira, refora o correto enunciado n 99 da Smula do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: Tratando-se de endosso-mandato, devidamente comprovado nos autos, no responde o endossatrio por protesto indevido, salvo se lhe era possvel evit-lo113. No que tange forma, o endosso-mandato lanado no ttulo de crdito por meio da anotao de alguma das expresses legais (valor a cobrar, para cobrana, por procurao) ou outra equivalente114, em conjunto com o endosso, nos termos do art. 18 da Lei Uniforme e do art. 917 do Cdigo Civil.

110

No mesmo sentido, na doutrina: Transmite -se ao mandatrio-endossatrio, assim investido de mandato e da posse do ttulo, o poder de efetuar a cobrana, dando quitao de seu valor. Desse modo se transfere a posse da letra, mas no a disponibilidade de seu valor, cujo crdito pertence ao endossante. (Rubens Requio. Curso de direto comercial. 18 ed., 1992, p. 334). Em sentido conforme, na jurisprudncia: O endosso-mandato no transfere ao mandatrio a propriedade do ttulo endossado ou do crdito por ele representado. (REsp n 830.481/MG AgRg, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de dezembro de 2006, p. 392). 111 Assim, na jurisprudncia: - O endosso-mandato, limitando-se a instituir quem cuide da cobrana do crdito consignado na crtula, no transfere quaisquer direitos ao mandatrio, seno o de receber e praticar outros atos em nome do mandante ou endossante. (Apelao n 1.0134.03.038029-6/001, 14 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 7 de fevereiro de 2006). 112 No mesmo diapaso, tambm na jurisprudncia: I - Na linha da orientao deste Tribunal, no endossomandato, por no haver transferncia da propriedade do ttulo, o mandante responsvel pelos atos praticados por sua ordem pelo banco endossatrio. (REsp n 389.879/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 2 de setembro de 2002, p. 196). 113 Eis a correta justificativa que consta do acrdo de aprovao do verbete sumular: No endosso mandato no h transferncia do crdito, de forma que o endossatrio age na condio de mandatrio do endossante, este sim, responsvel pelo dano, a menos que o endossatrio pudesse evitar o protesto . 114 De acordo, na jurisprudncia: O endosso-mandato no transmite direitos emergentes do ttulo nem transfere a propriedade da letra, mas simplesmente a sua posse. O detentor do ttulo por endosso-mandato recebe-o e pratica todos os atos de proprietrio do mesmo, mas o faz como simples mandatrio, representando e obrigando, nesse caso, o mandante ou endossante (Fran Martins). Entende-se como endosso-mandato e como tal ser tido aquele pelo qual terceiro repassa o ttulo a entidade bancria para

46

47

Resta saber se h extino do endosso-mandato em razo do falecimento ou da superveniente incapacidade do endossante, tal como ocorre com o mandato civil, ex vi do art. 682, inciso II, do Cdigo Civil. A resposta negativa encontrada tanto no ltimo pargrafo do art. 18 da Lei Uniforme quanto no 2 do art. 917 do Cdigo Civil, in verbis: Com a morte ou a superveniente incapacidade do endossante, no perde eficcia o endosso-mandato.

6.12.2. Endosso-cauo, endosso-penhor ou endosso-pignoratcio Por ser bem mvel, a letra de cmbio pode ser objeto de penhor, como garantia de eventual credor do endossante, nos termos do art. 1.431 do Cdigo Civil. No obstante, no h a transferncia imediata do crdito com o endossopenhor, mas apenas a posse do ttulo, com a possibilidade da cobrana e do recebimento da quantia expressa na letra, como garantia115. O crdito, entretanto, continua sob a titularidade do endossante, desde que a obrigao garantida por meio da letra seja cumprida. No pode, portanto, o endossatrio-pignoratcio reter o valor que lhe devido antes do vencimento do ttulo, na eventualidade de receber o crdito de devedor cambial116. Por fim, no que tange forma, o endosso-cauo lanado no ttulo de crdito por meio da anotao de alguma das expresses legais (valor em garantia ou valor em penhor) ou outra equivalente, em conjunto com o endosso, nos termos do art. 19 da Lei Uniforme e do art. 918 do Cdigo Civil.

promover sua cobrana, tal como o revela a praxe comercial. (Apelao n 39.603/96, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 19 de maro de 1997, p. 4.421). 115 Assim, na doutrina: No endosso-cauo ou pignoratcio, o ttulo onerado por penhor em favor de credor do endossante, de modo que, cumprida a obrigao garantida pelo penhor, o ttulo retorna ao endossante. No endosso-cauo, o endossatrio exerce direito que lhe prprio, assegurado pelo ttulo creditcio, pois no mero representante do credor originrio. Difere, pois, do endosso-mandato, em que o endossatrio simples detentor do ttulo e age em nome do endossante-mandante. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 387). De acordo, na jurisprudncia: O endosso -cauo no transfere ao endossatrio o crdito consolidado no ttulo, mas apenas a sua posse, para garantia do c rdito daquele. (Apelao n 2.0000.00.518639-6/000, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 7 de abril de 2006). 116 Assim, na doutrina: No endosso-cauo, o crdito no se transfere para o endossatrio, que investido na qualidade de credor pignoratcio do endossante. Cumprida a obrigao garantida pelo penhor, deve a letra retornar posse do endossante. Somente na eventualidade de no-cumprimento da obrigao garantida, que o endossatrio por endosso-cauo apropria-se do crdito representado pela letra. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2006, p. 252).

47

48

6.12.3. Endosso-pstumo ou endosso tardio vista do art. 20 da Lei Uniforme, tem valor jurdico de mera cesso civil de crdito o endosso posterior ao vencimento do ttulo e tambm lanado depois do respectivo protesto ou do decurso do prazo para a realizao do protesto117. Sem dvida, vencido o ttulo e expirado o prazo para o protesto, o ulterior endosso tem efeito de cesso civil de crdito, razo pela qual no incide o princpio da inoponibilidade das excees pessoais, com a possibilidade, portanto, da arguio de defesas, de nulidades substanciais e de vcios de consentimento que contaminaram as relaes jurdicas anteriores118. Ainda em razo da equiparao jurdica cesso civil de crdito, o endosso pstumo no torna o endossante coobrigado pelo pagamento, salvo estipulao em contrrio119-120. Subsiste como o endosso, entretanto, o endosso posterior ao vencimento, desde que lanado antes do protesto e da expirao do prazo para o protesto, tendo em vista a fico jurdica consagrada no promio do art. 20 da Lei Uniforme: O endosso posterior ao vencimento tem os mesmos efeitos que o endosso anterior. Por fim, o endosso sem data tambm considerado anterior, salvo prova em sentido contrrio121-122.

117

Assim, na jurisprudncia: ENDOSSO PSTUMO - VENCIMENTO DO TTULO - DATA DO AJUIZAMENTO DA AO. O endosso com efeito de cesso, tambm chamado de endosso pstumo, ocorre quando realizado aps o vencimento do ttulo de crdito e do prazo para o protesto, pouco importando a data da propositura da ao. (Apelao n 1.0024.05.827986 -0/001, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 11 de junho de 2010). 118 De acordo, na jurisprudncia: Em se tratando de endosso pstumo, porque realizado aps expirado o prazo para protesto, o seu efeito de cesso ordinria de crdito e o direito do endossatrio, neste caso, no autnomo, mas derivado do direito do endossante, o que significa dizer apenas que ser possvel a oponibilidade de excees pessoais. (Apelao n 1.0024.08.937384 -9/001, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 16 de janeiro de 2009). 119 Cf. art. 296 do Cdigo Civil. 120 De acordo, na doutrina: O endosso pstumo o posterior ao protesto por falta de pagamento do ttulo ou posterior ao decurso do prazo respectivo. Tem efeito de mera cesso civil, ou seja, o endossante tardio no responde pela solvncia do devedor. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 386 e 387). 121 Cf. art. 20, segundo pargrafo, da Lei Uniforme. 122 Assim, na jurisprudncia: O endosso do qual no se ape data, presume-se efetuado antes da apresentao do cheque, razo pela qual o mesmo no pode ser caracterizado nem como endosso-pstumo, nem como cesso de direitos. (Apelao n 1.0223.08.243348 -1/001, 14 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 20 de janeiro de 2009).

48

49

6.12.4. Endosso sem garantia vista do art. 15, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, o endossante pode incluir a expresso sem garantia em conjunto com o endosso, o que afasta a respectiva responsabilidade cambial como coobrigado. Com efeito, o lanamento de endosso sem garantia ocasiona a transferncia da titularidade do crdito, mas o endossante no tem responsabilidade cambial alguma.

6.12.5. Endosso proibido vista do art. 11, segundo pargrafo, da Lei Uniforme, o emitente-sacador pode incluir a clusula no ordem na crtula, com a consequente proibio de transferncia do crdito mediante endosso. Proibido o endosso, a transferncia da titularidade tem natureza jurdica de cesso civil de crdito, sob o regime do direito comum. Em outros termos, se o emitente-sacador lanar a clusula no ordem, o eventual endosso lanado ter valor jurdico de cesso ordinria d e crdito, luz do direito comum. A transferncia do crdito legtima, mas no produz os efeitos do direito cambirio, mas, sim, do direito civil. Por fim, o endosso tambm pode ser proibido pelo at ento credor, na qualidade de endossante, quando da transmisso do ttulo a um novo credor, com fundamento o art. 15, segunda parte, da Lei Uniforme: O endossante pode proibir um novo endosso, e, neste caso, no garante o pagamento s pessoas a quem a letra for posteriormente endossada. Por conseguinte, se o endossatrio lanar ulterior endosso e transferir o ttulo a terceira pessoa, a despeito da proibio, o anterior endossatrio no garante a obrigao cambial em relao ao novo credorendossatrio.

7. Aval

49

50

7.1. Conceito O aval a declarao unilateral de vontade por meio da qual uma pessoa garante, em prol do devedor principal123 ou de qualquer coobrigado124, o pagamento do ttulo de crdito. A propsito do conceito de aval, vale conferir o disposto no caput do art. 897 do Cdigo Civil: O pagamento de ttulo de crdito, que contenha obrigao de pagar soma determinada, pode ser garantido por aval.

7.2. Sujeitos do aval: avalista e avalizado A pessoa que garante o pagamento do ttulo denominada avalista ou dador de aval, na linguagem do art. 32 da Lei Uniforme. O avalista tanto pode ser pessoa natural quanto pessoa jurdica, por intermdio do administrador, gerente ou diretor dotado de poder especial para prestar aval. Por outro lado, o beneficirio do aval o avalizado. Avalizado, portanto, o devedor principal ou o coobrigado cuja assinatura garantida pelo aval 125.

7.3. Avalista vista da regra consagrada no art. 30, segundo pargrafo, da Lei Uniforme, o avalista terceiro que no figurava na letra de cmbio at ento. Nada impede, todavia, que algum signatrio da letra seja avalista de outro. Sem dvida, o art. 30, segundo pargrafo, in fine, dispe sobre o aval dado por pessoa que j integra a relao jurdico-cambial126.

7.4. Lanamento do aval


123 124

Na letra, o sacado-aceitante. Na letra, o emitente-sacador, o tomador-endossante, o segundo endossante etc. 125 De acordo, na doutrina: Aquele que presta o aval se chama avalista ou dador do aval, e o beneficirio, a cuja obrigao se refora, se denomina avalizado. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 342). 126 Assim, na doutrina: O aval a garantia de pagamento da letra de cmbio, dada por um terceiro ou mesmo por um de seus signatrios. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 341).

50

51

Segundo o art. 31 da Lei Uniforme, o aval deve ser lanado na prpria letra de cmbio ou em folha anexa ao ttulo. A assinatura lanada em documento independente, portanto, no tem natureza de aval, ex vi dos princpios da cartularidade e da literalidade127. O art. 898 do Cdigo Civil revela que o lanamento do aval admissvel tanto na face quanto no verso da letra de cmbio. Em ambas as hipteses, o lanamento do aval se d com a assinatura de prprio punho do avalista ou do respectivo procurador com poder especial128. No que tange ao lanamento na face da letra, a simples assinatura tem natureza jurdica de aval, salvo quando aposta pelo sacado ou pelo emitentesacador129. Sem dvida, a simples assinatura do sacado exarada na face da letra significa aceite130, enquanto a assinatura do emitente-sacador lanada no anverso da letra significa saque, ou seja, a emisso do ttulo131. Com efeito, embora o sacado e o emitente-sacador tambm possam ser avalistas de outro obrigado, as assinaturas de ambos devem ser acompanhadas da expresso legal bom para aval ou outra equivalente132, para que tenham natureza de aval. J em relao aos terceiros, basta a simples assinatura lanada no anverso ou face da letra, a qual tem natureza de aval, ex vi do art. 31, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme.

127

Assim, na jurisprudncia: Aval Documento parte. Vlido o aval em folha anexa ao ttulo que se entende como seu prolongamento. No, entretanto, em documento parte, uma vez que o Brasil no se valeu da reserva consignada no art. 4 do Anexo II da Co nveno de Genebra. (REsp n 4.522/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de fevereiro de 1991, p. 1.034). No mesmo sentido, tambm na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. AVAL. O aval supe assinatura em ttulo cambial ou cambiariforme, no se lhe assimilando a firma posta em instrumento particular (REsp n 248.842/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de setembro de 2000, p. 128). 128 Assim, na jurisprudncia: A validade do aval est condicionada assinatura do prprio punho do avalista ou do mandatrio especial, isto , do que exibe mandato por escrito, com poderes expressos para a prtica de atos cambiais. (REsp n 50.841/RJ, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 12 de setembro de 1994, p. 23.770). 129 Cf. art. 31, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme. De acordo, na doutrina: Na letra de cmbio, vale insistir, no existe assinatura sem expresso; toda a que for aposta no ttulo, na sua face ou dorso, tem uma funo cambiria. Por isso, a simples assinatura firmada no anverso, que no seja do sacado ou do sacador, considerada aval. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 343). 130 Cf. art. 25, primeiro pargrafo, in fine, da Lei Uniforme. 131 Cf. art. 1, nmero 8, da Lei Uniforme. 132 Por exemplo, por aval.

51

52

Por fim, o lanamento do aval no verso da letra sempre depende da assinatura acompanhada de alguma expresso identificadora133, conforme revela a interpretao a contrario sensu do 1 do art. 898 do Cdigo Civil.

7.5. Modalidades de aval O aval pode ser em branco ou em preto. O aval em preto ocorre com identificao do avalizado ao lado da assinatura do avalista. J o aval em branco se d pelo simples lanamento da assinatura, sem a designao do avalizado. Na ausncia da identificao do avalizado, h a presuno legal de que o aval foi dado em favor do emitente-sacador da letra, conforme revela o ltimo pargrafo do art. 31 da Lei Uniforme: O aval deve indicar a pessoa por quem se d. Na falta da indicao, entender-se- pelo sacador.

7.6. Responsabilidade do avalista vista do primeiro pargrafo do art. 32 da Lei Uniforme e do promio do art. 899 do Cdigo Civil, a responsabilidade do avalista equiparada do avalizado, razo pela qual o dador do aval tambm responsvel pelo pagamento integral do ttulo em prol do credor, tanto que o avalista pode ser executado isoladamente134.

7.7. Direito de regresso do avalista O avalista que efetuar o pagamento da quantia expressa no ttulo poder acionar tanto o avalizado quanto os coobrigados anteriores, para cobrar o total da importncia paga, com fundamento no art. 32, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme, e no art. 899, 1, do Cdigo Civil. Por conseguinte, podem ser acionados, em
133 134

Por exemplo, bom para aval, por aval. Cf. art. 47 da Lei Uniforme. Assim, na doutrina: O avalista se torna obrigado solidariamente com aquele a favor de quem d o aval. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 342). De acordo, na jurisprudncia: O aval constitui obrigao autnoma. Tratando-se de responsabilidade solidria dos devedores, ao credor permitido mover a execuo desde logo contra o avalista, independentemente da regra inserta no art. 655, 2, do CPC. (REsp n 44 3.432/GO, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 15 de agosto de 2005, p. 317).

52

53

conjunto ou isoladamente, o sacado-aceitante, o emitente-sacador, o tomadorendossante e at os eventuais avalistas anteriores, , conforme o caso, em relao ao total do montante que foi pago pelo avalista. Com efeito, vista do art. 47, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme, e do art. 899, 1, do Cdigo Civil, o avalista que paga o ttulo passa a ter direito regressivo contra o devedor principal e todos os coobrigados anteriores, razo pela qual pode acion-los por meio de execuo fundada no art. 32, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme, e no art. 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, desde que observados os prazos prescricionais arrolados no art. 70 da Lei Uniforme.

7.8. Avais em branco simultneos Na eventualidade de ter sido lanado mais de um aval em branco, incide o enunciado n 189 da Smula do Supremo Tribunal Federal: Avais em bran co e superpostos consideram-se simultneos e no sucessivos. luz do verbete sumular, o avalista simultneo que pagou o crdito por inteiro s pode cobrar dos demais avalistas simultneos as partes proporcionais, e no a totalidade da quantia paga135. Trata-se, evidncia, de exceo regra da solidariedade cambial, marcada pela solidariedade total e pelo direito de regresso do avalista quanto ao valor integral. Em suma, se o ttulo contiver mais de um aval em branco, sem possibilidade de identificao da ordem em que as garantias foram dadas, aquele
135

Assim, na jurisprudncia: 1) Avais em branco e superpostos consideram -se simultneos e no sucessivos; 2) Alcance da Smula n 189; 3) Em caso de avais simultneos, pode o avalista, que pagou, cobrar do outro avalista a cota-parte devida por sse co-obrigado; 4) Se trs so os avalistas, s pode aqule que pagou cobrar uma tra parte de cada um dos co-obrigados da mesma natureza; 5) Recurso extraordinrio conhecido e provido, em parte. (RE n 70.715/GB, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 18 de novembro de 1970). COMERCIAL. Aval. Avalista simultneo e no sucessivo (Smula 189). Pagando a dvida cambial, fica legalmente sub-rogado no crdito (Cd. Civil, art. 985, III), podendo a cada um dos demais avalistas simultneos cobrar a respectiva quota, em processo de execuo por ttulo extrajudicial. (RE n 92.674/SP, 2 Turma do STF, Dirio da Justia de 29 de maio de 1981, p. 5.054). Aval. Co-avalista. Direito de receber do outro a metade do que pagou, pelo compromisso. Art. 32 da Lei Uniforme. Resulta do art. 32 da Lei Uniforme que se o dador do aval paga a letra, fica sub-rogado nos direitos emergentes do ttulo contra a pessoa a favor de quem foi dado e contra os demais co-avalistas. A sub-rogao legal, independendo, portanto, de ter sido convencionada. este o entendimento que tem sido adotado pelo Supremo Tribunal Federal. E no cabe perquirir sobre a causa debendi. (RE n 75. 297/RS, 2 Turma do STF, Dirio da Justia de 6 de setembro de 1984, p. 14.332).

53

54

avalista que pagar o total s poder cobrar dos demais avalistas em branco as respectivas partes, de forma proporcional. Nada impede, entretanto, que o avalista que pagou o total opte por acionar o devedor principal e outro coobrigado anterior, como o sacado-aceitante e o emitente-sacador, respectivamente, em conjunto ou isoladamente, conforme a preferncia do avalista, na tentativa de receber o valor integral136.

7.9. Autonomia da responsabilidade do avalista Em razo da autonomia e da abstrao que norteiam os ttulos de crdito137, se a crtula circulou e deixou as mos dos sujeitos originrios da relao cambial, no h mais oportunidade de discusso acerca da causa debendi, isto , a origem do ttulo. Por conseguinte, a responsabilidade do avalista subsiste at mesmo quando nula a obrigao do avalizado. Sem dvida, os arts. 7 e 32, segundo pargrafo, da Lei Uniforme, e o 2 do art. 899 do Cdigo Civil revelam que a responsabilidade cambial do avalista independente da obrigao do avalizado, e subsiste at mesmo quando a obrigao primitiva tenha sido viciada na origem138. No obstante, a regra da autonomia no absoluta, porquanto os vcios formais no ttulo139, a prescrio executiva, os vcios pessoais prprios140 e a existncia de m-f do terceiro adquirente podem ser suscitados pelo executado, independentemente de o ttulo j ter circulado, ou no.
136

De acordo, na doutrina: Se vrios so os avalistas, aquele que pagou ao credor do avalizado comum poder cobrar dos demais coobrigados a cota respectiva de cada um na dvida; e todos, em conjunto ou separadamente, podero agir contra o devedor-avalizado, para serem reembolsados de todas as parcelas que tiveram de liquidar, pelo inadimplemento dele em relao ao credor originrio. (Alcides de Mendona Lima. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VI, Tomo I, 1974, n 747, p. 339 e 340). 137 Cf. art. 887 do Cdigo Civil. 138 Assim, na doutrina: Sendo as obrigaes cambirias autnomas uma das outras, o avalista que est sendo executado em virtude de obrigao avalizada, no pode opor-se ao pagamento, fundado em matria atinente origem do ttulo, que lhe estranha. O aval obrigao formal, autnoma, independente, e que decorre da simples aposio, no ttulo, da assinatura do avalista. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 342). De acordo, na jurisprudncia: O aval obrigao autnoma e independente, descabendo assim a discusso sobre a origem da dvida. (REsp n 190.753/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de dezembro de 2003, p. 467). O aval obrigao autnoma e independente, afastadas assim as discusses sobre a origem do ttulo. (REsp n 3.594/SC, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 17 de dezembro de 1990, p. 15.380). Tambm no mesmo diapaso, ainda na jurisprudncia: RE n 75. 297/RS, 2 Turma do STF, Dirio da Justia de 6 de setembro de 1984, p. 14.332. 139 Por exemplo, o aparente ttulo objeto da execuo no contm a data da emisso. 140 Por exemplo, o avalista alega que no subscreveu o ttulo e que a respectiva assinatura foi falsificada.

54

55

Em regra, portanto, o avalista no pode discutir a origem da dvida nem nulidades substanciais141 e pessoais anteriores relativas ao ttulo de crdito que j circulou142. Se, todavia, o ttulo ainda no circulou, por ainda estar a crtula nas mos de alguma das partes originrias da relao cambial, o avalista executado pode suscitar at mesmo vcio sobre a origem da dvida, como a ilicitude do negcio subjacente143 alm das defesas que podem ser suscitadas at mesmo nos casos de circulao do ttulo: vcios formais, prescrio cambial, vcios pessoais prprios e m-f do terceiro adquirente exequente.

7.10. Aval e fiana: semelhanas e diferenas Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, em razo da existncia da palavra afianada no bojo do art. 32 da Lei Uniforme, aval e fiana so institutos jurdicos diferentes. Sem dvida, apesar do escopo comum dos institutos, qual seja, dar garantia, o aval e a fiana tm peculiaridades que afastam a possibilidade de confuso. Em primeiro lugar, o aval prprio e exclusivo dos ttulos de crdito, enquanto a fiana instituto de direito civil e tem lugar nos contratos144. Sob outro prisma, a obrigao proveniente do aval autnoma145, enquanto a fiana gera obrigao sem autonomia, mas apenas acessria 146. Por
141 142

Cf. arts. 104, 166, 167 e 168 do Cdigo Civil. Assim, na jurisprudncia: A responsabilidade cambiria do avalista, tendo em vista os princpios da autonomia e abstrao, no afastada pela falsificao ou nulidade de outra assinatura. Art. 7 da Lei Uniforme. Ressalva-se a hiptese de m-f do favorecido, o que no ocorre na hiptese. (REsp n 36.837/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 29 de novembro de 1993, p. 25.877). 143 De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Ttulo de crdito. Avalista. Discusso sobre a origem do dbito. Ausncia de circulao do ttulo. Possibilidade. Precedentes. Na esteira de precedentes da 3 Turma do STJ, se o ttulo de crdito no circulou, pode o avalista argir excees baseadas na extino, ilicitude ou inexistncia da dvida da qual originou o ttulo, visando evitar o enriquecimento sem causa do credor. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 678.881/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de junho de 2006, p. 216). 144 De acordo, na jurisprudncia: O aval garantia que se constitui em ttulo cambial, no em contrato bancrio; neste, a garantia de terceiro pode ser a fiana, no o aval. (REsp n 255.139/PR, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de outubro de 2000, p. 155). 145 Cf. art. 32, segundo pargrafo, da Lei Uniforme. 146 Cf. arts. 824 e 837 do Cdigo Civil. Assim, na doutrina: O aval um instituto tpico do direito cambirio. Por isso, no se pode confundir com a fiana. Esta uma garantia acessria de uma obrigao principal, sendo-lhe caracterstica fundamental essa acessoriedade; o aval, porm, como toda a obrigao cambiria, absolutamente autnomo de qualquer outra. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 342).

55

56

conseguinte, no aval prevalece a regra segundo a qual a responsabilidade do avalista subsiste at mesmo diante de vcio proveniente da relao obrigacional originria, tendo em vista o disposto nos arts. 7 e 32, segundo pargrafo, ambos da Lei Uniforme, e no art. 899, 2, do Cdigo Civil. O mesmo raciocnio, todavia, no alcana a fiana, a qual no subsiste diante de obrigao nula, ex vi dos arts. 824 e 837 do Cdigo Civil147. Sob outro prisma, o fiador tem o benefcio de ordem previsto no art. 827 do Cdigo Civil e no art. 595 do Cdigo de Processo Civil, isto , pode exigir que o devedor em favor de quem prestou a garantia seja executado em primeiro lugar148149

. J o avalista no tem em seu prol o benefcio de ordem, porquanto

responsvel solidrio, na qualidade de coobrigado, razo pela qual pode ser acionado individualmente e at mesmo em primeiro lugar, tudo nos termos do art. 47 da Lei Uniforme. Da a concluso: o avalista no tem o beneficium excussionis personalis150. Outra diferena que no pode ser esquecida diz respeito ao artigo 77 do Cdigo de Processo Civil, vale dizer, ao instituto do chamamento ao processo. Seja em razo da autonomia da responsabilidade do avalista, seja em razo da incompatibilidade do instituto com o processo de execuo, no h possibilidade jurdica de o avalista executado requerer o chamamento de outros avalistas ao processo de execuo. Com efeito, o artigo 77 do Cdigo de Processo Civil alcana apenas o devedor principal e os fiadores de contrato, mas nunca os avalistas de ttulo de crdito. Sem dvida, o chamamento ao processo s possvel em relao aos fiadores e ao devedor principal, quando um fiador for
147

Assim, na doutrina: A distino, porm, pode ser estabelecida na prpria lei que afirma que a obrigao do aval mantm-se mesmo no caso de a obrigao que ele garantiu ser nula por qualquer razo que no seja um vcio de forma. Na fiana, essa obrigao acessria no sobreviveria nulidade da o brigao principal, objeto da garantia. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 342). 148 De acordo, na doutrina: Benefcio de excusso, ou benefcio de ordem, o direito que tem o fiador de exigir que, antes dos seus, sejam excutidos os bens do devedor. (Amlcar de Castro. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VIII, 2 ed., 1976, p. 17). 149 No obstante, o fiador pode renunciar ao benefcio de ordem, com fundamento no art. 828, inciso I, do Cdigo Civil. 150 De acordo, na jurisprudncia: O avalista no pode exercer benefcio de ordem. (Ag n 747.148/SP AgRg, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de agosto de 2006, p. 438). Assim, ainda na jurisprudncia: Aval. Benefcio de ordem. O avalista um obrigado autnomo (art. 47 da Lei Uniforme) e no se equipara ao fiador, razo pela qual no pode exercer o benefcio de ordem previsto no art. 595 do CPC. Recurso conhecido e provido. (REsp n 153.687/GO, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de maro de 1998 , p. 82).

56

57

acionado mediante processo cognitivo proveniente de ao de cobrana. J os avalistas so acionados mediante processo executivo, o qual, como j anotado, incompatvel com o instituto consagrado no artigo 77 do Cdigo de Processo Civil. Por fim, antiga diferena entre o aval e a fiana restou mitigada com o advento do Cdigo de 2002. Com efeito, vista do art. 1.647, inciso III, do Cdigo Civil, o cnjuge no pode prestar fiana nem aval sem a autorizao do outro 151. No obstante, a anulabilidade do aval prestado sem a vnia conjugal s pode ser suscitada pelo cnjuge que no autorizou o lanamento152. A propsito, vale conferir o enunciado n 114 das Jornadas de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Art. 1.647: o aval no pode ser anulado por falta de vnia conjugal, de modo que o inc. III do art. 1.647 apenas caracteriza a inoponibilidade do ttulo ao cnjuge que no assentiu.

7.11. Aval limitado ou parcial A despeito da vedao inserta no pargrafo nico do art. 897 do Cdigo Civil, a letra de cmbio pode ser garantida apenas em parte, quando o avalista fica obrigado somente pelo valor garantido, porquanto o art. 30 da Lei Uniforme autoriza o aval parcial: O pagamento de uma letra pode ser no todo ou em parte garantido por aval153. Com efeito, por fora do art. 903 do Cdigo Civil, a legislao especial existente prevalece em relao ao disposto no Cdigo de 2002. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 39 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: admitido o aval parcial para os ttulos de crdito regulados em lei especial. Da a concluso: a Lei Uniforme autoriza o aval limitado ou parcial, o qual ocasiona a garantia apenas em relao a uma parte do crdito.

151

Se o casamento foi sob o regime da separao absoluta, entretanto, no h necessidade de autorizao alguma, tendo em vista a exceo consagrada na parte final do inciso III do art. 1.647 do Cdigo de 2002. 152 De acordo, na jurisprudncia: Apelao n 1.0002.06.011432-5/002, 10 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 19 de setembro de 2008. 153 Assim, na doutrina: O avalista, por essa limitao, se obriga apenas pela soma que declarar, inferior evidentemente ao valor da letra. (Rubens Requio . Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 345).

57

58

7.12. Aval antecipado O denominado aval antecipado consiste no lanamento da assinatura de garantia do pagamento antes mesmo do aceite (do sacado) ou do endosso (do tomador-beneficirio originrio). certo que a Lei Uniforme de Genebra omissa em relao ao instituto do aval antecipado. No obstante, o promio do art. 14 do Decreto n 2.044 autoriza o prvio lanamento do aval, in verbis: Art. 14. O pagamento de uma letra de cmbio, independente do aceite e do endosso, pode ser garantido por aval. Alis, ainda que o sacado jamais lance o aceite na letra, o avalista responsvel pelo pagamento, vista do princpio da autonomia consagrado no art. 887 do Cdigo Civil, combinado com o art. 14 do Decreto n 2.044, por fora do qual o direito brasileiro consagra o instituto do aval antecipado154.

7.13. Aval pstumo A Lei Uniforme de Genebra e a Lei Cambial Nacional so omissas acerca do aval dado aps o vencimento da letra. No obstante, o art. 900 do Cdigo Civil dispe sobre o aval pstumo e confere ao mesmo efeitos jurdicos iguais aos do aval dado antes do vencimento. Na falta de preceito nas leis especiais, incide o art. 900 do Cdigo Civil, tendo em vista o disposto no art. 903 do mesmo diploma.

7.14. Falecimento do avalista e subsistncia do aval A garantia proveniente do aval subsiste at mesmo quando h o falecimento do avalista. Com efeito, a morte do avalista antes do vencimento no tem o condo de extinguir a obrigao cambial, a qual subsiste e transferida aos herdeiros do avalista falecido, dentro dos limites das foras da herana155.
154

Assim, na jurisprudncia: Em face da autonomia das obrigaes, a do avalista subsiste, quando se trata de aval antecipado ao aceite do ttulo, mesmo se esse no ocorrer. H, a, obrigao de garantir o pagamento da crtula. (RE n 99.523/AM, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 30 de novembro de 1984, p. 20.444). 155 De acordo, na jurisprudncia: COMERCIAL. TTULOS DE CRDITO. AVALISTA. BITO ANTES DO VENCIMENTO. OBRIGAO NO PERSONALSSIMA. TRANSMISSO AOS HERDEIROS. I - O aval, espcie de obrigao cambial, autnomo em relao obrigao do devedor principal e se constitui no

58

59

8. Classes de devedores e cadeia das obrigaes cambiais

8.1. Classificao dos devedores Os devedores da letra de cmbio e dos ttulos de crdito em geral podem ser separados em duas classes: na primeira, residem o devedor principal (na letra de cmbio, o sacado aps o aceite) e o respectivo avalista, na eventualidade de ter sido dado aval; j a outra classe composta pelos coobrigados, como o emitente-sacador e os endossantes, alm dos respectivos avalistas156. Vale ressaltar que o emitente-sacador jamais ser considerado devedor principal da letra, ainda que o sacado denegue o aceite; quanto muito, o emitente-sacador ser o primeiro responsvel da cadeia das obrigaes cambiais, mas na qualidade de coobrigado. Devedor principal na letra de cmbio s pode ser o aceitante; certo que o avalista do aceitante equiparado ao devedor principal, para diversos fins de direito cambirio, mas no o devedor principal propriamente dito, tanto que o avalista pagante do ttulo pode acionar o aceitante, no exerccio do direito de regresso. A incluso do avalista em uma ou outra classe sempre depende do avalizado, conforme revela o primeiro pargrafo do art. 32 do Decreto n 57.663, de 1966, segundo o qual a responsabilidade do avalista a mesma da pessoa avalizada. Na mesma esteira, refora o promio do art. 899 do Cdigo Civil de 2002: O avalista equipara-se quele cujo nome indicar. Da a concluso: a responsabilidade cambial do dador do aval a mesma do avalizado; se o avalizado for o devedor principal, assim tambm ser considerado o avalista; se o avalizado for coobrigado, assim tambm ser o avalista.

momento da aposio da assinatura do avalista no ttulo de crdito. II - Existente a obrigao desde a emisso do ttulo, o avalista era devedor solidrio no momento do bito, constituindo o transcurso da data do vencimento apenas requisito para a exigibilidade do montante devido. III - A morte do responsvel cambirio modalidade de transferncia anmala da obrigao que, por no possuir carter personalssimo, repassada aos herdeiros, mesmo que o bito tenha ocorrido antes do vencimento do ttulo. (REsp n 260.004/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de dezembro de 2006, p. 358). 156 Cf. art. 43 da Lei Uniforme.

59

60

8.2. Diferenas entre as classes de devedores H importantes diferenas vista da classe em que o devedor reside, especialmente em relao ao protesto e ao prazo prescricional da execuo. No que diz respeito ao devedor principal ou direto e ao respectivo avalista, se existente , o simples vencimento do ttulo j suficiente para a exigibilidade do crdito por parte do beneficirio, com a possibilidade da propositura de execuo desde logo pelo credor mediante a denominada ao direta, independentemente de protesto157. J em relao aos coobrigados ou devedores indiretos (quais sejam, o emitente-sacador, os endossantes e os respectivos avalistas), alm do vencimento, necessria a comprovao da recusa do pagamento pelo devedor principal mediante protesto, tambm indispensvel na eventualidade da negativa do aceite pelo sacado. Trata-se, portanto, da denominada ao indireta, a qual tem em mira os coobrigados ou devedores indiretos e no pode ser movida pelo credor antes do protesto158-159. Da a importante diferena entre o devedor principal e o coobrigado, vista do art. 53, primeiro e segundo pargrafos, da Lei Uniforme: enquanto o devedor principal e o respectivo avalista so responsveis independentemente do protesto do ttulo160, os coobrigados s podem ser acionados aps o protesto161.
157

De acordo, na doutrina: A execuo pertinente a portador de qualquer dos ttulos contra os chamados responsveis principais: a) aceitante na letra de cmbio; b) emitente na promissria e no cheque; c) comprador na duplicata; e d) respectivos avalistas. a ao direta, que independe de protesto. Contra os denominados responsveis subsidirios, a) sacador na letra de cmbio; b) endossadores anteriores e seus avalistas em qualquer dos ttulos cabe a ao regressiva, isso , do que solveu a obrigao e que se vira contra o verdadeiro obrigado. Mas essa exige a juntada do competente instrumento de protesto, que no judicial, e sim o formulado no Cartrio competente, conforme a organizao judiciria local. (Alcides de Mendona Lima. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VI, Tomo I, 1974, n 744, p. 338, sem o grifo no original). 158 Ou outro ato equiparado ao protesto, como prev o inciso II do artigo 47 da Lei n 7.357, de 1985, em relao ao cheque. 159 Salvo se lanada a clusula sem protesto no ttulo de crdito. Com efeito, a clusula sem protesto dispensa o credor de instrumentalizar a falta do pagamento mediante protesto no tabelionato prprio. 160 Assim, na jurisprudncia: Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Promissrias - No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio. (RE n 76.154/SP, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 15 de junho de 1973). 161 De acordo, na jurisprudncia: Estando o banco com o ttulo por domnio, em face de endosso -cesso, para exercer o direito de regresso em face dos co-obrigados, como o endossante, necessrio o protesto do ttulo, porque s poder se voltar contra este se demonstrar que efetivamente o cobrou do devedor.

60

61

Por conseguinte, o credor s pode cobrar o montante estampado no ttulo de crdito dos coobrigados aps a recusa do pagamento por parte do eventual devedor principal, a qual deve ser comprovada mediante o instrumento de protesto expedido pelo tabelio competente, para o acionamento da execuo forada em face dos coobrigados. Por fim, h significativa diferena em relao ao prazo prescricional para a execuo forada: enquanto o prazo para o acionamento do devedor principal e do respectivo avalista de trs anos a partir do vencimento162, os coobrigados e os avalistas s podem ser executados em um ano, contado do protesto163.

8.3. Cadeia das obrigaes cambiais Protestado o ttulo dentro do prazo legal, os coobrigados podem ser acionados mediante execuo forada movida pelo credor, em conjunto ou isoladamente, conforme a livre escolha do exequente, tendo em vista o disposto no art. 47 da Lei Uniforme. No obstante, o coobrigado que pagar o ttulo pode acionar os coobrigados pretritos, porquanto h sub-rogao legal, motivo pelo qual aquele coobrigado que paga tem direito de regresso, e assim por diante, at o incio da cadeia de obrigaes, isto , at alcanar o sacado-aceitante, devedor principal da letra. A propsito, vale conferir a ordem na cadeia de obrigaes cambiais da letra:

1) sacado-aceitante (devedor principal)

2) avalista(s) do sacado-aceitante

(Apelao n 1.0024.06.056167-7/001, 16 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 10 de outubro de 2008). 162 Cf. artigo 70, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme. 163 Cf. artigo 70, segundo pargrafo, da Lei Uniforme.

61

62

3) emitente-sacador

4) avalista(s) do emitente-sacador

5) tomador-beneficirio-primeiro-endossante

6) avalista(s) do tomador-endossante

7) segundo-endossante

8) avalista(s) do segundo-endossante

et cetera

Fixada a ordem da cadeia das obrigaes cambiais, j possvel identificar quais os sujeitos das relaes cambiais esto obrigados e podem ser acionados em regresso. Imagine-se, por exemplo, que o avalista do tomador-endossante foi acionado isoladamente e satisfez a obrigao em prol do credor. Diante do pagamento, o avalista do tomador-beneficirio poder executar o tomadorbeneficirio-avalizado, o avalista do emitente-sacador, o emitente-sacador, o avalista do sacado-aceitante e o sacado-aceitante, em conjunto ou isoladamente,

62

63

conforme a sua livre preferncia, tudo nos termos do art. 47 da Lei Uniforme, com o reforo dos arts. 899, 1, e 914, 2, ambos do Cdigo Civil164.

9. Vencimento

9.1. Conceito O vencimento o ato165 ou o fato166 jurdico que torna exigvel a obrigao consubstanciada no pagamento do crdito referente ao ttulo.

9.2. Espcies de vencimento: ordinrio e extraordinrio O vencimento da letra pode ocorrer de modo ordinrio e por motivo extraordinrio, conforme o caso. O vencimento ordinrio ou comum consiste na exigibilidade do crdito por fora do decurso do tempo, no ttulo de crdito a prazo, ou da simples apresentao, no ttulo vista. J o vencimento extraordinrio ou antecipado consiste na exigibilidade do crdito em razo da negativa de aceite pelo sacado, no todo ou em parte, ou pela falncia do aceitante que empresrio individual ou sociedade empresria, tudo nos termos do art. 43 da Lei Uniforme, do art. 19, incisos I e II, do Decreto n 2.044/1908, e do art. 77 da Lei n 11.101/2005. Em contraposio, as hipteses previstas nos pargrafos segundo e terceiro do art. 43 da Lei Uniforme no subsistem no direito brasileiro, em virtude
164

Outro exemplo: Desta forma, se tivermos uma letra emitida por A, sacada contra B, em favor de C, que posteriormente endossou-a a D, que endossou a E, e mais, na hiptese de obrigarem-se os avalistas F, G, H e I, em favor de B, A, C e D, respectivamente, a cadeia anterior-posterior estar correta assim: B-F-A-G-C-HD-I. Portanto, E, que detentor e credor da letra, deve, no vencimento, procurar B, que seu devedor principal. Caso no consiga receb-la de B, poder dirigir-se a qualquer um dos coobrigados, no sem antes providenciar a certido de protesto (exceto se presente a clusula sem despesas ou sem protesto). Na hiptese de conseguir receb-la de H, estaro desonerados D e I, ficando H com direito ao regressiva contra C, G, A, F e B. Se a regressiva de H for contra A, que paga, este poder propor nova ao contra B e F, pois G e C no mais podero ser cobrados. (Carlos Barbosa Pimentel. Direito comercial. 5 ed., 2006, p. 212). 165 Por exemplo, a recusa do aceite. 166 Por exemplo, o decurso do tempo.

63

64

da adoo da reserva inserta no art. 10 do Anexo II do mesmo diploma. Diante da ressalva, incide o art. 19 da Lei Cambiria Interna. Por conseguinte, a falncia do sacado no ocasiona o vencimento antecipado, porquanto o inciso II do art. 19 do Decreto n 2.044 estabelece que o vencimento antecipado tem lugar pela falncia do aceitante, e no do mero sacado167.

9.3. Modalidades de vencimento Na letra de cmbio vista, o vencimento ocorre desde logo, no ato da apresentao do ttulo para pagamento. A letra vista pode ser apresentada para pagamento imediato dentro de um ano da data da emisso, consoante o art. 34 da Lei Uniforme: A letra vista pagvel apresentao. Deve ser apresentada a pagamento dentro do prazo de 1 (um) ano, a contar de sua data. J a letra a certo termo de vista ttulo a prazo, cujo vencimento ocorre com a contagem do lapso somente depois do aceite, ou seja, da data em que a letra apresentada para o lanamento do aceite pelo sacado168. Na falta de indicao do dia do aceite, cabe ao credor-beneficirio efetuar o protesto por ausncia de data. Se o aceitante deixar de comparecer ao cartrio para indicar o dia do aceite, considera-se a data do protesto169. Na falta tambm do protesto, o aceite no datado tido como lanado no ltimo dia do prazo para a apresentao ao sacado, isto , um ano depois da emisso da letra, consoante a combinao do art. 23 com o art. 35 da Lei Uniforme, in verbis: As letras a certo termo de vista devem ser apresentadas ao aceite dentro do prazo de 1 (um) ano das suas datas. Na falta do protesto, o aceite no datado entende -se, no que respeita ao aceitante, como tendo sido dado no ltimo dia do prazo para a apresentao ao aceite.

167

De acordo, na doutrina: As situaes jurdicas previstas nos nmeros 2 e 3 do art. 43 da LUG, de fato, no podiam mesmo ser consideradas razo para vencimento antecipado, como falncia do sacado, pois o sacado no obrigado no ttulo. Est na lei : quer ele (o sacado) tenha aceite, ou no.... Ora, se aceitou no sacado e sim aceitante. Sendo aceitante, a hiptese de recusa parcial ou total est prevista no nmero 1 daquele art.. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 217). 168 Cf. art. 35, promio, da Lei Uniforme. 169 Cf. arts. 25, segundo pargrafo, in fine, e 35, ambos Lei Uniforme.

64

65

A letra a certo termo da data tambm ttulo a prazo, cujo vencimento se d com o decurso do lapso fixado no ttulo, em dias, meses ou anos, sempre luz da data do saque, isto , da emisso da letra. Por exemplo, o vencimento da letra pode ser fixado em trinta dias da data da emisso, em seis meses da data da emisso, em um ano da data da emisso. A letra em data certa ou com dia fixado tambm ttulo a prazo, mas com a expressa indicao do prprio dia do vencimento, ou se ja, pagvel num dia fixado170. Por exemplo, o vencimento fixado no dia 31 de dezembro de 2012. Por fim, o art. 5 da Lei Uniforme autoriza a estipulao de juros compensatrios ou remuneratrios por parte do emitente-sacador de letra vista ou a certo termo de vista. J nas letras a certo termo da data e com dia fixado a eventual estipulao de juros compensatrios considerada como no escrita.

9.4. Contagem dos prazos cambirios Em primeiro lugar, os prazos em dias so contados luz do caput do art. 132 do Cdigo Civil, preceito que tambm aplicvel ao direito cambirio, como bem revela, por exemplo, o art. 64, pargrafo nico, da Lei n 7.357/1985. Na verdade, o art. 132 do Cdigo Civil brasileiro prestigia o princpio jurdico consagrado no Cdigo de Direito Cannico, em especial nos 1 e 2 do cnon 203: Dies a quo non computatur in termino; dies ad quem computatur in termino171. Da a concluso: o dia do incio no computado na contagem, mas o dia do trmino do prazo computado172. Quanto ao prazo estabelecido em ms (ou meses), h o vencimento no mesmo dia do ms subsequente (ou correspondente, no prazo em meses). Na eventualidade da ausncia de data correspondente no ms do vencimento, o

170 171

Cf. art. 33 da Lei Uniforme. O dia inicial no computado no prazo; o dia final computado no prazo (Cdigo de Direito Cannico. Promulgado pelo Papa Joo Paulo II, traduzido pelo Padre Joo Corso e pelo Bispo Tarcsio Ariovaldo do Amaral, e comentado pelo Padre Jess Hortal. 11 ed., 1998, p. 88 e 89). 172 De acordo, na doutrina: No mais, segue-se a legislao vigente, excluindo-se o dia do comeo e incluso do dia do vencimento. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 214).

65

66

mesmo ocorre no ltimo dia do ms173, ex vi do art. 36, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, preceito especfico que afasta a incidncia da regra geral inserta no 3 do art. 132 do Cdigo Civil. J a expresso meio ms significa quinze dias174, razo pela qual a contagem segue o disposto no caput do art. 132 do Cdigo Civil. Na eventualidade do vencimento com a combinao de ms inteiro com meio ms, considera-se, em primeiro lugar, a data referente ao ms inteiro; s depois so contados os quinzes dias, por fora do art. 36, segundo pargrafo, da Lei Uniforme175. Por fim, a expresso incio do ms significa primeiro dia do ms. Em contraposio, a expresso final do ms significa ltimo dia do ms. J a expresso meado do ms significa dia quinze, tudo nos termos do art. 36, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme de Genebra.

9.5. Correo monetria, juros moratrios e despesas Vencido o ttulo de crdito, o credor-beneficirio pode cobrar a respectiva quantia mediante execuo forada, com esteio no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, combinado com os arts. 47 e 70 da Lei Uniforme, e com o caput do art. 49 do Decreto n 2.044/1908: A ao cambial a executiva. Alm do valor constante da letra de cmbio, o credor tambm pode cobrar a correo monetria do montante principal, contada a partir do vencimento da obrigao, em virtude do art. 1, 1, da Lei n 6.899, de 1981176.

173

Por oportuno, vale conferir o didtico exemplo da doutrina: Tambm uma letra de cmbio sacada em 31 de janeiro de ano no-bissexto para vencimento em um ms ir vencer no dia 28 de fevereiro seguinte. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 20 ed., 2008, p. 261). 174 Cf. art. 36, quinto pargrafo, da Lei Uniforme. 175 A propsito, vale conferir o didtico exemplo da dou trina: Assim, o vencimento de uma letra de cmbio sacada para um ms e meio da vista, cujo aceite foi datado de 27 de fevereiro de ano no-bissexto, recair em 11 de abril (no em 14 de abril) do mesmo ano. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercia l: direito de empresa. 20 ed., 2008, p. 261). 176 Em abono, na jurisprudncia: Nas execues de ttulo extrajudicial, lquido, certo e exigvel, como no caso das Cdulas de Crdito Rural, Industrial ou Comercial, a correo monetria devida a partir do vencimento da obrigao. Precedentes. (REsp n 712.101/RS EDcl AgRg, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia Eletrnico de 18 de dezembro de 2009, sem os grifos no original).

66

67

Tambm incidem os juros moratrios ou legais, contados a partir do vencimento177. Em abono, merece ser prestigiado o verbete n 17 aprovado pela 1 Cmara Civil do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Os juros nos ttulos executivos cambiais devem ser contados a partir do vencimento. Na esteira do verbete n 17, houve a aprovao unnime da concluso n 18 no 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, in verbis: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento178. No que tange ao percentual dos juros de mora, merece ser prestigiado o entendimento consagrado no enunciado n 95 da Smula do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: Os juros, de que trata o art. 406, do Cdigo Civil de 2002, incidem desde sua vigncia, e so aqueles estabelecidos pelo art. 161, pargrafo 1, do Cdigo Tributrio Nacional179-180. Alm da correo monetria e dos juros de mora, o credor-beneficirio tambm pode cobrar as eventuais despesas do protesto na mesma execuo fundada no ttulo de crdito. Em sntese, o credor do ttulo pode ajuizar a ao cambial, a fim de executar o devedor principal e os coobrigados, na busca do pagamento da quantia estampada na crtula, com juros de mora e correo monetria a partir do vencimento, bem assim das eventuais despesas cartorrias com o protesto.
177

Alm dos juros moratrios ou legais, exigveis por fora de lei, tambm h lugar para os denominados juros compensatrios ou juros remuneratrios, os quais podem ser estipulados pelo emitente -sacador do ttulo, com fundamento nos arts. 5 e 48, ambos da Lei Uniforme de Genebra. 178 Cf. Theotonio Negro. Cdigo de Processo Civil e legislao processual em vigor. 25 ed., 1994, p. 263, nota 9 ao art. 293: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento (VI ENTA-concl. 18, aprovada por unanimidade). 179 Colhe-se da precisa justificativa de fundamen tao da aprovao do enunciado sumular: Justificativa: O art. 406 do atual Cdigo Civil estatui que, quando os juros moratrios no forem convencionados, ou o forem sem taxa estipulada, ou quando provierem de determinao da lei, sero fixados segundo a taxa que estiver em vigor para a mora do pagamento de impostos devidos Fazenda Nacional. O Cdigo Tributrio Nacional determina no 1 do art. 161 que se a lei no dispuser de modo diverso, os juros de mora so calculados taxa de 1% ao ms. (sem o grifo no original). 180 De acordo, na doutrina: Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 219: Ento, os juros legais moratrios referidos no Cdigo Civil, art. 406, so os juros fixados no 1 do art. 161 do Cdigo Tributrio Nacional. (sem os grifos no original). Da a precisa concluso do eminente Professor da Faculdade de Direito da Universidade Federal de Minas Gerais: Prevalece, ento, o disposto no 1 do art. 161 do CTN Cdigo Tributrio Nacional, para mora no pagamento de impostos, ou seja, 1% (um por cento) ao ms . (p. 219, sem os grifos no original). No mesmo diapaso, vale conferir a precisa lio do Professor Fbio Ulhoa Coelho: d) A taxa de juros por mora no pagamento de letra de cmbio ou nota promissria no a constante dos arts. 48 e 49, mas a mesma devida em caso de mora no pagamento de impostos devidos Fazenda Nacional (CC, art. 406), por fora da reserva do art. 13 do Anexo II assinalada pelo Brasil. (Manual de direito comercial: direito de empresa. 23 ed., 2011, p. 276 e 277, sem os grifos no original).

67

68

10. Pagamento

10.1. Conceito O pagamento ato extintivo da obrigao do respectivo devedor. Quando o pagamento realizado pelo sacado-aceitante, h a extino de todas as obrigaes cambiais.

10.2. Possibilidade da exigncia do ttulo no momento do pagamento O devedor que paga o crdito pode exigir a entrega da crtula 181, com a igual exigncia do lanamento da respectiva quitao no prprio ttulo182. A propsito, se o devedor paga o crdito proveniente do ttulo e no exige a entrega ou, ao menos, o lanamento da quitao no bojo da crtula, h o risco de ser submetido a novo pagamento, na eventualidade de ulterior endosso a terceiro de boa-f.

10.3. Pagamento parcial vista do art. 39, segundo e terceiro pargrafos, da Lei Uniforme, o pagamento parcial juridicamente possvel, com o lanamento da respectiva quitao parcial na prpria letra. Alis, trata-se de regra geral do direito brasileiro, porquanto o 1 do artigo 902 do Cdigo Civil tambm estabelece que o credor de ttulo vencido no pode recusar pagamento parcial; e o 2 impe ao credor que recebeu o pagamento parcial o dever de lanar e subscrever a quitao proporcional no bojo do ttulo.
181

De acordo, na jurisprudncia: A quitao do dbito representado por ttulos de crdito exige procedimentos especficos em razo da cartularidade e da possibilidade da circulao do ttulo. Nesse passo, uma vez paga a dvida, incumbe ao devedor exigir a entrega do ttulo de crdito, no s para fazer prova da sua quitao, mas tambm para impedir a sua circulao. (Apelao n 2005.01.1.071944 -3, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 22 de maro de 2007, p. 75). No mesmo sentido, ainda na jurisprudncia: Recurso n 101.999, 1 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Dirio da Justia de 28 de maro de 2001, p. 82. 182 Cf. art. 39, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme.

68

69

10.4. Iniciativa do pagamento Cabe ao credor tomar a iniciativa para a satisfao do crdito, diante da natureza quesvel da obrigao cambial. Omisso o credor, entretanto, os devedores tm a faculdade do depsito da quantia objeto do ttulo mediante ao de consignao em pagamento183, custa do credor, tudo nos termos do art. 42 da Lei Uniforme.

10.5. Direito de regresso Na eventualidade de o pagamento ter sido realizado por algum coobrigado184, h a extino da respectiva obrigao cambial e tambm das obrigaes cambiais dos coobrigados posteriores da cadeia cambiria. Ademais, o pagamento gera direito de regresso em favor do pagador em face do devedor principal e dos coobrigados anteriores da cadeia de obrigaes cambiais, em virtude do instituto da sub-rogao consagrado no art. 47, pargrafos segundo e terceiro, da Lei Uniforme, com o reforo dos arts. 899, 1, e 914, 2, ambos do Cdigo Civil. Em virtude do disposto no art. 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, o direito de regresso pode ser dar no prprio processo de execuo no qual houve o pagamento, bem como em ao executiva autnoma, se assim preferir o pagador sub-rogado, sempre com a observncia do prazo prescricional previsto no art. 70 da Lei Uniforme de Genebra.

10.6. Local do pagamento vista do nmero 5 do art. 1 da Lei Uniforme, a letra deve conter a indicao do lugar em que se deve efetuar o pagamento.

183 184

Cf. arts. 890 e seguintes do Cdigo de Processo Civil. Por exemplo, o emitente-sacador, o tomador-endossante ou algum avalista.

69

70

No obstante, se faltar a indicao do lugar do pagamento no ttulo, considera-se o endereo do sacado: Na falta de indicao especial, o lugar designado ao lado do nome do sacado considera-se como sendo o lugar do pagamento, e, ao mesmo tempo, o lugar do domiclio do sacado, tudo por fora do art. 2, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme.

10.7. Apresentao para pagamento de letra de cmbio no Brasil e no exterior A combinao do art. 38 do Anexo I com o art. 5 do Anexo II, ambos da Lei Uniforme, com o promio do art. 20 do Decreto n 2.044/1908, revela que h diferena em relao ao prazo para apresentao da letra para pagamento no pas e no exterior, conforme o caso. A letra pagvel no Brasil deve ser apresentada ao aceitante no prprio dia do vencimento, ressalvada a hiptese de o vencimento cair em dia que no seja til, quando h a prorrogao para o primeiro dia til seguinte, consoante o disposto no art. 20, primeira parte, do Decreto n 2.044/1908, combinado com o art. 5 do Anexo II da Lei Uniforme de Genebra. vista do art. 12, 2, da Lei n 9.492/1997, no so teis o dia sem expediente bancrio para o pblico e o dia com expediente bancrio reduzido. Dia til, portanto, o dia com expediente bancrio normal, regular. No que tange letra pagvel fora do territrio brasileiro, deve ser apresentada para pagamento no dia do vencimento ou dentro dos dois dias teis posteriores, tendo em vista a incidncia do art. 38, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme de Genebra. No obstante, o decurso do prazo sem a apresentao para pagamento no ocasiona a perda dos direitos cambirios em relao ao aceitante e ao respectivo avalista. Com efeito, vista do art. 53, primeiro e segundo pargrafos, da Lei Uniforme, o decurso do prazo sem apresentao para pagamento ocasiona a perda dos direitos cambirios apenas em relao aos coobrigados: emitentesacador, tomador-endossante, outros endossantes e respectivos avalistas.
70

71

11. Protesto cambial

11.1. Conceito O protesto cambial ou cambirio o ato formal e solene pelo qual o credor apresenta o ttulo de crdito em Cartrio de Protesto de Ttulos, a fim de que a recusa de lanamento do aceite, o vencimento ou a ausncia do pagamento sejam declarados pelo respectivo tabelio, para a comprovao da inrcia do devedor principal e para a preservao da admissibilidade da execuo forada tambm contra os coobrigados, tudo nos termos do art. 1 da Lei n 9.492/1997, do art. 44 da Lei Uniforme e do art. 882 do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, o protesto cambirio a apresentao pblica de um ttulo de crdito e tem como escopo a produo de prova da recusa do aceite, da ocorrncia do vencimento ou da falta do pagamento, conforme o caso. vista do protesto cambirio, portanto, prova-se o descumprimento da obrigao cambial e a respectiva inadimplncia do devedor principal, alm da interrupo da prescrio para a ao cambial, por fora do inciso III do art. 202 do Cdigo Civil de 2002. Por fim, vale ressaltar que, alm dos ttulos de crditos, passveis do denominado protesto cambial ou protesto cambirio, outros documentos de dvida tambm ensejam de protesto, ex vi do art. 1 da Lei n 9.492/1997, sem, entretanto, as qualificaes cambial e cambirio, as quais so prprias dos ttulos de crdito.

11.2. Natureza jurdica do protesto cambial O protesto cambirio tem natureza extrajudicial, porquanto realizado perante Cartrio de Protesto de Ttulos, razo pela qual no h necessidade de advogado para a protocolizao do ttulo de crdito e do respectivo pedido de protesto.

71

72

Sem dvida, a despeito da previso nos arts. 882 e 883 do Cdigo de Processo Civil, o protesto cambial no processo cautelar; alis, nem mesmo processo185. Em suma, trata-se de ato de natureza extrajudicial para comprovar a inadimplncia do devedor, resguardar direitos cambirios e interromper a prescrio da execuo cambial.

11.3. Interrupo da prescrio luz do Cdigo Civil de 1916, tanto a doutrina quanto a jurisprudncia assentaram que o protesto cambial no interrompe a prescrio, tese que restou consagrada no enunciado n 153 da Smula do Supremo Tribunal Federal: Simples protesto cambirio no interrompe a prescrio. Com o advento do Cdigo de 2002, entretanto, o protesto cambial foi includo no rol das causas interruptivas da prescrio, consoante o disposto no art. 202, inciso III, do Cdigo vigente. Da a concluso: o simples protesto cambirio interrompe a prescrio da pretenso executiva do credor, tendo em vista o disposto no art. 202, inciso III, do Cdigo Civil.

11.4. Protesto obrigatrio e protesto facultativo

11.4.1. Protesto obrigatrio e protesto facultativo luz do direito cambirio Considera-se obrigatrio o protesto cambial para preservar os direitos cambirios em relao aos coobrigados: emitente-sacador, tomador-endossante, demais endossantes e respectivos avalistas. Em contraposio, o protesto cambial
185

De acordo, na doutrina: Os arts. 882 a 887 tratam de duas medidas de naturezas substancialmente diferentes: o protesto de ttulos e a apreenso de ttulos. O primeiro no processo cautelar. , alis, medida administrativa extrajudicial, regulada em lei prpria: a Lei Cambial, a Lei de Duplicatas, a Lei de Falncias, cada uma delas estabelecendo os requisitos do ttulo a ser protestado. Tud o isso se faz, porm, extrajudicialmente, perante o oficial cartorrio competente, que intimar do protesto o devedor, por carta registrada, ou entregando-lhe em mos o aviso. (Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 192 e 193, sem o grifo no original).

72

73

facultativo em relao ao aceitante da letra e os respectivos avalistas. Sem dvida, vista da interpretao do art. 53, primeiro pargrafo, parte final, da Lei Uniforme de Genebra, o protesto dispensvel em relao ao devedor principal e aos respectivos avalistas186.

11.4.2. Protesto obrigatrio e protesto facultativo luz do direito falimentar Sob outro prisma, o protesto sempre obrigatrio para a cobrana de ttulo de crdito mediante execuo falimentar fundada na causa de pedir do inciso I do art. 94 da Lei n 11.101/2005. Com efeito, a obrigatoriedade do protesto extrada do disposto no art. 94, 3, da Lei n 11.101/2005, e do art. 23, pargrafo nico, da Lei n 9.492/1997187. No obstante, no h necessidade de protesto para a propositura de falncia fundada nas causas arroladas nos incisos II188 e III do art. 94 da Lei n 11.101/2005.
186

De acordo, na doutrina: A execuo pertinente a portador de qualquer dos ttu los contra os chamados responsveis principais: a) aceitante na letra de cmbio; b) emitente na promissria e no cheque; c) comprador na duplicata; e d) respectivos avalistas. a ao direta, que independe de protesto. Contra os denominados responsveis subsidirios, a) sacador na letra de cmbio; b) endossadores anteriores e seus avalistas em qualquer dos ttulos cabe a ao regressiva, isso , do que solveu a obrigao e que se vira contra o verdadeiro obrigado. Mas essa exige a juntada do competente instrumento de protesto, que no judicial, e sim o formulado no Cartrio competente, conforme a organizao judiciria local. (Alcides de Mendona Lima. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VI, Tomo I, 1974, n 744, p. 338). O protesto, entretanto, no requisito para acionar o devedor principal e seus avalistas; sua obrigao para com o pagamento apura-se diretamente da crtula, condicionada apenas ao vencimento da data aprazada, sem que tenha havido o pagamento correspondente. lcito ao credor, porm, protestar o ttulo em tais circunstncias, mas uma medida facultativa, razo pela qual se fala em protesto facultativo. Somente para se acionarem outros coobrigados, cuja responsabilidade pelo pagamento no direta, mas decorrente da inadimplncia do devedor principal e de seus avalistas, faz-se necessrio o protesto. (Gladston Mamede. Direito empresarial brasileiro: ttulos de crdito. Volume III, 3 ed., 2006, p. 168). No mesmo diapaso, na jurisprudncia: CAMBIAL. LEI UNIFORME. legt ima a interpretao de que o art. 53 estabelece a perda da ao, expirados os prazos, contra os endossantes, o sacador e respectivos avalistas, no contra o aceitante e seu avalista. (Ag n 57.484/PE AgRg, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 5 de outu bro de 1973). Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Promissrias. No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio. (RE n 76.154/SP, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 15 de junho de 1973, p. 4.332). Ainda no mesmo sentido, tambm na jurisprudncia: Ag n 414.958/MG AgRg, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 6 de maio de 2002. 187 De acordo, na doutrina: Serve, ainda, a outras finalidades, sendo certo, por exemplo, que na Lei de Falncias (Lei n 11.101/05) para instruir o pedido de falncia, os ttulos no sujeitos a protesto obrigatrio devem ser protestados. Como em tais circunstncias o exerccio do Direito est diretamente vinculado ao protesto do ttulo, fala-se em protesto necessrio. (Gladston Mamede. Direito empresarial brasileiro: ttulos de crdito. Volume III, 3 ed., 2006, p. 168). 188 A respeito da dispensa do protesto falimentar quando a quebra requerida com esteio no inciso II do art. 94 da Lei n 11.101, de 2005, na jurisprudncia: 2 - O pedido de falncia fundado em ttulo executivo judicial pode ser instrudo apenas com a certido do juzo da execuo, sendo dispensvel o protesto especial para

73

74

Em suma, o protesto s necessrio quando a causa de pedir da falncia reside no inciso I do art. 94 da Lei n 11.101/2005.

11.5. Protesto por falta de aceite A primeira modalidade de protesto cambirio a ser estudada o protesto por falta de aceite, nos termos do art. 44 da Lei Uniforme, in verbis: A recusa de aceite ou de pagamento deve ser comprovada por um ato formal (protesto por falta de aceite ou falta de pagamento). Na eventualidade da falta do aceite pelo sacado, o protesto tirado contra o emitente-sacador cuja ordem de pagamento foi recusada. O sacado apenas intimado, a fim de comparecer ao Cartrio de Protesto de Ttulos189; a recusa do sacado, todavia, ocasiona a extrao do protesto contra o emitente-sacador, responsvel cambirio na eventualidade da falta de aceite da letra pelo sacado 190. Quanto ao prazo para o protesto por falta de aceite, aplica-se a regra inserta no promio do pargrafo segundo do art. 44: O protesto por falta de aceite deve ser feito nos prazos fixados para a apresentao ao aceite. Com efeito, o credor deve apresentar a letra no tabelionato de protesto at o fim do prazo de apresentao para aceite do sacado. Se for letra a certo termo de vista, o prazo de um ano da emisso do ttulo, tendo em vista a combinao dos arts. 23, primeiro pargrafo, e 44, segundo pargrafo, da Lei Uniforme. J a letra a certo termo da data e a letra pagvel em dia certo podem ser apresentadas ao sacado para aceite at os respectivos vencimentos, em virtude da combinao dos arts. 21 e 44, segundo pargrafo, da Lei Uniforme. Por oportuno, vale lembrar que a letra de cmbio vista no apresentada para aceite191, mas, sim, para

fins de falncia. No h porque exigir-se o protesto especial de um ttulo judicial, porquanto, em sede de execuo, a inadimplncia e o descumprimento da obrigao j so suficientemente provadas. (AGI n 2006.00.2.012704-5, 3 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 27 de novembro de 2007, p. 253). 189 Cf. arts. 3 e 14 da Lei n 9.492/1997, e art. 883 do Cdigo de Processo Civil. 190 Cf. art. 9, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme. 191 Em sentido conforme, na jurisprudncia: A apresentao da letra de cmbio sacada vista para pagamento, no comportando, portanto, apresentao para aceite. Com efeito, mostra-se regular o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem a presena do aceite do sacado. (Apelao n 1.0481.02.015974-7/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 28 de janeiro de

74

75

imediato pagamento, o qual deve ser realizado no mesmo momento da apresentao do ttulo, ex vi do promio do art. 34 da Lei Uniforme192. Na espcie193, portanto, o protesto se dar por falta de pagamento, e no por falta de aceite. Em todos os casos, na eventualidade de o sacado solicitar uma segunda apresentao no dia seguinte, h a prorrogao do prazo referente ao protesto para o dia seguinte, por fora dos arts. 24, primeira parte, e 44, segundo pargrafo, in fine, da Lei Uniforme: Se, no caso previsto na alnea 1 do art. 24, a primeira apresentao da letra tiver sido feita no ltimo dia do prazo, pode fazer-se ainda o protesto no dia seguinte. vista do princpio da literalidade, todavia, o pedido referente ao prazo de suspiro deve ser lanado no bojo do ttulo pelo prprio sacado, para gerar a prorrogao previsto no art. 44, segundo pargrafo, in fine, da Lei Uniforme. Por fim, o decurso in albis do prazo para o protesto por falta de aceite ocasiona a perda dos direitos cambirios contra os coobrigados194, ex vi do disposto nos pargrafos iniciais do art. 53 da Lei Uniforme de Genebra. No obstante na eventualidade do decurso do prazo para o protesto por falta de aceite, o avalista antecipado do sacado ainda pode ser processado mediante ao cambial, tendo em vista o disposto no art. 14, primeira parte, do Decreto n 2.044/1908195.

11.6. Protesto por falta de pagamento O promio do art. 44 da Lei Uniforme tambm dispe sobre a mais importante modalidade de protesto cambirio: o protesto por falta de pagamento.
2009). vivel o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem o aceite do sacado. (REsp n 646.519/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de maio de 2005, p. 373). 192 A letra vista pode ser apresentada para pagamento imediato dentro de um ano da data da emisso, em razo do art. 34 da Lei Uniforme: A letra vista pagvel apresentao. Deve ser apresentada a pagamento dentro do prazo de 1 (um) ano, a contar de sua data. 193 Vale dizer, letra de cmbio vista. 194 Vale dizer, o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e os avalistas de todos. 195 Assim, na jurisprudncia: Em face da autonomia das obrigaes, a do avalista subsiste, quando se tra ta de aval antecipado ao aceite do ttulo, mesmo se esse no ocorrer. H, a, obrigao de garantir o pagamento da crtula. (RE n 99.523/AM, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 30 de novembro de 1984, p. 20.444).

75

76

A primeira questo a ser resolvida diz respeito ao prazo disponvel para o credor protocolizar o requerimento de protesto por falta de pagamento, porquanto h sria divergncia entre os doutores. Autorizada doutrina defende a aplicao do caput do art. 28 do Decreto n 2.044196. Doutrina igualmente abalizada sustenta a incidncia do terceiro pargrafo do art. 44 da Lei Uniforme197. luz do Decreto n 57.663, de 1966, tudo indica que o Brasil preservou a legislao interna, em razo da reserva permitida pelo art. 9 do Anexo II da Lei Uniforme. Da a justificativa em prol da incidncia do caput do art. 28 do Decreto n 2.044/1908, com a adoo da tese segundo a qual o credor tem apenas um dia til aps o vencimento competente para
198

protocolizar

requerimento

de

protesto

no

cartrio

O decurso in albis do prazo para a protocolizao do requerimento de protesto da letra tem como consequncia jurdica a perda dos direitos cambirios contra o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e os avalistas de todos, ex vi do art. 53 da Lei Uniforme. Subsistem apenas os direitos cambirios em relao ao aceitante199 e contra o respectivo avalista200. Da a concluso: quanto ao sacado-aceitante e o respectivo avalista, o protesto cambial facultativo; quanto aos coobrigados, o protesto necessrio, sob pena de perda dos direitos cambirios.

196

Vale dizer, no dia primeiro til aps o vencimento. Em prol da aplicao do art. 28 do Decreto 2.044/1908: Verificando-se o vencimento ordinrio sem que ocorra o pagamento do ttulo, tratando-se de letras de cmbio e notas promissrias, o protesto por falta de pagamento, havendo devedores de regresso, deve ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento. Atente-se que a LUG (3 al. do art. 44), determina que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria deve ser tirado num dos dois dias teis seguintes quele em que a letra pagvel. Mas o Brasil adotou a Reserva do art. 9 do Anexo II da Conveno de Genebra, o que remete a questo para nossa legislao interna. Em consequncia, e em face daquela Reserva, aplica-se o art. 28 do Decreto 2.044/1908, ainda em vigor, pelo que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria haver de ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento da letra de cmbio ou da nota promissria. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 20 07, p. 262). 197 Vale dizer, at dois dias teis aps o vencimento. Em prol da aplicao do pargrafo terceiro do art. 44 da Lei Uniforme: para o protesto por falta de pagamento, o credor dever entregar o ttulo em cartrio num dos dois dias teis seguintes quele em que ele for pagvel (LU, art. 44), a menos que se adote o entendimento de alguns doutrinadores que defendem a vigncia da lei interna na disciplina desse prazo, quando ento dever o portador encaminhar o ttulo j no primeiro dia til seguinte ao do vencimento (Dec. N 2.044/1908, art. 28). (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2006, p. 265). 198 Cf. Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 262. 199 Cf. art. 53, primeiro pargrafo, in fine, da Lei Uniforme. 200 Cf. art. 32, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme.

76

77

Resta saber contra quem o protesto por falta de pagamento tirado. Ora, aceita a letra, o aceitante passa a ser o devedor principal responsvel pelo pagamento do ttulo. Na eventualidade de inadimplncia aps o vencimento da letra, o protesto por falta de pagamento tem como alvo o aceitante, o qual deve ser intimado, com a observncia do disposto no art. 14 da Lei n 9.492/1997, in verbis: Art. 14. Protocolizado o ttulo ou documento de dvida, o tabelio de protesto expedir a intimao ao devedor, no endereo fornecido pelo apresentante do ttulo ou documento, considerando-se cumprida quando comprovada a sua entrega no mesmo endereo. 1 A remessa da intimao poder ser feita por portador do prprio tabelio, ou por qualquer outro meio, desde que o recebimento fique assegurado e comprovado atravs de protocolo, aviso de recepo (AR) ou documento equivalente. Como perceptvel primo ictu oculi, a intimao do devedor no precisa ser realizada pessoalmente pelo tabelio.

11.7. Prazo para a extrao do protesto pelo tabelio Estudados os prazos para a apresentao do ttulo no Cartrio de Protestos de Ttulos, resta estudar o prazo para a extrao do protesto pelo tabelio. vista dos arts. 3, 12 e 20 da Lei n 9.492/1997, cabe ao tabelio lavrar o registro do protesto no prazo de trs dias teis contados da protocolizao do ttulo no Cartrio de Protestos de Ttulos. Sem dvida, o protesto deve ser registrado pelo tabelio dentro de trs dias teis contados da protocolizao do ttulo no respectivo tabelionato. Como j anotado, o dia considerado til para o direito cambirio quando h expediente bancrio para o pblico, com horrio normal, padro201. No que tange contagem do trduo legal, h a excluso do dia da protocolizao do ttulo de crdito, com a incluso do dia do vencimento202.

201 202

Cf. art. 12, 2, da Lei n 9.492/1997. Cf. art. 12, 1, da Lei n 9.492/1997.

77

78

Por fim, na eventualidade de a intimao do devedor ter sido realizada no ltimo dia do trduo legal, o protesto s ser tirado no primeiro dia til subsequente203. O mesmo raciocnio alcana a hiptese de realizao da intimao do devedor alm do prazo legal, por motivo de fora maior204.

11.8. Dvida vista do art. 884 do Cdigo de Processo Civil, o tabelio pode denegar o protesto se constatar a irregularidade formal do ttulo de crdito ou a inexigibilidade da obrigao cambial, por ainda no estar vencida205. Na eventualidade da denegao da extrao do protesto pelo tabelio, o credor pode acionar o juzo competente, a fim de que a dvida seja resolvida e o protesto seja lavrado, se for o caso, por fora da sentena judicial, tudo nos termos do art. 884 do Cdigo de Processo Civil: Se o oficial opuser dvidas ou dificuldades tomada do protesto ou entrega do respectivo instrumento, poder a parte reclamar ao juiz. Ouvido o oficial, o juiz proferir sentena, que ser transcrita no instrumento206. Por fim, se o tabelio no estiver convicto acerca da regularidade formal do ttulo de crdito e da possibilidade jurdica do protesto luz da crtula apresentada em cartrio, tambm pode suscitar a dvida perante o juzo competente 207. Suscitada a dvida pelo tabelio, o juiz deve ouvir o credor que apresentou o ttulo em cartrio. Em seguida, o juiz profere sentena, com a resoluo da dvida e, se for o caso, a ordem de extrao do protesto.

203 204

Cf. arts. 13 e 14 da Lei n 9.492/1997. Cf. art. 13 da Lei n 9.492/1997. 205 Em contraposio, os obstculos de fundo no podem ser apreciados pelo tabelio, como a eventual ocorrncia de prescrio. Sem dvida, as questes substanciais relativas ao direito material no podem ser apreciadas pelo tabelio, em razo da vedao prevista no art. 9 da Lei n 9.492/1997. 206 De acordo, na doutrina: Somente se houver dvida ou dificuldade quanto tomada do protesto ou entrega do respectivo instrumento que a parte poder reclamar ao juiz (art. 884). Esse pedido, porm, de jurisdio voluntria e at administrativa, decorrente do poder de superviso que o juiz exerce sobre os atos de registros pblicos extrajudiciais. Nesse caso, ouvido o oficial, o juiz proferir sentena, que ser transcrita no instrumento de protesto ou de negativa do protesto (art. 88 4, 2 parte). (Vicente Greco Filho. Direito processual civil. Volume III, 17 ed., 2005, p. 193). 207 Assim, na jurisprudncia: CC n 35.484/RJ, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 13 de outubro de 2005; e CC n4.840/RJ, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 4 de outubro de 1993.

78

79

11.9. Desistncia do protesto vista dos arts. 3 e 16 da Lei n 9.492/1997, o credor apresentante do ttulo levado a protesto pode desistir e retirar a crtula ainda no protestada, desde que efetue o pagamento das despesas cartorrias.

11.10. Pagamento antes da lavratura do protesto O devedor pode efetuar o pagamento do ttulo dentro do prazo legal, no prprio Cartrio de Protesto. Alm do valor principal estampado na crtula, o pagamento tambm deve cobrir as despesas cartorrias, tendo em vista o disposto no art. 19 da Lei n 9.492/1997.

11.11. Sustao do protesto vista do art. 17 da Lei n 9.492/1997, o protesto ainda no lavrado tambm pode ser impedido mediante a propositura de demanda com pedido de sustao. Com efeito, h lugar para a sustao judicial diante da demonstrao do risco de protesto indevido por parte do autor da demanda que foi notificado a comparecer ao tabelionato, sob pena de extrao do protesto208. Lavrado o protesto, entretanto, no h mais lugar para a sustao do protesto, mas, sim, para o cancelamento do protesto, mediante demanda com pedido especfico de cancelamento209.

208

De acordo, na jurisprudncia: Protesto. Sustao. Admite -se a sustao do protesto cambial quando para isso concorrerem razes relevantes. (REsp n 218.978/CE, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de setembro de 2000, p. 150). 2. Invalidade da clusula que autoriza o credor a emitir letra de cmbio com plena eficcia, independentemente de aceite. Sustao do protesto deferida. (REsp n 202.648/ES, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de julho de 1999, p. 184). No mesmo diapaso, na doutrina: So freqentes, por exemplo, as caues fixadas em aes cautelares de sustao de protesto, com liminar inaudita altera parte. Na sustao de protesto, em regra a cauo exigida para demonstrar a solvncia do requerente, morme nte quando se trata de empresa que pode postular a medida para impedir o ajuizamento de pedido de quebra ou a retroao dos termos legais desta. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume III, 2008, p. 290). 209 Com igual opinio, na doutrina: Gladston Mamede. Direito empresarial brasileiro: ttulos de crdito. 3 ed., 2006, p. 175.

79

80

11.12. Cancelamento do protesto O cancelamento do protesto cambial deve ser realizado pelo tabelio do Cartrio de Protestos, mediante a apresentao, por qualquer pessoa, do ttulo protestado, com o imediato pagamento da quantia declarada pelo apresentante do ttulo no tabelionato, com o acrscimo das despesas cartorrias, com a observncia do disposto nos arts. 25 e 26 da Lei n 9.492/1997. Na verdade, tratase de nus do devedor, mas pode ser realizado por qualquer pessoa, at mesmo pelo credor. No obstante, a inrcia do credor no gera indenizao alguma ao devedor, porquanto o cancelamento do protesto nus do devedor210. Por fim, o cancelamento do protesto tambm pode ser determinado por ordem judicial proveniente de processo instaurado pelo devedor cujo ttulo sofreu protesto indevido. Imagine-se a hiptese de protesto tirado contra o sacado que no aceitou a letra de cmbio, mas que figura no instrumento de protesto na qualidade de protestado. O sacado pode requerer o cancelamento do protesto em juzo, alm de eventuais perdas e danos, at mesmo de natureza moral.

11.13. Protesto indevido e responsabilidade pelos danos Na eventualidade de protesto indevido, h possibilidade de

responsabilizao civil, nos termos dos artigos 186 e 927 do Cdigo Civil.

210

De acordo, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. DIREITO CIVIL. PROTESTO REALIZADO NO EXERCCIO REGULAR DE DIREITO. CANCELAMENTO APS A QUITAO DA DVIDA. INCUMBNCIA DO DEVEDOR. ART. 26, 1 E 2, DA LEI N 9.492/97. Protestado o ttulo pelo credor, em exerccio regular de direito, incumbe ao devedor, principal interessado, promover o cancelamento do protesto aps a quitao da dvida. (REsp n 842.092/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 28 de maio de 2007, p. 360). AGRAVO REGIMENTAL NO RECURSO ESPECIAL. DANO MORAL. MANUTENO INDEVIDA DE NOME EM CADASTRO DE INADIMPLENTES. CORREO DAS INFORMAES DO CONSUMIDOR NOS RGOS DE PROTEO AO CRDITO. NUS DO DEVEDOR. PRECEDENTES. 1 Cabe ao devedor promover o cancelamento de protesto regularmente lavrado quando de posse de ttulo protestado ou da carta de anuncia do credor, nos termos do art. 26 da Lei n 9.492/1997. (REsp n 1.140.35 0/SP AgRg, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia Eletrnico de 26 de novembro de 2010). PROTESTO DE TTULO. CANCELAMENTO APS PAGAMENTO. RESPONSABILIDADE DO DEVEDOR. A Turma, por maioria, firmou o entendimento de que, no caso de protesto regularmente lavrado, no do credor a responsabilidade pela baixa do registro aps a quitao da dvida. Nos termos do art. 26 da Lei n. 9.492/1997, o cancelamento do registro do protesto pode ser solicitado pelo devedor ou qualquer garante da dvida que detenham a posse do ttulo protestado ou da carta de anuncia do credor, no importando se a relao que deu origem crtula de consumo. (REsp n 1.195.668/RS, 4 Turma do STJ, Informativo n 504).

80

81

Se o protesto indevido se deu por erro do tabelio, seja doloso ou culposo, a demanda indenizatria por eventuais danos material e moral pode ser movida em face do tabelio, com fundamento no artigo 38 da Lei n 9.492/1997: Art. 38. Os Tabelies de Protesto de Ttulos so civilmente responsveis por todos os prejuzos que causarem, por culpa ou dolo, pessoalmente, pelos substitutos que designarem ou Escreventes que autorizarem, assegurado o direito de regresso 211. Se o protesto indevido proveniente de culpa ou dolo do apresentante do ttulo de crdito no tabelionato, a demanda indenizatria por eventuais danos material e moral pode ser movida em face do apresentante. o que se infere do enunciado n 475 da Smula do Superior Tribunal de Justia: Responde pelos danos decorrentes de protesto indevido o endossatrio que recebe por endosso translativo ttulo de crdito contendo vcio formal extrnseco ou intrnseco, ficando ressalvado seu direito de regresso contra os endossantes e avalistas. Alis, se o protesto indevido de seu por culpa ou dolo tanto do tabelio quanto do apresentante, possvel o acionamento de ambos no mesmo processo, como litisconsortes passivos. Por fim, na eventualidade de endosso-mandato, a responsabilidade civil pelo protesto indevido geralmente do endossante-mandante, em nome de quem o endossatrio-mandatrio age e atua. Sem dvida, o endossatrio-mandatrio s pode ser acionado quando for o verdadeiro responsvel pelo protesto indevido, por ter extrapolado os poderes do endosso-mandato ou por ter praticado ato fraudulento. a regra consagrada no preciso enunciado n 476 da Smula do Superior Tribunal de Justia: O endossatrio de ttulo de crdito por endosso mandato s responde por danos decorrentes de protesto indevido se extrapolar os poderes de mandatrio212. Por fim, refora o correto enunciado n 99 da Smula do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: Tratando-se de endosso-mandato,
211

De acordo, na jurisprudncia: REsp n 624.975/SC AgRg, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia Eletrnico de 11 de novembro de 2010; e REsp n 545.613/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 29 de junho de 2007, p. 630. 212 De acordo, tambm na jurisprudncia: I - Na linha da orientao deste Tribunal, no endosso-mandato, por no haver transferncia da propriedade do ttulo, o mandante responsvel pelos atos praticados por sua ordem pelo banco endossatrio. (REsp n 389.879/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 2 de setembro de 2002, p. 196).

81

82

devidamente comprovado nos autos, no responde o endossatrio por protesto indevido, salvo se lhe era possvel evit-lo213.

11.14. Clusula sem protesto O emitente-sacador pode inserir na letra a clusula sem despesas ou sem protesto, com a dispensa do protesto pelo credor para preservar os direitos cambirios contra todos os devedores: principal e coobrigados214. Por

conseguinte, o protesto cambial passa a ser facultativo em relao a todos os devedores. certo que ainda pode ser tirado o protesto, mas corre por conta do credor, ex vi do art. 46, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme: Se, apesar da clusula escrita pelo sacador, o portador faz o protesto, as respectivas despesas sero de conta dele. Se o credor, todavia, deixar de apresentar para pagamento ao sacadoaceitante no vencimento, a letra sem despesas pagvel no Brasil, ou at dois dias teis do vencimento, se a letra for pagvel no exterior , h a perda dos direitos cambirios em relao aos coobrigados215, ex vi da combinao do art. 46, primeiro e segundo pargrafos216, com o art. 53, primeiro e segundo pargrafos217, ambos da Lei Uniforme. No obstante, o nus da prova da inrcia do credor em relao apresentao a pagamento a tempo e modo cabe ao devedor executado, por meio da ao de embargos execuo. o que se infere da parte

213

Eis a correta justificativa que consta do acrdo de aprovao do verbete sumular: No endosso mandato no h transferncia do crdito, de forma que o endossatrio age na condio de mandatrio do endossante, este sim, responsvel pelo dano, a menos que o endossatrio pudesse evitar o protesto. 214 Cf. art. 46, primeiro e terceiro pargrafos, da Lei Uniforme. 215 No, entretanto, em relao aos devedores principais ou diretos, em face dos quais subsistem os direitos cambirios, ainda que a letra no tenha sido apresentada a pagamento a tempo e modo. O credor poder, portanto, acionar o aceitante e os respectivos avalistas mediante execuo cambial, a ser proposta no prazo prescricional de trs anos. 216 O sacador, um endossante ou um avalista pode, pela clusula sem despesas, sem protesto, ou outra clusula equivalente, dispensar o portador de fazer um protesto por falta de aceite ou falta de pagamento, para poder exercer os seus direitos de ao. Essa clusula no dispensa o portador da apresentao da letra dentro do prazo prescrito nem tampouco dos avisos a dar. A prova da inobservncia do prazo incumbe quele que dela se prevalea contra o portador. (sem o grifo no original). 217 Depois de expirados os prazos fixados: - para a apresentao de uma letra vista ou a certo termo de vista; - para se fazer o protesto por falta de aceite ou por falta de pagamento; - para a apresentao a pagamento no caso da clusula sem despesas. O portador perdeu os seus direitos de ao contra os endossantes, contra o sacador e contra os outros coobrigados, exceo do aceitante. (sem os grifos no original).

82

83

final do segundo pargrafo do artigo 46 da Lei Uniforme, in verbis: A prova da inobservncia do prazo incumbe quele que dela se prevalea contra o portador. Por fim, quando a clusula sem despesas inserida por um endossante ou por um avalista, a dispensa do protesto para a conservao dos direitos cambirios alcana apenas aquele que fez a incluso da clusula. Quanto aos demais, subsiste a exigncia do protesto cambial.

12. Ao cambial ou execuo cambial Diante do vencimento218 sem o respectivo pagamento do ttulo de crdito, o credor pode executar tanto o devedor principal quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, conforme a preferncia daquele (credor), tudo nos termos dos arts. 43 e 47 da Lei Uniforme219. Em relao aos coobrigados, todavia, a subsistncia dos direitos cambirios do credor depende do prvio protesto no prazo legal, consoante se infere do art. 53 da Lei Uniforme. vista do art. 49 do Decreto n 2.044/1908, a ao cambial a executiva220. O art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil refora a admissibilidade da execuo fundada em letra de cmbio. Em regra, a execuo cambial compreende a quantia estampada na crtula, mais juros de mora e correo monetria contados a partir do vencimento, bem como as eventuais despesas cartorrias com o protesto. No que tange prescrio da pretenso executiva fundada na letra de cmbio, o prazo varia conforme o executado seja o devedor principal ou algum
218 219

Vencimento que pode ser ordinrio ou extraordinrio. Assim, na doutrina: O portador tem, assim, o direito de acionar todos os obrigados e coobrigados, sem estar adstrito a observar a ordem em que eles se obrigaram. Explicamos saciedade que todos os que se obrigaram na letra a ela se vinculam diretamente, pois suas obrigaes so autnomas, umas em relao s outras. O portador pode eleger apenas um obrigado, ou ento um coobrigado para contra ele dirigir a ao, ou promov-la contra todos, citando-os solidariamente. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 368). 220 De acordo, na doutrina: Mas o nome ao cambial, por tradio, ficou mantido, quando poderi a ser execuo cambial. No entanto, pouco importa se se trata de execuo, ao de execuo, execuo cambial ou ao cambial. Isso quer dizer que a ao cambial segue o mesmo caminho estabelecido pelo processo civil brasileiro vigente para o processo de execuo. Entenda-se, pois: a ao cambial corresponde ao processo de execuo (arts. 586 e seguintes do CPC), especialmente com a aplicao do inciso I do art. 585, bem como dos arts. 646 e seguintes do Cdigo de Processo Civil. (Wille Duarte Costa. Ttul os de crdito. 3 ed., 2007, p. 275).

83

84

coobrigado. Em regra, a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos do vencimento da letra de cmbio. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra o respectivo avalista ou contra ambos, se assim preferir. Segundo o art. 70 da Lei Uniforme, portanto, o credor pode acionar o aceitante e os respectivos avalistas durante o prazo prescricional de trs anos, contados do vencimento da letra221. Com efeito, o credor pode acionar tanto o devedor principal (sacadoaceitante da letra) quanto o respectivo avalista mediante ao direta de execuo, isto , sem a necessidade de prvio protesto. Quanto aos coobrigados da letra, quais sejam, o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e avalistas dos mesmos, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas. Com efeito, no que tange ao emitente-sacador, endossantes e respectivos avalistas, a ao cambial deve ser proposta dentro do prazo prescricional de um ano, contado da data do protesto tempestivo ou da data do vencimento, se a letra tiver a clusula sem protesto, tudo nos termos do art. 70 da Lei Uniforme. Na eventualidade de algum coobrigado efetuar o pagamento, pode exercer o direito de regresso contra outros coobrigados mediante ao de execuo no prazo prescricional de seis meses, em virtude da sub-rogao. vista dos arts. 47, terceiro pargrafo, e 70, terceiro pargrafo, ambos da Lei Uniforme, o coobrigado que efetuar o pagamento dispe do prazo de apenas seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, em ao executiva de regresso. Por fora do art. 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, o sub221

De acordo, na jurisprudncia: Nos termos do art. 70 da Lei Uniforme, normativo legal aplicado letra de cmbio, a ao cambial (ao de execuo) que vem perecer com a incidncia do instituto da prescrio, todavia, sobrevivendo ao de conhecimento (de cobrana), de cunho civil (Apelao n 1.0702.04.184212 2/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 12 de outubro de 2006). Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 03 (trs) anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial. (Apelao n 2.0000.00.484560 -9/000, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 28 de julho de 2006). Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 03 anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial. (Apelao n 1.0433.07.221751-9/001, 10 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 20 de junho de 2008).

84

85

rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, hiptese na qual o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

13. Ao de enriquecimento sem causa ou ao de locupletamento indevido vista do art. 48 do Decreto n 2.044/1908, combinado com os arts. 206, 3, inciso IV, 884 e 886 do Cdigo Civil de 2002, prescrita a execuo cambial, ainda h a possibilidade de o credor ajuizar demanda cognitiva denominada ao de locupletamento indevido, ao de enriquecimento sem causa ou ao in rem verso222, dentro do prazo prescricional de trs anos223. luz do art. 886 do Cdigo Civil de 2002, o trinio previsto no inciso IV do 3 do art. 206 do mesmo diploma s comea a correr aps o decurso in albis dos prazos para a execuo do art. 70, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, e do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, aps o transcurso in albis dos prazos prescricionais das pretenses executivas provenientes da letra de cmbio, admissvel a propositura da demanda de locupletamento ou enriquecimento indevido, no prazo

prescricional de trs anos, em virtude da combinao do art. 48 do Decreto n 2.044/1908, com os arts. 206, 3, inciso IV, 884 e 886, do Cdigo Civil de 2002.
222

De acordo, na doutrina: AO IN REM VERSO. O mesmo que ao de enriquecimento ilci to. (Pinto Ferreira. Vocabulrio jurdico das aes e dos recursos. 1999, p. 51). Como se v, a Conveno admitiu que a legislao nacional preservasse a ao in rem verso, que havia sido introduzida em nosso direito expressamente pelo art. 48, no seguin te texto: Sem embargo da desonerao da responsabilidade cambial, o sacador ou o aceitante fica obrigado a restituir ao portador, com os juros legais, a soma com a qual se locupletou s custas deste. A ao do portador, para este fim, a ordinria. Nest a ao, baseada nos princpios naturais da eqidade, o autor deve provar o locupletamento sua custa por parte do ru, isto : a) o enriquecimento do ru; b) o seu empobrecimento; c) a falta de justa causa; d) a relao de causalidade entre o enriquecimento e o empobrecimento. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 377). 223 Em sentido conforme, na doutrina: no campo dos ttulos de crdito, em maior escala, que surgiu entre ns a aplicao da ao in rem verso. Alis, em matria cambial, existe referncia expressa, no direito positivo, ao de enriquecimento indevido no art. 48 da Lei n 2.044/1908. Nele permite-se a ao de rito ordinrio contra o sacador ou aceitante de ttulo de crdito que se tenha enriquecido indevidamente. Trata-se de ao subsidiria e tem como requisitos: a existncia prvia de uma letra de cmbio (ou outro ttulo de crdito), a desonerao da responsabilidade cambial por qualquer razo (falta de protesto obrigatrio, falta de apresentao para aceite, prescrio) e que o prejuzo sofrido pelo portador do ttulo corresponda a um efetivo enriquecimento por parte do aceitante ou sacador. Tpica situao de enriquecimento indevido. Ao finalizar, cumpre lembrar que o atual Cdigo estabeleceu o prazo prescricional de trs anos para a pretenso de ressarcimento de enriquecimento sem causa (art. 206, 3, IV). (Slvio de Salvo Venosa. Direito Civil. Volume II, 6 ed., 2006, p. 212, 213 e 222, respectivamente).

85

86

O prazo prescricional da pretenso de locupletamento contado aps a perda da fora executiva da letra de cmbio, porquanto a demanda de enriquecimento sem causa no admissvel enquanto for cabvel a execuo cambial, ex vi do art. 886 do Cdigo Civil224. Ao contrrio do que ocorre com a execuo cambial, com trs diferentes prazos prescricionais em razo do executado, a prescrio da pretenso exercida mediante demanda de locupletamento indevido sempre de trs anos, independentemente do demandado. No que tange legitimidade passiva, a demanda de enriquecimento sem causa s pode ser movida contra o beneficirio do locupletamento indevido. Por no estar fundada na responsabilidade cambial, mas, sim, no direito civil, a demanda no pode ser movida contra os coobrigados cambiais que no se enriqueceram custa do empobrecimento do credor do ttulo. Ao contrrio, portanto, da execuo cambial, a qual pode ser movida contra qualquer um dos devedores e coobrigados cambiais, a demanda de enriquecimento sem causa s pode ser acionada contra quem efetivamente foi beneficiado pelo empobrecimento alheio225. Em suma, a demanda de locupletamento indevido no tem natureza
224

De acordo, na doutrina: Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 311: A ao de locupletamento a ao prevista no art. 48 do Decreto 2.044/1908, e no art. 61 da Lei do Cheque (Lei 7.357/1985), que tem por objeto a cobrana quando ocorre a desonerao da responsabilidade cambial, facultando ao possuidor reembolsar-se da importncia com que tenham se locupletado custa dele. Em ambos os casos, seja em relao s letras de cmbio e notas promissrias, ou aos cheques, a ao de locupletamento tem o procedimento ordinrio. No tem, por isso mesmo, carter cambial. Segue, portanto, o procedimento ordinrio previsto no vigente CPC. Como a lei no fixa qualquer prazo de prescrio para a ao prevista na Lei Cambial (para letras de cmbio e notas promissrias), tem-se que sua prescrio ocorre como estabelece o Cdigo Civil (no Cdigo Civil trs anos, de acordo com o inciso IV, 3, do art. 206), contados do dia da desonerao da responsabilidade cambial.. 225 De acordo, na jurisprudncia: Ao de locupletamento fundada em cambial prescrita. Diversa da ao cambiria, a ordinria de enriquecimento, prevista no art. 48 da Lei n 2.044, legitima-se quando se opera a exonerao da responsabilidade cambial; nesse caso, seu processo no mais o executivo ( v.g. art. 49). (RE n 26.709/RN, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 27 de janeiro de 1955, p. 1.109). Colhe-se do voto condutor do eminente Ministro Ribeiro da Costa: Diversa da ao cambiria, a ordinria de enriquecimento prevista no citado art. 48, legitima-se quando se opera a exonerao da responsabilidade cambial. Nesse caso, seu processo no mais o executivo ( v.g. art. 49). A legitimao passiva no abrange todos os que se obrigaram pela cambial (art. 50) e seu objeto no tornar efetiva a responsabilidade cambial, que se pressupe extinta, mas obter a restituio de lucro ilicitamente auferido custa do portador ( vide rec. ext. n 14.126, voto do Ministro H. Guimares, relator, in Rev. For., vol. 146, pg. 199). Se no cambiria, acrescenta o referido voto, a ao de enriquecimento no prescreve com a ao cambial (lei citada, art. 52), porque se supe, alis, perdida a ao cambial, pela prescrio ou decadncia, como, por exemplo, dispe o direito suo das obrigaes (redao em vigor a 1 de julho de 1937, art. 1.052). Observa Carvalho Santos: Ainda que exonerados da responsabilidade cambial, em virtude da negligncia do portador da letra de cmbio, o sacador ou o aceitante esto obrigados a restituir a este, com os juros legais, a soma com a qual se locupletaram custa dele (Trat. de Direito Cambial Brasileiro, vol. V).

86

87

executiva nem cambial, mas, sim, cognitiva e civil, porquanto busca o reconhecimento do enriquecimento sem causa, luz dos arts. 884 e seguintes do Cdigo Civil e do art. 48 do Decreto n 2.044/1908. No tocante causa de pedir, a demanda de enriquecimento indevido prescinde da veiculao da causa que deu origem ao ttulo de crdito prescrito que no foi honrado. Com efeito, a petio inicial no precisa veicular a causa subjacente, mas apenas comprovar que o ttulo de crdito prescrito no foi pago226. Quanto ao procedimento, a demanda de locupletamento ilcito pode ser acionada pelo tradicional procedimento comum227, mas tambm pode ser aviada pelo procedimento monitrio do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil228. Em virtude da faculdade conferida pelo art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, o titular da letra de cmbio prescrita tem a opo entre os procedimentos comum e monitrio, para o recebimento da quantia objeto do enriquecimento indevido 229, to logo decorrido in albis o prazo prescricional disponvel para a execuo cambial230. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, cujo valor da causa pode interferir na adoo do rito ordinrio ou sumrio, o mesmo no ocorre no

226

De acordo, na doutrina: Como se v, a Conveno admitiu que a legislao nacional preservasse a ao in rem verso, que havia sido introduzida em nosso direito expressamente pelo art. 48, no seguinte texto: Sem embargo da desonerao da responsabilidade cambial, o sacador ou o aceitante fica obrigado a restituir ao portador, com os juros legais, a soma com a qual se locupletou s custas deste. A ao do portador, para este fim, a ordinria. Nesta ao, baseada nos princpios naturais da eqidade, o autor deve provar o locupletamento sua custa por parte do ru, isto : a) o enriquecimento do ru; b) o seu empobrecimento; c) a falta de justa causa; d) a relao de causalidade entre o enriquecimento e o empobrecimento. Discute-se, nos tribunais brasileiros, se basta a simples apresentao do ttulo cambirio para comprovao do prejuzo do autor e o enriquecimento sem causa do ru. Lembramos, no caso da controvrsia, a doutrina exposta pelo Min. Hahnemann Guimares, em voto no Supremo Tribunal Federal: Quem no paga uma dvida se enriquece com o no-pagamento dela. O emitente do ttulo cambirio no provou o pagamento dele; de presumir que ele se enriqueceu com o no-pagamento. No caso, ficou provado que ele no pagou (Rec. extr n 26.613, de 1958, in Rev. Trim. de Jurisp., 8/123). lio baseada na doutrina de Whitaker, de que a prova do prejuzo feita pelo portador com a simples exibio do ttulo no pago. (Rubens Requio. Curs o de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 377). 227 O procedimento comum pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor. 228 Em sentido conforme: I A ao monitria foi introduzida no ordenamento jurdico brasileiro com a Reforma do Cdigo de Processo Civil, atravs da Lei n 9.079/95. Seu objetivo primordial o de abreviar o caminho para a formao do ttulo executivo, contornando a lentido inerente ao processo de conhecimento e ao rito ordinrio. II Mostra-se adequado a instruir a ao monitria o ttulo de crdito que tenha perdido a eficcia executiva em face do transcurso do lapso prescricional. Precedentes do STJ. (REsp n 260.219/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 2 de abril de 2001). 229 Cf. art. 48 do Decreto n 2.044/1908, e arts. 206, 3, inciso IV, 884 a 886, do Cdigo Civil de 2002. 230 Cf. art. 70 da Lei Uniforme e art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil.

87

88

procedimento monitrio, o qual pode ter ser adotado em causas com valores inferiores e superiores a sessenta salrios mnimos. Por fim, o ru indevidamente beneficiado pelo enriquecimento indevido deve ser condenado a pagar o valor objeto do enriquecimento ilcito, com juros, ex vi do art. 48 do Decreto n 2.044/1908.

14. Ao de cobrana ou ao causal O credor tambm pode acionar o devedor mediante demanda de cobrana, com fundamento na causa subjacente que originou o ttulo de crdito231. Na hiptese, a crtula no tem serventia enquanto ttulo de crdito, mas apenas como meio de prova da relao jurdica subjacente, sujeita ao livre convencimento do juiz da causa. Por conseguinte, deve o autor veicular na petio inicial a origem da dvida cuja cobrana se faz232. Por no ter natureza cambial, mas, sim, civil, a demanda cognitiva de cobrana ou causal s pode ser movida contra a pessoa que participou da relao jurdica subjacente, e no contra todos os obrigados e coobrigados cambiais233. No que tange ao prazo prescricional para a demanda de cobrana, h sria divergncia na doutrina e na jurisprudncia. certo, entretanto, que prevalente a tese consubstanciada na aplicao do art. 206, 5, inciso I, do Cdigo Civil. Com efeito, vista do entendimento predominante, a demanda de cobrana est sujeita

231

De acordo, na jurisprudncia: Por isso, prescrita a execuo do ttulo pode o credor valer -se do procedimento ordinrio de cobrana, o qual no excludo pela existncia da ao de locupletamento. (Apelao n 1.0024.08.937384-9/001, 11 Cmara Cvel do TJMG). 232 De acordo, na doutrina: Ao se instaurar processo de conhecimento, objetivando o recebimento da importncia devida e que fora representada por ttulo executivo prescrito, declarado ou no, evidente que o negcio subjacente deve ser descrito como causa do pedido, e o ttulo que poder servir de comeo de prova documental perde toda sua natureza cambial. (Ernane Fidlis dos Santos. Manual de direito processual civil. Volume II, 10 ed., 2006, p. 24). 233 De acordo, na doutrina: Ernane Fidlis dos Santos. Manual de direito processual civil. Volume II, 10 ed., 2006, p. 24; e Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 432: O devedor cuja obrigao tenha se originado exclusivamente no ttulo de crdito como e, em geral, o caso do avalista , aps a prescrio da execuo cambial, no poder ser responsabilizado em nenhuma hiptese perante o seu credor, j que no h causa subjacente a fundamentar qualquer pretenso ao recebimento do crdito. Por outro lado, como a ao causal no cambial, so admitidas quaisquer matrias de defesa por parte do demandado..

88

89

ao prazo prescricional de cinco anos, nos termos do art. 206, 5, inciso I, do Cdigo Civil234. H, todavia, precedentes jurisprudenciais em favor da incidncia da regra geral inserta no art. 205 do Cdigo Civil: prazo prescricional de dez anos235-236. Ainda que muito respeitveis ambas as teses, defende-se outro raciocnio no presente compndio: como a causa de pedir da demanda de cobrana a causa subjacente que originou o ttulo de crdito, o prazo prescricional deve ser aferido vista de cada caso concreto, ou seja, luz de cada causa ensejadora da demanda, tendo em vista os vrios casos arrolados no art. 206 do Cdigo Civil237. Por fim, no que tange ao termo inicial do prazo prescricional, tambm h sria divergncia na doutrina e na jurisprudncia, mas prevalece o entendimento segundo o qual o quinqunio s comea a correr a partir da prescrio da execuo cambial238. a opinio sustentada no presente compndio, porquanto
234

2) Assim, o prazo prescricional da pretenso de cobrana quinquenal, nos termos do art. 206, 5, I, do NCC. (Apelao n 2009.001.07855, 2 Cmara Cvel do TJRJ). Colhe -se do didtico voto proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara: O direito de crdito decorrente da relao subjacente ao cheque, por sua vez, est sujeito a prazo prescricional de cinco anos, na forma do disposto no art. 206, 5, I, do Cdigo Civil, que estabelece o prazo quinquenal no caso de cobrana de dvida lquida constante de instrumento pblico ou particular.. 235 O prazo prescricional para a pretenso de cobrana de dez anos, ainda que o montante pleiteado se consubstancie em ttulo de crdito, pois a ao proposta trata-se de direito pessoal e no de cambial. (Apelao n 1.0035.06.066822-1/001, 14 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 3 de setembro de 2007). 236 Ainda a respeito da aplicao da regra geral inserta no art. 205 do Cdigo Civil, vale conferir a respeitvel doutrina do Professor Ernane Fidlis dos Santos: Na execuo do ttulo, autorizada exclusivamente por sua realidade formal (letra de cmbio, nota promissria, duplicata ou cheque), nada se questiona sobre o negcio subjacente, que, alis, pode ser levantado, mas apenas em grau de embargos (ou nas vias ordinrias), com o objetivo de desconstituio do ttulo. Uma pessoa, por exemplo, venda a outra um imvel. H prazo para o pagamento, e o comprador emite nota promissria correspondente dvida. Vencido, o credor, em execuo, apenas relata o ttulo que tem em mos (nota promissria, com tais e tais caractersticas) e reclama o pagamento. Nada de falar sobre a venda, que foi o negcio que provocou a emisso do ttulo. Poder ocorrer que, aps o vencimento da nota promissria, trs anos se passem. Mesmo assim, o credor promove a execuo. O devedor alega prescrio, e o juiz deve declar-la, no valendo nenhuma alegao de negcio subjacente, j que este no objeto da execuo e sim a nota promissria. Acontece que um negcio jurdico foi realizado entre as partes: a venda de um imvel. O vendedor, porm, no recebeu o preo e, neste caso, poder cobr-lo em ao de conhecimento. O fato jurdico, a causa que vai justificar seu pedido, j no a nota promissria vencida, mas a venda do imvel e o no-recebimento do preo, pretenso que s ficar afetada pela prescrio comum, agora, de dez anos (CC/2002, art. 205) (Manual de direito processual civil. Volume II, 10 ed., 2006, p. 23 e 24). 237 Em sentido semelhante, na doutrina: A a o causal (seja de conhecimento ou monitria) prescreve, por sua vez, de acordo com o disposto na legislao aplicvel ao vnculo extracambirio que une as partes da demanda: por exemplo, o contrato de compra e venda que deu origem ao ttulo, o mtuo que foi cumprido atravs do endosso etc. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 432). 238 Em sentido conforme, na doutrina: O credor que perdeu o direito execuo cambial pode com o ttulo recorrer ao procedimento ordinrio de conhecimento do negcio fundamental. Caso em que a cambial

89

90

no h interesse de agir para a cobrana mediante processo cognitivo na pendncia do prazo prescricional para a execuo cambial239.

funciona como documento probatrio da causa de que havia sido abstrada. (Amlcar de Castro. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume VIII, 2 ed., 1976, p. 55). De acordo quanto ao termo inicial, na jurisprudncia: O segundo prazo prescricional a ser observado, aps a sua prescrio como cambial, nos termos do art. 206, 5 do Cdigo Civil de 2002, o prazo previsto para a cobrana, ou para a monitria, qual seja, o prazo de 05 (cinco) anos, contado a partir do trmino do prazo para o ajuizamento da ao de execuo. (Apelao n 1.0394.08.085900-9/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 6 de outubro de 2009). Em sentido contrrio, na doutrina: O termo inicial de prescrio da ao causal, portanto, no o exaurimento do prazo prescricional da ao cambial, mas a data que pode mesmo ser at anterior do saque do ttulo de crdito em que a medida poderia ter sido ajuizada. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 432). 239 De acordo, na doutrina: Exemplo bastante eloqente desse elemento formador do interesse de agir o que se tem na execuo de crditos. Tendo o credor um ttulo executivo, como um cheque ou uma nota promissria, dever propor demanda de execuo, a fim de ver seu crdito satisfeito. No existindo esse ttulo, porm, a via executiva se mostra inadequada, devendo o credor propor demanda de conhecimento. A propositura de demanda de execuo por quem no tenha ttulo executivo (ou a propositura de demanda de conhecimento por quem tenha tal ttulo) revela que a atuao do Estado-juiz ter sido provocada em busca de um provimento inadequado para a tutela da situao ftica narrada pelo demandante, o que demonstra cabalmente a total inutilidade do referido provimento, razo pela qual faltar, na hiptese, interesse de agir. (Alexandre Freitas Cmara. Lies de direito processual civil. Volume I, 18 ed., 2008, p. 119). No mesmo sentido, ainda na doutrina: Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume I, 18 ed., 2005, p. 82 e 83.

90

91

CAPTULO III NOTA PROMISSRIA

1. Conceito A nota promissria o ttulo de crdito consubstanciado em compromisso escrito e solene revelador de promessa direta de pagamento de quantia certa que o emitente-sacador faz em prol do tomador-beneficirio ou sua ordem. , em sntese, o conceito extrado da combinao do art. 54, caput, do Decreto n 2.044/1908, com o art. 75 da Lei Uniforme de Genebra240.

2. Natureza jurdica vista do art. 887 do Cdigo Civil, do art. 75 da Lei Uniforme de Genebra e do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, a nota promissria uma espcie de ttulo de crdito e tem natureza de ttulo executivo extrajudicial, razo pela qual pode instruir execuo forada contra o devedor principal (emitentesacador) e eventuais coobrigados (endossantes e avalistas).

3. Legislao de regncia Na esteira da letra de cmbio, a nota promissria tem como principal diploma de regncia a Lei Uniforme de Genebra, a qual foi incorporada ao direito brasileiro por fora do Decreto n 57.663/1966, com destaque para os arts. 75 a 78. Na verdade, como o art. 77 da Lei Uniforme determina a aplicao subsidiria dos preceitos de regncia da letra de cmbio tambm em relao nota promissria, somente os arts. 75, 76 e 78 so dispositivos especficos da nota promissria, aplicveis de forma direta. J os preceitos arrolados no art. 77
240

Assim, na melhor doutrina: A nota promissria uma promessa de pagamento pela qual algum se obriga a pagar a outrem certa soma em d inheiro. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 403). Incorporando a dvida com a promessa de pagamento em certo prazo, solenizada em documento escrito e revestida das formalidades legais de natureza cambiria, assinada pelo devedor, passou a ser, por excelncia, o documento sobre o qual se funda a operao de crdito, efetuada pelos estabelecimentos bancrios. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 380).

91

92

tm incidncia apenas subsidiria, em virtude da aplicao analgica de dispositivos referentes letra de cmbio. No que for omissa a Lei Uniforme de Genebra, incide o Decreto n 2.044/1908, ou seja, a Lei Cambiria Nacional241. No que diz respeito especificamente ao protesto cambial, incide a Lei n 9.492/1997, cujo art. 21, 4, por exemplo, dispe sobre a nota promissria. Por fim, no que for omissa a legislao especial, incide o Cdigo Civil de 2002, consoante revelam o art. 903 e o enunciado n 463 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As disposies relativas aos ttulos de crdito do Cdigo Civil aplicam-se queles regulados por leis especiais, no caso de omisso ou lacuna.

4. Sujeitos da relao cambial originria da nota promissria A nota promissria tem apenas dois sujeitos originais: o emitente-sacador ou subscritor, na qualidade de devedor principal, e o tomador-beneficirio, credor do ttulo. O emitente-sacador a pessoa que subscreve a nota promissria e assume o compromisso de pagar determinada importncia em favor do tomadorbeneficirio ou a algum, sua ordem. O emitente-sacador o devedor principal da nota promissria, por ser equiparado ao aceitante242 ex vi legis, tendo em vista o disposto no art. 78, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, no art. 56, segundo pargrafo, do Decreto n 2.044/1908, e no art. 21, 4, da Lei n 9.492/1997. Por conseguinte, facultativo o protesto em relao ao emitente-sacador da nota
241

Por exemplo, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. COMERCIAL E PROCESSUAL CIVIL. EXECUO. NOTA PROMISSRIA ASSINADA. DATAS DE VENCIMENTO. UMA POR ESCRITO E OUTRA NUMRICA. DIVERGNCIA DE ENTENDIMENTO. NULIDADE. APLICAO DE ANALOGIA. INCABVEL. EXISTNCIA DE LEI EXPRESSA. RECURSO ESPECIAL CONHECIDO E PROVIDO. I. Existindo dispositivo legal que prev expressamente a nulidade da nota promissria que apresenta divergncia de data de vencimento, incabvel torna-se a aplicao da analogia para suprir lacuna que no existe. II. Aplicao do art. 55, pargrafo nico, da Lei n 2044/1908. III. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 751.878/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia eletrnico de 17 de maio de 2010). 242 De acordo, na doutrina: O sacador (emitente) compromete -se a pagar quantia determinada ao beneficirio; tem responsabilidade idntica do sacado (aceitante) da letra de cmbio. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 403).

92

93

promissria, raciocnio que tambm alcana o respectivo avalista. Ambos podem ser acionados mediante execuo direta, ou seja, sem necessidade de prvio protesto cambial243. J o tomador-beneficirio o credor da quantia expressa na nota promissria. Por ser a nota promissria ttulo ordem244, o credor pode transferir o respectivo crdito mediante endosso. Por fim, no s os empresrios podem ser emitentes e beneficirios na relao jurdico-cambial proveniente da nota promissria. Na verdade, todas as pessoas naturais capazes e as pessoas jurdicas em geral podem assumir obrigaes e ser beneficirias de direitos cambiais originrios de notas promissrias245.

5. Requisitos ou elementos da nota promissria O art. 75 da Lei Uniforme contm os requisitos para que um documento seja nota promissria. indispensvel a observncia do disposto no art. 75, sob pena de nulidade do ttulo e de carncia da respectiva execuo. Alis, os requisitos legais devem ser apreciados at mesmo de ofcio pelo juiz da execuo, em cumprimento ao disposto no art. 618, inciso I, do Cdigo de Processo Civil246. Na verdade, os requisitos arrolados no art. 75 da Lei Uniforme podem ser essenciais ou acidentais. Os requisitos essenciais so os elementos constitutivos
243

De acordo, na jurisprudncia: I - Desnecessrio o protesto por falta de pagamento da nota promissria, para o exerccio do direito de ao do credor contra o seu subscritor e respectivo avalista. (REsp n 2.999/SC, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 6 de agosto de 1990, p. 7.343). LEI UNIFORME SOBRE LETRAS DE CMBIO E NOTAS PROMISSRIAS - No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio. (RE n 76.154, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 15 de junho de 1973). 244 Cf. art. 75, nmero 5, in fine, da Lei Uniforme. 245 De acordo, na doutrina: Hoje em dia, por exemplo, no so apenas os comerciantes que assinam letra de cmbio ou notas promissrias, ttulos usados exclusivamente pelos mercadores, na poca medieval e at poca bem recente. O emprego do ttulo de crdito tornou-se corrente e universal. (Miguel Reale. Lies preliminares de direito. 27 ed., 4 tiragem, 2004, p. 364). 246 Assim, na jurisprudncia: AO DE EXECUO - NOTA PROMISSRIA - DATA E LOCAL DE EMISSO - OMISSO - REQUISITO ESSENCIAL - INEFICCIA PARA A EXECUO - EXTINO DO PROCESSO - MATRIA A SER ARGUIDA DE OFCIO. A jurisprudncia das Turmas que compem a Seo de Direito Privado do colendo Superior Tribunal de Justia firmou-se no sentido de que a data de emisso da nota promissria configura requisito essencial sua validade como ttulo executivo, nos termos do art. 75 da Lei Uniforme de Genebra. (Apelao n 1.0702.06.276005 -4/001, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 29 de fevereiro de 2008).

93

94

da nota cujas ausncias implicam imediata descaracterizao do ttulo. J os requisitos acidentais so os elementos sanveis nas hipteses arroladas no art. 76 do mesmo diploma, sem descaracterizao do ttulo. Expostas as duas classes de requisitos existentes no art. 75 da Lei Uniforme, convm examinar cada um dos elementos constitutivos da nota promissria. vista do art. 75, nmero 1, da Lei Uniforme, a expresso nota promissria deve estar inserta no prprio texto da crtula, no idioma em que o ttulo foi emitido. juridicamente possvel a emisso de nota promissria no estrangeiro e no idioma do pas de origem, para ser paga no Brasil, como bem revela o 2 do art. 585 do Cdigo de Processo Civil247. vista do mesmo preceito, nem h necessidade de homologao da nota promissria perante o Poder Judicirio brasileiro248. Em segundo lugar, indispensvel a indicao da quantia a ser paga, consoante determina o art. 75, nmero 2, da Lei Uniforme. Na eventualidade de divergncia entre as indicaes da importncia, prevalece a lanada por extenso no contexto da nota promissria, tendo em vista a combinao dos arts. 6 e 77 da Lei Uniforme, com o art. 54, 3, primeiro pargrafo, do Decreto n 2.044/1908. Em contraposio, eventual rasura retira do documento a qualidade de ttulo de crdito, por desrespeito aos princpios da literalidade e do formalismo249.

247

Assim, na jurisprudncia: Os ttulos executivos extrajudiciais, como a nota promissria, oriundos de pas estrangeiro, somente tero eficcia executiva, no Brasil, nos termos da lei processual brasileira, se o indicarem como lugar do cumprimento da obrigao. (RE n 101.120/RJ, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 5 de outubro de 1984, p. 16.453). 248 De acordo, na doutrina: Por outro lado, exigida a homologao de decises judiciais, intuitivo que ttulos executivos extrajudiciais, como letras de cmbio e no tas promissrias, no esto submetidas homologao. (Cristiano Chaves de Farias. Direito civil: teoria geral. 2 ed., 2005, p. 81). 249 Assim, na jurisprudncia: APELAO CVEL - PROCESSO DE EXECUO - REQUISITOS DE FORMALIDADE - NOTA PROMISSRIA - RASURA NO VALOR NUMRICO - OBSTCULO INTRANSPONVEL. I - Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria arguida em sede de embargos. II - A rasura no valor numrico originalmente consignado, contido na nota promissria, ressai como obstculo intransponvel a que a parte possa se socorrer do rito especialssimo a que se submete o processo de execuo a fim de receber o seu crdito. III - Nada impede a parte de buscar o crdito que considera justo pela via do processo de conhecimento, quer pelo rito ordinrio, quer pelo rito especial da monitria. (Apelao n 51.223/99, 2 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 1 de dez embro de 1999, p. 13).

94

95

luz do 2 e do inciso I do art. 585 do Cdigo de Processo Civil, admissvel a emisso de nota promissria em moeda estrangeira, com a converso para moeda corrente no dia do pagamento250. Tambm possvel a emisso de nota promissria com valor expresso em ndice oficial de atualizao monetria251, com a posterior converso para a moeda nacional no momento do pagamento252. Por fim, lcita a incluso de clusula de juros moratrios, contados a partir do vencimento253. A nota promissria tambm deve conter a data do pagamento, em razo do disposto no art. 75, nmero 3, da Lei Uniforme de Genebra. A propsito da poca do pagamento, o art. 55 do Decreto n 2.044 revela que a nota pode ser vista, a dia certo ou a tempo certo da data254. Se omissa a crtula acerca da poca do
250

Em sentido conforme, na jurisprudncia: NOTA PROMISSRIA. Moeda estrangeira. Converso. Data do pagamento. - A converso da moeda estrangeira pode ser feita ao cmbio do dia do pagamento da nota promissria. (REsp n 195.078/BA, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de julho de 1999, p. 183). EXECUO. NOTA PROMISSRIA. VALOR EXPRESSO EM MOEDA ESTRANGEIRA. COBRANA EM REAL. LEGALIDADE. - Legtimo o pacto celebrado em moeda estrangeira, desde que o pagamento se efetive pela converso em moeda nacional. (REsp n 209.295/PB, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 26 de agosto de 2002, p. 224). 251 De acordo, na jurisprudncia: Nota promissria. Valor do dbito expresso em O.R.T.N. (Obrigaes Reajustveis do Tesouro Nacional), para pagamento do equivalente em cruzeiros, na data da liquidao. Admissibilidade da ao de execuo. Liquidez e certeza do ttulo. Sendo o valor da O.R.T.N. afervel a qualquer momento e em qualquer lugar do Pas, pode ser expresso, como o quantum do dbito, em nota promissria, o nmero dessas obrigaes, desde que para pagamento em moeda nacional. Com isso, no deixa de ser lquido e certo o valor da dvida. A adoo de tal critrio, em ttulo cambirio, no o desvirtua, mantm atualizados o crdito e o dbito, no afronta qualquer princpio de direito, muito menos norma expressa de lei, no torna incerta nem ilquida a dvida, no ofende a ordem pblica nem os bons costumes. Com esse expediente, que no e ilcito, at se prescinde da correo monetria, que, nos ttulos exeqveis em juzo, se conta a partir do vencimento da obrigao e tambm se calcula pela variao da O.R.T.N. (Lei 6.899/81, art. 1., par 1.), pois a correo se far automaticamente, com a variao dos ndices respectivos. Precedente do S.T.F. R.E. conhecido, pela letra d (dissdio jurisprudencial), e provido para prosseguimento da ao de execuo como de direito. Maioria de votos. (RE n 108.613/MG, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 24 de abril de 1992, p. 5.378). Nota promissria. Valor expresso em OTN. Admissibilidade. (REsp n 31.593/MG, 3 Turma do STJ, 26 de abril de 1993). No imprestvel nota promissria emitida em OTN (quantia determinada). (REsp n 19.553/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 31 de maio de 1993 , p. 10.660). EMBARGOS EXECUO. Notas promissrias lanadas em cruzados, mas com correspondncia s antigas OTNS. A circunstncia de o ttulo estar emitido em OTNS, ou conter tambm a expresso numrica a elas correspondente, no motivo para invalid-lo, ou retirar-lhe a executividade. (REsp n 10.033/PR, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de setembro de 1991, p. 13.492). 252 Cf. art. 315, primeira parte, do Cdigo Civil. 253 Assim, na jurisprudncia: Os juros da mora contam -se do vencimento do ttulo. (RE n 47.956/RS, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 1967). Cambial. Cobrana executiva de nota promissria. Contam-se os juros do vencimento do ttulo. (RE n 54.280/RS, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 13 de dezembro de 1967). 254 Assim, na doutrina: No direito cambirio brasileiro, por outro lado, no existe nota promissria a tempo certo de vista, como ocorre com a letra de cmbio. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 382). Contra, tambm na doutrina: d) As notas promissrias, embora no admitam aceite, podem ser emitidas com vencimento a certo termo de vista. Nesta hiptese, o credor dever apresentar o ttulo ao visto do emitente no prazo de 1 ano do saque (art. 23), sendo a data desse visto o termo a quo do lapso temporal de vencimento. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2006, p. 271).

95

96

pagamento, a nota promissria subsiste, mas como ttulo vista, em virtude do art. 76, segundo pargrafo, da Lei Uniforme255. Em contraposio, se lanadas duas datas de vencimento na crtula, a mesma no vale como nota promissria, ex vi do art. 55, pargrafo nico, da denominada Lei Cambial interna 256. A nota promissria tambm deve conter a indicao do lugar no qual o pagamento deve ser realizado. o que determina o art. 75, nmero 4, da Lei Uniforme, in verbis: A indicao do lugar em que se deve efetuar o pagamento. No obstante, ainda que omissa a crtula quanto ao lugar do pagamento, a nota promissria subsiste como ttulo de crdito, porquanto o local no qual a nota foi emitida passa a ser considerado o lugar do pagamento, em virtude do art. 76, terceiro pargrafo, da Lei Uniforme. Se omissa a nota tambm quanto ao local no qual foi emitida, considera-se o lugar indicado ao lado do nome do emitentesacador, por fora do art. 76, quarto pargrafo, do mesmo diploma257. A nota tambm deve conter expressa referncia ao nome do tomadorbeneficirio, ex vi do art. 75, nmero 5, da Lei Uniforme. O tomador-beneficirio o credor, ou seja, a pessoa a quem ou ordem de quem deve ser paga a quantia indicada na nota promissria. Com efeito, a expresso legal ordem significa que a nota pode ser transferida em prol de outrem, por meio de endosso258. vista do art. 75, nmero 5, da Lei Uniforme, nota promissria ttulo nominativo. No obstante, a nota promissria emitida em branco ou incompleta,
255

Assim, na jurisprudncia: A nota promissria que no indique a poca do pagamento ser considerada vista. Art. 75, Lei Uniforme. (Ag n 752.391/SP EDcl AgRg, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de dezembro de 2006, p. 374). 256 Assim, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. COMERCIAL E PROCESSUAL CIVIL. EXECUO. NOTA PROMISSRIA ASSINADA. DATAS DE VENCIMENTO. UMA POR ESCRITO E OUTRA NUMRICA. DIVERGNCIA DE ENTENDIMENTO. NULIDADE. APLICAO DE ANALOGIA. INCABVEL. EXISTNCIA DE LEI EXPRESSA. RECURSO ESPECIAL CONHECIDO E PROVIDO. I. Existindo dispositivo legal que prev expressamente a nulidade da nota promissria que apresenta divergncia de data de vencimento, incabvel torna-se a aplicao da analogia para suprir lacuna que no existe. II. Aplicao do art. 55, pargrafo nico, da Lei n 2044/1908. III. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 751.878/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia eletrnico de 17 de maio de 2010). 257 De acordo, na jurisprudncia: No se erige a ausncia do lugar do pagamento em requisito essencial, visto que dispe expressamente a lei cambial que a nota promissria a que o mesmo faltar ser pagvel no domiclio do emitente, circunstncia que no afeta a exigibilidade do ttulo. (Apelao n 1.0694.07.036282 7/001, 16 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 2008). Dispe expressamente a Lei Cambial que a nota promissria a que faltar o lugar do pagamento ser pagvel no domiclio do emitente, pelo que a ausncia de tal fato no afeta a exigibilidade do ttulo. (Apelao n 296.539 -1, 3 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 12 de fevereiro de 2000). 258 Cf. art. 910 do Cdigo Civil.

96

97

sem a designao do tomador-beneficirio, pode ser preenchida, em momento posterior, pelo respectivo credor de boa-f, desde que antes do protesto do ttulo e tambm antes de acionar a execuo, tudo nos termos do enunciado n 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal259. Da a concluso: embora seja vedada a nota promissria ao portador, o ttulo emitido com omisso em relao ao nome do tomador-beneficirio pode ser preenchido posteriormente pelo portador de boa-f, credor presumido da nota, desde que o faa antes da apresentao do ttulo para protesto e do acionamento da execuo da cambial. A nota promissria tambm deve conter a indicao do local e da data da emisso, tendo em vista o disposto no art. 75, nmero 6, da Lei Uniforme. No obstante, a ausncia do local no qual a nota promissria foi emitida no a descaracteriza enquanto ttulo de crdito, porquanto considerado o lugar indicado ao lado do nome do emitente-subscritor, por fora do art. 76, quarto pargrafo, da Lei Uniforme260. Em contraposio, a falta da data da emisso retira do documento o valor de nota promissria261; a omisso, todavia, pode ser sanada com o preenchimento pelo credor de boa-f, desde que antes do protesto cambial e do ingresso da execuo em juzo262.
259

No sentido do texto, na jurisprudncia: - Nota promissria em branco ou incompleta. At terminar sua circulao ou ingressar em juzo, pode ser completada pelo portador, salvo caso de m f comprovada. (RE n 17.573/DF, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 14 de julho de 1952). - A nota promissria em branco pode circular por tradio manual, at que algum portador de boa f possa inscrever o seu nome como beneficirio; (RE n 53.399/MG, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 27 de setembro de 1968). - J pacfica na doutrina e na jurisprudncia a possibilidade da emisso de ttulo cambial em branco ou incompleto, a ser preenchido por terceiro. (RE n 91.209/SP, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 31 d e agosto de 1979). 260 De acordo, na jurisprudncia: 1 - O local de emisso do ttulo consiste em requisito acidental da nota promissria, sendo suprida sua ausncia pela considerao advinda da lei de que o documento foi emitido no local do domiclio do subscritor. (Apelao n 1.0702.07.347329-1/001, 9 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 1 de dezembro de 2008). 261 Assim, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL - AGRAVO DE INSTRUMENTO - NOTA PROMISSRIA AUSNCIA DA DATA DA EMISSO - RIGOR CAMBIRIO. REQUISITO ESSENCIAL - IMPOSSIBILIDADE PARA INSTRUMENTALIZAR A EXECUO - EXTINO. A ausncia da data de emisso da nota promissria a descaracteriza como ttulo executivo. Se a nota promissria no contm a data de sua emisso, no est apta a embasar processo executivo, devendo ser extinta a execuo proposta com base neste ttulo. (Agravo de Instrumento n 1.0079.02.011059-3/004, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 12 de agosto de 2008). AO DE EXECUO - NOTA PROMISSRIA - DATA E LOCAL DE EMISSO OMISSO - REQUISITO ESSENCIAL - INEFICCIA PARA A EXECUO - EXTINO DO PROCESSO MATRIA A SER ARGUIDA DE OFCIO. A jurisprudncia das Turmas que compem a Seo de Direito Privado do colendo Superior Tribunal de Justia firmou-se no sentido de que a data de emisso da nota promissria configura requisito essencial sua validade como ttulo executivo, nos termos do art. 75 da Lei Uniforme de Genebra. (Apelao n 1.0702.06.276005 -4/001, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 29 de fevereiro de 2008). 262 De acordo, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL - EXECUO - NOTA PROMISSRIA - DATA DE EMISSO OU INEXISTNCIA DO NOME DO BENEFICIRIO. I - Sua ausncia importa em

97

98

Ao final, a nota promissria deve conter a assinatura do emitente-sacador, em cumprimento do disposto no art. 75, nmero 7, da Lei Uniforme. admissvel, todavia, a emisso de nota promissria subscrita por mandatrio especial, ou seja, por procurador com poder especial, tendo em vista a autorizao do art. 54, inciso IV, do Decreto n 2.044/1908263. No obstante, o mandatrio com poder especial para sacar a nota promissria no pode ser o prprio beneficirio do ttulo, como bem assentou o Superior Tribunal de Justia por meio do enunciado n 60 da Smula da Corte: nula a obrigao cambial assumida por procurador do muturio vinculado ao mutuante, no exclusivo interesse deste264. Bem examinado o teor do verbete sumular, constata-se que o enunciado n 60 prestigiou a concluso n 2 aprovada durante o 5 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, em 1981: invlida a procurao outorgada por muturio em favor de empresa pertencente ao grupo financeiro do mutuante, para assumir responsabilidade, de extenso no especificada, em ttulos cambiais, figurando como favorecido o mutuante (aprovada por 14 votos contra 4)265. Alm do requisito arrolado no nmero 7 do art. 75 da Lei Uniforme, qual seja, a assinatura do emitente-sacador da nota promissria, o ttulo tambm deve conter alguma identificao numrica do emitente-sacador, como o nmero da respectiva Cdula de Identidade, da inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas, do Ttulo Eleitoral ou da Carteira Profissional, tendo em vista a exigncia inserta no

descaracterizao do ttulo. II - Portador do ttulo pode preencher o claro, mas h de faz-lo at o ajuizamento da ao; de contrrio, ocorre carncia de execuo por falta de ttulo executivo regular. Lei Uniforme, art. 76 e 77. Ineficcia do ttulo. (REsp n 137.769/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 5 de abril de 1999, p. 124). Execuo. Nota Promissria. Data de emisso. Sua ausncia importa em descaracterizao do ttulo. Portador do ttulo pode preencher o claro, mas h de faz-lo, at o ajuizamento da ao; do contrrio, ocorre carncia da execuo, por falta de ttulo executivo regular. Lei Uniforme, Arts. 10, 76 e 77. Ineficcia do Ttulo. (RE n 100.828/SP, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 23 de agosto de 1985, p. 13.779). 263 Assim, na jurisprudncia: Constitui entendimento pacfico, na doutrina e na jurisprudncia ptrias, ser perfeitamente possvel a emisso de ttulos cambiais por meio de procurador. Quanto a isso no h controvrsia. (trecho extrado do bem fundamentado voto proferido pelo Ministro Eduardo Ribeiro no REsp n 13.996/RS). 264 De acordo, na jurisprudncia: COMERCIAL E CIVIL. EXECUO. NOTA PROMISSRIA PREENCHIDA EM NOME DA DEVEDORA POR INSTITUIO CREDITCIA COLIGADA DO EXEQENTE. CLUSULAMANDATO. NULIDADE. CC, ART. 115. SMULA n 60-STJ. Nula a nota promissria preenchida, em nome do devedor, pelo prprio credor ou pessoa/instituio a ele vinculada ou coligada, com base em mandato inserto em clusula de contrato de mtuo. Contraposio de interesses jurdicos, a desvirtuar a natureza da outorga, tornando-a ineficaz, bem assim a crtula dela decorrente. Incidncia, na espcie, da Smula n 60 do STJ. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 168.029/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de fevereiro de 2002, p. 367). 265 Cf. Minas Gerais, Dirio do Judicirio de 26 de fevereiro de 1982, p. 1.

98

99

art. 3 da Lei n 6.268/1975, in verbis: Art. 3 Os ttulos cambiais e as duplicatas de fatura contero, obrigatoriamente, a identificao do devedor pelo nmero de sua cdula de identidade, de inscrio no cadastro de pessoa fsica, do ttulo eleitoral ou da carteira profissional. No h necessidade, por outro lado, de assinatura de testemunha da relao jurdico-cambial, porquanto a obrigao cambiria nasce com a s subscrio da nota promissria pelo emitente-sacador266. Por fim, ressalvadas as excees legais j apontadas, quais sejam, as arroladas nos pargrafos segundo, terceiro e quarto do art. 76 da Lei Uniforme, a ausncia de algum requisito previsto no art. 75 da Lei Uniforme retira do documento o valor jurdico de nota promissria e, por conseguinte, de ttulo de crdito267. Com efeito, a formao da nota promissria depende da observncia dos requisitos essenciais do art. 75 da Lei Uniforme, tendo em vista o disposto no art. 76, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, e no art. 54, 4, do Decreto n 2.044/1908. No obstante, o credor de boa-f pode completar a crtula aps o saque da nota promissria, desde que o faa antes do protesto e da execuo cambial, vista do enunciado n 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal. Estudados os elementos legais, eis um exemplo de nota promissria: Por meio da presente nota promissria, passada em Viosa, Minas Gerais, no dia 1 de dezembro de 2011, o sacador S, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o nmero 111.111-11, domiciliado em Viosa, no endereo X, promete pagar, no dia 31 de janeiro de 2013, o valor de R$ 20.000,00 (vinte mil reais), em prol do beneficirio B, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob
266

De acordo, na jurisprudncia: II. Aos ttulos de crdito, assim reconhecidos em lei, dispensa-se a formalidade exigida aos contratos particulares, de assinatura de duas testemunhas, para que adquiram executoriedade. (REsp n 215.265/GO, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de fevereiro de 2002, p. 369). 267 A propsito da necessidade da observncia dos requisitos legais da nota promissria, vale conferir a precisa lio do Ministro Carlos Maximiliano: Por motivos de interesse gera l se prescrevem formalidades constitutivas, essenciais para certos atos; a inobservncia das mesmas induz nulidade e d margem a outras penas, seja qual for a vontade das partes. A estes se no atribui o poder de convencionar o contrrio do que uma norma imperativa ou proibitiva disps como substancial, intrnseco ou de ordem pblica. Assim acontece com os preceitos que regulam a circulao de mercadorias e dos ttulos de crdito, os requisitos das letras de cmbio e notas promissrias, a organizao exteri or das sociedades, os termos de outorga de mandato. (Hermenutica e aplicao do direito. 16 ed., 1996, p. 319, n 386).

99

100

o nmero 222.222-22, domiciliado em Belo Horizonte, no endereo Z, no qual o pagamento ser realizado na data do vencimento, sob pena de juros de mora de 1% (um por cento) ao ms e de correo monetria a partir do vencimento. Assinada pelo sacador S.

6. Enunciado n 258 da Smula do Superior Tribunal de Justia Antes do advento do enunciado n 258 da Smula do Superior Tribunal de Justia, era muito frequente a emisso de notas promissrias provenientes de contratos bancrios de abertura de crdito. Com efeito, as notas promissrias eram sacadas pelos devedores de contratos de abertura de crdito como verdadeiras garantias de dvidas bancrias cujas obrigaes no eram certas, tendo em vista a unilateralidade da prova consubstanciada nos extratos produzidos pelas prprias instituies bancrias. Ademais, como as notas promissrias no circulavam, por terem sido emitidas como instrumento de garantia, havia lugar para a discusso sobre a origem das dvidas, at mesmo em razo da falta de certeza da obrigao. vista dos argumentos expostos, o Superior Tribunal de Justia aprovou o correto enunciado n 258, nos seguintes termos: A nota promissria vinculada a contrato de abertura de crdito no goza de autonomia em razo da iliquidez do ttulo que a originou268.
268

Assim, ainda na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. AO DE EXECUO. EMISSO DE TTULO DE CRDITO - NOTA PROMISSRIA - VINCULADA A CONTRATO DE ABERTURA DE CRDITO. AUSNCIA DE EXIGIBILIDADE. TTULO CAMBIAL EMITIDO COMO GARANTIA DE DVIDA BANCRIA. AUSNCIA DE CIRCULAO. PERDA DA NATUREZA CAMBIRIA. I - Ausente a circulao do ttulo de crdito, a nota promissria que no sacada como promessa de pagamento, mas como garantia de contrato de abertura de crdito, a que foi vinculada, tem sua natureza cambial desnaturada, subtrada a sua autonomia. II - A iliquidez do contrato de abertura de crdito transmitida nota promissria vinculada, contaminando-a, pois o objeto contratual a disposio de certo numerrio, dentro de um limite prefixado, sendo que essa indeterminao do quantum devido, comunica-se com a nota promissria por terem nascidos da mesma obrigao jurdica. (EREsp n 262.623/RS, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 2 de abril de 2001, p. 251). PROCESSO CIVIL. AO DE EXECUO. EMISSO DE TTULO DE CRDITO - NOTA PROMISSRIA - VINCULADA A CONTRATO DE ABERTURA DE CRDITO. AUSNCIA DE EXIGIBILIDADE. TTULO CAMBIAL EMITIDO COMO GARANTIA DE DVIDA BANCRIA. AUSNCIA DE CIRCULAO. PERDA DA NATUREZA CAMBIRIA. I - No havendo a circulao do ttulo, resta patente que este se destinou garantia de negcio jurdico subjacente, refugindo da principiologia cambiria. II - Nota promissria que no sacada como

100

101

7. Aceite: inexistncia No h lugar para aceite na nota promissria, porquanto o emitentesacador j equiparado ao aceitante por fora de lei: art. 78, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, e art. 56, segundo pargrafo, do Decreto n 2.044/1908. Ademais, o art. 77 faz referncia aos diversos institutos cambirios aplicveis nota promissria, sem meno alguma ao aceite, com evidente silncio eloquente. Da a concluso: ao contrrio da letra de cmbio, a nota promissria no enseja aceite269.

8. Aval Alm dos sujeitos originrios da nota promissria, tambm h lugar para a interveno de avalista, conforme revela o ltimo pargrafo do art. 77, in verbis: So tambm aplicveis s notas promissrias as disposies relativas ao aval (arts. 30 a 32); no caso previsto na ltima alnea do art. 31, se o aval no indicar a pessoa por quem dado, entender-se- ser pelo subscritor da nota promissria. Sem dvida, as regras atinentes ao aval na letra de cmbio tambm alcanam a nota promissria. Por exemplo, tal como ocorre na letra, tambm admissvel aval parcial na nota promissria, em virtude da combinao dos arts. 30 e 77, ambos da Lei Uniforme. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 39 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: admitido o aval parcial para os ttulos de crdito regulados em lei especial.

promessa de pagamento, mas como garantia de contrato de abertura de crdito, a que foi vinculada, tem sua natureza cambial desnaturada, subtrada a sua autonomia. Precedente da 3 Turma: REsp 239.352 (REsp n 264.850/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 5 de maro de 2001, p. 159). 269 No mesmo sentido, na doutrina: O emitente da nota promissria equiparado, para os efeitos legais, ao aceitante da letra de cmbio, pois no ttulo ocupa a posio de devedor. A nota promissria no tem aceite, pois a simples assinatura do emitente o obriga ao pagamento, como ocorre com o aceitante da letra de cmbio. A nota promissria, por assim dizer, nasce aceita... (Rubens Requio. Curso de Direito Comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 379). A nota promissria desconhece aceite, ou seja, a ela no se aplicam os princpios desse instituto peculiares letra de cmbio (J. M. Othon Sidou. Dicionrio Jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas. 9 ed., 2004, p. 589). Assim, no h que se cogitar de aceite, vencimento antecipado por recusa de aceite, clusula no-aceitvel etc. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2006, p. 270).

101

102

vista dos arts. 47, primeiro pargrafo, e 77, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, o avalista da nota promissria responsvel cambial pelo pagamento do ttulo tal como o avalizado270. Ainda por fora das disposies que versam sobre a letra de cmbio, incide a regra segundo a qual, se o ttulo de crdito j circulou, no h lugar para discusso da origem da dvida pelo avalista da nota 271. Em contraposio, se a nota promissria ainda est nas mos dos sujeitos originrios da relao jurdico-cambial, possvel discutir a eventual ilicitude da origem da dvida, ou seja, da causa debendi272. Quanto ao aval em branco, na letra considerado em favor do emitentesacador273; mutatis mutandis, o favorecido pelo aval em branco lanado na nota promissria tambm o emitente-sacador274. Por fim, h um aspecto do aval na promissria que merece destaque. A despeito da literalidade do art. 31 da Lei Uniforme, no s a simples assinatura aposta na face da nota implica aval; se no h dvida de que a simples assinatura exarada no verso da nota no foi lanada na qualidade de endosso, prevalece o entendimento jurisprudencial de que tambm significa aval 275. Alm da simples
270

De acordo, na jurisprudncia: - Como instituto tpico do direito cambirio, o aval dotado de autonomia substancial, de sorte que a sua existncia, validade e eficcia no esto jungidas da obrigao avalizada. Diante disso, o fato de o sacador de nota promissria vir a ter a sua falncia decretada, em nada afeta a obrigao do avalista do ttulo, que, inclusive, no pode opor em seu favor qualquer dos efeitos decorrentes da quebra do avalizado. (REsp n 883.859/SC, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia eletrnico de 23 de maro de 2009). 271 De acordo, na jurisprudncia: EXECUO. NOTA PROMISSRIA. AVALISTA. DISCUSSO SOBRE A ORIGEM DO DBITO. INADMISSIBILIDADE. NUS DA PROVA. O aval obrigao autnoma e independente, descabendo assim a discusso sobre a origem da dvida. (REsp n 190.753/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de dezembro de 2003, p. 467). 272 De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Ttulo de crdito. Avalista. Discusso sobre a origem do dbito. Ausncia de circulao do ttulo. Possibilidade. Precedentes. - Na esteira de precedentes da 3 Turma do STJ, se o ttulo de crdito no circulou, pode o avalista argir excees baseadas na extino, ilicitude ou inexistncia da dvida da qual originou o ttulo, visando evitar o enriquecimento sem causa do credor. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 678.881/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de junho de 2006, p. 216). Aval. Autonomia. Oponibilidade de excees. No pode o avalista opor excees fundadas em fato que s ao avalizado diga respeito, como o de ter-lhe sido deferida concordata. Entretanto, se o ttulo no circulou, ser-lhe- dado faz-lo quanto ao que se refira prpria existncia do dbito. Se a dvida, pertinente relao que deu causa criao do ttulo, desapareceu ou no chegou a existir, poder o avalizado fundar-se nisso para recusar o pagamento. (REsp n 162.332/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 21 de agosto de 2000, p. 117). 273 Cf. art. 31, quarto pargrafo, in fine, da Lei Uniforme. 274 Cf. art. 77, in fine, da Lei Uniforme. 275 Cf. RE n 93.058/PR, STF; REsp n 90.269/MG, 3 Turma do STJ, Revista do STJ, volume 104, p. 297; e REsp n 86.584/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 7 de fevereiro de 2000: COMERCIAL. NOTA PROMISSRIA. AVAL. A s assinatura no verso da nota promissria caracteriza o aval. Ressalva do ponto de vista pessoal do Relator. Com efeito, o Relator, Ministro Ari Pargendler, fez a seguinte ressalva: Salvo melhor juzo, a letra do art. 31 da Lei Uniforme no autoriza a interpretao de que a s assinatura no verso

102

103

assinatura exarada na face da nota, portanto, a lanada no verso tambm pode ser considerada aval, desde que no exista dvida alguma de que o ato cambirio no tem natureza jurdica de endosso. o que ocorre, por exemplo, quando o nome do exequente consta como tomador-beneficirio originrio da nota e h a assinatura pura e simples de terceira pessoa no verso da crtula. Se a assinatura lanada no verso da nota no do tomador-beneficirio que ajuizou a execuo cambial, s pode ser aval.

9. Protesto cambial Em razo da equiparao legal do subscritor da nota ao aceitante da letra de cmbio276, o protesto facultativo em relao ao emitente-sacador da promissria277, devedor principal da nota278, e aos respectivos avalistas279. Por conseguinte, admissvel a propositura de execuo direta, isto , independente de prvio protesto cambial280. Por outro lado, no que tange aos endossantes e aos respectivos avalistas, necessrio o protesto tempestivo281, para que o credor possa acionar os
da nota promissria caracterize o aval. No obstante, prevaleceu a tese segundo a qual a simples assinatura no verso tambm pode ser aval, desde que no haja dvida de que a assinatura lanada no pode ser endosso. 276 Cf. art. 78 da Lei Uniforme. 277 De acordo, na jurisprudncia: - A Nota Promissria ttulo executivo extrajudicial, uma vez que contm a obrigao incondicionada de pagamento de quantia determinada, em data certa. - Para a ao de execuo contra o emitente no exige a lei seja a nota promissria pre viamente protestada. (Apelao n 2.0000.00.515.817-8/000, 14 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 26 de outubro de 2005). - Para a ao de execuo contra o emitente no exige a lei sejam as notas promissrias previamente protestadas. (Apelao n 411.535-3, 5 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 3 de fevereiro de 2004). 278 Cf. art. 21, 4, da Lei n 9.492/1997. 279 Assim, na jurisprudncia: LEI UNIFORME DE CAMBIAIS PROTESTO. No necessrio o prvio protesto para ao executiva do tomador contra o emitente de promissria e seus avalistas Interpretao do art. 47 e 53 da Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio). (AI 59.071/PE, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 2 de janeiro de 1974). 280 De acordo, na jurisprudncia: I - Desnecessrio o protesto por falta de pagamento da nota promissria, para o exerccio do direito de ao do credor contra o seu subscritor e respectivo avalista. (REsp n 2.999/SC, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 6 de agosto de 1990, p. 7.343). Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Promissrias - No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio. (RE n 76.154/SP, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 15 de junho de 1973). 281 Vale dizer, no dia primeiro til aps o vencimento, ex vi do art. 28 do Decreto 2.044/1908: Verificando -se o vencimento ordinrio sem que ocorra o pagamento do ttulo, tratando-se de letras de cmbio e notas promissrias, o protesto por falta de pagamento, havendo devedores de regresso, deve ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento. Atente-se que a LUG (3 al. do art. 44), determina que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria deve ser tirado num dos dois dias teis seguintes quele em que a letra pagvel. Mas o Brasil adotou a Reserva do art. 9 do Anexo II da Conveno de

103

104

coobrigados da nota promissria, tendo em vista o disposto nos arts. 53 e 77 da Lei Uniforme.

10. Correo monetria e juros de mora Vencida a nota promissria, o credor-beneficirio pode cobrar a respectiva quantia mediante execuo forada, com esteio no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Alm do valor constante da nota, o credor tambm pode cobrar a correo monetria do montante principal, contada a partir do vencimento, em virtude do art. 1, 1, da Lei n 6.899, de 1981. Tambm incidem os juros moratrios ou legais, contados a partir do vencimento282. Em abono, merece ser prestigiado o verbete n 17 aprovado pela 1 Cmara Civil do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Os juros nos ttulos executivos cambiais devem ser contados a partir do vencimento. Na esteira do verbete n 17, houve a aprovao unnime da concluso n 18 no 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, in verbis: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento. No que tange ao percentual dos juros de mora, merece ser prestigiado o entendimento consagrado no enunciado n 95 da Smula do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: Os juros, de que trata o art. 406, do Cdigo Civil de 2002, incidem desde sua vigncia, e so aqueles estabelecidos pelo art. 161, pargrafo 1, do Cdigo Tributrio Nacional283-284.

Genebra, o que remete a questo para nossa legislao interna. Em consequncia, e em face daquela Reserva, aplica-se o art. 28 do Decreto 2.044/1908, ainda em vigor, pelo que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria haver de ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento da letra de cmbio ou da nota promissria. (Wi lle Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 262). 282 Alm dos juros moratrios ou legais, exigveis por fora de lei, tambm h lugar para os denominados juros compensatrios ou juros remuneratrios, os quais podem ser estipulados pelo emiten te-sacador de nota promissria vista, com fundamento nos arts. 5 e 77, segundo pargrafo, ambos da Lei Uniforme de Genebra. 283 Colhe-se da precisa justificativa de fundamentao da aprovao do enunciado sumular: Justificativa: O art. 406 do atual Cdigo Civil estatui que, quando os juros moratrios no forem convencionados, ou o forem sem taxa estipulada, ou quando provierem de determinao da lei, sero fixados segundo a taxa que estiver em vigor para a mora do pagamento de impostos devidos Fazenda Nacional. O Cdigo Tributrio Nacional

104

105

Alm da correo monetria e dos juros de mora, o credor-beneficirio tambm pode cobrar as eventuais despesas do protesto na mesma execuo fundada no ttulo de crdito. Em sntese, o credor do ttulo pode ajuizar a ao cambial, a fim de executar o devedor principal e os coobrigados, na busca do pagamento da quantia estampada na crtula, com juros de mora e correo monetria a partir do vencimento, bem assim das eventuais despesas cartorrias com o protesto.

11. Ao cambial ou execuo cambial Diante do vencimento285 sem o respectivo pagamento da nota promissria, o credor pode executar tanto o devedor principal quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, conforme a livre escolha, tudo nos termos dos arts. 43 e 47 da Lei Uniforme, aplicveis por fora do art. 77 do mesmo diploma. No que tange ao devedor principal286 e ao respectivo avalista, o credor pode mover ao direta287 de execuo aparelhada em ttulo extrajudicial, com fundamento no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. J em relao aos coobrigados, a subsistncia dos direitos cambirios do credor depende do prvio protesto no prazo legal, ex vi do art. 53 da Lei Uniforme, aplicvel nota promissria em razo do art. 77 do Decreto n 57.663, de 1966. O prazo prescricional para a execuo cambial fundada na nota promissria varia conforme o executado seja o devedor principal ou algum coobrigado. Em

determina no 1 do art. 161 que se a lei no dispuser de modo diverso, os juros de mora so calculados taxa de 1% ao ms. (sem o grifo no original). 284 De acordo, na doutrina: Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 219: Ento, os juros legais moratrios referidos no Cdigo Civil, art. 406, so os juros fixados no 1 do art. 161 do Cdigo Tributrio Nacional. (sem os grifos no original). Da a precisa concluso do eminente Professor da Facul dade de Direito da Universidade Federal de Minas Gerais: Prevalece, ento, o disposto no 1 do art. 161 do CTN Cdigo Tributrio Nacional, para mora no pagamento de impostos, ou seja, 1% (um por cento) ao ms . (p. 219, sem os grifos no original). No mesmo diapaso, vale conferir a precisa lio do Professor Fbio Ulhoa Coelho: d) A taxa de juros por mora no pagamento de letra de cmbio ou nota promissria no a constante dos arts. 48 e 49, mas a mesma devida em caso de mora no pagamento de impostos devidos Fazenda Nacional (CC, art. 406), por fora da reserva do art. 13 do Anexo II assinalada pelo Brasil. (Manual de direito comercial: direito de empresa. 23 ed., 2011, p. 276 e 277, sem os grifos no original). 285 Vencimento que pode ser ordinrio ou extraordinrio. 286 O emitente-sacador da nota promissria. 287 Vale dizer, sem a necessidade de prvio protesto.

105

106

regra, a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos do vencimento da nota promissria288. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra o respectivo avalista ou contra ambos, se assim preferir289. Quanto aos coobrigados290, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas291. A regra, todavia, o credor acionar os coobrigados mediante execuo precedida de protesto cambial. Na eventualidade de algum endossante ou avalista de endossante efetuar o pagamento, pode exercer o direito de regresso contra outros endossantes e avalistas no prazo prescricional de seis meses, em virtude da sub-rogao. Com efeito, o coobrigado que efetuar o pagamento dispe do prazo de apenas seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, em execuo regressiva292. Por fora do art. 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, o sub-rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento

288

Assim, na jurisprudncia: - COMERCIAL. NOTA PROMISSRIA. PRESCRIO DA AO CAMBIAL. O prazo atualmente de trs anos, consoante os arts. 70 e 77 da Lei Uniforme relativa s letras de cmbio e notas promissrias, promulgada pelo Decreto n 57.663, de 24.1.66. (RE n 91.050/RJ, 2 Turma do STF, Dirio da Justia de 1 de julho de 1983, p. 9.996). Colhe-se do voto condutor do Ministro-Relator: Tais dispositivos prevem a prescrio das aes contra o aceitante da letra de cmbio ou emitente da nota promissria, e, conseqentemente, contra seus avalistas, no prazo de trs anos. EXECUO - TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL - NOTA PROMISSRIA - PRAZO PRESCRICIONAL DE TRS ANOS ARTS. 70 E 77 DA LEI UNIFORME DE GENEBRA - PRESCRIO - OCORRNCIA. A execuo embasada em nota promissria prescreve em trs anos, em consonncia com os arts. 70 e 77 da LUG. (Apelao n 1.0024.05.829981-9/002, TJMG, Dirio da Justia de 23 de agosto de 2008). APELAO - EMBARGOS DO DEVEDOR - NOTA PROMISSRIA - DEMORA NA CITAO - PRESCRIO - OCORRNCIA. - De acordo com o art. 18, I, da Lei n 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. Idntico o prazo prescricional para a execuo de nota promissria, nos termos do art. 70, da Lei Uniforme, promulgada em nosso pas pelo Decreto n 57.663/66. (Apelao n 1.0702.05.246064 -0/001, TJMG, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 2007). PROCESSO CIVIL - EXECUO - NOTA PROMISSRIA PRESCRIO INOCORRNCIA So aplicveis s notas promissrias as disposies relativas letra de cmbio constante do Decreto n. 57.663/66, na parte que no sejam contrrias natureza do ttulo. Preceitua o referido decreto, em seu art. 70 que todas as aes contra o aceitante relativas a letras prescrevem em trs anos a contar do seu vencimento, sendo este, portanto, o prazo prescricional aplicvel nota promissria. (Apelao n 10382040389027001, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 28 de junho de 2010). 289 Cf. arts. 70, primeiro pargrafo, e 77, ambos da Lei Uniforme, combinado com o art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. 290 Na nota promissria, o beneficirio-endossante, os demais endossantes e avalistas dos mesmos. 291 Cf. arts. 46, 70 e 77 da Lei Uniforme. 292 Cf. arts. 47, terceiro pargrafo, 70, terceiro pargrafo, e 77, todos da Lei Uniforme.

106

107

execuo movida pelo credor originrio, quando o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

12. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido Alm da ao de execuo, h outra via processual a ser acionada na eventualidade da prescrio executiva. vista do art. 48 do Decreto n 2.044/1908, combinado com os arts. 206, 3, inciso IV, 884 e 886 do Cdigo Civil de 2002, ainda h a possibilidade de o credor ajuizar demanda cognitiva denominada ao de locupletamento indevido, ao de enriquecimento sem causa ou ao in rem verso, dentro do prazo prescricional de trs anos. luz do art. 886 do Cdigo Civil de 2002, o trinio previsto no inciso IV do 3 do art. 206 do mesmo diploma s comea a correr aps o decurso in albis dos prazos para a execuo fundada no art. 70, primeiro pargrafo, da Lei Uniforme, e no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, aps o transcurso in albis dos prazos prescricionais das pretenses executivas provenientes da nota promissria, admissvel a propositura da demanda de locupletamento ou enriquecimento indevido, no prazo prescricional de trs anos. vista do art. 886 do Cdigo Civil, o prazo prescricional da ao de locupletamento contado aps a perda da fora executiva da nota promissria, porquanto a demanda de enriquecimento sem causa no admissvel enquanto estiver aberta a via executiva. A demanda de locupletamento ou enriquecimento sem causa pode ser acionada pelo tradicional procedimento comum293, mas tambm pode ser aviada pelo procedimento monitrio do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil294. Em
293 294

Comum-ordinrio ou comum-sumrio, conforme o valor da causa. De acordo, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL NOTA PROMISSRIA PRESCRIO a CRDITO COBRANA PROCEDIMENTO MONITRIO POSSIBILIDADE ART. 1.102 DO CDIGO DE PROCESSO CIVIL INTERPRETAO. I A ao monitria foi introduzida no ordenamento jurdico brasileiro com a Reforma do Cdigo de Processo Civil, atravs da Lei n 9.079/95. Seu objetivo primordial o de abreviar o caminho para a formao do ttulo executivo, contornando a lentido inerente ao processo de conhecimento e ao rito ordinrio. II Mostra-se adequado a instruir a ao monitria o ttulo de crdito que tenha perdido a eficcia executiva em face do transcurso do lapso prescricional. Precedentes do STJ. (REsp n 260.219/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 2 de abril de 2001). PROCESS UAL CIVIL. COBRANA DE DESPESAS DE CONDOMNIO. ART. 275, II, b, CPC. PROCEDIMENTO MONITRIO OU

107

108

virtude da faculdade conferida pelo art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, o titular da nota promissria prescrita tem a opo entre os procedimentos comum e monitrio, para o recebimento da quantia objeto do enriquecimento sem causa 295, to logo decorrido in albis o prazo prescricional disponvel para a execuo. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, cujo valor da causa pode interferir na adoo do rito ordinrio ou sumrio, o mesmo no ocorre no procedimento monitrio, o qual pode ter ser adotado em causas com valores inferiores e superiores a sessenta salrios mnimos. Por no ter natureza de ao cambial, a demanda de locupletamento s pode ter em mira a pessoa que foi beneficiada pelo enriquecimento sem causa, razo pela qual no pode ser movida contra avalista que no foi beneficirio do enriquecimento indevido296.

13. Ao de cobrana ou ao causal Na eventualidade de prescrio da nota promissria, o credor tem a opo entre acionar o devedor com fundamento no enriquecimento sem causa, quando a juntada do ttulo vencido e no pago j suficiente para comprovar a leso prevista no art. 884 do Cdigo Civil, independentemente da declinao da origem da dvida na petio inicial, ou acionar o devedor mediante demanda de cobrana, com fundamento na relao causal, ou seja, na origem da dvida. Com efeito, o credor pode mover demanda de cobrana contra o devedor, vista da relao jurdica subjacente. Alis, a demanda de cobrana s pode ser movida contra a pessoa que participou da relao jurdica subjacente, e no
SUMRIO. FACULDADE DO CREDOR. RECURSO DESACOLHIDO. I - O procedimento monitrio, tambm conhecido como injuntivo, introduzido no atual processo civil brasileiro, largamente difundido e utilizado na Europa, com amplo sucesso, tem por objetivo abreviar a formao do ttulo executivo, encurtando a via procedimental do processo de conhecimento. II - A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facultada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102a, CPC. (REsp n 208.870/SP, 4 Turma do STJ, Dirio d a Justia de 28 de junho de 1999, p. 124). 295 Cf. art. 48 do Decreto n 2.044/1908, e arts. 206, 3, inciso IV, 884 a 886, do Cdigo Civil de 2002. 296 APELAO CVEL. MONITRIA. PRESCRIO. NOTA PROMISSRIA. CAUSA DEBENDI. AVALISTA. RESPONSABILIDADE. EXONERAO. Omissis 3. Prescrita a execuo cambial, o avalista de cheque no responde pelo pagamento do valor constante do ttulo. (Apelao n 1.0024.07.388446 -2/001, TJMG, Dirio da Justia de 21 de outubro de 2008).

108

109

contra todos os obrigados e coobrigados cambiais297. Trata-se de processo de conhecimento, o qual pode seguir o procedimento comum298 ou o procedimento monitrio299, conforme a preferncia do credor. Independentemente do

procedimento escolhido, a demanda de cobrana deve ser proposta dentro do prazo prescricional previsto para a respectiva relao causal300. Por fim, a demanda de cobrana no se confunde com a demanda de enriquecimento indevido. A demanda de enriquecimento indevido no depende da exposio da origem da dvida na petio inicial, porquanto a simples existncia da nota promissria prescrita sem pagamento j suficiente para demonstrar a ocorrncia do locupletamento ilcito. Em contraposio, a demanda de cobrana depende da exposio da origem da dvida na petio inicial, porquanto a nota promissria prescrita e no paga simples meio de prova da relao subjacente. Outra diferena reside no prazo prescricional: a prescrio da pretenso de enriquecimento sem causa de trs anos, por fora do art. 206, 3, inciso IV, do Cdigo Civil; j a prescrio da pretenso de cobrana depende da causa consubstanciada na relao subjacente, conforme o caso concreto, opinio defendida no presente compndio ou, segundo forte corrente jurisprudencial, o
297

De acordo, na doutrina: Ernane Fidlis dos Santos. Manual de direito processual civil. Volume II, 10 ed., 2006, p. 24; e Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 432: O devedor cuja obrigao tenha se originado exclusivamente no ttulo de crdito como e, em geral, o caso do avalista , aps a prescrio da execuo cambial, no poder ser responsabilizado em nenhuma hiptese perante o seu credor, j que no h causa subjacente a fundamentar qualquer pretenso ao recebimento do crdito. Por outro lado, como a ao causal no cambial, so admitidas quaisquer matrias de defesa por parte do demandado.. 298 O procedimento comum pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa. 299 Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, o qual pode ser ordinrio ou sumrio conforme o valor da causa, no procedimento monitrio o valor da causa tanto pode ser inferior quanto pode ser superior a sessenta salrios-mnimos. Em outros termos, o valor da causa no relevante para a adoo do procedimento monitrio, ou no. O que importa para a adoo do procedimento monitrio consta do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil. 300 Em sentido semelhante, na jurisprudncia: pacfica a jurisprudncia no sentido de admitir a cobrana de crdito decorrente de nota promissria prescrita pela via da ao monitria. Todavia, nessas hipteses, o crdito no se torna automaticamente imprescritvel, mas vinculado relao jurdica-base. Se, do ponto de vista dessa relao jurdica, tambm estiver prescrita a pretenso da cobrana, correta a deciso que a reconheceu. (REsp n 682.559/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de fevereiro de 2006). Contra, entretanto, com a sustentao da tese de que incide o art. 206, 5, inciso I, do Cdigo Civil de 2002: Em razo da incorporao dos direitos e deveres na crtula, verifica-se a pertinncia dos cheques e notas promissrias prescritas como prova escrita sem eficcia de ttulo executivo para o fim de ajuizamento de ao monitria. Tratando-se a ao monitria de tipo especial de cobrana, o prazo para o ajuizamento da demanda de cinco anos, nos termos do art. 206, 5, inciso I, do CC/02. (Apelao n 1.0481.05.043034 9/001, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 10 de maio de 2007). A ao monitria para cobrana de nota promissria prescrita tipo especial de cobrana, sendo prazo para o ajuizamento da demanda de cinco anos, contados da entrada em vigor do CC/2002. (Apelao n 1.0592.09.013099 -4/001, 10 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 26 de novembro de 2009).

109

110

prazo de cinco anos, vista da interpretao que tem sido conferida ao art. 206, 5, inciso I, do Cdigo Civil.

14. Nota promissria e Cdigo Penal Em virtude da Lei n 12.653, de 2012, houve o acrscimo do artigo 135-A ao Cdigo Penal brasileiro, com a tipificao da exigncia da prvia subscrio de nota promissria a ttulo de garantia de pagamento como condio para a prestao de atendimento mdico-hospitalar emergencial. Na verdade, o condicionamento do atendimento mdico-hospitalar de urgncia prvia subscrio de qualquer ttulo de crdito passou a ser crime, nos seguintes termos: Art. 135-A. Exigir cheque-cauo, nota promissria ou qualquer garantia, bem como o preenchimento prvio de formulrios administrativos, como condio para o atendimento mdico-hospitalar emergencial.

110

111

CAPTULO IV CHEQUE

1. Conceito O cheque o ttulo de crdito consubstanciado em ordem de pagamento vista dada pelo emitente-sacador contra o banco-sacado, para efetuar pagamento de quantia determinada em favor do credor-beneficirio ou pessoa endossada, em virtude de fundos que o emitente-sacador dispe em conta corrente perante o banco-sacado.

2. Natureza jurdica e classificao O cheque tem natureza jurdica de ttulo de crdito, razo pela qual est sujeito aos princpios e institutos de direito cambirio, ressalvadas as regras especficas, previstas na legislao de regncia, como, por exemplo, o aceite, instituto incompatvel com o cheque, ex vi do art. 6 da Lei n 7.357/1985. No que tange classificao, o cheque ttulo de crdito de modelo vinculado, razo pela qual s considerado cheque o documento impresso e emitido com a perfeita observncia do padro legal, ao qual o sacado est vinculado na expedio do talonrio e das folhas avulsas. Por fim, o cheque ttulo executivo extrajudicial, o que explica a possibilidade jurdica de o emitente-sacador ser acionado diretamente mediante processo de execuo, ex vi do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil.

3. Ordem de pagamento vista e cheque ps-datado Cheque ps-datado o cheque com data futura301. Na linguagem corrente, todavia, denominado cheque pr-datado302.

301

CHEQUE PS-DATADO. Dir. Camb. Cheque emitido com data futura, em artifcio juridicamente intil, dado que o ttulo pagvel no dia da apresentao, independentemente da data nela lanada. (J. M. Othon Sidou. Dicionrio Jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas. 9 ed., 2004, p. 149).

111

112

Ainda que ps-datado ou pr-datado, luz da linguagem corrente , o cheque sempre preserva a natureza de ordem de pagamento vista 303, em razo do disposto no art. 32 da Lei n 7.357/1985, com o reforo do promio do art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990: Art. 11. O cheque pagvel vista, considerando-se no escrita qualquer meno em contrrio. Com efeito, a indicao de data futura no transforma o cheque em nota promissria; subsiste in totum a natureza de ordem de pagamento vista, com a mera ampliao do prazo previsto no art. 33 da Lei n 7.357/1985, para a apresentao do ttulo ao banco-sacado. Nada impede, portanto, a imediata apresentao do cheque em data anterior lanada na crtula, com a subsistncia da obrigatoriedade do pagamento pelo banco-sacado que encontrar fundos disponveis na conta corrente do emitente-sacador304. Da a concluso: o cheque ps-datado ou pr-datado, luz da linguagem corrente no perde a cambiariedade nem a consequente executividade305.

302

CHEQUE PR-DATADO. Dir. Camb. Ver cheque ps-datado e ps-data. (J. M. Othon Sidou. Dicionrio Jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas. 9 ed., 2004, p. 150) . PR-DATAR. V. Dir. Obr. Lanar em documento feito num determinado dia, data anterior, o que pode constituir ilcito penal, conforme cause dano a terceiros. Opos.: ps-datar (v.) (const. ps-data). OBS. A expresso prdatar ganhou uso consagrado sobretudo para efeito do cheque sem fundos, embora nesse caso o correto seja ps-datar. (J. M. Othon Sidou. Dicionrio Jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas. 9 ed., 2004, p. 672). - A emisso de cheque ps-datado, popularmente conhecido como cheque pr-datado, no o desnatura como ttulo de crdito, e traz como nica consequncia a ampliao do prazo de apresentao. (REsp n 612.423/DF, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 26 de junho de 2006). 303 De acordo, na jurisprudncia: Isso porque o Supe rior Tribunal de Justia j consolidou seu entendimento no sentido de que, mesmo ps-datado, o cheque mantm todas as suas caractersticas cambiais, no se convertendo em uma nota promissria ou qualquer outra modalidade de promessa de adimplemento. A nica consequncia da ps-datao do cheque, consoante a jurisprudncia desta Corte, a postergao do prazo do art. 33 da LC, para apresentao da crtula para pagamento. Nesse sentido h diversos precedentes deste Tribunal, do que so exemplo o REsp n 223. 486/MG (DJ de 8/2/2000) e 195.748/PR (DJ de 15/6/99). (trecho extrado do voto-vencedor proferido no julgamento do REsp n 612.423/DF, cujo acrdo foi publicado no Dirio da Justia de 26 de junho de 2006). A propsito, refora o voto-condutor do acrdo proferido no REsp n 195.748/PR: 2. A jurisprudncia desta Corte firmou o entendimento de que o cheque pr -datado no perde a caracterstica de ordem de pagamento vista, revestindo-se das prerrogativas dos ttulos de crdito, dentre as quais a executoriedade. 304 De acordo, na doutrina: A ps-datao (alias dictus pr-datao) do cheque, isto , a emisso com data posterior, ato jurdico vlido, apenas no tem o poder de impedir o pagamento do cheque se h apresentao em data anterior constante do ttulo. Igualmente no impede a apresentao qualquer outra clusula ou observao, lanada na face ou no verso da crtula, que determine sua apresentao ou depsito em data futura (bom para..., depositar apenas em..., e qualquer outra equivalente). Em quaisquer dessas hipteses, as restries pronta apresentao devero ser cambiariamente consideradas como no escritas, preservando-se o vencimento vista, imediato, da crtula. No plano cambial, o nico efeito que produz, j se viu, ampliar o prazo de apresentao, que passa a ser contado da data constante da crtula, ainda que futura. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 277). 305 Cf. concluso n 1 do 5 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada: Minas Gerais, Parte II, Dirio da Justia de 26 de fevereiro de 1982, p. 1.

112

113

Embora a obrigao cambial seja preservada vista, a apresentao do cheque ps-datado antes do dia pactuado pode gerar uma nova obrigao, mas de natureza comum, de direito civil, do credor-beneficirio em relao ao emitentesacador, pelo desrespeito ao pacto avenado. Da a possibilidade jurdica da condenao do credor-beneficirio por dano moral ao emitente-sacador, como bem assentou o Superior Tribunal de Justia ao aprovar o enunciado n 370: Caracteriza dano moral a apresentao antecipada do cheque pr-datado. Na mesma esteira, merece ser prestigiado o preciso enunciado n 10.3 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran: Cheque pr-datado: A apresentao de cheque pr-datado antes da data ajustada acarreta dano moral306. Por fim, outra consequncia jurdica da apresentao antecipada do cheque ps-datado afastar a incidncia do art. 171, 2, inciso VI, do Cdigo Penal, em razo da inexistncia do dolo essencial do tipo307.

4. Legislao de regncia do cheque Em primeiro lugar, incide a Lei n 7.357/1985. Em segundo lugar, incidem as resolues e circulares do Conselho Monetrio Nacional308 e do Banco Central309 editadas com fundamento no art. 69 da Lei n 7.357/1985. Para solucionar eventuais conflitos de Direito Internacional Privado provenientes de leis em matria de cheques, incide o Decreto Executivo n
306

Em sentido conforme, na jurisprudncia: Cheque pr -datado. Apresentao antes do prazo. Indenizao por danos morais. Precedentes da Corte. 1. A apresentao do cheque pr-datado antes do prazo avenado gera o dever de indenizar, presente, como no caso, a consequncia da devoluo do mesmo por ausncia de proviso de fundos. 2. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 557.505/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 21 de junho de 2004, p. 219). - A apresentao do cheque pr-datado antes do prazo estipulado gera o dever de indenizar, presente, como no caso, a devoluo do ttulo por ausncia de proviso de fundos. (REsp n 707.272/PB, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 3 de maro de 2005, p. 382). 307 De acordo, na jurisprudncia: 1. A emisso de cheques como garantia de dvida (pr -datados), e no como ordem de pagamento vista, no constitui crime de estelionato, na modalidade prevista no art. 171, 2, inciso VI, do Cdigo Penal. Precedentes do Superior Trib unal de Justia. 2. Recurso provido. (ROHC n 13.793/SP, 5 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de dezembro de 2003). 308 Cf. art. 4, incisos VI e VIII, da Lei n 4.595/1964, Resoluo n 1.682/1990, e Resoluo n 1.631/1989. 309 Cf. arts. 9 e 11, inciso VI, ambos da Lei n 4.595/1964, Resoluo n 885/1983, Circular n 2.444/1994, Carta-Circular n 3.173/2005, por exemplo.

113

114

1.240/1994, por meio do qual o Presidente da Repblica promulgou a Conveno Interamericana sobre Conflitos de Leis em Matria de Cheque, antes ratificada pelo Congresso Nacional mediante o Decreto Legislativo n 9/1994. No obstante, se a controvrsia no estiver sob o imprio da Conveno Interamericana, incide a Conveno Internacional sobre conflitos de leis em matria de cheques, promulgada mediante o Decreto n 57.595/1966. Por fim, omissas a legislao especial e as demais normas de regncia do instituto, incide o Cdigo Civil de 2002. Com efeito, vista do art. 903, o Cdigo Civil aplicvel na falta de leis e outras normas especficas. A propsito, merece ser prestigiado o enunciado n 463 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As disposies relativas aos ttulos de crdito do Cdigo Civil aplicam-se queles regulados por leis especiais, no caso de omisso ou lacuna.

5. Sujeitos da relao cambial So trs os sujeitos originrios da relao cambial proveniente do cheque: emitente-sacador, banco-sacado e credor-beneficirio. Na verdade, a expresso banco-sacado deve ser interpretada em sentido amplo, porquanto o termo sacado alcana todas as instituies financeiras contra as quais a lei admite a emisso de cheque310. O sacado, portanto, s pode ser banco ou instituio financeira equiparada, sob pena de o documento no valer como cheque311. Embora seja o fornecedor dos talonrios e das folhas de cheque, o bancosacado no o devedor principal na relao cambial proveniente do cheque. vista do art. 15 da Lei n 7.357/1985, o devedor principal o emitente-sacador. Em contraposio, o banco-sacado no tem obrigao cambial, porquanto o cheque no passvel de aceite pelo sacado, ex vi do art. 6 da Lei n 7.357/1985: O cheque no admite aceite considerando-se no escrita qualquer declarao com
310 311

Cf. art. 67 da Lei n 7.357/1985. Cf. art. 3 da Lei n 7.537, de 1985, combinado com os arts. 17 e 18 da Lei n 4.595/1964.

114

115

esse sentido. Por fora do art. 29 da Lei n 7.357/1985, o banco-sacado tambm no pode ser avalista do emitente-sacador. Da a concluso: o banco-sacado no responde pela ausncia nem pela insuficincia de fundos, porquanto a responsabilidade pela disponibilidade da quantia expressa no cheque do emitente-sacador, devedor principal da relao cambial proveniente do cheque 312313

. Ainda em relao ao sacador, a superveniente incapacidade e at mesmo o

falecimento do emitente no retiram a validade nem a eficcia do cheque, tendo em vista o disposto no art. 37 da Lei n 7.357/1985: A morte do emitente ou a sua incapacidade superveniente emisso no invalidam os efeitos do cheque. Da a justificativa para possibilidade jurdica do acionamento do esplio mediante execuo forada, com fundamento no artigo 568, inciso II, do Cdigo de Processo Civil, na eventualidade de falecimento do emitente-sacador do cheque.

6. Requisitos ou elementos do cheque O art. 1 da Lei n 7.357 arrola os requisitos essenciais do cheque, os quais devem ser observados para a constituio do aludido ttulo de crdito. Com efeito, a ausncia de algum dos requisitos legais impede a formao do cheque, ex vi do art. 2 da Lei n 7.357/1985. Alm dos preceitos legais, a Resoluo n 885 do Banco Central tambm dispe sobre os requisitos de constituio do cheque, bem como fixa o modelo-padro do ttulo. O primeiro requisito legal a denominao cheque, vocbulo que deve estar inserto no bojo da crtula e na lngua em que o documento redigido. Sem dvida, vista do art. 1, inciso I, da Lei n 7.357/1985, o documento sem o vocbulo cheque expresso no texto no tem valor jurdico de cheque. mero documento particular, e no ttulo de crdito.
312 313

Cf. art. 21, 4, promio, da Lei n 9.492/1997. No obstante, o banco-sacado pode ser responsabilizado na esfera civil, nas hipteses dos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil de 2002. A propsito, na vigncia do Cdigo Civil de 1916, o Supremo Tribunal Federal aprovou o enunciado n 28, luz do antigo art. 159, equivalente ao atual art. 186. Por oportuno, vale conferir o enunciado n 28 da Smula da Corte Suprema: O estabelecimento bancrio responsvel pelo pagamento de cheque falso, ressalvadas as hipteses de culpa exclusiva ou concorrente do correntista. Trata -se, todavia, de responsabilidade civil, e no cambial, j que fundada nos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil.

115

116

Em segundo lugar, o cheque deve conter ordem incondicional de pagamento de quantia determinada314. imprescindvel o lanamento da quantia por extenso, sob pena de devoluo do cheque. Com efeito, o art. 6 da Resoluo n 1.682 explcito acerca da necessidade do registro do valor por extenso, cuja ausncia erro formal e ocasiona a devoluo do cheque315. Na eventualidade de divergncia entre a quantia indicada em algarismos e o montante expresso por extenso, o cheque subsiste, com a prevalncia do valor indicado por extenso, ex vi do art. 12 da Lei n 7.357/1985. vista do art. 42 da Lei n 7.357/1985, admissvel a emisso de cheque em moeda estrangeira, com a posterior converso para a moeda nacional, ao cmbio do dia da liquidao. A propsito, o art. 318 do Cdigo Civil compatvel com o art. 42 da Lei n 7.357, porquanto o preceito do diploma de 2002 preserva a incidncia da norma especfica. No que tange aos ndices oficiais316, autorizada doutrina317 sustenta a impossibilidade da utilizao de ndices econmicos. Diante da natureza do cheque, qual seja, ordem de pagamento vista, merece ser prestigiada a lio da doutrina. Com efeito, por ser o cheque uma ordem de pagamento imediato, nada justifica a utilizao de ndices de atualizao monetria, os quais s tm serventia para ttulos a prazo, como, por exemplo, a letra de cmbio e a nota promissria. Resta saber se o cheque ttulo de recebimento obrigatrio. A resposta negativa, porquanto no h na legislao brasileira dispositivo algum que torne obrigatrio o recebimento de pagamento mediante cheque. Sob outro prisma, o art. 315 do Cdigo Civil revela a obrigatoriedade do recebimento apenas da moeda corrente, ou seja, o Real. Da a concluso: o cheque no tem curso forado prprio da moeda nacional. Em abono, merece ser prestigiado o promio do enunciado n 10.4 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran: Pagamento por meio de cheque: Ningum est obrigado a aceitar o pagamento por meio de cheque, no configurando dano moral a recusa desta forma de
314 315

Cf. art. 1, inciso II, da Lei n 7.357/1985. Cf. Resoluo n 1.682, motivo 31. 316 Por exemplo, UFIR, ORTN, OTN. 317 Cf. Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 392.

116

117

pagamento, mormente quando no h exposio do devedor a qualquer constrangimento frente a terceiros318. O terceiro requisito legal reside nos arts. 1, inciso III, 3 e 67, todos da Lei n 7.357/1985: a indicao do nome do banco ou da instituio financeira equiparada. Por conseguinte, os documentos confeccionados por pessoas fsicas e por pessoas jurdicas sem natureza de instituio financeira no tm valor jurdico de cheque. Da a importncia do conceito de instituio financeira. Diante da omisso da Lei n 7.357/1985, incide o disposto no art. 17 da Lei n 4.595/1964: Art. 17. Consideram-se instituies financeiras, para os efeitos da legislao em vigor, as pessoas jurdicas pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, intermediao ou aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de propriedade de terceiros. O quarto requisito legal reside no art. 1, inciso IV, da Lei n 7.357/1985: indicao do lugar do pagamento. Com efeito, o cheque deve conter a indicao do lugar do pagamento. A ausncia de indicao especial, todavia, no interfere na subsistncia do cheque, j que a falta suprida luz do inciso I do art. 2 da Lei n 7.357/1985: ausente designao especfica, o lugar do pagamento o local indicado junto ao nome do banco-sacado. Na falta de indicao especial do local do pagamento do cheque, se designados vrios lugares junto ao nome do bancosacado, considera-se lugar do pagamento o primeiro deles319. Por fim, na ausncia de indicao especial do lugar do pagamento e omissa a crtula at mesmo junto ao nome do sacado, o cheque pagvel no local da emisso 320. O quinto requisito legal a indicao do local da emisso, ou seja, o lugar de emisso, na linguagem do art. 1, inciso V, in fine, da Lei n 7.357/1985. A ausncia da indicao do lugar da emisso, entretanto, no descaracteriza o cheque enquanto ttulo de crdito: na falta de designao especfica do local da
318

De acordo, na doutrina: O cheque no tem o poder liberatrio da moeda. Ningum obrigado a receber cheque em pagamento, pois s a moeda tem curso forado. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, p. 389). 319 Cf. art. 2, inciso I, segunda parte, da Lei n 7.357/1985. 320 Cf. art. 2, inciso I, in fine, da Lei n 7.357/1985.

117

118

emisso, considera-se emitido o cheque no lugar indicado ao lado do nome do emitente-sacador321. O sexto requisito legal a data da emisso, ou seja, a indicao da data, na linguagem do art. 1, inciso V, promio, da Lei n 7.357/1985. luz do preceito legal, combinado com o art. 6 da Resoluo n 1.682/1990, a ausncia da data da emisso considerada erro formal e motivo para a devoluo do cheque322. O dia e o ano da data da emisso podem ser grafados em forma numrica. J o ms deve ser grafado por extenso, em cumprimento ao disposto tanto no Decreto n 22.393/1933, quanto no artigo 6, n 31, da Resoluo n 1.682/1990, do Conselho Monetrio Nacional323. certo que autorizada doutrina afasta a vigncia do Decreto n 22.393, ao fundamento da revogao por fora da Lei n 7.357/1985324. No obstante, ao menos a Resoluo n 1.682/1990 vigora e aplicvel espcie, por fora do artigo 69 da Lei n 7.357/1985. Da a concluso: o ms da data da emisso deve ser grafado por extenso, sob pena de o documento no ter valor jurdico de cheque325. Ainda em relao data da emisso, elemento essencial para fixar o prazo para a apresentao do cheque e, por conseguinte, o prazo da respectiva prescrio executiva. O cheque deve ser apresentado para pagamento perante o banco-sacado dentro de trinta dias da data da emisso, quando emitido no mesmo

321 322

Cf. art. 2, inciso II, da Lei n 7.357/1985. Cf. Resoluo n 1.682, de 1990, art. 6, motivo 31, in verbis: 31 - Erro formal (sem data de emisso, com o ms grafado numericamente, ausncia de assinatura, no registro do valor por extenso); (sem o grifo no original). 323 31 - Erro formal (sem data de emisso, com o ms grafado numericamente, ausncia de assinatura, no registro do valor por extenso); (sem o grifo no original). 324 Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 23 ed., 2011, p. 310, in verbis: A designao do ms, na data da emisso do cheque, antes da edio da Lei n. 7.357/85, deveria ser feita obrigatoriamente por extenso, em virtude do Decreto n. 22.393, de 1933. Aps a entrada em vigor da atual Lei do Cheque, esta obrigatoriamente foi revogada. Este, contudo, no o entendimento de Fran Martins, para quem permanece em pleno vigor o mencionado Decreto de 1933 e, portanto, a obrigatoriedade de lanamento do ms por extenso. (sem o grifo no original). 325 De acordo, na jurisprudncia: APELAO - EXECUO - CHEQUE - MS NO LANADO POR EXTENSO - AUSNCIA DE REQUISITO DE VALIDADE DO TTULO. - Para que o cheque tenha validade de ttulo executivo, a data dever ser completa, com dia, ms e ano, sendo o ms lanado por extenso. - Apelao no provida. (Apelao n 463.295-7, 10 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 20 de agosto de 2005). Por oportuno, vale ressaltar que o acrdo foi proferido por unanimidade de votos e que a eminente Desembargadora-Vogal Evangelina Castilho Duarte evocou o Decreto n 22.393/1933 como razo de decidir, in verbis: A data deve indicar o dia, ms e ano, devendo o nome do ms ser escrito por extenso conforme determinao do Decreto n. 22.393, de 25 de janeiro de 1933. (sem o grifo no original).

118

119

lugar do pagamento326. Emitido o cheque em lugar diverso do local do pagamento327, o prazo para apresentao de sessenta dias da data da emisso328. Decorrido in albis o prazo de apresentao, o credor-beneficirio perde o direito de executar os coobrigados, quais sejam, os endossantes e os respectivos avalistas329, e at mesmo o direito de executar o prprio emitentesacador que tinha fundos disponveis durante o prazo da apresentao, mas deixou de t-los em razo de fato alheio sua vontade330-331. No mais, o cheque pagvel pelo sacado at mesmo depois do prazo de apresentao 332, desde que no verificada a prescrio333, a qual tambm at motivo de devoluo do cheque334-335. A prescrio executiva ocorre com o decurso do prazo de seis meses do trmino do prazo de apresentao, conforme o enquadramento do caso concreto em uma ou em outra hiptese do art. 33 da Lei n 7.357/1985. Se o local do pagamento o mesmo da emisso, o prazo de seis meses corre do trmino dos trinta dias disponveis para apresentao; se o lugar do pagamento for diverso do local da emisso, o prazo de seis meses corre somente depois do decurso dos sessenta dias para a apresentao. Por conseguinte, a data da emisso constante do ttulo tem enorme relevncia jurdica tanto em relao ao perodo disponvel para a apresentao do cheque quanto para a prescrio da execuo fundada no

326 327

Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985, e art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990. Vale dizer, em outro Municpio, em outro Estado-membro ou em Pas diverso. 328 Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985, e art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990. 329 Cf. art. 47, inciso II, da Lei n 7.357/1985. 330 Cf. art. 47, 3, da Lei n 7.357/1985. 331 De acordo com o texto do pargrafo, h autorizada doutrina: A no apresentao do cheque nos prazos previstos (30 e 60 dias) surte os seguintes efeitos: (1) o beneficirio ou portador perde o direito de regresso contra endossantes e respectivos avalistas; (2) o beneficirio ou portador perde tambm o direito de execuo contra o emitente ou sacador, se este tinha fundos disponveis durante o prazo de apresentao e os deixou de ter, em razo de fato que no lhe seja imputvel (art. 47, 3) (Osmar Brina Corra -Lima. Cheque. Revogao (contraordem) e oposio. 2009, p. 2). 332 Cf. art. 35, pargrafo nico, in fine, da Lei n 7.357/1985. 333 Cf. arts. 47 e 59, ambos da Lei n 7.357/1985. 334 Cf. art. 6, motivo n 44, da Resoluo n 1.682, de 1990. 335 Em sentido contrrio opinio defendida no presente compndio, o Professor Rubens Requio sustenta a respeitvel tese de que o cheque pagvel pelo banco at mesmo depois da ocorrncia da prescrio (Curso de direito comercial. Volume II, 18 ed., 1992, n 667, p. 434). No obstante, vista dos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985, com o reforo do art. 6, nmero 44, da Resoluo n 1.682, de 1990, preserva-se a opinio defendida no texto principal: decorrido o prazo prescricional, o banco-sacado j no pode efetuar o pagamento do cheque prescrito.

119

120

art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985. De volta aos requisitos legais, o cheque deve conter a assinatura do emitente-sacador ou do respectivo mandatrio com poder especial na procurao336. Alm da assinatura de prprio punho, tambm admissvel o lanamento de assinatura mecnica ou de forma equivalente337. A propsito, o relativamente incapaz338 tambm pode subscrever cheque, desde que formalizada a respectiva assistncia perante o banco-sacado. Em qualquer caso, o cheque deve ser preenchido e subscrito mediante caneta, independe da cor da tinta. Com efeito, no h norma legal nem infralegal com indicao da cor da tinta a ser utilizada no preenchimento de cheque339. Por fim, alm da assinatura, o cheque deve conter alguma identificao numrica do emitente-sacador, como o nmero da sua Cdula de Identidade, da inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas, do Ttulo Eleitoral ou da Carteira Profissional, tendo em vista a exigncia inserta no art. 3 da Lei n 6.268/1975.

7. Cheque nominativo e cheque ao portador Por fora do art. 69 da Lei n 9.069/1995, cheque de valor igual ou inferior a R$ 100,00 (cem reais) pode ser ao portador. Em contraposio, os cheques de valor superior a R$ 100,00 devem ser nominais, vale dizer, com a identificao do credor-beneficirio, ex vi do art. 69 da Lei n 9.069/1995: Art. 69. A partir de 1 de julho de 1994, fica vedada a emisso, pagamento e compensao de cheque de valor superior a R$ 100,00 (cem REAIS), sem identificao do beneficirio.

Em reforo, dispe o art. 1 da Circular n 2.444/1994 do Banco Central:

336 337

Cf. art. 1, inciso VI, da Lei n 7.357/1985. Cf. art. 1, pargrafo nico, da Lei n 7.357/1985. 338 Vale dizer, o menor com mais de 16 anos e menos de 18 anos. 339 No obstante, as cartilhas bancrias sugerem o preenchimento dos cheques mediante caneta de cor preta ou azul.

120

121

Art. 1. Os cheques de valor superior a R$100,00 (cem reais), emitidos sem a identificao do beneficirio, acaso encaminhados ao Servio de Compensao de Cheques e Outros Papis, devero ser devolvidos, a qualquer tempo, pelo motivo 48 cheque emitido sem a identificao do beneficirio - acima do valor estabelecido.

No mais das vezes, portanto, os cheques so nominativos, j que apenas os ttulos cujas quantias sejam iguais ou inferiores a R$ 100,00 (cem reais) dispensam a identificao do credor-beneficirio. No obstante, a omisso em relao ao nome do beneficirio pode ser sanada pelo prprio credor, o qual pode preencher o espao destinado indicao do nome do credor, consoante autoriza o enunciado n 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal. Por fim, ainda que devolvido o cheque por falta de identificao do beneficirio, admissvel a reapresentao do ttulo ao banco-sacado, desde que indicado o nome do credor, ex vi do pargrafo nico do art. 1 da Circular n 2.444/1994: Ser permitida a reapresentao dos cheques de que trata o caput deste artigo, desde que cumprida a exigncia legal de identificao do beneficirio.

8. Cheque e pagamento de salrio juridicamente possvel o pagamento de salrio mediante cheque, desde que seja concedido ao empregado o tempo necessrio para a liquidao ou o depsito bancrio no mesmo dia. A propsito, merece ser prestigiado o precedente normativo n 117 do Tribunal Superior do Trabalho: Se o pagamento do salrio for feito em cheque, a empresa dar ao trabalhador o tempo necessrio para descont-lo, no mesmo dia.

9. Cheque sem proviso de fundos e desconto no salrio do empregado

121

122

No que tange ao abatimento no salrio do empregado que recebe cheque sem proviso de fundos no estabelecimento empresarial, o desconto juridicamente possvel, mas s se o empregado deixou de observar as orientaes do empregador relativas ao recebimento de cheque de clientes. O Tribunal Superior do Trabalho julgou a vexata quaestio em duas oportunidades, quando firmou o seguinte entendimento: o empregado no pode sofrer reduo no salrio em razo de recebimento de cheque sem proviso de fundos, salvo se recebeu o ttulo sem as cautelas estabelecidas pelo empregador. Assim dispe a orientao jurisprudencial n 251: lcito o desconto salarial referente devoluo de cheques sem fundos, quando o frentista no observar as recomendaes previstas em instrumento coletivo. Refora o precedente normativo n 14: Probese o desconto no salrio do empregado dos valores de cheques no compensados ou sem fundos, salvo se no cumprir as resolues da empresa.

10. Cheque e aceite luz do art. 6 da Lei n 7.357/1985, o cheque no comporta aceite. Por conseguinte, ineficaz qualquer clusula lanada no ttulo com o teor de aceite ou com referncia a aceite.

11. Cheque e endosso

11.1. Generalidades Em regra, o cheque transmissvel mediante endosso. Na verdade, o cheque endossvel quando h a clusula ordem expressa na crtula e tambm quando o ttulo omisso, sem nada dispor sobre o endosso. Com efeito, presume-se que o cheque ttulo ordem, independentemente da existncia da respectiva clusula no bojo da crtula. A regra da possibilidade de lanamento de

122

123

endosso em cheque reside nos arts. 8, inciso I, e 17, caput, ambos da Lei n 7.357/1985. Da a possibilidade jurdica de endossos nos cheques em geral340. Em contraposio, h vedao de endosso quando o cheque contm a clusula no ordem, prevista no art. 17, 1, da Lei n 7.357/1985. Diante da existncia da clusula no ordem ou outra equivalente lanada no cheque 341, a transmisso do ttulo s pode ocorrer mediante cesso civil de crdito 342, tambm denominada cesso ordinria de crdito, a qual no se confunde com o endosso. Enquanto o endosso instituto de direito cambirio, a cesso de crdito instituto do direito civil propriamente dito. Sob outro prisma, o endosso ato unilateral de vontade, enquanto a cesso civil contrato bilateral343. vista do art. 21 da Lei n 7.357/1985, o endosso torna o endossante coobrigado pelo pagamento do cheque, o que no ocorre na cesso civil de crdito, ex vi do art. 296 do Cdigo Civil. luz do art. 290 do Cdigo de 2002, o devedor precisa ser comunicado da transferncia do crdito objeto da cesso civil mediante notificao, a qual dispensvel para que o endosso tenha eficcia. Por fim, na cesso civil de crdito, o devedor acionado pelo cessionrio pode suscitar as defesas existentes contra o cedente, com fundamento no art. 294 do Cdigo Civil. J o endossatrio protegido pelo princpio da inoponibilidade das excees pessoais, em virtude da combinao do art. 25 da Lei n 7.357/1985, com o art. 916 do Cdigo Civil. No que tange ao endosso parcial e ao endosso pelo prprio banco-sacado, ambos so vedados por fora do 1 do art. 18 da Lei n 7.357/1985. Sem dvida,
340

Vale lembrar, por oportuno, que na vigncia do art. 17, inciso I, da Lei n 9.311, de 1996, e do item 7 do Anexo V da Carta-Circular n 3.173, de 2005, do Banco Central, somente era permitido um endosso nos cheques pagveis no Brasil. Cheque com mais de um endosso era devolvido por irregularidade consubstanciada no motivo n 36: cheque emitido com mais de um endosso Lei n 9.311/96 (Carta-Circular n 3.173, Anexo V, item 7, de 2005). No obstante, tanto a Lei n 9.311 quanto a Carta-Circular n 3.173 foram revogadas, por fora da insubsistncia da Contribuio Provisria sobre Movimentao Financeira CPMF. A propsito, vale conferir o seguinte trecho do voto que fundamenta recente acrdo proferido pelo Tribunal de Justia de Minas Gerais: Ressalte-se que a ento vigente Lei 9311/96, em seu art. 17, visando evitar a evaso de divisas em decorrncia da CPMF dispunha que somente permitido um nico endosso nos cheques pagveis no pas, o que uma vez mais impossibilitava o saque na forma pretendida. (Apelao n 1.0209.03.030389-2/001, 14 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 17 de maro de 2009). 341 Por exemplo, proibido o endosso, no endossvel. 342 De acordo, na doutrina: preciso ficar atento para o fato de que a clusula no ordem no impede a transferncia do crdito; apenas impede que se faa pela forma simplificada, isto , por mero endosso, exigindo das partes interessadas na transmisso (na sucesso subjetiva) que recorram ao procedimento da cesso de crdito. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 255). 343 De acordo, na doutrina: So os dois institutos, de fato, inconfundveis, pois o endosso o ato unilateral de declarao de vontade que impe forma escrita, ao passo que a cesso um contrato bilateral, que pode concluir-se de qualquer forma. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 331).

123

124

o endosso parcial e o endosso pelo banco-sacado so nulos ex vi legis: 1 So nulos o endosso parcial e o do sacado. No que tange forma de lanamento, o endosso pode ser lanado na face do cheque, no verso do ttulo ou na folha de alongamento, sempre acompanhado da assinatura do endossante ou do respectivo procurador com poder especial, tudo nos termos do art. 19, caput, da Lei n 7.357/1985. Na verdade, s o endosso em preto pode ser lanado na face, no verso ou no alongamento, com a respectiva identificao do endossatrio. J o endosso em branco, isto , sem a designao do endossatrio, s pode ser lanado no verso do cheque ou na folha de alongamento, tendo em vista o disposto no art. 19, 1, da Lei n 7.357/1985. Por fim, o art. 20 da Lei n 7.357 revela que o endosso transmite todos os direitos resultantes do cheque344, embora o endossante continue obrigado a garantir o pagamento, por ser responsvel pela solvncia do devedor principal, ou seja, do emitente-sacador do cheque. No obstante, o art. 21 da Lei n 7.357 estabelece que o endossante no responde pelo pagamento do cheque quando h estipulao expressa em sentido contrrio: por exemplo, quando o endossante lana no ttulo a clusula sem garantia345.

11.2. Cheque, endosso e terceiro de boa-f vista dos princpios da autonomia, da abstrao e da inoponibilidade das excees, as obrigaes jurdico-cambiais subsistem a despeito da existncia de alguma nulidade na relao jurdica primitiva, razo pela qual o terceiro de boa-f que no participou da relao obrigacional anterior est protegido das eventuais nulidades que contaminaram a relao jurdica pretrita. Por conseguinte, s h lugar para a discusso da causa do ttulo e para a oposio de excees entre as

344 345

Vale dizer, a posse e tambm a propriedade do ttulo. De acordo, na doutrina: O endossante, claro, torna -se co-devedor do ttulo e est sujeito execuo, caso o cheque seja devolvido pelo banco sacado por insuficincia de fundos. O endosso do cheque admite a clusula sem garantia, pela qual o endos sante no assume, em relao ao ttulo, nenhuma responsabilidade cambial. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 11 ed., 2007, p. 438).

124

125

partes originrias, sem atingir o terceiro de boa-f titular superveniente do crdito representado na crtula. Resta saber quando surgem a autonomia, a abstrao e a inoponibilidade das excees: no momento da circulao do ttulo de crdito, a fim de proteger o terceiro de boa-f de eventual nulidade existente na relao jurdica originria. Em respeito aos princpios norteadores do direito cambirio, lcito concluir que o emitente do cheque no dispe de excees pessoais cabveis em relao ao credor originrio quando acionado por terceiro endossatrio de boa-f. Em abono, merece ser prestigiado o preciso enunciado n 6 aprovado pelos Desembargadores da Stima Cmara Cvel do Tribunal de Justia do Paran: Colocado o cheque em circulao, no possvel opor excees pessoais do devedor originrio ao terceiro de boa-f. Na mesma esteira, tambm vale conferir o correto enunciado n 10.2 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran, in verbis: Cheque endosso cobrana de terceiro de boa-f: O emitente do ttulo no pode opor excees pessoais ao portador de boa-f no integrante do negcio subjacente. certo que o emitente ainda poder suscitar vcios formais, como a falta da data da emisso e falsidade da assinatura do sacador, alm da prescrio, mas no poder ressuscitar vcios substanciais provenientes do negcio originrio em relao ao terceiro de boa-f.

12. Cheque e aval O aval a declarao unilateral de vontade de uma pessoa que garante, em prol do devedor originrio ou de coobrigado, o pagamento de algum ttulo de crdito. H lugar para aval no cheque, desde que o avalista no seja o bancosacado. Sem dvida, vista do art. 29 da Lei n 7.357/1985, o banco-sacado no pode ser avalista do emitente-sacador. O aval pode garantir tanto o pagamento integral quanto o pagamento parcial do cheque. Com efeito, o art. 29 da Lei n 7.357 autoriza o lanamento do

125

126

denominado aval parcial. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 39 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: admitido o aval parcial para os ttulos de crdito regulados em lei especial. Ressalvado o aval parcial, o qual torna o avalista responsvel apenas em relao parte objeto do aval, o avalista responsvel pelo pagamento do cheque tal como o avalizado, tendo em vista a regra consagrada no caput do art. 31 da Lei n 7.357/1985: O avalista se obriga da mesma maneira que o avalizado. Subsiste sua obrigao, ainda que nula a por ele garantida, salvo se a nulidade resultar de vcio de forma. No que tange s modalidades, o aval pode ser em preto ou em branco, conforme haja a identificao do avalizado, ou no. Se lanado em branco, ou seja, sem a identificao do avalizado, o aval tido como dado ao emitentesacador do cheque, ex vi do art. 30, pargrafo nico, da Lei n 7.357/1985. Por fim, o aval pode ser lanado na face do cheque, no verso do ttulo e na folha de alongamento, desde que o avalizado seja identificado, nos termos do art. 30, caput e pargrafo nico, da Lei n 7.357/1985. J a simples assinatura sem designao do avalizado s tem valor jurdico de aval se lanada na face do cheque. Sem dvida, vista do art. 30, caput, in fine, simples assinatura lanada no verso do cheque no considerada aval, mas, sim, endosso346.

13. Cheque visado O cheque visado consiste no lanamento de visto pelo banco-sacado no verso de ttulo nominativo que ainda no foi endossado, aps a verificao da existncia de fundos disponveis para o pagamento da quantia expressa na crtula, com a imediata reserva da respectiva importncia durante o prazo legal de apresentao347.
346

Assim, na jurisprudncia: Cheque - Aval - Endosso - Lei 7357/85. Nos termos da vigente lei, considera-se aval a assinatura lanada no anverso do cheque. Como tal valer tambm a aposta no verso, desde que acompanhada da expresso 'por aval' ou equivalente (art. 30). A firma constante do verso do cheque, sem outras explicaes, corresponde a endosso (art. 19 1). (REsp n 5.544/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 8 de abril de 1991). 347 Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985.

126

127

Por fora do art. 7 da Lei n 7.357/1985, a aposio do visto pelo bancosacado pode ser solicitada tanto pelo emitente-sacador quanto pelo credorbeneficirio designado no ttulo. Alis, o visto s pode ser lanado em cheque nominal. Aps a solicitao do visto pelo emitente -sacador ou pelo credorbeneficirio, o gerente do banco-sacado realiza a conferncia da existncia de fundos e faz a reserva da quantia indicada no ttulo, com o respectivo dbito na conta do emitente-sacador. A quantia fica reservada no banco-sacado durante o prazo disponvel para a apresentao do cheque: trinta ou sessenta dias, conforme as hipteses do art. 33 da Lei n 7.357/1985. Da a concluso: o visto lanado pelo banco-sacado assegura ao credor-beneficirio do cheque tanto a existncia de fundos quanto a reserva da importncia. Decorrido o prazo do art. 33 da Lei n 7.357, entretanto, a quantia reservada retorna para o emitente-sacador, com o crdito da importncia na respectiva conta bancria, por fora do art. 7, 2, promio, do mesmo diploma legal. Com efeito, a reserva subsiste at o trmino do prazo de apresentao do cheque, qual seja, o previsto no art. 33 da Lei n 7.357/1985. Ao contrrio do que pode parecer, o visto no equivale a aceite, o qual, alis, vedado por fora do art. 6 da Lei n 7.357/1985. Ainda que lanado o visto, as relaes e as obrigaes cambiais originrias subsistem intactas348, com a responsabilidade principal do emitente-sacador e as responsabilidades solidrias do endossante e dos avalistas, tudo nos termos dos arts. 15, 21 e 29 da Lei n 7.357/1985, respectivamente. Sem dvida, o visto no significa que o banco-sacado aceitou pagar a quantia em seu prprio nome, independentemente da existncia de fundos disponveis na conta do emitente-sacador. Na verdade, o visto significa que o banco-sacado verificou a existncia de fundos na conta do emitente-sacador, bem como reservou a quantia necessria para o pagamento da importncia expressa no ttulo. Em virtude da prestao dos servios de certificao e de reserva, pode o banco-sacado cobrar a tarifa correspondente.
348

De acordo, na doutrina: O visto do cheque no exonera o emitente, endossantes e demais devedores, e no importa nenhuma obrigao cambial do banco sacado. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 11 ed., 2007, p. 440).

127

128

Por fim, responde o banco-sacado pela inexistncia de fundos na data do lanamento do visto, bem como pela superveniente ausnc ia da respectiva quantia durante o prazo legal de apresentao, por falta de reserva. Resta saber se a responsabilidade do banco-sacado cambial ou civil, porquanto a natureza da responsabilidade interfere na adequao da via processual admissvel contra o banco-sacado: imediata execuo349 ou prvia demanda cognitiva350? Trata-se de vexata quaestio, porquanto h autorizada doutrina em prol de ambas as teses. Ainda que muito respeitvel a tese favorvel execuo imediata do bancosacado, o art. 47 da Lei n 7.357 s autoriza a execuo fundada em cheque contra o emitente, o endossante e os respectivos avalistas; no h referncia alguma ao banco-sacado, o qual tambm no pode ser considerado avalista (art. 29, in fine). Por conseguinte, a obrigao proveniente do 1 do art. 7 no se confunde com a obrigao cambiria autorizadora da execuo imediata (art. 47). Da a justificativa para a defesa da segunda tese, qual seja, em favor da necessidade de prvia demanda cognitiva351.

14. Cheque marcado

349

Segundo o Professor Gladston Mamede, a responsabilidade de natureza cambial e enseja imediata execuo at mesmo contra o banco-sacado: De qualquer sorte, como estabelecido no art. 7, 1, a aposio do visto ou certificao no cheque, visando-o, obriga o banco sacado, que passa a ter que garantir (um dever, portanto), durante o prazo de apresentao (e no alm desse), o pagamento do cheque, seja apresentado ao caixa, seja apresentado cmara de compensao. Essa responsabilidade especfica pelo pagamento no exonera a obrigao prpria do sacador e dos demais coobrigados eventualmente existentes, a exemplo do avalista. Haver, entre todos, uma obrigao solidria para com o pagamento, podendo o credor escolher qual ou quais executar. Alis, diante do visto e/ou certificao, a responsabilidade do banco pelo pagamento do valor sacado s no prejudicial responsabilidade do prprio sacador e, havendo, de seu avalista. (Ttulos de crdito. 2003, p. 258). 350 Segundo o Professor Fbio Ulhoa Coelho, a responsabilidade de natureza comum e no enseja execuo imediata, porquanto depende da propositura de ao de conhecimento: Claro est que, se o banco no proceder obrigao legal de reservar, da conta do correntista, numerrio suficiente para a liquidao do cheque visado, responder pelo pagamento do cheque ao credor, se os fundos no existiam ou deixaram de existir. Isto no significa, contudo, que o sacado do cheque tenha alguma obrigao cambial, posto que se trata, no caso, de responsabilidade decorrente da inobservncia de determinao legal e no do ttulo de crdito. Tanto assim que o sacado no poder ser protestado, nem executado, nesta hiptese, cabendo ao credor apenas ao declaratria. Uma vez condenado a pagar o cheque irregularmente visado, o banco ter direito de regresso contra o seu emitente. (Manual de direito comercial: d ireito de empresa. 18 ed., 2007, p. 275 e 276). A instituio financeira somente poder ser responsabilizada, se deixou de proceder reserva que a lei determina, mas isso no em decorrncia do direito cambirio, mas sim pelas normas gerais de responsabilidade civil, por ato culposo. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 11 ed., 2007, p. 440). 351 Cf. nota anterior.

128

129

Antes do advento da Lei n 7.357/1985, existia o denominado cheque marcado, cuja caracterstica principal era a possibilidade de o banco -sacado marcar data futura para a liquidao do cheque, mediante o lanamento das expresses bom para, para o dia ou outra e quivalente, com a consequente converso do cheque em ordem de pagamento a prazo. Com a supervenincia da Lei n 7.357/1985, entretanto, o cheque marcado foi abolido do direito ptrio, em razo da incompatibilidade com o disposto no art. 32 do atual diploma de regncia do cheque.

15. Cheque cruzado O cheque cruzado est regulado nos arts. 44 e 45 da Lei n 7.357/1985, segundo os quais o cruzamento consiste na simples aposio de dois traos paralelos (oblquos352, consoante o costume353), lanados na face do ttulo, quer pelo emitente-sacador, quer pelo credor-beneficirio, a fim de que o pagamento seja feito mediante crdito em conta bancria354, e no de forma direta, em dinheiro, com maior proteo tanto para o emitente-sacador quanto para o credorbeneficirio, em razo da possibilidade da fcil identificao da pessoa beneficiada pelo pagamento355. Tanto pela segurana quanto pela simplicidade da aposio do cruzamento, o cheque cruzado muito comum na prtica.

352

Assim, na jurisprudncia: Esto oblquamente traadas, no contxto do cheque, duas retas paralelas (trecho extrado do voto proferido pelo Ministro Hahnemann Guimares no Habeas Corpus n 37.463/DF, perante o Pleno do STF, com a posterior publicao na RTJ, volume 13, p. 256). 353 No mesmo sentido, na doutrina: O cruzamento consiste na aposio de doi s traos paralelos na face (no anverso) do ttulo. Habitualmente, esses traos so grafados em diagonal, com inclinao para a direita; um costume, no uma exigncia. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 259). 354 De acordo, na jurisprudncia: O pagamento de cheque cruzado tem de ser feito a um banco. (HC n 37.463/DF, Pleno do STF, Dirio da Justia de 17 de abril de 1961, p. 35). Colhe-se do voto proferido pelo Ministro Hahnemann Guimares: Seja como for, no podia o tomador dsse cheque exi gir o pagamento, j que o pagamento tinha de ser feito a um banco, por ser esta uma formalidade necessria, caracterstica, do cheque cruzado. 355 Assim, na jurisprudncia: O cruzamento se destina a evitar que o cheque possa cair em mos de pessoas desonestas, evitando-se, assim, que o cheque possa ser pago a um ladro. (trecho extrado do voto proferido pelo Ministro Hahnemann Guimares no HC n 37.463/DF, perante o Pleno do STF, com a posterior publicao na RTJ, volume 13, p. 256). De acordo, na doutrin a: O cruzamento destina-se a tornar segura a liquidao de cheques ao portador, uma vez que, cruzado o ttulo, ser possvel identificar-se a pessoa em favor de quem o cheque foi liquidado. faculdade exclusiva do portador (beneficirio) e do sacador (emitente), mediante aposio de dois traos paralelos no anverso do ttulo. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 446).

129

130

O cruzamento pode ser geral356 ou especial357, bem como pode ser feito pelo emitente-sacador e pelo credor-beneficirio, tudo nos termos do art. 44, caput, promio, da Lei n 7.357/1985. O cruzamento geral ocorre com o lanamento dos dois traos sem indicao alguma entre os mesmos ou, quando muito, apenas o termo genrico banco, sem a designao da instituio bancria. Por conseguinte, o cheque com cruzamento geral pode ser pago mediante crdito em conta corrente de qualquer banco. J o cruzamento especial se d quando h a indicao do banco, razo pela qual o cheque s pode ser pago mediante crdito em conta na instituio bancria designada entre os dois traos lanados na face do ttulo (art. 45, caput, segunda parte)358. No obstante, o banco indicado pode incumbir outra instituio bancria da liquidao do cheque, por meio de endosso-mandato, na eventualidade de o credor-beneficirio no ter conta corrente no banco designado no cruzamento especial (arts. 26, caput, e 45, caput, in fine e 2). Por fim, a inutilizao do cruzamento tanto do geral quanto do especial no tem eficcia jurdica alguma (art. 44, 3); mas o cruzamento geral pode ser convertido em especial, pela simples designao do nome do banco entre os dois traos paralelos (art. 44, 2). A indicao do nome do banco pode ser feita tanto pelo emitente-sacador quanto pelo credor-beneficirio (art. 44, caput, promio, e 2).

16. Cheque para ser creditado em conta O art. 46 da Lei n 7.357 versa sobre o cheque para ser creditado em conta bancria, diante da inscrio transversal no anverso do ttulo da clusula para ser creditado em conta, a qual pode ser lanada pelo emitente -sacador e pelo credor356 357

Isto , em branco. Vale dizer, em preto ou nominal. 358 De acordo, na doutrina: J, se for especial o cruzamento, o cheque somente poder ser pago ao banco mencionado no interior dos traos; e, assim, o tomador dever procurar exatamente a instituio financeira designada no cruzamento e contratar dela os servios de recebimento do respectivo valor. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 11 ed., 2007, p. 441).

130

131

beneficirio do cheque, com o consequente impedimento ao pagamento em dinheiro, mas somente por algum meio de lanamento contbil: crdito em conta, transferncia ou compensao. Eis um exemplo: para ser creditado na conta bancria 111.111 da agncia 2222 do banco X . Trata-se, todavia, de espcie pouco utilizada na prtica bancria.

17. Cheque administrativo O cheque administrativo est previsto no inciso III do art. 9 da Lei n 7.357/1985. o cheque emitido contra o prprio banco-sacador. Da a justificativa para as denominaes cheque bancrio, cheque de tesouraria, cheque de direo e cheque de caixa, porquanto o ttu lo de crdito emitido pelo banco contra si mesmo, ou seja, contra o prprio caixa. Por conseguinte, o sacado e o sacador do cheque administrativo so a mesma pessoa jurdica: o banco. Como o emitente-sacador o prprio banco-sacado, o cheque

administrativo ocasiona maior proteo para o credor-beneficirio, tendo em vista a alta probabilidade de o banco-emitente efetuar o pagamento do respectivo crdito359. Ainda em prol da segurana do instituto, o cheque administrativo s pode ser nominal, razo pela qual imprescindvel a identificao do credorbeneficirio no bojo do ttulo, por fora do art. 9, inciso III, in fine, da Lei n 7.357/1985. Trata-se, evidncia, de servio prestado pelas instituies bancrias. Em razo da prestao do servio consubstanciado na emisso do cheque administrativo, legtima a cobrana de tarifa bancria. Da a explicao para

359

De acordo, na doutrina: Como facilmente se verifica, a emisso do cheque pelo banco, ordenando -se a pagar ao beneficirio nomeado determinada importncia, modalidade negocial que tem ntido objetivo de servir de instrumento de segurana para as transaes, pressupondo o mercado que, como o cheque emitido pelo prprio banco, sacando contra seu prprio caixa, so menores as chances de inadimplncia. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 256). Serve essa modalidade de cheque ao aumento da segurana no ato de recebimento de valores. O vendedor de imvel, ao outorgar a escritura ao comprador, em negcio vista, normalmente exige o pagamento em cheque administrativo de banco de primeira linha, porque a probabilidade de esse ttulo no ter fundos remotssima. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 11 ed., 2007, p. 441).

131

132

outra denominao tambm conferida ao cheque administrativo: cheque comprado360. Por fim, o cheque administrativo pode ser adquirido por cliente do banco e tambm por terceiro, para a posterior realizao do pagamento em prol de outrem ou at do prprio adquirente, o qual, por sua vez, pode endossar o ttulo a outrem ou efetuar a respectiva liquidao em seu prprio favor.

18. Cheque de viagem O cheque de viagem, tambm denominado cheque de viajante, cheque de turismo e travellers check, o ttulo de crdito consubstanciado em ordem de pagamento vista proveniente do prprio banco-sacado ou instituio financeira equiparada e que tem como beneficirio original o respectivo adquirente, o qual tambm deve subscrever a crtula no ato da aquisio, acompanhado de gerente ou de outro preposto do banco-emitente, bem como no momento da utilizao do cheque, quando lana a segunda assinatura na crtula. O viajante, portanto, no precisa transportar dinheiro nem correr os riscos da provenientes: extravio, furto, roubo. No que tange natureza jurdica do cheque de viagem, trata-se de verdadeira espcie de cheque administrativo, porquanto o beneficirio adquire cheque a ser pago por banco ou instituio financeira equiparada361. No obstante, o cheque de viagem tem caractersticas especficas que o diferenciam do cheque administrativo propriamente dito. A primeira peculiaridade do cheque de viagem reside no lanamento de duas assinaturas do adquirentebeneficirio. Com efeito, no ato da aquisio do cheque de viagem, o adquirente360

De acordo, na doutrina: A expresso cheque comprado revela o outro lado desse negcio, deixando claro que a instituio bancria faz tal emisso como um tipo de servio que presta ao mercado e sociedade, mas pelo qual cobra tarifa especfica. O cheque pode ser emitido a favor de e, portanto, pode ser comprado por pessoa que seja ou no cliente do banco. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 256). 361 CHEQUE DE VIAJANTE. (Ing. travellers check) Dir. Camb. Modalidade de cheque administrativo, empregado para ter curso entre praas de pases diversos, para facilitao das pessoas em viagem. (J. M. Othon Sidou. Dicionrio Jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas. 9 ed., 2004, p, 148). Uma das espcies mais conhecidas de cheque administrativo, que possui algumas peculiaridades, o cheque de viajante (travellers check). (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2007, p. 276).

132

133

beneficirio deve lanar a respectiva assinatura na parte superior da crtula. Ao utilizar o crdito proveniente do ttulo, o credor deve lanar a segunda assinatura, agora na parte inferior da crtula362. Outra peculiaridade do cheque de viagem reside no valor, o qual prfixado e impresso na face da crtula. Cabe ao beneficirio escolher o valor e a moeda de sua preferncia no momento da aquisio do cheque de viagem. Ao contrrio dos cheques em geral, o cheque de viagem no est sujeito aos prazos previstos nos artigos 33 e 57 da Lei n 7.357, de 1985. A validade e a eficcia do cheque de viagem so por tempo indeterminado, salvo disposio em contrrio estampada na prpria crtula. Por fim, o art. 66 da Lei n 7.357 estabelece que o cheque de viagem segue o disposto na legislao especial de regncia, como a Instruo n 237, de 1963.

19. Cheque especial A expresso cheque especial estampada no bojo de cheque no gera nenhuma garantia adicional. O cheque continua a ser comum, sem nenhuma qualidade especial. Ressalvada a origem dos fundos disponveis na conta corrente,

provenientes de emprstimo bancrio mediante contrato de abertura de crdito, quanto aos demais aspectos, no h diferena entre o denominado cheque especial e o cheque comum. Sem dvida, o denominado cheque especial ttulo de crdito comum e pode ser objeto de execuo pelo credor-beneficirio em face do emitente, na eventualidade da falta de proviso de fundos na respectiva conta corrente, sem nenhuma obrigao cambiria por parte do banco-sacado.
362

Assim, na doutrina: Na presena do banqueiro, ou de funcionrio seu, o emitente aps identificar-se ape a sua assinatura na parte superior do cheque, ali ficando ela registrada. A qualquer momento, em praa diferente ou na mesma praa, o viajante emite o cheque, identificando-se novamente e o assinando, ao p, em lugar indicado. Conferindo a assinatura aposta anteriormente no alto do cheque, com a segunda assinatura lanada na parte inferior, de modo a permitir a sua conferncia, est o cheque emitido pronto para ser pago. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. 18 ed., 1992, p. 420).

133

134

O que h de diferente no cheque o crdito utilizado pelo emitente, proveniente de contrato de mtuo entre o banco-sacado e o correntista-sacador, por meio do qual h a disponibilizao de crdito em conta corrente, mas cuja utilizao implica juros a serem pagos pelo emitente, alm do valor principal objeto do mtuo bancrio subjacente. Em suma, a existncia da clusula cheque especial no bojo da crtula no traz nenhuma garantia especial para o beneficirio do cheque nem gera obrigao alguma para o banco-sacado. O que h de diferente a origem do crdito utilizado pelo emitente, de propriedade do banco-sacado, motivo pelo qual aquele (emitente) assume obrigao em relao ao ltimo (banco-sacado), sujeita a juros e demais nus previstos no contrato de mtuo do crdito bancrio.

20. Revogao ou contraordem A revogao ou contraordem o ato pelo qual o emitente de cheque pagvel no Brasil determina ao banco-sacado que no efetue o respectivo pagamento aps o decurso do prazo de apresentao previsto no art. 33 da Lei n 7.357/1985. Com efeito, a contraordem no impede o pagamento do cheque durante o prazo do art. 33, porquanto a revogao s produz efeito depois de expirado o prazo de apresentao363. Quanto iniciativa, a contraordem s pode ser manifestada pelo emitentesacador do cheque, com fundamento no art. 35, caput, promio, da Lei n 7.357/1985. No que tange forma, a contraordem deve ser escrita, com a comunicao fundamentada dirigida ao banco-sacado mediante carta, notificao extrajudicial ou notificao judicial364, conforme a escolha do emitente-sacador, tudo nos termos do art. 35 da Lei n 7.357/1985. Alm das vias disponveis luz do art. 35 da Lei n 7.357/1985, o 4 do art. 3 da Resoluo n 2.747 do Conselho Monetrio Nacional tambm autoriza a
363 364

Cf. art. 35, pargrafo nico, da Lei n 7.357/1985. Cf. arts. 867 e 873 do Cdigo de Processo Civil.

134

135

revogao por simples ligao telefnica e at por mensagem eletrnica, desde que confirmadas, dentro de dois dias teis, por meio de documento escrito e assinado365. Por fim, decorrido in albis o prazo de apresentao sem a expedio de contraordem por parte do emitente-sacador, o cheque ainda continua pagvel pelo banco-sacado, desde que no ocorrida a prescrio semestral366. Aps o decurso tanto do prazo de apresentao quanto do prazo prescricional semestral, o bancosacado j no pode liquidar o cheque, porquanto os arts. 6, nmero 44, e 12, ambos da Resoluo n 1.631, do Conselho Monetrio Nacional, estabelecem que o cheque prescrito deve ser devolvido.

21. Oposio ou sustao A oposio ou sustao o ato pelo qual o emitente-sacador e o credorbeneficirio podem impedir o pagamento do cheque, ainda que no curso do prazo de apresentao. Ao contrrio da revogao, portanto, a oposio tem efeito imediato367. No alcana, todavia, a sustao, cheque j liquidado368. Por fora do art. 36 da Lei n 7.357/1985, a oposio deve ser manifestada por escrito, com fundamentao em relevante razo de direito: extravio, furto, roubo. Alm das vias disponveis luz do art. 36, o 4 do art. 3 da Resoluo n
365

4 Admite-se que as solicitaes de sustao, de contra-ordem e de cancelamento de cheques sejam realizadas em carter provisrio, por comunicao telefnica ou por meio eletrnico, hiptese em que seu acatamento ser mantido pelo prazo mximo de dois dias teis, aps o que, caso no confirmadas nos termos dos 1 a 3, devero ser consideradas inexistentes pela instituio financeira. 366 Cf. arts. 35, pargrafo nico, e 59, ambos da Lei n 7.357/1985. De acordo, na doutrina: A revogao ou contra-ordem s produz efeito depois de expirado o prazo de apresentao e, no sendo promovida, pode o sacado pagar o cheque at que decorra o prazo de prescrio. (Waldo F azzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 451). Um cheque no -apresentado durante o prazo legal pode ser pago pelo sacado, desde que no se encontre prescrito e, evidentemente, haja suficiente proviso de fundos em seu poder (art. 35, pargrafo nico). (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2007, p. 279). 367 Assim, na jurisprudncia: COMERCIAL. CHEQUE. OPOSIO. SUSTAO DE PAGAMENTO PELO BANCO SACADO. TEMPESTIVIDADE. LEI N 7.357/1985, ARTS. 34, 35 E 36. EXEGESE. I. At o instante da efetiva liberao do numerrio ou do creditamento em conta possvel ao banco sacado suspend-lo, em atendimento a oposio realizada pelo emitente do cheque. II. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 178.369/MG,4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 12 de dezembro de 2005, p. 386). 368 De acordo, na jurisprudncia: Cheque. Oposio ao pagamento. Lei 7.357/85, art. 36. Efetuado o pagamento do cheque com o crdito ao beneficirio e o dbito ao emitente, no mais possvel proceder-se eficazmente oposio. (REsp n 178.453/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 28 de agosto de 2000, p. 76).

135

136

2.747 do Conselho Monetrio Nacional autoriza a oposio tambm mediante telefone e por meio eletrnico, desde que confirmada por escrito dentro de dois dias teis369. vista do art. 36, 2, da Lei n 7.357/1985, e do art. 3, 1, da Resoluo n 2.747/2000, no cabe ao banco-sacado decidir sobre a existncia da relevncia da oposio, ou no370. Qualquer discusso acerca da inexistncia de relevncia s pode ser veiculada perante o Poder Judicirio, nico com jurisdio para decidir eventual conflito de interesses371. No que tange ao alcance, todos os cheques podem ser sustados, at mesmo o cheque administrativo372. Quanto iniciativa, a oposio pode ser manifestada pelo emitente-sacador e pelo credor-beneficirio. No obstante, o emitente que j veiculou contraordem no pode sustar o cheque, e vice-versa, porquanto os institutos se excluem reciprocamente, por fora do 1 do art. 36 da Lei n 7.357/1985. Da a necessidade da distino dos institutos da revogao (ou contraordem) e da oposio (ou sustao)373.
369

4 Admite-se que as solicitaes de sustao, de contra-ordem e de cancelamento de cheques sejam realizadas em carter provisrio, por comunicao telefnica ou por meio eletrnico, hiptese em que seu acatamento ser mantido pelo prazo mximo de dois dias teis, aps o que, caso no confirmadas nos termos dos 1 a 3, devero ser consideradas inexistentes pela in stituio financeira. 370 1 Para a efetivao de sustao e de contra -ordem de cheques, as instituies financeiras que operam na captao de depsitos vista devem exigir, na forma da lei, solicitao escrita do interessado, com justificativa fundada em relevante razo de direito, no cabendo instituio examinar o mrito ou a relevncia da justificativa. 371 De acordo, na jurisprudncia: COMERCIAL - CHEQUE - SUSTAO DE PAGAMENTO POR OPOSIO - MATRIA DE FATO - INTELIGNCIA DO ART. 36 DA LEI DO CHEQUE. I A seriedade da oposio (sustao do pagamento) est assegurada pela exigncia da relevncia jurdica da razo invocada pelo oponente, a qual, obviamente, no deixada ao julgamento do banco sacado, mas ao do juiz. (REsp n 101.096/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 25 de fevereiro de 1998, p. 69). 372 Assim, na jurisprudncia: - No afasta a aplicao do instituto da oposio motivada, nos termos do art. 36 da Lei n 7.357/85, a circunstncia de tratar-se de cheque administrativo sacado pelo estabelecimento bancrio contra a sua prpria caixa, no caso de oposio apresentada pelo favorecido e endossante do cheque sob invocao ao negcio subjacente do endosso. (REsp n 130.428/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de novembro de 2000, p. 155). De acordo, ainda na jurisprudncia: REsp n 16.713/MS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 28 de junho de 1993, p. 12.895. 373 A respeito da diferena entre os institutos, merece ser prestigiada a autorizada lio da doutrina: Um outro conceito, diferente de revogao ou contraordem, o de oposio. Mesmo durante o prazo de apresentao, o emitente e o portador legitimado podem fazer sustar o pagamento, manifestando ao sacado, por escrito, oposio fundada em qualquer razo de direito (art. 36, caput). Confirmando a diferena entre os dois conceitos, o 1 do art. 36 dispe que a oposio do emitente e a revogao ou contraordem se excluem reciprocamente. Em suma, a revogao merc de contraordem s pode ser dada pelo emitente, com razes motivadoras do ato, e s produz efeito depois de expirado o prazo de apresentao; a oposio com o objetivo de sustar o pagamento do cheque, fundada em relevante razo de direito, pode ser apresentada pelo

136

137

Por fim, vale ressaltar que a sustao dolosa configura crime de fraude no pagamento por meio de cheque, por fora da combinao do art. 65 da Lei n 7.357 com o art. 171, 2, inciso VI, do Cdigo Penal.

22. Cancelamento O cancelamento est previsto no art. 3 da Resoluo n 2.747 do Conselho Monetrio Nacional, norma expedida com sustentao no art. 69 da Lei n 7.357/1985. O cancelamento diz respeito somente s folhas em branco de cheque e pode alcanar at mesmo o talonrio por inteiro. Ao contrrio da revogao e da oposio, o cancelamento atinge o cheque que ainda no foi emitido 374. Com efeito, vista do art. 3 da Resoluo n 2.747/2000, o cancelamento admissvel nas hipteses de roubo, furto e extravio de folha de cheque ou do talonrio, desde que em branco. No que tange iniciativa, o cancelamento deve ser feito de ofcio pela prpria instituio bancria, na hiptese da ocorrncia do roubo, do furto ou do extravio antes da entrega ao legtimo destinatrio, ou seja, ao cliente do banco. Tanto que a instituio financeira responde por eventuais danos materiais e morais causados ao correntista em razo de extravio de talonrio de cheques antes da entrega ao legtimo destinatrio. Em abono, merece ser prestigiado o preciso enunciado n 2.1 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran: A instituio financeira responsvel por danos causados por extravio de talonrio de cheques havido antes de chegar s mos do correntista, ainda que tal acontea durante o transporte realizado por empresa contratada pelo banco, caso em que se dar a solidariedade.

emitente ou pelo portador legitimado, mesmo durante o prazo de apresentao, no cabendo, entretanto, ao sacado julgar da relevncia da razo invocada pelo oponente. (Osmar Brina Corra -Lima. Cheque. Revogao (contraordem) e oposio. 2009, p. 4). 374 No mesmo sentido, na doutrina: Diferente a hiptese de cancelamento do cheque. No h, para seu caso especfico, uma contra-ordem ao pagamento ou sustao do pagamento do cheque, pois no houve sua emisso. Se houve emisso, deve-se recorrer a tais institutos. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 287).

137

138

Aps a entrega do talonrio, entretanto, o cancelamento depende de pedido fundamentado do correntista, com esteio no art. 3, 3, da Resoluo n 2.747/2000. O pedido deve ser feito por escrito ao banco, embora tambm seja admissvel o cancelamento por telefone ou por meio eletrnico, com a posterior confirmao mediante requerimento escrito, dentro do prazo de dois dias teis, tudo nos termos do art. 3, 4, da Resoluo n 2.747/2000.

23. Aes fundadas em cheque

23.1. Ao cambial ou execuo

23.1.1. Ao cambial e prazo prescricional Como j estudado, o cheque deve ser apresentado para pagamento perante o banco-sacado dentro de trinta dias da data da emisso, quando emitido no mesmo lugar do pagamento375. Emitido o cheque em lugar diverso do local do pagamento, ou seja, em outra praa, o prazo para apresentao de sessenta dias da data da emisso376. Decorrido in albis o prazo de apresentao, o credorbeneficirio perde o direito de executar os coobrigados, ou seja, os endossantes e os respectivos avalistas377-378. Por conseguinte, no que tange ao emitente-sacador e ao respectivo avalista, a execuo pode ser ajuizada at mesmo quando o cheque foi apresentado ao banco-sacado depois do decurso do prazo de apresentao, desde que ainda no ocorrida a prescrio semestral, como bem assentou o Supremo Tribunal Federal no enunciado n 600: Cabe ao executiva contra o emitente e seus avalistas, ainda que no apresentado o cheque ao sacado no prazo legal, desde que no prescrita a ao cambiria.

375 376

Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985, e art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990. Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985, e art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990. 377 Cf. art. 47, inciso II, da Lei n 7.357/1985. 378 vista do art. 47, 3, da Lei n 7.357/1985, o credor-benefcio pode perder o direito de executar at mesmo o emitente-sacador, se o mesmo tinha fundos disponveis durante o prazo da apresentao, mas deixou de t-los em razo de fato alheio sua vontade.

138

139

A prescrio da pretenso executiva ocorre com o decurso do prazo de seis meses do trmino do prazo de apresentao, conforme o enquadramento do caso concreto em uma ou em outra hiptese do art. 33 da Lei n 7.357/1985. Se o local do pagamento o mesmo da emisso, o prazo de seis meses corre do trmino dos trinta dias disponveis para apresentao; se o lugar do pagamento for diverso do local da emisso, o prazo de seis meses corre somente depois do decurso dos sessenta dias para a apresentao. Com efeito, a data da emisso constante do ttulo tem enorme relevncia jurdica para a prescrio da execuo fundada no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985. Imagine-se, por exemplo, que o cheque foi emitido no dia 19 de janeiro de 2010, ms com trinta e um dias, para pagamento na mesma praa. O termo inicial o prprio dia 19, dia da emisso, o qual, entretanto, excludo da contagem, por fora da combinao dos arts. 33 e 64 da Lei n 7.357/1985, com o art. 132, caput, do Cdigo Civil. Por conseguinte, a contagem dos trinta dias previstos no art. 33 da Lei n 7.357/1985 comea no dia 20 de janeiro e termina no dia 18 de fevereiro, dia til bancrio 379. Resta saber qual o termo inicial do prazo de seis meses da execuo. vista dos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985, o termo inicial do prazo prescricional coincide com o termo final do prazo de apresentao do cheque, ou seja, dia 18 de fevereiro. Como o prazo de seis meses contado luz do 3 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo prescricional reside no dia 18 de agosto, dia til forense380-381. Ao contrrio da data da emisso, a data da efetiva apresentao do cheque ao banco-sacado no relevante para a contagem da prescrio da pretenso executiva. O termo inicial do prazo prescricional de seis meses coincide com o
379

Por fora do 1 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo deve ser dia til, vale dizer, dia com expediente bancrio regular. 380 Outro exemplo, na doutrina: Por exemplo, cheque de mesma praa emitido em 2 de maro prescreve em 1 de outubro do mesmo ano. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial. Volume I, 12 edio, 2008, p. 451). 381 Outro exemplo, na jurisprudncia: Tendo os cheques sido emitidos em 09.08.2000 (f. 06, dos autos da execuo), o prazo para apresentao findou em 08.09.2000, contando-se da o prazo prescricional, que se expirou em 08.03.2001, dia exato da distribuio da execuo, pelo que no h que se falar em prescrio do direito de ao. (Apelao n 383.332-9, 5 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 26 de fevereiro de 2003).

139

140

termo final do prazo de apresentao, independentemente da data da efetiva apresentao do cheque ao banco-sacado. Alis, no que tange ao emitentesacador do cheque e ao respectivo avalista, nem h necessidade da apresentao do cheque ao banco-sacado no prazo previsto no art. 33 da Lei n 7.357/1985, desde que a execuo seja ajuizada dentro de seis meses do trmino do prazo de apresentao. Em abono, merece ser prestigiada a primeira proposio constante do enunciado n 40 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 40. O prazo prescricional de 6 (seis) meses para o exerccio da pretenso execuo do cheque pelo respectivo portador contado do encerramento do prazo de apresentao, tenha ou no sido apresentado ao sacado dentro do referido prazo. Por fim, na eventualidade de cheque ps-datado apresentado ao bancosacado antes da data de emisso estampada na crtula e devolvido por falta de proviso de fundos, prevalece o raciocnio segundo o qual o prazo prescricional de seis meses para a execuo deve ser computado do dia da efetiva apresentao, e no do trmino do prazo legal de apresentao, contado da data da emisso existente no ttulo. Alis, o que consta da segunda proposio do enunciado n 40 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: No caso de cheque ps-datado apresentado antes da data da emisso ao sacado ou da data pactuada com o emitente, o termo inicial contado da data da primeira apresentao. No obstante, ainda que muito respeitvel a tese consagrada ao final do enunciado n 40, a interpretao sistemtica dos arts. 1, inciso V, 32, 33, 47 e 59 da Lei n 7.357/1985 enseja outra concluso: luz do direito cambirio, a data da emisso expressa na crtula marca o incio do prazo legal de apresentao, cujo trmino marca o incio do prazo prescricional da execuo.

23.1.2. Ao cambial e legitimados passivos A execuo de cheque apresentado em tempo hbil e devolvido por falta de proviso de fundos pode ser movida contra o devedor principal, o emitentesacador do cheque, mas tambm contra todos, alguns ou um dos coobrigados, em

140

141

conjunto ou isoladamente, se assim desejar o credor-beneficirio, porquanto todos so devedores solidrios, ex vi do art. 51 da Lei n 7.357/1985. J em relao ao emitente-sacador e ao respectivo avalista, o cheque no precisa ser protestado nem apresentado em tempo hbil para a propositura da ao de execuo forada382. No que tange aos coobrigados (endossante e respectivos avalistas), a execuo depende do cumprimento de trs exigncias legais cumulativas: 1) apresentao do cheque dentro do prazo legal383; 2) propositura da ao executiva dentro de seis meses da expirao do prazo de apresentao do cheque384; 3) comprovao da recusa do pagamento mediante protesto cambial, por simples declarao escrita e datada proveniente do banco-sacado ou, ainda, por declarao escrita e datada expedida na Cmara de Compensao385, ressalvada a exceo consubstanciada na dispensa tanto do protesto quanto de declarao equivalente, em relao ao cheque que contm a clusula sem protesto386. Por oportuno, vale registrar que o protesto cambial produz o importante efeito jurdico previsto no art. 202, inciso II, do Cdigo Civil, qual seja, a interrupo da prescrio; e as declaraes bancrias previstas no inciso II do art. 47 da Lei n 7.357/1985 produzem os mesmos efeitos do protesto cambial, ex vi do 1 do prprio artigo 47: 1 Qualquer das declaraes previstas neste artigo dispensa o protesto e produz os efeitos deste. Ainda em relao ao protesto, o cheque pode ser protestado tanto no cartrio de protesto do lugar do pagamento quanto no tabelionato do local do domiclio do emitente-sacador, conforme a escolha do credor-beneficirio387. O posterior pagamento do cheque protestado, entretanto, enseja o imediato cancelamento do protesto perante o Tabelionato de Protestos de Ttulos, por
382

Cf. art. 47, inciso I, da Lei n 7.357/1985, combinado com o art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e com o enunciado n 600 da Smula do Supremo Tribunal Federal. 383 Cf. arts. 33 e 47, inciso II, ambos da Lei n 7.357/1985. 384 Cf. arts. 33, 47 e 59 da Lei n 7.357/1985. 385 Cf. art. 47, inciso II e 1, da Lei n 7.357/1985. 386 Cf. art. 50 da Lei n 7.357/1985. 387 Cf. art. 6, promio, da Lei n 9.492/1997.

141

142

intermdio de qualquer interessado. Basta a demonstrao do respectivo pagamento, sem a necessidade da anuncia do credor-beneficirio, a qual s exigida na impossibilidade de apresentao do original do ttulo protestado 388. A respeito do tema, merece ser prestigiado o enunciado n 1 da Smula do antigo Tribunal de Alada do Rio Grande do Sul: O cancelamento de protesto de ttulos cambiais pode ser feito mediante comprovao de quitao regular e independente de consentimento do credor.

23.1.3. Ao cambial e objeto da execuo Por fim, alm da quantia determinada indicada no cheque389, o credorbeneficirio tambm pode cobrar na ao cambial: os juros de mora legais cabveis desde o dia da apresentao do cheque390; as despesas em geral, como as referentes ao protesto cambial e as relativas ao processo executivo 391; a correo monetria pela perda do valor aquisitivo da moeda, a ser calculada a contar da respectiva apresentao do cheque392. A propsito, no h incompatibilidade alguma entre os arts. 10 e 52, inciso II, ambos da Lei n 7.357/1985. O art. 10 dispe sobre a vedao da estipulao de juros no bojo do cheque, em razo da natureza do ttulo: ordem de pagamento vista. No liquidado o cheque no dia da apresentao, da comea a incidncia dos juros de mora legais393. Na verdade, o artigo 10 versa sobre juros compensatrios e os probe; j o artigo 52 dispe sobre juros moratrios e os autoriza, aps a inadimplncia.

23.2. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido

388 389

Cf. art. 26 da Lei n 9.492/1997. Cf. art. 52, inciso I, da Lei n 7.357/1985. 390 Cf. art. 52, inciso II, da Lei n 7.357/1985. 391 Cf. art. 52, inciso III, da Lei n 7.357/1985, e art. 19 do Cdigo de Processo Civil. 392 Cf. art. 52, inciso IV, da Lei n 7.357/1985, combinado com o art. 1, 1, da Lei n 6.899, de 1981. 393 Cf. art. 52, inciso II, da Lei n 7.357/1985.

142

143

Decorrido o prazo prescricional semestral para a ao cambial, o credorbeneficirio ainda pode ajuizar a ao de enriquecimento ilcito 394, ao de locupletamento indevido ou actio in rem verso395, no prazo de dois anos do dia em que se consumou a prescrio da pretenso executiva, consoante o disposto no art. 61 da Lei n 7.357/1985. A demanda de locupletamento tem natureza cognitiva e pode ser ajuizada sob procedimento comum396 ou sob procedimento monitrio, ex vi do enunciado n 299 da Smula do Superior Tribunal de Justia: admissvel ao monitria fundada em cheque prescrito. Cabe ao autor da ao de locupletamento indevido a escolha entre o procedimento comum e o monitrio397. vista do art. 61 da Lei n 7.357/1985, no h necessidade da indicao da origem da dvida na petio inicial da ao de locupletamento indevido, quer sob o procedimento comum, quer sob o rito monitrio 398. Com efeito, a simples juntada do cheque prescrito que no foi liquidado j suficiente para demonstrar a ocorrncia do locupletamento ilcito, razo pela qual dispensvel a exposio da causa debendi na demanda fundada no art. 61 da Lei n 7.357/1985. Em abono,
394

Cf. Pinto Ferreira. Vocabulrio jurdico das aes e dos recursos. 1999, p. 11, especialmente a parte final da transcrio da autorizada lio do saudoso jurisconsulto: AO DE CHEQUE. A ajuizada para exigir o importe do ttulo com os encargos complementares, atribuda ao beneficirio, ao co-obrigado que tenha pago e ao avalista, contra todos os co-obrigados ou mesmo um s (Lei Uniforme sobre o Cheque, Anexo I, art. 52; Lei n 7.357, de 2-9-1985, art. 47). Prescreve em seis meses, contados da data de expirao do prazo de apresentao. Permanece, entretanto, o direito do beneficirio de cobrar o que lhe devido, no mais por ao cambiria, e sim por ao de enriquecimento ilcito. 395 De acordo, na doutrina: A ao, que objetiva evitar ou desfazer o enriquecimento sem causa, denominase actio in rem verso. Tal o que ocorre, por exemplo, quando o credor perde o direito de executar o cheque por fora da prescrio, e, nos termos do art. 61 da Lei n 7.357/85, promove ao de in rem verso contra o emitente ou outros obrigados da crtula, que se locupletaram com o no-pagamento do cheque. Portanto, concorrendo os requisitos supra-elencados, e em face da inexistncia de outro meio especfico de tutela, a ao de enriquecimento ilcito (in rem verso) ser sempre uma alternativa parte prejudicada pelo esprio enriquecimento da outra. (Pablo Stolze Gagliano e Rodolfo Pamplona Filho. Novo curso de direito civil. Volume II, 9 ed., 2008, p. 349 e 351). 396 Procedimento comum que pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa. 397 Em reforo ao entendimento defendido no presente compndio, vale conferir o didtico voto do eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara: A demanda de enriquecimento, a ser proposta pelo credor, poder levar utilizao do procedimento monitrio ou de procedimento comum (ordinrio ou sumrio, conforme o caso), por opo do demandante. Impende, pois, considerar que a assim chamada ao monitria no figura distinta da ao de enriquecimento mas, to somente, o nom e dado pela lei processual a um dos procedimentos que podem ser usados para o desenvolvimento do processo instaurado pela propositura da ao de enriquecimento. (Apelao n 2009.001.07855, 2 Cmara Cvel do TJRJ). 398 Em sentido conforme, na jurisprudncia: Comercial. Processual civil. Ao monitria. Cheque. Desnecessidade de indicao da causa debendi. Dissdio jurisprudencial no demonstrado. I. Para a admissibilidade da ao monitria, no tem o autor de declinar a causa debendi, bastando, para esse fim, a juntada de qualquer documento escrito que traduza em si um crdito e no se revista de eficcia executiva. (REsp n 274.257/DF, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 24 de setembro de 2001).

143

144

vale conferir o preciso enunciado n 10.1 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran, in verbis: Cheque ao de locupletamento ilcito: Nos casos em que cabe a ao de locupletamento ilcito, desnecessria a discusso sobre a causa debendi399. Embora seja adequada para o recebimento de valores expressos em ttulos de crdito prescritos, a ao de enriquecimento sem causa no pode ser proposta contra todos os obrigados e coobrigados cambiais, porquanto a solidariedade cambial cessa com o decurso dos prazos prescricionais para a execuo. Da a concluso: a ao de locupletamento indevido s pode ter como alvo aquele devedor realmente beneficiado pelo enriquecimento sem causa400. Por fim, a ao de locupletamento indevido deve ser proposta, processada e julgada no foro do domiclio do devedor, juzo competente para a demanda, tanto sob o procedimento monitrio quanto sob o rito comum, ordinrio ou

399

De acordo, na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL AO DE LOCUPLETAMENTO CHEQUE PRESCRITO ART. 61 DA LEI 7357/85 DESNECESSIDADE DE DEMONSTRAR A CAUSA DEBENDI PRESUNO JURIS TANTUM APLICAO DO ART. 333, INCISO II, CPC SENTENA MANTIDA RECURSO IMPROVIDO. (Recurso n 2007.05.6.000859-7, 2 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Dirio da Justia de 24 de maio de 2007, p. 116). Se a ao monitria se embasar em cheque prescrito, mas tiver sido ajuizada no prazo da ao de locupletamento, no h que se exigir a indicao do negcio subjacente. A desnecessidade da remisso primria causa debendi na exordial da monitria encontra amplo suporte ao serem conjugadas as regras do procedimento especial (arts. 1.102a a 1.102c do CPC) com a norma inserta no art. 61 da Lei 7.357/85. (Ape lao n 2006.01.1.031251-4, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 22 de maio de 2007, p. 661). AO MONITRIA CHEQUE PRESCRITO PROPOSITURA DA MONITRIA NO PRAZO DA AO DE LOCUPLETAMENTO CAUSA DEBENDI DESNECESSIDADE NUS DO RU. 1. Antes do advento da ao monitria, o credor de cheque prescrito poderia valer-se da ao de locupletamento at dois anos aps a prescrio da crtula, no sendo necessrio provar a causa debendi (art. 61 da Lei 7357/85). Transcorrido o prazo da ao de locupletamento, o credor s poderia ajuizar a ao de cobrana, incumbindo-lhe o nus de provar toda a relao jurdica subjacente. 2. A Lei n 9.079/95 introduziu no Ordenamento Jurdico Brasileiro a ao monitria, que um procedimento mais gil para a formao do ttulo executivo. 3. Assim, h que se distinguir a monitria como sucedneo da ao de locupletamento e da ao de cobrana. 4. Ajuizada monitria no prazo da ao de locupletamento, o cheque prescrito presume o enriquecimento ilcito do ru, cabendo a este o nus de provar a inexistncia do crdito vindicado. 5. Apelo provido. (Apelao n 2006.01.1.061023 -3, 3 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 13 de dezembro de 2007, p. 90). PROCESSUAL CIVIL. CHEQUES PRESCRITOS. AO DE LOCUPLETAMENTO. POSSIBILIDADE JURDICA. PRESUNO. A posse de cheques que no foram honrados pelo emitente, exaurido o prazo de cobrana executiva das dvidas por ele representadas, suficiente propositura da ao de locupletamento ilcito, presumindo-se em favor do autor a causa lcita das dvidas, o prejuzo sofrido pelo no pagamento e o enriquecimento do emitente, presuno que poder ser elidida, por provas em contrrio, a cargo do ru. (REsp n 32.772/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 24 de maio de 1993, p. 10.005). 400 Assim, na jurisprudncia: AG n 620.909/RS AgRg, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 2 de abril de 2007, p. 277; REsp n 200.492/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 21 de agosto de 2000, p. 123; e Apelao n 2004.01.1.010196-7, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 3 de maio de 2007, p. 98: Estando prescrito o ttulo cambial, desaparece a relao cambial e, em consequncia, o aval.

144

145

sumrio, em virtude da incidncia da regra inserta no caput do art. 94 do Cdigo de Processo Civil401.

23.3. Ao de cobrana ou ao causal Alm da execuo cambial e da ao de enriquecimento sem causa, ainda h lugar para a ao de cobrana fundada na relao causal, como autoriza o art. 62 da Lei n 7.357/1985. A ao de cobrana pode ser movida sob o procedimento comum402 ou sob o rito monitrio, conforme a escolha do autor. A ao de cobrana fundada na relao causal prescreve vista dos arts. 205 e 206 do Cdigo Civil, conforme a origem da dvida, a qual deve ser demonstrada na petio inicial. Com efeito, se a demanda ajuizada com fundamento no art. 62 da Lei n 7.357/1985, o cheque prescrito tem serventia apenas como meio de prova documental da relao jurdica subjacente, a qual precisa ser exposta na petio inicial e demonstrada no processo cognitivo fundado na relao causal403.
401

Assim, na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. AO MONITRIA. EXCEO DE INCOMPETNCIA. A ao monitria deve ser processada e julgada no foro do domiclio do devedor (art. 94, caput, do CPC). Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 287.724/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 22 de maio de 2006, p. 190). 402 O procedimento comum pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa. 403 Assim, na jurisprudncia: Apelao n 2005.01.1.081440-4, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 18 de setembro de 2007, p. 106: I indispensvel a declinao da causa de pedir nos casos em que a ao monitria, fundada em cheque prescrito, ajuizada aps o prazo de dois anos, previsto na Lei do Cheque para a propositura da ao de locupletamento. II Prescrita a pretenso de locupletamento, o prazo prescricional a ser considerado para cobrana aquele fixado para a obrigao que deu ensejo ao saque do cheque prescrito. PROCESSO CIVIL. AO MONITRIA. CHEQUE PRESCRITO. DECURSO DO PRAZO PARA AO DE LOCUPLETAMENTO. ORIGEM DA DVIDA. FALTA DE COMPROVAO. INPCIA DA INICIAL. EXTINO DO PROCESSO SEM JULGAMENTO DE MRITO. INCIDNCIA DOS ARTS. 282, INC. III E 267, INC. I, AMBOS DO CPC. SENTENA REFORMADA. 1. Escolhendo o credor, para a satisfao de seu crdito, o caminho do procedimento injuntivo, estar dispensado de deduzir a causa debendi do cheque prescrito, se a ao vier a ser proposta at dois anos aps o decurso do prazo previsto no art. 59 da Lei 7.357/85 (ao de enriquecimento - art. 61 -, sob o rito previsto no art. 1.102a do CPC). 2. Se decorridos esses dois anos, intentar, para o mesmo fim, tambm a ao monitria, a sim, a respectiva inicial dever narrar a origem do ttulo, que, neste caso, constitui apenas comeo de prova escrita da ao de cobrana proposta nos termos do art. 1.102A do CPC. (Apelao n 1999.01.1.052164 -8, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 19 de maro de 2003, p. 86). CIVIL E PROCESSO CIVIL. AO MONITRIA. CHEQUE PRESCRITO. APTIDO PARA INSTRUIR A AO INJUNTIVA. PRECEDENTES. VENCIMENTO DO PRAZO PARA A PROPOSITURA DA AO DE ENRIQUECIMENTO. ART. 61 DA LEI N 7357/85. NECESSIDADE DE O AUTOR DECLINAR, NA AO MONITRIA, A CAUSA DEBENDI. INCUMBNCIA DO RU DE PROVAR FATO EXTINTIVO OU MODIFICATIVO DO DIREITO DO AUTOR. ART. 333, II, CPC. PRESCRIO DA AO APS O PRAZO DA AO DE ENRIQUECIMENTO. PRAZO QUE SE REGULA PELA LEGISLAO DE DIREITO MATERIAL. OBRIGAO CONCERNENTE PRESTAO DE SERVIOS EDUCACIONAIS. PRESCRIO ANUAL. ART. 178, 6, VII, CCB de 1916. 1 - Na esteira dos precedentes deste Tribunal, considera-se o cheque prescrito documento apto a ensejar a propositura da ao

145

146

No obstante,

preciso reconhecer que

prevalece a orientao

jurisprudencial segundo a qual a ao de cobrana prescreve em cinco anos, ex vi do art. 206, 5, inciso I, do Cdigo Civil. Foi o que assentou o Tribunal de Justia de So Paulo ao aprovar o enunciado sumular n 18: Exigida ou no a indicao da causa subjacente, prescreve em cinco anos o crdito ostentado em cheque de fora executiva extinta (Cdigo Civil, art. 206, 5, I)404. o que tambm dispe o enunciado n 10.6 aprovado pelos Juzes das Turmas Recursais do Paran: O prazo prescricional para a propositura da ao de cobrana de ttulos prescritos de 5 (cinco) anos, nos termos do art. 206, 5, do CC, sendo o termo a quo a data da sua apresentao405. Em suma, prevalece a tese da prescrio quinquenal da pretenso de cobrana fundada em cheque prescrito, independentemente do procedimento ordinrio, sumrio ou monitrio a ser adotado406.

23.4. Ao de indenizao por devoluo indevida de cheque

monitria; 2 - Prescrito o cheque e ultrapassado o prazo bienal estabelecido no art. 61 da Lei do Cheque (Lei n 7357/85), deve o proponente da ao monitria declinar a relao jurdica material que ensejou a emisso do ttulo prescrito; 3 - O direito ao monitria fundada em cheque prescrito proposta aps o vencimento do prazo da ao de enriquecimento prevista no art. 61 da Lei do Cheque prescreve em 1 (um) ano, se o pedido disser respeito cobrana de mensalidades escolares. Art. 178, 6, inciso VII. Precedentes deste Tribunal e do STJ. 4 - Apelo provido. (Apelao n 2000.01.1.038185-9, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 17 de outubro de 2006, p. 100). DIREITO COMERCIAL. MONITRIA. CHEQUE PRESCRITO. AO DE COBRANA. ULTRAPASSADO BINIO PARA A AO DE ENRIQUECIMENTO. ART. 61 LEI 7.357/85. CAUSA DEBENDI. NECESSIDADE. 1 - A ao fora proposta fora do prazo legal previsto para o ajuizamento da ao de locupletamento ilcito. 2 - O autor da ao monitria, que no caso deve ser aceito e julgado como ao de cobrana, deveria, na hiptese, declinar e provar a causa debendi relativamente ao ttulo prescrito. 3. Recurso conhecido e improvido. (Apelao n 2006.01.1.090370 -3, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 11 de outubro de 2007, p. 160). 404 Cf. Dirio da Justia Eletrnico de 6 de dezembro de 2010, caderno 1, p. 1. 405 No mesmo diapaso, ainda na jurisprudncia: So trs os prazos prescricionais relacionados ao cheque. O primeiro de seis meses referente ao de execuo, contados do trmino do prazo de apresentao (art. 59, da Lei n 7.357/85). O segundo de dois anos para a ao de locupletamento, contados da prescrio da pretenso executiva (art. 61, Lei n 7.357/85). E o terceiro, atualmente, de cinco anos, contados do trmino do prazo para o ajuizamento da ao de locupletamento, referente pretenso cuja causa de pedir instrumento particular que representa dvida lquida (art. 206, 5, I, CCB/2002). (Apelao n 1.0313.06.207890 -9/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, julgamento em 3 de setembro de 2008). 406 CIVIL E PROCESSUAL CIVIL. CHEQUE PRESCRITO. AO MONITRIA. PRAZO PRESCRICIONAL. A ao monitria fundada em cheque prescrito est subordinada ao prazo prescricional de 5 (cinco) anos previsto no art. 206, 5, I, do Cdigo Civil. (REsp n 1.038.104/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia eletrnico de 18 de junho de 2009). A propsito da tese predominante na jurisprudncia, vale conferir respeito voto-vencedor proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara, na qualidade de Revisor da Apelao n 2009.001.07855: O direito de crdito decorrente da relao subjacente ao cheque, por sua vez, est sujeito a prazo prescricional de cinco anos, na forma do disposto no art. 206, 5, I, do Cdigo Civil, que estabelece o prazo quinquenal no caso de cobrana de dvida lquida constante de instrumento pblico ou particular. (Apelao n 2009.001.07855, 2 Cmara Cvel do TJRJ).

146

147

vista do art. 5, inciso X, da Constituio Federal, e dos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil, o emitente-sacador pode acionar o banco-sacado pelo dano moral causado em razo da devoluo de cheque sem motivo previsto em lei. Foi o que bem assentou o Superior Tribunal de Justia ao aprovar o enunciado sumular n 388: A simples devoluo indevida de cheque caracteriza dano moral407. No que tange ao prazo para a propositura da demanda indenizatria, a pretenso de reparao prescreve em trs anos, nos termos do art. 206, 3, inciso V, do Cdigo Civil de 2002.

23.5. Ao de indenizao por apresentao de cheque pr -datado Os arts. 186 e 927 do Cdigo Civil tambm autorizam o emitente-sacador a ajuizar demanda indenizatria contra o credor-beneficirio de cheque emitido com data futura, mas apresentado ao banco-sacado antes do acordado, com a quebra do pacto avenado. A propsito, vale conferir o enunciado n 370 da Smula do Superior Tribunal de Justia: Caracteriza dano moral a apresentao antecipada de cheque pr-datado. Na mesma esteira, merece ser prestigiado o preciso enunciado n 10.3 aprovado pelos Juzes da Turma Recursal nica do Paran: A apresentao de cheque pr-datado antes da data ajustada acarreta dano moral. Por fim, a pretenso de reparao prescreve em trs anos, por fora do art. 206, 3, inciso V, do Cdigo Civil, como j estudado no tpico anterior.

407

CIVIL E PROCESSUAL CIVIL AO DE INDENIZAO DEVOLUO INDEVIDA DE CHEQUES DANO MORAL SUCUMBNCIA. I A devoluo indevida do cheque por culpa do banco prescinde da prova do prejuzo. II A jurisprudncia recente da Segunda Seo desta Corte entende que, nas aes de indenizao por dano moral, a postulao contida na inicial se faz em carter meramente estimativo. Assim, na hiptese de o pedido vir a ser julgado procedente em montante inferior ao assinalado na pea exordial, fica respeitada a proporcionalidade na condenao, porquanto a par de estabelecida em percentual razovel, se faz sobre o real montante da indenizao a ser paga. Precedentes. (REsp n 434.518/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 12 de agosto de 2003, p. 220). RECURSO ESPECIAL. DEVOLUO INDEVIDA DE CHEQUE. RESPONSABILIDADE DO BANCO. DANO MORAL. PRESUNO. VALOR DA INDENIZAO. RECURSO ESPECIAL PROVIDO. 1. A devoluo indevida do cheque por culpa do banco prescinde da prova do prejuzo, mesmo que, ao ser reapresentado, tenha sido devidamente pago, e ainda que no tenha havido registro do nome da correntista em rgo de proteo ao crdito. 2. O valor da indenizao deve ser fixado sem excessos, evitando-se enriquecimento sem causa da parte atingida pelo ato ilcito. 3. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 453.233/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 5 de fevereiro de 2007, p. 240).

147

148

23.6. Ao de indenizao por cheques falso, falsificado e adulterado vista do art. 39, pargrafo nico, segunda parte, da Lei n 7.357/1985, com o reforo dos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil, o banco-sacado civilmente responsvel pelo pagamento de cheques falso408, falsificado ou adulterado. Com efeito, o correntista prejudicado pelo pagamento de cheques falso, falsificado ou adulterado pode ajuizar demanda indenizatria contra o banco-sacado, no prazo de trs anos, tendo em vista o art. 206, 3, inciso V, do Cdigo de 2002. A propsito da responsabilidade civil do banco-sacado, vale conferir o enunciado n 28 da Smula do Supremo Tribunal Federal: O estabelecimento bancrio responsvel pelo pagamento de cheque falso, ressalvadas as hipteses de culpa exclusiva ou concorrente do correntista409. No obstante, como bem revelam os trechos finais do enunciado n 28 da Smula do Supremo Tribunal Federal e do pargrafo nico do art. 39 da Lei n 7.357/1985, a responsabilidade civil do banco-sacado pode ser afastada, no todo ou em parte, quando h dolo, culpa exclusiva ou ao menos culpa concorrente do correntista410, em razo de negligncia411, imprudncia412 ou impercia413 do emitente-sacador do cheque.

24. Cheque e Cdigo Penal


408

O correntista tambm deve ser indenizado na eventualidade de prejuzo causado em conta bancria proveniente do pagamento mediante procurao falsa: RESPONSABILIDADE CIVIL. Banco. Fundo mtuo de investimento. Conta ouro. Procurao falsa. Responsabilidade do banco. do banco a responsabilidade pelo pagamento do saldo de fundo mtuo de investimento feito a quem se apresentou com procurao falsa, se no demonstrada a culpa exclusiva ou concorrente do depositante. Recurso conhecido e provido. (REsp n 267.651/RO, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de maro de 2001, p. 116). 409 Por oportuno, h didtico acrdo proferido pela 5 Cmara Cvel do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro, na apelao n 39.064, da relatoria do eminente Desembargador Barbosa Moreira, com a seguinte ementa: Cheque especial com assinatura grosseiramente falsificada: responde o banco, perante o correntista, pelo respectivo pagamento, se no h prova de culpa exclusiva ou concorrente do titular da conta. Declarao de exonerao inserta na carta-aviso: limites de sua eficcia. (Barbosa Moreira. Direito aplicado I. 2 ed., 2001, p. 257). 410 Na hiptese de culpa concorrente, a jurisprudncia firmou que o correntista e o banco-sacado devem arcar com o prejuzo proveniente do cheque liquidado: Em hiptese de culpa concorrente, a responsabilidade do Banco mitigada, dividindo-a com o correntista. (REsp n 52.750/PE, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 14 de novembro de 1994, p. 30.962). Cheque falso Responsabilidade pelo pagamento. Reconhecendo o acrdo ter havido culpa concorrente, do estabelecimento bancrio e do correntista, correta a concluso ao declarar ser aquele responsvel pelo ressarcimento de metade do preju zo. (REsp n 2.539/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 6 de agosto de 1990, p. 7.334). 411 Em outros termos, displicncia, desdia, desleixo, falta de ateno. 412 Vale dizer, impreviso, apressamento, afoitamento. 413 Isto , falta de tcnica.

148

149

24.1. Artigo 171, 2, VI, do Cdigo Penal No que tange aos efeitos penais da emisso de cheque sem suficiente proviso de fundos e da consequente frustrao do pagamento do cheque, incide o art. 171, 2, inciso VI, do Cdigo Penal de 1940, consoante determina o art. 65 da Lei n 7.357/1985. vista do art. 171, 2, inciso VI, do Cdigo Penal, a fraude elemento do tipo penal, o que revela a natureza dolosa da infrao. Por conseguinte, no h o crime quando a emisso do cheque sem proviso de fundos ocorre por mera culpa do correntista, em razo de negligncia, imprudncia ou impercia do emitentesacador. A propsito, merece ser prestigiado o enunciado n 246 da Smula do Supremo Tribunal Federal: Comprovado no ter havido fraude, no se configura o crime de emisso de cheque sem fundos. Quanto ao processo penal, a competncia aferida luz do local no qual ocorreu a recusa do pagamento pelo banco-sacado. Com efeito, no o lugar da emisso do cheque sem suficiente proviso de fundos que marca a competncia para o processo penal. A propsito, o Superior Tribunal de Justia e o Supremo Tribunal Federal j aprovaram os enunciados ns 244 e 521, respectivamente: Compete ao foro do local da recusa processar e julgar o crime de estelionato mediante cheque sem proviso de fundos. O foro competente para o processo e julgamento dos crimes de estelionato, sob a modalidade da emisso dolosa de cheque sem proviso de fundos, o do local onde se deu a recusa do pagamento pelo sacado. No obstante, o pagamento do cheque sem proviso de fundos antes do recebimento da denncia impede o processamento da ao penal em face do emitente-sacador414.
414

Assim, na jurisprudncia: RECURSO ORDINRIO EM HABEAS CORPUS. DIREITO PROCESSUAL PENAL. ESTELIONATO. TRANCAMENTO DA AO PENAL. CHEQUE SEM PROVISO DE FUNDOS. AUSNCIA DE JUSTA CAUSA. PAGAMENTO ANTES DO RECEBIMENTO DA DENNCIA. EXTINO DA PUNIBILIDADE. 1. Inexiste justa causa para a ao penal, quando, comprovadamente, h o pagamento do cheque sem proviso de fundos, antes do recebimento da denncia. Precedentes. 2. Recurso provido. (RHC n 15.039/AM, 6 Turma do STJ, Dirio da Justia de 6 de fevereiro de 2006, p. 312). No mesmo sentido,

149

150

Em contraposio, o pagamento posterior ao recebimento da denncia no impede o curso do processo penal, como j assentou o Supremo Tribunal Federal mediante o enunciado n 554: O pagamento de cheque emitido sem proviso de fundos, aps o recebimento da denncia, no obsta ao prosseguimento da ao penal.

24.2. Artigo 171, caput, do Cdigo Penal e enunciado n 48 do Superior Tribunal de Justia Alm da responsabilidade civil proveniente da falsidade, da falsificao e da adulterao de cheque estudada no tpico 23.6 do presente captulo, tambm h a responsabilidade criminal, com a incidncia do Cdigo Penal, aplicvel ex vi do art. 65 da Lei n 7.357/1985. No que tange falsificao e adulterao posteriores ao furto ou ao roubo do cheque, incide o caput do artigo 171 do Cdigo Penal, em razo da tipificao do crime como estelionato padro. Da o enunciado n 48 do Superior Tribunal de Justia: Compete ao juzo do local da obteno da vantagem ilcita processar e julgar crime de estelionato cometido mediante falsificao de cheque . Com efeito, na hiptese sob exame no incidem o enunciado n 244 da Smula do Superior Tribunal de Justia e o art. 171, 2, inciso VI, do Cdigo Penal, estudados no anterior tpico 24.1.

24.3. Artigo 135-A do Cdigo Penal Em virtude da Lei n 12.653, de 2012, houve o acrscimo do artigo 135-A ao Cdigo Penal brasileiro, com a tipificao da exigncia da prvia subscrio de cheque a ttulo de garantia de pagamento como condio para a prestao de atendimento mdico-hospitalar emergencial.

ainda na jurisprudncia: RHC n 2.285/SP, 5 Turma do STJ, Dirio da Justia de 16 de novembro de 1992, p. 21.152. Por fim, vale conferir antigo precedente da Corte Suprema: HC n 50.935/GB, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 6 de junho de 1973: Habeas corpus deferido, eis que o signatrio do cheque efetuou o pagamento do seu valor antes do recebimento da denncia.

150

151

Na verdade, o condicionamento do atendimento mdico-hospitalar de urgncia prvia subscrio de qualquer ttulo de crdito passou a ser crime, nos seguintes termos: Art. 135-A. Exigir cheque-cauo, nota promissria ou qualquer garantia, bem como o preenchimento prvio de formulrios administrativos, como condio para o atendimento mdico-hospitalar emergencial.

151

152

CAPTULO V DUPLICATAS

1. Duplicata mercantil 1.1. Conceito A duplicata mercantil, tambm denominada duplicata de fatura ou simplesmente duplicata, o ttulo de crdito de emisso facultativa e exclusiva para as vendas mercantis entre contratantes domiciliados no Brasil415. Trata-se de ordem de pagamento emitida pelo comerciante vendedor de mercadorias, em seu prprio favor, em face do comprador-sacado. Embora seja o credor originrio da duplicata, o vendedor-sacador pode transferir e alienar o crdito estampado no ttulo a terceira pessoa, por meio de endosso.

1.2. Duplicata mercantil e classificaes dos ttulos de crdito No que tange emisso, trata-se de ttulo causal. Com efeito, vista dos arts. 1 e 2 da Lei n 5.474/1968, a emisso de duplicata est atrelada a uma causa especfica: compra e venda mercantil. Da a impossibilidade jurdica de emisso de duplicata mercantil fundada em mera locao de bem mvel, como bem assentou o antigo Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo, ex vi do enunciado n 17: O contrato de locao de bem mvel no autoriza o saque de duplicata416. Embora a duplicata seja titulo causal, em razo da origem do ttulo estar atrelada a determinado negcio jurdico, no h prejuzo algum abstrao e autonomia do ttulo. Se a duplicata circular e cair nas mos de terceiro de boa-f, o devedor principal e os eventuais coobrigados no podero suscitar vcios relativos ao negcio jurdico originrio para se esquivarem do pagamento da
415 416

Cf. arts. 1 e 2 da Lei n 5.474/1968. Cf. Incidente de Uniformizao de Jurisprudncia n 372.571, Pleno do 1 TACIVSP, Dirio da Justia de 20 de abril de 1988 e Revista JTA, volume 107, p. 191; in Smulas. AASP, 1994, p. 376. No mesmo sentido, na jurisprudncia do STJ: No se admite a emisso de duplicata mercantil com base em contrato de locao de bens mveis, uma vez que a relao jurdica que antecede sua formao no se enquadra nas hipteses legais de compra e venda mercantil ou de prestao de servios. (REsp n 397.637/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 23 de junho de 2003, p. 353).

152

153

quantia estampada no ttulo. Sem dvida, quando se afirma que a duplicata ttulo causal, tal afirmao diz respeito apenas origem do ttulo; no significa que h exceo aos princpios cambirios da abstrao, da autonomia e da

inoponibilidade de excees pessoais. Quanto ao modelo, trata-se de ttulo vinculado, em razo da existncia de normas de padronizao provenientes do Conselho Monetrio Nacional, como bem revelam o art. 27 da Lei n 5.474/1968, e a Resoluo n 102/1968. Por conseguinte, s duplicata mercantil o documento emitido por vendedor empresrio, aps a confeco da crtula luz do padro normativo estabelecido na Resoluo n 102. Por fim, a duplicata um ttulo nominativo, em razo da necessidade da indicao dos nomes tanto do emitente-vendedor-credor quanto do sacadocomprador-devedor417. No obstante, a duplicata transmissvel mediante endosso, quando pode ser convertida em ttulo ao portador, por meio de endosso em branco.

1.3. Prazo da compra e venda mercantil A combinao dos arts. 1 e 2 da Lei n 5.474 conduz seguinte concluso: a duplicata tem origem em venda mercantil a prazo igual ou superior a trinta dias. A regra, entretanto, no absoluta, tendo em vista as excees insertas no inciso III do 1 do art. 2 e no 2 do art. 3 da Lei n 5.474/1968, os quais autorizam a emisso de duplicata para vendas mercantis vista e a prazo inferior a trinta dias.

1.4. Sujeitos da duplicata mercantil Os sujeitos originais da relao jurdica proveniente da duplicata so o emitente-sacador, na qualidade de credor, e o sacado, na qualidade de devedor
417

Cf. art. 2, 1, inciso IV, da Lei n 5.474/1968.

153

154

da compra e venda mercantil. Com efeito, o emitente-sacador o vendedor, o qual passa a ser credor, enquanto o sacado o comprador, devedor principal da duplicata418. Alm dos sujeitos originais da duplicata, tambm h lugar para a interveno de avalistas419 e de endossantes. O primeiro endossante s pode ser o prprio vendedor-sacador, credor original do ttulo. Por fim, vale ressaltar que o sacado o devedor principal da duplicata, porquanto o aceite obrigatrio, ressalvadas as excees do artigo 8 da Lei n 5.474/1968. A hiptese no se confunde com a da letra de cmbio, porquanto o sacado da duplicata o comprador das mercadorias, participante, portanto, do negcio jurdico que d causa ao ttulo. O mesmo raciocnio no aplicvel letra de cmbio, j que o sacado no precisa estar vinculado ao negcio jurdico originrio, motivo pelo qual o aceite sempre facultativo na letra.

1.5. Legislao de regncia da duplicata mercantil O Cdigo Comercial de 1850 disps sobre o instituto no art. 219, preceito no qual reside a origem da duplicata mercantil420. Hoje, entretanto, o principal diploma de regncia da duplicata a Lei n 5.474/1968, com as modificaes realizadas pelo Decreto-lei n 436/1969, e pela Lei n 6.458/1977. Omissa a legislao especfica, incide a Lei Uniforme de Genebra sobre letra de cmbio, ex vi do art. 25 da Lei n 5.474/1968: Art. 25. Aplicam-se duplicata e triplicata, no que couber, os dispositivos da legislao sbre emisso, circulao e pagamento das Letras de Cmbio.

418 419

Cf. arts. 1, caput, e 2, caput, da Lei n 5.474/1968, e art. 21, 4, da Lei n 9.492/1997. Cf. art. 12 da Lei n 5.474/1968. 420 Art. 219 Nas vendas em grosso ou por atacado entre comerciantes, o vendedor obrigado a apresentar ao comprador por duplicado, no ato da entrega das mercadorias, a fatura ou conta dos gneros vendidos, as quais sero por ambos assinadas, uma para ficar na mo do vendedor e outra na do comprador. No se declarando na fatura o prazo do pagamento, presume-se que a compra foi vista (art. n 137). As faturas sobreditas, no sendo reclamadas pelo vendedor ou comprador, dentro de 10 (dez) dias subseqentes entrega e recebimento (art. n 135), presumem-se contas lquidas. Como toda a primeira parte do Cdigo Comercial de 1850, o art. 219 foi revogado pelo Cdigo Civil de 2002, agora de forma expressa, j que o art. 28 da Lei n 5.474/1968, no o fez de forma expressa.

154

155

No que tange ao protesto da duplicata, alm dos arts. 13 e 14 da Lei n 5.474/1968, tambm incidem o art. 29 do Decreto n 2.044/1908, e o art. 21, 4, da Lei n 9.492/1997. Omissas as leis especiais, incidem as normas infralegais autorizadas pelo art. 27 da Lei n 5.474/1968421, como, por exemplo, a Resoluo n 102/1968. Outra norma infralegal importante o Convnio de 15 de dezembro de 1970, por meio do qual houve a instituio do sistema denominado nota fiscal-fatura. Por fim, incide a legislao civil geral, como bem revela o enunciado n 463 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As disposies relativas aos ttulos de crdito do Cdigo Civil aplicam-se queles regulados por leis especiais, no caso de omisso ou lacuna. Importante exemplo de aplicao subsidiria da legislao civil geral se d em relao emisso de duplicata eletrnica, autorizada por fora do artigo 889, 3, do Cdigo Civil 422.

1.6. Duplicata mercantil e nota fiscal-fatura A duplicata est atrelada a uma nota fiscal-fatura comprobatria da venda mercantil. A nota fiscal-fatura o escrito unilateral de emisso obrigatria pelo vendedor de mercadorias, para fins tributrios e comerciais423, com a descrio analtica da venda e das condies de pagamento. J a emisso da duplicata facultativa, mas tem a vantagem de constituir ttulo de crdito de fcil negociao e passvel de execuo forada mediante processo judicial, ex vi do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil.

421

Art. 27. O Conselho Monetrio Nacional, por proposta do Ministrio da Indstria e do Comrcio, baixar, dentro de 120 (cento e vinte) dias da data da publicao desta lei, normas para padronizao formal dos ttulos e documentos nela referidos fixando prazo para sua adoo obrigatria. 422 As duplicatas eletrnicas podem ser protestadas por indicao e constituiro ttulo executivo extrajudicial mediante a exibio pelo credor do instrumento de protesto, acompanhado do comprovante de entrega das mercadorias ou de prestao de servios. (enunciado n 460 aprovad o na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal). Os ttulos de crdito podem ser emitidos, aceitos, endossados ou avalizados eletronicamente, mediante assinatura com certificado digital, respeitadas as excees previstas em lei. (enunciado n 461 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal). 423 Vale ressaltar que a nota fiscal-fatura no ttulo de crdito, nem est submetida ao regime cambirio. No obstante, a partir do disposto na nota fiscal-fatura que a duplicata pode ser emitida. Da a finalidade cambiria da nota fiscal-fatura: o lastro comprobatrio da venda mercantil que enseja a emisso da duplicata.

155

156

A realizao de uma venda mercantil a prazo com parcelamento pode ser representada em uma s duplicata, com a indicao das parcelas e das datas dos respectivos vencimentos, ou em vrias duplicatas, uma para cada parcela, conforme a preferncia do sacador-vendedor, tendo em vista a autorizao inserta no 3 do art. 2 da Lei n 5.474/1968 e na Resoluo n 102/1968. Em contraposio, uma duplicata no pode estar atrelada a mais de uma nota fiscal-fatura, em razo da vedao explcita no 2 do art. 2 da Lei n 5.474/1968.

1.7. Duplicata versus letra de cmbio A duplicata mercantil no se confunde com a letra de cmbio. Em primeiro lugar, a letra pode ser emitida por qualquer pessoa, fsica ou jurdica. J a duplicata mercantil s pode ser emitida por comerciante, mais especificamente, por vendedor de mercadorias. Em segundo lugar, os ttulos tm objetos diferentes. A letra pode ser emitida a partir de qualquer negcio jurdico que no seja a compra e venda mercantil. J a duplicata mercantil s pode ser emitida em razo de compra e venda mercantil. Com efeito, o caput do art. 2 da Lei n 5.474/1968 revela que o vendedor de mercadoria a prazo no pode emitir letra de cmbio para representar o crdito proveniente da compra e venda mercantil. Sem dvida, o preceito legal s autoriza o vendedor a formalizar o crdito mediante duplicata. Nada impede, entretanto, a emisso de ttulo subscrito pelo comprador, em prol do vendedor, como a nota promissria e o cheque. Da a correta interpretao do caput do art. 2 da Lei n 5.474/1968: o crdito proveniente de compra e venda mercantil a prazo s pode ensejar um ttulo de crdito emitido pelo vendedor, qual

156

157

seja, a duplicata, mas no impede a emisso de ttulos subscritos pelo comprador em favor do vendedor424. Por fim, o sacado o devedor principal da duplicata mercantil, porquanto o aceite obrigatrio, ressalvadas as excees do artigo 8 da Lei n 5.474/1968. A hiptese no se confunde com a da letra de cmbio, porquanto o sacado da duplicata o comprador das mercadorias, participante, portanto, do negcio jurdico que d causa ao ttulo. O mesmo raciocnio no aplicvel letra de cmbio, j que o sacado no precisa estar vinculado ao negcio jurdico originrio, motivo pelo qual o aceite sempre facultativo na letra.

1.8. Requisitos formais da duplicata mercantil O 1 do art. 2 da Lei n 5.474 arrola os requisitos formais relativos emisso de duplicata mercantil. Em primeiro lugar, necessria a denominao duplicata, com a indicao da data da emisso e do nmero de ordem. Com efeito, vista do art. 2, 1, inciso I, da Lei n 5.474/1968, o termo duplicata precisa estar inserido no texto da crtula, para que seja ttulo de crdito. Em razo do vnculo existente com a compra e venda mercantil, tambm necessria a indicao do nmero da respectiva fatura425. A despeito da regra segundo a qual a duplicata emitida no ato da extrao da fatura426, a duplicata tambm pode ser emitida depois da extrao da fatura427. que a duplicata ttulo de emisso facultativa: cabe ao vendedor decidir se e quando deseja emitir o

424

De acordo, na jurisprudncia: Em se tratando de dvida resultante de compra de mercadoria a prazo, vedado ao vendedor emitir letra de cmbio em lugar da duplicata mercantil, mas nada obsta que a compra e venda seja representada por nota promissria ou por cheque, que so ttulos sacados pelo comprador (Inteligncia do art. 2 da Lei n 5.474/68). (Apelao n 2.0000.00.306935-8, 3 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 26 de agosto de 2000). 425 Cf. art. 2, 1, inciso II, da Lei n 5.474/1968. 426 Cf. art. 2, caput, promio, da Lei n 5.474/1968. 427 Direito comercial. Recurso especial. Ao cautelar. Fatura comercial. Data de emisso. Duplicata. Saque em data posterior. Possibilidade. - A duplicata mercantil pode ser sacada em data posterior de emisso da fatura comercial. - A meno data de emisso da fatura (Lei n. 5474/68, art. 2) deve ser entendida apenas como o termo a quo de saque da duplicata, o qual deve ser observado em obedincia natureza causal deste ttulo de crdito. (REsp n 292.355/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de fevereiro de 2002, p. 414).

157

158

ttulo para representar o crdito da venda mercantil a prazo documentada por meio da fatura. No obstante, a emisso deve ocorrer antes do vencimento428. A duplicata tambm deve conter a indicao da data precisa do vencimento ou a declarao de que o pagamento deve ser vista 429. No admissvel, entretanto, a emisso de duplicata a certo termo de vista, ou seja, com o vencimento contado do dia do lanamento do aceite. A duplicata deve conter a indicao dos nomes e dos domiclios tanto do vendedor-sacador-emitente quanto do comprador-sacado430. Por ser o sacadocomprador o devedor principal da duplicata431, tambm necessria a identificao adicional prevista no art. 3 da Lei n 6.268/1975, mediante a indicao do nmero de inscrio no cadastro nacional de pessoas jurdicas, se o comprador for pessoa jurdica, ou do nmero de inscrio no cadastro de pessoas fsicas, da cdula de identidade, do ttulo eleitoral ou da carteira profissional, se o comprador for pessoa natural, sem prejuzo da qualificao genrica prevista no inciso IV do 1 do art. 2 da Lei n 5.474/1968. Por oportuno, vale ressaltar que o sacado-comprador pode ser qualquer pessoa, fsica ou jurdica, seja de direito privado, seja de direito pblico 432. Nada impede, portanto, a extrao de duplicata a partir da venda de mercadorias a ente

428

Assim, na doutrina: A duplicata mercantil deve ser emitida com base na fatura ou na NF -fatura. Logo, sua emisso se d aps a de uma destas relaes de mercadorias vendidas. Mas, embora no fixe a lei um prazo especfico mximo para a emisso do ttulo, deve-se entender que ele no poder ser sacado aps o vencimento da obrigao ou da primeira prestao. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 23 ed., 2011, p. 324). 429 Cf. art. 2, 1, inciso III, da Lei n 5.474/1968. 430 Cf. art. 2, 1, inciso IV, da Lei n 5.474/1968. 431 Cf. art. 21, 4, da Lei n 9.492/1997. 432 De acordo, na jurisprudncia: EXECUO CONTRA O MUNICPIO. TTULO EXTRAJUDICIAL. DUPLICATAS SEM ACEITE, PORM ACOMPANHADAS DE NOTAS FISCAIS, COMPROVANTES DE ENTREGA DA MERCADORIA E INSTRUMENTOS DE PROTESTO. LIQUIDEZ, CERTEZA E EXIGIBILIDADE. AUSNCIA DE NULIDADE NO PROCESSO EXECUTIVO. EMBARGOS JULGADOS IMPROCEDENTES. - As duplicatas mercantis, embora sem aceite, so ttulos hbeis a embasar a execuo, quando acompanhadas das respectivas notas fiscais, comprovantes de entrega da mercadoria e instrumentos de protesto. Inteligncia dos arts. 585, I, do CPC, e 15, II, da Lei 6.458/77. (Apelao n 1.0460.05.017779 5/001, 6 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 5 de dezembro de 2006). EMBARGOS EXECUO - DUPLICATA - COMPROVAO DE FORNECIMENTO DE MERCADORIAS - VALIDADE DO TTULO. - legtimo o saque de duplicata e o respectivo aponte para protesto, se o ttulo estiver antecedido de comprovante de entrega da mercadoria ou da prestao de servio. - Comprovada a prestao de servios ao executado, devido o pagamento a ele relativo, sob pena de enriquecimento indevido do Municpio em prejuzo do licitante vencedor. - Recurso no provido. (Apelao n 1.0515.06.018955-9/001, 4 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia eletrnico de 30 de maio de 2011).

158

159

pblico; mas eventual execuo segue o rito especial do art. 730 do Cdigo de Processo Civil, e no o procedimento comum para a execuo de ttulos cambiais. Ainda luz do inciso IV do 1 do art. 2 da Lei n 5.474/1968, constata-se que a duplicata ttulo nominativo, j que a crtula deve revelar o nome do credorbeneficirio: o vendedor das mercadorias. No que tange importncia a ser paga, a duplicata deve conter a precisa indicao em algarismos e por extenso, tendo em vista o disposto no art. 2, 1, inciso V, da Lei n 5.474/1968. A duplicata tambm deve conter a indicao da praa do respectivo pagamento433. A praa de pagamento constante do ttulo tambm marca o lugar do Tabelionato competente para o protesto434. Com efeito, o protesto da duplicata deve ocorrer no Cartrio de Protesto de Ttulos da praa do pagamento indicada na crtula. A duplicata deve conter a clusula ordem, por ser ttulo endossvel 435. Com efeito, a expresso legal ordem significa que o ttulo pode ser transferido a terceiro mediante endosso. No admissvel, portanto, a emisso de duplicata com clusula no ordem. A duplicata deve conter a declarao de reconhecimento da obrigao de pagamento436, para posterior apresentao ao sacado-comprador, na busca do aceite. Por fim, o vendedor-sacador deve assinar a duplicata, na qualidade de emitente e credor do ttulo437-438. Alm da assinatura de prprio punho do vendedor-emitente, a Lei n 6.304/1975 estendeu s duplicatas a subscrio mediante chancela mecnica, consoante a nova redao conferida ao art. 1 da

433 434

Cf. art. 2, 1, inciso VI, da Lei n 5.474/1968. Cf. art. 13, 3. 435 Cf. art. 2, 1, inciso VII, da Lei n 5.474/1968. 436 Cf. art. 2, 1, inciso VIII, da Lei n 5.474/1968. 437 Cf. art. 2, 1, inciso IX, da Lei n 5.474/1968. 438 Assim, na doutrina: A duplicata um ttulo sacado pelo prprio credor, sem a participao do devedor. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume III, 2008, p. 66).

159

160

Lei n 5.589/1970439. No s. Em virtude da combinao do artigo 889, 3, com o artigo 903, ambos do Cdigo Civil de 2002, tambm admissvel a emisso de duplicata eletrnica, mediante assinatura com certificado digital440.

1.9. Livro de Registro de Duplicatas Embora seja facultativa a emisso de duplicata mercantil, o vendedoremitente que efetuar o saque deve abrir o respectivo livro de registro previsto no art. 19 da Lei n 5.474/1968. Da a concluso: o saque da duplicata facultativo, mas se o ttulo for emitido, a abertura e o lanamento no Livro de Registro de Duplicatas so obrigatrios. O Livro de Registro de Duplicatas no pode conter emenda, borro, rasura nem entrelinhas, bem como deve ser conservado no prprio estabelecimento empresarial do emitente-vendedor441. A falsificao e a adulterao da escriturao do Livro de Registro de Duplicatas so crimes tipificados no pargrafo nico do art. 172 do Cdigo Penal brasileiro. J a ausncia da abertura do livro de duplicatas e a falta da escriturao das duplicatas crime tipificado no artigo 178 da Lei n 11.101/2005, na eventualidade de decretao de falncia do emitente de duplicata mercantil. Por fim, o Livro de Registro de Duplicatas tem grande serventia na eventualidade de perda ou extravio da duplicata, para a emisso da triplicata.

1.10. Triplicata
439

"Art. 1 Os ttulos ou certificados de aes, debntures ou obrigaes, bem como suas cautelas representativas, de emisso das sociedades annimas de capital aberto, e as duplicatas emitidas ou endossadas pelo emitente, podem ser autenticadas mediante chancela mecnica, obedecidas as normas baixadas pelo Conselho Monetrio Nacional. Pargrafo nico. Aquele que utilizar chancela mecnica, obrigase e responde integralmente pela legitimidade e valor dos ttulos e endossos assim autenticados, inclusive nos casos de uso indevido ou irregular de tal processo, por quem quer que seja." (sem o grifo no original). 440 Os ttulos de crdito podem ser emitidos, aceitos, endossados ou avalizados eletronicamente, mediante assinatura com certificado digital, respeitadas as excees previstas em lei. (enunciado n 461 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal). As duplicatas eletrnicas podem ser protestadas por indicao e constituiro ttulo executivo extrajudicial mediante a exibio pelo credor do instrumento de protesto, acompanhado do comprovante de entrega das mercadorias ou de prestao de servios. (enunciado n 460 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal). 441 Cf. art. 19, 2, da Lei n 5.474/1968.

160

161

vista do art. 23 da Lei n 5.474/1968, o emitente-vendedor tem a obrigao de emitir triplicata quando h perda ou extravio da duplicata. No obstante, a interpretao teleolgica do preceito legal revela que a emisso da triplicata s obrigatria para que o emitente-vendedor possa acionar o sacadocomprador mediante execuo forada. Sem dvida, s h necessidade da emisso da triplicata por parte do emitente-vendedor se desejar reconstituir ttulo executivo extrajudicial para cobrar o respectivo crdito mediante ao de execuo442. Alm das duas hipteses de emisso de triplicata previstas no art. 23 da Lei n 5.474/1968, h uma terceira hiptese j reconhecida pelos tribunais ptrios: na eventualidade de reteno da duplicata pelo sacado-comprador, com a recusa da devoluo do ttulo remetido para aceite, o emitente-vendedor tambm pode emitir a triplicata, para poder realizar a cobrana judicial mediante a execuo forada443. A emisso da triplicata se da luz do Livro de Registro das Duplicatas. Trata-se, a rigor, de uma segunda via da duplicata, ou seja, a segunda reproduo da nota-fiscal fatura. Por fim, vale ressaltar que a triplicata tem a mesma natureza jurdica da duplicata: ttulo executivo extrajudicial. Da a possibilidade de execuo fundada na triplicata, a despeito da omisso do artigo 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Sem dvida, o artigo 23 da Lei n 5.474/1968 dispe que a triplicata produz os mesmos efeitos da duplicata.

442

De acordo, na jurisprudncia: 1. A emisso de triplicata (Art. 23 da Lei 5.474/68) s necessria quando o vendedor-credor pretender cobrar executivamente o crdito materializado nas duplicatas extraviadas. Tal necessidade desaparece quando o credor, renunciando cobrana executiva, manejar ao monitria. (REsp n 819.329/RJ, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de dezembro de 2006, p. 391). 443 Assim, na jurisprudncia: DIREITO COMERCIAL. DUPLICATAS NO DEVOLVIDAS. TRI PLICATAS. EXTRAO. LICITUDE. LEI 5.474/68, ART. 23. DISSIDIO. RECURSO CONHECIDO MAS DESPROVIDO. I No veda a lei a extrao de triplicata em face de reteno da duplicata pela sacada. II - Inteligncia do art. 23 da Lei 5.474/68. (REsp n 3.253/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de novembro de 1990, p. 13.262). Triplicata. Duplicatas no devolvidas. A jurisprudncia admite a extrao de triplicata quando o devedor retm as duplicatas que lhe foram enviadas para aceite. Interpretao extensiva ao art. 23 da Lei 5.474/68. (REsp n 64.227/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de outubro de 1995, p. 33.570). 1. A obrigatoriedade da extrao de triplicatas alcana os casos de perda ou extravio dos ttulos, embora a jurisprudncia admita possvel a extrao havendo reteno. (REsp n 174.221/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de maro de 2000, p. 94).

161

162

1.11. Aceite Aps a emisso pelo vendedor, a duplicata ou a respectiva triplicata deve ser remetida ao sacado-comprador, para o lanamento do respectivo aceite, vista dos arts. 2, 1, e 6, caput, ambos da Lei n 5.474/1968. A remessa da duplicata deve ser feita dentro do prazo de trinta dias, contado da data de sua emisso, quando efetuada pelo prprio emitentevendedor444. No obstante, se a remessa for feita por intermdio de instituies financeiras, procuradores, correspondentes ou representantes do emitentevendedor, a duplicata deve ser apresentada ao sacado-comprador dentro de dez dias do recebimento do ttulo na praa de pagamento445. Aps a apresentao da duplicata, o sacado-comprador deve efetuar a devoluo no prazo de dez dias, com o aceite ou o motivo da recusa 446. O sacadocomprador s pode recusar o aceite pelos motivos arrolados no art. 8: norecebimento da mercadoria ou avaria na mercadoria recebida, ressalvada a hiptese de o sacado-comprador ter assumido o risco; vcio, defeito ou diferena na qualidade ou na quantidade da mercadoria; divergncia quanto ao prazo ou preo. Como perceptvel primo ictu oculi, ressalvadas as hipteses taxativas arroladas no art. 8, o aceite obrigatrio na duplicata. Da a importante diferena entre a duplicata e a letra de cmbio: enquanto na duplicata o aceite obrigatrio, na letra o aceite sempre facultativo. A recusa do aceite na letra no gera responsabilidade cambial alguma para o sacado. O mesmo raciocnio no tem lugar na duplicata, porquanto a responsabilidade cambial do sacado-comprador ocorre ex vi legis, e no do aceite em si. Ainda que no aceite a duplicata, o sacado o devedor originrio e, como tal, pode ser acionado por meio de execuo, desde que cumpridas todas as exigncias arroladas no inciso II do art. 15 da Lei n 5.474/1968.
444 445

Cf. art. 6, 1, da Lei n 5.474/1968. Cf. art. 6, 2, da Lei n 5.474/1968. 446 Cf. art. 7, caput, da Lei n 5.474/1968.

162

163

Por fim, vale ressalvar que a duplicata vista no comporta aceite, mas, sim, pagamento imediato, no momento da apresentao447.

1.12. Aval No que tange ao aval, tambm h lugar para a garantia cambiria na duplicata, vista do art. 12 da Lei n 5.474/1968: Art. 12. O pagamento da duplicata poder ser assegurado por aval, sendo o avalista equiparado quele cujo nome indicar; na falta da indicao, quele abaixo de cuja firma lanar a sua; fora dsses casos, ao comprador. Como bem revela o preceito legal, na falta de indicao do avalizado, considera-se que a garantia foi prestada em favor do sacado-comprador. Por fim, vale ressaltar que o aval lanado aps o vencimento da duplicata produz os mesmos efeitos jurdicos que o aval dado antes448.

1.13. Endosso Na esteira da letra de cmbio e dos demais ttulos de crdito, a duplicata mercantil tambm transmissvel mediante endosso. Com o endosso, o emitentevendedor passa a garantir o ttulo em relao ao aceite e ao pagamento. Por conseguinte, ainda que no aceita a duplicata e no comprovada a entrega da mercadoria, a execuo pode ter em mira o emitente-sacador que endossou o ttulo e os respectivos avalistas449.

1.14. Pagamento

447 448

Cf. art. 7, caput, promio, da Lei n 5.474/1968. Cf. artigo 12, pargrafo nico, da Lei n 5.474/1968. 449 Assim, na jurisprudncia: DUPLICATA - AUSNCIA DE ACEITE E DE PROVA DA OPERAO COMERCIAL - EXECUO CONTRA ENDOSSANTE E AVALISTAS - POSSIBILIDADE. - A duplicata, mesmo sem aceite e desprovida de prova da entrega da mercadoria ou da prestao do servio, pode ser executada contra o sacador-endossante e seus garantes. que o endosso apaga o vnculo causal da duplicata entre endossatrio, endossante e avalistas, garantindo a aceitao e o pagamento do ttulo (LUG, Art. 15 c/c Arts. 15, 1, e 25 da Lei 5.474/68). (REsp n 823.151/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de novembro de 2006, p. 285).

163

164

Em virtude da faculdade conferida pelo caput do art. 9 da Lei n 5.474/1968, o sacado-comprador pode efetuar o pagamento da duplicata mercantil antes de lanar o aceite e antes do vencimento do ttulo, conforme a sua preferncia. Alis, admissvel at mesmo o pagamento parcial, ex vi do art. 9, 2, da Lei n 5.474/1968. A prova do pagamento da duplicata o recibo passado pelo credor, no verso do prprio ttulo ou em documento independente, com referncia expressa duplicata450. Trata-se, evidncia, de exceo aos princpios cambiais da cartularidade e da literalidade. Por fim, na eventualidade do pagamento mediante cheque, a respectiva liquidao, somada anotao de que o cheque destinado ao pagamento da duplicata, no verso da crtula, tambm comprova o pagamento da duplicata451. No obstante, como o cheque tem natureza pro solvendo, o pagamento da duplicata s se d com a liquidao do cheque452.

1.15. Protesto A duplicata e a respectiva triplicata so passveis de protesto por recusa de aceite, por ausncia de devoluo do ttulo ou por falta de pagamento 453. So trs, portanto, as hipteses legais de protesto da duplicata e da respectiva triplicata: falta de aceite, falta de devoluo da duplicata e falta de pagamento. No obstante, a ausncia de prvio requerimento de protesto por recusa de aceite ou por reteno indevida do ttulo no impede o posterior protesto por falta de pagamento, tendo em vista o disposto no 2 do art. 13 da Lei n 5.474/1968, in verbis: 2 O fato de no ter sido exercida a faculdade de protestar o ttulo, por
450 451

Cf. art. 9, 1, da Lei n 5.474/1968. Cf. art. 9, 2, da Lei n 5.474/1968. 452 De acordo, na jurisprudncia: O mero recebimento, pelo credor, de cheque para pagamento de duplicata no importa novao da dvida, porquanto referenciado cheque tem a caracterstica pro solvendo, importando dizer que somente se concretiza o pagamento aps sua compensao. (Apelao n 2.0000.00.377750 0/001, 2 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 29 de novembro de 2003). Tratando-se de pagamento de dvida com cheque ps-datado, a extino da obrigao somente se verifica aps a liquidao decorrente de sua compensao, em razo do efeito pro solvendo da crtula. (Apelao n 2.0000.00.400700-3/001, 2 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 20 de dezembro de 2003). 453 Cf. art. 13 da Lei n 5.474/1968.

164

165

falta de aceite ou de devoluo, no elide a possibilidade de protesto por falta de pagamento. Na eventualidade da ausncia de devoluo da duplicata por parte do sacado-comprador, o emitente-vendedor pode realizar o protesto mediante simples indicaes prestadas ao tabelio do cartrio de protesto454. vista da interpretao jurisprudencial conferida ao art. 23 da Lei n 5.474/1968, a extrao da triplicata outra soluo juridicamente possvel para a eventualidade de reteno da duplicata pelo sacado-comprador, com a consequente possibilidade do protesto da triplicata455. Quanto ao lugar, o protesto da duplicata ou da respectiva triplicata deve ser realizado na praa do pagamento indicada no ttulo456. No que tange ao prazo, o protesto deve ser realizado dentro de trinta dias da data do vencimento do ttulo. Com efeito, o 4 do art. 13 da Lei n 5.474 dispe sobre a necessidade do protesto da duplicata dentro do prazo de trinta dias, sob pena de perda dos direitos cambirios contra os coobrigados: endossantes e respectivos avalistas457. Por exemplo, o emitente-vendedor o credor originrio da duplicata e pode ser o primeiro endossante do ttulo; na hiptese, o emitente-endossante passa a ser coobrigado pelo pagamento da duplicata, razo pela qual pode ser acionado mediante execuo forada, desde que o ttulo tenha sido protestado dentro do prazo legal. J em relao ao devedor principal da duplicata (sacado-comprador), o protesto facultativo. No obstante, na eventualidade de denegao do aceite, o
454 455

Cf. art. 13, 1, da Lei n 5.474/1968. Assim, na jurisprudncia: COMERCIAL. Extrao de triplicatas. Obrigatoriedade e faculdade. O art. 23 da lei 5474/68 obriga o vendedor a extrair triplicata, em casos de extravio ou perda da duplicata, mas no exclui a faculdade de faz-lo em casos de reteno da duplicata, ou em situaes assemelhadas que tolhem a circulao do ttulo e deixam sem possibilidade de aparelhar sua execuo. (REsp n 10.941/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 26 de agosto de 1991, p. 11.401). Triplicata. Duplicatas no devolvidas. A jurisprudncia admite a extrao de triplicata quando o devedor retm as duplicatas que lhe foram enviadas para aceite. Interpretao extensiva ao art. 23 da Lei 5.478/68. (REsp n 64.227/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de outubro de 1995, p. 33.570). 1. A obrigatoriedade da extrao de triplicatas alcana os casos de perda ou extravio dos ttulos, embora a jurisprudncia admita possvel a extrao havendo reteno. (REsp n 174.221/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de maro de 2000, p. 94). 456 Cf. arts. 2, 1, inciso VI, e 13, 3, ambos da Lei n 5.474/1968. 457 De acordo, na jurisprudncia: princpio bsico que para se poder exercer o direito de regresso o prote sto deve ser lavrado at o 30 dia aps o vencimento da duplicata, do contrrio ocorre a decadncia do direito. (Apelao n 2.0000.00.516493-2, 5 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 30 de novembro de 2005).

165

166

protesto passa a ser condio de admissibilidade da execuo em face do sacado-comprador, sob pena de carncia da ao, conforme se infere do art. 15, caput e inciso II, letra a, da Lei n 5.474/1968458. No obstante, o protesto exigido na alnea a do inciso II do art. 15 no est condicionado ao trintdio previsto no 4 do art. 13, porquanto a observncia do prazo legal diz respeito conservao de direitos cambirios em relao aos coobrigados, ao passo que o sacadocomprador devedor principal. Da a justificativa para a serventia do protesto, ainda que decorridos mais de trinta dias do vencimento da duplicata 459.

1.16. Aes fundadas em duplicata e triplicata

1.16.1. Ao cambial ou execuo

1.16.1.1. Introduo A duplicata e a respectiva triplicata so ttulos executivos extrajudiciais que autorizam a propositura de ao de execuo para a cobrana judicial da quantia proveniente da compra e venda mercantil, ex vi do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e do art. 15 da Lei n 5.474/1968.

1.16.1.2. Foro competente No que tange ao foro competente para a ao cambial fundada em duplicata ou triplicata, o art. 17 da Lei n 5.474/1968 revela que a execuo em face do sacado-comprador pode ser acionada no lugar do pagamento estampado no ttulo ou no local do domiclio daquele. Sem dvida, a regra consagrada no art.
458

De acordo, na doutrina: Quando no aceita, o instrumento de protesto indispensvel para a caracterizao do ttulo executivo. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de processo civil. Volume III, 2008, p. 66). 459 De acordo, na jurisprudncia: Embargos execuo - Duplicata - Prazo para o protesto. O prazo de 30 dias, estipulado no art. 13, par. quarto, da Lei nmero 5.474/68, diz respeito apenas ao direito de regresso do portador contra o endossante e respectivos avalistas. O protesto requerido pelo sacador contra o sacado no se sujeita a tal prazo. Recurso improvido. (Apelao ns 320.319 -4 e 0032031-20.1994.807.000, 1 Turma Cvel do TJDF, acrdo n 76.509, Dirio da Justia de 17 de maio de 1995, p. 6.417, sem o grifo no original).

166

167

17 da Lei n 5.474/1968 a possibilidade do acionamento da execuo tanto no foro da praa do pagamento quanto no foro do domiclio do comprador-devedor. No obstante, na eventualidade de o sacado-comprador suscitar a incompetncia relativa do foro da praa do pagamento indicada em ttulo sem aceite, a competncia do foro do domiclio do comprador-devedor, em razo da incidncia da segunda parte do art. 17 da Lei n 5.474/1968460. J a execuo movida em face de coobrigado, deve ser acionada no foro do respectivo domiclio, conforme determina a parte final do artigo 17, in verbis: O foro competente para a cobrana judicial da duplicata ou da triplicata o da praa de pagamento constante do ttulo, ou outra de domiclio do comprador e, no caso de ao regressiva, a dos sacadores, dos endossantes e respectivos avalistas.

1.16.1.3. Prescrio cambial No que tange ao sacado-comprador e aos respectivos avalistas, a prescrio da pretenso execuo da duplicata ocorre em trs anos, contados da data do vencimento do ttulo, ex vi do art. 18, inciso I, da Lei n 5.474/1968461. Quanto aos endossantes e respectivos avalistas, entretanto, o prazo prescricional de apenas um ano, contado da data do protesto (art. 18, inciso II), o qual necessrio (art. 13, 4). Na eventualidade de algum coobrigado realizar o pagamento, h subrogao, vista da qual o pagante pode acionar outros coobrigados anteriores na
460

Assim, na jurisprudncia: Inexistindo manife stao de adeso, quanto ao foro, unilateralmente fixado no ttulo pelo credor, de incidir a segunda parte da regra insculpida no artigo 17 da Lei de Duplicatas. (REsp n 762.683/PR, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 11 de fevereiro de 2008, p. 93). Prestigiou-se, portanto, a mesma tese constante da ementa do acrdo proferido no Tribunal de Justia do Paran: PROCESSUAL CIVIL. AGRAVO DE INSTRUMENTO. EXCEO DE INCOMPETNCIA. AO DE EXECUO DE TTULO EXTRAJUDICIAL. LEI DE DUPLICATAS. CONTRATO DE PRESTAO DE SERVIO DE COBRANA. AUSNCIA DE CLUSULA ESTABELECENDO O FORO COMPETENTE A DIRIMIR DIVERGNCIAS CONTRATUAIS. DUPLICATA DE PRESTAO DE SERVIO. TTULO SEM ACEITE. IMPOSSIBILIDADE DO SACADOR FIXAR UNILATERALMENTE A PRAA DE PAGAMENTO. PREVALNCIA DO FORO DO DOMICLIO DO DEVEDOR. APLICAO DOS ARTS. 17 DA LEI 5.474/68 C.C. ART. 100, IV, D, DO CPC. Recurso desprovido. Em se tratando de duplicata sem aceite, a praa de pagamento no pode ser determinada de forma unilateral pelo emitente, devendo prevalecer, neste caso, a competncia do domiclio do comprador, tal como determina a segunda parte do art. 17 da Lei de Duplicatas. 461 De acordo, na jurisprudncia: - De acordo com o art. 18, I, da Lei n 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. (Apelao n 1.0702.05.246064 -0/001, TJMG, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 2007).

167

168

cadeia de obrigaes cambiais, no prazo de um ano da efetivao do pagamento do ttulo, com fundamento no art. 18, inciso II, da Lei n 5.474/1968, combinado com o artigo 15 do mesmo diploma e o artigo 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil.

1.16.1.4. Condies da ao cambial fundada em duplicata e triplicata Alm da observncia do prazo prescricional, a execuo depende do cumprimento de outras exigncias legais, consoante as seguintes hipteses: 1) se a duplicata foi aceita e devolvida, o ttulo pode aparelhar a execuo do sacado-comprador e do respectivo avalista, independentemente de protesto cambial, no prazo de trs anos, com fundamento nos termos dos arts. 13, 4, 15, inciso I, e 18, inciso I, todos da Lei n 5.474/1968. 2) se a duplicata foi aceita e devolvida pelo sacado-comprador, o ttulo pode aparelhar a execuo dos coobrigados (endossantes e respectivos avalistas), desde que efetuado o protesto cambial dentro do prazo de trinta dias do vencimento da duplicata, e que a execuo tenha sido ajuizada dentro do prazo de um ano da data do protesto, tudo nos termos dos arts. 13, 4, 15, inciso I, e 18, inciso II, da Lei n 5.474/1968. 3) se a duplicata no foi aceita, mas foi devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto cambial do ttulo devolvido sem aceite e a comprovao da entrega da mercadoria mediante recibo idneo, para a posterior propositura da execuo em face do sacado-comprador, no prazo de trs anos, nos termos do art. 15, inciso II, alneas a e b, e 1, e do art. 18, inciso I, ambos da Lei n 5.474/1968. Vale ressaltar que a inteligncia do 1 do art. 15 revela que o recibo da entrega da mercadoria s indispensvel quando a execuo fundada no inciso II tem como alvo o sacado-comprador. Quando a ao executiva tem em mira coobrigado, basta o protesto cambial tempestivo, tendo em vista a interpretao do 1 do art. 15 da Lei n 5.474/1968462.
462

De acordo, na jurisprudncia: O comprovante de recebimento das mercadorias ou do servio prestado somente exigido quando a execuo movida contra o devedor principal. (Apelao n 2.0000.00.516493 -

168

169

4) se a duplicata no foi aceita nem devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto cambial por meio da triplicata ou por simples indicaes do credor ao Tabelio do Cartrio de Protesto, e tambm a comprovao da entrega da mercadoria vendida mediante recibo idneo, para a posterior propositura da execuo em face do sacado-comprador, no prazo de trs anos, tudo nos termos dos arts. 13, 1, in fine, 15, inciso II, alneas a e b, e 2, e 18, inciso I, da Lei n 5.474/1968463. No que tange execuo em face de coobrigado, basta o protesto tempestivo da triplicata com endosso ou aval subscrito, em virtude da autonomia da obrigao cambial; mas a execuo deve ser acionada no prazo de um ano, sob pena de prescrio. Por fim, sempre que for o executado for o sacado-comprador, o processo da ao cambial no subsiste quando h a comprovao da recusa do aceite dentro do prazo de dez dias, com a observncia da forma escrita com fundamento em algum dos motivos arrolados no art. 8 da Lei n 5.474/1968. Com efeito, a prova da recusa pode ser suscitada pelo sacado-comprador em sede de embargos execuo e impede o processamento da execuo, nos termos do art. 15, inciso II, alnea c, da Lei n 5.474/1968. Recusado o aceite a tempo e modo pelo sacado-comprador, resta ao sacador-vendedor efetuar a cobrana por meio de ao de conhecimento sob o rito ordinrio, com fundamento no art. 16 do mesmo diploma legal.

1.16.2. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido

2, 5 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 30 de novembro de 2005). No facultado ao Juiz indeferir a inicial de ao de execuo de duplicata protestada pelo fato de faltar o comprovante de entrega de mercadoria quando o exequente banco endossatrio e a cobrana endereada ao endossante e seu avalista. Dada a autonomia dessa garantia cambiria, bastam a apresentao do ttulo e o seu protesto para assegurarem a execuo contra aqueles coobrigados. (Apelao ns 355.299-5 e 0035522-98.1995.807.0000, 1 Turma Cvel do TJDF, acrdo n 78.743, Dirio da Justia de 13 de setembro de 1995, pgina 12.935). 463 O mesmo raciocnio aplicvel na hiptese de duplicata eletrnica, autorizada por fora do art. 903 do Cdigo Civil, como bem revela o preciso enunciado n 460 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: As duplicatas eletrnicas podem ser protestadas por indicao e constituiro ttulo executivo extrajudicial mediante a exibio pelo credor do instrumento de protesto, acompanhado do comprovante de entrega das mercadorias ou de prestao de servios.

169

170

Decorrido o ltimo prazo prescricional da pretenso executiva 464, o sacadorvendedor ainda pode acionar o sacado-comprador, agora em razo do locupletamento indevido, dentro do prazo de trs anos, com fundamento nos arts. 206, 3, inciso IV, e 884, ambos do Cdigo Civil de 2002, no art. 25 da Lei n 5.474/1968, e no art. 48 do Decreto n 2.044/1908. Em razo da natureza cognitiva da demanda de enriquecimento sem causa, o autor deve escolher entre o rito comum465 e o procedimento monitrio, mas no precisa declinar a origem da dvida na petio inicial, porquanto o locupletamento indevido demonstrado pela simples juntada da duplicata aceita prescrita, da duplicata prescrita sem aceite, mas acompanhada do comprovante da entrega das mercadorias, ou, ainda, nas mesmas condies, da triplicata466. Aps o processamento da demanda de enriquecimento sem causa sob o rito ordinrio ou sob o procedimento monitrio, conforme a escolha do autor, o ttulo executivo judicial constitudo em favor do autor prejudicado pelo locupletamento indevido.

1.16.3. Ao de cobrana ou ao causal Diante da ausncia de alguma das exigncias arroladas no art. 15 da Lei n 5.474 para a propositura da execuo cambial ou na eventualidade de prescrio da pretenso executiva, o credor ainda pode escolher entre ajuizar a demanda de cobrana sob o rito ordinrio, com fundamento no art. 16 da Lei n 5.474, ou sob o procedimento monitrio, vista do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, com

464 465

Qual seja, o prazo de trs anos previsto no art. 18, inciso I, da Lei n 5.474/1968. O procedimento comum dividido em ordinrio e sumrio, conforme o valor da causa. 466 Em reforo, vale conferir o didtico voto proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara, na qualidade de revisor da Apelao n 2009.001.07855: A part ir da, porm, s se pode demandar com apoio no direito literal e autnomo representado pela duplicata (demanda de enriquecimento, que dispensa a invocao da causa debendi). Neste caso, ento, incide o prazo previsto no art. 206, 3, IV, do Cdigo Civil, de trs anos, contados do trmino do prazo dentro do qual era adequada a execuo. A demanda de enriquecimento, evidentemente, pode ser proposta pelo procedimento ordinrio ou monitrio, conforme prefira o demandante. (cf. Apelao n 2009.001.07855, 2 Cmara Cvel do TJRJ).

170

171

a juntada da prova escrita sem eficcia de ttulo executivo para demonstrar a origem da dvida declinada na petio inicial467-468.

2. Duplicata de prestao de servios A duplicata de prestao de servios reside nos arts. 20 e 21 da Lei n 5.474/1968. Trata-se de duplicata cujo objeto a prestao de servios. prestao de servios, entretanto, no equivale mera locao de bem mvel, como bem assentou o Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo, ao aprovar o enunciado n 17: O contrato de locao de bem mvel no autoriza o saque de duplicata469. Ainda que por outro fundamento, o crdito proveniente de prestao de servios profissionais de advocacia tambm no autoriza o saque de duplicata, seja mercantil, seja de prestao de servios, tendo em vista a vedao

467

Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. DUPLICATA SEM ACEITE, ACOMPANHADA DA NOTA FISCAL/FATURA E DO INSTRUMENTO DE PROTESTO. PROVA ESCRITA. DOCUMENTO QUE NO PRECISA SER OBRIGATORIAMENTE EMANADO DO DEVEDOR. - O documento escrito a que se refere o legislador no precisa ser obrigatoriamente emanado do devedor, sendo suficiente, para a admissibilidade da ao monitria, a prova escrita que revele razoavelmente a existncia da obrigao. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 167.618/MS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 14 de junho de 1999, p. 202). Ao monitria. Duplicata de prestao de servio sem aceite. Ausncia de documento comprovando o recebimento do servio. 1. Afirmando o Acrdo recorrido que, no caso, no h documento comprovando o recebimento dos servios, e admitindo a jurisprudncia da Corte que a duplicata sem aceite ttulo executivo se acompanhado de tal documento, no possvel impedir o autor de exercer o seu direito de credor pela via da ao monitria. (REsp n 167.222/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de outubro de 1999, p. 55). 468 No mesmo sentido, na doutrina: Se a duplicata ou triplicata no preenche os requisitos legais para a execuo, pode seu credor recorrer ao procedimento ordinrio, ou seja, ao processo de conhecimento, aforando uma ao de cobrana. A mesma alternativa processual socorre o credor na hiptese de prescrio do ttulo. De qualquer sorte, tem-se ainda a possibilidade de manejo da ao monitria, instrumento de previso mais recente no Direito brasileiro. (Gladston Mamede. Ttulos de crdito. 2003, p. 340). 469 Cf. Incidente de Uniformizao de Jurisprudncia n 372.571, Pleno do 1 TACIVSP, Dirio da Justia de 20 de abril de 1988 e Revista JTA, volume 107, p. 1 91. No mesmo sentido, na jurisprudncia do STJ: No se admite a emisso de duplicata mercantil com base em contrato de locao de bens mveis, uma vez que a relao jurdica que antecede sua formao no se enquadra nas hipteses legais de compra e venda mercantil ou de prestao de servios. (REsp n 397.637/RS, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 23 de junho de 2003, p. 353). DECLARATRIA - DUPLICATA - EMISSO COM BASE EM RELAO LOCATCIA - IMPOSSIBILIDADE. A locao de bens mveis, inclusive a de veculos, no pode ser fato gerador do ISS. A duplicata, por ser ttulo causal, s pode ser emitida nas hipteses legais de compra e venda mercantil ou de prestao de servios, no se admitindo a sua emisso com base em contrato de locao de bens mveis, uma vez que relao jurdica que antecede a sua formao no se classifica como prestao de servios. (Apelao n 1.0024.05.582373-6/001, 15 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 17 de setembro de 2007). APELAO CVEL. DUPLICATA. INEXIGIBILIDADE. LOCAO DE VECULOS. 1. A duplicata mercantil um ttulo de crdito causal e somente pode ser emitida de forma vlida e regular desde que lastreada em compra e venda mercantil ou em prestao de servios, conforme o disposto no art. 1 e art. 20 da Lei n. 5.474/68. 2. Considerando que a locao de bens mveis no constitui prestao de servios, no pode a mesma, lastrear a emisso de duplicata. (Apelao ns 1.0702.07.373859-4/001 e 373859441.2007.8.13.0702, 16 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 27 de agosto de 2010).

171

172

estampada no artigo 42 do Cdigo de tica e Disciplina da Ordem dos Advogados do Brasil470-471. Feitas as ressalvas, a duplicata de prestao de servios pode ser emitida por empresrio individual, por sociedade empresria, bem assim por fundao e por sociedade civil472. No obstante, sempre tem natureza cambial, at mesmo quando emitida por fundao ou por sociedade simples. Em relao ao sacado, o devedor na duplicata pode ser qualquer pessoa, fsica ou jurdica, seja de direito privado, seja de direito pblico 473. Nada impede, portanto, a extrao de duplicata vinculada prestao de servios em prol de ente pblico; mas eventual execuo segue o rito especial do artigo 730 do Cdigo de Processo Civil, e no o procedimento comum para a execuo aparelhada em ttulos cambiais. No que tange aos requisitos formais, alm dos requisitos gerais arrolados no 1 do art. 2 da Lei n 5.474, a duplicata de prestao de servio tambm

470

Com efeito, o artigo 42 do Cdigo de tica e Disciplina da Ordem dos Advogados do Brasil s autoriza a emisso de fatura, desde que constitua exigncia do constituinte ou assistido, decorrente de contrato escrito, vedada a tiragem de protesto. 471 De acordo, na jurisprudncia: AO ANULATRIA DE TTULO EXTRAJUDICIAL. DUPLICATA. PRESTAO DE SERVIOS ADVOCATCIOS. HONORRIOS ADVOCATCIOS. CDIGO DE TICA E DISCIPLINA DA OAB. VEDAO EMISSO DE DUPLICATA OU O PROTESTO DESTA. A duplicata sacada pela apelante no se reveste de legalidade, por no encontrar substrato em efetiva prestao de servio, pois, em que pesem o cuidado e o zelo da apelante com o oferecimento de bem penhora e o cumprimento das obrigaes assumidas no contrato de prestao de servios firmado com a apelada, certo que o xito existente na ao fiscal deveu -se apenas ao cancelamento da dvida da parte executada naquele processo. O art. 42 do Cdigo de tica e Disciplina da OAB claro quanto proibio de emisso, por advogado ou sociedade de advogados, de qualquer ttulo de crdito de natureza mercantil, com exceo da fatura, e esta, sob certas condies. (Apelao ns 2.0000.00.491669 -8/000 e 4916698-54.2000.8.13.0000 , 16 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 24 de novembro de 2006). 472 Vale dizer, sociedade simples. 473 De acordo, na jurisprudncia: EMBARGOS EXECUO. TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL. DUPLICATA. ACEITE. AUSNCIA. PRESTAO DE SERVIO. DEMONSTRAO. TTULO LEVADO A PROTESTO. REQUISITOS PRESENTES. EMBARGOS INACOLHIDOS. PRELIMINARES. REJEIO. O municpio pode ser demandado em ao de execuo que tem por objeto a cobrana de ttulo extrajudicial. Precedentes do colendo STJ. Em se tratando de execuo fundada em duplicata no aceita, o credor deve demonstrar, cumulativamente, o protesto do ttulo e a prestao do servio. (Apelao n 1.0295.03.004524 5/001, 6 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 20 de maio de 2008). EMBARGOS EXECUO DUPLICATA - COMPROVAO DE FORNECIMENTO DE MERCADORIAS - VALIDADE DO TTULO. - legtimo o saque de duplicata e o respectivo aponte para protesto, se o ttulo estiver antecedido de comprovante de entrega da mercadoria ou da prestao de servio. - Comprovada a prestao de servios ao executado, devido o pagamento a ele relativo, sob pena de enriquecimento indevido do Municpio em prejuzo do licitante vencedor. - Recurso no provido. (Apelao n 1.0515.06.018955 -9/001, 4 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia eletrnico de 30 de maio de 2011).

172

173

deve conter a natureza do servio prestado e a respectiva importncia a ser paga474. Tal como a duplicata mercantil, a emisso de duplicata de prestao de servio torna obrigatria a abertura do Livro de Registro de Duplicatas, porquanto incidem as regras gerais de regncia da duplicata mercantil. Na mesma esteira, o art. 21 versa sobre os motivos de recusa do aceite, vista do disposto no art. 8. Por conseguinte, tal como ocorre com a duplicata mercantil devolvida sem aceite, admissvel o protesto cambial fundado na comprovao da prestao dos servios, com a posterior abertura da via executiva em prol do credor, o qual pode acionar tanto a execuo civil quanto a falncia. A propsito, vale conferir o preciso enunciado n 248 da Smula do Superior Tribunal de Justia: Comprovada a prestao de servios, a duplicata no aceita, mas protestada, ttulo hbil para instruir pedido de falncia. Por fim, na esteira da duplicata mercantil, a duplicata de prestao de servios tambm transmissvel mediante endosso. Com o endosso, o emitentesacador passa a garantir o ttulo em relao ao aceite e ao pagamento. Por conseguinte, ainda que no aceita a duplicata e no comprovada a prestao do servio, o emitente-sacador que endossou o ttulo e os respectivos avalistas podem ser executados475.

3. Conta de prestao de servios A conta de prestao de servios consta do art. 22 da Lei n 5.474/1968. Trata-se de ttulo de crdito imprprio consubstanciado em fatura emitida por profissionais liberais ou prestadores eventuais de servios. Por exemplo, o artigo 42 do Cdigo de tica e Disciplina da Ordem dos Advogados do Brasil dispe
474 475

Cf. art. 20, 1 e 2, da Lei n 5.474/1968. Assim, na jurisprudncia: DUPLICATA - AUSNCIA DE ACEITE E DE PROVA DA OPERAO COMERCIAL - EXECUO CONTRA ENDOSSANTE E AVALISTAS - POSSIBILIDADE. - A duplicata, mesmo sem aceite e desprovida de prova da entrega da mercadoria ou da prestao do servio, pode ser executada contra o sacador-endossante e seus garantes. que o endosso apaga o vnculo causal da duplicata entre endossatrio, endossante e avalistas, garantindo a aceitao e o pagamento do ttulo (LUG, Art. 15 c/c Arts. 15, 1, e 25 da Lei 5.474/68). (REsp n 823.151/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de novembro de 2006, p. 285).

173

174

sobre a emisso de fatura, desde que constitua exigncia do constituinte ou assistido, decorrente de contrato escrito, vedada a tiragem de protesto. Tal como na duplicata de prestao de servios, o objeto da fatura ou conta tambm a prestao de servios, como, vista do exemplo exposto, os servios profissionais advocatcios. No obstante, no h Livro de Registro de Duplicatas, porquanto no h emisso de duplicata alguma, mas, sim, de mera fatura ou conta, com o simples registro no Tabelionato de Ttulos de Documentos476. Vale ressaltar que o registro previsto no 2 do art. 22 da Lei n 5.474/1968 indispensvel para que a fatura ou conta de servio seja considerada ttulo executivo extrajudicial idneo para ensejar execuo forada477. Por fim, os requisitos formais da fatura ou conta esto arrolados no 1 do art. 22: natureza do servio prestado; valor do servio; local e data do pagamento; vnculo contratual originrio do servio.

4. Duplicata rural O diploma de regncia da duplicata rural o Decreto-lei n 167/1967, com as alteraes conferidas da Lei n 6.754/1979. No que tange ao objeto, a duplicata rural pode ser emitida para representar venda a prazo de bens de natureza rural: agrcola, pastoril ou extrativa. Por conseguinte, a duplicata rural pode ser emitida por produtores rurais e por cooperativas rurais. Quanto aos requisitos formais, so, mutatis mutandis, os mesmos arrolados no 1 do art. 2 da Lei n 5.474/1968, com as adaptaes necessrias ao objeto e ao emitente da duplicata rural. Eis os requisitos formais previstos no Decreto-lei n 167/1967: designao duplicata rural; data do pagamento; nomes e domiclios do comprador e do vendedor; importncia a pagar, em algarismos e por extenso;
476 477

Cf. art. 22, 2, da Lei n 5.474/1968. De acordo, na jurisprudncia: Apelao n 2004.022313-7, Cmara Especial Regional de Chapec do TJSC, Dirio da Justia de Santa Catarina de 1 de setembro de 2009, p. 495.

174

175

praa do pagamento; indicao dos produtos rurais vendidos; data e lugar da emisso; clusula ordem; reconhecimento da obrigao pelo comprador, a ser subscrito no momento da apresentao para aceite; assinatura do vendedor. Por fim, diferentemente dos ttulos de crdito em geral (letra de cmbio, nota promissria, cheque, duplicata), os quais so apenas crditos quirografrios, a duplicata rural goza de privilgio especial, ex vi do art. 53 do Decreto-lei n 167/1967, razo pela qual deve ser paga com prioridade em relao aos demais ttulos de crdito, na eventualidade de falncia do devedor, tudo nos termos do art. 83, incisos IV e VI, da Lei n 11.101/2005.

5. Duplicata simulada A emisso de fatura, duplicata ou nota de venda sem exata

correspondncia mercadoria vendida ou ao servio prestado crime tipificado no art. 172 do Cdigo Penal, cuja redao atual foi dada pela Lei n 8.137/1990. Com maior razo, a emisso de duplicata sem venda de mercadoria alguma e sem prestao de servio algum tambm deve ser apenada luz do art. 172 do Cdigo Penal478. Em qualquer caso, a ao penal pblica incondicionada. Em razo da natureza formal do crime tipificado no art. 172 do Cdigo Penal, h a consumao com a emisso e a circulao da duplicata simulada, sem depender da ocorrncia de prejuzo a outrem479. Por conseguinte, h a
478

De acordo, na jurisprudncia: 1. A nova redao do art. 172 do Cdigo Penal, dada pela Lei n 8.137/90, no excluiu do tipo o ato de emitir duplicata que no corresponda a uma venda de mercadoria ou prestao de servio efetivamente realizadas. Precedente da Suprema Corte. (REsp n 443.929/SP, 6 Turma do STJ, Dirio da Justia de 25 de junho de 2007, p. 307). 1. Responde pelo crime de duplicata simulada o agente que emite duplicata que no corresponde a efetiva transao comercial. (HC n 9.444/SP, 5 Turma do STJ, Dirio da Justia de 20 de setembro de 1999, p. 72). 479 Assim, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. PENAL. PENAL E PROCESSO PENAL. DUPLICATA SIMULADA. ARTS. 172 E 71 DO CDIGO PENAL. CRIME CONTINUADO. CONCURSO DE PESSOAS. LEGISLAO. SUSPENSO CONDICIONAL DO PROCESSO. O delito do art. 172 do CP sempre foi, na antiga e na atual redao, crime de natureza formal. Consuma-se com a expedio da duplicata simulada, antes mesmo do desconto do ttulo falso perante a instituio bancria. (REsp n 147.507/RS, 5 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de setembro de 2000, p. 147). PENAL. CONFLITO DE COMPETNCIA. DUPLICATA SIMULADA. A consumao do delito previsto no art. 172 do CP se d com a simples e efetiva colocao da duplicata em circulao, independentemente do prejuzo (Precedente). (CC n 27.049/PE, 3 Seo do STJ, Dirio da Justia de 14 de agosto de 2000, p. 135) . A consumao do delito previsto no art. 172 do CP, crime formal e unissubsistente, d-se com a simples e efetiva colocao da duplicata em circulao, independentemente do prejuzo. (RHC n 16.053/SP, 6 Turma do STJ, Dirio da Justia de 12 de setembro de 2005, p. 368).

175

176

consumao do crime com a simples remessa da duplicata simulada ao sacadocomprador ou com o lanamento do endosso pelo emitente-vendedor, seguido da tradio a outrem. Sob outro prisma, trata-se de crime doloso consubstanciado na vontade de emitir duplicata mercantil, sem perfeita vinculao com venda de mercadorias, ou sem a correspondente prestao de servios, no caso da duplicata de prestao de servio. Por conseguinte, a emisso de duplicata proveniente de negligncia, imprudncia ou impercia no configura o crime, porquanto no h a modalidade culposa no art. 172 do Cdigo Penal. Por fim, a duplicata simulada no tem efeito cambial, razo pela qual no pode aparelhar a execuo prevista no art. 15 da Lei n 5.474/1968, e no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Eventual execuo ajuizada com esteio em duplicata simulada passvel de embargos execuo, para a desconstituio do ttulo de crdito e a extino do processo executivo480.

480

De acordo, na jurisprudncia: DIREITO PROCESSUAL CIVIL - EMBARGOS EXECUO - DUPLICATA SIMULADA - LITIGNCIA DE M-F - RECURSO CONHECIDO E DESPROVIDO UNANIMIDADE. I Diante do fato de as notas fiscais que originaram a execuo no corresponderem ao negcio jurdico entabulado entre as partes, verifica-se a existncia de duplicata simulada, impondo-se a anulao desta. II Devem, portanto, ser acolhidos os embargos execuo opostos para desconstituir os ttulos que embasaram a execuo em face da simulao de entrega de mercadoria. (Apelao n 1999.01.1.074963 -0, 3 Turma Cvel do TJDF, acrdo registrado sob o n 150.097, Dirio da Justia de 13 de maro de 2002, p. 47).

176

177

CAPTULO VI AO CAMBIAL

1. Conceito de ao cambial vista do promio do art. 49 do Decreto n 2.044/1908: A ao cambial executiva. Da a explicao para as expresses execuo cambial e execuo cambiria481. No obstante, autorizada doutrina sustenta que tanto a execuo quanto a demanda cognitiva de enriquecimento sem causa fundadas em ttulo de crdito so aes cambiais482. Ainda que muito respeitvel a tese, prestigia-se o disposto no art. 49 do Decreto n 2.044/1908, segundo o qual a ao cambial tem natureza executiva. A demanda de enriquecimento sem causa no verdadeira ao cambial, por ter natureza cognitiva e por no estar fundada em obrigao cambial, mas, sim, na obrigao civil prevista no art. 884 do Cdigo Civil. Com efeito, a demanda de enriquecimento sem causa tem como escopo evitar o locupletamento de uma pessoa que obteve ganho sem cumprir a
481

De acordo, na doutrina: A ao cambial, no direito brasileiro, uma ao executiva tpica. (Rubens Requio. Curso de direito comercial. Volume II, 25 ed., 2008, n 599, p. 465). Mas o nome ao cambial, por tradio, ficou mantido, quando poderia ser execuo cambial. No entanto, pouco importa se se trata de execuo, ao de execuo, execuo cambial ou ao cambial. Isso quer dizer que a ao cambial segue o mesmo caminho estabelecido pelo processo civil brasileiro vigente para o processo de execuo. Entenda-se, pois: a ao cambial corresponde ao processo de execuo (arts. 586 e seguintes do CPC), especialmente com a aplicao do inciso I do art. 585, bem como dos arts. 646 e seguintes do Cdigo de Processo Civil. (Wille Duarte Costa. Ttulos de crdito. 3 ed., 2007, p. 275). Assim denominada a ao que tem por ttulo a cambial. Notadamente a ao que tem o portador da cambial para obter o pagamento, ou quando j paga, para conseguir o reembolso dos co-obrigados anteriores. Nos termos da lei processual, a ao cambiria ser executiva (Cd. Proc. Civil, art. 298, n XIII), razo pela qual, na prtica forense, ela mais conhecida pelo nome de executivo cambirio. (Carvalho Santos. Repertrio enciclopdico do direito brasileiro. Volume II, p. 1). AO CAMBIAL. a ao tpica para a cobrana executiva dos ttulos de crdito: letra de cmbio, nota promissria ou conta assinada (duplicata). uma ao executiva, por tambm se conhece vulgarmente pelos nomes de executivo cambial ou executivo cambirio. (De Plcido e Silva. Vocabulrio jurdico. Vo lume I, 6 ed., 1980, p. 16). Ainda a respeito da distino, merece ser prestigiada a lio do Professor Luiz Pinto Ferreira, especialmente na parte final, quando bem ensina que a ao de enriquecimento indevido no ao cambial: AO DE CHEQUE. A ajuizada para exigir o importe do ttulo com os encargos complementares, atribuda ao beneficirio, ao co-obrigado que tenha pago e ao avalista, contra todos os co-obrigados ou mesmo um s (Lei Uniforme sobre o Cheque, Anexo I, art. 52; Lei n 7.357, de 2-9-1985, art. 47). Prescreve em seis meses, contados da data de expirao do prazo de apresentao. Permanece, entretanto, o direito do beneficirio de cobrar o que lhe devido, no mais por ao cambiria, e sim por ao de enriquecimento ilcito. (Pinto Ferreira. Vocabulrio jurdico das aes e dos recursos. 1999, p. 11). 482 Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume I, 12 ed., 2008, p. 451 e 452, in verbis: As aes cambiais do cheque so duas: a execuo, que prescreve nos 6 meses seguintes ao trmino do prazo de apresentao; e a de enriquecimento indevido, que tem natureza cognitiva e pode ser proposta nos 2 anos seguintes prescrio da execuo. Nas duas, operam-se os princpios do direito cambirio e, assim, o demandado no pode argir, na defesa, matria estranha sua relao com o demandante..

177

178

contraprestao devida. Por conseguinte, a demanda de enriquecimento sem causa tem em mira apenas o beneficirio do locupletamento indevido, e no todos os obrigados cambiais483, como se d na nica ao cambial, vale dizer, a execuo fundada em ttulo de crdito. Por tudo, a ao de execuo movida vista dos arts. 43, 47 e 53 da Lei Uniforme de Genebra, dos arts. 15 e 18 da Lei n 5.474/1968, dos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985, e do inciso I art. 585 do Cdigo de Processo Civil a nica ao cambial, porquanto est submetida s regras do Direito Cambirio. Em suma, vista do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, dos arts. 43, 47, 53, 70 e 77 da Lei Uniforme de Genebra, dos arts. 15 e 18 da Lei n 5.474/1968, e dos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985, ao cambial a execuo forada aparelhada em ttulo de crdito; as outras aes484 admissveis para a cobrana judicial de ttulos de crdito prescritos, rasurados, rasgados ou descaracterizados por outro motivo no so propriamente cambiais, porquanto no so fundadas na responsabilidade nem na solidariedade especiais provenientes da relao jurdico-cambial, mas, sim, nas regras comuns do Direito Civil485.

2. Objeto da ao cambial

483

No mesmo sentido, na jurisprudncia: Ao monitria. Cheque prescrito. Avalista. Prescrito o cheque, desaparece a relao cambial e, em consequncia, o aval. Permanece responsvel pelo dbito apenas o devedor principal, salvo se demonstrado que o avalista se locupletou. (REsp n 200.492/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 21 de agosto de 2000, p. 123). Direito comercial. Recurso especial. Embargos ao monitria. Cheque prescrito. Propositura de ao contra o avalista. Necessidade de se demonstrar o locupletamento. Precedente. Prescrita a ao cambial, desaparece a abstrao das relaes jurdicas cambiais firmadas, devendo o beneficirio do ttulo demonstrar, como causa de pedir na ao prpria, o locupletamento ilcito, seja do emitente ou endossante, seja do avalista. (REsp n 457.556/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 16 de dezembro de 2002, p. 331). 484 Por exemplo, a ao de locupletamento indevido e a ao de cobrana fundada na relao jurdica causal, tanto sob o rito comum quanto sob o procedimento monitrio. Tanto a demanda de enriquecimento sem causa quanto a demanda de cobrana esto sujeitas s regras comuns do Direito Civil, razo pela qual no so verdadeiras aes cambiais. 485 De acordo, na jurisprudncia: Nos termos do art. 70 da Lei Uniforme, normativo legal aplicado letra de cmbio, a ao cambial (ao de execuo) que vem perecer com a incidncia do instituto da prescrio, todavia, sobrevivendo ao de conhecimento (de cobrana), de cunho civil (Apelao n 1.0702.04.184212 2/001, 17 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 12 de outubro de 2006).

178

179

No que tange ao objeto486, a execuo abrange a quantia estampada no ttulo de crdito, os juros de mora contados a partir do vencimento 487, a correo monetria tambm contada a partir do vencimento488, as eventuais despesas cartorrias com o protesto, se existentes, bem assim as despesas processuais antecipadas pelo exequente, por fora dos arts. 19, 257 e 598 do Cdigo de Processo Civil, e os honorrios advocatcios fixados luz do art. 652-A, caput, do mesmo diploma.

3. Ao cambial de letra de cmbio A ao cambial fundada em letra de cmbio est prevista no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. O credor pode acionar tanto o devedor principal (sacado-aceitante da letra) quanto os respectivos avalistas mediante ao direta de execuo, isto , sem a necessidade de prvio protesto. vista do art. 70 da Lei Uniforme de Genebra, a execuo contra o devedor principal (aceitante e respectivos avalistas) deve ser proposta dentro do prazo de trs anos, contados do vencimento da letra de cmbio489. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra os respectivos avalistas (do devedor principal), contra qualquer um ou at contra todos, se assim preferir490.
486 487

Cf. art. 52 da Lei n 7.357/1985. Assim, na jurisprudncia: Cambial. Cobrana executiva de nota promissria. Contam-se os juros do vencimento do ttulo. (RE n 54.280/RS, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 13 de dezembro de 1967). Os juros da mora contam-se do vencimento do ttulo. (RE n 47.956/RS, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 1967). Em abono, merece ser prestigiado o verbete n 17 aprovado pela 1 Cmara Civil do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Os juros nos ttulos executivos cambiais devem ser contados a partir do vencimento. (Minas Gerais, Parte II, Dirio do Judicirio de 26 de fevereiro de 1982, p. 1). Na esteira do verbete n 17, houve a aprovao unnime da concluso n 18 no 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, in verbis: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento. (cf. Theotonio Negro. Cdigo de Processo Civil e legislao processual em vigor. 25 ed., 1994, p. 263, nota 9 ao art. 293). 488 Cf. art. 1, 1, da Lei n 6.899, de 1981. 489 De acordo, na jurisprudncia: Estabel ece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 03 (trs) anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial. (Apelao n 2.0000.00.484560-9/000, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 28 de julho de 2006). Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 03 anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial. (Apelao n 1.0433.07.221751 -9/001, 10 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 20 de junho de 2008). 490 Cf. arts. 43 e 47 da Lei Uniforme de Genebra.

179

180

Quanto aos coobrigados da letra, quais sejam, o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e os avalistas dos mesmos, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas. Com efeito, no que tange ao emitente-sacador, endossantes e respectivos avalistas, a ao cambial deve ser proposta dentro do prazo prescricional de um ano, a contar da data do protesto tempestivo ou da data do vencimento, se a letra tiver a clusula sem protesto, tudo nos termos do art. 70 da Lei Uniforme. Na eventualidade de algum coobrigado efetuar o pagamento da letra, o mesmo pode, com fundamento na sub-rogao, exercer o direito de regresso contra outros coobrigados, por meio de ao de execuo, a qual deve ser proposta dentro do prazo prescricional de seis meses. Com efeito, vista dos arts. 47, terceiro pargrafo, e 70, terceiro pargrafo, ambos da Lei Uniforme, o coobrigado que efetuar o pagamento tem o prazo de seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, por meio de ao executiva de regresso. Por fora do art. 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, o subrogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, hiptese na qual o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

4. Ao cambial de nota promissria Diante do vencimento491 sem o respectivo pagamento da nota promissria, o credor pode executar tanto o devedor principal492 quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, conforme a livre preferncia, tudo nos termos dos arts. 43 e 47 da Lei Uniforme, aplicveis por fora do art. 77 do mesmo diploma. No que tange ao devedor principal e ao respectivo avalista, o credor pode mover ao de execuo aparelhada em ttulo extrajudicial, com fundamento no
491 492

Vencimento que pode ser ordinrio ou extraordinrio. O emitente-sacador da nota promissria.

180

181

art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, de forma direta 493. J em relao aos coobrigados, a subsistncia dos direitos cambirios do credor depende do prvio protesto no prazo legal, ex vi do art. 53 da Lei Uniforme, aplicvel nota promissria em razo do art. 77 do Decreto n 57.663, de 1966. O prazo prescricional para a execuo cambial fundada na nota promissria tambm varia conforme o executado seja o devedor principal ou algum coobrigado. Em regra, a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos do vencimento da nota promissria494. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra o respectivo avalista ou contra ambos, se assim preferir495. Quanto aos coobrigados496, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de

493 494

Vale dizer, sem a necessidade de prvio protesto. Assim, na jurisprudncia: - COMERCIAL. NOTA PROMISSRIA. PRESCRIO DA AO CAMBIAL. O prazo atualmente de trs anos, consoante os arts. 70 e 77 da Lei Uniforme relativa s letras de cmbio e notas promissrias, promulgada pelo Decreto n 57.663, de 24.1.66. (RE n 91.050/RJ, 2 Turma do STF, Dirio da Justia de 1 de julho de 1983, p. 9.996). Colhe-se do voto condutor do Ministro-Relator: Tais dispositivos prevem a prescrio das aes contra o aceitante da letra de cmbio ou emitente da nota promissria, e, conseqentemente, contra seus avalistas, no prazo de trs anos . EXECUO - TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL - NOTA PROMISSRIA - PRAZO PRESCRICIONAL DE TRS ANOS ARTS. 70 E 77 DA LEI UNIFORME DE GENEBRA - PRESCRIO - OCORRNCIA. A execuo embasada em nota promissria prescreve em trs anos, em consonncia com os arts. 70 e 77 da LUG. (Apelao n 1.0024.05.829981-9/002, TJMG, Dirio da Justia de 23 de agosto de 2008). APELAO - EMBARGOS DO DEVEDOR - NOTA PROMISSRIA - DEMORA NA CITAO - PRESCRIO - OCORRNCIA. - De acordo com o art. 18, I, da Lei n 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. Idntico o prazo prescricional para a execuo de nota promissria, nos termos do art. 70, da Lei Uniforme, promulgada em nosso pas pelo Decreto n 57.663/66. (Apelao n 1 .0702.05.246064-0/001, TJMG, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 2007). PROCESSO CIVIL - EXECUO - NOTA PROMISSRIA PRESCRIO INOCORRNCIA So aplicveis s notas promissrias as disposies relativas letra de cmbio constante do Decreto n.57.663/66, na parte que no sejam contrrias natureza do ttulo. Preceitua o referido decreto, em seu art. 70 que todas as aes contra o aceitante relativas a letras prescrevem em trs anos a contar do seu vencimento, sendo este, portanto, o prazo prescricional aplicvel nota promissria. (Apelao n 10382040389027001, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 28 de junho de 2010). Por oportuno, colhe-se do voto-vencedor proferido pelo DesembargadorRelator: Uma vez que, no caso da nota promissria podemos equiparar o emitente ao aceitante da letra de cmbio, conforme antes definiu o Decreto n. 2.044/1908 em seu art. 56, tendo a nota promissria apresentada com a exordial vencido no dia 28 de janeiro de 2002 (f. 12 e 17), o credor poderia t-la cobrado judicialmente, atravs de execuo, at o dia 27 de janeiro de 2005. Verificando-se que o feito foi ajuizado em maro de 2004 e os requeridos foram citados em agosto do mesmo ano de 2004 (f. 42 verso e 43 verso), no havia ainda escoado o prazo prescricional, motivo pelo qual o feito poderia ter prosseguido regularmente, visto que no cabia sua extino com resoluo do mrito tal como proferido pelo Juzo. Firme em tais consideraes, dou provimento ao recurso para anular a sentena e determinar o regular prosseguimento do feito. 495 Cf. arts. 70, primeiro pargrafo, e 77, ambos da Lei Uniforme, combinados com o art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. 496 Na nota promissria, o beneficirio-endossante, os demais endossantes e avalistas dos mesmos.

181

182

prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas497. Na eventualidade de algum endossante ou avalista de endossante efetuar o pagamento, pode exercer o direito de regresso contra outros endossantes e respectivos avalistas no prazo prescricional de seis meses, em virtude da subrogao. Com efeito, o coobrigado que efetuar o pagamento dispe do prazo de seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, em execuo regressiva498. Por fora do art. 567, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, o sub-rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, quando o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

5. Ao cambial de cheque Como estudado no captulo especfico destinado ao cheque, o ttulo deve ser apresentado para pagamento perante o banco-sacado dentro de trinta dias da data da emisso, quando emitido no mesmo lugar do pagamento 499. Emitido o cheque em lugar diverso do local do pagamento, ou seja, em outra praa, o prazo para apresentao de sessenta dias da data da emisso500. Decorrido in albis o prazo de apresentao, o credor-beneficirio perde o direito de executar os coobrigados, ou seja, os endossantes e os respectivos avalistas 501-502. J em relao ao emitente-sacador e ao respectivo avalista, a execuo pode ser ajuizada at mesmo quando o cheque foi apresentado ao banco-sacado depois do decurso do prazo de apresentao, desde que ainda no ocorrida a prescrio semestral. Foi o que bem assentou o Supremo Tribunal Federal no enunciado n 600 da Smula da Corte: Cabe ao executiva contra o emitente e seus avalistas,

497 498

Cf. arts. 46, 70 e 77 da Lei Uniforme. Cf. arts. 47, terceiro pargrafo, 70, terceiro pargrafo, e 77, todos da Lei Uniforme. 499 Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985, e art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990. 500 Cf. art. 33 da Lei n 7.357/1985, e art. 11 da Resoluo n 1.682, de 1990. 501 Cf. art. 47, inciso II, da Lei n 7.357/1985. 502 vista do art. 47, 3, da Lei n 7.357/1985, o credor-benefcio pode perder o direito de executar at mesmo o emitente-sacador, se o mesmo tinha fundos disponveis durante o prazo da apresentao, mas deixou de t-los em razo de fato alheio sua vontade.

182

183

ainda que no apresentado o cheque ao sacado no prazo legal, desde que no prescrita a ao cambiria503. A prescrio da ao cambiria ocorre com o decurso do prazo de seis meses do trmino do prazo de apresentao, conforme o enquadramento do caso concreto em uma ou em outra hiptese do art. 33 da Lei n 7.357/1985. Se o local do pagamento o mesmo da emisso, o prazo de seis meses corre do trmino dos trinta dias disponveis para apresentao; se o lugar do pagamento for diverso do local da emisso, o prazo de seis meses corre somente depois do decurso dos sessenta dias para a apresentao. Por conseguinte, a data da emisso constante do ttulo tem enorme relevncia para a conferncia da prescrio da execuo fundada no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357/1985. Imagine-se, por exemplo, que o cheque foi emitido no dia 19 de janeiro de 2010, ms com trinta e um dias, para pagamento na mesma praa. O termo inicial o prprio dia 19, dia da emisso, o qual excludo da contagem, por fora da combinao dos arts. 33 e 64, pargrafo nico, ambos da Lei n 7.357/1985, com o art. 132, caput, do Cdigo Civil. Por conseguinte, a contagem dos trinta dias previstos no art. 33 da Lei n 7.357 comea no dia 20 de janeiro e termina no dia 18 de fevereiro, dia til bancrio504. Resta saber qual o termo inicial do prazo de seis meses para a execuo. vista dos arts. 47 e 59 da Lei n 7.357, o termo inicial do prazo prescricional coincide com o termo final do prazo de apresentao do cheque, no exemplo, dia 18 de fevereiro. Como o prazo de seis meses contado luz do 3 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo prescricional reside no dia 18 de agosto, dia til forense. A execuo pode ser movida contra o devedor principal, o emitente-sacador do cheque, mas tambm contra todos, alguns ou um dos coobrigados, em conjunto ou isoladamente, se assim desejar o credor-beneficirio, porquanto todos so devedores solidrios, ex vi do art. 51 da Lei n 7.357/1985.

503

o que tambm se depreende da combinao dos incisos I e II do art. 47, com o art. 59, ambos da Lei n 7.357/1985. 504 Por fora do 1 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo deve ser dia til, vale dizer, dia com expediente bancrio regular.

183

184

O cheque no precisa ser protestado para a propositura da imediata ao de execuo forada contra o emitente-sacador e o respectivo avalista505. Em contraposio, no que tange aos coobrigados (endossante e respectivos avalistas), a execuo depende do cumprimento de trs exigncias legais cumulativas: 1) apresentao do cheque dentro do prazo legal 506; 2) propositura da ao executiva dentro de seis meses da expirao do prazo de apresentao do cheque507; 3) comprovao da recusa do pagamento mediante protesto cambial, por simples declarao escrita e datada proveniente do banco-sacado ou, ainda, por declarao escrita e datada expedida na cmara de compensao 508, ressalvada a exceo consubstanciada na dispensa tanto do protesto quanto de declarao equivalente, em relao ao cheque que contm a clusula sem protesto509. Por fim, alm da quantia determinada indicada no cheque510, o credorbeneficirio tambm pode cobrar na ao cambial: os juros de mora legais cabveis desde o dia da apresentao do cheque511; as despesas em geral, como as referentes ao eventual protesto cambial e as relativas ao processo executivo512; a correo monetria pela perda do valor aquisitivo da moeda, a ser calculada a contar da respectiva apresentao do cheque513.

6. Ao cambial de duplicata e de triplicata A duplicata e a respectiva triplicata so ttulos executivos extrajudiciais que autorizam a propositura de ao de execuo forada, com fundamento no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 15 e 18 da Lei n 5.474/1968.

505 506

Cf. art. 47, inciso I, da Lei n 7.357/1985, combinado com o art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Cf. arts. 33 e 47, inciso II, ambos da Lei n 7.357/1985. 507 Cf. arts. 33, 47 e 59 da Lei n 7.357/1985. 508 Cf. art. 47, inciso II e 1, da Lei n 7.357/1985. 509 Cf. art. 50 da Lei n 7.357/1985. 510 Cf. art. 52, inciso I, da Lei n 7.357/1985. 511 Cf. art. 52, inciso II, da Lei n 7.357/1985. 512 Cf. art. 52, inciso III, da Lei n 7.357/1985, e arts. 19, 257, 598 e 652-A, caput, todos do Cdigo de Processo Civil. 513 Cf. art. 52, inciso IV, da Lei n 7.357/1985, combinado com o art. 1, 1, da Lei n 6.899, de 1981.

184

185

No que tange ao sacado-comprador e aos respectivos avalistas, a prescrio da pretenso execuo da duplicata ocorre em trs anos, contados da data do vencimento do ttulo, ex vi do art. 18, inciso I, da Lei n 5.474/1968514. J em relao aos endossantes e respectivos avalistas, o prazo prescricional de apenas um ano, contado da data do protesto515, o qual necessrio516. Alm da observncia do prazo prescricional, a execuo depende do cumprimento de outras exigncias legais. Se a duplicata foi aceita e devolvida pelo sacado-comprador, o ttulo pode aparelhar a execuo do mesmo (sacadocomprador) e dos respectivos avalistas, no prazo de trs anos, independentemente de protesto cambial517. Ainda na hiptese de duplicata aceita e devolvida pelo sacado-comprador, o ttulo tambm pode aparelhar a execuo dos coobrigados (endossantes e respectivos avalistas), desde que efetuado o protesto cambial dentro do prazo de trinta dias do vencimento da duplicata, e que a execuo seja ajuizada dentro do prazo de um ano da data do protesto518. J se a duplicata no aceita, mas devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto cambial do ttulo devolvido sem aceite, com a comprovao da entrega da mercadoria mediante recibo idneo, para o posterior ajuizamento da execuo contra o sacado-comprador ou contra os coobrigados, nos prazos de trs anos e de um ano, respectivamente519. No obstante, o recibo da entrega da mercadoria s imprescindvel quando a execuo fundada no inciso II do art. 15 da Lei n 5.474 tem em mira o sacado-comprador. Quando a ao executiva tem como alvo algum coobrigado, basta o protesto cambial tempestivo, tendo em vista a interpretao do 1 do mesmo art. 15 520.

514

De acordo, na jurisprudncia: De acordo com o art. 18, I, da Lei n 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. (Apelao n 1.0702.05.246064 -0/001, TJMG, Dirio da Justia de 15 de fevereiro de 2007). 515 Cf. art. 18, inciso II, da Lei n 5.474/1968. 516 Cf. art. 13, 4, da Lei n 5.474/1968. 517 Cf. arts. 13, 4, 15, inciso I, e 18, inciso I, da Lei n 5.474/1968. 518 Cf. arts. 13, 4, 15, inciso I, e 18, inciso II, da Lei n 5.474/1968. 519 Cf. arts. 15, inciso II, alneas a e b, e 1, e 18, incisos I e II, da Lei n 5.474/1968. 520 De acordo, na jurisprudncia: O comprovante de recebimento das mercadorias ou do servio prestado somente exigido quando a execuo movida contra o devedor principal. (Apelao n 2.0000.00.516493 2, 5 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 30 de novembro de 2005).

185

186

Por fim, se a duplicata no aceita nem devolvida pelo sacadocomprador, indispensvel o protesto por meio da triplicata ou por simples indicaes do credor perante o tabelio do cartrio de protesto, reforado (o protesto) com a comprovao da entrega da mercadoria vendida mediante recibo idneo, para a ulterior propositura da execuo contra o sacado-comprador ou contra os coobrigados, nos respectivos prazos521. Ainda em relao negativa do aceite, a execuo no subsiste se o sacado-comprador comprova, na respectiva ao de embargos, ter recusado o aceite dentro do prazo de dez dias, com a observncia da forma escrita exigida para a recusa e com fundamento em algum dos motivos arrolados no art. 8 da Lei n 5.474/1968522.

7. Ao cambial de debnture vista do artigo 52 da Lei n 6.404, de 1976, com a redao conferida pela Lei n 10.303, de 2001, a debnture ttulo de crdito cuja emisso se d pelas sociedades empresrias annimas, na busca de capitalizao, por meio de modalidade especial de emprstimo conferido por terceiro. Como no h preceito especial naquele diploma, incide a regra geral consagrada no artigo 206, 3, inciso VIII, do Cdigo Civil, razo pela qual a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos, a partir do vencimento523.

8. Polo passivo na ao cambial Como j ressaltado, a ao cambial pode ser movida contra o devedor principal do respectivo ttulo de crdito, bem assim contra todos os coobrigados, em litisconsrcio passivo facultativo, vista dos arts. 43, 47 e 77 da Lei Uniforme
521 522

Cf. arts. 13, 1, in fine, 15, inciso II, alneas a e b, e 1, e 18, incisos I e II, da Lei n 5.474/1968. Cf. art. 15, inciso II, alnea c. 523 De acordo, na jurisprudncia: Como visto, as debntures so ttulos executivos que possuem natureza jurdica de ttulo de crdito, e como tal podem ser executados diretamente, no necessitando da ao cognitiva, valendo por si s. Omissis. No que se refere ao prazo prescricional, de acordo com o inciso VIII, 3, do artigo 206, do CC, prescreve em trs anos a pretenso para haver o pagamento de ttulo de crdito, a contar do vencimento, ressalvado disposio de lei especial. Este artigo refere -se ao cambial na modalidade de execuo (artigo 585, I, do CPC), porque findo o prazo desta, remanesce a possibilidade de exigir o crdito por outra via processual. (Apelao n 1.0433.06.179018 -7/002, 13 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 14 de junho de 2008, sem os grifos no original).

186

187

de Genebra, do art. 18, 1 e 2, da Lei n 5.474/1968, e dos arts. 47 e 51, caput e 1, 2 e 3, da Lei n 7.357/1985. Com efeito, o credor pode acionar tanto o devedor principal quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, porquanto o credor pode mover a execuo contra todos ou contra aquele que bem preferir.

9. Procedimento da ao cambial A ao cambial segue o procedimento previsto nos arts. 646 a 724 do Cdigo de Processo Civil, por ser verdadeira execuo por quantia certa contra devedor solvente524.

10. Juzo competente para a ao cambial A competncia para a execuo cambial do juzo do foro do local do cumprimento da obrigao, qual seja, o lugar no qual deve ocorrer o pagamento do ttulo de crdito525. a regra extrada da combinao dos arts. 100, inciso IV, alnea d, 576 e 598, todos do Cdigo de Processo Civil, com os arts. 1, nmero 5, e 75, nmero 4, ambos da Lei Uniforme de Genebra, e o art. 17 da Lei n 5.474/1968.

11. Propositura da ao cambial O acionamento da cobrana judicial de ttulo de crdito se d em razo da propositura da ao cambial, por meio de petio inicial de execuo, nos termos do Cdigo de Processo Civil.
524

Na eventualidade da insolvncia do devedor, h lugar para a ao de falncia, prevista nos arts. 94 e seguintes da Lei n 11.101, de 2005, ou para a ao de insolvncia civil, prevista nos arts. 748 a 786-A do Cdigo de Processo Civil, conforme o devedor seja empresrio (falncia) ou civil (insolvncia civil). 525 De acordo, na jurisprudncia: Execuo com base em ttulo executivo extrajudicial (nota promissria). Competncia. Hiptese de competncia do foro onde a obrigao deve ser satisfeita (local de pagamento). Conflito conhecido e declarado competente o suscitado. (CC n 1.422/MG, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 1 de abril de 1991, p. 3.412). PROCESSUAL CIVIL. Conflito negativo de competncia. 1. Execuo por quantia certa, nota promissria (ttulo executivo extrajudicial). 2. Competncia do foro do local de pagamento da obrigao. 3. Precedentes. (CC n 1.218/MG, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 21 de outubro de 1991, p. 14.727). COMPETNCIA. EXECUO. DUPLICATA. PROTESTO. competente para a execuo lastreada em duplicata o foro da praa de pagamento constante do ttulo (art. 17, da L. 5.474/68). Irrelevante que o protesto tenha sido tirado no local em que estabelecida a devedora. Agravo no provido. (AGI n 2007.00.2.004505-5, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 14 de junho de 2007, p. 168).

187

188

vista dos arts. 2, 262 e 598 do Cdigo de Processo Civil, cabe ao jurisdicionado acionar a execuo, se e quando desejar a satisfao da obrigao estampada no ttulo de crdito, desde que dentro do prazo prescricional. Considera-se proposta a execuo com o deferimento da petio inicial pelo juiz, com a consequente interrupo da prescrio da pretenso executiva, em virtude da combinao do art. 617 do Cdigo de Processo Civil com o art. 202, inciso I, do Cdigo Civil.

12. Petio inicial da ao cambial Como j anotado, a execuo cambial deve ser acionada mediante petio inicial, endereada ao juzo competente, com a observncia das formalidades previstas nos arts. 39, inciso I, 282, 283 e 614, todos do Cdigo de Processo Civil. Alm de outros elementos constitutivos indispensveis, a petio inicial deve conter a qualificao completa das partes e o pedido de citao do executado, deve ser instruda com o documento representativo do ttulo de crdito526 e com a memria dos clculos527, bem como deve revelar o valor atribudo causa, correspondente ao montante executado. O inciso III do art. 614 do Cdigo de Processo Civil exige que o exequente instrua a petio inicial da execuo com a prova do cumprimento da condio ou da ocorrncia do termo, conforme o caso. Por exemplo, na eventualidade de vencimento antecipado do ttulo de crdito por falta de aceite, o exequente deve instruir a petio inicial com o respectivo instrumento de protesto cambial. Enfim, sempre que o caso exigir a demonstrao do cumprimento da condio ou a

526

No obstante, a regra consubstanciada na necessidade da apresentao do original do ttulo de crdito no absoluta. Se o original do ttulo constar dos autos de outro processo judicial, o credor pode requerer certido de inteiro teor, a fim de instruir a petio inicial da execuo, como bem autorizam o art. 9, pargrafo nico, ltima parte, e o art. 94, 3, ambos da Lei n 11.101, de 2005. vista do art. 17 da Lei n 9.492/1997, tambm admissvel a propositura de execuo aparelhada em certido de inteiro teor expedida pelo escrivo do tabelionato no qual o ttulo original foi apresentado para protesto. Outra exceo reside no art. 15, 2, da Lei n 5.474/1968, com a redao determinada pela Lei n 6.458, de 1977, porquanto admissvel a execuo sem o ttulo original quando a duplicata no aceita nem devolvida, hiptese na qual a petio inicial da execuo pode ser instruda com o instrumento de protesto mediante indicaes. Por tudo, nem sempre a execuo depende da apresentao do ttulo extrajudicial original. 527 Cf. art. 614, inciso II, do Cdigo de Processo Civil.

188

189

ocorrncia do termo, o exequente deve instruir a petio inicial com a respectiva documentao. A petio inicial tambm deve ser instruda com a procurao outorgada ao advogado constitudo pelo exequente ou pelo menos conter o pedido de futura juntada, nos termos do art. 37 do Cdigo de Processo Civil, porquanto o advogado o titular da capacidade postulatria, ex vi do art. 36 daquele diploma. vista do 2 do art. 652 do Cdigo de Processo Civil, o exequente tem a faculdade de indicar, na petio inicial, bens penhorveis do executado, para a eventualidade de o executado no pagar a quantia devida no prazo legal de trs dias. Ao distribuir a petio inicial, o exequente pode requerer a expedio de certido comprobatria do ajuizamento da execuo, com a referncia s partes do processo e ao valor da cobrana, para solicitar as anotaes nos cartrios imobilirios, nos departamentos de trnsito de veculos automotores dos Estados e do Distrito Federal, nas juntas comerciais e em outros rgos pblicos e privados de bens em geral, tudo nos termos do art. 615-A do Cdigo de Processo Civil. vista do enunciado n 375 da Smula do Superior Tribunal de Justia, conveniente que o exequente tome a providncia prevista no art. 615-A, para assegurar futura declarao judicial de fraude de execuo, no prprio processo, na eventualidade da posterior transferncia de bens do executado para terceiros. Por fim, as custas processuais devem ser adiantadas pelo exequente, com a juntada da respectiva guia de recolhimento ao final da petio inicial, em cumprimento ao caput do art. 19 do Cdigo de Processo Civil528. Se o exequente no instruir a petio inicial com a guia de custas, deve recolher e comprovar o depsito no prazo de trinta dias, sob pena de cancelamento da distribuio da execuo, salvo deferimento de pedido de assistncia judiciria 529.

528

Alis, vale notar que o caput do art. 19 do Cdigo de Processo Civil explcito acerca da respectiva incidncia na execuo. 529 Cf. arts. 19, caput, e 257, ambos do Cdigo de Processo Civil.

189

190

13. Juzo de admissibilidade da petio inicial da ao cambial Distribuda a petio inicial da execuo, compete ao juiz proferir o juzo de admissibilidade da mesma, com o exame oficial das condies da ao, dos pressupostos processuais e da prescrio executiva. Se a petio inicial contiver algum vcio sanvel, em razo, por exemplo, da falta de indicao do valor da causa, o juiz deve determinar a intimao do exequente, por intermdio do respectivo advogado, para a correo da petio inicial, no prazo de dez dias, sob pena de indeferimento, tudo com fundamento no art. 616 do Cdigo de Processo Civil. Em contraposio, se o juiz constar a carncia da ao executiva 530, a prescrio executiva ou algum defeito insanvel na petio inicial da execuo, deve proferir sentena de indeferimento liminar da petio, com fundamento nos arts. 267, inciso I, 269, inciso IV, 295 e 598, todos do Cdigo de Processo Civil. Por fim, se a petio inicial for apta, o juiz deve fixar os honorrios advocatcios luz do 4 do art. 20 do Cdigo de Processo Civil e determinar a citao do executado, para efetuar o pagamento em trs dias, sob pena de constrio mediante arresto e penhora, tudo nos termos dos arts. 652 e 652-A daquele diploma.

14. Citao Os arts. 213, 214, 598, 616 e 652 do Cdigo de Processo Civil revelam que a citao o ato processual por meio do qual pelo qual a parte ocupante do polo passivo da relao processual chamada, pela vez primeira, para participar do processo. O executado citado para pagar a quantia objeto da execuo cambial

530

Por exemplo, um vcio formal no ttulo de crdito, como na hiptese do precedente jurisprudencial resumido na seguinte ementa: APELAO CVEL - PROCESSO DE EXECUO - REQUISITOS DE FORMALIDADE - NOTA PROMISSRIA - RASURA NO VALOR NUMRICO - OBSTCULO INTRANSPONVEL. I - Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria argida em sede de embargos. (Apelao n 51.223/99, 2 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 1 de dezembro de 1999, p. 13, sem o grifo no original).

190

191

no prazo de trs dias. Em regra, a citao do executado se d por oficial de justia, em cumprimento de mandado de citao subscrito pelo juiz. Na eventualidade de o oficial de justia no localizar o executado para efetuar a citao pessoal, deve arrestar os bens do mesmo que encontrar, tantos quantos bastem para garantir a execuo, em cumprimento ao art. 653 do Cdigo de Processo Civil. Nos dez dias seguintes efetivao do arresto, o oficial de justia deve procurar o executado trs vezes em dias distintos. Se no encontrar o executado, o oficial deve certificar a dificuldade da localizao do mesmo ou at a impossibilidade de faz-lo, a fim de que o juiz autorize a citao por hora certa ou a citao por edital, conforme o caso. vista do art. 654 do Cdigo de Processo Civil, portanto, a citao do executado pode se dar por hora certa e at por edital, em razo da dificuldade ou da impossibilidade da citao pessoal. Por fim, a citao do executado no pode ser efetuada mediante os correios, em razo da vedao prevista na alnea d do art. 222 do Cdigo de Processo Civil.

15. Atitudes possveis do executado citado

15.1. Pagamento voluntrio A primeira atitude possvel e esperada do executado citado a realizao do pagamento da quantia cobrada, no prazo de trs dias da juntada aos autos do mandado de citao531. Na eventualidade do pagamento integral do valor executado dentro do trduo legal, a verba honorria fixada em prol do advogado do exequente reduzida pela metade, ex vi do pargrafo nico do art. 652-A do Cdigo de Processo Civil. Por conseguinte, ao invs dos honorrios advocatcios fixados na

531

No caso de citao por edital, o trduo legal s tem incio aps o decurso do prazo assinado no edital. Cf. art. 241, inciso V, do Cdigo de Processo Civil.

191

192

deciso interlocutria de admisso da petio inicial da execuo, o executado tem o benefcio da reduo pela metade da verba de patrocnio.

15.2. Requerimento de parcelamento, com depsito prvio de pelo menos trinta por cento do valor total Ao invs de efetuar o pagamento integral da quantia cobrada, o executado tambm pode efetuar o depsito de apenas trinta por cento do valor total 532, no prazo de quinze dias da juntada do mandado de citao, junto com o requerimento de parcelamento do restante em at seis parcelas mensais, com incidncia de correo monetria e de juros de um por cento, tudo com fundamento no art. 745A do Cdigo de Processo Civil. Formulado o requerimento de parcelamento pelo executado, deve o juiz abrir vista em prol do exequente, por iguais quinze dias, em respeito aos princpios constitucionais da isonomia e do contraditrio. O exequente pode discordar do requerimento de parcelamento, mas apenas com fundamento no descumprimento de alguma exigncia prevista no caput do art. 745-A do Cdigo de Processo Civil: intempestividade do requerimento de parcelamento e ausncia do depsito prvio mnimo de trinta por cento, por exemplo. Colhida a manifestao de anuncia ou de discordncia do exequente, o juiz resolve o incidente mediante deciso interlocutria agravvel. Deferido o requerimento de parcelamento pelo juiz, o processo de execuo suspenso. No obstante, se o executado no efetuar o pagamento de alguma das parcelas mensais, h o vencimento antecipado de todas as parcelas remanescentes e o prosseguimento da execuo, com a imediata aplicao de multa de dez por cento sobre o valor pendente e a subsequente penhora de bens do executado. Com efeito, na eventualidade de alguma parcela no ser depositada no ms correspondente, h o vencimento antecipado de todas as demais, com a imposio de multa adicional de dez por cento sobre o valor das
532

Vale dizer, includos os honorrios advocatcios e as custas processuais adiantadas pelo exequente, nos termos do art. 19, caput, do Cdigo de Processo Civil.

192

193

prestaes pendentes e o imediato prosseguimento da execuo forada contra o executado, tudo nos termos do 2 do art. 745-A do Cdigo de Processo Civil. Alm do imediato prosseguimento da execuo forada, o executado inadimplente tambm perde a oportunidade de embargar a execuo, por fora do mesmo 2 do art. 745-A. Na verdade, o executado que requer o parcelamento previsto no art. 745-A sempre perde a oportunidade de embargar a execuo. H precluso lgica: o executado que requer o parcelamento no pode ajuizar embargos execuo, porquanto os dois atos processuais so incompatveis entre si533. Se o executado descumprir a deciso interlocutria autorizadora do parcelamento, com maior razo no pode embargar a execuo, por fora da precluso lgica e tambm da precluso temporal, em razo do decurso do prazo previsto no art. 738 do Cdigo de Processo Civil. No que tange ao depsito inicial realizado pelo executado 534, cujo comprovante j deve instruir a petio de requerimento do parcelamento, pode ser levantado pelo exequente, assim que o juiz deferir o requerimento do executado535. Resta saber se o parcelamento previsto no art. 745-A do Cdigo de Processo Civil direito subjetivo do executado ou se o juiz pode indeferir o requerimento de parcelamento, ainda que cumpridas as exigncias previstas naquele preceito, especialmente se o exequente no concordar com o pleito. evidncia, trata-se de direito subjetivo do executado536: cumpridas as exigncias insertas no caput do art. 745-A, o executado tem direito subjetivo ao parcelamento, independentemente da anuncia do exequente. No pode o juiz, portanto, indeferir o requerimento por outro fundamento que no seja o descumprimento de exigncia prevista no caput do art. 745-A; e o preceito legal no condiciona o deferimento do parcelamento ao consentimento do exequente.
533

De acordo, na jurisprudncia: A apresentao de embargos de devedor atitude incompatvel com o pedido de parcelamento do dbito constante no art. 745-A do CPC. (Apelao n 1.0707.09.179423 -0/001, 15 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 14 de setembro de 2009). 534 Em regra correspondente a trinta por cento (cf. art. 745-A, caput, do Cdigo de Processo Civil). 535 Cf. art. 745-A, 1, do Cdigo de Processo Civil. 536 De acordo, na jurisprudncia: - O parcelamento constitui um direito subjetivo do executado, impondo-se o seu deferimento, mesmo diante de oposio do credor, na hiptese de o devedor preencher os requisitos legais. (Agravo n 2009.002.13546, 9 Cmara Cvel do TJRJ).

193

194

Pouco importa se h anuncia do exequente, ou no. Satisfeitas as formalidades estampadas no caput do art. 745-A, o executado tem direito ao parcelamento.

15.3. Ajuizamento de embargos execuo A terceira atitude que o executado pode tomar aviar embargos execuo, mediante o exerccio do direito de ao contra o exequente, com fundamento nos arts. 736, 738 e 745 todos do Cdigo de Processo Civil.

15.4. Inrcia do executado Por fim, o executado citado pode permanecer inerte, em silncio absoluto, sem comparecer ao processo. Se a citao se deu de forma pessoal, a execuo forada segue rumo penhora e alienao judicial dos bens, para a satisfao do crdito em favor do exequente. Se, todavia, a citao se deu por hora certa ou por edital, a inrcia do executado atrai a incidncia do art. 9 do Cdigo de Processo Civil, por fora do enunciado n 196 da Smula do Superior Tribunal de Justia: Ao executado que, citado por edital ou por hora certa, permanecer revel, ser nomeado curador especial, com legitimidade para apresentao de embargos.

16. Arresto

16.1. Conceito de arresto O arresto previsto no art. 653 do Cdigo de Processo Civil o ato processual consubstanciado na apreenso forada de bens de executado em lugar incerto, para garantir o resultado til de execuo por quantia, aps a converso em penhora e a alienao dos bens constritos. Por conseguinte, so arrestveis os bens penhorveis, vista do art. 655 do Cdigo de Processo Civil, com as ressalvas insertas nos arts. 648 e 649 do mesmo diploma.

194

195

16.2. Procedimento do arresto Na falta de citao pessoal do executado, o oficial de justia deve promover o imediato arresto dos bens que encontrar, a fim de garantir a execuo, consoante o disposto no art. 653 do Cdigo de Processo Civil. Realizado o arresto, o oficial de justia deve, nos dez dias seguintes, procurar o executado por trs vezes, em dias distintos, para tentar realizar a citao537. Se no o encontrar, o oficial deve certificar o arresto e o desaparecimento do executado. Em seguida, o oficial deve devolver o mandado judicial na secretaria do juzo da execuo. Aps, o exequente intimado da constrio dos bens do executado. Para preservar a eficcia da constrio, cabe ao exequente protocolizar petio, no prazo de dez dias da respectiva intimao do arresto, com o requerimento de citao do executado mediante edital, vista do art. 654 do Cdigo de Processo Civil. Se o exequente deixar o decndio legal correr in albis, o arresto no subsiste. Veiculado o requerimento de citao por edital, o juiz assina prazo de vinte a sessenta dias, com fundamento no art. 232, inciso IV, do Cdigo de Processo Civil. Decorrido o prazo, o executado considerado citado, com o incio do trduo legal previsto no art. 652, para o pagamento da quantia objeto da execuo. Se o executado pagar o montante cobrado, levanta o arresto. Em contraposio, se o executado permanecer inerte, o juiz converte o arresto em penhora, com fundamento no art. 654, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, o arresto convertido em penhora, a fim de que os bens apreendidos possam ser alienados, para a satisfao do crdito em prol do exequente. Por fim, decorridos in albis todos os prazos legais, o juiz nomeia curador especial em prol do executado, com fundamento no art. 9 do Cdigo de Processo

537

Cf. art. 653, pargrafo nico, do Cdigo de Processo Civil.

195

196

Civil e no enunciado n 196 da Smula do Superior Tribunal de Justia, com legitimidade para ajuizar embargos execuo.

17. Penhora

17.1. Conceito de penhora A penhora o ato processual consubstanciado na apreenso de bens do executado que no efetua o pagamento no prazo do art. 652 do Cdigo de Processo Civil, para a posterior alienao dos mesmos, a fim de satisfazer a obrigao pecuniria em prol do exequente. Com efeito, se o executado no efetua o pagamento da quantia cobrada no trduo legal, h a penhora, ato de constrio de bens do executado necessrios satisfao do crdito do exequente.

17.2. Bens impenhorveis Impenhorveis so os bens que no esto sujeitos execuo, nos termos dos arts. 648, 649 e 650 do Cdigo de Processo Civil. A impenhorabilidade pode ser absoluta ou relativa: os bens absolutamente impenhorveis esto arrolados no art. 649 do Cdigo de Processo Civil. J os bens relativamente impenhorveis constam do art. 650 do mesmo diploma. vista dos arts. 648 e 649 do Cdigo de Processo Civil, so absolutamente impenhorveis os bens inalienveis e os declarados, por ato voluntrio, no sujeitos execuo, como o bem de famlia538, nos termos dos arts. 1.711 e 1.715 do Cdigo Civil, da Lei n 8.009, de 1990, e do enunciado n 364 da Smula do Superior Tribunal de Justia, e os bens gravados por fora de testamento com
538

Pouco importa o valor do bem de famlia, tendo em vista o veto presidencial ao pargrafo nico do art. 650 do Cdigo de Processo Civil, preceito que autorizaria a penhora do valor do bem que famlia que ultrapassasse mil salrios mnimos. Eis o teor do pargrafo vetado: Pargrafo nico. Tambm pode ser penhorado o imvel considerado bem de famlia, se de valor superior a 1000 (mil) salrios mnimos, caso em que, apurado o valor em dinheiro, a quantia at aquele limite ser entregue ao executado, sob clusula de impenhorabilidade.

196

197

clusulas de inalienabilidade e de impenhorabilidade. Com efeito, os bens gravados em virtude de clusulas de inalienabilidade e de impenhorabilidade no so passveis de constrio judicial. Na esteira do bem de famlia, os bens mveis que guarnecem a residncia do executado tambm so impenhorveis. No obstante, os bens mveis de elevado valor e os que ultrapassem as necessidades comuns correspondentes a um mdio padro de vida so passveis de penhora, em virtude do disposto na segunda parte do inciso II do art. 649 do Cdigo de Processo Civil. Segundo o art. 649, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, os vesturios e os pertences de uso pessoal do executado tambm no so passveis de penhora, ressalvados, entretanto, os de elevado valor. vista do art. 649, inciso IV e 2, do Cdigo de Processo Civil, os vencimentos, subsdios, soldos, salrios, remuneraes, proventos de

aposentadoria, penses, honorrios de profissional liberal e ganhos de trabalhador autnomo tambm so impenhorveis, salvo para pagamento de prestao alimentcia. Pouco importa o valor dos vencimentos, subsdios, soldos, salrios, remuneraes, proventos de aposentadoria, penses etc: a impenhorabilidade sempre alcana o valor integral, porquanto o 3 do art. 649 foi vetado pelo Presidente da Repblica539. No obstante, a despeito da vedao legal, h precedentes jurisprudenciais em favor da penhora de vencimentos, subsdios, soldos, salrios, remuneraes, para a satisfao dos crditos em geral, at mesmo sem carter alimentar, desde que o desconto no ultrapasse o equivalente a trinta por cento do total percebido pelo executado, conforme dispe o enunciado n 13.18 aprovado nas Turmas Recursais do Paran: No existindo outros bens a satisfazer o crdito exequendo, possvel a penhora de conta-salrio no limite de 30%540. Ainda que muito respeitvel, a orientao jurisprudencial no se coaduna
539

Eis o teor do pargrafo vetado: 3 Na hiptese do inciso IV do caput deste art., ser considerado penhorvel at 40% (quarenta por cento) do total recebido mensalmente acima de 20 (vinte) salrios mnimos, calculados aps efetuados os descontos de imposto de renda retido na fonte, contribuio previdenciria oficial e outros descontos compulsrios. 540 No mesmo diapaso, ainda na jurisprudncia: "AGRAVO DE INSTRUMENTO - EXECUO - PENHORA ON LINE - DESCONTOS NA CONTA BANCRIA - DEPSITO DE SALRIO - LIMITE DE 30%.- A parte devedora deve responder por seus dbitos sem, no entanto, comprometer o seu sustento e de sua famlia.

197

198

com o disposto no Cdigo de Processo Civil vigente, especialmente em razo do vetado presidencial oposto ao 3 do artigo 649, motivo pelo qual a vedao estampada no inciso IV subsiste in totum, ressalvada apenas a exceo do 2 acerca da execuo alimentcia. Segundo o art. 649, inciso V, do Cdigo de Processo Civil, os livros, as mquinas, as ferramentas, os utenslios, os instrumentos de trabalho e outros bens mveis necessrios ou teis ao exerccio de qualquer profisso so absolutamente impenhorveis. vista do art. 649, inciso VI, do Cdigo de Processo Civil, o seguro de vida tambm impenhorvel. Na verdade, tanto o ttulo representativo do seguro de vida quanto o valor proveniente do seguro j pago tambm so impenhorveis. Por fora do art. 649, inciso VII, do Cdigo de Processo Civil, os materiais necessrios para obras em andamento tambm so impenhorveis, salvo se o imvel em construo penhorvel e foi objeto de constrio. A pequena propriedade rural explorada por famlia tambm bem impenhorvel, em virtude do art. 649, inciso VIII, do Cdigo de Processo Civil: VIII - a pequena propriedade rural, assim definida em lei, desde que trabalhada pela famlia. Os recursos pblicos recebidos por instituies particulares para aplicao obrigatria em educao, sade e assistncia social tambm so impenhorveis, ex vi do art. 649, inciso IX, do Cdigo de Processo Civil.

Legtima a penhora sobre 30% do valor depositado em conta bancria onde a parte recebe salrio." (Agravo de Instrumento n 1.0024.08.097406-6/001, TJMG). AGRAVO DE INSTRUMENTO. EXECUO. PENHORA 30% SALRIO. POSSIBILIDADE. RAZOABILIDADE E PROPORCIONALIDADE. DECISO MANTIDA. Aplicando-se os princpios da razoabilidade e da proporcionalidade, possvel a penhora de 30% do salrio do devedor, em funo da segurana das relaes jurdicas e para se evitar a inadimplncia" (Agravo n 1.0090.06.012523-5/001, TJMG). "AGRAVO DE INSTRUMENTO - EXECUO FISCAL - AO CAUTELAR INCIDENTAL - BLOQUEIO DE VALORES EM CONTA CORRENTE - SALRIO - POSSIBILIDADE RAZOABILIDADE E PROPORCIONALIDADE - LIMITAO - PENHORA DE 30% DO SALRIO. Considerando-se os princpios da razoabilidade e da proporcionalidade, alm das particularidades inerentes ao caso, a penhora incidente sobre valores no superiores a 30% (trinta por cento) do salrio, tem o condo de ponderar a menor onerosidade possvel a ser imposta ao devedor com a efetividade da execuo." (Agravo n 1.0024.08.076643-9/001, TJMG).

198

199

vista do art. 649, inciso X, do Cdigo de Processo Civil, o montante equivalente a at quarenta salrios mnimos depositados em caderneta de poupana no passvel de constrio judicial. Por fim, os recursos financeiros do fundo partidrio recebidos por partido poltico so impenhorveis por fora do art. 649, inciso XI, do Cdigo de Processo Civil, acrescentado pela Lei n 11.694, de 2008.

17.3. Bens penhorveis Os bens penhorveis esto arrolados no art. 655 do Cdigo de Processo Civil, em ordem de preferncia. A gradao legal, entretanto, no absoluta, como bem assentou o Superior Tribunal de Justia ao aprovar o enunciado n 417, vista do art. 655 do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, o juiz pode determinar a incidncia da penhora sobre bem que, a despeito de constar entre os primeiros bens passveis de penhora, seja o nico localizado no foro da execuo ou o nico bem livre de gravame, por exemplo541. vista do inciso I do art. 655 do Cdigo de Processo Civil, o dinheiro o primeiro e principal bem passvel de penhora, seja dinheiro em espcie, seja dinheiro depositado ou aplicado em instituio financeira, quando h lugar para o bloqueio eletrnico dos valores, na forma prevista no art. 655-A do mesmo diploma. Em virtude da regra estampada no art. 612 do Cdigo de Processo Civil, a penhora sobre dinheiro prevalece como primeira opo, a despeito do art. 620 daquele diploma. Da o acerto do enunciado n 117 do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: A penhora on line, de regra, no ofende o princpio da execuo menos gravosa para o devedor. Enfim, a penhora em dinheiro do executado a primeira e principal opo prevista no art. 655 do Cdigo de Processo Civil, como bem revela o enunciado n 417, inciso I, da Smula do Tribunal Superior do Trabalho: I - No fere direito lquido e certo do impetrante o ato judicial que determina penhora em dinheiro do executado, em execuo definitiva, para garantir crdito exeqendo, uma vez que obedece gradao prevista no art. 655
541

Cf. art. 656, incisos III e IV, do Cdigo de Processo Civil.

199

200

do CPC. Por oportuno, vale ressaltar que no conceito de dinheiro tambm deve ser includa a carta de fiana bancria, em virtude da liquidez e da segurana da mesma, como bem revela a orientao jurisprudencial n 59 da Segunda Subseo do Tribunal Superior do Trabalho: A carta de fiana bancria equivale a dinheiro para efeito da gradao dos bens penhorveis, estabelecida no art. 655 do CPC. Em segundo lugar, so penhorveis os veculos de via terrestre 542, como as motocicletas e os automveis em geral. Em terceiro lugar, so penhorveis os bens mveis em geral543, como os semoventes544 e os ttulos de crdito, como bem revela o art. 672 do Cdigo de Processo Civil: Art. 672. A penhora de crdito, representada por letra de cmbio, nota promissria, duplicata, cheque ou outros ttulos, far-se- pela apreenso do documento, esteja ou no em poder do devedor. Em quarto lugar, so penhorveis os bens imveis545. Na eventualidade de a penhora recair sobre bem imvel, o cnjuge do executado tambm deve ser intimado da constrio, em cumprimento ao disposto no 2 do art. 655 do Cdigo de Processo Civil: 2. Recaindo a penhora em bens imveis, ser intimado tambm o cnjuge do executado. No obstante, o direito de meao do cnjuge alheio execuo no impede a penhora nem a alienao de bem imvel do casal. Com efeito, vista do art. 655-B, o produto da alienao do bem responde pela meao do cnjuge do executado. Em quinto lugar, so penhorveis os navios e as aeronaves do executado546. Em sexto lugar, so penhorveis as aes e as cotas de sociedades empresrias547.

542 543

Cf. art. 655, inciso II, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 655, inciso III, do Cdigo de Processo Civil. 544 Cf. art. 677 do Cdigo de Processo Civil. 545 Cf. art. 655, inciso IV, do Cdigo de Processo Civil. 546 Cf. art. 655, inciso V, do Cdigo de Processo Civil. 547 Cf. art. 655, inciso VI, do Cdigo de Processo Civil.

200

201

Em stimo lugar, h possibilidade da penhora sobre o faturamento da sociedade empresria executada548. No obstante, vista do art. 620 do Cdigo de Processo Civil, a penhora sobre o faturamento deve alcanar percentual que no coloque em risco a subsistncia da prpria sociedade executada, conforme a atividade empresarial exercida pela mesma. Em abono, merece ser prestigiada a orientao jurisprudencial n 93 da Segunda Subseo do Tribunal Superior do Trabalho: admissvel a penhora sobre renda mensal ou faturamento de empresa, limitada a determinado percentual, desde que no comprometa o de desenvolvimento regular de suas atividades. Na mesma esteira, vale conferir o preciso enunciado n 100 da Smula do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: A penhora de receita auferida por estabelecimento comercial, industrial ou agrcola, desde que fixada em percentual que no comprometa a respectiva atividade empresarial, no ofende o princpio da execuo menos gravosa, nada impedindo que a nomeao do depositrio recaia sobre o representante legal do devedor. Por fim, mais do que a penhora sobre o faturamento, o art. 677 do Cdigo de Processo Civil autoriza a penhora at mesmo do estabelecimento comercial ou empresarial, com o reforo do enunciado n 451 da Smula do Superior Tribunal de Justia: legtima a penhora da sede do estabelecimento comercial. Em oitavo lugar, so penhorveis as pedras e metais preciosos549, como diamantes, ouro, prata e bronze. Em nono lugar, so penhorveis os ttulos da dvida pblica da Unio, dos Estados-membros e do Distrito Federal, com cotao no mercado550. Em dcimo lugar, so penhorveis os ttulos e valores mobilirios com cotao no mercado de capitais551. Por fim, so penhorveis outros direitos552 com contedo econmico, passveis de alienao.

548 549

Cf. art. 655, inciso VII, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 655, inciso VIII, do Cdigo de Processo Civil. 550 Cf. art. 655, inciso IX, do Cdigo de Processo Civil. 551 Cf. art. 655, inciso X, do Cdigo de Processo Civil. 552 Cf. art. 655, inciso X, do Cdigo de Processo Civil.

201

202

17.4. Efetivao da penhora Quando o executado citado no efetua o pagamento no prazo legal de trs dias, o oficial de justia ou meirinho, munido da segunda via do mandado, realiza a penhora dos bens. vista do 1 do art. 652, portanto, cabe ao oficial de justia efetuar a penhora dos bens do executado, com a utilizao da segunda via do mesmo mandado judicial, porquanto a primeira via do mandado fica nos autos do processo executivo, j que a mesma utilizada para a realizao da citao prevista no caput do mesmo art. 652. Na verdade, a penhora deve ser determinada pelo juiz e efetuada pelo oficial de justia, vista do eventual pedido do exequente553 e do rol inserto no art. 655 do Cdigo de Processo Civil. Lavrado o auto de penhora pelo oficial de justia, o executado deve ser intimado por intermdio do respectivo advogado ou pessoalmente, se ainda no tiver constitudo advogado nos autos do processo, para que possa requerer a substituio da penhora, tudo nos termos dos arts. 652, 1 e 5, e 656, ambos do Cdigo de Processo Civil. Na verdade, o exequente tambm deve ser intimado da lavratura do auto de penhora, porquanto tem igual legitimidade para requerer a substituio, com fundamento no mesmo art. 656. Em contraposio, se o oficial de justia no encontrar bem algum, tambm deve certificar a falta na segunda via do mandado, a ser juntada aos autos, para concluso ao juiz. vista do princpio da cooperao ou princpio da colaborao, o juiz pode determinar a intimao do executado, para que indique bens passveis de penhora, com fundamento nos arts. 600, inciso V, e 652, 3, do Cdigo de Processo Civil.

17.5. Penhora de bem penhorado e princpio da anterioridade vista do art. 613 do Cdigo de Processo Civil, o bem penhorado pode sofrer novas penhoras, mas a primeira tem preferncia em relao s demais e
553

Cf. art. 652, 2, do Cdigo de Processo Civil.

202

203

assim por diante: a segunda penhora em relao terceira, a terceira penhora em relao quarta etc. Na verdade, no s o bem j penhorado, mas tambm o bem gravado com nus real554 passvel de penhora. Em suma, a penhora pode incidir sobre bem j penhorado e tambm sobre bem gravado com nus real, sem prejuzo do direito de preferncia de cada titular, vista do princpio da anterioridade.

17.6. Consequncias jurdicas da penhora A primeira consequncia jurdica da penhora a garantia da execuo, a segurana do juzo: a execuo est segura rumo satisfao da obrigao. Para a efetiva garantia do juzo, os bens penhorados ficam sob a guarda de depositrio, auxiliar do juzo responsvel pela guarda dos bens, nos termos dos arts. 148 a 150 do Cdigo de Processo Civil. Outra importante consequncia da penhora tornar o exequente privilegiado em relao aos bens apreendidos e ao produto dos mesmos. o direito de preferncia consagrado nos arts. 612 e 613 do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, diante da possibilidade de um mesmo bem sofrer duas ou mais penhoras, tem preferncia o exequente do processo no qual houve a primeira penhora ou o primeiro arresto, depois convertido em penhora. Enquanto o executado for solvente, no h paridade entre os credores, mas, sim, preferncia do exequente com penhora anterior. No obstante, a regra da preferncia do exequente com penhora anterior no subsiste na eventualidade da decretao de falncia ou da insolvncia civil do executado. Com efeito, os credores s concorrem em igualdade de condies, nas respectivas classes, se e quando ocorrer a decretao da falncia ou da insolvncia civil do executado. Tanto a falncia quanto a insolvncia ocasionam a abertura de concurso universal de credores, mediante verdadeiro processo
554

Vale dizer, penhor, anticrese ou hipoteca, nos termos do art. 1.419 do Cdigo Civil.

203

204

coletivo destinado ao rateio proporcional entre os credores, com a insubsistncia da penhora como garantia individual. Ressalvadas eventuais falncia e insolvncia civil supervenientes, portanto, a penhora tem o condo de vincular o bem apreendido ao respectivo processo executivo, com a individualizao do bem sujeito execuo. A penhora, entretanto, no torna o bem indisponvel. O executado pode alienar o bem penhorado com validade, na qualidade de proprietrio. Embora seja vlida a alienao, a mesma no tem eficcia em relao processo no qual o bem foi penhorado555. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a penhora no retira a propriedade do executado, mas apenas a posse direta do bem penhorado. Com efeito, a posse direta passa a ser exercida pelo Estado-juiz, por intermdio do respectivo auxiliar, vale dizer, o depositrio, aps assumir o encargo previsto no art. 148 do Cdigo de Processo Civil. No obstante, o executado preserva a posse indireta do bem penhorado, na qualidade de proprietrio do mesmo. S h a transferncia da propriedade com a expropriao do bem penhorado, por meio de adjudicao, de alienao particular ou hasta pblica.

17.7. Destino dos bens penhorados No que tange ao destino dos bens penhorados, os mesmos podem ser adjudicados pelo executado ou alienados a terceiro, para a satisfao do valor devido, com o resultado do produto da alienao.

17.8. Ausncia de bens penhorveis Por fim, na falta de bens penhorveis do executado, h a suspenso do processo de execuo. Com efeito, se no for encontrado bem a ser penhorado, suspende-se a execuo, com fundamento no art. 791, inciso III, do Cdigo de
555

A despeito de o Superior Tribunal de Justia exigir a averbao da penhora, com fundamento no enunciado n 375.

204

205

Processo Civil556. A suspenso da execuo por falta de bens penhorveis do executado implica execuo frustrada, com a possibilidade de novo acionamento do executado, agora por meio de falncia557 ou de insolvncia558, conforme seja empresrio ou civil, respectivamente.

18. Modalidades de expropriao e de pagamento

18.1. Generalidades vista dos arts. 647 e 708 do Cdigo de Processo Civil, a expropriao dos bens penhorados do executado e o posterior pagamento do exequente podem ser realizados pelas seguintes formas, conforme a preferncia do exequente: - adjudicao dos bens penhorados, nos termos dos arts. 647, inciso I, 685A e 708, inciso II, todos do Cdigo de Processo Civil; - alienao particular por iniciativa do exequente, com a posterior entrega do dinheiro resultante da alienao dos bens penhorados do executado, nos termos dos arts. 647, inciso II, 685-C e 708, inciso I, todos do Cdigo de Processo Civil; - alienao em hasta pblica dos bens penhorados do executado, com a posterior entrega do dinheiro ao exequente, nos termos dos arts. 647, inciso III, 686 e 708, inciso I, todos do Cdigo de Processo Civil; - usufruto de bem do executado, com o gradual pagamento do exequente, tudo nos termos dos arts. 647, inciso IV, 708, inciso III, 716 e 717, todos do Cdigo de Processo Civil. Por fim, cabe ao exequente a escolha da modalidade de expropriao e de pagamento da quantia devida, em virtude do disposto no art. 612 do Cdigo de Processo Civil.
556

De acordo, na jurisprudncia: - No encontrados bens do devedor, suspende-se a execuo (art. 791, III, do CPC). (REsp n 327.293/DF, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de novembro de 2001, p. 285). 557 Cf. art. 94, inciso II e 4, da Lei n 11.101, de 2005. 558 Cf. art. 750, inciso I, do Cdigo de Processo Civil.

205

206

18.2. Adjudicao A adjudicao a modalidade de expropriao consubstanciada na transferncia do prprio bem penhorado em favor do exequente, para a satisfao da obrigao pecuniria. Com efeito, a adjudicao consiste na transferncia do bem penhorado para o patrimnio do exequente, no lugar do recebimento da quantia devida pelo executado. vista dos arts. 647, inciso I, e 685-A, ambos do Cdigo de Processo Civil, a primeira modalidade de expropriao e de satisfao da obrigao, na ordem de preferncia estabelecida pelo legislador, mas se assim tambm desejar o exequente. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, no s o exequente pode requer a adjudicao dos bens penhorados. O exequente, sem dvida, quem legitimidade em primeiro lugar, vista do caput do art. 685-A do Cdigo de Processo Civil. No obstante, o mesmo direito adjudicao pode ser exercido pelos eventuais credores com garantia real, pelos eventuais credores em outro processo no qual houve a posterior penhora do mesmo bem, o cnjuge, os descendentes e os ascendentes do executado, desde que efetuem o imediato depsito do valor da avaliao dos bens penhorados, para o posterior levantamento do dinheiro pelo exequente. Em virtude da possibilidade da adjudicao dos bens penhorados pelo cnjuge, por descendentes e por ascendentes do executado, os arts. 787, 788, 789 e 790 do Cdigo de Processo Civil foram revogados pela Lei n 11.382/2006, tendo em vista a ampliao da legitimidade para requerer a adjudicao. Por conseguinte, o instituto da remio de bens em prol do cnjuge, dos descendentes e dos ascendentes do executado foi extinto do Direito Processual Civil brasileiro. Se desejar impugnar a adjudicao, o executado dispe de cinco dias para ajuizar embargos adjudicao, com fundamento no art. 746 do Cdigo de Processo Civil.

206

207

Se certo que o instituto da remio de bens foi extinto, a remio da execuo subsiste no art. 651 do Cdigo de Processo Civil. A remio da execuo pode ser requerida pelo executado, desde que antes da adjudicao ou da alienao dos bens penhorados. Com efeito, vista do art. 651, o executado pode remir a execuo, por meio do pagamento ou da consignao do valor atualizado da dvida, mais juros, custas e honorrios advocatcios.

18.3. Alienao particular por iniciativa do exequente Ao invs da adjudicao, o exequente pode preferir a satisfao da quantia devida por meio do valor obtido como produto da alienao dos bens penhorados. Com efeito, o exequente pode requerer ao juiz, com fundamento no art. 685-C do Cdigo de Processo Civil, que a alienao seja realizada de forma particular, por iniciativa do prprio exequente ou por intermdio de corretor credenciado perante a autoridade judiciria. No obstante, o executado dispe de cinco dias para impugnar a alienao mediante embargos, com fundamento no art. 746 do Cdigo de Processo Civil. No ajuizados ou julgados improcedentes os embargos alienao, o juiz autoriza o levantamento do dinheiro resultante da alienao dos bens penhorados, at a satisfao integral do valor devido, em prol do exequente, tudo nos termos do art. 709 do Cdigo de Processo Civil.

18.4. Alienao em hasta pblica Se o exequente no requerer a adjudicao dos bens penhorados nem a realizao da alienao particular dos mesmos, o juiz determina a expedio de edital de hasta pblica, para a alienao mediante praa dos bens imveis e o leilo dos mveis, tudo nos termos do art. 686 do Cdigo de Processo Civil.

207

208

Ainda luz do art. 686 do Cdigo de Processo Civil, constata-se que a expresso hasta pblica gnero do qual a praa e o leilo so espcies, para a alienao de bens imveis e mveis, respectivamente. Realizada a alienao pblica em virtude da arrematao dos bens do executado, o arrematante deve efetuar o pagamento, na forma do art. 690 do Cdigo de Processo Civil. No obstante, o executado dispe de cinco dias para impugnar a arrematao mediante embargos, com fundamento no art. 746 do Cdigo de Processo Civil. No ajuizados ou julgados improcedentes os embargos arrematao, o juiz autoriza o levantamento, em prol do exequente, do dinheiro resultante da arrematao dos bens penhorados, at a satisfao integral do valor devido pelo executado559.

18.5. Usufruto de bem do executado O usufruto de bem a modalidade de expropriao temporria para o pagamento da quantia devida, por meio dos frutos e rendimentos provenientes do bem de propriedade do executado, at a satisfao da obrigao pecuniria. A combinao dos arts. 647, inciso IV, 708, inciso III, 716 e 717 revela que o usufruto pode ter como objeto bem mvel, bem imvel e at o estabelecimento empresarial. O bem objeto do usufruto pode ser arrendado e alugado, nos termos dos arts. 723 e 724, at que o exeqente seja pago do principal, juros, custas e honorrios advocatcios560.

19. Embargos execuo, embargos do executado ou embargos de primeira fase

559 560

Cf. art. 709 do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 717 do Cdigo de Processo Civil.

208

209

19.1. Natureza jurdica dos embargos e petio inicial Por meio dos embargos o executado pode acionar o exequente, em razo do inconformismo com a execuo promovida, no todo ou em parte. A natureza dos embargos execuo, portanto, de demanda contraposta de cunho cognitivo-constitutivo561. Ajuizados os embargos, portanto, h a instaurao de novo processo de conhecimento, para a desconstituio do ttulo ou para a extino do processo executivo, no todo ou em parte. vista da natureza jurdica, os embargos devem ser propostos mediante petio inicial, com os elementos constitutivos indispensveis arrolados no art. 282 do Cdigo de Processo Civil. Em cumprimento aos arts. 283 e 736, pargrafo nico, a petio inicial deve ser instruda com fotocpias das peas processuais dos autos principais necessrias para o desate dos embargos, como, por exemplo, da petio inicial da execuo, do ttulo extrajudicial, da procurao outorgada ao advogado do exequente, da memria de clculos, do mandado de citao e da certido de juntada. As fotocpias devem ser declaradas autenticas pelo advogado do executado-embargante, com fundamento no pargrafo nico do art. 736 do Cdigo de Processo Civil. No que tange ao valor dos embargos, em regra corresponde ao valor da execuo. Se, entretanto, os embargos forem parciais, o valor da causa deve ser proporcional. Da o acerto da concluso n 51 do 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada: Nos embargos execuo e nos de terceiro, o valor da causa no obrigatoriamente o mesmo atribudo causa principal.

19.2. Prazo para os embargos No que tange ao prazo, os embargos execuo devem ser propostos em quinze dias562, contados da data da juntada do mandado de citao 563. O termo
561

De acordo, na jurisprudncia: 1. Os embargos execuo constituem verdadeira ao autnoma de conhecimento, incidente execuo, como instrumento de defesa do executado. (REsp n 985.324/AM, 1 Turma do STJ, Dirio da Justia Eletrnico de 8 de junho de 2009). 562 Vale lembrar que o prazo para o ajuizamento dos embargos era de dez dias. Com o advento da Lei n 11.382, de 2006, o prazo foi majorado para quinze dias. 563 Cf. art. 738, caput, do Cdigo de Processo Civil.

209

210

inicial, portanto, o mesmo para o pagamento, o requerimento de parcelamento e o ajuizamento dos embargos. Para realizar o pagamento, o executado tem trs dias. J para requerer o parcelamento ou para ajuizar os embargos, o executado tem quinze dias. O termo inicial, entretanto, o mesmo. Na eventualidade de o executado se antecipar juntada do mandado de citao e depositar o valor em juzo, para pode ajuizar os embargos com pedido suspenso da execuo, o prazo de quinze dias contado a partir do depsito, cuja data passa a ser o termo inicial, o qual, entretanto, excludo da contagem, por fora do caput do art. 184 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel execuo em virtude do art. 598 do mesmo diploma. Resta saber se o art. 191 do Cdigo de Processo Civil aplicvel aos embargos execuo movida contra dois ou mais litisconsortes passivos, com diferentes advogados. Em outros termos, h a duplicao do prazo para os embargos na eventualidade de litisconsrcio passivo, cujos executados tm advogados distintos? A resposta negativa, por fora do 3 do art. 738 do Cdigo de Processo Civil, acrescentado pela Lei n 11.382/2006, in verbis: 3 Aos embargos do executado no se aplica o disposto no art. 191 desta Lei. evidncia, a Lei n 11.382 encampou a tradicional orientao jurisprudencial consagrada no enunciado n 8 do antigo Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo: A lei processual civil no enseja prazo em dobro para embargar, mesmo quando diversos os procuradores das partes. Na eventualidade de intempestividade dos embargos execuo, incide o art. 739, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, razo pela qual o juiz deve proferir sentena de indeferimento liminar dos embargos intempestivos. Por fim, ainda que decorrido o prazo legal para propositura dos embargos, o executado ainda pode veicular contraposio execuo, por meio de simples petio avulsa endereada ao juzo da execuo, para ser juntada aos prprios autos do processo executivo. Embora seja conhecida na prtica forense pela

210

211

expresso exceo de pr-executividade, trata-se, na verdade, de objeo de no-executividade, porquanto s tem lugar diante de matria de ordem pblica564.

19.3. Desnecessidade de prvia segurana do juzo vista do revogado art. 737 do original Cdigo de Processo Civil de 1973, a admissibilidade dos embargos dependia da prvia segurana do juzo por meio de penhora ou de depsito. Hoje, entretanto, os embargos no esto condicionados prvia garantia da execuo, quer mediante penhora, quer por depsito ou por qualquer outro ttulo de cauo. Sem dvida, vista do art. 736 do Cdigo de Processo Civil vigente, a admissibilidade dos embargos execuo no depende de penhora, de depsito da quantia, muito menos de cauo, real ou fidejussria. Nada impede, todavia, que o executado realize o depsito da quantia, se assim desejar, na busca da suspenso da execuo, com fundamento no art. 739A, 1, in fine, do Cdigo de Processo Civil. No h mais, entretanto, a necessidade da garantia do juzo para a admissibilidade dos embargos execuo.

19.4. Distribuio ao juzo da execuo e autuao em apartado vista do pargrafo nico do art. 736 do Cdigo de Processo Civil, os embargos devem ser distribudos por dependncia ao juzo competente da execuo. A petio inicial dos embargos deve ser autuada em apartado, com as fotocpias juntadas pelo executado-embargante. Apensados os autos, sobem conclusos ao juiz, para a admisso dos embargos e a fixao dos efeitos do recebimento.

19.5. Embargos e suspenso do processo de execuo: regra e exceo


564

Por exemplo, a prescrio executiva e a carncia da ao podem ser suscitadas mediante simples petio de exceo de pr-executividade, independentemente de prazo e de forma legais.

211

212

Como j anotado, os embargos execuo no ocasionam a suspenso automtica da execuo. Sem dvida, no h suspenso ex vi legis, em razo do simples ajuizamento dos embargos execuo. A regra, portanto, a seguinte: os embargos no suspendem o processo de execuo565. No obstante, o juiz pode determinar a suspenso do processo executivo, vista de requerimento do executado-embargante fundado no 1 do art. 739-A do Cdigo de Processo Civil. Sem dvida, se a execuo j estiver garantida por penhora, depsito ou cauo, e o prosseguimento do processo implicar dano de difcil ou incerta reparao, possvel conferir efeito suspensivo aos embargos ajuizados a tempo e modo pelo executado566. Ainda que recebidos os embargos com efeito suspensivo, a suspenso do processo de execuo no impede a realizao de alguns atos processuais, como a penhora e a avaliao dos bens constritos, em virtude do disposto no 6 do art. 739-A do Cdigo de Processo Civil: 6o A concesso de efeito suspensivo no impedir a efetivao dos atos de penhora e de avaliao dos bens. No s: o juiz tambm pode determinar a realizao de atos processuais urgentes, com fundamento no art. 793, in fine, daquele diploma.

19.6. Matrias passveis de embargos As matrias passveis de embargos execuo esto arroladas no art. 745 do Cdigo de Processo Civil.

19.6.1. Nulidade da execuo, por no ser executivo o ttulo Em primeiro lugar, o executado pode suscitar a nulidade da execuo, por no ser executivo o ttulo apresentado pelo exequente, com fundamento nos arts. 580, 586, 618, inciso I, e 745, inciso I, todos do Cdigo de Processo Civil, em razo da incerteza, da iliquidez ou da inexigibilidade da obrigao estampada no
565 566

Cf. art. 739-A, caput, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 791, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, combinado com o caput do art. 739-A do mesmo diploma.

212

213

documento. Em todos os casos (incerteza, iliquidez e inexigibilidade), h carncia da execuo, por falta de ttulo executivo, com a consequente extino do processo, por meio de sentena. Na verdade, a carncia da ao cambial por ser o documento ttulo de crdito pode ser suscitada mediante embargos execuo, por simples petio, denominada exceo de pr-executividade, e at mesmo de ofcio pelo juiz, quando da prolao do juzo de admissibilidade da petio inicial567.

19.6.2. Penhora incorreta ou avaliao errnea vista do art. 745, inciso II, do Cdigo de Processo Civil, o executado pode suscitar nos embargos a erronia tanto da penhora quanto da avaliao dos bens penhorados. Por exemplo, o executado pode evocar os arts. 648 e 649 do Cdigo de Processo Civil para suscitar a impenhorabilidade dos bens penhorados. Na eventualidade do acolhimento dos embargos fundados no inciso II do art. 745 do Cdigo de Processo Civil, no h extino do processo; o processo segue, aps o levantamento da penhora indevida, aps a realizao de nova penhora com a observncia das formalidades legais568 ou aps a determinao da realizao de nova avaliao, conforme o caso.

19.6.3. Excesso de execuo ou cumulao indevida de execues O inciso III do art. 745 do Cdigo de Processo Civil dispe sobre duas hipteses distintas: o excesso de execuo e a cumulao indevida de execues.

19.6.3.1. Excesso de execuo


567

De acordo, na jurisprudncia: APELAO CVEL - PROCESSO DE EXECUO - REQUISITOS DE FORMALIDADE - NOTA PROMISSRIA - RASURA NO VALOR NUMRICO - OBSTCULO INTRANSPONVEL. I - Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria argida em sede de embargos. (Apelao n 51.223/99, 2 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 1 de dezembro de 1999, p. 13, sem o grifo no original). 568 Cf. art. 661 do Cdigo de Processo Civil.

213

214

vista do art. 745, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, o executado pode embargar a execuo em razo de excesso por parte do exequente. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o conceito de excesso de execuo no est restrito hiptese de excesso em relao ao valor cobrado por meio da execuo. Esta a principal hiptese de excesso de execuo, mas no a nica. Com efeito, o art. 743 do Cdigo de Processo Civil arrola cinco diferentes hipteses de excesso de execuo: I - quando o credor pleiteia quantia superior do ttulo; II - quando recai sobre coisa diversa daquela declarada no ttulo; III - quando se processa de modo diferente do que foi determinado na sentena; IV - quando o credor, sem cumprir a prestao que Ihe corresponde, exige o adimplemento da do devedor (art. 582); V - se o credor no provar que a condio se realizou. Como perceptvel primo ictu oculi, o fundamento consubstanciado no excesso de execuo muito mais amplo do que pode parecer primeira vista. Resta saber se o excesso de execuo implica nulidade ou extino do processo. A resposta depende do fundamento evocado pelo embargante. Se os embargos esto fundamentos no inciso I do art. 743 do Cdigo de Processo Civil, o processo segue em relao ao valor devido, aps o decote do excesso. A propsito, merece ser prestigiado antigo verbete sumular aprovado pela Primeira Cmara Cvel do extinto Tribunal de Alada de Minas Gerais: 9. O excesso de execuo no importa em nulidade desta, mas no acolhimento (total ou parcial, conforme o caso) dos embargos. Por conseguinte, constado o excesso do valor objeto da execuo, os embargos devem ser julgados procedentes, no todo ou em parte, conforme o caso, mas sem a extino do processo de execuo, o qual prossegue em relao ao valor julgado devido pelo juiz. No obstante, se os embargos esto fundamentos nos incisos II, III, IV ou V do art. 743 do Cdigo de Processo Civil, h lugar para a extino do processo executivo, na eventualidade de acolhimento dos embargos mediante sentena de procedncia dos mesmos (embargos).

214

215

19.6.3.2. Cumulao indevida de execues vista do art. 573 do Cdigo de Processo Civil569 e do enunciado n 27 da Smula do Superior Tribunal de Justia570, admissvel a cumulao, em um s processo, de execues fundadas em diferentes ttulos executivos extrajudiciais, desde que o executado, o juzo competente e o procedimento adequado sejam o mesmo. Na eventualidade de cumulao indevida de execues, h lugar para embargos, com fundamento no art. 745, inciso III, in fine, do Cdigo de Processo Civil.

19.6.4. Qualquer matria de defesa passvel de alegao em processo de conhecimento O inciso V do art. 745 do Cdigo de Processo Civil revela que o executado pode suscitar todas as matrias de defesa disponveis no processo de conhecimento, como, por exemplo, prescrio, transao, renncia,

compensao, pagamento, novao, alm de todas as defesas arroladas no art. 301 daquele diploma, como a incompetncia absoluta, a falta ou a nulidade de citao, a inpcia da petio inicial. Enfim, amplo o rol de matrias passveis de alegao nos embargos execuo. No que tange s matrias de ordem pblica, quais sejam, aquelas que podem ser conhecidas de ofcio pelo juiz, em razo da predominncia do interesse pblico em relao ao interesse particular, podem ser alegadas mediante embargos e tambm por meio de simples petio, a qualquer tempo. Tal petio avulsa a chamada exceo de pr-executividade e autoriza a arguio de todas as questes de ordem pblica, como a prescrio, a carncia da ao executiva, a incompetncia absoluta e a falta de outros pressupostos processuais.

569

Art. 573. lcito ao credor, sendo o mesmo o devedor, cumular vrias execues, ainda que fundadas em ttulos diferentes, desde que para todas elas seja competente o juiz e idntica a forma do processo . (sem o grifo no original). 570 Pode a execuo fundar-se em mais de um ttulo extrajudicial relativos ao mesmo negcio. (sem o grifo no original).

215

216

Em abono, merece ser prestigiado o enunciado sumular n 25 aprovado pelos Desembargadores da Quarta Cmara Cvel do Tribunal de Justia de Minas Gerais, in verbis: A arguio de prescrio matria passvel de apreciao em exceo de pr-executividade, no sendo necessria a oposio de embargos de devedor.

19.7. Embargos execuo e exceo ritual de incompetncia relativa, de suspeio ou de impedimento vista do art. 742 do Cdigo de Processo Civil, a incompetncia relativa do juzo, a suspeio do juiz e o impedimento do juiz ensejam exceo ritual, em petio distinta, mas que deve ser protocolizada no mesmo momento do ajuizamento dos embargos execuo, ex vi da expresso contida no bojo do art. 742: juntamente com os embargos.

19.8. Indeferimento liminar dos embargos execuo Distribudos e autuados os embargos, h a concluso ao juiz da execuo, para a prolao do juzo de admissibilidade dos embargos. Constatada a intempestividade dos embargos, o juiz profere sentena de indeferimento liminar, com fundamento no art. 739, inciso I, do Cdigo de Processo Civil: O juiz rejeitar liminar os embargos: I - quando intempestivos;. vista dos arts. 295 e 739, inciso II, ambos do Cdigo de Processo Civil, tambm h indeferimento liminar na hiptese de inpcia da petio inicial dos embargos. A terceira hiptese de indeferimento liminar reside no inciso III do art. 739 do Cdigo de Processo Civil: embargos manifestamente protelatrios. Embargos manifestamente protelatrios so os veiculados com intuito meramente

procrastinatrio, evidenciado pela total improcedncia das alegaes, perceptvel primo ictu oculi.

216

217

A quarta hiptese de indeferimento liminar dos embargos execuo reside no 5 do art. 739 do Cdigo de Processo Civil: os embargos veiculados com fundamento em excesso de execuo devem ser indeferidos liminarmente se o executado-embargante no indica o valor que considera devido na respectiva petio inicial ou deixa de instruir a mesma com a planilha de clculos, quando os embargos versam apenas sobre o excesso de execuo. Em todas as hipteses, h a prolao de sentena de indeferimento liminar, contra a qual cabe recurso de apelao, mas sem efeito suspensivo, tendo em vista o disposto no art. 520, inciso V, do Cdigo de Processo Civil.

19.9. Admisso e procedimento dos embargos execuo Recebidos os embargos, com ou sem a suspenso da execuo, o exequente-embargado deve ser citado571, por intermdio do respectivo advogado, pelo Dirio da Justia Eletrnico ou pessoalmente, na secretaria do juzo ou at por carta, a fim de que possa impugnar (rectius, contestar) os embargos, em quinze dias, tudo nos termos do art. 740 do Cdigo de Processo Civil. No obstante, a ausncia de impugnao (rectius, contestao) no implica presuno da veracidade dos fatos narrados nos embargos execuo. Com efeito, firme a orientao jurisprudencial contrria aplicao do art. 319 do Cdigo de Processo Civil no processo instaurado por fora dos embargos, como bem revela o enunciado n 13 aprovado pela Primeira Cmara Cvel do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Nos embargos execuo no se verificam os efeitos da revelia. Ainda vista do art. 740 do Cdigo de Processo Civil, no h lugar para reconveno, ao declaratria incidental, denunciao da lide nem chamamento ao processo nos embargos execuo, em razo da celeridade e da especialidade que marcam o respectivo procedimento. Por oportuno, vale conferir
571

Citado, e no apenas intimado, porquanto os embargos instauram novo processo. De acordo, na jurisprudncia: 2. A intimao para que a parte embargada apresente impugnao aos embargos execuo trata-se, em verdade, de citao, sendo nulo o processo que deixa de promov-la. (REsp n 657.387/RS, 2 Turma do STJ, Dirio da Justia de 30 de maio de 2006, p. 136, sem o grifo no original).

217

218

o preciso enunciado n 8 aprovado pela Primeira Cmara Cvel do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Nos embargos execuo no so admitidos o chamamento ao processo, a denunciao da lide e a declaratria incidental. Na mesma esteira, a Primeira Cmara Civil do extinto Tribunal de Alada de Minas Gerais tambm aprovou o correto enunciado n 11: No cabe reconveno nos processos executivo e cautelar. Com igual teor, h a concluso n 13 aprovada no 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada: No cabe reconveno nos processos executivo e cautelar. Enfim, embora os embargos execuo ocasionem a instaurao de verdadeiro processo de conhecimento, a celeridade e a especialidade que marcam o respectivo procedimento, ex vi do art. 740 do Cdigo de Processo Civil, impedem a utilizao de institutos processuais que so prprios do rito ordinrio, como a reconveno, a ao declaratria incidental, a denunciao da lide e o chamamento ao processo. Apresentada a impugnao (rectius, contestao) do exequente-

embargado, o juiz pode determinar a produo de provas pericial e testemunhal, com a designao de audincia de instruo e julgamento, se julgar necessria dilao probatria. No mais das vezes, entretanto, a prova documental j suficiente para o desate dos embargos desde logo, por meio de sentena.

19.10. Julgamento mediante sentena, recorribilidade por apelao e prosseguimento da execuo Os arts. 520, inciso IV, e 740, caput, ambos do Cdigo de Processo Civil, revelam que os embargos execuo so julgados mediante sentena, contra a qual cabe recurso de apelao, sem efeito suspensivo. Proferida sentena de rejeio liminar ou de improcedncia ao final, portanto, a execuo prossegue, j que o recurso apelatrio no produz efeito suspensivo. Sem dvida, a execuo por quantia certa proveniente de ttulo extrajudicial prossegue com fora definitiva, em virtude da regra consagrada no

218

219

promio do art. 587 do Cdigo de Processo Civil e no enunciado n 317 da Smula do Superior Tribunal de Justia572. No obstante, se o juiz conferiu efeito suspensivo aos embargos, quando do recebimento, com fundamento no 1 do art. 739-A do Cdigo de Processo Civil, a execuo prossegue, mas de forma provisria, tendo em vista o disposto na segunda parte do art. 587 do mesmo diploma573. Sem dvida, a regra consagrada no enunciado n 317 do Superior Tribunal de Justia no absoluta; o verbete sumular subsiste, mas com a ressalva da exceo proveniente da combinao do art. 587, segunda parte, com o 1 do art. 739-A, ambos do Cdigo de Processo Civil.

19.11. Embargos de segunda fase Alm dos embargos execuo admissveis no prazo de quinze dias contados da citao do executado, tambm conhecidos como embargos de primeira fase, o art. 746 do Cdigo de Processo Civil dispe sobre os embargos de segunda fase, admissveis no prazo de cinco dias da adjudicao, da alienao ou da arrematao, com fundamento na nulidade da execuo ou em causa extintiva da obrigao, desde que superveniente penhora. Aos embargos de segunda fase so aplicveis as regras gerais relativas aos embargos execuo, tendo em vista o disposto no art. 746, caput, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Findo o processamento dos embargos, o juiz profere sentena, contra a qual cabe recurso de apelao, em quinze dias. vista dos arts. 520, inciso V, e 746, caput, in fine, ambos do Cdigo de Processo Civil, a apelao interposta de sentena prolatada em embargos arrematao no produz efeito suspensivo,

572

definitiva a execuo de ttulo extrajudicial, ainda que pendente apelao contra sentena que julgue improcedentes os embargos. (sem o grifo no original). 573 Vale notar que a referncia ao art. 739 existente ao final do art. 587 deve ser entendida como ao 1 do art. 739-A, em razo das alteraes promovidas pela Lei n 11.382, de 2006. Leia-se, portanto, ao final do art. 587, a expresso (art. 739-A, 1), no lugar de (art. 739). Eis mais um dos muitos erros de referncia existentes no Cdigo de Processo Civil vigente, aps as dezenas de atualizaes legais efetuadas desde 1973.

219

220

como bem revela o preciso enunciado n 331 da Smula do Superior Tribunal de Justia: A apelao interposta contra sentena que julga embargos arrematao tem efeito meramente devolutivo.

20. Exceo de pr-executividade ou objeo de no-executividade

20.1. Generalidades A objeo de no-executividade, conhecida na linguagem forense como exceo de pr-executividade, o incidente processual admissvel nas execues em geral, para a arguio de matria de conhecimento oficial, independentemente de prazo, de penhora, de depsito ou de cauo. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a objeo de noexecutividade subsistiu ao advento das Leis ns 11.232/2005 e 11.382/2006, porquanto as matrias de ordem pblica podem ser suscitadas mediante simples petio, independentemente da observncia do prazo legal disponvel para a impugnao execuo e para os embargos execuo, conforme o caso. Em abono, merece ser prestigiado o preciso enunciado n 25 aprovado pela Quarta Cmara Cvel do Tribunal de Justia de Minas Gerais: A arguio de prescrio matria passvel de apreciao em exceo de pr-executividade, no sendo necessria a oposio de embargos de devedor.

20.2. Recorribilidade Fixada a premissa da subsistncia da objeo de no-executividade como incidente processual adequado para a veiculao, mediante simples petio, de matria de ordem pblica, j possvel analisar a problemtica relativa ao recurso cabvel contra o pronunciamento referente objeo de no-executividade. Mutatis mutandis, aplica-se espcie o mesmo raciocnio consagrado no art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, se o juiz extinguir a

220

221

execuo em virtude do acolhimento integral da objeo de no-executividade, h a prolao de sentena apelvel. Em contraposio, se o juiz de primeiro grau resolver a objeo sem extinguir a execuo, com o consequente prosseguimento do processo, ainda que em parte, h a prolao de deciso interlocutria agravvel por instrumento. Na verdade, tanto a rejeio quanto o acolhimento apenas parcial da objeo no-executividade ocasionam a prolao deciso interlocutria agravvel; s h sentena passvel de apelao quando o juiz acolhe a objeo de no-executividade in totum e extingue o processo. Um exemplo pode facilitar a compreenso do raciocnio: movida a execuo contra dois executados, um deles veicula objeo de no executividade fundada na respectiva ilegitimidade passiva. Se o juiz reconhecer a ilegitimidade passiva de ambos os executados, extingue o processo mediante sentena apelvel. Em contraposio, se o juiz acolher a objeo somente em relao ao executado peticionrio, profere deciso interlocutria passvel de agravo de instrumento. Da mesma forma, se o juiz rejeitar a objeo de no executividade, tambm profere deciso interlocutria agravvel. Em suma, s cabe recurso de apelao quando h o acolhimento integral da objeo de no executividade; no mais, cabe recurso de agravo de instrumento. Incide, portanto, o disposto no art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil, aplicvel espcie por fora do art. 126 do mesmo diploma.

21. Suspenso do processo de execuo

21.1. Conceito de suspenso do processo A suspenso a paralisao temporria do processo, no todo ou em parte. A suspenso total denominada suspenso prpria, porquanto h a paralisao do processo por inteiro, ressalvados apenas os atos urgentes. J a suspenso imprpria ocasiona a paralisao parcial do processo, para o prvio julgamento

221

222

dos embargos recebidos com efeito suspensivo574 ou de algum incidente processual, como, por exemplo, alguma exceo ritual575 ou o incidente de falsidade do ttulo de crdito576.

21.2. Suspenso do processo e prtica de atos urgentes: possibilidade Como j anotado no tpico anterior, a suspenso no ocasiona a paralisao do processo de forma absoluta, tendo em vista a possibilidade da prtica de atos processuais urgentes, autorizados por fora do art. 793, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Da a existncia, a validade e a eficcia jurdicas dos atos urgentes praticados durante a suspenso do processo, como, por exemplo, o arresto de bens do executado no localizado. Em contraposio, so nulos os atos ordinrios praticados durante a suspenso do processo.

21.3. Suspenso do processo e eficcia das medidas cautelares: subsistncia Como j estudado no tpico anterior, lcita a prtica de atos urgentes durante a suspenso do processo, como, por exemplo, a determinao de medidas acautelatrias, como o arresto577 e o sequestro578. Resta saber se a eficcia da medida cautelar j concedida em processo cautelar autnomo ou no prprio processo executivo subsiste durante a suspenso do processo. Em regra, a eficcia da medida cautelar concedida subsiste at mesmo quando h suspenso do processo, seja o cautelar ou o principal. Com efeito, a regra da subsistncia da eficcia da medida cautelar durante a suspenso do processo est consagrada nos arts. 793, in fine, e 807, pargrafo nico, ambos do Cdigo de Processo Civil. Sem dvida, a cessao da eficcia da medida cautelar por supervenincia de suspenso do processo cautelar ou executivo depende da
574 575

Cf. art. 739-A, 1, do Cdigo de Processo Civil. Cf. arts. 265, inciso III, e 791, inciso III, ambos do Cdigo de Processo Civil. 576 Cf. arts. 390 e 394 do Cdigo de Processo Civil. 577 Cf. arts. 813 a 821 do Cdigo de Processo Civil. 578 Cf. arts. 822 a 825 do Cdigo de Processo Civil.

222

223

prolao de deciso judicial especfica, como bem revela o pargrafo nico do art. 807 do Cdigo de Processo Civil: Salvo deciso judicial em contrrio, a medida cautelar conservar a eficcia durante o perodo de suspenso do processo.

21.4. Hipteses de suspenso do processo de execuo As principais hipteses de suspenso do processo executivo esto arroladas no art. 791 do Cdigo de Processo Civil. No obstante, o rol no taxativo, porquanto h outros casos de suspenso do processo de execuo. Sem dvida, alm das hipteses arroladas no art. 791, tambm h suspenso do processo executivo nos casos dos arts. 394, 792 e 1.052 todos do Cdigo de Processo Civil.

21.4.1. Suspenso por recebimento de embargos com efeito suspensivo Em regra, os embargos do executado no ocasionam a suspenso do processo de execuo. No obstante, o juiz pode conferir efeito suspensivo aos embargos, com fundamento no art. 739-A, 1, do Cdigo de Processo Civil, com a consequente suspenso do processo de execuo, at o julgamento dos embargos. a hiptese de suspenso que consta do art. 791, inciso I, daquele diploma: Art. 791. Suspende-se a execuo: I - no todo ou em parte, quando recebidos com efeito suspensivo os embargos execuo (art. 739-A). Ainda que recebidos os embargos com efeito suspensivo, a suspenso do processo de execuo no impede a realizao de alguns atos processuais, como a penhora e a avaliao dos bens constritos, em virtude do disposto no 6 do art. 739-A do Cdigo de Processo Civil: 6o A concesso de efeito suspensivo no impedir a efetivao dos atos de penhora e de avaliao dos bens.

21.4.2. Suspenso nas hipteses do art. 265, incisos I a III, do C.P.C.

223

224

O inciso II do art. 791 do Cdigo de Processo Civil dispe sobre a suspenso do processo de execuo nas hipteses do art. 265, incisos I, II e III, do mesmo diploma, em razo do falecimento ou da perda da capacidade processual de alguma das partes, dos representantes ou dos procuradores, de conveno das partes e de oferecimento de exceo ritual, respectivamente.

21.4.2.1. Suspenso por falecimento ou perda da capacidade processual O inciso I do art. 265 e o inciso II do art. 791 do Cdigo de Processo Civil dispem sobre a suspenso do processo por motivo de falecimento ou perda da capacidade processual das partes, dos representantes legais ou dos respectivos procuradores. Tanto na hiptese de falecimento quanto na de perda da capacidade processual, imediata a suspenso do processo, desde o momento em que se d o falecimento ou a perda da capacidade processual. A regra, portanto, a declarao judicial da suspenso com efeito retroativo, vale dizer, ex tunc, a partir do falecimento ou da perda da capacidade processual das partes, dos representantes legais ou dos advogados, conforme o caso. Estudados os aspectos gerais do inciso I do art. 265, j possvel examinar as peculiaridades de cada hiptese inserta no preceito. No que tange ao falecimento de alguma das partes, incidem os arts. 43, 1.055 a 1.062, todos do Cdigo de Processo Civil, com a suspenso do processo para a habilitao dos sucessores e a consequente substituio do falecido pelos respectivos sucessores. No caso de falecimento do nico advogado de alguma das partes, tambm h a suspenso do processo, mas para que sejam tomadas as providncias previstas no 2 do art. 265 do Cdigo de Processo Civil. Resta saber se o falecimento do advogado substabelecente tambm ocasiona a suspenso do processo. A despeito do disposto no art. 682, inciso II, do Cdigo Civil, doutrina e jurisprudncia sustentam que no h necessidade de

224

225

suspenso do processo, ao fundamento de que o substabelecimento subsiste por si s, razo pela qual o advogado substabelecido pode dar seguimento ao processo, independentemente do falecimento do advogado substabelecente. Estudada a suspenso proveniente do falecimento, voltam-se os olhos para a segunda parte do inciso I do art. 265 do Cdigo de Processo Civil. Sob outro prisma, a capacidade processual a capacidade de estar em juzo, vale dizer, a legitimao para o processo: legitimatio ad processum. Trata-se de pressuposto processual indispensvel para a prtica de atos vlidos em juzo, em virtude da capacidade civil plena. Com efeito, nem toda pessoa que pode ser parte pode praticar atos vlidos em processo judicial. Da a distino entre a capacidade de ser parte e a capacidade processual. A capacidade processual depende da capacidade de ser parte, mas tambm da capacidade civil plena, vista da combinao dos arts. 7, 8 e 12 do Cdigo de Processo Civil, com os arts. 3, 4 e 5 do Cdigo Civil. Assim, por exemplo, os menores podem ser partes, mas no tm capacidade processual, porquanto no tm capacidade civil plena. Necessitam, por consequncia, de assistncia ou de representao, conforme o caso, para que possam praticar atos vlidos em juzo. Por ser pressuposto processual, a eventual incapacidade processual deve ser conhecida de ofcio pelo juiz. Alis, a eventual incapacidade processual deve ser conhecida de ofcio em qualquer tempo e grau de jurisdio. Trata-se de pressuposto processual de validade do processo, razo pela qual a incapacidade pode ser suscitada na pendncia do processo, por meio de embargos e at mesmo por simples petio (exceo de pr-executividade). Reconhecida a incapacidade processual na pendncia do processo, o juiz deve suspender o mesmo e marcar prazo para a respectiva sanao. Com efeito, a incapacidade processual ocasiona a suspenso do processo, tendo em vista a combinao do art. 13, caput, com o art. 265, inciso I, e com o art. 791, inciso II, todos do Cdigo de Processo Civil.

225

226

Estudada a capacidade processual, com a respectiva distino da capacidade de ser parte, resta saber se o inciso I do art. 265 deve ser interpretado de forma literal, j que cuida apenas da perda da capacidade processual. A despeito da literalidade do preceito, deve ser prestigiada a interpretao extensiva, a fim de alcanar no s a capacidade processual, mas tambm a capacidade de ser parte e at mesmo a capacidade postulatria, vista da interpretao teleolgica do art. 265, inciso I e 2, do Cdigo de Processo Civil. No que tange capacidade de ser parte, a mesma j consta do promio do inciso I, porquanto o falecido no tem capacidade de ser parte, razo pela qual j h a suspenso do processo para a substituio prevista no art. 43: Ocorrendo a morte de qualquer das partes, dar-se- a substituio pelo seu esplio ou pelos seus sucessores, observado o disposto no art. 265. J a capacidade postulatria ou ius postulandi o pressuposto processual consubstanciado na possibilidade de postular em juzo, ou seja, de patrocinar causa perante os rgos do Poder Judicirio. Diante da superveniente incapacidade postulatria, como nas hipteses dos arts. 28, 30, 37 e 38 da Lei n 8.906, de 1994, o juiz tambm deve suspender o processo e abrir prazo para a sanao da incapacidade, nos termos dos arts. 13 e 265, 2, ambos do Cdigo de Processo Civil. Da a concluso: ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o inciso I do art. 265 no trata apenas da perda da capacidade processual; na verdade, o preceito tambm alcana a perda da capacidade de ser parte e da capacidade postulatria.

21.4.2.2. Suspenso por conveno das partes O inciso II do art. 265 e o inciso II do art. 791 do Cdigo de Processo Civil versam sobre a suspenso do processo em virtude de conveno das partes, para, por exemplo, a tentativa de transao.

226

227

Quanto ao prazo da suspenso fundada no inciso II do art. 265, a paralisao do processo no pode exceder seis meses, tendo em vista o disposto no 3 do art. 265: 3o A suspenso do processo por conveno das partes, de que trata o no Il, nunca poder exceder 6 (seis) meses; findo o prazo, o escrivo far os autos conclusos ao juiz, que ordenar o prosseguimento do processo. Por fim, a hiptese prevista no inciso II do art. 265 no se confunde com a inserta no art. 792 do Cdigo de Processo Civil. A suspenso por conveno das partes fundada no inciso II do art. 265 est sujeita ao prazo mximo de seis meses, o que no ocorre com a suspenso prevista no art. 792, porquanto as partes podem estabelecer prazo maior para a suspenso do processo de execuo, a fim de que o executado cumpra voluntariamente a obrigao. Ademais, como j anotado, a suspenso fundada no art. 792 tem finalidade especfica: o cumprimento voluntrio da obrigao pelo executado. J a suspenso prevista no inciso II do art. 265 genrica, razo pela qual as partes podem requerer a suspenso do processo para diversos fins, como, por exemplo, para a simples tentativa de transao. Da a explicao para a coexistncia dos dois preceitos no Cdigo de Processo Civil.

21.4.2.3. Suspenso por excees rituais vista do art. 742 do Cdigo de Processo Civil, a incompetncia relativa do juzo, a suspeio do juiz e o impedimento do juiz ensejam exceo ritual, em petio distinta, mas que deve ser protocolizada no mesmo momento do ajuizamento dos embargos execuo, ex vi da expresso contida no bojo do art. 742: juntamente com os embargos. J o inciso III do art. 265 e o inciso II do art. 791 do mesmo Cdigo revelam que h suspenso da execuo em razo do oferecimento de exceo de incompetncia relativa do juzo, de exceo de suspeio do juiz ou de exceo de impedimento do juiz. Apresentada a exceo, h a imediata suspenso da execuo, para o julgamento da exceo ritual. Julgada a exceo ritual, a execuo volta a ter
227

228

seguimento no mesmo ou em outro juzo, sob a direo do mesmo juiz ou de outro magistrado, conforme o resultado da exceo veiculada.

21.4.3. Suspenso pela ausncia de bens penhorveis do executado vista do art. 791, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, tambm h a suspenso do processo de execuo por ausncia de bens penhorveis do executado579. Resta saber se o prazo prescricional volta a correr durante a suspenso do processo, por falta de bens penhorveis. Prestigia-se, no presente compndio, a interpretao firmada na jurisprudncia: o prazo prescricional no corre durante a suspenso da execuo proveniente da inexistncia de bens penhorveis580. A combinao do inciso I do art. 202 Cdigo Civil com a parte final do pargrafo nico do mesmo art. conduz ao seguinte raciocnio: a prescrio interrompida pelo ato processual por meio do qual a citao ordenada pelo juiz s recomea a correr da data do ltimo ato do respectivo processo, vale dizer, com o trnsito em julgado da sentena extintiva do processo; como a suspenso no o ltimo ato do processo, j que no se confunde com a extino, o prazo prescricional no recomea a correr aps a suspenso. Sob outro prisma, o exequente no tem a obrigao de indicar bens penhorveis do executado; trata-se de mera faculdade, porquanto o exequente poder indicar os bens, ex vi do 2 do art. 652 do Cdigo de Processo Civil. Na verdade, o inciso IV do art. 600 revela que quem tem a obrigao de indicar os bens penhorveis o executado. Ademais, o instituto da prescrio tem em mira a inrcia do titular da pretenso, o que no ocorre na hiptese do inciso III do art. 791, porquanto a paralisao processual se d em razo de omisso imputvel ao executado, e no ao exequente.

579

De acordo, na jurisprudncia: - No encontrados bens do devedor, suspende-se a execuo (art. 791, III, do CPC). (REsp n 327.293/DF, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 19 de novembro de 2001, p. 285). 580 II - Estando suspensa a execuo a requerimento do credor, pela inexistncia, em nome do devedor, de bens penhorveis, no tem curso o prazo de prescrio. Inteligncia dos arts. 791, III e 793, do Cdigo de Processo Civil. (REsp n 154.782/PR, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 29 de maro de 1999, p. 166).

228

229

Por fim, a suspenso do processo no torna a obrigao imprescritvel: o executado pode requerer a respectiva insolvncia civil, com fundamento nos arts. 750, inciso I581, e 757, ambos do Cdigo de Processo Civil, a fim de que a prescrio das obrigaes tenha lugar luz dos arts. 777 e 778582 do mesmo diploma. J o executado que empresrio ou sociedade empresria pode acionar a falncia, com fundamento nos arts. 97, inciso I, 105, 106 e 107 da Lei n 11.101/2005, para que a prescrio das obrigaes tenha lugar luz dos arts. 157, 158 e 159 do mesmo diploma. Enfim, qualquer que seja o executado, civil ou empresarial, a obrigao objeto da execuo suspensa no imprescritvel, embora a prescrio no tenha fluncia durante a suspenso do processo executivo; cabe ao executado requerer a respectiva insolvncia civil ou falncia, com as consequncias jurdicas da provenientes.

21.4.4. Suspenso para o cumprimento voluntrio da obrigao pelo executado O art. 792 do Cdigo de Processo Civil autoriza a suspenso do processo em virtude de conveno das partes, pelo prazo concedido pelo exequente, para que o executado possa cumprir voluntariamente a obrigao objeto da execuo, no prazo acordado. Trata-se de hiptese diversa da prevista no inciso II do art. 265 do Cdigo de Processo Civil, por duas razes: a uma, porque a suspenso autorizada pelo art. 792 no est sujeita ao prazo previsto no 3 do art. 265; a duas, porque a suspenso objeto do art. 792 se d em virtude de conveno com finalidade especfica, qual seja, o cumprimento da obrigao por parte do executado. Findo in albis o prazo concedido ao executado, o processo executivo retoma o curso, rumo satisfao forada da obrigao, ex vi do art. 792, pargrafo nico, do Cdigo de Processo Civil.
581

Art. 750. Presume-se a insolvncia quando: I o devedor no possuir outros bens livres e desembaraados para nomear penhora;. 582 Art. 778. Consideram-se extintas todas as obrigaes do devedor, decorrido o prazo de 5 (cinco) anos, contados da data do encerramento do processo de insolvncia.

229

230

21.4.5. Suspenso por embargos de terceiro vista dos arts. 1.046 e 1.052 do Cdigo de Processo Civil, o recebimento de embargos de terceiro relativos a todos os bens penhorados ocasiona a suspenso do processo de execuo.

21.4.6. Suspenso por incidente de falsidade vista dos arts. 390 e 394 do Cdigo de Processo Civil, a arguio de falsidade do ttulo de crdito ocasiona a suspenso do processo executivo, at o julgamento do incidente.

21.4.7. Suspenso por motivo de fora maior O inciso V do art. 265 do Cdigo de Processo Civil versa sobre a suspenso do processo por motivo de fora maior. Fora maior o acontecimento coletivo alheio vontade das partes como, por exemplo, os terremotos, as enchentes, as guerras, as revolues, os golpes de estado, enfim, todo evento transindividual que impede ou dificulta a prtica de atos processuais. Diante do evento de fora maior, o processo executivo deve ser suspenso. Na verdade, a declarao da suspenso do processo tem efeito ex tunc, ou seja, retroage at a data do acontecimento coletivo que impediu ou dificultou a prtica de atos processuais.

22. Extino do processo de execuo

22.1. Conceito

230

231

A extino o encerramento do processo, quando o mesmo chega ao fim no primeiro grau de jurisdio. A extino do processo de execuo se d mediante sentena, conforme revelam os arts. 794 e 795 do Cdigo de Processo Civil.

22.2. Hipteses de extino do processo de execuo As principais hipteses de extino do processo executivo esto arroladas no art. 794 do Cdigo de Processo Civil. No obstante, o rol no taxativo, porquanto h outros casos de extino do processo de execuo. Sem dvida, alm das hipteses arroladas no art. 794, tambm h extino do processo executivo vista dos arts. 267 e 269 do Cdigo de Processo Civil, aplicveis execuo por fora do art. 598 do mesmo diploma.

22.2.1. Extino por satisfao da obrigao Em primeiro lugar, h extino do processo de execuo em virtude da satisfao da obrigao pelo executado. o que dispe o art. 794, inciso I, do Cdigo de Processo Civil: Extingue-se a execuo quando: I - o devedor satisfaz a obrigao;. vista do art. 659 do Cdigo de Processo Civil e do art. 389 do Cdigo Civil, a extino da obrigao s se d mediante o pagamento integral da dvida, com correo monetria, juros, custas processuais e honorrios advocatcios. Sem dvida, a extino do processo executivo s se d diante do efetivo pagamento integral da obrigao pecuniria objeto da execuo.

22.2.2. Extino por remisso total da dvida e por outros casos de extino da obrigao vista do art. 794, inciso II, do Cdigo de Processo Civil, a remisso total da dvida pelo exequente ocasiona a extino da obrigao e do respectivo processo de execuo. Remisso significa perdo da dvida. No se confunde,

231

232

portanto, com a remio da execuo, prevista no art. 651 do Cdigo de Processo Civil, muito menos com a extinta remio de bens, insti tuto que constava dos revogados arts. 787 a 790 do original Cdigo de 1973. Na verdade, o inciso II do art. 794 revela que a extino do processo de execuo tambm pode se dar mediante transao. lcito s partes terminarem o litgio quanto a direitos patrimoniais de carter privado mediante concesses mtuas583. Pouco importa se a transao conduz remisso da dvida, ou no. Se as partes transigirem, o juiz profere sentena, com fundamento nos arts. 267, inciso III, 598 e 794, inciso II, todos do Cdigo de Processo Civil, e no art. 842, in fine, do Cdigo Civil. A interpretao dos arts. 360 e 364 do Cdigo Civil revela que a novao acerca da dvida tambm ocasiona a extino da obrigao e da consequente execuo sobre a mesma. Por fim, o processo executivo tambm deve ser extinto quando h confuso entre exequente e executado. H a confuso quando uma mesma pessoa , a um s tempo, credora e devedora da obrigao, com a consequente extino da mesma, ex vi do art. 381 do Cdigo Civil. Da a explicao para a extino do processo de execuo, em virtude da combinao do art. 267, inciso X, com o art. 598, ambos do Cdigo de Processo Civil.

22.2.3. Extino por renncia ao crdito Na esteira do inciso II do art. 794 do Cdigo de Processo Civil, tambm h extino do processo executivo quando o exequente renuncia ao crdito sobre o qual versa a execuo, com fundamento no inciso III do art. 794: III o credor renunciar ao crdito. A renncia no se confunde com a desistncia, porquanto aquela (renncia) ocasiona a prolao de sentena de mrito, com produo de coisa julgada material. J a desistncia ocasiona a prolao de simples sentena terminativa,
583

Cf. arts. 840 e 841 do Cdigo Civil.

232

233

sem produo de coisa julgada material, tanto que o exequente que promover nova execuo contra o executado. Diante da diferena estudada, a renncia no depende da anuncia do executado, nem mesmo aps o ajuizamento de embargos do executado.

22.2.4. Extino por desistncia da ao cambial A desistncia o ato unilateral de vontade por meio do qual o exequente abdica da execuo em curso, mas no do direito material subjacente. A desistncia pode ser declarada oralmente pelo prprio exequente, em audincia584, ou por petio, subscrita por advogado com procurao com poder especial para desistir585. vista do caput do art. 569 do Cdigo de Processo Civil, o exequente pode desistir da execuo livremente, desde que o faa antes do ajuizamento de embargos do executado. Na verdade, a desistncia da execuo tambm pode se dar at mesmo depois do ajuizamento de embargos do executado, mas com as ressalvas das alneas a e b do pargrafo nico do art. 569 do Cdigo de Processo Civil: os processos de execuo e de embargos so extintos, s custas do exequente 586, se os embargos versarem apenas sobre questes processuais; se os embargos versarem sobre questes de mrito, h a extino da execuo, mas a homologao da desistncia dos embargos depende da anuncia do executadoembargante. Em todas as hipteses, a desistncia da execuo s produz o efeito extintivo do processo executivo aps a homologao pelo juiz, tendo em vista a combinao dos arts. 158, pargrafo nico, 267, inciso VIII, 569 e 598, todos do Cdigo de Processo Civil.
584

vista do art. 599, inciso I, do Cdigo de Processo Civil, o juiz da execuo tambm designar audincia, para o comparecimento do exequente e do executado. 585 Cf. art. 38 do Cdigo de Processo Civil. 586 Na verdade, o exequente que desiste depois do ajuizamento dos embargos do executado arcar tanto com as despesas processuais quanto com os honorrios advocatcios, por fora do art. 569, inciso I, alnea a, do Cdigo de Processo Civil.

233

234

Por fim, a desistncia da execuo no se confunde com a renncia ao crdito, razo pela qual o exequente desistente pode acionar nova execuo aparelhada no mesmo ttulo executivo, para a cobrana da dvida. J o exequente renunciante no pode acionar o executado, porquanto a renncia extingue a obrigao.

22.2.5. Extino por indeferimento da petio inicial e por prescrio da pretenso executiva vista dos arts. 598 e 616, in fine, ambos do Cdigo de Processo Civil, o processo de execuo tambm extinto quando o juiz indefere a petio inicial, com fundamento nos arts. 267, inciso I, e 295, daquele diploma. Em regra, o indeferimento da petio inicial ocasiona a prolao de sentena terminativa, com fundamento processual. No obstante, quando o indeferimento da petio inicial tem lugar por fora da prescrio, vista dos arts. 219, 5, 220, 295, inciso IV, e 598, todos do Cdigo de Processo Civil, incide o art. 269, inciso IV, razo pela qual a sentena de mrito. A respeito da exceo, merece ser prestigiada a concluso n 14 do Simpsio de Direito Processual Civil de Curitiba: Quando o juiz indefere a petio inicial, por motivo de decadncia ou prescrio, h encerramento do processo com julgamento do mrito. Sem dvida, a pronncia da prescrio da pretenso executiva implica extino do processo de execuo, em razo da incidncia do art. 269, inciso IV, do Cdigo de Processo Civil. Resta saber se a admisso da petio inicial pelo juiz impede a posterior extino do processo, em razo da inpcia da petio ou por outro fundamento arrolado no art. 295 do Cdigo de Processo Civil. Ainda que a petio inicial tenha sido admitida pelo juiz da execuo, nada impede a posterior extino do processo com fundamento na inpcia da petio inicial ou por qualquer outro fundamento arrolado no art. 295 do mesmo diploma. Em abono, vale transcrever o verbete n 18 da Primeira Cmara Cvel do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: A circunstncia de no ter o juiz indeferido
234

235

liminarmente a inicial no o impede de extinguir posteriormente o processo. Na esteira do verbete n 18, houve a posterior aprovao da concluso n 23 durante o 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada: A circunstncia de no ter o juiz indeferido liminarmente a inicial no o impede de extinguir posteriormente o processo. As proposies merecem ser prestigiadas, porquanto a petio inicial apta pressuposto processual passvel de conhecimento oficial em qualquer tempo e grau de jurisdio, razo pela qual no h precluso, nos termos do art. 267, inciso IV e 3, do Cdigo de Processo Civil. Por conseguinte, a posterior sentena deve ser fundamentada no inciso IV, e no no inciso I do art. 267. Em suma, s possvel falar que h indeferimento da petio inicial quando o juiz profere sentena in limine litis, antes da citao do executado, como se d na hiptese do art. 616, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Em contraposio, se o juiz constatar a inpcia da petio inicial aps a citao do executado, no h mais lugar para o indeferimento da petio inicial, mas, sim, para a extino do processo com fundamento nos arts. 267, inciso IV e 3, e 598, porquanto a petio inicial apta pressuposto processual de validade do processo.

22.2.6. Extino por paralisao do processo por negligncia das partes Quando ambas as partes deixam o processo paralisado por mais de um ano, o mesmo de ser extinto, com fundamento no inciso II do art. 267 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel ao processo de execuo por fora do art. 598, como bem assentou o Tribunal de Justia do Rio de Janeiro ao aprovar o enunciado n 133, in verbis: Aplica-se supletivamente e no que couber o art. 267, II e II do Cdigo de Processo Civil ao processo de execuo e ao cumprimento de sentena. Antes da prolao da sentena, todavia, o juiz deve ordenar a intimao pessoal das partes, em cumprimento ao disposto no 1 do mesmo art. 267,

235

236

porquanto a extino s tem lugar quando ambas as partes deixam o processo paralisado sem justificativa plausvel587. A propsito da intimao pessoal, a mesma pode ser realizada tanto por oficial de justia quanto pelo correio588, desde que a carta com aviso de recebimento seja subscrita pela prpria parte intimada. A propsito, merece ser prestigiada a proposio n 67 do Centro de Estudos do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: A intimao pessoal, de que trata o art. 267, 1, do CPC, pode ser realizada sob a forma postal. Resta saber, entretanto, se o juiz pode agir de ofcio na hiptese do inciso II, ao constatar que o processo est paralisado por mais de um ano, por negligncia das partes. Sim, o juiz pode agir de ofcio na hiptese do inciso II, como bem revela a concluso n 14 aprovada durante o Simpsio de Direito Processual Civil de Curitiba: A extino do processo, sem julgamento do mrito, poder ser decretada de ofcio, na hiptese do item II do art. 267.

22.2.7. Extino por paralisao do processo por abandono da causa pelo exequente O processo deve ser extinto com fundamento no art. 267, inciso III, do Cdigo de Processo Civil, quando o demandante abandona a causa por mais de trinta dias. vista do art. 598 do mesmo diploma, o disposto no inciso III do art. 267 tambm aplicvel ao processo de execuo, como bem assentou o Tribunal de Justia do Rio de Janeiro ao aprovar o enunciado n 133, in verbis: Aplica-se

587

Uma justificativa plausvel reside no inciso III do art. 791 do Cdigo de Processo Civil, quando o processo deve ser suspenso, e no extinto. De acordo, na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. EXECUO. SUSPENSO. NO LOCALIZAO DE BENS PENHORVEIS. ART. 791-III, CPC. PRAZO. VINCULAO PRESCRIO DO DBITO. PRECEDENTES. ORIENTAO DO TRIBUNAL. RECURSO PROVIDO. - Sem estar em discusso a prescrio do dbito, a execuo suspensa com base no art. 791-III, CPC no pode ser extinta por negligncia do exeqente, nem por abandono da causa (arts. 267, II e III, CPC), principalmente se restaram atendidas todas as intimaes para o prosseguimento do feito. (REsp n 327.173/DF, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 24 de setembro de 2001, p. 316). 588 Vale lembrar que a citao da execuo no pode se dar pelo correio. No obstante, a vedao estampada na alnea d do art. 222 do Cdigo de Processo Civil no alcana a intimao.

236

237

supletivamente e no que couber o art. 267, II e II do Cdigo de Processo Civil ao processo de execuo e ao cumprimento de sentena. No obstante, o juiz no atua de ofcio na hiptese do inciso III, ex vi do enunciado n 240 da Smula do Superior Tribunal de Justia: A extino do processo, por abandono da causa pelo autor, depende de requerimento do ru. vista do requerimento do executado, o juiz deve determinar a intimao pessoal do exequente, em cumprimento ao 1 do art. 267 do Cdigo de Processo Civil. Como j anotado no tpico anterior, a intimao pessoal pode ser realizada por oficial de justia e tambm por carta com aviso de recebimento. Se o exequente permanecer silente aps ser intimado pessoalmente, o juiz deve proferir sentena extintiva da execuo e condenar o exequente a pagar as despesas processuais e os honorrios do advogado do executado, com fundamento no art. 28 do Cdigo de Processo Civil. Por fim, o exequente s pode ajuizar nova execuo contra o executado aps comprovar o pagamento das despesas processuais e dos honorrios advocatcios589.

22.2.8. Extino por ausncia de pressupostos processuais Os pressupostos processuais so requisitos formais necessrios para a constituio e para o desenvolvimento de todo e qualquer processo, at mesmo do processo executivo. Diante das finalidades dos pressupostos processuais, os mesmos so classificados em pressupostos de constituio e em pressupostos de validade. Os pressupostos de constituio ou de existncia so a jurisdio, a propositura da demanda, a capacidade postulatria e a citao. J os pressupostos de validade so a petio inicial apta, a capacidade de ser parte, a capacidade processual, a competncia do juzo e a imparcialidade do juiz.

589

Cf. art. 28, in fine, do Cdigo de Processo Civil.

237

238

Resta saber se a ausncia de pressuposto processual ocasiona a extino do processo. Em regra, a resposta afirmativa: a falta de pressuposto processual gera a extino do processo, vista da combinao do inciso IV do art. 267 com o art. 598 do Cdigo de Processo Civil. No obstante, a regra no absoluta. A incompetncia, por exemplo, no ocasiona a extino do processo, mas, sim, a remessa dos autos ao juzo competente, com a nulidade das decises proferidas no juzo incompetente, tudo nos termos do 2 do art. 113 do Cdigo de Processo Civil. O mesmo raciocnio alcana a suspeio e o impedimento, tendo em vista o disposto no art. 314, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Da a concluso: em regra, a ausncia de pressuposto processual ocasiona a extino do processo, mas no na totalidade dos casos. Por fim, os pressupostos processuais ensejam apreciao oficial em qualquer tempo e grau de jurisdio. a regra consagrada no 3 do art. 267 do Cdigo de Processo Civil, tambm aplicvel execuo por fora do art. 598 do mesmo diploma. No obstante, a regra no absoluta: a incompetncia relativa e a suspeio so pressupostos processuais que dependem de provocao da parte.

22.2.9. Extino por carncia da ao O inciso VI do art. 267 do Cdigo de Processo Civil versa sobre as condies da ao, quais sejam, a possibilidade jurdica, a legitimidade das partes e o interesse processual, indispensveis tambm para a ao de execuo, por fora do art. 598 daquele diploma. A primeira condio da ao a possibilidade jurdica do pedido, rectius, possibilidade jurdica da demanda, j que tanto o pedido quanto a causa de pedir no podem ser vedados por lei e devem ser compatveis com ordenamento jurdico. Da a impossibilidade jurdica da execuo de dvida de jogo 590 e da

590

Cf. art. 814, primeira parte, do Cdigo Civil.

238

239

execuo de honorrios advocatcios de parte beneficiria da assistncia judiciria. A segunda condio da ao a legitimidade das partes ou legitimidade ad causam. A legitimidade aferida luz da relao de direito material: essencial que os fatos narrados na petio inicial revelem que h alguma relao de direito material entre as partes em litgio. A terceira condio da ao o interesse processual ou interesse de agir. O interesse processual aferido luz da necessidade da prestao jurisdicional, da utilidade da mesma para a obteno do fim almejado e da adequao da via acionada para a obteno do fim. vista do 3 do art. 267, as condies da ao devem ser apreciadas de ofcio em qualquer tempo e grau de jurisdio, porquanto so matrias de ordem pblica, no passveis de precluso, portanto. Da o acerto da concluso n 15 aprovada durante o Simpsio de Direito Processual Civil de Curitiba: A precluso no se opera quanto s matrias enumeradas nos ns IV, V e VI do art. 267 do CPC. Na mesma esteira, merece ser prestigiada a concluso n 9 do 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada: Em se tratando de condies da ao no ocorre precluso, mesmo existindo explcita deciso a respeito (CPC, art. 267, 3). Por fim, a aferio da carncia da ao deve ser realizada pelo juiz luz das asseres lanadas pelo exequente na petio inicial da execuo. Se os termos da petio inicial j revelarem a impossibilidade jurdica, a ilegitimidade das partes ou a falta de interesse de agir, o juiz deve proferir sentena extintiva do processo desde logo.

22.2.10. Extino por acolhimento de embargos execuo A procedncia dos embargos do executado tambm pode ocasionar a extino do processo de execuo, como nos casos do art. 618 do Cdigo de Processo Civil: Art. 618. nula a execuo: I - se o ttulo executivo extrajudicial

239

240

no corresponder a obrigao certa, lquida e exigvel (art. 586); II - se o devedor no for regularmente citado; III - se instaurada antes de se verificar a condio ou de ocorrido o termo, nos casos do art. 572. Na verdade, os embargos tambm servem para a arguio da prescrio da pretenso executiva, da carncia da ao, da falta de pressupostos processuais, matrias que tambm podem ser suscitadas mediante petio avulsa (exceo de pr-executividade) e at mesmo de ofcio pelo juiz. Na eventualidade da procedncia dos embargos do executado em razo da nulidade do ttulo executivo, da inexistncia de ttulo executivo, da nulidade do processo de execuo, da prescrio da pretenso executiva, o processo deve ser extinto, por meio de sentena. Por tudo, alm das hipteses arroladas no art. 794 do Cdigo de Processo Civil, h outros tantos casos de extino do processo de execuo.

22.3. Sentena extintiva do processo de execuo vista do art. 795 do Cdigo de Processo Civil, s h a extino do processo de execuo com a prolao de sentena pelo juiz de primeiro grau, com fundamento em alguma das hipteses legais acima estudadas, como, por exemplo, as arroladas no art. 794 do mesmo diploma. No obstante, a sentena extintiva do processo de execuo passvel de recurso de apelao, em quinze dias, com fundamento nos arts. 162, 1, 508, 513, 598 e 795, todos do Cdigo de Processo Civil.

240

241

CAPTULO VII AO MONITRIA

1. Preceitos de regncia e enunciados sumulares A ao monitria est prevista nos arts. 1.102-A a 1.102-C do Cdigo de Processo Civil, acrescentados pela Lei n 9.079/1995. Alm dos preceitos legais, h vrios enunciados da Smula do Superior Tribunal de Justia sobre a ao monitria591, em virtude da enorme importncia do instituto na prtica forense, especialmente em relao aos ttulos de crdito prescritos.

2. Conceito e natureza jurdica A monitria um procedimento especial de processo cognitivo 592, porquanto tem incio sem ttulo executivo algum e permite ampla discusso593 acerca da existncia do direito sub iudice, na busca da formao do ttulo executivo judicial passvel de execuo. Com efeito, na eventualidade de o ru no oferecer defesa mediante embargos, ou de os embargos monitrios veiculados serem rejeitados, incide o disposto no Captulo X do Ttulo VIII do Livro I do Cdigo de Processo Civil, destinado ao cumprimento de sentena por meio da execuo padro que tem lugar aps a fase cognitiva de todo processo594. So, em suma, as justificativas que conduzem concluso em favor da predominncia da natureza cognitiva do processo sujeito ao procedimento monitrio. Por tudo, a denominada ao monitria595 o processo cognitivo que se desenvolve sob procedimento especial marcado pela celeridade rumo execuo,
591 592

Cf. enunciados ns 247, 282, 292, 299 e 339, por exemplo. De acordo, na jurisprudncia: I - O procedimento monitrio, tambm conhecido como injuntivo, introduzido no atual processo civil brasileiro, largamente difundido e utilizado na Europa, com amplo sucesso, tem por objetivo abreviar a formao do ttulo executivo, encurtando a via procedimental do processo de conhecimento. II - A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facultada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102a, CPC. (REsp n 220.887/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 3 de novembro de 1999, p. 118). 593 Tanto que h lugar para a converso do procedimento em ordinrio, ex vi do art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. 594 Cf. art. 1.102-C, caput e 3, combinados com os arts. 475-I e seguintes, todos do Cdigo de Processo Civil. 595 Cf. art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil.

241

242

em prol do portador de prova escrita sem eficcia de ttulo executivo, para a obteno de pagamento de soma em dinheiro, da entrega de coisa fungvel ou de bem mvel.

3. Facultatividade do procedimento monitrio Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a adoo do procedimento monitrio facultativa. Com efeito, cabe ao portador do documento sem eficcia de ttulo executivo escolher entre a cobrana judicial por meio de processo cognitivo sob o rito monitrio ou sob o procedimento comum, ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa e a natureza da causa596. Em reforo, o 1 do art. 1.102-C do Cdigo de Processo Civil revela a facultatividade do procedimento monitrio, porquanto o autor pode desejar o pagamento no s do principal, mas tambm das custas judiciais recolhidas597 e dos honorrios advocatcios598. Da a concluso: cabe ao credor a escolha entre o procedimento comum ou o monitrio para a cobrana judicial599. Em contraposio, se o documento tiver eficcia executiva, a cobrana judicial deve ocorrer mediante execuo forada, cuja admissibilidade conduz carncia da ao sob o procedimento monitrio, pela ausncia do interesse processual. Com efeito, vista do art. 267, inciso VI, do Cdigo de Processo Civil, s admissvel a demanda mediante o procedimento monitrio quando no h lugar para execuo forada600.

596 597

Cf. art. 275, incisos I e II, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 257 do Cdigo de Processo Civil. 598 Cf. art. 20 do Cdigo de Processo Civil. 599 De acordo, na jurisprudncia: II - A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facultada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102a, CP C. (REsp n 220.887/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 3 de novembro de 1999, p. 118). 600 De acordo, na doutrina: Obviamente, porque se tivesse ttulo teria execuo e faltar -lhe-ia o interesse processual necessrio ao provimento monitrio. (Vicen te Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 262 e 263). Ainda na melhor doutrina, o Professor Sergio Bermudes tambm sustenta o estreitamento do mbito de incidncia da ao monitria, que no pode ser usada, se coub er a ao executiva. (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 271). Por fim, h precedentes do Superior Tribunal de Justia que reforam a lio da doutrina: REsp n 167.618/MS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 14 de junho de 1999, p. 202; e Ag n 216.816/DF AgRg, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 31 de maio de 1999, p. 1 49: 1. Constituindo as

242

243

4. Hipteses de admissibilidade do procedimento monitrio A primeira hiptese de admissibilidade do rito monitrio diz respeito cobrana de soma em dinheiro comprovada mediante prova escrita sem eficcia executiva. indispensvel que o credor seja portador de documento escrito comprobatrio do valor a ser cobrado. O exemplo mais frequente na prtica forense reside na cobrana judicial de ttulos de crdito prescritos, como bem atesta o enunciado n 299 da Smula do Superior Tribunal de Justia: admissvel a ao monitria fundada em cheque prescrito. Alis, a tese consagrada no enunciado n 299 pode ser aplicada aos ttulos de crdito em geral, como a nota promissria601, as duplicatas602, por exemplo. Enfim, todos os ttulos de crdito prescritos servem como prova escrita necessria para o ajuizamento de ao monitria. Outro importante exemplo de prova escrita idnea para a cobrana mediante o procedimento monitrio reside no contrato de abertura de crdito em conta-corrente, acompanhado do extrato bancrio demonstrativo do dbito. Com efeito, o contrato bancrio de abertura de crdito em conta-corrente no goza de certeza, razo pela qual no pode ser considerado ttulo executivo extrajudicial 603. No obstante, o contrato idneo para a cobrana judicial sob o rito monitrio: prova escrita, no tem eficcia executiva e versa sobre soma em dinheiro. Da a admissibilidade da cobrana judicial sob o procedimento monitrio, como bem revela o enunciado n 247 da Smula do Superior Tribunal de Justia: O contrato

atas de assembleias e as convenes condominiais ttulos executivos extrajudiciais, cabvel a via executiva e no o ajuizamento de ao monitria. Contra, entretanto, tambm h forte corrente jurisprudencial: AO MONITRIA. Tt ulo executivo. O credor que tem em mos ttulo executivo pode dispensar o processo de execuo e escolher a ao monitria. Precedentes. (REsp n 435.319/PR, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 24 de maro de 2003, p. 231). Conforme revela a ementa, o acrdo est fundamentado em precedentes da Corte, com igual orientao: REsp n 182.084/MG e REsp n 210.030/RJ. 601 De acordo, na jurisprudncia: IV. Cabvel o uso da monitria para a cobrana de valores alusivos a nota promissria alcanada pela prescrio. (REsp n 437.136/MS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia eletrnico de 9 de junho de 2008). 602 Assim, na jurisprudncia: 2. Cpias de duplicatas so documentos hbeis para instruir ao monitria. (REsp n 819.329/RJ, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de dezembro de 2006, p. 391). 603 Cf. enunciado n 233 da Smula do Superior Tribunal de Justia, enunciado n 49 do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro e enunciado n 14 do Tribunal de Justia de Santa Catarina.

243

244

de abertura de crdito em conta-corrente, acompanhado do demonstrativo de dbito, constitui documento hbil para o ajuizamento da ao monitria. Na verdade, toda prova documental que no tenha eficcia de ttulo executivo e que seja idnea para demonstrar a existncia de obrigao pecuniria pode instruir a petio inicial de demanda sob o procedimento monitrio, para a cobrana judicial de soma em dinheiro604. Alis, luz do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, no h necessidade de que a prova escrita tenha sido assinada pelo devedor605, nem mesmo que o documento esteja assinado606. Nada impede, portanto, que a prova escrita tenha sido constituda de forma unilateral607. No obstante, compete ao juiz, vista da espcie, avaliar a prova documental
604

Em sentido conforme, na doutrina: Prova escrita a documental, no necessariamente o instrumento do negcio jurdico. Podemos citar, entre outras: o documento assinado pelo devedor, mas sem testemunhas, os ttulos cambirios aps o prazo de prescrio, a duplicata no aceita antes do protesto ou a declarao de venda de um veculo, por exemplo. (Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 263). O Professor Sergio Bermudes tambm formula didtico exemplo: Imagine -se a carta na qual um amigo agradece ao outro o emprstimo de dinheiro, enuncia o montante da soma e declara que ir pag-la num determinado dia. (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 271). 605 Por exemplo, duplicata sem aceite, quando no h prova da entrega da mercadoria ou da prestao do servio. Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. DUPLICATA SEM ACEITE, ACOMPANHADA DA NOTA FISCAL/FATURA E DO INSTRUMENTO DE PROTESTO. PROVA ESCRITA. DOCUMENTO QUE NO PRECISA SER OBRIGATORIAMENTE EMANADO DO DEVEDOR. - O documento escrito a que se refere o legislador no precisa ser obrigatoriamente emanado do devedor, sendo suficiente, para a admissibilidade da ao monitria, a prova escrita que revele razoavelmente a existncia da obrigao. Recurso especial conhecido e provido. (REsp n 167.618/MS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 14 de junho de 1999, p. 202). Ao monitria. Duplicata de prestao de servio sem aceite. Ausncia de documento comprovando o recebimento do servio. 1. Afirmando o Acrdo recorrido que, no caso, no h documento comprovando o recebimento dos servios, e admitindo a jurisprudncia da Corte que a duplicata sem aceite ttulo executivo se acompanhado de tal documento, no possvel impedir o autor de exercer o seu direito de credor pela via da ao monitria. 2. Recurso especial no conhecido. (REsp n 167.222/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de outubro de 1999, p. 55). 606 Assim, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL - AO MONITRIA - INSTRUO DA INICIAL POR NOTAS FISCAIS - MATRIA DE FATO. I - No imprescindvel que o documento esteja, para embasar a inicial da Monitria, assinado, podendo mesmo ser acolhido o que provm de terceiro ou daqueles registros, como os do comerciante ou dos assentos domsticos que no costumam ser assinados, mas aos quais se reconhece natural fora probante (CPC, art. 371). (REsp n 164.190/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 14 de junho de 1999, p. 186). 607 Ao julgar incidente de uniformizao de jurisprudncia, o Conselho Especial do TJDF aprovou a seguinte orientao jurisprudencial: O documento unilateral emitido por condomnio efici ente para instruir ao monitria. O respectivo acrdo contm a seguinte ementa: PROCESSUAL CIVIL - UNIFORMIZAO DE JURISPRUDNCIA - ADMISSIBILIDADE - AO MONITRIA - COBRANA DE TAXAS CONDOMINIAIS DOCUMENTO UNILATERAL - POSSIBILIDADE. VERIFICADA A DIVERGNCIA DE POSICIONAMENTOS ACERCA DA APLICABILIDADE DE DETERMINADO DIREITO, IMPE-SE A ADMISSO DO INCIDENTE DE UNIFORMIZAO DE JURISPRUDNCIA. CABVEL A AO MONITRIA DESDE QUE A PROVA ESCRITA APRESENTADA PREENCHA OS REQUISITOS DO ART. 1.102-A, DO CDIGO DE PROCESSO CIVIL E, AINDA, ESTEJA CLARA A RELAO JURDICA DE CRDITO E DBITO ENTRE AS PARTES, MESMO QUE A REFERIDA PROVA SEJA CONSTITUDA UNILATERALMENTE. PRECEDENTES DO COLENDO STJ. (UNJ n 2007.00.2.011888-7, Conselho Especial do TJDF, Dirio da Justia de 6 de maro de 2009, p. 47).

244

245

acostada petio inicial, para formar a respectiva convico acerca da demonstrao dos fatos, ou no. Se a prova documental for julgada suficiente para demonstrar o quadro ftico delineado pelo autor, o juiz deve admitir a petio inicial e determinar a expedio do mandado inicial de citao, j com a ordem de pagamento da quantia, tudo nos termos do art. 1.102-B do Cdigo de Processo Civil. Em contraposio, se o juiz formar convencimento contrrio luz da petio inicial e da respectiva documentao, deve proferir sentena extintiva do processo sob o procedimento monitrio. Exposta a primeira e mais importante hiptese de admissibilidade do procedimento monitrio, passa-se ao estudo das demais hipteses previstas no art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil. A segunda e a terceira hipteses de admissibilidade do procedimento monitrio tm lugar nas obrigaes para a entrega de coisa608, com igual demonstrao mediante prova escrita, conforme revela o art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil: A ao monitria compete a quem pretender, com base em prova escrita sem eficcia de ttulo executivo, pagamento de soma em dinheiro, entrega de coisa fungvel ou de determinado bem mvel. Quanto ao alcance da expresso legal bem mvel, incidem os arts. 82 a 84 do Cdigo Civil de 2002. No que tange ao significado de coisa fungvel, incide o art. 85 do Cdigo Civil. A coexistncia das duas alternativas (coisa fungvel ou bem mvel) amplia o alcance do procedimento monitrio, com a possibilidade da cobrana da entrega de coisas fungveis609, assim como de bens mveis que no so fungveis 610. Em

608

A propsito, vale conferir didtico exemplo de autoria do Professor Sergio Bermudes: Pense -se no bilhete, deixado pelo fazendeiro, na propriedade vizinha, onde afirma que apanhou certo nmero de sacas de caf, que devolver, impreterivelmente, em igual dia da semana seguinte. (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 271). 609 Por exemplo, semoventes, navios, aeronaves. No mesmo sentido, na doutrina: Sergio Bermudes. Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 274. 610 Por exemplo, um quadro de famoso pintor j falecido, os originais de antigo livro escrito por importante autor, o instrumento musical utilizado por msico de fama internacional em concerto humanitrio de significativa importncia histrica.

245

246

contraposio, o procedimento monitrio no admissvel para a veiculao de pretenses de entrega de imveis, de fazer e de no fazer611.

5. Legitimidade ativa e passiva O procedimento monitrio pode ser acionado por toda pessoa, tanto a pessoa natural quanto a pessoa jurdica, quer seja pblica, quer seja privada. A amplitude da legitimidade ativa fruto da expresso genrica inserta no art. 1.102A: quem pretender. O polo passivo da demanda tambm pode ser ocupado pelas pessoas fsica e jurdica, tanto a privada quanto a pblica. Alis, aps o advento do enunciado n 339 da Smula do Superior Tribunal de Justia612, no h mais dvida acerca da admissibilidade da adoo do rito monitrio em processo movido contra pessoa jurdica de direito pblico interno. No incidem, entretanto, ao final do processo sob rito monitrio contra a Fazenda Pblica, os arts. 475-I a 475-R do Cdigo de Processo Civil, ou seja, a regra prevista no art. 1.102-C, mas, sim, os arts. 730, 731 e 741, preceitos especficos para a execuo contra a Fazenda Pblica.

6. Prazo O Cdigo de Processo Civil no estabelece prazo algum para a propositura da denominada ao monitria; e a razo simples: monitrio o procedimento, e no a ao destinada ao exerccio de uma pretenso. A pretenso, sim, passvel de prazo, o qual tem natureza prescricional, tendo em vista o disposto no art. 189 do Cdigo Civil. Assim, por exemplo, prescritvel a pretenso de enriquecimento sem causa exercida mediante demanda sob o procedimento

611

De acordo, na doutrina: Conforme expressa previso legal, as obrigaes de fazer, no fazer e entrega de coisa imvel no podem ser objeto de demanda monitria, pois esta limitada s obrigaes de pagar e entregar coisas mveis, pouco importando se a pretenso se funda em direito das obrigaes ou em direito real. (Daniel Amorim Assumpo Neves. Manual de direito processual civil. 2009, p. 1.312). 612 cabvel ao monitria contra a Fazenda Pblica.

246

247

comum ou sob o procedimento monitrio613. Sem dvida, a pretenso de enriquecimento sem causa que sofre a incidncia da prescrio, vista dos diferentes prazos prescricionais existentes para cada caso: por exemplo, dois anos, no caso do cheque, por fora do art. 61 da Lei n 7.357/1985, e trs anos, nos casos da letra de cmbio, da nota promissria e das duplicatas, vista do art. 206, 3, inciso IV, do Cdigo Civil. Alm da pretenso de enriquecimento sem causa fundamentada no ttulo de crdito prescrito que no foi honrado, a pretenso causal tambm pode ser veiculada mediante o procedimento monitrio, mas com fundamento na causa debendi, vale dizer, na origem da dvida, a qual precisa ser declinada na petio inicial614. Por conseguinte, a prescrio deve ser observada luz da pretenso causal, tendo em vista o disposto nos arts. 205 e 206 do Cdigo Civil615. Em suma, a ao monitria em si no est sujeita a prazo algum; na verdade, a prescrio diz respeito pretenso exercida mediante a ao, por meio de demanda cujo procedimento pode ser o monitrio. O prazo prescricional deve ser aferido luz da espcie, em cada caso concreto, tendo em vista a pretenso objeto da demanda sob o procedimento monitrio.

7. Petio inicial A petio inicial da demanda sob o procedimento monitrio deve ser elaborada luz dos arts. 39, inciso I, 258, 282, todos do Cdigo de Processo Civil.
613

Em reforo ao entendimento defendido no presente compndio, vale conferir o didtico voto do Desembargador Alexandre Freitas Cmara: A demanda de enriquecimento, a ser proposta pelo credor, poder levar utilizao do procedimento monitrio ou de procedimento comum (ordinrio ou sumrio, conforme o caso), por opo do demandante. Impende, pois, considerar que a assim chamada ao monitria no figura distinta da ao de enriquecimento mas, to somente, o nome dado pe la lei processual a um dos procedimentos que podem ser usados para o desenvolvimento do processo instaurado pela propositura da ao de enriquecimento. (Apelao n 2009.001.07855, 2 Cmara Cvel do TJRJ). 614 Tal exigncia no se d quando a ao monitria veicula pretenso de enriquecimento sem causa, porquanto a simples juntada do ttulo de crdito prescrito que no foi pago j suficiente para revelar a ocorrncia do locupletamento indevido. 615 No obstante, segundo forte corrente jurisprudencial, a pretenso causal enseja demanda de cobrana sujeita ao prazo prescricional de cinco anos, previsto no art. 206, 5, inciso I, do Cdigo Civil. Foi o que assentou o Tribunal de Justia de So Paulo ao aprovar o verbete sumular n 18, em 2010: Smula 18: Exigida ou no a indicao da causa subjacente, prescreve em cinco anos o crdito ostentado em cheque de fora executiva extinta (Cdigo Civil, art. 206, 5, I). Ainda que muito respeitvel o entendimento predominante, defende-se no presente compndio raciocnio diverso, segundo o qual a prescrio da pretenso causal depende de cada caso concreto, ou seja, de cada causa debendi.

247

248

Como toda causa, tambm ser conferido valor submetida ao procedimento monitrio, em cumprimento ao art. 258 do Cdigo de Processo Civil. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, cujo valor da causa pode interferir na adoo do rito ordinrio ou sumrio, o mesmo no ocorre no procedimento monitrio, o qual pode ter ser adotado em causas com valores inferiores e superiores a sessenta salrios mnimos. Em cumprimento aos arts. 283 e 1.102-B, a petio inicial deve ser devidamente instruda com a prova documental elucidativa do valor ou da coisa objeto da cobrana judicial. luz da prova escrita juntada pelo autor, o juiz realiza cognio perfunctria acerca da pertinncia do pedido monitrio, para indeferir ou admitir a petio inicial616. Indeferida a petio inicial, cabe apelao, em quinze dias, nos termos dos arts. 267, inciso I, 295, 296, 508 e 513, todos do Cdigo de Processo Civil. No obstante, se a petio inicial estiver incompleta, incide o art. 284 do Cdigo de Processo Civil, a fim de que o autor emende a inicial, em dez dias, sob pena de indeferimento.

8. Admissibilidade da petio inicial e expedio do mandado inicial Se a petio estiver regular luz dos arts. 39, inciso I, 258, 282, 283, 1.102A e 1.102-B, todos do Cdigo de Processo Civil, e tambm for adequado o rito monitrio, vista da cobrana de soma em dinheiro, da entrega de coisa fungvel ou de bem mvel com lastro em prova documental, o juiz admite a inicial e determina a expedio do mandado de citao, com a ordem de pagamento ou da entrega da coisa, conforme o caso. Com efeito, o mandado monitrio contm a determinao de citao do ru, com a ordem de pagamento ou da entrega da coisa, no prazo de quinze dias, tudo nos termos do art. 1.102-B, in fine, do Cdigo
616

De acordo, na doutrina: Depois de cognio sumria, o juiz defere a expedio do mandado de cumprimento da obrigao. (Sergio Bermudes. Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 272). No procedimento mon itrio, h cognio desenvolvida pelo juiz, consubstanciada no convencimento de que h verossimilhana nas alegaes do autor. Somente aps tal cognio dever o juiz proferir o pronunciamento inicial positivo, com a expedio do mandado monitrio. (Daniel Amorim Assumpo Neves. Manual de direito processual civil. 2009, p. 1.315).

248

249

de Processo Civil. Nada dispe, entretanto, sobre honorrios advocatcios nem custas processuais, at mesmo em razo da iseno legal617 existente em prol do ru que paga ou entrega a coisa no prazo de quinze dias da citao. A condenao ao pagamento de honorrios advocatcios e das custas processuais se d apenas ao final da fase cognitiva, no momento da prolao da sentena pelo juiz. No que tange natureza do pronunciamento previsto no art. 1.102-B, tratase de verdadeira deciso interlocutria618, porquanto o juiz decide acerca da regularidade da petio inicial e tambm profere juzo de delibao acerca da prpria admissibilidade do procedimento monitrio. Resta saber se h lugar para recurso de agravo contra a deciso interlocutria proferida luz do art. 1.102-B. Segundo o entendimento predominante na doutrina e na jurisprudncia, a deciso interlocutria prevista no art. 1.102-B irrecorrvel, por falta de interesse recursal619. Coerente com o raciocnio sustentado em trabalho especfico sobre recursos620, prestigia-se no presente compndio a doutrina minoritria que defende o cabimento do recurso de agravo de instrumento621, porquanto a

617 618

Cf. art. 1.102-C, 1, do Cdigo de Processo Civil. De acordo, na doutrina: Antnio Raphael Silva Salvador. Da ao monitria e da tutela jurisdicional antecipada: comentrios Lei n 9.079, de 14.7.95. 1995, p. 23 e 24: Quando o juiz defere a inicial, fundamentando a sua deciso, para determinar a expedio do mandado de pagamento ou de entrega de coisa, est proferindo deciso interlocutria, capaz de atingir o direito d o ru. Tambm no mesmo sentido, ainda na doutrina: Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 263: Esse ato deciso interlocutria, contra a qual cabe agravo de instrumento. Contra, entretanto, h autorizada doutrina: Sergio Bermudes. Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 275 (Ao menos por enquanto, vejo o pronunciamento, que defere a expedio do mandado, como ato de prestao jurisdicional. Trata-se, no meu sentir, de sentena condenatria condicional, proferida na forma de despacho (ou de deciso interlocutria, para os que, como no penso, s admitem a existncia de despachos de mero expediente.). 619 Cf. Sergio Bermudes. Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 275: No me parece que o ru da ao monitria possa recorrer do ato de deferimento da expedio do mandado. Faltar-lhe-ia interesse recursal, porquanto a lei pe ao seu dispor, no art. 1.102 c, embargos com efeito suspensivo da eficcia daquela ordem. 620 Cf. Bernardo Pimentel Souza. Introduo aos recursos cveis e ao rescisria. 8 ed., 2011. 621 Cf. Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 263; e Antnio Raphael Silva Salvador. Da ao monitria e da tutela jurisdicional antecipada: comentrios Lei n 9.079, de 14.7.95. 1995, p. 23 e 24: Quando o juiz defere a inicial, fundamentando a sua deciso, para determinar a expedio do mandado de pagamento ou de entrega de coisa, est proferindo deciso interlocutria, capaz de atingir o direito do ru. Este, se o desejar, poder agravar de instrumento, mesmo ainda no citado, pois pode

249

250

admisso da petio inicial da ao monitria pode causar gravame at mesmo ao autor, que pode no concordar com algum dos termos da deciso interlocutria622.

9. Citao do ru A citao do ru no procedimento monitrio pode ser realizada por todas as formas arroladas no art. 221 do Cdigo de Processo Civil. A respeito da possibilidade da citao pela forma prevista no inciso III do art. 221, o enunciado n 282 da Smula do Superior Tribunal de Justia autoriza a citao por edital: Cabe a citao por edital em ao monitria. Na eventualidade de citao por edital e da posterior ocorrncia de revelia, o juiz deve nomear curador especial para exercer a defesa do ru mediante embargos, em observncia ao disposto no art. 9, inciso II, in fine, do Cdigo de Processo Civil623. Mutatis mutandis, aplica-se espcie o mesmo raciocnio consagrado no enunciado n 196 da Smula do Superior Tribunal de Justia. Por fim, em virtude da natureza cognitiva da demanda veiculada sob o procedimento monitrio, no incide a vedao contida no inciso d do art. 222 do Cdigo de Processo Civil, razo pela qual a citao pelo correio tambm compatvel com o procedimento monitrio.

preferir atacar desde logo a deciso, no aguardando o momento em que poderia discutir o direito do autor atravs dos chamados embargos. 622 A propsito, o antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais conheceu e deu provimento a recurso de agravo de instrumento interposto pelo autor contra a deciso interlocutria de admisso da petio inicial, por no concordar com todos os termos do pronunciamento proferido em primeiro grau de jurisdio: AGRAVO DE INSTRUMENTO - AO MONITRIA - DESPACHO INICIAL - CONTEDO DECISRIO RECORRIBILIDADE - MODIFICAO INICIAL DOS JUROS E DA CORREO MONETRIA COBRADOS IMPOSSIBILIDADE - RECURSO PROVIDO. O despacho que manda expedir o mandado monitrio tem contedo eminentemente decisrio, equiparando-se a uma verdadeira deciso interlocutria, que desafia o recurso de agravo. Ao despachar a inicial da ao monitria, o juiz, alm de verificar os requisitos da pea, as condies da ao e os pressupostos processuais comuns a qualquer procedimento, dever fazer um prvio juzo de valor a respeito da prova escrita ofertada. Todavia, uma vez aceita esta prova e admitida como verdadeira a assuno da obrigao, no pode o Magistrado alterar os encargos que sobre ela se fizeram incidir, posto que tais questes pertinem matria de defesa dos embargos monitrios. (AGI n 307.730 -7, 7 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 23 de agosto de 2000). 623 Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. Citao por edital. possvel a citao por edital do ru em ao monitria; sendo ele revel, nomear-se- curador especial para exercer a sua defesa atravs de embargos (art. 1.102 do CPC). Recurso conhecido e provido. (REsp n 175.090/MS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 28 de fevereiro de 2000, p. 87).

250

251

10. Cumprimento do mandado inicial pelo ru Aps a citao, o ru tem a opo de cumprir o mandado inicial previsto no art. 1.102-B do Cdigo de Processo Civil, quando fica isento do pagamento das custas processuais adiantadas pelo autor, bem assim dos honorrios advocatcios, em virtude do disposto no 1 do art. 1.102-C do mesmo diploma. Como perceptvel primo ictu oculi, o 1 do art. 1.102-C tem como escopo estimular o ru a cumprir o mandado inicial, mediante o pagamento da quantia ou a entrega da coisa, conforme o caso, dentro dos quinzes dias posteriores citao. Cumprido o mandado inicial pelo ru, o juiz profere sentena extintiva do processo, em virtude do pagamento da soma em dinheiro ou da entrega da coisa, conforme o caso624.

11. Inrcia do ru: descumprimento do mandado monitrio e ausncia de embargos Apesar de citado, o ru pode permanecer silente, sem aviar embargos monitria na quinzena legal. Diante da omisso do ru, incide a segunda parte do caput do art. 1.102-C, com a imediata converso ex vi legis do mandado inicial em mandado executivo, independentemente de sentena do juiz. a interpretao prevalecente tanto na doutrina625 quanto na jurisprudncia626.
624

De acordo, na doutrina: Cumprido o mandado, s lhe resta declarar extinto o processo pela satisfao do direito do credor. Ocorrer, aqui, embora no se trate de execuo no sentido prprio, a hiptese do art. 794, I, do Cdigo, na qual o devedor satisfaz a obrigao, cabendo ao juiz proferir declaratria da extino semelhante referida no art. 795. (Sergio Bermudes. Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 272 e 273). 625 Conferir, na doutrina: Alexandre Freitas Cmara. Lies de direito processual civil. Volume III, 12 ed., 2007, p. 543: de se notar que a converso do provimento inicial em ttulo executivo se d, nos termos da lei, de pleno direito, o que significa afirmar que no h necessidade de prolao de qualquer provimento judicial declarando ter-se constitudo o ttulo executivo. Assim, ainda na doutrina: Antnio Raphael Silva Salvador. Da ao monitria e da tutela jurisdicional antecipada: comentrios Lei n 9.079, de 14.7.95. 1995, p. 36: Portanto, independe a formao desse ttulo de qualquer deciso judicial, podendo o autor, diante da inrcia do ru, iniciar a execuo, com petio inicial nos mesmos autos, pedindo a entrega da coisa certa (arts. 621 e ss.) ou o pagamento de quantia certa contra o devedor solvente (arts. 646 e ss.). Esta execuo assim se iniciar, evitando-se que o juiz precise proferir qualquer ato jurisdicional antes, quando possibilitaria ao ru procrastinar a chegada execuo, com o recurso que pudesse interpor. Tambm com igual opinio, na doutrina: Elaine Harzheim Macedo. Do procedimento monitrio. 1999, p. 153: Na prtica, isso significa que o magistrado, constatando o decurso do prazo para o oferecimento de embargos sem sua interposio,

251

252

Ainda que muito respeitvel o entendimento predominante na doutrina e na jurisprudncia, prestigia-se, no presente compndio, a tese minoritria, segundo a qual o juiz deve proferir sentena de converso do mandado inicial em mandado executivo, para constituir o ttulo executivo judicial, quando poder 627 reexaminar as matrias de ordem pblica, como a prescrio e a incompetncia absoluta do juzo, por exemplo. Com efeito, vista da parte final do art. 1.102-C do Cdigo de Processo Civil, incidem os arts. 475-I a 475-R do mesmo diploma, os quais versam sobre o cumprimento da sentena. imprescindvel, portanto, a prolao de uma sentena, ainda que concisa, a fim de que a execuo prevista no art. 475-I esteja aparelhada em sentena, tal como exige o preceito legal 628 aplicado por fora da parte final do art. 1.102-C. Ademais, o art. 475-L restringe as matrias passveis de impugnao, na certeza de que outras tantas (muitas delas de conhecimento oficial, como a prescrio e a incompetncia absoluta do juzo) j foram julgadas na sentena. Da a necessidade da prolao de sentena, at mesmo para faa sentido o
ouvindo o autor ou mesmo de ofcio, determinar o prosseguimento do feito como execuo para entrega de coisa ou para pagamento de quantia certa, independente de qualquer ato decisrio. Despacho ordinatrio, irrecorrvel, que marca o incio da execuo forada, a fim de atuar o direito de crdito, agora adjetivado pela certeza decorrente no de uma sentena condenatria tpica, mas de um comando sumrio, emitido condicionalmente, cuja condio verificou-se frente no oposio do demandado. 626 Conferir, na jurisprudncia: MONITRIA - APELAO - HIPTESE DE NO CABIMENTO - EMBARGOS NO OFERTADOS - CONVERSO DO MANDADO DE PAGAMENTO EM TTULO EXECUTIVO. - A revelia do executado constitui, de pleno direito, o mandado inicial em ttulo executivo, independentemente de sentena, hiptese em que, por consequncia, no cabe apelao. (Apelao n 343.723 -8, 6 Cmara Cvel do TAMG, Dirio da Justia de 23 de outubro de 2001). AO MONITRIA - NO OPOSIO DE EMBARGOS - CONVERSO DO MANDADO INICIAL EM MANDADO EXECUTIVO - APELAO HIPTESE INICIAL EM MANDADO EXECUTIVO - APELAO - HIPTESE DE NO CABIMENTO. Quando no h o oferecimento de embargos - que reclamou ato decisrio -, a converso do mandado inicial de pagamento em mandado executivo, nos moldes do art. 1.102c, caput, do CPC, independe de sentena, ou de qualquer outra formalidade, tratando-se unicamente de um despacho ordinatrio de converso. (Apelao n 1.0016.05.488737-6/001, 16 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 11 de agosto de 2006). AGRAVO DE INSTRUMENTO - AO MONITRIA -APELAO - HIPTESE DE NO CABIMENTO. 1 Na ao monitria, se, no prazo de quinze dias, no so opostos embargos pelo ru, constitui-se de pleno direito, o ttulo executivo judicial, convertendo-se o mandado inicial em mandado executivo, independentemente de sentena ou qualquer outra formalidade, hiptese em que no cabvel apelao (AGI n 8.434/97, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 4 de fevereiro de 1998, p. 63). Colhe-se do voto condutor: Se no so opostos embargos, constituir-se-, de pleno direito, o ttulo executivo judicial, convertendo-se o mandado inicial em ttulo executivo, independentemente de sentena ou de qualquer outra formalidade, conforme Theotnio Negro (ob. cit). Trata-se de um estranho ttulo executivo judicial, porque prescinde de sentena. Ao que parece, tal natureza lhe atribuda pela lei para evitar que o ru oponha, posteriormente, embargos execuo com fundamento no art. 745, em vez de ficar restrito s hipteses do art. 741. (apud Theotnio Negro, ob. cit). Segue-se da que, no sendo oferecido embargos, o mandado inicial convertido em ttulo executivo independentemente de sentena ou qualquer outra formalidade. A deciso, da qual se apelou, sequer era, portanto, necessria. No cabvel dela, assim, apelao. 627 Rectius, dever! 628 Vale dizer, o art. 475-I do Cdigo de Processo Civil.

252

253

disposto na parte final do inciso VI do art. 475-L: omissis ou prescrio, desde que superveniente sentena. Por tudo, parece ser necessria a prolao de sentena, para o juiz julgar o pedido monitrio e converter o mandado inicial em mandado executivo, com a constituio do ttulo executivo629. No obstante, como j anotado, prevalece o entendimento segundo o qual a inrcia do ru diante da citao ocasiona a imediata converso do mandado inicial em mandado executivo por fora de lei, sem a prolao de sentena pelo juiz. Por fim, a despeito do silncio anterior, o ru, agora executado, pode aviar impugnao na fase de cumprimento da sentena, ainda que a respectiva defesa fique limitada s matrias arroladas no art. 475-L do Cdigo de Processo Civil. Sem dvida, o fato de o ru no ter veiculado embargos monitria no gera precluso em relao impugnao do art. 475-L do Cdigo de Processo Civil. No obstante, quando a demanda sob o procedimento monitrio movida contra pessoa jurdica de direito pblico interno, incidem o art. 100 da Constituio Federal e os arts. 730, 731 e 741 do Cdigo de Processo Civil. Por conseguinte, no lugar da impugnao prevista no art. 475-L, so admissveis os embargos execuo dos arts. 730 e 741 daquele diploma.

12. Contraposio mediante embargos


629

De acordo, na doutrina: Resta indagar se, igualmente, se faz necessrio algum ato judicial, na hiptese de faltarem os embargos, ou de virem eles intempestivamente. Parece-me que sim, e por mais de um motivo. Diferente do processo de execuo, com o qual no se confunde porque relao cognitiva, depender de uma sentena, como acontece em qualquer outro processo. Seria temerrio proceder-se execuo sem um ato judicial de reconhecimento da constituio do ttulo ttulo executivo judicial, como est no art. 1.102c, criado pela atividade jurisdicional pelo Estado porque a ausncia dos embargos no implica, necessariamente, a consolidao do ttulo provisrio, representado pelo mandado. Pense-se, por exemplo, na citao inexistente, ou nula, que acarreta a invalidade do processo e impede a configurao da contumcia do ru. Por conseguinte, urge que se profira uma sentena declaratria positiva de que se operou, de pleno direito, a constituio aludida no art. 1.102c. Essa sentena completa a formao do ttulo executivo judicial, consolidando-o, tanto quanto a sentena de rejeio dos embargos, prevista no 3. (Sergio Bermudes. Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n 9.079, de 14.7.1995. In Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares. Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1 ed., 2 tiragem, 1999, p. 276 e 277). Com igual opinio, tambm na doutrina: No embargada a ao monitria, ser proferida sentena (constituio do ttulo executivo judicial), prosseguindo o feito com o cumprimento da sentena. O mesmo ocorre quando os embargos monitrios forem julgados improcedentes. (Bianca Oliveira de Farias e Milton Delgado Soares. Direito processual civil. Volume I, 2009, p. 286).

253

254

Citado, o ru pode discordar e apresentar defesa mediante embargos, dentro da quinzena disponvel para o pagamento da soma em dinheiro ou para a entrega da coisa. Com efeito, de quinze dias o prazo disponvel para a veiculao dos embargos monitria, com fundamento nos arts. 1.102-B, in fine, e 1.102-C, promio, ambos do Cdigo de Processo Civil. Os embargos so veiculados mediante simples petio, endereada ao mesmo juzo do processo sob o rito monitrio. Feito o protocolo, a petio j juntada no bojo dos autos do mesmo processo, consoante o disposto no art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, a petio dos embargos monitria no passa pela distribuio nem depende de recolhimento de custas. Os embargos monitria tambm no dependem da segurana do juzo, ex vi do mesmo art. 1.102-C, 2. Sem dvida, no h necessidade de penhora nem do depsito da quantia ou da coisa objeto do processo. Veiculados os embargos pelo ru, h a imediata suspenso da eficcia do mandado inicial, com a consequente converso do procedimento monitrio em ordinrio, por fora do art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, a simples apresentao de embargos tempestivos suspende a eficcia do mandado inicial previsto no art. 1.102-B, at o posterior julgamento pelo juiz, j sob o procedimento ordinrio, com a possibilidade de ampla discusso e de dilao probatria630. No que tange natureza jurdica, os embargos monitria no se confundem com os embargos execuo previstos nos arts. 736 e 738 do Cdigo de Processo Civil. Os embargos execuo tm natureza jurdica de ao autnoma e formam novo processo, porquanto so veiculados mediante petio inicial631, tm autonomia procedimental632 e so julgados em sentena prpria633. J os embargos monitria tm natureza jurdica de resposta defensiva do ru,
630

De acordo, na jurisprudncia: IV - Em relao liquidez do dbito e oportunidade de o devedor discutir os valores, a forma de clculo e a prpria legitimidade da dvida, assegura-lhe a lei a via dos embargos, previstos no art. 1102c, que instauram amplo contraditrio e levam a causa para o procedimento ordinrio. (REsp n 218.459/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 20 de setembro de 1999, p. 68). 631 Cf. arts. 295 e 739, inciso II, ambos do Cdigo de Processo Civil. 632 Cf. art. 736, pargrafo nico, do Cdigo de Processo Civil. 633 Cf. art. 740 do Cdigo de Processo Civil.

254

255

porquanto so veiculados em petio simples e no tm autonomia procedimental, j que so juntados aos prprios autos do mesmo processo, o qual passa a seguir o procedimento ordinrio, tudo nos termos do art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Da a concluso: os embargos monitria tm natureza de contestao. Por fim, vale anotar que a natureza de contestao no peculiaridade dos embargos monitrios; os embargos previstos no art. 755 do Cdigo de Processo Civil tm igual natureza jurdica. Na verdade, o termo embargos equvoco no direito brasileiro e pode significar ao, recurso ou contestao, conforme o disposto na legislao. No que tange aos embargos previstos no art. 1.102-C, caput e , do Cdigo de Processo Civil, o instituto verdadeira contestao634.

13. Indeferimento liminar dos embargos monitrios Como anotado no tpico anterior, os embargos monitrios so a via processual defensiva disposio do ru citado em demanda monitria, para impedir a converso do mandado monitrio em executivo e para converter o procedimento monitrio em ordinrio, com o prosseguimento da cognio de forma ampla. A dvida surge quando o juiz de primeiro grau indefere os embargos monitrios in limine litis, por intempestividade. Discute-se se h a prolao de deciso interlocutria agravvel ou de sentena apelvel. Autorizada doutrina sustenta a primeira tese: deciso interlocutria agravvel por instrumento 635. vista da lio doutrinria transcrita na nota anterior, o Tribunal de Justia de Minas

634

Em abono, na jurisprudncia: Segundo a mens legis os embargos na ao monitria no tm natureza jurdica de ao, mas se identificam com a contestao. No se confundem com os embargos do devedor, em execuo fundada em ttulo judicial ou extrajudicial, vez que, inexiste ainda ttulo executivo a ser desconstitudo. (REsp n 222.937/SP, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 2 de fevereiro de 2004, p. 265). No mesmo sentido, na doutrina: Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume II, 3 ed., 2007, p. 427; e Rodrigo Mazzei. Reforma do CPC. Volume I, 2006, p. 323. 635 Cf. Nelson Nery Junior e Rosa Maria Andrade Nery. Cdigo de Processo Civil comentado. 4 ed., 1999, p. 1.380, nota 5: Indeferidos liminarmente os embargos, essa deciso se caracteriza como interlocutria, desafiando o recurso de agravo de instrumento (no retido). O ato que indefere liminarmente os embargos no sentena, porque no encerra nenhum processo, j que os embargos so defesa e no se processam em separado.

255

256

Gerais no conheceu de recurso de apelao636. Assim tambm decidiu o Tribunal de Justia de Gois, em acrdo, todavia, reformado pelo Superior Tribunal de Justia637. Ainda que muito respeitvel o entendimento contrrio, merece ser prestigiada a orientao jurisprudencial do Superior Tribunal de Justia638, porquanto o indeferimento liminar dos embargos monitrios ocasiona o encerramento da cognio na demanda sob o procedimento monitrio, com o incio da execuo mediante cumprimento de sentena, tudo consoante o disposto nos arts. 475-I, 475-J e 1.102-C, caput, todos do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, o indeferimento liminar dos embargos monitria implica encerramento do conhecimento e incio da execuo, com a concluso em favor da procedncia do pedido objeto da demanda, em razo da converso prevista no caput do art. 1.102-C. Da a compatibilidade com o disposto nos arts. 162, 1, e 269, inciso I, com o consequente cabimento do recurso de apelao, sem prejuzo, entretanto, da aplicao da fungibilidade recursal, com a igual admissibilidade de eventual recurso de agravo de instrumento, vista do art. 579, caput e pargrafo nico, do Cdigo de Processo Penal, aplicvel por fora do art. 126 do Cdigo de Processo Civil.

636

Cf. Apelao n 2.0000.00.486880-4/001, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 21 de outubro de 2005: AO MONITRIA - EMBARGOS - INTEMPESTIVIDADE - APELAO - RECURSO INADEQUADO - AGRAVO DE INSTRUMENTO. O ato do MM. juiz que rejeita liminarmente os embargos monitrios, por intempestividade, deciso interlocutria, pois no pe fim ao processo. O agravo de instrumento recurso prprio para atacar deciso que resolve questo incidente no curso do processo. Como anotado, o Tribunal de Justia de Minas Gerais prestigiou a autorizada lio dos Professores Nelson Nery Junior e Rosa Maria Andrade Nery, conforme revela o seguinte trecho extrado do voto-vencedor proferido pela Desembargadora-Relatora, in verbis: Nesse sentido, tambm pertinente o entendimento de Nelson Nery Jnior e Rosa Maria de Andrade Nery: Inde feridos liminarmente os embargos, essa deciso se caracteriza como interlocutria, desafiando o recurso de agravo de instrumento (no retido). (...) O ato que indefere liminarmente os embargos no sentena, porque encerra nenhum processo, j que os embargos so defesa e no se processam em separado. (...) (Cdigo de Processo Civil Comentado, 8 ed, 2004, p. 1314) (grifo nosso). Mediante tais consideraes, no conheo da apelao, uma vez que se mostra recurso inadequado para atacar a r. deciso interlocutria proferida. (cf. Apelao n 2.0000.00.486880-4/001, 11 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 21 de outubro de 2005). 637 Cf. REsp n 803.418/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de outubro de 2006, p. 300. 638 Cf. REsp n 803.418/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de outubro de 2006, p. 300: Recurso especial. Ao monitria. Recurso cabvel contra deciso que rejeita liminarmente os embargos. Apelao. Deve ser interposta apelao contra a deciso que rejeita liminarmente os embargos monitria ou os julga improcedentes, pois, nesta hiptese, h extino do processo de conhecimento com resoluo de mrito em razo do acolhimento do pedido do autor, sendo inaugurada a fase executria. Recurso especial conhecido e provido.

256

257

14. Reconveno Fixadas as premissas de que os embargos monitria tm natureza de contestao e ocasionam a converso do procedimento em ordinrio, no h dvida de que o ru tambm pode aviar reconveno, nos termos dos arts. 297 e 299 do Cdigo de Processo Civil. Em abono concluso defendida no presente compndio, vale conferir o enunciado n 292 da Smula do Superior Tribunal de Justia: A reconveno cabvel na ao monitria, aps a converso do procedimento em ordinrio. Na eventualidade de o juiz indeferir a petio inicial da reconveno, cabe recurso de agravo de instrumento, tendo em vista a natureza interlocutria do pronunciamento, porquanto o indeferimento se d no bojo do mesmo processo, o qual prossegue na fase cognitiva por fora da demanda primitiva. Alm da contestao e da reconveno, tambm h lugar para as outras respostas disponveis aos rus em geral: impugnao ao valor da causa, exceo de incompetncia relativa, exceo de suspeio e exceo de impedimento, tudo nos termos dos arts. 261 e 297 do Cdigo de Processo Civil639.

15. Julgamento dos embargos admitidos Opostos e admitidos os embargos monitria pelo juiz, h a suspenso do mandado de pagamento ou entrega, com a converso do procedimento em ordinrio, a fim de que o ru tenha assegurada a ampla defesa, com dilao probatria. Findo o processamento sob o rito ordinrio, o juiz profere sentena, quando julga os embargos mediante sentena. Da sentena cabe apelao 640, em quinze dias, nos termos dos arts. 508 e 513 do Cdigo de Processo Civil.
639

Assim, na jurisprudncia: - A ao monitria, com a impugnao do ru atravs de embargos, se torna ao normal de conhecimento regida pelo procedimento ordinrio podendo, assim, dar ensejo a excees processuais, reconveno inclusive. (REsp n 147.945/MG, 5 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de novembro de 1998, p. 133). 640 De acordo, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL. AGRAVO. AO MONITRIA. EMBARGOS. RECURSO CABVEL. APELAO. I. Cabe apelao da deciso que rejeita os embargos opostos em ao monitria. II. Agravo improvido. (AG n 539.424/DF AgRg, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 29 de

257

258

Rejeitados os embargos mediante sentena de procedncia do pedido monitrio, forma-se o ttulo judicial idneo para a execuo luz dos arts. 475-I a 475-R, todos do Cdigo de Processo Civil, consoante a regra consagrada no art. 1.102-C, 3, do mesmo Cdigo. No obstante, a regra comporta exceo: na eventualidade de a monitria ter sido movida contra a Fazenda Pblica, incidem os arts. 730, 731 e 741 do Cdigo de Processo Civil e o art. 100 da Constituio Federal.

16. Efeito suspensivo e apelao contra sentena em embargos monitria Consoante anotado no tpico anterior, aps o oferecimento pelo ru e a admisso para processamento pelo juiz, os embargos monitrios so julgados mediante sentena apelvel. Resta saber quais os efeitos do recebimento da apelao. O antigo Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo assentou que a exceo ao efeito suspensivo prevista no inciso V do art. 520 do Cdigo de Processo Civil no alcana a apelao interposta contra sentena proveniente de embargos monitria, nos termos do enunciado n 47: A apelao interposta da sentena que julga os embargos ao mandado monitrio ser recebida, tambm, no efeito suspensivo. vista das premissas fixadas no anterior tpico 12, o enunciado n 47 merece ser prestigiado. Com efeito, os embargos monitria no se confundem com os embargos execuo previstos nos arts. 520, inciso V, e 736, ambos do Cdigo de Processo Civil. Os embargos execuo tm natureza jurdica de ao autnoma e formam novo processo, porquanto so veiculados mediante petio inicial, tm autonomia procedimental e so julgados em sentena prpria. J os embargos monitria tm natureza jurdica de defesa do ru, de verdadeira contestao, porquanto so veiculados em petio simples e no tm autonomia
maro de 2004, p. 248). PROCESSUAL CIVIL. AO MONITRIA. EMBARGOS. JULGAMENTO. RECURSO CABVEL. APELAO. CPC, ARTS. 162, 1, 515 E 1.102C, 2. I. Cabe apelao da deciso que rejeita os embargos opostos pelo ru em ao monitria. (REsp n 171.350/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 4 de fevereiro de 2002, p. 367).

258

259

procedimental, tanto que os embargos monitria so juntados aos prprios autos do processo j em curso, o qual passa a seguir o procedimento ordinrio, tendo em vista o disposto no art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Ora, se os embargos monitria so julgados em processo sob o procedimento ordinrio, ou seja, o procedimento comum adotado como regra pelo Cdigo de Processo Civil641, tambm deve incidir a regra consagrada no promio do caput do art. 520, qual seja, o recebimento da apelao tambm no efeito suspensivo, porquanto uma regra atrai a incidncia da outra. Ademais, a combinao do 3 do art. 1.102-C com o art. 475-I642 no permite a concluso de que a sentena tem eficcia imediata, porquanto o promio do 1 do prprio art. 475-I compatvel com a regra consagrada no caput do art. 520, segundo a qual a apelao tambm recebida no efeito suspensivo, sem possibilidade de execuo antes do trnsito em julgado. Ainda luz do 1 do art. 475-I, s h a execuo imediata na excepcional pendncia de algum recurso sem efeito suspensivo. No obstante, tal como a segunda parte e os incisos do art. 520 so excees no sistema, a segunda parte do 1 do art. 475-I tambm excepcional. A regra reside no promio tanto do 1 do art. 475-I quanto do caput do art. 520: em regra, a apelao produz efeito suspensivo e no h lugar para execuo alguma antes do trnsito em julgado. O raciocnio tambm alcana a apelao proveniente dos embargos monitria, porquanto o 3 do art. 1.102-C atrai a incidncia do art. 475-I, cujo 1 est em harmonia com os arts. 520 e 521 do mesmo diploma. Sopesados todos os argumentos, exsurge a concluso de que a apelao interposta contra a sentena proveniente dos embargos monitria tambm tem efeito suspensivo643. Alis, o recebimento do recurso tambm no efeito suspensivo
641 642

Cf. arts. 271, 272, pargrafo nico, segunda parte, e 274, todos do Cdigo de Processo Civil. Preceito que deve ser aplicado por fora do 3 do art. 1.102-C. 643 Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. EMBARGOS JULGADOS IMPROCEDENTES. RECEBIMENTO DA APELAO NO DUPLO EFEITO. Inaplicabilidade da regra inscrita no art. 520, inc. V, do CPC, uma vez que, tratando-se de norma de exceo, deve ser interpretada restritivamente. (REsp n 170.482/SC, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 12 de abril de 1999, p. 160). AO MONITRIA. Embargos. Apelao. Efeitos. Tem duplo efeito a apelao interposta de sentena que julga improcedentes os embargos opostos na ao monitria. Interpretao restritiva do disposto no art. 520, V, do CPC. Precedente. Recurso conhecido e provido. (REsp n 207.750/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 23 de a gosto de

259

260

alcana a apelao interposta da sentena de improcedncia do pedido monitrio (ou seja, de acolhimento dos embargos monitria), bem como a apelao interposta da sentena de procedncia do pedido monitrio (ou seja, de rejeio dos embargos monitria). Diante do duplo efeito da apelao interposta contra a sentena, no h lugar para execuo alguma, nem mesmo provisria, na pendncia do recurso apelatrio, em virtude da subsistncia da suspenso ocasionada pela oposio dos embargos monitria644.

1999, p. 133). De acordo, na doutrina: Com efeito, por no ter ocorrido (ainda) alterao no rol do art. 520 do CPC, dever prevalecer o entendimento (j sedimentado) de que o recurso que desafia a deciso de rejeio dos embargos monitrios deve ser recebido no duplo efeito, isto , conferindo-se efeito suspensivo. Sem a retificao no art. 520 do CPC, no nos parece possvel, diante do quadro atual e apenas com a sistemtica introduzida pela Lei 11.232/2005, afirmar que ser possvel a execuo provisria em ttulo decorrente de ao monitria, caso a deciso que rejeitar os embargos seja impugnada via recurso de apelao. (Rodrigo Mazzei. Ao monitria. Reforma do CPC. Volume I, 2006, p. 337 e 338 e nota 18). Tambm com igual opinio, ainda na doutrina: omissis, merecendo elogios a corrente doutrinria que defende o recebimento da apelao no duplo efeito, pelo menos at modificao legislativa. (Daniel Amorim Assumpo Neves. Manual de direito processual civil. 2009, p. 1.328). 644 Contra, todavia, h respeitvel doutrina: Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 264.

260

261

TOMO II

FALNCIAS E RECUPERAES EMPRESARIAIS

261

262

CAPTULO I TEORIA GERAL DO DIREITO FALIMENTAR

1. Conceito O direito falimentar o sub-ramo do direito empresarial que trata das falncias dos empresrios e das sociedades empresrias que no revelaram aptido ou idoneidade para o exerccio da atividade empresarial, e tambm versa sobre as recuperaes empresariais que so cabveis diante de crise econmicofinanceira daqueles (empresrios e sociedades empresrias). Enquanto as recuperaes so processos destinados subsistncia do empresrio ou da sociedade empresria, a partir do restabelecimento da normalidade da atividade empresarial, as falncias so processos de execuo coletiva para o pagamento dos credores em concurso, com a alienao dos bens do empresrio ou da sociedade empresria insolvvel645-646. O direito falimentar versa as falncias, mas tambm sobre as recuperaes empresariais647.

2. Falncia versus execuo civil A regra da vida em sociedade a quitao das dvidas pelos devedores em prol dos credores. Na eventualidade de inadimplemento do devedor, o credor pode acionar o Poder Judicirio, a fim de que o patrimnio daquele (devedor) seja constrito e ocorra a satisfao do crdito, mediante a respectiva execuo forada, a qual pode ser individual ou concursal, e pode ter natureza civil ou comercial, conforme o caso. Diante da existncia de vrias dvidas, sem o correspondente lastro no patrimnio do devedor, a regra da execuo individual d lugar concursal, marcada pela execuo coletiva, com a presena de todos os credores do
645

De acordo, na doutrina: Quando um devedor comerciante no paga suas obrigaes, instaura -se contra ele execuo coletiva: (Celso Agrcola Barbi. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume I, 9 ed., 1994, p. 86, n 126). 646 Vale ressaltar, que a insolvabilidade que interessa para o direito falimentar a jurdica. Da a possibilidade de um empresrio com solvabilidade econmico-financeira sofrer a decretao da falncia, nos casos arrolados no inciso III do art. 94 da Lei n 11.101/2005. 647 Alis, a expresso direito recuperativo falimentar a que melhor retrata os institutos sub examine.

262

263

devedor. Ao invs de inmeras execues singulares em face do mesmo devedor insolvente, h apenas um processo de execuo, com a igualdade de tratamento entre os credores da mesma classe, a fim de que tenham as mesmas oportunidades na tentativa da satisfao dos respectivos crditos, em homenagem ao princpio par conditio creditorum, consagrado nos arts. 91, pargrafo nico, 115, 126 e 149, 1 e 2, todos da Lei n 11.101/2005. Com efeito, a execuo do devedor depende da respectiva solvabilidade ou insolvabilidade e da natureza civil ou empresarial do devedor. A execuo singular do devedor civil ou empresarial que seja solvvel ocorre em processo singular, vista dos artigos 646 e seguintes do Cdigo de Processo Civil. Constatada, todavia, a insolvabilidade do devedor civil, h lugar para a execuo universal ou concurso de credores em processo de insolvncia civil648. Alm da execuo coletiva em face do devedor civil insolvente, h a falncia propriamente dita, a qual tem em mira o empresrio individual, a empresa individual de responsabilidade limitada e a sociedade empresria insolvente. Sem dvida, a execuo concursal de empresrio ou sociedade empresria denominada falncia ou quebra, terminologia utilizada no antigo Cdigo Comercial de 1850, cuja Parte Terceira tinha o seguinte ttulo: DAS QUEBRAS. certo que os respectivos arts. 797 a 913 do Cdigo de 1850 foram revogados com o advento do Decreto-lei n 7.661/1945, intitulado Lei de Falncias. Em seguida, com a supervenincia da Lei n 11.101/2005, houve a revogao do Decreto-lei n 7.661/1945. Assim, a Lei n 11.101/2005 o atual diploma de regncia da falncia e da recuperao de empresrio individual, de empresa individual de responsabilidade limitada e de sociedade empresria. Vale ressaltar que a Lei n 11.101/2005 revela uma nova opo do legislador brasileiro: a falncia s deve ser decretada quando no h chance de recuperao do empresrio individual, da empresa individual de responsabilidade limitada ou da sociedade empresria649. Com efeito, o atual diploma tem como
648 649

Cf. arts. 748 e 751, inciso III, ambos do Cdigo de Processo Civil. De acordo, na jurisprudncia: III - No moderno Direito falimentar, o interesse social preponderante manter a empresa em atividade (L. 11.101/05, Art. 1). (REsp n 971.215/RJ, 3 Turma do STJ, Dirio da

263

264

escopo principal a recuperao do empresrio individual, da empresa individual de responsabilidade limitada e da sociedade empresria cujas dvidas contradas prejudicam ou at impossibilitam o regular exerccio da respectiva atividade econmica, na busca, se possvel for, do restabelecimento da normalidade empresarial e da solvabilidade. Diante do escopo consubstanciado na preservao da empresa, a Lei n 11.101/2005 apresenta trs formas para evitar a decretao da falncia: recuperao judicial (arts. 47 a 69), recuperao especial (arts. 70 a 72) e recuperao extrajudicial (arts. 161 a 167). So modernos institutos jurdicos que consagram o princpio da preservao da empresa, em razo da importncia da respectiva subsistncia para os empregados, os consumidores, para o mercado financeiro e at mesmo para o fisco. Resta saber qual a execuo concursal mais favorvel ao devedor: a civil ou a falimentar? No h dvida de que h importantes vantagens na Lei n 11.101/2005, em relao legislao civil650. Em primeiro lugar, o empresrio e a sociedade empresria so beneficiados pela recuperao, instituto por meio do qual possvel ampliar o prazo para o pagamento de dvidas e at mesmo reduzir o valor a ser pago. Sob outro prisma, o empresrio individual, a empresa individual de responsabilidade limitada e a sociedade empresria so favorecidos pela extino das obrigaes em virtude do pagamento de mais de cinquenta por cento dos crditos quirografrios, com o ativo disponvel do devedor (art. 158, inciso II)651. Da a importncia da discusso quanto aos sujeitos excludos da incidncia da Lei n 11.101/2005, total ou parcialmente, tema do tpico subsequente.

Justia de 15 de outubro de 2007, p. 268). Assim, na doutrina: A preservao da atividade negocial o ponto mais delicado do regime jurdico de insolvncia. S deve ser liquidada a empresa invivel, ou seja, aquele que no comporta uma reorganizao eficiente ou no ju stifica o desejvel resgate. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 629). 650 De acordo, na doutrina: Ao empresrio, quando insolvente, o direito nacional destina um regime jurdico prprio. Excepcionando o concurso de credores previsto no CPC (arts. 751 e ss), submete-o ao sistema falimentar. Este lhe confere a possibilidade de obter recuperao. Pode solucionar seu passivo obrigacional em condies mais vantajosas que aquelas proporcionadas ao devedor civil e, conforme o caso, at escapar do excio negocial. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 59). 651 Vale ressaltar, aps o pagamento integral dos crditos preferenciais aos crditos quirografrios, vista da ordem de preferncia estabelecida no art. 83 da Lei n 11.101/2005. Sem dvida, s h a extino das obrigaes do falido que efetua o pagamento de mais de cinquenta por centro dos crditos quirografrios, aps o prvio pagamento integral dos crditos preferenciais.

264

265

3. Sujeitos da recuperao empresarial e da falncia Como revelam tanto o comando inicial quanto o art. 1 da Lei n 11.101/2005, o diploma versa sobre a recuperao e a falncia do empresrio individual e da sociedade empresria652. Da a incidncia do art. 966 do Cdigo Civil de 2002: Considera-se empresrio quem exerce profissionalmente atividade econmica organizada para a produo ou a circulao de bens ou de servios. Com efeito, o conceito de empresrio extrado do art. 966 do Cdigo Civil, combinado com os arts. 967 e 982 do mesmo diploma de 2002. Por conseguinte, o conceito de empresrio tem sentido amplo, de forma a alcanar no s o empresrio individual (arts. 966 e 967), mas tambm a sociedade empresria (arts. 967 e 982, caput, primeira parte) e at mesmo a denominada empresa individual de responsabilidade limitada (art. 980-A, caput e 6). Como perceptvel primo ictu oculi, o art. 966 do Cdigo Civil de 2002 revela a adoo da teoria da empresa, consagrada no direito italiano, no lugar da antiga teoria dos atos de comrcio, proveniente do direito francs, cujo Cdigo Comercial Napolenico de 1808 inspirou a redao do Cdigo Comercial brasileiro de 1850653. luz do art. 966 do Cdigo Civil de 2002, s considerado empresrio aquele que tem como profisso alguma atividade econmica organizada relativa produo ou circulao de bens ou servios, na busca de lucro. A ideia de profisso pressupe o exerccio habitual654, por intermdio de outras pessoas contratadas para concretizarem a produo ou a circulao de bens ou servios em relao aos quais o empregador tem conhecimento especfico. possvel resumir, portanto, o requisito do profissionalismo no binmio habitualidadepessoalidade: exerccio frequente da atividade econmica na busca do lucro, por
652

Deve-se acrescentar tambm a denominada Empresa Individual de Responsabilidade Limitada EIRELI, ainda que se considere que o instituto no sociedade unipessoal, mas um novo ente, distinto da pessoa do empresrio e da sociedade empresria (enunciado n 3 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal). Da a concluso: a empresa individual de responsabilidade limitada no se confunde com o empresrio individual, nem com a sociedade empresria. Trata-se de pessoa jurdica especial, constituda por apenas uma pessoa fsica. 653 Cf. Csar Fiza. Direito Civil: curso completo. 11 ed., 2008, p. 72. 654 Vale dizer, a profissionalidade habitual da mercancia, consoante a expresso do Professor Waldo Fazzio Jnior (Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 50).

265

266

intermdio de empregados contratados e que trabalham sob orientao e superviso do empresrio. Ademais, a atividade econmica deve ser organizada, em razo da interligao do capital, com a mo-de-obra (empregados), com os insumos (matria-prima) e com a tecnologia (conhecimentos especficos para a produo de bens, a prestao de servios ou a circulao de ambos). Por fim, a produo consiste na fabricao de bens e na prestao de servios, enquanto a circulao significa intermediao, ou seja, fazer a ligao entre o produtor e o consumidor (dos bens ou servios)655. O empresrio pode ser pessoa fsica ou pessoa jurdica; ambas so consideradas empresrias para os fins da Lei n 11.101/2005. A pessoa fsica ou natural o empresrio individual, o empresrio unipessoal, o empresrio singular656. J a pessoa jurdica por excelncia a sociedade empresria, constituda por duas ou mais pessoas naturais unidas na busca do lucro comum, denominadas scios. Por fim, h uma pessoa jurdica especial, qual seja, a empresa individual de responsabilidade limitada, novo ente jurdico institudo por fora da Lei n 12.441/2011657, distinto da pessoa do empresrio e da sociedade empresria (enunciado n 3 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal). Como j anotado, o empresrio individual (includo o respectivo esplio658), a sociedade empresria (com os respectivos scios de responsabilidade ilimitada659) e a empresa individual de responsabilidade limitada so sujeitos da recuperao empresarial e da falncia, em razo da incidncia da Lei n 11.101/2005.
655

Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 7 ed., 2007, p. 247; e Maria Gabriela Venturoti Perrotta Rios Gonalves e Victor Eduardo Rios Gonalves. Direito falimentar. 5 ed., 2012, p. 11, 12 e 13. 656 certo que h inscrio do empresrio individual no Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas CNPJ, tendo em vista o disposto no art. 150, caput e 1, do Decreto 3.000/1999. No obstante, o empresrio individual no pessoa jurdica, porquanto no consta do rol do artigo 44 do Cdigo Civil de 2002. Sem dvida, o empresrio individual pessoa natural, razo pela qual pode ingressar em juzo em nome prprio, a despeito da inscrio no CNPJ. 657 Com igual opinio, na doutrina: A Lei n. 12.441/2011 alterou disposit ivos do Cdigo Civil, criando a figura da empresa individual de responsabilidade limitada (pessoa jurdica ), que tambm se submete s regras falimentares. (Maria Gabriela Venturoti Perrotta Rios Gonalves e Victor Eduardo Rios Gonalves. Direito falimentar. 5 ed., 2012, p. 10, sem o grifo no original). 658 Cf. arts. 48, pargrafo nico, 97, inciso II, e 125, todos da Lei n 11.101, de 2005. 659 Cf. arts. 81 e 190 da Lei n 11.101, de 2005.

266

267

O mesmo no ocorre, entretanto, com as pessoas fsicas e jurdicas regidas pelo direito civil, como as sociedades simples, antes denominadas sociedades civis660. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 49 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: A lei n 11.101/2005 no se aplica sociedade simples. Na mesma esteira, as sociedades cooperativas tambm no so alcanadas pela Lei n 11.101/2005, porquanto as sociedades cooperativas jamais so empresariais, ex vi dos arts. 982, in fine e pargrafo nico, segunda parte, 1.093 e 1.096, todos do Cdigo Civil, e do art. 4 da Lei n 5.764, de 1971 661. Da a concluso: tal como a sociedade simples, a sociedade cooperativa tambm no est sujeita ao regime da Lei n 11.101/2005662. Algumas atividades econmicas tambm so consideradas civis por fora de lei. No so empresrios, por exemplo, os profissionais intelectuais que exercem atividades de natureza cientfica, literria ou artstica, ainda que com a participao e com o auxlio de empregados. o que revela a primeira parte do pargrafo nico do art. 966 do Cdigo Civil de 2002: No se considera empresrio quem exerce profisso intelectual, de natureza cientfica, literria ou artstica, ainda que com o concurso de auxiliares ou colaboradores. No obstante, se a atividade econmica perder o carter individual e o profissional deixar de ser o centro da atividade, incide a exceo contida na parte final do mesmo pargrafo
660

O art. 786 do Cdigo de Processo Civil de 1973 revela que as sociedades civis (melhor dito, sociedades simples) em insolvncia esto sujeitas ao regime de execuo civil previsto nos arts. 748 a 786-A daquele diploma. 661 Assim, na jurisprudncia: 3. As sociedades cooperativas no se sujeitam falncia, dada a sua nature za civil e atividade no-empresria, devendo prevalecer a forma de liquidao extrajudicial prevista na Lei 5.764/71, que no prev a excluso da multa moratria pleiteada pela recorrente, nem a limitao dos juros moratrios, posteriores data da liquidao judicial, hiptese de existncia de saldo positivo no ativo da sociedade. 4. A Lei de Falncias vigente poca - Decreto-lei n 7.661/45 em seu art. 1, considerava como sujeito passivo da falncia o comerciante, assim como a atual Lei 11.101/05, que a revogou, atribui essa condio ao empresrio e sociedade empresria. No mesmo sentido, a norma insculpida no art. 982, nico c/c art. 1093, do Cdigo Civil de 2002, corroborando a natureza civil das referidas sociedades, razo pela qual no lhes so aplicveis os preceitos legais da Lei de Quebras s cooperativas. (REsp n 770.861/SP, 1 Turma do STJ, Dirio da Justia de 8 de outubro de 2007, p. 214). 662 De acordo, na jurisprudncia: Agravo de instrumento. Ao de recuperao judicial. Art. 1, da Lei n 11.101, de 2005. Cooperativa. Sociedade simples. Recuperao judicial de empresa invivel. Recurso provido. 1. O art. 1 da Lei n 11.101, de 2005, descreve com clareza o rol de quem tem direito recuperao judicial de empresa, quais sejam, o empresrio e a sociedade empresria. 2. A cooperativa sociedade simples de pessoas, nos termos do pargrafo nico do art. 982 do Cdigo Civil de 2002. Logo, no tem direito recuperao judicial, circunstncia que torna o pedido juridicamente impossvel. 3. Agravo de instrumento conhecido e provido para indeferir o pedido da recuperao judicial da agravada, preliminar rejeitada. (Agravo N 1.0019.11.000925-5/003, 2 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 20 de janeiro de 2012).

267

268

nico do art. 966663, razo pela qual deixa de ser profissional civil e passa a ser empresrio sujeito incidncia da Lei n 11.101/2005. No que tange ao profissional que exerce atividade rural, a distino entre aquele que considerado empresrio para o civil depende exclusivamente da inscrio perante a Junta Comercial, o rgo de Registro Pblico das Empresas Mercantis. vista do art. 971 do Cdigo Civil, o profissional rural que efetuar a inscrio na Junta Comercial passa a ser considerado empresrio, razo pela qual fica submetido ao regime da Lei n 11.101/2005. Em contraposio, o profissional rural sem inscrio na Junta Comercial considerado civil e fica sujeito apenas ao disposto nos Cdigos Civil e de Processo Civil, at mesmo na eventualidade de insolvncia. Alm da excluso das sociedades simples, das sociedades cooperativas e dos profissionais civis arrolados nos arts. 966, pargrafo nico, primeira parte, 971 e 982 do Cdigo Civil, o art. 2 da Lei n 11.101/2005 tambm afasta outras sociedades do regime especial da recuperao e da falncia, a despeito da natureza empresarial. Resta saber quais so as sociedades empresrias excludas da incidncia da Lei n 11.101/2005. Em primeiro lugar, o art. 2 da Lei n 11.101 afasta a incidncia do regime recuperativo-falimentar em relao s empresas pblicas e s sociedades de economia mista, porquanto so entidades da administrao pblica indireta, razo pela qual ficam totalmente excludas daquele regime jurdico (recuperativofalimentar). Com efeito, embora sejam pessoas jurdicas submetidas ao regime jurdico prprios das empresas privadas, inclusive quanto aos direitos e obrigaes civis, comerciais, trabalhistas e tributrias664, as empresas pblicas e as sociedades de economia mista foram excludas da incidncia da Lei n 11.101/2005. Com maior razo, as pessoas jurdicas de direito pblico interno arroladas no artigo 41 do Cdigo Civil tambm no esto sujeitas ao regime recuperativo-falimentar.

663 664

In verbis: salvo se o exerccio da profisso constituir elemento de empresa. Cf. art. 173, 1, inciso II, da Constituio Federal.

268

269

Em seguida, o art. 2 tambm afasta a incidncia da Lei n 11.101/2005 em relao s instituies financeiras privadas, cooperativas de crdito665, consrcios, entidades de previdncia complementar, sociedades operadoras de plano de assistncia sade, sociedades seguradoras, sociedades de capitalizao e outras entidades legalmente equiparadas, todas submetidas ao regime especial de liquidao extrajudicial previsto em leis especficas666. A excluso do regime consagrado na Lei n 11.101/2005, todavia, no absoluta, porquanto aquelas sociedades podem ser atingidas pela falncia, em razo do disposto no art. 197 da Lei n 11.101/2005: esta Lei aplica-se subsidiariamente. Tanto que os arts. 1, 12 e 21 da Lei n 6.024/1974 dispem sobre a falncia de instituies financeiras privadas667 e cooperativas de crdito. Situao peculiar a dos empresrios e das sociedades empresrias irregulares, ou seja, que exercem atividade empresarial sem o cumprimento do disposto nos arts. 967 e 1.150, primeira parte, ambos do Cdigo Civil. Os empresrios e as sociedades irregulares no so beneficiados pela recuperao empresarial, mas podem ser alcanados pela falncia668, at mesmo em razo da possibilidade do requerimento da autofalncia669. Por fim, vale ressaltar que as classificaes existentes na legislao tributria no tm relevncia para a incidncia da Lei n 11.101/2005; importa apenas o disposto no Cdigo Civil e na prpria Lei n 11.101/2005, como restou bem assentado no enunciado n 475 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Eventuais classificaes conferidas pela lei tributria s sociedades no influem para sua caracterizao como empresrias ou simples, especialmente no que se refere ao registro dos atos constitutivos e
665

Vale ressaltar que as cooperativas de crdito no se confundem com as sociedades cooperativas. As sociedades cooperativas so regidas pela Lei n 5.764/1971, cujo art. 4 afasta a aplicao da legislao falimentar por inteiro. J as cooperativas de crdito so regidas pela Lei n 6.024/1974, cujo art. 1 equipara as cooperativas de crditos s instituies financeiras, at mesmo em relao excepcional possibilidade de decretao de falncia. 666 Cf. Decreto n 22.456, de 1993, Decreto-lei n 73, de 1966, Lei n 5.768, de 1971, Lei n 6.024, de 1974, Lei n 9.656, de 1998, Lei n 10.190, de 2002. 667 Por exemplo, o Banco Santos S.A. teve a falncia decretada em setembro de 2005. 668 De acordo, na doutrina: A falncia incide tanto sobre o empresrio ou sociedade empresria regular, como sobre o empresrio de fato, mas a recuperao s alcana os que praticam a empresa conforme a lei. Para fins falitrios, a inscrio no registro do comrcio no , pois, requisito indispensvel qualificao do empresrio. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 637). 669 Cf. art. 105, inciso IV, segunda parte, da Lei n 11.101/2005.

269

270

submisso ou no aos dispositivos da Lei n 11.101/2005. o que se d, por exemplo, com o empresrio individual, o qual pessoa natural, vale dizer, pessoa fsica, a despeito de a legislao tributria revelar que a inscrio do empresrio individual no Ministrio da Fazenda ocorre no Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas CNPJ670.

670

Sem dvida, certo que h inscrio do empresrio individual no Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas CNPJ, tendo em vista o disposto no art. 150, caput e 1, do Decreto 3.000/1999. No obstante, o empresrio individual no pessoa jurdica, porquanto no consta do rol do artigo 44 do Cdigo Civil de 2002. Na verdade, o empresrio individual pessoa natural, razo pela qual pode ingressar em juzo em nome prprio, a despeito da inscrio no CNPJ.

270

271

CAPTULO II INSTITUTOS COMUNS S RECUPERAES JUDICIAIS E S FALNCIAS

1. Administrao da recuperao judicial e da falncia 1.1. Conceito de administrador judicial O administrador judicial o auxiliar do juzo nomeado pelo juiz da recuperao ou da falncia, para zelar pelo regular seguimento do processo e pela conservao dos bens sujeitos sua guarda, sob a fiscalizao do prprio juiz e do Comit de Credores (se e quando constitudo o rgo). Na verdade, o atual administrador judicial da Lei n 11.101/2005 ocupa o lugar dos anteriores comissrio e sndico do antigo Decreto-lei n 7.661/1945, na concordata e na falncia, respectivamente. Em suma, o juiz preside, dirige o processo; j o administrador judicial, auxiliar daquele, o administrador da recuperao ou da falncia, porquanto exerce as atribuies insertas no art. 148 do Cdigo de Processo Civil, alm das arroladas no art. 22 da Lei n 11.101/2005.

1.2. Nomeao Compete ao juiz nomear o administrador judicial, com a observncia do disposto no art. 21 da Lei n 11.101/2005. O administrador judicial deve ser profissional idneo, da confiana do juiz. Sempre que possvel, o administrador judicial deve ser nomeado entre algum dos seguintes profissionais, observada a ordem de preferncia do art. 21: advogado, economista, administrador de empresas ou contador. O juiz pode, entretanto, optar pela nomeao de pessoa jurdica especializada (em prestao de servios de consultoria empresarial). Em suma, tanto pessoa natural quanto pessoa jurdica podem ser nomeadas pelo juiz. A nomeao pelo juiz, todavia, no obriga o profissional designado, o qual pode recusar a respectiva nomeao.

271

272

1.3. Impedidos No pode ser nomeado administrador judicial o profissional que exerceu o cargo de administrador judicial ou foi membro de Comit em processo de recuperao ou de falncia nos ltimos cinco anos, se foi destitudo, deixou de prestar contas ou teve a prestao desaprovada (art. 30). Tambm no pode ser nomeado administrador judicial o profissional que tiver relao de parentesco at o terceiro grau 671 ou afinidade672 com o empresrio individual, os administradores, os controladores ou representantes legais da sociedade empresria, bem assim o profissional que tiver relao de amizade, inimizade ou dependncia com qualquer deles (art. 30, 1).

1.4. Arguio do impedimento do administrador O empresrio individual, os representantes legais da sociedade empresria, qualquer credor e o Ministrio Pblico tm legitimidade para suscitar o impedimento mediante simples petio endereada ao juiz, a fim de que o administrador judicial impedido seja substitudo. Suscitado e juntado no prprio processo673, o incidente de impedimento deve ser decidido pelo juiz no prazo de vinte e quatro horas aps a concluso674. Trata-se, evidncia, de prazo imprprio, isto , no sujeito precluso. Da respectiva deciso interlocutria cabe recurso de agravo de instrumento, em dez dias675.

671

Na linha reta, os pais e os filhos so parentes de primeiro grau, os avs e os netos so parentes de segundo grau e os bisavs e os bisnetos so parentes de terceiro grau. J na linha colateral, os irmos so parentes de segundo grau, enquanto os tios e os sobrinhos so parentes de terceiro grau. 672 Os afins so os parentes do cnjuge ou companheiro; o grau da afinidade se d luz do grau de parentesco com o cnjuge ou companheiro. Por exemplo, o sogro e a sogra so afins de primeiro grau, enquanto os cunhados e as cunhadas so afins de segundo grau. vista do art. 1.595, 1, do Cdigo Civil, a afinidade limita-se aos ascendentes, aos descendentes e aos irmos do cnjuge ou companheiro. Por conseguinte, no h afinidade em relao aos tios e sobrinhos do cnjuge ou companheiro. 673 Com efeito, no incide o disposto no art. 299, in fine, do Cdigo de Processo Civil, porquanto o impedimento no veiculado mediante exceo, mas, sim, por simples petio. 674 Cf. art. 30, 2 e 3, da Lei n 11.101/2005. 675 Cf. art. 189 da Lei n 11.101/2005, combinado com os arts. 522 e 524 do Cdigo de Processo Civil.

272

273

1.5. Assinatura do termo de compromisso Aps a nomeao pelo juiz, o administrador judicial ser intimado pessoalmente676 para assinar o termo de compromisso, quando assume a responsabilidade de desempenhar o cargo bem e fielmente (art. 33). O termo de compromisso deve ser assinado na sede do juzo, dentro das quarenta e oitos horas seguintes intimao da nomeao. Se o profissional nomeado no assinar o termo de compromisso no prazo de quarenta e oito horas, o juiz deve nomear outro profissional, em substituio ao nomeado em primeiro lugar (art. 34). Tambm admissvel a posterior substituio do administrador judicial. A substituio pode ocorrer por determinao do juiz ou por renncia do prprio administrador judicial. Em regra, o administrador substitudo tem direito remunerao proporcional ao trabalho desempenhado. Em contraposio, se renunciar sem razo relevante ou for destitudo (pelo juiz) por dolo, culpa ou qualquer descumprimento das obrigaes legais, o administrador perde o direito remunerao677.

1.6. Responsabilidade do administrador Ao assinar o termo de compromisso, o administrador judicial assume todas as responsabilidades pelo bom e fiel desempenho do munus678. Da a responsabilidade do administrador pelos prejuzos que causar ao empresrio679 ou aos respectivos credores, em razo de dolo ou de culpa680. Por fora do art. 22 da Lei n 11.101/2005, tanto o juiz quanto o eventual Comit de Credores exercem a fiscalizao do administrador judicial.

1.7. Atribuies do administrador judicial


676 677

Por exemplo, por oficial de justia, munido de mandado judicial. Cf. art. 24, 3, da Lei n 11.101/2005, e art. 150, primeira parte, do Cdigo de Processo Civil. 678 Cf. art. 32 da Lei n 11.101/2005, e art. 150 do Cdigo de Processo Civil. 679 Rectius, empresrio individual ou sociedade empresria. 680 Vale dizer, em razo de imprudncia, de negligncia ou de impercia do administrador.

273

274

Ao assinar o termo de compromisso, o administrador judicial passa a ter vrias atribuies, as quais so realizadas sob a fiscalizao do juiz e do Comit de Credores (se existente o ltimo, por ser rgo de constituio facultativa). As atribuies do administrador esto arroladas no art. 22. O rol, todavia, no exaustivo, porquanto h outros deveres, como a obrigao de verificar e classificar os crditos (art. 7, 2). O art. 28 refora a concluso de que as atribuies arroladas no art. 22 no so exaustivas, porquanto tambm cabe ao administrador exercer as atribuies do Comit de Credores, quando no constitudo o rgo. O promio do art. 37 indica outra importante atribuio do administrador judicial: presidir a Assembleia-Geral dos Credores. No s. Na eventualidade de afastamento do empresrio individual ou do administrador da sociedade empresria da direo da atividade empresarial (art. 64), o administrador judicial ainda exerce a funo de gestor at a Assembleia-Geral deliberar sobre o nome do gestor judicial (art. 65), oportunidade na qual o administrador judicial assume de forma provisria a conduo da atividade empresarial. luz do art. 22, a primeira obrigao do administrador depois de assinar o termo de compromisso enviar correspondncia aos credores constantes da relao nominal que acompanha a petio inicial, com a comunicao acerca do processo (recuperacional ou falimentar, conforme o caso) e da classificao inicial conferida aos crditos681. O administrador judicial tambm deve fornecer todas as informaes adicionais solicitadas pelos credores, sempre com a mxima presteza possvel (art. 22, inciso I, alnea b). O administrador ainda deve conceder aos interessados os extratos dos livros comerciais e fiscais do empresrio individual ou da sociedade empresria, a fim de permitir tanto a habilitao quanto a impugnao dos crditos (art. 22, inciso I, letra c). Para cumprir tais obrigaes, o administrador judicial pode exigir dos credores, do empresrio individual e dos administradores da sociedade empresria todas as informaes que julgar
681

Cf. arts. 22, inciso I, alnea a, 51, inciso III, e 52, 1 , inciso II, todos da Lei n 11.101/2005.

274

275

necessrias (art. 22, inciso I, letra d). Denegadas as informaes exigidas, o administrador judicial apresenta requerimento endereado ao juiz, a fim de que as informaes sejam prestadas pessoalmente pelo devedor em juzo, sob pena de crime de desobedincia, em audincia com a presena do administrador judicial (art. 22, 2). Apresentadas eventuais habilitaes ou divergncias (art. 7, 1), cabe ao administrador judicial elaborar a Relao de Credores682. Em seguida, o administrador deve providenciar a publicao de edital com a Relao de Credores e a indicao do local e do horrio para que os credores, o Ministrio Pblico, o empresrio individual, os scios da sociedade empresria e o Comit tenham acesso aos documentos utilizados na elaborao daquela relao, para que possam veicular as eventuais impugnaes (art. 8). Aps as impugnaes e as respectivas decises do juiz da recuperao ou da falncia, conforme o caso, cabe ao administrador consolidar o Quadro-Geral dos Credores luz da anterior Relao de Credores e das posteriores decises proferidas pelo juiz nas impugnaes oferecidas683. vista do art. 22, inciso I, letra g, compete ao administrador judicial requerer a convocao da Assembleia-Geral dos Credores, a qual tambm pode ser requerida ao juiz sempre que o administrador julgar necessria a oitiva da assembleia. No exerccio das respectivas obrigaes, o administrador judicial pode, aps autorizao judicial, contratar profissionais e empresas especializadas para auxili-lo684, os quais so remunerados pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria (art. 25). As remuneraes dos auxiliares do administrador sero fixadas pelo juiz, em razo da complexidade dos trabalhos a serem executados e dos valores praticados no mercado para o desempenho de atividades semelhantes (art. 22, 1).

682 683

Cf. arts. 7, 2, e 22, inciso I, alnea e, ambos da Lei n 11.101/2005. Cf. arts. 18 e 22, inciso I, alnea f, ambos da Lei n 11.101/2005. 684 Cf. art. 22, inciso I, alnea h, da Lei n 11.101/2005, e art. 149, pargrafo nico, do Cdigo de Processo Civil.

275

276

Outra importante atribuio do administrador judicial a de fiscalizao: o administrador deve sempre fiscalizar as atividades do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao judicial, bem assim o cumprimento do plano de recuperao (art. 22, inciso II, alnea a). Na eventualidade de descumprimento do plano de recuperao pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, cabe ao administrador judicial requerer a decretao da falncia pelo juiz (art. 22, inciso II, letra b). Da a legitimidade ativa do administrador judicial para acionar a falncia do empresrio. Em decorrncia da atividade de fiscalizao que exerce, o administrador judicial deve apresentar ao juiz relatrio mensal das atividades do empresrio individual ou da sociedade empresria (art. 22, inciso II, alnea c). No s. No prazo de quinze dias da sentena de encerramento da recuperao judicial, o administrador deve apresentar ao juiz relatrio final sobre a execuo do plano (arts. 22, inciso II, letra d, e 63, inciso III). Se o administrador judicial deixar de apresentar algum relatrio, ser intimado pessoalmente a faz-lo no prazo de cinco dias, sob pena de crime de desobedincia (art. 23). Por fim, o administrador judicial tambm tem a obrigao de prestar contas ao juiz, no prazo de trinta dias do encerramento da recuperao (art. 63, inciso I), sob pena de crime de desobedincia (art. 23); na eventualidade, todavia, de substituio ou destituio no curso do processo, o administrador deve prestar as respectivas contas desde logo.

1.8. Remunerao do administrador judicial Em compensao s responsabilidades e s atribuies assumidas, o administrador judicial tem direito remunerao fixada pelo juiz685. Aps sopesar o grau de complexidade do trabalho, os valores praticados no mercado de trabalho para o desempenho de atividades similares e a capacidade de pagamento da empresa, cabe ao juiz indicar tanto o valor quanto a forma de

685

Cf. art. 24, caput, da Lei n 11.101/2005, e art. 149, caput, do Cdigo de Processo Civil.

276

277

pagamento da remunerao do administrador judicial. Trata-se de deciso interlocutria passvel de impugnao mediante agravo de instrumento, recurso que pode ser interposto pelo empresrio individual, pela sociedade empresria, bem assim pelos demais legitimados previstos no art. 499 do Cdigo de Processo Civil (por exemplo, algum credor, o Ministrio Pblico). Quanto ao valor, a remunerao jamais pode ser superior a cinco por cento dos crditos pendentes686. No que tange forma, no admissvel o imediato pagamento integral da remunerao ao administrador judicial. Quarenta por cento ficam reservados para pagamento somente depois da apresentao do relatrio final do administrador judicial, da aprovao do relatrio final pelo juiz, da prestao de contas pelo administrador e do julgamento das contas pelo juiz687 A propsito, o administrador judicial que tiver suas contas desaprovadas pelo juiz perde o direito de remunerao688. Ainda em relao sentena de rejeio das contas, o juiz tambm deve fixar a responsabilidade civil do administrador judicial, pode determinar a indisponibilidade e at o sequestro 689 de bens do administrador, bem assim determinar a remessa de fotocpias dos autos ao Ministrio Pblico, para a apurao de eventual responsabilidade penal do administrador690. A sentena de rejeio das contas serve como ttulo executivo para a execuo da indenizao devida pelo administrador judicial (art. 154, 5). Tal como o administrador com contas rejeitadas, tambm perde o direito remunerao o administrador substitudo por renncia sem razo relevante ou destitudo pelo juiz por dolo, culpa, desdia ou descumprimento de qualquer obrigao legal. Em contraposio, se a renncia ao munus for considerada
686 687

Cf. art. 24, 1, da Lei n 11.101/2005. Cf. arts. 24, 2, 63, inciso I, e 154 da Lei n 11.101/2005. 688 Cf. art. 24, 4, da Lei n 11.101/2005, e art. 919, in fine, do Cdigo de Processo Civil. 689 Rectius, arresto. Sem dvida, a despeito da literalidade do preceito legal, na verdade, trata-se de arresto, porquanto a condenao ao pagamento de indenizao enseja execuo por quantia certa. Com a mesma opinio, na doutrina: Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 176, sem o grifo no original: Entre eles se encontra o do j comentado art. 653, inserido na exe cuo, e o do art. 154, 5, da Lei de Falncias (a lei refere-se a sequestro, mas o caso de arresto). Por oportuno, o captulo VII do presente tomo versa sobre as cautelares de sequestro e de arresto. 690 Cf. arts. 179, 184, caput, e 188, todos da Lei n 11.101/2005, combinados com o art. 40 do Cdigo de Processo Penal.

277

278

justificada pelo juiz, subsiste o direito remunerao em prol do administrador judicial, mas apenas proporcional ao trabalho realizado691. Quanto natureza do crdito relativo remunerao do administrador judicial, trata-se de crdito extraconcursal, conforme revela o art. 84, inciso I, da Lei n 11.101/2005. Da a respectiva preferncia de pagamento em relao a outros crditos, como os arrolados no art. 83. Por fim, a responsabilidade pelo pagamento da remunerao do administrador judicial do empresrio individual ou da sociedade empresria, conforme o caso692.

1.9. Prestao de contas pelo administrador judicial Por fora dos arts. 24, 2, e 63, inciso I, ambos da Lei n 11.101/2005, o administrador judicial tem o dever de prestar contas ao juiz, no prazo de trinta dias da sentena de encerramento do processo (de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso), com a observncia do disposto nos arts. 154 e 155, preceitos aplicveis vista do 2 do art. 24. Com efeito, cabe ao prprio administrador efetuar a prestao mediante petio instruda com os documentos comprobatrios das contas, no prazo de trinta dias da sentena de encerramento do processo (arts. 63, caput e inciso I, 154, caput e 1). Na eventualidade de inrcia, cabe ao juiz determinar a intimao pessoal do administrador, a fim de que preste as contas em cinco dias, sob pena de crime de desobedincia (art. 23 da Lei n 11.101/2005). Ainda em relao omisso do administrador judicial, a ao de prestao de contas tambm pode ser proposta por quem tem o direito de exigi-las, como o empresrio individual e a sociedade empresria, em razo do pagamento da remunerao em prol do administrador (art. 25 da Lei n 11.101/2005).
691 692

Cf. art. 24, 3, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 25 da Lei n 11.101/2005.

278

279

Prestadas as contas pelo administrador judicial, a petio deve ser autuada em separado. Em seguida, o juiz determina a publicao do aviso de que as contas esto disponveis aos interessados, os quais tm dez dias para oferecimento de impugnao (art. 154, 1 e 2, da Lei n 11.101/2005). Decorrido o decndio de impugnao ou, impugnadas as contas, realizadas as eventuais diligncias necessrias apurao dos fatos, o juiz intima o Ministrio Pblico para apresentao de parecer, em cinco dias (art. 154, 3, da Lei n 11.101/2005). Apresentada impugnao por algum interessado693 ou manifestao contrria do Ministrio Pblico, aberta vista ao administrador judicial, a fim de que seja ouvido, em cinco dias694. Aps, o juiz profere sentena, com o julgamento das contas, com fundamento no art. 154, 4, da Lei n 11.101/2005. Na eventualidade da rejeio das contas, o juiz deve fixar a responsabilidade civil do administrador judicial, quando tambm pode determinar a indisponibilidade e at o sequestro 695 de bens na prpria sentena de rejeio, a qual serve como ttulo executivo contra o administrador judicial responsvel pela indenizao696. Ainda em relao sentena de rejeio das contas, se constatar algum delito cometido pelo administrador judicial, cabe ao juiz determinar a remessa de fotocpias dos autos ao Ministrio Pblico, para a apurao de eventual responsabilidade penal do administrador judicial697. A sentena impugnvel mediante apelao, em quinze dias 698. Aps o trnsito em julgado, os autos da prestao de contas devem ser apensados aos autos do processo de recuperao ou de falncia (art. 154, 1).

693 694

Por exemplo, pelo empresrio individual, pela sociedade empresria, por algum credor. Cf. arts. 154, 3, e 189, ambos da Lei 11.101, de 2005, e art. 185 do Cdigo de Processo Civil. 695 Melhor dito, arresto. Com a mesma opinio, na doutrina: Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 176: Entre eles se encontra o do j comentado art. 653, inserido na execuo, e o do art. 154, 5, da Lei de Falncias (a lei refere-se a sequestro, mas o caso de arresto). 696 Cf. art. 154, 5, da Lei n 11.101/2005. 697 Cf. arts. 179, 184 e 188, todos da Lei n 11.101/2005, combinados com o art. 40 do Cdigo de Processo Penal. 698 Cf. arts. 154, 6, e 189, da Lei 11.101, de 2005, e art. 508 do Cdigo de Processo Civil.

279

280

1.10. Exonerao do administrador judicial Proferida a sentena de encerramento da recuperao judicial, aprovado o relatrio final da recuperao, prestadas as contas pelo administrador e paga a parcela remanescente da respectiva remunerao, h a exonerao do administrador judicial pelo juiz, ato derradeiro que marca o trmino da atuao do administrador no processo de recuperao (art. 63, inciso IV). Mutatis mutandis, o mesmo ocorre no processo de falncia, com a prolao da sentena de encerramento da falncia (art. 156), com a consequente exonerao do administrador judicial.

2. Classificao, verificao e habilitao dos crditos 2.1 Conceito A classificao dos crditos consiste na elaborao do rol de preferncia de recebimento dos credores consoante a espcie da obrigao e a capacidade de pagamento do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao judicial ou com a falncia decretada, conforme o caso. A ordem de prioridade extrada dos arts. 83 e 84 da Lei n 11.101/2005. No que tange ao processo de recuperao judicial, h lugar para alterao do rol legal; j no processo de falncia, a ordem legal de preferncia taxativa, de observncia obrigatria.

2.2. Existncia da classificao dos crditos na recuperao judicial Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a classificao dos crditos no diz respeito apenas ao processo de falncia, mas tambm ao processo de recuperao judicial, no qual h a igual necessidade da classificao para pagamento dos credores, como bem revelam os arts. 22, inciso I, alnea a, 51, inciso III, e 52, 1, inciso II, todos da Lei n 11.101/2005, in verbis: classificao de cada crdito. A ordem de pagamento, todavia, pode ser modificada no plano de recuperao a ser submetido deliberao dos credores.
280

281

certo, entretanto, que a classificao dos crditos tem maior importncia no processo de falncia, em razo da impossibilidade de alterao da ordem legal, a qual s possvel no processo de recuperao judicial. Diante do carter absoluto do rol de crditos no processo falimentar, os respectivos preceitos de regncia foram includos no bojo do captulo V da Lei n 11.101, de 2005, destinado falncia, mas isto no significa que a classificao s tenha lugar no processo falimentar699.

2.3. Ordem legal de classificao dos crditos Os arts. 83 e 84 trazem a ordem de classificao dos crditos, a qual, entretanto, enseja modificao no processo de recuperao judicial, consoante o disposto no plano de recuperao a ser aprovado em assembleia. De qualquer forma, as classificaes dos crditos realizadas antes da aprovao do plano devem seguir o disposto nos arts. 83 e 84 da Lei n 11.101/2005. Antes de qualquer outro pagamento, devem ser pagos, em prazo no superior a trinta dias, os crditos trabalhistas dos ltimos trs meses anteriores ao ajuizamento da recuperao judicial, at o limite de cinco salrios mnimos por trabalhador (arts. 54, pargrafo nico, e 151). Em seguida, devem ser pagas as restituies em dinheiro determinadas mediante sentenas proferidas em eventuais processos de restituio (arts. 86, pargrafo nico, 149 e 151)700. Aps, devem ser pagos os crditos extraconcursais, consoante a ordem estabelecida no art. 84: a remunerao do administrador judicial e dos respectivos auxiliares contratados mediante autorizao judicial (art. 84, inciso I); as quantias

699

Com igual opinio, na doutrina: O procedimento de verificao e habilitao dos crditos o mesmo na falncia e na recuperao judicial. Na primeira, entretanto, o pagamento deve ser feito de acordo com uma ordem de preferncia j estabelecida na prpria lei (arts. 83 e 84), enquanto na recuperao a ordem legal no obrigatria, pois a lei permite que outra seja pactuada entre as partes, desde que respeitada a prevalncia dos crditos trabalhistas. Na falncia, todavia, a ordem para o pagamento dos credores deve ser aquela expressamente descrita na lei (art. 83), enquanto na recuperao judicial outra ordem pode ser proposta pelo devedor no plano por ele apresentado. (Maria Gabriela Venturoti Perrotta Rios Gonalves e Victor Eduardo Rios Gonalves. Direito falimentar. 5 ed., 2012, p. 31 e 101, respectivamente). 700 O posterior captulo VIII versa sobre a ao de restituio.

281

282

fornecidas pelos credores ao empresrio individual ou sociedade empresria durante o processo (art. 84, inciso II); as despesas com a arrecadao, a administrao, a realizao do ativo e a distribuio do passivo entre os credores (art. 84, inciso III); as custas judiciais em geral (art. 84, incisos III e IV); e as obrigaes resultantes de atos jurdicos praticados durante a recuperao judicial (arts. 67 e 84, inciso V). Aps o pagamento dos crditos extraconcursais, h a incidncia do art. 83, com a observncia da ordem de preferncia dos crditos concursais. Em primeiro lugar, so pagos os crditos trabalhistas e os acidentrios701, embora com a limitao do pagamento preferencial daqueles (crditos trabalhistas) at o valor de cento e cinquenta salrios mnimos (art. 83, inciso I), porquanto o crdito trabalhista superior remanescente passa a integrar a classe destinada aos crditos quirografrios (art. 83, inciso VI, alnea c)702. Em segundo lugar, so pagos os crditos com garantia real 703, mas apenas at o limite do bem gravado (art. 83, inciso II e 1), porquanto o crdito superior remanescente passa a integrar a classe destinada aos crditos quirografrios (art. 83, inciso VI, letra b). Em abono, vale conferir o enunciado n 51 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 51. O saldo do crdito no coberto pelo valor do bem e/ou garantia dos contratos previstos no 3 do art. 49 da Lei n. 11.101/2005 crdito quirografrio, sujeito recuperao judicial. Dentro do limite do valor do bem gravado, todavia, os crditos com garantia real tm preferncia em relao aos crditos tributrios, privilegiados (especial e geral), quirografrios etc.
701 702

Vale dizer, crditos decorrentes de acidente de trabalho. O Plenrio do Supremo Tribunal Federal declarou a constitucionalidade do art. 83, incisos I e IV, da Lei n 11.101, de 2005, no julgamento da Ao Direta de Inconstitucionalidade n 3.934, cujo acrdo foi publicado com a seguinte ementa: AO DIRETA DE INCONSTITUCIONALIDADE. ARTS. 60, PARGRAFO NICO, 83, I E IV, E 141, II, DA LEI 11.101/2005. FALNCIA E RECUPERAO JUDICIAL. INEXISTNCIA DE OFENSA AOS ARTS. 1, III, E IV, 6, 7, I, E 170, DA CONSTITUIO FEDERAL DE 1988. ADI JULGADA IMPROCEDENTE. I Inexiste reserva constitucional de lei complementar para a execuo dos crditos trabalhistas decorrente de falncia ou recuperao judicial. II No h, tambm, inconstitucionalidade quanto ausncia de sucesso dos crditos trabalhistas. III Igualmente no existe ofensa Constituio no tocante ao limite de converso de crditos trabalhistas em quirografrios. IV Diploma legal que objetiva prestigiar a funo social da empresa e assegurar, tanto quanto possvel, a preservao dos postos de trabalho. V Ao direta julgada improcedente. (ADI n 3.934DF, Pleno do STF, Dirio da Justia eletrnico de 5 de novembro de 2009). 703 Cf. art. 1.419 do Cdigo Civil.

282

283

Em terceiro lugar, so pagos os crditos tributrios (art. 83, inciso III), mas no as multas tributrias, as quais integram a classe destinada s multas e so pagas depois dos crditos quirografrios (art. 83, inciso VII). Em quarto lugar, so pagos os crditos com privilgio especial (art. 83, inciso IV), assim considerados os arrolados no art. 964 do Cdigo Civil704, sem prejuzo de outros crditos com privilgio especial ex vi legis, como o Decreto-lei n 167, de 1967, em prol dos credores de nota promissria rural705 e de duplicata rural706. Em quinto lugar, so pagos os crditos com privilgio geral (art. 83, inciso V), assim considerados os previstos no art. 965 do Cdigo Civil, alm de outros crditos com privilgio geral previstos em lei, como os honorrios advocatcios arbitrados em deciso judicial (art. 24, caput, da Lei n 8.906, de 1994)707. Em sexto lugar, so pagos os crditos quirografrios, como os ttulos de crdito em geral708, os contratos comerciais, os crditos no satisfeitos pela alienao de bem gravado com garantia real, os crditos trabalhistas superiores a cento e cinquenta salrios mnimos e os crditos trabalhistas cedidos a terceiros (art. 83, inciso VI e 4). Vale ressaltar que os eventuais crditos trabalhistas objeto de contrato de cesso tambm so considerados quirografrios, ainda que iguais ou inferiores ao equivalente a cento e cinquenta salrios mnimos. Com efeito, o 4 do art. 83 da

704

Por exemplo, o crdito proveniente de aluguel de imvel por parte do empresrio falido ou da sociedade empresarial falida: 3. Crdito com privilgio especial aquele que incide sobre um determinado bem ou conjunto de bens, mas sem a natureza de direito real de garantia (art. 102, I a IV e 2, do DL 7661/45 classificao). Implica no direito de um credor de executar com preferncia sobre outros uma parte especfica do patrimnio do devedor. Assim, por exemplo, o credor de aluguel tem privilgio especial, pois tem direito de ser pago com o resultado da venda dos mveis que guarneciam o estabelecimento falido, salvo outro crdito com privilgio ou preferncia superior. Neste sentido que o crdito tem privilgio especial, ou seja, no apenas ordem de pagamento preferencial (privilgio geral), mas sim direito de fazer a execuo incidir sobre bem especfico. (Apelao n 2001.38.00.007341 -6 / MG, 5 Turma do Tribunal Regional Federal da 1 Regio, Dirio da Justia de 5 de outubro de 2007, p. 66, sem o grifo no original). 705 Art 45. A nota promissria rural goza de privilgio especial. 706 Art 53. A duplicata rural goza de privilgio especial 707 De acordo, na jurisprudncia: FALNCIA. HABILITAO DE CRDITO. HONORRIOS ADVOCATCIOS. PRIVILGIO GERAL. O crdito oriundo de honorrios advocatcios, proveniente de deciso judicial, com trnsito em julgado, possui privilgio geral e no especial. (Apelao n 70005595095, 5 Cmara Cvel do TJRS, Dirio da Justia de 18 de junho de 2003). 708 Ressalvadas as excees consubstanciadas na nota promissria rural e na duplicata rural, ttulos de crdito que tm privilgio especial.

283

284

Lei n 11.101/2005 estabelece, sem ressalva alguma, que os crditos trabalhistas cedidos a terceiros sero considerados quirografrios. Em stimo lugar, so pagas as multas em geral, at mesmo as tributrias (art. 83, inciso VII). Com efeito, as multas em geral s so pagas depois dos crditos quirografrios. Por fim, so pagos os crditos subordinados, assim considerados os crditos dos scios e dos administradores sem vnculo empregatcio, alm de outros previstos em lei (art. 83, inciso VIII). certo, entretanto, que a classificao dos crditos provenientes dos arts. 83 e 84 tem maior importncia no processo de falncia, no qual de observncia obrigatria. No obstante, tambm tem utilidade no processo de recuperao judicial, ainda que para a elaborao da petio inicial, da posterior Relao de Credores pelo administrador judicial, com repercusso na elaborao do QuadroGeral de Credores. A ordem de pagamento, todavia, segue o disposto no plano de recuperao judicial, no qual possvel modificar no s a ordem, mas tambm a forma e at o valor dos crditos, sempre sob a condio da aprovao pelos credores em assembleia.

2.4. Classificao inicial A petio inicial da recuperao judicial e da autofalncia deve ser instruda com a relao nominal dos credores, acompanhada da classificao inicial e do valor dos crditos, conforme determinam o inciso III do art. 51 e o inciso II do art. 105 da Lei n 11.101/2005. Com efeito, a classificao inicial deve instruir a petio inicial tanto da recuperao judicial quanto da autofalncia, isto , da falncia requerida pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria. certo que nas demais falncias a classificao inicial dos credores tambm deve ser apresentada pelo empresrio individual ou pela sociedade

284

285

empresria, mas posteriormente, no prazo de cinco dias aps a intimao da decretao da quebra (art. 99, inciso III).

2.5. Primeiro edital Se admitir o processamento da recuperao judicial, o juiz determina a publicao do primeiro edital no Dirio da Justia, com a relao nominal de credores e a classificao inicial dos crditos previstas no inciso III do art. 51 (art. 52, 1, inciso II). No basta, entretanto, a publicao do edital com a relao no Dirio da Justia; vista da Lei 11.101/2005, o administrador judicial deve enviar correspondncia a cada um dos credores constantes da relao nominal, com a comunicao da classificao inicial dos crditos (art. 22, inciso I, alnea a). Mutatis mutandis, o mesmo procedimento tem lugar na falncia e na autofalncia, tendo em vista o disposto nos arts. 22, inciso I, letra a, 99, inciso III e pargrafo nico, e 105, inciso II, todos da Lei n 11.101/2005.

2.6. Prazo de quinze dias para habilitaes e divergncias Como consequncia da publicao do primeiro edital com a relao nominal dos credores e a classificao inicial dos crditos709, h o incio do prazo de quinze dias para que os credores e demais interessados710 apresentem as respectivas divergncias e habilitaes711.

2.7. Diferena entre divergncia e habilitao Os institutos da divergncia e da habilitao no se confundem: a divergncia versa sobre crditos j relacionados na classificao inicial, enquanto a habilitao veicula crditos no relacionados na classificao inicial (art. 7, 1).
709 710

Cf. arts. 52, 1, inciso II, e 99, incisos III e IV, e pargrafo nico, ambos da Lei n 11.101/2005. Por exemplo, credores no relacionados na classificao inicial. 711 Cf. arts. 7, 1, e 52, 1, inciso III, primeira parte, ambos da Lei n 11.101/2005.

285

286

Outra diferena importante reside na consequncia jurdica da ausncia de habilitao e da inexistncia de divergncia na quinzena legal: a ausncia de habilitao de crditos no ocasiona a precluso, em razo da inexistncia de intimao pessoal ao requerente, porquanto o mesmo no integra a relao nominal de credores que acompanha a petio inicial. H o recebimento de habilitao retardatria como impugnao, a fim de que seja julgado o pedido de incluso do crdito do at ento terceiro em relao ao processo (art. 10, 5). O mesmo raciocnio no tem aplicao ao credor que deixa de apresentar divergncia na quinzena legal, porquanto o credor foi intimado por correspondncia enviada pelo administrador judicial (art. 22, inciso I, letra a). Da a impossibilidade da aplicao do art. 10, 5, em prol do credor omisso: dormientibus non succurrit ius.

2.8. Forma da habilitao e da divergncia As habilitaes de crdito devem ser veiculadas na quinzena legal mediante requerimento endereado ao administrador judicial, com a indicao do nome e do endereo do credor, bem assim do endereo em que o credor deseja ser intimado dos atos do processo (arts. 7, 1, e 9, caput e inciso I, todos da Lei n 11.101/2005). O requerimento de habilitao tambm deve conter o valor, a origem do crdito e a respectiva classificao. O requerimento tambm deve ser instrudo com os documentos comprobatrios do crdito, sem prejuzo da produo de outras provas para a demonstrao do crdito (art. 9, incisos II e III, da Lei n 11.101/2005). Em regra, a habilitao deve ser instruda com os documentos e ttulos originais, salvo se estiverem em autos de outro processo, hiptese na qual permitida a apresentao de fotocpia autenticada (art. 9, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005).

286

287

Na eventualidade da existncia de crdito com garantia, o credor tambm deve apresentar o instrumento da garantia, com a petio de habilitao (art. 9, incisos IV e V, da Lei n 11.101/2005). Vale ressaltar que a petio de habilitao no precisa ser subscrita por advogado; o prprio credor pode subscrever o requerimento de habilitao, em virtude da interpretao extrada do art. 9 da Lei n 11.101/2005 712. S haver necessidade de contratao de advogado se o pedido de habilitao for indeferido pelo administrador judicial e o credor desejar impugnar a relao de credores. que a impugnao tem natureza jurdica de incidente processual da competncia do juiz do processo de recuperao ou de falncia, o que explica a necessidade de representao do credor mediante advogado713. Com maior razo, tambm imprescindvel a representao por advogado na eventualidade de interposio de recurso de agravo de instrumento contra a deciso judicial denegatria impugnao. Mutatis mutandis, o art. 9 tambm aplicvel por analogia s eventuais divergncias dos credores j relacionados, salvo em relao s informaes j existentes nos autos do processo de recuperao judicial ou de falncia714, as quais no precisam ser reiteradas no requerimento de divergncia.

712

De acordo, na doutrina: 2. No sistema anterior, e a partir do exame conjunto dos arts. 31 e 82 daquela lei, a jurisprudncia pacificou-se no sentido de ser desnecessria a contratao de advogado, para a habilitao de crdito. No sistema da nova lei, no h necessidade de que o credor se valha de advogado para habilitarse, podendo ele mesmo, credor, assinar a petio e indicar o melhor meio de ser mantido informado do andamento do processo, at porque a habilitao se inicia extrajudicialmente. (Manoel Justino Bezerra Filho. Nova lei de recuperao e falncias comentada. 3 ed., Revista dos Tribunais, p. 71). Com igual opinio, na doutrina: Publicado o edital, os credores tero o prazo de 15 dias para manifestar, perante o administrador judicial, divergncias quanto o seu contedo ou requerer a habilitao de algum crdito ausente (art. 7, 1). Nas divergncias os credores podem, por exemplo, contestar a presena de outros credores na lista, o valor atribudo a um crdito, a classificao a ele dada etc. Nos termos do art. 7, caput, da lei, caber ao administrador decidir a respeito do que tiver sido requerido. Nesse momento, o procedimento no est sujeito ao crivo do juiz, de modo que no necessrio que o credor se manifeste por meio de advogado. (Maria Gabriela Venturoti Perrotta Rios Gonalves e Victor Eduardo Rios Gonalves. Direito falimentar. 5 ed., 2012, p. 31 e 32). 713 Assim, na doutrina: Apresentada a impugnao, dever ela ser autuada em separado, como incidente processual, para no tumultuar o andamento da ao principal. Como se trata de procedimento submetido ao crivo judicial, deve ser feito por meio de advogado. (Mar ia Gabriela Venturoti Perrotta Rios Gonalves e Victor Eduardo Rios Gonalves. Direito falimentar. 5 ed., 2012, p. 32). 714 Por exemplo, nome e endereo do credor.

287

288

Por fim, tanto as habilitaes quanto as divergncias devem ser juntadas aos prprios autos principais do processo de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso.

2.9. Elaborao da relao de credores pelo administrador judicial Decorrido o prazo de quinze dias para as divergncias e as habilitaes, o administrador judicial realiza a verificao dos crditos715, com a considerao da classificao inicial e dos respectivos documentos que acompanharam a petio inicial, bem assim das divergncias e das habilitaes apresentadas pelos credores e interessados. vista das informaes e documentos j existentes nos autos e das supervenientes divergncias e habilitaes dos credores e interessados, portanto, o administrador judicial elabora a relao de credores, com a respectiva classificao dos crditos, dentro de quarenta e cinco dias do trmino da quinzena destinada s habilitaes e divergncias716.

2.10. Segundo edital Dentro dos mesmos quarenta e cinco dias do trmino da quinzena destinada s habilitaes e divergncias, o administrador judicial tambm deve providenciar a publicao do segundo edital no Dirio da Justia, com a relao de credores e a respectiva classificao. O edital deve conter o local, o horrio e o prazo comum para que o Ministrio Pblico, o Comit, os credores, o empresrio individual ou os scios da sociedade empresria tenham acesso e conhecimento dos documentos vista dos quais o administrador judicial realizou a verificao dos crditos e elaborou a relao de credores, com a respectiva classificao dos crditos (art. 7, 2).

2.11. Prazo de dez dias para impugnaes contra a relao de credores


715 716

Cf. art. 7, caput, da Lei n 11.101/2005. Cf. arts. 7, 1 e 2, e 22, inciso I, alnea e, da Lei n 11.101/2005.

288

289

Publicado o edital com a relao de credores, o Ministrio Pblico, o Comit, os credores e o empresrio individual ou os scios da sociedade empresria tm dez dias para a apresentarem as respectivas impugnaes contra a relao elaborada pelo administrador judicial (art. 8, caput).

2.12. Ausncia de impugnao e homologao da relao de credores pelo juiz Decorrido in albis o decndio legal para impugnao da relao de credores, o juiz profere deciso homologatria, quando aquela relao homologada j na qualidade de Quadro-Geral de Credores (art. 14).

2.13. Apresentao de impugnao Apresentada alguma impugnao no decndio legal, deve ser autuada em separado (art. 8, pargrafo nico). Na eventualidade da veiculao de mais de uma impugnao sobre o mesmo crdito, as impugnaes devem ser autuadas em conjunto, mas tambm em apenso (art. 13, pargrafo nico). As impugnaes devem ser oferecidas mediante petio endereada ao mesmo juzo do processo, com fundamentao na ausncia de algum crdito, na ilegitimidade, no excesso, na insuficincia ou na irregularidade da ordem de classificao de crdito relacionado (art. 8). Alm de fundamentadas, as peties devem ser instrudas com os documentos comprobatrios das respectivas impugnaes, sem prejuzo da possibilidade da produo de outras provas (art. 13).

2.14. Habilitao retardatria convertida em impugnao A habilitao de crdito retardatria, isto , apresentada depois do prazo de quinze dias da publicao do primeiro edital (art. 7, 1), recebida e

289

290

processada como se impugnao fosse, desde que tenha sido veiculada antes da homologao do Quadro-Geral de Credores (art. 10, 5)717.

2.15. Intimao dos credores para contestao das impugnaes Os credores com crditos impugnados so intimados e tm cinco dias para contestarem as impugnaes (art. 11). As contestaes podem ser instrudas com os documentos que os credores considerarem relevantes para a comprovao dos respectivos crditos, sem prejuzo do requerimento de produo de outras provas. As contestaes devem ser juntadas aos autos separados das respectivas impugnaes.

2.16. Intimao do empresrio, da sociedade empresria e do Comit Em seguida, so intimados o empresrio individual ou a sociedade empresria, conforme o caso, bem assim o Comit, se constitudo, para manifestao no prazo comum718 de cinco dias (art. 12).

2.17. Parecer do administrador Depois da intimao do empresrio, da sociedade empresria e do Comit, h a intimao do administrador judicial, para emitir parecer circunstanciado no prazo de cinco dias (art. 12, pargrafo nico).

2.18. ltima fase do processamento das impugnaes Aps o parecer do administrador judicial, os autos das impugnaes sobem conclusos ao juiz, para a fixao dos pontos controvertidos e a determinao da
717

De acordo, na jurisprudncia: O credor dever observar os requisitos do art. 9 para proceder a sua habilitao e aquelas consideradas retardatrias, se apresentadas antes da homologao do quadro-geral de credores, sero recebidas como impugnao e processadas na forma dos artigos 13 a 15 daquela Lei. (Agravo n 1.0148.09.068089-0/001, 2 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia eletrnico de 5 de abril de 2011). 718 Vale dizer, todos os intimados tm o mesmo prazo, em conjunto, simultaneamente, e no sucessivamente.

290

291

produo de provas adicionais. Na mesma oportunidade, o juiz tambm deve designar a audincia de instruo e julgamento. Na eventualidade, todavia, de instruo j suficiente, o juiz pode julgar desde logo as impugnaes (art. 15).

2.19. Deciso interlocutria agravvel No que tange natureza do pronunciamento por meio do qual o juiz resolve as impugnaes contra a relao dos credores elaborada pelo administrador judicial, o pargrafo nico do art. 18 da Lei n 11.101/2005 conduz o intrprete em falsa pista em razo do termo sentena, in verbis: sentena que houver julgado as impugnaes719. vista do preceito legal, poder-se-ia imaginar que o pronunciamento tem natureza sentencial. No obstante, trata-se de verdadeira deciso interlocutria, porquanto h a resoluo de mero incidente processual. Com efeito, a interpretao sistemtica dos arts. 17, 18 e 189 da Lei n 11.101/2005, combinados com o art. 162, 1 e 2, do Cdigo de Processo Civil, conduz ao raciocnio segundo o qual o pronunciamento no sentena, mas, sim, deciso interlocutria. Por conseguinte, a deciso interlocutria impugnvel mediante agravo de instrumento, como bem revela o art. 17 da Lei n 11.101/2005. o recurso cabvel na hiptese sub examine. O agravo de instrumento deve ser interposto no prazo de dez dias, por meio de petio endereada ao tribunal de justia competente, tendo em vista a combinao dos arts. 522, 524 e 525 do Cdigo de Processo Civil com o art. 189 da Lei n 11.101/2005. Em suma, vista dos arts. 17, 18 e 189 da Lei n 11.101/2005, o pronunciamento por meio do qual o juiz resolve impugnao deciso

719

Com igual crtica terminologia empregada na parte final do pargrafo nico do art. 18 da Lei n 11.101/2005, na doutrina: Aqui o legislador, alm de cair em contradio, acabou por cometer grave equvoco tcnico, pois, embora tenha reconhecido a natureza jurdica da deciso que acolhe ou rejeita os incidentes de impugnao, habilitao ou reserva de crditos como deciso interlocutria, tanto que indicou o manejo de recurso de agravo de instrumento, acabou por denomin-la, indevidamente, de sentena, na parte final do pargrafo nico. (Luiz Guerra. Falncias e recuperaes de empresas. Volume I, 2011, p. 471, sem o grifo no original).

291

292

interlocutria agravvel720 e no sentena agravvel721, muito menos sentena apelvel.

2.20. Consolidao do quadro-geral de credores pelo administrador Proferidas todas as decises acerca das impugnaes aviadas contra a Relao dos Credores elaborada pelo administrador judicial, cabe ao mesmo consolidar o quadro-geral de credores, com a considerao daquela relao e das decises prolatadas pelo juiz ao julgar as impugnaes (art. 18, caput).

720

De acordo com a opinio defendida no presente compndio, na jurisprudnci a: APELAO CVEL. RECUPERAO JUDICIAL DE EMPRESAS. HABILITAO DE CRDITO RETARDATRIA. IMPUGNAO. DECISO JUDICIAL. RECURSO CABVEL. AGRAVO DE INSTRUMENTO. 1. O recurso cabvel contra deciso judicial que julga habilitao retardatria em sede de recuperao judicial de empresas o agravo de instrumento, forte nas disposies do art. 10, 5, c/c art. 17, ambos da Lei n 11.101/05, de 09 de fevereiro de 2005. Precedentes da Corte. 2. Constitui erro grosseiro a interposio de recurso de apelao quando cabvel agravo de instrumento, razo pela qual incabvel ao caso sub judice o princpio da fungibilidade recursal. RECURSO NO CONHECIDO. UNNIME. (Apelao n 70028841872, 5 Cmara Cvel do TJRS, julgamento em 31 de maro de 2010). Em abono, na juris prudncia: AGRAVO DE INSTRUMENTO HABILITAO DE CRDITO RETARDATRIA AJUIZADA ANTES DA HOMOLOGAO DO QUADRO-GERAL DE CREDORES MANEJO DO RECURSO DE APELAO RECURSO MANIFESTAMENTE INCABVEL NEGATIVA DE SEGUIMENTO DECISO QUE DESAFIA AGRAVO DE INSTRUMENTO SEGUNDO O ART. 17 C/C 5 DO ART. 10 DA LEI 11.101/2005 ERRO GROSSEIRO PRINCPIO DA FUNGIBILIDADE INAPLICABILIDADE. O agravo de instrumento o recurso cabvel contra deciso proferida em habilitao retardatria de crdito apresentada antes da homologao do quadrogeral de credores, por se tratar de impugnao, conforme dispe o art. 17 e o 5 do art. 10 da Lei de Falncias (Lei n 11.101/2005). (Apelao n 1.0024.09.644879 -0/001, 6 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia eletrnico de 17 de fevereiro de 2012). Tambm no mesmo diapaso, ainda na jurisprudncia: FALNCIA - HABILITAO DE CRDITO - DECISO - RECURSO - AGRAVO DE INSTRUMENTO. Das decises proferidas em habilitao de crdito falimentar, o recurso cabvel o agravo, em correta aplicao do art. 17 da Lei n 11.101/2005. (Apelao n 1.0024.08.072473 -5/001, 4 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 25 de agosto de 2009). No ltimo precedente, o recurso de apelao no foi conhecido, pelos seguintes fundamentos veiculados no voto do desembargador-relator: Primeiramente, suscito de ofcio, preliminar de no conhecimento do feito, por inadequabilidade da via eleita. Reza o art. 17 da nova Lei de Falncia n 11.101/2005, que; da deciso judicial sobre a impugnao cabe r agravo. Recebido o agravo, o relator poder conceder efeito suspensivo deciso que reconhece o crdito ou determinar a inscrio ou modificao do seu valor ou classificao no quadro-geral de credores, para fins de exerccio de direito de voto em assemblia-geral. A lei atual modificou o sistema recursal. O art. 97 da lei anterior, na verdade estabelecia um sistema confuso, fixava o cabimento do recurso de apelao contra a sentena que julgava o crdito impugnado, determinando, porm, que o prazo para o recurso fosse contado do dia em que viesse a ser publicado o quadro-geral de credores, o que poderia ocorrer anos depois da prolao da sentena. Entretanto, o art. 17, de forma objetiva, estabelece o cabimento do recurso de agravo, sendo que o prazo ser contado da forma normal estabelecida no art. 522 do Cdigo de Processo Civil. certo, que o art. 18, em seu pargrafo nico, fala expressamente em sentena, todavia, em anlise da natureza jurdica da deciso que examina a habilitao de crdito, no se pode conceb-la como terminativa ou mesmo extintiva, que pe fim ao processo falimentar. Ante o exposto, no conheo do recurso . (sem os grifos no original). 721 Contra a opinio defendida no presente compndio, autorizada doutrina sustenta a respeitvel tese da natureza sentencial do pronunciamento, ainda que passvel de recurso de agravo: Contra a sentena proferida na impugnao de crdito cabe agravo. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 7 ed., 2007, p. 343, sem os grifos no original). Da sentena que versar sobre verificao de crdito caber agravo, (Waldo Fazzio Jnior. Nova Lei de Falncia e Recuperao de Empresas. 3 ed., p. 87, sem os grifos no original).

292

293

Por oportuno, vale ressaltar que o quadro-geral de credores deve conter o montante e a classificao de cada crdito (art. 18, pargrafo nico).

2.21. Homologao do quadro-geral pelo juiz Em seguida, o juiz homologa o quadro-geral de credores consolidado pelo administrador judicial e juntado aos autos do processo, bem assim determina a imediata publicao do inteiro teor do quadro-geral no Dirio da Justia eletrnico (art. 18, caput e pargrafo nico). O pronunciamento homologatrio do quadro-geral de credores tambm tem natureza de deciso interlocutria. A propsito, enquanto a deciso sobre o incidente de impugnao proferida nos respectivos autos separados, a deciso homologatria do quadro-geral de credores prolatada nos prprios autos do processo de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso, com a posterior publicao (art. 18, pargrafo nico).

2.22. Ao anulatria Decorrido o prazo de dez dias para interposio de agravo de instrumento contra a deciso interlocutria, a homologao no poder mais ser discutida no processo de recuperao judicial nem no processo falimentar, conforme o caso. H, todavia, a possibilidade do ajuizamento de ao anulatria sob o procedimento ordinrio perante juiz de primeiro grau, consoante a combinao dos arts. 19 e 189 da Lei n 11.101/2005, com os arts. 352, inciso II, e 486, ambos do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, a ao prevista no art. 19 da Lei n 11.101 no a rescisria722 do art. 485 do Cdigo de Processo Civil, mas, sim, a

722

No obstante, autorizada doutrina ensina que a ao prevista no art. 19 rescisria, ou seja, ao de resciso (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 7 ed., 2007, p. 344). Ainda que muito respeitvel a denominao sugerida pela melhor doutrina, a ao sub examine no tem ligao com a ao rescisria do art. 485 do Cdigo de Processo Civil, mas, sim, com a ao anulatria do art. 486. Da a opo pela segunda denominao: ao anulatria. A respeito das diferenas entre a ao rescisria e a ao anulatria: Bernardo Pimentel Souza. Introduo aos recursos cveis e ao rescisria. 8 ed., 2011.

293

294

anulatria do art. 486, porquanto tem como alvo a deciso homologatria do Quadro-Geral de Credores do art. 18. Em regra, a ao anulatria deve ser proposta perante o juzo do processo de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso, salvo quando o crdito for de natureza trabalhista ou proveniente de ao por quantia ilquida, hipteses nas quais a ao anulatria deve ser proposta no juzo de origem (art. 19, 1). Quanto aos legitimados, a ao anulatria pode ser ajuizada pelo Ministrio Pblico, pelo administrador judicial, pelo Comit e tambm por qualquer credor, at o encerramento do processo de recuperao judicial ou da falncia, conforme o caso, tudo luz dos arts. 19, 63 e 156. A ao anulatria tem como escopo a excluso, outra classificao ou a retificao de qualquer crdito, em razo da descoberta de falsidade, dolo, simulao, fraude, erro essencial, bem assim de documentos ignorados no momento do julgamento do crdito ou da respectiva incluso no Quadro-Geral de Credores. Proposta a ao anulatria, o titular do crdito questionado somente pode levantar o pagamento da respectiva importncia mediante cauo no mesmo valor (art. 19, 2).

2.23. Ao de retificao do quadro-geral de credores O crdito no habilitado at a homologao judicial do Quadro-Geral de credores s pode ser pleiteado mediante ao prpria, intitulada ao de retificao, tambm sob o procedimento ordinrio previsto no Cdigo de Processo Civil, a ser proposta perante o mesmo juzo da recuperao judicial ou da falncia, conforme o caso, a fim de que seja retificado o quadro-geral de credores, com a incluso do crdito no habilitado, tudo consoante o disposto no art. 10, 6, da Lei n 11.101/2005.

3. Assembleia-Geral de Credores
294

295

3.1. Conceito A Assembleia-Geral o rgo coletivo de constituio obrigatria 723 que congrega todos os credores classificados nos processos de recuperao judicial e de falncia.

3.2. Atribuies A Assembleia-Geral de Credores tem vrias atribuies tanto no processo de recuperao judicial quanto no processo falimentar. No que tange ao processo de recuperao judicial, compete AssembleiaGeral (art. 35, inciso I): deliberar sobre a aprovao, a rejeio e at sobre a modificao do Plano de Recuperao Judicial apresentado pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria (art. 35, inciso I, alnea a, combinado com o art. 53, caput). A deliberao sobre do Plano de Recuperao ocorre em cada uma das classes de credores arroladas no art. 41 da Lei n 11.101/2005, com a observncia do quorum qualificado previsto no art. 45 da mesma lei. deliberar sobre a convenincia da existncia do Comit de Credores e, se aprovada a constituio, escolher os respectivos membros, bem assim os eventuais substitutos (art. 35, inciso I, letra b), sempre em votao separada em cada classe (art. 44). deliberar sobre o pedido de desistncia da recuperao judicial aps a deciso concessiva do processamento (art. 35, inciso I, alnea d, combinado com o art. 52, 4). Com efeito, proposta a ao de recuperao judicial e deferido o respectivo processamento pelo juiz, no admissvel a desistncia pelo empresrio individual ou sociedade
723

Assim, na doutrina: Como se percebe, as mais relevantes questes relacionadas ao processo de recuperao judicial inserem-se na esfera de competncia da Assembleia dos Credores. Simplesmente no tramita a recuperao judicial sem a atuao desse colegiado. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. 7 ed., 2007, p. 393).

295

296

empresria, ressalvada a hiptese de a Assembleia-Geral de Credores aprovar a desistncia. deliberar sobre o nome do gestor judicial, na eventualidade do excepcional afastamento do empresrio individual ou do administrador da sociedade empresria da direo da respectiva atividade empresarial (arts. 35, inciso I, letra e, 64 e 65). deliberar sobre qualquer outra matria que possa afetar os interesses dos credores, por ser a Assembleia-Geral o rgo representativo dos credores na recuperao judicial (art. 35, inciso I, alnea f).

Por fim, em razo do veto presidencial que atingiu a alnea c do inciso I do art. 35 do Projeto da Lei n 11.101/2005, a Assembleia-Geral de Credores no tem competncia para deliberar sobre a substituio do administrador judicial nomeado pelo juiz. Tanto a nomeao quanto a substituio do administrador judicial so da competncia exclusiva do juiz. certo, todavia, que os credores em geral e o Comit de Credores podem requerer a substituio do administrador judicial (art. 30, 2), mas a deciso cabe ao juiz, e no Assembleia-Geral de Credores, muito menos ao Comit de Credores.

3.3. Competncia para convocar e legitimidade para requerer a convocao da Assembleia-Geral Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, s o juiz do processo tem competncia para convocar a Assembleia-Geral de Credores (art. 36, caput). O juiz pode efetuar a convocao de ofcio (por exemplo, nas hipteses dos arts. 56 e 65) ou em virtude de requerimento dos legitimados (por exemplo, nas hipteses dos arts. 22, inciso I, alnea g, 27, inciso I, letra e, e 36, 2). Com efeito, o administrador judicial, o eventual Comit e os credores com pelo menos vinte e cinco por cento dos crditos de alguma classe tm legitimidade para requerer a convocao da Assembleia-Geral ao juiz, mas no para convocar

296

297

desde logo a Assembleia-Geral, porquanto a convocao atribuio exclusiva do juiz do processo (art. 36, caput).

3.4. Classes de credores na Assembleia-Geral Em regra, as deliberaes assembleares so feitas em plenrio, sem a separao dos votos em classes, com a considerao apenas da proporo do valor do crdito de cada credor presente (arts. 38, caput, primeira parte, e 42, primeira parte). A regra, todavia, comporta excees, nas quais h votaes separadas em diferentes classes de credores. Para a aprovao e qualquer outra deliberao acerca do Plano de Recuperao Judicial (art. 45), os credores so divididos nas trs classes previstas no art. 41: titulares de crditos trabalhistas em geral, includos os decorrentes de acidentes de trabalho, independentemente do valor dos respectivos crditos (art. 41, inciso I e 1); titulares de crditos com garantia real, os quais, todavia, votam na presente classe at o limite do valor do bem gravado, quando passam a votar na classe subsequente, em relao aos crditos remanescentes (art. 41, inciso II e 2); e titulares de crditos quirografrios, subordinados, com privilgio especial, com privilgio geral, bem assim os com garantia real, mas apenas em relao aos crditos superiores ao valor do bem gravado (art. 41, inciso III e 2). No que diz respeito aprovao da constituio do Comit de Credores e a escolha dos respectivos membros, os credores tambm so separados em classes (arts. 42, segunda parte, e 44), mas com outra composio. Com efeito, no que tange s deliberaes referentes ao Comit, os credores so distribudos nas classes arroladas no art. 26: titulares dos crditos trabalhistas em geral (art. 26, inciso I); titulares dos crditos com garantia real e privilgios especiais (arts. 26, inciso II, e 83, incisos II e IV, da Lei n 11.101/2005, arts. 964 e 1.149 do Cdigo Civil, e Decreto-lei n 167, de 1967); e titulares dos crditos quirografrios e com privilgios gerais (arts. 26, inciso III, e art. 83, incisos V e VI, da Lei n 11.101/2005, e art. 965 do Cdigo Civil).

297

298

Por fim, as demais deliberaes da Assembleia-Geral relativas ao processo de recuperao judicial so tomadas em plenrio724, com a observncia do disposto no promio do caput do art. 38 e na primeira parte do art. 42.

3.5. Convocao e instalao da Assembleia-Geral Se o juiz do processo constatar a necessidade da oitiva da AssembleiaGeral725 ou for apresentado requerimento de convocao pelo administrador judicial, pelo Comit ou pelos credores que representam ao menos vinte e cinco por cento dos crditos de alguma das classes do art. 41, h a convocao da Assembleia-Geral pelo juiz. Com efeito, a convocao sempre feita pelo juiz, mediante a publicao de edital no rgo oficial de imprensa e em jornais de grande circulao nas localidades do estabelecimento empresarial principal e das eventuais filiais (art. 36). Alm da publicao do edital, fotocpias do aviso de convocao tambm devem ser afixadas de forma ostensiva tanto no estabelecimento empresarial principal quanto nas eventuais filiais (art. 36, 1). O edital deve ser publicado com pelo menos quinze dias de antecedncia da data designada para a Assembleia-Geral, com a indicao do dia, da hora e do local da reunio, da pauta dos trabalhos, com a respectiva ordem do dia, alm do local no qual os credores podem ter prvio acesso ao Plano de Recuperao Judicial a ser submetido deliberao da assembleia, se a reunio for versar sobre a aprovao ou a rejeio do Plano (art. 36, incisos I, II e III). Para a instalao da Assembleia-Geral em primeira convocao h a necessidade da presena de credores titulares de mais da metade dos crditos de cada uma das trs classes previstas no art. 41 (art. 37, 2). A apurao realizada com a considerao dos valores dos crditos pendentes, e no pelo nmero de credores presentes. A regra consagrada no caput do art. 38 revela que
724

De acordo, na doutrina: Sempre que a matria no dis ser respeito constituio do Comit ou no se tratar do plano de reorganizao, cabe a deliberao ao plenrio. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2007, p. 397). 725 Por exemplo, nas hipteses dos arts. 56 e 65 da Lei n 11.101, de 2005.

298

299

os crditos (e no os credores) que so considerados tanto na apurao do quorum para a instalao dos trabalhos quanto nas deliberaes em geral726. Na eventualidade de ausncia do quorum previsto no 2 do art. 37 para a instalao da assembleia na primeira convocao, ocorre a instalao da assembleia em segunda convocao, a qual s pode ser realizada em prazo igual ou superior a cinco dias da primeira convocao (art. 36, inciso I). Ao contrrio da primeira convocao, no h fixao de quorum mnimo para a realizao da Assembleia-Geral em segunda convocao, conforme revela o art. 37, 2, in fine: em 2 (segunda) convocao, com qualquer nmero. Resta saber se o juiz deve determinar a publicao de novo edital destinado segunda convocao ou se a data da segunda convocao deve ser fixada no primeiro edital, j com a observncia do prazo mnimo de cinco dias da primeira convocao. Autorizada doutrina727 sustenta a tese consubstanciada na publicao de novo edital para a segunda convocao. Ainda que muito respeitvel o entendimento favorvel publicao de novo edital especfico para a segunda convocao, o comando do art. 36 permite a concluso de que h a publicao de apenas um edital, j com as datas tanto da primeira convocao quanto da segunda convocao, e com a observncia do lapso mnimo de cinco dias entre as duas datas. A concluso extrada da literalidade do caput do art. 36 (edital) reforada pelos princpios processuais da economia e da celeridade, consagrados no art. 5, inciso LXXVIII, da Constituio Federal, e no art. 75, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005. Por tudo, o edital (frise-se, nico!) deve conter as duas datas para a primeira e a segunda convocaes, com a observncia do prazo mnimo exigido pelo inciso I do art. 36.

3.6. Despesas com as convocaes e com a realizao da AssembleiaGeral


726 727

H, todavia, a exceo prevista no 2 do art. 45 da Lei n 11.101, de 2005, ressalvada no prprio art. 38. Caso no seja alcanado ou mesmo se a Assembleia no se realizar por qualquer outra razo, o anncio da segunda convocao dever ser publicado com a antecedncia mnima de 5 dias da data programada para a realizao da reunio. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. 7 ed., 2007, p. 393).

299

300

Em regra, as despesas com as convocaes e com a realizao das assembleias correm por conta do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao judicial ou j em falncia, conforme o caso. Em duas hipteses, entretanto, as despesas so pagas pelos credores. Com efeito, quando o requerimento de convocao parte do Comit (arts. 27, inciso I, alnea e, e 36, 3) ou de credores que representam pelo menos vinte e cinco por cento dos crditos de alguma classe (arts. 36, 2 e 3, e 41), as despesas com a convocao so pagas pelos prprios credores.

3.7. Presidncia da Assembleia-Geral Em regra, cabe ao administrador judicial exercer a presidncia da Assembleia-Geral de Credores (art. 37). No obstante, quando a deliberao assemblear versar sobre alguma matria em relao qual h incompatibilidade com a presidncia do administrador judicial, o titular do maior crdito assume a presidncia da Assembleia-Geral (art. 37, 1). certo que a principal hiptese de incompatibilidade do administrador judicial (qual seja, a deliberao sobre a substituio do administrador judicial) no subsistiu sano presidencial, conforme revela o veto oposto pelo Presidente da Repblica alnea c do inciso I e letra a do inciso II do art. 35 da Lei n 11.101, de 2005. No obstante, ainda h possibilidade de incompatibilidade entre o exerccio da presidncia da assembleia pelo administrador judicial vista de alguma matria sob deliberao assemblear. Imagine-se, por exemplo, que o nome do administrador tenha sido includo em lista trplice apresentada pelos credores para discusso, votao e eleio do gestor judicial. Na hiptese, a presidncia da assembleia deve ser exercida pelo credor titular do maior crdito.

3.8. Lista de presena Em regra, s pode participar da assembleia, com direito de voz e voto, o credor cujo nome constar da lista de presena elaborada luz da ltima

300

301

classificao vigente na data da reunio (arts. 37, 3, e 39, caput, promio). Com efeito, h trs classificaes ao longo do processo de recuperao judicial e tambm no processo falimentar: 1) a classificao que acompanha a petio inicial (art. 51, inciso III, e art. 105, inciso II); 2) a classificao do administrador judicial consubstanciada na Relao de Credores (art. 7, 2); 3) a classificao consolidada no Quadro-Geral de Credores (art. 18). Por conseguinte, a lista de presena para a assembleia depende da ltima classificao vigente, conforme a fase processual na qual se encontra a recuperao judicial ou a falncia, no momento da realizao da assembleia (arts. 37, 3, e 39, caput, promio). Alm dos credores includos na classificao vigente no momento da assembleia, tambm as pessoas com habilitaes sub iudice na data da realizao da assembleia e as beneficiadas por deciso judicial tm direito de voz e voto na Assembleia-Geral (art. 17, pargrafo nico, e 39, caput). Para participar das deliberaes assembleares com direito de voz e de voto, o credor deve assinar a lista de presena, a qual ser encerrada no momento da instalao da respectiva assembleia (art. 37, 3). Por fim, na eventualidade de posterior alterao da classificao dos crditos, as deliberaes da Assembleia-Geral j tomadas luz da classificao vigente na data da reunio no podem ser invalidadas por posterior deciso judicial (art. 39, 2)728.

3.9. Interpretao sistemtica dos arts. 17, pargrafo nico, e 40 da Lei n 11.101/2005 Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, no h contradio entre o disposto no pargrafo nico do art. 17 e o teor do art. 40, ambos da Lei n 11.101/2005. Enquanto o ltimo preceito (art. 40) veda a prolao de deciso
728

Assim, na doutrina: Note-se de nenhuma deliberao da assembleia geral ser invalidada caso uma deciso judicial posterior venha a desconstituir, reduzir o valor ou reclassificar qualquer dos crditos que serviram de base para o clculo dos quruns de instalao ou deliberao. Se tais decises pudessem interferir no resultado de assembleias passadas, o processo de recuperao judicial estaria exposto a significativos entraves. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. 7 ed., 2007, p. 397).

301

302

judicial para suspender a realizao e para adiar a assembleia em razo de discusso sobre a classificao dos crditos, aquele dispositivo (art. 17) permite a prolao de deciso judicial apenas para impedir ou para garantir a efetiva participao de algum credor na assembleia, conforme o caso. Ainda que de forma implcita, o art. 17 confirma o disposto no art. 40: ambos revelam que a assembleia no deve ser suspensa nem adiada; mas possvel a concesso de tutela jurisdicional para impedir ou garantir a participao de algum credor na assembleia, a qual, todavia, deve ser realizada na data designada pelo juiz.

3.10. Admissibilidade da representao de credor por procurador O credor pode ser representado por procurador constitudo para atuar em seu nome durante a assembleia. A representao do credor mediante procurador, entretanto, depende da apresentao do respectivo instrumento de mandato ou da indicao das folhas dos autos do respectivo processo, at vinte e quatro horas antes da data designada no edital de convocao da Assembleia-Geral (art. 37, 4).

3.11. Deliberaes da Assembleia-Geral Em regra, so aprovadas as propostas que alcanam mais da metade do valor total dos crditos cujos titulares participam da assembleia, sem a considerao das respectivas classes. Com efeito, vista dos arts. 38, caput, incio, e 42, primeira parte, ambos da Lei n 11.101/2005, todos os credores presentes participam com votos proporcionais ao valor dos respectivos crditos, sem a considerao das classes. A regra, todavia, no absoluta. H trs hipteses previstas nos arts. 44, 45 e 46 nas quais o critrio de votao de tal forma diferenciado que pode ser denominado qualificado. Enquanto a primeira (art. 44) tem lugar nos processos de recuperao judicial e de falncia, a segunda (art. 45) prpria da recuperao judicial, e a ltima (art. 46) exclusiva do processo falimentar.

302

303

A propsito da primeira exceo, a votao sobre a constituio e a composio do Comit de Credores no segue o padro previsto no promio do art. 42. Ao invs da deliberao plenria padro, a votao feita em separado, em cada classe (arts. 26 e 44); e basta a aprovao da constituio em uma classe para a formao do Comit de Credores (art. 26). A segunda exceo diz respeito ao Plano de Recuperao Judicial. As deliberaes sobre o Plano de Recuperao devem ocorrer em cada uma das trs classes previstas no art. 41, ou seja, em separado. Na classe relativa aos crditos trabalhistas (inciso I), basta a aprovao por maioria simples dos credores presentes assembleia, sem a considerao do valor dos respectivos crditos (art. 45, 2). J nas outras duas classes (incisos II e III), h a necessidade da aprovao pela maioria simples dos credores presentes assembleia e que tambm representem mais da metade do valor total dos crditos de titulares presentes (art. 45, 1). Por fim, a terceira exceo reside no processo falimentar. Com efeito, a adoo de forma alternativa de alienao do ativo da massa falida depende do voto favorvel de dois teros dos crditos presentes assembleia (arts. 46 e 145).

3.12. Credores impedidos de votar nas deliberaes da Assembleia-Geral Os titulares de crditos excetuados no so considerados para a verificao do quorum de instalao nem podem participar de deliberao alguma (art. 39, 1, combinado com os arts. 49, 3 e 4, e 86, inciso II).

3.13. Possibilidade de participao do empresrio individual e de scios da sociedade empresria na Assembleia-Geral O empresrio individual, os scios da sociedade empresria, as sociedades coligadas, controladoras, controladas e as que tenham scio ou acionista com participao superior a dez por cento do capital social da sociedade empresria

303

304

podem participar da assembleia, mas sem direito de voto e sem a considerao para a apurao do quorum de instalao e de deliberao (art. 43). O art. 43 da Lei n 11.101/2005 est em perfeita harmonia com o art. 5, inciso LV, da Constituio Federal, porquanto assegura o empresrio individual e aos scios da sociedade empresria o contraditrio no processo de recuperao judicial e a ampla defesa no processo falimentar. A ausncia do direito de voto lgica e jurdica, porquanto a assembleia deve refletir a vontade dos credores, e no do devedor.

3.14. Credor impedido de votar na deliberao sobre o Plano de Recuperao O credor cujo crdito no sofrer alterao alguma no que tange ao valor e s condies originais de pagamento no participa da votao acerca da aprovao do Plano de Recuperao. Alis, nem h a considerao do respectivo credor para a apurao de quorum (art. 45, 3).

3.15. Ata da Assembleia-Geral Finda a assembleia, lavrada a respectiva ata, com o relato do ocorrido e das deliberaes. A ata assinada pelo presidente (em regra, o administrador judicial), pelo empresrio individual ou pelo representante da sociedade empresria, bem assim por dois representantes de cada uma das classes votantes. Lanadas as assinaturas, a respectiva ata e a lista de presena devem ser entregues ao juiz dentro das quarenta e oito horas do trmino da assembleia, mediante petio de juntada da ata da assembleia aos autos do processo (art. 37, 7).

3.16. Rejeio do Plano de Recuperao

304

305

Na eventualidade de o Plano de Recuperao Judicial ter sido rejeitado na assembleia (art. 56, 4), h lugar para a decretao da falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria mediante deciso judicial de convolao da recuperao em falncia (art. 73, inciso III, combinado com o art. 56, 4)729. Trata-se de deciso interlocutria, razo pela qual impugnvel por meio de agravo de instrumento (art. 100, primeira parte), em dez dias (art. 189 da Lei n 11.101/2005, combinado com o art. 522 do Cdigo de Processo Civil), endereado ao tribunal de segundo grau competente (art. 524 do Cdigo de Processo Civil). Com efeito, rejeitado o plano, a regra a convolao da recuperao judicial em falncia, mas h a excepcional possibilidade de divergncia qualificada, quando o juiz pode conceder a recuperao judicial, a despeito da rejeio do plano pela Assembleia-Geral (art. 58, 1).

4. Comit de Credores 4.1. Conceito O Comit o rgo de constituio facultativa para a fiscalizao e defesa dos interesses dos credores no processo de recuperao judicial e tambm de falncia.

4.2. Constituio do Comit O Comit formado em razo da aprovao de qualquer uma das classes de credores do art. 26 da Lei n 11.101/2005. A constituio do Comit, todavia, facultativa; mas basta a votao majoritria favorvel em alguma classe de credores para a instalao do rgo.

4.3. Composio do Comit


729

Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a regra consagrada no 4 do art. 56 e no inciso III do art. 73 est sujeita exceo prevista no 1 do art. 58, consoante refora o pargrafo posterior do prprio texto principal.

305

306

Em regra, o Comit tem trs membros titulares. Cada titular escolhido em conjunto com dois suplentes, para a eventualidade do no-comparecimento ou at da destituio daquele (art. 31, 1). Os representantes titulares e suplentes so escolhidos pelas respectivas classes de credores, assim divididas para a indicao dos componentes do Comit: classe de credores trabalhistas; classe de credores com direitos reais de garantia e com privilgios especiais; e classe de credores quirografrios e com privilgios gerais. Por fora do art. 44, apenas os respectivos credores podem votar na escolha dos representantes de cada classe no Comit. Assim, os credores trabalhistas tm um representante titular e dois suplentes. Da mesma forma, os credores com direitos reais de garantia e privilgios especiais escolhem um titular e dois suplentes. Por fim, os credores quirografrios e com privilgios gerais escolhem um titular e dois suplentes.

4.4. Presidncia do Comit Os prprios membros do Comit de Credores escolhem o respectivo presidente entre si (art. 26, 3).

4.5. Comit com menos de trs membros Embora a regra seja a composio do Comit com trs membros titulares, o 1 do art. 26 autoriza o funcionamento do rgo com nmero inferior, na eventualidade da ausncia de indicao da respectiva representao por alguma classe. Alis, at mesmo possvel o funcionamento do Comit com a representao de apenas uma classe de credores.

4.6. Impedidos O credor que foi membro de Comit ou administrador judicial nos ltimos cinco anos e foi destitudo, deixou de prestar as contas devidas nos prazos legais

306

307

ou teve as contas prestadas rejeitadas no pode integrar o Comit. Tambm est impedido de integrar o Comit o credor com relao de parentesco at o terceiro grau ou de afinidade com o empresrio individual ou os administradores, controladores ou representantes legais da sociedade empresria em recuperao judicial (ou em falncia, conforme o caso). Da mesma forma, o credor que tiver relao de amizade, inimizade ou dependncia com qualquer um deles tambm no pode integrar o Comit (art. 30, caput e 1, da Lei n 11.101/2005). Qualquer credor, o Ministrio Pblico, o empresrio individual, bem assim os administradores, controladores e representantes legais da sociedade empresria tm legitimidade para suscitar o impedimento de algum membro do Comit nomeado em desobedincia ao disposto no art. 30 da Lei n 11.101/2005. Suscitado o impedimento de algum membro do Comit, o juiz deve proferir a respectiva deciso no prazo imprprio de vinte e quatro horas da concluso dos autos, com a confirmao da nomeao ou a destituio do nomeado e a convocao do primeiro suplente escolhido pela mesma classe (arts. 26, 2, 31, 1, e 44, todos da Lei n 11.101/2005). Da respectiva deciso interlocutria cabe agravo de instrumento, em dez dias (art. 189 da Lei n 11.101/2005, combinado com o art. 522 do Cdigo de Processo Civil).

4.7. Destituio dos membros do Comit O juiz pode determinar a destituio dos membros do Comit mediante requerimento de qualquer interessado ou at mesmo de ofcio, quando verificar que houve nomeao de credor impedido ou que o membro do Comit no cumpre os respectivos deveres, omisso, negligente ou age de forma lesiva s atividades do empresrio individual, da sociedade empresarial ou contra terceiros (art. 31 da Lei n 11.101/2005). Destitudo o titular de alguma classe, o juiz convocar o primeiro suplente para recompor o Comit (art. 31, 1).

4.8. Representao superveniente e substituio da representao

307

308

A classe ainda no representada no Comit de Credores pode apresentar requerimento endereado ao juiz, com a indicao dos respectivos

representantes: tanto o titular quanto os suplentes. O requerimento deve ser subscrito pelos credores com maioria dos crditos da respectiva classe. luz do requerimento com as indicaes dos escolhidos, compete ao juiz efetuar a nomeao dos representantes titular e suplentes, sem a necessidade da oitiva da Assembleia-Geral (art. 26, 2, inciso I, da Lei n 11.101/2005). A substituio dos representantes mediante deliberao de cada classe segue o mesmo procedimento, com a posterior nomeao, pelo juiz, do titular e dos suplentes substitutos escolhidos pela respectiva classe de credores. Com efeito, o juiz leva em considerao o requerimento subscrito pelos credores com maioria dos crditos da classe cuja representao ser substituda, no todo ou em parte (art. 26, 2, inciso II).

4.9. Assinatura do termo de compromisso Nomeados pelo juiz os escolhidos pelas respectivas classes de credores, os futuros membros do Comit so desde logo intimados pessoalmente para a assinatura do termo de compromisso na sede do juzo, dentro das quarenta e oito horas posteriores intimao (art. 33). A propsito, o mesmo raciocnio alcana os membros do Comit nomeados em substituio, consoante o disposto no inciso II do 2 do art. 26.

4.10. Responsabilidade dos membros do Comit Assinado o termo do compromisso, os membros do Comit passam a ser responsveis pelos eventuais prejuzos causados ao empresrio individual, sociedade empresria ou aos credores, em decorrncia de atos dolosos e culposos. A responsabilidade se d tanto no campo penal quanto no plano cvel. Por conseguinte, na eventualidade de um membro do Comit no concordar com alguma deliberao dos demais, deve consignar a divergncia em ata, a fim de

308

309

afastar as possveis responsabilidades pelo ato danoso doloso ou culposo praticado pelo Comit (art. 32 da Lei n 11.101/2005).

4.11. Atribuies do Comit O Comit de Credores tem vrias atribuies arroladas no art. 27, alm de outras tantas previstas nos demais preceitos da Lei n 11.101/2005. Por exemplo, o art. 8 versa sobre a legitimidade do Comit para impugnar a Relao de Credores elaborada pelo administrador judicial. Outro exemplo reside no art. 66: aps a distribuio da petio inicial da recuperao judicial, o empresrio individual ou a sociedade empresria em recuperao judicial no pode alienar ou onerar bens ou direitos do ativo sem a prvia audincia do Comit 730. Da a concluso: a relao das atribuies do art. 27 no exaustiva. Em primeiro lugar, o Comit de Credores tem vrias atribuies de fiscalizao. Com efeito, cabe ao Comit fiscalizar as atividades e examinar as contas do administrador judicial (arts. 27, inciso I, alnea a, e 63, inciso I). Ao Comit tambm compete fiscalizar e elaborar relatrios mensais acerca das atividades administrativas e mercantis do empresrio individual ou da sociedade empresria (arts. 27, inciso II, letra a, e 64). Ainda no tocante fiscalizao, cabe ao Comit acompanhar a execuo do Plano de Recuperao Judicial (arts. 27, inciso II, alnea b, 53, caput). O Comit tambm deve zelar pela regularidade do processo, a fim de que as determinaes legais sejam observadas (art. 27, inciso I, letra b). Tanto que cabe ao Comit comunicar ao juiz eventual prejuzo aos interesses dos credores ou algum desrespeito aos respectivos direitos (art. 27, inciso I, alnea c). Alis, diante de alguma reclamao dirigida ao Comit, compete ao rgo apurar e elaborar o respectivo parecer (art. 27, inciso I, letra d).

730

Ressalvados aqueles bens e direitos em relao aos quais o plano de recuperao aprovado j indica a alienao ou a constituio de nus (art. 66, in fine).

309

310

Tambm cabe ao Comit requerer ao juiz a convocao da Assembleia, quando for necessria ou conveniente a manifestao dos credores em geral (art. 27, inciso I, alnea e). Por fim, na eventualidade do afastamento do empresrio individual ou dos administradores da sociedade empresria da direo das respectivas atividades (arts. 64 e 65), cabe ao Comit submeter autorizao do juiz a alienao de bens do ativo, a constituio de nus reais ou outras garantias, e o endividamento indispensveis continuao da atividade empresarial no perodo anterior aprovao do Plano de Recuperao (art. 27, inciso II, alnea c).

4.12. Deliberaes do Comit Em regra, as deliberaes do Comit so tomadas em votao majoritria dos trs membros titulares ou unnime, quando convergentes todos os votos. Na eventualidade de empate na votao, porquanto o Comit pode funcionar com menos de trs membros (art. 26, 1), cabe ao administrador judicial resolver o impasse. Diante de eventual incompatibilidade do administrador judicial, cabe ao juiz solucionar a divergncia. Em todas as hipteses, as decises tomadas pelo Comit devem ser consignadas no livro de atas, a ser rubricado pelo juiz em seguida. O livro de atas guardado na secretaria do juzo, mas fica disponvel para consulta do administrador judicial, dos credores em geral, do empresrio individual ou dos administradores, controladores ou representantes legais da sociedade empresria (art. 27, 1 e 2).

4.13. Remunerao dos membros do Comit A remunerao dos membros do Comit deve ser objeto de deliberao na Assembleia-Geral, porquanto so os prprios credores os responsveis pelo eventual pagamento, por ser o rgo constitudo para representar os interesses dos credores. Com efeito, ao contrrio do administrador judicial e dos respectivos auxiliares, cujas remuneraes so provenientes do empresrio individual ou da

310

311

sociedade empresria (art. 25), os membros do Comit no so remunerados pelo empresrio nem pela sociedade empresria em recuperao judicial (art. 29). Quando muito, so remunerados pelos prprios credores, se assim decidirem em assembleia731. Diante de eventual dificuldade para a composio do Comit em razo da aprovao de ingresso voluntrio (ou seja, sem remunerao alguma), o rgo pode no ser constitudo, por falta de credor interessado em assumir o munus. J a constituio mediante remunerao s encontra justificativa em processos de grandes sociedades empresrias (especialmente as sociedades annimas), com credores com capacidade econmico-financeira para arcar com a remunerao dos membros do Comit. Fora da, no h explicao para a existncia do Comit, at mesmo por ser o rgo de constituio facultativa.

4.14. Ressarcimento de despesas do Comit Ao contrrio do que ocorre com a remunerao, as despesas relacionadas aos atos do Comit no exerccio das atribuies legais (como as arroladas no art. 27) devem ser ressarcidas pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, conforme o caso, aps a comprovao e a autorizao do juiz. Na verdade, o ressarcimento depende no s da comprovao das despesas e da autorizao do juiz, mas tambm da disponibilidade de caixa (art. 29).

4.15. Ausncia de Comit Na eventualidade de ausncia de Comit, consoante deliberaes negativas de todas as classes de credores, as atribuies do rgo so desde
731

De acordo, na doutrina: A funo dos membros do Comit pode ou no ser remunerada. Depende da deliberao adotada pela Assembleia dos Credores. Se deliberado que a funo gratuita, aquele que no se interessar por exerc-la nessas condies deve simplesmente no aceitar a indicao para compor o rgo. Se, por outro lado, a Assembleia dos Credores aprovar alguma remunerao aos membros do Comit, ela deve tambm votar o valor e quem dever arcar com o pagamento. Quanto a esse ltimo aspecto, probe a lei que a remunerao dos membros do Comit seja paga pelo devedor em recuperao ou pela massa falida. Quer dizer, os credores devem se cotizar para levantar os recursos necessrios ao pagamento que a Assembleia aprovou. (Fbio Ulhoa Coelho. Comentrios nova Lei de Falncias e de Recuperao de Empresas. 2007, p. 79).

311

312

logo exercidas pelo administrador judicial. Diante de incompatibilidade do administrador, cabe ao juiz exercer as atribuies destinadas ao Comit de Credores (art. 28).

312

313

CAPTULO III RECUPERAO JUDICIAL

1. Conceito, natureza jurdica e escopo da recuperao judicial A recuperao judicial o processo instaurado perante o Poder Judicirio, por meio de ao proposta por empresrio individual, empresa individual de responsabilidade limitada, sociedade empresria, cnjuge sobrevivente, herdeiros, inventariante ou scio remanescente, diante de crise econmico-financeira, na busca do restabelecimento da normalidade da atividade empresarial, em prol no s do empresrio e dos scios, mas tambm dos empregados, dos credores, dos consumidores e at mesmo do Estado, tanto em razo da arrecadao fiscal quanto em virtude do fortalecimento da economia nacional. A propsito, refora o art. 47 da Lei n 11.101/2005: A recuperao judicial tem por objetivo viabilizar a superao da situao de crise econmico-financeira do devedor, a fim de permitir a manuteno da fonte produtora, do emprego dos trabalhadores e dos interesses dos credores, promovendo, assim, a preservao da empresa, sua funo social e o estmulo atividade econmica.

2. Legitimidade ativa luz da combinao dos arts. 1 e 48 da Lei n 11.101/2005, a ao de recuperao judicial pode ser proposta por empresrio individual, por empresa individual de responsabilidade limitada e por sociedade empresria regulares, no exerccio da atividade econmica organizada h mais de dois anos, bem assim pelo cnjuge sobrevivente, pelos herdeiros do empresrio falecido, pelo inventariante e pelo scio remanescente, conforme autoriza o pargrafo nico do art. 48 daquele diploma. Por fim, o concordatrio com pedido formulado na vigncia do Decreto-lei n 7.661, de 1945, tambm pode requerer a recuperao judicial com fundamento na Lei n 11.101/2005, consoante autoriza o 2 do art. 192. Deferido o processamento da recuperao judicial, o anterior processo de concordata

313

314

extinto e os respectivos crditos so inscritos na recuperao judicial, com a observncia do valor original, menos as eventuais parcelas j pagas pelo concordatrio (art. 192, 3).

3. Requisitos para a propositura da recuperao judicial Alm da legitimidade ativa e do exerccio da atividade econmica h mais de dois anos, o art. 48 da Lei n 11.101 arrola outros requisitos para a propositura da recuperao judicial, os quais devem ser preenchidos cumulativamente: no ser falido ou, se o foi, ter a declarao da extino das responsabilidades mediante sentena transitada em julgado (art. 48, inciso I, combinado com os arts. 158 e 159). Quanto ao falido, imprescindvel que no tenha cometido crime falimentar732, em razo da restrio prevista no inciso IV do art. 48. Com efeito, ainda que reabilitado por fora dos arts. 158 e 159, o falido que cometeu crime falimentar no tem direito recuperao empresarial, em razo do disposto no inciso IV do art. 48; no ter sido j beneficiado pela concesso da recuperao judicial h menos de cinco anos (art. 48, inciso II); no ter sido j beneficiado pela concesso da recuperao judicial especial para microempresas e empresas de pequeno porte h menos de oito anos (art. 48, inciso III, combinado com os arts. 70, 71 e 72); no ter sido condenado por crime concursal empresarial733, o empresrio individual, algum administrador ou scio controlador da sociedade empresarial (art. 48, inciso IV, combinado com os arts. 168 e seguintes da Lei n 11.101/2005). Ao contrrio do que pode parecer
732

O Ttulo XI do Decreto-lei n 7.661 era assim intitulado: DOS CRIMES FALIMENTARES. O atual diploma de regncia, qual seja, a Lei n 11.101, de 2005, todavia, no prestigiou aquela expresso. Por outro lado, os arts. 168 e seguintes versam sobre os crimes cometidos no processo falimentar, mas tambm nos processos de recuperao judicial e extrajudicial. Por fim, o comando e o art. 1 da Lei n 11.101 revelam a adoo de nova terminologia, em consonncia com o disposto nos arts. 966 e seguintes do Cdigo Civil de 2002. Da a explicao em prol da expresso crimes concursais empresariais. 733 Cf. nota anterior.

314

315

primeira vista, no h contradio entre o inciso IV do art. 48 e o inciso I do art. 64. O inciso IV do art. 48 versa sobre a ilegitimidade ativa do empresrio individual condenado mediante deciso transitada em julgado e da sociedade empresria cujo administrador ou scio controlador foi condenado por crime concursal empresarial. J o inciso I do art. 64 tem lugar quando o processamento da recuperao judicial j foi admitido. Com efeito, o inciso I do art. 64 incide quando h o superveniente trnsito em julgado da condenao no curso do processo de recuperao judicial, bem assim quando h mudana do administrador na recuperao judicial j em processamento (arts. 1.062, 1.063 e 1.071, incisos II e III, do Cdigo Civil, e art. 50, inciso IV, da Lei n 11.101/2005). Em contraposio, o inciso IV do art. 48 conduz ao indeferimento liminar da petio inicial da recuperao judicial, em razo da ilegitimidade ativa. Tanto quanto sutil, a diferena relevante, porquanto o art. 64 permite o seguimento da recuperao judicial, com a nomeao de gestor judicial.

A ausncia de algum dos requisitos ocasiona o indeferimento liminar da petio inicial, com a prolao de sentena terminativa, fundada nos arts. 267, inciso VI, e 295, ambos do Cdigo de Processo Civil, combinados com o art. 189 da Lei n 11.101/2005. Com efeito, trata-se de sentena terminativa, porquanto a hiptese no se enquadra no disposto no art. 73 da Lei n 11.101/2005, quando h a prolao de deciso interlocutria (agravvel) de decretao da falncia, em razo da convolao da recuperao judicial, por improcedncia da ltima (art. 72, pargrafo nico). No caso sob comento, todavia, no h convolao da recuperao em falncia, mas, sim, mera extino do processo de recuperao judicial por carncia da ao, com prolao de sentena (arts. 267, inciso VI, e 295, ambos do Cdigo de Processo Civil).

315

316

Da sentena cabe apelao, em quinze dias734. Diante da natureza terminativa da sentena, nada impede a propositura de nova ao de recuperao judicial, to logo esteja satisfeito o requisito formal antes ausente. Com efeito, a combinao do art. 268 do Cdigo de Processo Civil com o art. 48 da Lei n 11.101 conduz ao raciocnio de que o posterior cumprimento do requisito formal antes ausente permite a propositura de nova ao de recuperao judicial.

4. Crditos alcanados pela recuperao judicial Por fora do art. 49 da Lei n 11.101/2005, todos os crditos existentes na data da propositura so alcanados pela recuperao judicial, at mesmo os ainda no vencidos. Com efeito, a recuperao judicial no alcana apenas os crditos vencidos, mas tambm os vincendos. Como regra, as obrigaes anteriores recuperao judicial preservam as condies originais contratadas ou estabelecidas em lei, mas h a possibilidade de modificao no plano de recuperao735. Ainda em relao aos crditos alcanados pela recuperao judicial, os credores preservam seus direitos e privilgios contra os coobrigados, como os fiadores e os avalistas736. Da a possibilidade do acionamento dos coobrigados mediante ao e execuo individuais, cujos processos no so alcanados pela regra estampada no caput do art. 6 da Lei n 11.101/2005, como bem revela o enunciado n 43 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 43. A suspenso das aes e execues previstas no art. 6 da Lei n. 11.101/2005 no se estende aos coobrigados do devedor.

5. Crditos excetuados da recuperao judicial: crditos protegidos A regra (da sujeio de todos os crditos recuperao judicial) inserta no caput do art. 49 da Lei n 11.101/2005, entretanto, comporta excees, porquanto
734 735

Cf. arts. 508 e 513 do Cdigo de Processo Civil, combinados com o art. 189 da Lei n 11.101, de 2005. Cf. art. 49, 2, da Lei n 11.101, de 2005. 736 Cf. art. 49, 1, da Lei n 11.101, de 2005.

316

317

alguns crditos no so alcanados pela recuperao judicial. Alguns crditos esto protegidos, como os crditos excetuados objeto deste tpico. A importncia entregue ao empresrio individual ou sociedade empresria decorrente de adiantamento a contrato de cmbio para exportao no alcanada pela recuperao judicial737. Por conseguinte, o credor poder pedir a imediata restituio em dinheiro da importncia adiantada em razo de contrato de cmbio para exportao, mediante ao de restituio738. Quanto ao credor titular da posio de proprietrio fiducirio de bens mveis ou imveis, de arrendador mercantil, de proprietrio ou promitente vendedor de imvel cujos contratos contenham clusula de irrevogabilidade ou irretratabilidade, at mesmo em incorporaes imobilirias, ou de proprietrio em contrato de venda com reserva de domnio, os crditos no se submetem aos efeitos da recuperao judicial, porquanto prevalecem os direitos de propriedade sobre a coisa e as condies contratuais originais, tendo em vista a legislao respectiva. No se permite, contudo, durante o prazo de suspenso de cento e oitenta dias, a venda ou a retirada dos bens de capital essenciais atividade empresarial do estabelecimento do empresrio individual ou da sociedade empresria ( 3 do art. 49). Como so crditos excetuados da recuperao judicial, os processos singulares como as aes de restituio ou de embargos de terceiro no so suspensos em razo do deferimento do processamento da recuperao judicial (art. 52, inciso III, in fine). Da a concluso: os crditos excetuados so crditos protegidos da recuperao judicial e tambm da falncia.

6. Crditos inexigveis na recuperao judicial: crditos desprotegidos O art. 5 da Lei n 11.101/2005 arrola crditos que tambm no so includos no processo recuperativo, nem podem ser cobrados no curso daquele

737 738

Cf. art. 49, 4, da Lei n 11.101, de 2005. Cf. art. 86, inciso II, da Lei n 11.101, de 2005, combinado com o art. 75, 3 e 4, da Lei n 4.728, de 1965

317

318

processo e tambm do processo falimentar. So os crditos inexigveis por fora de lei, como os provenientes de obrigaes a ttulo gratuito, cujo melhor exemplo a doao, e as despesas que os credores tiveram para tomar parte na recuperao judicial, como os honorrios do advogado contratado739. Em suma, os crditos inexigveis previstos no art. 5 da Lei n 11.101/2005 so crditos desprotegidos, porquanto no podem ser cobrados nem includos no bojo do processo de recuperao judicial nem no processo falimentar. S podero ser cobrados mediante execuo singular aps o decurso do prazo de cento e oitenta dias previsto no 4 do art. 6 ou depois do encerramento do processo de falncia, conforme o caso.

7. Meios de recuperao judicial Os meios de recuperao so as solues empresariais propostas pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria em crise econmicofinanceira, na tentativa de restabelecer a lucratividade da atividade empresarial. O art. 50 da Lei 11.101 arrola os meios disponveis para a obteno da recuperao do empresrio individual e da sociedade empresria. O rol, todavia, no exaustivo, porquanto o preceito de regncia no afasta a utilizao de outros meios (dentre outros). Os principais meios, entretanto, so os seguintes: concesso de prazos adicionais e condies favorecidas para pagamento tanto de dvidas j vencidas quanto das vincendas; ciso, incorporao, fuso ou transformao de sociedade, constituio de subsidiria integral, ou cesso de quotas ou aes; mudana do controle societrio; substituio dos administradores ou em seus rgos administrativos;
739

No obstante, as eventuais custas decorrentes do anterior processo cognitivo movido em face do empresrio ou da sociedade empresria para o reconhecimento do crdito so passveis de incluso na recuperao judicial e tambm na falncia. A propsito da distino conceitual entre despesas e custas processuais: cf. Bernardo Pimentel Souza. Despesas processuais, honorrios advocatcios e assistncia judiciria. In Revista de Direito. Nmero 4, p. 25 a 48. Viosa, Universidade Federal de Viosa, Abril de 2011 (www.dpd.ufv.br).

318

319

outorga aos credores da escolha de administradores e tambm do poder de veto nas hipteses estabelecidas pelo plano de recuperao; aumento do capital social; trespasse (isto , transferncia) ou simples arrendamento do

estabelecimento, at mesmo para sociedade constituda pelos respectivos empregados; reduo salarial, compensao de horrios e reduo da jornada de trabalho, tudo mediante acordo ou conveno coletiva740; dao em pagamento ou novao de dvidas do passivo; constituio de sociedade de credores; venda parcial dos bens; equalizao (isto , alinhamento, equilbrio, isonomia) dos encargos financeiros relativos a todos os dbitos; usufruto da empresa; administrao compartilhada; emisso de valores mobilirios para participao de cotao em Bolsa de Valores, como aes, debntures, bnus de subscrio; constituio de sociedade para adjudicar ativos do empresrio individual ou da sociedade empresria, como forma de realizar pagamentos dos crditos. So os meios de recuperao arrolados no art. 50 da Lei n 11.101/2005, sem prejuzo de outras solues empresariais que podem ser apresentadas pelo empresrio ou pela sociedade empresria.

8. Petio inicial

740

Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o meio de recuperao empresarial inserto no art. 50, inciso VIII, da Lei n 11.101, de 2005, est em harmonia com o disposto no art. 7, inciso VI, da Constituio Federal: VI irredutibilidade de vencimentos, salvo o disposto em conveno ou acordo coletivo;.

319

320

Alm das exigncias comuns previstas no art. 282 do Cdigo de Processo Civil, cuja aplicao encontra sustentao no art. 189 da Lei n 11.101/2005, a petio inicial da recuperao judicial deve conter a exposio das causas concretas da situao patrimonial do empresrio individual ou da sociedade empresria, bem assim as razes da crise econmico-financeira741. A inicial deve ser instruda com as demonstraes contbeis dos trs ltimos exerccios, includos o balano patrimonial, a demonstrao de resultados acumulados, a demonstrao do resultado desde o ltimo exerccio social, o relatrio gerencial do fluxo de caixa e de sua projeo para o futuro742. A exordial tambm deve ser instruda com a relao nominal e a qualificao completa dos credores e dos empregados743. A petio inicial precisa ser acompanhada da certido comprobatria da regularidade da inscrio no Registro Pblico de Empresas, ou seja, na Junta Comercial, consoante a combinao do art. 51, inciso V, da Lei n 11.101/2005, com os arts. 967 e 1.150 do Cdigo Civil744. Alm da certido obtida na Junta Comercial, a inicial tambm deve ser instruda com os atos constitutivos (por exemplo, contrato de firma individual do empresrio individual, contrato social da sociedade limitada, estatuto da sociedade por aes), bem assim com as atas de nomeao dos atuais administradores. No s. A exordial ainda deve ser instruda com a relao dos bens particulares dos scios controladores e dos administradores, com os extratos atualizados das contas bancrias do empresrio individual ou da sociedade empresria, com as eventuais aplicaes financeiras de qualquer modalidade, at mesmo em fundos de investimento ou em bolsas de valores, emitidos pelas respectivas instituies financeiras745.

741 742

Cf. art. 51, inciso I, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 51, inciso II, da Lei n 11.101/2005. 743 Cf. art. 51, incisos III e IV, da Lei n 11.101/2005. 744 Art. 967. obrigatria a inscrio do empresrio no Registro Pblico das Empresas Mercantis da respectiva sede, antes do incio de sua atividade. Art. 1.150. O empresrio e a sociedade empresria vinculam-se ao Registro Pblico de Empresas Mercantis a cargo das Juntas Comerciais. 745 Cf. art. 51, incisos VI e VII, da Lei n 11.101/2005.

320

321

A petio inicial tambm deve ser acompanhada das certides dos cartrios de protesto da comarca do domiclio do empresrio individual ou da sede da sociedade empresria, bem assim das certides dos cartrios de protesto das comarcas das respectivas filiais746. A inicial ainda deve ser instruda com a relao dos processos nos quais o empresrio individual ou a sociedade empresria parte, at mesmo os processos trabalhistas747. No que tange aos livros comerciais, embora seja dispensvel a instruo imediata da petio inicial, ficam disposio do juiz que preside o processo e tambm do administrador judicial, bem como podem ser consultados por qualquer interessado, aps autorizao judicial748. Alis, o juiz pode determinar o depsito em cartrio dos livros comerciais ou de fotocpias749. Por fim, vale ressaltar que a petio inicial no precisa ser instruda com o plano de recuperao empresarial; o plano poder ser apresentado pelo empresrio ou pela sociedade empresria no prazo de sessenta dias da publicao da deciso de deferimento do processamento da recuperao judicial750.

9. Juzo competente competente para deferir a recuperao judicial o juzo cvel ou empresarial existente na comarca do local do principal estabelecimento do empresrio individual ou sociedade empresria nacional, ou da filial de empresa que tenha sede fora do pas. A propsito do conceito de principal estabelecimento, no importa o indicado no contrato ou no estatuto, conforme o caso, mas, sim, o estabelecimento no qual reside o comando da atividade empresarial, ainda que no seja o maior do
746 747

Cf. art. 51, inciso VIII, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 51, inciso IX, da Lei n 11.101/2005. 748 Cf. art. 51, 1, da Lei n 11.101/2005. 749 Cf. art. 51, 3, da Lei n 11.101/2005. 750 Cf. art. 53 da Lei n 11.101/2005.

321

322

ponto de vista fsico. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 465 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Para fins do Direito Falimentar, o local do principal estabelecimento aquele de onde partem as decises empresariais, e no necessariamente a sede indicada no registro pblico. No que tange s sociedades multinacionais, com sede fora do pas, a recuperao empresarial pode ser proposta no juzo cvel ou empresarial existente na comarca do local da filial nacional. Ainda em relao competncia prevista no art. 3 da Lei n 11.101/2005, tem natureza absoluta, pode ser declarada de ofcio pelo juiz, bem como pode ser suscitada na contestao ou veiculada a qualquer tempo mediante simples petio751. Ademais, a distribuio da ao de recuperao judicial previne a competncia do juzo para qualquer outro pedido de recuperao judicial, relativo ao mesmo empresrio individual ou mesma sociedade empresarial 752. a denominada fora atrativa ou vis attractiva da recuperao judicial. No obstante, o juzo da recuperao judicial no competente para processar e julgar embargos de terceiro nem outras aes que versem sobre a constrio de bens alheios ao plano de recuperao, como bem revela o enunciado n 480 da Smula do Superior Tribunal de Justia: O juzo da recuperao judicial no competente para decidir sobre a constrio de bens no abrangidos pelo plano de recuperao da empresa.

10. Possibilidade de emenda da petio inicial: aplicabilidade do art. 284 do C.P.C.


751

De acordo, na jurisprudncia: Por envolver questo que diz respeito competncia absoluta (ratione materiae), tendo sido deferido no juzo de origem o processamento da ao em aparente desconformidade com o disposto no artigo 3 da Lei n 11.101/2.005, o exame pode ser feito nesta Instncia, por via do recurso de Agravo de Instrumento. O foro competente para o processamento da ao de Recuperao Judicial, por expressa previso em lei de regncia, aquele onde ocorrem as principais atividades econmicas da empresa, centro de suas decises administrativas. Inteligncia do artigo 3 da Le i n 11.101/2.005. (Agravo n 1.0015.11.004724-6/001, 1 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia Eletrnico de 13 de julho de 2012). 752 Cf. art. 6, 8, da Lei n 11.101/2005.

322

323

Em virtude da compatibilidade do art. 284 do Cdigo de Processo Civil com a Lei n 11.101/2005, cujo art. 189 determina a aplicao subsidiria daquele diploma, a petio inicial incompleta passvel de emenda, em dez dias, contados da intimao do advogado subscritor da exordial. Ao determinar a emenda da petio inicial da recuperao judicial, cabe ao juiz arrolar as omisses a serem sanadas. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 56 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: Na recuperao judicial, ao determinar a complementao da inicial, o juiz deve individualizar os elementos faltantes.

11. Pronunciamento acerca do processamento da recuperao judicial Se a petio inicial estiver completa, o juiz defere o processamento da recuperao judicial, oportunidade na qual tambm nomeia o administrador judicial. Com efeito, h a nomeao do administrador judicial no mesmo pronunciamento de admisso da petio inicial e do processamento da recuperao judicial753. Na mesma oportunidade, o juiz dispensa o empresrio individual ou a sociedade empresria da apresentao de certides negativas para o exerccio das respectivas atividades, salvo para contratao com pessoas jurdicas de direito pblico interno754 e para o recebimento de incentivos fiscais ou creditcios. No obstante, em todos os atos, contratos e documentos firmados pelo empresrio individual ou pela sociedade empresarial em recuperao judicial devem ser acrescidos os termos "em Recuperao Judicial", aps o nome empresarial755. Discute-se se o juiz tambm j deve determinar a anotao correspondente na Junta Comercial logo ao deferir o processamento da recuperao judicial. Autorizada doutrina756 sustenta que a anotao da recuperao judicial no
753 754

Cf. arts. 21 e 52, inciso I, ambos da Lei 11.101/2005. Cf. art. 41 do Cdigo Civil. 755 Cf. art. 52, inciso II, combinado com o art. 69, ambos da Lei n 11.101/2005. 756 Cf. Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 685 e 687.

323

324

Registro de Empresas consequncia da deciso sobre o plano, a qual consta dos arts. 58 e 59 da Lei n 11.101/2005. Ainda que muito respeitvel a lio doutrinria, a combinao do inciso II do art. 52 com o pargrafo nico do art. 69 permite a concluso de que a anotao na Junta Comercial deve ser ordenada pelo juiz desde logo, j com a admisso do processamento da recuperao judicial, at mesmo para conferir maior segurana jurdica e evitar prejuzos provenientes de eventual conluio fraudulento. vista da combinao dos arts. 52, inciso II, in fine, e 69, pargrafo nico, portanto, o juiz deve determinar a imediata anotao do deferimento da recuperao judicial, no registro do empresrio individual ou da sociedade empresria perante a Junta Comercial. Em contraposio, o deferimento do processamento da recuperao judicial no tem o condo de cancelar protestos tirados em face do empresrio individual ou da sociedade empresria, nem de sobrestar anotaes existentes nos rgos de proteo do crdito, como bem revela o enunciado n 54 da Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 54. O deferimento do processamento da recuperao judicial no enseja o cancelamento da negativao do nome do devedor nos rgos de proteo ao crdito e nos tabelionatos de protesto. No que tange s aes movidas em face do empresrio individual, a sociedade empresria e o scio solidrio, so suspensas pelo juiz na prpria deciso de deferimento do processamento da recuperao judicial, com a permanncia dos processos nos respectivos juzos de origem 757. Por conseguinte, os processos cognitivos e executivos singulares movidos em face do empresrio, da sociedade empresria ou de scio solidrio devem ser suspensos758 e no extintos759.
757 758

Cf. arts. 6, caput e 4, e 52, inciso III e 3, ambos da Lei n 11.101, de 2005. De acordo, na jurisprudncia: O artigo 6, caput, da Lei n 11.101/05 determina a suspenso de todas as aes e execues ajuizadas contra a sociedade empresria que teve o pedido de recuperao judicial deferido. Com relao suspenso das execues individuais, o 4 do art. 6 da lei em comento determina o prazo de 180 (cento e oitenta) dias. (Agravo n 20090020095296, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia Eletrnico de 14 de setembro de 2009, p. 134). 759 Assim, na jurisprudncia: 3. O deferimento da recuperao judicial, conquanto afete as bases negociais originalmente estabelecidas entre a empresa e seus credores, no implicando a deflagrao de execuo concursal, no enseja a extino das aes e execues individuais promovidas em desfavor da devedora, irradiando, de acordo com a regulao que lhe conferida, simplesmente o efeito de ensejar a suspenso do curso das demandas promovidas em seu desfavor pelo prazo assinado pelo legislador, que, inclusive, cuidara de estabelecer que, expirado o interregno que assinalara, o direito de os credores retomarem ou aviarem

324

325

A propsito do perodo de suspenso dos processos singulares, a despeito de o legislador ter estabelecido o prazo mximo de cento e oitenta dias, prevalece o entendimento segundo o qual h lugar para excepcional prorrogao, conforme revela o enunciado n 42 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 42. O prazo de suspenso previsto no art. 6, 4, da Lei n. 11.101/2005 pode excepcionalmente ser prorrogado, se o retardamento do feito no puder ser imputado ao devedor. No que tange comunicao da suspenso aos juzos dos processos cognitivos e executivos nos quais o autor ocupa o polo passivo, a iniciativa cabe ao prprio empresrio ou sociedade empresria, por intermdio do respectivo responsvel legal, conforme o caso760. No obstante, a regra da suspenso no absoluta. Com efeito, o deferimento do processamento da recuperao judicial no tem o condo de suspender alguns processos especficos. Por exemplo, as aes que versam sobre quantia ilquida devem prosseguir no mesmo juzo de origem (art. 6, 1, da Lei n 11.101/2005). As execues fiscais e as correlativas aes de embargos s execues fiscais tambm no so suspensas pelo deferimento do processamento da recuperao judicial (art. 6, 7, da Lei n 11.101/2005, e arts. 5 e 29 da Lei n 6.830, de 1980). As aes de natureza trabalhista tambm devem prosseguir perante a Justia do Trabalho, com a posterior incluso, no quadro-geral de credores, do valor estipulado na sentena do juiz do trabalho (art. 6, 2, da Lei n 11.101/2005). Igualmente no so suspensas as aes relativas aos crditos excetuados da recuperao judicial761, ou seja, as aes sobre importncias entregues ao empresrio individual ou sociedade empresria como adiantamento a contrato de cmbio para exportao762, bem assim as aes movidas por credor titular da posio de proprietrio fiducirio de bens mveis ou imveis, de arrendador mercantil, de proprietrio ou promitente vendedor de
aes em desfavor da obrigada restabelecido (Lei n 11.101/05, art. 6 e 4). 4. Agravo conhecido. Preliminar rejeitada. Desprovido. Unnime. (Agravo n 20100020069527AGI , Acrdo n. 439739, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 23 de agosto de 2010). 760 Cf. arts. 6, caput e 4, e 52, inciso III e 3, ambos da Lei n 11.101, de 2005. 761 Cf. art. 49, 3 e 4, da Lei n 11.101, de 2005. 762 Por exemplo, ao de restituio e ao de embargos de terceiro.

325

326

imvel cujos respectivos contratos contenham clusula de irrevogabilidade ou irretratabilidade, inclusive em incorporaes imobilirias, ou de proprietrio em contrato de venda com reserva de domnio (art. 52, inciso III, in fine, combinado com o art. 49, 3 e 4). So, em suma, as excees regra da suspenso temporria (por cento e oitenta dias) das aes movidas em face do empresrio individual ou sociedade empresria em recuperao judicial. De volta ao pronunciamento de deferimento da recuperao judicial, o juiz tambm determina, ao empresrio individual ou sociedade empresria, a apresentao de contas demonstrativas mensais enquanto perdurar o processo (art. 52, inciso IV). Ainda em virtude do deferimento do processamento da recuperao judicial, o juiz ordena a intimao do Ministrio Pblico e a comunicao por carta s Fazendas Pblicas Federal e de todos os Estados e Municpios nos quais o empresrio individual ou a sociedade empresarial tiver estabelecimento

empresarial principal ou filial (art. 52, inciso V). Por fim, o juiz ordena a expedio do edital763 previsto no 1 do art. 7 da Lei n 11.101/2005, para publicao no Dirio da Justia eletrnico, com a observncia das exigncias arroladas nos incisos do 1 do art. 52.

12. Impossibilidade da desistncia da ao: regra e exceo Proposta a ao de recuperao judicial e deferido o respectivo processamento pelo juiz, no admissvel a desistncia pelo empresrio individual ou sociedade empresria, conforme o caso, ressalvada a hiptese excepcional de a Assembleia-Geral de Credores aprovar a desistncia (art. 52, 4, da Lei n 11.101/2005).

13. Natureza jurdica do pronunciamento do art. 52 da Lei n 11.101/2005

763

o denominado primeiro edital.

326

327

primeira vista, o pronunciamento de deferimento do processamento da recuperao judicial tem natureza de despacho, razo pela qual seria irrecorrvel, em virtude da combinao do art. 189 da Lei n 11.101/2005, com o art. 504 do Cdigo de Processo Civil. Uma segunda reflexo, entretanto, conduz concluso de que o pronunciamento previsto no art. 52 tem contedo decisrio, porquanto ocasiona a suspenso das outras aes em geral764 movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, conforme o caso, pelo prazo de cento e oitenta dias (art. 6, caput e 4, da Lei n 11.101/2005). Da a verdadeira natureza de deciso interlocutria, como bem revelam o inciso I do 1 do art. 52 e o caput do art. 53 da Lei n 11.101/2005, in verbis: deciso que defere o processamento da recuperao judicial; deciso que deferir o processamento da recuperao judicial. Por conseguinte, cabe recurso de agravo de instrumento, com fundamento no art. 522 do Cdigo de Processo Civil765, como bem revela o enunciado n 52 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 52. A deciso que defere o processamento da recuperao judicial desafia agravo de instrumento.

14. Plano de Recuperao 14.1. Responsabilidade pela apresentao do plano de recuperao A apresentao da proposta inicial do plano de recuperao judicial cabe ao empresrio individual ou sociedade empresria, conforme o caso (art. 53 da Lei n 11.101/2005).

14.2. Prazo para a apresentao do plano de recuperao

764 765

Ressalvadas as excees insertas na parte final do inciso III do art. 52 da Lei n 11.101, de 2005. Por exemplo, o recurso de agravo de instrumento pode ser interposto pelo terceiro prejudicado pela suspenso da respectiva ao movida contra o empresrio individual ou a sociedade empresria. O recurso de agravo tambm pode ser interposto pelo Ministrio Pblico, como custos legis, na eventualidade de a petio inicial admitida pelo juiz no cumprir as exigncias legais.

327

328

A proposta referente ao plano de recuperao judicial deve ser apresentada dentro do prazo de sessenta dias, da intimao da deciso de deferimento do processamento da recuperao judicial (arts. 50 e 53 da Lei n 11.101/2005).

14.3. Consequncia jurdica do decurso do prazo: decretao da falncia O decurso in albis do prazo destinado apresentao do plano de recuperao ocasiona a convolao em falncia (arts. 53, caput, e 73, inciso II). Com efeito, o juiz deve decretar a falncia se o plano de recuperao no for apresentado pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria dentro do prazo legal de sessenta dias. Vale ressaltar que no h intimao especfica do empresrio individual ou da sociedade empresria, para a apresentao do plano de recuperao, sob pena de falncia. A omisso quanto ao prazo de sessenta dias conduz imediata convolao em falncia, tendo em vista o disposto nos arts. 53, caput, e 73, inciso II, ambos da Lei n 11.101/2005, os quais revelam que no h nova intimao do empresrio individual ou da sociedade empresria silente, mas, sim, a imediata decretao da quebra pelo juiz. No obstante, a deciso de convolao da recuperao em falncia impugnvel mediante recurso de agravo de instrumento (art. 100, promio), porquanto a falibilidade humana pode ocasionar erro na contagem do prazo legal pelo juiz e at mesmo erro de percepo do juiz acerca da apresentao do plano.

14.4. Elementos do plano de recuperao A proposta apresentada pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria deve conter a discriminao pormenorizada dos meios de recuperao escolhidos para tentar restabelecer a normalidade das atividades empresrias e vencer a atual crise econmico-financeira. Alm dos meios de recuperao arrolados no art. 50, h possibilidade de indicao de outras solues imaginadas pelo empresrio individual ou pelos administradores da sociedade empresria.

328

329

Aps a exposio analtica dos meios de recuperao escolhidos, a proposta tambm deve conter o respectivo resumo, em cumprimento ao disposto no art. 53, inciso I, da Lei n 11.101/2005. Alm da exposio analtica e do resumo dos meios de recuperao, a proposta ainda deve conter a demonstrao da viabilidade econmica, nos termos do art. 53, inciso II, da Lei n 11.101/2005. Por fim, o projeto de plano de recuperao deve ser instrudo com laudo econmico-financeiro subscrito por profissional legalmente habilitado766, com a avaliao dos bens e ativos do empresrio individual e da sociedade empresria em recuperao judicial767.

14.5. Aviso de recebimento do plano em juzo e prazo para objees dos credores Apresentada a proposta com o plano de recuperao judicial, o juiz deve ordenar a publicao de edital no Dirio da Justia eletrnico768, com a notcia do recebimento do plano na secretaria do juzo, a fim de que os credores possam suscitar as respectivas objees, no prazo de trinta dias769. Na verdade, a contagem do prazo de trinta dias depende da j ocorrncia da publicao da relao de credores elaborada pelo administrador judicial770, ou no. Se o edital com o aviso de recebimento do plano tiver sido publicado antes da divulgao da relao dos credores, o prazo de trinta dias para as objees dos credores contado da publicao do edital previsto no 2 do art. 7, isto , do edital com a relao dos credores771.

766 767

Por exemplo, contador, economista, administrador de empresas. Cf. art. 53, inciso III, da Lei n 11.101/2005. 768 Na mesma oportunidade, o edital tambm deve ser afixado na sede do juzo, em virtude da interpretao sistemtica do artigo 189 da Lei n 11.101/2005, do artigo 232, inciso II, do Cdigo de Processo Civil, e do artigo 5, inciso LV, da Constituio Federal. 769 Cf. arts. 53, pargrafo nico, e 55, ambos da Lei n 11.101/2005. 770 Cf. art. 7, 2, da Lei n 11.101/2005. 771 Cf. arts. 53, pargrafo nico, e 55, caput, da Lei n 11.101/2005.

329

330

Em contraposio, se o aviso de recebimento do plano em juzo ainda no estiver publicado no momento da disponibilizao da relao de credores, o prazo de trinta dias corre do edital referente ao aviso do recebimento do plano de recuperao772. que os credores no tm como apresentar as respectivas objees antes da entrega do plano em juzo. Em suma, o prazo de trinta dias para objees s comea a correr depois da publicao do ltimo edital, seja o referente ao aviso de recebimento do plano773, seja o edital com a relao de credores774.

14.6. Restries legais ao plano de recuperao judicial A proposta do empresrio individual ou da sociedade empresria no pode estabelecer prazo superior a um ano para o pagamento de todos os crditos trabalhistas e provenientes de acidentes do trabalho j vencidos no momento da propositura da recuperao judicial775. A proposta do plano tambm no pode prever prazo superior a trinta dias para o pagamento dos crditos de natureza estritamente salarial776 vencidos nos ltimos trs meses antes do ajuizamento da recuperao, mas somente at o limite de cinco salrios mnimos por trabalhador777. Os crditos salariais excedentes ficam sujeitos regra do caput do art. 54 da Lei n 11.101/2005: previso de pagamento no prazo mximo de um ano.

14.7. Existncia de objeo e convocao da assembleia-geral de credores Apresentada alguma objeo por qualquer credor, o juiz deve convocar a assembleia-geral, a fim de que as trs classes de credores deliberem sobre a aprovao, a modificao ou a rejeio do plano de recuperao judicial. A
772 773

Cf. art. 55, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 53 da Lei n 11.101/2005. 774 Cf. art. 7, 2, da Lei n 11.101/2005. 775 Cf. art. 54 da Lei n 11.101/2005. 776 Somente os crditos provenientes dos contratos de trabalho, sem a incluso dos crditos referentes aos acidentes do trabalho. 777 Cf. art. 54, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005.

330

331

assembleia deve ser realizada dentro dos cento e cinquenta dias do deferimento do processamento da recuperao judicial778. Aprovado o plano de recuperao, os credores tambm podem decidir pela constituio do Comit, bem assim escolher os respectivos membros, tudo na mesma oportunidade. A escolha dos membros do Comit, entretanto, deve observar o disposto nos arts. 26 e 44, com votaes separadas em cada uma das classes de credores779.

14.8. Modificao do plano de recuperao: plano alternativo A proposta apresentada pelo empresrio individual ou sociedade

empresria passvel de alterao durante as deliberaes na assembleia. No obstante, o plano alternativo dos credores depende da anuncia expressa do empresrio individual ou do representante legal da sociedade empresria780. Tambm no possvel a modificao da proposta original em prejuzo somente dos credores ausentes assembleia; admissvel o plano alternativo que implique diminuio e restrio aos credores em geral, mas no apenas em prejuzo dos credores ausentes781.

14.9. Rejeio do plano de recuperao Se a proposta de plano apresentada pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria em recuperao for rejeitada por alguma das classes de credores, h a convolao da recuperao em falncia782, ressalvada a hiptese excepcional de divergncia qualificada, quando o juiz pode conceder a
778 779

Cf. arts. 35, inciso I, letra a, 45, e 56, todos da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 56, 2, da Lei n 11.101/2005. 780 Na eventualidade de abuso de direito, todavia, o juiz pode desconsiderar a manifestao de vontade do empresrio devedor, como bem revela o enunciado n 45 da Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 45. O magistrado pode desconsiderar o voto de credores ou a manifestao de vontade do devedor, em razo de abuso de direito. 781 Cf. arts. 35, inciso I, letra a, e 56, 3, ambos da Lei n 11.101/2005. 782 Cf. arts. 56, 4, e 73, inciso III, ambos da Lei n 11.101/2005.

331

332

recuperao judicial783. Em regra, portanto, rejeitado o plano de recuperao judicial, compete ao juiz decretar a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, por meio de deciso interlocutria, a qual, todavia, impugnvel mediante agravo de instrumento784.

15. Procedimento final do processo de recuperao judicial 15.1. Deliberao judicial sobre o requerimento de recuperao Decorrido o prazo de trinta dias sem objeo alguma ou aprovado o plano de recuperao em assembleia, em razo da improcedncia da objeo veiculada por algum credor, o juiz concede a recuperao judicial mediante deciso interlocutria passvel de agravo de instrumento785. Na verdade, a concesso da recuperao judicial no automtica; cabe ao juiz do processo verificar a legalidade do plano de recuperao, vista das exigncias e restries legais, como, por exemplo, as previstas no caput e no pargrafo nico do art. 54 da Lei n 11.101/2005. Da o acerto do enunciado n 44 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 44. A homologao de plano de recuperao judicial aprovado pelos credores est sujeita ao controle judicial de legalidade. Por fim, questiona-se se a concesso da recuperao judicial depende da apresentao de certides negativas de dbitos tributrios. A despeito do teor do art. 57 da Lei n 11.101/2005, a resposta negativa, ex vi do enunciado n 55 aprovado na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 55. O parcelamento do crdito tributrio na recuperao judicial um direito do contribuinte, e no uma faculdade da Fazenda Pblica, e, enquanto no for editada lei especfica, no cabvel a aplicao do disposto no art. 57 da Lei n. 11.101/2005 e no art. 191-A do CTN786.
783 784

Cf. art. 58, 1, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 100, promio, da Lei n 11.101/2005. 785 Cf. arts. 58, caput, e 59, 2, ambos da Lei n 11.101/2005. 786 Assim, na jurisprudncia: EMPRESARIAL, TRIBUTRIO E PROCESSUAL CIVIL - AGRAVO DE INSTRUMENTO - RECUPERAO JUDICIAL - DEFERIMENTO - AUSNCIA DE CERTIDO FISCAL NEGATIVA - POSSIBILIDADE - INEXISTNCIA DE LEI COMPLEMENTAR SOBRE PARCELAMENTO DO

332

333

15.2. Deciso concessiva da recuperao e rejeio do plano A deciso concessiva tambm pode ser proferida at mesmo quando plano no obtm aprovao integral, ou seja, no alcana o quorum qualificado do art. 45 da Lei n 11.101/2005. Com efeito, mesmo que o plano no tenha alcanado aprovao em todas as classes, h lugar para a concesso da recuperao pelo juiz. A prolao da deciso concessiva, entretanto, depende da ocorrncia de divergncia qualificada, em virtude da existncia de uma corrente significativa de credores em prol da aprovao do plano. Por conseguinte, o juiz pode conceder o benefcio da recuperao quando o plano tenha alcanado de forma cumulativa na assembleia: voto favorvel de credores titulares de mais da metade dos crditos presentes assembleia, sem considerao das classes; voto favorvel de pelo menos duas das trs classes arroladas no art. 41 da Lei n 11.101/2005787 ou, na eventualidade da ausncia de alguma classe durante a assembleia, que uma das duas classes presentes tenha optado pela aprovao do plano; voto favorvel de pelo menos um tero dos credores da classe contrria aprovao. Satisfeitas todas as exigncias mnimas arroladas no 1 do art. 58, de forma cumulativa, o juiz pode conceder a recuperao judicial. Por fim, vale ressaltar que o juiz do processo tambm pode desconsiderar os votos de credores provenientes de abuso de direito, para conceder a recuperao judicial, com fundamento no enunciado n 45 da Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 45. O magistrado pode desconsiderar
DBITO TRIBUTRIO - RISCO DE LESO AO PRINCPIO NORTEADOR DA RECUPERAO JUDICIAL IMPROVIMENTO DA IRRESIGNAO - INTELIGNCIA DOS ARTS. 47, 57 E 68 TODOS DA LEI N 11.101/2005 E ART. 155-A, 2 E 3 DO CTN. A recuperao judicial deve ser concedida, a despeito da ausncia de certides fiscais negativas, at que seja elaborada Lei Complementar que regule o parcelamento do dbito tributrio procedente de tal natureza, sob risco de sepultar a aplicao do novel instituto e, por conseqncia, negar vigncia ao princpio que lhe norteador (Agravo n 1.0079.06.288873 -4/001, 5 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 6 de junho de 2008). No mesmo diapaso, ainda na jurisprudncia: A exigncia do art. 57 da Lei de Recuperao de Empresas deve ser mitigada tendo em vista o princpio de viabilizao da empresa de que trata o art. 47, bem como diante da inexistncia de lei especfica que regule o parcelamento de dbitos fiscais das empresas em recuperao (art. 68 da Lei 11.101/05) (Agravo n 1.0079.07.371306-1/002, 7 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 16 de outubro de 2009). 787 Cf. art. 45 da Lei n 11.101/2005.

333

334

o voto de credores ou a manifestao de vontade do devedor, em razo de abuso de direito.

15.3. Consequncias jurdicas da concesso da recuperao judicial Homologado o plano e concedida a recuperao judicial, h a novao dos crditos anteriores, com a obrigao do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao, bem assim de todos os credores submetidos ao processo788. A deciso concessiva da recuperao ttulo executivo judicial, razo pela qual poder fundamentar futura execuo civil ou falencial789.

15.4. Recorribilidade da deciso concessiva Cabe agravo de instrumento contra a deciso concessiva da recuperao judicial790, recurso que deve ser interposto no prazo de dez dias e endereado ao tribunal de segundo grau competente791.

15.5. Prazo mximo do processo de recuperao O processo de recuperao judicial pode durar at dois anos, prazo que somente computado depois da deciso concessiva da recuperao. Com efeito, ainda que o plano contenha parcelamento por prazo superior792, o processo de recuperao deve ser encerrado no prazo mximo de dois anos, em cumprimento ao disposto no art. 61 da Lei n 11.101/2005.

15.6. Desrespeito ao plano no curso do binio legal


788

Cf. arts. 49 e 59 da Lei n 11.101/2005. Vale ressaltar que at mesmo os credores vencidos na deliberao da assembleia-geral so alcanados pela deciso judicial homologatria do plano de recuperao empresarial. 789 Cf. arts. 59, 1, e 62, ambos da Lei n 11.101/2005, combinado com o art. 475-N, inciso III, do Cdigo de Processo Civil vigente. Por oportuno, vale ressaltar que o art. 584 do original Cdigo de Processo Civil de 1973 foi revogado, com a transposio da matria para o art. 475-N do Cdigo vigente. preciso ler, portanto, art. 475-N, inciso III, no lugar de art. 584, inciso III, no 1 do art. 59 da Lei n 11.101/2005. 790 Cf. art. 59, 2, da Lei n 11.101/2005. 791 Cf. arts. 522 e 524 do Cdigo de Processo Civil, aplicveis vista do art. 189 da Lei n 11.101/2005. 792 Por exemplo, sessenta meses.

334

335

O descumprimento ao disposto no plano de recuperao durante o prazo de dois anos ocasiona a imediata falncia, decretada em razo da convolao da recuperao793. Sem dvida, a convolao em falncia pode ocorrer por desrespeito a qualquer obrigao assumida no plano de recuperao judicial794. Vale ressaltar, entretanto, que os atos empresariais795 praticados durante a recuperao judicial com a observncia das formalidades legais so considerados vlidos e eficazes, at mesmo quando a recuperao convolada em falncia. Com efeito, o art. 74 da Lei n 11.101/2005 revela que so vlidos e eficazes os atos empresariais realizados vista da legislao, ainda que a recuperao judicial seja convolada em falncia. Na eventualidade de decretao da falncia por qualquer das hipteses legais de convolao796, os crditos de obrigaes supervenientes ao ajuizamento da recuperao sero considerados extraconcursais no processo falimentar, razo pela qual tm preferncia e sero pagos antes dos crditos concursais797. Resta saber se o deferimento da recuperao judicial no curso do processo falimentar798 impede a posterior convolao em falncia. No: irrelevante se a recuperao judicial foi concedida na pendncia da falncia799; o descumprimento do plano de recuperao sempre autoriza a convolao em falncia800, ainda que a recuperao judicial tenha sido concedida em virtude de resposta veiculada pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria no bojo de processo falimentar.

15.7. Desrespeito ao plano depois do binio legal No que tange s obrigaes previstas no plano com vencimento somente depois do binio legal, o descumprimento pode ocasionar a propositura de
793 794

Cf. arts. 61, 1, e 73, inciso IV, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 94, inciso III, letra g, da Lei n 11.101/2005. 795 Por exemplo, alienao, onerao de bens, endividamento. 796 Cf. art. 73 da Lei n 11.101/2005. 797 Cf. arts. 67, 83 e 84, inciso V, todos da Lei n 11.101/2005. 798 Cf. art. 96, inciso VII, da Lei n 11.101/2005. 799 Cf. fundamental legal exposto na nota anterior. 800 Cf. arts. 73, inciso IV, e 94, inciso III, alnea g, ambos da Lei n 11.101/2005.

335

336

execuo civil fundada na deciso concessiva da recuperao judicial ou a propositura da falncia, desde que preenchidas as exigncias legais801.

15.8. Satisfao das obrigaes constantes do plano durante o binio legal Cumpridas todas as obrigaes previstas no plano de recuperao durante o binio legal, h a prolao de sentena pelo juiz, com o encerramento do processo recuperativo. A despeito do encerramento da recuperao, h ainda a necessidade da observncia das providncias finais, as quais so tomadas depois da prolao da sentena802. Por fim, a sentena prevista no art. 63 da Lei n 11.101 impugnvel mediante apelao, em quinze dias803.

801

Cf. arts. 59, 1, 62 e 94, inciso III, letra g, todos da Lei n 11.101/2005, e art. 475 -N, inciso III, do Cdigo de Processo Civil vigente. 802 Cf. art. 63 da Lei n 11.101/2005. 803 Cf. arts. 508 e 513 do Cdigo de Processo Civil, combinados com o art. 189 da Lei n 11.101/2005.

336

337

CAPTULO IV RECUPERAO JUDICIAL ESPECIAL

1. Conceitos de microempresa e empresa de pequeno porte Por fora dos arts. 170, inciso IX, e 179, da Constituio Federal de 1988, as microempresas e as empresas de pequeno porte devem receber tratamento privilegiado, com o recebimento de incentivos e a simplificao das obrigaes tributrias, creditcias, previdencirias e administrativas. Na mesma esteira, o art. 970 do Cdigo Civil de 2002 tambm assegura o tratamento privilegiado, nos termos da legislao especial. A regulamentao especfica reside na Lei Complementar n 123, de 2006, e na Lei Complementar n 139, de 2011, diplomas que indicam os conceitos de microempresrio e de empresrio de pequeno porte. luz do art. 3 da Lei Complementar n 123, com a redao conferida pela Lei Complementar n 139, microempresa a firma mercantil individual, a empresa individual de responsabilidade limitada ou a sociedade empresria que tiver receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360.000,00 (trezentos e sessenta mil reais). J a empresa de pequeno porte a firma mercantil individual, a empresa individual de responsabilidade limitada ou a sociedade empresria que tiver receita bruta anual superior a R$ 360.000,00 (trezentos e sessenta mil reais), desde que no seja superior a R$ 3.600.000,00 (trs milhes e seiscentos mil reais)804.

2. Facultatividade do plano especial

804

Por oportuno, merece ser conferido o disposto no art. 3 da Lei Complementar n 123, de 2006, com a redao determinada pela Lei Complementar n 139, de 2011: Art. 3 Para os efeitos desta Lei Complementar, consideram-se microempresas ou empresas de pequeno porte a sociedade empresria, a sociedade simples, a empresa individual de responsabilidade limitada e o empresrio a que se refere o art. o 966 da Lei n 10.406, de 10 de janeiro de 2002 (Cdigo Civil), devidamente registrados no Registro de Empresas Mercantis ou no Registro Civil de Pessoas Jurdicas, conforme o caso, desde que: I - no caso da microempresa, aufira, em cada ano-calendrio, receita bruta igual ou inferior a R$ 360.000,00 (trezentos e sessenta mil reais); e II - no caso da empresa de pequeno porte, aufira, em cada ano-calendrio, receita bruta superior a R$ 360.000,00 (trezentos e sessenta mil reais) e igual ou inferior a R$ 3.600.000,00 (trs milhes e seiscentos mil reais).

337

338

A adoo do plano especial facultativa, em prol apenas das microempresas e das empresas de pequeno porte805. No que tange s microempresas e s empresas de pequeno porte concordatrias na vigncia do Decreto-lei n 7.661, de 1945, podem requerer a recuperao judicial, mas no a recuperao especial806.

3. Oportunidade para a escolha entre o plano especial e o plano comum A escolha do plano entre o especial807 e o comum808 deve ser indicada na petio inicial da recuperao judicial809.

4. Crditos alcanados pelo plano especial: crditos quirografrios O plano especial abrange apenas credores quirografrios. Com efeito, no so todos os crditos alcanados, mas apenas os quirografrios810. Por conseguinte, os credores que no so quirografrios no participam do processo, porquanto os respectivos crditos no podem ser habilitados na recuperao judicial fundada em plano especial811.

5. Inexistncia de suspenso dos processos cujos crditos no constam do plano especial Apenas as aes e execues cujos crditos foram alcanados pelo plano especial so atingidas pela recuperao judicial especial; as demais tm curso normal812.

805 806

Cf. arts. 70, 1, e 72, caput, ambos da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 192, 2, in fine, da Lei n 11.101/2005. 807 Cf. arts. 70 a 72 da Lei n 11.101/2005. 808 Cf. arts. 49 a 54 da Lei n 11.101/2005. 809 Cf. art. 70, 1, combinado com o art. 51, ambos da Lei n 11.101/2005. 810 Cf. art. 71, inciso I, da Lei n 11.101/2005. 811 Cf. art. 70, 2, da Lei n 11.101/2005. 812 Cf. art. 71, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005.

338

339

6. Prazo para a apresentao do plano especial: sessenta dias Tal como o plano comum de recuperao judicial, o plano especial deve ser apresentado no prazo de sessenta dias da intimao da deciso de admisso do processamento da recuperao813.

7. Parcelamento mximo dos crditos: trinta e seis meses Os crditos quirografrios alcanados pelo plano especial podem ser divididos em at trinta e seis meses, em parcelas mensais iguais, com correo monetria e juros de doze por cento ao ano814.

8. Prazo mximo para o pagamento da primeira parcela: cento e oitenta dias A primeira parcela deve ser paga no prazo mximo de cento e oitenta dias da distribuio da petio inicial da ao de recuperao especial815.

9. Aumento de despesas e contratao de empregados: necessidade de autorizao judicial O empresrio individual e a sociedade empresria em recuperao judicial pelo regime especial previsto nos arts. 70 a 72 s podem aumentar despesas e contratar empregados mediante expressa autorizao do juiz, com a prvia manifestao do administrador judicial e do eventual Comit de Credores816.

10. Aprovao do plano especial pelo juiz: inexistncia de convocao de assembleia

813 814

Cf. arts. 53, caput, e 71, caput, ambos da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 71, inciso II, da Lei n 11.101/2005. 815 Cf. art. 71, inciso III, da Lei n 11.101/2005. 816 Cf. art. 71, inciso IV, da Lei n 11.101/2005.

339

340

Ainda que apresentadas objees pelos credores, no h a convocao de assembleia de credores para a aprovao do plano especial, porquanto a competncia para a respectiva aprovao do juiz. Com efeito, cabe apenas ao juiz julgar o pedido de recuperao especial817.

11. Improcedncia da recuperao especial em razo de objees Na eventualidade de credores titulares de mais da metade dos crditos apresentarem objees ao plano especial, o juiz deve julgar improcedente a recuperao judicial especial, com a imediata decretao da falncia818. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o pronunciamento judicial previsto no pargrafo nico do art. 72 no sentena apelvel, mas, sim, deciso interlocutria agravvel, em razo da converso do processo de recuperao especial em falncia819.

12. Proibio de novo benefcio no prazo de oito anos A microempresa e a empresa de pequeno porte j beneficiadas pela concesso da recuperao com base no plano especial no podem requerer nova recuperao dentro do prazo de oito anos820.

13. Aplicao subsidiria das regras da recuperao judicial fundada em plano comum No que for omissa a Seo V do Captulo III da Lei n 11.101/2005, especfica sobre o plano especial, incidem as regras gerais relativas recuperao fundada em plano comum.

817 818

Cf. art. 72, caput, da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 72, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005. 819 Cf. art. 100, promio, da Lei n 11.101/2005. 820 Cf. art. 48, inciso III, da Lei n 11.101/2005.

340

341

CAPTULO V RECUPERAO EXTRAJUDICIAL

1. Conceito e natureza jurdica da recuperao extrajudicial A recuperao extrajudicial o processo no qual o empresrio individual ou a sociedade empresria em crise econmico-financeira busca a homologao judicial de plano de recuperao empresarial proveniente de prvia negociao extrajudicial com os respectivos credores, a fim de que as dvidas possam ser pagas em prol dos credores, mas em condies tambm favorveis ao devedor. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a recuperao extrajudicial um processo judicial, o qual, todavia, precedido por uma fase extrajudicial, consubstanciada na negociao extrajudicial do empresrio individual ou da sociedade empresria com os respectivos credores821.

2. Legitimados ativos A legitimidade ativa para requerer a homologao judicial do plano de recuperao extrajudicial extrada da combinao dos arts. 48 e 161 da Lei n 11.101/2005. Em primeiro lugar, s o empresrio individual e a sociedade empresria com regular registro na Junta Comercial h mais de dois anos tm legitimidade para propor a homologao da recuperao extrajudicial822. Em contraposio, no tem legitimidade ativa o empresrio individual ou a sociedade empresria ainda sob a pecha da falncia, ou seja, que ainda no teve as respectivas obrigaes e responsabilidades declaradas extintas mediante
821

Ainda a respeito do conceito e da natureza jurdica da recuperao extrajudicial, merece ser prestigiada a lio da doutrina: A recuperao extrajudicial um procedimento concursal preventivo que contm uma fase preambular de livre contratao e outra final ancorada formalizao judicial. A validade do pacto celebrado envolvendo credores e devedor condicionada homologao judicial. A recuperao extrajudicial , sobretudo, um negcio plurilateral. Com efeito, trata-se de um acordo celebrado entre o devedor e alguns credores ou entre o devedor e todos os credores que, consubstanciado formalmente num plano de recuperao do devedor, levado homologao judicial. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 668 e 669). 822 Cf. arts. 48, caput, e 161, caput, da Lei n 11.101/2005.

341

342

sentena transitada em julgado em processo de reabilitao empresarial823. Com maior razo, no tem legitimidade ativa o empresrio individual ou a sociedade empresria cujo administrador foi condenado por crime concursal empresarial824. Por fim, a legitimidade ativa do empresrio individual ou da sociedade empresria depende da inexistncia de processo de recuperao judicial em curso e que tambm no tenha ocorrido a concesso da recuperao judicial ou a homologao da recuperao extrajudicial nos ltimos dois anos825. A falta de algum dos requisitos legais826 conduz carncia da ao, com a prolao de sentena terminativa ou processual fundada no art. 267, inciso VI, do Cdigo de Processo Civil. Incide, por conseguinte, o art. 268 do Cdigo de Processo Civil, com a possibilidade da propositura de outra ao, com novo pedido de homologao de plano de recuperao extrajudicial, desde que cumpridos os requisitos legais827.

3. Vedaes ao plano O plano de recuperao extrajudicial no pode estabelecer o pagamento antecipado de dvidas, nem conferir tratamento desfavorvel aos credores cujos crditos no foram alcanados, sob pena de a homologao judicial ser denegada pelo juiz828.

4. Inexistncia de suspenso das aes A propositura do requerimento de homologao judicial do plano de recuperao extrajudicial no suspende os processos em curso, nem mesmo as execues829. No incide, por conseguinte, o disposto no art. 6, preceito que alcana apenas os processos de falncia e de recuperao judicial, mas no o
823 824

Cf. art. 48, inciso I, combinado com os arts. 158 e 159, todos da Lei n 11.101/2005. Cf. art. 48, inciso IV, da Lei n 11.101/2005. 825 Cf. art. 161, 3, da Lei n 11.101/2005. 826 Cf. arts. 48, caput e incisos I e IV, e 161, caput e 3, ambos da Lei n 11.101, de 2005. 827 Cf. art. 164, 8, da Lei n 11.101/2005. 828 Cf. art. 161, 2, da Lei n 11.101/2005. 829 Cf. art. 161, 4, da Lei n 11.101/2005.

342

343

processo de homologao do plano de recuperao extrajudicial, cujo preceito de regncia o art. 161.

5. Regra da impossibilidade de desistncia dos credores que aderiram ao plano Em regra, os credores que participaram da prvia negociao e aderiram ao plano de recuperao extrajudicial no podem desistir. S possvel a desistncia com a concordncia expressa de todos os subscritores do plano, at mesmo do empresrio individual ou do representante legal da sociedade empresria, conforme o caso830. Com efeito, ao contrrio do que ocorre em vrios preceitos831 da Lei n 11.101/2005, no h, no 5 do art. 161, referncia somente ao devedor, nem apenas aos credores, mas, sim, aos signatrios. Da a concluso: s admissvel a desistncia de algum credor quando h a anuncia do devedor 832, bem como dos outros credores subscritores do plano.

6. Possibilidade de propositura de falncia pelos credores no sujeitos ao Plano Os credores titulares de crditos no alcanados pelo plano de recuperao extrajudicial podem requerer a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, ainda que na pendncia do processo de homologao extrajudicial daquele plano833.

7. Crditos excludos da recuperao extrajudicial

830 831

Cf. art. 161, 5, da Lei n 11.101/2005. Por exemplo, no art. 161, caput e 2, 3 e 4, da Lei n 11.101, de 2005, so encontrados os vocbulos devedor e credores. 832 Vale dizer, empresrio individual ou sociedade empresria, vista do art. 1 da Lei n 11.101/2005. 833 Cf. art. 161, 4, in fine, da Lei n 11.101/2005.

343

344

No so todos os crditos que so compatveis com a recuperao extrajudicial, a qual no alcana crditos tributrios, trabalhistas, acidentrios e alguns crditos contratuais especiais834. Sem dvida, a recuperao extrajudicial no admissvel em relao aos crditos de natureza tributria, trabalhista, acidentria. Tambm no podem ser includos os crditos de adiantamento em razo de contrato de cmbio para exportao835 e os relativos aos contratos de alienao fiduciria, arrendamento mercantil836 e de promessa de compra e venda de imvel com clusulas de irrevogabilidade e de irretratabilidade837.

8. Crditos includos no plano extrajudicial: crditos com garantia real, com privilgio especial, com privilgio geral, quirografrios e subordinados vista da interpretao a contrario sensu do 1 do art. 161 da Lei n 11.101, todos os crditos das classes arroladas nos incisos II838, IV839, V840, VI841 e VIII842 do art. 83 podem ser includos no plano de recuperao extrajudicial. Alis, possvel a incluso de todos os crditos de uma determinada classe, bem assim de apenas um grupo dos respectivos credores843. No obstante, somente os crditos includos no plano so considerados na apurao da existncia de maioria qualificada de trs quintos (ou seja, de sessenta por cento), quando h divergncia por parte de credores em relao ao plano proposto pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, conforme o caso844.

834 835

Cf. art. 161, 1, da Lei n 11.101/2005. Cf. arts. 49, 4, 86, inciso II, e 161, 1, todos da Lei n 11.101/2005, combinados com o art. 75, 3 e 4, da Lei n 4.728, de 1965. 836 Isto , leasing. 837 Cf. art. 49, 3, combinado com o art. 161, 1, ambos da Lei n 11.101/2005. 838 Crditos com garantia real. 839 Crditos com privilgio especial. 840 Crditos com privilgio geral. 841 Crditos quirografrios. 842 Crditos subordinados. 843 Cf. art. 163, 1, primeira parte, da Lei n 11.101/2005. 844 Cf. art. 163, 1 e 2, da Lei n 11.101/2005.

344

345

Subscrito o plano extrajudicial por pelo menos trs quintos dos credores titulares de crditos de uma mesma classe845, os demais credores includos no plano tambm ficam obrigados vista do caput e do 1 do art. 163 da Lei n 11.101/2005.

9. Petio inicial A petio inicial da ao de homologao do plano de recuperao extrajudicial sem divergncia com os credores alcanados deve ser fundamentada, juntando sua justificativa846, e instruda com o documento no qual constam os termos e condies do plano extrajudicial, com as assinaturas dos credores que aderiram. Alm das exigncias gerais previstas no art. 162, a petio inicial da ao de homologao de plano extrajudicial com divergncia tambm deve conter elementos adicionais, vista da interpretao do 6 do art. 163, combinado com aquele preceito: a exposio da situao patrimonial do empresrio individual ou da sociedade empresria; as demonstraes contbeis relativas ao ltimo exerccio social; os documentos comprobatrios dos poderes especiais de novao e transao conferidos aos subscritores do plano; a relao nominal completa dos credores; a classificao e o valor atualizado dos crditos; o regime dos respectivos vencimentos e a indicao dos registros contbeis de cada transao pendente. evidncia, muito mais complexa a petio inicial da ao de homologao de pedido extrajudicial com divergncia com credor alcanado pelo plano.
845 846

Vale dizer, ao menos sessenta por cento dos crditos de igual natureza sujeitos ao plano. Cf. art. 162 da Lei n 11.101/2005.

345

346

10. Procedimento nico para as recuperaes extrajudiciais sem e com divergncia Recebidas as peties iniciais com os pedidos de homologaes dos planos de recuperao extrajudicial sem e com divergncia847, o juiz deve ordenar a publicao de edital no Dirio da Justia eletrnico e tambm em jornal de grande circulao nacional ou na localidade do estabelecimento empresarial, a fim de que os credores possam tomar cincia da abertura do prazo de trinta dias, para impugnaes ao plano848.

11. Prazo para impugnao ao plano de recuperao extrajudicial: trinta dias Os credores podem apresentar impugnaes no prazo de trinta dias, contados da publicao do edital849. Como necessria a veiculao do edital no Dirio da Justia eletrnico e em jornal impresso de grande circulao, o prazo s comea a correr da ltima publicao. o que se infere da interpretao sistemtica do art. 164, caput e 2, vista dos arts. 53, pargrafo nico, e 55, caput e pargrafo nico, todos da Lei n 11.101/2005. Ainda no mesmo prazo de trinta dias, deve ser comprovada a remessa de correspondncia a todos os credores sujeitos ao plano extrajudicial. A postagem que fica a cargo do empresrio individual ou da sociedade empresria, conforme o caso850.

12. Matrias passveis de veiculao na impugnao ao plano de recuperao extrajudicial

847 848

Cf. arts. 162 e 163 da Lei n 11.101/2005, respectivamente. Cf.art. 164, caput, da Lei n 11.101/2005. 849 Cf. art. 164, caput e 2, da Lei n 11.101/2005. 850 Cf. art. 164, 1, da Lei n 11.101/2005.

346

347

A impugnao s pode versar sobre as matrias arroladas no 3 do art. 164 da Lei n 11.101/2005. Em primeiro lugar, o credor pode suscitar preliminares referentes ao descumprimento dos requisitos legais previstos nos arts. 48, 161 e 163 da Lei n 11.101/2005. No mrito, o credor pode apontar atos fraudulentos e simulados arrolados nos arts. 94, inciso III, e 130 do mesmo diploma. Ao contrrio do que ocorre com a impugnao cabvel contra a relao de credores, a qual autuada em separado por fora dos arts. 8 e 13, o mesmo no ocorre com a impugnao ao plano de recuperao extrajudicial. Com efeito, a impugnao ao plano juntada nos prprios autos do processo de recuperao extrajudicial.

13. Rplica Protocolizada alguma impugnao, aberta vista ao empresrio individual ou sociedade empresria, com a oportunidade de rplica, em cinco dias851.

14. Julgamento das impugnaes As eventuais impugnaes so decididas pelo juiz mediante sentena, com a concesso ou a denegao da homologao, conforme o caso. Tanto a sentena concessiva quanto a sentena denegatria da homologao so impugnveis mediante apelao, sem efeito suspensivo, ex vi dos arts. 161, 6, e 164, 5, 6 e 7, todos da Lei n 11.101/2005. Por conseguinte, a sentena homologatria do plano de recuperao tem eficcia desde logo, como bem revela o caput do art. 165 da Lei n 11.101/2005852. Por fim, vale ressaltar que o efeito suspensivo inexistente ex vi legis pode ser concedido pelo juiz de primeiro grau, desde que solicitado pelo apelante nas razes do recurso, com fundamento nos arts. 518, caput, 520 e 558, pargrafo
851 852

Cf. art. 164, 4, da Lei n 11.101/2005. De acordo, na doutrina: Qualquer deciso judicial sobre o plano, positiva ou negativa, o recurso cabvel ser sempre de apelao sem efeito suspensivo. De tal arte que, se o juiz homologar o plano, embora haja recurso do Ministrio Pblico ou de algum credor discordante, o que foi homologado comea a produzir efeitos. (Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 674).

347

348

nico, todos do Cdigo de Processo Civil, combinados com o art. 189 da Lei n 11.101, de 2005853. Ainda que denegado o pleito pelo juiz de origem, h lugar para a concesso em agravo de instrumento endereado ao tribunal ad quem competente854.

15. Natureza jurdica do pronunciamento de homologao: sentena Ainda em relao ao pronunciamento referente ao plano de recuperao extrajudicial, ser sempre sentena, independentemente da existncia de impugnao, ou no, e da homologao judicial ou da respectiva denegao 855. Em todas as hipteses, h a prolao de sentena, a qual impugnvel mediante recurso de apelao, em quinze dias. Por fim, a sentena homologatria do plano de recuperao extrajudicial constitui ttulo executivo judicial, a ensejar o requerimento de cumprimento da sentena previsto no art. 475-I do Cdigo de Processo Civil856.

16. Inexistncia de coisa julgada em decorrncia da sentena denegatria Ao contrrio da sentena concessiva da homologao do plano de recuperao extrajudicial, a qual tem natureza de ttulo executivo judicial e ocasiona a formao da coisa julgada material, o mesmo no ocorre com a sentena denegatria da homologao. Da a possibilidade da propositura de novo requerimento de homologao judicial do plano extrajudicial, to logo sejam cumpridas as exigncias legais pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, conforme o caso857.

853

Cf. Bernardo Pimentel Souza. Introduo aos recursos cveis e ao rescisria. 9 ed., 2013, p. 284 e 285. 854 Cf. arts. 522, in fine, 527, inciso III, e 558, caput, todos do Cdigo de Processo Civil, combinados com o art. 189 da Lei n 11.101, de 2005. 855 Cf. arts. 161, 6, e 164, 5, 6 e 7, da Lei n 11.101/2005, e art. 475-N, inciso III, do Cdigo de Processo Civil. 856 Cf. art. 161, 6, da Lei n 11.101/2005. 857 Cf. art. 164, 8, da Lei n 11.101/2005.

348

349

17. Possibilidade de acordos privados supervenientes A pendncia do processo de recuperao extrajudicial e at mesmo a prolao da respectiva sentena homologatria no impedem a realizao de acordos privados entre os credores e o empresrio individual ou a sociedade empresria, ainda que os acordos sejam supervenientes propositura da ao de recuperao extrajudicial ou prolao da sentena homologatria858.

858

Cf. art. 167 da Lei n 11.101/2005.

349

350

CAPTULO VI FALNCIA

1. Conceito de falncia A falncia o processo judicial consubstanciado na execuo concursal ou coletiva859 movida contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, a fim arrecadar o ativo para liquidar o respectivo passivo em favor dos credores, com o imediato afastamento do empresrio, da sociedade e dos respectivos scios ilimitadamente responsveis das atividades empresrias (arts. 1, 75, 81, 115 e 190 da Lei n 11.101/2005).

2. Etimologia As razes histricas do termo falncia residem no latim fallere, cujo significado (falhar, faltar, enganar) revela a essncia do instituto jurdico: omisso do empresrio individual ou da sociedade empresria em relao ao pagamento das obrigaes com os respectivos credores, por falta de recursos financeiros ou por conduta fraudulenta na administrao empresarial860.

859

De acordo, na doutrina: Quando um devedor comerciante no paga suas obrigaes, instaura -se contra ele execuo coletiva: (Celso Agrcola Barbi. Comen trios ao Cdigo de Processo Civil. Volume I, 9 ed., 1994, p. 86, n 126). 860 De acordo, na doutrina: Convm, nestes estudos preliminares, indagarmos da origem etimolgica do vocbulo falncia ou, mais precisamente, do verbo falir. Proveio, sem dvida, do verbo latino fallere faltar, enganar. Significa falta do cumprimento de uma obrigao ou do que foi prometido. De expresso comum o verbo passou, tecnicamente, no meio jurdico, a expressar a impossibilidade do devedor pagar suas dvidas, em conseqncia da falta de meios decorrentes de escasso e insuficiente patrimnio. (Rubens Requio. Curso de direito falimentar. Volume I, 14 ed., 1991, p. 3, com os destaques em itlico no original).

350

351

Com efeito, a execuo concursal ou coletiva de empresrio ou sociedade empresria denominada falncia, tendo em vista o disposto na Lei n 11.101/2005. No obstante, o sinnimo quebra o termo encontrado no antigo Cdigo Comercial de 1850, cuja Parte Terceira tinha o seguinte ttulo: DAS QUEBRAS. certo que os respectivos arts. 797 a 913 do Cdigo de 1850 foram revogados com o advento do Decreto-lei n 7.661, de 1945, diploma intitulado Lei de Falncias. Consagrou-se, a partir da, o termo falncia, prestigiado na atual Lei n 11.101/2005. Alm dos vocbulos falncia e quebra, o antigo termo bancarrota tambm pode ser utilizado para designar a falncia861, com bem revela o art. 263 do Cdigo Criminal de 1830: A bancarrta que for qualificada de fraudulenta, na conformidade das Leis do Comrcio, ser punida com a priso com trabalho por oito annos.862. J o termo insolvncia no pode ser considerado sinnimo de falncia, tendo em vista o disposto no direito positivo brasileiro. Com efeito, o vocbulo insolvncia designa instituto do direito processual civil, como bem revelam os arts. 748 e seguintes do Cdigo de Processo Civil. Em suma, os termos quebra e bancarrota so sinnimos de falncia, mas no o vocbulo insolvncia, porquanto o mesmo tem lugar no direito processual civil, para designar o processo contra o devedor civil cujas dvidas superam os bens pessoais. Por fim, os vocbulos falimentar e falencial tambm podem ser utilizados para designar a falncia e o respectivo processo.

3. Princpios do processo falimentar O processo falimentar norteado pelos princpios da celeridade e da economia processual (art. 75, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005). Alis, mais do que princpios do processo falimentar, os princpios da celeridade e da
861

preciso reconhecer, entretanto, que a doutrina clssica ensina que o termo bancarrota significa falncia fraudulenta: cf. Rubens Requio. Curso de direito falimentar. Volume I, 14 ed., 1991, p. 3 e 4. No obstante, o art. 263 do Cdigo Criminal de 1830 permite sustentar que h sinonmia com o termo falncia. 862 Texto transcrito com a redao original.

351

352

economia so princpios constitucionais norteadores dos processos em geral (arts. 5, LXXVIII, e 93, inciso XV, ambos da Constituio Federal vigente). No que tange ao processo falimentar, possvel encontrar a influncia dos princpios da celeridade e da economia processual em vrios preceitos da Lei n 11.101/2005. Por exemplo, o art. 79 assegura a preferncia863 de julgamento das aes, dos incidentes e dos recursos relativos falncia em todos os graus de jurisdio, em razo da celeridade que marca o processo falimentar. J a economia processual encontrada no art. 80, preceito segundo o qual os crditos includos no Quadro-Geral de Credores durante a recuperao judicial j so considerados habilitados na falncia. Outro exemplo de incidncia do princpio da economia processual reside na segunda parte do 3 do art. 159, em virtude da possibilidade da declarao da extino das obrigaes do falido na prpria sentena de encerramento da falncia, sem a necessidade da prolao de sentena especfica para a reabilitao.

4. Distribuio imediata e obrigatria Alm da distribuio imediata garantida s aes em geral vista do inciso XV do art. 93 da Constituio Federal vigente, a distribuio da ao falimentar tambm obrigatria. Por conseguinte, o disposto no art. 257 do Cdigo de Processo Civil no alcana a ao falimentar, porquanto prevalece o preceito especfico, qual seja, o art. 78, caput, da Lei n 11.101/2005, segundo o qual a distribuio obrigatria, vale dizer, a distribuio da falncia no est sujeita ao pagamento de custas iniciais. luz da combinao do art. 84, inciso III, in fine, com o art. 149, caput, ambos da Lei n 11.101/2005, as custas processuais somente so pagas depois da arrecadao dos bens e da realizao do ativo e das restituies, quando so pagos os crditos extraconcursais.

863

O art. 79 da Lei n 11.101, entretanto, deve ser interpretado conforme a Constituio Federal, porquanto as aes constitucionais de habeas corpus, mandado de segurana, habeas data e ao popular tm preferncia em relao ao de falncia.

352

353

5. Juzo competente vista do art. 3 da Lei n 11.101/2005, competente para processar e julgar a falncia o juzo cvel ou empresarial existente na comarca do local do principal estabelecimento do empresrio individual ou da sociedade empresria nacional. Trata-se de competncia absoluta864, a qual pode ser declarada de ofcio pelo juiz, bem como pode ser suscitada na contestao ou veiculada a qualquer tempo mediante simples petio. No que tange ao conceito de principal estabelecimento, no importa o indicado no contrato ou no estatuto, conforme o caso, mas, sim, o estabelecimento no qual reside o comando da atividade empresarial, ainda que no seja o maior do ponto de vista fsico. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 465 aprovado na Quinta Jornada de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Para fins do Direito Falimentar, o local do principal estabelecimento aquele de onde partem as decises empresariais, e no necessariamente a sede indicada no registro pblico865. J em relao s sociedades empresrias estrangeiras, a competncia do juzo do local da filial existente no pas, ex vi do art. 3, in fine, da Lei n 11.101/2005.
864

De acordo, na jurisprudncia: FALNCIA. FORO DO ESTABELECIMENTO PRINCIPAL DO DEVEDOR. COMPETNCIA ABSOLUTA. Conforme prescrio expressa no art. 7 do Decreto-Lei n 7.661/45, bem como no art. 3 da nova Lei de Falncias Lei n 11.101/05 -, o foro competente para declarao da falncia aquele onde o devedor mantm o seu principal estabelecimento. (AGI n 2004.00.2.003330 -5, Acrdo registrado sob o n 218.531, 2 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 4 de agosto de 2005, 63). - A competncia do juzo falimentar absoluta. (CC n 37.736/SP, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 16 de agosto de 2004). Ainda em sentido semelhante, tambm na jurisprudncia: RE n 98.928/RJ, 1 Turma do STF, Dirio da Justia de 12 de agosto de 1983, p. 11.766. 865 No mesmo diapaso, na jurisprudncia: II - Consoante entendimento jurisprudencial, respaldado em abalizada doutrina, estabelecimento principal o local onde a atividade se mantm centralizada, no sendo, de outra parte, aquele a que os estatutos conferem o ttulo principal, mas o que forma o corpo vivo, o centro vital das principais atividades do devedor. (CC n 32.988/RJ, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 4 de fevereiro de 2002, p. 269). De acordo, tambm na jurisprudncia: CJ n 6.025/SP, Pleno do STF, Dirio da Justia de 18 de fevereiro de 1977, Revista Trimestral de Jurisprudncia, volume 81, p. 705. Por fim, ainda na jurisprudncia: AGRAVO DE INSTRUMENTO. PEDIDO DE FALNCIA. COMPETNCIA. SEDE DESIGNADA NOS ESTATUTOS. PREVALNCIA DO PRINCIPAL ESTABELECIMENTO. I - competente para declarar a falncia o juzo do local em cuja jurisdio o devedor tem o seu principal estabelecimento ou da filial de empresa que tenha sede fora do Brasil. Inteligncia do art. 3 da Lei n 11.101/2005. II - Consoante entendimento jurisprudencial, respaldado em abalizada doutrina, estabelecimento principal o local onde a atividade se mantm centralizada, no sendo, de outra parte, aquele a que os estatutos conferem o ttulo principal, mas o que forma o corpo vivo, o centro vital das principais atividades do devedor (CC 32.988/RJ, Rel. Ministro SLVIO DE FIGUEIREDO TEIXEIRA, SEGUNDA SEO. III Deu-se provimento. (AGI n 2007.00.2.007081-3, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 30 de agosto de 2007, p. 106).

353

354

Por fim, a distribuio da ao de falncia previne a competncia do juzo para qualquer outro pedido de falncia relativo ao mesmo empresrio individual ou mesma sociedade empresarial (art. 6, 8, da Lei n 11.101/2005)866.

6. Juzo universal da falncia Em regra, as aes sobre bens, negcios e interesses em geral do empresrio individual e da sociedade empresria tambm so processadas perante o juzo da falncia, o qual universal. Com efeito, alm da ao de falncia, o juzo falimentar tem competncia para a generalidade das aes relacionadas aos bens, negcios e interesses do empresrio individual e da sociedade empresria. a regra extrada do promio do art. 76 da Lei n 11.101/2005.

7. Distribuio por dependncia das aes sujeitas ao juzo universal da falncia Na esteira da ao de falncia, as inmeras aes conexas devem ser distribudas no mesmo juzo da falncia, por dependncia ao processo falimentar j instaurado (art. 78, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005). A ao de retificao do art. 10, 6, a ao de responsabilizao do art. 82, a ao de restituio do art. 85, a ao de embargos de terceiro do art. 93, a ao de recuperao judicial dos arts. 95 e 96, inciso VII, a ao revocatria dos arts. 130 e 132, a ao de prestao de contas do art. 154 e a ao de reabilitao do art. 159, por exemplo, devem ser propostas no juzo da falncia e distribudas por dependncia ao processo falimentar. Ainda em relao s aes conexas, o administrador judicial nomeado pelo juiz no processo falimentar deve ser intimado para participar de todas as aes,

866

Assim, na jurisprudncia: AGI n 2005.00.2.007098-9, 2 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 7 de maro de 2006, p. 90: 1. A fixao da competncia para o conhecimento e julgamento de aes falimentares se opera quando da distribuio da primeira ao manejada com esse mister, estando prevento o juzo que primeiro cuidou da matria.

354

355

sob pena de nulidade dos respectivos processos (art. 76, pargrafo nico, com o reforo do art. 22, inciso III, alnea c).

8. Excees ao juzo universal da falncia O art. 76 da Lei n 11.101 indica as aes que no so processadas perante o juzo da falncia, porquanto a regra da universalidade no absoluta. Em primeiro lugar, a combinao do art. 6, 2, segunda parte, com o art. 76 da Lei n 11.101 revela que as aes de natureza trabalhista no so processadas perante o juzo falimentar, ainda que ajuizadas depois da decretao da falncia. vista do art. 114 da Constituio Federal, a competncia da Justia do Trabalho. Por fora da combinao do art. 6, 7, com o art. 76, ambos da Lei n 11.101, as aes de execuo fiscal e de embargos execuo fiscal tambm no so processadas perante o juzo da falncia. Em reforo, o art. 187 do Cdigo Tributrio Nacional e os arts. 5 e 29 da Lei n 6.830 estabelecem que a cobrana judicial do crdito tributrio no est sujeita a concurso de credores nem habilitao na falncia. Com efeito, como as execues fiscais e as correlativas aes de embargos no so da competncia do juzo da falncia, devem ser distribudas segundo os princpios da alternatividade, do sorteio e da publicidade867 perante os juzos especializados da Fazenda Pblica ou, na falta dos mesmos, entre os juzos cveis, sem dependncia alguma ao processo falimentar868. Nada impede, entretanto, que a pessoa jurdica de direito pblico interno titular do crdito tributrio opte pela habilitao do mesmo no processo falimentar, quando fica sujeita ao juzo da falncia869.
867 868

Cf. arts. 252 e 256 do Cdigo de Processo Civil. Assim, na jurisprudncia: CONFLITO DE COMPETNCIA. EXECUO FISCAL. FALNCIA DA EXECUTADA. A teor do disposto no art. 187, do Cdigo Tributrio Nacional e na Lei de Execues Fiscais, no h obrigao, por parte da Fazenda Pblica, em habilitar-se perante o juzo universal da falncia, uma vez que a cobrana judicial de crdito tributrio no est sujeita ao concurso de credores. Precedentes jurisprudenciais. CONFLITO ACOLHIDO. (CC n 70014787964, 5 Cmara Cvel do TJRS, Dirio da Justia de 31 de maio de 2007). 869 Assim, na jurisprudncia: CRDITO TRIBUTRIO. HABILITAO NA FALNCIA. P OSSIBILIDADE. IMPUGNAO. 1- O crdito tributrio cuja cobrana judicial se faz por meio de procedimento prprio, a execuo fiscal no sujeita a concurso de credores ou habilitao em falncia. 2- No entanto, poder a

355

356

Tambm no compete ao juzo da falncia processar as aes no reguladas pela Lei n 11.101, quando movidas pelo empresrio individual, pela sociedade empresria ou pelos scios com responsabilidade ilimitada, na qualidade de autor ou de litisconsrcio ativo (art. 76, caput, in fine). Com efeito, as aes propostas pelo empresrio individual, pela sociedade empresria ou pelos scios com responsabilidade ilimitada no so da competncia do juzo da falncia870. Salvo a ao de falncia, no compete ao juzo falimentar processar e julgar as aes em geral nas quais a Unio, as autarquias e as empresas pblicas federais participam na qualidade de autoras, rs, opoentes ou assistentes, ainda que movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria em regime falimentar. vista do art. 109, inciso I, da Constituio, trata-se de competncia da Justia Federal871. No obstante, as aes trabalhistas, fiscais e cveis processadas fora do juzo da falncia so acompanhadas pelo administrador judicial, o qual deve ser intimado, sob pena de nulidade dos respectivos processos (art. 76, pargrafo nico, com o reforo do art. 22, inciso III, alnea c, da Lei n 11.101/2005). Sob outro prisma, as aes penais tambm no so da competncia do juzo da falncia (art. 183 da Lei n 11.101/2005). Com efeito, compete ao juzo criminal conhecer da ao penal pelos crimes previstos na Lei n 11.101/2005. A ao penal s processada perante o mesmo juzo da falncia nas comarcas de interior com vara nica. Nas demais comarcas, a ao penal processada perante o juzo criminal.

Fazenda Pblica optar pela habilitao de seu crdito na falncia, caso em que a competncia para eventual impugnao ser do juzo falimentar. 3 - Agravo provido (AGI n 2008.00.2.001657-8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 2 de abril de 2008, p. 110). 870 A propsito, merece ser prestigiada a lio do Professor Waldo Fazzio Jnior: A lei no menciona, mas tambm prosseguem contra o devedor mesmo as aes tangentes com o direito de famlia (ao de divrcio, de nulidade matrimonial etc), visto que personalssimas. (Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 648). 871 Assim, na jurisprudncia: COMPETNCIA. CONFLITO. AO AJUIZADA POR EMPRESA PBLICA FEDERAL CONTRA MASSA FALIDA. PRECEDENTES DA SEO. COMPETNCIA DA JUSTIA FEDERAL. No se tratando de causa de falncia, assim entendida aquela em que se pede a decretao da quebra ou regulada pela lei respectiva, a competncia para as aes em que figure como autora, r, assistente ou opoente a Unio, autarquia ou empresa pblica federal, da Justia Federal, ainda que movimentada contra massa falida. (CC n 16.115/RS, 2 Seo do STJ, Dirio da Justia de 24 de fevereiro de 2003, p. 179).

356

357

Por fim, as aes que versam sobre quantia ilquida iniciadas antes da falncia tm prosseguimento no mesmo juzo no qual foram propostas, ainda que movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria (art. 6, 1, da Lei n 11.101/2005)872. Com a supervenincia da falncia, o administrador judicial assume a representao judicial da massa falida, no juzo original no qual a ao tramita, sem deslocamento para o juzo falimentar (art. 22, inciso III, alnea c, da Lei n 11.101/2005).

9. Legitimados ativos para a falncia A falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria pode ser requerida por qualquer um dos legitimados arrolados no art. 97 da Lei n 11.101/2005. Em primeiro lugar, h a possibilidade da denominada autofalncia, porquanto o empresrio individual e a sociedade empresria podem requerer as respectivas falncias (arts. 97, inciso I, 105 a 107). O cnjuge sobrevivente, qualquer herdeiro e o inventariante do processo de inventrio do empresrio individual tambm tm legitimidade ativa para o requerimento da falncia do esplio do empresrio individual falecido (art. 97, inciso II). Com efeito, o esplio do empresrio individual falecido cujo passivo supera o ativo rateado mediante processo de falncia, segundo a classificao dos crditos e o princpio da par conditio creditorum (arts. 97, inciso II, e 125, todos da Lei n 11.101/2005). O requerimento de falncia, entretanto, no pode

872

Em abono, na doutrina: Em cinco hipteses, contudo, abrem -se excees ao princpio da universalidade do juzo falimentar: omissis; b) aes que demandam quantia ilquida, independentemente da posio da massa falida na relao processual, tambm no so atradas pelo juzo universal da falncia, caso j estivessem em tramitao ao tempo da decretao desta; nesse caso, elas continuam se processando no juzo no qual haviam sido distribudas; imagine que o culpado pelo acidente de trnsito era o motorista empregado da sociedade empresria e que a ao de indenizao proposta pela vtima j corria quando foi decretada a falncia da demandada; como se trata de ao referente a quantia ilquida, o juzo falimentar no ter fora atrativa. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 7 ed., 2007, p. 262 e 263).

357

358

ser apresentado aps um ano do falecimento do empresrio individual (art. 96, 1, in fine)873. Os cotistas e acionistas de sociedade empresria tambm tm legitimidade para o requerimento da falncia, na forma da lei, do estatuto ou do contrato social (art. 97, inciso III). vista do art. 97, inciso IV, da Lei n 11.101/2005, tanto o credor civil quanto o credor empresrio podem requerer a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria. Sem dvida, o credor civil tambm tem legitimidade ativa para a propositura da ao falimentar. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 47 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: O credor no comerciante pode requerer a quebra do devedor874. Vale ressaltar que cada credor civil ou empresrio tem legitimidade ativa por si s. No h necessidade, portanto, de pluralidade de credores para que a ao falimentar seja admissvel. Da o acerto do enunciado n 44 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: A pluralidade de credores no constitui pressuposto da falncia. No que tange especificamente ao credor empresrio, o pedido de decretao da falncia deve ser instrudo com a certido comprobatria da regularidade da atividade empresarial do requerente, obtida perante a Junta Comercial875. J o credor domiciliado no exterior deve cumprir o disposto nos arts. 97, 2, e 101, ambos da Lei n 11.101/2005: o pedido de decretao da falncia depende da prestao de cauo, para a eventualidade de condenao do autor ao pagamento de indenizao por requerimento doloso, alm das custas

873

vista do art. 983 do Cdigo de Processo Civil, o processo de inventrio deve ser iniciado dentro de sessenta dias da abertura da sucesso e deve ser concludo nos doze meses subsequentes. 874 De acordo com o texto do pargrafo, na jurisprudncia: REsp n 237.419/PR, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de julho de 2004. 875 Cf. art. 97, 1, da Lei n 11.101, de 2005, combinado com o promio do art. 1.150 do Cdigo Civil de 2002.

358

359

processuais876. Trata-se de cauo similar prevista no art. 835 do Cdigo de Processo Civil, denominada cautio pro expensis e cautio iudicatum solvi877. O credor domiciliado no exterior deve oferecer a cauo j na petio inicial da falncia. Na eventualidade de omisso, o autor deve ser intimado para prestar a cauo, ex vi do art. 284 do Cdigo de Processo Civil, combinado com o art. 189 da Lei n 11.101/2005. Se a omisso subsistir, o juiz deve indeferir a petio inicial da falncia, por meio de sentena. Embora a Lei n 11.101/2005 seja omissa em relao ao montante da cauo, o artigo 18 do Cdigo de Processo Civil pode ser aplicado por analogia, com destaque para o 2, motivo pelo qual cabe ao juiz exigir a prestao de cauo correspondente a vinte por cento do valor objeto da falncia. Ainda em relao admissibilidade de falncia acionada por credor, prevalece o entendimento segundo o qual a Fazenda Pblica credora no tem legitimidade nem interesse processual para ajuizar falncia em face de empresrio e de sociedade empresria devedores, tendo em vista a previso de processo especial na Lei n 6.830/1980 para a cobrana dos respectivos crditos. Da a justificativa para a aprovao do enunciado n 56 na Jornada de Direito Comercial do Conselho da Justia Federal: 56. A Fazenda Pblica no possui legitimidade ou interesse de agir para requerer a falncia do devedor empresrio878. Por fim, alm dos legitimados arrolados no art. 97 da Lei n 11.101/2005, h outros legitimados ativos por fora de leis especiais. Por exemplo, os arts. 12 e 21
876

De acordo, na jurisprudncia: AGRAVO DE INSTRUMENTO - REQUERIMENTO DE FALNCIA CREDOR NO DOMICILIADO NO BRASIL - PRESTAO DE CAUO - INTELIGNCIA DO ART. 97, 2, LEI 11.101/05 - RECURSO IMPROVIDO. - O credor que requer a falncia de empresa brasileira ter, conforme dispe o art. 97, 2, da lei de falncias, que prestar cauo a ttulo de eventual indenizao decorrente do art. 101 da mesma lei. (Agravo n 1.0035.10.017011-3/001, 2 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia eletrnico de 19 de julho de 2011). 877 De acordo, na doutrina: Os arts. 835 a 838 tratam de uma cauo especial, a cautio judicatum solvi, exigida do autor, nacional ou estrangeiro, que residir fora do Brasil ou dele se ausentar na pendncia da demanda, para garantia das custas e honorrios de advogado da parte contrria, se no tiver no Brasil bens imveis que lhe assegurem o pagamento. Idntica cauo exigida do credor que no tenha domiclio no Brasil para requerer a falncia (art. 97, 2, da Lei Falimentar). (Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 19 ed., 2008, p. 193 e 194). 878 Assim, na jurisprudncia: FALNCIA. LEGITIMIDADE. FAZENDA PBLICA. A Fazenda Pblica no tem legitimidade para requerer a falncia. (REsp n 138.868/MG, 4 Turma do STJ). defeso Fazenda Pblica cobrar seus crditos fiscais atravs do processo falimentar, pois a ela so conferidos diversos privilgios que dispensam e suplantam esta necessidade, ocorrendo, in casu, a falta de interesse de agir e a ilegitimidade ativa para a causa. (Apelao n 000.246.591-2/00, 6 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 1 de outubro de 2002).

359

360

da Lei n 6.024/1976 conferem legitimidade ativa ao interventor e ao liquidante para o ajuizamento de falncia em face de instituio financeira privada e de cooperativa de crdito, aps prvia autorizao do Banco Central.

10. Causas de pedir da falncia O art. 94 arrola inmeras causas que autorizam a decretao da falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, quais sejam: impontualidade injustificada, execuo frustrada e atos de falncia.

10.1. Impontualidade injustificada: inteligncia do inciso I do art. 94 da Lei n 11.101 Com efeito, a primeira causa de pedir reside na impontualidade injustificada, isto , a falta de pagamento de obrigao lquida proveniente de ttulo protestado cujo valor supera o equivalente a quarenta salrios mnimos, sem relevante razo de direito879. lquida a obrigao de valor determinado proveniente de ttulo executivo judicial ou extrajudicial880 (arts. 475-N e 585 do Cdigo de Processo Civil). No obstante, ainda que lquidos, crditos provenientes de obrigaes a ttulo gratuito e eventuais despesas881 realizadas para reconhecimento de crdito no autorizam a propositura da ao falimentar (arts. 5 e 94, 2, da Lei n 11.101/2005).

879

So exemplos de falta de pagamento por relevante razo de direito: queda das aes da sociedade annima na Bolsa de Valores em razo de crise econmica internacional; restries internacionais s mercadorias nacionais produzidas pela sociedade empresria acionada; bloqueio governamental de ativos do empresrio individual ou da sociedade empresria; liquidao extrajudicial do banco no qual esto depositados os respectivos ativos (os ltimos dois exemplos so de autoria do Professor Fbio Ulhoa Coelho). 880 Como os ttulos de crdito insertos no art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil. Assim, na jurisprudncia: Apelao n 2004.01.1.107170-5, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 27 de maro de 2007, p. 80: O pagamento parcial da dvida no pode afastar o direito de ajuizar pedido de falncia, com base em cheque devolvido por insuficincia de fundos, pois o mesmo configura ttulo lqido, certo e inexigvel. Em contraposio, ttulos de crdito prescritos no autorizam a propositu ra da falncia, em razo da perda do atributo da executividade: O cheque prescrito no ttulo hbil para embasar o pedido de falncia, assim como a duplicata sem aceite, protestada, mas sem a necessria prova da efetiva prestao de servios. Precedentes. (Apelao n 2004.01.1.068011-4, 4 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 21 de maro de 2006, p. 106). 881 Por exemplo, com honorrios advocatcios, com perito judicial.

360

361

No que tange ao valor mnimo para a imediata propositura da ao falimentar, possvel a formao de litisconsrcio ativo de credores, com a soma dos respectivos crditos, a fim de alcanar quantia superior ao piso de quarenta salrios mnimos (art. 94, 1, da Lei n 11.101/2005). A petio inicial da falncia deve ser instruda com o ttulo executivo original; no lugar do ttulo executivo original, entretanto, igualmente admissvel a juntada da respectiva reproduo autenticada em juzo 882. Ainda em relao petio inicial da falncia, tambm deve ser instruda com o instrumento comprobatrio do protesto, em razo do disposto no art. 94, 3, da Lei n 11.101/2005, e no art. 23, pargrafo nico, da Lei n 9.492/1997. Com efeito, a petio da ao falimentar precisa ser acompanhada do protesto especial ou protesto falimentar, previsto no pargrafo nico do art. 23 da Lei n 9.492/1997, ou pelo menos do protesto comum, consoante autoriza o enunciado n 41 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: O protesto comum dispensa o especial para o requerimento de falncia. Tanto no protesto falimentar quanto no protesto comum, todavia, a validade da notificao depende da identificao da pessoa que a receber no estabelecimento empresarial, como bem revelam o enunciado n 361 da Smula do Superior Tribunal de Justia e o enunciado n 52 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo, respectivamente: A notificao do protesto, para requerimento de falncia da empresa devedora, exige a identificao da pessoa que a recebeu; Para a validade do protesto basta a entrega da notificao no estabelecimento do devedor e sua recepo por pessoa identificada. No obstante, h lugar para cautelar de sustao protesto com esteio no art. 17 da Lei n 9.492/1997, para impedir a lavratura do protesto indispensvel para a propositura da ao de falncia fundada na impontualidade, quando existir justo motivo para a no realizao do pagamento883.

882 883

Cf. art. 9, pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005. Em sentido conforme, na doutrina: So freqentes, por exemplo, as caues fixadas em aes cautelares de sustao de protesto, com liminar inaudita altera parte. Na sustao de protesto, em regra a cauo exigida para demonstrar a solvncia do requerente, mormente quando se trata de empresa que pode postular

361

362

10.2. Execuo frustrada: inteligncia do inciso II do art. 94 da Lei n 11.101 A segunda causa de pedir da ao falimentar a execuo frustrada, assim considerada a falta de pagamento dentro do prazo legal de trs dias pelo executado, somada ausncia de bens penhorveis, em execuo por quantia lquida movida contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, conforme o caso884-885. Com efeito, decorrido o prazo de trs dias, o oficial de justia efetua a penhora de bens (art. 652, 1, do Cdigo de Processo Civil). No encontrados bens penhorveis pelo oficial, o juiz, de ofcio ou a requerimento do exeqente, pode determinar a intimao do executado, para indicar bens passveis de penhora (arts. 600, inciso IV, e 652, 3, do Cdigo de Processo Civil). Na falta de bens penhorveis, suspende-se o processo executivo civil (art. 791, inciso III, do Cdigo de Processo Civil). Diante da execuo frustrada, h lugar para a propositura da falncia pelo exeqente, aps a obteno de certido comprobatria da frustrao da execuo civil perante o juzo competente (art. 94, 4, da Lei n 11.101/2005)886. Ainda a respeito da segunda causa de pedir, a ao de falncia proveniente de execuo frustrada independe do valor da obrigao lquida, a qual pode at ser inferior ao piso legal de quarenta salrios mnimos do inciso I do art. 94 da Lei n 11.101/2005. Com efeito, frustrada a execuo, h lugar para a falncia,
a medida para impedir o ajuizamento de pedido de quebra ou a retroao dos termos legais desta. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume III, 2008, p. 290). 884 Cf. art. 94, inciso II, da Lei n 11.101/2005, combinado com o art. 652, caput, do Cdigo de Processo Civil, com a redao conferida pela Lei n 11.328/2006. 885 Em abono, na jurisprudncia: APELAO PEDIDO DE FALNCIA EXECUO FRUSTRADA AUSNCIA DE REQUISITO ESSENCIAL - CITAO PESSOA JURDICA REPRESENTANTE PROCESSUAL. 1. Para decretao da falncia com fundamento no art. 94, inciso II, da Lei 11.101/2005, fazse necessrio que a empresa, devidamente citada na pessoa do representante legal, no tenha pago, depositado ou indicado bens em valor suficiente ao adimplemento da obrigao executada. (Apelao n 2006.01.1.026514-2, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 5 de setembro de 2007, p. 144). 886 Em sentido semelhante, na jurisprudncia: possvel o pedido d e certido falimentar quando evidenciada a inadimplncia da devedora (art. 94 da Lei n 11.101/05). (GI n 2007.00.2.008520 -4, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 27 de setembro de 2007, p. 95). Colhe-se do didtico voto condutor proferido pelo Desembargador-Relator: Evidenciou-se a inadimplncia da agravante, pois, no obstante a determinao pelo magistrado de origem para o cumprimento da obrigao de pagar quantia certa ou indicar bens penhora, permaneceu a mesma inerte. Foi, ainda, requerido pelo agravado e autorizado o bloqueio via Bacen Jud, sem a obteno de xito. Logo, o pedido de certido falimentar est em consonncia com o disposto no 4 do art. 94 da Lei n 11.101/05.

362

363

independentemente do valor objeto da execuo. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 39 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: No pedido de falncia fundado em execuo frustrada irrelevante o valor da obrigao no satisfeita. Alm dos requisitos gerais previstos nos arts. 282 e 283 do Cdigo de Processo Civil, bem assim nos 1 e 2 do art. 97 da Lei n 11.101/2005, a petio inicial da falncia fundada no inciso II do art. 94 deve ser instruda com certido expedida no juzo da execuo (art. 94, 4, da Lei n 11.101/2005). A execuo individual proposta contra o empresrio individual ou a sociedade empresria luz do Cdigo de Processo Civil, entretanto, fica suspensa com a decretao da falncia, at a ulterior prolao da sentena de encerramento do processo falimentar (arts. 6, caput, 99, inciso V, e 157, da Lei n 11.101/2005, combinados com o art. 265, inciso IV, alnea a, do Cdigo de Processo Civil) 887. Por fim, no h necessidade de protesto para a propositura da ao de falncia fundada na causa arrolada no inciso II888 do art. 94 da Lei n 11.101/2005, porquanto o 3 do art. 94 exige o protesto falimentar apenas na quebra requerida com esteio no inciso I. Com igual concluso, vale conferir o preciso enunciado n 50 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: No pedido de falncia com fundamento na execuo frustrada ou nos atos de falncia no necessrio o protesto do ttulo executivo.

887

Em abono, ainda que na jurisprudncia construda luz do anterior Decreto-lei n 7.661, de 1945: EXECUO. PEDIDO DE FALNCIA SUPERVENIENTE FORMULADO COM ARRIMO NO ART. 2, INC. I, DA LEI DE QUEBRAS. SUSPENSO DO PROCESSO EXECUTIVO. EXTINO DO FEITO AFASTADA. permitido ao credor requerer a suspenso do processo de execuo, quando por ele ajuizado pedido de falncia contra o executado comerciante nos termos do art. 2, inc. I, do Dec. Lei n 7.661, de 21.06.45. Recurso especial conhecido pela letra c e provido. (REsp n 146.648/MG, 4 Turma do STJ, Dirio d a Justia de 29 de junho de 1998). Ainda no mesmo sentido: A execuo contra devedor falido fica suspensa desde que seja declarada a falncia at o seu encerramento. (REsp n 196.303/MG, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 9 de setembro de 2002). III Aforado pelo credor exeqente o requerimento de falncia, a execuo singular ajuizada dever pelo menos ficar suspensa, sendo viciados os atos que nela vierem a ter lugar a partir de ento. (REsp n 6.782/RS, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 22 de maro de 1993). 888 A respeito da dispensa do protesto falimentar quando a quebra requerida com esteio no inciso II do art. 94 da Lei n 11.101, de 2005, na jurisprudncia: 2 - O pedido de falncia fundado em ttulo executivo judicial pode ser instrudo apenas com a certido do juzo da execuo, sendo dispensvel o protesto especial para fins de falncia. No h porque exigir-se o protesto especial de um ttulo judicial, porquanto, em sede de execuo, a inadimplncia e o descumprimento da obrigao j s o suficientemente provadas. (AGI n 2006.00.2.012704-5, 3 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 27 de novembro de 2007, p. 253).

363

364

10.3. Atos de falncia: inteligncia do inciso III do art. 94 da Lei n 11.101 A terceira e ltima causa de pedir reside na prtica de algum ato de falncia arrolado na Lei n 11.101/2005. Trata-se, na verdade, de amplo rol de atos que no versam sobre impontualidade nem execuo frustrada, mas que igualmente permitem a decretao da falncia. Com efeito, salvo quando constar do plano de recuperao judicial, a prtica de algum dos atos arrolados no inciso III do art. 94 autoriza a decretao da falncia, independentemente da impontualidade do empresrio individual ou da sociedade empresria. Eis os atos que tambm ensejam a decretao da falncia: liquidao precipitada dos ativos ou utilizao de meios ruinosos ou fraudulentos para a realizao de pagamentos por parte do empresrio individual ou da sociedade empresria (art. 94, inciso III, letra a); realizao de negcio simulado ou alienao de ativos, para retardar pagamentos ou fraudar credores (art. 94, inciso III, alnea b); transferncia ou simulao de transferncia do estabelecimento empresarial (art. 94, inciso III, letras c e d); concesso ou reforo de garantia em prol de algum credor, em prejuzo dos demais (art. 94, inciso III, alnea e); abandono do estabelecimento empresarial ou do domiclio pessoal (art. 94, inciso III, letra f); descumprimento de obrigao assumida no plano de recuperao judicial (art. 94, inciso III, alnea g, combinado com o art. 73, inciso IV). Em qualquer caso arrolado no inciso III do art. 94, a petio inicial deve conter a descrio analtica do ato ilegal, a especificao das provas a serem produzidas, bem como j deve ser instruda com as provas documentais disponveis no momento da propositura da ao falimentar (art. 94, 5, da Lei n 11.101/2005). Por fim, tambm no h necessidade de protesto para a propositura da ao de falncia fundada em ato de falncia previsto no inciso III do art. 94 da Lei n 11.101/2005, porquanto o 3 do art. 94 exige o protesto falimentar apenas na quebra requerida com esteio no inciso I. Com igual concluso, vale conferir o preciso enunciado n 50 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: No

364

365

pedido de falncia com fundamento na execuo frustrada ou nos atos de falncia no necessrio o protesto do ttulo executivo.

11. Emenda da petio inicial Se a petio inicial contiver algum defeito passvel de correo (por exemplo, ausncia de indicao das provas), o juiz deve conceder ao autor o prazo de dez dias para a emenda da inicial, tal como dispe o art. 284 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel ao processo falimentar vista do art. 189 da Lei n 11.101/2005.

12. Citao, contestao e depsito elisivo

12.1. Citao para contestar em dez dias Aps a admisso da petio inicial pelo juiz da falncia, h a citao do empresrio individual, da sociedade empresria e at dos scios com responsabilidade ilimitada, com a abertura de prazo de dez dias para a contestao ao falimentar (arts. 81, caput, e 98, caput, ambos da Lei n 11.101/2005)889.

12.2. Formas de citao no processo falimentar A citao na falncia realizada vista dos arts. 221 a 231 do Cdigo de Processo Civil. Em regra, a citao feita por oficial de justia, mas tambm admissvel a citao por edital, como bem revela o preciso enunciado n 51 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: No pedido de falncia, se o devedor no for encontrado em seu estabelecimento ser promovida a citao editalcia

889

No h citao nem contestao na hiptese de autofalncia, isto , quando o pedido de falncia formulado luz do art. 105, pelo prprio empresrio individual ou pela sociedade empresria.

365

366

independentemente de quaisquer outras diligncias890. Na eventualidade de o ru citado por edital permanecer revel, o juiz deve nomear curador especial, nos termos do art. 9 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel ao processo falimentar por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005. Em abono, vale conferir o preciso enunciado n 38 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: No pedido de falncia, feita citao por editais e ocorrendo a revelia necessria de curador especial ao devedor. Por fim, vale ressaltar que no admissvel a citao pelo correio, em razo da restrio contida na alnea d do art. 222 do Cdigo de Processo Civil, porquanto a falncia verdadeira espcie de processo de execuo.

12.3. Contagem do decndio legal A contagem do prazo de dez dias para a contestao segue o disposto nos arts. 184, 240 e 241 do Cdigo de Processo Civil, aplicveis ao processo falimentar por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005. Em contraposio, o art. 191 do Cdigo de Processo Civil no aplicvel ao processo falimentar, por ser incompatvel com o princpio da celeridade processual consagrado no pargrafo nico do art. 75 da Lei n 11.101/2005. Da o acerto do enunciado n 58 da Smula do Tribunal de Justia de So Paulo: Os prazos previstos na lei n 11.101/2005 so sempre simples, no se aplicando o artigo 191, do Cdigo de Processo Civil.

12.4. Possibilidade de depsito elisivo Se a causa de pedir da falncia versar sobre impontualidade injustificada (inciso I do art. 94) ou execuo frustrada (inciso II do art. 94)891, o ru pode
890

De acordo, na jurisprudncia: II No encontrada a empresa no domiclio constante de seus cadastros, vlida a citao por edital. (REsp n 63.669/SP, 3 Turma do STJ, Dirio d a Justia de 17 de junho de 2002, p. 254). 891 A despeito da explcita restrio legal prevista no pargrafo nico do art. 98 da Lei n 11.101, de 2005, autorizada doutrina sustenta outra interpretao dos preceitos, em prol da admissibilidade do depsito elisivo at mesmo quando h ato de falncia, nas hipteses do inciso III do art. 94 da Lei n 11.101, de 2005: Embora a lei no preveja expressamente, deve ser admitido o depsito elisivo tambm nos pedidos de credor

366

367

efetuar o depsito elisivo892 do valor da dvida, com o acrscimo de correo monetria, juros e honorrios advocatcios, dentro do prazo de dez dias para a contestao (art. 98, pargrafo nico). A respeito do tema, merece ser prestigiado o enunciado n 29 da Smula do Superior Tribunal de Justia: No pagamento em juzo para elidir falncia, so devidos correo monetria, juros e honorrios de advogado. Refora o preciso enunciado n 1 da Smula do Tribunal de Justia do Mato Grosso do Sul: Nos casos de eliso de falncia pelo depsito da quantia devida com finalidade de efetuar o pagamento, cabe a condenao do devedor em honorrios advocatcios, bem como a atualizao do dbito mediante correo monetria, a partir do vencimento do ttulo, na forma da Lei n 6.889/81893. Alm da hiptese consubstanciada no depsito elisivo integral (isto , do principal e das verbas acessrias), a decretao da falncia tambm no tem lugar quando o ru apresenta contestao fundada em alguma das defesas arroladas no art. 96 da Lei n 11.101/2005, com a respectiva comprovao do alegado. Com efeito, no h a decretao da falncia requerida com base no art. 94, inciso I, quando o ru contesta e prova a falsidade do ttulo, a ocorrncia de prescrio, a nulidade da obrigao ou do ttulo, o pagamento da dvida, a ocorrncia de qualquer outro fato extintivo ou suspensivo da obrigao ou da respectiva cobrana, a existncia de vcio no protesto ou no respectivo instrumento, a propositura de ao de recuperao judicial, ou a cessao da atividade empresarial mais de dois anos antes da propositura da falncia, demonstrada mediante documento hbil da Junta Comercial (art. 96, caput e incisos, da Lei n 11.101/2005). A propsito do ajuizamento de ao de recuperao judicial, ainda que no decretada a falncia em virtude do deferimento da recuperao em prol do empresrio individual ou da sociedade
fundados em ato de falncia, j que ele afasta a legitimidade do requerente. Assegurado, pelo depsito, o pagamento do crdito por ele titularizado, no tem interesse legtimo na instaurao do concurso falimentar. (Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 7 ed., 2007, p. 264 e 265). A lei no prev o depsito elisivo se o fundamento do pedido diz respeito a prtica de ato de falncia. Mas deve ser admitido tambm nessa hiptese, porque com o depsito do valor do seu crdito, perde o requerente o interesse na instaurao do concurso de credores. (Fbio Ulhoa Coelho. Manual de direito comercial: direito de empresa. 18 ed., 2007, p. 324). 892 O depsito elisivo nada mais do que a possibilidade falida de evitar o decreto de quebra com base na impontualidade de pagamento. (AGI n 2005.00.2.010110 -1, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 20 de abril de 2006, p. 158). 893 Smulas. Associao dos Advogados de So Paulo AASP, volume 2, So Paulo, 1995, p. 77.

367

368

empresria (art. 96, inciso VII), nada impede a posterior decretao da quebra, porquanto a concesso da recuperao judicial no afasta a possibilidade da ulterior convolao da mesma em falncia (arts. 73, inciso IV, e 94, inciso III, alnea g). O ru tambm pode contestar mediante a arguio de preliminar prevista no art. 301 do Cdigo de Processo Civil, em virtude da incidncia do art. 189 da Lei n 11.101/2005. Da a possibilidade de o ru suscitar, por exemplo, a incompetncia absoluta do juzo na contestao ao falimentar. O ru, entretanto, no precisa depositar e contestar. O empresrio individual e a sociedade empresria tm a opo entre depositar e tambm contestar, depositar e no contestar, ou contestar e no depositar, porquanto as trs alternativas podem evitar a decretao da falncia. Basta, portanto, o depsito integral (do principal e dos acessrios) para elidir a decretao da falncia, ainda que no contestada a ao falimentar. Se o ru apenas contestar, a falncia s no ser decretada se alguma defesa veiculada na contestao for acolhida pelo juiz894.

12.5. Outras respostas Alm da contestao e do depsito elisivo, o ru ainda pode apresentar outras respostas. Com efeito, tambm so admissveis a impugnao ao valor da causa e as excees processuais de impedimento e de suspeio, as quais podem ser veiculadas em peties distintas e devem ser autuadas em apenso (arts. 261 e 299 do Cdigo de Processo Civil). Quanto ao prazo para a apresentao das outras respostas admissveis, deve ser observado o disposto no art. 98 da Lei n 11.101/2005, ou seja, o prazo de dez dias, e no o prazo previsto
894

Em abono ao raciocnio sustentado no presente compndio, h respeitvel precedente jurisprudencial: II No prazo da defesa do processo falimentar, trs caminhos surgem para o comerciante: a) pagar a quantia cobrada, com os seus consectrios, com conseqente extino do feito; b) fazer o depsito juntamente com a contestao sobre a validade do crdito, impedindo a decretao de falncia e proporcionando uma apurao das alegaes das partes pelo juiz; c) simplesmente contestar, sem o mencionado depsito. Destarte, a oferta pura e simples de defesa, desacompanhada de cauo, possvel, no obstante seja um risco para a devedora, tendo em vista que o no-acatamento das razes de contestao leva decretao de sua falncia. (REsp n 30.536/PB, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 18 de maro d e 1996).

368

369

no art. 297 do Cdigo de Processo Civil, em homenagem aos princpios da celeridade e da economia processual, consagrados no pargrafo nico do art. 75 da legislao especfica (Lei n 11.101/2005). Por fim, no h previso de reconveno no processo falimentar. O ru pode, entretanto, dentro do prazo de dez dias para a contestao, ajuizar a ao de recuperao judicial, com a distribuio por dependncia ao processo falimentar (arts. 51, 78, pargrafo nico, 95 e 96, inciso VII, todos da Lei n 11.101/2005).

13. Intimao do Ministrio Pblico na fase pr-falencial: obrigatoriedade O Presidente da Repblica vetou o art. 4 do Projeto que deu lugar Lei n 11.101/2005. O preceito vetado versaria sobre a obrigatoriedade da interveno do Ministrio Pblico nos processos de recuperao judicial e de falncia, bem assim nas aes movidas pela e contra a massa falida. vista da literalidade da Lei n 11.101/2005, o Ministrio Pblico s intimado da existncia do processo aps a decretao da falncia (cf. art. 99, inciso XIII). A despeito do veto presidencial, h sria controvrsia acerca da necessidade da intimao do representante do Ministrio Pblico j na primeira fase do processo falimentar, ou seja, antes da decretao da falncia. Predomina a correta tese de que o juiz deve determinar a intimao do Ministrio Pblico j na fase pr-falimentar, isto , antes da prolao da deciso de decretao da quebra, sob pena de nulidade895. De outro lado, entretanto, h respeitvel
895

Cf. AGI n 2006.00.2.013721-9, 1 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 15 de maio de 2007, p. 180: DIREITO COMERCIAL E PROCESSUAL CIVIL. FALNCIA. SENTENA. OITIVA DO MINISTRIO PBLICO. NECESSIDADE. RECURSO PROVIDO. 1. Em virtude do relevante interesse social nessa espcie de demanda, necessria a oitiva do Ministrio Pblico mesmo na fase preliminar, ou seja, antes do decreto de falncia (art. 82, III, do Cdigo de Processo Civil). 2. Recurso provido. No mesmo sentido: AGI n 2006.00.2.013013-8, 2 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 21 de junho de 2007, p. 87: PROCESSUAL CIVIL. AO FALIMENTAR. INTERESSE PBLICO. MINISTRIO PBLICO. INTERVENO. INDISPENSABILIDADE. OMISSO DA LEI ESPECFICA (LEI N 11.101/05). IRRELEVNCIA. APLICAO DA REGRA GERAL (CPC, ART. 82, III). FALNCIA. DECRETAO. SENTENA. NULIDADE INSANVEL. AGRAVO. INSTRUMENTO. FORMAO ADEQUADA. Omissis 2. A falncia, redundando na paralisao das atividades da quebrada e na liquidao dos seus ativo e passivo de forma a ser preservado o exercitamento da livre iniciativa de conformidade com os primados que governam o regime capitalista, prevenindo-se que empreendimento desprovido de viabilidade continue operando em detrimento da ordem jurdica e com menosprezo para com o crdito e f pblicos, reveste-se de evidente

369

370

entendimento jurisprudencial contrrio necessidade da intimao do Ministrio Pblico antes da decretao da falncia896. Ainda que muito respeitvel o entendimento contrrio, tudo indica que necessria a intimao do Ministrio Pblico ainda na fase pr-falencial, para tomar conhecimento do processo e oferecer parecer na qualidade de fiscal da lei, antes mesmo da prolao do julgamento acerca da falncia, em razo do interesse pblico em jogo, porquanto os empregados, os consumidores, o fisco e at a economia (nacional, regional ou local, conforme o caso) so prejudicados pela quebra. Com efeito, o Ministrio Pblico deve ser intimado ainda na fase prfalimentar, quando poder intervir no processo, logo aps as manifestaes das partes, mas antes da deciso do juiz, tendo em vista o disposto no art. 83 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005.

interesse pblico, irradiando essa natureza aos processos falimentares. 3. Conquanto a nova Lei de Falncias Lei n 11.101/05 tenha ficado desprovida de disposio especfica acerca da indispensabilidade de o Ministrio Pblico ser ouvido nas aes que a tm como estofo, o parquet, valendo-se da legitimao ordinria que lhe conferida CPC, art. 82, IIII ante a natureza das disposies que nela esto impregnadas e do interesse pblico de que se revestem as aes de insolvncia civil e comercial, deve necessariamente delas participar, velando pela correta aplicao do legalmente prescrito, resguardando o direito dos credores e do prprio falido e fiscalizando a atuao do administrador nomeado massa. 4. Aferido que o itinerrio procedimental no fora percorrido de conformidade com o legalmente delineado ante a omisso havida quanto necessria interveno do Ministrio Pblico na ao falimentar, o processo resta maculado por vcio insanvel, afetando, por conseguinte, a intangibilidade da sentena que afirmara a quebra, determinando sua anulao, independentemente da ocorrncia de prejuzo para as partes diretamente envolvidas na relao processual, pois da simples omisso havida emerge a nulidade (CPC, arts. 84 e 246). 5. Recurso conhecido e provido. Unnime. Tambm no mesmo sentido: AGI n 2006.00.2.010808 -7, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 17 de abril de 2007, p. 130: AGRAVO DE INSTRUMENTO FALNCIA MINISTRIO PBLICO AUSNCIA DE INTERVENO NULIDADE. 1. A Lei de Falncias em vigor no prev a interveno do Ministrio Pblico em todos os atos do procedimento falimentar, mas o parquet dever ser intimado deste o incio do procedimento, mesmo que opte por no se manifestar, por fora do art. 82, inciso III, do Cdigo do Cdigo de Processo Civil. O fiscal da Lei que dir se h ou no interesse pblico. 2. No se trata de derrubar o veto presidencial ao art. 4 da novel Lei de Falncia, mas de reconhecer a presena de interesse pblico nas aes falimentares e de recuperao judicial, o que implica a impossibilidade de afastar o Ministrio Pblico, j que fiscal da lei e guardio de todos os interesses indisponveis. 3. Recurso do Ministrio Pblico provido. Recurso da empresa pre judicado. 896 Cf. AGI n 2006.00.2.006521-8, 6 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 21 de junho de 2007, p. 123: AGRAVO DE INSTRUMENTO. FALNCIA. DECISO QUE DECRETA A QUEBRA. FALTA DE INTIMAO DO MINISTRIO PBLICO NA FASE PR-FALIMENTAR. IRRELEVNCIA. AUSNCIA DE NULIDADE. AGRAVO IMPROVIDO. 1. Inexiste nulidade na sentena que decretou a falncia sem a manifestao prvia do Ministrio Pblico, vez que a nova Lei de Falncias e de Recuperao de Empresas (Lei n 11.101, de 09.02.2005) no prev a atuao ministerial na fase pr-falimentar. 2. Segundo o magistrio de FBIO ULHOA COELHO (in Comentrios Nova Lei de Falncia e de Recuperao de Empresas, Saraiva, 3 ed., p. 30), O Ministrio Pblico s comea a participar do processo falimentar dep ois da sentena declaratria da falncia. A lei prev sua intimao apenas no caso de o juiz decretar a quebra do devedor insolvente (art.99, XIII). Durante a tramitao do pedido de falncia, no h sentido nenhum em colher sua manifestao. 3. Agravo conhecido e improvido.

370

371

A ausncia de efetiva interveno do Ministrio Pblico, todavia, no ocasiona nulidade alguma no processo falimentar, em virtude do veto presidencial ao art. 4 do projeto que deu lugar Lei n 11.101/2005. Para a regularidade do processo, basta a intimao do promotor de justia que oficia perante o juzo competente, independentemente da existncia de efetiva interveno ministerial no processo falimentar.

14. Deciso de decretao da falncia: natureza e recorribilidade Improcedentes as defesas suscitadas na contestao e inexistente, insuficiente ou intempestivo o depsito elisivo, o juiz decreta a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria. A rigor, o pronunciamento de decretao da falncia no tem natureza de sentena, nem apelvel. Trata-se de deciso interlocutria agravvel, consoante revelam o pargrafo nico do art. 99 e o promio do art. 100, ambos da Lei n 11.101/2005. No obstante, autorizada doutrina897 sustenta que h a prolao de sentena agravvel quando o juiz decreta a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, hiptese que considerada exceo ao binmio sentena-apelao, especializada
898

segundo

entendimento

predominante

na

literatura

Ainda que muito respeitvel a lio da doutrina, o pronunciamento de decretao da falncia no tem natureza de sentena. Trata-se de deciso interlocutria agravvel, consoante revelam o pargrafo nico do art. 99 e o promio do art. 100, ambos da Lei n 11.101/2005. Alm da combinao dos preceitos da Lei n 11.101, outros motivos tambm sustentam a concluso defendida no presente compndio: a de que no h a prolao de sentena, mas,

897

Cf. Fbio Ulhoa Coelho. Curso de direito comercial: direito de empresa. Volume III, 7 ed., 2007, p. 267 e 270; Fredie Didier Jr. e Leonardo Jos Carneiro da Cunha. Curso de direito processual civil. 3 ed., 2007, p. 35, 95, 96 e 97; e Waldo Fazzio Jnior. Manual de direito comercial. 7 ed., 2006, p. 735, 736 e 742. 898 Cf. nota anterior.

371

372

sim, de deciso interlocutria, a qual compatvel com o cabimento do recurso de agravo de instrumento. No que tange ao argumento de que h resoluo de mrito quando o juiz decreta a falncia, sem dvida, merece ser prestigiado. No obstante, no a existncia de resoluo de mrito no pronunciamento que revela a sua natureza jurdica. Tanto que o direito brasileiro reconhece a existncia de sentena de mrito (art. 269 do Cdigo de Processo Civil) e de sentena processual (art. 267 do mesmo diploma). No , portanto, a existncia de resoluo de mrito que esclarece se o pronunciamento proferido pelo juiz sentena, ou no. Vale relembrar, h sentena sem resoluo do mrito (art. 267). Outro, portanto, o critrio para a identificao da sentena. Com efeito, o critrio distintivo adotado no direito ptrio o casustico-legal: s sentena o pronunciamento de autoria de juiz de primeiro grau assim considerado pelo legislador, independentemente da resoluo do mrito no provimento jurisdicional. possvel perceber que o critrio legal vigente no direito brasileiro pragmtico, sem preocupao cientfica. Assim, por exemplo, se o juiz de primeiro grau reconhece a existncia de prescrio, h sentena apelvel. Em contraposio, se o juiz afasta a mesma alegao de prescrio, h deciso interlocutria agravvel, a despeito de versar sobre matria de mrito. Vale o que dispe a lei: no exemplo, o disposto nos arts. 162, 1, 269, inciso IV, e 513, todos do Cdigo de Processo Civil. O mesmo critrio casustico-legal tambm adotado no art. 100 da Lei n 11.101/2005: a deciso de decretao da falncia agravvel e a sentena de improcedncia apelvel. Com efeito, se o juiz reconhece a prescrio suscitada com esteio no art. 96, inciso II, da Lei n 11.101, profere sentena apelvel (cf. arts. 96, caput, e 100, in fine); se o juiz afasta a mesma alegao de prescrio, profere deciso interlocutria agravvel (art. 100, primeira parte). Bem examinadas as hipteses, constata-se que a Lei n 11.101 segue o padro consagrado no Cdigo de Processo Civil, em harmonia, alis, com o disposto no art. 189 daquela lei.

372

373

Sob outro enfoque, a deciso de decretao da falncia similar deciso igualmente agravvel prevista no art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil, porquanto a falncia tambm um processo de execuo, ainda que de natureza concursal e que tem lugar contra empresrio individual ou sociedade empresria. A falncia execuo concursal fundada em ttulo executivo j constitudo (arts. 94 e 97 da Lei n 11.101/2005), o que afasta a analogia fase cognitiva do processo sincrtico, destinada formao do ttulo executivo, para a posterior execuo. Na falncia, como dito, o ttulo executivo j existe; no h uma fase autnoma de conhecimento, mas, sim, a possibilidade da contraposio incidental, da mesma forma que ocorre na execuo no processo sincrtico (cf. arts. 475-L e 475-M do Cdigo de Processo Civil). Da a explicao para a igual soluo extrada do art. 100, primeira parte, da Lei n 11.101/2005, e do art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil: cabimento do recurso de agravo de instrumento contra a deciso interlocutria de resoluo do incidente proveniente da contraposio (mediante contestao, na falncia, ou por meio de impugnao, na fase executiva do processo sincrtico). Ambas as hipteses partem da mesma premissa: existncia de ttulo executivo. H um simples incidente processual no qual o juiz resolve se a execuo (empresarial ou civil, conforme o caso) deve prosseguir, ou no. Se a resposta for positiva, decreta-se a falncia, com o prosseguimento da execuo e o cabimento de recurso de agravo de instrumento (art. 100, primeira parte). Se a resposta for negativa, extingue-se a execuo falimentar, com o cabimento do recurso de apelao (art. 100, segunda parte). Mutatis mutandis, igual soluo encontrada no art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil, porquanto ambas as hipteses partem da mesma premissa: ttulo executivo j existente. Em suma, as duas hipteses so de execuo (civil ou falimentar, conforme o executado), o que explica a igual soluo acerca da recorribilidade. Por fim, alm da hiptese inserta na primeira parte do art. 100, h outro exemplo de deciso interlocutria de mrito passvel de agravo na mesma Lei n 11.101/2005. Com efeito, o caput e os 1 e 2 do art. 59 revelam a possibilidade jurdica da prolao de deciso interlocutria de mrito impugnvel mediante

373

374

recurso de agravo de instrumento. Da a concluso: juridicamente possvel a prolao de deciso interlocutria de mrito, sem que o contedo (de mrito) da deciso interfira na respectiva recorribilidade. Sob todos os prismas, a decretao da falncia se d mediante deciso interlocutria agravvel; s h sentena apelvel quando o juiz indefere a petio inicial, denega a falncia e encerra o processo falimentar899. No obstante o entendimento defendido no presente compndio em favor da existncia de deciso interlocutria agravvel, prevalece outra orientao na doutrina e na jurisprudncia predominantes: sentena agravvel.

15. Deciso de decretao da falncia: contedo Como toda deciso jurisdicional, a deciso de decretao da falncia tambm deve ser fundamentada (art. 93, inciso IX, da Constituio Federal). vista o inciso I do art. 99 da Lei n 11.101/2005, alm da fundamentao, a deciso de decretao da falncia tambm deve conter relatrio, com a sntese do pedido falimentar, a identificao do falido e os nomes dos respectivos administradores, porquanto os ltimos tambm podem ser responsabilizados tanto no plano civil (art. 82) quanto na esfera penal (arts. 99, inciso VII e 179). Na mesma oportunidade, o juiz j decide acerca do termo legal da falncia, o qual pode alcanar perodo correspondente a at noventa dias antes do primeiro protesto, da distribuio da recuperao judicial ou da distribuio da falncia, conforme o caso (art. 99, inciso II). O termo legal da falncia o perodo anterior decretao da quebra no qual so ineficazes os atos, contratos e pagamentos contrrios aos credores em geral (art. 129, incisos I, II e III). Ao proferir a deciso de decretao da falncia, o juiz deve determinar que o falido apresente, no prazo mximo de cinco dias, sob pena de crime de desobedincia, a relao nominal de credores, bem assim a respectiva classificao analtica dos crditos, para a posterior publicao de edital no rgo
899

Cf. arts. 267, inciso I, 295, 296 e 513, do Cdigo de Processo Civil, e arts. 100, segunda parte, 156, caput e pargrafo nico, e 189, da Lei n 11.101/2005.

374

375

oficial de imprensa, com a veiculao do inteiro teor da deciso de decretao da falncia, da relao nominal de credores e da respectiva classificao dos crditos. A publicao do edital marca a abertura de prazo de quinze dias para as eventuais habilitaes e as divergncias dos credores (arts. 7, 1, 99, incisos III e IV, e pargrafo nico, e 104, inciso XI e pargrafo nico). Ao decretar a falncia, o juiz tambm deve ordenar a suspenso das aes e execues movidas contra o falido, ressalvadas as aes trabalhistas e as cveis que versam sobre quantia ilquida (arts. 6, 1 e 2, e 99, inciso V)900. Ainda como consequncia da decretao da falncia, tambm h a suspenso do inventrio do empresrio individual falecido, com a posterior interveno do administrador judicial (art. 125). O juiz ainda deve nomear o administrador judicial (arts. 22, inciso III, e 99, inciso IX). Em virtude do veto presidencial alnea a do inciso II do art. 35, a Assembleia-Geral de Credores no tem competncia para deliberar sobre a substituio do administrador judicial nomeado pelo juiz, porquanto no subsiste a parte final do inciso IX do art. 99. Por outro lado, ressalvada a existncia do Comit de Credores na anterior recuperao judicial convertida em falncia, o juiz tambm deve determinar a convocao da Assembleia-Geral dos Credores, a fim de que ocorra a deliberao sobre a constituio do Comit (art. 99, inciso XII). Ainda em relao deciso de decretao da falncia, o juiz tambm deve proibir a prtica de atos de alienao e onerao dos bens do falido (arts. 99, inciso VI, e 103, caput), bem como resolver entre a lacrao do estabelecimento empresarial ou a continuao provisria das atividades sob a direo do administrador judicial (arts. 99, inciso XI, e 109). Na mesma oportunidade, o juiz deve determinar a anotao da falncia e da inabilitao empresarial do falido perante a Junta Comercial (arts. 99, inciso VIII, e 102). O juiz tambm deve ordenar a expedio de ofcios aos rgos
900

Em abono, na doutrina: Discute-se se a decretao da quebra ou a liquidao extrajudicial do ru seria causa para a suspenso do processo, pois que caberia ao credor habilitar o seu crdito no juzo universal. Se o processo for de execuo, haver suspenso, j que o crdito dever ser habilitado no concurso de credores. Se o processo for de conhecimento, porm, no h razo para que o juiz determine a suspenso, pois, para que o crdito seja habilitado, preciso que ele seja primeiro reconh ecido por sentena. (Marcus Vinicius Rios Gonalves. Novo curso de direito processual civil. Volume I, 4 ed., 2007, p. 281).

375

376

pblicos em geral (art. 99, inciso X), a intimao pessoal do Ministrio Pblico e a comunicao das Fazendas Pblicas Federal, Estadual, Distrital e Municipal mediante carta, para dar cincia da decretao da falncia e permitir eventuais intervenes no respectivo processo falimentar (art. 99, inciso XIII). Por fim, constatada a ocorrncia de crime falimentar, o juiz pode ordenar a priso do falido e dos administradores na prpria deciso de decretao da falncia (art. 99, inciso VII). Trata-se de priso preventiva fundada em crime falimentar, razo pela qual no h lugar para a incidncia do enunciado n 280 da Smula do Superior Tribunal de Justia. Com efeito, o verbete n 280 versa sobre a antiga priso administrativa prevista no art. 35 do revogado Decreto-lei n 7.661, de 1945, preceito que no encontra similar na atual Lei n 11.101/2005. Na verdade, a priso autorizada pelo inciso VII do art. 99 tem natureza penal, ainda que preventiva. Da a compatibilidade do preceito com o art. 5, inciso LXVII, da Constituio Federal de 1988.

16. Efeitos jurdicos da decretao da falncia A decretao da falncia produz vrios efeitos jurdicos. Muitos deles j foram apontados no anterior tpico 14, destinado ao estudo do art. 99 da Lei n 11.101/2005. No obstante, alm dos arrolados no art. 99 da Lei n 11.101, h muitos outros efeitos jurdicos provenientes da decretao da falncia. vista do art. 77, a decretao da falncia ocasiona o vencimento antecipado de todas as dvidas do empresrio individual, da sociedade empresria, bem assim dos scios com responsabilidade ilimitada, os quais ficam sujeitos aos mesmos efeitos jurdicos produzidos em relao sociedade falida (cf. art. 81). Ainda por fora do art. 77, a decretao da falncia tambm ocasiona a converso de todos os crditos em moeda estrangeira para a moeda nacional, observado o cmbio do dia da deciso judicial.

376

377

Sob outro prisma, a decretao da falncia suspende o curso da prescrio em face do empresrio individual, da sociedade empresria e dos scios com responsabilidade ilimitada (cf. arts. 6 e 81, caput, ambos da Lei n 11.101/2005). O prazo prescricional s volta a correr a partir do dia em que transitar em julgado a sentena de encerramento da falncia (cf. art. 157 da Lei n 11.101/2005)901. Outro importante efeito da decretao da falncia proveniente do princpio par conditio creditorum902, consagrado no art. 115 da Lei n 11.101/2005. Aps a decretao da falncia, todos os credores s podem exercer os respectivos direitos no processo falimentar, com a impossibilidade da execuo individual, a qual d lugar execuo concursal da falncia. Por conseguinte, no subsistem as penhoras realizadas nas execues civis individuais processadas vista do Cdigo de Processo Civil903, porquanto todos os bens so arrecadados para a formao da massa objetiva904, tambm denominada massa ativa905, para o posterior pagamento dos credores (massa subjetiva), consoante a ordem de classificao dos crditos e as foras daquela (massa objetiva). Ex vi do art. 6 da Lei n 11.101/2005, a decretao da falncia tambm causa impeditiva da propositura de execues individuais previstas no Cdigo de Processo Civil906. No que tange aos processos executivos individuais pendentes, devem ser suspensos durante todo o processamento da falncia. Sem dvida, o caput do art. 6 da Lei n 11.101/2005 revela que a decretao de falncia ocasiona a suspenso dos processos executivos individuais acionados em face do
901

Assim, na jurisprudncia: A afirmao da falncia enseja a suspenso do curso da prescrio e todas as execues promovidas em desfavor da falida, inclusive aquelas aviadas pelos credores particulares do scio solidrio, devendo o fluxo das aes ser suspenso desde o momento da decretao da quebra at o encerramento do processo falimentar (Lei n 11.101/05, art. 6). (AGI n 20 06.00.2.015007-6 AGR, 2 Turma Cvel do TJDF, Dirio da Justia de 9 de agosto de 2007, p. 76). 902 Paridade de condies dos crditos. 903 De acordo, na doutrina: Recomps o Cdigo vigente a precedncia do credor que primeiro penhorar, preferncia essa que desaparece, dando lugar igualdade entre os credores de igual categoria perante a lei civil (par conditio creditorum), se for decretada sua insolvncia, como, alis, acontece na falncia. (Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 12). 904 Cf. art. 108 da Lei n 11.101, de 2005. 905 Cf. Celso Agrcola Barbi. Comentrios ao Cdigo de Processo Civil. Volume I, 9 ed., 1994, p. 86, n 126: Quando um devedor comerciante no paga suas obrigaes, instaura -se contra ele execuo coletiva: os seus bens so arrecadados, formando uma massa ativa. 906 Assim, na doutrina: Barbosa Moreira. O novo processo civil brasileiro. 25 ed., 2007, p. 199.

377

378

empresrio ou da sociedade empresria, conforme o caso. Vale ressaltar que a hiptese de suspenso, e no de extino dos processos individuais de execuo907. Sob outro prisma, a decretao da falncia afasta a exigibilidade de juros posteriores quebra, ainda que previstos em contrato ou at mesmo em lei. a regra consagrada no art. 124, caput, da Lei n 11.101/2005. No obstante, h lugar para a exigncia de juros na excepcional hiptese de o ativo do falido ser suficiente para o pagamento at mesmo dos titulares de crditos subordinados. Por outro lado, so sempre exigveis da massa falida os juros provenientes das debntures908 e dos crditos com garantia real (art. 124, pargrafo nico). No que tange aos eventuais contratos, se o falido for locador, a locao subsiste; se o falido for locatrio, a locao tambm subsiste, salvo quando o contrato denunciado pelo administrador judicial (art. 119, inciso VII). J o mandato outorgado pelo empresrio individual ou pelo representante legal da sociedade empresria antes da falncia, no subsiste decretao da quebra (art. 120). Por fim, a decretao da falncia ocasiona a inabilitao para o exerccio da atividade empresarial, bem como a perda do direito de administrao e de disposio em relao aos bens (arts. 102 e 103). Tanto que as contas correntes do falido so encerradas ex vi legis, no momento da decretao da falncia, com a apurao do respectivo saldo (art. 121).

17. Pessoas alcanadas pela decretao da falncia


907

De acordo, na jurisprudncia: DECLARAO DE FALNCIA - EXECUO INDIVIDUAL - CAUSA DE SUSPENSO - ART. 6 DA LEI 11.101/2005 - EXTINO DA EXECUO - IMPOSSIBILIDADE. - A declarao de falncia causa suspenso da execuo individual e no de extino desta, nos termos do art. 6 da Lei 11.101/2005. (Apelao ns 1.0271.02.01490 3-2/001 e 0149032-40.2002.8.13.0271, 18 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 16 de janeiro de 2012). 908 A debnture o ttulo de crdito (executvel vista do art. 585, inciso I, do Cdigo de Processo Civil) proveniente de contrato de mtuo a mdio ou longo prazo (com vencimento de trs a cinco anos) que confere quele que emprestou companhia o crdito correspondente constante da escritura de emisso, perante a companhia beneficiada pelo emprstimo (arts. 52 e 54, 2, e 55, todos da Lei n 6.404, de 1976). Trata-se de importante mecanismo de captao de recursos financeiros em prol das sociedades annimas. A debnture tem valor nominal expresso geralmente em moeda nacional (art. 54 da Lei n 6.404, de 1976) e pode ser convertida em ao da companhia emissora consoante o disposto na escritura de emisso (art. 57 da Lei n 6.404, de 1976).

378

379

A decretao da falncia alcana o empresrio individual, a sociedade empresarial e os scios com responsabilidade ilimitada (arts. 1, 81, caput, e 190 da Lei n 11.101), quais sejam, todos os scios de sociedade em nome coletivo (art. 1.039 do Cdigo Civil), os scios comanditados de sociedade em comandita simples (arts. 1.045 do Cdigo Civil) e o scio ostensivo de sociedade em conta de participao (art. 991 do Cdigo Civil).

18. Ao de responsabilizao No que tange aos scios de responsabilidade limitada, aos controladores e administradores da sociedade empresria falida, todos podem ser responsabilizados pessoalmente, vista do art. 28 do Cdigo do Consumidor909 e do art. 50 do Cdigo Civil. Com efeito, as eventuais responsabilidades pessoais scios ao de de

responsabilidade limitada, aos controladores e administradores podem ser apuradas em processo prprio, instaurado por fora de responsabilizao, a qual processada sob o rito ordinrio previsto no Cdigo de Processo Civil (cf. art. 82 da Lei n 11.101/2005). No que tange ao juzo competente, a ao de responsabilizao processada perante o juzo falimentar, aps a distribuio por dependncia ao processo de falncia (cf. arts. 78, pargrafo nico, e 82, ambos da Lei n 11.101/2005). Quanto ao prazo, a pretenso de responsabilizao dos scios, dos controladores e dos administradores pelos danos provocados prescreve em dois anos do trnsito em julgado da sentena de encerramento da falncia (cf. arts. 82, 1, e 156, ambos da Lei n 11.101/2005). Por conseguinte, o binio prescricional no contado da deciso de decretao da falncia prevista no promio do art. 100, mas apenas da sentena de encerramento do processo falimentar (cf. art. 156). Vale ressaltar que a prescrio pode ser pronunciada de ofcio pelo juiz,
909

Com efeito, o caput do art. 28 do Cdigo do Consumidor expresso acerca da possibilidade da desconsiderao da personalidade jurdica em caso de falncia causada por m administrao.

379

380

tendo em vista a combinao dos arts. 219, 5, e 295, IV, do Cdigo de Processo Civil, com o art. 189 da Lei n 11.101/2005. Por fim, o juiz do processo da ao de responsabilizao pode determinar a indisponibilidade dos bens particulares dos rus at a resoluo daquele (processo) por meio de sentena. Vale ressaltar que a indisponibilidade de bens particulares dos rus autorizada no 2 do art. 82 da Lei n 11.101/2005 pode ser determinada at mesmo de ofcio pelo juiz. Com maior razo, a indisponibilidade tambm pode ser ordenada pelo juiz mediante provocao do autor da ao de responsabilizao, sem prejuzo do igual requerimento de outros interessados na preservao do patrimnio pessoal dos rus, como outros credores alm do autor, o administrador judicial da falncia, o Ministrio Pblico, por exemplo. No que tange natureza do pronunciamento por meio do qual o juiz ordena a indisponibilidade dos bens dos rus at a resoluo do processo de responsabilizao, trata-se de deciso interlocutria passvel de impugnao mediante recurso de agravo de instrumento, em dez dias, tudo nos termos do art. 522 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel por fora do art. 189 da Lei n. 11.101/2005.

19. Sentena denegatria da falncia Elidida a falncia pelo depsito ou procedente alguma das defesas veiculadas na contestao do ru (empresrio individual, sociedade empresria ou scio com responsabilidade ilimitada), o juiz extingue o processo falimentar. A improcedncia da falncia proferida mediante sentena (cf. art. 100, segunda parte). Alm de julgar improcedente a falncia, o juiz tambm pode condenar o autor que agiu com dolo ao ajuizar a ao falimentar, vista do art. 101 da Lei n 11.101/2005.

20. Fungibilidade recursal

380

381

Ainda em relao ao cabimento dos recursos de agravo de instrumento e de apelao, h o problema da contradio existente entre os arts. 99 e 100. Com efeito, o promio do art. 99 contm a seguinte expresso: A sentena que decretar a falncia. Refora a primeira parte do art. 180: A sentena que decreta a falncia. Em contraposio, dispe o promio do art. 100: Da deciso que decreta a falncia cabe agravo. Na mesma esteira, o pargrafo nico do art. 99 trata da deciso que decreta a falncia. Assim tambm dispe o promio do art. 81: Da deciso que decreta a falncia. Diante da contradio legislativa, a melhor opo a fungibilidade recursal, a fim de que eventual apelao interposta seja recebida e processada como agravo de instrumento, recurso correto contra a verdadeira deciso interlocutria de decretao da falncia. Com efeito, o art. 579 do Cdigo de Processo Penal merece ser prestigiado, at mesmo em razo do disposto no art. 188 da Lei n 11.101/2005. No obstante, prevalece na jurisprudncia o entendimento contrrio aplicao da fungibilidade recursal910.

21. Prazos dos recursos falimentares Da deciso de decretao da falncia cabe agravo de instrumento, em dez dias (art. 100, primeira parte, da Lei n 11.101/2005); j a sentena denegatria da falncia passvel de apelao, em quinze dias (art. 100, segunda parte, da Lei n 11.101/2005). Ademais, sempre h lugar para embargos de declarao, em cinco dias (art. 536 do Cdigo de Processo Civil, combinado com o art. 189 da Lei n 11.101/2005).
910

Conferir: DIREITO COMERCIAL. FALNCIA. SENTENA DECLARATRIA. RECURSO. AGRAVO DE INSTRUMENTO. APELAO. INADMISSIBILIDADE. FUNGIBILIDADE. ERRO GROSSEIRO. Deve ser mantida a deciso que, em sede de ao de falncia, no conhece da apelao interposta contra a sentena que declara a quebra, porquanto aquela desafia o recurso de agravo de instrumento. Para que seja aplicado o princpio da fungibilidade recursal necessrio que o recorrente no tenha incidido em erro grosseiro. (Agravo n 1.0433.02.046435-3/001, 6 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 14 de maio de 2004). APELAO CVEL. FALNCIA. DECRETAO DE QUEBRA. RECURSO DE APELAO. DESCABIMENTO. PRINCPIO DA FUNGIBILIDADE RECURSAL. INAPLICABILIDADE. EXPRESSA PREVISO LEGAL. Havendo expressa determinao legal quanto ao cabimento do agravo de instrumento para atacar sentena que decretou a quebra, no h como ser conhecido o recurso de apelao interposto. (Apelao n 70013291950, 6 Cmara Cvel do TJRS, julgamento em 31 de agosto de 2006).

381

382

Independente do recurso a ser interposto, o prazo est atrelado intimao da deciso ou da sentena, diante da incidncia dos arts. 184, 240, 242 e 506 do Cdigo de Processo Civil, prestigiados no enunciado n 25 da Smula do Superior Tribunal de Justia. Por fim, so duplicados todos os prazos dos recursos interpostos pelo Ministrio Pblico, tendo em vista a aplicao subsidiria do art. 188 do Cdigo de Processo Civil, por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005.

22. Preparo dos recursos falimentares No que tange ao preparo, a regra reside no caput do art. 511 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel aos recursos falimentares por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005. Tal como a regra inserta no caput do art. 511, as excees consagradas nos pargrafos so igualmente aplicveis. Da a dispensa do preparo quando o recorrente o Ministrio Pblico. Resta saber se aos recursos interpostos pela massa falida deve ser aplicada a regra inserta no caput do art. 511 do Cdigo de Processo Civil ou se h preceito especfico na legislao de regncia do processo falimentar. Consoante a jurisprudncia consolidada no Tribunal Superior do Trabalho sob a gide do art. 208 do Decreto-lei n 7.661, de 1945, os recursos interpostos pela massa falida no esto sujeitos regra do preparo imediato, conforme revela o promio do enunciado n 86 da Smula daquela Corte Superior: No ocorre desero de recurso da massa falida por falta de pagamento de custas ou de depsito do valor da condenao. Com efeito, o art. 208 do Decreto-lei n 7.661 ensejava a efetuao do preparo oportunamente, com o conseqente afastamento da pena de desero, em razo da dispensa provisria 911.

911

Assim, na doutrina: Tambm goza do privilgio da dispensa provisria do pagamento de custas a massa falida (Smula n 86 do TST) (Jlio Csar Bebber. Recursos no processo do trabalho. p. 147).

382

383

luz do mesmo art. 208 do Decreto-lei n 7.661, de 1945, entretanto, o Superior Tribunal de Justia firmou jurisprudncia em favor da dispensa provisria do preparo apenas em relao aos recursos interpostos pela massa falida no processo falimentar propriamente dito912. Revogado o antigo Decreto-lei n 7.661, de 1945, com o advento da Lei n 11.101/2005, a vexata quaestio agora deve ser solucionada luz da nova legislao que versa sobre a recuperao empresarial e a falncia. vista dos incisos III e IV do art. 84 da Lei n 11.101/2005, possvel concluir que a orientao consagrada no promio do enunciado n 86 da Smula do Tribunal Superior do Trabalho subsiste luz da atual legislao, porquanto os incisos III e IV do art. 84 e o caput do art. 149 revelam que o pagamento das custas processuais relativas s aes em geral da massa falida s so pagas ao final do processo falimentar, ou seja, depois da realizao do ativo e das restituies. Por conseguinte, a regra prevista no caput do art. 511 do Cdigo de Processo Civil no alcana os recursos interpostos nos processos em geral nos quais a massa falida vencida. Com efeito, diante da existncia de legislao especfica (arts. 84, incisos III e IV, e 149, caput, da Lei n 11.101/2005) em prol da massa falida, no h lugar para a incidncia do preceito genrico do Cdigo de Processo Civil, ou seja, do caput do art. 511. Da a dispensa do preparo recursal imediato em favor da massa falida nas aes em geral, na mesma linha do promio do enunciado n 86 da Smula do Tribunal Superior do Trabalho: No ocorre desero de recurso da massa falida por falta de pagamento de custas ou de depsito do valor da condenao.
912

Cf.: Processual civil. Ao de indenizao. Massa falida. Custas. Desero. I. - O art. 208 da Lei de Falncias s incide sobre o processo principal da falncia, sendo excluda a sua aplicao em aes autnomas de que a massa seja parte. No efetuado o preparo quando do recurso de apelao em ao de indenizao, a desero se impunha. (REsp n 400.342/MG, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 17 de maio de 2004, p. 214;). COMERCIAL. FALNCIA. MASSA FALIDA. AO REVOCATRIA. APELAO. PREPARO. ART. 208 DO DECRETO-LEI N 7.661/45. NO INCIDNCIA. 1 - O art. 208 do Decreto-Lei n 7.661/45 ao autorizar o pagamento de preparo em momento oportuno, somente se aplica ao processo falimentar propriamente dito, no alcanando os incidentes a ele correlatos, como por exemplo, na espcie, a ao revocatria. Precedente desta Corte. (REsp n 254.558/SP, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 24 de novembro de 2003, p. 308). No mesmo sentido, tambm na jurisprudncia: MASSA FALIDA - AO ORDINRIA - APELAO - ART. 208 DO DECRETO-LEI N 7.661/45 - NO INCIDNCIA - PREPARO NECESSIDADE - PENA DE DESERO - APELAO ADESIVA - NO CONHECIMENTO. O art. 208 do Decreto-Lei n 7.661/45, ao autorizar o pagamento de preparo em momento oportuno, somente se aplica ao processo falimentar propriamente dito, no alcanando as demais aes em que a Massa Falida litiga. (Apelao n 1.0024.98.077804-7/001, 1 Cmara Cvel do TJMG, Dirio da Justia de 20 de maio de 2005).

383

384

23. Cabimento de embargos infringentes no processo falimentar No que tange ao cabimento de embargos infringentes em apelao no processo falencial (por exemplo, art. 100, segunda parte), a ausncia de restrio no art. 530 do Cdigo de Processo Civil permite a concluso em prol da admissibilidade do recurso contra todas as apelaes, desde que cumpridas as outras exigncias do preceito legal. Com efeito, diante da inexistncia de vedao no texto codificado e na legislao especial de regncia do processo falimentar, possvel concluir pela igual adequao do recurso do art. 530 do Cdigo. Alis, na mesma esteira do antigo caput913 do art. 207 do revogado Decreto-lei n 7.661, o art. 189 da novel Lei n 11.101 tambm sugere a incidncia do Cdigo de Processo Civil: Aplica-se a Lei n 5.869, de 11 de janeiro de 1973 Cdigo de Processo Civil, no que couber, aos procedimentos previstos nesta Lei. Subsiste, por conseguinte, o preciso enunciado n 88 da Smula do Superior Tribunal de Justia: So admissveis embargos infringentes em processo falimentar. Por tudo, cabem embargos infringentes contra acrdo de provimento por maioria em apelao interposta de sentena de mrito no processo falencial.

24. Arrecadao dos bens Aps ser nomeado pelo juiz na deciso de decretao da falncia (art. 99, inciso IX), o administrador judicial deve ser intimado pessoalmente para assinar o termo de compromisso (art. 33). Em seguida, o administrador judicial deve efetuar a arrecadao dos bens e dos documentos do falido, bem como elaborar o respectivo laudo de arrecadao e de avaliao dos bens (arts. 22, inciso III, alneas f e g, e 108, caput). O falido pode acompanhar a arrecadao e a avaliao realizadas pelo administrador judicial (art. 108, 2). Se constatar, entretanto, a existncia de risco para a efetivao da arrecadao ou para a preservao dos bens, o

913

Com a redao dada pela Lei n 6.014, de 1973.

384

385

administrador judicial pode requerer ao juiz da falncia a lacrao do estabelecimento empresarial (arts. 99, incisos XI, e 109).

25. Bens impenhorveis Durante a arrecadao, o administrador judicial deve levar em considerao a impenhorabilidade de alguns bens ex vi legis (art. 108, 4), como, por exemplo, os bens arrolados no art. 649 do Cdigo de Processo Civil, com a redao conferida pela Lei n 11.382/2006. Por fora do art. 1 da Lei n 8.009, de 1990, o bem de famlia tambm impenhorvel, razo pela qual no alcanado por dvidas de natureza civil, comercial, fiscal e previdenciria. Ressalvadas as excees arroladas no art. 3 daquele diploma, a impenhorabilidade subsiste in totum, independente do valor do bem de famlia, porquanto o Presidente da Repblica vetou o pargrafo nico que seria acrescentado ao art. 650 do Cdigo de Processo Civil, a fim de limitar a impenhorabilidade at o valor correspondente a mil salrios mnimos.

26. Custdia dos bens Os bens arrecadados ficam sob a guarda do administrador judicial ou de pessoa escolhida pelo mesmo, sob a responsabilidade do administrador (art. 108, 1, promio, da Lei n 11.101/2005, e do art. 148 do Cdigo de Processo Civil). Para a melhor guarda e conservao, os bens arrecadados podem ser removidos para depsito, mas continuam sob a responsabilidade do administrador (art. 112 da Lei n 11.101/2005). No obstante, no absoluta a regra da custdia dos bens pelo administrador judicial ou por pessoa de sua confiana, sob a sua

responsabilidade. Com efeito, o falido e os representantes da sociedade empresria falida tambm podem ser nomeados depositrios dos bens (art. 108, 1, in fine). No obstante, tanto o falido quanto os respectivos representantes da sociedade empresria falida s passam a ser responsveis quando assumem
385

386

expressamente o encargo, mas no podem sofrer priso civil, ex vi do enunciado vinculante n 26 da Smula do Supremo Tribunal Federal: ilcita a priso civil de depositrio infiel, qualquer que seja a modalidade do depsito.

27. Auto de arrecadao e laudo de avaliao O auto de arrecadao deve conter o inventrio dos bens e o respectivo laudo de avaliao, bem como deve ser assinado pelo administrador judicial, pelo falido ou seus representantes, bem assim por outras pessoas (por exemplo, oficial de justia) que auxiliarem ou presenciarem o ato (art. 110). Em seguida, o auto de arrecadao juntado aos autos do processo de falncia (art. 139). Se no for possvel, todavia, a avaliao imediata dos bens no momento da arrecadao, o administrador judicial pode requerer ao juiz a concesso de prazo adicional de at trinta dias, para apresentar o laudo de avaliao em separado (art. 110, 1). Concludo o laudo de avaliao, o mesmo tambm deve ser juntado aos autos do processo de falncia.

28. Trmino da arrecadao e incio da realizao do ativo Findas a arrecadao e a avaliao dos bens, e juntados o auto de arrecadao e o laudo de avaliao aos autos do processo falimentar, tem incio a realizao do ativo, com a alienao dos bens arrecadados e o pagamento dos credores (art. 139).

29. Alienao e adjudicao antecipadas em favor de credores admissvel, todavia, a alienao e a adjudicao antecipadas, isto , antes mesmo do trmino da arrecadao e da avaliao de todos os bens do falido. Com efeito, sopesados os custos de conservao dos bens, o interesse da massa falida e a preferncia na ordem legal de classificao dos crditos, o juiz da falncia, ouvido o Comit de Credores (se constitudo!), pode autorizar tanto a

386

387

alienao quanto a adjudicao de bens arrecadados, pelo valor da respectiva avaliao, em favor de credores interessados, com a compensao dos respectivos crditos (art. 111). O eventual remanescente da alienao entrar para a massa falida (art. 108, 3).

30. Alienao antecipada para terceiros Alm da alienao e da adjudicao antecipadas de bens em prol de credores, tambm admissvel a imediata alienao para terceiros, especialmente em relao aos bens perecveis, deteriorveis ou de conservao dispendiosa. Em qualquer caso, a alienao depende de deciso do juiz da falncia, aps a concesso de vista ao Comit de Credores (se constitudo!) e ao falido, pelo prazo comum de quarenta e oito horas (art. 113).

31. Formas de alienao ordinria Ressalvadas as excepcionais alienaes antecipadas (ou extraordinrias) previstas nos arts. 111 e 113, a alienao dos bens pode ser realizada pelas formas previstas no art. 140, observada a seguinte ordem de preferncia: alienao dos estabelecimentos empresariais em bloco; alienao isolada dos estabelecimentos empresariais, filiais ou unidades produtivas; alienao em bloco dos bens de cada um dos estabelecimentos; alienao isolada dos bens.

32. Consequncias jurdicas da alienao A alienao dos bens do falido produz as seguintes consequncias jurdicas: sub-rogao de todos os credores (massa falida subjetiva) no produto da alienao (arts. 108, 3, promio, e 141, inciso I); o objeto da alienao fica livre de nus (art. 141, inciso II, promio); no h sucesso do arrematante nas obrigaes do falido, at mesmo em relao s obrigaes tributrias, trabalhistas

387

388

e acidentrias (art. 141, inciso II, segunda parte, e 2, in fine)914; os empregados contratados pelo arrematante so admitidos mediante novos contratos de trabalho (art. 141, 2).

33. Modalidades de alienao pblica Aps a manifestao do administrador judicial e do eventual Comit de Credores, o juiz determina a alienao por uma das seguintes modalidades: leilo, por lances orais; propostas fechadas; prego. Com efeito, compete ao juiz ordenar a alienao do ativo do falido aps a manifestao do administrador judicial e consoante a orientao do Comit de Credores (art. 142, caput). Alm das trs modalidades arroladas no art. 142, o juiz pode autorizar a alienao por outra modalidade sugerida pelo administrador judicial ou pelo Comit de Credores (art. 144). Independente da modalidade de alienao determinada pelo juiz, o Ministrio Pblico deve ser sempre intimado pessoalmente, sob pena de nulidade da alienao (art. 142, 7). A divulgao da alienao pblica ocorre mediante edital de anncio da venda, publicado em jornal de grande circulao, com pelo menos quinze ou trinta dias de antecedncia, conforme a alienao alcance bens mveis ou imveis, respectivamente (art. 142, 1). No que tange ao contedo, o edital deve conter o dia, o horrio, o local e outras informaes relativas alienao do ativo do falido. As quantias recebidas em razo da alienao do ativo do falido devem ser depositadas em conta remunerada em favor da massa falida (arts. 108, 3,
914

O Plenrio do Supremo Tribunal Federal declarou a constitucionalidade do art. 141, inciso II, da Lei n 11.101, de 2005, no julgamento da Ao Direta de Inconstitucionalidade n 3.934, cujo acrdo foi publicado com a seguinte ementa: AO DIRETA DE INCONSTITUCIONALIDADE. ARTS. 60, PARGRAFO NICO, 83, I E IV, E 141, II, DA LEI 11.101/2005. FALNCIA E RECUPERAO JUDICIAL. INEXISTNCIA DE OFENSA AOS ARTS. 1, III, E IV, 6, 7, I, E 170, DA CONSTITUIO FEDERAL DE 1988. ADI JULGADA IMPROCEDENTE. I Inexiste reserva constitucional de lei complementar para a execuo dos crditos trabalhistas decorrente de falncia ou recuperao judicial. II No h, tambm, inconstitucionalidade quanto ausncia de sucesso dos crditos trabalhistas. III Igualmente no existe ofensa Constituio no tocante ao limite de converso de crditos trabalhistas em quirografrios. IV Diploma legal que objetiva prestigiar a funo social da empresa e assegurar, tanto quanto possvel, a preservao dos postos de trabalho. V Ao direta julgada improcedente. (ADI n 3.934DF, Pleno do STF, Dirio da Justia eletrnico de 5 de novembro de 2009).

388

389

primeira parte, e 147), sob administrao do administrador judicial e fiscalizao do juiz.

34. Leilo A primeira modalidade de alienao pblica prevista no art. 142 o leilo por lances orais, com a alienao pelo maior valor oferecido, ainda que inferior ao valor da avaliao (art. 142, 2). O leilo por lances orais segue o disposto na Lei n 11.101/2005, no Cdigo de Processo Civil (art. 142, 3, da Lei n 11.101) e no edital de anncio da alienao (art. 142, 1, da Lei n 11.101). O leilo do processo falimentar no se confunde com o leilo do processo civil, porquanto aquele (falimentar) alcana todos os bens do falido, tanto os mveis quanto os imveis. No h, portanto, no processo falimentar, a distino terminolgica entre leilo (para bens mveis) e praa (para bens imveis), prpria do direito processual civil.

35. Propostas fechadas Segundo a modalidade de alienao pblica por propostas fechadas, os interessados na aquisio de bens do falido devem apresentar as respectivas propostas em envelopes lacrados perante o cartrio do juzo da falncia, sob recibo (art. 142, 4). As propostas so abertas pelo juiz, no dia, hora e local indicados no edital de anncio da alienao (art. 142, inciso II e 4). Tal como o leilo, a alienao mediante propostas fechadas tambm ocorre pelo maior valor, ainda que inferior ao da avaliao (art. 142, 2).

36. Prego

389

390

O prego uma modalidade constituda pela soma das anteriores (propostas fechadas e leilo por lances orais). A primeira fase do prego consiste na apresentao das propostas (art. 142, 5, inciso I). Em seguida, h o leilo por lances orais, do qual participam apenas os proponentes que apresentaram propostas iguais ou superiores a noventa por cento da maior proposta (art. 142, 5, inciso II).

37. Impugnao Independente da modalidade de alienao ordenada pelo juiz, h lugar para apresentao de impugnao pelo Ministrio Pblico, pelo falido e por qualquer credor, no prazo comum de quarenta e oito horas da arrematao (art. 143). A impugnao deve ser juntada aos prprios autos do processo falimentar, para posterior deciso do juiz, no prazo imprprio de cinco dias (art. 143). Julgada improcedente a impugnao, o juiz ordena a entrega do bem ao arrematante, observadas as condies previstas no edital de anncio da alienao pblica. A deciso interlocutria acerca da impugnao agravvel por instrumento, no prazo de dez dias, com possibilidade de requerimento de efeito suspensivo ao relator no tribunal, a fim de evitar a imediata entrega do bem ao arrematante (arts. 522, 527, inciso III, e 558, todos do Cdigo de Processo Civil, aplicados por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005).

38. Pagamento aos credores To logo exista disponibilidade de caixa em favor da massa falida, deve ser realizado o pagamento imediato dos crditos trabalhistas provenientes de salrios vencidos nos trs meses anteriores decretao da falncia, at o limite de cinco salrios mnimos por trabalhador (art. 151). Aps, so realizadas as restituies em dinheiro (arts. 86, pargrafo nico, e 149). Depois, so pagos os crditos extraconcursais (arts. 84 e 149). Em seguida, h o pagamento dos credores arrolados no Quadro-Geral, consoante a

390

391

ordem de classificao dos crditos prevista no art. 83 (art. 149). Pagos todos os credores, o eventual saldo remanescente deve ser entregue ao falido (art. 153). Por fim, se ficar evidenciado dolo ou m-f de algum credor na constituio do respectivo crdito ou garantia, dever restituir em dobro as quantias recebidas, acrescidas de juros legais, em favor da massa ou do falido, conforme o caso.

39. Prestao de contas Aps a alienao do ativo e a distribuio do produto entre os credores arrolados no Quadro-Geral, o administrador deve prestar suas contas ao juiz, no prazo de trinta dias (arts. 22, inciso III, alnea r, primeira parte, e 154). Se o administrador judicial deixar de apresentar suas contas no prazo previsto no art. 154, o juiz deve determinar a intimao pessoal do administrador para apresentar as respectivas contas em cinco dias, sob pena de crime de desobedincia (art. 23 da Lei n 11.101/2005, combinado com o art. 330 do Cdigo Penal). Nada impede, por outro lado, que a ao de prestao de contas seja proposta pelo Comit, por qualquer credor e pelo falido, contra o administrador judicial (art. 914, inciso I, do Cdigo de Processo Civil). Na eventualidade de o administrador judicial tomar a iniciativa que lhe cabe, deve instruir a petio inicial com os documentos comprobatrios da prestao das contas (art. 154, 1, da Lei n 11.101/2005). A prestao de contas deve ser feita de forma mercantil, ou seja, contbil, com uma coluna para as despesas e outra para as receitas, as quais devem ser demonstradas mediante documentos acostados petio, em virtude da incidncia do art. 917 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005. A prestao de contas do administrador judicial deve ser distribuda por dependncia ao processo falimentar, com a autuao em separado da petio inicial e dos respectivos documentos, para posterior apensao aos autos da falncia (arts. 78, pargrafo nico, e 154, 1, ambos da Lei n 11.101/2005, e art. 919 do Cdigo de Processo Civil).

391

392

Em seguida, o juiz ordena a publicao de aviso de que as contas do administrador judicial esto disponveis para consulta e impugnao, em dez dias (art. 154, 2, da Lei n 11.101/2005). Na eventualidade de impugnao quanto aos fatos, o juiz pode ordenar a converso em diligncia (art. 154, 3), para, por exemplo, a realizao de percia contbil. Aps, o juiz determina a intimao do membro do Ministrio Pblico, para apresentao de parecer, no prazo de cinco dias (art. 154, 3). Veiculada alguma impugnao s contas ou apresentado parecer contrrio aprovao pelo Ministrio Pblico, o administrador judicial intimado para oferecer rplica (art. 154, 3, in fine), em cinco dias (art. 185 do Cdigo de Processo Civil, aplicado por fora do art. 189 da Lei n 11.101/2005). Findo o processamento, o juiz profere sentena de procedncia ou improcedncia da prestao das contas do administrador (art. 154, 4). Rejeitadas as contas, o juiz j fixa na prpria sentena de improcedncia as responsabilidades do administrador judicial, condena o administrador a indenizar a massa e pode determinar a indisponibilidade ou o sequestro (melhor dito, arresto915) de bens do administrador (art. 154, 5). Por fim, da sentena (de improcedncia ou de procedncia) cabe apelao, em quinze dias, com efeito suspensivo (arts. 154, 6, e 189, ambos da Lei n 11.101/2005, combinados com os arts. 508 e 520, primeira parte, do Cdigo de Processo Civil).

40. Relatrio final do administrador judicial Julgadas as contas, o administrador judicial deve apresentar relatrio final da falncia, no prazo de dez dias (art. 155). O relatrio final deve conter a indicao do valor do ativo, do produto da respectiva alienao, do valor do

915

A despeito da literalidade do 5 do art. 154 (sequestro de bens), trata -se, na verdade, de arresto, porquanto o preceito dispe sobre futura execuo por quantia certa, em razo da condenao do administrador judicial ao pagamento de indenizao massa falida.

392

393

passivo, dos pagamentos feitos aos credores, bem assim das responsabilidades do falido que subsistem (art. 155). Se o administrador judicial deixar de apresentar o relatrio final no prazo legal (de dez dias), o juiz deve determinar a intimao pessoal daquele (administrador judicial), a fim de que apresente o relatrio final no prazo adicional de cinco dias, sob pena de crime de desobedincia (art. 23).

41. Sentena de encerramento do processo falimentar Apresentado o relatrio final pelo administrador judicial, o juiz encerra o processo de falncia mediante sentena, a qual deve ser publicada por edital no rgo oficial de imprensa (art. 156, caput e pargrafo nico, da Lei n 11.101/2005). Da sentena de encerramento da falncia cabe apelao, em quinze dias, com efeito suspensivo (arts. 156, caput e pargrafo nico, e 189 da Lei n 11.101/2005, combinados com os arts. 508 e 520, primeira parte, do Cdigo de Processo Civil). Quanto aos prazos prescricionais que estavam suspensos desde a deciso de decretao da falncia (ou da deciso de deferimento do processamento da recuperao judicial, se a falncia foi decretada mediante convolao da recuperao), voltam a correr a partir do trnsito em julgado da sentena de encerramento da falncia (arts. 6, caput, e 157, ambos da Lei n 11.101/2005).

42. Extino das obrigaes do falido pelo pagamento As obrigaes do falido so extintas mediante o pagamento de todos os crditos (art. 158, inciso I), bem assim pelo pagamento de mais de cinquenta por cento dos crditos quirografrios, depois de realizado todo o ativo (art. 158, inciso II, primeira parte). No alcanada a percentagem extintiva das obrigaes aps a integral liquidao do ativo, o falido ainda pode efetuar o depsito da quantia necessria para ultrapassar o piso de cinquenta por cento dos crditos
393

394

quirografrios, a fim de obter a extino das obrigaes (art. 158, inciso II, segunda parte).

43. Extino das obrigaes do falido pelo decurso de prazo Alm da extino das obrigaes em virtude do pagamento total ou parcial, o decurso de prazo tambm fato extintivo das obrigaes do falido. Com efeito, h a extino das obrigaes aps o decurso do prazo de cinco anos do encerramento do processo de falncia, desde que o falido no tenha sido condenado por crime falimentar (art. 158, inciso III). Na hiptese de condenao do falido por crime falimentar, a extino das obrigaes s ocorre aps o decurso do prazo de dez anos do encerramento do processo de falncia (art. 158, inciso IV).

44. Reabilitao Configurada alguma das hipteses previstas no art. 158 (isto , pagamento total, pagamento parcial ou decurso de prazo), o falido pode ajuizar a ao de reabilitao, com o requerimento da declarao da extino das obrigaes (art. 159, caput). A ao de reabilitao distribuda por dependncia ao processo falimentar (art. 159, caput), com a posterior autuao em separado da petio inicial e dos respectivos documentos (art. 159, 1, primeira parte). Admitida a petio inicial, h a publicao de edital de citao no rgo oficial de imprensa e tambm em jornal de grande circulao (art. 159, 1, in fine). Qualquer credor pode contestar, no prazo prprio de trinta dias, cuja contagem s tem incio aps a ltima publicao do edital (art. 159, 1 e 2). Em seguida, o juiz profere sentena no processo de reabilitao, no prazo imprprio de cinco dias (art. 159, 3, primeira parte). Da sentena cabe apelao (art. 159, 5), em quinze dias (art. 508 do Cdigo de Processo Civil). Transitada em julgado a sentena da

394

395

reabilitao, os respectivos autos so apensados aos autos do processo falimentar (art. 159, 6). Na eventualidade de reabilitao ajuizada ainda na pendncia do processo falimentar, o juiz pode declarar a extino das obrigaes do falido na prpria sentena de encerramento da falncia (art. 159, 3, in fine), com igual cabimento de recurso de apelao (arts. 156, caput, e 159, 5). Em qualquer caso, da sentena de declarao da extino das obrigaes do falido sempre devem ser comunicadas todas as pessoas e entidades informadas da decretao da falncia, especialmente a Junta Comercial, a fim de que proceda anotao da reabilitao no registro do empresrio ou da sociedade empresria (arts. 99, incisos VIII e X, e 159, 4, da Lei n 11.101/2005).

395

396

CAPTULO VII AO REVOCATRIA

1. A revogao e a ineficcia luz da Lei n 11.101 A Lei n 11.101 dispe sobre a revogao e a ineficcia de atos916 praticados pelo empresrio individual e pela sociedade empresria em prejuzo aos credores. A despeito da existncia de diferenas entre a revogao e a ineficcia, ambas tm como escopo comum a proteo da massa falida subjetiva, ou seja, dos credores. A primeira diferena entre os institutos de cunho processual. A revogao s pode ser alcanada em ao prpria, denominada ao revocatria (art. 132). J a ineficcia pode ser declarada no curso do processo falimentar, at mesmo de ofcio, bem assim mediante petio avulsa veiculada no prprio processo falencial. Alm da possibilidade da declarao incidental no curso do processo de falncia, a ineficcia pode ser objeto de ao prpria, de natureza declaratria (art. 129, pargrafo nico). A segunda diferena reside na causa de pedir. A revocatria tem causa de pedir subjetiva. Com efeito, a ao de revogao tem em mira atos praticados com a inteno de prejudicar os credores, pelo conluio entre o empresrio individual ou a sociedade empresria (por intermdio dos seus controladores ou

administradores) e o terceiro participante do contrato causador de prejuzo massa falida (art. 130). J a ineficcia tem causa de pedir objetiva, isto , no est atrelada inteno de fraudar credores, mas apenas ao ato em si, independente do conhecimento do estado de crise econmico-financeira pelo terceiro contratante e da inteno fraudulenta do empresrio individual ou dos administradores, diretores, scios-controladores da sociedade empresria, em prejuzo da massa falida. Para a declarao da ineficcia basta a incidncia do ato praticado pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria em alguma das

916

Por exemplo, doao, contrato de compra e venda, contrato de cesso civil.

396

397

hipteses legais arroladas no art. 129, sem necessidade alguma de comprovao da inteno de prejudicar os credores. Por fim, a terceira diferena diz respeito ao prazo. A revocatria uma ao constitutiva negativa com prazo decadencial de trs anos (art. 132). Em contraposio, a Lei n 11.101 no estabelece prazo para a declarao da ineficcia, em razo da natureza declaratria (art. 129, pargrafo nico, 136 e 138), cuja eventual ao no est sujeita a prazo algum.

2. Ao revocatria A revocatria a ao de natureza constitutiva sujeita a prazo decadencial de trs anos, adequada para a revogao dos atos fraudulentos praticados em razo do conluio do empresrio individual ou da sociedade empresria com terceiro, a fim de prejudicar os credores do empresrio ou da sociedade insolvente (arts. 130 e 132, ambos da Lei n 11.101/2005). A ao revocatria, tambm denominada ao pauliana falimentar, pode ser ajuizada pelo Ministrio Pblico, pelo administrador judicial ou por qualquer credor, porquanto todos so legitimados ativos vista do art. 132. Com efeito, alm do administrador judicial e dos credores, tambm o Ministrio Pblico tem legitimidade ativa para promover a ao revocatria, a fim de evitar a perpetuao da fraude lei. No que tange legitimidade passiva, a revocatria pode ser ajuizada em face de todos os contratantes, inclusive os respectivos herdeiros e legatrios (art. 133). Com efeito, a ao revocatria pode ser movida contra todos os que participaram do ato fraudulento, bem assim contra outras pessoas beneficiadas pelo mesmo. A ao revocatria da competncia do prprio juzo da falncia e processada sob o rito ordinrio (art. 134). Com efeito, trata-se de ao da competncia do juzo falimentar e processada sob o procedimento ordinrio do Cdigo de Processo Civil.

397

398

Ademais, o autor da ao revocatria pode requerer medida cautelar de sequestro do bem objeto do ato fraudulento cuja revogao pleiteada (art. 137 da Lei n 11.101/2005)917. A medida cautelar pode ser requerida antes (mediante ao cautelar antecedente ou preparatria), no curso (por meio de ao cautelar incidental) ou at mesmo no bojo do prprio processo da revocatria (por intermdio de simples petio avulsa, consoante autoriza o art. 273, 7, do Cdigo de Processo Civil). Por fim, a sentena proferida na ao revocatria ocasiona a

desconstituio dos atos fraudulentos. Da sentena proferida na revocatria, entretanto, cabe apelao (art. 135 da Lei n 11.101/2005), com efeito suspensivo (art. 520, caput, promio, do Cdigo de Processo Civil). J da sentena no eventual processo cautelar de sequestro tambm cabe apelao, mas sem efeito suspensivo, por fora do art. 520, inciso IV, do Cdigo de Processo Civil, razo pela qual a efetivao da apreenso do bem imediata.

3. Declarao de ineficcia A ineficcia dos atos praticados pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria (por intermdio dos respectivos administradores ou controladores) pode ser declarada no bojo do prprio processo falimentar ou em ao prpria, independente da existncia de prvio conhecimento do estado de crise econmico-financeira por parte do terceiro contratante com o empresrio individual ou com a sociedade empresria, ainda que sem a ocorrncia de conluio fraudulento para prejudicar os credores (art. 129, caput e pargrafo nico). Na verdade, a declarao da ineficcia depende apenas do enquadramento do ato praticado em alguma das hipteses objetivas previstas nos incisos do art. 129, como a ocorrncia de pagamento de dvidas no vencidas, pelo empresrio
917

O Professor Vicente Greco Filho sustenta que o caso do art. 137 da Lei n 11.101 no de sequestro, mas de arresto (cf. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 178). Ainda que muito respeitvel a douta lio do eminente processualista, sustenta-se no presente compndio que a hiptese prevista no art. 137 de sequestro, porquanto tem em mira bem determinado objeto de litgio proveniente de ao revocatria, para a posterior entrega do bem massa falida, tal como determinam os arts. 130, 132 e 136, todos da Lei n 11.101, de 2005. Da o perfeito enquadramento no conceito de sequestro, estudado em captulo especfico do presente compndio.

398

399

individual ou pela sociedade empresria, dentro do termo legal, perodo de at noventa dias antes do primeiro protesto, da propositura da recuperao judicial ou do ajuizamento da falncia, fixado pelo juiz na deciso de decretao da falncia (arts. 99, inciso II, e 129, inciso I), salvo quando h previso do respectivo pagamento no plano de recuperao judicial (art. 131). Tambm ineficaz o pagamento, dentro do termo legal, de dvidas j vencidas e exigveis, salvo quando o pagamento se d mediante o disposto no prvio contrato (art. 129, inciso II) ou consta do plano de recuperao judicial (art. 131). Da mesma forma, no tem eficcia a constituio de direito real de garantia dentro do termo legal (art. 129, inciso III), salvo quando h previso especfica no plano de recuperao judicial (art. 131). igualmente ineficaz qualquer ato a ttulo gratuito praticado nos dois anos anteriores decretao da falncia (art. 129, inciso IV). Pelo mesmo motivo, no tem eficcia a renncia herana918 ou a legado919 nos dois anos anteriores decretao da falncia (art. 129, inciso V)920. No tm eficcia a venda e a transferncia do estabelecimento empresarial sem o consentimento ou o prvio pagamento de todos os credores (art. 129, inciso VI), salvo quando h previso da venda ou da transferncia no plano de recuperao judicial (art. 131). Tambm so ineficazes os registros de direitos reais e de transferncia de propriedade entre vivos921 aps a decretao da falncia, ressalvada anterior prenotao (art. 129, inciso VII). Em suma, salvo quando constar do plano de recuperao judicial (art. 131), o ato previsto no art. 129 deve ser declarado ineficaz mediante deciso judicial,
918

Universalidade de bens cuja transferncia ocorre em razo do falecimento de uma pessoa natural (arts. 1.784 e 1.791 do Cdigo Civil de 2002). 919 Bem certo e especificado deixado pelo falecido em favor de outrem mediante testamento (art. 1.912 do Cdigo Civil). 920 O inciso V do art. 129 da Lei n 11.101, de 2005, tem o mesmo escopo do art. 1.813 do Cdigo Civil, a fim de que os credores no sejam prejudicados pela renncia herana, razo pela qual aqueles (credores) podem aceitar a herana no lugar do renunciante. 921 Por exemplo, doao.

399

400

independente do prvio conhecimento do estado de crise econmico-financeira por parte do terceiro participante do ato e da existncia de conluio fraudulento para prejudicar os credores.

400

401

CAPTULO VIII ARRESTO E SEQUESTRO

Nota explicativa Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o direito empresarial no prescinde do estudo do arresto e do sequestro, em razo da importncia dos institutos para a compreenso dos arts. 103, caput, 137 e 154, 5, todos da Lei n 11.101/2005. Da a explicao para a abertura de um captulo especfico para o estudo do arresto e do sequestro, a fim de que aqueles preceitos tantas vezes citados ao longo do presente compndio possam ser interpretados sob o prisma tcnico-processual.

1. Arresto 1.1. Conceito de arresto Arresto a medida cautelar admissvel em prol do credor, destinada apreenso de bens indeterminados do devedor, a fim de afastar srio risco de dilapidao do patrimnio e resguardar o resultado til de execuo por quantia certa.

1.2. Arresto: natureza do processo principal Como o arresto est diretamente relacionado execuo por quantia certa, questiona-se se a cautelar pode ser ajuizada na pendncia de processo de conhecimento. Sem dvida, o arresto cautelar tambm pode ser requerido no curso de um processo de conhecimento, como bem revela o art. 814, pargrafo nico, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, quando o processo de conhecimento for a fonte da futura execuo por quantia certa, no h dvida da admissibilidade do arresto cautelar. Por fim, a futura ou atual execuo por quantia

401

402

certa autorizadora do arresto cautelar pode ser civil ou falimentar. Com efeito, o arresto cautelar tambm tem lugar na falncia922.

1.3. Arresto antecedente e arresto incidental vista dos arts. 796 e 812 do Cdigo de Processo Civil, o arresto cautelar pode ser antecedente ou incidental, exercido mediante ao cautelar especfica, consubstanciada em petio inicial prpria, autuada em separado (art. 809). No obstante, o arresto cautelar incidental tambm pode ser requerido no bojo dos autos do processo principal. Com efeito, aps o advento da Lei n 10.444/2002, as cautelares incidentais podem ser concedidas at mesmo dentro do prprio processo principal, em virtude do art. 273, 7, do Cdigo de Processo Civil. Alis, o arresto pode ser determinado at de ofcio pelo juiz do processo principal, em virtude do poder geral de cautela consagrado no art. 798 do Cdigo de Processo Civil.

1.4. Hipteses de arresto: inteligncia do art. 813 do C.P.C. O art. 813 do Cdigo de Processo Civil arrola as principais hipteses de arresto923, todas luz da mesma premissa: resguardar o resultado til de execuo por quantia certa diante do risco de dilapidao do patrimnio pelo devedor. O preceito, entretanto, no exaustivo. Alis, o inciso IV do prprio art. 813 revela a existncia de outros tantos casos de arresto: art. 154, 5, da Lei n

922

De acordo, na jurisprudncia: AGRAVO DE INSTRUMENTO CAUTELAR DE ARRESTO DEFERIMENTO DE LIMINAR DETERMINAO DE QUE O AGRAVADO FIQUE COMO DEPOSITRIO FIEL DOS BENS ARRESTADOS LEI DE FALNCIA ART. 666 DO CPC. (AGI n 2003.00.2.006965-1, 5 Turma do TJDF, Dirio da Justia de 10 de dezembro de 2003, p. 62). 923 Art. 813. O arresto tem lugar: I - quando o devedor sem domiclio certo intenta ausentar-se ou alienar os bens que possui, ou deixa de pagar a obrigao no prazo estipulado; II - quando o devedor, que tem domiclio: a) se ausenta ou tenta ausentar-se furtivamente; b) caindo em insolvncia, aliena ou tenta alienar bens que possui; contrai ou tenta contrair dvidas extraordinrias; pe ou tenta pr os seus bens em nome de terceiros; ou comete outro qualquer artifcio fraudulento, a fim de frustrar a execuo ou lesar credores; III - quando o devedor, que possui bens de raiz, intenta alien-los, hipotec-los ou d-los em anticrese, sem ficar com algum ou alguns, livres e desembargados, equivalentes s dvidas; IV - nos demais casos expressos em lei.

402

403

11.101/2005924, art. 731 do Cdigo de Processo Civil925, art. 45, caput e 2, da Lei n 6.024, de 1974, art. 16, caput e 1, da Lei n 8.429, de 1992926, e arts. 136, 137, 138, 139, 141, 143 e 144, todos do Cdigo de Processo Penal. Em suma, alm das hipteses arroladas no art. 813 do Cdigo de Processo Civil, h lugar para arresto cautelar em outros casos927, sempre que o credor demonstrar, a um s tempo, a plausibilidade do respectivo direito (fumus boni iuris) e o perigo da demora (periculum in mora)928.

1.5. Dvida em dinheiro, certeza acerca da existncia e vencimento: desnecessidade primeira vista, os arts. 813 e 814 do Cdigo de Processo Civil condicionam a concesso do arresto ao prvio reconhecimento da dvida e ao vencimento da obrigao pecuniria. No obstante, fixada a premissa de que as hipteses arroladas no art. 813 no so taxativas, o arresto pode ter lugar antes do vencimento da dvida e at mesmo antes do reconhecimento da obrigao pecuniria, desde que

comprovados o fumus boni iuris, luz da plausibilidade do direito do requerente, e o periculum in mora, vista do risco iminente de dilapidao do patrimnio por parte do devedor.
924

Com a mesma opinio, na doutrina: Vicente Greco Filho. Direito processual civil brasileiro. Volume III, 17 ed., 2005, p. 176: Entre eles se encontra o do j comentado art. 653, inserido na execuo, e o do art. 154, 5, da Lei de Falncias (a lei refere-se a sequestro, mas o caso de arresto). 925 Em sentido conforme, na doutrina: Humberto Theodoro Jnior. Curso de direito processual civil. Volume II, 27 ed., 1999, n 1.057, p. 444. 926 Em erudito voto proferido no julgamento do REsp n 206.222/SP, o Ministro Teori Albino Zavascki sustenta a respeitvel tese de que o sequestro previsto no art. 16 da Lei n 8.429, de 1992, ora tem natureza de arresto, ora tem natureza de sequestro. Ainda que muito respeitvel a tese do eminente Professor, o sequestro inserto no art. 16 da Lei n 8.429 tem natureza de arresto, porquanto alcana bens indeterminados como garantia de execuo por quantia certa, conforme se infere do art. 7 da mesma lei. 927 No mesmo sentido, na jurisprudncia: - O art. 813 do CPC deve ser interpretado sob enfoque ampliativo, sistemtico e lgico, de sorte a contemplar outras hipteses que no somente as expressamente previstas no dispositivo legal. (REsp n 909.478/GO, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 27 de agosto de 2007, p. 249). - As hipteses numeradas no art. 813, do CPC, so meramente exemplificativas, de forma que possvel ao juiz deferir cautelar de arresto fora dos casos enumerados. (REsp n 709.479/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de fevereiro de 2006, p. 548). 928 No mesmo sentido, na jurisprudncia: II - Considerando que a medida cautelar de arresto tem a finalidade de assegurar o resultado prtico e til do processo principal, de concluir-se que as hipteses contempladas no art. 813, CPC, no so exaustivas, mas exemplificativas, bastando, para a concesso do arresto, o risco de dano e o perigo da demora. (REsp n 123.659/PR, 4 Turma do STJ, Dirio da Justia de 21 de setembro de 1998, p. 175).

403

404

Com efeito, o arresto admissvel mesmo antes da propositura da execuo, ainda que na pendncia do processo de conhecimento, como autoriza o pargrafo nico do art. 814. A propsito, merece ser prestigiada a concluso n 71 aprovada no Simpsio de Processo Civil de Curitiba, sob a relatoria do Professor Cndido Dinamarco: ARRESTO E EXIGIBILIDADE DA DVIDA A exigibilidade da dvida no requisito indispensvel concesso do arresto929. Em suma, o arresto no depende do vencimento da dvida nem do reconhecimento da existncia da obrigao mediante sentena transitada em julgado, mas apenas do fumus boni iuris e do periculum in mora, ou seja, a probabilidade da existncia da dvida somada com o srio risco de dissipao de bens pelo requerido. Em outros termos, dispensa-se a prova literal da dvida lquida e certa para a efetivao do arresto nas hipteses do art. 813 do Cdigo de Processo Civil.

1.6. Bens arrestveis O arresto pode ocasionar a apreenso de bens mveis, semoventes e imveis do devedor. No obstante, vista dos arts. 818 e 821 do Cdigo de Processo Civil, somente os bens penhorveis podem ser objeto da constrio mediante arresto. Por conseguinte, os bens impenhorveis arrolados no art. 649 do Cdigo de Processo Civil, no art. 1.715 do Cdigo Civil e na Lei n 8.009, de 1990, no so passveis de arresto. O arresto deve incidir em tantos bens quantos bastem para a satisfao da execuo por quantia, com o pagamento do principal atualizado, juros, custas e honorrios advocatcios (arts. 659, caput, e 821, ambos do Cdigo de Processo Civil).
929

Cf. Revista Forense, volume 252, p. 23 e 28: 40. CNDIDO DINAMARCO apresentou esta dvida: necessrio que a dvida esteja vencida para possibilitar o arresto? (arts. 586 e 814 I). CNDIDO DINAMARCO: exigibilidade no requisito para arresto. A medida, entretanto, perderia a finalidade se no proposta a ao dentro de trinta dias. E se a dvida, nestes trinta dias, ainda no estiver vencida? LUS RENTATO PEDROSO: parece que houve cochilo do legislador neste caso. GALENO LACERDA: no se restringe o direito do credor ao prazo fatal de trinta dias. Isto no seria compreensvel. MOURA ROCHA: nem todas as medidas cautelares so preparatrias. Deciso do SIMPSIO: o arresto pode ser concedido antes de vencida a dvida, permanecendo a sua eficcia at trinta dias aps a exigibilidade da mesma (arts. 814 e 586). (Edson Prata. Simpsio de Processo Civil. Revista Forense, volume 252, p. 23).

404

405

1.7. Petio inicial do arresto Em regra, a medida cautelar de arresto requerida mediante ao prpria, especialmente quando a medida solicitada antes da propositura da ao principal. Da a regra: a ao cautelar de arresto veiculada mediante petio inicial, a qual deve ser elaborada luz dos arts. 39, inciso I, 258, 282, 283 e 801, todos do Cdigo de Processo Civil. As formalidades tradicionais somente podem ser relevadas quando a medida cautelar incidental e requerida no bojo do prprio processo principal, quando o arresto pode ser solicitado mediante simples petio, como autoriza o art. 273, 7, do Cdigo de Processo Civil.

1.8. Arresto cautelar liminar vista dos arts. 804 e 812 do Cdigo de Processo Civil, admissvel a concesso do arresto cautelar in limine litis, mediante deciso interlocutria proferida pelo juiz. Tanto a deciso concessiva quanto a denegatria do arresto liminar so passveis de impugnao mediante recurso de agravo de instrumento, no prazo de dez dias (art. 522).

1.9. Audincia de justificao: inteligncia do art. 815 do C.P.C. Se a prova documental juntada com a petio de arresto no for suficiente para o convencimento do juiz em prol da imediata concesso da medida cautelar, o magistrado pode designar audincia de justificao prvia, a fim de colher outras provas requeridas na petio de arresto. Com efeito, ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a necessidade da medida cautelar de arresto pode ser demonstrada por outros meios de prova alm da documental. Da a possibilidade da oitiva de testemunhas e at mesmo de prova pericial na audincia de justificao prvia. Colhidas as provas adicionais, o juiz decide se concede ou denega o arresto liminar, conforme o caso concreto.

405

406

1.10. Exigncia da cauo para a concesso da liminar: faculdade do juiz A combinao dos arts. 804 e 816, inciso II, do Cdigo de Processo Civil, revela que o juiz pode condicionar a concesso do arresto liminar prestao de cauo pelo requerente da cautelar. Trata-se de cauo facultativa e poder ser exigida ou dispensada pelo juiz, vista do caso concreto930. A cauo prevista no inciso II do art. 816 tem natureza de contracautela, porquanto tem como escopo mitigar os eventuais danos causados por um eventual arresto indevido (cf. arts. 804 e 811).

1.11. Efetivao da medida, auto de arresto e nomeao do depositrio A medida cautelar de arresto pode ser efetiva em qualquer dia, at mesmo nos feriados, tendo em vista o disposto no art. 173, inciso II, do Cdigo de Processo Civil. vista do art. 821 do Cdigo de Processo Civil, a efetivao do arresto segue o disposto nos arts. 659 e seguintes do mesmo diploma. No h execuo propriamente dita, mas apenas a expedio de mandado judicial para a efetivao da medida cautelar. O arresto efetivado mediante a apreenso e o depsito dos bens, com a lavratura do auto de arresto. Na eventualidade de mais de arresto, tambm h mais de um auto, um para cada arresto. Se o devedor oferecer resistncia, incidem os arts. 579, 660, 661, 662 e 663 do Cdigo de Processo Civil, com a requisio de fora policial para a efetivao do arresto. Os bens arrestados ficam sob a guarda do depositrio, nomeado pelo juiz. Na nomeao do depositrio dos bens mveis e imveis, tem preferncia o depositrio judicial931. Nada impede, entretanto, que o depositrio seja um dos litigantes, at mesmo o devedor, desde que o credor concorde com a nomeao. Qualquer que seja o depositrio nomeado pelo juiz, o encargo s assumido com
930

De acordo, na jurisprudncia: - Nas hipteses do art. 813 do CPC, facultativa a exigncia de cauo pelo juiz da causa, da mesma forma como o em relao ao art. 804, do CPC. (REsp n 709.479/SP, 3 Turma do STJ, Dirio da Justia de 1 de fevereiro de 2006, p. 548). 931 Cf. art. 666, inciso II, do Cdigo de Processo Civil.

406

407

a assinatur