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EXAMEN PARCIAL DE DERECHO DE LA BANCA Y GOBIERNO ELECTRONICO

GRUPO: Der11-1
1. Coloque el nombre correcto: (2 pts.)
El estafador te envía un correo electrónico haciéndose pasar
por un banco, pidiéndote bajo alguna excusa, con carácter de
urgencia, que ingreses el número de tu tarjeta y clave secreta,
normalmente enviando un enlace para acceder a la web falsa
del banco.
Un estafador copia la información de la banda magnética de tu
tarjeta de crédito o débito a un dispositivo.
Recibes una llamada en nombre del banco con la excusa de
solucionar algunos problemas con tu cuenta. Se te pide que te
comuniques con un número determinado donde te solicitan
información confidencial.
En un cajero automático, el estafador te ofrece ayuda y
confunde logrando cambiar rápidamente tu tarjeta por otra falsa.
Así, cuando intentes continuar con tu operación, alguien en
complicidad observa tu clave secreta. Con tu tarjeta y tus datos,
retiran el dinero de tu cuenta.
2. Defina las siguientes operaciones bancarias: (4 pts.)
a) Avance en Cuenta Corriente:
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b) Leasing:
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c)

Certificado Bancario de Moneda Extranjera:
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d) Depósitos a plazo fijo:
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empresas de servicios fiduciarios). c) ____________________: constituyente del fideicomiso a través de la transferencia de propiedad de los activos que lo constituyen. b) ____________________: persona jurídica autorizada por ley (COFIDE. por ende. conformadas por no menos de tres ni más de siete personas. Señale las partes que intervienen en un contrato de Crédito Sindicado: (2.………… pago de servicios. contando con las siguientes atribuciones. Complete con los actores que participan en el pago de servicios a través de Homebanking (4 puntos): a) El usuario. d) El Banco del Beneficiario acredita los fondos enviados por el ………. resultando deudores y. quedan expresadas en las diferentes cuentas del pasivo de sus balances. por tal motivo.s) a) b) c) d) e) __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ 5..La información sobre Operaciones Sospechosas. Señale Verdadero o Falso (1 punto) ____1. ordena telemáticamente en el web site de su ………………..Las operaciones pasivas son todas aquellas formas mediante las cuales los bancos captan fondos. ____2. Complete con el nombre correcto: (2.5 pt.. no tienen carácter de Confidencial.……… y el usuario pasa a realizar el pago en ese sitio debitando el pago desde su cuenta. ____3. .El Secreto Bancario no rige cuando es solicitada por el Fiscal Provincial. para que acredite los fondos del pago del usuario en la cuenta del ………………………. al igual que sobre el registro de operaciones.3.5 pts.……………….) a) ___________________: persona natural o jurídica beneficiaria del fideicomiso y. asumiendo el pago por dicho servicio. el …………………………. y envía confirmación a éste.. con la obligación de cumplir con las obligaciones incluidas en el contrato. inicia una sesión con el sitio web del …………………. que recibe los activos en calidad de “propiedad fiduciaria”. c) Mediante su red. objeto del contrato. ……………. e) __________________ : designadas cuando el objeto y número de operaciones del fideicomiso lo justifican. bancos de operaciones múltiples. 6.. con el objeto de asumir la conducción del contrato y la responsabilidad por los actos y operaciones realizados.. obtienen capitales o recursos ajenos.. b) El ……………………………. en la cuenta del ……………………………………. realiza una TEF al Banco del …. desde su sede..…. 4. d) ___________________: persona nombrada por la entidad financiera por cada fideicomiso recibido..

En su calidad de abogado de las Instituciones Financieras. un extracto pormenorizado de la referida cuenta. el nombre de su titular y su domicilio. solicita al Banco “Buen Porvenir” se le suministre información documentada respecto de la Cuenta de Ahorros N. Señale cuál es la estrategia del gobierno electrónico en el Perú: (1 punto) a)_______________________________________________ b) _______________________________________________ c) _______________________________________________ 10. y los documentos que determinen quién o quiénes son. de los documentos proporcionados por su titular.. sus titulares. .° 06-01-11-116675. además. en caso de ser persona natural y.00 – Sin límite) 7. Solicita.00/US $ 3.____4.Por el LBTR se canaliza transferencias de alto valor y los fondos están disponibles el mismo día en que se ordenan. lea los siguientes casos y señale si proceden o no los siguientes pedidos y porqué: (1 punto) Juan Pérez. en la actualidad. 10. copia del testimonio de constitución y nombramiento del gerente. (S/. Señale la definición de gobierno electrónico. de ser persona jurídica.500. Señale en qué consiste el ERP (Enterprise Resource Planning):(1 punto) _______________________________________________________________ _______________________________________________________________ _______________________________________________________________ _______________________________________________________________ _______________________________________________________________ __________________________________ 9. (1 punto) 8.000.