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Asignatura:

Estructura Financiera Colombiana






Presenta

Alba Lucia Ocaa Ocaa
Angie Alejandra Bolaos Guerrero
Evelyn Viviana Meneses Quitiaquez
Doraly Elizabeth Maigual Maigual


Docente
CLAUDIA MAGALI SOLARTE SOLARTE





Colombia_ Ciudad San Juan de Pasto Marzo, 07 de 2014


FINANCIERA DE DESARROLLO TERRITORIAL S.A (FINDETER)
Es una sociedad annima, creada mediante la ley 57 de 1989. Sus accionistas
son la Nacin, departamentos y entidades descentralizadas.
Est vinculada al ministerio de hacienda y crdito pblico est bajo el rgimen de
las empresas industriales y comerciales del estado y sometida a vigilancia por la
Superintendencia Financiera de Colombia.
Contribuye al fortalecimiento de los entes territoriales mediante el otorgamiento de
crdito eficiente y eficaz para la realizacin de proyectos de infraestructura.
Su objeto social es promocionar el desarrollo regional y urbano mediante la
financiacin de proyectos de inversin como:
Construccin, reparacin, mantenimiento y ampliacin de carreteras, caminos,
escuelas, acueductos, puertos fluviales entre otros proyectos tanto rurales como
urbanos.
Funciones:
Redescontar crditos a los entes territoriales para la realizacin de proyectos.
Captar ahorro interno mediante la emisin de ttulos y la suscripcin de otros
documentos.
Recibir depsitos de las entidades pblicas.
Celebrar operaciones de crdito externo.
Administrar emisiones de ttulos y celebrar contratos
Celebrar contratos de fiducia
Adquirir, negociar o vender bienes muebles o inmuebles
Girar, aceptar, endorsar o negociar ttulos valores
Cancelar pasivos laborales y los costos de ejecucin
Otorgar financiamiento a los funcionarios y trabajadores
FONDO DE GARANTIAS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS (FOGAFIN)
Creada por la ley 117 de 1985, como prevencin para el salvamento de
instituciones financieras.
Es una persona jurdica autnoma de derecho pblico y de naturaleza nica, est
bajo la supervisin de la superintendencia bancaria. Da confianza a los
depositantes y acreedores en las instituciones financieras, preserva el equilibrio
econmico e impide beneficios econmicos injustificados.
Funciones del FOGAFIN:
Fortalecer el patrimonio de las instituciones inscritas
Participar provisionalmente en el capital de las instituciones inscritas.
Procurar que haya liquidez en las instituciones para los activos financieros y
bienes recibidos en pago.
Ayudar a la recuperacin econmica de instituciones financieras
Organizar y desarrollar el sistema de seguro de depsito.
Al FOGAFIN le corresponde en procesos de liquidacin:
- Designar las funciones del liquidador y el controlador y fijar sus honorarios.
- Hacer seguimiento a la actividad del liquidador.

1. Operaciones autorizadas
Puede realizar las siguientes actividades:
Efectuar aportes de capital en las instituciones financieras y adquirir,
enajenar y gravar acciones de las instituciones inscritas.
Realizar actos y negocios jurdicos para la recuperacin eficaz de activos
financieros.
Hacer convenios con instituciones financieras inscritas para facilitar la
cancelacin de las obligaciones a cargo de ellas.
Otorgar prstamos a entidades financieras vinculadas con el programa
para restablecer la solidez patrimonial de las instituciones inscritas.
Adquirir los activos de las instituciones financieras inscritas.
Invertir los recursos en los activos que seale la junta directiva.
Contratar y recibir crditos internos y externos.
Recibir y otorgar avales de garantas.
Garantizar los procesos de titularizacin de cartera hipotecaria y
titularizacin inmobiliaria.
Otorgar garantas o compensar las prdidas o dficit en que pueden incurrir
las entidades financieras.
Hacer convenios con autoridades pblicas con funciones de control,
inspeccin y vigilancia, con el fin de prestarles asesora.

2. Otras operaciones
Adquirir acreencias contra las instituciones cuya liquidacin adelanta y asumir
obligaciones a favor de las mismas.
3. Aporte de capital de garanta
Sirve como instrumento para el fortalecimiento patrimonial de las entidades
inscritas.
Las garantas de esta norma son temporales, se constituyen por sumas
determinadas de aporte de capital, son reguladas por las funciones y operaciones
del fondo y estas reglas:
Dan lugar a la emisin y entrega de acciones temporales de ndole especial.
Computan por su valor nominal como parte del patrimonio de la entidad
financiera.
La garanta confiere al Fondo los siguientes derechos:
- Recibir acciones especiales por el hecho de su constitucin.
- Cuando la garanta se haga exigible
- Participar en las liberaciones de los rganos de administracin y direccin
de la entidad y votar las decisiones que se adopten.
- El derecho de designar un numero adicional de miembros de tal manera
que la composicin de la junta refleje la participacin del Fondo en el
capital.
- Enajenar libremente los derechos de suscripcin preferencial.

La garanta puede reducirse por las utilidades que genere la entidad
financiera.

4. Capitalizacin de entidades
El fondo de garantas podr suscribir las ampliaciones del capital que aprueben
las entidades financieras.
Cuando una entidad financiera incumpla una orden de capitalizacin expedida por
la superintendencia financiera, el fondo de garantas podr efectuar las
ampliaciones del capital sin que para tal efecto se requiera la decisin de la
asamblea.
Para el restablecimiento patrimonial de una entidad financiera el fondo de
garantas puede realizar las siguientes operaciones:
Suscribir las ampliaciones de capital.
Otorgar capital con carcter temporal.
Cuando el fondo de garantas de instituciones financieras adquiera o realice
ampliaciones de capital, los trabajadores de esas entidades no vern afectados
sus derechos laborales.
5. Facultades de la junta directiva del Banco de la repblica y el Gobierno
nacional.
La junta directiva del banco del Banco de la Republica tendr la facultad de rendir
el concepto previo favorable sobre las caractersticas de los ttulos que emita el
fondo y las operaciones financieras.
6. En el desarrollo de sus operaciones el Fondo de Garantidas de instituciones
financieras aplicara las siguientes reglas.

El fondo podr realizar las operaciones previstas en esta ley y en las
normas que la desarrollan para buscar la recuperacin de las entidades
financieras.
Previamente a la adopcin de las medidas que le corresponden para
apoyar a las entidades financiera, el fondo de garantas de las instituciones
financieras tomara en cuenta el costo de las mismas implicaran frente al
valor que tomara en cuenta el costo que las mismas implicaran frente al
valor que debera pagar por razn de seguro de depsito en caso de
liquidacin de la entidad.
Debern preferirse medidas que no impliquen participacin oficial en el
capital de la entidad.

7. Adems de las facultades previstas en el presente artculo

El fondo de garantas de instituciones financieras, para efectos de cumplir su
objeto general, podr realizar las dems operaciones de apoyo de entidades
financieras que le autorice el Gobierno Nacional.

La superintendencia bancaria, por solicitud del fondo de garantas de
instituciones, podr instruir a las entidades vigiladas para que enven a este ltimo
la informacin que el mismo requiera para el cumplimiento de sus funciones.











BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A (BANCOLDEX)
Es un banco de segundo piso estatal que utiliza la red de bancos, para atender
las necesidades de crdito de las mipymes del pas, es de sociedad annima
economa mixta y su mayor accionista es el Gobierno Nacional.
BANCOLDEX financia a todas las micro, pequeas, medianas y grandes
empresas de todos los sectores econmicos vinculadas al comercio nacional y al
exterior.
Opera en el pas como un banco de redescuento, ofrece productos a las
empresas de comercio exterior colombiano como al mercado nacional.
Es un instrumento financiero para el respaldo del plan estratgico exportador
colombiano.
Sus clientes son personas naturales o jurdicas y acceden a los crditos de
acuerdo a esta clasificacin:
1. Empresas vinculadas al sector exportador colombiano:
Micros, pequeas, medianas empresas de todos los sectores econmicos.
Exportadores directos: empresas dedicadas a producir y vender directamente
productos y/o servicios.
Exportadores indirectos: empresas proveedoras de servicios que ayudan a la
realizacin del proceso exportador.
2. Empresas dedicadas al mercado nacional:
Micros, pequeas, medianas y grandes empresas de todos los sectores
econmicos destinadas exclusivamente al mercado local. Podrn ser beneficiarios
de crdito los patrimonios autnomos constituidos por las empresas.
Intermediarios financieros: canalizan recursos a empresas de todos los
sectores econmicos que acten como inversionistas de estas empresas.
Compradores de productos o servicios colombianos.
Empresas subsidiarias o sucursales de empresas exportadores con domicilio
en Colombia.
Las empresas que acten como proveedores de insumos o materias primas
que contribuyan en el proceso exportador colombiano.
Las empresas que realicen inversiones en Colombia orientadas a fomentar el
desarrollo de actividades relacionadas con el comercio exterior colombiano.
Los banco que financien a compradores de productos o servicios colombianos.
GREMIOS FINANCIEROS COLOMBIANOS
ASOCIACIN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA
(ASOBANCARIA)
Es el gremio representante del sector financiero de Colombia en Amrica Latina.
Asobancaria fue creada en 1936 es reconocida por su organizacin ciudadana, su
rigor y objetividad a nivel nacional e internacional.
Asobancaria est conformada por todos los bancos comerciales nacionales y
extranjeros, los bancos como Banco de la Repblica, Banco central de Colombia
ostenta la calidad de miembro honorario.
Asobancaria participa en organizaciones que propenden por el desarrollo de los
sistemas financieros en la regin como FELABAN el cual agrupa entes similares
de Latinoamrica formando parte tambin en el IBSA Banco internacional de
Seguridad.
Las funciones de la administracin de esta asociacin son cinco reas
importantes, Administracin interna, Manejo de relaciones polticas, prestacin de
servicios, informacin interna y pblica, y secretaria de asamblea general.
ASOCIACIN INSTITUTO COLOMBIANO DE AHORRO Y VIVIENDA (ICAV)
Inicio sus operaciones en el ao de 1975 siendo una corporacin civil sin nimo
de lucro, Asobancaria y el ICAV son la vicepresidencia de ahorro y crdito crean
un espacio de anlisis y financiamiento hipotecario.
Su objetivo principal es el estudio y la investigacin de asuntos econmicos,
tcnicos, operativos, jurdicos y sociales para poder tal efecto se deben tener en
cuenta: Canalizar ideas, Realizar estudios especficos, publicar estadsticas,
Realizar actividades de divulgacin, intercambiar informacin con algunas
entidades, Participar en discusin de temas del objetivo y crear instituciones
anexas con el fin de desarrollar actividades.
El ICAV tiene adicionalmente participacin en difusin de documentos tcnicos
sectoriales y elaboracin de estadsticas sobre sistema hipotecario.
Entidades afiliadas: Son siete (7) las cuales realizan operaciones de crdito
hipotecario.
Entidades privadas afiliadas al ICAV.
Banco av. Villas
Banco Colmena
Bancolombia
Colpatria
Davivienda
Entidades estatales afiliadas al ICAV.
Davivienda
Banco de Bogot
Titularizacin Colombiana.
Pueden afiliarse las personas jurdicas aprobadas por el concejo directivo
principalmente Establecimientos de crdito hipotecario, sociedades titularizadoras,
Otras personas jurdicas que determine la Asamblea de afiliados de la institucin.
ASOCIACIN NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS (ANIF)
Fue creada en 1974 a jugado un papel de liderazgo en la defensa de la economa
privada y la buena poltica econmica, ANIF es uno de los gremios y centro de
investigacin econmica del pas puede influir en la opinin publica y en los
medios dirigentes, para conservar su capacidad de influencia ANIF mantiene una
alta calidad de sus estudios y pronunciamientos.
ANIF se basa en 4 elementos para su fortaleza:
Respaldo de instituciones afiliadas
Equipo de investigacin con experiencia en temas de trabajo ANIF
Una base de datos, biblioteca especializada.
Alianza estratgica en FEDESARROLLO.
ASOCIACIN DE COMPAAS DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL (AFIC)
Es el gremio que agrupa compaas de financiamiento comercial que se dedica a
promover y actuar en nombre de dichas compaas, como entidad gremial
representa un canal de comunicacin para las entidades afiliadas y sus
funcionarios a todo nivel.
Las actividades desarrolladas por AFIC abarcan elaboracin de estudios,
desarrollo de proyectos, deteccin de problemas comunes, y anlisis
permanentes de regulacin, por otra parte tenemos las funciones en AFIC que
son comits tcnicos integrados por ejecutivos especialistas en entidades
afiliadas para cubrir distintas reas de inters para la CFC.
ASOCIACIN DE FIDUCIARIAS (ASOFIDUCIARIAS)
Es la coordinadora de 12 sociedades fiduciarias existentes actualmente, se
constituy en el ao de 1991 como persona jurdica, su objetivo principal es llevar
la representacin gremial y vocera de las entidades afiliadas con el fin de velar
para que la actividad fiduciaria se desarrolle dentro de un marco legal.
Las funciones principales son defender los intereses, colaborar con entidades
pblicas, ejercitar el derecho de peticin de rganos de estado, expedir el cdigo
de tica, hacer estudios intersectoriales, organizar comits encargado de los
estudios, Realizar seminarios que den conocimiento sobre negocio fiduciario.
ASOCIACIN COLOMBIANA DE ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE
PENSIONES Y CESANTAS (ASOFONDOS)
Entidad gremial sin nimo de lucro con derecho privado y con domicilio en Bogot
D.C fue fundada en 1994 por las sociedades de fondos de pensiones y cesantas.
La misin de ASOFONDOS es promover el desarrollo de los sistemas
previsionales fundamentados en el ahorro individual.
La asociacin asume la representacin, vocera, gestin y defensa de los
intereses legtimos y colectivos de sus entidades y miembros.
Algunas entidades afiliadas son: Citi Colfondos, Proteccin, BBVA Horizonte,
Santander, Porvenir, Skandia.
ASOCIACION DE INSTITUCIONES CAMBIARIAS DE COLOMBIA
(ASOBANCARIA).
Es un sector, que evala el comportamiento del mercado, que ayuda a enfrentar
los problemas que afectan al sector, defiende los intereses del pas, en lo
privado, empresarial y econmico, busca el bienestar de sus protagonistas y su
trabajo, junto con el gobierno y otras organizaciones que ayudan al progreso y
desarrollo del pas.
Evita polticas con orientacin y equilibro, para tener unas buenas relaciones el
Estado con los particulares, dejando una buena imagen del sector tanto a
propios como a extraos buscando igualdad ante la ley.
Busca la igualdad entre intermediarios del mercado cambiario, para que los
empresarios tengan ms acceso a la pirmide financiera para que hagan justicia
social con los colombianos en el exterior y sus familias y potencialicen una nueva
clase empresarial colombiana. Al cumplir con los estatutos financieros nos permita
tambin acceder a los mismos derechos teniendo un tato permanente de la
realidad econmica y social de los colombianos en el exterior. Estudiando la
conformacin de un banco donde los representante sean accionistas que creen
en Colombia para el resto del mundo.
Transnacional sobr giros iniciando en Amrica y luego por todo el mundo. En
Colombia no se crea un sector sin vocera pero son autenticas y representativas,
que defienden un sector existente y los problemas naturales que surgen.
Esta asociacin fue creada por y para todos que fue conformada en 1993 se
modifico estatutos, se ampliaron juntas directivas, se fijo nuevas metas con
prometidas con estas funciones:
FUNCIONES:
Fortalecer la imagen del sector, con la representacin nacional e
internacional ante las entidades del sector cambiario.
Busca la igualdad entre los IMC por el Banco de la Repblica y dems que
tengan que ver con el sector.
comenzar la igualdad de condiciones entre IMC de un mercado intercambiario.
Interactuar ante las ramas legislativa y judicial de los poderes pblicos que se
obtienen para asesorar y apoyar la expedicin de normas de convivencia
nacional.
comenzar ante autoridades financieras, tributarias y cambiarias la necesidad
que tiene la claridad tributaria.
Proyectar el ingreso al sector financiero en busca de una gran productividad y
eficiencia en defensa de la premisa constitucional de la libre empresa
Coordinar actividades de carcter grupal que crean la unidad de criterio frente
a temas nacionales
ASOCIACION NACIONAL DE INSTITUTOS FINANCIEROS DE FOMENTO Y
DESARROLLO TERRITORIAL (ASOINFIS)
En una entidad grupal de carcter civil y permanente, sin nimo de lucro que
agrupa instituciones financieras y de desarrollo territorial de todo el pas que
representa y defiende los intereses de los asociados, comenzando el apoyo
tcnico interinstitucional, fortaleciendo el desarrollo de las entidades asociadas
que cumplen con las siguientes funciones:
FUNCIONES:
Colabora con el estado en la definicin y adopcin de polticas que ayuden a
desarrollar su actividad, permitiendo que por intermedio de sus asociados,
mandato institucional y legal del gobierno nacional se encaminen los recurso,
transfiere a entidades territoriales al igual aquellas a travs de los fondos y
entidades dispersadas.
Comenzar ante el Gobierno Nacional, el poder legislativo y las autoridades
administrativas las reformas necesarias, para qu estas normal favorezcan y
protejan el desarrollo de los asociados.
Incitar las relaciones entre asociados a nivel nacional y estos con los
internacionales, para impulsar la cooperacin e intercambio de experiencias de
administracin, desarrollo y tecnologa.
Cuidar para que el diseo y elaboracin de planes o programas integrales de
desarrollo nacional, regional, departamental y municipal, establezca la funcin
de los asociados dentro de la realizacin de dicho planes.
Impulsar el proceso de descentralizacin poltica, administrativa y fiscal
procurando un desarrollo coherente y coordinado.
Trabaja por integrar y coordinar las solicitudes nacionales e internacionales
para patrocinio de programas y proyectos de desarrollo.
Representa a los asociados en los organismos en los que segn las
disposiciones constitucionales y vigentes este tiene disponible la asociacin.
rgano consultivos se los asociados, de entes territoriales, Nacional e
internacional pblicas y privadas.

ASOCIACION DE COMISIONISTAS DE BOLSA DE COLOMBIA (ASOBOLSA):

Creada en octubre de 2006 para tener representante legal ante la comunidad
nacional e internacional creada por intermediarios del mercado burstil.

ASOCIACION NACIONAL DE FONDOS MUTUOS DE INVERSION
(ASOMUTUOS):

Son personas jurdicas que se constituyen con aportes de trabajadores o
contribucin de las empresas para fomentar el ahorro en los afiliados, incitar la
inversin en el mercado de capitales e impulsar la participacin de trabajadores
en programas de democratizacin de empresas privadas y pblicas. El requisito
principal para la inversin en esta empresa es de $100.000.000 y que tengas
ms de 20 trabajadores y tener vinculacin con la empresa. Estos fondos pueden
ser administrados por la empresa y sus afiliados o por terceros contratados para
esa funcin.

Creada en 1985 en Bogot por un grupo de gerentes, que buscaban un ambiente
prospero que fomente y defienda los intereses de fondos mutuos de inversin y
ahorro de trabajadores. Desde 1997 contamos con esta asociacin en Colombia
que representa los fondos mutuos, de empresas patrocinadoras y de los
trabajadores asociados a entes gubernamentales y legislativos en bsqueda
permanente de polticas macroeconmicas a fortalecer y fomentar el ahorro
privado. Su origen legal mediante Ley 130 de 1959.

VENTAJAS - FMI:

Los aportes realizados por la empresa en los fondos, no constituyen factor
salarial, son deducibles del impuesto de renta de la empresa.
Constituyen un excelente mecanismo de estimulo a el ahorro de los
trabajadores.
Es un mecanismo til para la economa, incentiva el ahorro y mercado de
capitales con capacidad de agrupar, que permiten invertir grandes cantidades
de recursos.
La administracin (trabajadores empresa) brinda seguridad en toma de
decisiones para la inversin de los recursos ahorrados.

Con El fondo mutuo de inversin se puede afiliar haciendo un aporte mensual en
dinero la empresa efecta una contribucin porcentual en aporte la cual seria
mnimo del 50% y realiza inversiones en el mercado de renta fija, variable y
emisores primarios con titulo en el registro nacional de valores. Peridicamente
entregan estado de cuenta a los trabajadores afiliados, para que visualicen el
patrimonio de su dinero invertido.

FEDERACION DE ASEGURADORES COLOMBIANOS (FASECOLDA):

Es una entidad agrupada que agrupa a las compaas de seguros, reaseguros y
las sociedades de capitalizacin sin nimo de lucro, realiza actividades
permanentes para desarrollo del sector nacional e internacional, representando la
actividad del seguro frente organismos oficiales y la sociedad.

En 1976 fue creada unin de aseguradores colombianos la cual reuni a las
compaas aseguradoras que ahora es muy fuerte y unido. En 1997 su
denominacin fue cambiada la de federacin de aseguradores.

OBJETO:

Servir a las empresas afiliadas como punto de encuentro en los diferentes
aspectos relacionados con sus actividades.
promueve y mantiene el conocimiento y confianza del pblico en el sector.
Representa y defiende los intereses de la industria aseguradora en el mbito
nacional e internacional ante organismos pblicos y privados.
Propicia el desarrollo y modernizacin en el mercado de seguros, reaseguros,
capitalizacin y seguridad social.

CONFEDERACION DE COOPERATIVAS DE COLOMBIA (CONFECOOP):

Es un organismo cooperativo de tercer grado, de carcter asociativo nacional,
derecho privado y sin nimo de lucro contribuye el mximo organismo de
representacin del cooperativismo en Colombia. Su objeto general es unificar la
representacin y defensa del sector cooperativo a nivel nacional e internacional,
as mismo como la integracin de entre cooperativas y sus acciones son:

Convoca, organiza y realiza peridicamente a nivel nacional congresos para
reunir a entidades del sector cooperativo y analizar su realidad en Colombia
proponiendo lineamientos y conclusiones.
Coordina acciones con los organismos de integracin de segundo grado y de
presentacin de cooperativas, fondos de empleados, asociaciones
mutualistas y agrupaciones de sector social o solidario.
Organiza o patrocina ferias, muestras industriales y comerciales y otros
eventos que sirvan para exhibir servicio o productos elaborados por las
corporaciones que ayuden al intercambio de tecnologas.
Integra los diferentes subsectores del cooperativismo para concretar polticas y
acciones particulares.
Promociona la integracin del sector cooperativo por medio de creacin y
fortalecimiento de organismos de segundo grado, regionales y sectoriales.

FEDERACIN COLOMBIANA DE COMPAIAS DE LEASING (FEDELEASIGN)
Es una entidad sin nimo de lucro que tiene por objeto promover, desarrollar,
perfeccionar y difundir la utilizacin de la operacin de leasing, y propender
convenios orientados a mejorar las prcticas y polticas del sector entre ellas
encontramos:
Promover el leasing como herramienta de desarrollo.
Realizar labores de difusin para que se conozca los beneficios del leasing
Servir a las compaas afiliadas como rgano consultivo.
Mantener relacin permanente con los rganos especiales cuyas actividades
tengan que ver con el sector.
Realizar estadsticas de cmo va el sector, y asi mismo investigaciones de
inters para los asociados.
Estn afiliados a FEDELEASING la compaa de financiamiento comercial
especializados en leasing como algunas compaas de financiamiento comercial
tradicionales que realizan operaciones de leasing.
GREMIOS FINANCIEROS INTERNACIONALES
FEDERACIN INTERAMERICANA DE EMPRESAS DE SEGUROS (FIDES)
Es una organizacin representativa de los aseguradores de Latinoamrica,
Estados Unidos y Espaa con ms de 50 Aos de experiencia. Es una federacin
sin nimo de lucro que agrupa las asociaciones de 22 pases en Amrica Latina,
Estados Unidos y la Pennsula Ibrica.
Ha mantenido en permanente actualizacin perfeccionando su estructura para
mejorar sus servicios como aseguradora.
FIDES soporta a las asociaciones afiliadas en aspectos tendientes a solucionar
inquietudes existentes respecto al sector asegurador como de informacin,
informacin, globalizacin.
Es presidida por un Presidente que es electo cada cuatro aos en Asamblea
General Ordinaria, cuatro Presidentes para cada Regin, comits como el comit
de Imagen, de divulgacin, jurdico entre otros y un Secretario General administra
las actividades de la federacin.
Representa a ms de 1.570 compaas de seguros de los pases afiliados.
FEDERACIN LATINOAMERICANA DE BANCOS (FELABAN)
Es una institucin sin fines de lucro, constituida en 1965 en la ciudad de Mar de
Plata, Repblica de Argentina, agrupa 19 pases y 600 bancos y entidades
financieras de Amrica Latina.
Objetivos: cooperar dentro de sus actividades al ms eficaz desarrollo
econmico de los pases latinoamericanos, propender por todos los medios a su
alcance al desarrollo y al bienestar de los pases miembros, la integracin de los
sistemas financieros de la regin.
Objeto:
la federacin tiene por objeto fomentar, facilitar el contacto, el entendimiento y
las relaciones entre las entidades financieras de Amrica Latina sin
consideracin de poltica interna de cada pas.
Contribuir por conducto de sus servicios tcnicos a la coordinacin de criterio y
a la unificacin de uso y prcticas bancarias financieras.
Cooperar dentro de sus actividades un desarrollo econmico eficaz de los
pases latinoamericanos, de igual manera contribuir a la disminucin de
pobreza de estos pases.

ASOCIACIN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA
EL DESARROLLO (ALIDE)
Es el organismo internacional que representa a la Banca de Amrica Latina y el
Caribe, tiene por finalidad la cohesin, el fortalecimiento de la accin y
participacin de las instituciones financieras en el proceso social y econmico de
la regin.
Breve Historia.
En el marco de la reunin promovida por el Banco Interamericano de Desarrollo
(BID) en Washington D.C en 1986 representante de 37 entidades de fomento de
16 pases de la regin, suscribieron el acta y los estatutos de ALIDE.
Las entidades acordaron que la Asociacin tuviera su sede en Lima, Per y
designaron como entidad provisional al Banco Industrial del Per.
Once aos ms tarde, en 1979 se construye la sede Institucional de ALIDE con
aportes de las entidades miembros.
ALIDE ha orientado su trabajo de acuerdo con las circunstancias cambiantes del
entorno que se mueve la banca de desarrollo. En 1983 se realiz un estudio para
evaluar sus actividades y servicios en sus primeros 15 aos. En 1988 se realiza
un segundo estudio con motivo de su aniversario para evaluar el futuro de ALIDE.
En la dcada de los 90 se decide modernizar la estructura, los servicios de la
Secretaria General a los cambios ocurridos en las instituciones de financiamiento
del desarrollo.
En enero 2003 con su aniversario 35 ofreci una conferencia sobre la situacin y
perspectiva de la regin y el nuevo papel de la banca de desarrollo, resaltando su
misin de apoyar los objetivos de crecimiento, la competitividad y el desarrollo.
Las actividades de ALIDE han contemplado la provisin de informacin en temas
de banca y finanzas para el desarrollo.
ALIDE es un referente con caractersticas de un bien pblico regional, cuyo aporte
se considera indispensable para promover el desarrollo econmico, social y la
integracin de nuestros pases.

Objetivos:
Desarrollar la cooperacin entre sus miembros.
Fortalecer la accin y la participacin de las entidades financieras en el
proceso econmico y social.
Estimular el intercambio de experiencias y la coordinacin y cooperacin de
sus instituciones.
Establecer un flujo reciproco de informaciones sistemticas.
Fomentar la gestin de negocios y la cooperacin financiera regional.
Funciones
Promover entre sus miembros el intercambio de experiencias a travs del
intercambio personal especializado.
Organizar comits tcnicos.
Difundir entre sus miembros los procedimientos, normas prcticas de las
instituciones de desarrollo y las facilidades que ofrecen las entidades
nacionales e internacionales en materia de financiamiento, fomento y
capacitacin personal.
Facilitar entre sus miembros la informacin sobre proyectos de inversin y
promover la gestin para realizarlos.
Promover y realizar reuniones tcnicas, seminarios entre otros.

FEDERACIN IBEROAMERICANA DE ASOCIACIONES FINANCIERAS
(FIBAFIN)
Una asociacin civil sin nimo de lucro fundada en Lima Per el 24 de
septiembre de 1984. Con miembros activos 8 asociaciones de 300 entidades
financieras.
Historia
En 1984 se firm el acta de constitucin de FIBAFIN suscrita por varios pases,
durante 1984 los delegados integrantes de FIBAFIN se reunieron en
Washington en donde se llev a cabo un seminario tcnico.
En el ao 1986 en mayo se lleva a cabo el Congreso Anual de la Federacin en
Santiago (chile); en donde se concreta la entrada de los pases Colombia y
Repblica Dominicana, donde se desarrollan temas como prstamos al consumo
y el crdito a empresas.
En 1987 se lleva a cabo el tercer congreso en Lima (Per), se cuenta con la
participacin de ms entidades financieras de pases latinoamericanos,
Asociacin Latinoamericana de Leasing entre otras las conclusiones se hacen
Pblicas en el documento Declaracin de Lima
En septiembre legalmente se constituye la Federacin de Lima, inscribindose en
los estatutos pblicos y se establece asi como FIBAFIN como asociacin civil sin
fines de Lucro en la capital Per.

Objetivos: Facilitar el intercambio de informacin vinculada con la economa, las
finanzas, la administracin de negocios, la legislacin, la accin social, las
tcnicas operativas relacionadas con la actividad financiera de sus miembros.
ORGANIZACIN DE LAS COOPERATIVAS EN AMERICA (OCA)
Creada en 1963, representa al cooperativismo del continente ante los gobiernos.
Trabaja para consolidar la economa Solidaria como bienestar socioeconmico
en favor de toda la comunidad.
CONFEDERACIN LATINOAMERICANA DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y
CREDITO (COLAC)
ONG de intermediacin financiera regional establecida en Panam en 1979
creada por el acuerdo del consejo de Administracin.
FEDERACIN LATINOAMERICANA DE LEASING (FELALEASE)
Una asociacin civil, sin fines lucrativos que congrega las compaas de Leasing
de Amrica Latina, constituida el 1 de julio de 1985 en Brasil.
Objetivos:
Fomentar contacto e intercambio de informacin de las diferentes
asociaciones y compaas de Leasing.
Promover estudios de carcter legal, contable, fiscal, financiero, econmico.
Fomentar el estudio de los mtodos de administracin de las compaas con el
fin de establecer mejores prcticas de los estndares administrativos.
Realizar operaciones de leasing con la reglamentacin aplicable, establecer
alianzas con compaas de Leasing internacionales.
LA BANCA DE LAS OPORTUNIDADES
Es un nuevo programa a travs del cual el gobierno Nacional busca crear las
condiciones necesarias para facilitar el acceso al sistema financiero formal a la
poblacin ms vulnerable del pas, a travs de crditos o dems servicios.
Sectores. Est dirigida a las familias de menores recursos, jvenes
emprendedores, al micro, pequeas y medianas empresas, madres cabezas de
familia.
Cmo llegar. A travs de corresponsales no bancarios, un corresponsal no
bancario es una persona Natural o Jurdica que cuente con la debida idoneidad
moral, la infraestructura fsica, tcnica, recursos humanos para la prestacin de
servicios financieros.
Quienes pueden ser corresponsales no Bancarios. Podrn ser los
establecimientos de comercio, supermercados, drogueras, etc. Con previo
permiso de los servicios bancarios.

Tipos de establecimientos para operar como Corresponsales. Los bancos
privados y pblicos, las compaas de financiamiento comercial, fundaciones,
entre otras.
Identificacin de los corresponsales no bancarios. Cada establecimiento
tendr en un lugar visible al pblico que est autorizado por un banco, fundacin u
ONG.
Tecnologa. Lo corresponsales no Bancarios tendrn sistemas de transmisin de
datos previamente autorizado, identificados y con todas las condiciones definidas.
Servicios que prestara. Recaudo y transferencia de fondos, envi o recepcin
de giros en moneda colombiana, depsitos, retiros de cuenta corriente, etc.
Crditos a travs de corresponsales no bancarios. *para consumo ,para
mejoramiento de vivienda, microcrdito para financiar e iniciar su empresa
familiar.
Capacidad de crdito. El banco, la compaa de financiamiento comercial, la
fundacin, la ONG har un estudio de crdito de la poblacin ms vulnerable.
Escogencia en cuotas para pago de crditos. El cliente puede escoger como
va a pagar de acuerdo a las facilidades que se establezca.
Establecimientos de comercio corresponsales no Bancarios. Los que estn
debidamente autorizados por los bancos, ONG, las cooperativas, etc. y que
tengan un contrato donde se mida todas las responsabilidades frente a cada
cliente.
Desarrollo de las operaciones. Se podrn efectuar nica y exclusivamente
mediante terminales elctricos conectados a la plataforma tecnolgica.
Valor de las operaciones de crdito. Los bancos y dems entidades debern
fijar el monto del nmero de transacciones realizadas y dems operaciones.
Tipos de comprobantes. Por cada transaccin realizada tendr que presentar un
recibo obtenido del terminal electrnico.
El horario de atencin al pblico delos corresponsales no Bancarios. El
banco o las entidades deben fijar el horario de atencin.
Lo que no pueden hacer los corresponsales no bancarios. No podrn operar
cuando haya una falla de comunicacin que impida realizar transacciones. No
estn autorizados para cobrar tarifas por la prestacin de sus servicios incurrir
en un delito.
Vigilancia para los corresponsales no Bancarios. Los establecimientos tienen
que monitorear permanentemente que los corresponsales cumplan con los
procedimientos adecuados, prevencin y control de lavado de activos.