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2.

Préstamo Bancario
Monto: 3.000.000
Rate: 7,25%
Term: 6 años
Repayments: (reemo!so" !os pa#os an$a!es i%énticos, &asta e! mayor %e ' 500.000 o !a
s$ma %e! ene(icio neto m)s amorti*aci+n %e! (on%o %e comercio y !os %esc$entos %e
%e$%a menos ,00.000 %+!ares
Prepayments: (prepa#o" permiti%o en s$ tota!i%a% o en parte en c$a!-$ier momento sin
pena!i*aci+n. To%os !os pa#os anticipa%os -$e se ap!icar)n a! sa!%o %e capita! %e!
préstamo pen%iente est)n en or%en in.erso a s$ .encimiento.
/a!%os compensatorios: e! prestatario est) o!i#a%o a mantener e! sa!%o prome%io %e !os
%ep+sitos an$a!es i#$a!es a por !o menos e! 20% %e !a canti%a% principa! soresa!iente %e!
préstamo.
Condiciones previas
0ntes %e tomar !a %e$%a prescrita anteriormente e! prestatario %ee &aer c$mp!i%o !os
si#$ientes términos y con%icione.
2., 1ncorporaci+n: 2! prestatario %ee ser $na socie%a% %ei%amente constit$i%a
a$tori*a%a para !!e.ar a cao este préstamo y !as %em)s operaciones asocia%as a
este en%e$%amiento
2.2 3ontrato %e compra.enta: Prestatario %ee &aer entra%o en $n contrato para
comprar e! ,00% %e 4arrin#ton 3orporation.
2.3 5inanciaci+n: 2! prestatario %ee &aer arre#!a%o !os compromisos en (irme %e !a
(inanciaci+n %e esta operaci+n %e $na manera consistente con !os términos %e este
ac$er%o %e préstamo.
2.6 2-$i%a% %e compra: 7os señores %e Broo8s, 9ary, :ac8son y /!oane %een &aer
cometi%o no menos %e '250,000 a !a compra %e acciones or%inarias %e !a corporaci+n
4arrin#ton 3orporation.
Obligaciones de hacer
9$rante !a .i#encia %e este préstamo, e! prestatario %e a%&erir) a !os si#$ientes términos
y con%iciones
2.5 2sta%os 5inancieros: esta%os (inancieros trimestra!es %entro %e !os si#$ientes 60 %;as
%e! (ina! %e !os tres primeros trimestres. 7os esta%os (inancieros a$%ita%os -$e !!e.en
$na opini+n (a.ora!e %e $na (irma %e conta%ores p<!icos %een proporcionar %entro
%e !os =0 %;as si#$ientes a! (ina! %e! prestatario %e! año (isca!
2.6 3amios conta!es: prestatario no rea!i*ar) nin#<n camio en s$ méto%o %e
contai!i%a%.
Obligaciones no permitidas
9$rante !a .i#encia %e este préstamo, e! prestatario se a%&erir) a !os si#$ientes términos
y con%iciones:
2.7 3ontin$aci+n %e !a #esti+n: no &ay camios en !a #esti+n. 7a rem$neraci+n tota! %e !os
señores Broo8s, 9ary, :ac8son y /!oane no se incrementar) en m)s %e $n 5% en $n
año, presente $na compensaci+n para ser.ir como ase para este c)!c$!o.
2.> 0stenci+n: !os acti.os no se p$e%e $ti!i*ar como #arant;a %e c$a!-$ier %e$%a.
2.= ?entas %e acti.os: no se p$e%e .en%er $na parte s$stancia! %e !os acti.os, tampoco
p$e%e ($sionar o a%-$irir otra i%enti%a%.
2.,0 0%-$isiciones : no po%r) a%-$irir otra enti%a%
2.,, @astos %e capita!: no po%r) eAce%er ,50.000 en nin#<n año
2.,2 9i.i%en%os: en $n año restrin#i%o a !os ene(icios %esp$és %e imp$estos menos
to%os !os reemo!sos %e! principa! %e !a %e$%a pen%iente.
2.,3 3apita! %e traaBo: no p$e%e ser menor -$e ,,500,000
2.,6 2n%e$%amiento a%iciona!: nin#$na %e$%a a%iciona! (inc!$yen%o arren%amientos"
con $n p!a*o s$perior a $n año, a menos s$or%ina%o a este préstamo. c$a!-$ier
%e$%a a corto p!a*o %ee ser retira%o por $n per;o%o %e por !o menos 30 %;as
consec$ti.os en ca%a año.
2.,5 %e$%a senior : %e$%a senior, inc!$yen%o to%as !as %e$%as a corto p!a*o, no po%r)
ser s$perior a 5.000.000 %+!ares, a%em)s %e to%as !as #anancias ac$m$!a%as en e!
ne#ocio %esp$és %e 30 %e %iciemre ,=7,
2n caso %e inc$mp!imiento, esto a%em)s %e !os intereses %e.en#a%os %e! préstamo
tiene .encimiento inme%iatamente y pa#a%ero. 7os si#$ientes se constit$ir)n
s$p$estos %e %e(a$t!:
C (a!ta %e pa#o %e intereses o principa! a s$ .encimiento.
C .io!aci+n %e c$a!-$ier pacto (a.or o en contra %e este préstamo.
C Bancarrota, reor#ani*aci+n, a%ministraci+n B$%icia!, !i-$i%aci+n.
C comisi+n %e $n s$p$esto %e inc$mp!imiento %e c$a!-$ier otra %e$%a.
5ina!mente, !os re-$isitos para a%-$irir !a %e$%a se c$mp!en, %ei%o a -$e se e(ect<an e!
&ec&o %e -$e es $na socie%a% constit$i%a y presentan $n contrato %e compra %e! ,00%.
Por otro !a%o, !a e-$i%a% %e compra es !a si#$iente
Rec$rsos propios: D/9 250.000
Precio acci+n: , D/9
Tota! %e acciones or%inarias compra%as: 250.000 D/9, por !o -$e tamién se c$mp!e.
@astos %e capita! no po%r)n eAce%er !os ,50,000 en nin#<n año, en este caso, e! re-$isito
se c$mp!e %ei%o a -$e !a in.ersi+n -$e se rea!i*ar) para !a inte#raci+n %e !a n$e.a !;nea
%e pro%$ctos presenta $na in.ersi+n inicia! %e ,00,000 D/9.
Por otro !a%o, e! capita! %e traaBo se#<n !as proyecciones anteriores, B$sti(icaron $n a!to
crecimiento %e !os acti.os .ers$s !os pasi.os, por !o -$e e! capita! %e traaBo, po%r) s$p!ir
e! sa!%o m;nimo re-$eri%o (,.500.000 D/9".
0%em)s !a empresa, pre.io a !a a%-$isici+n, no presentaa %e$%a. 7as notas o pa#arés
son s$or%ina%as, por !o -$e !a %e$%a ancaria presenta priori%a%. 2n conc!$si+n !os
re-$isitos y !as o!i#aciones y con%iciones %e !a %e$%a se c$mp!en.