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2 Fiscalía Provincial Panal Corporativa do Trujlllo
Despacho de Investigación
CARPETA FISCAL N°3588- 2013
FISCAL RESPONSABLE: Elia Vilca Juica
Trujillo, 26 de diciembre del 2013
OFICIO N° 2987-2012-DI-3588-13-EVJ
Señor Doctor:
Juez de Investigación Preparatoria de Trujillo
Presente.-
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Tengo el agrado de dirigirme a usted a fin de REMITIR
la copia de la disposición de formalización de investigación preparatoria
contra GISELLA STEFANY GUZMÁN REATEGUI, por el delito CONTRA EL
PATRIMONIO en la modalidad de apropiación ilícita, en agravio del BANCO
CONTINENTAL, el mismo que adjunto a fs. 05.
Es propicia la oportunidad para
sentimientos de mi especial consideración y estima personal.
Atentamente.
reiterarle los
ELI A VILCA JULCA
ÍÍTULAR
Segund al Penal
joraliva o ¿ Trujillo
lv, Jesús de Nazcire/h Cdra. 04 s>'n - Urb. San \
:
¡colas - Trujillo
Cuarto Piso (Oficina 406)
Teléfono: 231721
Anexo: 501"
Despacho de Investigación de la
Segunda Fiscalía Provincial Penal
Corporativa de Trujillo
CASO N°3588-2013
Fiscal Responsable: Elia Vilca Juica
DISPOSICIÓN N°05-2013
FORMALIZA Y CONTINUA LA INVESTIGACIÓN PREPARATORIA
Trujillo, veinte de diciembre
del año dos mil trece.-
DADO CUENTA: con las diligencias preliminares
recabadas en la presente investigación seguida contra GISELLA STEFANY GUZMAN
REATEGUI, como presunta autora del delito Contra El Patrimonio - Apropi aci ón
Ilícita-, en la modal i dad de APROPIACIÓN ILÍCITA IRREGULAR, en agravi o de
YDIAQUEZ VERGARA CECILIA; y CONSIDERANDO:
I - DE LOS HECHOS
De los actuados se desprende que Cecilia Ydiaquez Vergara, en su cal i dad do
apoderada del Banco Continental señala que con f echa 14 de mayo de 2013, su
representada suscribió un contrato de préstamo dinerario con Garantía
Hipotecaria "CONTICASA"', a favor de la denunci ada GISELLA STEFANY GUZMÁN
REATEGUI, por la suma de S/. 238,500.00 a fin que ésta cel ebrara un contrato ae
compra-venta de inmueble con la Señora Elvia Margoth Cuadros Marquina Viuda
de Urquiza, el mismo que con fecha 24 de mayo de 2013 se suscribió medi ante
minuta autorizada por el abogado Víctor Coronado Morales, indicándose
además en di cho contrato, que el saldo restante sería cancel ado a través dei
crédito hi potecari o ot orgado por el Banco Continental a la investigada, el mismo
que sería desembolsado a través de ia entrega de un cheque de gerenci a
emitido a ia orden de la señora Cuadros Marquina (vendedora). En este sentido,
se procedi ó a inscribir el contrato de compra-venta y la hi pot eca constituida a
favor del Banco Continental.
Con fecha 16 de junio de 2013, la denunci ada presentó una carta dirigida al
Banco Continental señalando que por discrepancias con la vendedora ya no
compraría el bien y por esto solicitaba se realice el extorno de la operaci ón,
comprometi éndose a cancel ar los intereses correspondiente a la suma de S/.
1,570.00 manifestando que cancelaría di cho monto el día 14 de junio de 2013. Es
así que con techa 14 de junio de 2013, la denunci ada se constituyó a realizar la
transacción respectiva, siendo acompañada a la ventanilla N° 1 de la Oficina del
Banco Continental ubi cada en el Jirón Pizarro, a fin que la misma
r
eal i ce el pago
del préstamo cuyo dinero desembolsado se encont raba retenido, empezándose
con la cancel aci ón de los seguros de desgravamen e hipotecario, pagándose
por aquello las sumas de S/. 66.78 y S/. 49.19; sin embargo, al moment o de firmar
los comprobantes de pago, se percataron que el abono realizado no cubría el
saldo correspondiente, razón por la cual la denunci ada tuvo que abonar
adi ci onal mente S/. 200.00 sin que se logre cubrir el abono. A razón de ello, la
denunci ada manifestó que saldría a conseguir el monto del saldo de la
diferencia, y que regresaría para pagar la total i dad del capi tal del préstamo,
siendo en esas circunstancias que la denunci ada de manera dolosa, en lugar de
regresar a la oficina, se apersonó a la oficina del Banco Continental sito en la
aveni da Larco y retiró la total i dad del monto del préstamo de! cual había
solicitado el extorno, realizando di cha operaci ón en dos partes, la primera por S/.
200,000.00 a las 11:00 horas y la segunda, por S/. 38,580.00 al medi odía; en este
sentido, tras lo ocurrido el Banco Continental remitió una carta notarial a la
investigada con la finalidad de otorgar un plazo para que cumpliera con devolver
di cho dinero, pero la investigada no cumplió con devolver di cho dinero, del cual
viene pagando las cuotas de manera puntual conforme al cronograma de
pagos.
Por otro l ado, la denunci ante precisa que el procedi mi ento a seguir del Banco
para el otorgami ento de un préstamo hipotecario, es en resumidas cuentas, el
desembolso del dinero en una cuenta bancari a y con ello el bl oqueo de di cha
cuenta hasta que el dinero cumpl a su fin, esto es pagar la deuda por la compra
de la casa, por la cual solicito el préstamo. Sin embargo, el Banco no realizo el
bl oqueo de la cuenta como corresponde y como refiere la denunci ante Cecilia
del Socorro Ydiaquez Vergara representante del Banco Continental, al señalar
que la denunci ada "se aprovechó" de que desbloquearon la cuenta al moment o
que esta iba a cancel ar los intereses del préstamo.
Finalmente, medi ante Carta del 20 de junio de 2013, emitida por el Gerente y Sub
Gerente del Banco Continental-Oficina de Trujillo, solicita a la investigada Gisella
Stefany Guzmán Reategui cumpl a con devolver el dinero retirado de su cuent a,
ascendente a la suma de $/. 238, 580.00 nuevos soles; sin embargo la investigada
no ha cumpl i do con devolver di cha suma de dinero.
II.- ELEMENTOS DE CONVICCIÓN
Estando a las actuaci ones preliminares realizadas, aparecen suficientes elementos
do convi cci ón que revelan la existencia del delito de Apropi aci ón Ilícita Irregular
consistentes en:
• Escrito de denuncia de parte, (Fs. 1-3); medi ante el cual la denunci ante
interpone denunci a contra la investigada por el delito de Apropi aci ón
Irregular. Asimismo, narra la forma y circunstancia de la comisión de di cho
delito.
Copia de solicitud de préstamo hipotecario, del 10 de mayo de 2013, (Fs.
13 y vuelta); suscrito por la investigada, medi ante el cual solicita al Banco
Continental un préstamo hipotecario de la cant i dad de $/. 238, 500.
Documento denominado "Conticasa", (Fs. 14 a 32); suscrito por la
investigada y el Cyereníe del Banco Continental -oficina Trujillo-, en e
se encuentran establecidas las condiciones del contrato de préstamo
dinerario de Garantía Hipotecaria, que en numeral 3 se precisa en qué
moment o se entrega el monto del préstamo.
Contrato de compra venta de inmueble, (Fs. 63 y 64); suscrito entre la
investigada Elvia Margoth Marquina Vda. de Urquiza, respecto a la compra
venta del inmueble ubi cado en la Mz. 59, lote 02, Pueblo Joven Tupac
Amaru, Urb. Vista Alegre, Distrito de Víctor Larco.
Carta del 11 de junio de 2013, dirigida al Banco Continental, (Fs. 66); suscrita
por la investigada, en la cual le solicita al Banco se extorne la operaci ón y
los intereses, por existir discrepancias con la vendedora.
Reporte de movimientos personales de la cuenta de la investigada, del 03
de julio de 2013, Fs. 72; donde consta el retiro que realizó la investigada de
la suma de $/. 238, 580.00 nuevos soles.
Carta del 20 de junio de 2013,dirigida por el representante legal del Banco
Continental a la investigada, Fs. 73 y 74; medi ante la cual se solícita a la
investigada la devolución del dinero retirado, ascendente a la suma de S/.
238, 580.00 nuevos soles.
Acta de declaración de la denunciante Cecilia del Socorro Ydiaquez
Vergara, como apoderado del Banco Continental, Fs. 89; quien refiere que
la denunci ada se aprovecho que la enti dad bancaría esta haci endo el
extorno del préstamo para retirar el dinero que se le había deposi tado
como crédito hipotecario.
Acta de declaración de Elvia Margoth Cuadros Marquina Vda. De Urquiza,
As. 80 y 81; quien manifestó que suscribió un contrato de compra venta
con la investigada, del inmueble ubi cada en Los Cedros 184, Vista Alegre.
Acta de declaración de la imputada Gisella Stefany Guzman Reategui, Fs.
92-95; quien refiere que no tuvo la intensión de quedarse con el dinero, por
ello solicitó el extorno y ante la negati va del banco en acept ar su solicitud,
ya que le pedían que cancel e intereses por el dinero que no había
utilizado, procedi ó a retirar di cho dinero y que hasta la f echa viene
pagando puntual con las cuotas.
Movimientos de la Cuenta bancaría N° 0011-0249-02-01415505, del 27 de
junio de 2013, Fs.96; donde consta que el 11 de junio de 2013, se realizó a
di cha cuenta un depósito de S/. 1,570.00 nuevos soles, por concept o de
intereses cobrados por el Banco Continental .
Voucher de Depósito de Dinero, de fecha 11 de junio del 2013, Fs.97 en el
cual consta que la denunci ante realizó a la cuenta N° 0011-0249-02-
01415505 un deposito en efectivo de S/. 1,570.00 nuevos soles.
Sentencia del 02 de febrero de 2012, expedida por el Juez del Juzgado
Penal Unipersonal de Ascope y Paiján, en el expediente N° 293-2009,
seguido contra Velarde Camón Mario Salomón y Centeno Alvarado
Roberto, por el delito de apropiación ¡lícita irregular, en agravio del Banco
Continental, Fs. 120 a 136; medi ante el cual condenan a los acusados a dos
años de PPL, suspendida a uno, así como S/3,000 de reparaci ón civil y la
devol uci ón de lo irregularmente apropi ado, en forma solidaria.
III.-T1PICIPAP
Apropiación Irregular
Artículo 192.- Será reprimido con pena privativa de libertad no mayor de
dos años o con limitación de días libres de diez a veinte jornadas, quien realiza
cualquiera de las acciones siguientes:
Inciso 2. Se apropia de un bien ajeno en cuya tenencia haya entrado a
consecuencia de un error, caso fortuito o por cualquier otro motivo independiente
de su voluntad.
La conduct a de la i mput ada GISELLA STEFANY GUZMÁN REÁTEGUl, se encuadra
en el tipo penal de APROPIACIÓN ILÍCITA IRREGULAR, al haberse apropi ado con
conoci mi ento y voluntad, de la cant i dad de S/. 238,580.00, que el Banco
Continental le había desembolsado por error en su cuent a N° 011 -0249-02-
4000691607, aprovechando que di cha cuenta se encont raba desbl oqueada
para pagar los seguros y hacer el extorno del préstamo solicitado por la
investigada; ya que según el document o denomi nado "Conti casa", el
desembolso de di cho dinero sólo se debi ó realizar una vez que se haya
efectivizado el bl oqueo registral del inmueble materia de compra por la
investigada, a fin que el Banco pueda inscribir la hi poteca sobre di cho inmueble.
Suma de dinero que el Banco ha requerido a la investigada su devol uci ón, el cual
a la fecha no ha cumpl i do con devolverlo.
Por lo quo, teni endo que la acci ón penal conti núa vi gente y que se ha
individualizado a los presuntos autores de los ¡lícitos penales investigados,
adecuándose de esta manera a los presupuestos que exige la investigación
Preparatoria, corresponde proceder de conformi dad con lo prescrito en los
artículos 336°y 337°del Códi go Procesal Penal.
Por las consideraciones anteriormente expuestas, el Despacho de Investigación
de la Segunda Fiscalía Provincial Penal Corporativa de Trujillo, DISPONE:
PRIMERO: FORMALIZAR LA INVESTIGACIÓN PREPARATORIA cont r a GISELLA STEFANY
GUZMÁN REÁTEGUl, como presunta autora del delito Contra El Patrimonio -
Apropi aci ón Ilícita-, en la modal i dad de APROPIACIÓN ILÍCITA IRREGULAR, en
agravi o del BANCO CONTINENTAL; debi endo realizarse dentro del plazo de ley, los
s¡gu¡en
+
cs actos de investigación:
1
. RECABAR el resultado de los antecedentes penales, judiciales y policiales de la
investigada.
2. OFICIAR a la SUNARP, a fin que remita un informe document ado sobre los
bienes muebles e inmuebles que registre a su nombre la investigada.
3.- OFICIAR al Banco Continental, a fin que remita con carácter de urgente copias
certificadas del expedi ente que tramitó el extorno solicitado por la investigada,
el 11 de junio de 2013.
4.- OFICIAR a la SUNARP, para que remita la copi a literal de dominio de la parti da
el ectróni ca N°P 14051093, del inmueble materia de compra por la investigada.
5.- Se practi que las diligencias que resulten necesarias y conducentes al
esclarecimiento.
SEGUNDO: HACER DE CONOCIMIENTO del Señor Juez de Investigación
Preparatoria de Turno de Trujillo, la formalización de investigación preparatoria en
el presente caso, de conformi dad con lo prescrito en el artículo 3
o
del Códi go
Procesal Penal, concordant e con el numeral tercero del artículo 336° del mismo
cuerpo normativo.
IIRCERQ: NOTIFICAR la presente Disposición Fiscal a las partes procesales, con
arreglo a ley:
i. La investigada GISELLA STEFANY GUZMAN REATEGUI.
- Domicilio real: Mz. 0-3, lote 3, Dpto. 303, San Andrés, V E-tapa. Teléfono
966887476.
- Domicilio procesal: Av. Fátima 541, Urb. La Merced.
- Abogado defensor: Dr. Ricardo Martín Luperdi Gamboa, con Reg. CALL
5356.
2. El agraviado; BANCO CONTINENTAL, representada por su Apoderado
CECILIA YDIAQUEZ VERGARA, con domicilio procesal en San Bernardo N°
331, Urb. San Andrés. Abogado Carlos Uñarte Medi na, con Reg. CALL 1873.
OFICÍESE. CÚMPLASE.-.
ELI A VILCA JULCA
FISCAL PROVINCIAL TITULAR
Segunda Fisc. 'Penal
Corporativa de TiujÜlo