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MANUAL TCNICO COBRANA




ARQUIVOS REMESSA RETORNO (CNAB400)


MANUAL DO CLIENTE APRESENTAO





Destina-se aos clientes do Banco Daycoval S.A., que se utilizam da troca de arquivos magnticos, para
remessa e retorno de seus movimentos de cobrana.


Para isso foi utilizado o padro C.N.A.B. Centro Nacional de Automao Bancria, rgo de assessoria
tcnica da Federao Brasileira das Associaes de Bancos e Federao Nacional de Bancos, uma vez
que esse o padro oficial reconhecido pelos bancos.


Em vista disso, a composio desses arquivos deve ser padronizada, conforme especificado a seguir:







Verso: Agosto/2011
2
NOTAS PRELIMINARES


CARACTERES ALFANUMRICOS

Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte maneira:

- As letras devero ser gravadas em MAISCULAS.

- No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,<, >, %


ESTRUTURA DOS ARQUIVOS

- Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo
trs tipos de registros distintos:

Header - Primeiro e nico no arquivo.

Detalhe - Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os
ttulos descritos.

Trailer - nico e ltimo no arquivo


INFORMAO DO CEP DO SACADO

- A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel pela cobrana do ttulo, respeita
a indicao do CEP da praa de pagamento ou domiclio do sacado, que um campo de preenchimento
obrigatrio no arquivo Remessa.
- Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega do bloqueto (se utilizada
modalidade de entrega pelo Banco), venha a ser realizada de forma precisa, minimizando devolues
por parte dos Correios.
- Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a garantia de qualidade da
cobrana, pois, havendo incorreo, haver rejeio do registro do ttulo ou na entrega do bloqueto ao
sacado.
- Consulte sua agncia


IMPORTANTE

A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa, do cliente cedente.
Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver erro
passvel de validao prvia.
Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-a no arquivo Retorno, ou devolver o
arquivo Remessa para regularizao.















3
COMPOSIO DOS ARQUIVOS DE REMESSA-RETORNO.


Registros Header ----------









Registros
Fita Remessa / Retorno de Transao
(Detalhe)




Registro
Trailler




MONTAGEM DOS REGISTROS NO ARQUIVO DE COBRANA

Os registros no arquivo cobrana (Remessa/Retorno) devem ser montados, conforme demonstra a
tabela a seguir:


ARQUIVO REGISTRO LGICO
COBRANA REMESSA 400 BYTES
COBRANA RETORNO 400 BYTES


























1
1
1
9
0
4
MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA


1. REGISTRO HEADER

ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER TAMANHO REG. - 400 BYTES


NOME
DO CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cdigo do Registro Identificao do
registro Header
001 001 9 0
Cdigo da Remessa Identificao da fita
Remessa
002 002 9 1
Literal de Remessa Identificao por
extenso do tipo de
movimento

003 009

X (7)

REMESSA
Cdigo do Servio Identificao do tipo
de Servio
010 011 9 (2) 01
Literal de Servio Identificao por
extenso do tipo de
servio

012 026

X (15)

COBRANA
Cdigo da Empresa Identificao da
Empresa no Banco
027 046 X (20) NOTA 01




Nome da Empresa Nome por extenso
da Empresa.
047 076 X (30)

Cdigo do Banco
No. do Banco na
cmara de
compensao
bancria

077 079

9 (3)

707
Nome do Banco Nome por extenso
do Banco
080 094 X (15) BANCO
DAYCOVAL
Data da Gravao Data da Gravao
da fita
095 100 9 (6) Dia/Ms/Ano
Brancos Complementao do
Registro
101 394 X (294)
Nmero Seqencial No. Sequencial do
Registro no Arquivo
395 400 9 (6) 000001


1.1 LEGENDA

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V= VIRGULA DECIMAL ASSUMIDA















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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

2. REGISTRO DE TRANSAO

ARQUIVO REMESSA REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES

NOME DO
CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

Cdigo do Registro
Identificao do
registro de transao

001 001

9

1

Cdigo de Inscrio
Identificao do tipo
de inscrio da
empresa
01-CPF do cedente
02-CNPJ do cedente
03-CPF do Sacador
04-CNPJ Sacador

002 003

9 (2)
01 02 03 04

Nmero de
Inscrio
Nmero de
inscrio da
empresa
(CNPJ/CPF)
ou do Sacador

004 017

9 (14)

Cdigo da Empresa Identificao da
empresa no Banco
018 037 X(20) NOTA 1



Uso da Empresa Identificao do
ttulo na Empresa
038 062 X (25) Obs: Pode ser
preenchido c/n
Dupl., Nota,Boleto
e etc. Qualquer dado
colocado neste
campo, voltar no
retorno.
Nosso Nmero Identificao do
ttulo no Banco
063 070 9 (8) ZEROS
Nosso Nmero Corr 071 083 X (13) NOTA 7
Uso do Banco Identificao da
operao no banco
084 107 X (24) BRANCOS
Cdigo de remessa Cdigo de remessa 108 108 X NOTA 3
Cdigo de
Ocorrncia
Identificao da
Ocorrncia
109 110 9 (2) NOTA 4
Seu Nmero N. Documento de
cobrana (duplicata,
promissria etc.)
111 120 X (10) OBRIGATRIO
INFORMAR
PARCELA
QUANDO
HOUVER
Vencimento Data de vencimento
do ttulo
121 126 9 (6) Dia/ms/ano
Valor do ttulo (**) Valor nominal do
ttulo
127 139 9(11) V9(2)
Cdigo do Banco N. do Banco na
cmara de
compensao
bancria

140 142

9 (3)

707

Agncia Cobradora Agncia
encarregada da
cobrana
143 146 9 (4) ZEROS
Dac da Ag.
Cobradora
Dgito de auto-
conferncia da ag.
cobradora

147 147

9

ZEROS
6


MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA


ARQUIVO REMESSA REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES

NOME DOCAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Espcie Espcie do ttulo 148 149 X (2) NOTA 6

Aceite
Identificao do
ttulo aceito ou no
aceito

150 150

X
N=No aceito

Data de Emisso Data da emisso do
ttulo
151 156 9 (6) dia/ms/ano
. 157 158 9 (2) ZEROS
159 160 9 (2) ZEROS
Juros de 1 dia (**) Valor de mora por
dia de atraso
161 173 9 (11) V9 (2)

Desconto at
Data limite para
concesso de
desconto

174 179

9 (6)

dia/ms/ano
Valor do desconto Valor do desconto a
ser concedido
180 192 9 (11) V9 (2)

Valor do I.O.F.
Valor do I.O.F a ser
recolhido pelo
banco no caso de
notas de seguro

193 218


9 (26)

ZEROS

Cdigo de Inscrio
Identificao do tipo
de inscrio do
sacado

219 220

9 (2)

01 CPF
02 CGC
Nmero d/Inscrio
CNPJ ou CPF
Nmero de
inscrio do sacado
221 234 9 (14)
Nome Nome do sacado 235 264 X (30)
Brancos Complementao do
Registro
265 274 X (10) BRANCOS

Logradouro
Rua, Nmero e
complemento do
sacado

275 314

X (40)


Bairro Bairro do sacado 315 326 X (12)

CEP
Cdigo de
endereamento
postal do sacado

327 334

9 (8)



















7
MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA



ARQUIVO REMESSA REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES

NOME DO
CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cidade Cidade do sacado 335 349 X (15)

Estado
Estado (UF-
Unidade da
Federao)do
sacado

350 351

X (2)

Sacador ou Avalista Nome do sacador ou
avalista
352 381 X (30) NOTA 9
Brancos Complementao do
registro
382 385 X (4) BRANCOS
Brancos 386 391 X (6) BRANCOS

Prazo
Quantidade de dias
p/ incio da ao de
protesto

392 393

9

ZEROS
Moeda 394 394 X NOTA 8

Nmero Seqencial
Nmero seqencial
do registro no
arquivo

395 400


9 (6)



2.1 LEGENDA

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

(**) TTULO EM MOEDA VARIVEL: OS CAMPOS DE VALORES DEVERO SER INFORMADOS
COM CINCO DECIMAIS.



























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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA






3. REGISTRO TRAILLER

ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILLER TAMANHO REG. - 400 BYTES


NOME DO
CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cdigo do Registro Identificao do
registro trailler
001 001 9 9
Brancos Complementao do
registro
002 394 X (393) BRANCOS
Nmero Seqencial Nmero sequencial
do registro no
arquivo

395 400
9 (6)

3.1.. LEGENDA

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA




































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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

- Campos com casas Decimais

Devem ter 2 ou 5 casas, aps a vrgula, conforme o caso.
Exemplo:
. R$ - 9999999999999
. IDTR - 9999999999999


2.2 NOTAS
No. 1 DADOS FORNECIDOS PELO BANCO DAYCOVAL S.A.

No. 3 - CDIGO REMESSA

3 Cobrana com determinao do cobrador pos. 140-142.
4 N/Nmero do Banco Cobrador deve vir nas posies 71 a 83.
Nesta Carteira, o Cliente envia o Ttulo para Nosso Banco, j
com o Nosso Nmero do Correspondente e o seu DV
Calculado. O Campo deve ocupar 13 posies, com zeros
esquerda.

No. 4 - CDIGO OCORRNCIA

01 Remessa
02 Pedido de Baixa
04 Concesso de Abatimento
05 Cancelamento de Abatimento
06 Alterao de Vencimento
07 Alterao de Campo livre
08 Alterao de seu nmero
09 Protestar
10 Pedido de no protestar
18 Sustar protesto

Atentar que certas ocorrncias somente tm efeito, se anteriormente, tiverem sido cadastrados os fatos
que as precedem.
Exemplo: Sustar Protesto depende de j haver Solicitao para protestar


No.6 - CDIGO ESPCIE

01 Duplicata
05 Recibo
12 Duplicata de Servio
99 Outros


N 7 NOSSO NMERO DO CORRESPONDENTE

Existem 2 situaes:
Quando Posio 108 for = 3 as posies 71 a 83 deve ser BRANCOS.
Quando Posio 108 for = 4 as posies 71 a 83 deve constar o nmero do banco
correspondente j com dgito de controle. Esse nmero inicia de 000000000001 + DV., ou por
determinao da prpria Empresa.

N 8 CDIGO MOEDA

2 Dlar
0 Moeda Corrente Nacional
10

N 9 SACADOR AVALISTA

- Existem duas situaes com relao ao Campo SACADOR.

1- Quando a cobrana estiver a cargo do nosso Banco e o ttulo tiver sido negociado com
terceiros, no campo SACADOR/AVALISTA constar o nome do sacador que for
recebido no arquivo remessa.
2- Caso contrrio, no campo SACADOR/AVALISTA, constar o nome do cedente do titulo.


2.3. CUIDADOS ESPECIAIS

- Campo Numrico

No podem ter espaos em branco. Se for este o caso, deve-se preench-los com zeros.
Exemplo: 02/01/05 - informar 020105.

- CEP

Deve ser informado sempre com 8 dgitos
Ex.: 04516-001 --> informar 04516001.

- Mora ao Dia.

Deve ser informado da mesma forma como dever constar no bloquete.

- preciso especial ateno nos casos em que a mora conhecida refere-se MORA DO MS.
Para informao correta, fazer os clculos necessrios para chegar MORA DO DIA.
































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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO


3. REGISTRO HEADER

ARQUIVO RETORNO REGISTRO COBRANA DE TITULOS TAMANHO REG. - 400 BYTES

NOME DO
CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cdigo do Registro Identificao do
registro header
001 001 9 0
Cdigo de Retorno Identificao da fita
retorno
002 002 9 2

Literal de Retorno
Identificao por
extenso do tipo de
movimento.

003 009

X (7)

RETORNO
Cdigo do Servio Identificao do tipo
de servio
010 011 9 (2) 01

Literal de Servio
Identificao por
extenso do tipo de
servio

012 026

X (15)

COBRANA
Brancos Identificao da
empresa no banco
027 038 BRANCOS USO EXCLUSIVO
DO BANCO
Brancos Complementao do
registro
039 046 BRANCOS USO EXCLUSIVO
DO BANCO
Nome da Empresa Nome por extenso
da Empresa
047 076 X (30)

Cdigo do Banco
N.do Banco na
cmara de
compensao
bancria

077 079

9 (3)

707

Nome do Banco Nome por extenso
do Banco
080 094 X (15)
Data da Gravao Data da gravao da
fita
095 100 9 (6) dia/ms/ano
Densidade Unidade da
Densidade
101 105 9 (5) 01600 ou 06250
Unidade de
Densidade
Densidade de
Gravao do
arquivo
106 108 X (3) BPI
Nmero Seqencial
Fita Retorno
Nmero seqencial
da fita retorno
109 113 9 (5)
Brancos 114 119 X (6)
Brancos Complementao do
Registro
120 394 X (275)

Nmero Seqencial
Nmero seqencial
do registro no
arquivo

395 400

9 (6)

000001












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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO



3.1. LEGENDA




X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA


1.2. NOTA

No. 1 - Dado fornecido pelo banco, conforme cadastramento.














































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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO


3.2. REGISTRO DE TRANSAO

ARQUIVO RETORNO REGISTRO COBRANA DE TITULOS TAMANHO REG. -400BYTES

NOME DO
CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cdigo do Registro Identificao do
registro de transao
001 001

9 1
Cdigo de Inscrio Identificao do tipo
de inscrio da
empresa


002 003
9 (2)
01 - CPF
02 - CGC
Nmero de
inscrio
No. de inscrio da
empresa
004 017 9 (14)
Brancos Identificao da
empresa no banco
018 029 BRANCOS USO EXCLUSIVO
DO BANCO
Brancos Complementao do
Registro
030 037 BRANCOS USO EXCLUSIVO
DO BANCO
Uso da Empresa Identificao do
ttulo na empresa
038 062 X (25)
Nosso Nmero Identificao do
ttulo no banco
063 070 9 (8) NOTA 2
Brancos Complementao do
registro
071 082 X (12)
Nossa Carteira Carteira em que o
Ttulo est no nosso
Banco
083 085 X (03)
Nosso Nmero+ DV Nosso Nmro do
Ttulo + DV
086 094 X (09)
Nosso Num Corresp Nos.Num.Corresp.,
atribudo ao ttulo,
se o mesmo for
cobrado em
correspondentes.
Este campo ser
preenchido nas
regras de tamanho
do Bco.corresp.,
com DV.
095 107 X (13)
Carteira Cdigo da carteira 108 108 X NOTA 3
Cdigo da
ocorrncia
Identificao da
ocorrncia
109 110 9 (2) NOTA 8
Data de Ocorrncia Data de ocorrncia
no banco
111 116 9 (6) dia/ms/ano

Seu Nmero
Nmero do
documento de
cobrana
(Duplicata,
Promissria, Etc.)

117 126



X (10)

Nosso Nmero Confirmao do N.
Atribudo ao ttulo
p/Bco.

127 134

9 (8)

Brancos Complementao do
registro
135 146 X (12)



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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO RETORNO

ARQUIVO RETORNO REGISTRO COBRANA DE TITULOS TAMANHO REG. 400BYTES

NOME DOCAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Vencimento Data de vencimento
do ttulo
147 152 9 (6) dia/ms/ano
Valor do Ttulo Valor nominal do
ttulo
153 165 9 (11) V9 (2)

Cdigo do Banco
No. do Banco na
cmara de
compensao
bancria

166 168

9 (3)




Agncia Cobradora
Agncia
encarregada da
cobrana ou agncia
onde ocorreu a
liquidao ou baixa


169 172


9 (4)



Dac da Ag.
Cobradora
Digito de auto-
conferncia da ag.
cobradora

173 173

9


Espcie Espcie do ttulo 174 175 X (2) NOTA 6
Tarifa de cobrana Valor da despesa de
cobrana
176 188 9 (11) V9 (2)
Brancos Complementao do
registro
189 214 X (26)
Valor do I.O.F Valor do I.O.F a ser
recolhido pelo
banco no caso de
notas de seguro

215 227

9 (11) V9 (2)

Valor do
Abatimento
Valor do abatimento
concedido

228 240

9 (11) V9 (2)

Descontos Valor do desconto
concedido
241 253 9 (11) V9 (2)
Valor Valor principal pago
pelo sacado
254 266 9 (11) V9 (2)
Juros de mora/multa Valor de mora pago
pelo sacado
267 279 9 (11) V9 (2)
Complementao do
Registro
280 376 13 ZEROS
84 BRANCOS
Cdigo de Moeda 377 9 (1) NOTA 7
Retornos Erro At 4 cdigos de
erro
378 385 X (8) TABELA
Data Gravao Data de gravao da
fita
386 391 dia/ms/ano
Filler 392 394 ZEROS
Nmero Seqencial Nmero seqencial
do registro no
arquivo
395 400 9 (6)













15
MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3. REGISTRO TRAILLER

ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILLER TAMANHO REG. -400BYTES

NOME DO
CAMPO
SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cdigo do Retorno Identificao do
registro trailler
001 001 9 9
Cdigo de Retorno Identificao da fita
retorno
002 002 9 2
Cdigo de Servio Identificao do
tipo de servio
003 004 9 (2) 01

Cdigo do Banco
No. do Bco. na
cmara de
compensao
bancria

005 007

9 (3)

01
Branco Complementao do
registro
008 394 X (387)


Nmero Seqencial No. seqencial do
registro no arquivo
395 400 9 (6)
Branco Complementao do
registro
008 017 9 0
Quantidade de
ttulos em TD
Quantidade de
ttulos descontados
em carteira

018 025

9


Valor
Valor total da
carteira de
descontos

026 039

9(14)

Quantidade de
ttulos
Quantidade de
ttulos em cobrana
simples


040 047


9


Valor
Valor total da
carteira de cobrana
simples

048 061

9(14)

Quantidade de
ttulos
Quantidade de
ttulos em cobrana
vinculada


062 069


9



Valor
Valor total da
carteira de cobrana
vinculada

070 083

9(14)

Quantidade de
ttulos
Quantidade de
ttulos em cobrana
caucionada
084 091 9
Valor Valor total da
carteira de cobrana
caucionada
092 105 9(14)
Branco Complementao de
registro
106 394 9 0
Nmero seqencial Nmero seqencial
do registro no
arquivo
395 400 9(14)
3.1. LEGENDA

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VIRGULA DECIMAL ASSUMIDA



16
MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3.2. LEGENDA

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

3.3. NOTAS

No. 1 - Dado fornecido pelo Banco, conforme cadastramento.

No. 2 - Nmero do Ttulo, atribudo pelo Banco - CONFIRMAO

No. 3 - CDIGO COBRANA

Nas Liquidaes/Baixas, de acordo com o produto do titulo no sistema

1 Cobrana Simples
2 Cobrana Vinculada
3 Cobrana Caucionada
4 Ttulo Descontado

No. 6 - CDIGO ESPCIE

01 Duplicata
02 Nota Promissria
03 Cheque
04 Letra de Cmbio
05 Recibo
08 Aplice de Seguro
12 Duplicata de Servio
99 Outros

No. 7 - CDIGO MOEDA

2 Dlar
0 Moeda Corrente Nacional

No. 8 - CDIGO OCORRNCIA

02 Entrada Confirmada
03 (*) Entrada Rejeitada
05 Campo Livre Alterado
06 Liquidao Normal
08 Liquidao em Cartrio
09 Baixa Automtica
10 Baixa pr ter sido liquidado
12 Confirma Abatimento
13 Abatimento Cancelado
14 Vencimento Alterado
15 (*) Baixa Rejeitada
16 (*) Instruo Rejeitada
19 Confirma Recebimento de Ordem de Protesto
20 Confirma Recebimento de Ordem de Sustao
22 Seu Nmero Alterado
23 Ttulo enviado para Cartrio
24 Confirma recebimento de ordem de no protestar
28 Dbito de tarifas/custas Correspondentes
40 Tarifa de entrada (debitada na liquidao)


17
MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO


43 Baixado por ter sido protestado
96 Tarifa sobre instrues Ms anterior
97 Tarifa sobre baixas Ms anterior
98 Tarifa sobre entradas Ms anterior
99 Tarifa sobre instruo de protesto/sustao ms anterior


(*) Veja Tabela de Erros que geraram as rejeies - Item 2.3

3.4. TABELA DE CDIGO DE ERROS DOS REGISTROS REJEITADOS

3.4.1. ENTRADAS REJEITADAS - OCORRNCIA 03

CDIGO ERRO
03 CEP invlido No temos cobrador Cobrador no Localizado
04 Sigla do Estado invlida
05 Data de Vencimento invlida ou fora do prazo mnimo
06 Cdigo do Banco invlido
08 Nome do sacado no informado
10 Logradouro no informado
14 Registro em duplicidade
19 Data de desconto invlida ou maior que a data de vencimento
20 Valor de IOF no numrico
22 Valor de desconto + abatimento maior que o valor do ttulo
25 CNPJ ou CPF do sacado invlido (aceito com restries)
26 Espcies de documento invlida (difere de 01...10,13 e 99)
27 Data de emisso do ttulo invlida
28 Seu nmero no informado
29 CEP igual a espao ou zeros; ou no numrico
30 Valor do ttulo no numrico ou invlido
36 Valor de permanncia no numrico
37 Valor de permanncia inconsistente, pois, dentro de um ms, ser maior que o
valor do ttulo
38 Valor de desconto/abatimento no numrico ou invlido
39 Valor de abatimento no numrico
42 Ttulo j existente em nossos registros. Nosso nmero no aceito
43 Ttulo enviado em duplicidade nesse movimento
44 Ttulo zerado ou em branco; ou no numrico na remessa
46 Ttulo enviado fora da faixa de Nosso Nmero, estipulada para o cliente.
51 Tipo/Nmero de Inscrio Sacador/Avalista Invlido
53 Prazo de vencimento do ttulo excede ao da contratao
54 Banco informado no nosso correspondente 140-142
55 Banco correspondente informado no cobra este CEP ou no possui faixas de
CEP cadastradas
56 Nosso nmero no correspondente no foi informado
57 Remessa contendo duas instrues incompatveis no protestar e dias de
protesto ou prazo para protesto invlido.
58 Entradas Rejeitadas Reprovado no Represamento para Anlise
60 CNPJ/CPF do sacado invlido ttulo recusado
87 Excede Prazo mximo entre emisso e vencimento
99 Ttulo no acatado pelo banco entrar em contato Gerente da conta
AE Ttulo no possui abatimento
AG Movimento no permitido Ttulo vista ou contra apresentao
AK Ttulo pertence a outro cliente
AL Sacado impedido de entrar nesta cobrana
AY Ttulo deve estar em aberto e vencido para acatar protesto
BC Anlise gerencial-sacado invlido p/operao crdito
BD Anlise gerencial-sacado inadimplente

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MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO


BE Anlise gerencial-sacado difere do exigido
BF Anlise gerencial-vencto excede vencto da operao de crdito
BG Anlise gerencial-sacado com baixa liquidez
BH Anlise gerencial-sacado excede concentrao
CB Ttulo possui protesto efetivado/a efetivar hoje
CC Valor de iof incompatvel com a espcie documento
CD Efetivao de protesto sem agenda vlida
CE Ttulo no aceito - pessoa fsica
CF Excede prazo mximo da entrada ao vencimento
CG Ttulo no aceito por anlise gerencial
CH Ttulo em espera em anlise pelo banco
CJ Anlise gerencial-vencto do titulo abaixo przcurto
CK Anlise gerencial-vencto do titulo abaixo przlongo
CS Ttulo rejeitado pela checagem de duplicatas
CT Ttulo j baixado
DA Anlise gerencial Entrada de Ttulo Descontado com limite cancelado
DB Anlise gerencial Entrada de Ttulo Descontado com limite vencido
DC Anlise gerencial - cedente com limite cancelado
DD Anlise gerencial cedente sacado e teve seu limite cancelado
DE Anlise gerencial - apontamento no Serasa
DG Endereo sacador/avalista no informado
DH Cep do sacador/avalista no informado
DI Cidade do sacador/avalista no informado
DJ Estado do sacador/avalista invlido ou n informado
DM Cliente sem Cdigo de Flash cadastrado no cobrador
DN Ttulo Descontado com Prazo ZERO Recusado
DO Ttulo em Prejuzo
DP Data de Referncia menor que a Data de Emisso do Ttulo
DT Nosso Nmero do Correspondente no deve ser informado
EB HSBC no aceita endereo de sacado com mais de 38 caracteres



3.4.2. BAIXAS REJEITADAS - OCORRNCIA 15

CDIGO ERRO
05 Solicitao de baixa para ttulo j baixado ou liquidado
06 Solicitao de baixa para ttulo no registrado no sistema
08 Solicitao de baixa para ttulo em float


3.4.3. INSTRUES REJEITADAS - OCORRNCIA 16

CDIGO ERRO
04 Data de Vencimento no numrica ou invlida
14 Registro em duplicidade
20 Campo livre informado
21 Ttulo no registrado no sistema
22 Ttulo baixada ou liquidado
27 Instruo no aceita, pr no ter sido emitida ordem de protesto ao cartrio
28 Ttulo tem instruo de cartrio ativa
29 Ttulo no tem instruo de cartrio ativa
30 Existe instruo de no protestar, ativa para o ttulo
37 Ttulo Descontado - Instruo no permitida para a carteira
38 Valor do abatimento no numrico ou maior que a soma do valor do ttulo +
permanncia + multa
39 Ttulo em cartrio
40 Instruo recusada - cobrana vinculada / caucionada
99 Ocorrncia desconhecida na remessa
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3. REGISTRO DE MENSAGEM

3.1. No arquivo gerado pelo cliente, para troca no padro CNAB DAYCOVAL, o
Registro tipo 2, contendo mensagens para o ttulo, poder ser montado
conforme o layout abaixo:


Nome do Campo Significado Posio Formato Contedo

Cdigo do Registro Identificao do Registro Header 001 001 X (01) 2
Zero 002 002 9 (01) Zero
Mensagem Livre 69 posies 003 071 X (69) Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies 072 140 X (69) Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies 141 209 X (69) Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies 210 278 X (69) Mensagem Livre 69 posies
279 394 X (116) Brancos
395 400 9 (06) Seqncia: Segue a seqncia
normal de registros.