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Planilha MATFIN.

XLS
Aplicando Matemtica Financeira no Excel
Por Adriano Leal Bruni e Rubens Fam
Ateno : os modelos aqui apresentados destinam-se exclusivamente
a dar suporte didtico ao texto Matemtica Financeira com HP 12C e Excel ,
publicado pela Editora Atlas. Embora os melhores esforos tenham sido
colocados na sua elaborao, os autores e a editora no do nenhum tipo
de garantia, implcita ou explcita, sobre todo o material, incluindo modelos, textos,
documentos e programas. Os autores e a editora no se responsabilizam por
quaisquer incidentes ou danos decorrentes da compra, da performance ou do uso
dos modelos, teorias e/ou exemplos apresentados no livro ou nesta planilha.
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Conceitos de Mat.
Financ.
Autores
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Autores
Menu para navegao na MATFIN.XLS
Juros Simples : clculo de : Sries Uniformes
Desconto Bancrio : clculo de : Sistemas de Pagamento :
Juros Compostos : clculo de : Sries No Uniformes :
Clique sobre a opo desejada
Modelo Geral de Matemtica
Financeira no Excel
n i PV FV
n i PV FV
n i PV FV
Incio
n i PV
Price
Ts Iguais
Outras
Funes
Menu para navegao na MATFIN.XLS
Sries Uniformes
Sistemas de Pagamento :
Sries No Uniformes :
Clique sobre a opo desejada
Modelo Geral de Matemtica
Financeira no Excel
PV FV
SAC
Ts Desiguais
PMT
VP N I PMT
100.00 5 10%
Clculo de VF ----------------------------------------->
Frmula : H5 =-C3*(1+E3*D3)
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
VF Tipo
?
Clculo de VF -----------------------------------------> (R$150.00)
Frmula : H5 =-C3*(1+E3*D3)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
Menu
VP N I PMT
? 5 10%
Clculo de VP ----------------------------------------->
Frmula : H5 =-G3/(1+E3*D3)
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
VF Tipo
200.00
Clculo de VP -----------------------------------------> (R$133.33)
Frmula : H5 =-G3/(1+E3*D3)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
Menu
VP N I PMT
100.00 ? 10%
Clculo de N ----------------------------------------->
Frmula : H5 =((-G3/C3)-1)/E3
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
VF Tipo
(120.00)
2.00
Frmula : H5 =((-G3/C3)-1)/E3
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
Menu
VP N I PMT
(40.00) 2 ?
Clculo de I ----------------------------------------->
Frmula : H5 =((-G3/C3)-1)/D3
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
VF Tipo
60.00
25.00%
Frmula : H5 =((-G3/C3)-1)/D3
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Simples
Menu
VP N I PMT
100.00 5 10%
Clculo de VF ----------------------------------------->
Frmula : =-C3/((1-E3*D3))
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
VF Tipo
?
Clculo de VF -----------------------------------------> (R$200.00)
Frmula : =-C3/((1-E3*D3))
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
Menu
VP N I PMT
? 5 3%
Clculo de VP ----------------------------------------->
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
VF Tipo
500.00
Clculo de VP -----------------------------------------> (R$425.00)
Frmula : =-G3*(1-D3*E3)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
Menu
VP N I PMT
(100.00) ? 3%
Clculo de N ----------------------------------------->
Frmula : =(1-(-C3/G3))/E3
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
VF Tipo
500.00
26.6667
Frmula : =(1-(-C3/G3))/E3
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
Menu
VP N I PMT
(450.00) 3 ?
Clculo de N ----------------------------------------->
Frmula : =(1-(-C3/G3))/D3
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
VF Tipo
500.00
3.33%
Frmula : =(1-(-C3/G3))/D3
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Desconto Bancrio
Menu
VP N I PMT
800.00 2 10%
Clculo de VF ----------------------------------------->
Frmula : H5 =VF(E3;D3;;C3;)
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
VF Tipo
?
Clculo de VF -----------------------------------------> (R$968.00)
Frmula : H5 =VF(E3;D3;;C3;)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
Menu
VP N I PMT
? 5 10%
Clculo de VP ----------------------------------------->
Frmula : H5 =VP(E3;D3;;G3)
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
VF Tipo
200.00
Clculo de VP -----------------------------------------> (R$124.18)
Frmula : H5 =VP(E3;D3;;G3)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
Menu
VP N I PMT
(800.00) ? 6%
Clculo de N ----------------------------------------->
Frmula : H5 =NPER(E3;;C3;G3)
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
VF Tipo
1,350.00
8.98
Frmula : H5 =NPER(E3;;C3;G3)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
Menu
VP N I PMT
200.00 8 ?
Clculo de I ----------------------------------------->
Frmula : H5 =TAXA(D3;;C3;G3)
Observao :
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
VF Tipo
(320.00)
6.05%
Frmula : H5 =TAXA(D3;;C3;G3)
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
Juros Compostos
Menu
VP N I PMT
200.00 2 5% ?
Clculo de PMT ----------------------------------------->
Frmula : =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
VF Tipo
- 1 Antecipado
Clculo de PMT -----------------------------------------> (R$102.44)
Frmula : =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
Menu
VP N I PMT
200.00 2 5.00% 10.00
Clculo de VF (PMT) ----------------------------------------->
Frmula : =VF(E3;D3;F3;C3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
VF Tipo
? 0 Postecipado
Clculo de VF (PMT) -----------------------------------------> (R$241.00)
Frmula : =VF(E3;D3;F3;C3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
Menu
VP N I PMT
? 2 5.00% 120.00
Clculo de VP (PMT) ----------------------------------------->
Frmula : =VP(E3;D3;F3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
VF Tipo
70.00 0 Postecipado
Clculo de VP (PMT) -----------------------------------------> (R$286.62)
Frmula : =VP(E3;D3;F3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
Menu
VP N I PMT
(250.00) ? 5.00% 200.00
Clculo de N (PMT) ----------------------------------------->
Frmula : =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
VF Tipo
- 0 Postecipado
Clculo de N (PMT) -----------------------------------------> 1.32
Frmula : =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
Menu
VP N I PMT
200.00 2 ? (130.00)
Clculo de I (PMT) ----------------------------------------->
Frmula : =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
VF Tipo
- 0 Postecipado
Clculo de I (PMT) -----------------------------------------> 19.43%
Frmula : =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)
Juros Compostos - Sries Uniformes
Menu
Valor Presente 9,991.97
Carncia (m+1) 1
Taxa ao perodo (%) 3.00%
Nmero de Pagamentos 24
Perodo Saldo Saldo
N Inicial Juros Amortizao Total Final
1 9,991.97 (299.76) (290.24) (590.00) 9,701.73
2 9,701.73 (291.05) (298.95) (590.00) 9,402.78
3 9,402.78 (282.08) (307.92) (590.00) 9,094.86
4 9,094.86 (272.85) (317.15) (590.00) 8,777.71
5 8,777.71 (263.33) (326.67) (590.00) 8,451.04
6 8,451.04 (253.53) (336.47) (590.00) 8,114.57
7 8,114.57 (243.44) (346.56) (590.00) 7,768.01
8 7,768.01 (233.04) (356.96) (590.00) 7,411.05
9 7,411.05 (222.33) (367.67) (590.00) 7,043.38
10 7,043.38 (211.30) (378.70) (590.00) 6,664.68
11 6,664.68 (199.94) (390.06) (590.00) 6,274.62
12 6,274.62 (188.24) (401.76) (590.00) 5,872.86
13 5,872.86 (176.19) (413.81) (590.00) 5,459.05
14 5,459.05 (163.77) (426.23) (590.00) 5,032.82
15 5,032.82 (150.98) (439.02) (590.00) 4,593.80
16 4,593.80 (137.81) (452.19) (590.00) 4,141.62
17 4,141.62 (124.25) (465.75) (590.00) 3,675.87
18 3,675.87 (110.28) (479.72) (590.00) 3,196.14
19 3,196.14 (95.88) (494.12) (590.00) 2,702.03
20 2,702.03 (81.06) (508.94) (590.00) 2,193.09
21 2,193.09 (65.79) (524.21) (590.00) 1,668.88
22 1,668.88 (50.07) (539.93) (590.00) 1,128.95
23 1,128.95 (33.87) (556.13) (590.00) 572.82
24 572.82 (17.18) (572.82) (590.00) 0.00
Pagamento
Price - Prestaes Iguais
Sries de Pagamento
Menu
Limpa
Grfico
N mximo 24
Grficos
Pagamento : Juros e Amortizao
(200.00)
(100.00)
-
1 2 3 4 5 6
Menu Volta
(700.00)
(600.00)
(500.00)
(400.00)
(300.00)
(200.00)
(100.00)
Amortizao Juros
Valor Presente 30,000.00
Carncia (m+1) 1
Taxa ao perodo (%) 4%
Nmero de Pagamentos 15
Perodo Saldo Saldo
N Inicial Juros Amortizao Total Final
1 30,000.00 (1,200.00) (2,000.00) (3,200.00) 28,000.00
2 28,000.00 (1,120.00) (2,000.00) (3,120.00) 26,000.00
3 26,000.00 (1,040.00) (2,000.00) (3,040.00) 24,000.00
4 24,000.00 (960.00) (2,000.00) (2,960.00) 22,000.00
5 22,000.00 (880.00) (2,000.00) (2,880.00) 20,000.00
6 20,000.00 (800.00) (2,000.00) (2,800.00) 18,000.00
7 18,000.00 (720.00) (2,000.00) (2,720.00) 16,000.00
8 16,000.00 (640.00) (2,000.00) (2,640.00) 14,000.00
9 14,000.00 (560.00) (2,000.00) (2,560.00) 12,000.00
10 12,000.00 (480.00) (2,000.00) (2,480.00) 10,000.00
11 10,000.00 (400.00) (2,000.00) (2,400.00) 8,000.00
12 8,000.00 (320.00) (2,000.00) (2,320.00) 6,000.00
13 6,000.00 (240.00) (2,000.00) (2,240.00) 4,000.00
14 4,000.00 (160.00) (2,000.00) (2,160.00) 2,000.00
15 2,000.00 (80.00) (2,000.00) (2,080.00) -
Pagamento
SAC - Amortizaes Constantes
Sries de Pagamento
Menu
Limpa
Grfico
N mximo 15
Grficos (a ser melhorado em breve !!!)
Pagamento : Juros e Amortizao
(1,000.00)
(500.00)
-
1 2 3 4 5 6
Menu Volta
(3,500.00)
(3,000.00)
(2,500.00)
(2,000.00)
(1,500.00)
(1,000.00)
(500.00)
Amortizao Juros
k 1% VPL 380.30
TIR 29%
Perodo Fluxo de
N Caixa
0 (800.00)
1 600.00
2 400.00
3 200.00
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0]
600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] [f] [IRR] Visor
=>28.8584
Sries No Uniformes - Tempos Iguais
Sries de Pagamento
Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0]
600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor
=> 380.2959
Na HP 12C, TIR :
Menu
Grfico
Limpa
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
Grficos
Fluxo de Caixa
Menu Volta
200.00
400.00
600.00
800.00
(1,000.00)
(800.00)
(600.00)
(400.00)
(200.00)
-
200.00
400.00
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
Na HP 12C :
TIR
Na HP 12C : [f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor => 380.2959
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>28.8584
VPL
800 [CHS] [g] [CF0] 800 [CHS] [g] [CF0]
600 [g] [CFj] 600 [g] [CFj]
400 [g] [CFj] 400 [g] [CFj]
200 [g] [CFj] 200 [g] [CFj]
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor => 380.2959
Perodo Fluxos Taxa 4%
0 -800
1 500 VPL 488.25
2 400
3 300 Frmula : P8 =VPL(P6;M8:M11)+M7
4 200
Note que o investimento inicial
deve ser acrescentado fora da
frmula do VPL.
Data Fluxos Taxa 4%
1/1/1999 -600
1/5/1999 500 XVPL #NAME?
3/12/1999 400
5/15/1999 300 Frmula : P21 =XVPL(P19;M20:M24;L20:L24)
6/16/1999 200
Data Fluxos
1/1/1999 -550
1/5/1999 140 XTIR #NAME?
3/12/1999 150
5/15/1999 155 Frmula : P32 =XTIR(M31:M35;L31:L35)
6/16/1999 160
Sries No Uniformes
Sries No Uniformes
Sries No Uniformes
k Soma VP -
Perodo Fluxo de Fluxo de
N Caixa (VF) Caixa (VP)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Sries No Uniformes - Tempos Desiguais
Sries de Pagamento
Menu
Grfico
Limpa
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Grficos
Fluxo de Caixa
Menu Volta
0.60
0.80
1.00
1.20
-
0.20
0.40
0.60
Modelo Geral de Matemtica Financeira
Coloque um "?" no valor que deseja obter.
Clculos Financeiros Bsicos
Regime N I PV
3 3 ? 400.00
J uros Compostos 5.09%
Operaes
[f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
na HP 12C :
Equivalncia de Taxas
Taxa A Nper A Taxa B Nper B
8.0% 12 ? 1
151.82%
Contagem de dias
Incio Fim Dias teis Dias corridos
1/1/2001 6/5/2001
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
ltimo feriado fornecido = 12/25/2002 Ok
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001 Ok
Limpa
Menu
Limpa Feriados
Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).
1/1/2001 1/1/2002
2/26/2001 2/11/2002
2/27/2001 2/12/2002
4/13/2001 3/29/2002
4/21/2001 4/21/2002
5/1/2001 5/1/2002
6/14/2001 5/30/2002
9/7/2001 9/7/2002
10/12/2001 12/12/2002
11/2/2001 11/2/2002
11/15/2001 11/15/2002
12/25/2001 12/25/2002
2
N I PV
JS 1 #VALUE! 0 [ENTER] 400 [/] 1 [-] 3 [/] Visor => 00,000 #VALUE!
D 2 #VALUE! 1 [ENTER] 400 [ENTER] 0 [/] [-] 3 [/] Visor => 00,000 #VALUE!
JC 3 #VALUE! [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862 #VALUE!
l 3 c 2
Opo : 3 Juros Compostos
1 - Juros Simples
2 - Desconto Bancrio
3 - Juros Compostos
Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)
2 3 4
1 #VALUE! -33.33% #VALUE!
2 #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
3 #VALUE! 5.09% #VALUE!
Clculos na HP 12C - No Mexa Nunca !!!
Juros N I PV
3 [n] #VALUE! 400 [PV]
N #VALUE!
I [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
PV #VALUE!
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
Bruni & Fam
Coloque um "?" no valor que deseja obter.
Juros Compostos
J uros Compostos
PMT FV TIPO
(140.00) 1
Antec
Tipo : 0 =postecipado, sem entrada
[f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
1 =antecipado, com entrada
Limpa
Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).

PMT FV TIPO
No existe #VALUE!
No existe #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
fmula ==> [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
(No Mexa !!!)
5 6
No tem #VALUE!
No tem #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
PMT FV TIPO
[CHS]
140 [CHS] [PMT] [g] [BEG]
VF VP i t
? 80,000.00 4.0000% 3.494049
92,000.00
Capitalizao Contnua
Resumo de algumas frmulas de matemtica financeira
J uros simples :
J uros compostos :
( ) n i VP VF + = 1
Outros conceitos de matemtiva financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.
( )
n
i VP VF + = 1
Resumo de algumas frmulas de matemtica financeira
Menu
( ) n i
VF
VP
+
=
1
n
VP
VF
i

-
=
1
i
VP
VF
n

-
=
1
( )
n
i
VF
VP
+
=
1
Outros conceitos de matemtiva financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.
( )
n
i
VF
VP
+
=
1
1 1
1
-

= - =
n
n
VP
VF
VP
VF
i
) 1 log(
log
i
VP
VF
n
+

=
Adriano Leal Bruni, M.Sc.
E-Mail : albruni@hotmail.com
Home-Page : http://albruni.tripod.com
Rubens Fam, D.Sc.
E-Mail : rfama@usp.br
Menu
Outras funes financeiras disponveis no Excel :
Funo Descrio
AMORDEGRC Retorna a depreciao para cada perodo contbil.
AMORLINC Retorna a depreciao para cada perodo contbil.
BD Retorna a depreciao de um ativo para um determinado perodo utilizando o mtodo de balano de declnio fixo.
BDD Retorna a depreciao de um ativo para um determinado perodo utilizando o mtodo do balano de declnio duplo ou qualquer outro mtodo especificado.
BDV Retorna a depreciao de um ativo para um perodo especfico ou parcial utilizando o mtodo de balano decrescente.
CUP.DATA.ANT Retorna a ltima data do cupom antes da data de liquidao.
CUP.DATA.PRX Retorna a prxima data do cupom depois da data de liquidao.
CUP.DIAS Retorna o nmero de dias no perodo do cupom que contm a data de liquidao.
CUP.DIAS.IN.LIQ Retorna o nmero de dias entre o incio do cupom e a data de liquidao.
CUP.DIAS.PRX Retorna o nmero de dias entre a data de liquidao e a prxima data do cupom.
CUP.NM Retorna o nmero de cupons a serem pagos entre a data de liquidao e a data do vencimento.
DESC Retorna a taxa de desconto de um ttulo.
DPD Retorna a depreciao em linha reta de um ativo durante um perodo.
DURAO Retorna a durao anual de um ttulo com pagamentos de juros peridicos.
EFETIVA Retorna a taxa de juros anual efetiva.
IPGTO Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante um determinado perodo.
JUROS.ACUM Retorna os juros incorridos de um ttulo que paga juros no vencimento.
JUROS.ACUMV Retorna os juros incorridos de um ttulo que paga juros no vencimento.
LUCRO Retorna o rendimento de um ttulo que paga juros peridicos.
LUCRO.DESC Retorna o lucro anual de um ttulo descontado. Por exemplo, uma obrigao do tesouro.
LUCRO.PRIM.INC Retorna o rendimento de um ttulo com um perodo inicial incompleto.
LUCRO.LT.INC Retorna o rendimento de um ttulo com um perodo final incompleto.
LUCRO.VENC Retorna o rendimento anual de um ttulo que paga juros no vencimento.
MDURAO Retorna a durao modificada Macauley de um ttulo com um valor par atribudo de $100.
MOEDA.DEC Converte um preo em moeda, expresso com uma frao, em um preo em moeda, expresso como um nmero decimal.
MOEDA.FRA Converte um preo em moeda, expresso com um nmero decimal, em um preo em moeda, expresso como uma frao.
MTIR Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos so financiados com taxas diferentes.
NOMINAL Retorna a taxa de juros nominal anual.
NPER Retorna o nmero de perodos de um investimento.
OTN Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um ttulo.
OTN.LUCRO Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro.
OTN.VALOR Retorna o preo por $100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.
PGTO.CAP.ACUM Retorna o capital cumulativo pago em um emprstimo entre dois perodos.
PGTO.JUR.ACUM Retorna os juros cumulativos pagos entre dois perodos.
PPGTO Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em um determinado perodo.
PREO Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo que paga juros peridicos.
PREO.DESC Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo com desgio.
PREO.PRIM.INC Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo com um perodo inicial incompleto.
PREO.LT.INC Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo com um perodo final incompleto.
PREO.VENC Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo que paga juros no vencimento.
RECEBER Retorna a quantia recebida no vencimento para um ttulo totalmente investido.
SDA Retorna a depreciao dos dgitos da soma dos anos de um ativo para um perodo especificado.
TAXA.JUROS Retorna a taxa de juros de um ttulo totalmente investido.
VF.PLANO Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma srie de taxas de juros compostos.
Retorna a depreciao de um ativo para um determinado perodo utilizando o mtodo de balano de declnio fixo.
Retorna a depreciao de um ativo para um determinado perodo utilizando o mtodo do balano de declnio duplo ou qualquer outro mtodo especificado.
Retorna a depreciao de um ativo para um perodo especfico ou parcial utilizando o mtodo de balano decrescente.
Retorna o nmero de dias no perodo do cupom que contm a data de liquidao.
Retorna o nmero de dias entre o incio do cupom e a data de liquidao.
Retorna o nmero de dias entre a data de liquidao e a prxima data do cupom.
Retorna o nmero de cupons a serem pagos entre a data de liquidao e a data do vencimento.
Retorna a depreciao em linha reta de um ativo durante um perodo.
Retorna a durao anual de um ttulo com pagamentos de juros peridicos.
Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante um determinado perodo.
Retorna os juros incorridos de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna os juros incorridos de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna o lucro anual de um ttulo descontado. Por exemplo, uma obrigao do tesouro.
Retorna o rendimento de um ttulo com um perodo inicial incompleto.
Retorna o rendimento de um ttulo com um perodo final incompleto.
Retorna o rendimento anual de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna a durao modificada Macauley de um ttulo com um valor par atribudo de $100.
Converte um preo em moeda, expresso com uma frao, em um preo em moeda, expresso como um nmero decimal.
Converte um preo em moeda, expresso com um nmero decimal, em um preo em moeda, expresso como uma frao.
Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos so financiados com taxas diferentes.
Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um ttulo.
Retorna o preo por $100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.
Retorna o capital cumulativo pago em um emprstimo entre dois perodos.
Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em um determinado perodo.
Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo que paga juros peridicos.
Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo com desgio.
Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo com um perodo inicial incompleto.
Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo com um perodo final incompleto.
Retorna o preo por $100 do valor nominal de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna a quantia recebida no vencimento para um ttulo totalmente investido.
Retorna a depreciao dos dgitos da soma dos anos de um ativo para um perodo especificado.
Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma srie de taxas de juros compostos.
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