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Recaudos Cuenta de Ahorro

Persona Natural

Requisitos

Monto mnimo de apertura Bs. 0

Todos los recaudos solicitados deben ser consignados en carpeta manila y en el orden descrito a continuacin:

Recaudos
Chequeo
Usuario

Chequeo
Promotor

Chequeo
Subgerente

Solicitud de Apertura de Cuenta de Ahorro (Opcional Descargar el Formato Solicitud de Apertura de Cuenta de Ahorro,
disponible en BNC.com.ve).
Original y Copia legible de la cdula de identidad laminada o pasaporte, vigente y ampliado (150%) del titular, cotitulares y
firmantes.
Original y Copia legible de la cdula de transente y pasaporte, vigente y ampliado (150%) para extranjeros no residentes y
estada mayor a seis (6) meses en el pas.
Original de una (1) referencia bancaria, verificable con el banco emisor.
En caso de no poseer cuenta en otro banco, deber llenar el Formato Declaracin Jurada de No Poseer Cuenta en
Ninguna Institucin Bancaria.
En caso de no poseer referencia bancaria, presentar una referencia comercial.
La referencia debe ser original, con membrete, direccin y nmeros de telfonos fijos del banco / empresa que la emite. La
fecha de emisin debe ser menor a noventa (90) das. Se debe entregar una referencia por cada titular, cotitular y firmante.
Declaracin Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin Bancaria, solamente en el caso que no posea cuenta en
ningn otro banco. (Descargar el Formato Declaracin Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin Bancaria, disponible
en BNC.com.ve)
Original de una (1) referencia personal, esta debe ir acompaada de una copia simple de la cdula de identidad de la persona
que la emita, direccin y nmero de telfono fijo. (Descargar el Formato Referencia Personal, disponible en BNC.com.ve)
No aplica referencia de familiares que vivan con el cliente.
La fecha de emisin debe ser menor a noventa (90) das.
Se debe entregar una referencia por cada titular, cotitular y firmante.
Original y Copia de un (1) recibo de servicio (agua, luz, telefona fija o celular) a nombre del titular con la direccin de
residencia.
En caso de no poseerlo, es obligatorio presentar una constancia de residencia emitida por la Jefatura Civil, Junta de
Condominio o Consejo Comunal a nombre del titular.
En ambos casos (recibo de servicio o constancia de residencia), la fecha de emisin debe ser menor a noventa (90) das.
Se debe entregar un recibo de servicio por cada titular, cotitular y firmante.
Uno de los siguientes documentos:
Original de una (1) constancia de trabajo.
Cuando se declare dependencia laboral y se perciba un Sueldo mayor o igual a la suma de cuatro (4) sueldos mnimos
vigentes, con antigedad no mayor a un (1) mes de emitida.
Original de una (1) certificacin de ingreso.
Cuando se declare el libre ejercicio o actividad econmica independiente, y se perciba un ingreso mayor o igual a la suma
de cuatro (4) sueldos mnimos, firmada por un Contador Pblico Colegiado, con antigedad no mayor a tres (3) meses de
emitida.
Como son el caso de las personas naturales que se dediquen a la actividad econmica de: Abogados, Contadores
Pblicos y Otros Profesionales Independientes, Anticuario, Vendedor de Objetos de Arte o Arqueologa,
Prestamista / Persona natural que se dedique habitualmente al otorgamiento de crditos, a efectuar descuentos o
inversiones con sus propios fondos.
Original y Copia legible de la Orden del Tribunal. (En caso que aplique)
Original y Copia legible del Registro de Informacin Fiscal (RIF), vigente, firmado y sellado por el SENIAT. Aplica para el
titular, cotitular y firmante.

Informacin a ser verificada solo por el Promotor de Servicio / Especialista de Negocios / Subgerente / Gerente
He verificado toda la informacin indicada en el campo Chequeo Promotor y Chequeo Subgerente, respectivamente y su resultado est colocado en cada casilla correspondiente.
De conformidad con lo establecido en la Resolucin N 119.10 Normas Relativas a la Administracin y Fiscalizacin de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimacin de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, de acuerdo con el artculo N 41, declaro que he
verificado: (a) los recaudos consignados por el cliente estn completos, legibles (foto, datos y firma) y vigentes; (b) he validado la veracidad de la(s) referencia(s) personal(es), referencia(s)
bancaria(s) y comercial(es); (c) he validado la veracidad del RIF digital en el portal web del SENIAT; (d) he validado el certificado del ISLR en el portal web del SENIAT.

Nombres y Apellidos

Firma (Promotor De Servicios / Especialista De Negocios)

Nombres y Apellidos

Firma (Subgerente / Gerente)

AGE-060 (05/2014)

Sello Agencia

Recaudos Cuenta de Ahorro


Persona Natural

Recaudos Adicionales (Se deben presentar en conjunto a los Recaudos bsicos, en caso que aplique)
Chequeo
Usuario
Ocupacin Poltico o con Cargos en la Administracin Pblica
Militares, Polticos o Funcionarios del Poder Ejecutivo o Legislativo, de nacionalidad Extranjera

Chequeo
Promotor

Chequeo
Subgerente

Original y Copia del carnet laboral o credencial.


Formato Debida Diligencia Figura Pblica. (Descargar el Formato Debida Diligencia Figura Pblica
Persona Expuesta Polticamente, disponible en BNC.com.ve)
Menores de Edad
Original y Copia legible de la partida de nacimiento del menor de edad y de la Cdula de Identidad o
Pasaporte del menor edad titular de la cuenta (Si la posee). No aplica para menores de edad emancipados.
Original y Copia legible de la cdula de identidad laminada o pasaporte de los padres o representante
legal o responsable, vigente y ampliado (150%).
Madre o Padre viudo: copia legible del acta de defuncin.
Padres divorciados: copia legible del acta de divorcio.
Original y Copia legible del documento de nombramiento del tutor. No aplica para menores de edad
emancipados. (En caso que aplique)
Original y copia legible del Acta de Matrimonio.
Original y copia legible de la Carta de Instruccin del Tribunal. (En caso que aplique)
Informacin a ser verificada solo por el Promotor de Servicio / Especialista de Negocios / Subgerente / Gerente
He verificado toda la informacin indicada en el campo Chequeo Promotor y Chequeo Subgerente, respectivamente y su resultado est colocado en cada casilla correspondiente.
De conformidad con lo establecido en la Resolucin N 119.10 Normas Relativas a la Administracin y Fiscalizacin de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimacin de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, de acuerdo con el artcul o N 41, declaro que he
verificado: (a) los recaudos consignados por el cliente estn completos, legibles (foto, datos y firma) y vigentes; (b) he validado la veracidad de la(s) referencia(s) personal(es), referencia(s)
bancaria(s) y comercial(es); (c) he validado la veracidad del RIF digital en el portal web del SENIAT; (d) he validado el certificado del ISLR en el portal web del SENIAT.

Nombres y Apellidos

Firma (Promotor De Servicios / Especialista De Negocios)

Nombres y Apellidos

Firma (Subgerente / Gerente)

AGE-060 (05/2014)

Sello Agencia

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