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¿Qué es un Control

Estratégico?
• Alcance de la influencia de la Sede Principal (SP) sobre
una Filial (FL) en relación a las decisiones que afectan
la estrategia de la FL:
• Monitoreo cumplimiento de expectativas estratégicas

Fases del control estratégico

Proceso de Control Estratégico

Uruguay. Tiene un management activo.Constitución de HSBC Grupo Financiero HSBC es una institución multinacional porque tiene su casa matriz en Londres. por ejemplo América Latina. aunque tiene un lineamiento global. México. Tiene presencia en distintos países del mundo. Inglaterra. Las decisiones se toman de manera local para tropicalizar las estrategias y adecuarlas a las regulaciones de cada país. . Argentina. Tiene inversiones directas en diversos países. Chile. Brasil.

Descripción General de la Organización .

. con base a nuestro modelo de negocio. Misión: "Maximizar nuestro valor a clientes. experiencia. mediante una inversión sustentable que contribuya a mejorar la calidad de vida de los miembros de las comunidades en las que operamos". productos y servicios. fortaleza global.Visión y Misión Visión: "Ser el banco sustentable de México". colaboradores. accionistas y sociedad. eficiencia. valores.

.

5.365 millones al 30 de junio de 2014. Personal Más de 17.Integración HSBC Grupo Financiero HSBC es una de las principales agrupaciones financieras y bancarias de México.481 millones al 30 de junio de 2014.940 cajeros automáticos y aproximadamente 17.600 empleados . Activos MXN $611.600 empleados. con 984 sucursales. Utilidades (antes de impuestos) MXN $2.

. Luis Peña Kegel. en el cual participan los principales directivos de HSBC México presididos por su Director General.Órganos Administrativos El Consejo de Administración. El Comité Ejecutivo. compuesto de consejeros independientes encabezados por el Director General de HSBC México. Luis Peña Kegel.

Organigrama .

Proceso Central de HSBC .

Planteamiento del Problema y Justificación .

• Peligro de la revocación de la licencia de HSBC en Estados Unidos. relaciones con Narcotráfico y terrorismo entre otros.¿Que ocurrió en HSBC? • HSBC es involucrado en cargos de droga. en la eliminación de indicadores de identidad y transacciones. • Violación de leyes de transparencia con Estados Unidos. . lavado de dinero. • Transacciones en dólares en efectivo. • Las relaciones correspondidas hacía que se violaran leyes de cada país. • Fue considerado en Estados Unidos como una puerta de entrada al sistema financiero por dinero ilícito. permitiendo el lavado de dinero.

pérdida de negocios rentables.¿Cómo afecta el lavado de dinero en la banca comercial al Sistema Financiero? • Riesgo de reputación. costos de investigación y sanciones. . problemas de liquidez a las instituciones financieras que reciben en depósito esos fondos. riesgo operativo y riesgo legal. problemas de liquidez debido al retiro masivo de fondos. • Una institución financiera puede enfrentar un riesgo de reputación cuando exista publicidad negativa sobre sus prácticas comerciales y asociaciones ocasionando una pérdida de confianza en la integridad de esa institución.

¿Y si existe un sistema financiero riesgoso como afecta a la economía? • Provoca distorsiones a la libre competencia entre las diversas personas y empresas que parecen legítimas y participan en negocios legales. por debajo o por encima del valor de productos. pero son controladas por delincuentes mezclan fondos ilícitos con fondos lícitos para ocultar las ganancias producto de algún delito. El acceso de éstas alteran los precios de los productos que compran o venden. • Dando como resultado que las empresas legítimas no puedan competir con dichas sociedades .

Carecía de sistemas automatizados que le permitieran reconocer al cliente en sus transacciones. Tenían “vulnerabilidades” en cuanto a todas las operaciones de transferencias internacionales que estaban pagadas en México en dólares en efectivo. http://www. Tampoco tenía mecanismos confiables para verificar las cuentas que los clientes abrían en las sucursales en México o en las Islas Caimán.¿Qué hizo mal el banco británico HSBC para estar en el ojo público a nivel internacional? No tenía establecidos todos los mecanismos para tener un buen conocimiento del cliente.animalpolitico.com/2012/07/el-caso-hsbc-lavado-de-dinero-bajo-la-lupa-de-los-analistas/ .

toma el control de todas la filiales y establece estándares globales. .Decisiones Estratégicas Nivel de Control Absoluto HSBC México Sede Principal Filial Filial La Sede principal. con el fin de eliminar el lavado de dinero y otras operaciones que pongan en riesgo la licencia del Banco en Estados Unidos y así participar en una red global de flujos de productos y servicios entre sus filiales.

• Crecer el negocio y los dividendos. Cumplimiento de la delincuencia financiera y la inteligencia financiera. • Implementar estándares globales. . • Generar una debida diligencia con el cliente.Como toma el control la Sede Principal en sus filiales “Uso de la Centralización para la coordinación e influencia en las Sedes Filiales”.

social y económico en los países de las filiales afectando a México. El problema en HSBC México consiste en: “ La Inseguridad en México.• A raíz de la decisión estratégica adoptada. . estableció estándares globales con procesos de ejecución no flexibles sin tomar en cuenta el contexto político. ya que podrían generar desconfianza e involucrar al ejecutivo en alguna actividad sospechosa “. evita que exista una implementación financiera adecuada en el conocimiento del cliente debido a que el proceso estándar consiste en preguntas directas que no pueden ser corroboradas.

. El reporte de actividades sospechosas.Acciones tomadas por HSBC Identificación de sus clientes a través de “Customer Due Diligence” en la incorporación y en periodos definidos durante la relación con el cliente. La utilización de un enfoque basada en el riesgo. El mantenimiento de un registro de las transacciones del cliente y la información.

¿Quiénes son. que hace y como lo hace? Origen de los recursos Procesos transaccionales Beneficiarios reales .Propuestas de Solución La tropicalización de la estrategia global con la nacional para el conocimiento del cliente y medidas para combatir el lavado de dinero.

Acciones de Implementación de la Estrategia a Nivel Local Conocimiento del cliente (reporte KYC) Entender el modelo de negocio Reporte transaccional Evaluación de estructura organizacional UBO’s Beneficiarios Últimos Expedientes integrados y actualizados Monitoreo de operación .

. • Área interna para investigación financiera (sin indagación directa del Ejecutivo. • Personal especializado en investigación financiera del cliente 2 Años para la implementación y no perder la licencia en EU.Descripción de los requerimientos para la implementación Conocimiento del cliente • Convenios con entidades del gobierno y otras que permitan una investigación más detallada de los perfiles de los clientes.

Fase I Fase III Tropicalización del acercamiento de los clientes. . Entender el Modelo de Negocio Entendimiento interno de la problemática.Descripción de los requerimientos para la implementación Fase II Reestructuración de la capacitación del personal de relación.

Descripción de los requerimientos para la implementación Reporte Transaccional Perfil del ejecutivo enfocado a asesoría financieraestablecimiento de sinergia que permitan el reporte .

Descripción de los requerimientos para la implementación Expedientes integrados y actualizados UBO’s Beneficiarios Últimos Monitoreo de operación Departamento especial de investigación interna .

Según la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos de la CNBV. .Descripción de los requerimientos para la implementación Con el objetivo de cumplir estas implementaciones requerimos la colaboración de los siguientes participantes involucrados en la prevención de lavado de dinero como a continuación los mencionamos.

.000 pesos mexicanos en nueva capacitación del personal así como adecuaciones al software de la banca de ser necesarias.Descripción de los requerimientos para la implementación Según estimaciones del Servicio forenses de Deloitte las implementaciones de medidas antilavado a la banca comercial pueden efectuarse de 1 a 2 años en todas las unidades de negocio a nivel país y con un costo aproximado de $50.000 a $60.

. • Identificar al personal calificado para la implementación.Limitaciones de implementación Propuestas de Mejora Conocimiento del Cliente Limitaciones • Detectar empresas fiables para investigaciones financieras (incluyendo las gubernamentales). • Leyes relacionadas con la protección de datos personales. • Regulación excesiva a clientes legítimos provoca el cambio a otros bancos. • Costo de implementación de los programas y convenios para la investigación.

. • Estandarizar los expedientes de manera global.Limitaciones de implementación Propuestas de Mejora Limitaciones Entender el modelo de Negocio y reporte transaccional • Expedientes integrados y actualizados • Administrar los expedientes mediante el uso de Tecnologías de Información. Transformación colaboradores. • Monitorear la operación puede provocar trámites excesivos y aumentar el tiempo de ejecución de las mismas. Lograr un proceso de (Cultura. perfil de los administración del cambio).

. El establecimiento de una estrategia global generalmente implica la tropicalización del modelo de negocio ya que se presentan factores culturales y sociales. es decir barreras de entrada. Actualizando la estrategia de acuerdo a las necesidades globales que se van presentando. Importancia de la comunicación interna y externa para lograr la transmisión de los objetivos a cumplir. Medidas adecuadas para la administración del cambio.Conclusiones Es una consecuencia de incumplimiento de sectores de seguridad financieros. Las estrategias deben tener flexibilidad en su aplicación para los diferentes contextos.

cnnexpansion.com/negocios/2012/07/17 /zhenli-ye-gon-evidencia-fallas-en-hsbc .Anexo • HSBC caso Zhenli Ye Gon (2008) Recuperado de:http://www.

dof.mx/1/2/grupo • Estretegias de HSBC http://www.gob.pdf • Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (2014) Recuperado de: http://www.hsbc.gob.com.com/2012/07/el-caso-hsbc-lavado-de-dinero-bajo-la-lupa-de-losanalistas/ .diputados. http://www.mx/nota_detalle.com/about-hsbc/our-strategy • Lavado de Dinero en HSBC http://www.animalpolitico.hsbc.php?codigo=5339488&fecha=04/04/2014 • Página de HSBC México https://www.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI.Bibliografía • Ley para la prevención e identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.