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08/02/2015

« SwissLeaks » : Sa Majesté Mohammed VI, client numéro 5090190103 chez HSBC

« SwissLeaks » : Sa Majesté
Mohammed VI, client numéro
5090190103 chez HSBC
LE MONDE | 08.02.2015 à 21h58 • Mis à jour le 08.02.2015 à 22h51 |
Par Fabrice Lhomme (/journaliste/fabrice­lhomme/)  , Gérard Davet (/journaliste/gerard­davet/)  et
Ahmed Benchemsi

Mohammed VI, lors d'un voyage officiel à Abidjan, en février 2014. THIERRY GOUEGNON /
REUTERS

La famille royale marocaine comptait parmi les clients de HSBC Private
Bank. En effet, selon les documents confidentiels obtenus par Le Monde,
un compte bancaire au nom de « Sa Majesté le roi Mohammed VI »,
codétenu avec son secrétaire particulier, Mounir El­Majidi, a été ouvert le
11 octobre 2006 chez HSBC Private Bank à Genève. L’identité royale se
réfugiait derrière un code interne (BUP, pour « business partner »)
répertorié dans les livres de la banque : 5090190103. Entre l’automne 2006
et le 31 mars 2007, période couverte par les listings que nous avons pu
consulter, le montant maximal enregistré sur ce compte était de 7,
9 millions d’euros. Or, il est en principe illégal, pour des Marocains résidant
au Maroc, de détenir un compte bancaire à l’étranger.
Lire aussi : « SwissLeaks » : révélations sur un système
international de fraude fiscale
http://abonnes.lemonde.fr/economie/article/2015/02/08/swissleaks­sa­majeste­mohammed­vi­client­numero­5090190103­chez­hsbc_4572324_3234.html

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« SwissLeaks » : Sa Majesté Mohammed VI, client numéro 5090190103 chez HSBC

(/economie/article/2015/02/08/swissleaks­revelations­sur­un­systeme­international­
de­fraude­fiscale_4572319_3234.html)

Seul l’Office des changes conserve le pouvoir d’accorder des dérogations à
titre exceptionnel. Contactée par Le Monde, jeudi 5 février, la direction de
l’Office des changes n’a pas donné suite à nos sollicitations. Cette
administration chargée de réguler la circulation des devises accorde
régulièrement des amnisties en échange du rapatriement des fonds
marocains placés à l’étranger – la dernière campagne sous le sceau du
« patriotisme économique » vient tout juste de s’achever sur un
rapatriement record de 2,2 milliards d’euros. Dans un tel contexte, la
révélation d’un compte ouvert en Suisse au nom du roi est politiquement
sensible – même si le montant de près de 8 millions d’euros qui y figure
semble modeste, en regard d’une fortune personnelle du monarque estimée
en 2014 par le magazine Forbes à 1,8 milliard d’euros.
Le Monde a interrogé M. El­Majidi au sujet
du compte suisse du roi, en souhaitant
LA RÉVÉLATION D’UN COMPTE
OUVERT EN SUISSE EST SENSIBLE savoir s’il était toujours actif. Ses avocats à
Paris, Me Hicham Naciri et Me Aurélien
EN PÉRIODE DE CAMPAGNE DE
Hamelle, ont déclaré qu’ils ne souhaitaient
« PATRIOTISME ÉCONOMIQUE »
« ni confirmer ni infirmer [l’ensemble de
ces informations, qui] relève du plus strict
secret bancaire et de la vie privée de Sa Majesté le roi, dès lors qu’il s’agit
d’éléments relevant de la sphère patrimoniale privée de ce dernier ».
Avant d’ajouter : « En tout état de cause, toute ouverture de compte
bancaire à l’étranger s’est faite dans le strict respect de la réglementation
en vigueur au Maroc. »

Le mystère des holdings royales
Le prince Moulay Rachid et la princesse Lalla Meryem, respectivement
frère cadet et sœur ainée de Mohammed VI, figuraient également dans la
liste des clients de HSBC PB à Genève, sans indication des montants de
leurs avoirs. Le Monde les a également contactés. Les mêmes avocats ont
envoyé les mêmes éléments de réponse que pour le roi. La famille régnante,
outre ses nombreuses terres et résidences, tire l’essentiel de sa fortune de la
Société nationale d’investissement (SNI), le plus important groupe privé du
pays. Selon nos estimations, Mohammed VI aurait perçu près de
8,7 millions d’euros en dividendes de la SNI à l’été 2006. Or, en octobre,
c’est à peu près la même somme qui a été déposée sur le compte ouvert à
Genève.
La SNI (ex­ONA­SNI, ex­ONA) avait été héritée de Hassan II à la mort de
ce dernier, en 1999. A la fin de sa vie, le monarque n’en détenait que 13 %.
Depuis, le contrôle royal s’est raffermi et le groupe s’est étendu. C’est
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aujourd’hui un empire qui détient des parts, le plus souvent majoritaires,
dans trente­quatre compagnies – certaines multinationales – réparties
dans une quinzaine de secteurs économiques majeurs (banque, énergie,
métallurgie, mines, téléphonie, immobilier, hôtellerie, distribution…).
Ce conglomérat, qui pesait 6,4 milliards d’euros en 2013 (soit à lui tout
seul, 7 % du PIB marocain), est aujourd’hui détenu à près de 60 % par la
famille royale, à travers différentes holdings personnelles. Si la structure et
les chiffres de la SNI sont connus au Maroc, ceux des holdings royales « de
tête » ont toujours été un mystère, à peine effleuré à l’occasion d’une
opération boursière en 2010. Grâce à des documents qu’il a pu consulter en
marge des listings HSBC, Le Monde peut aujourd’hui lever un pan du voile.
Les holdings Ergis et Siger (deux anagrammes de regis, le mot latin pour
roi), coiffant la SNI, appartiennent au monarque lui­même, même si celui­
ci ne l’a jamais précisé officiellement. Reste que les avocats du palais
l’admettent eux­mêmes : « Le fait que Sa Majesté le roi dispose d’un
patrimoine privé et de participations actionnariales dans un certain
nombre de sociétés, au travers d’une société holding, est parfaitement
connu du public et n’est absolument pas dissimulé. »
En plus de leurs parts dans la SNI, Siger et Ergis détiennent de solides
intérêts dans l’agroalimentaire et les cosmétiques, l’hôtellerie, l’électricité,
l’ameublement, mais aussi des secteurs surprenants comme la chasse au
gibier, la verrerie, et l’entretien des sols. Au total, plus d’une vingtaine
d’entreprises dont plusieurs, lourdement capitalisées. Chacun des frères et
sœurs de Mohammed VI dispose également de son propre holding :
Providence holding pour le prince Moulay Rachid, et Unihold, Yano
Participation et Star Finance pour, respectivement, les princesses Lalla
Meryem, Lalla Asma et Lalla Hasna.
Depuis 2009, ces six holdings se partagent l’actionnariat de la Commerciale
de promotion et de participation, alias Copropar, un fonds de participation
dont l’unique fonction est de centraliser les actions SNI détenues par les
holdings royaux (sauf Siger qui détient aussi 4,8 % de la SNI directement).
C’est donc par l’intermédiaire de Copropar que l’argent de la SNI
« remonte » vers la famille royale, sous la forme de dividendes annuels
dont le montant, en 2013, oscillait autour de 2 millions d’euros pour les
princesses, 3,7 millions pour le prince, et jusqu’à 10 millions pour Siger et
Ergis, holdings présumées du « chef de famille », c’est­à­dire le roi.

Un défi à la Constitution
La répartition des actions Copropar reflète celle des dividendes. Alors que
les holdings attribuées à Mohammed VI en détiennent 50,6 %, celui de son
frère n’en possède que 18,6 %, et ceux de ses sœurs, entre 9,3 % et 11,3 %.
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Moulay Rachid a un peu investi dans l’exportation d’huile d’olive, et ses
trois sœurs se sont associées dans une affaire de location d’entrepôts à
Casablanca. Mais hormis ces maigres activités, leurs holdings servent
surtout à centraliser leurs avoirs immobiliers (résidences secondaires,
tertiaires, fermes) répartis à travers le Maroc… et à stocker les revenus tirés
de la SNI. En 2013, les frères et sœurs de Mohammed VI disposaient d’un
total de 424 millions d’euros en immobilisations financières (145 millions
pour le prince, de 71 à 107 millions pour les princesses).
Au vu de ses actionnaires, l’existence même de la SNI est un défi à la
Constitution marocaine, dont l’article 36 prohibe « les conflits d’intérêts
(…) [et] toutes les pratiques contraires aux principes de la concurrence
libre et loyale ». Dans un pays où le roi est l’autorité administrative et
judiciaire suprême, les entreprises dont il est actionnaire partent­elles
vraiment sur un pied d’égalité avec les autres ?
Les avocats du palais royal affirment que oui et réfutent toute infraction à
la Constitution, soulignant que « les entreprises en question sont dotées
d’une gouvernance propre et autonome, et sont assujetties aux droits des
sociétés et de la concurrence au même titre que les autres entreprises
opérant au Maroc ». Les avocats de Sa Majesté concluent : « Permettez­
nous de relever que les questions que vous posez traduisent une
méconnaissance profonde du cadre institutionnel marocain, à savoir celui
d’une monarchie, auquel vous pouvez difficilement comparer le cadre
institutionnel français. »
Ce n’est pas la première fois qu’il est question d’un compte bancaire
étranger du roi. En juin 2012, la photo d’un chèque de 787 000 euros, émis
personnellement par Mohammed VI pour boucler le financement d’une
mosquée à Blois, avait circulé sur Internet. L’image montrait que le chèque
était payable dans une agence de la banque BNP Paribas sise boulevard
Malesherbes, à Paris. Interrogés également sur ce point, les conseils du
monarque n’ont pas souhaité apporter de commentaires.

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L'enquête SwissLeaks sur HSBC
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« SwissLeaks » : révélations sur

un système international de fraude fiscale
(http://www.lemonde.fr/economie/article/2015/02/08/swissleaks­revelations­sur­un­systeme­international­de­
fraude­fiscale_4572319_3234.html) Our story in English
(http://www.lemonde.fr/economie/article/2015/02/08/swissleaks­the­backstory­of­a­worldwide­
investigation_4572334_3234.html) Retrouvez l'ensemble des articles : lemonde.fr/swiss­

leaks (http://lemonde.fr/swiss­leaks)

 

Ahmed Benchemsi 
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Fabrice Lhomme (/journaliste/fabrice­lhomme/) 
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