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Alumno: Mario Antonio Geoffrey Betancourth Juárez

Carnet: 0506-06-10049 Curso: Derecho Bancario y Bursátil.

CUESTIONARIO
1. ¿Cuál es el objeto tiene la ley de bancos
y grupos
financieros?
Tiene por objeto regular lo relativo a la creación, organización, fusión,
actividades, operaciones, funcionamiento, suspensión de operaciones y
liquidación de banco y grupos financieros, así como al establecimiento y
clausura de sucursales y de oficina de representación de bancos
extranjeros.
2. ¿Qué comprende la denominación bancos?
Los bancos constituidos en el país y a las sucursales de bancos
extranjeros establecidos en el mismo.
3. ¿Cuáles son las actividades que podrán realizar los bancos
extranjeros?
intermediación financiera bancaria, consistente en la realización
habitual, en forma pública o privada, de actividades que consistente en
la captación de dinero, o cualquier instrumento representativo del
mismo, del público, tales como la recepción de depósitos, colocación de
bonos, títulos u otras obligaciones, destinándolo al financiamiento de
cualquier naturaleza, sin importar la forma jurídica que adopten dichas
captaciones y financiamientos.
4. ¿Quién
reglamentará
los
requisitos
procedimientos
para
el
registro
de
representación de bancos extranjeros?

trámites
oficinas

y
de

Por sus leyes específicas, por la presente Ley, por las disposiciones emitidas por la
Junta Monetaria y, en lo que fuere aplicable, por la Ley Orgánica del Banco de
Guatemala, la Ley Monetaria y la Ley de Supervisión Financiera. En las materias no
previstas en estas leyes, se sujetarán a la legislación general de la República en lo que
les fuere aplicable.

5. ¿Qué podrán establecer los bancos nacionales?
6. ¿Cómo estará dividido y representado el Capital Social de
los Bancos Nacionales?
El capital social de los bancos nacionales estará dividido y representado por acciones,
las cuales deben ser nominativas.

7. ¿Por quién será fijado el monto mínimo de capital pagado
inicial de los bancos y sucursales de bancos extranjeros y
sucursales de bancos extranjeros?
Será fijado por la Superintendencia de Bancos con base en el mecanismo aprobado por
la Junta Monetaria, el cual podrá ser modificado por dicha Junta cuando lo estime
conveniente.

¿Qué deberán acreditar los miembros del consejo de administración y gerentes generales? 12. ¿Qué deberán tener los bancos según el Consejo de administración y gerencia?. administración o uso de imagen corporativa. 8. ¿Qué es un grupo financiero? Es la agrupación de dos o más personas jurídicas que realizan actividades de naturaleza financiera. sean evaluados y controlados sobre una base por empresa y global. o bien sin existir estas relaciones. 13. quien verificará el cumplimiento de los requisitos para accionistas de nuevas entidades bancarias. ¿Con qué deberán contar las personas que adquieran directa o indirectamente una participación igual o menor a 5% del Capital pagado de un banco? Deberán contar con la autorización de la Superintendencia de Bancos. 14. 11. control y representación del grupo financiero. que puedan afectar al banco. previo dictamen de la Superintendencia de Bancos. o. sin asumir riesgo crediticio alguno. administración. y los riesgos que asumen las empresas de dicho grupo.Alumno: Mario Antonio Geoffrey Betancourth Juárez Carnet: 0506-06-10049 Curso: Derecho Bancario y Bursátil. ¿Qué es la Supervisión Consolidada? Es la vigilancia e inspección que realiza la Superintendencia de Bancos sobre un grupo financiero. reglamentarias y otras disposiciones que le sean aplicables. b) Realizar operaciones de arrendamiento financiero. según acuerdo. prestan a los bancos los servicios de cajeros automáticos. 17. el objeto social exclusivo para la ¿Por qué deberá velar la empresa controladora? Será la dirección. . previo dictamen de la Superintendencia de Bancos. 16. ¿Cuál es Constitución? 15. ¿Qué deberán llevar las entidades bancarias? 10. entre las cuales existe control común por relaciones de propiedad. ¿Qué son las empresas de apoyo al giro bancario? Son aquellas que. con el objeto de que las entidades que conformen el mismo. d) Otros que califique la Junta Monetaria. ¿Cuál es el objeto social exclusivo especializadas en servicios financieros? de las empresas a) Emitir y administrar tarjetas de crédito. c) Realizar operaciones de factoraje. deciden el control común. procesamiento electrónico de datos u otros servicios calificados por la Junta Monetaria. adecuen sus actividades y funcionamiento a las normas legales. de las cuales una de ellas deberá ser banco. De igual manera se procederá en el caso de aquellos accionistas del banco que aumenten el monto de su participación accionaria y con ello alcancen el porcentaje indicado. 9.

y participar en cualquier forma. ¿Con qué garantías deberán ser respaldados los créditos que concedan los bancos? Los créditos que concedan los bancos deberán estar respaldados por una adecuada garantía fiduciaria. directa o indirectamente. así como a las personas individuales o jurídicas vinculadas a dichas personas. la suscripción de las acciones del propio banco. de las empresas que conforman su grupo financiero. en empresas que se dediquen a tales actividades. Se exceptúan únicamente los bonos y títulos valores emitidos por la propia entidad cuando sean adquiridos en las mismas condiciones ofrecidas al público y las acciones cuando sean compradas en las mismas condiciones que se otorgan a otros accionistas. excepto cuando les sean adjudicados activos extraordinarios o aquellos que se destinen a operaciones de arrendamiento financiero. o una combinación de éstas. ¿Con qué deberán contar los bancos y las empresas que integran grupos financieros? 21. y. directores. ni del ochenta por ciento (80%) del valor de las garantías hipotecarias. los bienes. hipotecaria. de otro banco o en su caso. ¿Qué es el patrimonio computable de un banco? . funcionarios y empleados. directa o indirectamente. créditos o valores de la misma entidad a sus accionistas. b) Conceder financiamiento para pagar. de conformidad con la ley. d) Adquirir o conservar la propiedad de bienes inmuebles o muebles que no sean necesarios para el uso de la entidad. e) Transferir por cualquier título. u otras garantías mobiliarias. de conformidad con la presente Ley. industriales y mineras u otras que no sean compatibles con su naturaleza bancaria. en consonancia con lo dispuesto en el artículo 342 del Código Penal. h) Realizar otras operaciones y prestar servicios financieros que la Junta Monetaria considere incompatibles con el negocio bancario. f) Emprender actividades comerciales. 19. 18. g) Simular operaciones financieras y de prestación de servicios.Alumno: Mario Antonio Geoffrey Betancourth Juárez Carnet: 0506-06-10049 Curso: Derecho Bancario y Bursátil. prendaria. ¿Mencione algunas de las actividades tiene prohibido realizar los bancos? a) Realizar operaciones que impliquen financiamiento para fines de especulación. agrícolas. total o parcialmente. c) Admitir en garantía o adquirir sus propias acciones. 20. Los créditos sujetos a garantía real no podrán exceder del setenta por ciento del valor de las garantías prendarias. ¿Según la divulgación de información de bancos y grupos financieros que deberán realizar los bancos? 22.

27. deduciendo de la misma las inversiones en acciones de bancos nacionales y extranjeros. d) Otras aportaciones permanentes de capital. ¿Cómo será aceptable el capital complementario? Será aceptable como parte del patrimonio computable hasta por la suma del capital primario. ¿Menciona 3 partes por las que se integra el capital primario? a) El capital pagado. ¿Cuándo se deberán suspender las operaciones de un banco o de una sociedad financiera? 29. Será la suma del capital primario más el capital complementario. empresas especializadas de servicios financieros. casas de bolsa. 26. debiendo mantenerse un patrimonio computable no menor a la suma del patrimonio requerido. empresas de apoyo al giro bancario cuando se posea en éstas como mínimo el veinticinco por ciento (25%) de su capital y el capital asignado a las sucursales en el exterior. ¿A qué estará sujeto el Fondo para la Protección del Ahorro? 34. ¿Qué se le prohíbe al Banco de Guatemala? 33.Alumno: Mario Antonio Geoffrey Betancourth Juárez Carnet: 0506-06-10049 Curso: Derecho Bancario y Bursátil. ¿Por quienes serán administrados los recursos del Fondo para la Protección del Ahorro? 32. b) La reserva legal. c) Las reservas de naturaleza permanente provenientes de utilidades retenidas. y. entidades fuera de plaza o entidades off shore. ¿Hasta qué monto cubrirá el fondo para la protección del ahorro? 31. 23. ¿Cuál es la sanción para las personas que cometan Delito de Intermediación Financiera? . almacenes generales de depósito. compañías aseguradoras. ¿Con qué objeto se crea el fondo para la protección del Ahorro? 30. ¿A dónde deberá asistir Superintendencia de Bancos? el delegado de la 28. ¿Qué deberá presentar el Banco de Guatemala a la Junta Monetaria? 35. compañías afianzadoras. ¿Qué será la posición patrimonial? La posición patrimonial será la diferencia entre el patrimonio computable y el patrimonio requerido. 24. sociedades financieras. e) Las aportaciones del Estado en el caso de los bancos estatales. ¿Qué se debe hacer cuando un banco o una sociedad financiera presente deficiencia patrimonial? Cuando el patrimonio computable sea menor al patrimonio requerido existirá deficiencia patrimonial. en cuyo caso deberá seguirse el procedimiento de regularización patrimonial contenido en esta Ley. 25.

¿Qué debe presentar las personas individual o jurídica en el reglamento para la adquisición de acciones de bancos? 43. de conformidad a lo establecido en el artículo 19 del decreto no. en un porcentaje igual o mayor al cinco por ciento del capital pagado del banco de que se trate. ¿Qué deberá adjuntarse a la solicitud que presentan las personas a la superintendencia de Bancos para personas individuales? 44. para la adquisición de acciones de los bancos. 36. ¿Qué deberá adjuntarse a la solicitud que presentan las personas a la superintendencia de Bancos para personas Jurídicas? 45. ¿Cuál es el objeto del reglamento para la adquisición de acciones de bancos? El establecer los requisitos y los trámites que deben cumplir las personas individuales o jurídicas. ¿Por quienes serán resueltos los casos no previstos? 40. 10-2002 del Congreso de la República. ¿Qué tiene por objeto el reglamento para operaciones de financiamiento con personas vinculadas o relacionadas que formen parte de una unidad de riesgo? . ¿Cuál es el objeto del reglamento de operaciones que pueden efectuar entre si las empresas del grupo financiero? 41. ¿Cuál es el Número de Decreto de la Ley de Bancos y Grupos Financieros? DECRETO NUMERO 19-2002 39. y acreditar el cumplimiento de los requisitos siguientes 38. ¿Qué deberán obtener las entidades fuera de plaza o entidades off shore que han venido operando en Guatemala? la autorización de funcionamiento de la Junta Monetaria. Ley de Bancos y grupos Financieros. previo dictamen de la Superintendencia de Bancos. declarar que forman parte de un grupo financiero de Guatemala.Alumno: Mario Antonio Geoffrey Betancourth Juárez Carnet: 0506-06-10049 Curso: Derecho Bancario y Bursátil. ¿Qué deberán obtener las entidades fuera de plaza para poder operar en Guatemala? 37. 42. para obtener la autorización de la Superintendencia de Bancos.

¿Qué es la Relación de Administración? 47. ¿Qué es la capacidad de pago? 54. ¿Qué son los activos crediticios? 49. ¿Qué es el Endeudamiento indirecto? 51. ¿Cuál es el objeto del reglamento para la evaluación de los activos crediticios y normas para determinar y clasificar los de recuperación dudosa? 48. ¿Qué es el Endeudamiento directo? 50.Alumno: Mario Antonio Geoffrey Betancourth Juárez Carnet: 0506-06-10049 Curso: Derecho Bancario y Bursátil. ¿Qué es Mora? 52. 46. ¿Qué es el Avalúo reciente? 53. ¿Qué es la Valuación? . ¿Qué es el Análisis de riesgo? 55.