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SwissLeaks : que révèlent les listings tunisiens ?

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SwissLeaks : que révèlent les
listings tunisiens ?
Le Monde.fr | Le 11.02.2015 à 15h22

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L’argent ne connaît pas de frontières. Un nouveau volet dans l’affaire SwissLeaks
permet de mesurer l’ampleur des informations contenues dans les listings fournis
par un informaticien de la banque, aux autorités françaises fin 2008. En tout, 203
pays sont concernés et un montant de 250 milliards de dollars est en jeu. La
Tunisie en fait partie. Une liste de 256 clients détenant un total de 679 comptes a
été établie. 142 noms de personnes physiques et 32 noms de sociétés offshore,
toutes en lien avec la Tunisie ont été identifiés par les autorités françaises. Ces
informations ont été obtenues par Le Monde.

Lire aussi : HSBC : Révélations et conséquences
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C’est une liste de personnes ordinaires au milieu de laquelle les noms d’hommes
d’affaires importants apparaissent. Parmi eux, on retrouve aussi les noms de
membres du clan Ben Ali-Trabelsi. Petite sélection des noms tunisiens du
SwissLeaks. L’affaire SwissLeaks éclate en 2008, quand un ancien informaticien
de la banque, Hervé Falciani, remet aux autorités françaises des listes de noms de
clients de la HSBC Private Bank (Suisse). En tout, une liste de 106 458 clients
dans 203 pays. Une partie des clients sont en règle avec la loi, d’autres sont des
évadés fiscaux.

L’affaire et les chiffres en Tunisie
Pour la période d’activité 2006-2007, on décompte un total de 256 clients en lien
avec la Tunisie : de part leur nationalité, leur lieu de naissance ou leur résidence.
Au total, 679 comptes sont reliés à la Tunisie. Une liste de 230 comptes contenant
de l’argent, de 142 noms de personnes physiques et de 32 sociétés offshore a été
dressée. La somme totale s’élève à plus de 554 000 000 dollars.

Lire aussi : « SwissLeaks » : Sa Majesté Mohammed VI, client numéro 5090190103
chez HSBC

Pour les personnalités tunisiennes, la somme totale s’élève à plus de
52 000 000 dollars. Les profils des clients sont divers : femme au foyer, retraité,
commerçant, bijoutier, manager, employé de banque, médecin, négociant en
diamant, journaliste, étudiant en pharmacie… Si les comptes concernent des
Tunisiens vivant en Tunisie et à l’étranger, la majorité est reliée à des personnes
de nationalité française ou autre, nées en Tunisie, ce qui explique leur lien avec les
listings tunisiens. La première ouverture de compte recensée dans les listings
tunisiens date de 1969. Certains comptes ont été fermés depuis. Pour d’autres,
aucune date de clôture n’est indiquée, ce qui laisse penser que les comptes
étaient toujours en activité en 2007.

Lire aussi : Fouad Filali, enfant prodige du capitalisme marocain - et client HSBC

Le clan Ben Ali-Trabelsi
Au milieu de la liste d’anonymes, une poignée d’individus ressort : cinq personnes
proches de l’ancien régime et qui sont toutes concernées par une ordonnance du
Conseil fédéral suisse. Cet organe exécutif de la Confédération suisse s’occupe,
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entre autres, de la politique étrangère de son pays. Il a gelé les avoirs d’une liste
de ressortissants tunisiens, proches de l’ancien régime. En janvier 2011, quelques
jours à peine après le départ de Ben Ali, le Conseil fédéral suisse a pris une
mesure coercitive, afin de geler les avoirs et les ressources économiques de
« certaines personnes originaires de Tunisie » . Cette ordonnance n’avait effet que
jusqu’en janvier 2014. Belhassen Trabelsi est en tête du groupe des membres du
clan de l’ancien régime, mentionnés dans la liste. Le frère de Leila Trabelsi est un
homme d’affaires, fondateur du groupe Kartago, un groupe d’entreprises dans les
secteurs de l’aviation, de l’hôtellerie, du secteur bancaire ou encore de la
communication… Son compte est le deuxième plus fourni de la liste des clients de
nationalité tunisienne. Belhassen Trabelsi a ainsi ouvert un compte, en juin 2006.
Sur la période couverte par les fichiers, et qui s’étend jusqu’à l’année 2007, le
crédit du compte a atteint jusqu’à 22 083 648 dollars.

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Son nom est également lié aux comptes de deux trusts : Kaffal Trust et The
Kassar Trust, pour lesquels aucune indication d’ouverture de compte ou de
montant n’est mentionnée. Difficile d’avoir des réponses, son avocat M e Hédi
Lakhoua, joint par téléphone, a refusé de répondre à des questions concernant
son client, évoquant un droit de réserve. Jusqu’à aujourd’hui, nos recherches ne
nous ont pas permis de domicilier ces trusts. Belhassen Trabelsi a fait l’objet de
poursuites judiciaires en Tunisie.
Le nom de sa femme, Zohra Jilani, se trouve également dans le listing avec un
compte à son nom, mais sans indication de date d’ouverture et de montant. Elle
est la fille de Hédi Jilani, ex-président de l’Utica, lui aussi concerné par la mesure
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suisse. Autre membre du clan, touché par les mesures coercitives, présent dans la
liste : Montassar Maherzi, époux de Samira Trabelsi, sœur de Leila Trabelsi. Là
aussi pas de mention de date d’ouverture ni de montant et impossible d’entrer en
contact avec l’intéressé ou avec un représentant de la famille. Moncef Mzabi,
homme d’affaires, PDG de nombreuses sociétés du groupe Mzabi, notamment en
charge de la représentation officielle du groupe Renault-Nissan en Tunisie, est
également présent dans le listing. Un site Web à son nom décrit l’homme, sa
carrière et ses réalisations. Moncef Mzabi y est présenté comme un « homme
d’affaires hors pair ». Il est lui aussi concerné par l’ordonnance du Conseil fédéral
suisse.

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En janvier 2004, un compte est ouvert à son nom. Le montant le plus haut sur le
compte atteint les 9 684 403 dollars. En « voyage » depuis des semaines M. Mzabi
n’a pas pu entrer en contact avec nous directement. Pourtant, il semblait enclin à
répondre aux questions afin de « défendre son honneur », comme nous l’a
expliqué le représentant légal d’Artes, société du groupe Mzabi, qui a confirmé
avoir transmis nos questions à l’intéressé. Autre membre du clan touché lui aussi
par la décision de la justice suisse, Moncef el Materi. Ancien haut officier de
l’armée tunisienne, condamné à mort, puis gracié, lors d’un procès très médiatisé,
pour tentative de coup d’Etat sous Bourguiba, cet homme d’affaires est le père de
Sakher el Materi, l’époux de Nesrine Ben Ali, fille du président déchu. Il a créé,
avec son frère, une entreprise pharmaceutique, Adwya, avant d’être évincé de la
direction générale, en 2011, pour « mauvaise gestion ».

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Lire aussi : HSBC a prévenu par lettre ses clients de l’imminence des révélations

Il est en fuite en France à la suite d’un jugement par contumace qui l’a condamné
à huit ans de prison et 31 millions de dinars d’amende pour possession d’armes et
trafic de pièces archéologiques. Un compte a été ouvert au nom de Moncef el
Materi, en novembre 2006 à la HSBC Private Bank. Mais le listing ne comporte
aucune indication quant à la somme. Nous avons essayé d’entrer en contact avec
un avocat ou un membre direct de la famille après avoir discuté avec Tarek el
Materi, neveu de Moncef el Materi. Il explique transmettre la demande à l’un des
descendants de Moncef El Materi, mais nous n’avons jamais reçu de retour.

Les hommes d’affaires
Les membres du clan Trabelsi-Ben Ali ne sont pas les seuls présents dans la liste
des comptes de la HSBC Private Bank. L’homme d’affaires Tarek Bouchamaoui,
ancien président de la commission d’arbitrage de la Confédération africaine de
football (CAF) arrive en tête de liste. Le frère de Wided Bouchamaoui, à la tête de
l’Utica (syndicat des patrons), possède un compte ouvert à son nom, en
juillet 2004, et qui enregistre un dernier mouvement en mai 2007. Le plus haut
solde s’élève à 48 862 484 dollars. Selon le listing de la banque, M. Bouchamoui
est domicilié en Égypte. Il est présenté, dans le listing de la banque, comme le
directeur général du groupe familial du même nom.

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Tarek Bouchamaoui a en réalité quatre comptes clients reliés à son nom. En plus
de son compte personnel, deux comptes sont attachés à une filiale du groupe
familiale, Hédi Bouchamaoui and Sons (HBS International Ltd), dont l’un des deux
a été ouvert en juin 1996 et un quatrième compte pour une société offshore, le
trust Mellow Trust. Selon les listings, ces trois sociétés sont hébergées aux
Bahamas. Aucune information sur la somme exacte déposée n’existe pour ces
trois comptes. Malgré plusieurs tentatives pour entrer en contact avec lui, nous
n’avons pas pu le joindre.

Lire aussi : Les très protégés clients mystères de HSBC

Finalement seules deux des personnalités dont le nom apparaît dans la liste ont
accepté de nous recevoir. Elles témoignent toutes les deux des pratiques de la
banque. Youssef Zarrouk est un homme d’affaires, aujourd’hui à la retraite. Son
nom a été médiatisé après une enquête journalistique. Il y fait état de commissions
perçues en tant qu’intermédiaire dans le cadre d’un marché remporté par le
constructeur Gautrain, pour la construction d’un train, en Afrique du Sud.
M. Zarrouk reçoit et répond aux questions sans difficulté, mais après s’être assuré,
de « l’honnêteté de la démarche ». Tout comme Moncef Mzabi, il prétend avoir
subi des tentatives d’extorsion. Quand il se présente, il explique son métier sans
embarras. « Je me mets entre une entreprise et un acheteur » et il prend de
l’argent pour ses services. Il est intermédiaire et ne s’en cache pas.

Lire aussi : Qui est Hervé Falciani, le cauchemar de HSBC ?

Ses liens familiaux ont sans doute aidé : oncle de Zohra Jilani, femme de
Belhassen Trabelsi et fille de Hédi Jilani, l’ex président de l’Utica. Questionné sur
l’existence d’un compte à l’étranger, il rétorque : « J’ai en même plusieurs. Je suis
résident à l’étranger depuis mes 20 ans, en France et au Koweït. »
Il a effectivement eu un compte à la HSBC Private Bank ouvert en juin 2006 et
dont la somme maximale a atteint 3 299 278 dollars. Son compte a été fermé
en 2009 ou 2010, il ne se rappelle pas exactement : « C’était à l’époque où la
banque se débarrassait de nous, les Arabes, qui n’avaient pas assez d’argent ».
Autre nom sur la liste, celui de Samir Abdelli, avocat d’affaires, travaillant sur des
contrats pétroliers et ex-candidat à l’élection présidentielle 2014. Il reçoit tout
sourire dans son cabinet, aux murs duquel sont encore accrochées quelques
affiches de campagne.

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Selon la liste, il détient un compte à son nom à la HSBC Private Bank. Ouvert en
juillet 2006, il ne semble avoir servi que dans le cadre d’une transaction bancaire
unique d’un montant de 80 000 dollars. L’avocat commence par prétendre ne pas
être au courant de l’existence de ce compte. Seule possibilité selon lui : un client
l’aurait ouvert afin d’y déposer des honoraires, sans doute lorsqu’il était résident à
Dubaï, comme il l’est toujours actuellement. « Il n’y a ni fraude ni évasion fiscale,
car même si ces fonds étaient rapatriés ils ne seraient pas imposables », finit-il
par expliquer.

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« En tout état de cause, étant non-résident et mes activités d’avocat international
dans le contentieux, l’arbitrage, négociation et cautionnement de marché d’audit
légal, pouvant être la raison d’instauration d’un compte d’attente avec des
montants similaires à la demande d’un confrère ou d’un client étranger, nous ne
pouvons pas vous confirmer l’existence d’un tel compte sans vérification avec la
clientèle de l’époque », explique Samir Abdelli, dans un e-mail envoyé le
lendemain de notre rencontre. Mais là encore, d’après les informations du listing,
M. Abdelli est enregistré avec un document tunisien et donc comme résident en
Tunisie. L’avocat affirme le contraire et prétend qu’il était déjà résident à Dubaï à
l’époque, comme il affirme l’être encore aujourd’hui.

Le démarchage de la banque
Youssef Zarrouk explique rapidement le système de démarchage de la banque :
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« Une femme de la banque est venue me voir pour ouvrir des “trustees”. Ce que
j’ai fait, au nom de mes enfants, mais sans jamais mettre un sou dessus. C’était
une arnaque ». Sa fille et son fils sont également sur la liste. Pour Kmar, il s’agit
d’un numéro de compte différent mais comportant exactement la même somme
que le compte de son père. Mahmoud, le fils, n’est pas au courant de l’affaire. Sur
la défensive, il refuse de répondre. Son père coupe court : « C’est moi qui ai
ouvert ce compte ». La somme déposée est dérisoire en comparaison aux autres,
le compte, ouvert en septembre 2006, affiche un solde de 3 415 dollars.

Lire aussi : « SwissLeaks » : Ces clients fortunés qui craignent autant leurs épouses que
le fisc

Youssef Zarrouk explique que la banque essayait d’approcher les clients tunisiens
fortunés, elle proposait des cartes de paiement « platinum », une approche qui
collait avec le « show off que les Tunisiens apprécient » et la banque « faisait
même des trafics de change » en récupérant des dinars tunisiens qui étaient
ensuite convertis. Interrogé sur la légalité de son compte, il explique ne pas être
résident en Tunisie et n’être assujetti ni au fisc tunisien, ni au fisc français.
M. Abdelli explique être également au courant du système des montages
financiers complexes proposés par la banque, pour mettre les avoirs, des clients
approchés, à l’abri des autorités fiscales de leur pays.

D’autres noms
D’autres comptes existent sur les listings avec des sommes importantes comme le
compte de Saber Daboussi, trader tunisien basé en Suisse, et dont le plus haut
montant enregistré en 2007 avoisine les 20 000 000 dollars. Ou encore Temimi
Kablouti, Algérien naturalisé Tunisien en octobre 1998, travaillant dans le secteur
audiovisuel. Son compte, ouvert en novembre 1998, présente un solde de plus de
5 000 000 dollars. M. Kablouti a expressément demandé à la banque de ne pas le
contacter en Tunisie comme on peut lire dans la case destinée aux commentaires
du chargé du compte sur ses clients.

Lire aussi : « SwissLeaks » : Les coulisses d’une investigation mondiale

Salaheddine Bashir Gherfal, de nationalité libyenne, possède un compte personnel
de plus de 3 000 000 dollars et est également représentant légal de deux sociétés,
basées dans les Iles Vierges britanniques. Le montant présent sur les comptes
n’est pas indiqué. Il est également relié à la société Assicom Sarl, domiciliée au
22, rue Alain Savary à Tunis et dont le compte, ouvert en septembre 2004, affiche
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un solde de 1 596 069 dollars. Le Franco-Tunisien Slim Bourricha, fabricant de
yacht, est également cité dans le listing pour un compte ouvert en novembre 2002
et qui présente un solde de 957 806 dollars. Pour d’autres comptes, présents sur
les listings tunisiens, il n’a pas été possible de remonter jusqu’aux propriétaires.

Par Inkyfada.com, partenaire du Monde Afrique
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