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SwissLeaks : qui sont les millionnaires africains d’HSBC ?

15/02/15 08:58

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SwissLeaks : qui sont les
millionnaires africains de HSBC ?
Par Joan Tilouine
LE MONDE | Le 13.02.2015 à 12h23 • Mis à jour le 15.02.2015 à 11h35

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A Pointe-Noire, la capitale économique du Congo tournée vers l’océan, c’est au
bord de mer que les expatriés français, ou congolais d’adoption, aiment à se
retrouver. Comme à la Villa Madiba, le plus chic hôtel de la ville, au design épuré,
non loin de la résidence secondaire du président Denis Sassou Nguesso. Le
propriétaire, Henri Benatouil, dirige aussi la Société congolaise des transports. Ce
Français de 64 ans, influent, est un proche du président. Autrefois, il recevait de
temps à autre Roger Basso, gestionnaire de fortune chez HSBC dédié à l’Afrique
francophone, venu de Genève pour prodiguer des conseils à ce client qui disposait
de 1,9 million de dollars sur un compte qu’il a fini par clôturer en 2005, selon les
documents consultés par Le Monde Afrique.
http://abonnes.lemonde.fr/afrique/article/2015/02/13/swissleaks-qui-sont-les-millionnaires-africains-d-hsbc_4576000_3212.html

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« En Afrique,
tout le monde
se connaît, et
ainsi je
savais
rapidement
si tel ou tel
était un
voyou ou un
riche
industriel ».
Roger Basso,
gestionnaire
HSBC

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Roger Basso, né en 1946, basé à Genève après une carrière
au Crédit lyonnais dans le sud de la France puis à PointeNoire, aux Antilles et à Dakar, profitait de ses séjours au
Congo pour recruter de nouveaux clients, comme Patrick
Faudemay, entrepreneur français né à Libreville il y a 54 ans
et fondateur, parmi d’autres, du Lions club Pointe-Noire
Eucalyptus. En 2001, il cède aux sirènes de Roger Basso et
place 3 millions de dollars dans la fraîcheur des coffres
suisses. Très à l’aise dans ce milieu, le Monsieur Afrique de
HSBC s’en allait alors démarcher une autre millionnaire
française de la ville, directrice d’une société d’import-export
également présente à Brazzaville.

Des clients plutôt agréables, presque des amis. Roger Basso
avait l’habitude de contrevenir au règlement de la banque,
faire signer sur place les formulaires d’ouverture de compte,
« pour éviter à [mes] clients le déplacement en Suisse », comme il l’a expliqué aux
enquêteurs de la police judiciaire française en mai 2013, selon des documents que
Le Monde Afrique a pu consulter. « En Afrique, tout le monde se connaît, et ainsi je
savais rapidement si tel ou tel était un voyou ou un riche industriel. Le service
compliance [conformité] faisait ensuite les vérifications et les dossiers suspects
étaient systématiquement écartés ».
Pourtant, les « vérifications » ne se sont pas attardées sur le cas de la congolaise
Aziza Kulsum Gulamali, banale « femme d’affaires », selon HSBC. Son compte,
actif jusqu’en 2006, affichait 3 millions de dollars. C’est que les rapports de l’ONU,
pourtant publics, ont dû échapper à la compliance. Ils décrivent la façon dont la
« reine du coltan » a fait main basse sur l’exploitation et l’exportation de ce minerai
si convoité en République démocratique du Congo (RDC) au début des années
2000. Et l’accusent d’avoir financé la guerre civile au Burundi dans les années
1990. Si bien qu’elle a été condamnée par les justices suisse et belge en 2003.
Ce qui n’a pas éveillé non plus les soupçons de HSBC, qui accueillait aussi son
mari, le congolais Hamisi Singoma, avec un compte crédité de 1,6 million de
dollars en 2007.

République démocratique du Congo
En RDC, la grande majorité des clients millionnaires de HSBC Private Bank sont
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des industriels d’origine belge, des entrepreneurs issus des communautés juive ou
libanaise. Comme Hassan, riche importateur de produits pharmaceutiques et
industriels, également à l’œuvre en Angola, dont le compte ouvert en 2006 abrite
3 millions de dollars. Un haut responsable congolais de l’usine de planification de
Kinshasa dispose, lui, de beaucoup plus : 60 millions de dollars. Ce qui reste
modeste au regard des fortunes brassées par un cartel d’hommes d’affaires
israéliens où l’on retrouve Nir Livnat, diamantaire établi à Johannesburg, Daniel
Steinmetz, dont le frère Benny est au cœur de l’affaire Simandou en Guinée, ou
encore Mozes Victor Konig, dont le compte est crédité de plus de 120 millions de
dollars répartis entre plusieurs sociétés.

Lire aussi : HSBC ferme les yeux sur le trafic d'armes en Afrique

Lire aussi : HSBC, un écrin sur mesure pour le gotha du diamant

Le nom d’un homme d’affaires apparaît sur les comptes de chacun d’entre eux :
Dan Gertler. Proche du président congolais Joseph Kabila, Gertler s’illustre en
RDC par l’opacité de ses affaires dans le secteur minier, notamment au Katanga,
mais aussi dans le pétrole avec sa société Oil of DR Congo. Il a déjà été identifié
comme un problème : le FMI avait interrompu son programme de prêts à Kinshasa
à la suite du rachat suspect par l’Israélien d’un projet de cuivre que n’a pas su
justifier le premier ministre Augustin Matata Ponyo. La banque HSBC, elle, n’en a
cure. Roger Basso fait confiance à sa compliance, laquelle fait confiance au client.

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Les comptes qui affichent le nom de M. Gertler n’ont attiré aucune attention
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particulière. Ils apparaissent dans les documents SwissLeaks liés à plusieurs
sociétés offshore, dont Sunland International Marketing Ltd ou Concordia
Marketing Group. Sollicité, le cabinet d’avocat à Londres de M. Gertler, Mishcon
de Reya, a répondu ceci: « notre client nie catégoriquement tout implication dans
du commerce diamants contre armes au Congo à la fin des années 1990 ». En
ajoutant: « notre client n’a pas connaissance que les sociétés que vous
mentionnez possèdent ces comptes en banque ». Avant de préciser: « les détails
des affaires privées [de M. Gertler] n’ont pas d’intérêt public légitime. Par ailleurs,
notre client a toujours payé ses impôts dans chacune des juridictions
concernées ».

Afrique du Sud
Parmi les 1 787 clients sud-africains de HSBC (pour 2 221 comptes), on retrouve
là encore le gotha de l’industrie des pierres précieuses, avec 58 clients qui se
présentent comme diamantaires. Nombre d’entre eux sont millionnaires. Autre
secteur où l’Afrique du Sud domine sur le continent : l’armement.
L’homme d’affaires et consultant Fana Hlongwane en sait quelque chose. Ancien
commandant de la branche militaire de l’ANC, devenu conseiller spécial du
ministre de la défense, Joe Modise, en 1995, il a été entendu en décembre par les
autorités sud-africaines dans le cadre d’une enquête menée par la commission
Seriti sur un contrat douteux signé en 1999 entre Pretoria et British Aerospace. Il
est entre autres accusé de « fraude et de corruption » dans cette affaire qui a
inquiété l’actuel président Jacob Zuma. Son compte ouvert en mai 2001 est
associé à plusieurs sociétés écran domiciliées aux îles Vierges britanniques. En
tout, son nom est lié à plus de vingt comptes chez HSBC, crédités de 12,7 millions
de dollars.
On croise aussi des importateurs de biens manufacturés, des chefs d’entreprise,
des traders et des ingénieurs, des médecins nantis, et des mystérieuses « femmes
au foyer » riches à millions, sans doute des prête-noms. L’un des membres de
cette élite économique, Martin Darryl Moritz, préside la compagnie aérienne sudafricaine Comair. Son compte était crédité de 27 millions de dollars en 1997,
année de sa clôture. En revanche, 164 millions de dollars figuraient toujours fin
2007 sur le compte de l’ex-patron d’un fonds de pension, né en 1927. Les avoirs
sud-africains chez HSBC se chiffrent à près de deux milliards de dollars.

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Nigeria
L’homme aujourd’hui le plus riche d’Afrique apparaît brièvement dans les fichiers
HSBC. Aliko Dangote, né en 1957 à Kano, a détenu un compte à HSBC Genève
entre juillet 2003 et août 2004, rattaché à une adresse domiciliée dans les îles
Vierges britanniques pour la société Development Projects Corporation. Aucun
montant n’est indiqué pour celui qui est aujourd’hui crédité d’une fortune de
21,6 milliards de dollars, 23e fortune mondiale. A côté des pétroliers aux comptes
chargés de plus de 35 millions de dollars et des hommes d’affaires indiens et
libanais établis à Lagos, on trouve un dinosaure de l’industrie nigériane. Cette
année, Chief Bode Akindele va célébrer ses 82 ans et une réussite
entrepreneuriale hors du commun. Cet homme d’affaires issu de l’ethnie yoruba et
notable d’Ibadan, au nord de Lagos, est présent dans le secteur des
télécommunications, de l’immobilier au Nigeria et à Londres, de la finance, de
l’agroalimentaire, du transport maritime, de la pêche, de l’importation et de la
distribution, de la production d’allumettes, de bière, de biscuits… Un touche-à-tout
qui a caché 24 millions de dollars en Suisse, une fraction de sa fortune colossale
estimée à 1,2 milliard de dollars, selon Ventures Africa.

Cameroun
L’unique millionnaire camerounaise chez HSBC est une de ces étranges « femmes
au foyer ». Lydie est l’épouse d’un haut responsable du fournisseur d’électricité
AES Sonel, devenu Eneo Cameroon. Alors que les Camerounais subissent
toujours les fréquents délestages, Lydie dispose de trois millions de dollars
déposés sur son compte ouvert en juillet 2002.

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Au Gabon, comme en Guinée équatoriale, les rares millionnaires chez HSBC
sont des hommes d’affaires libanais qui officient dans l’importation de biens.
Tandis qu’au Kenya, tous sont d’origine indienne ou pakistanaise, et ont ouvert
leur compte entre 2002 et 2006. Le Monde Afrique reviendra avec des articles
spécifiques sur ces communautés.

Erythrée
HSBC compte des clients jusqu’à Asmara. Pays fermé et opaque, dirigé d’une
main de fer par Issayas Afewerki, figure de la guerre d’indépendance devenu
président, l’Erythrée compte néanmoins des drôles de millionnaires. En 1981,
Hassen Abdalla Beshir, alors âgé de 24 ans, ouvre un compte chez HSBC à
Genève en tant que « banquier ». L’Erythrée est alors en pleine guerre. Six ans
plus tard, c’est un certain Ghebreselassi Kidane Habte, 37 ans, qui fait de même.
Selon les documents auxquels a eu accès Le Monde Afrique, ce dernier, qui se
présente chez HSBC comme « chauffeur de voiture », domicilié à Asmara,
dispose en 2007 de plus de 106 millions de dollars tandis que Hassen Abdalla
Beshir, le « banquier », en a plus de 209 millions. Aucune information n’est
disponible sur ces deux personnages, dans un pays qu’Amnesty International
qualifie d’« immense centre de détention, où des citoyens prisonniers de leur
propre pays sont régulièrement raflés par l’armée, contraints à travailler pour un
Etat phagocyté par le parti ».
Si le Soudan compte quelques très rares millionnaires chez HSBC, liés à des
grandes sociétés nationales ou étrangères, c’est en revanche le désert dans les
fichiers du Tchad, du Niger ou encore de la Mauritanie. Aucune personne
physique issue de ces pays ne dispose de comptes crédités de plus d’un million
de dollars chez HSBC en 2007.

Mali
Ce qui n’est pas le cas au Mali. A Bamako, tout le gotha politico-économique
connaît « Tony ». Le pouvoir et la fortune d’Antoine Azar, 72 ans, attisent les
convoitises. Mais cet homme d’affaires d’origine libanaise est indéboulonnable,
quel que soit le pouvoir en place. Les Maliens qui en ont les moyens font leurs
courses dans ses supermarchés, dansent dans sa discothèque, se distraient dans
son bowling et autres établissements du quartier de l’Hippodrome où il règne sur
le business. Dans son entrepôt ultra-sécurisé, des défenses d’éléphants et un
aquarium démesuré ornent le vaste bureau de cet ancien phalangiste libanais
(chrétien) devenu un parrain de l’importation de produits manufacturés au Mali. Ce
qui n’a pas manqué d’irriter les fonctionnaires du FMI qui pensaient entre autres à
« Tony » lorsqu’ils ont conditionné le retour des aides au Mali, suspendues en
juin 2014, au paiement des impôts de certains hommes d’affaires. Chez HSBC,
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« Tony » est de loin le plus riche des 99 Maliens détenteurs de compte, avec
35,3 millions de dollars en 2007. Le Monde Afrique reviendra plus en détail sur
son cas.

Sénégal et Côte d’Ivoire
Au Sénégal, on retrouve de rares et discrets entrepreneurs qui n’ont pas souhaité
répondre à nos questions. Mais la majorité des millionnaires parmi les 309
détenteurs de compte sont des hommes d’affaires libanais implantés de longue
date au pays de la teranga (hospitalité, en wolof). Il en va de même en Côte
d’Ivoire où la communauté libanaise monopolise le fichier client HSBC. Ils sont
garagistes, dans la fourniture de matériaux de bâtiment, dans la construction ou
dans l’importation, à la tête d’une chaîne de boulangeries ou de magasins
alimentaires, leurs comptes sont parfois crédités de plus de 35 millions de dollars.
Ils forment le club des millionnaires ivoiriens de HSBC. Dans les fichiers consultés
par Le Monde Afrique figurent aussi un petit-fils de Félix Houphouët-Boigny ou
encore Patrick Bedié, fils de l’ancien président Henri Konan Bedié, et exportateur
de chocolat et de cacao. Ce dernier fut détenteur d’un compte chez HSBC de
1992 à 2000. Une période qui correspond à la présidence de son père, renversé
par un coup d’Etat le 24 décembre 1999. Patrick Bedié n’a pas souhaité répondre
à nos questions, comme la plupart des millionnaires d’Afrique subsaharienne de
chez HSBC. Le secret bancaire suisse – ou ce qu’il en reste – compte de
nombreux adeptes sur le continent.

Joan Tilouine

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Jacques DOUDEUIL • Hier
Où sont passés les noms du fichier HSBC qui ont disparu entre la
version initiale saisie par le Procureur E. de Montgolfier , et celle qui
est aujourd'hui entre les mains de Paris ?
SAMUEL LURET • Hier
Il semble que rien ne puisse véritablement changer. D'une époque à
l'autre, d'un continent à l'autre, c'est toujours la même perversion qui
est l'œuvre chez une poignée de nantis qui s'accapare les richesses
du monde assjettissant la majeure partie de l'humanité à leur bon
vouloir. L'histoire montre également que les moutons, trop tondus,
finissent toujours par devenir des loups et les prédateurs d'hier les
proies de demain.
Mfalme • Hier
Dans quels pays concernés est-il interdit de posséder un compte à
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l'étranger ? Parmi ces comptes, on aimerait mieux savoir lesquels font
de l'optimisation fiscale, lesquels du recel de corruption et lesquels
sont des comptes normaux. Là encore, en fonction de la situation
juridique pays par pays. Le cas d'Aziza Gulamali "la mangeuse de
fortune" bien renseigné à cet égard. Les situations sont très
hétéroclites cependant.

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