CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE CHECKING BDF VALUE

CORDOBA / DOLARES PERSONA NATURAL

Nosotros, ________________ , mayor de edad,
casada, _________________ , del domicilio de
________________ , con cdula de identidad
nmero ____________________ ; en nombre y
representacin
de
la
Institucin
Bancaria
nicaragense de este domicilio denominada
Banco
de
Finanzas,
Sociedad Annima,
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
A dicha institucin bancaria se la podr designar
en el presente contrato el "Banco", por una
parte; por la otra parte, __________, mayor de
edad, ________________ y del domicilio de la
ciudad de _________ con cdula de identidad
_________________ a quien se le podr
designar simplemente "EL CLIENTE". Cuando se
refieran conjuntamente EL BANCO y EL CLIENTE
se denominaran como LAS PARTES. LAS PARTES
convienen en celebrar el presente contrato de
cuenta CHECKING BDF VALUE sujeto a los
trminos, condiciones y dems condiciones
contenidas en las clusulas siguientes:

Esta clusula introductoria relaciona

primeramente- los datos del representante
legal del Banco y los datos de constitucion,
estatutos y modificaciones del Banco.
Igualmente relaciona los datos del cliente en
sus generales y nmero de cdula a efectos
de identificacin del presente contrato.
PRIMERA (Definiciones): Para la interpretacin
y/o ejecucin de los trminos y condiciones de este
contrato, LAS PARTES definen :
a) Solicitud de Apertura de Cuenta: Es el formulario
establecido por EL BANCO, para que EL CLIENTE
complete la informacin para abrir la cuenta
CHECKING BDF VALUE CORDOBA / DLARES
PERSONA NATURAL que en adelante se
denominar como La Solicitud
b) Cuenta : Es la cuenta Corriente Checking BDF
VALUE CORDOBAS / DLARES PERSONA
NATURAL que establece los trminos, condiciones,
obligaciones contenidas en el presente contrato
para la utilizacin de la Cuenta. En adelante se
denominar como La Cuenta .

c) Resumen informativo: Es un anexo que forma

parte del contrato y muestra el detalle de la tasa de
inters que se retribuir al cliente, las comisiones y
gastos que sern de cuenta de EL CLIENTE y
resume algunas de las obligaciones contradas por
EL CLIENTE y/o por la institucin que sean
relevantes para las partes.

Las definiciones son para una correcta

interpretacin de los trminos utilizados
en el presente contrato.
SEGUNDA (Apertura de Cuenta): EL BANCO a
solicitud de EL CLIENTE, le abre la Cuenta con el
N_______________. Dicha cuenta se regir por
estipulaciones especficas que se convendrn en lo
sucesivo, en el presente contrato y en La Solicitud
de La Cuenta.

Es la solicitud que hace el cliente al

Banco para que le abra la cuenta que se
regira por los trminos del contrato.
TERCERA (Depsito Inicial y Saldo Mnimo):
Para abrir La cuenta se requiere de un depsito
inicial mnimo de ________________ realizado en
efectivo, cheque o transferencia bancaria.
Adicionalmente EL CLIENTE se obliga a mantener
en su cuenta un saldo promedio mensual mnimo
de ______________, en caso contrario incurrir en
el cobro de una comisin detallada en el presente
contrato. Estas cantidades podrn ser modificadas
por EL BANCO previa notificacin a travs de los
medios fsicos o electrnicos establecidos en el
perfil del cliente, as mismo estarn a su disposicin
en la pgina WEB y en las oficinas de atencin al
pblico. En caso de incumplir con lo anterior, acepta
que EL BANCO sin necesidad de notificarlo le
debite los cargos indicados en el presente contrato.

Es la cantidad o saldo mnimo para abrir la

cuenta. Al igual que el saldo promedio que
debe mantener el cliente para no incurirr en
cargos de comisin por parte del Banco.
Dichos cargos pueden modificarse previa
notificacin conforme el contrato.

CUARTA (Tasa de Inters): Las partes acuerdan

que la cuenta no devengar tasa de inters.
QUINTA (Mantenimiento de Valor): La cuenta no
tendr mantenimiento de valor con respecto a
ninguna moneda.

No tiene mantenimiento del valor por el

tipo de contrato.
SEXTA (Comisiones en Cuenta Corriente): Toda
gestin o servicio que conlleve a un cargo derivado
de la cuenta estar sujeto a las tarifas establecidas
a continuacin:

Detalle de comisiones

Servicio

Comisin por saldo menor al mnimo

Cierre de cuenta anticipado
Chequera normal (Costo Unitario)
Reposicin de porta chequeras
Cargo por devolucin de cheques girados
Comisin Por orden de no pago de Cheque
Certificacin de cheque (titular o beneficiario)
Cargo por depositar ck sin fondo
Ck rebotados del exterior dif. a Centroamrica
Ck rebotados centroamericanos
Reposicin de Tarjeta Principal/ Adicional
Reimpresin Pin TD principal/adicional
Mantenimiento Tarjeta principal/adicional
Comisin por retiro en ATMS de otros Bancos

Estas cantidades podrn ser modificadas por EL

BANCO previa notificacin a travs de los medios
fsicos o electrnicos establecidos en el perfil del
cliente, as mismo estarn a su disposicin en la
pgina WEB y en las oficinas de atencin al pblico.

Esta es la tabla de costos de las

comisiones, cargos u otros que se
generan por este servicio.
SEPTIMA (Plazo): EL BANCO cobrar una
comisin por cierre anticipado a EL CLIENTE que
solicite cancelacion de la cuenta antes del trmino
de 180 das contados a partir de la fecha de
apertura. Dicha comisin se establece en el
presente contrato.

Es una comisin por cierre anticipado de la

cuenta.
OCTAVA (Depsitos y Retiros): EL CLIENTE
podr realizar depsitos y retiros de su cuenta
utilizando los medios puestos a su disposicion por
EL BANCO. Los depsitos y retiros de las cuentas,
as como los cargos por retiros estan sujetos a lo
establecido en el presente contrato.

Los medios o facilidades que el Banco le

otorga al cliente para los depositos y retiros
de su cuenta, asi como los cargos por retiros.
NOVENA(Chequeras y Formularios): EL BANCO
le entregar a EL CLIENTE las chequeras y
formularios necesarios para disponer de los fondos
depositados en La Cuenta. En dichas chequeras y
formularios se registrar el mismo nmero de La
Cuenta. EL CLIENTE se obliga a custodiar bajo su
reponsabilidad dichas chequeras y formularios y
asume todos los riesgos en caso de extravo,
falsificacin o adulteracin de los mismos de
conformidad con la Ley vigente. EL BANCO
establecer los costos asociados a la chequera o
formularios en el presente contrato.

Los talonarios de cheques y formularios que

le entrega el Banco al cliente para que
disponga de los fondos depositados en su
cuenta. Debe cuidarlos por que es
responsable de los mismos.
DECIMA (Solicitud de Chequera Normal o
Personalizada): EL CLIENTE deber realizar su
solicitud por escrito para la elaboracin de
chequeras. En caso de las chequeras
personalizadas, EL BANCO, le entregara los
caracteres magnticos al proveedor seleccionado
por EL CLIENTE. EL CLIENTE se obliga a elaborar
sus chequeras con proveedores de servicio
autorizados por EL BANCO.

El cliente debe solicitar por escrito la

elaboracin de las chequeras. Si fueran
personalizadas tiene procedimiento
relacionado en dicha clusula.

DECIMA PRIMERA (Tarjeta de Dbito): EL BANCO

a solicitud de EL CLIENTE podr entregarle una
tarjeta de dbito principal, tarjetas adicionales y su
NUMERO PIN (numero personal de identificacin)
asociados para efectuar retiros en efectivo en la
sucursal bancaria o en la red de cajeros nacionales
e internacionales afiliados a Visa Plus, realizar
pagos de compras a establecimientos afiliados a
VISA, mediante dbito de sus cuentas bancarias
previamente designadas por el mismo. EL CLIENTE
se obliga a custodiar las tarjetas y nmeros PIN
entregados y se responsabiliza por el uso indebido
de los mismos. Si el tarjeta habiente o sus
adicionales hicieren uso indebido de dicha tarjeta,
EL BANCO podr indefinidamente retenerla o en su
caso inhibir su uso en los medios de utilizacin
establecidos.

El Banco a solicitud del cliente le podra

entregar la tarjeta de dbito junto con las
adicionales y nmero pin de acuerdo al
procedimiento establecido en esta clusula.
DECIMA SEGUNDA (Uso de la Tarjeta de Dbito)
a. La tarjeta de dbito podr ser utilizada hasta la
fecha de vencimiento indicada en la misma.
b. EL BANCO no responder por la mercanca o
servicios adquiridos por El CLIENTE en cualquier
establecimiento comercial. Cualquier discrepancia
sobre dicha mercanca o servicio, EL CLIENTE
deber resolverla con el Comercio donde hizo la
transaccin.
c. EL CLIENTE reconoce y acepta que los cargos a
la cuenta bancaria designada, originado por las
transacciones realizadas, pueden presentar las
siguientes caractersticas: Que no tengan su firma,
defectos de impresin del comprobante de
transaccin, notas de cargo emitidas en forma
manual por medio de ponchadoras facilitadas por el
adquirente y uso de medio electrnicos que no
originan comprobantes de transaccin.
d. EL CLIENTE aceptar los registros fsicos
(videos) y lgicos (Registro de transaccin) que
grava el cajero automtico cuando se efecta la
transaccin en dicho equipo.

El uso de la tarjeta de dbito es

responsabilidad del cliente, al igual que
los cargos aun los que tuvieren defectos o
por medios electrnicos.
DECIMA TERCERA (Banca en Lnea): EL BANCO
a solicitud de EL CLIENTE podr facilitarle acceso a
banca en lnea denominada como iBDF para la
realizacin de retiros y depsitos mediante
transferencias electrnicas. Para efectos de lo
anterior EL CLIENTE deber firmar con EL BANCO
el contrato correspondiente.

La Banca en lnea es un servicio que

brinda el Banco para retiros y depositos
mediante transferencias electrnicas.
Debe cumplir con el contrato
correspondiente.
DECIMA CUARTA (Sobregiros): EL CLIENTE no
dispondr de sobregiros de fondos en su cuenta,
salvo que fuere autorizado expresamente por EL
BANCO. En tal caso, EL CLIENTE deber cubrir
dichos sobregiros mediante depsitos suficientes en
la Cuenta y dentro del plazo mximo de 24 horas a
partir de la fecha del sobregiro. EL CLIENTE
reconoce la obligacin de pagar dicho sobregiro
como una deuda lquida y clara. Dicha obligacin
dar lugar al cobro del interes que rija en el
momento de la contratacion del sobregiro, de
conformidad con la ley o regulaciones de autoridad
competente, asi como las reformas que se
introdujeran a tales regulaciones, mas la comisin
respectiva. Si el monto del sobregiro no hubiese sido
cubierto dentro de los 30 das posteriores a la fecha
del otorgamiento, EL BANCO cobrar en concepto
de mora el 50% de la tasa pactada para el sobregiro.
La liquidacin del sobregiro efectuado por EL
BANCO, junto con el estado de La Cuenta, sern
considerados como obligacin clara, pura y lquida,
cierta, determinada y de plazo vencido y tendr el
carcter de ttulo ejecutivo de acuerdo con la Ley
General de Bancos e Instituciones Financieras y
Grupos Financieros. Por tanto, EL BANCO podr
demandar el saldo deudor que existiere en la
cuenta, ms los intereses, comisiones y gastos, en
cualquier momento en juicio ejecutivo corriente.

Si se presentaren el pago de cheques girados por

EL CLIENTE, sin que la cuenta tenga suficiente
fondos o cualquier otra causa legal establecida en la
Ley de Ttulos Valores y EL BANCO no le concediere
sobregiros a EL CLIENTE, EL BANCO proceder a
ponerles la razn de rechazo del pago dispuesto en
la Ley de Ttulos Valores y ser causal para disponer
el cierre de la cuenta.

El cliente no goza de sobregiro, salvo

autorizacion del Banco, pero debera cumplir
con los trminos de esta clusula para el
pago de los mismos.
DECIMA QUINTA (Orden de Revocacin): En el
caso de expedirse orden de revocatoria del pago de
un cheque, EL CLIENTE deber notificarlo por
escrito a EL BANCO explicando el o los motivos de
la orden revocatoria. Tal revocacin u orden de no
pagar un cheque, no producir efectos sino despus
de la expiracin de los plazos de presentacin
establecidos en la Ley de Ttulos valores. Los cargos
ocasionados por las revocaciones de un cheque
sern debitados a La Cuenta de conformidad con
lo establecido en el presente contrato. EL BANCO
no se responsabiliza del pago de un cheque cuya
orden de revocatoria llegare despus de haberse
efectuado el pago del cheque referido.

El cliente podra ordenar la revocacin de

pago de cheque pero producira efecto
despus de la expiracin de los plazos
establecidos en la Ley.
DECIMA SEXTA (Disponibilidad de Fondos):
Todas las transacciones que efecte EL CLIENTE
estarn sujetas a la disponibilidad de fondos en
su(s) cuenta(s) bancarias, previamente designadas,
as como a los procedimientos de consulta
establecidos por EL BANCO.

Las transacciones se sujetan a la

disponibilidad de los fondos en la cuenta.

DECIMA SEPTIMA (Cheques no pagados): EL

CLIENTE se obliga a no girar cheques sobre el valor
de sus depsitos que se encuentre en flote o que no
hayan sido efectivizados por EL BANCO. Los
cheques presentados por EL CLIENTE y no fueren
pagados por los girados, sern devueltos y puesto a
la orden de EL CLIENTE o Gestor sin que
corresponda a EL BANCO cumplir ninguna otra
formalidad, cualquiera que sea la causa por la falta
de dicho pago. Las cantidades acreditadas en la
cuenta mediante cheque se debitarn en caso de
devolucin del mismo.

El cliente se obliga a no girar cheque con

fondos en flote o depositados en su cuenta
de acuerdo al procedimiento establecido en
esta clausula.
DECIMA OCTAVA (Cheques Protestados): EL
CLIENTE se obliga a no girar cheques sin fondos.
Cuando EL CLIENTE lo hiciere, EL BANCO le
pondr razn al dorso del cheque estableciendo la
causal del rechazo del pago. Cuando se presentaren
al cobro cheque (s) que resulten sin fondos
suficientes para cubrirlos, EL BANCO podr cerrar
la cuenta previa notificacin por escrito a EL
CLIENTE por el mal manejo de la cuenta.

El cliente se obliga a no girar cheque

sin fondos. Cuando lo haga el Banco le
podr razn de rechazo del mismo y
podra cerrar la cuenta previa
notificacin.
DECIMA NOVENA (Inactividad): Toda cuenta en la
cual no se registre ningn tipo de transaccin
bancaria realizada por EL CLIENTE o por un tercero,
dentro del plazo de ciento ochenta dias (180) ser
considerada por parte de EL BANCO como CUENTA
INACTIVA. Para ser considerada nuevamente como
CUENTA ACTIVA deber requerirse el trmite
personal de EL CLIENTE en cualquier sucursal de
EL BANCO. Toda cuenta que se encuentre en este
estado y su saldo sea cero se cancelar de forma
automtica por EL BANCO.

El cliente que no mantenga activa la

cuenta, sera declarada inactiva
debiendo de cumplir con el
procedimiento de reactivacin.
VIGESIMA (Estados de Cuenta): EL BANCO
enviar cada mes a EL CLIENTE un estado de
cuenta de la cuenta que muestre el movimiento de la
misma y el saldo del ltimo da del periodo
respectivo. Dicho estado ser remitido a ms tardar
dentro de los diez das hbiles siguientes a la
conclusin del periodo que se trate. EL BANCO
enviar el estado de cuenta a la ltima direccin
registrada en la Solicitud de la Cuenta. EL CLIENTE
podr recurrir ante EL BANCO a reclamar sobre
dicho estado de cuenta en un perodo de treinta
das posterior a la recepcin del mismo y luego de
no aceptar la resolucin de EL BANCO sobre dicho
reclamo podra recurrir ante las autoridades
competentes.

El estado de cuenta que le envia el Banco al

cliente registra el movimiento y saldo de la
cuenta.

establece al arto. 48 de la Ley 561, Ley general de

Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y
Grupos Financieros. EL BANCO para entregar los
fondos de la cuenta les requerir a los beneficiarios
la presentacin del Certificado de Defuncin
expedido por el Registro del Estado Civil de las
Personas competente y la identificacin del (o los)
beneficiario (s) conforme el nombre y apellidos
sealados por EL CLIENTE. Dicho (s) beneficiario
(s) recibirn los fondos depositados en la Cuenta sin
mediar ningn trmite judicial.
Si EL CLIENTE no hubiere designado beneficiarios,
debern los que se consideren como tal, remitir a EL
BANCO el Testamento o en su caso la Certificacin
de la Sentencia Judicial de Declaratoria de
Herederos debidamente inscrito en el Registro de la
Propiedad competente para ser tenidos como tales
por parte de EL BANCO.
Si los beneficiarios fueren menores o incapaces y no
tuvieran representante legal, EL BANCO requerir la
presentacin de la autorizacin judicial, conforme a
los procedimientos legales correspondientes.

Son las personas que se designan

como beneficiario de recibir los fondos
en caso fallecimiento del cliente. Si no
lo designo debera tramitar declaratoria
judicial de herederos.

VIGESIMA PRIMERA (Autorizacin): EL CLIENTE

autoriza a EL BANCO a debitar de la cuenta, las
cantidades que fueren necesarias para cubrir
obligaciones crediticias, directas o indirectas, que
haya contrado con EL BANCO de conformidad con
lo establecido en el arto. 43 de la Ley 561 Ley VIGESIMA TERCERA(Comunicaciones): Todas
General de Bancos, Instituciones Financieras no las comunicaciones entre las partes debern
efectuarse por escrito. Las comunicaciones de EL
Bancarias y Grupos Financieros.
BANCO sern enviadas a EL CLIENTE a travs de
medios fsicos o electrnicos, a las direcciones que
se indican en el perfil del cliente. EL CLIENTE
El Banco puede debitar al cliente de esta
deber notificar a EL BANCO cualquier cambio
cuenta los fondos para cubrir sus obligaciones
sobre informacin personal, nmeros telefnicos,
directas o indirectas con el Banco.
domicilio y correo electrnico para su respectiva
actualizacin, de lo contrario se tendrn como
VIGESIMA SEGUNDA (Beneficiarios): Los actualizados. EL BANCO, en caso de duda, se
Beneficiarios de la Cuenta sern designados por EL reserva el derecho de exigir la documentacin que
CLIENTE en la solicitud de apertura de la cuenta o estime necesaria. EL BANCO notificara a EL
en sus actualizaciones. Cuando haya ms de un CLIENTE en el domicilio o medio electrnico que
beneficiario, el titular deber indicar el porcentaje tenga registrado en EL BANCO.
que corresponde a cada uno de ellos. Caso contrario
se entender que es por partes iguales conforme lo

El Banco le enviara comunicacin al cliente

por los medios establecidos en esta
clusula.
VIGESIMA CUARTA (Garanta de Depsitos): Los
depsitos de ahorro, depsitos a la vista y depsitos
a plazo o trmino, resguardados en instituciones
Miembros del Sistema de Garanta de Depsitos,
estn respaldados por una garanta de hasta un
monto igual o equivalente al valor de diez mil dlares
de Estados Unidos de Amrica (US$ 10,000.00),
incluyendo principal e intereses devengados hasta
la fecha del inicio del procedimiento de restitucin.
Esta garanta mxima ser aplicada por depositante
y por institucin financiera, independientemente del
nmero y saldos de cuentas que ste maneje en la
entidad. El FOGADE es la entidad responsable de
garantizar y restituir la garanta de depsitos,
cuando ejecute el procedimiento de Intervencin.

Grupos Financieros y dems Leyes y Normativas de

la materia sern aplicables a este contrato.

El Banco puede rechazar cualquier

depsito o transaccin realizada en el
Banco. Tambin podr cerrar con 15
das de anticipacin la presente cuenta,
asi como realizar ajustes cuando se
hayan cometidos errores involuntarios
de cualquier naturaleza. Las
modificaciones se realizaran de mutuo
acuerdo y fundamentados en la ley y
Norma antes referida.

VIGESIMA SEXTA (Atencin de reclamos): EL

CLIENTE podr efectuar reclamos a EL BANCO en
un perodo no mayor de treinta das calendario,
contados a partir del momento en que se produce el
hecho que genera la reclamacin. EL BANCO
deber responder los reclamos en un plazo no
mayor de treinta das calendario contados a partir de
Es el fondo de garanta de lo depositado en
la fecha de recepcin de los mismos. ste plazo
esta cuenta hasta por esta cantidad.
ser aumentado en quince das si la solucin
depende de una institucin extranjera. Si EL BANCO
VIGESIMA QUINTA (Disposiciones Especiales): no responde en el plazo, o si la respuesta a criterio
EL BANCO y EL CLIENTE convienen en las de EL CLIENTE no satisface su requerimiento, ste
dispondr de treinta das calendario para presentar
siguientes disposiciones especiales:
su queja ante la Superintendencia de Bancos y de
a. EL BANCO se reserva el derecho de rechazar Otras Instituciones Financieras (SIBOIF).
cualquier depsito o transaccin realizada en
ventanilla, con tarjeta de dbito o a travs de iBDF.
Los reclamos deben presentarse en un
As mismo, previa notificacin con quince das de
plazo no mayor a 30 das calendarios. El
anticipacin, podr cerrar la cuenta de acuerdo a
Banco le dar trmite a su reclamo y
sus polticas y disposiciones legales entregndole al
luego el cliente podr recurrir a la SIBOIF.
titular los fondos en depsitos y los intereses
correspondientes a la fecha de cierre.
b. EL BANCO podr realizar los ajustes necesarios VIGESIMA SEPTIMA: (Declaracin sobre Origen
que considere conveniente, cuando se produjeren de los Fondos): EL CLIENTE declara que:
errores involuntarios en las operaciones efectuadas a) Los fondos que deposite en La Cuenta no
sobre La Cuenta provocados por funcionarios de EL provienen de ninguna actividad ilcita de las
BANCO, fallas en el sistema informtico de EL contempladas en el cdigo penal nicaragense,
BANCO, transacciones con tarjetas de dbito y leyes especiales, Normativa de la Superintendencia
servicios de iBDF. EL BANCO deber notificar a EL de Bancos y de Otras Instituciones Financieras
(SIBOIF) o el presente contrato.
CLIENTE de dichos errores y sus correcciones.
transacciones
c. Cualquier modificacin al presente contrato debe b) No realizar en La Cuenta
destinadas a actividades ilcitas o a favor de
realizarse previo mutuo acuerdo entre las partes.
d. Las disposiciones pertinentes a la Ley General de personas relacionadas con las mismas ni permitir
que terceros efecten dichas transacciones.
Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y

c) Conoce las disposiciones legales relativas al

lavado de dinero u otros activos ilcitos y se obliga, a
solicitud de EL BANCO, a proporcionar la
documentacin y pruebas necesarias para
demostrar el origen y procedencia de los fondos.

EL CLIENTE con la firma del presente contrato,

acusa recibo en este acto de recibir de parte de EL
BANCO: la solicitud, el contrato y el resumen
informativo. Las partes declaran que todos dichos
documentos, forman una sola documentacin para
todos los efectos legales.

El cliente debe declarar el origen de los

fondos depositados en la cuenta y no
utilizar su cuenta para depsitos de
otras personas. Reconoce la normativa
y ley sobre lavado de dineros u otros
activos ilcitos.

En fe de lo cual firmamos el presente contrato en

dos tantos del mismo tenor en la ciudad de
________________a los _________dias del mes de
___________del ao _______.

VIGESIMA OCTAVA (Entrega de Chequeras por

Cancelacin de Cuentas): EL CLIENTE exime de
toda responsabilidad a EL BANCO, su personal y
funcionarios por el uso que como CLIENTE pueda
darle a los cheques o chequeras que no han sido
devueltos a EL BANCO. EL BANCO tampoco ser
responsable por el uso indebido que terceras
personas le puedan dar a dichos cheques ya que EL
CLIENTE asume la entera responsabilidad por el
uso y resguardo de los mismos desde el momento
que le fueron entregados.

POR EL BANCO
Firma Autorizada
Cdula de identidad

El cliente es responsable de las chequeras y

su uso.
VIGESIMA NOVENA (Aviso por Prdida o Robo):
En caso de robo, extravo o sustraccin de la tarjeta,
el tarjetahabiente queda obligado a dar aviso
inmediato a El BANCO, obligndose este ltimo a
llevar un registro de notificacin de tal circunstancia
y deber proveer al tarjetahabiente un nmero de
notificacin que evidencie el reporte. El BANCO
deber, ante la notificacin por parte del
tarjetahabiente sobre cualquiera de las situaciones
antes mencionadas, proceder de inmediato a
bloquear o cancelar el uso de la tarjeta con el fin de
evitar el uso indebido por parte de terceros no
autorizados. En este caso, la responsabilidad del
tarjetahabiente cesar una vez ste realice la
notificacin.

El cliente debe dar aviso en caso de prdida o

robo de las tarjetas al Banco.

EL CLIENTE
Nombre de EL CLIENTE
Cdula de identidad