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J-00002949-0

Planilla de Solicitud y Recaudos para


los Productos Lnea Hipotecaria Bancaribe
(LHB)
Solicitud de Crdito

Adquisicin de Vivienda Principal

Lista de Recaudos Viviendas Usadas


Lista de Recaudos Viviendas Nuevas
Solicitud de Crdito

Autoconstruccin de Vivienda
Lista de Recaudos
Cosolicitantes Adicionales

Anexo

Lista de Recaudos

KIT de Tramitacin de Plizas

Lista de Recaudos

KIT de Documentacin

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1

Versin: 6

Cdigo: F-000992

LISTA DE RECAUDOS
PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE
PARA ADQUISICIN DE VIVIENDA PRINCIPAL (USADAS)

Instrucciones:
1. El solicitante debe consignar un (1) juego de los recaudos abajo indicados en una carpeta marrn (tamao Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos.
2. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIN.
3. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA.
El personal de Bancaribe recibir los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

CONDICIONES A CUMPLIR

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por los
intervinientes en la operacin.

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

Formulario completado en todos sus campos, lleno con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el
solicitante y co - solicitantes (si aplica).

SEPARADOR 2
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben ser legibles, ampliadas
y en hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar copia y original del
documento legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento que acredita la afiliacin.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

LTIMA DECLARACIN DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA

Planilla forma DPN 99025, slo aplica en caso que el cliente devengue mas de 1.000 UT anuales. F-000816 Declaracin de No
Contribuyente del Impuesto Sobre La Renta (I.S.L.R.).

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES (SI APLICA)

Fotocopia legible del documento en caso que el solicitante sea casado con separacin de bienes. debidamente registrado ante una
Oficina Subalterna / Registro Inmobiliario.

Fotocopia legible de la documentacin en caso que el solicitante o co- solicitante del crdito posean derecho sobre la vivienda a
DECLARACION JUDICIAL DE LIQUIDACION DE LA COMUNIDAD CONYUGAL O
adquirir, como consecuencia de liquidacin de la comunidad conyugal o concubinaria por separacin de Bienes. En caso de divorcio
CONCUBINARIA, DECLARATORIA JUDICIAL DE SEPARACION DE BIENES, O
o posean derechos susesorales debern consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacin de bienes
DOCUMENTO DE DECLARACION SUCESORAL (SEGUN CORRESPONDA EN CADA
debidamente registrados (lapso mnimo 3 meses) ii.) copia de la declaracin sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la
CASO).
Sucesin.

SEPARADOR 3
DOCUMENTOS FINANCIEROS

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS y TDC

* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.


- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la firma y el sello del Banco
emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o certificacin de
ingresos.

SOLVENCIA DE OTRAS DEUDAS HIPOTECARIAS

Otras que el cliente mantenga, diferentes a las existentes en Bancaribe.

DOCUMENTOS ECONMICOS

SEPARADOR 4
BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO

ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e Ingreso Integral Total
Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participacin en los beneficios o
utilidades, sobresueldos, bono vacacional, as como recargos por das feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno,
alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

Fecha de Actualizacin:Mayo 214

Pgina: 1/2

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.


* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 o del 01 de enero 2012 al
29 de febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO VOLUNTARIO PARA LA VIVIENDA (FAVV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS LEGALES - VENDEDOR

CDULA DE IDENTIDAD DE LOS VENDEDORES VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible;


En caso que los vendedores tengan estado civil casado, anexar la Cdula de Identidad de los cnyuges y si presentan estado civil
diferente al presentado en la Cdula de Identidad, anexar documentos que lo certifique.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible;


En caso que los vendedores tengan estado civil casado, anexar el Registro de Informacin Fiscal de los cnyuges.

PODER REGISTRADO

Fotocopia del poder que faculte a la persona a vender expresamente si acta mediante un poder.

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES

Fotocopia legible del documento en caso que el vendedor sea casado con separacin de bienes debidamente protocolizado.

DOCUMENTOS LEGALES - INMUEBLE

DOCUMENTO DE OPCIN DE COMPRA VENTA

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mnimo de 90 das, prorrogables por 30 das. Debe consignarlo dentro de los 7
das hbiles siguiente a la fecha de su firma o autenticacin segn sea el caso.
* En caso de que el documento de opcin de compra venta corresponda a una preventa de un inmueble la regulacin aplicable ser
la que establezca el Ministerio con competencia en materia de Vivienda y Hbitat.
* En caso de que la opcin de compra corresponda a un inmueble ya construido, en contrato de opcin de compra o contrato
equivalente debe establecer un precio fijo de venta.
* La opcin a compra deber estar firmada por todos los intervinientes en la operacin.

CDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE

Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por el Banco. Consultar F000666

CERTIFICACIN DE GRAVMENES

Fotocopia que comprenda un perodo no menor a los diez (10) ltimos aos. Con fecha de emisin no mayor a 30 das continuos a
la fecha de presentacin de los documentos.

LIBERACIN DE HIPOTECA

Fotocopia versin preliminar a nombre del beneficiario actual de la hipoteca (en caso que aplique); Debe constar la liberacin de la
hipoteca en el documento de venta a protocolizar.

BORRADOR DEL ENCABEZADO DE LIBERACIN

En caso que el inmueble este hipotecado con otra entidad financiera o cualquier otro ente. (preferiblemente enviado al abogado
va electrnica)

DOCUMENTO DE PROPIEDAD REGISTRADO

Fotocopia legible del documento de propiedad registrado de la casa, quinta o apartamento.


En caso de que el inmueble forme parte de una comunidad de gananciales y/o de una sucesin hereditaria debe presentarse el
documento liquidacin de la comunidad de bienes y/o de declaracin sucesoral y la solvencia sucesoral.

DOCUMENTO DE CONDOMINIO O PARCELAMIENTO REGISTRADO

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de condominio en caso de
apartamento, con los sellos y notas del registro. As como sus modificaciones en caso de haberlas.

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS

CONDICIONES A CUMPLIR

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

Entregar en la agencia correspondiente, en un lapso no mayor a noventa (90) das continuos, copia del Registro de Vivienda
Principal emitido por el Seniat.

PLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO

Cuadro de pliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal.

Leyenda

No aplica

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin:Mayo 214

Pgina: 1/3

Versin: 06

Cdigo: F-000992

J-00002949-0

o Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos.
T DE DOCUMENTACIN.
T DE TRAMITACIN DE PLIZA.

Uso Interno del Banco


Solicitante

Co -solicitante

Fiador

Vendedor

DOR 1

DOR 2

DOR 3

DOR 4

Fecha de Actualizacin:Mayo 214

Pgina: 1/4

Versin: 06

Cdigo: F-000992

DOR 5

plicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin:Mayo 214

Pgina: 1/5

Versin: 06

Cdigo: F-000992

LISTA DE RECAUDOS LISTA DE R


PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA B
PARA ADQUISICIN DE VIVIENDA PRINCIPA

Instrucciones:
1. El solicitante debe consignar un (1) juego de los recaudos abajo indicados en una carpeta marrn (tamao Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de re
2. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIN.
3. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA.
El personal de Bancaribe recibir los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION
DE SOLICITUDES

CONDICIONES A CUMPLIR

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por los
intervinientes en la operacin.

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante y co solicitantes (si aplica).

SEPARADOR 2
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben ser legibles, ampliadas y en
hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar copia y original del documento
legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento que acredita la afiliacin.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

LTIMA DECLARACIN DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA

Planilla forma DPN 99025, slo aplica en caso que el cliente devengue mas de 1.000 UT anuales.
Contribuyente del Impuesto Sobre La Renta (I.S.L.R.).

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES (SI APLICA)

Fotocopia legible del documento en caso que el solicitante sea casado con separacin de bienes. debidamente registrado ante una Oficina
Subalterna / Registro Inmobiliario.

DECLARACION JUDICIAL DE LIQUIDACION DE LA COMUNIDAD CONYUGAL O


CONCUBINARIA, DECLARATORIA JUDICIAL DE SEPARACION DE BIENES, O
DOCUMENTO DE DECLARACION SUCESORAL (SEGUN CORRESPONDA EN
CADA CASO).

Fotocopia legible de la documentacin en caso que el solicitante o co- solicitante de crdito posean derecho sobre la vivienda a adquirir
como consecuencia de liquidacin de la comunidad conyugal o concubinaria por separacin de Bienes en caso de divorcio o posean
derechos susesorales debern consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacin de bienes debidamente
registrados (lapso mnimo 3 meses) ii.) copia de la declaracin sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la Sucesin.

F-000816 Declaracin de No

SEPARADOR 3
DOCUMENTOS FINANCIEROS

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS y TDC

* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.


- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la firma y el sello del Banco
emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o certificacin de ingresos.

SOLVENCIA DE OTRAS DEUDAS HIPOTECARIAS

Otras que el cliente mantenga, diferentes a las existentes en Bancaribe.

SEPARADOR 4
DOCUMENTOS ECONMICOS
BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO

ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, realizado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e Ingreso Integral Total Mensual. El
Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participacin en los beneficios o utilidades, sobresueldos,
bono vacacional, as como recargos por das feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno, alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA


(FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1/6

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.


* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 o del 01 de enero 2012 al 29 de
febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA


(FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS LEGALES - VENDEDOR
RIF DE LA EMPRESA Y DE LOS REPRESENTANTES LEGALES VIGENTES

Fotocopia legible.

ACTA CONSTITUTIVA O ESTATUTOS SOCIALES CON TODAS SUS MODIFICACIONES

Donde se evidencie la aprobacin de balances, duracin de la compaa, nombramiento de administradores, cambio de clusulas, entre
otros.

ACTA DE LA JUNTA DIRECTIVA, ADMINISTRADORA O ASAMBLEA EXTRAORDINARIA


VIGENTE SEGN SEA EL CASO

Donde se acuerda o se autoriza la venta del inmueble correspondiente. (Segn aplique).

CDULA DE IDENTIDAD DE LOS REPRESENTANTES LEGALES (VIGENTE)

Fotocopia legible; debe coincidir el estad civil que aparece en la cdula con el que manifiesta poseer.
Fotocopia Legible del documento para disponer de los bienes de la empresa en caso de que aplique.

PODER REGISTRADO

DOCUMENTOS LEGALES - INMUEBLE

DOCUMENTO DE OPCIN DE COMPRA VENTA

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mnimo de 90 das, prorrogables por 30 das. Debe consignarlo dentro de los 7 das
hbiles siguiente a la fecha de su firma o autenticacin segn sea el caso.
* En caso de que el documento de opcin de compra venta corresponda a una preventa de un inmueble la regulacin aplicable ser la que
establezca el Ministerio con competencia en materia de Vivienda y Hbitat.
* En caso de que la opcin de compra corresponda a un inmueble ya construido, en contrato de opcin de compra o contrato equivalente
debe establecer un precio fijo de venta.
* La opcin a compra deber estar firmada por todos los intervinientes en la operacin.

CDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE

Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por el Banco. Consultar F000666.

CERTIFICACIN DE GRAVMENES

Fotocopia que comprenda un perodo no menor a los diez (10) ltimos aos. Con fecha de emisin no mayor a 30 das continuos a la
fecha de presentacin de los documentos.

LIBERACIN DE HIPOTECA

Fotocopia versin preliminar a nombre del beneficiario actual de la hipoteca (en caso que aplique); Debe constar la liberacin de la
hipoteca en el documento de venta a protocolizar.

BORRADOR DEL ENCABEZADO DE LIBERACIN

En caso que el inmueble este hipotecado con otra entidad financiera o cualquier otro ente. (preferiblemente enviado al abogado va
electrnica)

DOCUMENTO DE PROPIEDAD REGISTRADO


(LOTE DE TERRENO)

Fotocopia legible

CONTRATO DE CRDITO

Fotocopia del contrato de crdito, en caso que la construccin fue financiada por una entidad financiera.

DOCUMENTO DE REGISTRO DE PARCELAMIENTO O REGISTRO DE CONDOMINIO

Fotocopia del documento registrado de parcelamiento y sus aclaratorias en caso de casa o del documento registrado de condominio y sus
aclaratorias en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro.

PERMISO DE HABITABILIDAD DEL INMUEBLE

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS

CONDICIONES A CUMPLIR

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

Entregar en la agencia correspondiente, en un lapso no mayor a noventa (90) das continuos, copia del Registro de Vivienda Principal
emitido por el Seniat.

PLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO

Cuadro de pliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal".

Leyenda

No aplica

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1/7

Versin: 06

Cdigo: F-000992

J-00002949-0

LISTA DE RECAUDOS LISTA DE RECAUDOS


PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE
PARA ADQUISICIN DE VIVIENDA PRINCIPAL (NUEVAS)

arrn (tamao Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos.
os en el KIT DE DOCUMENTACIN.
os en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA.

Uso Interno del Banco


Solicitante

Co-solicitante

Fiador

Vendedor

DOR 1

DOR 2

DOR 3

DOR 4

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1/8

Versin: 06

Cdigo: F-000992

DOR 5

aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1/9

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Fecha

Solicitud de Crditos de Lnea Hipotecaria Bancaribe


para Adquisicin de Vivienda Principal

Cod./Oficina:

J-00002949-0

CRDITO SOLICITADO
Precio de Venta:

Monto Solicitado:

Plazo:
DIRECCIN DEL INMUEBLE OBJETO DEL CRDITO

Direccin:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Municipio:

Edificio/Casa:

Parroquia:
Zona Postal:

No. Edif./Casa:

Telfono:

DATOS DEL SOLICITANTE


Nombre (s) y Apellido (s):

Cdula de Identidad:

Fecha de Nacimiento:

Edad:

Lugar de Nacimiento:

Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Sexo:

Estado Civil:

Soltero (a)

Viudo (a)

Casado (a)

Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico 1 (personal):

Secundaria

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Edificio/Casa:

Municipio:

No. Edif./Casa:

Tenencia de la Vivienda:
Propia

Otra

Empresa donde trabaja (Actual):

Relacin con la Empresa:


Empleado

Direccin Laboral:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Edificio:

No. Edif.:

Parroquia:
Zona Postal:

Alquilada

DATOS LABORALES DEL SOLICITANTE


Cargo u ocupacin:
Independiente

Sueldo Bsico:

Socio

Municipio:

Parroquia:

Zona Postal:

Telfono :

Cargo u ocupacin:

Empresa donde trabaj anteriormente:

Telfono Habitacin:

Familiar

Correo Electrnico laboral:

Telfono (s):
DATOS DEL COSOLICITANTE

Nombre (s) y Apellido (s):

Cdula de Identidad:

Fecha de Nacimiento:

Edad:

Lugar de Nacimiento:

Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Sexo:

Soltero (a)

Casado (a)

Primaria

Entidad:

Calle/Avenida:

Edificio/Casa:

Ciudad:

No. Edif./Casa:

Municipio:

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:
Propia

Zona Postal:

Alquilada

Otra

Telfono Habitacin:

Familiar

DATOS LABORALES

Empresa donde trabaja (Actual):

Relacin con la Empresa:

NO

Fecha de Ingreso:

Secundaria

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

SI

Viudo (a)

Nivel acadmico:

Profesin:

Correo Electrnico1 (personal):

Percibe Ingresos:

Estado Civil:

Empleado

Direccin laboral:
Pas:

Entidad:

Urbanizacin/Sector:

Calle/Avenida:

Edificio:

Correo Electrnico laboral:

Empresa donde trabajo anteriormente:

Cargo u ocupacin:

Independiente

Ciudad:

Cargo u ocupacin:
Socio

Municipio:
No. de Edificio:

Zona Postal:
Telfono (s):

INFORMACIN ECONMICA
Concepto
Salario Integral Mensual

Ingresos Mensuales
Solicitante

Cosolicitante

Concepto
Vivienda (alquiler,crdito)

Otros ingresos fijos

Educacin

Ingresos variables

Luz-Agua-Telfono

Total Ingresos mensuales

Alimento-Vestido
Tarjeta de crdito

Observaciones:

Prstamo automotriz
Otros prstamos
Servicios mdicos
Gastos de Esparcimiento
Monto Cuota del Crdito de la
Vivienda

Gastos Mensuales
Solicitante

Tcnico Superior

Otros Gastos
Total Gastos:

REFERENCIAS FAMILIARES (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Parentesco:
Cdula de Identidad:
Telfono (Oficina):

Nombres y Apellidos:

V
V

E
E

Telfono (Habitacin CANTV):

REFERENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Institucin:

Desde:

Institucin:

Desde:

Institucin:

Desde:

Corriente

Otra

Nmero de Cuenta:

Tipo de Cuenta:
Ahorro

Corriente

Otra

Nmero de Cuenta:

Tipo de Cuenta:

Nmero de Cuenta:

Ahorro
Corriente
Otra
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

Posee tarjetas de Crdito de otros bancos:

SI

Tipo de Cuenta:
Ahorro

NO

FORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

Yo (nosotros), ___________________________________________, antes identificado(s), en m (nuestra) condicin de solicitante:


1) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, o a la persona que a tal efecto ste designe, para que, en cualquier momento: (a) corrobore la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, que sirvi d
solicitud; (b) consulte a cualquier tercero para corroborar mi (nuestros) comportamiento como deudor, mi (nuestra) capacidad de pago o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como e
crediticia, la informacin antes indicada, con las debidas actualizaciones, sin que esta autorizacin sea obstculo para que ejerza mi (nuestro) derecho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectu
2) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para debitar de mi (nuestra), cuenta ____________, nmero ______________________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; a
correspondiente a las primas de las plizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; y/o cualquier otro cargo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o reca
debitados en la referida cuenta por los conceptos mencionados, sern pagados por mi (nuestra) cuenta y orden. Queda entendido que Bancaribe no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud de no haber
cuenta.
3) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para que al momento de formalizar la solicitud del crdito proceda a bloquear de mi (nuestra), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (
(vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; (c) autenticacin o registro del documento; (d) comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.
4) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, para que efecte el avalo fsico del inmueble sealado en esta solicitud.
5) Declaro (declaramos), bajo fe de juramento, en cumplimiento de la normativa vigente, que: (a) para la fecha de la presente solicitud no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requisito previo
realizo (realizamos) ante Bancaribe, a fin de obtener un crdito hipotecario para adquirir o autoconstruir mi (nuestra) vivienda principal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a partir de la fech
documento de crdito, para consignar ante Bancaribe la respectiva Constancia de Vivienda Principal, expedida por el Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cu
sin que hubiere (hubiremos) presentado la referida constancia, Bancaribe estar en libertad de entender, tal como lo dispone la normativa vigente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condiciones que Ban
adquisicin o autoconstruccin de inmuebles distintos a vivienda principal, sin perjuicio del derecho de cobrar las cantidades dejadas de percibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualmente acept
momento se demostrare que soy (somos) propietario(s) de otra vivienda principal, estar (estaremos) sujeto(s) a las sanciones y consecuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de m
defecto una certificacin de ingresos, para que Bancaribe proceda a ajustar o mantener la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una va
o de los ingresos de mi (nuestro) grupo familiar, Bancaribe podr validar esa informacin, si as lo considera necesario, y sobre esa base proceder a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
6) Declaro que de conformidad con lo dispuesto en el artculo 58 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corre
hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
7) Declaro de conformidad con lo dispuesto en el artculo 43 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) solicitado a
adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de_______________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).

_______________________________ de ________________________ de ____________.

Firma del Solicitante/Cnyuge :_______________________

Firma del Fiador/Cnyuge: _______________________


PARA SER LLENADO POR BANCARIBE
Asesor de Negocio:

Cdigo y Nombre de la Oficina:

Cdigo de Cliente MIS:

RESOLUCIN
Trmite Nro.:
Nro. Acta:

Aprobado

Fecha:

Negado

Aplazado

Monto a Financiar:

Tasa:

Plazo:

Firma Funcionario:

Observaciones:

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1

Versin: 06

Cdigo: F-0

Fecha

CRDITO SOLICITADO
Plazo:

IRECCIN DEL INMUEBLE OBJETO DEL CRDITO


Urbanizacin/Sector:
Telfono:
DATOS DEL SOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:
Divorciado (a)

Concubino(a)

Nivel acadmico:
Tcnico Superior

Universitario

Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

DATOS LABORALES DEL SOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Fecha de Ingreso:

Urbanizacin/Sector:

Correo Electrnico laboral:


Tiempo de Servicio:
DATOS DEL COSOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:
Divorciado (a)

Concubino(a)

Nivel acadmico:
Universitario

Tcnico Superior
Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:

Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

DATOS LABORALES
Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:

Parroquia:
Zona Postal:
Telfono (s):

Telfono :
Tiempo de Servicio:

INFORMACIN ECONMICA
Gastos Mensuales
Cosolicitante

ILIARES (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Telfono (Habitacin CANTV):

REFERENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:
FORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

(a) corrobore la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, que sirvi de base para la aprobacin de esta
o o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como en cualquier central de informacin
uestro) derecho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectuadas.
________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; as como el importe de la alcuota
ier otro cargo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Los montos
ue Bancaribe no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud de no haber fondos disponibles en la referida

mi (nuestra), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (b) primas de las plizas de seguro
s o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.

d no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requisito previo para la solicitud que en este acto
pal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a partir de la fecha de otorgamiento del respectivo
l Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cuenta que, transcurrido dicho lapso
mativa vigente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condiciones que Bancaribe aplique a los crditos para
das de percibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualmente acepto (aceptamos) que si en cualquier
secuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de mi (nuestro) grupo familiar, o en su
potecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una variacin de mis (nuestros) ingresos
se proceder a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
onal de Vivienda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo
a cantidad de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
l de Vivienda y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la
_____________________________Bolvares (Bs. ).

Firma del Fiador/Cnyuge: _______________________


PARA SER LLENADO POR BANCARIBE
Cdigo de Cliente MIS:
RESOLUCIN
Plazo:

ma Funcionario:

Cdigo: F-000992

LISTA DE RECAUDOS
PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE
PARA REMODELACIN DE VIVIENDA PRINCIPAL

J-00002949-0

Instrucciones:

Para la elaboracin del expediente de crdito de lnea hipotecaria, el cliente debe consignar un (1) juego con los recaudos que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamao Oficio), con separadores por cuerpos segn cada seccin, siguiendo la
secuencia, como lo indica la lista de recaudos.
Las Agencias recibirn los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

Uso Interno del Banco


CONDICIONES A CUMPLIR

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni
tachaduras y firmada por los intervinientes en la operacin.

KIT DE DOCUMENTACIN

Consignar en una carpeta marron (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE
DOCUMENTACIN. ---- IR AL MEN PRINCIPAL

CONSTANCIA DE TRAMITACIN DE PLIZAS DE VIDA, INCENDIO y TERREMOTO DE SU


PREFERENCIA

Consignar los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA. ---- IR AL MEN


PRINCIPAL

SEPARADOR 2
Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni
tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes de en la operacin. (F-000890)

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

SEPARADOR 3
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben
ser legibles, ampliadas y en hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar
copia y original del documento legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento


que acredita la afiliacin.

AUTORIZACIN AUTENTICADA DEL PROPIETARIO (Si APLICA)

En los casos que el solicitante o cosolicitante no sea propietario del


terreno o inmueble

LTIMA DECLARACIN DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA

Planilla forma DPN 99025, slo aplica en caso que el cliente devengue mas de 1.000 UT anuales. F000816 Declaracin de No Contribuyente del Impuesto Sobre La Renta (I.S.L.R.).

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES (SI APLICA)

Fotocopia legible del documento en caso que el solicitante sea casado con separacin de bienes.
debidamente registrado ante una Oficina Subalterna / Registro Inmobiliario.

DECLARACION JUDICIAL DE LIQUIDACION DE LA COMUNIDAD CONYUGAL O


CONCUBINARIA, DECLARATORIA JUDICIAL DE SEPARACION DE BIENES, O DOCUMENTO
DE DECLARACION SUCESORAL (SEGUN CORRESPONDA EN CADA CASO).

Fotocopia legible de la documentacin en caso que el solicitante o co- solicitante de crdito posean
derecho sobre la vivienda a adquirir como consecuencia de liquidacin de la comunidad conyugal o
concubinaria por separacin de Bienes en caso de divorcio o posean derechos susesorales deberan
consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacion de bienes debidamente
registrados (lapso mnimo 3 meses) ii.) copia de la declaracion sucesoral, de la solvencia sucesoral y del
Rif de la Sucesin.

REGISTRO MERCANTIL DEL ACTA CONSTITUTIVA Y MODIFICACIN DE ESTATUTOS

Fotocopia donde seale la Junta Directiva vigente.

DOCUMENTO CONSTITUTIVO O ESTATUTOS SOCIALES CON TODAS SUS


MODIFICACIONES ESTATUTARIAS

Donde se evidencie la aprobacin de balances, duracin de la compaa, nombramiento de


administradores, cambio de clusulas, entre otros.

ESTADOS FINANCIEROS DE LOS TRES LTIMOS CIERRES CONTABLES

Con corte de antigedad no mayor a tres (3) meses de emisin, visado por un Contador Tcnico si el monto
del crdito no excede de 4.800 U.T. o por un Contador Pblico si es mayor, y auditados en caso de
operaciones libres de garantas.

ACTA DEL RGANO COLEGIADO (SI APLICA)

En caso que la empresa delegue la administracin en un rgano colegiado (Junta Directiva, Comit
Ejecutivo u otros)

DOCUMENTO PODER AUTENTICADO O REGISTRADO (SI APLICA).

* Documento donde se autorice a realizar la operacin de crdito, en caso de que el solicitante y/o cosolicitante no sean los dueos de la vivienda.
* Slo aplica si la relacin con el solicitante o cosolicitante es hasta el
cuarto grado (4to) de consanguinidad y segundo (2do) de afinidad.

SEPARADOR 4
DOCUMENTACIN DEL INMUEBLE
DOCUMENTO DE PROPIEDAD DE LA VIVIENDA REGISTRADO

Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una
sucesin debe presentar documento de declaracin sucesoral y la solvencia emitida por el Seniat.

PRESUPUESTO DE LAS OBRAS A EJECUTAR

Debe presentar el Registro de Informacin Fiscal (RIF) con direccin , telfono local, sello hmedo del
comercio.

CRONOGRAMA DE EJECUCIN DE LAS OBRAS

No debe exceder de:


* Sesenta (60) das contados a partir de la fecha de protocolizacin del crdito.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

SOLVENCIA DE OTRAS DEUDAS HIPOTECARIAS

Otras que el cliente mantenga, diferentes a las existentes en Bancaribe.

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

Fotocopia del Registro.

CERTIFICACIN DE GRAVMENES

Fotocopia que comprenda un perodo no menor a los diez (10) ltimos aos. Con fecha de emisin no
mayor a 30 das continuos a la fecha de presentacin de los documentos.

PODER REGISTRADO PARA LA CONSTITUCIN DE LA HIPOTECA DE 1ER GRADO, SEGN SEA EL


CASO

En caso que el propietario no este presente al momento de la firma del documento o no sea propietario o
copropietario de la vivienda o terreno objeto del crdito.

CERTIFICACIN DE QUE LA PARCELA O VIVIENDA NO EST EN ZONAS DE RIESGOS (SI APLICA)

Emitido por la autoridad competente del lugar donde se encuentra ubicado el inmueble.

Solicitante

Co
solicitante

Fiador PN

Fiador PJ

CUALQUIER OTRA PERMISOLOGA REQUERIDA POR LAS AUTORIDADES DE LA ZONA.

Vigente.

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por
el Banco. Consultar F-000666.

CDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE

Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

DOCUMENTO DE CONDOMINIO o PARCELAMIENTO REGISTRADO y sus modificaciones (SI APLICA)

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de
condominio en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS FINANCIEROS
* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.
- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la
firma y el sello del Banco emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o
certificacin de ingresos.

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS y TDC

SEPARADOR 6
DOCUMENTOS ECONMICOS
ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, realizado por un Contador Pblico Colegiado y
firmado por el cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO


Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e
Ingreso Integral Total Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas,
gratificaciones, participacin en los beneficios o utilidades, sobresueldos, bono vacacional, as como
recargos por das feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno, alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o
no.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses


Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y Realizado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.


* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012
del 01 de enero 2012 al 29 de febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o
no.

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS


PLIZA DE SEGURO DE VIDA CREDIT LIFE O PLIZA DE INCENDIO Y TERREMOTO

Leyenda

No aplica

CONDICIONES A CUMPLIR

Cuadro de poliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal". Aplica
pliza de Incendio y Terremoto slo si el cliente ofrece garanta hipotecaria.

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin: Octubre 2013

Pgina: 1/1

Versin: 04

Cdigo: F-000992

os que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamao Oficio), con separadores por cuerpos segn cada seccin, siguiendo la

Uso Interno del Banco


Hipoteca

ar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Cdigo: F-000992

Fecha
/
Cod./Oficina:

Solicitud de Crditos de Lnea Hipotecaria Bancaribe


para Remodelacin de Vivienda Principal

J-00002949-0

CRDITO SOLICITADO
Compra de Deuda

Autoconstruccin Vivienda
Plazo:Principal

Monto Solicitado:
DATOS DEL SOLICITANTE
Nombre (s) y Apellido (s):

Cdula de Identidad:

V
Fecha de Nacimiento:

Edad:

Lugar de Nacimiento:

Sexo:

M
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Casado (a)
Soltero (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico 1 (personal):

Estado Civil:
Viudo (a)

Secundaria

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Edificio/Casa:

Municipio:

No. Edif./Casa:

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:

Zona Postal:

Telfono Habitacin:

Propia
Alquilada
Familiar
DATOS LABORALES DEL SOLICITANTE

Otra

Empresa donde trabaja (Actual):

Relacin con la Empresa:


Empleado

Direccin Laboral:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Edificio:

No. Edif.:

Socio

Municipio:

Parroquia:

Zona Postal:

Telfono :

Cargo u ocupacin:

Empresa donde trabaj anteriormente:

Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:
Independiente

Correo Electrnico labo

Telfono (s):
DATOS DEL COSOLICITANTE

Nombre (s) y Apellido (s):


Fecha de Nacimiento:

Cdula de Identidad:
Edad:

Lugar de Nacimiento:

F
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Estado Civil:

Sexo:

Soltero (a)
Casado (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico1 (personal):

Entidad:

Calle/Avenida:

Edificio/Casa:

Ciudad:
No. Edif./Casa:

Municipio:

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:

Empresa donde trabaja (Actual):

Zona Postal:

Relacin con la Empresa:


Empleado

NO

Fecha de Ingreso:

Secundaria

Telfono Habitacin:

Alquilada
Propia
Familiar
DATOS LABORALES DEL COSOLICITANTE

Otra

SI

Viudo (a)

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Percibe Ingresos:

Direccin laboral:
Pas:

Entidad:

Urbanizacin/Sector:

Calle/Avenida:

Edificio:

Correo Electrnico laboral:

Empresa donde trabajo anteriormente:

Cargo u ocupacin:

Independiente

Ciudad:

Cargo u ocupacin:
Socio

Municipio:
No. de Edificio:

Zona Postal:
Telfono (s):

INFORMACIN ECONMICA
Ingresos Mensuales
Concepto

Solicitante

Gastos Mensuales
Cosolicitante

Concepto

Salario Integral Mensual


Otros ingresos fijos

Vivienda (alquiler,crdito)
Educacin

Ingresos variables

Luz-Agua-Telfono

Total Ingresos mensuales

Alimento-Vestido
Tarjeta de crdito

Observaciones:

Prstamo automotriz
Otros prstamos
Servicios mdicos
Gastos de Esparcimiento
Monto Cuota del Crdito de la
Vivienda
Otros Gastos
Total Gastos:

Solicitante

Tcnico Superior

REFERENCIAS FAMILIARES (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Nombres y Apellidos:

Parentesco:

Cdula de Identidad:

V
V
V

Telfono (Oficina):

Telfono (Habitacin CANTV):

E
E
E

REFERENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Institucin:
Institucin:
Institucin:

Desde:

Tipo de Cuenta:

Desde:

Ahorro
Tipo de Cuenta:
Ahorro

Desde:

Otra

Corriente

Otra

Nmero de Cuenta:

Tipo de Cuenta:

Nmero de Cuenta:

Otra
Ahorro
Corriente
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

Posee tarjetas de Crdito de otros bancos:

SI

Nmero de Cuenta:
Corriente

NO
FORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

1) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, o a la persona que a tal efecto ste designe, para que, en cualquier momento: (a) corrobore la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, q
solicitud; (b) consulte a cualquier tercero para corroborar mi (nuestros) comportamiento como deudor, mi (nuestra) capacidad de pago o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su se
crediticia, la informacin antes indicada, con las debidas actualizaciones, sin que esta autorizacin sea obstculo para que ejerza mi (nuestro) derecho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correccio
2) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para debitar de mi (nuestra), cuenta ____________, nmero ______________________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y d
correspondiente a las primas de las plizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; y/o cualquier otro cargo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, ta
debitados en la referida cuenta por los conceptos mencionados, sern pagados por mi (nuestra) cuenta y orden. Queda entendido que Bancaribe no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud d
cuenta.
3) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para que al momento de formalizar la solicitud del crdito proceda a bloquear de mi (nuestra), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profe
(vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; (c) autenticacin o registro del documento; (d) comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.
4) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, para que efecte el avalo fsico del inmueble sealado en esta solicitud.
5) Declaro (declaramos), bajo fe de juramento, en cumplimiento de la normativa vigente, que: (a) para la fecha de la presente solicitud no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requi
realizo (realizamos) ante Bancaribe, a fin de obtener un crdito hipotecario para adquirir o autoconstruir mi (nuestra) vivienda principal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a parti
documento de crdito, para consignar ante Bancaribe la respectiva Constancia de Vivienda Principal, expedida por el Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estam
sin que hubiere (hubiremos) presentado la referida constancia, Bancaribe estar en libertad de entender, tal como lo dispone la normativa vigente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condicion
adquisicin o autoconstruccin de inmuebles distintos a vivienda principal, sin perjuicio del derecho de cobrar las cantidades dejadas de percibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualm
momento se demostrare que soy (somos) propietario(s) de otra vivienda principal, estar (estaremos) sujeto(s) a las sanciones y consecuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo
defecto una certificacin de ingresos, para que Bancaribe proceda a ajustar o mantener la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que ex
o de los ingresos de mi (nuestro) grupo familiar, Bancaribe podr validar esa informacin, si as lo considera necesario, y sobre esa base proceder a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
6) Declaro que de conformidad con lo dispuesto en el artculo 58 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me
hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
7) Declaro de conformidad con lo dispuesto en el artculo 43 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) s
adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de_______________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).

_______________________________ de ________________________ de ____________.


Firma del Solicitante/Conyugue :_______________________

Firma del Fiador/Conyugue: _______________________


PARA SER LLENADO POR BANCARIBE

Cdigo y Nombre de la Oficina:

Asesor de Negocio:

Cdigo de Cliente MIS:

RESOLUCIN
Trmite Nro.:
Nro. Acta:

Aprobado

Fecha:

Negado

Aplazado

Monto a Financiar:

Tasa:

Plazo:

Firma Funcionario:

Observaciones:

Fecha de Actualizacin: Octubre 2013

Pgina: 1

Versin: 04

Fecha

CRDITO SOLICITADO
Compra de Deuda

Plazo:
DATOS DEL SOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:

Divorciado (a)

Concubino(a)

Nivel acadmico:

Tcnico Superior

Universitario

Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

TOS LABORALES DEL SOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Fecha de Ingreso:

Urbanizacin/Sector:
Correo Electrnico laboral:
Tiempo de Servicio:
DATOS DEL COSOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:
Divorciado (a)

Concubino(a)

Nivel acadmico:
Universitario

Tcnico Superior
Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

OS LABORALES DEL COSOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:

Parroquia:
Zona Postal:
Telfono (s):

Telfono :
Tiempo de Servicio:

INFORMACIN ECONMICA
Gastos Mensuales
Cosolicitante

S (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Telfono (Habitacin CANTV):

ENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

ORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

re la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, que sirvi de base para la aprobacin de esta
r el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como en cualquier central de informacin
recho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectuadas.
el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; as como el importe de la alcuota
rgo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Los montos
be no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud de no haber fondos disponibles en la referida

a), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (b) primas de las plizas de seguro
os, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.

(poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requisito previo para la solicitud que en este acto
tarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a partir de la fecha de otorgamiento del respectivo
o de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cuenta que, transcurrido dicho lapso
ente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condiciones que Bancaribe aplique a los crditos para
cibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualmente acepto (aceptamos) que si en cualquier
a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de mi (nuestro) grupo familiar, o en su
torgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una variacin de mis (nuestros) ingresos
er a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
enda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo
de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
da y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la
____________________Bolvares (Bs. ).

Firma del Fiador/Conyugue: _______________________

Huella Dactilar

RA SER LLENADO POR BANCARIBE


Cdigo de Cliente MIS:
RESOLUCIN
Plazo:

cionario:

Cdigo: F-000992

LISTA DE RECAUDOS
PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE
PARA AMPLIACIN DE VIVIENDA PRINCIPAL

J-00002949-0

Instrucciones:

Para la elaboracin del expediente de crdito de lnea hipotecaria, el cliente debe consignar un (1) juego con los recaudos que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamao Oficio), con separadores por cue
seccin, siguiendo la secuencia, como lo indica la lista de recaudos. Las Agencias recibirn los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

CONDICIONES A CUMPLIR

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y
firmada por los intervinientes en la operacin.

KIT DE DOCUMENTACIN

Consignar en una carpeta marron (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIN. ---IR AL MEN PRINCIPAL

CONSTANCIA DE TRAMITACIN DE PLIZAS DE VIDA, INCENDIO y TERREMOTO DE SU


PREFERENCIA

Consignar los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA. ---- IR AL MEN PRINCIPAL

SEPARADOR 2
Fomulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y
firmada por el solicitante y co - solicitantes de en la operacin. (F-000890)

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

SEPARADOR 3
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben ser
legibles, ampliadas y en hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar copia y
original del documento legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento que
acredita la afiliacin.

AUTORIZACIN AUTENTICADA DEL PROPIETARIO (Si APLICA)

* Documento donde se autorice a realizar la operacin de crdito, en caso de que el solicitante y/o co-solicitante no
sean los dueos de la vivienda.
* Slo aplica si la relacin con el solicitante o cosolicitante es hasta el
cuarto grado (4to) de consanguinidad y segundo (2do) de afinidad.

SEPARADOR 4
DOCUMENTACIN DEL INMUEBLE
DOCUMENTO DE PROPIEDAD DE LA VIVIENDA REGISTRADO

Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una sucesin debe
presentar documento de declaracin sucesoral y la solvencia sucesoral emitida por el seniat.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

CERTIFICACIN DE GRAVMENES

Fotocopia que comprenda un perodo no menor a los diez (10) ltimos aos. Con fecha de emisin no mayor a 30
das continuos a la fecha de presentacin de los documentos.

PODER REGISTRADO PARA LA CONSTITUCIN DE LA HIPOTECA DE 1ER GRADO, SEGN SEA EL


CASO

En caso que el propietario no este presente al momento de la firma del documento o no sea propietario o
copropietario de la vivienda o terreno objeto del crdito.

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por el
Banco. Consultar F-000666

CDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE

Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

DOCUMENTO DE CONDOMINIO o PARCELAMIENTO REGISTRADO Y SUS MODIFICACIONES (Si APLICA)

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de condominio
en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro.

PRESUPUESTO DE LAS OBRAS A EJECUTAR

Debe presentar el Registro de Informacin Fiscal (RIF) con direccin , telfono local, sello hmedo del comercio.

CRONOGRAMA DE EJECUCIN DE LAS OBRAS

No debe exceder de:


* Noventa (90) das contados a partir de la fecha de autenticacin del documento de crdito

PLANOS Y PERMISOS DE CONSTRUCCIN (SI APLICA)

Fotocopia debidamente conformados por la autoridad competente.

SOLVENCIA DE OTRAS DEUDAS HIPOTECARIAS

Otras que el cliente mantenga, diferentes a las existentes en Bancaribe.

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

Fotocopia del registro.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS FINANCIEROS

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS Y TDC

* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.


- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la firma y el
sello del Banco emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o
certificacin de ingresos.

SEPARADOR 6
DOCUMENTOS ECONMICOS
ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado
por el cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO


Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e Ingreso
Integral Total Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participacin
en los beneficios o utilidades, sobresueldos, bono vacacional, as como recargos por das feriados, horas
extraordinarias o trabajo nocturno, alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses


Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.


* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 del 01 de
enero 2012 al 29 de febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS


PLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO

Leyenda

No aplica

CONDICIONES A CUMPLIR

Cuadro de poliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal".

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin: Octubre 2013

Pgina: 1/1

o con los recaudos que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamao Oficio), con separadores por cuerpos segn cada
mentos en copia a vista del original.

PARADOR 1

PARADOR 2

PARADOR 3

PARADOR 4

Uso Interno del Banco


Solicitante

Cosolicitante

stinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Versin: 04

Cdigo: F-000992

Fecha
/
Cod./Oficina:

Solicitud de Crditos de Lnea Hipotecaria Bancaribe


para Ampliacin de Vivienda Principal

J-00002949-0

CRDITO SOLICITADO
Compra de Deuda

Autoconstruccin Vivienda
Plazo:Principal

Monto Solicitado:
DATOS DEL SOLICITANTE
Nombre (s) y Apellido (s):

Cdula de Identidad:

V
Fecha de Nacimiento:

Edad:

Lugar de Nacimiento:

Sexo:

F
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Casado (a)
Soltero (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Viudo (a)

Secundaria

Primaria
Correo Electrnico 1 (personal):

Estado Civil:

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Entidad:

Calle/Avenida:

Ciudad:

Edificio/Casa:

Municipio:

No. Edif./Casa:

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:

Zona Postal:

Telfono Habitacin:

Propia
Alquilada
Familiar
DATOS LABORALES DEL SOLICITANTE

Otra

Empresa donde trabaja (Actual):

Relacin con la Empresa:


Empleado

Direccin Laboral:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Edificio:

No. Edif.:

Socio

Municipio:

Parroquia:

Zona Postal:

Telfono :

Cargo u ocupacin:

Empresa donde trabaj anteriormente:

Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:
Independiente

Correo Electrnico labo

Telfono (s):
DATOS DEL COSOLICITANTE

Nombre (s) y Apellido (s):


Fecha de Nacimiento:

Cdula de Identidad:
Edad:

Lugar de Nacimiento:

Sexo:

F
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Estado Civil:

Soltero (a)
Casado (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico1 (personal):
Direccin de Habitacin:
Pas:

Ciudad:

Edificio/Casa:

No. Edif./Casa:

SI

Municipio:

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:

Empresa donde trabaja (Actual):

Zona Postal:

Relacin con la Empresa:


Empleado

NO

Fecha de Ingreso:

Secundaria

Telfono Habitacin:

Alquilada
Familiar
Propia
DATOS LABORALES DEL COSOLICITANTE

Otra

Percibe Ingresos:

Viudo (a)

Correo Electrnico 2 (personal):

Entidad:

Calle/Avenida:

Direccin laboral:
Pas:

Entidad:

Urbanizacin/Sector:

Calle/Avenida:

Edificio:

Correo Electrnico laboral:

Empresa donde trabajo anteriormente:

Cargo u ocupacin:

Independiente

Ciudad:

Cargo u ocupacin:
Socio

Municipio:
No. de Edificio:

Zona Postal:
Telfono (s):

INFORMACIN ECONMICA
Ingresos Mensuales
Concepto

Solicitante

Gastos Mensuales
Cosolicitante

Concepto

Salario Integral Mensual


Otros ingresos fijos

Vivienda (alquiler,crdito)
Educacin

Ingresos variables

Luz-Agua-Telfono

Total Ingresos mensuales

Alimento-Vestido
Tarjeta de crdito

Observaciones:

Prstamo automotriz
Otros prstamos
Servicios mdicos
Gastos de Esparcimiento
Monto Cuota del Crdito de la
Vivienda
Otros Gastos
Total Gastos:

Solicitante

Tcnico Superior

REFERENCIAS FAMILIARES (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Nombres y Apellidos:

Parentesco:

Cdula de Identidad:

V
V
V

Telfono (Oficina):

Telfono (Habitacin CANTV):

E
E
E

REFERENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Institucin:
Institucin:
Institucin:

Desde:

Tipo de Cuenta:

Desde:

Ahorro
Tipo de Cuenta:
Ahorro

Desde:

Otra

Corriente

Otra

Nmero de Cuenta:

Tipo de Cuenta:

Nmero de Cuenta:

Otra
Ahorro
Corriente
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

Posee tarjetas de Crdito de otros bancos:

SI

Nmero de Cuenta:
Corriente

NO
FORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

1) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, o a la persona que a tal efecto ste designe, para que, en cualquier momento: (a) corrobore la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, q
solicitud; (b) consulte a cualquier tercero para corroborar mi (nuestros) comportamiento como deudor, mi (nuestra) capacidad de pago o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su se
crediticia, la informacin antes indicada, con las debidas actualizaciones, sin que esta autorizacin sea obstculo para que ejerza mi (nuestro) derecho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correccio
2) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para debitar de mi (nuestra), cuenta ____________, nmero ______________________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y d
correspondiente a las primas de las plizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; y/o cualquier otro cargo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, ta
debitados en la referida cuenta por los conceptos mencionados, sern pagados por mi (nuestra) cuenta y orden. Queda entendido que Bancaribe no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud d
cuenta.
3) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para que al momento de formalizar la solicitud del crdito proceda a bloquear de mi (nuestra), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profe
(vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; (c) autenticacin o registro del documento; (d) comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.
4) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, para que efecte el avalo fsico del inmueble sealado en esta solicitud.
5) Declaro (declaramos), bajo fe de juramento, en cumplimiento de la normativa vigente, que: (a) para la fecha de la presente solicitud no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requi
realizo (realizamos) ante Bancaribe, a fin de obtener un crdito hipotecario para adquirir o autoconstruir mi (nuestra) vivienda principal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a parti
documento de crdito, para consignar ante Bancaribe la respectiva Constancia de Vivienda Principal, expedida por el Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estam
sin que hubiere (hubiremos) presentado la referida constancia, Bancaribe estar en libertad de entender, tal como lo dispone la normativa vigente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condicion
adquisicin o autoconstruccin de inmuebles distintos a vivienda principal, sin perjuicio del derecho de cobrar las cantidades dejadas de percibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualm
momento se demostrare que soy (somos) propietario(s) de otra vivienda principal, estar (estaremos) sujeto(s) a las sanciones y consecuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo
defecto una certificacin de ingresos, para que Bancaribe proceda a ajustar o mantener la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que ex
o de los ingresos de mi (nuestro) grupo familiar, Bancaribe podr validar esa informacin, si as lo considera necesario, y sobre esa base proceder a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
6) Declaro que de conformidad con lo dispuesto en el artculo 58 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me
hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
7) Declaro de conformidad con lo dispuesto en el artculo 43 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) s
adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de_______________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).

_______________________________ de ________________________ de ____________.


Firma del Solicitante/Conyugue :_______________________

Firma del Fiador/Conyugue: _______________________


PARA SER LLENADO POR BANCARIBE

Cdigo y Nombre de la Oficina:

Asesor de Negocio:

Cdigo de Cliente MIS:

RESOLUCIN
Trmite Nro.:
Nro. Acta:

Aprobado

Fecha:

Negado

Aplazado

Monto a Financiar:

Tasa:

Plazo:

Firma Funcionario:

Observaciones:

Fecha de Actualizacin: Octubre 2013

Pgina: 1

Versin: 04

Fecha

CRDITO SOLICITADO
Compra de Deuda

Plazo:
DATOS DEL SOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:

Divorciado (a)

Nivel acadmico:

Tcnico Superior

Concubino(a)
Universitario

Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

TOS LABORALES DEL SOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Fecha de Ingreso:

Urbanizacin/Sector:
Correo Electrnico laboral:
Tiempo de Servicio:
DATOS DEL COSOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:
Divorciado (a)

Concubino(a)

Nivel acadmico:
Universitario

Tcnico Superior
Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

OS LABORALES DEL COSOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:

Parroquia:
Zona Postal:
Telfono (s):

Telfono :
Tiempo de Servicio:

INFORMACIN ECONMICA
Gastos Mensuales
Cosolicitante

S (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Telfono (Habitacin CANTV):

ENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

ORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

re la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, que sirvi de base para la aprobacin de esta
r el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como en cualquier central de informacin
recho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectuadas.
el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; as como el importe de la alcuota
rgo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Los montos
be no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud de no haber fondos disponibles en la referida

a), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (b) primas de las plizas de seguro
os, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.

(poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requisito previo para la solicitud que en este acto
tarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a partir de la fecha de otorgamiento del respectivo
o de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cuenta que, transcurrido dicho lapso
ente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condiciones que Bancaribe aplique a los crditos para
cibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualmente acepto (aceptamos) que si en cualquier
a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de mi (nuestro) grupo familiar, o en su
torgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una variacin de mis (nuestros) ingresos
er a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
enda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo
de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
da y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la
____________________Bolvares (Bs. ).

Firma del Fiador/Conyugue: _______________________

Huella Dactilar

RA SER LLENADO POR BANCARIBE


Cdigo de Cliente MIS:
RESOLUCIN
Plazo:

cionario:

Cdigo: F-000992

J-00002949-0

LISTA DE RECAUDOS PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE


PARA LA AUTOCONSTRUCCIN DE VIVIENDA PRINCIPAL

Instrucciones:
1. El solicitante debe consignar un (1) juego de los recaudos abajo indicados en una carpeta marrn (tamao Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos.
2. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIN.
3. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA.
El personal de Bancaribe recibir los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

Uso Interno del Banco


CONDICIONES A CUMPLIR

Solicitante

Co-solicitante

Fiador

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por
los intervinientes en la operacin.

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el solicitante
y co - solicitantes (si aplica)

SEPARADOR 2
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben ser legibles,
ampliadas y en hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar copia y original del
documento legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento que acredita la
afiliacin.

AUTORIZACIN AUTENTICADA DEL PROPIETARIO (Si APLICA)

* Documento donde se autorice a realizar la operacin de crdito, en caso de que el solicitante y/o co-solicitante no sean los
dueos de la vivienda.
* Slo aplica si la relacin con el solicitante o co-solicitante es hasta el
cuarto grado (4to) de consanguinidad y segundo (2do) de afinidad.

SEPARADOR 3
DOCUMENTACIN DEL INMUEBLE

DOCUMENTO DE OPCIN DE COMPRA VENTA DEL TERRENO

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mnimo de 90 das, prorrogables por 30 das. Debe consignarlo dentro
de los 7 das hbiles siguiente a la fecha de su firma o autenticacin segn sea el caso.
* La opcin de compra o contrato equivalente, debe establecer un precio fijo de venta.
* La opcin a compra debe estar firmada por todos los intervinientes en la operacin.

DOCUMENTO DE PROPIEDAD DEL TERRENO REGISTRADO

Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una sucesin debe presentar
documento de declaracin sucesoral y solvencia sucesoral emitida por el Seniat.

CERTIFICACIN DE GRAVMENES

Fotocopia que comprenda un perodo no menor a los diez (10) ltimos aos. Con fecha de emisin no mayor a 30 das
continuos a la fecha de presentacin de los documentos.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

CDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE

Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

PODER REGISTRADO PARA LA CONSTITUCIN DE LA HIPOTECA DE 1ER GRADO, SEGN SEA En caso que el propietario no este presente al momento de la firma del documento o no sea propietario o copropietario de la
EL CASO
vivienda o terreno objeto del crdito.
DOCUMENTO DE REGISTRO DE PARCELAMIENTO

Fotocopia del documento registrado de parcelamiento y sus aclaratorias con los sellos y notas del registro.

PRESUPUESTO DE LAS OBRAS A EJECUTAR

Debe presentar el Registro de Informacin Fiscal (RIF) con direccin , telfono local, sello hmedo del comercio.

CRONOGRAMA DE EJECUCIN DE LAS OBRAS

No debe exceder de ciento ochenta (180) das contados a partir de la fecha de protocolizacin del crdito.

PLANOS Y PERMISOS DE CONSTRUCCIN

Debidamente conformados por la autoridad competente.

CERTIFICACIN DE CAPACIDAD DE SUMINISTRO DE SERVICIOS PUBLICOS

De Agua, Electricidad y cloacas

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por el Banco.
Consultar F-000666

SEPARADOR 4
DOCUMENTOS FINANCIEROS

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS Y TDC

* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.


- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la firma y el sello del
Banco emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o certificacin de
ingresos.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS ECONMICOS
BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO

ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el
cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

Solicitantes Dependientes

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 36/2

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

Uso Interno del Banco


CONDICIONES A CUMPLIR

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e Ingreso Integral Total
Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participacin en los beneficios o
utilidades, sobresueldos, bono vacacional, as como recargos por das feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno,
alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses

Solicitante

Co-solicitante

Fiador

Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.


* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 o del 01 de enero
2012 al 29 de febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS

CONDICIONES A CUMPLIR

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

Entregar en la agencia correspondiente, en un lapso no mayor a noventa (90) das continuos, copia del Registro de
Vivienda Principal emitido por el Seniat.

POLIZA TODO RIESGO CONSTRUCCIN (TRC)

Cuadro de pliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal".

Leyenda

No aplica

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 37/2

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Fecha
/
Cod./Oficina:

Solicitud de Crditos de Lnea Hipotecaria Bancaribe


para Autoconstruccin de Vivienda Principal

J-00002949-0

CRDITO SOLICITADO
Monto Solicitado:

Plazo:

Tipo de financiamiento:

Autoconstrucci
n

Terreno y autocon

DIRECCIN DEL INMUEBLE OBJETO DEL CRDITO


Direccin:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Municipio:

Edificio/Casa:

Parroquia:
Zona Postal:

No. Edif./Casa:

Telfono:

DATOS DEL SOLICITANTE


Nombre (s) y Apellido (s):
Fecha de Nacimiento:

Cdula de Identidad:
Edad:

Lugar de Nacimiento:

F
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Estado Civil:

Sexo:

Soltero (a)
Casado (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico 1 (personal):

E
Viudo (a)

Secundaria

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Entidad:

Calle/Avenida:

Edificio/Casa:

Ciudad:

Municipio:

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:

No. Edif./Casa:

Zona Postal:

Telfono Habitacin:

Propia
Alquilada
Familiar
DATOS LABORALES DEL SOLICITANTE

Otra

Empresa donde trabaja (Actual):

Relacin con la Empresa:

Direccin Laboral:
Pas:

Entidad:

Ciudad:

Calle/Avenida:

Edificio:

No. Edif.:

Socio

Municipio:

Parroquia:

Zona Postal:

Telfono :

Cargo u ocupacin:

Empresa donde trabaj anteriormente:

Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:
Independiente

Empleado

Correo Electrnico labo

Telfono (s):
DATOS DEL COSOLICITANTE

Nombre (s) y Apellido (s):


Fecha de Nacimiento:

Cdula de Identidad:
Edad:

Lugar de Nacimiento:

F
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Estado Civil:

Sexo:

Soltero (a)
Casado (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico1 (personal):

Entidad:

Calle/Avenida:

Edificio/Casa:

Ciudad:
No. Edif./Casa:

Secundaria

Municipio:
Tenencia de la Vivienda:
Propia
Alquilada

Empresa donde trabaja (Actual):

Zona Postal:

Relacin con la Empresa:


Empleado

NO

Fecha de Ingreso:

Parroquia:
Telfono Habitacin:

Familiar
DATOS LABORALES DEL COSOLICITANTE

Otra

SI

Viudo (a)

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Percibe Ingresos:

Direccin laboral:
Pas:

Entidad:

Urbanizacin/Sector:

Calle/Avenida:

Edificio:

Correo Electrnico laboral:

Empresa donde trabajo anteriormente:

Cargo u ocupacin:

Independiente

Ciudad:

Cargo u ocupacin:
Socio

Municipio:
No. de Edificio:

Zona Postal:
Telfono (s):

INFORMACIN ECONMICA
Ingresos Mensuales
Concepto

Solicitante

Gastos Mensuales
Cosolicitante

Concepto

Salario Integral Mensual


Otros ingresos fijos

Vivienda (alquiler,crdito)
Educacin

Ingresos variables

Luz-Agua-Telfono

Total Ingresos mensuales

Alimento-Vestido

Solicitante

Tarjeta de crdito

Observaciones:

Prstamo automotriz
Otros prstamos
Servicios mdicos
Gastos de Esparcimiento
Monto Cuota del Crdito de la
Vivienda
Otros Gastos
Total Gastos:

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1/49

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Tcnico Superior

REFERENCIAS FAMILIARES (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Nombres y Apellidos:

Parentesco:

Cdula de Identidad:

V
V

Telfono (Oficina):

Telfono (Habitacin CANTV):

E
E
E

REFERENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Institucin:
Institucin:
Institucin:

Desde:

Tipo de Cuenta:

Desde:

Ahorro
Tipo de Cuenta:
Ahorro

Desde:

Nmero de Cuenta:
Corriente

Otra

Corriente

Otra

Nmero de Cuenta:

Tipo de Cuenta:

Nmero de Cuenta:

Otra
Ahorro
Corriente
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

Posee tarjetas de Crdito de otros bancos:

NO
FORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

1) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, o a la persona que a tal efecto ste designe, para que, en cualquier momento: (a) corrobore la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, q
solicitud; (b) consulte a cualquier tercero para corroborar mi (nuestros) comportamiento como deudor, mi (nuestra) capacidad de pago o valorar el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su se
crediticia, la informacin antes indicada, con las debidas actualizaciones, sin que esta autorizacin sea obstculo para que ejerza mi (nuestro) derecho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correccio
2) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para debitar de mi (nuestra), cuenta ____________, nmero ______________________, el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y d
correspondiente a las primas de las plizas de seguro (vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; y/o cualquier otro cargo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, ta
debitados en la referida cuenta por los conceptos mencionados, sern pagados por mi (nuestra) cuenta y orden. Queda entendido que Bancaribe no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud d
cuenta.
3) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe para que al momento de formalizar la solicitud del crdito proceda a bloquear de mi (nuestra), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profe
(vida, incendio,terremoto y todo riesgo construccin), de ser el caso; (c) autenticacin o registro del documento; (d) comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.
4) Autorizo (autorizamos) expresamente a Bancaribe, para que efecte el avalo fsico del inmueble sealado en esta solicitud.
5) Declaro (declaramos), bajo fe de juramento, en cumplimiento de la normativa vigente, que: (a) para la fecha de la presente solicitud no poseo (poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requi
realizo (realizamos) ante Bancaribe, a fin de obtener un crdito hipotecario para adquirir o autoconstruir mi (nuestra) vivienda principal y habitarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a parti
documento de crdito, para consignar ante Bancaribe la respectiva Constancia de Vivienda Principal, expedida por el Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estam
sin que hubiere (hubiremos) presentado la referida constancia, Bancaribe estar en libertad de entender, tal como lo dispone la normativa vigente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condicion
adquisicin o autoconstruccin de inmuebles distintos a vivienda principal, sin perjuicio del derecho de cobrar las cantidades dejadas de percibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualm
momento se demostrare que soy (somos) propietario(s) de otra vivienda principal, estar (estaremos) sujeto(s) a las sanciones y consecuencias a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo
defecto una certificacin de ingresos, para que Bancaribe proceda a ajustar o mantener la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que ex
o de los ingresos de mi (nuestro) grupo familiar, Bancaribe podr validar esa informacin, si as lo considera necesario, y sobre esa base proceder a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
6) Declaro que de conformidad con lo dispuesto en el artculo 58 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me
hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
7) Declaro de conformidad con lo dispuesto en el artculo 43 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Rgimen Prestacional de Vivienda y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) s
adquisicin de un inmueble destinado a vivienda principal por la cantidad de_______________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).

_______________________________ de ________________________ de ____________.


Firma del Solicitante/Conyugue :_______________________

Firma del Fiador/Conyugue: _______________________


PARA SER LLENADO POR BANCARIBE

Cdigo y Nombre de la Oficina:

Asesor de Negocio:

Cdigo de Cliente MIS:

RESOLUCIN
Trmite Nro.:
Nro. Acta:

Aprobado

Fecha:

Negado

Aplazado

Monto a Financiar:

Tasa:

Plazo:

Firma Funcionario:

Observaciones:

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

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Versin: 06

Cdigo: F-000992

Fecha

CRDITO SOLICITADO
Tipo de financiamiento:

Terreno y autoconstruccin

N DEL INMUEBLE OBJETO DEL CRDITO


Urbanizacin/Sector:
Telfono:
DATOS DEL SOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:
Divorciado (a)

Nivel acadmico:

Concubino(a)

Tcnico Superior

Universitario

Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

TOS LABORALES DEL SOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Fecha de Ingreso:

Urbanizacin/Sector:
Correo Electrnico laboral:
Tiempo de Servicio:
DATOS DEL COSOLICITANTE
Cdula de Identidad:
Estado Civil:
Divorciado (a)

Concubino(a)

Nivel acadmico:
Universitario

Tcnico Superior
Correo Electrnico 2 (personal):

Urbanizacin/Sector:
Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

OS LABORALES DEL COSOLICITANTE


Sueldo Bsico:

Cargo u ocupacin:

Parroquia:
Zona Postal:
Telfono (s):

Telfono :
Tiempo de Servicio:

INFORMACIN ECONMICA
Gastos Mensuales
Cosolicitante

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

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Versin: 06

Cdigo: F-000992

S (SEALE TRES FAMILIARES QUE NO VIVAN CON USTED)


Telfono (Habitacin CANTV):

ENCIAS BANCARIAS DEL SOLICITANTE


Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Nmero de Cuenta:
Cantidad de Tarjetas de Crdito que posee:

ORMALIZACIN DE LA SOLICITUD

re la fidelidad de la informacin, sea sta pblica o privada, relativa a mis (nuestras) relaciones comerciales, financieras y socioeconmicas, que sirvi de base para la aprobacin de esta
r el riesgo crediticio; (c) suministre toda la informacin mencionada a cualquier central de informacin crediticia; y, (d) conserve, tanto en su sede como en cualquier central de informacin
recho a verificar que la informacin suministrada es fiel, y, en caso contrario, exigir su rectificacin y que se me (nos) informe sobre las correcciones efectuadas.
el monto de las cuotas correspondientes para el pago del prstamo en caso de ser aprobado, incluyendo los intereses convencionales y de mora; as como el importe de la alcuota
rgo derivado del referido crdito, incluidos los gastos de inspeccin, cobranza judicial y/o extrajudicial, honorarios profesionales, comisiones, tarifas o recargos, si fuere el caso. Los montos
be no tendr ninguna responsabilidad con ocasin a esta autorizacin, si la mencionada deuda no se paga o el pago no se efecta, en virtud de no haber fondos disponibles en la referida

a), cuenta ____________________________, nmero _____________________________________, los montos por concepto de (a) honorarios profesionales; (b) primas de las plizas de seguro
os, si fuere el caso. Estas cantidades no podrn exceder el 3.5% del monto del crdito solicitado.

(poseemos) en propiedad inmueble alguno que me (nos) sirva de vivienda principal, razn por la cual sirva la presente declaracin como requisito previo para la solicitud que en este acto
tarla junto con mi (nuestro) grupo familiar; (b) estoy en cuenta que tengo (tenemos) un lapso de noventa das (90) continuos, contados a partir de la fecha de otorgamiento del respectivo
o de Administracin Aduanera y Tributaria (SENIAT), por el Ministerio de Vivienda y Hbitat o cualquier otra autoridad competente; (c) estoy (estamos) en cuenta que, transcurrido dicho lapso
ente, que dicho crdito no est referido a vivienda principal y podr proceder, en consecuencia, a ajustar la tasa hipotecaria y dems condiciones que Bancaribe aplique a los crditos para
cibir por concepto de ajuste de tasa de inters desde la fecha de otorgamiento del crdito; (d) como consecuencia de esta declaracin, igualmente acepto (aceptamos) que si en cualquier
a que haya lugar conforme a la normativa que regula la materia; (e) presentar (presentaremos) anualmente mi (nuestra) constancia de trabajo y/o la de mi (nuestro) grupo familiar, o en su
torgado, conforme a lo establecido en la normativa legal vigente, y, (f) acepto (aceptamos) que si por cualquier otro medio se demostrare que existe una variacin de mis (nuestros) ingresos
er a modificar la tasa de inters social aplicable al crdito hipotecario otorgado.
enda y Hbitat, solicito(amos) se sirvan tramitar ante el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (Banavih) el Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo
de__________________________________________________________________________Bolvares (Bs. ).
da y Hbitat, renuncio (amos) al Subsidio Directo Habitacional que me (nos) corresponde con ocasin del prstamo hipotecario que he(mos) solicitado a esa Institucin Financiera para la
____________________Bolvares (Bs. ).

Firma del Fiador/Conyugue: _______________________

Huella Dactilar

RA SER LLENADO POR BANCARIBE


Cdigo de Cliente MIS:
RESOLUCIN
Plazo:

cionario:

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 1/49

Versin: 06

Cdigo: F-000992

Fecha
/
No. de Trmite:

ANEXO DE CO - SOLICITANTES

J-00002949-0

CRDITO SOLICITADO
Autoconstruccin Vivienda Principal
DATOS DEL COSOLICITANTE (2)
Nombre (s) y Apellido (s):

Cdula de Identidad:

V
Fecha de Nacimiento:

Edad:

Lugar de Nacimiento:

Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Soltero (a)
Casado (a)
Nivel acadmico:

Profesin:

Primaria
Correo Electrnico1 (personal):

Entidad:

Calle/Avenida:

Ciudad:
No. Edif./Casa:

Edificio/Casa:

Municipio:

Secundaria

Tcnico Superior

Parroquia:

Tenencia de la Vivienda:
Propia
Alquilada

Otra

Zona Postal:

Telfono Habitacin:

Familiar

DATOS LABORALES

Empresa donde trabaja (Actual):

SI

Viudo (a)

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Percibe Ingresos:

Estado Civil:

Sexo:

Relacin con la Empresa:

NO

Empleado

Fecha de Ingreso:

Direccin laboral:
Pas:

Entidad:

Urbanizacin/Sector:

Calle/Avenida:

Edificio:

Correo Electrnico laboral:

Empresa donde trabajo anteriormente:

Cargo u ocupacin:

Cargo u ocupacin:

Independiente

Socio

Ciudad:

Municipio:
No. de Edificio:

Zona Postal:
Telfono (s):

DATOS DEL COSOLICITANTE (3)


Nombre (s) y Apellido (s):

Cdula de Identidad:

V
Fecha de Nacimiento:

Edad:

Lugar de Nacimiento:

Sexo:

F
Cargas familiares (N de Personas, no incluir al solicitante):

Estado Civil:
Soltero (a)

Profesin:

Casado (a)

E
Viudo (a)

Nivel acadmico:
Primaria

Correo Electrnico1 (personal):

Secundaria

Tcnico Superior

Correo Electrnico 2 (personal):

Direccin de Habitacin:
Pas:

Entidad:

Calle/Avenida:

Ciudad:
No. Edif./Casa:

Edificio/Casa:

Municipio:
Tenencia de la Vivienda:

Telfono Habitacin:

Familiar

DATOS LABORALES

Empresa donde trabaja (Actual):

SI

Zona Postal:

Alquilada

Propia
Otra

Percibe Ingresos:

Parroquia:

Relacin con la Empresa:

NO

Empleado

Fecha de Ingreso:

Direccin laboral:
Pas:

Entidad:

Urbanizacin/Sector:

Calle/Avenida:

Edificio:

Correo Electrnico laboral:

Empresa donde trabajo anteriormente:

Cargo u ocupacin:

Independiente

Ciudad:

Cargo u ocupacin:
Socio

Municipio:
No. de Edificio:

Zona Postal:
Telfono (s):

INFORMACIN ECONMICA
Ingresos Mensuales
Concepto

Co-Solicitante (2)

Gastos Mensuales
Cosolicitante (3)

Concepto

Salario Integral Mensual

Vivienda (alquiler,crdito)

Otros ingresos fijos

Educacin

Ingresos variables

Luz-Agua-Telfono

Total Ingresos mensuales

Alimento-Vestido

Solicitante (2)

Tarjeta de crdito

Observaciones:

Prstamo automotriz
Otros prstamos
Servicios mdicos
Gastos de Esparcimiento
Monto Cuota del Crdito de la
Vivienda
Otros Gastos
Total Gastos:

_______________________________ de ________________________ de ____________.


Firma del Cosolicitante (2) :_______________________

Firma del Cosolicitante (3): _______________________


PARA SER LLENADO POR BANCARIBE

Cdigo y Nombre de la Oficina:


Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Asesor de Negocio:
Pgina: 1

Cdigo de Cliente MIS:


Versin: 06

Cdigo: F-000992

ntidad:

Divorciado (a)

Concubino(a)
Universitario

Tcnico Superior

Urbanizacin/Sector:

Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

u ocupacin:

Sueldo Bsico:

Parroquia:
Zona Postal:

Telfono :

Telfono (s):

Tiempo de Servicio:

ntidad:

Divorciado (a)

Concubino(a)
Universitario

Tcnico Superior

Urbanizacin/Sector:

Telfono Habitacin:

Telfono Celular:

u ocupacin:

Sueldo Bsico:

Parroquia:
Zona Postal:

Telfono (s):

Telfono :
Tiempo de Servicio:

Gastos Mensuales
Cosolicitante (3)

__________

Cdigo de Cliente MIS:


Cdigo: F-000992

J-00002949-0

KIT DE PLIZA

Instrucciones: El cliente debe consignar los recaudos que se mencionan en este documento para cada tipo de pliza, archivados una carpeta marrn (tamao Oficio) con gancho, la cual debe ir identificada con una etiqueta que contenga siguiente
informacin: Datos bsicos del cliente / Identificacin de la Agencia/ Kit de Plizas

(Los recaudos que marquen "x" para ambas plizas deben consignarse dos veces)
Recaudos que debe consignar el cliente en copia:
RECAUDOS "BASICOS"
APROBATORIOS

PRE -

TIPO DE PLIZA

CONDICIONES A CUMPLIR

Pliza de Vida

Pliza de Incendio y Terremoto

Planilla de Solicitud de Plizas

1. Solicitud de Seguros debidamente llena, firmada y con huella dactilar.


2. En la solicitud para el Seguro de Vida , en el campo de beneficiario se debe colocar BANCARIBE como beneficiario
preferencial y en el porcentaje 100%.

Formato de domiciliacin de pago

1. Firmado y con huella dactilar.


2. La cuenta con la que se domicilie la prima debe ser la misma del cobro de la cuota del crdito.
3. La Solicitud de Seguro de Incendio y la Solicitud de Vida ambas deben tener su respectiva
carta de domiciliacin.

Cedula de identidad

Ampliada y legible. (Persona Natural o Representante Legal)

Registro de informacin fiscal (Rif)

Ampliada y legible. (Persona Natural o Representante Legal)

Presupuesto de obra y cronograma de los trabajos a realizar con


fecha estimada de inicio y culminacin de la obra.
(Solo para Autoconstruccin)

* Segn el tipo de crdito.


* Debe indicar los trabajos a realizar

Balance personal

Copia legible

Avalo del inmueble


(Solo para adquisicin de vivienda)

Copia legible

Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

x
x
Pgina: 1

Versin: 06

F-000992

J-00002949-0

KIT DOCUMENTACIN

Instrucciones: El cliente debe consignar un (1) juego con los recaudos que se mencionan en este documento en copia legible, archivados con gancho en una carpeta marrn (tamao Oficio) y colocar una
etiqueta con la siguiente informacin: Datos bsicos del cliente / Identificacin de la Oficina.

TIPO DE PRODUCTO

RECAUDOS BSICOS PRE- APROBATORIOS

Adquisicin

Autoconstruccin

* Registro de Informacin Fiscal de los intervinientes.

* Documento de propiedad del inmueble.

* Documento de condominio o Parcelamiento

* Cdula de Identidad de los intervinientes.

* Acta de Matrimonio/Capitulaciones Matrimoniales (S/A)

* Capitulaciones Matrimoniales (S/A)

* Cdula Catastral del inmueble.

* Certificacin de Gravamen (ltimos 10 aos)

* Copia de la planilla de solicitud de la Lnea Hipotecaria.

* Documentos poderes (S/A)

* Declaracin Sucesoral y soportes respectivos (S/A)

* Partida de Nacimiento (S/A)

* Carta de Renuncia del Subsidio (S/A).

* Opcin de Compra y Venta de inmueble.

X
X

* Opcin de Compra y Venta del terreno (S/A).


* Liberacin de hipoteca, de ser el caso.

* Encabezado de Liberacin de Garanta (Prstamo Vigente)

X = Si aplica.
Fecha de Actualizacin: Mayo 2014

Pgina: 01

Versin: 6

F-000992

LISTA DE RECAUDOS
PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE
PARA REMODELACIN DE VIVIENDA PRINCIPAL (CAMPAAS)

J-00002949-0

Instrucciones:

Para la elaboracin del expediente de crdito de lnea hipotecaria, el cliente debe consignar un (1) juego con los recaudos que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamao Oficio), con separadores por cuerpos segn cada seccin, sigu
secuencia, como lo indica la lista de recaudos.
Las Agencias recibirn los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente


RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

Uso Interno del Banco


CONDICIONES A CUMPLIR

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni
tachaduras y firmada por los intervinientes en la operacin.

KIT DE DOCUMENTACIN

Consignar en una carpeta marron (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE
DOCUMENTACIN. ---- IR AL MEN PRINCIPAL

CONSTANCIA DE TRAMITACIN DE PLIZAS DE VIDA, INCENDIO y TERREMOTO DE SU


PREFERENCIA

Consignar los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA. ---- IR AL MEN


PRINCIPAL

SEPARADOR 2
Formulario completado en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni
tachaduras y firmada por el solicitante y co - solicitantes de en la operacin. (F-000890)

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

SEPARADOR 3
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben
ser legibles, ampliadas y en hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar
copia y original del documento legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento


que acredita la afiliacin.

AUTORIZACIN AUTENTICADA DEL PROPIETARIO (Si APLICA)

En los casos que el solicitante o cosolicitante no sea propietario del


terreno o inmueble

LTIMA DECLARACIN DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA

Planilla forma DPN 99025, slo aplica en caso que el cliente devengue mas de 1.000 UT anuales. F000816 Declaracin de No Contribuyente del Impuesto Sobre La Renta (I.S.L.R.).

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES (SI APLICA)

Fotocopia legible del documento en caso que el solicitante sea casado con separacin de bienes.
debidamente registrado ante una Oficina Subalterna / Registro Inmobiliario.

DECLARACION JUDICIAL DE LIQUIDACION DE LA COMUNIDAD CONYUGAL O


CONCUBINARIA, DECLARATORIA JUDICIAL DE SEPARACION DE BIENES, O DOCUMENTO
DE DECLARACION SUCESORAL (SEGUN CORRESPONDA EN CADA CASO).

Fotocopia legible de la documentacin en caso que el solicitante o co- solicitante de crdito posean
derecho sobre la vivienda a adquirir como consecuencia de liquidacin de la comunidad conyugal o
concubinaria por separacin de Bienes en caso de divorcio o posean derechos susesorales deberan
consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacion de bienes debidamente
registrados (lapso mnimo 3 meses) ii.) copia de la declaracion sucesoral, de la solvencia sucesoral y del
Rif de la Sucesin.

REGISTRO MERCANTIL DEL ACTA CONSTITUTIVA Y MODIFICACIN DE ESTATUTOS

Fotocopia donde seale la Junta Directiva vigente.

DOCUMENTO CONSTITUTIVO O ESTATUTOS SOCIALES CON TODAS SUS


MODIFICACIONES ESTATUTARIAS

Donde se evidencie la aprobacin de balances, duracin de la compaa, nombramiento de


administradores, cambio de clusulas, entre otros.

ESTADOS FINANCIEROS DE LOS TRES LTIMOS CIERRES CONTABLES

Con corte de antigedad no mayor a tres (3) meses de emisin, visado por un Contador Tcnico si el monto
del crdito no excede de 4.800 U.T. o por un Contador Pblico si es mayor, y auditados en caso de
operaciones libres de garantas.

ACTA DEL RGANO COLEGIADO (SI APLICA)

En caso que la empresa delegue la administracin en un rgano colegiado (Junta Directiva, Comit
Ejecutivo u otros)

DOCUMENTO PODER AUTENTICADO O REGISTRADO (SI APLICA).

* Documento donde se autorice a realizar la operacin de crdito, en caso de que el solicitante y/o cosolicitante no sean los dueos de la vivienda.
* Slo aplica si la relacin con el solicitante o cosolicitante es hasta el
cuarto grado (4to) de consanguinidad y segundo (2do) de afinidad.

SEPARADOR 4
DOCUMENTACIN DEL INMUEBLE
DOCUMENTO DE PROPIEDAD DE LA VIVIENDA REGISTRADO

Fotocopia de la original la cual debe estar debidamente registrada. En caso de formar parte de una
sucesin debe presentar documento de declaracin sucesoral y la solvencia emitida por el Seniat.

PRESUPUESTO DE LAS OBRAS A EJECUTAR

Debe presentar el Registro de Informacin Fiscal (RIF) con direccin , telfono local, sello hmedo del
comercio.

CRONOGRAMA DE EJECUCIN DE LAS OBRAS

No debe exceder de:


* Sesenta (60) das contados a partir de la fecha de protocolizacin del crdito.

PODER REGISTRADO PARA LA CONSTITUCIN DE LA HIPOTECA DE 1ER GRADO, SEGN SEA EL


CASO

En caso que el propietario no este presente al momento de la firma del documento o no sea propietario o
copropietario de la vivienda o terreno objeto del crdito.

CERTIFICACIN DE QUE LA PARCELA O VIVIENDA NO EST EN ZONAS DE RIESGOS (SI APLICA)

Emitido por la autoridad competente del lugar donde se encuentra ubicado el inmueble.

Solicitante

Co
solicitante

CUALQUIER OTRA PERMISOLOGA REQUERIDA POR LAS AUTORIDADES DE LA ZONA.

Vigente.

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por
el Banco. Consultar F-000666.

DOCUMENTO DE CONDOMINIO o PARCELAMIENTO REGISTRADO y sus modificaciones (SI APLICA)

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de
condominio en caso de apartamento, con los sellos y notas del registro.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS FINANCIEROS
* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.
- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la
firma y el sello del Banco emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o
certificacin de ingresos.

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS y TDC

SEPARADOR 6
DOCUMENTOS ECONMICOS
ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, realizado por un Contador Pblico Colegiado y
firmado por el cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO


Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e
Ingreso Integral Total Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas,
gratificaciones, participacin en los beneficios o utilidades, sobresueldos, bono vacacional, as como
recargos por das feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno, alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o
no.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses


Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y Realizado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.


* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012
del 01 de enero 2012 al 29 de febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o
no.

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS


PLIZA DE SEGURO DE VIDA CREDIT LIFE O PLIZA DE INCENDIO Y TERREMOTO

Leyenda

No aplica

CONDICIONES A CUMPLIR

Cuadro de poliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal". Aplica
pliza de Incendio y Terremoto slo si el cliente ofrece garanta hipotecaria.

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Fecha de Actualizacin: Octubre 2013

Pgina: 1/1

Versin: 04

Cdigo: F-000992

s que se mencionan en este documento, archivados con gancho en una carpeta marron (tamao Oficio), con separadores por cuerpos segn cada seccin, siguiendo la

Uso Interno del Banco


Fiador PN

Fiador PJ

Hipoteca

na Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

Cdigo: F-000992