Manual Procesos BN

Banco de la Nacin
Departamento de Planeamiento y Desarrollo
MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
09.01.018
MANUAL DE PROCESOS
DEL BANCO DE LA NACIN
ELABORADO POR:
APROBADO POR:
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Banco de la Nacin

TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
NDICE
1.
OBJETIVO ............................................................................................................................................... 3
2.
FINALIDAD ............................................................................................................................................. 3
3.
ALCANCE ................................................................................................................................................ 3
4.
BASE LEGAL............................................................................................................................................ 3
5.
VIGENCIA ............................................................................................................................................... 3
6.
DEFINICIN DE TRMINOS ..................................................................................................................... 3
7.
DISPOSICIONES GENERALES ................................................................................................................... 4
8.
DISPOSICIONES ESPECFICAS ................................................................................................................ 10

8.1
8.2
8.3
9.
MACRO-PROCESOS ESTRATGICOS ........................................................................................................... 10

Macro PROCESOS OPERATIVOS ............................................................................................................. 20
Macro PROCESOS DE SOPORTE .............................................................................................................. 38
MACRO PROCESOS CRTICOS ............................................................................................................... 64
10. CORRESPONDENCIA ENTRE LOS MACRO-PROCESOS ............................................................................ 65

11. GLOSARIO DE TERMINOS DEL NEGOCIO Y TAXONOMIA ...................................................................... 66
12. MATRIZ DE ASIGNACION DE RESPONSABILIDADES .............................................................................. 66
13. RESPONSABILIDAD .............................................................................................................................. 66
13.1
13.2
13.3
13.4
13.5
13.6
13.7
DEL DUEO DEL MACRO-PROCESO ........................................................................................................... 66

DE LOS COPARTCIPES ............................................................................................................................ 66
DE LAS UNIDADES ORGNICAS PARTICIPANTES EN EL PROCESO ...................................................................... 66
DEL DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO ............................................................................. 66
DEL DEPARTAMENTO DE INFORMTICA ..................................................................................................... 67
DEL RGANO DE CONTROL INTERNO Y DEPARTAMENTO DE RIESGOS ............................................................. 67
DE LA ALTA DIRECCIN .......................................................................................................................... 67
14. DISPOSICIONES FINALES ...................................................................................................................... 67

15. ANEXOS ............................................................................................................................................... 68
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TITULO
1.
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OBJETIVO
El presente manual define los macro-procesos de la organizacin, precisando procesos, responsabilidades
y participantes, con el propsito de implementar una gestin efectiva en la prestacin de servicios; en
cumplimiento con los lineamientos expresados en el Plan Estratgico del Banco de la Nacin.
2.
FINALIDAD
Contar con una lnea base de procesos del Banco de la Nacin, que sirva como fuente autorizada para
efectuar estudios de estructura orgnica, desarrollo e implementacin de planes funcionales (Tecnologas
de Informacin, Personal, etc.), identificacin y diseo aplicativos informticos de soporte, estableciendo
las responsabilidades y el mbito de accin de unidades orgnicas, entre otros.
3.
ALCANCE
Las disposiciones establecidas en el presente manual comprenden a todas las dependencias del Banco,
as como a todas las personas que bajo cualquier modalidad, se encuentren vinculadas a los procesos de
negocio establecidos y que constituyen un elemento de apoyo para la consecucin de los objetivos
estratgicos del Banco.
4.
BASE LEGAL
Ley N 16000, Ley de Creacin del Banco de la Nacin.

Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros.
Decreto Supremo N 07-94-EF, que aprueba el Estatuto del Banco de la Nacin.
Manual de Organizacin y Funciones de los Departamentos internos del Banco que estn
relacionados o involucrados en los procesos de negocio del Banco.
Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2013-2017, aprobado mediante acuerdo N 001-2013/010FONAFE de fecha 06 de setiembre de 2013.
Directiva BN-DIR-2820 -154-01, Metodologa para el diseo y la gestin de procesos en el Banco de
la Nacin
5.
VIGENCIA
El presente documento normativo entrar en vigencia a partir de la fecha de su publicacin.
6.
DEFINICIN DE TRMINOS
6.1. Macro-Proceso
Agrupacin de procesos de similares caractersticas y naturaleza, cuyo mbito institucional es de
muy alto nivel y refleja la forma como se organiza el Banco.
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6.2. Proceso
Conjunto de actividades mutuamente relacionadas o que interactan, las cuales transforman
elementos de entrada en resultados. Los procesos, actividades o tareas significativos deben ser
verificados antes y despus de realizarse, as como tambin deben ser finalmente registrados y
clasificados para su revisin posterior.
6.3. Cadena de valor

La cadena de valor identifica y establece la secuencia de los procesos, subprocesos y
actividades que contribuyen directamente a satisfacer las necesidades y requerimientos del
cliente y cumplir con los objetivos estratgicos de la organizacin.
6.4. Mapa de procesos
El mapa de procesos proporciona una perspectiva global-local, obligando a posicionar cada
proceso respecto a la cadena de valor. Al mismo tiempo, relaciona el propsito de la
organizacin con los procesos que lo gestionan, utilizndose tambin como herramienta de
consenso y aprendizaje.
6.5. Alcance del proceso
Indica el mbito de influencia del proceso; as como cualquier factor limitativo. Es aplicable en las
reas en que se realiza el proceso; considera tambin a los subprocesos y actividades
involucradas. La frontera de un proceso se inicia en el proveedor y culmina en el cliente.
6.6. Lder del proceso
Organismo o persona que planifica, ejecuta, verifica y toma las medidas necesarias para
optimizar el proceso asignado, asimismo posee la competencia requerida para la mejora de la
gestin del proceso y efecta el seguimiento permanente del mismo.
6.7. Caracterizacin del proceso
La caracterizacin es la identificacin de todos los factores que intervienen en un proceso y
deben ser controlados, por lo tanto es la base misma para poder gestionarlo.
Estos elementos son: lder del proceso, lmites, clientes, productos, subprocesos, entradas, base
documental, indicadores, los recursos fsicos y/o tecnolgicos, productos/salidas/entregables.
7. DISPOSICIONES GENERALES
7.1. El presente Manual es la fuente formal del Banco para conceptualizar y describir sus procesos,
desde el alineamiento a los objetivos estratgicos establecidos en el PEI hasta la identificacin
de las reas responsables de gestionarlos.
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7.2. La identificacin, anlisis, diseo y descripcin de los procesos operativos, se realiz tomando
como base los lineamientos metodolgicos establecidos en la Directiva Metodologa para la
Gestin de Procesos.
7.3. El presente Manual presenta el siguiente marco conceptual para los procesos operativos del
Banco de la Nacin:
7.3.1
Diagrama de vista horizontal

En este paso se desea lograr un entendimiento detallado, modelando las operaciones del Banco o
procesos especficos; fundamentalmente dando respuesta a tres preguntas cruciales: Qu hace la
empresa? Cmo lo hace? Para quin lo hace? (Rummler et al., 1995).
En el Diagrama de Vista Horizontal del Banco de la Nacin, se ha identificado la siguiente interaccin
y comunicacin de sus funciones principales (Ver figura N 7-1):
Figura N 7-1 Diagrama de Vista Horizontal
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7.3.2
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Cadena de valor del Banco

A travs de esta herramienta se analiza y conceptualiza la manera en que el Banco crea valor para
sus clientes y grupos de inters. La configuracin de valor describe la lgica que sigue el conjunto de
actividades primarias desde el desarrollo del producto hasta la realizacin del servicio y el
correspondiente control y monitoreo (post-venta).
En la Cadena de Valor del Banco de la Nacin, se identificaron los siguientes procesos, subprocesos
y actividades, las mismas contribuyen directamente a satisfacer las necesidades y requerimientos del
cliente y cumplir con los objetivos estratgicos del Banco: (Ver figura N 7-2):
Figura N 7-2 Cadena de valor del BN
7.3.3
Mapa General de procesos del Banco

En este apartado se establecen, modelan y definen los procesos esenciales del Banco, los cuales se
encuentran dentro de las actividades primarias de la configuracin de valor elegida.
Para la elaboracin del presente Mapa, se identificaron los siguientes procesos, los mismos que
componen el sistema de gestin del Banco. Estos procesos se clasifican de acuerdo a su propsito en
tres (3) grandes grupos: (Ver figura N 7-3):
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Figura N 7-3 Mapa General de Procesos
7.3.4
Clasificacin de los Macro-procesos

Macro-procesos Estratgicos: Son aquellos procesos que estn vinculados al mbito de las
responsabilidades de la direccin. Se refiere fundamentalmente a los procesos de planificacin,
direccin y otros que se consideren relacionados a factores claves o estratgicos. Los macroprocesos estratgicos identificados en el Banco son los siguientes:
a.
b.
c.
d.
Gestin Estratgica
Control Interno
Comunicacin Corporativa
Desarrollo Institucional
Macro-procesos Operativos: son aquellos procesos relacionados con la realizacin del producto y/o
prestacin del servicio. Son tambin denominados procesos core, por cuanto se vinculan de manera
directa con la misin de la organizacin. Los macro-procesos definidos son los siguientes:
a.
b.
c.
d.
e.
Desarrollo de Productos y Servicios

Gestin Comercial
Captaciones
Colocaciones
Servicios
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f. Inversiones
g. Atencin al cliente
Macro-procesos de Soporte: son aquellos procesos cuya misin es sustentar principalmente a los
procesos operativos. Se refieren tambin a procesos relacionados con recursos y prestacin de
servicios internos. Los macro-procesos definidos son siguientes:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
7.3.5
Gestin Presupuestal
Gestin de Recursos Humanos
Gestin Logstica
Gestin Contable
Gestin de Recuperaciones
Gestin Financiera
Gestin de Efectivo y Valorados
Asesora Jurdica
Gestin Documentaria
Gestin de Tecnologas de Informacin
Gestin de la Seguridad Integral
Alineamiento de Macro procesos a los Objetivos Estratgicos

Es importante articular los procesos con los objetivos estratgicos institucionales a fin de integrar la
gestin con su ejecucin, de modo que stos se conviertan en un medio para el logro de los
propsitos de la institucin, as el Banco podr implantar lo establecido y satisfacer adecuadamente
las necesidades de sus clientes y la del estado en su conjunto.
De este modo, el alineamiento de los procesos a los objetivos estratgicos es determinado por la
vinculacin de los mismos y medidos por medio de un indicador.
En el siguiente cuadro se muestra el despliegue de los objetivos estratgicos y el soporte en procesos
e indicadores.
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Tabla N 01 OBJE|TIVOS ESTRATEGICOS VS MACRO-PROCESOS

OBJETIVO ESTRATGICO
AUMENTAR EL VALOR ECONMICO Y

VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL
ESTADO Y EL CIUDADANO.
OBJETIVO ESPECFICO
1.1
Incrementar la creacin de valor econmico
1.2
Incrementar la Eficiencia
1.3 Promover la inclusin Financiera para crear valor social

1.4
Generar valor promoviendo servicios para el ciudadano
1.5
Mejorar la Gestin de la Responsabilidad Social Empresarial
2.1 incrementar la satisfaccin de los clientes de productos y servicios.
MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA

COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y
SERVICIOS FINANCIEROS
2.2 Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos.
2.3 Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios

3.1. Mejorar la Gestin de Riesgos relacionada a los procesos internos
3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos
3.3 Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales
productos y servicios.
3
LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN

LOS PROCESOS
3.4 Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno

Corporativo.
3.5 Mantener la calificacin pblica de riesgo.
3.6 Construir e implementar la nueva Oficina Principal del Banco.
4.1 Implementar el Nuevo Core Bancario
FORTALECER LA GESTIN PARA

RESPONDER A LAS DEMANDAS Y
RETOS
4.2 Fortalecer la Gestin del Talento Humano y la Cultura Organizacional
MANUAL
MACRO-PROCESO VINCULADO
Gestin Financiera (So)
Gestin Presupuestal(So)
Rentabilidad patrimonial - ROE
Gestin Financiera (So)

Gestin Presupuestal(So)
Colocaciones(Op)
Inversiones(Op)
Gestin del Efectivo y valorados (Op)
Gestin Comercial (Op)
Desarrollo de Productos y Servicios (Op)
Comunicacin Corporativa (Es)
Desarrollo Institucional (Es)
Gestin del Efectivo y valorados (Op)
Gestin Estratgica(Es)
Control Interno (Es)
Gestin TIC (So)
Gestin Estratgica (Es)
Control Interno
Gestin Logstica(So)
Gestin TIC(So)
Desarrollo Institucional (Es)
Gestin de los RR. HH (So)
INDICADOR DE ALINEAMIENTO
Margen de Ingresos Financieros
ndice de Inclusin Financiera

ndice de Servicios al ciudadano.
Implementacin del programa de Responsabilidad Social
Empresarial.
Nivel de satisfaccin de los clientes de los productos y servicios
Cobertura de Cajeros Automticos.
Cobertura de Cajeros Corresponsales.
Cobertura del Canal Virtual (internet).
ndice de nuevos clientes

Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos
Implementacin de los proyectos TIC priorizados
ndice de atencin en agencias
Implementacin del Cdigo Marco de Buen Gobierno
Corporativo.
Calificacin Pblica de Riesgo.
Grado de avance de construccin de la nueva sede
Implementacin del Nuevo Core Bancario.
Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura
Organizacional..
Implementacin de la Gestin del Talento Humano.
VERSIN
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DISPOSICIONES ESPECFICAS
En este apartado se especificarn y caracterizarn los macro-procesos identificados en el mapa de
procesos.
8.1
Macro-Procesos Estratgicos
8.1.1
Gestin Estratgica (MPE01)
1. Definicin
Conformado por los procesos de: Planeamiento Estratgico, donde intervienen el anlisis,
formulacin e instrumentalizacin del plan estratgico institucional. Del mismo modo, el proceso de
Despliegue Estratgico se define en trminos de su alineacin con los proyectos, procesos, personas
y su integracin con el presupuesto general. Finalmente el Control de la Gestin, el mismo que
asegura el logro de los objetivos institucionales.
2. Lder del Macro-Proceso
Alta Direccin
3. Co- responsables
Planeamiento y Desarrollo
Finanzas
Negocios
Informtica
Recursos Humanos
Operaciones
Imagen Corporativa
Riesgos
4. Objetivo del Macro-Proceso
La elaboracin y difusin, as como las labores de monitoreo de las actividades de proyeccin, a fin de
dar cumplimiento a los Planes Estratgicos Institucionales.
5. Caracterizacin del Macro-Proceso
a. Entradas:
i. Anlisis de entendimiento del Entorno (poltico, econmico, social, tecnolgico, ambiental y
legal), Misin y Visin del BN, Anlisis FODA.
ii. Planes Estratgicos de Entidades Estatales vinculadas (PCM, FONAFE, Sector Economa y
Finanzas, SBS, etc.)
iii. Estructura Orgnica del Banco de la Nacin
iv. Perfil de Riesgo Estratgico del banco de la Nacin
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b. Normas (externas):
i. Ley N 16000 de Creacin del Banco de la Nacin
ii. Estatuto del Banco de la Nacin.
iii. Directiva para Formulacin del Plan Estratgico para las empresas bajo el mbito de FONAFE
- Acuerdo de Directorio 001.2008.019.FONAFE
iv. Directiva de Gestin y Proceso Presupuestario de las empresas bajo el mbito de FONAFE Acuerdo de Directorio N 003 -2005/018. FONAFE
v. Cdigo Marco de Buen Gobierno Corporativo de Empresas del Estado. FONAFE
vi. Directiva para Rendicin de Cuenta de los Titulares - DIR.04.2007-CG/GDES. Contralora
General de la Repblica.
vii. Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos - Resolucin S.B.S. N 37-2008.
Superintendencia de Banca y Seguros.
c. Recursos:
i. Infraestructura del Banco
ii. Directores, Gerentes y analistas
iii. Econmicos
iv. Metodologas
d. Identificacin de Riesgos:
i. Entorno poltico - econmico actual
ii. Definicin de objetivos ambiguos
iii. Desvinculacin de estrategias con los indicadores de gestin
e. Controles (internas):
i. Reglamento de Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin
ii. Manuales de Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin
iii. Directiva BN-DIR-2800-014-08 Procesos para la Elaboracin y Gestin del Plan Operativo
Insitucional
f.
Salidas:
i. Plan Estratgico Institucional
ii. Plan Operativo Institucional
iii. Plan(es) de Funcionales
iv. Plan Estratgico de TIC
v. Cartera de Proyectos Internos
vi. Informes de Gestin
g. Indicadores de desempeo:
i. Cumplimiento del Plan Estratgico Institucional
ii. Cumplimiento del Plan Operativo Institucional
iii. Cumplimiento de Planes funcionales
iv. Cumplimiento de Proyectos Estratgicos
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6. Despliegue del Macro-Proceso

Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin del Proceso
PE01.1
Planeamiento Dpto.
Incluye el anlisis, formulacin e instrumentalizacin
Estratgico
Planeamiento y estratgica, integrando el plan estratgico
desarrollo
institucional.
PE01.2
Despliegue
Gerencia
Comprende el desarrollo global de las estrategias y
Estratgico
General
el alineamiento a los proyectos, procesos y
personas; se realiza la proyeccin de ventas y
recursos con la finalidad de confeccionar el
presupuesto general y su integracin con el Plan
operativo.
PE01.3
Control de la Dpto.
Se realiza el control estratgico y el control operativo
Gestin
Planeamiento y mediante el anlisis de brechas y el tablero de
desarrollo
gestin, que conlleva la actualizacin de las metas y
correcciones pertinentes que aseguren el logro de
los objetivos institucionales.
8.1.2
Control Interno (MPE02)
1. Definicin
Macro-Proceso integral llevado a cabo en la organizacin, con el objetivo de proporcionar un grado
razonable de confianza en la consecucin de objetivos en los siguientes mbitos: Eficiencia, eficacia y
transparencia en las operaciones, salvaguarda de los recursos frente a cualquier prdida, fiabilidad de
la informacin financiera, la conformidad, cumplimiento de las leyes y normas aplicables. La Direccin
podr implementar la Supervisin a travs de una estructura organizativa, evaluando los controles en
aquellas reas donde exista un riesgo significativo, priorizando los hallazgos, implementando
mecanismos preventivos, facilitando una accin correctiva rpida y haciendo un seguimiento desde la
Direccin, sus respectivas Gerencias y dems personal de la institucin.
Alta Direccin
3. Copartcipes
Gerencia General
Comit de Control Interno
rgano de Control Institucional
Todas las Gerencias del Banco, segn los procesos que le son pertinentes
Este Macro-proceso tiene como objetivo principal, proteger los activos de la institucin, evitando
prdidas por fraudes, negligencia. Estimular el seguimiento de las prcticas y polticas ordenadas por
la Alta Direccin y asegurar la exactitud y veracidad de los datos contables y extracontables, as
como la transparencia y confiabilidad de la informacin, en el momento oportuno y velar por el
cumplimiento de las normas vigentes de la institucin y del Estado; asimismo promover el
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cumplimiento de los funcionarios o servidores pblicos de rendir cuentas por los fondos y bienes
pblicos a su cargo.
a. Entradas:
i. Requerimientos para el cumplimiento de dispositivos legales y normativas de los diversos
organismos del Estado Peruano y del Sistema de Control Interno, (*) Supervisores y Entes
Reguladores del Estado Peruano (SBS, Contralora General, MEF, FONAFE, etc.)
relacionados al Control Interno;
ii. Informes de auditoras, diagnsticos de consultoras, autoevaluaciones y evaluaciones
puntuales de revisores independientes;
iii. Objetivos estratgicos institucionales,
iv. Metas e Indicadores de Gestin,
v. Hallazgos. (contables, financieros)
vi. Requerimientos del cliente interno;
i. Ley N 16000 de Creacin del Banco de la Nacin,
ii. Estatuto del Banco de la Nacin, aprobado por Decreto Supremo N 07-94-EF;
iii. (*) Resolucin SBS N 11699 2008, que aprueba el Reglamento de Auditora Interna
aplicable a empresas del Sistema Financiero;
iv. Resolucin SBS N037 -2008, que aprueba el Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos.
v. Ley N 27815 del Cdigo de tica de la Funcin Pblica (*).
vi. Ley N 28716 del de Control Interno de las Entidades del Estado (*).
vii. Ley N 29060 del Silencio Administrativo;
viii. Resolucin SBS N 1040-99, Reglamento de Control interno;
ix. Resolucin de Contralora General N 320-2006-CG, Normas de Control Interno;
x. Resolucin de Contralora General N 458-2008-CG, Gua para la Implementacin del
Sistema de Control Interno de las entidades del Estado;
xi. Acuerdo de Directorio N 001-2006/028-FONAFE, Cdigo Marco de Control Interno de las
Empresas del Estado;
c. Recursos:
i. Personal
ii. Hardware y software
iii. Infraestructura
i. Mala interpretacin de las disposiciones externas
ii. Inadecuada aplicacin de lineamientos para el seguimiento de los riesgos y controles;
iii. No adecuacin del Sistema de Control Interno a los objetivos de la Institucin;
iv. Falta de identificacin de roles en el Sistema de Control Interno y tono positivo desde la Alta
Direccin;
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v. Percepcin del Control Interno como elemento sancionador y no de mejora;

i. Reglamento de Polticas de la Gestin Integral del Riesgo - BN REG 2100 N001-03;
ii. Directivas y Manuales (*) de Procedimientos para la Gestin del Riesgo (Operativo,
Crediticio);
iii. Manuales de Organizacin y Funciones (*) de todos los Departamentos;
iv. Reglamentos y Directivas sobre Control Interno;
v. Reglamento del Comit de Auditora BN REG1020 N 007-03 Rev.0;
vi. Reglamento de Polticas de la Funcin de cumplimiento normativo BN REG 1000 N 030-01;
vii. Reglamento de polticas del Sistema de Atencin al usuario BN REG 2100 N 019-03;
viii. Metodologa para el Diseo y Gestin de Procesos del Banco de la Nacin BN DIR-2820154-01;
ix. Directiva de Seguimiento de Medidas Correctivas BN DIR 1100 N 085-01;
x. Directiva Autoevaluacin del Control - BN DIR 2002 N 151-01;
xi. Manual de procedimientos Departamento Oficiala de Cumplimiento- BN-PRO-1200-N004-4;
xii. Flujo de seguimiento o workflow para monitorear las acciones preventivas y correctivas
xiii. Reglamentos, Directivas, Manuales de Procedimiento y dems normativa existente.
f.
Salidas:
i. Informes de riesgos
ii. Informes dirigidos a los rganos de Control y Entidades Reguladoras/Supervisoras;
iii. Informe de evaluacin de efectividad de los controles
iv. Informes de cumplimiento de los planes estratgicos y operativos;
v. Informes de Transparencia, Lavado de activos, Cumplimiento normativo;
vi. Informes Contables y Financieros.
i. Nmero de recomendaciones implementadas vs recomendaciones identificadas en un
periodo.
ii. Nmero de procesos crticos identificados que cuentan con suficientes controles.
iii. Nmero de controles probados vs. nmero de controles totales por procesos.
iv. Porcentaje de avance de actividades ejecutadas en la implementacin del Sistema de Control
Interno.
Cdigo Proceso
PE02.1 (*)
Establecer el Ambiente de
Control
Responsable
(*)
Alta Direccin
Gerencia General
Descripcin
(*)
Proceso fundamental que se
encarga de determinar el entorno
organizacional favorable para el
ejercicio de buenas prcticas,
planes estratgicos, gestin de
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TITULO
PE02.2
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CDIGO
(*)
Gestin de Riesgos
(Identificacin, Evaluacin,
Respuesta)
(*)
Implementar Actividades
de Control Gerencial
Gerencia General y
Dems
departamentos
Informar y Comunicar
Gerencia General y
Dems
departamentos
Supervisin(Prevencin,
Seguimiento, Compromiso
de Mejora)
Gerencia General y
Dems
departamentos
Gerencia General y
Dems
departamentos
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recursos humanos, competencia

profesional, valores, conductas y
reglas apropiadas a sensibilizar a
los miembros de la entidad y
generar una cultura de control
interno.
(*)
Proceso
que
abarca
la
identificacin y anlisis de los
riesgos a los que est expuesta la
entidad para el logro de sus
objetivos y la elaboracin de una
propuesta adecuada a los mismos.
La gestin integral de riesgos
realizada por las reas o unidades
orgnicas incluye: el planeamiento,
identificacin, valoracin o anlisis,
manejo o respuesta y el monitoreo
de los riesgos de la entidad.
Comprende las polticas y
procedimientos establecidos para
asegurar que se estn llevando a
cabo las acciones necesarias en la
administracin de los riesgos, que
puedan afectar los objetivos de la
entidad contribuyendo a asegurar
su cumplimiento. Las actividades
de control se clasifican en:
controles preventivos, controles
detectivos, controles correctivos.
Proceso que busca asegurar el
flujo de informacin en todas las
direcciones
con
calidad y
oportunidad.
Comprende el valorar la eficacia y
calidad del funcionamiento del
Control Interno en el tiempo y
permitir su retroalimentacin. La
supervisin
o
seguimiento
comprende un conjunto de
actividades
de
autocontrol,
incorporadas a los procesos y
operaciones de la entidad.
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FECHA DE APROBACIN
Comunicacin Corporativa (MPE03)
1. Definicin.
Este macro-proceso comprende el conjunto de acciones comunicativas que realiza la organizacin
para expresar su identidad y afianzar una reputacin pblica positiva. El desarrollo de una positiva
imagen institucional comprende: sus relaciones pblicas, investigacin, publicidad corporativa,
relaciones con los inversionistas, fusiones, entre otros.
2. Lder del Proceso
Div. Imagen Corporativa
3. Copartcipes
Alta Direccin
Gerencia General
Dpto. Recursos Humanos
4. Objetivo del Macro-proceso
Difundir e informar tanto interna como externamente las acciones o actividades desarrolladas por la
institucin, asimismo desarrollar las estrategias gestionando los niveles de imagen que posee la
organizacin.
5. Caracterizacin del Proceso
a. Entradas:
i. Plan Estratgico,
ii. Planes Operativos,
iii. Informacin de inters de los Departamentos que desean comunicar,
iv. Solicitudes de desarrollo de estrategias comunicativas, eventos o campaas,
v. Solicitudes de asesora en imagen institucional,
vi. Necesidad de publicar, producir, modificar informacin digital.
i. Resolucin N 1765-2005 que aprueba el Reglamento de Transparencia de Informacin y
disposiciones aplicables a la Contratacin con usuarios del Sistema Financiero.
ii. Ley N 28587.- Ley Complementaria a la Ley de Proteccin al Consumidor en materia de
Servicios Financieros.
c. Recursos:
i. Normatividad,
ii. Personal especializado,
iii. Hardware y Software,
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TITULO
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CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
i. Objetividad de la comunicacin,
ii. Transparencia y tipo de Informacin,
i. Directiva Riesgos de reputacin- BN-DIR-2900-N12701
ii. Directiva para la publicacin de Informacin en Portal del Banco de la Nacin en Internet- BNDIR-2900-N 056-01
f.
Salidas:
i. Divulgacin de informaciones institucionales a los grupos de inters.
ii. Planes y estrategias de comunicacin
iii. Informe de efectividad de las acciones de comunicacin
iv. Informe de situacin de los riesgos de reputacin
i. N de normas publicadas en los distintos canales de informacin internos y externos
ii. Cantidad de Reportes o informacin enviada a las Entidades Superiores Externas
Cdigo
Proceso
Responsable
PE03.1
Anlisis del
Div. Imagen
entorno
Corporativa
8.1.4
PE03.2
Planeamiento
de la
comunicacin
Div. Imagen
Corporativa
PE03.3
Seguimiento y
Control de los
planes de
comunicacin
Div.. Imagen
Corporativa
Descripcin
Se realiza el anlisis e investigacin del
entorno cercano, respecto a la imagen de la
Institucin frente a sus clientes y grupos de
inters. Se recogen perspectivas de los
clientes.
Proceso encargado de elaborar planes de
comunicacin y estrategias, basado en el
anlisis anterior. Se definen los medios y
canales de comunicacin externa e interna.
Se ejecutan y evala las actividades
ejecutadas de los planes de comunicacin
interna y externa.
Desarrollo Institucional (MPE04)
1. Definicin.
Consiste en el diseo e implementacin de la mejora continua, para el desempeo de la organizacin
como un sistema integrado as como de sus procesos. El objetivo es lograr el desarrollo y efectividad
organizacional, por medio del concurso y esfuerzo de todos sus colaboradores, ponindole nfasis en
el capital humano, dinamizando los procesos, creando un estilo y sealando un norte desde la
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TITULO
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
institucionalidad. Se involucra tambin las actividades asociadas a la implementacin del Sistema de

Gestin de la Calidad (SGC).
Dpto. Planeamiento y Desarrollo
3. Co- responsables
Alta Direccin
Gerencia General
Al respecto de este macro-proceso podemos sealar lo siguiente principios: desplegar los elementos
de la organizacin, optimizar las estructuras institucionales que faciliten las actividades y el desarrollo
de sus procesos en busca de su perfeccionamiento continuo, as como del elemento humano al
interior de la institucin.
a. Entradas
i. Polticas y objetivos estratgicos,
ii. Requerimientos de elaboracin de documentos normativos, diseo y rediseo de procesos, y
diseo organizacional,
iii. Informes del nivel de satisfaccin del cliente interno y externo.
b. Normas (externas)
i. Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la SBS Ley N
26702,
ii. Resolucin Superintendencia de Banca y Seguros N 200-2003.
c. Recursos:
i. Personal: Personal administrativo de la Oficina Principal (Directorio, Gerente General, Jefe de
Departamento, Jefe Divisin, Jefe de Seccin, Analistas).
ii. Infraestructura: Oficina principal.
iii. Equipos: Equipo de cmputo, Impresoras, Fax, Telfonos, etc.
iv. Tecnologa: Pagina Web, Intranet, STD, Visio, Project, Modeladores de procesos.
v. Gestin de Documentos Normativos
vi. Metodologa de gestin por procesos
i. Desactualizacin de los documentos normativos
ii. Desconexin de los procesos
iii. Ineficiencia organizacional
8.1.5
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Banco de la Nacin

TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
i. Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2013-2017, aprobado mediante acuerdo N 0012013/010-FONAFE de fecha 06 de setiembre de 2013.
ii. Estatuto del Banco de la Nacin
iii. Gestin de Documentos Normativos
iv. Cuadros Orgnicos de personal - formulacin, aprobacin, revisin y modificacin
v. Atencin de consultas y reclamos- BN-DIR-3100-N019-04
f.
Salidas:
i. Reglamento de Organizacin y Funciones (ROF)
ii. Manuales y Reglamentos de Organizacin y Funciones (MOF)
iii. Manual de Gestin de Calidad
iv. Documentos normativos
v. Estudios Tcnicos y Anlisis de estructura interna
vi. Poltica y objetivos de calidad formulados y revisados
vii. Actos administrativos de creacin, modificacin o supresin de dependencias.
viii. Plan de Desarrollo Institucional
ix. Documentos de procesos y flujos
x. Informe de implementacin de mejoras de procesos
xi. CAP actualizado
i. Nmero de documentos normativos elaborados y actualizados en un periodo
ii. Nmero de procesos diseados y actualizados en un periodo de tiempo
iii. Nmero de procesos implementados
iv. Tiempo en la actualizacin del CAP
Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
PE04.1
Planificacin
Dpto.
El Proceso permite el anlisis interno de la
del desarrollo Planeamiento y organizacin y del entorno, obteniendo informacin
institucional
Desarrollo
que facilite la implementacin de las estrategias
(DI)
orientadas al cambio desde la perspectiva
organizacional, se planifica el cambio analizando
las necesidades de los procesos operativos y
soporte con la finalidad de lograr la eficiencia de
todos los elementos constituyentes para el xito
organizacional.
PE04.2
Implementacin Dpto.
Este proceso se refiere a la aplicacin de mtodos
de mejoras de Planeamiento y y la ejecucin de actividades de implementacin
efectividad
Desarrollo
de las mejoras desde la perspectiva
institucional
organizacional,
procesos,
documentacin
normativa orientados al desarrollo institucional,
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TITULO
Cdigo
PE04.3
8.2
Proceso
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CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
Responsable
Descripcin
dentro de las polticas y lineamientos establecidos.
Seguimiento y Dpto.
El Proceso permite el seguimiento y control de las
Control
de Planeamiento y actividades relacionada con el desarrollo
mejoras
de Desarrollo
organizacional, tanto en procesos, CAP,
efectividad
documentacin normativa. Asimismo, realizar el
institucional
anlisis de brechas de lo ejecutado respecto a lo
planeado, tomando las decisiones que garanticen
el xito organizacional.
Macro Procesos Operativos
8.2.1
Desarrollo de Productos y Servicios (MPO01)
1. Definicin.
El macro-proceso de Desarrollo de Productos y Servicios, tiene como finalidad la investigacin,
diseo, desarrollo e implementacin de nuevos productos y prestacin de servicios, a fin de satisfacer
las necesidades de sus clientes y consumidores. Dentro de las actividades involucradas se
encuentran: La identificacin de oportunidades, Evaluacin/seleccin, Desarrollo e Ingeniera del
producto, Pruebas y evaluacin, y comienzo de la produccin.
Dpto. de Negocios
3. Co-Responsable
Dpto. Operaciones.
Dpto. Red de Agencias.
Dpto. Planeamiento y Desarrollo (Div. Calidad de Servicios)
Div. Imagen Corporativa
Es finalidad de este Macro-proceso definir el producto de acuerdo a las necesidades, las cuales
debern ser cubiertas por el producto o mejora del producto, a fin de optimizar los costos de
fabricacin, optimizar la comunicacin de la empresa aportando valor a la marca y la correspondiente
innovacin de los productos.
a. Entradas
i. Informacin de necesidades y oportunidades de mercado
ii. Informacin de competencia y productos sustitutos
iii. Plan estratgico.
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
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TITULO
CDIGO
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ii. Decreto Supremo N 07-94-EF, Estatuto del Banco de la Nacin

iii. Normativas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (Resoluciones, Circulares).
c. Recursos
i. Recursos financieros.
ii. Equipos de cmputo (PC, Impresora).
iii. Materiales de escritorio.
iv. Servicios de Internet.
v. Personal del Banco (Oficina Principal y Oficinas de Red de Agencias).
d. Identificacin de Riesgos
i. Prdida econmica y/o de imagen por establecer y desarrollar productos y servicios sin
estudios de mercado, y de posibilidades tcnicas, econmicas y legales.
ii. Prdida econmica por establecer y desarrollar productos y servicios inadecuados, que no
satisfacen las necesidades y expectativas de los clientes/consumidores.
iii. Prdida econmica por cancelacin o suspensin del desarrollo productos y servicios por
cambios de organizacin y direccin, as como los objetivos del Banco.
e. Controles (internos)
i. No hay
f.
Salidas
i. Productos y Servicios diseados y/o re-diseados
g. Indicadores de desempeo
i. N de productos y servicios implementados / N total de productos y servicios planificados
ii. Porcentaje Ejecucin Presupuestal (Presupuesto Ejecutado / Presupuesto Programado).
Cdigo
Proceso
Responsable
MPO01.1 Investigacin y Dpto. Negocios
Desarrollo
de
nuevos
productos
y
servicios
Descripcin
Este proceso agrupa las actividades
relacionadas al anlisis de informacin
sobre las necesidades y expectativas de los
clientes y mercado objetivo. Se realiza el
estudio de factibilidad comercial, tcnica y
econmica, posteriormente las actividades
de diseo, prototipos, ingeniera de valor y
desarrollo del producto o servicio.
MPO01.2 Implementacin Dpto. Negocios
de productos y Dpto. Operaciones relacionadas a la implementacin de
servicios
Dpto. Red de productos y servicios diseados en el
Agencia
proceso anterior, as como de las
actividades necesarias para su lanzamiento
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TITULO
Cdigo
8.2.2
Proceso
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
Responsable
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Descripcin
al mercado.
Gestin Comercial (MPO02)
1. Definicin.
El macro-proceso de Gestin Comercial, tiene como propsito identificar, satisfacer, retener y
potenciar relaciones cada vez mejores y ms rentables con nuestros clientes; es mediante el anlisis
de oportunidades de negocio en zonas de influencia a nivel nacional, la correspondiente
estructuracin del plan comercial aprovechando su potencial y una correcta gestin de la fuerza de
ventas, que el Banco busca desarrollar y mejorar sus habilidades de captacin, de estrategia, de
planeacin y orientacin hacia el cliente, logrando as mejores resultados y mayores oportunidades de
negocio.
2. Lder del Macro-Proceso:
Dpto. Negocios
3. Copartcipes
Dpto. Red de Agencias
Dpto. Operaciones
Comercializar los diferentes servicios y productos que provee la organizacin a clientes actuales y
potenciales (naturales e institucionales), instrumentando los acuerdos y mecanismos necesarios para
su total satisfaccin. Planificar, ejecutar y controlar los diferentes planes comerciales alinendolos con
el Plan Estratgico Institucional.
a. Entradas
i. Anlisis de mercados y competencia.
ii. Plan estratgico.
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
ii. Ley N 29571, Cdigo de Proteccin y Defensa del Consumidor.
iii. Decreto Supremo N 07-94-EF, Estatuto del Banco de la Nacin
iv. Normativas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (Resoluciones, Circulares).
c. Recursos
ii. Equipos de cmputo (PC, Impresora).
iii. Materiales de escritorio.
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TITULO
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iv. Servicios de Internet.

v. Personal del Banco (Oficina Principal y Oficinas de Red de Agencias).
vi. Equipos de Comunicacin (Telfono y celular).
vii. Papelera.
i. Incurrir en multas y sanciones y/o prdida de imagen por entregar informacin inadecuada al
cliente respecto a los productos del Banco de la Nacin.
ii. Fraude Interno en la promocin y venta de productos y servicios por debilidades en la
supervisin del mismo.
iii. Prdida de oportunidad de colocar productos y servicios por no realizar una adecuada gestin
comercial.
e. Controles (internas)
i. Manual de Procedimientos de Gestin Comercial
ii. Directivas y Manuales de Procedimientos por Producto (MULTIRED, Crdito Hipotecario, etc.)
f.
Salidas
i. Contratos/Convenios firmados.
ii. Pre-ventas
iii. Informes de visitas realizadas
iv. Informe de gestin comercial mensual
i. N de visitas realizadas / N total de visitas planeadas.
ii. N de visitas que generan propuestas / N total de visitas planeadas.
iii. Porcentaje Ejecucin Presupuestal (Presupuesto Ejecutado / Presupuesto Programado).
El macro proceso de Gestin Comercial supone las siguientes etapas o procesos:
Cdigo
Proceso
MPO02.1 Planificacin
Comercial
MPO02.2 Ejecucin
Responsable
Descripcin
Dpto. Negocios
Dpto. Red de relacionadas a la identificacin de
Agencias.
oportunidades de negocio (nichos de mercado,
clientes objetivos, etc.) y definir las estrategias
comerciales y segmentacin de clientes para
aprovechar su potencial (metas, planes de
accin, gestin presupuestal, etc.). Aqu es
importante de alinear los objetivos estratgicos
institucionales con los objetivos comerciales.
Dpto. Negocios.
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TITULO
Cdigo
Proceso
Comercial
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CDIGO
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Responsable
Dpto. Red
Agencias.
Dpto.
Operaciones.
Descripcin
de relacionadas a la promocin y venta de
productos y servicios del Banco, de acuerdo al
plan y estrategias comerciales. El objetivo del
proceso es captar, mantener y fidelizar al
cliente, a fin de obtener un mayor
conocimiento y desarrollar relaciones ms
duraderas.
MPO02.3 Formalizacin Dpto. Negocios.
En esta etapa se contemplan las actividades
Dpto. Red de relacionadas a la preparacin, revisin y firma
Agencias.
de contratos/convenios.
MPO02.4 Seguimiento
Dpto. Negocios.
y Evaluacin Dpto. Red de relacionadas al seguimiento de los planes
Agencias.
establecidos y de la ejecucin de estrategias.
Se utilizan un sistema de indicadores que
permiten el seguimiento y control de la gestin
comercial.
8.2.3 Captaciones (MPO03)

1. Definicin.
Macro-proceso Operativo que atiende la captacin de clientes mediante la apertura de una cuenta
bancaria, y la administracin de dichas cuentas hasta su cierre.
Dpto. Negocios
3. Copartcipes
Dpto. Operaciones
La finalidad de este macro-proceso es proveerse de recursos financieros disponibles en el mercado
para dedicarlos con fines de inversin o de consumo. Estos recursos pueden ser internos o externos
(del exterior).
a. Entradas
i. Solicitud de Apertura de Cuentas Bancarias.
ii. Solicitud de Cierre de Cuentas Bancarias.
iii. Pedido de Emisin de Certificados Bancarios
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
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TITULO
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ii. Resolucin SBS N 479-2007 (22/04/07) - Normas Complementarias para la Prevencin del
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
c. Recursos
i. Personal.- Funcionario Autorizado de la Red de Agencias, Tcnico Operativo de la Seccin
Ahorros Apertura Cuentas Corrientes Servicios Varios, Abogados, Asesor Legal Externo,
Tcnico de Informtica.
Apertura de cuentas
i. Posible prdida econmica por el pago de multas al entregar informacin deficiente o inexacta
del cliente (S.B.S., U.I.F., otros).
ii. Posible prdida de clientes al no atenderlos oportuna y rpidamente (UOB).
iii. Posible prdida econmica por el gasto excesivo en impresin de formularios que duplican
informacin (contratos, cartillas, etc.).
iv. Posible impacto negativo en los procesos del banco al recibir informacin deficiente de las
entidades pblicas o privadas (apertura masiva).
v. Posible prdida de clientes al tener procedimientos de apertura de cuentas bancarias mayores
a 5 das (persona jurdica UOB).
Administracin de Cuentas
vi. Posible impacto negativo en el servicio al tener procedimientos altamente manuales.
Cierre de cuentas bancarias
vii. Posible prdida econmica por no realizar el cierre oportuno de cuentas corrientes.
i. Manuales de Procedimiento para Apertura de Cuentas de Productos Pasivos. BN-PRO3100-N099-01.
ii. Directivas de Servicio de Ahorro Multired M.N.
iii. Directiva Servicio de Depsitos a Plazo- BN-DIR-3100-N095-01.
iv. Normas para el Tratamiento de Cuentas (Vigilancia y Levantamiento de Cuentas)
f.
Salidas
i. Cuentas de ahorros
ii. Cuentas corrientes
iii. Depsito a plazo
iv. Cuentas CTS
v. Administracin de datos de clientes
vi. Vigilancias de cuentas
vii. Mantenimiento de cuentas
viii. Cuentas canceladas
ix. Certificado entregado
x. Certificado en custodia/garanta
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TITULO
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g. Indicadores del Proceso

i. Nmero Clientes captados
ii. Nmero de cuentas creadas
iii. Numero de Cuentas bloqueadas/desbloqueadas
iv. Nmero de aperturas para entidades pblicas.
v. Tiempo efectivo que toma la apertura de la cuenta.
vi. Tiempo promedio para emitir un certificado bancario
A continuacin se muestra la clasificacin y descripcin de cada Proceso:
Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
MPO03.1 Apertura
Dpto. Operaciones / Comprende actividades desde el requerimiento de
de cuentas Div.
una persona natural o persona jurdica (entidad
bancarias
Depsitos/Seccin
pblica o privada) para la apertura de cuentas
Apertura de Cuentas individuales o masivas, hasta su activacin.
Apertura de Cuentas Bancarias.- Lo constituyen los
tipos de cuentas: de Ahorros, Corrientes, CTS,
Depsito a Plazo , Estas se realizan a 02
segmentos:
Apertura Individual.
Apertura Masiva.
MPO03.2
MPO03.3
8.2.4
Administra Dpto. de
cin
de Operaciones / Div.
cuentas
Depsitos
bancarias
Comprende
desde
el
requerimiento
de
actualizaciones, modificaciones, cambios de estado,
emisin de estados de cuentas, etc., de la cuenta
bancaria por parte del titular de la cuenta bancaria;
hasta la modificacin en la base de datos del Banco
y la conformidad del cliente.
Cierre de Dpto.
de Comprende desde el requerimiento de cierre de
cuentas
Operaciones
/ cuentas bancarias hasta el cierre efectivo en el
Seccin Apertura de sistema del Banco y la correspondiente entrega de
Cuentas
informacin. El cierre podr ser solicitado por el
titular de la cuenta bancaria, por sus herederos, por
rganos de control o de supervisin del estado, entre
otros.
Colocaciones (MPO04)
1. Definicin.
El Macro-proceso de colocaciones consiste en administrar los fondos disponibles provenientes de las
captaciones y recursos propios del Banco, dirigindolos hacia a personas naturales ( individuales y
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TITULO
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mancomunados) o personas jurdicas; as como , en el caso del Banco, a organismos y entidades

pblicas del Gobierno Nacional, Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de
Intermediacin; asegurando su respectiva recuperacin.
Dpto. de Negocios
3. Copartcipes
Dpto. de Operaciones
Intermediar los fondos disponibles, provenientes de las captaciones y recursos propios aportados por
los accionistas y los generados por el negocio, a personas o empresas debidamente identificados y
que son calificados como sujetos de crdito de acuerdo a las normas existentes.
a. Entradas
i. Solicitud de crdito
ii. Documentacin del cliente.
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
ii. Ley N 27287, Ley de Ttulos Valores.
iii. Ley N 29571, Cdigo de Proteccin y Defensa del Consumidor.
iv. Decreto Supremo N 07-94-EF, Estatuto del Banco de la Nacin
v. Normativas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (Resoluciones, Circulares).
c. Recursos
ii. Sistemas Informticos de Prstamos, por tipo de producto.
iii. Equipos de cmputo (PC, Impresora).
iv. Materiales de escritorio.
v. Personal del Banco (Oficina Principal y Oficinas de Red de Agencias)
vi. Equipos de Comunicacin (Telfono y celular).
vii. Formatos pre establecidos
viii. Know-how del personal.
ix. Software (simulador)
x. Perito tasador
xi. Informacin externa de MEF, SBS, SUNAT, RENIEC, JNE.
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i. Incurrir en multas y sanciones y/o prdida de imagen por entregar informacin inadecuada al
cliente respecto a los productos del Banco de la Nacin.
ii. Prdida econmica por otorgar crditos a clientes con historial crediticio negativo en el Banco
de la Nacin, o sin considerar los parmetros crediticios establecidos para la evaluacin del
mismo.
iii. Prdida econmica por otorgar crditos con inadecuada evaluacin crediticia y/o errores en
los datos del cliente.
iv. Fraude Interno en el otorgamiento de crditos por debilidades en la supervisin del mismo.
v. Prdida de oportunidad de colocar crditos por no contar con registro actualizado de clientes.
vi. RestriccionesTI (informacin no es 100%confiable)
i.
Manual de Polticas Crediticias del Banco de la Nacin- BN-MAN-3600-N004-02
ii.
Normativas internas del Banco (Reglamentos, Directivas, Circulares, MAPRO, Memorandos
Mltiples), por tipo de producto.
iii.
Polticas de Riesgo Crediticio para el financiamiento a entidades del Gobierno Nacional,
Subnacional y Bancos corresponsales.
iv.
Polticas de Riesgo Crediticio para el otorgamiento de crditos a IFIs de Microfinanzas- BNREG-2100-N 028-01
f.
Salidas
i. Expediente de crdito aprobado o rechazado
ii. Desembolso realizado
i. Nmero de prstamos pre-calificados por agencia.
ii. Porcentaje de Expedientes Pre-Calificados (N de solicitudes Pre-Calificadas / N total de
solicitudes de prstamo).
iii. Nmero de prstamos aprobados por agencia.
iv. Tiempo de evaluacin de prstamos.
v. Porcentaje de personas que inician el proceso de evaluacin. ( Total de personas que inician
evaluacin / Total de personas que inician precalificacin)
vi. Porcentaje de Expedientes Aprobados (N de prstamos aprobados / N total prstamos
evaluados).
vii. Monto promedio de prstamos otorgados (Total monto desembolsado a nivel nacional / Total
N de prstamos otorgados).
viii. Tiempo promedio para entregar el crdito segn tipo de producto. (Suma De los Tiempos
totales de entrega del crdito/ Total de crditos entregados).
ix. Promedio de transaccin por da.(Suma de las transacciones por mes / 30)
x. Grado de especializacin del personal.(% de las habilidades que tiene el personal de total
requerido)
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TITULO
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6.1 Otorgamiento de Prstamo Multired
Cdigo
Proceso
Responsable
MPO04.1 Precalificacin
Oficinas de la
Red de
Agencias.
Evaluacin de
capacidad de
MPO04.2
endeudamiento
Dpto. Negocios.
MPO04.3 Aprobacin
MPO04.4
MPO04.5
Formalizacin
del crdito
Desembolso
Dpto. Negocios.
Dpto. Negocios.
Dpto.
Operaciones.
Descripcin
Proceso que agrupa las actividades
relacionadas con verificar la calificacin para
el prstamo y evaluar los requisitos por
regularizar. Adems incluye el clculo del
monto, plazos y cuotas del prstamo.
relacionadas a la evaluacin y aprobacin del
crdito solicitado por el cliente, teniendo en
cuenta las reglas de negocio para cada tipo
de producto.
Este proceso agrupa las actividades llevadas
a cabo y la mencin de las instancias
necesarias para la aprobacin del crdito
relacionadas a la formalizacin de garantas,
de ser el caso, y suscripcin de documentos
contractuales de financiamiento entre el
cliente y el Banco, segn este tipo de
producto.
relacionadas al abono del prstamo aprobado
a la cuenta (corriente o ahorro) del cliente.
6.2 Otorgamiento del prstamo hipotecario

Cdigo
Proceso
Verificar
MPO04.1 Factibilidad del
Prstamo
MPO04.2 Precalificacin
Evaluacin
capacidad de
MPO04.3
endeudamiento
Responsable
Oficinas de Red
de Agencias.
Oficinas de la
Red de
Agencias.
Dpto. Negocios
Descripcin
Proceso donde se verifica la calificacin de la
SBS y las deudas que el cliente tiene en el
Sistema Financiero, adems se realiza una
simulacin del prstamo y se registra a los
potenciales clientes.
Proceso previo, de generacin del expediente
Virtual, registro de datos de referencia del
inmueble y verificacin de los documentos y
datos.
relacionadas a la verificacin de los riesgos,
deuda en el S.F., ingresos, documentos y a la
verificacin de la conformidad del seguro.
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TITULO
Cdigo
Proceso
MPO04.4
Evaluacin del
inmueble
MPO04.5
Formalizacin
del crdito
MPO04.6
Desembolso
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
Responsable
Dpto. Negocios
Dpto. Negocios.
Dpto.
Operaciones.
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Descripcin
Este proceso agrupa las actividades de
solicitud de los datos del inmueble, la
verificacin de documentos y pagos, as como
una evaluacin del mismo. Adems se realiza
la aprobacin del prstamo, previo estudio de
los ttulos.
relacionadas a la firma de los documentos , la
verificacin de los pagos en RRPP e
impuestos y a la aprobacin del desembolso.
relacionadas al abono del prstamo
aprobado.
6.3 Otorgamiento de prstamos a IFIs

Cdigo
Proceso
Evaluacin de
capacidad de
MPO04.1
endeudamiento.
MPO04.2
Preparar
Propuestas
MPO04.3 Aprobacin
MPO04.4
Formalizacin
del crdito
MPO04.5 Desembolso
Responsable
Dpto. Negocios.
.
Dpto. Negocios
Dpto. Negocios.
Dpto. Negocios.
Dpto.
Operaciones.
Descripcin
relacionadas a la evaluacin de la
documentacin y a la aprobacin del crdito
solicitado por el cliente, teniendo en cuenta
las reglas de negocio para este tipo de
producto.
Este proceso agrupa las actividades mnimas
relacionadas a la elaboracin de la propuesta
de crdito con informacin financiera.
a cabo para la elaboracin del documento de
aprobacin del crdito, previa emisin de las
opiniones de riesgos y legal.
producto,
relacionadas a la autorizacin y realizacin
del desembolso del crdito aprobado, previo
visto bueno del expediente preparado.
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Banco de la Nacin
BN-MAN-2820-011-02
TITULO
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
6.4 Otorgamiento de crditos a Gobiernos Sub-nacionales

Cdigo
Proceso
Responsable
Recepcin y
revisin de
MPO04.1
documentos
Dpto. Negocios.
Evaluacin del
MPO04.2 crdito
Dpto. Negocios.
MPO04.3 Aprobacin
MPO04.4
Formalizacin
del crdito
MPO04.5 Desembolso
Dpto. Negocios.
Dpto. Negocios.
Dpto.
Operaciones.
Descripcin
recepcin y revisin de documentos, la
preparacin de informes financieros y de ser
el caso, la evaluacin de la disminucin de la
tasa. Adems incluye la conclusin y
correccin de la documentacin.
Este proceso incluye las actividades de
registro de informacin del cliente y las
condiciones del crdito a proponer, as como
el anlisis del expediente.
producto.
relacionadas al desembolso del crdito
aprobado, previo visto bueno del expediente.
6.5 Otorgamiento de crditos a Gobiernos Nacionales

Cdigo
MPO04.1
MPO04.2
MPO04.3
Proceso
Recepcin y
Verificacin de
Solicitud de
Crdito
Evaluacin
Solicitud del
crdito
Aprobacin
Responsable
Dpto. Negocios.
Dpto. Negocios
Dpto. Negocios.
Descripcin
recepcin, pre-revisin y revisin de la
Solicitud de Crdito y dems documentos.
Este proceso incluye las actividades de
evaluacin de la tasa as como la emisin de
las opiniones de las reas indicadas respecto
a la propuesta de Crdito.
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Banco de la Nacin

TITULO
CDIGO
Cdigo
Proceso
Responsable
MPO04.4
Formalizacin
del crdito
Dpto. Negocios.
MPO04.5
Verificacin
del Crdito y
las Garantas
Desembolso
MPO04.6
05 FEBRERO 2014
BN-MAN-2820-011-02
Dpto. Operaciones
Dpto.
Operaciones.
.
FECHA DE APROBACIN
Descripcin
producto.
relacionadas con el control previo al
desembolso que incluye la verificacin del
cumplimiento de las condiciones de
aprobacin.
relacionadas al desembolso del crdito
aprobado, previo visto bueno del expediente.
Actividades
Proceso Tipo de producto
OTORGAMIENTO DE
PRSTAMO
MULTIRED
OTORGAMIENTO DE
PRSTAMO
HIPOTECARIO
OTORGAMIENTO DE
PRSTAMO A IFIS
OTORGAMIENTO DE
CRDITOS A
OTORGAMIENTO DE
CRDITOS
A
GOBIERNOS
NACIONALES
Prstamo Convenio
Prstamo Clsico
Prstamo Compra de
Deuda
Prstamo Estudios
Prstamo Descuento por
Planilla
Prstamo para mejoras
Prstamo para compra
venta de bienes
terminados
Prstamo para compra
venta de bien futuro
Prstamo para traslado de
deuda hipotecaria
Prstamo para Capital de
trabajo y Activo Fijo
Crditos a Corto Plazo
Crditos a Largo Plazo
Crditos Gobierno
Crditos Gobierno
Nacional por montos <
Crditos2mll.
Gobierno
Nacional Operaciones con
cargo a lnea aprobada
Recepcionar y verificar Evaluar Solicitud de

Recepcionar y revisar Verificar Factibilidad del
Verificar l crdito y las
Solicitud de Crdito Crdito/Capacidad de Evaluar inmueble Preparar propuestas Aprobar el crdito Formalizar el crdito
Desembolsar el crdito
documentos
prstamo
garantas
(Precalificacin)
endeudamiento
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
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Banco de la Nacin
BN-MAN-2820-011-02
TITULO
8.2.5
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Servicios (MPO05)
1. Definicin.
Este macro-proceso consiste en la ejecucin de servicios y administracin de las prestaciones que se
ofrecen a entidades del sistema pblico y privado, a travs de la suscripcin de convenios o contratos;
los mismos que establecen la operatividad a fin de cumplir las funciones en calidad de Banco
corresponsal del Estado, respecto a la Recaudacin (fondos tributarios y no tributarios), Pago de
remuneraciones y pensiones y Servicio de Fideicomiso, entre otros servicios de similares
caractersticas.
Dpto. Negocios
3. Copartcipes
Dpto. Operaciones
Div. Fideicomisos
El banco de la nacin en su rol de Agente del Estado, mantiene compromisos y convenios con
Entidades Estatales, Empresas pblicas y privadas; uno de sus objetivo es la de realizar las
operaciones de intermediacin con la Direccin General del Tesoro Nacional del MEF, a fin de
canalizar los fondos provenientes del Estado; y que este pueda cumplir con sus obligaciones locales
como externas.
a. Entradas
i. Requerimiento de Servicio
ii. Convenios y contratos de servicios
iii. Declaraciones simplificadas
iv. Declaraciones nicas de aduanas
v. Liquidacin de cobranza
vi. Resolucin de multas
vii. Reporte de lmites globales de endeudamiento
viii. Solicitud del servicio de oficina compartida (carta)
i. Ley N 16000 de Creacin del Banco de la Nacin-Decreto Supremo N 07-94-EF, que
aprueba el Estatuto del Banco de la Nacin
ii. Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la
Repblica.
iii. Convenio Marco de Recaudacin SUNAT.
iv. Convenio Marco de Recaudacin SUNAT ADUANAS
v. Convenio de Recaudacin por encargo de Entidades Pblicas.
vi. Convenio de Recaudacin por el Servicio de Cobranza Coactiva
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Banco de la Nacin

TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
c. Recursos
i. Personal: Personal administrativo de la Oficina Principal (Directorio, Jefe de Departamento,
Jefe Divisin, Jefe de Seccin, Abogados, Analistas, Tcnico Operativos) y personal de la Red
de Agencia (Administradores de Agencia, Jefe de Caja, Recibidor pagador)
ii. Infraestructura: Oficina principal, Red de Agencias Lima y Provincias, Ventanilla compartida.
iii. Equipos: Equipo de cmputo, Impresoras, Fax, Telfonos, etc.
iv. Tecnologa: Saraweb, Intranet, STD, Sistema PCICSAP, VSTP, ROSCOP, SIRAT, SIDCOT,
AISR, Sistema pago fcil, Sistema SUNAT.
i. Riesgo operacional
i. Manual de procedimientos del Servicio de Recaudacin- BN-PRO-3100-N 062-01
ii. Manual de procedimientos del Servicio de Fideicomiso- BN-PRO-2030-N 063-02
iii. Manual de procedimientos del Servicio de Corresponsala- BN-PRO-3100-N073-01
iv. Manual de Procedimientos de Seguros Seccin Control Patrimonial y Seguros. BN-PRO-2635N084-01
v. Manual de procedimientos del Servicio de Cobranza Coactiva- BN-PRO-3100-N070 -01
f.
Salidas
i. Recaudacin
ii. Corresponsala
iii. Giros
iv. Fideicomiso
v. Ventanilla compartida MYPE
vi. Depsitos Judiciales
vii. Cobranza
i. Tiempo promedio de ejecucin del servicio
ii. Incremento de la Recaudacin Tributaria
iii. Nivel de satisfaccin del cliente
Cdigo
Proceso
Responsable
MPO05.1
MPO05.2
Ejecucin del
Servicio
Administracin
del Servicio
Dpto.
Operaciones
Dpto.
Operaciones
Descripcin
Consiste en efectuar las actividades para el
correcto funcionamiento y atencin del servicio.
Consiste en gestionar las actividades conforme a
lo establecido en el convenio a fin de atender al
cliente.
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Banco de la Nacin

TITULO
8.2.6
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
Inversiones (MPO06)
1. Definicin.
Este macro-proceso, consiste en rentabilizar las opciones de negociacin de instrumentos financieros
y compra-venta de divisas, as como de los excedentes financieros generados por los ingresos de la
captacin y colocacin de fondos en el mercado financiero.
Dpto. de Finanzas
3. Copartcipes
Busca hallar el mximo rendimiento de fondos provenientes de las operaciones del Banco,
canalizando estos excedentes hacia la compra-venta de diversos instrumentos financieros (renta fija,
variable), cambio de divisas. Asimismo realizar la cobertura eficiente de recursos a fin de realizar
pagos diversos por encargo del MEF (pagos de deuda, etc.).
a. Entradas:
i. Solicitudes de pago por transferencia a otros Bancos
ii. Anlisis de las condiciones del mercado financiero
i. Ley N 26702 - Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros.
ii. Ley N 24948 - Ley de la Actividad Empresarial del Estado y sus normas complementarias.
iii. Resolucin N 509-98 de la SBS. Reglamento para la Supervisin de los Riesgos de Mercado.
c. Recursos
i. Infraestructura operativa
ii. Personal especializado
iii. Equipos de computo
i. Riesgos de Mercado:
Riesgos sobre la tasa de inters.
Riesgos sobre el tipo de cambio.
Riesgo pas.
ii. Riesgo de Liquidez.
iii. Riesgos Financieros.
i. Reglamento de Inversiones, BN-REG-2100 N 006-06.
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TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
ii. Reglamento de Administracin del Riesgo de Mercado: Tipo de Cambio, BN-REG-2100 N

011-05.
iii. Manual de Procedimientos de Divisin Mesa de Dinero, BN-PRO-3400 N 011-03.
f.
Salidas
i. Ordenes de ejecucin de liquidacin de operaciones compra venta
ii. Informes de Operaciones a Organismos Reguladores
i. Reporte de estado de la posicin, rentabilidad y valorizacin de los reportes enviados por
Riesgos.
ii. Conciliacin de movimientos de ingresos, egresos, y transferencias va sistema LBTR.
Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
MPO06.1 Evaluacin de Div. Mesa de Se realiza la negociacin de diversos instrumentos
Inversiones
Dinero
financieros y divisas.
MPO06.2 Ejecucin de Div. Mesa de Ejecucin de las diversas operaciones con los
Inversiones
Dinero
instrumentos financieros y su liquidacin final.
8.2.7
Atencin al Cliente (MPO07)
1. Definicin
El macro-proceso, tiene por finalidad la entrega de los productos y servicio al cliente a travs de sus
diferentes canales de atencin; asimismo la atencin del servicio post-venta y el seguimiento del
cliente.
Dpto. de Red de Agencias
3. Copartcipes
Dpto. de Negocios
Gestionar integralmente las actividades de seguimiento al cliente (servicio post-venta), entre otras
actividades deber dar trmite oportuno a las diferentes partes involucradas, de las solicitudes
internas y externas como peticiones, quejas, reclamos, derechos de peticin, de acuerdo a las
disposiciones legales vigentes.
a. Entradas:
i. Estrategias y polticas de atencin al cliente.
ii. Solicitudes de Servicio
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TITULO
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
iii. Solicitudes de sugerencias y reclamos

i. Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros. Ley N 26702
ii. Ley del Silencio Administrativo. Ley N 29060
iii. "Cdigo de Proteccin y Defensa del Consumidor" INDECOPI. Ley N 29571
iv. "Ley Complementaria a la Ley de proteccin al Consumidor en Materia de Servicios
Financieros" SBS. Ley N 28587
v. Resolucin S.B.S. 816-2005 Reglamento de Sanciones
vi. Decreto Supremo 006-2009-PCM, TUO de la Ley del Sistema de Proteccin al Consumidor.
vii. Circular S.B.S. N G 146-2009 Servicio de Atencin a los Usuarios - SBS
c. Recursos
i. Infraestructura operativa
ii. Personal especializado
iii. Equipos de computo y software especifico
iv. Formatos y documentacin predefinidos
i. No brindar un servicio ms exclusivo a los Clientes Estratgicos, podra afectar la autosostenibilidad de la Institucin.
ii. Acciones concretas para mayor fidelizacin de clientes.
i. Definicin de cliente del Banco de La Nacin. Directiva, BN-DIR-2800 N 083-01
ii. Protocolo de Atencin al cliente del Banco Nacin. Circular. BN-CIR-2830- N019-03.
iii. Evaluacin de satisfaccin del cliente. Circular BN-CIR-2800- N135-09
iv. Atencin al cliente analfabeto. Circular BN-CIR-2100-N120-02.
v. Manual de Prevencin de lavado de activos y del Financiamiento del terrorismo del Banco de la
Nacin. BN-MAN-1200-001-05
f.
Salidas
i. Informes de productos y servicios atendidos
ii. Informes del servicio post-venta
iii. Informe de los clientes por tipo canal de atencin.
iv. Informe de colas y tiempo de espera
i. Nmero de operaciones efectuadas en los canales de atencin versus total de reclamos
presentados
ii. Tiempo de realizacin por tipo de servicio y por tipo de canal
iii. Costo de atencin del servicio por producto
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TITULO
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CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN

Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
MPO07.1 Identificacin y Dpto. Red de Se realizan las operaciones en el canal de
procesamiento Agencias
atencin solicitadas por el cliente, como
principales actividades tenemos la identificacin
plena del cliente y el posterior procesamiento de la
operacin en el respectivo canal.
MPO07.2 Seguimiento
Dpto. Red de Proceso por el cual se establecen los mecanismos
Post - Venta
Agencias
de comunicacin con el cliente, abriendo la
Dpto. Negocios posibilidad de mantener un contacto ms directo
ofrecindole nuevos productos y servicios o
recogiendo de l sus necesidades y preferencias,
es decir se procura fidelizarlo.
8.3
Macro Procesos de soporte
8.3.1
Gestin Presupuestal (MPS01)
1. Definicin.
El presente Macro-proceso se encarga de traducir los planes en dinero: dinero que necesita la
Institucin para conseguir sus actividades planificadas (gasto) y dinero que necesita generarse para
cubrir los costos de finalizacin de los trabajos (ingresos). El presupuesto es una herramienta
administrativa esencial en la gestin financiera de la Institucin.
2. Lder de Macro-Proceso
Dpto. de Finanzas
3. Copartcipes
Gerencia General
Dpto. de Logstica
Planear, programar, ejecutar y hacer el seguimiento de los recursos de acuerdo con las
disponibilidades de ingresos y las prioridades del gasto buscando el equilibrio entre estos,
propendiendo la sostenibilidad de las finanzas de la Institucin y el cumplimiento de las metas fijadas
en el plan global de desarrollo en observancia de las disposiciones legales.
a. Entradas
i. Necesidades de las unidades orgnica de la institucin
ii. Solicitudes de asignacin presupuestal
iii. Solicitudes de modificacin presupuestal
iv. Informes de ejecucin presupuestal por unidades orgnicas
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TITULO
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
v. Requerimientos de informacin de Organismos Superiores

vi. Planes Estratgico y Operativo
i. Ley N 27170 - Ley del Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del
Estado - FONAFE, su Reglamento, y modificatorias.
ii. Ley N 28411 - Ley General del Sistema Nacional de Presupuesto.
iii. Ley N 28927 - Ley de Presupuesto del Sector Pblico vigente para el ao en curso.
iv. Ley N 24948 - Ley de la Actividad Empresarial del Estado, su Reglamento y modificatorias.
v. Ley N 27293 - Ley del Sistema Nacional de Inversin Pblica, su Reglamento y Normas
complementarias.
vi. Ley N 27245 - Ley de Prudencia y Transparencia Fiscal, su reglamento y modificatorias.
c. Recursos
i. Infraestructura fsica
ii. Equipos de cmputo y aplicativos adecuados
iii. Personal especializado
i. Riesgos operativos, vencimiento para plazos para presentacin
i. Directiva para la Formulacin, Ejecucin y Evaluacin del Plan Operativo del Banco de la
Nacin.
f.
Salidas
i. Proyecto Final de Presupuesto aprobado por el Banco enviado a FONAFE
ii. Presupuesto Controlado
i. Presupuesto ejecutado/Presupuesto aprobado
ii. Presupuesto ampliado/Presupuesto aprobado
Cdigo Proceso
Responsable
PS01.1 Identificacin y Div.
Evaluacin de
Presupuesto
Requerimientos
Dpto.
de
Logstica
PS01.2
Formulacin del
Presupuesto
PS01.3
Seguimiento
Div.
Presupuesto
Div.
Descripcin
En este proceso se identifican y evalan las
necesidades presupuestales por cada unidad
orgnica, asimismo, se realiza una estimacin
de los ingresos de las diversas fuentes y se
elabora un presupuesto preliminar del Banco.
Es este proceso se consolida las necesidades
presupuestales de las Unidades encargadas de
solicitarlas hasta su aprobacin en los distintos
niveles a autorizacin.
Se realiza el seguimiento de la ejecucin
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Banco de la Nacin

TITULO
Cdigo
8.3.2
Proceso
Control
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
Responsable
Presupuesto
Dpto.
Contabilidad
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FECHA DE APROBACIN
Descripcin
presupuestal, por medio del compromiso de
pago de acuerdo a la asignacin presupuestal.
Asimismo, se efecta el anlisis de los
diferentes Documentos contables (EE.GG.PP,
Balance) en comparacin con el avance de la
ejecucin del Presupuesto.
Gestin de los Recursos Humanos (MPS02)
1. Definicin.
Este Macro-Proceso gestiona las actividades inherentes a la administracin de personal tales como:
planeamiento de recursos humanos, crecimiento y desarrollo, compensaciones y beneficios,
motivacin y clima laboral. El Macro-Proceso de recursos humanos, permite desarrollar el potencial y
talento de las personas en el cumplimiento de los objetivos estratgicos de la organizacin.
Dpto. de Recursos Humanos
3. Copartcipes
rea de Administracin
Dpto. de Planeamiento y Desarrollo
Realizar la custodia de los expedientes del historial laboral de los empleados para su correcta
administracin por medio del seguimiento y medicin de desempeo de la planta de personal. Velar
por el correcto clima organizacional y la evaluacin permanente de sus empleados.
a. Entradas
i. Requerimiento de Personal
ii. Requerimiento de Capacitacin
iii. Requerimiento de desplazamiento
iv. Resultados de Evaluacin de desempeo
v. Objetivos estratgicos
vi. Registro de incidencias del personal
b. Normas (Externas)
i. Ley No. 26771 Ley que establece prohibicin de ejercer la facultad de nombramiento y
contratacin de personal en el sector pblico en casos de parentesco.
ii. Resolucin de Contralora N 072-98-CG que aprueban Normas Tcnicas de Control Interno
para el Sector Pblico y su modificatoria aprobada con Resolucin de Contralora N 1232000-CG
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Banco de la Nacin
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TITULO
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
iii. Decreto Supremo N 034-2005-PCM Disponen otorgamiento de Declaracin Jurada para

prevenir casos de nepotismo
c. Recursos
i. Personal del Banco
ii. Infraestructura: Oficina principal, Red de Agencias Lima y Provincias, Ventanilla compartida.
iii. Equipos: Modulo de computo, Impresoras, Fax, Telfonos, etc.
iv. Tecnologa: Intranet, STD, Sistema PCICSAP, SAI, ORACLE Financials, Modulo de control de
asistencia, Signos Argeth, Modelo de control de vacaciones.
i. Evaluacin de personal poco objetiva
ii. Abuso de la autoridad
iii. Control inadecuado del personal
e. Controles (Internos)
i. Directiva Control de asistencia y permanencia del personal del Banco de la Nacin. BN-DIR2300-N 008-04
ii. Reglamento de capacitacin BN-REG-2300-005-01
iii. Normas internas sobre personal
iv. Seguimiento y control de personal del Banco
v. Directiva Evaluacin del desempeo BN-DIR-2300-N 027-02
vi. Verificacin de liquidacin
vii. Lista de chequeo documentacin y referencias
viii.Directiva Administracin de legajo personal. BN-DIR-2300-N073-02
ix. Auditoras internas y de calidad
f.
Salidas
i. Personal seleccionado
ii. Personal contratado
iii. Afiliaciones a seguro social
iv. Contrato de trabajo
v. Personal competente
vi. Resumen mensual de asistencia
vii. Liquidacin y pago de vacaciones y/o cesantas
viii. Certificados laborales
ix. Pago de nmina
x. Liquidacin de contrato
xi. Evaluacin del personal
i. Nivel de desempeo
ii. Clima laboral
iii. Nmero de empleados capacitados
iv. Horas de capacitaciones por funcionario
v. Nmero de funcionarios calificados
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Banco de la Nacin

TITULO
CDIGO

Cdigo
Proceso
Responsable
PS02.1
Reclutamiento
Divisin
y Seleccin
Administracin
de Personal
8.3.3
BN-MAN-2820-011-02
PS02.2
Administracin
de Personal
Divisin
Administracin
de Personal
PS02.3
Capacitacin y
Desarrollo
Divisin
Administracin
de Personal
PS02.4
Estudios y
Mediciones
Divisin
Administracin
de Personal
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Descripcin
Consiste en atraer personas idneas, con las
competencias para ocupar un puesto. Este
proceso implica igualar las habilidades, intereses,
aptitudes y personalidad del solicitante con las
especificaciones del puesto.
Planificar, dirigir y controlar eficientemente los
procesos de la gestin de recursos humanos en el
Banco de la Nacin. El proceso incluye las
actividades de compensacin del personal,
vacaciones, evaluacin del personal y bienestar.
Desarrolla competencias de los trabajadores para
mejorar su productividad y desempeo, mejorar
procesos, agregar valor y generar riquezas y de
esta manera contribuir con los objetivos del BN.
Garantiza el xito de la gestin de RRHH,
controlando los movimientos que originan pagos
en la planilla de remuneraciones y pensiones.
Gestin Logstica (MPS03)
1. Definicin.
Macro-proceso que permite una eficaz y eficiente suministro de bienes y servicios, a fin de garantizar
el normal desarrollo de los procesos operativos y estratgicos de la institucin, asegurando para ello
proveedores con la capacidad para proporcionar materiales y servicios de calidad en forma oportuna,
a precios competitivos.
Dpto. de Logstica
3. Copartcipes
Dpto. Finanzas
Administrar, controlar y custodiar adecuadamente los bienes del Banco de la Nacin desde el
momento de su adquisicin, hasta su retiro definitivo del servicio, del mismo modo deber gestionar la
adquisicin de bienes y servicios requeridos por las diferentes dependencias y proyectos de la
organizacin para el logro de los fines misionales, de acuerdo con la normatividad vigente.
a. Entradas
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Banco de la Nacin

TITULO
i.
ii.
iii.
iv.
v.
vi.
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Necesidades de Bienes, Servicios y Obras de los Departamentos

Solicitud de trabajos de servicios internos
Pedidos de Bienes y Servicios
Cotizaciones de proveedores
Propuestas tcnicas y econmicas de los postores de los procesos de adquisicin
Gua de remisin de proveedores
b. Normas (Externas)
i. Decreto Legislativo 1017, que aprueba la Ley de Contrataciones del Estado
ii. Decreto Supremo 184-2008-EF, que aprueba el Reglamento de la Ley de Contrataciones
del Estado
iii. Resolucin de Contralora 532-2005-CG, que aprueba la Gua de Auditoria de las
Adquisiciones y Contrataciones del Estado.
iv. Resolucin 019-2004- CONSUCODE/PRE, que aprueba la Directiva 005-2003CONSUCODE/PRE Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones.
v. Resolucin 094-2007-CONSUCODE/PRE, que aprueba el Reglamento de la modalidad de
seleccin por Subasta Inversa Presencial.
vi. Resolucin 449-2006-CONSUCODE/PRE, que aprueba el Reglamento de la modalidad de
seleccin por Convenio Marco.
c. Recursos
i. SAI-Mdulo de Compras, Inventarios, Oracle Financials (Sistema Administrativo Integrado).
ii. Sistema electrnico de Adquisiciones y Contrataciones del Estado- SEACE.
iii. Personal especializado en Adquisiciones y Contrataciones.
i. Asignacin Presupuestal
ii. Definicin del valor referencial
iii. La ejecucin de los procesos de adquisicin de acuerdo al reglamento de la Ley de
Contrataciones del Estado
iv. Adquisiciones sobrevaloradas.
e. Controles (Internas)
i. Manual, BN-MAN-2600 N 007-01 Manual de Contrataciones del Estado para el Banco de la
Nacin.
ii. Manual, BN-MAN-2600 N 005-02 Manual de Funciones y responsabilidades de los Comits
Especiales en el Banco de la Nacin
iii. Manual de Control Presupuestal- BN-MAN-3410-N 012-01
iv. La adquisicin de bienes y servicios respondan al Plan Anual de Adquisiciones (PAC),
autorizados por el comit de adquisiciones o instancias pertinentes.
v. Seguimiento y control del contrato de bienes y servicios
vi. Contar con el Acta de conformidad de Servicio visado por los departamentos responsables.
f.
Salidas
i. Plan Anual de Adquisiciones
ii. Bases de bienes y servicios
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Banco de la Nacin

TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
iii. Facturas visadas al Dpto. Contabilidad

iv. Bienes y Servicios solicitados por los Departamentos del Banco
v. Copia de contratos de servicios
i. Porcentaje de cumplimiento en soles del PAC en un periodo
ii. Nmero de procesos de adquisicin impugnados
iii. Nmero de procesos de adquisicin desiertos
iv. Nmero de procesos de adquisicin ejecutados en un periodo
v. Tiempo promedio en la elaboracin de bases por tipo de proceso de adquisicin.
vi. Tiempo promedio en el proceso de adquisicin por tipo
vii. Nmero de reclamos del departamento solicitante de la adquisicin
viii. Nmero de reclamos del proveedor por tipo de adquisicin
Cdigo
Proceso
Responsable
PS03.1
Planificacin de Seccin
de
las
Evaluacin
y
Adquisiciones
Control
del
Presupuesto.
PS03.2
PS03.3
PS03.4
Descripcin
Proceso que permite la formulacin, consolidacin
y planificacin de las adquisiciones. Considerando
los bienes, servicios y obras que necesita la
Institucin para la eficaz y eficiente
funcionamiento y operacin de la Institucin.
Seccin
Programacin y
Evaluacin
Ejecucin de las Seccin
Proceso que permite programar las adquisiciones
Adquisiciones
Adquisicin de de bienes y contratacin de servicios y obras,
Bienes
demandadas por las unidades organizacionales.
Asimismo, considera la ejecucin de los procesos
de adquisiciones de bienes, servicios y obras
dentro de los plazos establecidos y de acuerdo a
la normativa vigente.
Almacenamiento Seccin
Proceso que permite ejecutar la recepcin,
y distribucin
Almacn
custodia, conservacin, proteccin y distribucin
de todos los bienes adquiridos por el Banco de la
Nacin.
Seguimiento y Seccin Control Proceso que permite el seguimiento, control y
Control
y Seguimiento y evaluacin del Plan Anual de Adquisiciones y de
Control.
los procesos de Adquisicin en sus diferentes
modalidades.
Seccin
Asimismo, se encarga de administrar los
Programacin y contratos que se generen en los distintos
Evaluacin
procesos de seleccin, para la adquisicin de
bienes y contratacin de servicios u obras,
Seccin Control efectuando
el
seguimiento
y
control
Patrimonial
correspondiente para el cumplimiento de los
mismos.
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Banco de la Nacin

TITULO
Cdigo
8.3.4
Proceso
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
Responsable
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Descripcin
Gestin Contable (MPS04)
1. Definicin.
La gestin contable tiene por objetivo predecir el flujo de efectivo; apoyar a la administracin
proporcionando la informacin contable para tomar decisiones e informar a las entidades reguladoras.
Consiste en el registro, centralizacin y procesamiento contable de todas las operaciones que realiza
el Banco a travs de sus diferentes unidades orgnicas operativas y administrativas, as como la
gestin de informes, reportes contables, balance y estados financieros.
Dpto. de Contabilidad
3. Co- responsables
Dpto. de Finanzas
Dpto. de Logstica
4. Objetivo del Macro-Proceso.
Podemos mencionar como objetivos del macro-proceso, el predecir el flujo de efectivo que permita la
toma de decisiones relacionadas con la inversin y los crditos.
Permitir el control de las operaciones financieras que realiza la organizacin, ayudar en la evaluacin
de los beneficios y contribuir en el impacto social que tenga la empresa en el entorno donde desarrolle
sus actividades.
5. Caracterizacin del Macro-Proceso.
a. Entradas
i. Asientos y Registros Contables.
ii. Requerimiento de Informes de EEFF, Informes Econmicos y Reportes Varios y consultas
contables/tributarias de las dems unidades orgnicas del Banco.
iii. rdenes de pago y documentos soporte (Facturaciones, Cuentas por pagar, procesos
contractuales).
iv. Plan Anual de Presupuesto, Impuestos y Tesorera
v. Informe de los gastos ejecutados de las reas Usuarias y Estados de Cuentas, Presupuesto
de Gastos
i. Ley del Impuesto a la Renta - Rgimen Especial del Impuesto a la Renta
ii. Normas de Control Interno de la SBS (500)
iii. Reglamento de la Ley del Impuesto a la Renta, aprobado mediante Decreto Supremo N 12294-EF y normas modificatorias.
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Banco de la Nacin

TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
iv. Texto nico Ordenado del Cdigo Tributario, aprobado por Decreto Supremo N 135-99-EF
del 19 de Agosto de 1999.
v. Resolucin SBS N 895-98 de fecha 01 de setiembre de 1998. Manual de Contabilidad para
las Empresas del Sistema Financiero.
vi. Resolucin de Contralora General N 320-2006-CG de fecha 30 de octubre de 2006, que
aprueba las normas de Control Interno
vii. SBS: Ley del Sistema Financiero y de Seguros - Ley 26702
c. Recursos
i. Recursos Humanos
ii. Jefe de Departamento, Secretaria de Gerencia, Conserje, Jefe de Divisin, Secretaria de
Seccin, Analista, Tcnico Contable, Auxiliar Contable.
iii. Hardware y software (SAI, otros)
iv. Infraestructura (mobiliarios de oficina)
i. Presentar Informacin Inoportuna y/o inconsistente en los EEFF a los entes que los solicitan
(internos, externos)
ii. Realizar el proceso de contabilizacin inadecuada (depreciacin, amortizacin y provisin)
iii. Retraso en la presentacin de Informes y reportes a la Gerencia General y dems unidades
orgnicas del Banco.
iv. Envo de informes y reportes a los organismos externos incompleta o fuera de fecha.
v. Retraso en el pago a proveedores.
i. Directivas, Manuales de Procedimientos, Circulares, Memorandos del Departamento de
Contabilidad
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Contabilidad.
f.
Salidas
i. Informes (Anexos de los EEFF) de las dems unidades orgnicas del Banco
ii. Balances de Comprobacin
iii. Informes sobre la situacin econmico financiera que muestran los EEFF.
iv. Informe de Indicadores Financieros comparativos del Banco con el Sistema Financiero.
v. Informes de los Estados Financieros para la SBS y Direccin Nacional de Contabilidad
Pblica y otros rganos que lo requieran
vi. Informe de la Conciliacin del Balance de Comprobacin con los anexos de saldos de las
cuentas contables de los dems unidades orgnicas operativas y administrativas.
vii. Informes Contables para la Gerencia General y otros rganos externos.
viii. Reporte de tesorera y Posicin de Liquidez Diaria para la SBS
ix. Informe de Rendimiento Mensual con el anlisis de las cuentas del Estado de Ganancias y
Prdidas
x. Declaraciones Juradas solicitadas por la SUNAT y otros rganos de tributo.
xi. Liquidaciones para el pago de impuestos
xii. Informe Anual de la Cuenta General de la Repblica para la DNCP.
xiii. Informe de clasificacin de deudores y provisiones
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TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
i. Asientos Contables Procesados.
ii. N Reportes Internos y externos elaborados y presentados
iii. Porcentaje de Comprobantes que se pagan a proveedores en un tiempo mayor a 3 das.
Cdigo
Proceso
Responsable
Verificacin y
Div.
Consolidacin
PS04.1
Contabilidad
de Registros
Central
Contables
8.3.5
PS04.2
Conciliacin y
Liquidacin de
Pagos
PS04.3
Elaboracin de
Informes
Descripcin
Registro, centralizacin y consolidacin, de las
operaciones contables del Banco, a fin de elaborar
los EEFF.
Efectuar las conciliaciones bancarias y de cuentas

Div.
transitorias; as como revisar y efectuar los
Contabilidad
desembolsos por adquisiciones de bienes y
Complementaria
servicios a proveedores contrados.
Elaboracin y presentacin de los EEFF e
Div.
informes econmicos financieros del Banco, as
Contabilidad
como los reportes especficos requeridos por SBS,
Central
BCR, Direccin Nacional de Contabilidad Pblica,
FONAFE entre otros.
Gestin del Efectivo y Valorados (MPS05)
1. Definicin.
Atiende los requerimientos de abastecimiento de efectivo y valorados a la Red de Agencias Lima y
Provincias, el control en tiempo real de los saldos en las Bvedas y la oportuna provisin de fondos y
mantenimiento de Cajeros Automticos (ATMs) y por ende la administracin de los dems canales de
atencin.
3. Copartcipes
Dpto. de Red de Agencias
Dpto. de Finanzas
Lograr la operatividad permanente y apropiada de los canales de atencin al cliente (ATMs,
Ventanilla, Internet) respecto al abastecimiento de efectivo y valores negociables. As mismos el
correcto funcionamiento operativo y abastecimiento lo que permitir al Banco contar con la liquidez
necesaria en cumplimiento de sus obligaciones.
a. Entradas
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BN-MAN-2820-011-02
TITULO
i.
ii.
iii.
iv.
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
Requerimiento de Fondos
Reporte de saldos de caja
Requerimiento de medios de pago
Reporte de Funcionamiento de los ATMs
i. Reglamento de Depsito y retiro de billetes y monedas efectuadas por empresas del
Sistema Financiero CIR-012-2009-BCRP.
ii. Reglamento para el canje de Billetes y Monedas a cargo de las Empresas del sistema
Financiero - CIR-029-2009-BCRP.
c. Recursos
i. Personal: Jefes de Departamento, Jefes de Divisin, Jefes de Seccin, Administrador de
Sucursal o Agencia A, B y C, Jefe de Seccin o Unidad de Caja, Analistas, Tcnico
operativos.
ii. Infraestructura: Sede Central y Red de agencias Lima y Provincias
iii. Equipos: Servidores, Equipo de cmputo, impresoras, scanner, telfonos, RPM, fax,
fotocopiadora, recontadora de dinero, etc.
iv. Tecnologa: Intranet, Saraweb, STD, FISA, COCJ, LBTR (BCR), SFTP, Flujo de caja, Correo
Electrnico, PATROL, SWIFT, Emulacin SIPV.
i. Riesgo operacional en la ejecucin de transferencias de fondos
i. Monitoreo del movimiento de fondos en tiempo real
ii. Control de Bvedas
iii. Conciliacin de fondos
f.
Salidas
i. Transferencia de Fondos
ii. Traslado de Fondos
iii. Provisin de efectivo para ATMs
iv. Certificado de custodia
i. Nmero de valorados custodiados
ii. Tiempo promedio para provisin de fondos
iii. Cantidad de fondos depositados en Bveda BCRP
Cdigo
Proceso
Responsable
PS05.1
Monitoreo
Dpto. Operaciones
Secc. Caja y
Valores en
Descripcin
Comprende el monitoreo de la provisin de fondos
los movimientos de efectivo y valorados, as como
la supervisin del correcto funcionamiento de los
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Banco de la Nacin

TITULO
Cdigo
PS05.2
PS05.3
8.3.6
Proceso
Responsable
custodia
Abastecimiento Dpto. Operaciones
Secc. Caja y
Valores en
custodia
Administracin Dpto. Operaciones
de Canales de Secc. Caja y
atencin
Valores en
custodia
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Descripcin
Cajeros Automticos a nivel Nacional.
Comprende la provisin de efectivo y valorados
(Tarjetas Multired, Chequeras, Pagars, Especies
Valoradas, etc.) a la Red de Agencias y Cajeros
Automticos a nivel Nacional.
Comprende la custodia de los fondos en efectivo
en moneda nacional y extranjera, valores por
inversiones propias y de terceros en las bvedas
bajo su responsabilidad.
Gestin Financiera (MPS06)
1. Definicin.
Este macro- proceso consiste en determinar las necesidades de recursos financieros de la empresa,
la consecucin del financiamiento de manera beneficiosa (captacin de fondos), la aplicacin correcta
de los recursos financieros mediante la Gestin Presupuestal y Tesorera, por consiguiente la
realizacin del anlisis financiero y recoleccin de datos para determinar su posicin financiera.
Dpto. de Finanzas
3. Copartcipes
Gerencia General
Optimizar el manejo de los recursos financieros de la Institucin garantizando el recaudo de los
ingresos y el pago de los compromisos de manera transparente, eficiente y oportuna as como la
administracin de los excedentes en forma eficiente y segura, a travs de controles en los
procedimientos.
a. Entradas
i. Instrucciones, Programacin y Cronograma para Pagos de la Direccin Nacional del Tesoro
Pblico (MEF)
ii. Estados de Cuenta de Bancos Corresponsales
iii. Informacin de transacciones Bancarias (Bancos locales/exterior)
i. Ley N 26702 - Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros.
ii. Ley N 24948 - Ley de la Actividad Empresarial del Estado y sus normas complementarias.
iii. Resolucin N 509 de 1998 de la Superintendencia de Banca y Seguros. Reglamento para la
Supervisin de los Riesgos de Mercado
iv. Resoluciones N 744 y N 1040 de 1999 de la Superintendencia de Banca y Seguros.
v. Resolucin N 1455 del 2003 de la Superintendencia de Banca y Seguros.
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TITULO
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
vi. Resolucin N 351 del 2005 de la Superintendencia de Banca y Seguros
c. Recursos
i. Jefe de Departamento, Secretaria de Gerencia, Conserje, Jefe de Divisin, Secretaria de
Seccin, Analistas
ii. Hardware y software
iii. Infraestructura (mobiliarios de oficina)
i. Riesgo de Liquidez
ii. Riesgo de Mercado
iii. Riesgo Pas
i. Manuales de Procedimientos del Departamento y sus Divisiones
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento
iii. Reglamento de Organizacin y Funciones del Departamento
f.
Salidas
i. Emisin de reportes estadsticos
ii. Emisin de reportes de cuentas del Tesoro Pblico
iii. Emisin de Informe de Tesorera de Gobierno Central
iv. Control de corresponsalas del exterior
v. Control de lneas de crdito del exterior
vi. Gestin de situaciones de descalce
vii. Autorizacin de Pago de Deuda Externa
viii. Autorizacin de Pagos al Exterior
i. Numero de Pagos Autorizados (Exterior)
ii. Nmero de Lneas de Crdito controladas
iii. Nmero de Reportes emitidos
Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
PS06.1
Captacin de Dpto.
de Recibe Instrucciones de Organismos del Estado
Recursos
Finanzas
para captacin y canalizacin de recursos,
mediante los servicios ofrecidos y mecanismos
permitidos.
PS06.2
Seguimiento y Dpto.
de Controla la correcta distribucin de estos recursos,
Control
de Finanzas
as mismo que los servicios prestados generen la
Recursos
utilidad conveniente al Banco a travs del
establecimiento de tarifas adecuadas.
PS06.3
Anlisis
de Dpto.
de Realiza el anlisis correspondiente de la
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TITULO
Cdigo
8.3.7
Proceso
Responsable
resultados
y Finanzas
elaboracin de
informes
BN-MAN-2820-011-02
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Descripcin
informacin recibida tanto de instituciones
externas como de las reas internas del Banco a
fin de lograr obtener la rentabilidad mxima de
recursos propios y del Estado.
Asesora Jurdica (MPS07)
1. Definicin.
El Macro-proceso tiene la finalidad de asegurar que las acciones legales, judiciales y de asesora
requeridas por el Directorio, Gerencia General y unidades orgnicas del Banco, sean atendidas
oportunamente con la mxima calidad profesional, cautelando los intereses institucionales; asimismo,
representar al Banco ante las Autoridades Judiciales, Civiles y Militares, en acciones en que el Banco
sea parte.
Asesora Jurdica
3. Copartcipes
Gerencia General
Brindar una asesora acertada y oportuna a las dependencias a nivel Nacional sobre las consultas
jurdicas que surgen producto de la actividad bancaria. Asimismo deber defender los intereses, y
prevenir el dao antijurdico mediante una transparente representacin jurdica.
a. Entradas
i. Documentos de interposicin de acciones judiciales civiles, penales, de garantas
constitucionales o de recuperacin de la cartera de crditos (Poder Judicial, Ministerio Pblico,
Autoridad Poltica)
ii. Consultas legales de las dems unidades orgnicas en relacin a la adquisicin y contratacin
de bienes, servicios y obras segn la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado.
iii. Antecedentes para los inicios de acciones en procesos judiciales
iv. Demanda y/o denuncia a los funcionarios y servidores del Banco
v. Inicio de acciones contra el Banco
vi. Informe Tcnico ante Recursos Impugnatorios
vii. Solicitud de apoyo presencial en trmites administrativos
viii. Solicitud de elaboracin de contratos para otorgar crditos y estudio de ttulos
i. Cdigo Civil.
ii. Ley N 27444-Ley de Procedimiento Administrativo General, de fecha 10.04.2001.
iii. Decreto Supremo N 184-2008-EF, que aprueba el Reglamento de la Ley de Contrataciones
del Estado, en adelante el Reglamento; as como sus modificatorias.
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TITULO
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CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
iv. Texto nico Ordenado de la Directiva de Gestin y Proceso Presupuestario de las empresas
bajo el mbito de FONAFE,
v. Decreto Legislativo N 1033, Ley de Organizacin y Funciones del Instituto Nacional de
Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual INDECOPI
vi. Decreto Legislativo N 1017, que aprueba la Ley de Contrataciones del Estado, en adelante
Ley
c. Recursos
i. Recurso Humano:
Jefe de Departamento, Secretara de Gerencia, Conserje, Jefe de Divisin, Secretara de
Divisin, Analista, Abogado, Tcnico Jurdico, Administrativo, Auxiliar Administrativo.
ii. Software especializado y Hardware
iii. Infraestructura (Mobiliario)
i. Incremento de cuentas castigadas del Banco por no realizar los procedimientos adecuados
para la recuperacin de Crditos en Cobranzas Judicial.
ii. Prdida econmica y de imagen del Banco debido a la atencin inoportuna e inadecuada en la
ejecucin de procesos Legales, Judiciales, Penales.
iii. Procesos de Arbitraje de INDECOPI atendidos fuera de fecha.
iv. Procesos inadecuados respecto a Licitaciones y Concursos Pblicos en los que el Banco
participe o convoque.
v. Demandas/Denuncias debido al mal asesoramiento legal, administrativa y judicial en la
gestin a las distintas unidades orgnicas del banco
i.
Directivas, Manuales de Procedimientos, Circulares, Memorandos del Departamento de
Asesora Jurdica.
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Asesora Jurdica.
iii. Acuerdos de Directorio que aprueban la Estructura Orgnica del Banco de la Nacin.
iv. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Recursos Humanos.
v. Manual de Usuario para el Monitoreo de Expedientes Judiciales del Departamento de
Informtica.
vi. Manual de Contrataciones del Estado para el Banco de la Nacin. BN-MAN-2600-N007-01
vii. Manual de Funciones y Responsabilidades de los Comits Especiales en el Banco de la
Nacin. BN-MAN-2600-N005-02
viii. Circular Contrataciones mediante el fondo fijo y menores o iguales a 3UIT.- BN-CIR-2600-N
088-04
f.
Salidas
i. Informes sobre los procesos judiciales, arbitrales y administrativos del Banco.
ii. Informe del avance de procesos legales, judiciales.
iii. Contratos/Convenios donde intervenga el Banco, en coordinacin con las dems unidades
orgnicas.
iv. Resoluciones Administrativas emitidas por el Banco.
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TITULO
BN-MAN-2820-011-02
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FECHA DE APROBACIN
v. Informes de consultas legales que soliciten las dems unidades orgnicas en relacin a la
adquisicin y contratacin de bienes, servicios y obras segn la Ley de Contrataciones y
Adquisiciones del Estado.
vi. Informes legales sobre recursos impugnatorios presentados ante el tribunal de CONSUCODE.
vii. Informacin y documentos referidos a la representacin administracin en va de accin /
defensa del BN
viii. Respuesta de consultas legales y obligaciones de acciones judiciales para recuperacin de
crditos y ejecucin de contratos de adquisicin de bienes, servicios y obras.
i. Recuperacin de Crditos en Cobranzas Judicial
ii. Procesos Legales de la Divisin de Asuntos Judiciales
iii. Procesos Judiciales de recuperacin de Crditos vigentes
iv. Procesos Judiciales Civiles vigentes
v. Procesos Penales
vi. Procesos de Arbitraje de INDECOPI
vii. Procesos INDECOPI
viii. Total de Consultas y Revisin de Poderes sobre Asuntos Bancarios y Administrativos en el
mes.
ix. Porcentaje de Atencin de Consultas Revisin de Poderes sobre Asuntos y Administrativos
x. Consultas sobre Licitaciones y Concursos Pblicos
xi. Porcentajes de Atencin de Consultas sobre Licitaciones y Concursos Pblicos
Cdigo
Proceso
Responsable
Div. Asuntos
Bancarios y
Anlisis y
Administrativos
MPS07.1
Sustentacin
Div. Asuntos
Judiciales
Div. Asuntos
Proyeccin de
Bancarios y
MPS07.2
Opinin
Administrativos
MPS07.3
8.3.8
Judicializacin
Div. Asuntos
Judiciales
Descripcin
Recepcin, revisin y evaluar la factibilidad y
conveniencias de la interposicin de acciones
judiciales, civiles, penales interpuestas al Banco,
as como tambin la interpretacin y anlisis de
las Normas legales e informes requeridos por
organismos externos.
Asegura la oportuna asesora jurdica a las
unidades orgnicas del Banco, en materia
bancaria y administrativa, as como tambin emitir
opinin, informes a organismos externos.
Asegura la representacin del Banco para la
proteccin y tutela de sus derechos ante las
instancias jurisdiccionales del organismo
correspondiente, en el mbito nacional, en va de
accin y/o defensa en las etapas prejudicial,
judicial y de ejecucin de los procesos.
Gestin Documentaria (MPS08)
1. Definicin.
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TITULO
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CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
Este Macro-proceso controla las actividades relacionadas con la recepcin, registro y distribucin de
documentacin que ingresa al Banco o que este remita, as como los procedimientos relacionados
con la administracin de archivos.
Dpto. Secretaria General
3. Copartcipes
Garantizar la correcta y oportuna direccin, planeacin, manejo, control, organizacin y
funcionamiento de la gestin documental y la administracin de archivos del Banco, de forma
armnica y homognea de acuerdo con su naturaleza y sus fines.
a. Entradas
i. Documentos de carcter oficial dirigidos al Presidente Ejecutivo y Gerente General
ii. Documentacin diversa para distintas reas enviados por Entidades Privadas, Pblicas y
Personas Naturales.
iii. Normas de archivo (FONAFE)
iv. Solicitud de documentos de las dems unidades orgnicas del Banco.
v. Cheques de cuentas corrientes y certificados, notas y abono, papeletas de convalidacin y
contratos Multired para microfilmar (Operaciones)
vi. Depsitos judiciales y administrativos, cheques de gerencia en S/. y en moneda extranjera
para microfilmar (Dpto. Servicios Bancarios)
vii. Libros Contables (Dpto. Contabilidad)
i. Ley N 27444, Ley del Procedimiento Administrativo General, de fecha 2001.04.10.
ii. Texto nico Ordenado de la Ley N 27806, Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin
Pblica, aprobado con Decreto Supremo N 043-2003-PCM; en adelante LEY.
iii. Reglamento de la Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica, aprobado
mediante Decreto Supremo N 072-2003-PCM; en adelante REGLAMENTO.
iv. Texto nico Ordenado de la Ley N 27806, Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin
Pblica, aprobado por Decreto Supremo N 043-2003-PCM.
v. Decreto Supremo N 022-75-ED Reglamento del Decreto Ley 19414-AGN.
vi. Resolucin Jefatural N 073-85/AGN-J Normas Generales del Sistema Nacional del Archivo,
para el Sector Pblico Nacional AGN.
vii. Decreto Supremo N 008-92-JUS Reglamento de la Ley N 25323 Ley del Sistema Nacional
de Archivos.
viii. Directiva N 006-86-AGN-DGAI Normas para la Eliminacin de Documentos de los Archivos
Administrativos del Sector Pblico Nacional.
c. Recursos
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TITULO
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FECHA DE APROBACIN
i. Recursos Humanos
ii. Jefe de Departamento, Secretaria Gerencia, Conserje, Asistente Ejecutivo, Analista,
Bibliotecloga, Administrativo, Tcnico de Actas, Digitador, Jefe de Seccin, Secretaria,
Tcnico Documentario, Tcnico de Archivo, Tcnico Operativo, Auxiliar Operativo.
iii. Software y Hardware
iv. Infraestructura (Mobiliario y equipos de trmite documentario)
i. Retraso en el proceso de produccin de Microformas.
ii. Deterioro y/o prdida de documentacin del Banco de la Nacin
iii. Atencin inoportuna a solicitudes de envo de documentos por las unidades orgnicas del
Banco.
i. Directivas, Manuales de Procedimientos, Circulares, Memorandos del Departamento de
Secretara General.
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Secretara General.
iii. Acuerdos de Directorio que aprueban la Estructura Orgnica del Banco de la Nacin.
iv. Sesin de Directorio N 1447, de fecha 2003.02.11. que aprueba el ejercicio de las funciones
de los Fedatarios a que se refiere el artculo 127 y dems pertinentes de la Ley N 27444.
v. Directiva BN-DIR-2200-018-03: Archivo Documentario del Banco de la Nacin;
vi. Resolucin de Gerencia General EF/92.2000 No 004-2007 del 15-01-2007: Autoriza la
conversin de los documentos del Banco de la Nacin al sistema de microformas constituidas
por microfilmes, microformas digitales y su almacenamiento en micro archivos; as como
designa a los integrantes al Comit Evaluador de Documentos (CED).
vii. Manual de Polticas del Sistema Gestin De Seguridad de la Informacin BN-MAN-2100- 00101
f.
Salidas
i. Documentos de carcter oficial dirigidos al Presidente Ejecutivo y Gerente General
ii. Informes sobre la situacin de la documentacin que se recibe y se distribuye a nivel nacional.
iii. Informes sobre el Patrimonio documental del Archivo Central.
iv. Estados de cuenta a clientes del Banco.
v. Informes de atenciones de consultas (Acuerdos de Directorio).
vi. Documentacin diversa desde las distintas reas.
vii. Documentacin solicitada por las unidades orgnicas del Banco.
viii. Acuerdos de Directorio (FONAFE)
i. Proceso de Produccin de Microformas (Acumulado)
ii. Supervisin de Archivos en Sucursales y Agencias a Nivel Nacional (Acumulado)
iii. Recepcin y Despacho de documentos en el da (Acumulado)
Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
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BN-MAN-2820-011-02
TITULO
8.3.9
CDIGO
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
Cdigo
Proceso
Responsable
Descripcin
Recepcin y procesamiento de la documentacin
que ingresa al Banco, y los documentos enviados
por las dems unidades orgnicas y deriva para su
archivo.
MPS08.1
Recepcin
Seccin Trmite
Documentario
MPS08.2
Distribucin
Seccin Trmite
Documentario
Controla la documentacin que egresa del Banco.
MPS08.3
Archivamiento
Seccin Archivo
Central
Administra el Patrimonio documental del Banco, en

concordancia con lo dispuesto en las normas
legales vigentes.
Gestin de Tecnologas de Informacin (MPS09)
1. Definicin.
El macro-proceso gestiona los servicios de tecnologas de informacin y comunicaciones, garantiza
que la informacin y su procesamiento se realicen con seguridad y confidencialidad utilizando medios
tecnolgicos confiables.
Dpto. de Informtica
3. Copartcipes
Dpto. de Riesgos
4. Objetivo del Macro - proceso
Gestionar, planificar y evaluar los procesos, procedimientos y elementos que conforman la
infraestructura de informtica y de comunicaciones de la institucin, para responder a los
requerimientos efectuados por parte de los clientes internos y externos, con el fin de asegurar la
continuidad, la disponibilidad y la seguridad de la plataforma, a travs de la prestacin de un
excelente servicio.
5. Caracterizacin del Proceso
a. Entradas
i. Necesidades de TI
ii. Plan de Continuidad
iii. Normas y polticas para el uso de informacin
iv. Especificaciones Funcionales para el desarrollo de sistemas
v. PETI (plan estratgico de las tecnologas de informacin)
i. Decreto Supremo N 031-2006-PCM, que aprueba el Plan de Desarrollo de la Sociedad de la
Informacin en el Per La Agenda Digital Peruana.
ii. Resolucin de Contralora General N 320-2006-CG, que aprueba las Normas de Control
Interno, que son de aplicacin a las entidades del Sector Pblico.
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FECHA DE APROBACIN
iii. Resolucin Ministerial N 274-2006-PCM, que aprueba la Estrategia Nacional de Gobierno

Electrnico.
iv. Resolucin Jefatural N 181-2002-INEI que aprueba la Gua Terico Prctica para la
elaboracin de Planes Estratgicos de Tecnologa de Informacin PETI.
v. Resolucin Ministerial N 179-2004-PCM, que aprueba la Norma Tcnica Peruana NTPISO/IEC 12207:2006 TECNOLOGIA DE LA INFORMACION. Procesos del Ciclo de Vida del
Software.
c. Recursos
i. Infraestructura Tecnolgica
ii. Software especializado
iii. Recursos financieros
iv. Personal Especializado
i. Infraestructura tecnolgica adecuada que soporte los Servicios Tecnolgicos
ii. Control de accesos ineficiente.
iii. Desastres por causa de intromisin, robo, fraude, sabotaje o interrupcin de las actividades de
cmputo.
iv. Por servicios, suministros y trabajos no confiables e imperfectos.
v. Procesos ineficientes de recepcin, procesamiento y entrega de la informacin.
i. Manuales de Procedimiento y Funciones del Departamento de Informtica y sus Divisiones
ii. Directiva de Control de Accesos
iii. Polticas para la Continuidad de Negocio
f.
Salidas
i. Planes de Operativos del Departamento de informtica
ii. Planes de contingencia de la Gestin Informtica
iii. Plan de Continuidad del Negocio
iv. Planes de Disponibilidad de los Servicios Informticos.
v. Pedidos o requerimientos atendidos
i. Proyectos Informticos definidos, desarrollados y avanzados
ii. Calidad y cantidad de productos implementados
iii. Cantidad de agencias nuevas interconectadas eficientemente
iv. Cantidad de interfaces electrnicas con Instituciones Pblicas y Privadas implementadas
v. Cantidad de canales de atencin al cliente implementados
Cdigo
Proceso
Responsable
PS09.1
Gestin de la
demanda
Div. Gestin de
TI
Descripcin
Registro de necesidades de reas de negocio y
requerimientos regulatorios. Estimacin de costes
y plazos. Priorizacin y planificacin e Informacin
57 de 74
Banco de la Nacin

TITULO
Cdigo
Proceso
PS09.2
Gestin de
Arquitectura de
TI
PS09.3
Desarrollo y
mantenimiento
de Aplicativos
PS09.4
Administracin
de la calidad de
TI
PS09.5
Administracin
de
Infraestructura
Tecnolgica
PS09.6
Operacin de
Sistemas
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CDIGO
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FECHA DE APROBACIN
Responsable
Descripcin
y comunicacin a los responsables.
Consiste en gestionar con eficiencia los
Div.
requerimientos del negocio, optimizando el uso de
Infraestructura y
la informacin, el uso la infraestructura y los
Comunicaciones
recursos.
Comprende el establecimiento de metodologas
Div. Desarrollo
de desarrollo, adecuacin y mantenimiento de
de Sistemas de software, la planificacin de desarrollos,
Informacin
adecuaciones y mantenimientos, desarrollo y
mantenimiento de software.
Seguimiento de polticas y procedimientos
Div. Desarrollo
implementados y normalizados, procesos de
de Sistemas de
gestin informtica normalizados, documentos,
Informacin
registros e informes.
Comprende
la
planificacin,
diseo,
Div.
implementacin y monitoreo de la infraestructura.
Infraestructura y Asimismo, hemos considerado en esta funcin la
Comunicaciones instalacin y mantenimiento de equipos y
versiones de software.
Este proceso describe la administracin de las
bases de datos. La operacin considera la
ejecucin de los procesos del computador central,
Div. Produccin el monitoreo de procesos, el monitoreo de la
disponibilidad del sistema, el resguardo de la
informacin y la ejecucin de procesos de
contingencia.
8.3.10 Gestin de la Seguridad Integral (MPS10)

1. Definicin.
Este Macro-proceso tiene como finalidad garantizar la seguridad integral de los recursos humanos,
logsticos, informticos y de valores del Banco.
3. Copartcipes
Gerencia General
Dpto. Informtica
Dpto. Logstica
Dpto. Recursos Humanos
58 de 74
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TITULO
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FECHA DE APROBACIN

Disear y exponer los planes de seguridad fsica interna y el control de recursos financieros,
humanos y activos, as como la seguridad externa de la informacin de la institucin, a fin de
proponer su proteccin evitando prdidas econmicas entre otras.
a. Entradas
i. Normativa de Seguridad Integral del Banco.
ii. Reporte de Acciones de Seguridad
iii. Acreditacin de registros pblicos de bienes
iv. Catlogo actualizado de activo fijo
v. Servicio de vigilancia de agencias
vi. Expediente de Contratacin luego de haberse otorgado la Buena Pro o de haberse declarado
el proceso desierto
vii. Propuesta Tcnica
viii. Entrega de bienes solicitados, entrega de guas de remisin e internamiento de muestras
ix. Contrato de Servicios de Telecomunicaciones
x. Reporte de Servicios
xi. Pliza de Seguros, convenios de ajuste y pagos indemnizatorios
i. Reglamento de Seguridad y Salud en el Trabajo, D.S. N 009-2005-TR del 28-09-2005 y sus
modificatorias.
ii. R.M. N 148-2007TR del 26-05-2007, Aprueban Reglamento de Constitucin y
funcionamiento del Comit y Designacin de Funciones del Supervisor de Seguridad y Salud
en el Trabajo y otros documentos conexos.
iii. Reglamento Nacional de Edificaciones. (DS N 011-2006-VIVIENDA)
iv. Normas Tcnicas Peruanas (NTP) relacionadas a la Seguridad y Salud Laboral.
v. Norma Tcnica Peruana NTP 350.043-1 (1998). Relacionada a la seleccin, distribucin,
inspeccin, mantenimiento, recarga y prueba hidrosttica de extintores.
vi. Resolucin Ministerial N 0689-2000-IN/1701 del 02.06.2000 Modifica el Reglamento de
Requisitos Mnimos Obligatorios de Seguridad que deben adoptar las Instituciones cuyo
control ejerce la Superintendencia de Banca y Seguros.
vii. Texto nico Ordenado del Decreto Legislativo N 728 Ley de Productividad y Competitividad
Laboral, aprobado por el Decreto Supremo N 003-97-TR (27.03.97).- Artculos: 29, 30, 35,
36, 38.
viii. Cdigo Civil Art.1755 y dems relacionados
ix. Ley N 27815 Ley del Cdigo de tica de la Funcin Pblica y su Reglamento aprobado por
Decreto Supremo N 033-2005-PCM.
x. Directivas y Acuerdos formulados por FONAFE aplicables.
xi. Acuerdo de Directorio N 010-2006/004-FONAFE-se aprueba Cdigo Marco tica de los
trabajadores de la Empresas del Estado.
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TITULO
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c. Recursos
i. Recursos Humanos
ii. Jefe de Departamento, Supervisor, Secretaria Gerencia, Jefe de Divisin, Secretaria de
Divisin, Conserje, Supervisor de Seguridad, Agente de Seguridad, Tcnico Operativo,
Chofer.
iii. Software y Hardware
iv. Infraestructura (Mobiliario y equipos de seguridad)
i. Informes de las visitas de seguridad presentadas con informacin inoportuna e inconsistente.
ii. Negligencia en la atencin de incidentes que afecten la seguridad integral del Banco.
iii. Retraso en los procesos operativos y prdidas econmicas del Banco debido al
mantenimiento y reemplazo de cableado de los sistemas electrnicos de seguridad
inadecuados.
iv. Ejecucin de los Planes de Emergencia ineficientes que afecten la integridad fsica de los
trabajadores, instalaciones y valores.
v. Accidentes y siniestros en el centro laboral debido a la falta o ineficiente capacitacin e
informacin sobre medidas de prevencin del personal del Banco
i. Reglamentos, Directivas y Circulares del Banco de la Nacin, Comit de Seguridad y Salud en
el Trabajo.
ii. Reglamento Interno de Trabajo del Banco de la Nacin - Registro N 359 - 06 del Ministerio
de Trabajo y Promocin del Empleo.
iii. Plan de Continuidad del Negocio del Banco de la Nacin Aprobado el 20 de marzo de 2006
en la tercera Sesin del Sub-Comit de Riesgos de Operacin.
f.
Salidas
i. Plan Operativo Anual de Seguridad
ii. Informes sobre el Sistema de Seguridad Integral del Banco
iii. Convenios y Contratos para la prestacin del Servicio de Vigilancia policial y particular
respectivamente.
iv. Informe de Programa de Supervisin de Instalaciones, mantenimiento preventivo y reposicin
de los sistemas de seguridad fsica y electrnica.
v. Informes a la Alta Direccin (caso de robos, asaltos, secuestros y otros hechos delictivos).
vi. Informe de evaluacin trimestral
vii. Bases para ser revisadas, Expediente de Contratacin con caractersticas tcnicas y cantidad,
valor referencial, disponibilidad presupuestal y Proyecto de Bases (en obras, incluye
Expediente Tcnico)
viii. Conformacin de otorgamiento de Buena Pro
ix. Declaracin de siniestro, convenio de ajuste y solicitud de reembolso
i. Visitas de Seguridad (Acumulado)
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TITULO
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ii. Mantenimiento Reemplazo de cableado de los sistemas electrnicos de seguridad

(Acumulado)
iii. Elaboracin de Planes de Emergencia
iv. Charlas, capacitacin de Seguridad (Acumulado)
Cdigo
Proceso
Responsable
PS10.1
Monitoreo de la Div. Seguridad
seguridad
integral
Divisin Riesgos
de operacin.
PS10.2
Atencin e
Intervencin de
seguridad
PS10.3
Seguimiento y
Control de la
Seguridad
Integral
Descripcin
Elaborar e implementar la supervisin de
instalaciones, mantenimiento preventivo, y
reposicin de los sistemas de seguridad fsica,
informacin y electrnica que garanticen la
seguridad integral del banco.
Div. Seguridad
Disear, elaborar e implementar el proceso de
atencin a los hechos que afecten a la Seguridad
Divisin Riesgos Integral del Banco, con el fin de prevenir, atenuar
de operacin.
los riesgos.
Div. Seguridad
Anlisis y diagnstico de las condiciones de
seguridad del Banco y la aplicacin de los
Divisin Riesgos controles adecuados para garantizar la seguridad
de operacin.
de las instalaciones, informacin, personal, bienes
y valores del Banco.
Seccin
Seguridad
Informtica
8.3.11 Gestin de Recuperaciones (MPS11)

1. Definicin.
El macro-proceso de Gestin de Recuperaciones se encarga de la gestin de cobranza de los
crditos concedidos por el Banco de la Nacin que se encuentran vencidos.
Las fases de la recuperacin se dividen en:
a. Cobranza Prejudicial: fase de la recuperacin que se inicia cuando los crditos se encuentran
vencidos por ms de 30 das, realizando las gestiones necesarias a fin de evitar el inicio de la
cobranza por la va judicial.
b. Cobranza Judicial: fase persuasiva de la recuperacin del crdito mediante va judicial, que
empieza una vez agotadas las acciones legales pertinentes en su fase preventiva y transcurrido
un periodo de vencimiento de la deuda de ms de 90 das.
Adems durante las distintas etapas se pueden presentar las fases de Refinanciamiento.
2. Lder del Macro- proceso
Dpto. de Negocios
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TITULO
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3. Copartcipes
Dpto. de Asesora Jurdica
Dpto. de Riesgos
Proveer los mecanismos y lineamientos necesarios para realizar el seguimiento y posteriores acciones
de cobranza del crdito vencido, en sus diferentes fases etapas (prejudicial y judicial), procurando el
recobro total de la deuda.
a. Entradas
i. Cronograma de pagos.
ii. Reporte de montos, periodo de clientes con deudas por crditos otorgados generados en el
sistema.
iii. Expediente Crediticio incluyendo pagar protestado
iv. Solicitud de Refinanciacin
i. Resolucin SBS N 11356-2008, Reglamento para la Evaluacin y Clasificacin del Deudor y
Exigencia de Provisiones, de fecha 19 de noviembre de 2008
ii. Resolucin SBS N7036-2012, Reglamento para el Tratamiento de los Bienes Adjudicados y
Recuperados y sus Provisiones, de fecha 26 de setiembre del 2012.
c. Recursos
iii. Infraestructura fsica
iv. Aplicativos informticos
v. Personal Especializado
i. Centralizacin del envo de cartas de notificacin a nivel nacional.
ii. Requisitos poco flexibles para el cliente al momento de solicitar refinanciacin
i. Directiva BN de Prestamos de Multired
ii. Polticas de Riesgo Crediticio para el financiamiento a entidades del gobierno nacional, subnacional y bancos corresponsales
iii. Manual de Procedimientos de la Divisin de Riesgos Crediticios
f.
Salidas
i. Carta de cobranza emitida por el Banco.
ii. Expediente crediticio conformado para Proceso Judicial
iii. Suscripcin de Transaccin Extrajudicial
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Cdigo
PS11.1
Proceso
Cobranza
Regular
PS11.2
Cobranza
Preventiva
PS11.3
Cobranza
Prejudicial
PS11.4
Cobranza
Judicial
PS11.5
Refinanciacin
de Crditos
Responsable
Descripcin
Dpto. Red de En esta etapa se contemplan las actividades
Agencias
relacionadas a la cobranza de cuotas (cargo en
cuenta o pagos por ventanilla), pagos anticipados,
cancelacin anticipada y/o prepagos.
Dpto. Negocios En esta etapa se contemplan las actividades
relacionadas a la identificacin de clientes de alto
riesgo crediticio, segn los parmetros establecidos
por el Departamento de Riesgos, y realizar las
gestiones necesarias a fin de evitar que stos
pasen a vencidos por incumplimiento de pago de
la(s) cuota(s) segn cronograma.
Dpto. Negocios En esta etapa se contemplan las actividades
relacionadas a la recuperacin de los crditos que
pasan a situacin de vencidos, para lo cual se
debern realizar las gestiones necesarias a fin de
evitar el inicio de la cobranza judicial o el castigo
de las mismas.
Dpto. Negocios, En esta etapa se contemplan las actividades
Dpto. Asesora relacionadas a la recuperacin del crdito en la va
Jurdica y Dpto. judicial, que se inicia dentro del plazo mximo de
de Operaciones noventa (90) das calendario de haberse registrado
contablemente el crdito vencido, una vez
agotadas todas las posibilidades de recuperacin
mediante la cobranza prejudicial, cuyo saldo de
capital sea mayor a UIT. Una vez agotadas las
acciones pertinentes en su fase preventiva y
transcurrido un periodo de vencimiento de la
deuda de ms de 90 das, se da inicio a la
siguiente etapa o fase persuasiva de la
recuperacin del crdito, mediante va judicial
Dpto. Asesora relacionadas al refinanciamiento del crdito, en
Jurdica y Dpto. donde el cliente podr realizar un aplazamiento,
Operaciones
reestructuracin o fraccionamiento del saldo total
de la deuda, previa evaluacin de su situacin
crediticia y su capacidad de pago en cualquier
etapa del proceso de recuperacin (cobranza pre
judicial, judicial y an en castigo)
Indistintamente de la en que se encuentre la
cobranza; el cliente puede realizar un
aplazamiento, reestructuracin o fraccionamiento
del saldo total de la deuda, previa evaluacin de
su situacin crediticia y su capacidad de pago.
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TITULO
9.
Cdigo
PS11.6
Proceso
Castigo de
Crditos
PS11.7
Recuperacin
de Crditos
Castigados
CDIGO
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Responsable
Dpto. Negocios,
Dpto. Asesora
Jurdica y Dpto.
Operaciones
Descripcin
En esta etapa se contemplan las actividades
relacionadas al castigo de crditos irrecuperables,
que se inicia una vez agotadas todas las
posibilidades de recuperacin mediante la cobranza
prejudicial y judicial de ser el caso.
Dpto. Asesora relacionadas a la recuperacin de la cartera
Jurdica y Dpto. castigada, a fin de que el BN pueda obtener
Operaciones
ingresos extraordinarios aportando a la mejora de
los ingresos totales
MACRO PROCESOS CRTICOS

Los procesos crticos desde una perspectiva de objetivos son aquellos que influyen directamente en el
xito del negocio, siendo independientes de las reas funcionales que abarca. Tambin, son aquellos
procesos que siendo relevantes para la organizacin, es decir, claves, muestran un pobre desempeo
con relacin a la calidad con que se brindan a los clientes.
Desde el punto de vista de riesgos, podemos definir los procesos crticos como aquellos que pueden:
Discontinuar la marcha de las operaciones
Afectar la calidad del producto o servicio que se entrega
Retrasar las entregas
Afectar negativamente los costos, produciendo un aumento de ellos
El mtodo que vamos a emplear en la identificacin y seleccin de los procesos crticos se encuentran
detallados en la Directiva, Gua Metodolgica para la Gestin por Procesos.
(*)Priorizacin de Procesos
La aplicacin del mtodo para calcular y priorizar los procesos del Banco se muestra en el Anexo
N 04, obtenindose el siguiente resultado:
Item
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Macro-Proceso
Gestin del Efectivo y Valorados
Servicios
Atencin al cliente
Colocaciones
Captaciones
Gestin Presupuestal
Inversiones
Gestin de Tesorera
Gestin de los RR. HH
Gestin Contable
Ponderacin
42.5
34.9
34.0
33.9
33.3
33.3
32.0
32.4
30.9
30.7
29.7
64 de 74
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TITULO
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
CDIGO
Gestin TIC
Gestin Logstica
Gestin Estratgica
Gestin Comercial
Gestin Seguridad Integral
Control Interno
Asesoria Jurdica
Gestin Documentaria
05 FEBRERO 2014
FECHA DE APROBACIN
28.5
27.6
27.4
27.4
25.6
25.4
21.0
20.8
19.1
17.0
16.6
Matriz de macro-procesos priorizados

(*)Macro Procesos Crticos
Asimismo de la tabla anterior, es posible segmentar la relacin de macro-procesos por cuartiles para
efectos estadsticos y de estudio.
(*)Los cuartiles obtenidos del cuadro anterior son: Q1=25.52 Q2=29.07 y Q3=32.71
Para fines de estudio, consideraremos macro-proceso crticos a los pertenecientes al segmento Q2 es

decir la mediana, de este modo llegaremos obtener la siguiente relacin.
tem
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Macro-Proceso
Gestin del Efectivo y Valorados
Servicios
Atencin al cliente
Colocaciones
Captaciones
Gestin Presupuestal
Inversiones
Gestin de Tesorera
Puntuacin
42.5
34.9
34.0
33.9
33.3
33.3
32.0
32.4
30.9
30.7
Listado de macro-procesos crticos
10. CORRESPONDENCIA ENTRE LOS MACRO-PROCESOS

Las relaciones que surgen entre los macro-procesos se producen a travs de la informacin generada, la
cual a su vez servir de insumo para ser utilizado por uno o ms procesos relacionados, logrando as una
correspondencia y establecimiento de la cadena de actividades cuyo objetivo principal es la generacin
de valor al negocio. El detalle se muestra en la Matriz del Anexo N 01 Correspondencia entre MacroProcesos del Banco de la Nacin.
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11. GLOSARIO DE TERMINOS DEL NEGOCIO Y TAXONOMIA

Como complemento al presente manual, se incluirn el Glosario de definicin de trminos del negocio (de
los Procesos Operativos en su fase inicial) y su Taxonoma (clasificacin y la relacin entre conceptos), el
mismo que ser actualizado peridicamente a fin de lograr su consenso general, su difusin y
comprensin por parte de la Institucin. El detalle se especificar en el Anexo N 02 Glosario de
Trminos del Negocio y Taxonoma de conceptos.
12. MATRIZ DE ASIGNACION DE RESPONSABILIDADES
La matriz de asignacin de responsabilidades, se utiliza para relacionar los macro-procesos con
departamentos (propietario y copartcipe). Aplicando el enfoque de procesos, podemos visualizar en la
matriz quin es el dueo del proceso y los involucrados en el logro de las metas del macro-proceso.
El propietario o dueo del macro-proceso, asume la responsabilidad global de la gestin del proceso y su
mejora continua. Debe tener la suficiente autoridad para poder planificar, organizar, controlar y evaluar los
resultados del macro-proceso en base al cumplimiento de sus metas y poder tomar las decisiones
correctivas cuando se produzcan desviaciones.
El detalle se especificar en el ANEXO N 03 Departamentos responsables de los Macro-procesos.
13. RESPONSABILIDAD
13.1
Del dueo del Macro-proceso

a. Gestionar el macro-proceso orientado a lograr objetivos y metas establecidas.
b. Realizar el seguimiento y control de los indicadores del macro-proceso.
c. Establecer mejoras al macro-proceso, en trminos de calidad, eficiencia y eficacia.
d. Gestionar los riesgos del macro-proceso y preparar la respuesta a los mismos.
e. Implementar el enfoque de procesos en su integridad.
13.2
De los Copartcipes
a. Asumir conjuntamente con el dueo del macro-proceso el cumplimiento de metas y la ejecucin de
actividades que conduzcan al logro de los objetivos.
b. Identificar y mitigar los riegos del macro-proceso.
13.3
De las Unidades Orgnicas participantes en el proceso

a. Ejecutar las actividades y tareas del proceso, dentro de los parmetros establecidos
b. Tener el conocimiento del proceso y asumir los roles asignados al mismo
c. Involucrarse y comprometerse con los objetivos del proceso
13.4
Del Departamento de Planeamiento y Desarrollo

a. Disear y actualizar peridicamente el mapa de proceso.
b. Apoyar en la mejora y optimizacin de los procesos.
c. Elaborar la documentacin normativa asociada a los procesos.
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13.5
Del Departamento de Informtica

a. Incorporar las tecnologas de la informacin a los procesos que permitan su automatizacin,
optimizacin y la simplificacin de actividades.
b. Implementar el enfoque de procesos en el desarrollo de las aplicaciones y sistemas.
13.6
Del rgano de Control Interno y Departamento de Riesgos

a. Implementar el enfoque de procesos en las acciones de control, guiados por el mapa de procesos y
principalmente de los procesos crticos del presente manual.
b. Identificar riesgos basados en los procesos indicados en el presente manual y poner de conocimiento
al dueo del proceso, para su mitigacin o eliminacin.
13.7
De la Alta Direccin
a. Patrocinio y asignar los recursos requeridos al dueo del proceso que le permita lograr los objetivos y
metas establecidas por la Institucin.
b. Brindar las facilidades en la gestin orientada a los procesos.
14. DISPOSICIONES FINALES

a. Los macro-procesos y procesos, indicados en el presente Manual, sern actualizados de acuerdo a
las necesidades del negocio y cambios de las polticas del Banco.
b. Todos los gerentes, funcionarios, trabajadores, deben tener conocimiento de los procesos del Banco y
participar en su implementacin.
c. Los documentos normativos del Banco, se adecuaran y desplegaran a partir de la definicin de los
procesos, indicados en el presente manual.
d. La implementacin del enfoque de procesos en la organizacin del banco y en su gestin se realizara
de manera gradual dando prioridad a los procesos de negocio y luego los de soporte.
e. Los Macro-procesos se desdoblan en procesos y procedimientos de modo que permitan detallar la
secuencia de tareas de manera lgica, as como sus participantes. Ver ANEXO N05
f. El presente Manual podr ser actualizado frecuentemente, mediante solicitud de revisin del
documento. (proveniente del mismo o de otros departamentos)
Original Aprobado por:
JUAN CARLOS GALFR GARCA

Gerente General (e)
Original Visado por:
LILIANA LAZO RODRGUEZ

Jefa(e) Departamento de Planeamiento y Desarrollo
SOFIA FERNANDEZ ZEVALLOS
Jefa(e) Divisin Desarrollo Organizacional
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15. ANEXOS
Ver Archivo adjunto con el Anexo N 01 CORRESPONDENCIA ENTRE MACROPROCESOS DEL
BANCO DE LA NACION
Ver Archivo adjunto con el Anexo N 02 DEFINICIN DE TRMINOS DE NEGOCIO Y TAXONOMA DE
CONCEPTOS
Ver Archivo adjunto con el Anexo N 05 DESPLIEGUE DE LOS MACRO-PROCESOS EN PROCESOS Y
PROCEDIMIENTOS
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Divisin Imagen Corporativa
Recursos Humanos
Negocios
Anexo N 03
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Anexo N 04
Objetivos Estratgicos (Plan Estratgico del 2013-2017) vs Macro Procesos
Mejorar la calidad y ampliar la
cobertura de los productos y servicios
financieros
Fortalecer la gestin
para responder a las
Demandas y Retos
Promover la Inclusin
Financiera para crear
Valor Social.
Generar valor
promoviendo servicios
para el ciudadano.
Mejorar la Gestin de la
Responsabilidad Social
Empresarial.
Incrementar la
satisfaccin de los
clientes de productos y
servicios.
Ampliar y mejorar la
cobertura de los
canales actuales y los
alternativos.
Ampliar y mejorar la
oferta de productos y
servicios.
Mejorar la Gestin de
Riesgos relacionada a
los procesos internos.
Mejorar el uso de las

TIC como soporte a los
procesos internos.
Mejorar los tiempos de

respuesta a clientes
para los principales
productos y servicios.
Alcanzar niveles de
excelencia en los
procesos de Gobierno
Corporativo.
Mantener la calificacin
pblica de riesgo.
Construir e
implementar la nueva
Oficina Principal del
Banco.
Implementar el Nuevo
Core Bancario.
Fortalecer la Gestin
del Talento Humano y
la Cultura
Organizacional.
Lograr niveles de excelencia en los procesos
Incrementar la
Eficiencia.
Aumentar el valor econmico y valor social generado para el

Estado y el Ciudadano
Incrementar la creacin
de valor econmico.
OBJETIVO ESTRATGICO
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
2.1
2.2
2.3
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
4.1
4.2
Gestin TIC
5
3
5
3
5
3
5
3
5
3
5
3
5
3
5
3
3
3
1
5
5
3
5
3
5
1
5
1
5
5
5
1
4.63
2.88
Gestin Presupuestal
3.00
4.00
3.88
Servicios
3.63
Gestin Estratgica
4.13
Gestin del Efectivo y valorados
3.50
3.38
10
Gestin de Tesorera
2.63
11
Colocaciones
2.75
12
Captaciones
2.75
13
Gestin Logstica
2.13
14
Inversiones
2.13
15
Gestin Seguridad Integral
2.13
16
2.00
17
Control Interno
18
19
20
21
Gestin Documentaria
Gestin Comercial
Gestin Contable
1
3
5
5
5
3
3
3
1
1
1
5
1
1
1
3
1
3
1
1
1
1
1
1
3
3
1
1
1
1
1
1
1
1
3
1
3
1
1
3
1
3
3
3
1
1
1
1
2.00
1.88
1.88
3
3
3
1
3
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
3
1
5
1
1
1
3
3
1
1
1.88
1.25
22
Asesoria Jurdica
1.38
OBJETIVO ESPECFICO
Macro-Proceso
Atencin al cliente
Puntuacin
Equivalente
70 de 74
Banco de la Nacin
Matriz de Cuentas Significativas vs Macro Procesos
71 de 74
Banco de la Nacin
Matriz de Volumen de Operaciones vs Macro Procesos

N
Macro-Proceso
Volumen
Gestin Comercial
Gestin Presupuestal
Atencin al cliente
Gestin Estratgica
Colocaciones
Servicios
10
11
Captaciones
12
Gestion TIC
13
Gestion Logistica
14
Gestion de los RR. HH
15
Control Interno
16
Inversiones
17
Gestion Seguridad Integral
18
Gestion de Tesoreria
19
Asesoria Juridica
20
Gestion Documentaria
21
Gestion Contable
22
Gestion del Efectivo y valorados
72 de 74
Banco de la Nacin
Matriz de Nivel de Complejidad vs Macro Procesos

N
Macro-Proceso
Complejidad
Gestin Comercial
Gestin Presupuestal
Atencin al cliente
Gestin Estratgica
Colocaciones
Servicios
10
11
Captaciones
12
Gestion TIC
13
Gestion Logistica
14
Gestion de los RR. HH
15
Control Interno
16
Inversiones
17
Gestion Seguridad Integral
18
Gestion de Tesoreria
19
Asesoria Juridica
20
Gestion Documentaria
21
Gestion Contable
22
Gestion del Efectivo y valorados
73 de 74
Banco de la Nacin
Matriz de Nivel de Automatizacin vs Macro Procesos
Macro-Proceso
TOTAL
AUTOMATI ZACI ON
RANGO
1
1
Gestin Comercial
Gestin Presupuestal
Atencin al cliente
Gestin Estratgica
Colocaciones
Servicios
1
1
1
1
1
1
1
1
1
10 Comunicacin Corporativa
11 Captaciones
1
1
12 Gestion TIC
1
1
1
1
13 Gestion Logistica
14 Gestion de los RR. HH
15 Control Interno
16 Inversiones
17 Gestion Seguridad Integral

18 Gestion de Tesoreria / Gestion Financiera
1
1
19 Asesoria Juridica
20 Gestion Documentaria
21 Gestion Contable
22 Gestion del Efectivo y valorados
1
1
1
1
5
5
3
5
5
3
5
3
3
5
3
5
5
5
5
3
5
3
5
3
3
5
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Banco de la Nacin

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

DEFINICIN DE TRMINOS ..................................................................................................................... 3

DISPOSICIONES GENERALES ................................................................................................................... 4

DISPOSICIONES ESPECFICAS ................................................................................................................ 10

MACRO-PROCESOS ESTRATGICOS ........................................................................................................... 10

MACRO PROCESOS CRTICOS ............................................................................................................... 64

10. CORRESPONDENCIA ENTRE LOS MACRO-PROCESOS ............................................................................ 65

DEL DUEO DEL MACRO-PROCESO ........................................................................................................... 66

14. DISPOSICIONES FINALES ...................................................................................................................... 67

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Ley N 16000, Ley de Creacin del Banco de la Nacin.

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

6.3. Cadena de valor

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Diagrama de vista horizontal

Figura N 7-1 Diagrama de Vista Horizontal

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Cadena de valor del Banco

Figura N 7-2 Cadena de valor del BN

Mapa General de procesos del Banco

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Figura N 7-3 Mapa General de Procesos

Clasificacin de los Macro-procesos

Desarrollo de Productos y Servicios

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Alineamiento de Macro procesos a los Objetivos Estratgicos

Departamento de Planeamiento y Desarrollo

MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Tabla N 01 OBJE|TIVOS ESTRATEGICOS VS MACRO-PROCESOS

AUMENTAR EL VALOR ECONMICO Y

Incrementar la creacin de valor econmico

1.3 Promover la inclusin Financiera para crear valor social

Generar valor promoviendo servicios para el ciudadano

Mejorar la Gestin de la Responsabilidad Social Empresarial

2.1 incrementar la satisfaccin de los clientes de productos y servicios.

MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA

2.2 Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos.

2.3 Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios

LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN

3.4 Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno

FORTALECER LA GESTIN PARA

4.2 Fortalecer la Gestin del Talento Humano y la Cultura Organizacional

Rentabilidad patrimonial - ROE

Gestin Financiera (So)

Gestin de los RR. HH (So)

Margen de Ingresos Financieros

ndice de Inclusin Financiera

ndice de nuevos clientes

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MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA NACIN

Gestin Estratgica (MPE01)

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