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COBRANA BANCRIA

Intercmbio Eletrnico de Arquivos


Layout de Arquivos - CNAB400

ndice
1. Noes Bsicas ...................................................................................................................................3
1.1 Apresentao ........................................................................................................................3
1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................3
2. Informaes Tcnicas .........................................................................................................................4
2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................4
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo .......................................................................................4
2.2.1 Arquivo remessa.................................................................................................................................. 5
2.2.2 Arquivo retorno .................................................................................................................................... 5

3. Layout do Arquivo ...............................................................................................................................6


3.1 Arquivo Remessa ..................................................................................................................6
3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................12
4. Notas .................................................................................................................................................17
5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................36
6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................41
7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral.........................................................................42
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .....................................................................................42
7.2 Layout do Arquivo ................................................................................................................43
8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ...................................................................................................47
8.1 Introduo ............................................................................................................................47
8.2 Caractersticas do boleto .....................................................................................................47
8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................48
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .................................................................49
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do boleto ...........51
Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...................................................................................53
Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ......................................................................54
Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em boletos emitidos pelo prprio BENEFICIRIO. ......55
Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....56
Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento ...........................................................................................58

IMPORTANTE
Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil, a partir de 02/04/2013 os boletos
passam a vigorar com as seguintes alteraes:
CEDENTE passa a ser denominado BENEFICIRIO
SACADO passa a ser denominado PAGADOR
ATENO
Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo
banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout
conforme Anexo A.
Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1.
O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno.
TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS
Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado
da validao On-line). Acesse no Ita 30 horas Empresa Plus no menu Transmisso de
arquivos > Validao.
Para maiores detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte:
Ita Empresas no Telefone:
0300 100 7575
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

1. Noes Bsicas

1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua
empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no
processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece
as condies bsicas para sua utilizao.

1.2 Cobrana Ita


O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias
modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de
cobrana. As principais caractersticas so:
os ttulos podem ou no ser registrados no Banco Ita;
os boletos podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados para o PAGADOR;
em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa poder emitir integralmente o boleto de cobrana,
desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;

Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos pelo Ita 30 Horas na Internet e Ita Empresas
na Internet.
Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes
mais adequado.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

2. Informaes Tcnicas
2.1 Meios de intercmbio
Recomenda-se o Ita 30 Horas na Internet e o Ita Empresas na Internet como melhor alternativa
para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e
pela alta confiabilidade, rapidez e segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um computador com acesso a internet.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo
de compactador de arquivos.

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo


O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes
s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Registros de Detalhes;
Um registro Trailer de Arquivo.
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo

Arquivo

=>

{ Reg. = 0 }

| Registro de Detalhe (Obrigatrio)


=>
| Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) =>
| Registro de Detalhe (Opcional)
=>
| Registro de Detalhe (Opcional)
=>

{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 4 }
{ Reg. = 5 }

Registro Trailer do Arquivo

=>

{ Reg. = 9 }

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:

Abril 2013

Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos
os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.:
, ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser
preenchidos com brancos.

Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
- Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.

Cobrana CNAB 400

2.2.1 Arquivo remessa


um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:

Dar entrada em ttulos;

Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;


Comandar a impresso de boletos em carteiras especficas da modalidade sem registro
(neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o
layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.

2.2.2 Arquivo retorno


2.2.2.1 Dirio
um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:

Informar as liquidaes ocorridas;


Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente;
Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,
informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira);

Informar alegaes dos PAGADORES;

Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou


instrues.
O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente
algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no
gerado.
O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da
carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as
liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo
retorno.

2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.

2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno


Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira
de cobrana e cdigo de ocorrncia.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

3. Layout do Arquivo
3.1 Arquivo Remessa
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO


SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

OPERAO

TIPO DE OPERAO - REMESSA

002 002

9(01)

LITERAL DE REMESSA

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO

003 009

X(07)

REMESSA

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

01

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

COBRANCA

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

027 030

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

031 032

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

033 037

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

038 038

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

080 094

X(15)

DATA DE GERAO

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

101 394

X(294)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

00

341
BANCO ITAU SA
DDMMAA

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

(OBRIGATRIO)
NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 033

X(04)

INSTRUO/ALEGAO

CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA

034 037

9(04)

NOTA 27

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOTA 2

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

NOTA 3

QTDE DE MOEDA

QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

071 083

9(08)V9(5)

NOTA 4

N DA CARTEIRA

NMERO DA CARTEIRA NO BANCO

084 086

9(03)

NOTA 5

USO DO BANCO

IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO

087 107

X(21)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 6

N DO DOCUMENTO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.)

111 120

X(10)

NOTA 18

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

121 126

9(06)

NOTA 7

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

127 139

9(11)V9(2)

NOTA 8

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

140 142

9(03)

341

AGNCIA COBRADORA

AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO

143 147

9(05)

NOTA 9

ESPCIE

ESPCIE DO TTULO

148 149

X(02)

NOTA 10

ACEITE

IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO

150 150

X(01)

A=ACEITE

DATA DE EMISSO

DATA DA EMISSO DO TTULO

151 156

9(06)

NOTA 31

INSTRUO 1

1 INSTRUO DE COBRANA

157 158

X(02)

NOTA 11

INSTRUO 2

2 INSTRUO DE COBRANA

159 160

X(02)

NOTA 11

JUROS DE 1 DIA

VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO

161 173

9(11)V9(2)

NOTA 12

DESCONTO AT

DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO

174 179

9(06)

DDMMAA

VALOR DO DESCONTO

VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO

180 192

9(11)V9(2)

NOTA 13

VALOR DO I.O.F.

VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO

193 205

9(11)V((2)

NOTA 14

ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO

206 218

9(11)V9(2)

NOTA 13

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/PAGADOR

219 220

9(02)

01=CPF

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DO PAGADOR (CPF/CNPJ)

221 234

9(14)

NOME

NOME DO PAGADOR

235 264

X(30)

NOTA 15

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

265 274

X(10)

NOTA 15

LOGRADOURO

RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR

275 314

X(40)

BAIRRO

BAIRRO DO PAGADOR

315 326

X(12)

CEP

CEP DO PAGADOR

327 334

9(08)

CIDADE

CIDADE DO PAGADOR

335 349

X(15)

ESTADO

UF DO PAGADOR

350 351

X(02)

SACADOR/AVALISTA

NOME DO SACADOR OU AVALISTA

352 381

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

382 385

X(04)

DATA DE MORA

DATA DE MORA

386 391

9(06)

DDMMAA

PRAZO

QUANTIDADE DE DIAS

392 393

9(02)

NOTA 11 (A)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

394 394

X(01)

N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

00

N=NO ACEITE

02=CNPJ

NMERO SEQENCIAL
X = ALFANUMRICO

Abril 2013

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

NOTA 16

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

(OPCIONAL COMPLEMENTO DETALHE - MULTA)


NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(001)

COD. MULTA

CODIGO DA MULTA

002 002

X(001)

NOTA 35

DATA DA MULTA

DATA DA MULTA

003 010

9(008)

NOTA 36

MULTA

VALOR/PERCENTUAL A SER APLICADO

011 023

9(013)

NOTA 37

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

024 394

X(370)

NUMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(006)

NUMERO SEQUENCIAL

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

Importante

Abril 2013

Este registro 2 Opcional e dever ser enviado apenas quando o BENEFICIRIO desejar registrar
ou alterar valores/percentuais de multas diferentes para o ttulo
Sempre que o registro 2 for informado, dever seguir a sequncia lgica de registro de
cobrana (Ex. Cdigo de Registro tipo 1 obrigatrio e assim por diante );
O registro tipo 2 no ser devolvido no arquivo retorno. Qualquer erro sobre o registro tipo 2
ser gerado no retorno do registro tipo 1.
No pode ser enviado mais de um tipo de registro 2 para o mesmo ttulo. Se isso ocorrer o
cliente receber o registro tipo 1 com erro - Registro Invlido
Qualquer erro encontrado no registro tipo 2 ser retornado para o cliente com erro no registro
tipo 1. Registro invlido.

Cobrana CNAB 400

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

(OPCIONAL RATEIO DE CRDITO)


NOME DO CAMPO
TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CONTEDO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

00

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

029 029

9(01)

N DA CARTEIRA

NMERO DA CARTEIRA NO BANCO

030 032

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

033 040

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

041 041

9(01)

NOTA 3

NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO

042 043

9(02)

SEQNCIA
AGNCIA

(01)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

044 047

9(04)

CONTA

(01)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

048 054

9(07)

DAC

(01)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

055 055

9(01)

VALOR

(01)

VALOR DE CRDITO

056 068

9(11)V9(2)

AGNCIA

(02)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

069 072

9(04)

CONTA

(02)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

073 079

9(07)

DAC

(02)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

080 080

9(01)

VALOR

(02)

VALOR DE CRDITO

081 093

9(11)V9(2)

AGNCIA

(03)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

094 097

9(04)

CONTA

(03)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

098 104

9(07)

DAC

(03)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

105 105

9(01)

VALOR

(03)

VALOR DE CRDITO

106 118

9(11)V9(2)

AGNCIA

(04)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

119 122

9(04)

CONTA

(04)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

123 129

9(07)

DAC

(04)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

130 130

9(01)

VALOR

(04)

VALOR DE CRDITO

131 143

9(11)V9(2)

AGNCIA

(05)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

144 147

9(04)

CONTA

(05)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

148 154

9(07)

DAC

(05)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

155 155

9(01)

VALOR

(05)

VALOR DE CRDITO

156 168

9(11)V9(2)

AGNCIA

(06)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

169 172

9(04)

CONTA

(06)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

173 179

9(07)

DAC

(06)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

180 180

9(01)

VALOR

(06)

VALOR DE CRDITO

181 193

9(11)V9(2)

AGNCIA

(07)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

194 197

9(04)

CONTA

(07)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

198 204

9(07)

DAC

(07)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

205 205

9(01)

VALOR

(07)

VALOR DE CRDITO

206 218

9(11)V9(2)

AGNCIA

(08)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

219 222

9(04)

CONTA

(08)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

223 229

9(07)

DAC

(08)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

230 230

9(01)

VALOR

(08)

VALOR DE CRDITO

231 243

9(11)V9(2)

AGNCIA

(09)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

244 247

9(04)

CONTA

(09)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

248 254

9(07)

DAC

(09)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

255 255

9(01)

VALOR

(09)

VALOR DE CRDITO

256 268

9(11)V9(2)

AGNCIA

(10)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

269 272

9(04)

CONTA

(10)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

273 279

9(07)

DAC

(10)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

280 280

9(01)

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

VALOR

(10)

VALOR DE CRDITO

281 293

9(11)V9(2)

AGNCIA

(11)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

294 297

9(04)

CONTA

(11)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

298 304

9(07)

DAC

(11)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

305 305

9(01)

VALOR

(11)

VALOR DE CRDITO

306 318

9(11)V9(2)

AGNCIA

(12)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

319 322

9(04)

CONTA

(12)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

323 329

9(07)

DAC

(12)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

330 330

9(01)

VALOR

(12)

VALOR DE CRDITO

331 343

9(11)V9(2)

AGNCIA

(13)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

344 347

9(04)

CONTA

(13)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

348 354

9(07)

DAC

(13)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

355 355

9(01)

VALOR

(13)

VALOR DE CRDITO

356 368

9(11)V9(2)

AGNCIA

(14)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

369 372

9(04)

CONTA

(14)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

373 379

9(07)

DAC

(14)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

380 380

9(01)

VALOR

(14)

VALOR DE CRDITO

381 393

9(11)V9(2)

NOTA 32

TIPO DE VALOR INFORMADO

394 394

9(01)

NOTA 32

NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

TIPO DE VALOR
NMERO SEQUENCIAL
X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE:

O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito;
Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem
rateio;
O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);
Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser
utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas
por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do BENEFICIRIO e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados
nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita
sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);
A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos
registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;
Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so
desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;
A agncia/conta do BENEFICIRIO e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no
podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;
Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao
dos valores nominal e de crdito;
No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do BENEFICIRIO for igual a da conta de
crdito do rateio.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

10

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

(OPCIONAL COBRANA E-MAIL E/OU


DADOS DOSACADOR AVALISTA)
NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(001)

ENDEREO DE E-MAIL

ENDEREO DE E-MAIL DO PAGADOR

002 121

X(120)

NOTA 29

IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

122 123

9(002)

NOTA 30

NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA

124 137

9(014)

NOTA 30

RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA

138 177

X(040)

NOTA 30

BAIRRO DO SACADOR AVALISTA

178 189

X(012)

NOTA 30

9(008)

NOTA 30

CDIGO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO
LOGRADOURO
BAIRRO
CEP

CEP DO SACADOR AVALISTA

190 197

CIDADE

CIDADE DO SACADOR AVALISTA

198 212

X(015)

NOTA 30

ESTADO

UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA

213 214

X(002)

NOTA 30

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

215 394

X(180)

BRANCOS

NMERO SEQUENCIAL

NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(006)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE:
Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o BENEFICIRIO desejar que o boleto de cobrana
seja entregue pelo Banco Ita ao PAGADOR por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados
referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e

Sempre que for informado, dever ser na sequncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro
1) a que seus dados se referem;
As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";
Na fase de testes no possvel o envio do boleto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido
fisicamente.

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

002 394

X(393)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

CONTEDO
9

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

11

3.2 Arquivo Retorno


ARQUIVO RETORNO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


CONTEDO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

CDIGO DE RETORNO

IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO

002 002

9(01)

LITERAL DE RETORNO

IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO

003 009

X(07)

RETORNO

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

01

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

COBRANCA

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

027 030

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

031 032

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

033 037

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

038 038

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GERAO

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

DENSIDADE

UNIDADE DA DENSIDADE

101 105

9(05)

UNIDADE DE DENSID.

DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO

106 108

X(03)

N SEQ. ARQUIVO RET.

NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO

109 113

9(05)

DATA DE CRDITO

DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS

114 119

9(06)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

120 394

X(275)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

00

BPI

DDMMAA

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

12

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

1
01=CPF 02=CNPJ

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA

002 003

9(02)

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

CONTEDO

00

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

NOTA 2

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

071 082

X(12)

CARTEIRA

NUMERO DA CARTEIRA

083 085

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

086 093

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

094 094

9(01)

NOTA 3

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

095 107

X(13)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 17

DATA DE OCORRNCIA

DATA DE OCORRNCIA NO BANCO

111 116

9(06)

DDMMAA

N DO DOCUMENTO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)

117 126

X(10)

NOTA 18

NOSSO NMERO

CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO

127 134

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

135 146

X(12)

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

147 152

9(06)

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

153 165

9(11)V9(2)

CDIGO DO BANCO

NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

166 168

9(03)

AGNCIA COBRADORA

AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA

169 172

9(04)

DAC AG. COBRADORA

DAC DA AGNCIA COBRADORA

173 173

9(01)

ESPCIE

DDMMAA

NOTA 9

ESPCIE DO TTULO

174 175

9(02)

TARIFA DE COBRANA

VALOR DA DESPESA DE COBRANA

176 188

9(11)V9(2)

NOTA 10

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

189 214

X(26)

VALOR DO IOF

VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO)

215 227

9(11)V9(2)

VALOR ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO

228 240

9(11)V((2)

NOTA 19

DESCONTOS

VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO

241 253

9(11)V9(2)

NOTA 19

VALOR PRINCIPAL

VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE

254 266

9(11)V9(2)

JUROS DE MORA/MULTA

VALOR DE MORA E MULTA

267 279

9(11)V9(2)

OUTROS CRDITOS

VALOR DE OUTROS CRDITOS

280 292

9(11)V9(2)

BOLETO DDA

INDICADOR DE BOLETO DDA

293 293

X(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

294 295

X(02)

DATA CRDITO

DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO

296 301

X(06)

DDMMAA

INSTR.CANCELADA

CDIGO DA INSTRUO CANCELADA

302 305

9(04)

NOTA 20

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

306 311

X(06)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

312 324

9(13)

NOME DO PAGADOR

NOME DO PAGADOR

325 354

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

355 377

X(23)

REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO PAGADOR OU

378 385

X(08)

ERROS / MENSAGEM INFORMATIVA

NOTA 34

NOTA 20

REGISTRO DE MENSAGEM INFORMATIVA


BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

386 392

X(07)

CD. DE LIQUIDAO

MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO

393 394

X(02)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

NOTA 28

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

13

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO TRANSAO
OPCIONAL (CHEQUE DEVOLVIDO / CHEQUE COMPENSADO)

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

CONTEDO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

9(02)

01=CPF 02=CNPJ

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA

002 003

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

AGNCIA CONTA DO CHEQUE

AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE

071 082

X(12)

NOTA 33

CARTEIRA

NUMERO DA CARTEIRA

083 085

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

086 093

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

094 094

9(01)

NOTA 3

BRANCOS

00

NOTA 2

COMPLEMENTO DO REGISTRO

095 107

X(13)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 17

DATA DE OCORRNCIA

DATA DE OCORRNCIA NO BANCO

111 116

9(06)

DDMMAA

N DO DOCUMENTO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)

117 126

X(10)

NOTA 18

NOSSO NMERO

CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO

127 134

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

135 146

X(12)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

147 152

9(06)

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

153 165

9(11)V9(2)

CDIGO DO BANCO

NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

166 168

9(03)

AGNCIA COBRADORA

AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA

169 172

9(04)

DAC AG. COBRADORA

DAC DA AGNCIA COBRADORA

173 173

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

174 175

X(02)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

176 253

9(78)

VALOR DO CHEQUE

VALOR DO CHEQUE

254 266

9(11)V9(2)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

267 292

9(26)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

293 301

X(09)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

302 324

9(23)

BANDA MAGNTICA

BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7)

325 354

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

355 377

X(23)

MOTIVO

MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE

378 379

X(02)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

380 394

X(15)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

NOTA 9

NOTA 20

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

Observaes:
Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido e cheque compensado, utilizado para pagamento
do ttulo.
Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e exclusivo
para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9) e cheque
compensado (Cdigo de Ocorrncia 76 Nota 17).
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

14

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

071 082

X(12)

N DA CARTEIRA

NMERO DA CARTEIRA

083 085

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

086 093

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

094 094

9(01)

NOTA 3

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

095 107

X(13)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 17

SEQNCIA

NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO

111 112

9(02)

VALOR DO TITULO

VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO

113 125

9(11)V9(2)

TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO

AGENCIA

(01)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

126 129

9(04)

CONTA

(01)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

130 136

9(07)

DAC

(01)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

137 137

9(01)

VALOR

(01)

VALOR DE CRDITO

138 150

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (01)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

151 160

9(08)V9(2)

AGENCIA

(02)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

161 164

9(04)

CONTA

(02)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

165 171

9(07)

DAC

(02)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

172 172

9(01)

VALOR

(02)

VALOR DE CRDITO

173 185

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (02)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

186 195

9(08)V9(2)

AGENCIA

(03)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

196 199

9(04)

CONTA

(03)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

200 206

9(07)

DAC

(03)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

207 207

9(01)

VALOR

(03)

VALOR DE CRDITO

208 220

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (03)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

221 230

9(08)V9(2)

AGENCIA

(04)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

231 234

9(04)

CONTA

(04)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

235 241

9(07)

DAC

(04)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

242 242

9(01)

VALOR

(04)

VALOR DE CRDITO

243 255

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (04)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

256 265

9(08)V9(2)

AGENCIA

(05)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

266 269

9(04)

CONTA

(05)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

270 276

9(07)

DAC

(05)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

277 277

9(01)

VALOR

(05)

VALOR DE CRDITO

278 290

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

291 300

9(08)V9(2)

VALOR ENCARGOS (05)

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

CONTEDO

00

NOTA 2

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

15

AGENCIA

(06)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

301 304

9(04)

CONTA

(06)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

305 311

9(07)

DAC

(06)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

312 312

9(01)

VALOR

(06)

VALOR DE CRDITO

313 325

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (06)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

326 335

9(08)V9(2)

AGENCIA

(07)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

336 339

9(04)

CONTA

(07)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

340 346

9(07)

DAC

(07)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

347 347

9(01)

VALOR

(07)

VALOR DE CRDITO

348 360

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (07)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

361 370

9(08)V9(2)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

371 393

X(23)

TIPO DE VALOR

TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO

394 394

X(01)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO TRAILER

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

CDIGO DE RETORNO

IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO

002 002

9(01)

CDIGO DE SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

003 004

9(02)

01

CDIGO DO BANCO

IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO

005 007

9(03)

341

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

008 017

X(10)

QTDE. DE TTULOS

QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES

018 025

9(08)

NOTA 21

VALOR TOTAL

VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES

026 039

9(12)V9(2)

NOTA 21

AVISO BANCRIO

REFERNCIA DO AVISO BANCRIO

040 047

X(08)

NOTA 22

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

048 057

X(10)

QTDE. DE TTULOS

QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA

058 065

9(08)

NOTA 21

VALOR TOTAL

VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA

066 079

9(12)V9(2)

NOTA 21

AVISO BANCRIO

REFERNCIA DO AVISO BANCRIO

080 087

X(08)

NOTA 22

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

088 177

X(90)

QTDE. DE TTULOS

QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL

178 185

9(08)

NOTA 21

VALOR TOTAL

VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT.

186 199

9(12)V9(2)

NOTA 21

AVISO BANCRIO

REFERNCIA DO AVISO BANCRIO

200 207

X(08)

NOTA 22

CONTROLE DO ARQUIVO

NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO

208 212

9(05)

QTDE DE DETALHES

QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO

213 220

9(08)

VLR TOTAL INFORMADO

VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO

221 234

9(12)V9(2)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

235 394

X(160)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

16

4. Notas
(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
TIPO INSCRIO

NMERO DE INSCRIO

01

N DO CPF DO BENEFICIRIO

02

N DO CNPJ DO BENEFICIRIO

03

CPF DO SACADOR

04

CNPJ DO SACADOR

Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do BENEFICIRIO.


Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (BENEFICIRIO
original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim,
tambm poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) USO DA EMPRESA
Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco Ita,
e no sai no aviso de cobrana, retornando ao BENEFICIRIO no arquivo retorno em qualquer movimento
do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para
instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do
boleto.
(3) NOSSO NMERO
Para carteiras com registro:
*

Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada,
com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo BENEFICIRIO;
* Diretas: de livre utilizao pelo BENEFICIRIO, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver
registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita.
Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.
* Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado.
Para carteiras sem registro:
Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do
DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).

(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL


Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS

CD.

TIPO(*)

CARTEIRAS

148

DIRETA COM IOF 0,38%

149

DIRETA COM IOF 2,38%

153

DIRETA COM IOF 7,38%

D,E

108

DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN

180

DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES

121

DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES

150

DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR

109

DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES

191

DUPLICATAS - TRANSFERNCIA DE DESCONTO

Abril 2013

DESCRIO

D,G

116

ESCRITURAL CARNE COM IOF 0,38%

D,G

117

ESCRITURAL CARNE COM IOF 2,38%

D,G

119

ESCRITURAL CARNE COM IOF 7,38%

134

ESCRITURAL COM IOF 0,38%

135

ESCRITURAL COM IOF 2,38%

136

ESCRITURAL COM IOF 7,38%

104

ESCRITURAL ELETRNICA CARN

Cobrana CNAB 400

17

188

ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)

147

ESCRITURAL ELETRNICA DLAR

112

ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES

115

ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE

177

SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO

A, B

172

SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL

B,C,D

107

SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN

A,B,G

204

SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 0,38%

A,B,G

205

SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 2,38%

A,B,G

206

SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 7,38%

A, B

173

SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA

B, C

196

SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES

A,B,D

103

SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN

A,B,D

102

SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN

174

SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER

198

SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS

A,G

167

SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 0,38%

A,G

202

SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 2,38%

A,G

203

SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 7,38%

175

SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO

(*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
(A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido.
(B) Carteiras sem registro, com emisso do boleto pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo
remessa conforme anexo A.
(C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero.
(D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser
ordenado por PAGADOR e vencimento. A cada alterao no nome do PAGADOR ser emitido um carn
(limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de
um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn.
(E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita.
(F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente
cadastrada pelo BENEFICIRIO no Ita Empresas na Internet. No permite protesto de ttulos que tiveram
liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da empresa (B2B).
(G) Carteiras com reteno de IOF e uso exclusivo de seguradoras.

(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)


OBS

Abril 2013

CD.

OCORRNCIA

CAMPOS NECESSRIOS

01

REMESSA

02

PEDIDO DE BAIXA

TODOS OS CAMPOS

A,D

04

CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5)

VALOR DO ABATIMENTO

A,D

05

CANCELAMENTO DE ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO

A,D

06

ALTERAO DO VENCIMENTO

VENCIMENTO

A,D

07

ALTERAO DO USO DA EMPRESA

USO DA EMPRESA

A,D

08

ALTERAO DO SEU NMERO

SEU NMERO

A,C

09

PROTESTAR

A,D

10

NO PROTESTAR

A,C

11

PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES

A,F

18

SUSTAR O PROTESTO

B,D

30

EXCLUSO DE SACADOR AVALISTA

B,D

31

ALTERAO DE OUTROS DADOS

34

BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO

B,G

35

CANCELAMENTO DE INSTRUO

CDIGO DA INSTRUO

37

ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO

VENCIMENTO

A,E

38

BENEFICIRIO NO CONCORDA COM ALEGAO DO PAGADOR

CDIGO DA ALEGAO

CAMPOS A ALTERAR

Cobrana CNAB 400

18

A,D

47

BENEFICIRIO SOLICITA DISPENSA DE JUROS

(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:


Tipo de Registro
Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Valor do Ttulo
Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
(B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

(C)

(D)

(E)
(F)

Tipo de Registro
Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo
registro.
Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser indicado
nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo
de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o
BENEFICIRIO passa a ter prioridade no recebimento quando o PAGADOR estiver com falncia
decretada.
Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em
andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a
sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo).
A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.
O cdigo da alegao do PAGADOR dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de
transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no
registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.

(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de
permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.
(7) VENCIMENTO
Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve
possuir vencimento, no sendo permitido vencimento vista ou na apresentao.
No mais permitido vencimento 9999999, onde era at ento impresso VISTA.
(8) VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda
varivel.
ATENO: Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo
boleto deve possuir o valor expresso, no sendo permitido valor em branco ou zerado.
(9) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do
PAGADOR. No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA
7744

PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO BENEFICIRIO

7788

BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA
NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)

7777

BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA

9999

O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO

OUTROS

Abril 2013

SIGNIFICADO

N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO

Cobrana CNAB 400

19

(10) ESPCIE
COD.

ESPCIE

COD.

ESPCIE

01

DUPLICATA MERCANTIL

08

DUPLICATA DE SERVIO

02

NOTA PROMISSRIA

09

LETRA DE CMBIO

03

NOTA DE SEGURO

13

NOTA DE DBITOS

04

MENSALIDADE ESCOLAR

15

DOCUMENTO DE DVIDA

05

RECIBO

16

ENCARGOS CONDOMINIAIS

06

CONTRATO

17

CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS

07

COSSEGUROS

99

DIVERSOS

(11) INSTRUES DE COBRANA


IMPRESSO
NO BOLETO

CD.

SIM

02

DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

03

DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

05

RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO

SIM

06

DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

07

DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

08

DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

NO

09

PROTESTAR

NO

10

NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)

SIM

11

DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

12

DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

13

DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

14

DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

15

DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

16

DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

17

DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

18

DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

19

NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

20

NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

21

NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

22

NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

23

NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

24

NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

25

NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

26

NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

27

NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

28

NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

29

NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

30

IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA

SIM

31

NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO

OBS

SIM

32

NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO

SIM

33

CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO

A, H

SIM

34

PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO

A, H

SIM

35

PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO

SIM

37

RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO

SIM

38

CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO

SIM

39

NO RECEBER APS O VENCIMENTO

SIM

40

CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO

NO

42

PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES

SIM

43

SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO

SIM

44

IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA

Abril 2013

INSTRUO

Cobrana CNAB 400

20

SIM

45

TEM DIA DA GRAA

SIM

46

USO DO BANCO

SIM

47

DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

SIM

51

RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA

SIM

52

EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA

SIM

53

USO DO BANCO

SIM

54

APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA

SIM

56

USO DO BANCO

SIM

57

SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA

SIM

58

DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO

SIM

59

COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA

SIM

61

TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO BENEFICIRIO ACIMA

SIM

62

TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO BENEFICIRIO

SIM

70 A 75

SIM

78

VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA

SIM

79

COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)

SIM

80

PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO PAGADOR

SIM

83

OPERAO REF A VENDOR

SIM

84

APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA BENEFICIRIO

SIM

86

ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE

SIM

87

USO DO BANCO

SIM

88

NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO

SIM

89

USO DO BANCO

SIM

90

NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA

SIM

91

NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

SIM

92

DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

USO DO BANCO

SIM

93

MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES

SIM

94

MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES

SIM

95 A 97

LER OBS D

98

USO DO BANCO
DUPLICATA / FATURA N

(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o BENEFICIRIO
passa a ter prioridade no recebimento quando o PAGADOR estiver com falncia decretada. No caso
da instruo 39, se informar 00 ser impresso no boleto a literal NO RECEBER APS O
VENCIMENTO.
(B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste
campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se
do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora. Utilizandose deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se
utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos
ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
(G) Pode ser cancelada pela agncia, Ita 30 horas na Internet, Ita Empresas na Internet ou atravs de
arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada,
comandar a instruo de protesto novamente.
(H) impressa mensagem no boleto informando prazo de protesto.
(I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas
posies 206 a 218. A instruo ser impressa no boleto com a literal:
ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

21

(12) JUROS DE 1 DIA


Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente,
no haver a necessidade de informar esse valor.
Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO
O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem
ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
(14) VALOR DO IOF
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF.
Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em
quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
(15) NOME DO PAGADOR/BRANCOS
Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do PAGADOR. Se agrupados, o sistema do
Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo
poder ter dois outros usos:
a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do
indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:
Posio 352 a 353 : Brancos
Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA)
Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto
Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA)
Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto
Posio 392 a 394 : Brancos
b) Mensagens ao PAGADOR: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem
desejada.
(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD.

Abril 2013

OCORRNCIAS

02

ENTRADA CONFIRMADA COM POSSIBILIDADE DE MENSAGEM (NOTA 20 TABELA 10)

03

ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1)

04

ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA OU ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS ACATADA

05

ALTERAO DE DADOS BAIXA

06

LIQUIDAO NORMAL

07

LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)

08

LIQUIDAO EM CARTRIO

09

BAIXA SIMPLES

10

BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO

11

EM SER (S NO RETORNO MENSAL)

12

ABATIMENTO CONCEDIDO

13

ABATIMENTO CANCELADO

14

VENCIMENTO ALTERADO

15

BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4)

16

INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3)

17

ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2)

18

COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA 5)

19

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO

Cobrana CNAB 400

22

20

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA

21

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR

23

TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA

24

INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7)

25

ALEGAES DO PAGADOR (NOTA 20 - TABELA 6)

26

TARIFA DE AVISO DE COBRANA

27

TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)

28

TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES

29

TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS

30

DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)

32

BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO

33

CUSTAS DE PROTESTO

34

CUSTAS DE SUSTAO

35

CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR

36

CUSTAS DE EDITAL

37

TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA

38

TARIFA DE INSTRUO

39

TARIFA DE OCORRNCIAS

40

TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA

41

DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)

42

DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES

43

DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS

44

DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS

45

DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO

46

DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO

47

BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO

48

CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL

51

TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

52

TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA

53

TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

54

TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA

55

TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

56

CUSTAS DE IRREGULARIDADE

57

INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)

59

BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG

60

ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)

61

TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)

62

DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)

63

TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE

64

ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO

69

CHEQUE DEVOLVIDO (NOTA 20 - TABELA 9)

71

ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO

72

BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE

73

CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL

76

CHEQUE COMPENSADO

(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n
duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

23

Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na
liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.
composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo
critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.

Exemplo: considerando-se os seguintes dados

n da agncia : 0057
n da conta corrente sem o DAC : 72192
n da subcarteira : 198
nosso nmero : 98712345
seu nmero : 1108954

1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.


2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
x

2 1 2 1 2 1 2
----------------------------

2 1 0 8 18 5 8

3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33

10

10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7

Resto da diviso
Portanto:
a impresso do campo nosso nmero no boleto deve ser "198/98712345-1"
a impresso do campo seu nmero no boleto deve ser "1108954-7"
(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados
(apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os
valores do desconto ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante
cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o
indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO PAGADOR / MOTIVO DE
DEVOLUO DO CHEQUE
Para as confirmaes de entrada (cdigo de ocorrncia 02), em determinadas situaes, pode-se ler nas
posies 378 a 385, mensagem informativa referente ao ttulo em questo, conforme tabela 10.
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

24

Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a
385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da
instruo cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do PAGADOR (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so
retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia
Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do PAGADOR
Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do PAGADOR
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD.

Abril 2013

CAMPO COM ERRO

DESCRIO DO ERRO

03

AG. COBRADORA

CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO

04

ESTADO

SIGLA DO ESTADO INVLIDA

05

DATA VENCIMENTO

PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO

07

VALOR DO TTULO

VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00

08

NOME DO PAGADOR

NO INFORMADO OU DESLOCADO

09

AGENCIA/CONTA

AGNCIA ENCERRADA

10

LOGRADOURO

NO INFORMADO OU DESLOCADO

11

CEP

CEP NO NUMRICO OU CEP INVLIDO

12

SACADOR / AVALISTA

NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)

13

ESTADO/CEP

CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO

14

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA

15

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO

18

DATA DE ENTRADA

DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA

19

OCORRNCIA

OCORRNCIA INVLIDA

21

AG. COBRADORA

CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE


ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO PAGADOR
AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO

22

CARTEIRA

CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)

26

AGNCIA/CONTA

AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA

27

CNPJ INAPTO

CNPJ DO BENEFICIRIO INAPTO


DEVOLUO DE TTULO EM GARANTIA

29

CDIGO EMPRESA

CATEGORIA DA CONTA INVLIDA

30

ENTRADA BLOQUEADA

ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA

31

AGNCIA/CONTA

CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)

35

VALOR DO IOF

IOF MAIOR QUE 5%

36

QTDADE DE MOEDA

QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO

37

CNPJ/CPF DO PAGADOR

NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS

42

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO FORA DE FAIXA

52

AG. COBRADORA

EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE

53

AG. COBRADORA

EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM

54

DATA DE VENCTO

BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS

55

DEP/BCO CORRESP

CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA

56

DT VENCTO/BCO CORRESP

VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA

57

DATA DE VENCTO

CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS

60

ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO

61

JUROS DE MORA

JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO

62

DESCONTO

VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE VALOR DO TTULO

63

DESCONTO DE ANTECIPAO

VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO

64

DATA DE EMISSO

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA

Cobrana CNAB 400

25

65

TAXA FINANCTO

TAXA INVLIDA (VENDOR)

66

DATA DE VENCTO

INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)

67

VALOR/QTIDADE

VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO

68

CARTEIRA

CARTEIRA INVLIDA OU NO CADASTRADA NO INTERCMBIO DA COBRANA

69

CARTEIRA

CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

70

AGNCIA/CONTA

BENEFICIRIO NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO

78

AGNCIA/CONTA

DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO

80

AGNCIA/CONTA

QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O PERMITIDO (MXIMO DE 30


CONTAS POR TTULO)

81

AGNCIA/CONTA

CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA

82

DESCONTO/ABATI-MENTO

DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

83

VALOR DO TTULO

VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO

84

AGNCIA/CONTA

AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO BENEFICIRIO

85

AGNCIA/CONTA

AGNCIA/CONTA DO BENEFICIRIO CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO

86

TIPO DE VALOR

CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

87

AGNCIA/CONTA

REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO

90

NRO DA LINHA

COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS


EXCEDIDAS

97

SEM MENSAGEM

COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO
7 OU 8

98

FLASH INVLIDO

REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO


CADASTRADO

99

FLASH INVLIDO

CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM


CORRESPONDENTE
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196

91

DAC

DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO

92

DAC

DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE / CARTEIRA / NOSSO NMERO INVLIDO

93

ESTADO

SIGLA ESTADO INVLIDA

94

ESTADO

SIGLA ESTADO INCOMPATIVEL COM O CEP DO PAGADOR

95

CEP

CEP DO PAGADOR NO NUMRICO OU INVLIDO

96

ENDEREO

ENDEREO / NOME / CIDADE PAGADOR INVLIDO

TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)


CD.

Abril 2013

CAMPO COM ERRO

02

AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO

04

SIGLA DO ESTADO INVLIDA

05

DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO

06

VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA

08

NOME DO PAGADOR COM O MESMO CONTEDO

09

AGNCIA/CONTA INCORRETA

11

CEP INVLIDO

12

NMERO INSCRIO INVLIDO DO SACADOR AVALISTA

13

SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO

16

ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA

20

ESPCIE INVLIDA

21

AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO

23

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO

41

CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO

42

ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO

43

ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO

53

INSTRUO COM O MESMO CONTEDO

Cobrana CNAB 400

26

54

DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO

55

ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)

56

CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO

57

PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS

60

VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL

61

TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA

66

ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL

67

NOME INVLIDO DO SACADOR AVALISTA

72

ENDEREO INVLIDO SACADOR AVALISTA

73

BAIRRO INVLIDO SACADOR AVALISTA

74

CIDADE INVLIDA SACADOR AVALISTA

75

SIGLA ESTADO INVLIDO SACADOR AVALISTA

76

CEP INVLIDO SACADOR AVALISTA

81

ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO

87

ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)


CD.

Abril 2013

CAMPO COM ERRO

01

INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE

03

CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)

06

NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS

09

CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO

10

VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO

11

SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE

14

REGISTRO EM DUPLICIDADE

15

CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA

19

VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO

20

EXISTE SUSTACAO DE PROTESTO PENDENTE PARA O TITULO

21

TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

22

TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO

23

INSTRUO NO ACEITA

24

INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO

25

INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO

26

INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO

27

INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO

28

J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO

29

VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO

30

EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO

31

EXISTE UMA OCORRNCIA DO PAGADOR QUE BLOQUEIA A INSTRUO

32

DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO

33

ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO

34

INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO

35

SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE

36

TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)

37

INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA

38

INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

Cobrana CNAB 400

27

TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)


CD.

CAMPO COM ERRO

01

CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO

04

NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO

05

SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO

06

SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

07

COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

08

SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING

10

VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO

11

PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO

TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na


Posio 109 a 110)
OBS

CD.

CAMPO COM ERRO

16

ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS

40

NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA ELEGIBILIDADE DE GARANTIAS

41

AUTOMATICAMENTE REJEITADA

42

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE

(A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco.
TABELA 6 - Alegaes do PAGADOR (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.

DATA

VALOR

1313

DATA

SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:

1321

SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA

1339

NO RECEBEU A MERCADORIA

1347

A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA

1354

A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA

1362

A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA

1370

A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO

1388

A MERCADORIA EST DISPOSIO

1396

DEVOLVEU A MERCADORIA

1404

NO RECEBEU A FATURA

1412

A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL

1420

O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO

1438

A DUPLICATA FOI CANCELADA

1446

QUE NADA DEVE OU COMPROU

1453

QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR

1461

DATA

QUE PAGAR O TTULO EM:

1479

DATA

QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM:

1487

DATA

QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM:

1495

DATA

QUE O VENCIMENTO CORRETO :

1503

VALOR

1719

PAGADOR NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO

1727

PAGADOR EST EM REGIME DE CONCORDATA

1735

PAGADOR EST EM REGIME DE FALNCIA

Abril 2013

CAMPO COM ERRO

QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:

Cobrana CNAB 400

28

1750

PAGADOR SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS

1768

PAGADOR SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA

1776

NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO PAGADOR

1784

BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO

1792

BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO

1800

BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO

1818

BOLETO NO RETIRADO PELO PAGADOR. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO
BANCO

1826

ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO

1834

BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO PAGADOR

1842

BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO PAGADOR

TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.

DATA

VALOR

1610

DOCUMENTAO SOLICITADA AO BENEFICIRIO

3103

INSUFICIENCIA

3111

SUSTAO SOLICITADA AG. BENEFICIRIO

3129

TITULO NAO ENVIADO A CARTORIO

3137

AGUARDAR UM DIA UTIL APOS O VENCTO PARA PROTESTAR

3145

DM/DMI SEM COMPROVANTE AUTENTICADO OU DECLARACAO

3152

FALTA CONTRATO DE SERV(AG.CED:ENVIAR)

3160

NOME DO PAGADOR INCOMPLETO/INCORRETO

3178

NOME DO BENEFICIRIO INCOMPLETO/INCORRETO

3186

NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO

3194

TIT ACEITO: IDENTIF ASSINANTE DO CHEQ

3202

TIT ACEITO: RASURADO OU RASGADO

3210

TIT ACEITO: FALTA TIT.(AG.CED:ENVIAR)

3228

ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL

3236

NAO FOI POSSIVEL EFETUAR O PROTESTO

3244

PROTESTO SUSTADO / BENEFICIRIO NO ENTREGOU A DOCUMENTAO

3251

DOCUMENTACAO IRREGULAR

3269

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR

3277

ESPECIE INVALIDA PARA PROTESTO

3285

PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA

3293

CENTRALIZADORA DE PROTESTO NAO RECEBEU A DOCUMENTACAO

3301

CNPJ/CPF DO PAGADOR INVLIDO / INCORRETO

3319

SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA

3327

CEP DO PAGADOR INCORRETO

3335

DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO PAGADOR

3343

CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO

3350

ENDEREO DO PAGADOR INSUFICIENTE

3368

PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO

3376

FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO

3384

TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR

3392

TTULO ACEITO S/ ENDOSSO BENEFICIRIO OU IRREGULAR

Abril 2013

SIGNIFICADO

DE DADOS NO MODELO 4006

Cobrana CNAB 400

29

3400

TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO

3418

TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO

3426

TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA

3434

DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO

3442

TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL

3459

TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR

3467

TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO

3475

TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO

3483

TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE

3491

FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)

3509

CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA

3517

DATA APRESENTACAO MENOR QUE A DATA VENCIMENTO

3525

FALTA COMPROVANTE DA PRESTACAO DE SERVICO

3533

CNPJ/CPF PAGADOR INCOMPATIVEL C/ TIPO DE DOCUMENTO

3541

CNPJ/CPF SACADOR INCOMPATIVEL C/ ESPECIE

3558

TIT ACEITO: S/ ASSINATURA DO PAGADOR

3566

FALTA DATA DE EMISSAO DO TITULO

3574

SALDO MAIOR QUE O VALOR DO TITULO

3582

TIPO DE ENDOSSO INVALIDO

3590

DEVOLVIDO POR ORDEM JUDICIAL

3608

DADOS DO TITULO NAO CONFEREM COM DISQUETE

3616

PAGADOR E SACADOR AVALISTA SO A MESMA PESSOA

3624

COMPROVANTE ILEGIVEL PARA CONFERENCIA E MICROFILMAGEM

3632

CONFIRMAR SE SAO DOIS EMITENTES

3640

ENDERECO DO PAGADOR IGUAL AO DO SACADOR OU DO PORTADOR

3657

ENDERECO DO BENEFICIRIO INCOMPLETO OU NAO INFORMADO

3665

ENDERECO DO EMITENTE NO CHEQUE IGUAL AO DO BANCO PAGADOR

3673

FALTA MOTIVO DA DEVOLUCAO NO CHEQUE OU ILEGIVEL

3681

TITULO COM DIREITO DE REGRESSO VENCIDO

3699

TITULO APRESENTADO EM DUPLICIDADE

3707

LC EMITIDA MANUALMENTE(TITULO DO BANCO/CA)

3715

NAO PROTESTAR LC(TITULO DO BANCO/CA)

3723

ELIMINAR O PROTESTO DA LC(TITULO DO BANCO/CA)

3731

TITULO JA PROTESTADO

3749

TITULO - FALTA TRADUCAO POR TRADUTOR PUBLICO

3756

FALTA DECLARACAO DE SALDO ASSINADA NO TITULO

3764

CONTRATO DE CAMBIO - FALTA CONTA GRAFICA

3772

PAGADOR FALECIDO

3780

ESPECIE DE TITULO QUE O BANCO NAO PROTESTA

3798

AUSENCIA DO DOCUMENTO FISICO

3806

ORDEM DE PROTESTO SUSTADA, MOTIVO

3814

PAGADOR APRESENTOU QUITAO DO TTULO

3822

PAGADOR IR NEGOCIAR COM BENEFICIRIO

3830

CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO

3848

TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL

3855

TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO PAGADOR

3863

PAGADOR CONSTA NA LISTA DE FALNCIA

3871

APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

30

3889

CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS

3897

ENVIO DE TITULOS PARA PROTESTO TEMPORARIAMENTE PARALISADO

3905

BENEFICIRIO COM CONTA EM COBRANCA SUSPENSA

3913

CEP DO PAGADOR E UMA CAIXA POSTAL

3921

ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO

3939

FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA

3947

CORRIGIR A ESPECIE DO TITULO

3954

ERRO DE PREENCHIMENTO DO TITULO

3962

VALOR DIVERGENTE ENTRE TITULO E COMPROVANTE

3970

CONDOMINIO NAO PODE SER PROTESTADO P/ FINS FALIMENTARES

3988

VEDADA INTIMACAO POR EDITAL PARA PROTESTO FALIMENTAR

TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)


CD.

OCORRNCIAS

1156

NO PROTESTAR

2261

DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de
ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT

Abril 2013

DESCRIO

PASSVEL DE
REAPRESENTAO

11

CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO.

SIM

12

CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO.

NO

13

CONTA ENCERRADA.

NO

14

PRTICA ESPRIA.

NO

20

FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA.

NO

21

CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU


PELO PORTADOR.

SIM

22

DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA.

SIM

23

CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA E


INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N
200, DE 25.02.1967.

SIM

24

BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL.

SIM

25

CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO PAGADOR.

NO

28

CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO OCASIONADA POR


FURTO OU ROUBO.

NO

29

CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO


CORRENTISTA.

SIM

30

FURTO OU ROUBO DE MALOTES.

NO

31

ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE


ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO).

SIM

32

AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO.

SIM

33

DIVERGNCIA DE ENDOSSO.

SIM

34

CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O INDICADO NO CRUZAMENTO EM


PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.

SIM

35

CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO


BANCRIO ("CHEQUE UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.

NO

36

CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO.

SIM

40

MOEDA INVLIDA.

NO

41

CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O PAGADOR.

SIM

Cobrana CNAB 400

31

42

CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM QUE FOI APRESENTADO.

SIM

43

CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE
REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO.

NO

44

CHEQUE PRESCRITO.

NO

45

CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS


FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA.

NO

48

CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO,


DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO.

SIM

49

REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12,
13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.

NO

OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de


cheques podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta
tabela, a respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.

TABELA 10 Mensagem Informativa (cdigo de ocorrncia = 02 na Posio 109 a 110)


CD.

MENSAGEM INFORMATIVA

01

CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO

(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS


Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas
diversas modalidades de cobrana.
(22) AVISO BANCRIO
Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando
se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.
(23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A)
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso
Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero
do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com
registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos.
Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco
Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10.
Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos
campos : Agncia, Conta do BENEFICIRIO (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero",
exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC
do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados
atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de
multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os
algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o
resto da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
Exemplo, considerando-se os seguintes dados:

Abril 2013

n da agncia: 0057

Cobrana CNAB 400

n da conta corrente, sem o DAC: 72192

32

n da subcarteira: 198

nosso nmero: 98712345

1 - Montagem do campo e multiplicao:


Agncia

C/C

Cart.

Nosso Nmero

0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5
x

1 2 1 2

1 2 1 2 1

2 1

1 2 1 2 1 2 1 2

------------------------------------------------------------------------------=

0 0 5 14 7 4 1 18 2

2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10

2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9

===========> 10 - 9 = 1 (DAC)

Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no boleto deve ser "198/98712345-1"


(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)
Literal da moeda a ser impressa no boleto identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso
em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no boleto.
(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)
O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta
agncia mediante o CEP do PAGADOR.
Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar:

Local de pagamento 1:
ATE O VENCIMENTO, PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU

Local de pagamento 2:
APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU

(26) INSTRUES (ANEXO A)


rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser
de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos
registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".
Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos
padres a seguir:

Abril 2013

"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."


"APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."
"AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
Cobrana CNAB 400

33

(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA


Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de
ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 BENEFICIRIO no concorda com alegao do
PAGADOR. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento
de alegao de PAGADOR no h retorno da informao.
(28) CDIGO DE LIQUIDAO
Indica o canal utilizado pelo PAGADOR para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o crdito
das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor
correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
CD

DESCRIO

RECURSO

AA

CAIXA ELETRNICO BANCO ITA

DISPONVEL

AC

PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO

A COMPENSAR

AO

ACERTO ONLINE

DISPONVEL

BC

BANCOS CORRESPONDENTES

DISPONVEL

BF

ITA BANKFONE

DISPONVEL

BL

ITA BANKLINE

DISPONVEL

B0

OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE

A COMPENSAR

B1

OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS

A COMPENSAR

B2

OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL

A COMPENSAR

B3

OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO

A COMPENSAR

B4

OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA

A COMPENSAR

B5

OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE

A COMPENSAR

B6

OUTROS BANCOS TELEFONE

A COMPENSAR

B7

OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de arquivos)

A COMPENSAR

CC

AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO ou (CHEQUE ITA)*

A COMPENSAR

CI

CORRESPONDENTE ITA

DISPONVEL

CK

SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA

DISPONVEL

CP

AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA* OU DINHEIRO

DISPONVEL

DG

AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE

DISPONVEL

LC

PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE

A COMPENSAR

EA

TERMINAL DE CAIXA

DISPONVEL

Q0

AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL ELETRNICO E LIQUIDADO NA


DATA INDICADA

DISPONVEL

RA

DIGITAO REALIMENTAO AUTOMTICA

DISPONVEL

ST

PAGAMENTO VIA SELTEC**

DISPONVEL

* Se utiliza BLOQUEIO DE CHEQUE o retorno de CHEQUE ITA ser devolvido como CC.
** Sistema Eletrnico de Liquidao de Ttulos em Cartrio

(29) ENDEREO DE E-MAIL


Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se
encarrega de imprimir e postar os BOLETOS (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado
previamente entre o BENEFICIRIO e o PAGADOR, o BOLETO poder ser remetido ao PAGADOR
por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo. Se o endereo de e-mail informado
for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o
BENEFICIRIO ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826 (conforme nota
20 e tabela 6).
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

34

Se o PAGADOR no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se
passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais.
Neste caso, o BENEFICIRIO ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818
(conforme nota 20 e tabela 6).
30) SACADOR/AVALISTA
Existindo a figura do Sacador/Avalista, imprescindvel informar corretamente todos os dados a ele
relacionados, conforme lei federal 12.039, que exige os dados completos para facilitar o contato entre
PAGADOR e o emissor e, caso venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios
de Protestos de Ttulos exigirem tais dados com exatido.
CD DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO

OBSERVAO

00

PREENCHER COM ZEROS

NO H SACADOR/AVALISTA.

01

NMERO DO CPF

INFORMAR O CPF DO SACADOR/AVALISTA.

02

NMERO DO CNPJ

INFORMAR O CNPJ DO SACADOR/AVALISTA.

Obs.: Verificar o preenchimento do registro detalhe 02 nas posies 002-003 o preenchimento


correspondente ao tipo de inscrio do Sacador Avalista.
(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA)
A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de
Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo
divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
(32) TIPO DE VALOR
ARQUIVO REMESSA:
O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por
percentual (%) ou em valor (R$):
CONTEDO

DESCRIO

RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR NOMINAL DO TTULO (*)

RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR NOMINAL DO TTULO (*)

RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR LQUIDO RECEBIDO (**)

RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR LQUIDO RECEBIDO, RATEADO PROPORCIONALMENTE


AOS VALORES DE RATEIO INFORMADOS NA REMESSA (**)

(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas de
pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do
BENEFICIRIO.
(**) Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento. O valor
lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros.
Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer aos seguintes formatos:
- Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3);
- Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

35

ARQUIVO RETORNO:
Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual
ou valor) definido no arquivo remessa;
Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta
de crdito.

(33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE


Este campo ser preenchido da seguinte forma: AAAA00CCCCCD
Onde:
AAAA

- Nmero da agncia de dbito do cheque;

00

- Dois zeros;

CCCCC

- Nmero da conta de dbito do cheque;

- Dac da agncia/conta de dbito do cheque.

(34) BOLETO DDA


Este servio requer cadastramento prvio junto ao Banco. Para as ocorrncia de confirmao de
entrada (cdigo de ocorrncia 02, nas posies 109 e 110 do registro de transao) o arquivo retorno
de Cobrana passar a apresentar neste campo a indicao de Boleto DDA, conforme segue:
CDIGO

DESCRIO

NO BOLETO DDA (PAGADOR NO ADERIU AO DDA AT O MOMENTO)

BOLETO DDA (PAGADOR ADERIU AO DDA EM AO MENOS UM BANCO DE RELACIONAMENTO)

(35) - CDIGO DA MULTA


O cdigo da Multa ir determinar como o sistema ir atribuir o valor da multa.
CDIGO

DESCRIO

NO REGISTRA A MULTA

VALOR FIXO

PERCENTUAL

Qualquer informao enviada diferente das opes informadas no domnio acima, o cliente receber
erro de registro invlido no tipo 1.
Caso seja informado o domnio '0', o cliente no ir enviar a multa, mas poder utilizar alguma outra
funo que esteja disponvel para o registro tipo 2 no futuro.
(36) - DATA DA MULTA
Data da Multa, data que passa incidir a cobrana da Multa.
Campo deve ser formatado como DDMMAAAA.
A data informada deve ser Maior ou igual a data de vencimento do ttulo.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

36

(37) - MULTA
O Campo Valor / Percentual define se a multa ser informada em Valor nominal ou percentual *
O campo valor deve obedecer ao seguinte formato:
- Percentual: Formato 9(11)V9(2)
- Valor: Formato 9(11)V9(2)
* O percentual ser aplicado sobre o Valor Nominal do ttulo
No poder ser enviado valor da multa igual ou maior que o valor do prprio ttulo , considerado o valor
Nominal registrado
No poder ser enviado percentual da multa igual ou maior que 100%
Caso o cliente comande uma instruo de Alterao do valor nominal do ttulo, se houver registro /
instruo de Multa o sistema ir:
- Recalcular o valor da multa se no registro o cliente informou % de Multa
- Manter o valor da Multa se no registro o cliente informou a Multa em Valor

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

37

5. Condies Personalizadas
Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada
cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas
necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores
feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente.
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default
(assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*)

0 - Por Arquivo
1 - Por Conta

12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO


Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas
seja emitido um aviso ao PAGADOR.
0 - Altera valor
(*)

1 - Emite aviso

13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES


Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
(*)

0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta.


1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta
3 - No aceita para nenhuma modalidade
4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta

16.6 - MOEDA VARIVEL


Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo
(*)

0 - No envia
2 - Envia

19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA

(*)

Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo


"Sacador/Avalista").
0 - Somente um desconto
1 - Mais de um desconto

22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO


(*)

0 - No tem
1 - Tem

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

38

23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO


Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno.
(*)

0 - No crdito (2154)
1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP)
2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do
registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos:
I - Informativo (Processamento)
C - Contbil (No crdito)

25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO


(*)

0 - Todos os registros
1 - S os registros de liquidaes
2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada.

36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO


Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
(*)

0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
2 - Separa Juros/Correo Monetria
3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria

37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS


Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos.
0 - No retorna
1 - Retorna s instruo do BENEFICIRIO
2 - Retorna s ocorrncias do PAGADOR
(*)

3 - Retorna instrues do BENEFICIRIO e ocorrncias do PAGADOR

38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS


Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco.
0 - No retorna
1 - Retorna somente as rejeies de entrada
(*)

Abril 2013

2 - Retorna todas as rejeies

Cobrana CNAB 400

39

40.6 - DATA DE CRDITO


Indica se o cliente deseja receber a data do crdito.
0 - Data do crdito no registro Header
1 - Data do crdito no registro de Transao
(*)

2 - Data do crdito no registro Header e Transao


3 - No recebe informao da Data do Crdito

41.4 - BOLETO ELETRNICO DDA


Indica se o cliente deseja receber a informao de Boleto DDA.
(*)

0 - No retorna
1 - Retorna

42.2 - ALEGAO DO PAGADOR - BOLETO ELETRNICO DDA


Indica se o cliente deseja receber a informao de alegao do PAGADOR de Boletos DDA.
(*)

0 - No retorna
1 - Retorna

47.1 - RETORNO DE TARIFAS


0 - No retorna
(*)

Abril 2013

1 Retorna

Cobrana CNAB 400

40

6. Testes e Operaes
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de teste
com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme layout descrito
neste manual e contendo no mximo 30 registros.
Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio das
entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do boleto de cobrana
pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados a agncia do cliente limitados a 30 Boletos por
agncia / conta.
Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades,
cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo.
possvel fazer teste mesmo estando em produo.

Validador de Layout de Arquivos

O Validador de Arquivos de layout possibilita voc agilizar os processos de validao de layout de cobrana
no momento que sua empresa envia o arquivo, por meio do Ita Empresas na Internet.
Ao enviar o arquivo, voc conseguir visualizar imediatamente o relatrio de erros de estrutura no layout,
antecipando sua correo antes da validao em ambiente de Teste.
Principais Benefcios:

Agilidade no envio de arquivos de cobrana;

Reduo de tempo e custo de desenvolvimento de seus sistemas;

Convenincia, com a disponibilizao do relatrio de erros de forma on-line;

Disponibilidade, sem limites de utilizao.

Mais uma inovao a servio da convenincia, que o Ita oferece


Acesse agora o menu Transmisso de Arquivo > Validao > Layout de Arquivo.

sua

empresa.

7. Anexo A
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

41

Cobrana sem Registro-Emisso Integral


As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do banco
(identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.

7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo


Cada arquivo composto dos seguintes registros:

Um registro Header de Arquivo;


Quatro Registros de Detalhe, sendo trs destes opcionais;
Um registro Trailer de Arquivo.

Para cada boleto a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2 onde
constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser utilizado
quando o BENEFICIRIO desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens ao
PAGADOR. O registro com cdigo de layout=4 opcional, devendo ser utilizado quando o ttulo possuir a
figura de um sacador avalista.

Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:

Registro Header do Arquivo

Arquivo

| Registro de Detalhe

Registro Trailer do Arquivo

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

=>

{ Reg. = 0 }

=>
=>
=>
=>

{ Reg. = 6 / layout = 1 obrigatrio}


{ Reg. = 6 / layout = 2 opcional }
{ Reg. = 6 / layout = 3 opcional }
{ Reg. = 6 / layout = 4 opcional }

=>

{ Reg. = 9 }

42

7.2 Layout do Arquivo

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

OPERAO

TIPO DE OPERAO - REMESSA

002 002

9(01)

LITERAL DE REMESSA

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO

003 009

X(07)

REMESSA

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

01

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

COBRANCA

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

027 030

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

031 032

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

033 037

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

038 038

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GERAO

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

101 394

X(294)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

CONTEDO

00

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

43

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO EMISSO DE BOLETO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

003 006

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

007 008

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

009 013

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

014 014

9(01)

N DA CARTEIRA

N DA CARTEIRA NO BANCO

015 017

9(03)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

018 025

9(08)

DAC

DAC DO NOSSO NMERO

026 026

9(01)

NOTA 23

CDIGO DA MOEDA

INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO INFORMADO EM REAL


OU EM MOEDA VARIVEL

027 027

9(01)

0 = R$
1 = VARIVEL

LITERAL DE MOEDA

IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA MOEDA


VARIVEL)

028 031

X(04)

NOTA 24

VALOR DO TTULO

VALOR DO TTULO

032 044

9(11)V9(2)

SEU NMERO

NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA

045 054

X(10)

NOTA 18

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

055 060

9(06)

DDMMAA

ESPCIE

ESPCIE DO TTULO

061 062

X(02)

NOTA 10

ACEITE

IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO

063 063

X(01)

DATA DE EMISSO

DATA DE EMISSO DO TTULO

064 069

9(06)

CD. DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR

070 071

9(02)

N DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO PAGADOR

072 086

9(15)

NOME

NOME DO PAGADOR

087 116

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

117 125

X(09)

LOGRADOURO

RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR

126 165

X(40)

BAIRRO

BAIRRO DO PAGADOR

166 177

X(12)

CEP

CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO PAGADOR

178 185

9(08)

CIDADE

CIDADE DO PAGADOR

186 200

X(15)

ESTADO

ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO PAGADOR

201 202

X(02)

SACADOR/AVALISTA

NOME DO SACADOR/AVALISTA

203 232

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

233 236

X(04)

LOCAL DE PGTO 1

LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1

237 291

X(55)

NOTA 25

LOCAL DE PGTO 2

LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2

292 346

X(55)

NOTA 25

CD. DE INSCRIO.

IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

347 348

9(02)

N DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

349 363

9(15)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

364 394

X(31)

NM. SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

00

(*)

A=SIM
N=NO
DDMMAA
01=CPF
02=CNPJ
CPF OU CNPJ

01=CPF
02=CNPJ

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

44

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO

POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DO REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO

001 001

9(01)

CDIGO DO LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

LINHA 1

CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES


DO BOLETO

003 071

X(69)

NOTA 26

LINHA 2

CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

072 140

X(69)

NOTA 26

LINHA 3

CONTEDO DA 3 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

141 209

X(69)

NOTA 26

LINHA 4

CONTEDO DA 4 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

210 278

X(69)

NOTA 26

LINHA 5

CONTEDO DA 5 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

279 347

X(69)

NOTA 26

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

348 394

X(47)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

9 = NUMRICO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO


SIGNIFICADO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DO REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO

001 001

9(01)

CDIGO DO LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

LINHA 6

CONTEDO DA 6 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

003 071

X(69)

NOTA 26

LINHA 7

CONTEDO DA 7 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

072 140

X(69)

NOTA 26

LINHA 8

CONTEDO DA 8 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

141 209

X(69)

NOTA 26

LINHA 9

CONTEDO DA 9 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"


DO BOLETO

210 278

X(69)

NOTA 26

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

279 394

X(116)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

9 = NUMRICO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO


SIGNIFICADO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DO REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO

001 001

9(01)

CDIGO DO LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

003 004

9(002)

01 CPF

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO SACADOR / AVALISTA

005 018

9(014)

LOGRADOURO

RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADOR / AVALISTA

019 058

X(040)

BAIRRO

BAIRRO DO SACADOR/AVALISTA

059 070

X(012)

CEP

CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADOR/AVALISTA

071 078

9(008)

CIDADE

CIDADE DO SACADOR/AVALISTA

079 093

X(015)

ESTADO

ESTADO (UF-UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADOR/AVALISTA

094 095

X(002)

BRANCOS

COMPLEMENTAO DO REGISTRO

096 394

X(299)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(006)

02 - CNPJ

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

45

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

002 394

X(393)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Abril 2013

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

9 = NUMRICO

Cobrana CNAB 400

CONTEDO
9

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

46

8. Anexo B
Boleto/Cdigo de Barras
8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e
24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico.
Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos boletos
de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos dados no
caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras.
Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos boletos em seu prprio ambiente,
descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta confeco
do boleto de cobrana e do cdigo de barras.
Caractersticas

Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos
catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no
sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem
utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras;

Sistemas prprios - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de cdigo de
barras e boleto.
Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na
leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso.
Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada
uma amostragem dos boletos ao Banco Ita, para anlise e aprovao.

8.2 Caractersticas do boleto


8.2.1 Especificaes Gerais

Vias e dimenses
Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento;
Recibo do PAGADOR - a critrio do Banco/BENEFICIRIO.

Disposio das vias:


Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao,
ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias;
Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de
compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas
entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento.

Gramatura do papel e cor da impresso


2
2
Gramatura Ideal 75 g/m , mnima: 50 g/m ;
Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados.

8.2.2 Especificaes das Vias


8.2.2.1 Ficha de Compensao:

Abril 2013

Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e, direita
do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco destinatrio, em
negrito;
Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5 mm e
traos ou fios de 1,2 mm;

Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo


de Barras, conforme especificao adiante;
Cobrana CNAB 400

47

Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme


modelo constante do anexo 1 deste manual;
O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que
obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio;
Os campos no utilizados podero ficar sem indicao;
Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser
deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo
destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A
deste manual;
Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao Mecnica,
identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2 mm e
traos com fios de 0.3mm.

8.2.2.2 Recibo de PAGADOR:

Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a identificao


Recibo do PAGADOR;

Alteraes na via Recibo do PAGADOR podem ser admitidas, mas somente com
prvia aprovao do Banco Ita S/A

Deve conter informaes do BENEFICIRIO e/ou do Sacador Avalista: nome,


endereo e nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas CPF ou no
Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ do fornecedor do produto ou servio.

Sacador Avalista nos casos que se aplica

8.3 Layout do Cdigo de Barras


8.3.1 Tipo
Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas:

Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas;


Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira
anloga s barras;
Definem apenas caracteres numricos.
Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um
pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop.
Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par
de caracteres.

8.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
POSIO

TAMANHO

PICTURE

01 a 03

03

9(03)

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341'

04 a 04

01

9(01)

Cdigo da Moeda = '9'

05 a 05

01

9(01)

DAC cdigo de Barras (Anexo 2)

06 a 09

04

9(04)

Fator de Vencimento (Anexo 6)

10 a 19

10

9(08)V(2)

20 a 22

03

9(03)

Carteira

23 a 30

08

9(08)

Nosso Nmero

31 a 31

01

9(01)

DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4)

32 a 35

04

9(04)

N. da Agncia BENEFICIRIO

36 a 40

05

9(05)

N. da Conta Corrente

41 a 41

01

9(01)

DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3)

42 a 44

03

9(03)

Zeros

Abril 2013

CONTEDO

Valor

Cobrana CNAB 400

48

8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras:


Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm.

8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao:


Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda,
respeitando-se:

Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o


incio da impresso do cdigo;

Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de


barras.
OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo.

8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras (IPTE)


8.4.1 Contedo
A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs
primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao
equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do Cdigo
de Barras:
AAABC.CCDDX

DDDDD.DEFFFY

FGGGG.GGHHHZ

UUUUVVVVVVVVVV

Campo 1

Campo 2

Campo 3

Campo 5

Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao (Ita=341)


Cdigo da moeda = "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero
DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)

(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero
ser convertidos no recebimento para a moeda (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD=
E=
FFF =
Y=

Restante do Nosso Nmero


DAC do campo [Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero]
Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia
DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)

Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
F=
GGGGGG =
HHH =
Z=

Restante do nmero que identifica a agncia


Nmero da conta corrente + DAC
Zeros ( No utilizado )
DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

Campo 4 (K)
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

49

K=

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=

Fator de vencimento
Valor do Ttulo (*)

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em
aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel,
deve ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos
DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo
de barras).
Obs. 2: Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do
ttulo.
Obs. 3: Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de
barras.

8.4.2 Dimenses e Localizao


A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm
e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC
do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

50

Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no


preenchimento de alguns campos do BOLETO

Ficha de compensao: seguir obrigatoriamente o modelo acima com dimenses de 95 a 108 mm de altura por
170 a 216 mm de comprimento;
Recibo do pagador: observar preferencialmente o modelo acima, devendo conter no mnimo as informaes deste
modelo.

1 NOME DO BANCO DESTINATRIO


Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco Ita
SA), devendo conter tambm o logotipo do banco.
2 CDIGO DO BANCO DESTINATRIO
Deve ser impresso na margem superior esquerda do boleto (341-7), direita do nome do banco, com o
seu respectivo DV (Dgito Verificador)
3 LOCAL DE PAGAMENTO
Dever apresentar as literais:
ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU;
APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU
4 DATA DO DOCUMENTO
Deve ser indicada a data em que o documento (Nota fiscal, recibo, etc) foi gerado.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

51

5 NMERO DO DOCUMENTO
Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que
compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as
demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco.
6 CARTEIRA
Campo no utilizado pelo Ita.
7 - ESPCIE
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.

R$ se em Real.
8 VENCIMENTO
Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em
branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO.
9 AGNCIA / CDIGO BENEFICIRIO / NOSSO NMERO
Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco, ou
seja, 1234/56789-7 e 123/45678901-5, respectivamente.
10 VALOR DO DOCUMENTO
Deve ser obrigatoriamente informado o valor no boleto, no podendo ser apresentado o campo com valor
em branco ou zerado.
11 CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO
No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o
BENEFICIRIO queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do boleto.
12 INSTRUES

Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma
mais objetiva possvel.

Dever apresentar na frente da sua identificao a literal INSTRUES DE RESPONSABILIDADE


DO BENEFICIRIO. QUALQUER DVIDA SOBRE ESTE BOLETO, CONTATE O BENEFICIRIO..

Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser


expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca
em quantidade de dias.

No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as


normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o
Banco e o BENEFICIRIO e no entre o Banco e o PAGADOR);
Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso;
Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao;
Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA
Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA
13 SACADOR AVALISTA
Deve ser informado o Nome do Sacador Avalista, se for o caso.
Caso o ttulo possua a figura do sacador avalista dever ser preenchido com Razo Social/Nome e
CNPJ/CPF.
14 ENDEREO DO BENEFICIRIO / SACADOR AVALISTA

Deve ser obrigatoriamente informado o endereo completo do BENEFICIRIO. Se o ttulo possuir a


figura de Sacador Avalista o endereo informado dever ser do Sacador Avalista, conforme Lei
Federal 12.039 de 01/10/2009.
15 PAGADOR
Deve ser obrigatoriamente informado o Razo Social/Nome, CNPJ/CPF e endereo completo do
PAGADOR.
Abril 2013

Cobrana CNAB 400

52

Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras


Mtodo (Mdulo 11)
Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser
indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme
demonstramos a seguir:
a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio),
multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8,
9, 2, 3, 4... e assim por diante);
b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N);
c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N);
d) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso:
DAC = 11 - Mod 11(N)
OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1.
Exemplo:
Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras:
3419?166700000123451101234567880057123457000
onde:
341 =

Cdigo do Banco

9=

Cdigo da Moeda

?=

DAC do Cdigo de Barras

1667

Fator de Vencimento

(01/05/2002)

Valor do Ttulo

(123,45)

110123456788 =

Carteira / Nosso Nmero/DAC

(110/12345678-8)

0057123457 =

Agncia / Conta Corrente/DAC

(0057/12345-7)

0000012345 =

000 =

Posies Livres (zeros)

Temos:
a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X

4329876543298765432987654329876543298765432

b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:


12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 +
15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742

c) Determina-se o resto da Diviso:


742 11 = 67, resto 5
d) Calcula-se o DAC:
DAC = 11 5 DAC = 6
Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser:
34196166700000123451101234567880057123457000

(DAC)

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Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica


Mtodo (Mdulo 10)
Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras composta,
por cinco campos: 1, 2, 3, 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo mdulo 10,
conforme mostramos abaixo:
a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela sequncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados
da direita para a esquerda;
b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N);
c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N);
d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso:
DAC = 10 Mod 10 (N)
OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0.
Exemplo:
Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras:
34191.1012?

34567.88005?

71234.57000?

Campo 2

Campo 3

Campo 1

16670000012345

Campo 4

Campo 5

Temos:
a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10:
Campo 1

341911012

Campo 2

3456788005

Campo 3

7123457000

212121212

1212121212

1212121212

Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC


b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos:
Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29
Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42
Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29
c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso:
Campo 1 29 10 = 2, resto 9
Campo 2 42 10 = 4, resto 2
Campo 3 29 10 = 2, resto 9
d) Calculando o DAC:
Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8
Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser:
34191.10121

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34567.880058

71234.570001

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16670000012345

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Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em


BOLETOS emitidos pelo prprio cliente.
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA / CONTA
(sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados
CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
1 Exemplo:

AG / CONTA = 0057 / 12345-7 CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?

Seqncia para Clculo


Mdulo 10

00571234511012345678
-12121212121212121212
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
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| | | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | |
| | | | |
| | | |
| | |
| |
|

Total
Dividir o resultado da soma por 10 =>

72 |
02

8 x 2 = 16 (1+6)
7x1= 7
6 x 2 = 12 (1+2)
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
0x2= 0
1x1= 1
1x2= 2
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
7 x 2 = 14 (1+4)
5x1= 5
0x2= 0
0x1= 0
=
72

10
7
resto da diviso

DAC = 10 - 2 = 8

Portanto DAC =8

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Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo


de Barras e Representao Numrica
A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas
para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as
carteiras 107, 122, 142, 143 e 196.
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras
POSIO

TAMANHO

PICTURE

CONTEDO

01 a 03

03

9(3)

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341

04 a 04

01

9(1)

Cdigo da Moeda = '9'

05 a 05

01

9(1)

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) mdulo 11 (posio 01 a 44 exceto a 5 posio, que o DAC a
ser encontrado)

06 a 09

04

9(04)

Fator de Vencimento (Anexo 6)

10 a 19

10

9(08) V(2)

20 a 22

03

9(3)

Carteira

23 a 30

08

9(8)

Nosso Nmero

31 a 37

07

9(7)

Seu Nmero (Nmero do Documento)

38 a 42

05

9(5)

Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)

43 a 43

01

9(1)

DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3) mdulo 10 (encontrar primeiro o DAC
antes de submeter ao mdulo 11, anexo 2)

44 a 44

01

9(1)

Zero

Valor

2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA=
B=
CCC=
DD=
X=

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341


Cdigo da moeda "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero
DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3)

(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD =
EEEE =
Y=

O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)


Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.)
DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)

Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE =
FFFFF =

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3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)


Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)

G=

DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)

H=

Zero

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Z=

DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

K=

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

Campo 4 (K)

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU =
VVVVVVVVVV =

Fator de Vencimento
Valor do Ttulo (*)

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto
(o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel, deve ser
preenchido com zeros.

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Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento


Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas
de auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de
24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o
Banco acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de BOLETOs
fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento.
Formas para obteno do Fator de Vencimento:
Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento
desejado:
VENCIMENTO

04/07/2000

DATA BASE

- 07/10/1997

FATOR DE VENCIMENTO

1001

Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente
data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator.
FATOR

VENCIMENTO

1000

03/07/2000

1001

04/07/2000

1002

05/07/2000

1003

06/07/2000

1004

07/07/2000

1667

01/05/2002

4789

17/11/2010

9999

21/02/2025

Importante:
1)

BOLETOs com vencimento contra-apresentao ou vista


obrigatrio o preenchimento da informao de vencimento, sendo proibido o campo vencimento em branco
ou com as informaes VISTA ou CONTRA APRESENTAO.

2)

Valor superior a 10 posies


BOLETOs com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.

Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o
recebimento se dar da seguinte forma:

Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone, etc.),
prevalecer representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do boleto.

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