LEGISLACION

ENSAYO DESAFIO DE LOS MERCADOS EMERGENTES MAS ALLA DE SUS

FRONTERAS

YOHANNA ZATLY MORA MONCADA

Profesor:

FUNDACION DE ESTUDIOS SUPERIORES COMFANORTE (F.E.S.C)

TECNOLOGIA EN GESTION DE MERCADEO INTERNACIONAL
CUCUTA 2015

DESAFIOS MERCADOS EMERGENTES

INTRODUCCION

Las economas de mercados emergentes prosperaron en los ltimos aos como

consecuencia de un entorno externo favorable caracterizado por un aumento en los precios
internacionales de las materias primas, por tasas de inters excepcionalmente bajas y por
una considerable liquidez en los mercados financieros internacionales. Este entorno externo
favorable, junto a condiciones macroeconmicas estables a nivel nacional, dieron por
resultado en muchas economas emergentes un largo perodo de crecimiento relativamente
elevado.
Este escenario a nivel mundial est cambiando y las economas emergentes se enfrentan
actualmente a un entorno externo ms complejo. Primero, la tendencia decreciente en el
precio de las materias primas y ms importante an la fuerte cada en el precio del
petrleo a partir de junio de 2014, estn generando presiones en varios pases, en especial
en los exportadores de petrleo, como Mxico. Segundo, existe la preocupacin de que el
aumento previsto en las tasas de inters por parte de la Reserva Federal de los EEUU pueda
causar importantes flujos de capital desde las economas emergentes hacia los EEUU.

DESARROLLO

Tenemos por entendido del Lavado de Activos (LA/ML) lo cual representa todas las
acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilcito. En la mayora de los
pases del mundo sta conducta es considerada delito y tambin se conoce como lavado de
dinero, blanqueo de capitales, legitimacin de capitales ilcitos, Money Laundering entre
otros.

as mismo como se pudo apreciar en la conferencia sobre el punto del artculo 323 de la ley
2000 el cual citamos a continuacin que nos refiere a quien adquiera, resguarde, invierta,
transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o
inmediato en actividades de extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo,
rebelin, trfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administracin pblica, o
vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir, relacionadas
con el trfico de drogas txicas, estupefacientes o sustancias sicotrpicas, o les d a los
bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o
encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento o derechos sobre
tales bienes, o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilcito

Aqu podemos centrarnos en la encuesta de la KMPG sobre el fraude en Colombia que nos
indica los principales indicadores son alentadores. Colombia est pasando por un buen

momento econmico. Con un crecimiento sostenido del 4.8%, una inflacin controlada que
no llega al 3% y con un equilibrio fiscal caracterizado por un dficit de menos del 1% del
PIB, las expectativas de fortalecimiento de la capacidad productiva del pas son altas. La
adecuada conduccin de la poltica econmica y la llegada de inversin extranjera directa a
sectores como minera, infraestructura, petrleo y telecomunicaciones, han puesto a
Colombia en el lugar 14 en crecimiento econmico a nivel mundial.

Por otro lado se toc el punto de la lucha mundial contra el lavado de activos y el fraude lo
cual es una gestin permanente de Grupo de Accin Financiera Internacional contra el
avado de activos y la financiacin del terrorismo, Recomendaciones del GAFI que
Establece el estndar en la lucha contra el lavado de activos y contra la financiacin del
terrorismo en el mundo.
Tenemos el modelo colombiano contra el lavado de activos fundamentado en sector real y
el financiero con los productos y servicios, los clientes y proveedores es donde se presenta
la sospecha, el supervisor, la UIAF, investigacin acusacin, y el juzgamiento o sancin.
Un modelo bien adaptado y con procedimiento estandarizado y con resultados alentadores.
La autorregulacin presenta las etapas importantes como el diagnostico, identificacin del
riesgo, medicin de los riesgos, medidas preventivas, divulgacin y documentacin y
seguimiento o monitoreo.
El enfoque sobre riesgos nos muestra los tres tipos de riesgo que se deben tener y las
medidas a seguir por ejemplo como podemos ver el riesgo alto presenta las medidas
reforzadas, el riesgo moderado se deben aplicar medidas adecuadas, y el riesgo bajo las
medidas simplificadas.

El riesgo tomado entre la UNODC y la DIAN busca Fortalecer la coordinacin

interinstitucional en la prevencin y lucha contra el lavado de activos (LA), financiamiento
del terrorismo (FT) y el contrabando, ii) Elaborar herramientas y profundizar
conocimientos y competencias a los funcionarios de la DIAN para detectar y reportar
operaciones sospechosas de LA/FT y iii) Desarrollar diagnsticos de georreferenciacin de
riesgos y alertas de actividades delictivas relacionadas con LA/FT y contrabando, as como
vnculos con otros delitos graves.
Veremos en si da resultado este convenio entre las dos instituciones que luchan por
erradicar el LA y Contrabando.

CONCLUSIONES:
A pesar de la gran cantidad de noticias que se reciben con respecto al involucramiento de
personas naturales y empresas en procesos por lavado de activos y financiacin del
terrorismo, solo se ve que aquellas empresas obligadas por ley a reportar sus transacciones
a la Unidad de Informacin y Anlisis Financiero son las que establecen el proceso
regulado para el anlisis de la informacin de su proveedores, clientes e inversionistas.
Regularmente las empresas importadoras y exportadoras siendo este uno de los sectores
ms expuestos, no establecen un proceso que les permita conocer en detalle el origen de los
fondos de sus proveedores, clientes e inversionistas antes de llevar a cabo cualquier
transaccin comercial para minimizar el riesgo de verse involucradas en procesos de lavado
de activos y financiacin del terrorismo.