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5.

PLAN FINANCIERO
5.1. Costos de inversin
Inversin

Descripcin

Costos

Pago estimado
mensual

Primeros 4 meses

Total de inversin

Capital de trabajo
Gastos operativos
iniciales

Total de inversin

Inversiones iniciales
Inversiones iniciales
Rubro

Cantidad

Precio unitario
Estimado
mensual

Total

Maquinaria y/o
equipos

Herramientas

Muebles y enseres

Otras inversiones

Total inversiones
iniciales (Pagos
preoperativos)
Capital de trabajo

Total
costo
inversiones

de

Costos de produccin
Requerimientos de personal
N

Total

Designaci
n

Calificacin

Costos de personal
Salario/me
s

Salario/ao

Descripcin de estrategias de incorporacin de personal:

Costos de materias primas e insumos


Insumos segn las ventas o plan de produccin
Mes
Mes
1
1
Produccin/ven
tas
Concept
o

Precio/
unid.

Mes
1

Mes
1

Mes
1

Mes
1

Mes
1

Mes
1

Mes
1

Mes
1

Costos de materias primas e insumos

Mes
1

Mes 1

5.3. Costos totales de produccin del bien o servicio


Costos (S/.)
Con
cep
to

Ene
.

Feb
.

Mar
.

Abr.

May
.

jun

Jul.

Ago
.

Ag
o.

Se
t.

Set.

Oct.

Nov
.

Dic.

Costos de
produccin
Materia
prima e
insumos

Mano de
obra

5.3. Costos de administracin y venta


Concepto

Costos de
administrac
in y venta
Costos de
administrac
in

En
e.

Fe
b.

Mar Abr
.
.

Ma
y.

ju
n

Jul
.

Oc
t.

No
v.

Di
c.

Costo/a
o

Cost
o/a
o

Costos de
venta

5.4. Costo de depreciacin e inversiones


Depreciacin
Inversiones

Valor

Aos de uso

Depreciacin
anual

Maquinaria equipos

Herramientas

Muebles de oficina

Total S/.
Depreciacin
mensual

5.5. Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda


Cuadro de fuentes de financiamiento
Monto requerido de
Origen del
Monto S/.
inversin
financiamiento

Total
financiamiento

Total inversin

Cuadro de compromiso de pago


Conc
Mes
Mes 1
2
epto
Prstamo familia

Mes 3

Mes
4

Mes
5

Mes
6

Mes
7

Mes
8

Mes
9

Mes
10

Pago
Inters
Prstamo de institucin financiera
Pago
Inters
Servicio de deuda
Pago
Inters
Total

5.6. Plan de ventas y costos


Plan de ventas de costos por mes
Ventas
Producto 1
Producto 2
Producto 3
Producto 4
Ventas totales
Costos
Costos de
personal
Costos
operativos
Depreciacin
Intereses
Costos totales
Ganancia bruta
Impuesto

mes
1

mes
2

mes
3

mes
4

mes
5

mes
6

mes
7

mes
8

mes
9

mes
10

mes
11

mes
12

por
ao

Me
11

Ganancia neta

5.7. Flujo de caja econmico y financiero

flujo de caja
Concepto

Periodos
cer mes mes mes mes mes mes mes mes mes mes
o
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

Ingresos

Costos de
inversion

Costos de
produccion

Costos de adm. Y
ventas

Sub total
Depresiacion
Total bruto
Impuestos
Flujo de caja
economico
Flujo de caja
financiero

mes
11

5.8 Indicadores del plan de negocio


Clculo del punto de equilibrio:

El
punto
de
equilibrio
se
logra
con
la
venta
de
___________(productos o servicios).
El punto de equilibrio en soles se logra cuando se venda
S/_______________
El punto de equilibrio de la empresa se logra al ____mes del
________ao de funcionamiento

El indicador del VAN:


El Valor Actual Neto VAN para el presente proyecto es_________
por lo que se recomienda:

- Si implementar el negocio

- No implementar el negocio

La Tasa interna de Retorno


La Tasa Interna de Retorno TIR para el presente Plan de Negocio es
_____________
que es ____________ a la tasa anual de descuento _______________%
por lo que se recomienda:

- Si implementar el negocio
- No implementar el negocio

6. PLAN DE ORGANIZACIN DEL NEGOCIO


6.1. La forma de constitucin de mi negocio ser:
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:
1: ________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
2:
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
3: ________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

6.2. Plan de implementacin a corto plazo de mi negocio


Plan de accin del negocio

Concepto

Mercado
Organizaci
n
del negocio
Costeo de
productos
o servicios

Capital
inicial
Constitucio
n
del
negocio

Acciones

Recursos

Cronograma de
ejecucin
Mes
Mes
1
2
Mes 3