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Carta de cobranza

Carta de cobranza
La cobranza en redacción está constituida por una serie de cartas,
diferentes en tono y conducentes a obtener el cheque que cancele una
cuenta vencida./ Serie de cartas para lograr el cobro de un saldo pendiente.
Objetivos:
1- cobrar una cuenta vencida.
2- Preservar la simpatía, amistad y buena voluntad del cliente o deudor.
Factores que aseguran el éxito:
1- Conocimiento amplio del cliente. (facilita la posibilidad de
brindarle extensiones en su plazo de pago cuyo negocio ha sido
afectado por un siniestro, o una baja en su rendimiento por
circunstancias temporales.)
2- Programa sistemático de cobranza. (serie de cartas que se envían
periódicamente al cliente moroso. Los períodos pueden ser de 15
o de 20 días, que es el plazo normal para que se realicen las
labores administrativas de correspondencia, trámites bancarios , y
el tiempo que tomaría el servicio de correos).
3- Tono adecuado.(trato cordial porque se pretende mantenerla
buena voluntad del cliente.
Etapas: 1- notificación amistosa (transcurridos los primeros días
siguientes al vencimiento de una factura. Suponemos que pasó
por alto su pago), 2- segunda notificación (tentativa de recordar al
cliente su obligación vencida. Un poco de presión en el tono),3discusión (conseguir el cheque o romper el silencio del cliente.
Solicitud imperiosa de explicación), 4-ultimátum (medida de
fuerza. Tono imperativo; amenaza de acción legal en “Notificación
amistosa”, generalmente se usa una tarjeta impresa, ya que el
mensaje es breve y de naturaleza estrictamente recordatoria.; 2carta circular: en la segunda notificación, la cobranza apela a una
solicitud de pago y el mensaje es más amplio; 3- carta personal:
las etapas de discusión y de ultimátum, requieren una carta
personal que dará al lector la impresión de que se posee especial
interés en ayudarlo a resolver su problema).Etapas propuesta por
otro autor (3 cartas):
1- recordar saldo vencido (estado de cuenta),
2- reiterar notificación anterior.
Solicitar pago. Ofrecer oportunidad de refinanciación.
3- referirse a notificaciones previas. Otorgar último plazo para
pagar. Anunciar acción judicial.
FRASES MODELO
Primera notificación

el envío de un cheque por la cantidad correspondiente-Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores para solicitarles el pago de nuestra factura N°… de fecha…. Uds.Esta situación nos preocupa… - No dudamos que esta situación sea ajena a su voluntad… Sin embargo.. han puesto en serio riesgo su prestigio crediticio.. para recordarles que el día… les enviamos nuestra factura N°…. les exigimos ahora nos hagan llegar su cheque hasta el día… a más tardar.. Ultimátum -Lamentamos dirigirnos a Uds..Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la medida de lo posible. dado que ya han disfrutado de una prórroga comercial considerable. que venció el día… -Nos permitimos recordarles que aún sigue sin saldar en su cuenta el importe… -Les rogamos la pronta cancelación de nuestra factura N°… de fecha... del día. en última notificación para informarles que nuestra factura N°… del …sigue aún pendiente de pago a pesar de nuestros reiterados avisos. cuyo importe aún no ha sido saldado. No han atendido el pago pendiente. insistimos una vez más que… .Agradecemos se sirvan cancelar este saldo a la brevedad. -A pesar de la prórroga de pago que les hemos concedido. Nos dirigimos a Uds. - Les agradeceríamos. dado que muestra un importe pendiente a nuestro favor de $. Reiteración de requerimiento de pago -Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con nosotros por la suma de $.-Por la presente hacemos/queremos recordar a Uds. el vencimiento de la factura N°…. -No podemos diferir por más tiempo el cobro.. ya que debemos cumplir nuestros propios compromisos contraídos con proveedores. si no lo han hecho en el ínterin.-Dado que la extensión de su crédito ya ha excedido toda regla de crédito otorgado a un cliente... Les rogamos verifiquen su estado de cuenta adjunto.

. todos los gastos que se produzcan. no nos queda otra alternativa que recurrir a procedimientos procesales.solicitud pago (solicitar envío cheque). el día…. Estimados señores: Por la presente queremos recordar a Uds. de no recibir el pago dentro de las próximas 72 horas. . nos vemos obligados a iniciar acciones pertinentes.En su vista de su negativa a cumplir sus obligaciones de pago pendiente desde hace seis meses. Ejemplos: 1-Notificación amistosa. Un cordial saludo. . Atentamente. Estimado cliente: Este es un simple aviso amistoso. Por tanto.Referencia saldo (recordar cuenta vencida) b. a. cargándoles a Uds.-Como nuestra buena disposición no ha sido correspondida por su empresa. señor Castillo: Nos agradaría contar con su puntualidad de costumbre para el envío de su cheque por su saldo vencido.- Les rogamos que efectúen el pago hasta el… En caso contrario nos veremos obligados a encargar la gestión del cobro a nuestro departamento jurídico para que actúe en la forma que estime procedente. nos veremos obligados a iniciar una a cción legal… -Esperamos contar con su cooperación para evitar tener que recurrir a medidas más drásticas en la protección de nuestros intereses. el vencimiento de la factura N°… por $. Atentamente. 2-Segunda notificación. apreciaremos se sirva cooperar en este sentidopara mantener su bien ganado prestigio comercial.- …. Su cheque en pago de nuestra factura N°…… no ha llegado con la puntualidad de costumbre.. Hasta entonces. - Pasaremos el asunto a un abogado. Estimado señor Robles: Nos habría gustado recibir sus cuotas de enero y febrero con la puntualidad de costumbre..

Ofrecimiento cooperación. d.800 correspondientes a la factura 2934 del 04.. Estimado señor Romero: Lo invitamos a dialogar nuevamente sobre el pago de nuestra factura 4567 del 15 de junio.Solicitud cheque-explicación 4.Sin otro particular saludamos a Uds. debe reclamar por tercera vez el pago de su factura 3425 vencida 4 semanas atrás por $42. Mercedes 1821. que a raíz de un incendio tuvo que reequipar su oficina. Sr.Tecno madera S.. sin repetir las que aparecen en los ejemplos. 2. Al recibo de su explicación.12… Se da un plazo de 48 horas a partir de la fecha antes de iniciar una acción legal. 3-Aclaración (discusión) a-Referencia carta anteriores. Escribir proponiendo fraccionar el pago en tres cuotas para ir cobrando al menos algo.Escribe una notificación amistosa.Valoración crédito. Blanes 1021.Uru madera Ltda. reclamando el pago por US$ 1. El asunto del seguro está siendo litigado y puede extenderse a unos meses todavía. Se trata de un cliente de años con el cual nunca hubo problemas y del cual saben. le pedimos que nos haga conocer las dificultades que han motivado la interrupción de sus pagos. apreciaremos el envío de su cheque o de alguna explicación hasta el 15 de agosto.Ultimátum a-Referencia cartas b-Extensión prórroga c-Acción legal d-Llamado cumplimiento. 3. Cufré 2170. Santiago López. Dr.500 a Tolex Ltda. Mientras tanto. d. luego de no haber recibido respuesta alguna a sus tres cartas anteriores.A. Pedro Madera. Ejercicios: 1. c. . 12700 Montevideo. 11200 Montevideo se dirige a Centro Carpintero. Cordialmente. Ya les fue informado que hasta no cobrar la totalidad del seguro no estarían en condiciones de pagar. 11200Montevideo en última notificación . muy atentamente. Por eso. estudiaremos la posibilidad de fraccionar su deuda o de otorgarle alguna otra concesión dentro de un límite comercial justo. Creemos que su crédito comercial es el mejor capital con que cuenta y que debiera conservarlo...

creemos importante recordarle que está poniendo en serio riesgo su prestigio crediticio. Estimado señor: . nos veremos obligados a transferir su cuenta al Departamento Legal. señor. Estimado señor Morales: Llamamos nuevamente su atención por el pago de la factura número 5644 y lo invitamos a dialogar sobre el particular. dentro de un límite comercial justo. para evitar tener que acudir a tan desagradable procedimientos en la protección de su propio crédito. no ha llegado con la puntualidad de costumbre. aún estamos dispuestos a cooperar y le solicitamos se sirva enviarnos su cheque a más tardar hasta el 15 de abril. Como quiera que la demora en su pago ha excedido cualquier término prudencial y justo. No obstante este hecho. solicitamos nuevamente se sirva cooperar para regularizar su cuenta con nosotros. y es por ello que le solicitamos se sirva hacernos conocer las dificultades o razones que le han hecho posponer sus pagos. En consecuencia. De no hacerlo. Atentamente. apreciaremos que nos haga llegar su chequeo una explicación de su demora a la brevedad posible. Estimado señor: Su cheque en pago a nuestra factura N° 8612 vencida hace25 días.Cordial saludo. señor Barrales: Pese a nuestros reiterados avisos amistosos. nuestra factura 3444de febrero aún se encuentra pendiente de pago. Mientras tanto. Nos gustaría contar con su cooperación. Hasta entonces. Creemos que usted deseará conservar su buen crédito comercial. Barrales. Atentamente. Gustosos haremos un análisis de su situación financiera a efecto de otorgar un fraccionamiento de su deuda o cualquier otra concesión.

Uds. Atentamente. en última notificación para informarles que nuestra factura del … aún se encuentra pendiente de pago a pesar de nuestros reiterados avisos. quisiéramos que nos informe acerca de las mismas. Saluda atentamente. Es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la medida de lo posible por eso le solicitamos nos haga llegar su pago lo antes posible. Estimados señores: Nos hemos dirigido a Uds. nos veremos obligados a transferir su cuenta al departamento legal. les exigimos ahora que nos hagan llegar su cheque o en su defecto una explicación de su demora hasta el… a más tardar. Esperamos contar con su cooperación y evitar que acudamos a medidas tan desagradables en la protección de nuestros intereses. dada la larga amistad que nos une. estamos preocupados por esta situación y si bien no dudamos que la demora en hacernos llegar el pago sea debida a dificultades que está atravesando su firma. Dado que la extensión de su pago ya ha excedido a toda regla de crédito otorgado a un cliente..Al no haber recibido respuesta alguna. que venció el…. . Sin embargo. Saluda atentamente.Lamentamos acudir a usted en última notificación para informarle que nuestra factura del 15 de julio aún se encuentra pendiente de pago a pesar de nuestros reiterados avisos.. por lo tanto. en dos ocasiones anteriores para solicitarles el pago de nuestra factura N° …. de estudiar la forma en que eventualmente podríamos cooperar con Uds. De no hacerlo.. Les agradeceremos nos hagan llegar el cheque a la brevedad posible. creemos que ha puesto en serio riesgo su prestigio crediticio en nuestra compañía. Estimados señores: Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con nosotros por la suma de $. De esta forma sería posible. dado que ya han disfrutado de una prórroga comercial considerable. han puesto en serio riesgo su prestigio crediticio en nuestra compañía. Estimados señores: Lamentamos tener que dirigirnos a Uds. Estará usted de acuerdo en admitir que la extensión de su pago ha excedido a toda regla de crédito otorgado a un cliente en ocasión alguna y.

Atentamente. Esperamos contar con su cooperación y de esta manera evitar tener que recurrir a medidas más drásticas en la protección de nuestros intereses.Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la medida de lo posible. nos veremos obligados a iniciar una acción legal. insistimos una vez más que de no recibir elpago dentro de las 72 horas. .