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PREVENCIÓN DE LAVADO DE

DINERO Y ACTIVOS

. • Ley Especial Contra Actos de Terrorismo. • Instructivo de la Unidad de Investigación Financiera para la Prevención del Lavado de Dinero y de Activos en las Instituciones de Intermediación Financiera.MARCO LEGAL INTERNACIONAL • Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos y su Reglamento.

.MARCO LEGAL EN EL SALVADOR • Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos y su Reglamento. • Ley Especial Contra Actos de Terrorismo. • Instructivo de la Unidad de Investigación Financiera para la Prevención del Lavado de Dinero y de Activos en las Instituciones de Intermediación Financiera.

sancionar y erradicar el delito de lavado de dinero y de activos.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. así como su encubrimiento. . detectar. • OBJETO DE LA LEY: prevenir.

2): Sujetos de Aplicación de la Ley: La presente Ley será aplicable a toda persona natural o jurídica aún cuando esta última no se encuentre constituida legalmente. que permita demostrar el origen lícito de cualquier transacción que realicen.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. • SUJETOS DE APLICACIÓN DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (Art. quienes deberán presentar la información que les requiera la autoridad competente. .

reportar las diligencias u operaciones financieras sospechosas y/o que superen el umbral de la Ley. 2): Sujetos obligados son todos aquellos que habrán de. así como el Instructivo de la UIF les determine. nombrar y capacitar a un Oficial de Cumplimiento y demás responsabilidades que esta Ley. el Reglamento de la misma.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. . entre otras cosas. • SUJETOS DE APLICACIÓN DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (Art.

que integre una institución. 2): Sujetos obligados: 1) Toda Sociedad.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. y de vehículos nuevos o usados. 2) Micro financieras. 3) Importadores o Exportadores de productos e insumos agropecuarios. e Intermediarias Financieras no Bancarias. nacional o extranjera. • SUJETOS DE APLICACIÓN DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (Art. 4) Sociedades Emisoras de Tarjetas de Crédito. Empresa o Entidad de cualquier tipo. . Cajas de Crédito. Co-emisores y Grupos Relacionados. grupo o conglomerado financiero supervisado y regulado por la Superintendencia del Sistema Financiero.

. 2): Sujetos obligados: 5) Personas naturales y jurídicas que realicen transferencias sistemáticas o sustanciales de fondos. • SUJETOS DE APLICACIÓN DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (Art. Comercializadores de Metales y Piedras Preciosas.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. Agencias de Viajes. Terrestre y Marítimo. 6) 7) 8) 9) Casinos y Casas de Juego. Empresas e Intermediarios de Bienes Raíces. Empresas de Transporte Aéreo. incluidas las Casas de Empeño y demás que otorgan prestamos.

14)Partidos Políticos. Municiones. 2): Sujetos obligados: 10)Personas naturales y jurídicas que se dediquen al envío y recepción de encomiendas y remesas. . Explosivos y Artículos Similares. 13)Empresas Hoteleras. 12)Empresas Privadas de seguridad e Importadoras y Comercializadoras de Armas de Fuego. • SUJETOS DE APLICACIÓN DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (Art.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. 11)Empresas constructoras.

. Laboratorios Farmacéuticos y Cadenas de Farmacias. 17)Inversionistas Nacionales e Internacionales. y. 18)Droguerías. 2): Sujetos obligados: 15)Proveedores de Servicios societarios y Fideicomisos.LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. 19)Asociaciones. Consorcios y Gremios Empresariales. 16)Organizaciones no Gubernamentales. y Sociedades Mercantiles. 20)Cualquier otra Institución Privada o de Economía Mixta. • SUJETOS DE APLICACIÓN DE LA LEY Y SUJETOS OBLIGADOS (Art.

000.00: a) Abogados y Notarios.000.TRANSACCIONES MAYORES DE US$10. b) Contadores y auditores .00 • Están obligados de informar y reportar las actividades que se hagan ante sus oficios siempre que sobrepasen los US$10.

.ENTE REGULADOR •Unidad de Investigación Financiera (UIF) como oficina primaria adscrita a la Fiscalía General de la Republica (FGR).

o ayudar a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos a quien haya participado en la comisión de dichas actividades delictivas. bienes o derechos relacionados que procedan directa o indirectamente de actividades delictivas.088.40 . retirare. dentro o fuera del país. industria y servicios al momento que se dicta la sentencia correspondiente.250.00 . • US$ 13. para ocultar o encubrir su origen ilícito. será sancionado con prisión de cinco a quince años y multa de cincuenta a dos mil quinientos salarios mínimos mensuales vigentes para el comercio.US$629. convirtiere o transfiriere fondos.4) • El que depositare.DELITOS (ART.