GESTIN DEL RIESGO DENTRO DEL CICLO DE PROYECTOS: LA LISTA DE PREGUNTAS DE

VERIFICACIN
EL CICLO DE LOS PROYECTOS DEL BID Y EL ANLISIS DE LAS AMENAZAS Y DE LA
VULNERABILIDAD
Las prcticas no sostenibles, y que a la vez no consideran las amenazas a los proyectos y su
entorno, pueden contribuir al aumento de la vulnerabilidad de las comunidades y tambin de
otras poblaciones como un efecto secundario. Aun as los beneficiarios de los proyectos del
Banco se han preocupado muy poco por considerar el riesgo y las posibles prdidas
socioeconmicas que podran resultar. Para esto se debern incorporar los elementos
necesarios, en cada paso y cada operacin, a fin de proveer a los ejecutores y beneficiarios la
informacin e instrumentos necesarios para una adecuada toma de decisiones (Figura 12).
Algunos de los proyectos de inversin para el desarrollo de los pases de Amrica Latina y el
Caribe carecen de suficiente respaldo como para permitirles reducir el riesgo, pues no han
considerado las amenazas y vulnerabilidades durante las etapas de formulacin, ejecucin y
seguimiento. La prevencin en muchos casos no forma parte de la cultura de las comunidades ni
de los tomadores de decisiones. La consideracin de estos aspectos induce a tomar en cuenta la
necesidad de proponer las actividades de evaluacin del riesgo y generacin de medidas de
prevencin y mitigacin pertinentes. Las acciones deberan ser respaldadas por polticas
apropiadas para la reduccin del riesgo, el conocimiento y anlisis de las amenazas, la
identificacin de los factores y actividades que aumentan y reducen la vulnerabilidad, y la
participacin de los actores relevantes para definir el riesgo aceptado y el riesgo aceptable para
los proyectos.

LISTA DE PREGUNTAS DE VERIFICACIN (CHECKLIST) COMO HERR AMIENTA DE APOYO

El checklist se divide en tres etapas:

Los documentos de los proyectos no necesariamente presentan la informacin de la manera

estipulada en la lista, pero utilizar ese orden facilitar la incorporacin de los datos solicitados

durante la preparacin del programa. El buen juicio de los especialistas de los equipos de proyecto
de los pases y del Banco determinar si el proyecto cumple, y en qu grado, con los requisitos
mnimos de calidad. Consecuentemente, el contenido de esta lista ser sometido a prueba y
luego se podrn plantear modificaciones para incorporar otros criterios y parmetros o
suprimir algunos que se estimen innecesarios.
A continuacin se realizar un anlisis de las preguntas que figuran en el Checklist, agrupadas en
sus tres etapas.
I- ANTECEDENTES
Permite identificar y evaluar las amenazas en el rea geogrfica del programa:

El rea geogrfica y el sector del programa se consideran exentos de amenazas y en

donde no hayan ocurrido desastres con impactos importantes.

La pregunta implica la necesidad de identificar las amenazas, la poblacin bajo peligro y las reas
geogrficas de mayor exposicin. Asimismo, un anlisis pormenorizado destinado a responder
esta primera pregunta, implicara sealar las formas ms visibles de vulnerabilidad de los
afectados, los tipos de desastres posibles, su intensidad probable y los perodos de recurrencia
probables
II- MARCO DE REFERENCIA
Son cuatro preguntas que evalan si las polticas, las instituciones y las estrategias del pas
relacionadas con la reduccin de la vulnerabilidad, en particular las del sector especfico en donde
interviene el programa y la informacin disponible a los tomadores de decisiones, son adecuadas
para la prevencin de los desastres, la mitigacin de sus daos, y la rehabilitacin y
reconstruccin. Para establecer este marco de referencia, se considera necesario evaluar si:

Las polticas gubernamentales,

normas tcnicas y reglamentacin existen y son
adecuadas
Las instancias nacionales, locales y sectoriales existen y administran adecuadamente la
gestin del riesgo;
Existencia de estrategias financieras para la gestin del riesgo en el pas, aplicables para
la situacin del proyecto;
Se cuenta con la informacin necesaria para determinar la existencia de las amenazas, su
frecuencia y potencial impacto en los componentes del proyecto.

III- PREGUNTAS ESPECFICAS

A) El Programa
Dentro de esta seccin se analizan las medidas estructurales y no estructurales para la reduccin
del riesgo. Para determinar las medidas estructurales es necesario conocer los siguientes
aspectos:

Tipos de amenazas que han sido considerados como condicionantes durante la

planificacin de las actividades del proyecto: inundaciones, huracanes, sismos, volcanes,
deslizamientos, sequas, e incendios forestales, entre otras;
Adecuacin de las actividades del proyecto considerando las medidas para reducir la
vulnerabilidad a fin de alcanzar los niveles aceptables de riesgo;
Identificacin en el cuadro de costos del proyecto, de las inversiones estructurales para
la gestin de riesgo, segn el nivel aceptable de riesgo para la operacin.
Las medidas no estructurales se refieren a los planes de accin para el ordenamiento
territorial, la concientizacin y la planificacin para la reduccin de riesgo en el mbito
geogrfico y sectorial del programa. Se debern considerar los siguientes aspectos:

Identificacin en el cuadro de costos del proyecto, de los rubros que permitan la puesta
en marcha de las actividades no estructurales para la gestin del riesgo, segn el nivel de
riesgo aceptable de cada operacin;
Planificacin para responder a emergencias (alerta, planes de contingencia, respuesta
inmediata y rehabilitacin).

B) Ejecucin del programa

Esta seccin incluye preguntas sobre la institucionalidad, mecanismos de coordinacin y
planificacin, incentivos y seguimiento del programa. Considera los siguientes aspectos:

Establecimiento de las responsabilidades de las entidades ejecutoras, prestadores de

servicios y operadores del proyecto en cuanto a las actividades de prevencin y mitigacin
de la vulnerabilidad frente a las amenazas, de acuerdo con el nivel de riesgo en que se
encuentre el proyecto;
La capacidad de las entidades responsables del proyecto segn los requisitos de la gestin
del riesgo de la operacin;
Incentivos econmicos, financieros, fiscales y morales, entre otros, a fin de fomentar la
prevencin y la mitigacin en el programa; Promocin de la participacin de los
beneficiarios y afectados del proyecto en la gestin del riesgo;
Incorporacin de medidas para la gestin del riesgo en los contratos y concesiones
para la prestacin, transferencia y concesin de los ser- vicios;
Seguimiento y supervisin de las actividades de gestin del riesgo en el sistema de
seguimiento y evaluacin del proyecto.

C) Viabilidad
La viabilidad debe contemplar la evaluacin tcnica relacionada al riesgo y el anlisis tcnico,
institucional, socioeconmico y financiero. Este ltimo verifica la factibilidad de la proteccin
financiera contra los daos, es decir, la disponibilidad de fon- dos propios, seguros contratados,
fondos pblicos y otros, y la evaluacin de la vulnerabilidad financiera del organismo ejecutor
frente a los desastres. El anlisis de viabilidad incluye los siguientes aspectos:
Viabilidad

Detalle

Medidas necesarias para reducir el riesgo a un nivel aceptable;

Tcnica:
Planes de contingencia durante la ejecucin y vida til del programa y sus productos.

Mecanismos administrativos y legales giles analizar las acciones de gestin del

riesgo;
Institucional:

Mecanismos administrativos giles para enfrentar una emergencia que pueda

afectar el sector de la institucin ejecutora del proyecto.
Socioeconmica
Anlisis de sensibilidad de la viabilidad del proyecto frente a posibles situaciones
:
de desastre.

Existencia de fondos de reserva especiales para atender desastres, fondos

sociales u otros tipos, como fuentes de financiamiento de la prevencin y respuesta
ante los desastres;
Financiera:

Seguros u otras medidas de proteccin financiera y transferencia del riesgo;

Evaluacin de la vulnerabilidad financiera que podran causar los desastres para

la institucin a cargo del proyecto.
Al haber completado el checklist, los funcionarios responsables tendrn criterios suficientes
como para considerar los documentos de proyecto en su etapa respectiva de elaboracin,
clasificndolos como adecuados o insuficientes, de acuerdo a la relevancia que tienen las
amenazas naturales para el programa.

IV- INTERPRETACIN DEL RESULTADO

Una vez obtenidas todas las respuestas al checklist , se procede a sumar las respuestas segn su
naturaleza (S, No y Parcial) y se colocan dentro de una escala relativa de valores
porcentuales (figura 13).
Respuestas

Negativas No (con
excepcin de la primera
pregunta)

La suma de las respuestas

positivas y negativas

Peso

Significado
Posibilidad de que las
amenazas
y
la
vulnerabilidad del programa
y de su entorno puedan
Inferior al inducir a situaciones que
25%,
pongan en peligro el
cumplimiento de los fines,
objetivos, procesos de la
planificacin y ejecucin, es
baja.
Las amenazas
y la
vulnerabilidad
del
programa y su entorno
puedan
inducir
a
Mayor al
situaciones que pongan en
75%
peligro los logros en cuanto
a sus fines,
objetivos,
diseo,
planificacin
y
ejecucin adecuados.
Existen deficiencias en una
o ms reas evaluadas y
que deben discernirse de
manera
adecuada
las
Entre los
medidas
para
su
valores de
mejoramiento en funcin
25 y 75%
de
su
rentabilidad,
eficiencia y el nivel ms
adecuado posible de riesgo
aceptado seleccionado.

Inversin
En este caso, la inversin se
encuentra dentro de un camino
adecuado en lo que respecta a sus
esfuerzos de desarrollo y a la
sostenibilidad
de las acciones.
Independientemente de ello, no deben
descuidarse las particularidades y
especificidades del programa y su
entorno.
Esta situacin debern establecerse
medidas preventivas adicionales en
el diseo del programa, guardando
para ello una adecuada definicin de
la relacin costo/beneficio y el nivel
racional de riesgo aceptado. De lo
contrario, la inversin y su efectividad
estaran en serio peligro.

Figura 13: Medida de riesgo del proyecto a amenazas naturales en base a las respuestas a la
lista de preguntas de verificacin

LA EJECUCIN DE LOS PROYECTOS SIGUIENDO EL MARCO LGICO

El marco lgico es una de las herramientas ms importantes de cualquier programa y operacin.

Es el instrumento ideal para iniciar el diseo de la operacin y orientarla, segn sus elementos,
procesos y productos esperados, y luego para darle seguimiento y evaluarla a mediano y largo
plazo. Se recomienda realizar su composicin como primer paso y al mismo tiempo que la
preparacin del documento conceptual o, a ms tardar, al inicio de la formulacin del Informe de
Proyecto. Idealmente, debe ser el producto de un proceso (taller, consulta o procedimiento
participativo), en donde se otorgue a todos los involucrados la oportunidad de expresar sus ideas y
de apropiarse del proyecto.
Este instrumento es esencial, pues conlleva la creacin y el desarrollo de una lnea de base de
informacin para los indicadores y luego permitir un control oportuno de la operacin al
integrarla al sistema de seguimiento gerencial. Al final, permitir generar la base para la
formulacin del informe de conclusin y cierre de la operacin por parte del Banco.
A ttulo de ejemplo se muestran algunas sugerencias e indicaciones acerca de la informacin
sobre gestin del riesgo que debe figurar en la matriz general del marco lgico de un proyecto
donde el objetivo central es la gestin de riesgo (los objetivos, indicadores y supuestos pueden ser
de diferente tipo para proyectos donde la gestin de riesgo es slo un elemento secundario):