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18/07/2016

20 casos coletados pelo Grupo de Egmont e pelo GAFI/FATF Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF

20 casos coletados pelo Grupo de


Egmont e pelo GAFI/FATF
por COAF ltima modificao 02/09/2015 16h52

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Vinte casos relacionados ao financiamento do terrorismo, coletados


pelo Grupo de Egmont e pelo GAFI/FATF.
Aps os eventos de 11 de setembro de 2001, o Grupo de Egmont convidou as diversas unidades de inteligncia
financeira (FIU) para participar da iniciativa de coletar casos relacionados ao uso do sistema financeiro por criminosos
com finalidades terroristas.
Os casos numerados de 1 a 16 foram recebidos diretamente das FIUs, enquanto que os casos 17 a 20 so
provenientes do exerccio de tipologias do GAFI/FATF. Os casos de 6 a 11 sero incorporados ao documento Diretrizes
para Identificao de Atividades de Financiamento do Terrorismo por Instituies Financeiras, elaborado pelo
GAFI/FATF.
Espera-se que esta coleo de casos ajude aos agentes dedicados inteligncia financeira, bem como aos setores
econmicos envolvidos no combate lavagem de dinheiro, a identificar ocorrncias de manipulao dos circuitos
financeiros para lavagem de recursos terroristas.
CASO 01 : Extorso de comerciantes
Uma organizao terrorista arrecada dinheiro no Pas A para financiar suas atividades em outro pas. O perodo de
arrecadao entre novembro e janeiro de cada ano. A organizao arrecada os fundos visitando negcios dentro de
sua comunidade. sabido por todos que durante essa poca os proprietrios de negcios so solicitados a doar
fundos para a causa. O uso e a ameaa de violncia so maneiras de reforar as demandas. A maioria dos
negociantes tem uma grande quantidade de dinheiro em espcie. Todo o dinheiro entregue aos coletores em
espcie e nenhum registro mantido pelas partes. A intimidao evita que membros da comunidade procurem a
polcia e a falta de documentao no deixa qualquer forma de vestgio auditvel. Estima-se que a organizao
arrecade entre US$ 650.000 e US$ 870.000 por ano. O dinheiro , ento, retirado do pas por meio de portadores.
CASO 02 : Extorso de empresas de construo civil
Em uma determinada comunidade, uma organizao terrorista exige uma comisso para que uma empresa possa
construir um edifcio. Este pagamento um custo conhecido para fazer negcios, e a empresa o inclui no oramento do
projeto. Caso no seja feito o pagamento, o projeto no pode ser concludo.
CASO 03: Contrabando de mercadorias e utilizao do sistema financeiro para lavar lucros
Uma organizao terrorista est envolvida com contrabando de cigarros, bebidas alcolicas e gasolina, para benefcio
prprio ou de indivduos a ela associados. A mercadoria contrabandeada comprada legalmente na Europa, frica e
Oriente e ento transportada para o Pas B. O custo dos bens contrabandeados significativamente mais baixo nessas
reas do que no Pas B devido diferena de impostos e taxas. essa diferena que proporciona a margem de lucro.
O contrabando ento colocado no Pas B por vrios mtodos. A distribuio da mercadoria contrabandeada um
elemento chave para o sucesso da operao. A organizao terrorista usa pessoas da sua confiana e limita o nmero
de pessoas envolvidas nessas operaes. H tambm evidncias de substancial cooperao entre a organizao
terrorista e o crime organizado tradicional.
Os mtodos atualmente utilizados para lavar os recursos decorrentes dessas operaes envolvem o transporte dos
fundos para outras jurisdies por meio de portadores. O dinheiro entra no sistema bancrio por meio de firmas de
fachada ou empresas fantasmas, que tm curta existncia, geralmente desaparecendo aps trs meses. O grupo
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criou tambm casas de cmbio especializadas para facilitar a lavagem de fundos decorrentes de contrabando.
Foi detectado recentemente um novo mtodo, mais sofisticado, para integrar esses fundos ao sistema bancrio. O
contrabandista entrega os recursos a empresas legais que no esto associadas com a operao de contrabando. Os
fundos entram no sistema bancrio como parte de recebimentos normais dessas empresas. O dinheiro, ento, passa
por vrias instituies financeiras e pases, incluindo locais identificados pelo GAFI como pases e territrios nocooperantes na luta contra a lavagem de dinheiro (NCCT)[3].
CASO 04: Fraude contra seguradora
Um indivduo adquire um automvel caro e obtm um emprstimo para quitao do bem. No mesmo momento, o
comprador faz uma aplice de seguro mdico para cobrir o emprstimo caso ocorra algum problema de sade que o
impea de fazer os pagamentos. Um ms ou dois mais tarde, ele supostamente se envolve em um acidente com o
veculo, e um ferimento (que estava coberto pela aplice de seguro) reportado. Um mdico, cmplice do indivduo,
confirma a leso. A companhia de seguro ento honra a aplice, pagando o emprstimo para a compra do veculo. Em
seguida, a organizao que est comandando a operao vende o veculo e embolsa o lucro da venda. Em um
determinado caso, uma seguradora sofreu perdas de mais de US$ 2 milhes devido a esquemas fraudulentos
semelhantes perpetrados por grupos terroristas.
CASO 05: Fraude de carto de crdito ajuda rede de terroristas
Uma operao descobriu que um s indivduo obteve de maneira fraudulenta pelo menos vinte e um cartes de crdito
VISA e MASTERCARD usando duas verses diferentes de seu nome. Sete desses cartes vieram do mesmo grupo
bancrio. Os dbitos atribudos a esses cartes chegaram a mais de US$ 85 mil. Outras formas de manipulao de
cartes, como roubo de recursos de clientes inocentes, tambm foram detectadas nesse esquema. Esse mtodo
implica a cpia de detalhes da tarja magntica de cartes legtimos para cartes clonados, os quais so usados para
fazer compras ou saques at que o autntico dono do carto descubra a fraude. A produo de cartes de crdito
fraudulentos foi facilitada pela disponibilidade de programas na internet.
CASO 06: Grande movimentao em conta corrente revela fraude supostamente usada para financiar organizao
terrorista[4]
Uma investigao no Pas B teve incio em virtude de uma comunicao de operao suspeita. Uma instituio
financeira comunicou que um indivduo cuja renda declarada anual era de pouco mais de US$ 17 mil tivera uma
movimentao em sua conta de aproximadamente US$ 356 mil. Os investigadores posteriormente descobriram que
esse indivduo no existia e que a conta tinha sido fraudulentamente obtida. Investigaes subseqentes revelaram
que a conta estava vinculada a uma entidade estrangeira de caridade. Essa conta era usada para facilitar a coleta de
fundos para uma organizao terrorista por meio de um esquema fraudulento, pois no Pas B o governo fornece fundos
para entidades sem fins lucrativos numa proporo equivalente a 42 % das doaes recebidas.
As doaes para essa entidade estavam sendo depositadas nessa conta, que estava sob investigao, e os
respectivos fundos doados pelo governo estavam sendo solicitados pela entidade. As doaes originais eram, ento,
devolvidas aos doadores, de maneira que nenhuma doao fora feita efetivamente entidade. A entidade de caridade
retinha somente as doaes do governo. Mais de US$ 1,14 milhes foram obtidos por meio dessa fraude.
CASO 07: Depsitos em espcie em contas de organizaes sem fins lucrativos supostamente financiavam grupo
terrorista[5]
A unidade de inteligncia financeira (FIU) do Pas L recebeu uma comunicao de operao suspeita de um banco
referente a uma conta de uma empresa de investimento offshore. A suspeita do banco surgiu depois que o gerente da
empresa efetuou vrios depsitos em espcie em diferentes moedas estrangeiras. De acordo com o cliente, esses
fundos seriam usados para financiar empresas no setor da mdia.
A FIU solicitou informaes de vrias instituies financeiras, por meio das quais soube-se que os gerentes da
empresa de investimento offshore residiam no Pas L e num pas fronteirio. Eles tinham aberto contas em vrios
bancos no Pas L sob os nomes das empresas de mdia e de uma organizao sem fins lucrativos envolvida na
promoo de atividades culturais.
De acordo com a anlise feita pela FIU, os gerentes da empresa de investimento offshore e vrios outros clientes
tinham efetuado depsitos em espcie nas contas. Informava-se ostensivamente que esses fundos seriam utilizados
para financiar projetos relacionados mdia. Uma anlise posterior revelou que a conta mantida pela organizao sem
fins lucrativos recebia quase diariamente depsitos de terceiros em pequenas quantias. O gerente dessa organizao
declarou que o dinheiro depositado na conta provinha de scios e destinava-se ao financiamento de atividades
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culturais.
Informaes policiais obtidas pela FIU revelaram que os gerentes da empresa de investimentos offshore estavam
sabidamente envolvidos em operaes de lavagem de dinheiro e que j estava sendo feita uma investigao sobre
suas atividades. Os gerentes pareciam ser membros de um grupo terrorista, que era financiado pela extorso e pelo
trfico de entorpecentes. Os fundos provenientes de diversos suspeitos envolvidos no caso eram coletados pela
organizao sem fins lucrativos.
CASO 08: Atividade em conta de pessoa fsica includa em lista de suspeitos das Naes Unidas demonstra
possvel ligao com atividades terroristas[6]
Um indivduo residente num pas vizinho tinha uma conta corrente e uma conta de poupana no Pas N. O banco que
mantinha as contas percebeu o saque gradual de fundos das contas a partir do fim de abril de 2001 e decidiu
monitorar aquelas contas mais de perto. As suspeitas do banco foram subseqentemente reforadas quando um
nome muito similar ao do titular da conta apareceu na lista consolidada de pessoas e entidades suspeitas emitida
pelo Comit sobre Afeganisto do Conselho de Segurana das Naes Unidas (Resoluo do Conselho de
Segurana das Naes Unidas n 1333/2000). O banco imediatamente efetuou uma comunicao unidade de
inteligncia financeira (FIU).
A FIU analisou a movimentao financeira relativa s contas do indivduo utilizando registros solicitados ao banco.
Parecia que ambas as contas tinham sido abertas pelo indivduo em 1990 e que tinham sido alimentadas sobretudo
com depsitos em espcie. Em maro de 2000, o indivduo fez uma grande transferncia de sua conta de poupana
para sua conta corrente. Esses fundos foram usados para pagar uma nica aplice de seguro de vida e para comprar
certificados de depsito bancrio.
A partir de meados de abril de 2001, o indivduo efetuou vrias transferncias de grandes valores de sua conta de
poupana para sua conta corrente. Estes fundos foram transferidos ao exterior para pessoas e empresas localizadas
em pases vizinhos e em outras regies.
Em maio e junho de 2001, o indivduo vendeu os certificados de depsito que tinha comprado, e, ento, transferiu o
lucro para as contas de empresas domiciliadas na sia e para uma empresa sediada em seu pas de origem. Esse
indivduo tambm converteu em dinheiro seu seguro de vida antes da data de vencimento e transferiu seu valor para
uma conta num banco em seu pas de origem. A ltima transao foi feita em 30 de agosto de 2001, isto , pouco
antes dos ataques de 11 de setembro nos Estados Unidos.
Finalmente, a unidade de combate lavagem de dinheiro do pas de origem do indivduo comunicou informao
relacionada s operaes suspeitas executadas por ele e pelas empresas que receberam as transferncias. Muitos
desses nomes tambm apareceram nos arquivos da FIU.
CASO 09: Laranja de indivduo com suspeita de ligaes terroristas descoberto por meio de comunicao de
operao suspeita
A unidade de inteligncia financeira (FIU) no Pas D recebeu uma comunicao de operao suspeita de uma
instituio financeira local a respeito de uma conta mantida por um indivduo residente num pas vizinho. O indivduo
administrava empresas sediadas na Europa e tinha solicitado dois emprstimos, em benefcio das mesmas,
instituio financeira que fez a comunicao. Essas solicitaes de emprstimo somavam vrios milhes de dlares
estadunidenses e tinham como destino declarado a compra de hotis de luxo no Pas D. O banco no concedeu os
emprstimos.
A anlise da FIU revelou que os fundos para a compra dos hotis seriam canalizados por meio das contas das
empresas representadas pelo indivduo. Uma das empresas que compraria esses hotis teria ento sido comprada
por um indivduo de outro pas. Essa segunda pessoa representava um grupo de empresas cujas atividades se
concentravam nos setores hoteleiro e de lazer, e ele aparentava ser o comprador final da propriedade imobiliria. Com
base na anlise interna da FIU, aparentemente o sujeito da comunicao de operao suspeita estava agindo como
laranja para uma segunda pessoa. O ltimo, assim como sua famlia, suspeito de estar ligado ao terrorismo.
CASO 10: Empresa de comercializao de diamantes possivelmente ligada a operao de financiamento de
terrorismo[7]
A unidade de inteligncia financeira (FIU) do Pas C recebeu vrias comunicaes de operaes suspeitas de
diferentes bancos, referentes a duas pessoas e a uma empresa de comercializao de diamantes. Os indivduos e a
empresa em questo eram titulares de contas em diversos bancos. No perodo de alguns meses, um grande nmero
de transferncias de fundos para e do exterior foi efetuado a partir das contas dos dois indivduos. Alm disso, logo
aps a abertura da conta, um dos indivduos recebeu vrios cheques de grandes quantias em dlares
estadunidenses.
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De acordo com a informao obtida pela FIU, uma das contas mantidas pela empresa parecia ter recebido grandes
depsitos em dlares estadunidenses provenientes de empresas ativas na indstria de diamantes. Um dos diretores
da empresa, cidado do Pas C mas residente na frica, mantinha uma conta em outro banco no Pas C. Vrias
transferncias foram feitas do e para o exterior usando essa conta. As transferncias vindas de pases estrangeiros
eram sobretudo em dlares estadunidenses. Elas eram convertidas na moeda local e, ento, transferidas para pases
estrangeiros e para contas no Pas C, pertencentes a um dos dois sujeitos da comunicao de operao suspeita.
Informao obtida pela FIU junto polcia revelou que uma investigao j tinha sido iniciada com respeito a esses
indivduos e o trfico de diamantes provenientes da frica. A grande quantidade de fundos transferidos pela empresa
de comercializao de diamantes era enviada sobretudo para a mesma pessoa, residente em outra regio. Fontes
policiais revelaram que essa pessoa e o indivduo que tinha convertido em dinheiro os cheques eram suspeitos de
comprar diamantes da milcia rebelde de um pas africano para, em seguida, contrabande-los para o Pas C, em
benefcio de uma organizao terrorista.
Pesquisa adicional efetuada pela FIU tambm revelou ligaes entre os sujeitos da comunicao de operao
suspeita e indivduos e empresas que j tinham ligaes com a lavagem de dinheiro do crime organizado.
CASO 11: Ausncia de clara relao comercial parece indicar conexo terrorista
O administrador de uma fbrica de chocolates (CHOCCo) apresentou o gerente de suas contas bancrias a dois
indivduos, ambos administradores de empresas, que estavam interessados em abrir contas bancrias comerciais. As
duas empresas haviam sido criadas com poucos dias de diferena entre elas, mas em pases diferentes. A primeira
empresa (TEXTCo) lidava com o comrcio txtil, enquanto a segunda era uma empresa de imveis (REALCo). As
empresas tinham diferentes administradores e no havia ligao entre suas atividades.
O gerente do banco abriu as contas para as duas empresas, que, em seguida, permaneceram inativas. Aps vrios
anos, o administrador da fbrica de chocolate anunciou a chegada de uma transferncia de crdito enviada pela
REALCo para a conta da TEXTCo. Essa transferncia era aparentemente um adiantamento de um pedido de toalhas
de mesa. Nenhuma fatura foi apresentada.
No entanto, assim que a conta da TEXTCo recebeu os fundos, seu administrador pediu que eles fossem
disponibilizados em espcie numa agncia do banco prxima da fronteira. L, acompanhado pelo administrador da
CHOCCo, o administrador da TEXTCo fez a retirada em espcie.
O banco informou o ocorrido FIU, cuja pesquisa mostrou que os dois homens atravessaram a fronteira com o
dinheiro aps o saque, sendo que na regio fronteiria ocorrem atividades terroristas. Informaes adicionais dos
servios de inteligncia indicaram ligaes entre os administradores da TEXTCo e da REALCo e organizaes
terroristas ativas naquela regio.
CASO 12: Utilizao de conta de pessoa jurdica para transferncia de recursos para outro pas
Uma comunicao de operao suspeita identificou atividade envolvendo vrios pagamentos em cheque de uma conta
de pessoa jurdica no valor de aproximadamente US$ 420 mil para uma corretora de seguros no Pas H. A conta
tambm foi usada para transferir um total de US$ 2,1 milhes de e para contas comerciais e pessoais em outro pas.
Alm disso, uma comunicao de transao em espcie foi feita a respeito do saque de US$ 11 mil da conta, por
indivduo portador de passaporte estrangeiro. Dois indivduos, com poder de assinar pela conta, tambm estavam
envolvidos em dois outros negcios, que foram objeto de comunicao de operao em espcie por saques
totalizando US$ 43 mil.
CASO 13: Compra de cheques e transferncia via cabo (wire transfer) por supostos terroristas
Comunicaes de operaes suspeitas mostraram uma atividade incomum envolvendo trs mercearias, duas das
quais dividiam uma locao. A atividade foi realizada por indivduos da mesma origem, usando um mesmo endereo, o
qual correspondia ao endereo de uma das mercearias. Dois indivduos empregados de uma mercearia e um terceiro
cuja ocupao era desconhecida depositaram, cada um, valores logo abaixo daqueles obrigados a serem
comunicados e imediatamente sacaram cheques pagveis a um quarto indivduo.
Os cheques foram compensados por meio de dois bancos diferentes em um pas estrangeiro. Todos os trs clientes
do banco deram o mesmo endereo. Alm disso, dois indivduos, ligados a uma segunda mercearia localizada no
endereo comum acima, compraram cada um cheques bancrios logo abaixo do valor obrigado a ser comunicado, na
mesma agncia bancria, ao mesmo tempo, mas em caixas diferentes. Um dos cheques foi comprado em nome da
segunda mercearia e o outro em nome de um terceiro. Os cheques eram pagveis a dois indivduos distintos, sendo
que um deles tinha o mesmo sobrenome de um dos que comprou o cheque.
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Em uma atividade relacionada, uma terceira empresa usou o mesmo endereo supracitado ao abrir uma conta
comercial que imediatamente recebeu, por meio de remessa via cabo (wire transfer), US$ 20 mil provenientes de uma
mercearia atacadista localizada em outra regio do pas. Comunicaes de operaes em dinheiro indicaram que um
total de aproximadamente US$ 72 mil foi sacado em espcie de outras contas ligadas quela mercearia.
CASO 14: Compras suspeitas de ordens de pagamento em uma empresa de remessa de dinheiro
No Pas D, uma empresa de remessa de dinheiro e uma instituio financeira fizeram comunicados de operao
suspeita ressaltando o movimento de aproximadamente US$ 7 milhes em ordens de pagamento por meio da conta
de uma empresa estrangeira. A empresa de remessa de dinheiro comunicou que vrios indivduos compraram ordens
de pagamento no valor de face mximo de US$ 500 a US$ 1.000, e em ordem seqencial. As compras foram feitas em
vrias filiais, algumas no sudeste, mas principalmente no nordeste do Pas D.
As ordens de pagamento, negociadas por meio de bancos situados em um pas considerado jurisdio nocooperante na luta contra a lavagem de dinheiro (NCCT), eram destinadas a vrios indivduos, e mais tarde sacadas
por meio de trs instituies financeiras no Pas D. A empresa estrangeira endossou as ordens de pagamento. Em
alguns casos, os fundos eram ento creditados em contas de outros bancos no Pas D ou em instituies financeiras
estrangeiras, sendo uma em um pas considerado no-cooperante na luta contra a lavagem de dinheiro (NCCT) e a
segunda em uma localidade no identificada.
As comunicaes de operaes suspeitas feitas pela instituio indicaram compras similares de ordens de
pagamento no nordeste do pas e negociadas pela empresa estrangeira. Vrios beneficirios foram identificados e os
valores iam de US$ 5.000 a US$ 11.000. A empresa estrangeira identificada pela empresa de remessa de dinheiro foi
tambm reconhecida como uma segunda beneficiria. As ordens de pagamento foram compensadas por meio de
uma conta correspondente de um banco estrangeiro na instituio financeira do Pas D.
CASO 15: Empresa de importao e exportao atuando ilegalmente no setor de transferncia de recursos
Comunicaes de operaes suspeitas identificaram uma empresa de importao e exportao agindo como uma
empresa no licenciada de remessa de dinheiro, transferindo por cabo (wire transfer) US$ 1,8 milhes de suas contas
num perodo de cinco meses. Transferncias eram feitas para beneficirios (indivduos e empresas) na Amrica do
Norte, sia e Oriente Mdio. Dinheiro, cheques e ordens de pagamento tambm eram depositados na conta suspeita,
perfazendo um total aproximado de US$ 1 milho. Aproximadamente 60% das transferncias eram destinadas a
indivduos ou empresas no estrangeiro, os quais eram ento responsveis por repassar os fundos para os
beneficirios finais.
Uma parte significativa dos fundos foi, em ltima instncia, distribuda para cidados do Afeganisto residentes em
vrios outros pases. Indivduos que faziam essas transaes as descreviam como sendo de ajuda a refugiados ou
ordens de pagamento. O indivduo com poderes para assinar sozinho pela conta suspeita fez depsitos significativos
(totalizando US$ 17,4 milhes) e saques (totalizando US$ 56.900) durante um longo perodo, por meio do que
pareciam ser 15 contas pessoais em cinco diferentes bancos.
CASO 16: Freqentes depsitos em espcie abaixo do limite obrigatrio e transferncias via cabo suspeitas
Uma srie de depsitos em espcie, abaixo do limite obrigatrio para comunicaes, levou um banco a fazer uma
comunicao de operao suspeita. Os depsitos eram feitos na conta de uma casa de cmbio, diariamente,
totalizando mais de US$ 341.000 em um perodo aproximado de dois meses e meio.
Durante o mesmo perodo, a empresa efetuou dez transferncias via cabo (wiretransfers) totalizando US$ 2,7 milhes
para um banco em outro pas. Quando questionado, o proprietrio da empresa reportou que estava no negcio de
compra e venda de moedas estrangeiras em vrios pases e que seus negcios nunca excederam US$ 10 mil por dia.
Registros de um perodo de trs anos mostraram depsitos em espcie totalizando mais de US$ 137 mil e saques de
aproximadamente US$ 30 mil.
O proprietrio da empresa e outros indivduos que fizeram transaes por meio das contas eram cidados de pases
ligados a atividades terroristas. Outro banco fez uma comunicao de operao suspeita, sobre o mesmo indivduo,
reportando um depsito em espcie de US$ 80 mil, o qual foi considerado incompatvel com sua profisso. Ele
tambm converteu em dinheiro dois papis negociveis, na mesma instituio financeira, nos valores de US$ 68 mil e
US$ 16.387.
CASO 17: Terroristas conseguem fundos por meio de atividades criminosas
No final de 1999, uma rede de extremistas religiosos foi desfeita em um pas membro do GAFI (Pas A) quando seus
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seguidores estavam preparando atos violentos, em seu territrio, programados para as festividades de fim de ano. Os
levantamentos feitos por autoridades policiais revelaram a existncia de ligaes entre aquela rede e vrios indivduos
que viviam em outro pas membro do GAFI (Pas B), os quais so conhecidos, pelos servios especializados, por
extremismo religioso.
Investigaes foram feitas no Pas B como parte do inqurito policial iniciado com base nas informaes fornecidas
pelas autoridades do Pas A. A investigao concluiu que esse grupo de dez indivduos, cuja maioria lutou em um
conflito regional na Europa, esteve envolvido em vrios ataques armados contra diversas lojas no comeo de 1996 e
em um ataque a um caminho blindado num estacionamento de shopping naquele mesmo ano, durante o qual armas
automticas, lana-foguetes e granadas foram usados.
Os atos violentos desse grupo eram, de fato, somente uma parte de toda a estrutura logstica que trabalhava para uma
organizao islmica bem maior, cujas ramificaes se estendiam alm do Pas A para trs outros pases membros
do GAFI. Os crimes ordinrios foram usados para a obteno de fundos para servir a causa, enquanto outro grupo
lidava com o trfico de documentos administrativos falsos, coletando informaes e efetuando movimento clandestino
de pessoal. Os membros dessa rede foram recentemente condenados por, entre outros, roubo armado e associao
criminosa.
CASO 18: Terroristas recebem fundos de fontes lcitas
Em 1996, vrios indivduos que sabidamente pertenciam a grupos religiosos extremistas, estabelecidos no sudeste de
um pas membro do GAFI (Pas C), convenceram cidados estrangeiros ricos, residindo no Pas C por razes no
especificadas, a financiar a construo de um templo de adorao. Estes indivduos ricos eram suspeitos de ajudar na
ocultao de parte das atividades de um grupo terrorista. Mais tarde soube-se que S, um homem de negcios do
setor de construo, tinha comprado o edifcio previsto para ser um templo e o havia reformado usando recursos de
uma de suas empresas. Ele ento transferiu a propriedade do edifcio, com uma grande margem de lucro, para o
grupo Y, pertencente aos ricos estrangeiros mencionados acima.
Esse templo de adorao, destinado comunidade local, de fato tambm servia para alojar viajantes clandestinos de
crculos extremistas e para angariar fundos. Por exemplo, logo que a reforma foi concluda percebeu-se que o templo
estava recebendo grandes doaes (milhes de dlares) provenientes de outros homens de negcios ricos. Alm do
mais, um funcionrio do grupo Y convenceu seus empregadores de que uma fundao seria mais adequada para
receber e usar grandes montantes sem chamar ateno das autoridades locais. Uma fundao foi ento criada para
esse propsito.
Acredita-se tambm que parte das atividades de S, na direo de uma rede financeira internacional de mltiplos
propsitos (cujos investimentos s para o Pas C teriam chegado a US$ 53 milhes), era dar apoio a uma rede de
terroristas. S fez vrias viagens ao Afeganisto e aos Estados Unidos da Amrica. Dentre seus bens constavam
vrias empresas registradas no Pas C e em outros lugares. Uma dessas empresas, localizada na capital do Pas C,
era alegadamente uma plataforma para angariar fundos. S tambm comprou vrios edifcios no sul do Pas C,
provavelmente em conluio com um notrio e uma instituio financeira.
Quando as autoridades do Pas C bloquearam uma operao, com base na regulamentao para investimentos
estrangeiros, o diretor da instituio financeira interveio para apoiar a transao de seu cliente e o notrio apresentou
um documento de compra do edifcio, o que assegurou que a operao recebesse a autorizao relevante. Os fundos
em poder do banco foram ento transferidos para outra conta em um banco de um pas considerado como nocooperante na luta contra a lavagem de dinheiro (NCCT), para disfarar a origem do dinheiro, quando fosse usado no
Pas C.
Embora ainda no haja sido estabelecida uma ligao formal entre as atividades relativamente legais das partes no
Pas C e no exterior e o financiamento de atividades terroristas, sob a autoridade de uma rede especfica de terroristas,
os investigadores suspeitam que pelo menos parte dos fundos gerados por essas atividades tenham sido usados
para aquele propsito.
CASO 19: Transferncias monetrias suspeitas e organizaes de caridade
Comunicaes de operaes suspeitas foram feitas por instituies financeiras sobre transaes totalizando US$ 9
milhes, que envolviam depsitos estruturados em dinheiro e depsitos de empresas, salrios e cheques de
benefcios sociais. Os fundos eram depositados e subseqentemente transferidos, no prazo de um a dois dias, para
uma empresa localizada no exterior. As atividades de depsitos e transferncias via cabo (wire transfers) envolviam
trinta e sete indivduos, quatro empresas e quarenta e quatro contas.
Duas das empresas parecem ser companhias que fazem remessa de dinheiro para etnias determinadas; uma
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descrita como uma organizao de assistncia, sediada no mesmo endereo de uma das empresas de remessa de
dinheiro; e a quarta empresa era a beneficiria da atividade de transferncia de dinheiro. A maioria das transferncias
via cabo (wire transfers) foi feita para duas contas na localidade estrangeira.
CASO 20: Transaes simples mas suspeitas
Em outubro de 2001, a unidade de inteligncia financeira (FIU) do Pas E enviou s autoridades judiciais
aproximadamente dez dossis relacionados lavagem de dinheiro proveniente do terrorismo. Em geral, esses
dossis relatavam casos onde operaes simples tinham sido efetuadas (operaes de cmbio no varejo;
transferncias internacionais de fundos) revelando ligaes com outros pases. Alguns dos clientes tinham ficha na
polcia, especialmente por trfico de narcticos e armas, e eram ligados a grupo terrorista estrangeiro.
Um dos dossis enviado pela FIU relativo ao terrorismo de especial interesse nesse contexto: o cliente era titular de
uma conta corrente e de uma conta de poupana na instituio financeira que fez a comunicao. Alm disso, ele
comprou ttulos e um seguro de vida com prmio simples na mesma instituio, e fez vrias transferncias de sua
conta corrente para beneficirios em diversos pases.
A suspeita do banco surgiu pelo fato de um nome similar ao do cliente aparecer na lista consolidada de pessoas e/ou
entidades includas na Resoluo do Conselho de Segurana da ONU sobre o Afeganisto (S/RES/1333 (2000) e no
Regulamento 1354/2001 da Comisso Europia. A suspeita do banco foi reforada pelo fato do cliente ter feito
seguidos saques de sua conta naquele banco, desde o fim de abril de 2001.
Esse cliente zerou sua conta de poupana, vendeu os ttulos que havia comprado antes da data de resgate, recomprou
o prmio do seu seguro de vida e, por fim, transferiu os fundos remanescentes para um pas europeu onde residia.
Sua ltima transao ocorreu no fim de agosto de 2001, isto , mais ou menos duas semanas antes dos ataques
ocorridos nos Estados Unidos da Amrica. O banco no teve qualquer contato com aquele cliente desde ento.
1 -Organismo internacional informal composto por 69 unidades de inteligncia financeira (FIU), dentre elas o COAF,
com o objetivo de encontrar solues para ampliar o apoio aos seus programas nacionais de combate lavagem de
dinheiro.
2 -Grupo de Ao Financeira sobre Lavagem de Dinheiro, estabelecido pelo G7 para examinar medidas de combate
lavagem de dinheiro, composto por 31 pases membros, dentre os quais o Brasil.
3 -Em deciso de Reunio Plenria, o GAFI/FATF definiu os 25 critrios de avaliao de um pas para consider-lo no
cooperante, baseados no cumprimento ou no das Quarenta Recomendaes do Grupo
4 -Caso sob investigao.
5 -Caso sob investigao.

6 -Caso sob investigao

http://www.coaf.fazenda.gov.br/menu/pld-ft/publicacoes/financiamento-do-terrorismo

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