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Capacit professionnelle en assurance

code 829268

ASSURANCE
NOUVEAU
22 jours - 154 heures
PARIS
19 et 20 janvier 2012
7 fvrier 2012
20 mars 2012
30 mars 2012
3 avril 2012
10 et 11 mai 2012
31 mai 2012
25 et 26 juin 2012
28 et 29 juin 2012
20 et 21 septembre 2012
11 et 12 octobre 2012
23 octobre 2012
15 et 16 novembre 2012
10 et 11 dcembre 2012
13 et 14 septembre 2012
20 septembre 2012
9 octobre 2012
19 octobre 2012
25 octobre 2012
20 et 21 novembre 2012
27 novembre 2012
3 et 4 dcembre 2012
13 et 14 dcembre 2012
17 et 18 janvier 2013
24 et 25 janvier 2013
12 fvrier 2013
25 et 26 mars 2013
9 et 10 avril 2013

Toute personne souhaitant exercer lintermdiation en assurance doit respecter les conditions de capacit
professionnelle prvue par le Code des assurances. Ainsi, pour prsenter, proposer ou aider la conclusion dune
opration dassurance, il convient de justifier de comptences en matire juridique, technique, commerciale et
administrative.
Objectifs
Matriser les aspects juridiques, techniques, commerciaux et administratifs de lassurance.
tre habilit exercer lintermdiation en assurance.
Public concern
Futurs courtiers et agents gnraux
Toutes les personnes qui souhaitent exercer lintermdiation en assurance

Programme

Les fondamentaux de l'assurance : dcouvrir le march et les acteurs,


assimiler les mcanismes
Objectifs
Dcrypter le march.
Matriser les bases du droit des assurances.
Distinguer les diffrentes catgories de contrats et assimiler leurs mcanismes.

tudier l'organisation de l'activit d'assurance en France


Matriser les grands principes juridiques
Exercice d'application : analyse de plusieurs contrats d'assurance

Assimiler les caractristiques du contrat d'assurance


Exercice d'application : partir d'exemples, recherche du pravis de rsiliation applicable en fonction de la situation
prsente

Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance


PRIX H.T.
9995
ANIMATEUR(S)

Intervenants multiples
HOMOLOGATION(S)

Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

La lutte anti-blanchiment en assurance : mettre en place un dispositif


efficace, scuriser ses procdures
Objectifs
Matriser le cadre juridique de la lutte anti-blanchiment.
Recenser les obligations des organismes dassurances et des intermdiaires.
Mesurer les risques et les sanctions en cas de non-respect de la lgislation.

Mesurer lvolution rglementaire de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme


Exercice dapplication : partir de situations relles, mesure des diffrentes menaces en fonction du pays de
provenance, du secteur dactivit, de la personne, du produit, des montages concerns
PRREQUIS
Aucun prrequis nest
ncessaire pour suivre cette
formation.
JUST LEARNING
valuation amont
Excercices d'intersessions
valuation aval
Classe virtuelle

Identifier les obligations des assureurs


Exercice dapplication : dtection des cas de fraude fiscale

Comprendre le processus de dclaration de soupon


Exercice dapplication : constitution dun dossier de dclaration de soupon
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Intermdiation en assurance : Matriser l'obligation d'information et de


conseil
Objectifs
Analyser et mettre en uvre la nouvelle rglementation concernant l'intermdiation en assurance.
Identifier les diffrentes catgories d'intermdiaires pour choisir un statut en toute connaissance de cause.
Matriser les nouvelles obligations de l'intermdiaire vis--vis de ses clients (information, conseil).
Autodiagnostic : chaque participant value ses connaissances en matire d'intermdiation

Identifier les tapes de la rforme et leurs impacts


Distinguer les diffrentes catgories d'intermdiaires et leurs incidences
Exercice d'application : slectionner la catgorie la plus approprie selon le profil de l'intermdiaire

Recenser les conditions d'accs la profession


EFE Cursus - 35, rue du Louvre, 75002 Paris - Tl : 01 44 09 25 08 - Fax : 01 44 09 22 22 - Web : www.efe.fr - E-mail : infoclient@efe.fr
SARL au capital de 500 000 - RCS Paris B 444 398 838 - NAF 8559A - Siret 444 398 838 00037 - NTVA intracom FR 08 444 398 398

Partage d'expriences : positionnement des tablissements extrieurs au secteur de l'assurance qui exercent des
activits d'intermdiation

Assimiler la procdure d'immatriculation au registre de l'ORIAS


Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

La ngociation commerciale en assurance : optimiser la relation client


Objectifs
Distinguer les spcificits de la vente en assurance.
Dfinir les conditions runir pour rpondre aux besoins du client en le conseillant efficacement.
Russir lentretien avec le client, prenniser la relation.

Runir les bonnes conditions de vente


Exercice dapplication : adaptation dun argumentaire de vente en fonction du profil et des motivations du client

Optimiser son entretien avec le client


Prparer lentretien
Concrtiser les engagements rciproques
Mise en situation : sous la forme de jeux de rles, les participants sentranent aux entretiens de vente
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Conclusion et gestion de contrats d'assurance : les prcautions prendre


Objectifs
Ngocier efficacement un contrat d'assurance.
Rdiger les clauses essentielles et stratgiques.
Anticiper le rglement des diffrends.

Dfinir un contrat d'assurance


Matriser la formation du contrat d'assurance
tude de cas : analyse de la jurisprudence et identification des situations risque

Intgrer les dispositions essentielles du contrat d'assurance


Anticiper le rglement des diffrends
Exercice d'application : sensibilisation des participants la technique contractuelle
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Assurances de personnes : dcrypter les mcanismes fondamentaux


(sant, prvoyance collective, GAV)
Objectifs
Identifier les risques pris en charge par les rgimes obligatoires.
Sapproprier les mcanismes des contrats complmentaires sant.
Dcrypter le fonctionnement de la prvoyance collective.

Matriser lorganisation de la protection sociale en France


Test de connaissances : quiz pour sassurer de la bonne comprhension de lorganisation de la protection sociale en
France

Dfinir lassurance complmentaire sant


Ltendue des garanties, les exclusions
Exercice dapplication : tude de plusieurs contrats complmentaires sant

Distinguer les spcificits de lassurance collective


Analyser les mcanismes de la garantie des accidents de la vie (GAV)
Exercice dapplication : gestion dun sinistre GAV
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Assurance dpendance : analyser et valuer le risque


Objectifs
Dcrypter l'environnement socio-conomique, juridique et technique de l'assurance dpendance.
Distinguer les besoins et analyser les offres du march.
Matriser les contraintes actuarielles de l'valuation du risque.

Cerner l'environnement de l'assurance dpendance


valuer le risque de dpendance
Exercice d'application : comprendre le risque d'antislection travers des exemples concrets
tude de cas : examen et comparaison des diffrentes offres du march

Matriser les aspects techniques


Exercice d'application : entranement au calcul d'une cotisation
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Assurance vie : matriser les aspects juridiques et fiscaux


Objectifs
Intgrer les aspects juridiques et techniques de l'assurance vie.
Distinguer les diffrents contrats et matriser leurs mcanismes.
Analyser les spcificits fiscales.

tudier le cadre lgal et technique de l'assurance vie


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Dterminer les intervenants au contrat


tudier la clause bnficiaire
Exercice d'application : correction de clauses bnficiaires imparfaites

Distinguer contrats d'pargne / contrats de prvoyance


Exercice d'application : partir de plusieurs exemples, dtermination du contrat le mieux adapt aux besoins du
souscripteur

Matriser les aspects fiscaux


Exercice d'application : calcul du pourcentage d'imposition sur les sommes perues en fonction de diffrentes
situations
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Matriser l'assurance automobile : les principes juridiques, l'analyse des


garanties, la tarification
Objectifs
Cerner les aspects juridiques et conomiques de l'assurance automobile.
Matriser les mcanismes des diffrentes garanties et les critres de tarification.
Identifier les points cls de la gestion des sinistres corporels.

tudier le cadre lgal et les enjeux de l'assurance automobile


Analyser la garantie de responsabilit civile
Exercice d'application : mise en jeu de la garantie de responsabilit civile

Examiner les garanties dommages


tudier les critres de tarification
tude de cas : analyse de diffrents tarifs selon les caractristiques du conducteur et du vhicule

Intgrer le processus de gestion d'un sinistre


Exercice d'application : analyse d'un sinistre pour dterminer le droit indemnisation en fonction des circonstances de
l'accident, des responsabilits retenues, des garanties au contrat
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Assurance habitation : analyser les mcanismes de la MRH, de la


souscription la gestion d'un sinistre
Objectifs
Dcrypter les caractristiques d'un contrat d'assurance habitation.
Identifier les diffrentes garanties et matriser leur mise en uvre.
Matriser le processus de rglement d'un sinistre habitation.

Matriser les mcanismes de l'assurance habitation


Exercice d'application : exemples de sinistres avec dtermination de la garantie mise en jeu
Analyser les garanties de responsabilit
tude de cas : analyse des exclusions relatives aux garanties de responsabilit
Recenser les critres retenus pour tablir un tarif
tudier l'volution des garanties et des cotisations
tude de cas : analyse des diffrents cas de rsiliation l'initiative de l'assureur / de l'assur

Analyser la gestion d'un sinistre habitation


Exercice d'application : gestion du dossier de rglement d'un sinistre habitation
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Analyser les mcanismes de l'assurance construction : cadre juridique,


principes et rglement de sinistre
Objectifs
Dlimiter les risques lis la construction d'un ouvrage.
Identifier les assurances correspondantes.
Matriser les mcanismes des diffrentes garanties.

Matriser le cadre juridique de l'assurance construction


Exercice d'application : identification des dommages relevant de l'assurance construction

Analyser les principes de responsabilit et les mcanismes d'assurance


tude de cas : analyse de la jurisprudence relative la responsabilit du constructeur

Identifier les tapes d'un rglement de sinistre construction


Exercice d'application : gestion d'un sinistre
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Assurance de protection juridique : analyser les mcanismes, comprendre


le fonctionnement du contrat
Objectifs
Cerner les domaines dintervention de lassurance de protection juridique.
Dcrypter les mcanismes fondamentaux.
Grer un sinistre de protection juridique.

Matriser le cadre rglementaire de lassurance de protection juridique


tude de cas : analyse de diffrents contrats dassurance pour comprendre ce qui diffrencie une garantie dfense
recours dune assurance de protection juridique

Matriser les aspects techniques du contrat dassurance


EFE Cursus - 35, rue du Louvre, 75002 Paris - Tl : 01 44 09 25 08 - Fax : 01 44 09 22 22 - Web : www.efe.fr - E-mail : infoclient@efe.fr
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Exercice dapplication : partir dexemples, distinction des situations qui peuvent donner lieu une prise en charge par
lassureur de protection juridique

Grer un sinistre de protection juridique


Exercice dapplication : Gestion d'un sinistre partir dun cas concret
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Grer les risques de l'entreprise


Objectifs
Identifier et valuer les risques de l'entreprise.
laborer une stratgie de traitement des risques.
Contrler et auditer le systme mis en place.

Matriser les concepts cls de la gestion des risques


Exercice d'application : identification et hirarchisation des risques

Traiter les risques pour tre en mesure d'arbitrer


Exercice d'application : partir de cas concrets, slection des outils de gestion des risques adapts

Contrler et auditer le dispositif de gestion des risques


Dcouvrir le contrle interne et l'audit
Mise en situation : s'entraner dfinir des indicateurs et organiser leur laboration et leur analyse

Mettre en place et faire vivre le dispositif


Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

Grer efficacement les contrats d'assurance et les sinistres : enjeux,


objectifs et modalits de gestion d'un contrat d'assurance
Objectifs
Matriser les mcanismes d'assurance.
Optimiser la gestion de ses contrats d'assurance, de la souscription la rsiliation.
Matriser les tapes d'un rglement de sinistre pour amliorer ses process.
Autodiagnostic : chaque participant value ses pratiques de gestion des contrats d'assurance

Analyser les caractristiques du contrat d'assurance


Identifier les diffrentes catgories d'assurances
Distinction entre assurances dommages et assurances de personnes
Contrats individuels, collectifs, multirisques
Exercice d'application : tude de plusieurs contrats et recherche des clauses essentielles

Grer au mieux ses contrats


Analyser les modifications en cours de contrat
tude de cas : analyse de la jurisprudence

Agir efficacement en cas de sinistre


Exercice d'application : analyse de diffrents cas de rglement de sinistres
Test de connaissances : validation des acquis travers un QCM

l'issue de cette formation, vous serez en mesure d'exercer une activit d'intermdiation en assurance
conformment aux exigences requises par la loi en matire de capacit professionnelle.

EFE Cursus - 35, rue du Louvre, 75002 Paris - Tl : 01 44 09 25 08 - Fax : 01 44 09 22 22 - Web : www.efe.fr - E-mail : infoclient@efe.fr
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