I

PLAN DE NEGOCIOS QUE SUSTENTA EL PROYECTO

2.1 RESUMEN EJECUTIVO

El presente Plan de Negocios demuestra que es factible aprovechar las oportunidades del entorno y
las ventajas comparativas de la producir caf verde utilizando Alta Tecnologa en los procesos de
beneficio post cosecha y proceso industrial del caf, a fin de generar ventajas competitivas que
hagan sostenible este modelo de negocio orientado a satisfacer la demanda de consumidores de
cafs especiales (Estados Unidos y Europa).
El anlisis de mercado realizado mediante fuentes secundarias (reportes de tendencias de demanda
y consumo de caf), ha determinado que el consumidor objetivo de la Cooperativa est conformado
por empresas tostadoras y brockers, que buscan satisfacer mercados que consumen productos
orgnicos de alta calidad.
La estrategia genrica de la Cooperativa ser la de segmentar su oferta para acceder a nichos de
mercado de cafs de calidad, a fin de tener como objetivo posicionar el caf producido, siendo este
un producto nacional de bandera. Las principales ventajas competitivas del caf que produce la
CACE Alto Palomar estarn basadas en que esta actividad es realizada por agricultores con pleno
conocimiento, viendo mejorados los procesos de post cosecha e industrializacin, con un control de
calidad para determinar en qu fases del proceso de produccin se generan los defectos, esto
permitir mejorar los atributos organolpticos superiores respecto de los competidores nacionales. El
mayor precio ser consecuencia de acceder a nichos de mercado especializados, as como en el
incremento de la productividad, que elevar la produccin de caf comercializado, y la mejora de los
ingresos a los productores socios y socias de la Cooperativa. De esta manera podrn acceder a
mayores servicios obteniendo mayor bienestar para las familias.
El concepto del producto ser el de caf verde de alta calidad, con perfil de taza mayor a 80 puntos
segn formato SCAA (calidad organolptica). Asimismo, se tiene previsto mejorar el rendimiento del
caf de 72 a 78% (proceso que consiste en transformar el caf pergamino a caf verde). Esto
incrementar la produccin de caf que se comercializar con sus clientes, obteniendo mayores
ingresos, tanto por mayor produccin, como el mayor precio que negociarn sus lotes de caf. Se
espera que la produccin de caf se incremente hasta los 5000 quintales de caf exportable por
campaa, de acuerdo a lo mostrado en el Flujo de Caja del Plan de Negocios.
La estrategia de aplicacin del presente Plan de Negocio, es a partir del proceso de post cosecha,
especficamente este se inicia con el proceso en Planta de Beneficio Hmedo Centralizado, con el
despulpado, remocin del muclago, lavado, secado y control de calidad respectivo.
Acorde con las proyecciones financieras, se espera que al finalizar el quinto ao de operacin, las
utilidades despus de impuestos asciendan a S/. 501,300.10, contndose con una TIRF de 31.08% y
un VANF de S/. 510,099 a una tasa de descuento de 15.3%. Esto garantiza la rentabilidad de
inversin del presente Plan de Negocios.

2.2 ANTECEDENTES
2.2.1 ANTECEDENTES DE LA PROBLEMTICA
La Cooperativa Agraria Cafetalera Ecolgico Alto Palomar, fue fundada el 17 de agosto del 2001 por
pequeos productores de caf que migraron a estas tierras procedentes de las regiones de Junn y
Cajamarca, quienes se dedican al cultivo de caf del tipo arbica a una altitud de 1200 a 1800
msnm, quienes se preocupan mucho por el medio ambiente, por lo que aplican sistemas
agroforestales asociados al caf. La Cooperativa se encuentra ubicada en el Valle del Palomar,
distrito de San Luis de Shuaro, provincia de Chanchamayo, Regin Junn.
Las fincas de los socios y socias, productores de caf de la Cooperativa vienen presentando
problemas en el proceso de produccin, que incluye las fases de cultivo, cosecha, post cosecha, y
gestin de la comercializacin, estos generados por los limitados recursos humanos para brindar
asistencia tcnica individual y a travs de reuniones grupales (Escuelas de Campo), estas
actividades se vienen realizando de manera espordica y no satisfacen las necesidades de los
productores en cuanto a transferencia de tecnologa (conocimientos) para el manejo del cultivo de
caf, control de plagas y enfermedades, desarrollo de labores culturales, as como, a la escasez de
mano de obra para la poca de cosecha. Esto ocasiona prdidas de produccin, debido a que el
caf no es cosechado a tiempo y se deteriora, no siendo apto para la exportacin, esto genera
prdidas econmicas a las familias, quienes dependen en 100% del cultivo.
En la zona de influencia de la Cooperativa, el caf es cultivado en pendientes que son en algunos
casos muy pronunciados y vulnerables a fenmenos de erosin, como las lluvias constantes. La
capacidad de mantener los suelos con tcnicas apropiadas de cultivo se vuelve en estas condiciones
fundamental para asegurar la sostenibilidad del cultivo y del entorno productivo.
Asimismo, en cuanto a calidad, el proceso de post cosecha viene siendo realizado en cada finca,
respecto a la fermentacin y secado del caf (beneficio individual), esto ocasiona la obtencin de
diferentes niveles de secado, siendo el ideal entre el 11% 12%, de tal manera que al obtener los
lotes estos presentan defectos al realizar el anlisis fsico del caf, y que al ser llevadas para el
anlisis de laboratorio, presentan defectos en taza (verdes, maduros y sobremaduros),
disminuyendo la calidad del caf ofertado y como consecuencia los precios que obtienen son
menores a los negociados (castigos que llegan en algunos casos a US$ 20.00 por quintal de caf
verde).
Respecto al proceso de beneficio de caf, viene ocasionando problemas ambientales en la zona, al
exceso de agua utilizado en este proceso, siendo el principal problema las aguas mieles generadas
como consecuencia del lavado y despulpado, para luego ser vertidas directamente al suelo y ros,
contaminando las aguas directamente. Como en todos los cultivos modernos, el mantenimiento de
las fuentes de agua y de la biodiversidad es otra de las variables a tener en cuenta en el cultivo y
proceso del caf, para que estas labores no deterioren el medio ambiente. En el Beneficio
Tradicional, la contaminacin que la pulpa y el muclago producen se debe a que parte de su materia
orgnica se disuelve o queda en suspensin en las aguas, en las diferentes etapas de transporte y
beneficio. Estos residuos orgnicos toman el Oxgeno del agua, ocasionando:

Muerte de peces y plantas por disminucin del oxgeno y por aumento de acidez en el
agua.
Proliferacin de microorganismos indeseables.
Impotabilidad e inutilidad de las aguas para el uso domstico.
Inutilidad de las aguas para el uso industrial, incluso el beneficio de caf de otros
beneficiaderos.
Proliferacin de malos olores, atraccin de moscas y otros insectos y deterioro del
paisaje.

Durante el proceso de beneficio, la fermentacin es otro de los procesos crticos, ya que la sobrefermentacin genera un caf con sabor a vinagre, rancio y nauseabundo. Por tanto es necesario que
antes del lavado el caf est libre de muclago para que no se manche el pergamino, esto dificultara
el secado y el caf podra adquirir sabores a sucio y agrio.
En cuanto al proceso de secado, el caf pergamino seco establece un contenido de humedad entre
11 y 12%. Pero como en la Cooperativa este proceso es realizado en cada finca, llegaban cafs con
humedad mayor al 13%, presentando hongos y aspecto mohoso. Esto deterioraba la calidad del caf
acopiado, ocasionando castigos en precios (entre los US$ 5 10 menos por quintal de caf
comercializado).
Asimismo, el proceso de control de calidad en la CACE Alto Palomar es mnimo, debido a que los
equipos utilizados para estas actividades permiten un control certero de los defectos que presenta el
caf verde, se limitan a realizar anlisis fsico, y no se pueden determinar de manera exacta las
deficiencias que presenta el caf, y en qu fase del proceso de produccin son ocasionados, por
tanto los clientes (importadores tostadores), pagan menos precios por quintal de caf verde, por
consiguientes se vern reducidos los ingresos de las familias socias. Esta disminucin significativa
de los ingresos a las familias productoras, no les permite cubrir sus costos de produccin totales, de
tal manera que las labores culturales y los insumos necesarios (abonos orgnicos, herramientas,
mano de obra) no son cubiertos en su totalidad, no abonando cuando es necesario, estas
deficiencias generan una significativa reduccin de la productividad y por ende menos ingresos para
los socios y socias que ven en el cultivo del caf el nico sustento para sus familias.
TABLA 1: PRINCIPALES INDICADORES DE LA OPA
Tipo de indicador
De produccin
De productividad
De Calidad
De Rendimiento en
Beneficio Hmedo
(de cerezo a
pergamino)
De Rendimiento en
Proceso Caf Verde
(de pergamino a caf

Informacin de la OPA
2,475 qq / 113,856 Kg. de caf verde exportable
13 qq/Ha
78 puntos de perfil de taza (segn formato SCAA)
20% de rendimiento (por cada 5 Kg. de caf en cerezo,
resulta 1 Kg. de caf pergamino)
72% de rendimiento (de caf en pergamino a caf verde)

verde)
De costos (S/.)

S/. 1595,102.00

De Ingresos (S/.)

S/. 1518,486.00

Resultado neto (S/.)

- S/. 76,616.00

Financiamiento

S/. 76,616.00

2.2.2 DATOS DE LA ZONA DE IMPACTO DE LA OPA

La regin Junn ubicada en la regin central del territorio peruano, Tiene un extensin de
44,409.67 Km2, que representan el 3.5% de la superficie de nuestro territorio y congrega al
4.5% de la poblacin del pas y presente una densidad poblacional de 27.7 Hab/Km 2. Segn
censo de 2007, existe 1133,183 habitantes.
Est dividida en nueve provincias: Huancayo, Satipo, Chanchamayo, Tarma, Jauja, Concepcin,
Chupaca, Yauli y Junn.
La Cooperativa Agraria Cafetalera Ecolgica Alto Palomar se encuentra ubicada en el distrito de
San Luis de Shuaro, provincia de Chanchamayo, regin Junn. Cuenta con 77 socios y socias
quienes se dedican al cultivo de caf del tipo arbica a una altitud de 1200 a 1800 msnm,
quienes se preocupan mucho por el medio ambiente, por lo que aplican sistemas agroforestales
asociados al caf.
En su mbito de influencia tambin desarrollan actividades otras cooperativas que producen y
comercializan caf y cacao en el mercado internacional, que son las siguientes: CAC La Florida,
CAC Peren, CAC Sanchirio Palomar, CA Alto San Carlos. Quienes se reparten los socios y
socias productores de caf junto a la CEPROAP en la provincia de Chanchamayo. Asimismo,
existen en la zona empresas privadas que se dedican al acopio directo de caf, negociando
directamente con los productores de caf, ofreciendo en algunos casos mayores precios
respecto a las Cooperativas y dems organizaciones de la zona.

TABLA 2: INFORMACIN SOCIO - ECONMICA DE LA ZONA GEOGRFICA DONDE SE

ENCUENTRA LA OPA
Ubicacin
Poblacin
Principales actividades econmicas de
la zona

Principales productos agropecuarios de

la zona de impacto de la OPA
Principales OPA agropecuarias
(incluir nombres)

Niveles de productividad promedio en la

zona para el producto de la OPA
(cuantificar en unidades como: TM/Ha o
litros/vaca)
Facilidades de acceso
(Ej. si hay o no carretera asfaltada)

Servicios disponibles
(Ej. internet, telefona, cable, etc.)

Debern indicar, la comunidad, distrito, provincia,

departamento y regin
Indicar la poblacin de la zona de impacto: 6977
personas habitan en el Distrito de San Luis de Shuaro.
X Agricultura
Minera
Comercio
Industria
Otros
Mencionar los principales cultivos agrcolas y
produccin pecuaria en la zona de impacto de la OPA:
Caf
X Cooperativas: CAC La Florida, CAC Peren,
CEPROAP Pichanaki,
Asociaciones
Empresas privadas: OUSTPAN
Acopiadores, etc
La productividad promedio registrada en la zona es de
13 qq/Ha de caf.
La CACE Alto Palomar tiene su oficina en el distrito de
San Luis de Shuaro, provincia de Chanchamayo, a
unos 20 Km de La Merced, por la Carretera Central.
Existen caminos de acceso a las zonas de produccin
de los socios de la cooperativa
Energa elctrica, Internet, Telefona, Agua, Desage

2.3 PRINCIPALES PRODUCTOS, MERCADOS Y CLIENTES DE LA OPA

TABLA 3: PRODUCTOS DE LA OPA MERCADOS (NACIONAL/EXPORTACIN)
Producto

Ventas (S/.)

Destino
comercial

Nombre del
Cliente

Tipos de
Clientes

de sus
ventas
2007

2008

2009

Caf verde

1. Suiza
2,020
qqs/46

2,220
qqs/46

(indicar si es
mayorista,
minorista
1. Blaser
Trading AG

2,670.00
qqs/46
2. Alemania

Trading

2. WORFORD

Fuente: Elaboracin propia (informacin proporcionada por CACE Alto Palomar)

2.4 RATIOS FINANCIEROS DE LA OPA (HISTRICO PARA OPAS CON TRAYECTORIA)

Es necesaria la inclusin de informacin financiera de los ltimos 3 aos - incluir los estados
financieros o estructura de costos (en el caso de las OPA rurales) como anexos.
TABLA 4: PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS OPA EN MARCHA
Ratio
Frmula
2009
2008
2007
Razn Corriente=
Activo Corriente / Pasivo
6.85
9.45
7.94
De liquidez
corriente
De solvencia

Activo total / Pasivo Total

1.09

1.18

1.54

De endeudamiento

Patrimonio neto / Pasivo

total

0.09

0.18

0.54

De rentabilidad

Utilidad Bruta / Ventas

netas

0.14

0.05

0.10

II

ANLISIS DEL ENTORNO Y DE LA EMPRESA

3.1 ANLISIS DE LA OPA (ANLISIS EXTERNO)

3.1.1 Nmero de compradores de su producto en su zona
La Provincia de Chanchamayo, es reconocida por el cultivo caf, que a travs de las
Cooperativas La Florida, Cooperativa Sanchirio Palomar, Cooperativa Peren, entre las
organizaciones ms conocidas, han conseguido colocar la produccin de la Zona en el
mercado Europeo y Norteamericano a travs de la Corporacin Caf Per S.A.C., as como,
vienen negociando lotes de caf de manera independiente.
Asimismo, en la zona existen pequeos productores que comercializan su caf con empresas
privadas que acopian en la provincia de Chanchamayo, siendo la competencia directa a las
organizaciones de productores, que hasta el momento no han logrado consolidarse. Estas
empresas privadas son al grupo Romero y Machu Picchu, quienes acopian los granos de caf
a travs de acopiadores locales.
3.1.2 Nmero de proveedores de su materia prima, en su zona
Los proveedores vendran a ser los 77 socios y socias productores(as) de caf, ubicados en el
distrito de San Luis de Shuaro, provincia de Chanchamayo.
3.1.3 Anlisis de los competidores
Tal como se detall anteriormente, las Cooperativas ubicadas en la provincia de
Chanchamayo, como Cooperativa La Florida, Cooperativa Peren, Cooperativa Sanchirio
Palomar, que agrupan tambin productores de caf, as como, empresas privadas como grupo
Romero y Machu Picchu Trading, vienen a ser la principal competencia de la CACE Alto
Palomar.
TABLA 5: ANLISIS DE LOS COMPETIDORES DE LA OPA (LOS MS IMPORTANTES)

Variable

PERUSA

CAC La Florida
Exportacin Directa

Estrategia de distribucin

Imagen de la empresa

Calidad de producto
Variedad de producto

Fortalezas

Exportacin directa
Productor y
Comercializador de
caf verde a
intermediarios, y
caf tostado molido
envasado a clientes
finales.
75 puntos de perfil
de taza.
Caf verde y Caf
tostado molido
envasado.
Cuenta con
experiencia que va
desde la siembra y
cosecha, hasta el
proveimiento a
consumidores
finales.

Debilidades
Lder en Costos
Estrategias

Recursos financieros (nivel de

acceso a financiamiento)

-------

Sanchirio
Palomar
Exportacin
Directa.

Cooperativa
Agrcola Cafetalera,
exportadora de caf
verde.

Cooperativa
Agrcola,
exportadora de
caf verde

80 puntos de perfil
de taza.
Caf verde

77 puntos de perfil
de taza.
Caf verde

Cartera de clientes,
Base Social amplia,
Financiamiento,
Certificacin
Orgnica y sello
FLO.

Cartera de clientes,
Base Social
amplia.

Depende de
financiamiento
externo.
Produccin y
exportacin de caf
de alta calidad.

Dependen de
financiamiento
externo.
Produccin y
exportacin de
caf de alta
calidad.
Tienen acceso a
financiamiento de
Rabobank y Root
Kapital

Tienen acceso a
financiamiento de
Rabobank, Alterfin,
Agrobanco,
Continental, Shared
Interest, y
Responsability

Productos sustitutos
El caf verde, viene a ser un bien intermedio, el mismo que es comercializado a empresas
tostadoras internacionales, as como brockers que distribuyen para su posterior proceso de
tostado y molido, de acuerdo a la presentacin y nicho de mercado al cual sea dirigido. Por

sus caractersticas propias no cuenta con un sustituto porque es el principal insumo para la
produccin de caf tostado.
Competidores potenciales
En la zona se tiene la presencia de comercializadores Empresas de personera jurdica
como Machu Picchu, Amazon Trading, OUTSPAN, quienes acopian caf verde de los
pequeos productores a travs de acopiadores locales.

III

Fortalezas

CONSTRUCCION DEL ANALISIS FODA

TABLA 06: ANLISIS FODA
Internos
Debilidades

Fincas con certificado orgnico (40% de los

Beneficiarios del proyecto).

Infraestructura Vial Deficiente de acceso a

las fincas de socios y socias.

Valles productores de Cafs Especiales

(clima y suelos adecuados).

Productividad decreciente.
Baja calidad y elevado costo del Beneficio.

Ambiente fsico-bitico favorable para

produccin de caf sostenible.
Se cuenta con mercado para Cafs
Especiales.

Prdida de la Calidad del Caf en el proceso

post cosecha.
Escasez de incentivos para la Gestin de la
Organizacin.

Infraestructura para acopio,

comercializacin y exportacin de Caf.

Bajo nivel educativo de los socios y socias.

Experiencia y cultura productiva del caf.

Baja Rentabilidad de la Unidad Agrcola.

Dependencia financiera.
Limitados conocimientos tcnicos del
Productor(a).
Insuficiente tecnologa para el beneficio del
caf.
Oportunidades

Externos
Amenazas

Incremento de la demanda de cafs

especiales en el mercado internacional.

Sobreproduccin mundial de Caf

Convencional.

Tratado de Libre Comercio con EE.UU.

Sobreprecios por quintal de caf

convencional.

Certificado Orgnico, Rain Forest, FAIR

TRADE, Certificado Q.
Ingreso a nuevas redes de Comercio Justo
del caf.

Presencia de cultivo de hoja de coca.

Plagas y enfermedades.
Incremento de reas deforestadas

Clientes: Wordfor, Blaser Trading AG.

Deterioro de la Biodiversidad

IV ANLISIS DE MERCADO
5.1 IDENTIFICACIN DEL MERCADO Y EL SEGMENTO DE MERCADO PARA EL
PRODUCTO
Identificacin del Mercado. La Cooperativa desea exportar toda su produccin en forma
directa a la Unin Europea, especficamente a Suiza y a Norteamrica debido a la alta
rentabilidad por la no utilizacin de intermediarios (empresas privadas que acopian en la zona), y
a la oferta que existe de la empresa WORDFOR y Blaser Trading AG (Empresas Suizas), que
comercializan a travs de la Corporacin Caf Per S.A.C. de comprar el caf acopiado. En los
ltimos tiempos el Per viene consolidndose como el primer productor a nivel mundial de caf
orgnico; asimismo, todas las organizaciones de productores de caf vienen desarrollando
estrategias de exportacin directa, debido a los contactos con clientes extranjeros a travs de
las ferias internacionales, como la Feria SCAA en Estados Unidos.
Segmento de Mercado. El caf verde Orgnico FAIR TRADE, apunta a las grandes Industrias
tostadoras. En la actualidad las ms importantes son las siguientes: en Estados Unidos: Coffee
Holding, Elan Organic, Royal Coffee, Sustainable Harvest, Volcafe Specialty Coffee, Green
Mountain Coffee; en Europa: Blaser Trading (Suiza), Swiss Coffee House (Sui), Holland Coffee

B.V. (Holanda), Twin Trading Ltd. (Inglaterra), Hamburg Coffee Company (Alemania), Hamburg
Pacific Coffee (Alemania), estn mostrando inters por productos orgnicos, entre ellos el cacao,
debido al crecimiento de la demanda a nivel de consumidores.
TABLA 07: DELIMITACIN DE MERCADO (LOCAL O INTERNACIONAL)
Elemento
Paso 1
Mercado geogrfico
Paso 2
Mercado objetivo.

Paso 3
Definicin clara del perfil del cliente potencial.

Ejemplo
Granos de caf Orgnico Fair Trade
para el Mercado Europeo (Suiza,
Holanda, Alemania, Inglaterra) y Norte
Amrica (EE.UU.)
Empresas Transnacionales: WORDFOR
y Blaser Trading AG (ambas empresas
son de Suiza).
Traiders Internacionales, que se dedican
a la comercializacin de caf verde
Orgnico y Fair trade. Son los enlaces
entre los Tostadores y lo Industria de
caf para distribuirlos en
Supermercados, Coffee Shops, Hoteles
y Restaurantes. En el Per, se negocia
a travs de empresas privadas que
acopian y actan como brockers,
asimismo, establecen los contactos a
travs de las ferias internacionales
como la SCAA en estados Unidos,
segn el precio de bolsa.

5.2 RESULTADOS DEL ESTUDIO DE MERCADO

La tendencia que existe en los mercados internacionales es la Comercializacin de productos
con sellos de responsabilidad social y ambiental como el orgnico, El Raint Forest Allieance,
FAIR TRADE (Norteamrica, Unin Europea y Asia). Para poder desarrollar la transaccin se
requiere los certificados de orgnico, Raint Forest y el sello FAIR TRADE. La demanda
internacional por productos orgnicos, aproximadamente se incrementa en un 20% anual, los
precios de productos orgnicos es mayor en 20% respecto a los productos convencionales, y el
Plus de Comercio Justo es del 10% ms sobre el precio de bolsa.
El Per representa aproximadamente el 4% de la produccin mundial, en el ao 2007 se registr
una produccin promedio de 4 millones de QQ de 46 kilos de caf oro; no obstante, este
producto es de mayor importancia en la economa nacional. En el 2000 la superficie cosechada
totaliz las 228,000 hectreas, y en el 2006 subi a 313,282 has. Manejada por 150 mil familias
productoras experimentando un aumento del 37.3% respecto del 2000. Los departamentos de

San Martn, Junn y Hunuco aumentaron de modo importante su rea sembrada debido a que
el caf representa una alternativa concreta como sustituto de los cultivos ilegales de coca.

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

Produccin Regional: La produccin se realiza en 15 departamentos de los cuales 8

representan en el ao 2007 el 95.5% de la produccin total de 4916,303 quintales. Estos
departamentos fueron: Junn con el 24%; Cajamarca con el 18%; San Martn 15%; Cusco17%;
Amazonas con el 12%; Pasco 3.3%; Puno 3.3% y Ayacucho 2.2 %. Durante los ltimos aos
San Martn registro un crecimiento bastante elevado pasando del 2.6% del total en 1990 al 15%
en 2006.

Produccin Nacional: En los ltimos aos 10 aos se registraron incrementos de volmenes

de produccin de caf en total hasta en un 59 % que va desde 1998 hasta 2007.
2000
122,945
Productores
240,939
Hectreas
Produccin QQ 46
3,370,470
kilos

Fuente: MINAG JNC

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

130,458

136,059

149,833

154,549

155,549

155,849

156,549

250,500

265,010

291,839

304,919

304,919

331,018

355,809

3,685,826

4,632,41
2

3,608,398

5,663,157

3,964,210

3,553,012

3,800,710

 Las Cooperativas cafetaleras que exportan directamente inician la campaa con precios
competitivos de esa forma regulan el mercado local mitigando el efecto de precios bajos por
parte de intermediarios y comerciantes.
Las cooperativas a nivel nacional, en la campaa 2007 han generado un ingreso al pas de
US $ 78.88 millones de Dlares, producto de la venta de caf.

Produccin de cafs certificados y especiales: Actividad que viene con mucho auge en los
ltimos aos, siendo el Per el primer productor de caf orgnico certificado.
Tipos
Caf

de

Volumen QQ
2006

Orgnico
Comercio
Justo
(*)70%
orgnico
RAINFOR
EST
ALLIANCE
(80%
ORGANIC
O)
UTZ
KAPEH
Caf
Practices
Grado
1
Gourmet/P
remium

2007

2008

Precio FOB prom.

US$/QQ
2006
2007
2008

Valor Total US$

2006

2007

2008

450,000

520,000

602,500

120.
70

243,689

360,000

400,000

137.
57

148.00

1
48.00

25,236,557

53,280,000

59,200,000

15,000

131,000

131,000

118.
70

128.00

1
28.00

16,768,000

16,768,000

16,768,000

50,000

41,319

50,000

114.
70

124.00

1
24.00

6,200,000

5,123,556

6,200,000

25,000

35,000

45,000

120.
00

140.00

1
40.00

6,300,000

4,900,000

6,300,000

25,743

20,000

30,000

152.
76

140.00

1
40.00

4,200,000

2,800,000

4,200,000

137,029,557

150,471,556

174,005,500

809,432
1,107,319
1,258,500
Total
Fuente: FLO / Certificadoras
Elaboracin: Junta Nacional del Caf - JNC.

130.00

1
35.00

78,325,000

67,600,000

81,337,500

La produccin mundial de caf orgnico en el ao 1997 fue de 300,000 sacos, actualmente se

estima una produccin mayor a los 1.5 millones de sacos. En el Per el fenmeno aun es ms
resaltante notndose que en el ao 1995 nuestra produccin era de 9283 sacos y en el ao
2006 alcanzamos una produccin de 720,000 sacos, convirtindonos en el primer exportador de
cafs orgnico en el Mundo. Indicar que en la actualidad el Per es el primer pas productor de
caf orgnico en el mundo.

Si bien es cierto actualmente los precios de cafs especiales entre cafs convencionales existe
un margen considerable, pero en volumen no es muy significativo. Los cafs especiales

alcanzan cotizaciones de US$ 20 hasta US$ 90 por quintal sobre el precio alcanzado en los
contratos en la Bolsa de Nueva York, por lo tanto constituyen una alternativa importante debido a
su alta rentabilidad.
Produccin de la CACE Alto Palomar
La produccin de la Cooperativa se ha incrementado cada ao, la misma que viene negociando
de manera directa con clientes del mercado europeo, como son WORDFOR y Blaser Trading AG
(Empresas Suizas).

Producto
Caf verde

2007
2,020 qq/46

Ventas (S/.)
2008
2,220 qq/46

2009
2,670.00 qq/46

La tendencia del acopio y comercializacin de caf verde est en crecimiento cada ao, a pesar
de las bajas en la produccin seque registraron en los ltimos aos, as como, por la
competencia de empresas privadas que ofrecen mayores precios y prstamos a los productores
de caf, llegando incluso con movilidad propia al fundo del socio(a). El esfuerzo que viene
realizando la Cooperativa para incrementar el acopio de caf deber basarse mejorar los
servicios de comunicacin y acceso oportuno a las fincas de caf de sus socios y socias. Como
se muestra en cuadro en la siguiente grfica la tendencia es creciente y se espera que sea
constante en el tiempo.
GRAFICO N 01

Produccin Caf CACE Alto Palomar

Produccin Caf CACE Alto Palomar

Fuente: Elaboracin propia

TABLA 08: RESULTADOS DEL ESTUDIO DE MERCADO

VARIABLE
1.ESTRUCTURA DE MERCADO
Principales actores

Estructura de precios

Crecimiento del mercado y

tendencias
Identificacin del mercado objetivo
Competidores
2.TAMAO DE MERCADO DEL
PRODUCTO SELECCIONADO
- En soles
En kilos, toneladas, etc.
- Tasa de crecimiento del mercado
(Tasa anual) histrica

DESCRIPCION
-Productores de caf.
-Cooperativas Cafetaleras y Asociaciones de Productores.
-Intermediarios / Brockers.
-Tostadores.
Precio Bolsa de New York (US $ 180.00 por quintal) +
Premio Certificado (+ US $ 20.00) +
Premio Fair Trade (+ US $ 15.00)
En algunos casos se manejan premios adicionales segn
calidad organolptica.
En cuanto al mercado de la Unin Europea: Entre el ao
2004 y el ao 2008, las importaciones de caf se
incrementaron en un 18% en valor y 1,4% en volumen,
alcanzando los 5,7 mil millones/3millones de toneladas en el
ao 2008.
Empresas tostadoras de Suiza: WORDFOR y Blaser Trading
AG.
Amazonas Trading, OUSTPAN, Macchu Picchu, PERUSA.

5,7 mil millones S/. 22,3 mil millones de Nuevos Soles.

3millones de toneladas (ao 2008).
Entre el mercado de Estados Unidos y Europa, la tasa de
crecimiento de caf con certificado Orgnico y Fair Trade es
entre 10 - 15% al ao.

3.ACCESO A MERCADO
Estndares de calidad

Temas ambientales, sociales , de

salud y seguridad

Aranceles e impuestos

Humedad: entre 11 12%.

Perfil de taza: 80 puntos a ms (segn SCAA). Grado 1: 15
Defectos
La produccin de caf bajo normas de Certificacin Orgnica, y
utilizando tecnologa de punta para el proceso de beneficio
hmedo, que transforma el caf cereza en caf pergamino
seco, conservando la calidad del mismo y que es demandada
por sus clientes, incrementando los ingresos econmicos de
los productores y disminuyendo los efectos la contaminantes
que implica este proceso.
Dado a que el caf es un commodity, est libre de aranceles, y
todos los trmites para el proceso de comercializacin son
realizados la Cooperativa.

5.3 ESTIMACIN DE LA DEMANDA

El consumo per cpita de caf en el Per ascendi hasta el 2007 a 300 gramos anuales,
mientras que en Brasil o Estados Unidos alcanza los 4.6 kilos y en Finlandia los 11 kilos anuales.
El ao pasado estuvo en 400 gramos; en el ltimo ao, el consumo per cpita de caf en Per
se increment en 50 por ciento y ahora se sita por encima de 600 gramos, inform el gerente
general de Hansa Caf, Hans Pundsack. De acuerdo a estas declaraciones y por la informacin
que se maneja en el sector, el mercado nacional del caf tambin est creciendo y en los ltimos
aos lo ha hecho a un ritmo de ms de 20%.
En la ltima dcada el caf ha constituido una importante fuente generadora de empleo y
demandante de insumos, bienes y servicios, siendo fuente de empleo para ms 170 mil familias
que viven de este cultivo, incluidos dentro de los aproximadamente 1 milln de peruanos
repartidos a lo largo de toda la cadena de valor. De la produccin total de caf a nivel nacional,
en promedio, el 95% de la produccin nacional cafetalera es destinada a la exportacin y el
resto al consumo interno, siendo este caf de baja calidad.
Las reas de cultivo se encuentran distribuidas a lo largo de la Selva Alta y los Andes tropicales,
donde encontramos el mayor nmero de ecosistemas y pisos ecolgicos del mundo, siendo el
factor climtico determinante para obtener un caf de alta calidad, lo que constituye una
fortaleza potencial que nuestro pas deber aprovechar en los aos venideros: La Produccin de
Cafs Especiales.

Demanda Internacional de caf.

Las proyecciones indican que el consumo mundial de caf aumentar anualmente en 2.5 por
ciento, de 6,164 millones de toneladas (134 millones de sacos) en 2000-2009 a 6,997 millones
de toneladas (152.1 millones de sacos) en 2015. Con relacin a los pases en desarrollo el
aumento previsto es de 2.315 millones de toneladas (50.321 millones de sacos) en 2005 - 2010
a 2.764 millones de toneladas (60.01 millones de sacos) en 2015, con una tasa de crecimiento
anual de 3.81 por ciento, y su participacin en el mercado mundial pasara del 28 por ciento en
el perodo base al 31 por ciento en 2015. La tasa de crecimiento superior prevista en
comparacin con los pases desarrollados se debe sobre todo al incremento de los ingresos y al
crecimiento demogrfico en los pases en desarrollo, entre los cuales el consumo mayor seguira
concentrndose en los principales pases productores de caf.
Cuadro N 01

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

GRAFICO N 02

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

Si bien la parte correspondiente a los pases desarrollados, incluidos los pases en transicin, en
el consumo mundial de caf sufrir una contraccin, probablemente seguir siendo la ms
importante. En el perodo base su participacin fue del 74 por ciento, con cerca de 5.8 millones
de toneladas (125.7 millones de sacos), frente al 72 por ciento proyectado para 2015. Segn las
proyecciones, el consumo de caf en los pases desarrollados crecer un 1.93 por ciento anual a
6.238 millones de toneladas (136 millones de sacos) en 2015.
En Europa, la demanda de caf debera aumentar anualmente en un 0,4 por ciento, y ser de 3,1
millones de toneladas (51 millones de sacos) en 2010. La parte correspondiente a la Comunidad
Europea sera de 2,42 millones de toneladas (52.57 millones de sacos), es decir, el 64.23 por
ciento del consumo total en Europa. La demanda debera aumentar ligeramente en la CE, pero
el crecimiento del consumo en el resto de Europa, con exclusin de la ex Unin Sovitica y la
CEI, debera registrar una ligera disminucin.
CUADRO N 02

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

GRAFICO N 03

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

Segn se prev, el crecimiento en la ex Unin Sovitica y la CEI ser ms o menos igual que en
el perodo base. Se prev que en Amrica del Norte la demanda tendr un crecimiento anual de
1 por ciento, reflejando en particular el crecimiento de los ingresos y de la poblacin en la regin.

CUADRO N 03

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

GRAFICO N 03

Fuente: Organizacin Internacional del Caf

Segn informacin del Instituto Boliviano de Comercio Exterior, entre el ao 2004 y el ao 2008, las
importaciones de caf se incrementaron en un 18% en valor y 1,4% en volumen, alcanzando los
5,7 mil millones/3millones de toneladas en el ao 2008. Los principales importadores de la UE
fueron Alemania (35% del total de las importaciones), Italia (15%), Blgica (12%), Espaa (7,5%) y
Francia (7,1%). Las importaciones en volumen mostraron un ligero incremento en el periodo en
revisin, mientras todos los principales importadores mostraron un fuerte incremento en las
importaciones en trminos de valor, indicando precios ms altos. Los principales importadores
Alemania (19%), Italia (21%), Blgica (34%) y Espaa (23%) mostraron un incremento en las
importaciones que excedi el crecimiento promedio anual en las importaciones de la UE.
Francia (13%) mostr un incremento ligeramente por debajo del promedio de la UE. Los Pases
Bajos mostraron una disminucin en las importaciones del 7,5%. El caf verde es mayormente
importado directamente desde los pases en desarrollo. Sin embargo, varios pases de la UE, como
ser Blgica y particularmente Alemania, juegan un rol en la reexportacin de este producto. Las
importaciones de caf verde en estos pases se incrementaron, as como lo hicieron sus
exportaciones. Las importaciones desde los pases en desarrollo en el total de las importaciones se
incrementaron durante el periodo en revisin en un promedio de 18% por ao.
Brasil y Vietnam son los proveedores lderes de caf verde en la UE, teniendo una participacin de
mercado del 28% y 13% en el ao 2008. Los principales proveedores de caf verde mostraron
incrementos significativos en sus exportaciones hacia la UE en el periodo en revisin, donde el
crecimiento promedio anual varo entre 4,2% para Kenya y 28% para Indonesia. La oferta de Blgica
mostr el ms grande incremento anual 40% por ao en el periodo en revisin.

PROPUESTAS ESTRATGICAS

6.1 PROPUESTAS ESTRATGICAS

TABLA 11: OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL NEGOCIO
Tipo de Estrategia
Datos de la OPA
Estrategias genricas
Los costos fijos de la Cooperativa se minimizarn
por Economa de Escala (a mayor produccin,
menor ser el costo fijo unitario). Se va comercializar
ms con las mismas personas y recursos.
Se va producir y comercializar caf verde en grano
con Certificacin Orgnica y Fair Trade, de calidad.
El enfoque est orientado a la competitividad de la
Organizacin y sostenibilidad de los pequeos
productores de Caf.

- Liderazgo en costos

-Diferenciacin
-Enfoque
Estrategias funcionales
-Mercadotecnia
-Operaciones

-Organizacin y administracin
-Finanzas

Se utilizar el Marketing Mix, para posicionar la

Organizacin y nuestro caf en el mercado
internacional (Estados Unidos y Europa).
Se insertar el proceso de beneficio hmedo y de
post cosecha, as como el laboratorio para poder
controlar la calidad del producto y reducir las
mermas.
El Plan de Negocios ser administrado por la
Gerencia General.
Se contar con financiamiento de SOS FAIM, a
travs de la Central Caf y Cacao del Per, as
como, el aporte de los socios para desarrollar el Plan
de Negocios.

6.2 VENTAJA COMPARATIVA

Caractersticas Geogrficas propias del valle ubicado en selva alta, entre los 1200 y 1800 msnm,
que propician la produccin de caf verde de alta calidad, bajo normas de produccin orgnica
que tienen como objetivo la conservacin del medio ambiente y recuperar la biodiversidad en las
fincas, a travs del uso de insumos orgnicos que dan nutrientes (como el nitrgeno, potasio y
fsforo), as como materia orgnica necesarios para el adecuado crecimiento y desarrollo del
cultivo de caf.
TABLA 12: VENTAJA COMPARATIVA DE LA OPA
Fuentes
Caracterstica
s geogrficas
Variedad de

Informacin de la OPA
Suelos y clima.
Tpica.

caf
6.3 VENTAJA COMPETITIVA
Granos de caf producidos bajo el sistema orgnico y con sello FAIR TRADE.
Produccin de caf verde en grano de alta calidad - producidos en plantas de beneficio hmedo
centralizadas, que nos permitir obtener caf especial con alto perfil de taza (mayor a 80 puntos
segn formato SCAA).
Cumplimiento y seriedad en la fijacin de los compromisos con los clientes.
TABLA 13: FUENTES DE VENTAJA COMPETITIVA DE LA OPA
Fuente de ventaja
competitiva
Tipo de Granos
Calidad del Grano
Contratos de Exportacin

Informacin de la OPA
Con Certificacin Orgnica.
Caf sin defectos y con perfil de taza de 80 puntos (segn formato
SCAA).
Consistentes y puntualidad en los contratos asumidos

6.4 FACTORES CLAVES DE XITO

TABLA 14: FACTORES CLAVES DE XITO DEL PROYECTO
Factores
Liderazgo

Servicios de
apoyo
Financieros
Humanos
Accesibilidad

Informacin de la OPA
La Cooperativa Agraria Cafetalera Ecolgica Alto Palomar, cuenta con un
Gerente General y con un consejo directivo que representa a 77 Familias
productoras de caf. Es la Organizacin ms importante en el distrito de
San Luis de Shuaro Chanchamayo.
La Cooperativa cuenta con apoyo SOS FAIM de Blgica, que a travs de la
Central Caf y Cacao del Per destina fondos para financiar algunas
actividades productivas y/o de comercializacin, Municipalidad Distrital de
San Luis de Shuaro, Agencia Agraria y SENASA.
La CACE Alto Palomar viene gestionando capital de trabajo para el acopio
de caf con CREDIFLORIDA y Mara Magdalena.
La Cooperativa, en su Organigrama cuenta con una estructura productiva,
comercial y administrativa, para brindar asistencia tcnica para mejorar la
calidad y la productividad del cultivo.
El acceso para los recursos de produccin se encuentran disponibles en la
zona, aunque algunas veces la mano de obra necesaria para la cosecha es
escasa y el costo se viene incrementando. En cuanto a los caminos de
acceso a las fincas estas estn en estado regular, siendo necesaria la

participacin del Gobierno Local para su mantenimiento y mejora.

VI

PLAN DE MERCADOTECNIA
7.1 POSICIONAMIENTO DEL PRODUCTO
TABLA 15: ESTRATEGIAS DE POSICIONAMIENTO
Estrategias de posicionamiento

Posicionamiento por atributo

Posicionamiento por beneficio

Posicionamiento por uso o

aplicacin

Posicionamiento por calidad o

precio

Informacin de la OPA
La Cooperativa ha logrado comercializar de manera
independiente, negociando con clientes de Suiza,
compradores de caf verde de calidad. Esto se ha
logrado por manejar procesos de control de calidad y
con recursos humanos aptos en anlisis fsico y
sensorial de caf.
La Cooperativa ha logrado que los precios de ventas
obtengan se negocien con diferenciales por
certificacin Orgnica y Fair Trade, lo cual permite
pagar mejores precios a sus socios(as).
El caf verde que es cultivado por los socios y socas
de la Cooperativa, y que es acopiado para su
comercializacin, tiene como destino los mercados
de Europa (Suiza).
La Cooperativa est logrando producir caf verde de
calidad con alto perfil de taza (mayor a 80 puntos
segn SCAA), con Certificado Orgnico y Fair Trade,
que le permite obtener precios por encima del
registrado en bolsa.

7.2 ESTRATEGIAS DE MERCADOTECNIA

La Organizacin se encuentra ubicada en una de las regiones con ms alta produccin de

caf (Chanchamayo - Junn), que le permite una identificacin especial con los
productores(as) de la Zona y con los clientes que demandan caf de calidad.

La Cooperativa se enfocar en los nichos de mercado, que demandan cafs especiales con
Certificacin Orgnica y Fair Trade.

La Asociacin participar en la Feria SCAA 2011 en Estados Unidos, a fin de realizar

contactos y coordinar envo de muestras con potenciales clientes que demanden cafs
especiales con alto perfil de taza.

7.3 MEZCLA DE MERCADOTECNIA

PRODUCTO
El caf cultivado y cosechado en las fincas de los socios y socias es de alta calidad
organolptica (80 puntos de perfil de tasa segn formato SCAA), con Certificacin Orgnica y
Comercio Justo. Luego del proceso de beneficio hmedo centralizado y secado, los costales de
caf verde sern etiquetados de acuerdo a las siguientes indicaciones:
- Nombre del producto y tipo.
- Identificacin del lote.
- Sello Orgnico y FAIR TRADE.
- Razn social de la empresa y logotipo.
- Contenido neto y bruto en unidades del Sistema Internacional de Unidades (SI).
- Pas de origen.
- Puerto de destino.
Las cualidades que sern obtenidas de la prueba que se realicen a los Granos de Caf verde del
Lote que se va vender:
Variedad Tpica
Humedad (mnimo): entre 11 y 12%
Sin Defectos
En cuanto al envase, el caf ser transportado en envases que aseguren la proteccin del
producto contra la accin de agentes externos que puedan alterar sus caractersticas fsicas y
organolpticas; resistir las condiciones de manejo, transporte y almacenamiento.
PRECIO.
El precio que se manejara ser la de un producto Orgnico - FAIR TRADE de alta calidad,
permitir a la Cooperativa negociar un mejor precio. Los precios que se manejarn con el Plan
de Negocios estarn basados de la siguiente manera:
Precio Convencional = Precio de Bolsa
Precio Orgnico = Precio de Bolsa + 20%
Precio Orgnico Fair Trade = Precio Bolsa + 20% + 10%
Para el Plan de Negocios hemos iniciado con precios de:
Precio Convencional QQ = US$ 180.00
Precio Orgnico QQ = US$ 200.00
Precio Orgnico Fair Trade = US$ 215.00
PLAZA

La distribucin del caf verde se har utilizando el canal de Exportacin Indirecta en el corto
plazo, coordinaciones con la Corporacin Caf Per S.A.C., resaltando que en el mediano plazo
se ha visto conveniente exportar directamente a precios FOB.
WORDFOR y Blaser Trading AG, nos compran el caf verde a precios FOB en el Puerto del
Callao.
PROMOCION
Fortaleceremos nuestra Alianza comercial y nuestra imagen institucional de proveedores de caf
verde de exportacin y de alta calidad organolptica de la siguiente manera:
A travs de ferias, seminarios, publicaciones en revistas, visitas y capacitaciones externas.
Participacin activa en cmaras y organismos internacionales que promuevan la
comercializacin de productos orgnicos, a travs de CD Room informativos.
Afiliacin a la Junta Nacional del Caf y a la Central Caf y Cacao del Per. La afiliacin nos
permitir participar en las actividades del sector desde el punto de vista del Productor. A travs
de la Junta se promover alianzas con PROMPEX para poder participar en las ferias
internacionales de la SCAA en Estados Unidos.
En la siguiente tabla, se detallan los principales puntos a enfatizarse cuando se describa cada
una de estas variables.
TABLA 16: MEZCLA DE MERCADOTECNIA
Estrategia de:
Producto

Informacin de la OPA
Caf verde con perfil de taza mayor a 80 puntos segn SCAA

Precio

Precio Bolsa NY + Orgnico + FAIR TRADE

Plaza

Mercado de la Unin Europea, en especial empresas de Suiza, como:

WORDFOR y Blaser Trading AG
Feria de la SCAA en Estados Unidos, Viajes de Negocios, Participacin en
concursos de cafs de calidad a nivel de Per.

Promocin

VII

PLAN DE OPERACIONES

8.1 DESCRIPCIN DE PRINCIPALES ATRIBUTOS DEL PRODUCTO ACTUAL Y MEJORADO

La tecnologa para implementar produccin de cafs especiales es la revaloracin de la
Agricultura en sus inicios, es decir, revalorar y hacer producir productos cumpliendo su ciclo
natural en armona con el medio ambiente. Asimismo, la produccin cuidadosa del caf conlleva
a la obtencin de cafs con buenas caractersticas organolpticas (aroma, cuerpo, acidez, sabor,
dulzura, balance, entre otros), propicio para las industrias Tostadoras de cafs finos. La
tecnologa que se utiliza en estos sistemas de produccin viene a ser la congruencia de ideas de
los productores y de los especialistas lo cual lo hace ms aplicable a la realidad del productor y
de la Zona de Produccin.
Atributos:
Calidad del Producto: Productos de alta calidad con certificacin de cafs especiales.
Rendimiento Comercial: La productividad se incrementara de 10 qq/Ha a 15 qq/Ha al
finalizar el proyecto.
Minimizacin de riesgos de mercado: Contar con precios mnimos dados por el comercio
justo nos asegurar un precio sostenible en el tiempo.
Granos sin daos
Despulpado y desmielado delicados.
Secado con temperatura controlada.
Almacenado adecuado.
El proceso de Beneficio Hmedo Centralizado del caf a travs del uso de esta nueva
tecnologa, transformar el caf cereza en caf pergamino seco, conservando la calidad exigida
por las normas de comercializacin, evitando prdidas del producto y eliminando procesos
innecesarios, asimismo, habr un mayor aprovechamiento de los sub productos lo cual
representa el mayor ingreso econmico para el productor cafetalero, minimizando el uso de
agua, as como, la contaminacin del ecosistema.

TABLA 17: DESCRIPCIN DE CARACTERSTICAS DEL PRODUCTO MEJORADO VS.

PRODUCTO ACTUAL

Situacin Inicial

Antes del Plan de

Negocio

Situacin final

Despus de la
implementacin del
presente Plan de
Negocio

Producto detallar
caractersticas
organolpticas y
particularidades del
mismo

Perfil de taza no es
uniforme, en algunos
casos menores a los 78
puntos y en otro mayor.

Producto detallar
caractersticas
organolpticas y
particularidades del
mismo

Caractersticas
Principales

Humedad relativa
mayor al 12%

Caractersticas
Principales

Caractersticas
especiales o
particulares

Granos partidos, con

moho, inmaduros y
sobre maduros

Caractersticas
especiales o
particulares

Rendimiento en
Beneficio Hmedo de
Caf en Cereza a Caf
Pergamino (Kg/Ha)

20% de rendimiento
(por cada 5 Kg. de caf
en cerezo, resulta 1Kg.
de caf pergamino)

Rendimiento en
Beneficio Hmedo de
Caf en Cereza a
Caf Pergamino
(Kg/Ha)

Humedad relativa entre

11 y 12%, caf verde
sin defectos (taza
limpia)
Granos maduros, sin
impurezas y procesado
bajo beneficio hmedo
ecolgico.
23.3% de rendimiento
(por cada 4.3 Kg. de
caf en cerezo, resulta
1Kg. de caf
pergamino)

Productividad o
Rendimiento en
Proceso de Caf
Pergamino a Caf
Verde (Kg/Ha)

Productividad: 13 qq/Ha Productividad o

Rendimiento: 72%
Rendimiento (Kg/Ha)

Productividad: 18 qq/Ha
Rendimiento: 78%

Etapa del producto

231 Ha. habilitadas y

sembradas

308 Ha. habilitadas y

sembradas

Etapa del producto

Perfil de taza uniforme

y en la mayora de
casos mayor a los 80
puntos segn SCAA.

8.2 OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS DE OPERACIONES

TABLA 18: OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS DE OPERACIONES DEL NEGOCIO
Objetivos de
Operaciones

Meta
al final del
proyecto
3420.00 Nuevos
Soles

Indicadores

Costos

Costos de
Produccin por Ha:
2,850.00 Nuevos
Soles.

Calidad

Perfil de taza de 78
puntos en promedio,
con defectos (segn
SCAA)

Certificacin FAIR
TRADE: No se tiene.

Flexibilidad

2020 quintales de
Caf verde
Acopiados por
Campaa

Entrega

Perfil de taza
mayor a 80
puntos en
promedio (82 85), sin defectos
(segn SCAA)
Colocar 60% de la
produccin a
precios con
premios FAIR
TRADE y
Orgnico.
2700 quintales de
Caf verde
Acopiados por
Campaa

Estrategias (Cmo van a

lograr la meta?)
Economa de Escala. En la
misma Hectrea se va producir
ms Incremento de la
Productividad por la Asistencia
Tcnica.
Instalacin del sistema de
beneficio hmedo post
cosecha, secado y del
Laboratorio de control de
calidad.
Desarrollo de procedimientos
de produccin y exportacin
con principios de
sostenibilidad: Sociales,
Econmicos, Ambientales.
Implementacin de polticas de
buenos precios, exportacin
directa, certificacin Fair Trade
y Orgnico. Cumplimiento de
contratos. No especular en el
cierre de los contratos

8.3 TECNOLOGA
8.3.1 Justificacin de necesidad de tecnologa
TABLA 19: JUSTIFICACIN DE NECESIDAD DE TECNOLOGA
Concepto

Necesidad identificada

Informacin de la OPA
Los productores socios en la actualidad manejan el beneficio
post cosecha en sus fincas de forma convencional y en
algunos casos el proceso de fermentacin y secado lo
realizan en sus fincas, esto ocasiona bajos rendimientos, baja
calidad y uso indiscriminado de los recursos naturales. Por
tanto esto deriva en calidades de caf diferentes, baja
calidad, precios muy bajos (castigos por parte de los
clientes).

Qu va a solucionar la
tecnologa

Impacto de la tecnologa en las

operaciones
Impacto de la tecnologa en el
producto
Impacto de la tecnologa en las
ventas

Uniformizar la calidad del caf verde, as como, mejorar la

calidad organolptica por encima de los 80 puntos de perfil
de taza. De esta manera se negociarn los lotes de caf
precios competitivos.
Se implementara el sistema de post cosecha para Beneficio
Hmedo Centralizado y Secado con tecnologa, mejorando la
calidad del grano de caf, disminuyendo el uso de agua y
contaminacin, se reducir la mano de obra y el tiempo para
la obtencin de los Granos de Exportacin.
Caf verde con calidad organolptica mayor a los 80 puntos
de perfil de taza.
Mejores Precios premios por Calidad.
Diversificar la Cartera de Clientes ingresando a nichos de
mercado que demandan cafs certificados de calidad.

8.3.2. Descripcin de la tecnologa a financiar

TABLA 20: CARACTERSTICAS DE LA TECNOLOGA
Concepto
Nombre de la tecnologa

Tipo de tecnologa

Especificaciones tcnicas
Compatibilidad con tecnologa actual
Costo aproximado
Contar con seguro
Nivel de dificultad en instalacin
Nivel de dificultad en uso
Requerimiento de capacitacin en uso
Proveedores identificados
Criterios de Seleccin de Proveedores

Informacin de la OPA
Lnea de Proceso Post Cosecha, Proceso Industrial y
Laboratorio de Control de calidad.
Tecnologa para el proceso de beneficio:
despulpadora, oreadora, secadora; Proceso Industrial:
Cilo caf pergamino, pulidor, gravimtrica, faja
escogedora; Laboratorio Control de Calidad: Tostador,
molino, medidor de humedad, piladora, zaranda
electrnica.
La planta tiene una capacidad para trabajar 1000
quintales por hora.
En la actualidad no se cuenta con esta tecnologa. Se
implementara con el Plan de Negocios.
S/. 635,995.75
Si
El proveedor lo entregar llave en Mano (Todos los
equipos instalados y en funcionamiento)
El nivel de dificultad es Medio.
Descripcin y operatividad de la Maquina.
Procesamiento.
IMSA Enrique Castaeda / Pinhalense Ernesto
Hanspack
Los criterios de seleccin que se considerara para
decidir con qu proveedor trabajar son:
Aos en el mercado, asegura que no sea una
empresa temporal que no permita tener garanta de

Criterios de Seleccin identificados

Certificacin ambiental

cumplimiento de las condiciones acordadas.

Nivel de ventas referencial, de manera que se pueda
inferir si el proveedor cuenta con clientes y si es una
empresa que vende constantemente.
Reputacin del Proveedor.
Precios y Acompaamiento post venta.
Los mismo que los criterios de seleccin de
proveedores
Por el tipo de producto y por la escasa utilizacin de
recursos naturales como el Agua no amerita alguna
certificacin especial de impacto ambiental. Se
someter a las normas de produccin orgnica. Esta
tecnologa que se aplicar est probada, pues
disminuye la emisin de aguas miles como efecto
contaminante.

8.4 PLAN DE PRODUCCIN

TABLA 21: PLAN DE PRODUCCIN EN EL MARCO DEL PROYECTO
Ao
2011
2012
2013
2014
2015

Ha
269.5
269.5
269.5
269.5
269.5

Produccin Estimada de Cultivo

(en Kg. de Cerezo de Caf)
1,157,053
1,239,700
1,322,347
1,404,993
1,487,640

Produccin Estimada de Producto Final

(en Quintales de 46 Kg. de caf verde)
3622
4043
4484
4765
5045

8.5 DESCRIPCIN DE PROCESOS

TABLA 22: DESCRIPCIN DE PROCESOS
N
Proceso

Nombre
Proceso

Descripcin del
Proceso

Es un proceso
crtico? Por
qu?1

Recursos
Necesarios

Responsabl
es directos
de su

Respons
able de
la

Ejecucin

Produccin

Proceso
Post
Cosecha:
Beneficio
Hmedo
Centralizad
o y Secado

Exportaci
n

Supervis
in
Los
extensio
nistas de
la
Coopera
tiva

Esta etapa se
desarrolla en
campo. Los
productores
hacen trabajo de
campo (labores
culturales y
control de
plagas),
fertilizacin, y
cosecha.
Luego de tener
el caf en
cerezo, la
Cooperativa se
encarga del
beneficio y
secado del caf
y su posterior
almacenamiento
y control de
calidad para
separar por lotes
segn calidad y
tipo de
certificado.

S, porque los
productores deben
tener Asesora
tcnica para
mejorar su
productividad y
poder lograr la
calidad del caf
que demandan los
clientes.

Mano de
Obra.
Fertilizantes.
Herramientas
.

Los
Productore
s Socios de
la
Cooperativ
a

S, porque aqu es
donde se logra
mantener la
calidad que el
caf logr en el
proceso de cultivo
(beneficio y
secado) y
asimismo se
asegura que la
calidad del grano
se mantenga.

El Jefe de
Acopio y el
responsable
de
Laboratorio

El
Gerente
de
Comerci
alizaci
n

En esta etapa el
caf verde se
envasa y se
traslada a Lima
para su
exportacin.

S, porque
mediante este
proceso se
asegura los
compromisos
asumidos con
nuestros clientes.

Proceso de
beneficio:
despulpadora
, oreadora,
secadora;
Proceso
Industrial:
Cilo caf
pergamino,
pulidor,
gravimtrica,
faja
escogedora;
Laboratorio
Control de
Calidad:
Tostador,
molino,
medidor de
humedad,
piladora,
zaranda
electrnica.
Seleccionado
ra, Gerente
Comercializa
cin.

El Gerente
de
Comerciali
zacin

El
presiden
te de la
Asociaci
n.

Se debe adjuntar (anexar) un diagrama de flujo del negocio y que incluya los procesos presentados
en la ficha.

1 Esta informacin debe ser precisa y concreta, no deber explayarse, sino mencionar
porqu esto tiene incidencia directa en el negocio.

8.6 DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO O DISEO DE PLANTA (SI APLICA)

VIII

RESPONSABILIDAD AMBIENTAL Y SOCIAL

9.1 RESPONSABILIDAD AMBIENTAL

TABLA 23: RESPONSABILIDAD AMBIENTAL DE LA OPA
Actividades del
plan de negocio
Produccin de
Caf.

Determinacin del
impacto
Uso del suelo y
utilizacin de Insumos.

Beneficio Post
Cosecha

No se presenta
impactos negativos.

Indicadores

Acciones correctivas

Fertilidad del suelo.

Presencia de
enfermedades.

Sistema de
Produccin Orgnica

-----

------

9.2 RESPONSABILIDAD SOCIAL

TABLA 24: RESPONSABILIDAD SOCIAL DE LA OPA
Tipo de indicador
Nmero de empleos directos generados
gracias al plan
-Mujeres
-Varones
Nmero de empleos indirectos generados
gracias al plan
-Mujeres
-Varones

Impacto esperado
77 Hombres a travs de las labores culturales
generan su propio trabajo.
77 Mujeres participan en la cadena productiva
del caf participando en la generacin de
empleos.
220 Hombres entre productores aledaos,
transportistas y otros generan su Empleo por
impacto de ejecucin del Plan de Negocios.
150 Mujeres entre productoras y proveedoras
de insumos para la cadena productiva generan
su propio trabajo.

IX

ORGANIZACIN DE LA OPA

10.1 ANLISIS ORGANIZACIONAL

TABLA 25: PASO 1 - ORGANIGRAMA ACTUAL DE LA OPA
Organigrama actual de la OPA

ASAMBLEA GENERAL
Consejo de vigilancia

Comit electoral
CONSEJO DE ADMINISTRACIN

COMIT DE EDUCACION, DESARROLLO FAMILIAR Y COMUNITARIO

COMIT CENTRAL DEL PPCSP
COMIT CENTRAL DE CREDITO

Comit de Educacin

C. APROBACION

Cmte. Cred. Mujeres

Cmte. Cred. Mujeres
CODEMFA
Comit de Desarrollo Comunitario

GERENCIA GENERAL

DPTO. DE
DPTO. DE EDUCACIN Y DESARROLLO DE LA FAMILIA
CONTABILIDAD

PROMOTORAS CODEMFA

EDUCADORAS CEDICOM

Cajera

DPTO. DE CREDITO
DPTO. TECNICO AGROPECUARIO
DPTO. DE
COMERCIALIZACION

Asistente

Auxiliar Crdito

Auxiliar Logstico

Insp. Internos
Asesores Contables

PROMOTOR DES. COMUN.

PROMOTOR DE SALUD

ENC. PROGRAMA TURISMO

ASESORAMIENTO

Asesoramiento

TEC. SANTA HERMINIA

TEC. LA UNION

TEC. CENTRO UNION

TEC. SANCHIRIO

ENCARGADO CHACRA PRODUCTIVA CON PROYECCION AL PERIFL DE

UN PLANTA
SOCIO DE
ENC.
DEPCSP
ABONOS

ENC. DEL CAFETIN COOP.

ENC. GRANJA CUYES Y DIVERSIFICACION

TABLA 26: PASO 2 ANLISIS ORGANIZACIONAL

Preguntas
La estructura actual cumple con los
objetivos del Plan de Negocio?

Informacin de la OPA
As es, tanto a nivel de Gerencia General,
como los Departamentos de
Comercializacin, Tcnico Agropecuario, as
como, para los temas sociales y de familia
como el Departamento de Educacin y

Desarrollo de la Familia.
Qu rea actual est relacionada
directamente con la ejecucin del Plan de
Negocio?
Cul es el principal impacto que tendra
el Plan de Negocio en la estructura?
Cules son las principales necesidades
que la OPA tendra en cuanto a
estructura?

Requerimientos de Capital Humano

Es idnea la Personera Jurdica?

El Departamento de Comercializacin.
Dinamizacin de los procesos dentro de la
Estructura Organizativa de la Cooperativa.
Fortalecer el Departamento de
Comercializacin, a travs de mejorar el
proceso de Acopio y Proceso de Post
Cosecha y Control de Calidad del caf.
Para el Plan de Negocios se est trabajando
con 01 Gerente de Comercializacin,
asimismo es menester personal para el
proceso de extensin y acopio de la
Cooperativa.
La Cooperativa considera ventajosa la actual
Personera jurdica con la que cuenta.

TABLA 27: PASO 3 ORGANIGRAMA FINAL CON PLAN DE NEGOCIO

Marcar en otro color los cambios con respecto al organigrama actual de la OPA.

Organigrama Final de la OPA

ASAMBLEA GENERAL
Consejo de vigilancia

Comit electoral
CONSEJO DE ADMINISTRACIN

COMIT DE EDUCACION, DESARROLLO FAMILIAR Y COMUNITARIO

COMIT CENTRAL DEL PPCSP
COMIT CENTRAL DE CREDITO

Comit de Educacin

C. APROBACION

Cmte. Cred. Mujeres

Cmte. Cred. Mujeres
CODEMFA
Comit de Desarrollo Comunitario

GERENCIA GENERAL

DPTO. DE
DPTO. DE EDUCACIN Y DESARROLLO DE LA FAMILIA
CONTABILIDAD

PROMOTORAS CODEMFA

EDUCADORAS CEDICOM

ASESORAMIENTO

DPTO. DE CREDITO
DPTO. TECNICO AGROPECUARIO
DPTO. DE
COMERCIALIZACION

Asistente

Auxiliar Crdito

Cajera

Auxiliar Logstico

Insp. Internos
Asesores Contables

Asesoramiento

Acopio
R. PBH

PROMOTOR DES. COMUN.

TEC. SANTA HERMINIA

TEC. LA UNION

TEC. CENTRO UNION

TEC. SANCHIRIO

C. Calidad
PROMOTOR DE SALUD

ENC. PROGRAMA TURISMO

ENCARGADO CHACRA PRODUCTIVA CON PROYECCION AL PERIFL DE

UN PLANTA
SOCIO DE
ENC.
DEPCSP
ABONOS

ENC. DEL CAFETIN COOP.

ENC. GRANJA CUYES Y DIVERSIFICACION

10.2 RECURSOS ORGANIZACIONALES REQUERIDOS POR EL PLAN DE NEGOCIO

TABLA 28: PERSONAL REQUERIDO PARA EL PLAN DE NEGOCIO
Actividad a
realizar

Responsabl
e de la
Unidad de
Control de
Calidad de
caf.

Cargo y Nivel de
Responsabilidad
Asumir la Unidad de
Control de calidad,
encargado del
Laboratorio de Control
de Calidad de caf
acopiado por la

Perfil Requerido
Ing. Agroindustrial
y/o Ing. Agrnomo.
Con cursos de
catacin de caf y
control de calidad.

Se cuenta
con candidato
o trabajador
interno?
Candidato

Nombre, Apellidos y
Cargo del candidato
interno
Se va seleccionar
personal para este
cargo.

Cooperativa.

Responsabl
e de la
Unidad de
Acopio y
Procesamie
nto.

Asumir la Jefatura de
la Unidad de Acopio y
Procesamiento. Se
encargar de la planta
de beneficio hmedo
centralizada para el
proceso de post
cosecha.

Con experiencia en
la comercializacin
de Caf y con
Experiencia en el
trabajo con
organizaciones de
Productores.

Candidato

Se va seleccionar
personal para este
cargo.

10.3 GERENCIA DEL PROYECTO

Perfil del Gerente del Proyecto
TABLA 29: PERFIL DEL GERENTE DEL PROYECTO
Detalle
Diplomado Administracin de Empresas
Diplomado Gestin Empresarial
Experiencia
Experiencia en exportacin de caf y en trabajo con organizacin de
pequeos productores.
Principales Funciones
Venta de la produccin Acopiada.
Negociar los contratos de exportacin.
Buscar Financiamiento
Gerencia del recurso humano de la Asociacin.
Duracin del Trabajo
Indefinido
Propuesta Salarial
S/. 5000.00 Nuevos Soles
Concepto
Formacin

EVALUACIN ECONMICA Y FINANCIERA

11.1 SUPUESTOS PARA ELABORACIN DE FLUJO DE CAJA

TABLA 30: SUPUESTOS PARA LA ELABORACION DEL FLUJO
Variables generales
Cundo se inicia el proyecto?

Informacin de la OPA
En Noviembre del 2010

FUENTE
CACE Alto Palomar

Cul es la vida til del

proyecto? Diferenciarla con la
vida til de la compra del bien

El de Negocios tiene una vida

til de 5 aos (2011-2013). Es
decir, el periodo relevante para

GESTOR

Cul es la duracin de la
campaa del producto
agropecuario?
Cules son los costos de
produccin y gastos de
operaciones?

Cundo se realizar el cobro

de ventas?

la evaluacin de la rentabilidad
del Plan de Negocios es de
cinco aos (3 aos con Plan; y
2 aos ms, sin plan, para ver
los efectos positivos del
mismo). y la Vida til de las
maquinarias y equipos es de 10
aos.
Son cultivos permanentes y se
define 3 cosechas.

Central Caf y Cacao del

Per

Los costos directos se CACE Alto Palomar

dividen en Insumos, Mano
de obra (Control de maleza,
cosecha, poda, imprevistos)
y
costos
Indirectos
(beneficio, secado y flete)
Costos de produccin:
Mano de Obra para el
mantenimiento y la cosecha.
Insumos para la fertilizacin.
Gastos de comercializacin:
Costo de certificacin,
Aduanas, Fletes y Salarios.

Una vez despachado el

producto en el Puerto del
Callao y remitido los
documentos, nuestro cliente se
demora entre 10 a 15 das.
No se ha considerado.

Corporacin Caf Per

S.A.C.

Se ha considerado el anlisis
del IGV y el impuesto de la renta
en la evaluacin econmica
financiera?
Considerar otros supuestos de
Al inicio, cada uno de los GESTOR y
acuerdo al negocio
agricultores cuenta con 3.5 CACE Alto Palomar
hectreas
para
la
produccin de cacao.
El nmero de productores
durante los 5 aos no
variara, puesto que se
piensa implementar ms
programas con socios que
no han sido beneficiados de
este Plan.

Se tiene en cuenta que

toda nuestra produccin va
a ser vendida a la Empresa
Wordfor, Blaser Trading AG,
ambas de Suiza.

Asimismo, se debe precisar los indicadores del negocio siguiente:

TABLA 31: INDICADORES ECONOMICOS
Variable
Cul es la productividad?
Cul es la tasa de crecimiento de la productividad?
Cul es el porcentaje de merma en la produccin?
Cules son las calidades esperadas con sus tasas
de crecimiento?
Cul es el porcentaje de merma por el
procesamiento?
Cules son los precios del mercado?

Informacin de la OPA
La Productividad actual es de 13 QQ/Ha
Se espera un 10.7% de crecimiento en la
productividad.
Se espera reducir 0.98% la merma anual
hasta alcanzar una merma competitiva. Esto
es incrementar el rendimiento de 72 a 78%.
Incrementar el perfil de taza del caf de 78
a 84 puntos, segn SCAA. Esto es
incrementar 7.7% por ao.
Entre el 22 al 25% al pasar de caf
pergamino a caf verde.
Orgnico: S/. 7.98
Orgnico FAIR TRADE: S/. 8.98

11.2 ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO

TABLA 32: ESTRUCTURA FINANCIERA
Participaciones
TIERRA DE
HOMBRES
FOGAL
CREDIFLORIDA
CAF PERU
SOS FAIM
TOTAL

Ao 1
361,375.00

Porcentaje
37.65

144,550.00
49,147.00
28,910.00
375,830.00
959,812.00

15.06
5.12
3.01
39.16
100%

11.3 COSTO DE OPORTUNIDAD DEL CAPITAL

TABLA 33: COSTOS DE FINANCIAMIENTO SEGN FUENTE
Costo de financiamiento segn fuente

Participaciones
COK de los productores
COK PCC MINAG
COK Financiador
Tasa de Inters
COK Promedio segn porcentaje de
participacin
Costo de oportunidad del capital
ponderado

Costo de
Oportunidad del
Capital (COK)

Porcentaje

25%
12%
12%
20%

25%
12%
12%
20%

33%

33%

23%

100%

11.4 ESTADO DE RESULTADOS

TABLA 34: ESTADO DE GANANCIAS Y PRDIDAS PROYECTADO

11.5 FLUJO DE CAJA. (I NDICADORES DE RENTABILIDAD DEL

FINANCIERO)
TABLA 35: FLUJO DE CAJA

FLUJO DE CAJA ECONMICO Y

TABLA 36: INDICADORES DE RENTABILIDAD

Valor Actual Neto
VANE - COK Productores
VANF - COK Ponderado

Tasa de
Descuento
20.0%
15.3%

FCE
TIRE

Conservador
27.40%

FCF
TIRF

Conservador
30.51%

Relacin B / C
VAI (S/.)
VAE (S/.)
B/C

Conservador
S/. 7,670,718
S/. 5,635,829
1.36

Conservador
S/. 275,806
S/. 510,099

11.5.1 BENEFICIOS INCREMENTALES

INDICADORES
Valor Actual Neto Econmico (VANE)
Valor Actual Neto Financiero (VANF)
Tasa Interna de Retorno Econmica
(TIRE)
Tasa Interna de Retorno Financiera
(TIRF)
Relacin de Beneficio/Costo (B/C)

CON
PROYECTO
S/. 275,806
S/. 510,099

SIN
PROYECTO
S/. 21,026
S/. 69,551

INCREMENTA
L
S/. 274,366
S/. 376,163

27.40%

21.29%

33.46%

30.51%
1.36

23.63%
1.26

34.16%
1.19

11.5.2. ANLISIS DE SENSIBILIDAD

TABLA 37: ANLISIS DE SENSIBILIDAD (VALORES)
Variable Afectada

Resultado

Precio de Venta Cafe

Organico S/.
570.00
620.00
670.00
720.00
770.00
820.00
520.00
470.00
420.00

Ingresos por Ventas S/.

2,141,530
2,322,634
2,503,738
2,684,842
2,865,946
3,047,050
1,960,426
1,779,322
1,598,218

11.5.3 ANLISIS DE ESCENARIO

TABLA 38: ANLISIS DE SENSIBILIDAD (VALORES)
Escenario Pesimista: No se alcanza los precios Fair Trade y el precio se reduce a S/ 5.70 Nuevos
Soles Kg.
Valor Actual Neto
VANE - COK Productores
VANF - COK Ponderado

Tasa de
Descuento
20.0%
15.3%

FCE
TIRE

Pesimista
12.49%

FCF
TIRF

Pesimista
12.15%
Relacin B / C

Pesimista

Conservador
(S/. 269,502)
(S/. 101,602)

VAI (S/.)
VAE (S/.)
B/C

S/. 6,891,707
S/. 5,635,829
1.22

Escenario Optimista: Se incrementa el precio en S/. 1.40 Nuevos Soles.

Valor Actual Neto
VANE - COK Productores
VANF - COK Ponderado

Tasa de
Descuento
20.0%
15.3%

Conservador
S/. 804,443
S/. 1,102,529

FCE
TIRE

Optimista
41.04%

FCF
TIRF

Optimista
47.49%

Relacin B / C
VAI (S/.)
VAE (S/.)
B/C

Optimista
S/. 8,425,914
S/. 5,635,829
1.50

11.5.4 RIESGOS Y CONTROL

Tabla 39: RIESGO DE MERCADO
RIEGOS DE MERCADO

CONTROL

-Tipo de cambio.

La exportacin de caf se realiza en Dlares

Americanos. Para poder comercializar caf
verde, el financiamiento para acopio ser
solicitado en Dlares para poder devolverlo
en el mismo tipo de moneda y evitar doble
prdida en el tipo de cambio.

- Variacin del precio de venta.

Los precios de venta estn regidos por el

libre mercado y segn los precios
registrados en la Bolsa de Nueva York. En
este contexto nosotros trabajaremos con
calidad de caf verde especial por encima de
los 80 puntos de perfil de taza. Asimismo,
trabajaremos la certificacin Orgnica y el
Comercio Justo para asegurar diferenciales
en los precios.

-Cambios de hbito de consumo.

En el mundo como lo menciona el estudio de

mercado, el caf producido por la

Cooperativa es consumido en mercados
Nichos Consumidores de cafs especiales
de Europa (Suiza). La Cooperativa a travs
de la Certificacin Orgnica y el Sello FLO,
puede asegurar este tipo de Materia prima.
Tabla 40: RIESGO AMBIENTALES
RIEGOS AMBIENTALES

CONTROL

- Fenmenos naturales.

En los ltimos tiempos se estn presentando

sequias o lluvias torrenciales
inundaciones. La Cooperativa ve con
preocupacin estos cambios que alteran el
ciclo biolgico del cultivo de caf, por tanto
se trabajar el sistema de produccin
orgnica que ayuda a producir
amigablemente con el Medio Ambiente.

- Plagas y enfermedades.

Para el Control de Plagas y Enfermedades

se estn desarrollando actividades
preventivas y sistemas de fertilizacin en las
zonas de produccin con insumos
orgnicos. Suelos Sanos Plantaciones y
frutas sanas. Asimismo, el desarrollo de
labores culturales mitiga en gran parte este
problema.

- Contaminacin

En el sistema de produccin orgnica

existen principios para que la produccin de
caf mitigue las actividades de
contaminacin con insumos orgnicos e
inorgnicos.

Tabla 41: RIESGO DE PROCESOS

RIEGOS DE PROCESOS
- Capacidad instalada inadecuada.

CONTROL
La Planta de proceso post cosecha e
industrial est en funcin a la capacidad
productiva que se ha proyectado para la
asociacin en 5 Aos. Cualquier incremento
de produccin no ocasionara problemas
porque puede desarrollarse actividades de

ampliacin de planta el cual fue consultado

al proveedor y si da para ampliar la
capacidad instalada.
-Avera de maquinaria.

La Maquinaria Averiada contar con soporte

tcnico del proveedor por un ao y luego se
podr acceder a estos servicios previo pago.
Asimismo, se cuenta con proveedores
locales para reparar los equipos.

- Variacin de precios de insumos

Los precios de los insumos estn en funcin

al libre mercado pero se cuenta con una
cartera de proveedores que pueden proveer
los diferentes insumos que se necesiten.

Tabla 42: RIESGO DE ECONOMICOS FINANCIEROS

RIESGOS ECONOMICOS
FINANCIEROS

CONTROL

- Falta de liquidez.

La Cooperativa viene gestionando Fondos

para el financiamiento del acopio de Caf
ante los clientes con la Corporacin Caf
Per S.A.C., asimismo, vienen tramitando
una lnea de crdito con AGROBANCO.
Existen fuentes de financiamiento como
Responsability, Root Capital y Alterfin.

-Tasa de inters.

Las tasas de las fuentes de financiamiento

varan entre 9% y 11%. Han hecho que la
banca nacional mejore sus tasas de inters.

- Fraude o malversacin

Auditoria Anual de los balances. Sistema de

Fair Trade.

Tabla 43: RIESGO SOCIALES

RIESGOS SOCIALES
- Huelgas agrarios y de inters poltico.

CONTROL
En la zona existen algunos productores de
coca, que estn en constante conflictos con

el estado por la poltica que se ha

establecido para este cultivo, asimismo, los
conflictos con comunidades indgenas con el
Estado que originan bloqueo de carreteras.
En este contexto la Cooperativa coordinar
sus envos con anticipacin y asimismo
participara en los espacios o mesas de
concertacin que existen en el Valle.
-Expropiacin

Con la Cooperativa se est posibilitando la

titulacin de tierras de manera formal.

-Cambios normativos y legislativo

El pas vive una estabilidad econmica,

poltica y social que se quiere aprovechar
para consolidar la Organizacin. Una vez
consolidada podr afrontar de la mejor
manera los conflictos.

CONCLUSIONES

La Cooperativa Agraria Cafetalera Ecolgica Alto Palomar, se fortalecer como acopiador,

procesador y exportador de cafs especiales con alto perfil de taza, si logra implementar el
proceso de beneficio post cosecha, alcanzando hasta 5,000 quintales de caf verde de
exportacin por campaa.
La CACE Alto Palomar, cuenta con clientes en el mercado de Europa, tales como: Wordfor y
Blaser Trading AG, ambas empresas de Suiza.
Los precios por cafs de calidad, se vienen incrementando, esto es por el aumento de la
demanda internacional en Europa y Estados Unidos.
Se cuenta con 77 Socios hbiles identificados con la organizacin y con un potencial grande
para incrementar la base social.
El mercado de caf paga diferenciales por tener el certificado Orgnico (200.00 Dlares por
quintal de 46 Kg.) y el sello Fair Trade (215.00 Dlares por quintal de 46 Kg.).
El plan de negocios tiene un VANE de S/. 275,806 en el escenario Conservador. As como,
un TIRE de 27.40% a una tasa de descuento del 20%.
El plan de negocios tiene un VANF de S/. 510,099 en el escenario Conservador. As como,
un TIRF de 30.51% a una tasa de descuento del 15.3%.