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Seminario Virtual

Octubre 2013

Experto Facilitador:
Marcos Czacki Halkin
Director Jurdico
Daimler Financial Services
Mxico
La adopcin de las mejores prcticas para mitigar el riesgo que representan
las Personas Polticamente Expuestas (PEPs) y entender el vnculo entre el
lavado de dinero y la corrupcin
Conocer distintas definiciones de Persona Expuesta Polticamente (PEP)

Identificar los elementos claves para hacer un adecuado anlisis del riesgo que presentan las personas
expuestas polticamente, tanto domsticas como extranjeras

Comprender el marco regulatorio y las normas internacionales anticorrupcin

Identificar las mejores prcticas para fortalecer el cumplimiento antilavado ante el flagelo de la corrupcin

Revisar casos recientes y reales donde los PEPs se han visto involucrados

Analizar la estrecha relacin entre el lavado y otros delitos financieros y la corrupcin pblica y privada

Ofrecer recomendaciones para enfrentar el flagelo de la corrupcin en las entidades


Un poltico pobre, es un pobre poltico.

Carlos Hank Gonzlez


Qu es una Persona Polticamente Expuesta?

El concepto de Personas Expuestas Polticamente (PEP)


proviene de las 40 Recomendaciones emitidas por GAFI.

Se refiere a los individuos que desempean o han desempeado funciones


pblicas destacadas como por ejemplo, Jefes de Estado o de un gobierno,
polticos de alta jerarqua, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares de alta jerarqua, altos ejecutivos de empresas estatales, as
como funcionarios importantes de partidos polticos.

Asimismo, se identifican como PEPs a las relaciones comerciales o de


negocios con los familiares o asociados cercanos a las Personas
Polticamente Expuestas.
Definiciones GAFI

PEPs extranjeros: Las personas que estn o hayan desempeado prominentes funciones pblicas de un pas
extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos polticos, funcionarios
gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de
partidos polticos.

PEPs nacionales: Las personas que estn o han desempeado en el pas funciones pblicas importantes, por
ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos polticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos polticos.
Definiciones GAFI

Organizacin Internacional del PEP: personas que estn o hayan


desempeado una funcin destacada por una organizacin
internacional, se refiere a los miembros de la alta direccin o las
personas que han sido confiados con funciones equivalentes, es
decir, directores, directores adjuntos y miembros de la junta o
funciones equivalentes.
Definiciones GAFI

Familiares: Son las personas que estn relacionadas con un


PEP ya sea directamente (consanguinidad) o por matrimonio
o formas similares (civiles).

Asociados: Son personas que estn estrechamente


conectados a un PEP, ya sea social o profesionalmente.
Cmo define la legislacin mexicana a las Personas Polticamente Expuestas?

Aquel individuo que se desempea o ha desempeado


funciones pblicas destacadas en un pas extranjero o
en territorio nacional, considerando entre otros, a los
jefes de estado o de gobierno, lderes polticos,
funcionarios gubernamentales, judiciales o militares
de alta jerarqua, altos ejecutivos de empresas
estatales o funcionarios o miembros importantes de
partidos polticos.
Cmo define la legislacin mexicana a las Personas Polticamente Expuestas?

Se asimila a las Personas Polticamente Expuestas


(PEP) el cnyuge, la concubina, el concubinario y las
personas con las que mantenga parentesco por
consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, as
como las personas morales con las que la PEP
mantenga vnculos patrimoniales.

Se considera como Personas Polticamente Expuestas nacionales a aquellas personas que hubieren sido
catalogadas con tal carcter, durante el ao siguiente a aquel en que hubiese dejado su encargo.
A quienes faltara incluir como PEPs?

Lderes sindicales y de cmaras empresariales

Altos funcionarios de ONGs

Empleados de gobierno en general

Artistas, deportistas, etc


Anlisis de Riesgo

Los PEPs extranjeros siempre deben clasificarse como de alto riesgo.

A los PEPs nacionales se les debe monitorear y determinar si stos o sus


operaciones son de alto riesgo. En estos casos es necesario:

Obtener autorizacin de la alta direccin

Verificar la fuente de los fondos y riqueza

Realizar un monitoreo constante a la transaccionalidad y relacin


de negocios

Para administrar adecuadamente el riesgo relacionado con PEPs es importante


aplicar un due diligence (proceso de debida diligencia) profundo.
Factores de Riesgo a considerar

Pases, estados o ciudades donde residen los PEPs

Tipo de Cargos Pblicos

Tipo de Actividad Vulnerable

Transacciones
y montos inusuales y/o significativos
Medicin o evaluacin de riesgos

Muy frecuente 5

Probable 4
Probabilidad

Puede ocurrir 3

Eventualmente 2

Rara vez 1

1 2 3 4 5
No
Menor Moderado Mayor Alto
significativo
Riesgo
ndice de corrupcin
ndice de corrupcin
En el ejercicio de la poltica, hay que

aprender a lavarse las manos con

agua sucia.

Jess Reyes Heroles.


Casos de actualidad
Casos de actualidad
Prevencin Lavado de Dinero

MEJORES PRCTICAS
Somos todos responsables de prevenir el lavado de dinero?

Prevencin de riesgos de seguridad, legales, financieros y


reputacionales.

Responsabilidad Social.
Tone at the Top

La importancia del mensaje a toda la organizacin


Tone at the Top.

El mensaje no solo debe de ir enfocado en el tema de


cumplimiento, sino que debe de ir ms all, debe de hablarse de
Business Ethics e Integridad.

Crear una estructura organizacional independiente de las reas de negocio.

Cada Jefe de divisin de negocios debe de ser responsable del tema de cumplimiento
de su propia divisin.
Canal de comunicacin

Debe de existir un punto de contacto con el


responsable de Cumplimiento correo electrnico
del Responsable u Oficial de Cumplimiento.
Polticas y procedimientos

Implementacin de un Manual Interno.

Procedimientos de Consultas preguntas frecuentes.

Reglas y procedimientos claros para el reporteo


Estricta Confidencialidad en los reportes.

Creacin de un Comit Interno (CCC).

Sistemas automatizados de administracin.


Polticas y procedimientos

Catlogo de Medidas disciplinarias.

Procedimientos de Investigacin Protocolos de Investigacin.

Proceso de identificacin de clientes y proveedores.

Procesos de Recursos Humanos seleccin y


evaluacin del personal.

Procesos de Conservacin, Guarda y Custodia de


documentos e informacin.
Estrategias de entrenamiento y comunicacin

En cada junta general o departamental.

Mensajes a travs de boletines internos, revistas, etc...

Capacitacin online y presencial nuevo personal.

El entrenamiento debe de ser mandatorio.

De preferencia hay que ser grficos.

Comits o reuniones para discutir temas.

Comunicacin externa.
Controles Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores

Procesos de Seleccin, tanto para empleados como para proveedores.

Procedimientos de Conocimiento del Cliente

Due Diligence para socios de negocio.

Otros controles tales como la verificacin de listas restringidas, etc...

Todo por escrito, es decir, todas las reglas y mensajes por contrato (clusulas PLD).
Controles Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores

Acuerdos de Prevencin sobre Lavado


de Dinero con empleados, socios de
negocio, proveedores y si es posible con
clientes.
Monitoreo y efectividad del programa

Los procesos deben de ser auditables

Sistemas de administracin y de alertas

Reportes peridicos y especficos

Evaluacin de Riesgos clientes y empleados

Encuestas annimas

Auditoras (Internas y Externas) self assessment

Definicin y Medicin de Objetivos (KPIs)


Programa de Denuncia y Proteccin - Whistleblower

Elegir el medio apropiado de denuncia, buscando


la independencia y objetividad del mismo.

Confidencialidad y Proteccin del


Whistleblower (informante).

El tiempo de respuesta y retroalimentacin del caso.

Recomendacin: siempre utilizar acuerdos de


confidencialidad durante una investigacin.
Medidas disciplinarias

Una buena prctica es incluir dentro del Reglamento Interior de Trabajo de la


organizacin, como causa de terminacin de la relacin laboral el incumplimiento a las
polticas y procesos de Prevencin sobre Lavado de Dinero.
La toma de una decisin - Medidas disciplinarias

Leyes y regulaciones.

Valores de la organizacin. L
e
y
e
s
Polticas y Procedimiento de la organizacin. Procedimientos
J
u
i
Catlogo de Medidas Disciplinarias y/o precedentes. c
i
o

Nuestro propio juicio.


Procesos de remediacin y denuncia de delitos

Tomar una decisin con base en las reglas de Compliance y despus analizar
las consecuencias de la misma

Cabe un proceso de remediacin?

La auto denuncia

Implicaciones legales

Manejo de la comunicacin del caso


Procesos de remediacin y denuncia de delitos

Lecciones Aprendidas - es importante que el resto de la organizacin aprenda de las situaciones que
se hayan suscitado dentro de la misma, y sobre todo si stas tuvieron un costo legal, reputacional o
econmico.

MCH Seminario Virtual Oct 2013


Procesos de remediacin y denuncia de delitos

Siempre tener los ojos bien abiertos. El tema del


soborno y la corrupcin tanto pblica como privada son
un riesgo latente, adems de que un solo caso es un
foco de infeccin para toda la organizacin.
Cero tolerancia

Cero tolerancia en casos de lavado o posible lavado de dinero


Los chicos malos ya no roban bancos, ahora los compran.

Jeffrey Robinson, The Laundrymen.


El fenmeno de la corrupcin

Reflexiones acerca del por qu de su tolerancia


Qu es la corrupcin?

Su origen nos dice que es algo que se echa a perder o que no


funciona correctamente.
El que no transa, no avanza. NO SEAS TONTO Y ACPTALO.
Vivir fuera del presupuesto es vivir en el error, etc
Corrupcin y derechos humanos

La corrupcin viola nuestros derechos humanos?


Tolerancia a la corrupcin

Todo hombre tiene su precio,

lo que hace falta es saber cul es.

Joseph Fouch
Tolerancia a la corrupcin

Qu significa la tolerancia a la corrupcin?

Eres un avestruz?
Tolerancia a la corrupcin

En todos los hombres est presente la corrupcin,

solo es cuestin de cantidades.

Carlos Dossi
La corrupcin y sus socios

Prestanombres

La familia y los amigos

Colegas

Lavadores de dinero

Conflictos de inters

Trfico de influencias
Tolerancia a la corrupcin

Theres no such thing as good money or bad money. Theres just money

(No hay dinero bueno o malo, solo hay dinero).

Charlie Lucky Luciano


Tolerancia a la corrupcin

Existe admiracin por los corruptos?

Rechazamos o aparentamos
rechazar la corrupcin?
PEMEXGATE

En julio del 2001 el asunto fue declarado prescrito


y extinguida la accin penal

Imgen obtenida en Google.


Ejemplo de riesgo reputacional
a una marca o empresa por un
caso en prensa.
Guardera ABC
Qu podemos hacer?

Educacin

Competencia Econmica

Rendicin de Cuentas

Fiscalizacin

Transparencia

Sistema de Recompensas por denunciar?

Cero Tolerancia
Gracias
Seminario Virtual

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Experto Facilitador:
Marcos Czacki Halkin
Director Jurdico
Daimler Financial Services
Mxico