You are on page 1of 39

PERTEMUAN I | Regulasi Terkait Perusahaan Efek

HUKUM DAN ETIKA
REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK

Didukung

Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II Lantai 1, Jl. Jend. Sudirman Kav 52-53,
Jakarta Selatan 12190 | Telp (021) 515 0 515 ext. 8102, 8103
www.ticmi.co.id

i
Materi Pelatihan WPPE | Edisi 1 - 2015

Daftar Isi

REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK ....................................................................................... 1

A. Definisi Perusahaan Efek ..........................................................................................................1

B. Jenis Perusahaan Efek Berdasarkan Kepemilikan .......................................................................1
B.1 Menurut PP No.45 Tahun 1995 ................................................................................................1
B.2 Menurut POJK No. 20/POJK.04/2016 .......................................................................................1

C. Syarat Permodalan Perusahaan Efek .........................................................................................1
C.1 Syarat Permodalan Perusahaan Efek Menurut PP No 45 Tahun 1995 ..............................................1
C.2 Syarat Permodalan berdasarkan POJK No. 20/POJK.04/2016 ........................................................2
C.3 Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) ...................................................................................2
C.3.1 Definisi ........................................................................................................................ 2
C.3.2 Ketentuan Nilai Minimal MKBD ......................................................................................... 3
C.3.3 Ketentuan yang Wajib dipenuhi Perusahaan Efek terkait MKBD: ............................................ 3
C.3.4 Kewajiban Perusahaan Efek terkait pengisian Laporan MKBD: ............................................... 4
C.3.5 Tata Cara Penghitungan MKBD......................................................................................... 4
C.3.6 Pemeliharaan dan Tata Cara Pelaporan.............................................................................. 5

D. Kegiatan yang Dilakukan Perusahaan Efek ................................................................................7

E. Perizinan ..................................................................................................................................9
E.1 Tata cara Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE .........................................9
E.2 Persyaratan Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE ......................................9

F. Larangan Bagi Perusahaan Efek .............................................................................................. 11
F.1 Larangan terkait Perizinan .................................................................................................... 11
F.2 Larangan terkait Kepemilikan................................................................................................ 11
F.3 Larangan terkait Pengendalian .............................................................................................. 11
F.4 Larangan terkait Anggota Direksi & Komisaris .......................................................................... 11

G. Pengendalian dan Perlindungan Efek yang Disimpan Oleh Perusahaan Efek ............................. 12
G.1 Kewajiban Perusahaan Efek untuk menempatkan Efek Nasabah Dalam Pengendalian Langsung
Perusahaan Efek ................................................................................................................... 12
G.2 Perlindungan Efek Nasabah .................................................................................................. 12

H. Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara
Pedagang Efek ...................................................................................................................... 12
H.1 Fungsi-Fungsi sebagai Perantara Pedagang Efek ...................................................................... 12
H.2 Pelaksanaan Fungsi Perantara Pedagang Efek .......................................................................... 13
H.3 Outsourcing Fungsi PPE ....................................................................................................... 18
H.4 Ketentuan Apabila Terdapat Permasalahan .............................................................................. 18
H.5 Ketentuan Lainnya .............................................................................................................. 18

PRINSIP MENGENAL NASABAH (PMN) OLEH PENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR
MODAL INDONESIA .....................................................................................................................1

A. Maksud dan Tujuan dari Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah ..................................................1
A.1 Tujuan Prinsip Mengenal Nasabah............................................................................................1
A.2 Pentingnya Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Perusahaan Efek Di Pasar Modal Indonesia .....................1

B. Risiko Yang Dapat Dihindarkan Dengan Adanya Prinsip Mengenal Nasabah ................................1
B.1 Risiko Reputasi: ...................................................................................................................1
B.2 Risiko Operasional: ...............................................................................................................1
B.3 Risiko Hukum: .....................................................................................................................1
B.4 Risiko Keuangan ...................................................................................................................2
B.5 Risiko konsentrasi .................................................................................................................2

C. Empat Unsur Utama Kebijakan PMN ..........................................................................................2
C.1 Identifikasi nasabah ..............................................................................................................2
C.2 Verifikasi Nasabah ................................................................................................................4
C.3 Pemantauan Transaksi...........................................................................................................5
C.4 Pelaporan ............................................................................................................................5
i
Modul Hukum dan Etka WPPE

D. Bilamana PMN harus diterapkan? ..............................................................................................5

E. Apa yang akan terjadi jika Nasabah atau Calon Nasabah tidak mau memberikan informasi/
dokumen yang diperlukan dalam PMN? ....................................................................................5

F. Pengawasan Aktif Oleh Direksi Dan Dewan Komisaris ................................................................5
F.1 Pengawasan Aktif Oleh Direksi Penyedia Jasa Keuangan: .............................................................5
F.2 Pengawasan Aktif Oleh Dewan Komisaris: .................................................................................5

G. Penanggung Jawab Penyedia Jasa Keuangan dalam Penerapan PMN di Pasar Modal...................6
G.1 Jabatan/Pejabat yang menjadi Penangung Jawab .......................................................................6
G.2 Unit Kerja Khusus .................................................................................................................6
G.3 Penugasan Jabatan ...............................................................................................................6

H. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang Penanggung Jawab Penerapan Prinsip Mengenal
Nasabah Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal ....................................................................6
H.1 Tugas ..................................................................................................................................6
H.2 Tanggung Jawab...................................................................................................................6
H.3 Wewenang ..........................................................................................................................7

I. Kebijakan dan Prosedur yang Dilakukan dalam PMN ..................................................................7
I.1 Identifikasi.............................................................................................................................7
I.2 Verifikasi ...............................................................................................................................8
I.3 Pemantauan dan pengkinian ................................................................................................... 10
I.4 Pelaporan ............................................................................................................................ 11
I.7 CDD oleh Pihak Ketiga ........................................................................................................... 11
I.6 Manajemen Risiko ................................................................................................................. 11
I.7 Administrasi Dokumen ........................................................................................................... 11

J. Penggunaan dan Penyalahgunaan PMN di Pasar Modal ............................................................ 12

K. Bagaimanakah Norma PMN membantu Stakeholder di Pasar Modal? ........................................ 12

L. Siapa yang menjadi kontak Nasabah atau Calon Nasabah di Perusahaan Efek untuk PMN? ....... 12

M. Sumber Daya dan Pelatihan .................................................................................................... 12

N. Implentasi Daftar Terduga Teroris .......................................................................................... 13

O. Organisasi Teroris .................................................................................................................. 13

ii
Modul Hukum dan Etka WPPE

(pasal 30 ayat (1) UUPM) Untuk melaksanakan kegiatan sebagai Perusahaan Efek diperlukan berbagai persyaratan di antaranya keahlian dan permodalan yang cukup.1 Menurut PP No.000. Penjamin Emisi Efek (PEE).000. 20/POJK. Syarat Permodalan Perusahaan Efek C.000. c) “Pihak lain yang bekerja untuk Perusahaan Efek” adalah Pihak yang ditunjuk oleh Perusahaan Efek untuk melakukan tugas tertentu meskipun Pihak tersebut bukan pegawai Perusahaan Efek dimaksud. Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek: Modal disetor : Rp10. Manajer Investasi (MI). akan dibagi menjadi dua pertemuan yaitu Regulasi Terkait Perusahaan Efek dan Prinsip Mengenal Nasabah (PMN) / Know Your Customer (KYC) oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal Indonesia. di mana Pihak lain tersebut mempunyai kewenangan untuk mengendalikan dan mengarahkan orang dimaksud untuk melakukan pekerjaan dengan memperoleh upah atau gaji secara berkala. sebagai Penjamin Emisi Efek. dan Pihak lain yang bekerja untuk perusahaan tersebut. Perantara Pedagang Efek. pegawai.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK Pada Modul ini.00 (lima ratus juta rupiah) b. atau yang sering disebut sebagai fund manager /Investment company Suatu Perusahaan Efek dapat melakukan salah satu kegiatan usaha dari ke-tiga kegiatan tersebut. Keterangan: a) “Segala kegiatan yang berkaitan dengan Efek” adalah kegiatan yang dilaksanakan oleh Perusahaan Efek yang meliputi. 3). (2) Perusahaan Efek patungan.45 Tahun 1995 Perusahaan Efek dapat berbentuk : (1) Perusahaan Efek nasional.2 Menurut POJK No. namun dapat juga melakukan beberapa atau bahkan ketiga kegiatan usaha tersebut. B.  Perusahaan Efek dapat melakukan kegiatan usaha sebagai: 1). B.00 (sepuluh milyar rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp500. yang sahamnya dimiliki oleh orang perseorangan WNI. yang seluruh sahamnya dimiliki oleh orang perseorangan WNI dan atau badan hukum Indonesia. atau yang sering disebut sebagai underwriter. Perantara Pedagang Efek. C.000. Definisi Perusahaan Efek  Perusahaan Efek adalah Pihak yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek. Perantara Pedagang Efek (PPE). Hal tersebut tergantung dari kemampuan permodalan dan kesiapan sumberdayanya. atau yang sering disebut sebagai broker-dealer.  Perusahaan Efek bertanggung jawab terhadap segala kegiatan yang berkaitan dengan Efek yang dilakukan oleh direktur.  Presentase Kepemilikan Saham Perusahaan Efek Patungan: 1) Dimiliki oleh Badan Hukum Asing yang bergerak di bidang jasa keuangan selain sekuritas paling banyak 85% (delapan puluh lima persen) dari Modal Disetor 2) Dimiliki oleh Badan Hukum Asing yang bergerak di bidang sekuritas yang telah memperoleh negara asalnya paling banyak 99% ( sembilan puluh sembilan persen) dari modal disetor.000.1 Syarat Permodalan Perusahaan Efek Menurut PP No 45 Tahun 1995 Menurut PP No 45 tahun 1995 Pasal 33 Perusahaan Efek wajib memenuhi persyaratan permodalan sebagai berikut: 1). Untuk Perusahaan Efek Nasional: a. badan hukum Indonesia dan atau badan hukum asing yang bergerak di bidang keuangan. 2). b) “Pegawai” dalam Pasal ini adalah seseorang yang bekerja pada Pihak lain. dan atau Manajer Investasi (Pasal 1 angka 21 UUPM)  Yang dapat melakukan kegiatan usaha sebagai Perusahaan Efek adalah Perseroan yang telah memperoleh izin usaha dari Bapepam (OJK). Jenis Perusahaan Efek Berdasarkan Kepemilikan B.04/2016  Bentuk dari Perusahaan Efek menurut POJK ini sama seperti PP No 45 Tahun 1995. dan Manajer Investasi. REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK A. Perantara Pedagang Efek: 1 Modul Hukum dan Etka WPPE .

Perantara Pedagang Efek Modal disetor : Rp1. Perantara Pedagang Efek yang Mengadministrasikan Rekening Efek Nasabah dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp55.000.000.000.00 (satu milyar rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp400.000.000.3 Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) Pengaturan mengenai MKBD diatur dialam Peraturan V.00 (lima ratus juta rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp200.04/2016 Menurut Pasal 8 POJK No.5 C.00 (lima puluh lima miliar) Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan/atau Perantara Pedagang Efek wajib memiliki dan memelihara Modal Kerja Bersih Disesuaikan sesuai dengan peraturan V. e.00 (tujuh puluh lima miliar rupiah).Perantara Pedagang Edek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp2.00 (dua ratus juta rupiah) c.000.000.Penjamin Emisi Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp75. Perantara Pedagang Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp1.00 (satu milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp200. Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek: Modal disetor : Rp10. 4) Ranking Liabilities adalah sejumlah kewajiban kontingen dan kewajiban off balance sheet yang akan ditambahkan pada liabilitas sebagai faktor risiko dalam penghitungan MKBD.00 (sebelas milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp700. C.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek Modal disetor : Rp500. ditambah dengan Utang Sub-Ordinasi. Penjamin Emisi Efek.00 (lima puluh miliar rupiah) b.000. Untuk Perusahaan Patungan dengan pihak asing: a.2 Syarat Permodalan berdasarkan POJK No. 20/POJK.000. sedangakn Modal Kerja Bersih Disesuaikan yang harus dipenuhi oleh Perusahaan Efek diatur oleh OJK.000.000.3.000. Perantara Pedagang Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp11.000. yang nilainya ditetapkan berdasarkan perhitungan tertentu. d.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00 (dua milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp400.00 (lima ratus juta rupiah).1 Definisi 1) Haircut adalah faktor pengurang nilai pasar wajar Efek sesuai dengan risikonya sebesar persentase tertentu dari nilai pasar wajar Efek dimaksud.000.000.00 (tujuh ratus juta rupiah) d. serta dilakukan penyesuaian- penyesuaian lainnya.000.000.000.00 (empat ratus juta rupiah) Ketentuan besarnya modal disetor yang harus dipenuhin oleh Perusahaan efek diatur oleh Menteri Keuangan. 2) Modal Kerja Bersih Disesuaikan yang selanjutnya disebut MKBD adalah jumlah aset lancar Perusahaan Efek dikurangi dengan seluruh liabilitas Perusahaan Efek dan Ranking Liabilities.000. Penjamin Emisi Efek.D.000.000.500.000.000.000.000.000.00 (lima ratus juta rupiah) b.5 tentang Pemeliharaan dan Pelaporan Modal Kerja Bersih Disesuaikan C.D.000. 3) Peringkat adalah opini yang dikeluarkan oleh Perusahaan Pemeringkat Efek tentang kemampuan untuk memenuhi kewajiban pembayaran secara tepat waktu oleh suatu Pihak berkaitan dengan Efek yang diterbitkan oleh Pihak dimaksud yang diperingkat.00 (dua ratus juta rupiah) c.04/2016 Perusahaan Efek wajib memenuhi persyaratan permodalan sebagai berikut: a. 2).000.000. Penjamin Emisi Efek Modal disetor : Rp50.000.00 (tujuh ratus juta rupiah) d.Perantara Pedagang Efek yang Mengadministrasikan Rekening Efek Nasabah Modal disetor : Rp 30.00 (empat ratus juta rupiah).00 (tiga puluh miliar rupiah) c.000.000.000. Perantara Pedagang Efek yang tidak Mengadministrasikan Rekening Efek Nasabah Modal disetor : Rp 500. Perantara Pedagang Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp10.000.000.00 (sepuluh milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp500.00 (sepuluh milyar lima ratus juta rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp700.000.000.000. 2 Modul Hukum dan Etka WPPE . 20/POJK.

dilakukan sesuai dengan Formulir Nomor V.2 Ketentuan Nilai Minimal MKBD 1) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6.3.00 (dua puluh lima miliar dua ratus juta rupiah).000.200.00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6.000.000.00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6.000.25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities.000.000.000.000.000.00 (dua ratus juta rupiah). Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities.000.00 (dua ratus juta rupiah) dan 0.000. 6) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan Manajer Investasi wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 25. 4) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp200.000.1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola. 3) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp200.000. C.000.000.000.25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities.00 (dua ratus juta rupiah) atau 6.1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola.000.25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities. mana yang lebih tinggi.D.00 (dua ratus juta rupiah) ditambah 0.000.000. 3 Modul Hukum dan Etka WPPE . mana yang lebih tinggi. mana yang lebih tinggi. ditambah Rp200.000.000.00 (dua puluh lima miliar rupiah). 7) Penghitungan penentuan nilai minimum MKBD di atas. 2) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.00 (dua ratus juta rupiah). 5) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25. ditambah Rp200.3 Ketentuan yang Wajib dipenuhi Perusahaan Efek terkait MKBD: 1) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Penjamin Emisi Efek wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 25.1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola.000.000.00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6.000. 6) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp200.000.000.25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities.000.000.1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola.3.5-8.00 (dua ratus juta rupiah) dan 0. mana yang lebih tinggi.000.00 (dua puluh lima miliar dua ratus juta rupiah).000.200.000.000.000.000. mana yang lebih tinggi.00 (dua puluh lima miliar rupiah).Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek C. mana yang lebih tinggi. 4) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Manajer Investasi wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 200.00 (dua ratus juta rupiah) atau 6. ditambah Rp200. 2) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 25.000.25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities. 5) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Penjamin Emisi Efek dan Manajer Investasi wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp25. 3) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 200.000.000.00 (dua ratus juta rupiah) dan 0.000.

3. tidak dinyatakan pailit. b) lebih dari 7 tahun hingga 15 tahun adalah 7. (b)Jika Bank Umum dimaksud sedang diajukan pailit. b) Peringkat setara dengan AA hingga kurang dari setara dengan AAA adalah 15% (lima belas perseratus). 4) Haircut untuk Efek Bersifat Ekuitas atau Efek Beragun Aset Arus Kas Tidak Tetap yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia dan Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek dikelompokkan berdasarkan besaran Haircut yang ditetapkan oleh Komite setiap bulan. (2)Deposito pada Bank Umum yang memiliki jangka waktu lebih dari 3 (tiga) bulan. Untuk deposito yang ditempatkan pada Bank Umum dan/atau Bank Perkreditan Rakyat di dalam negeri maka: (1)Deposito pada Bank Umum yang memiliki jangka waktu sama atau kurang dari 3 (tiga) bulan dilakukan penyesuaian sebesar 0% (nol perseratus). (3) Penempatan pada Bank Perkreditan Rakyat dilakukan penyesuaian sebesar 100% (seratus perseratus). sukuk korporasi. 5) Haircut untuk Efek Bersifat Ekuitas yang tidak lagi tercatat di Bursa Efek di Indonesia (delist) yang diterbitkan di Indonesia adalah 100% (seratus perseratus). b) Tidak dijamin Lembaga Penjaminan Simpanan dilakukan penyesuaian sebagai berikut: (a) Jika Bank Umum dimaksud tidak sedang diajukan pailit. serta ditambah dengan pengembalian Haircut atas Efek yang ditutup dengan lindung nilai. 2) Penyesuaian risiko likuiditas merupakan penyesuaian terhadap risiko atas likuiditas deposito. penyesuaian risiko pasar.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek C. dan penyesuaian risiko kegiatan usaha. Menentukan nilai modal kerja bersih dengan cara modal kerja ditambah dengan Utang Sub-Ordinasi. Menentukan nilai modal kerja dengan cara total aset lancar dikurangi dengan total liabilitas dan Ranking Liabilities. dan 2) Laporan tersebut wajib disiapkan dalam format digital dengan lajur dan kolom dan disampaikan dalam bentuk disket atau e-mail yang rincian teknisnya akan ditentukan oleh Bapepam bagi setiap Perusahaan Efek C. dan: a) Dijamin Lembaga Penjaminan Simpanan.3. c) Peringkat setara dengan A hingga kurang dari setara dengan AA adalah 25% (dua puluh lima perseratus). Haircut untuk Surat Berharga Negara yang memiliki sisa jangka waktu jatuh tempo: a) 0 sampai dengan 7 tahun adalah 5% (lima perseratus). Untuk deposito yang ditempatkan pada Bank di luar negeri dilakukan penyesuaian sebesar 100% (seratus perseratus). 4 Modul Hukum dan Etka WPPE . dinyatakan pailit. d) Peringkat setara dengan BBB. Haircut untuk obligasi. dan e) Peringkat kurang dari setara dengan BBB. c. b. penyesuaian risiko kredit. 3) Penyesuaian risiko pasar merupakan penyesuaian terhadap risiko Efek milik Perusahaan Efek yang dihitung berdasarkan Haircut tertentu dari nilai pasar wajar. dan c. b.4 Kewajiban Perusahaan Efek terkait pengisian Laporan MKBD: 1) Laporan tersebut wajib ditandatangani direktur Perusahaan Efek dan disimpan pada bagian akuntansi kantor pusat Perusahaan Efek.5 Tata Cara Penghitungan MKBD 1) Penghitungan MKBD dilakukan secara berurutan adalah sebagai berikut: a. Haircut untuk Sertifikat Bank Indonesia adalah 5% (lima perseratus). atau Efek Beragun Aset Arus Kas Tetap yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia yang memiliki: a) Peringkat setara dengan AAA adalah 5% (lima perseratus).hingga kurang dari setara dengan A adalah 35% (tiga puluh lima perseratus). nilai deposito sampai dengan batas penjaminan Lembaga Penjaminan Simpanan dilakukan penyesuaian sebesar 0% (nol perseratus).5% (tujuh koma lima perseratus). atau dalam proses likuidasi dilakukan penyesuaian sebesar 100% (seratus perseratus). Menentukan nilai MKBD dengan cara modal kerja bersih dikurangi dengan total penyesuaian risiko likuiditas.adalah 100% (seratus perseratus). dengan ketentuan: a. atau tidak dalam proses likuidasi dilakukan penyesuaian sebesar 5% (lima perseratus). dan c) lebih dari 15 tahun adalah 10% (sepuluh perseratus). Haircut Efek milik Perusahaan Efek meliputi: a. dan b.

Aset. c) Dengan Penjaminan adalah 10%(sepuluh perseratus). 4) Bagi Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek yang bukan Anggota Bursa Efek. dan g) Penyertaan terbatas adalah 40% (empat puluh perseratus).30 WIB. 2) Bagi Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah yang juga menjalankan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi. e) Perhitungan Pengembalian Haircut Atas Portofolio Efek yang Ditutup Dengan Lindung Nilai.Liabilitas dan Ekuitas. wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK setiap melakukan kegiatan penjaminan yang dimulai sejak Pernyataan Pendaftaran dinyatakan Efektif dari Bapepam dan LK sampai dengan diselesaikannya pengembalian dana nasabah setelah proses penjatahan.3. 3) Bagi Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK secara bulanan. 10) Haircut untuk Kontrak Opsi atas Efek atau atas Indeks Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia adalah sebesar 10% (sepuluh perseratus). dan Lembaga Kliring dan Penjaminan secara harian berdasarkan posisi akhir hari sebelumnya paling lambat pada pukul 08. f) Indeks adalah 20% (dua puluh perseratus). b. berdasarkan posisi akhir hari kerja terakhir bulan sebelumnya paling lambat pada pukul 08. f) Laporan Buku Pembantu Dana g) Laporan Buku Pembantu Efek. wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK secara bulanan yang meliputi rekapitulasi posisi MKBD pada seluruh hari kerja dalam bulan sebelumnya.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 6) Haircut untuk Efek luar negeri adalah 90%(sembilan puluh perseratus).30 WIB hari kerja bulan berikutnya. 8) Haircut untuk investasi yang dikelola oleh Perusahaan Efek lain adalah sebesar 100% (seratus perseratus). c) Laporan Ranking Liabilities. maka penghitungan nilai total dana kelolaan yang digunakan untuk menghitung persyaratan nilai minimum MKBD menggunakan nilai pada 2 (dua) hari bursa sebelum tanggal pelaporan. d) Perhitungan Risiko Terkonsentrasinya Efek Reksa Dana. e) Campuran atau Saham adalah 20% (dua puluh perseratus). Bursa Efek. d) Pendapatan Tetap adalah 15% (lima belas perseratus). dan 3) Laporan tersebut wajib disiapkan dalam format digital dengan lajur dan kolom ini yang rincian teknisnya akan ditentukan oleh Bapepam dan LK. Perusahaan Efek wajib menyiapkan laporan MKBD dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Laporan tersebut wajib menggunakan: a) Laporan Neraca Percobaan Harian . 9) Haircut untuk Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat adalah sebesar 15% (lima belas perseratus). C. 11) Haircut untuk Kontrak Berjangka atas Efek atau atas Indeks Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia adalah sebesar 10% (sepuluh perseratus) 12) Haircut untuk Efek lain selain sebagaimana diatur dalam angka 1) sampai dengan angka 11) adalah 100% (seratus perseratus) kecuali ditentukan lain oleh Ketua Bapepam dan LK (OJK). 7) Haircut untuk Unit Penyertaan Reksa Dana yang tidak diperdagangkan di Bursa Efek yang termasuk dalam kategori: a) Pasar Uang adalah 10% (sepuluh perseratus).6 Pemeliharaan dan Tata Cara Pelaporan a. h) Perhitungan Persyaratan Minimal Modal Kerja Bersih Disesuaikan. b) Terproteksi adalah 10% (sepuluh perseratus). 5 Modul Hukum dan Etka WPPE . dan j) Laporan Data Pendukung Modal Kerja Bersih Disesuaikan 2) Laporan tersebut wajib ditandatangani direktur Perusahaan Efek dan disimpan pada unit kerja yang menjalankan fungsi pembukuan di kantor pusat Perusahaan Efek. 5) Bagi Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi. b) Laporan Neraca Percobaan Harian . i) Laporan Perhitungan Modal Kerja Bersih Disesuaikan. Perusahaan Efek wajib memelihara MKBD setiap hari kerja dan menyampaikan laporan MKBD dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Bagi Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK.

4) menghentikan transaksi Efek dalam rekening Efek nasabah dan melaksanakan atau menjual Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu jika kekurangan MKBD melebihi 20% (dua puluh per seratus) dari jumlah MKBD yang disyaratkan. Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib melaporkan kepada Bapepam dan LK paling lambat pukul 15. Dalam hal tanggal 12 (dua belas) bulan berikutnya jatuh pada hari libur. Bursa Efek wajib melarang anggotanya yang tidak melaporkan dan/atau gagal memenuhi nilai minimum MKBD untuk melakukan Transaksi Bursa d. tata cara dan bentuk peningkatan modal. Jika Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi.30 WIB h. j. 3) menghentikan transaksi Efek yang akan meningkatkan Saldo Debit atau Posisi Short pada rekening Efek nasabah. dan 5) menyampaikan kepada Bursa Efek rencana yang memuat jadwal. serta Lembaga Kliring dan Penjaminan bagi Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek yang menjadi anggota Lembaga Kliring dan Penjaminan g. maka laporan MKBD tersebut wajib disampaikan pada hari kerja berikutnya. tata cara dan bentuk peningkatan modal. Bursa Efek. k. dan/atau 2) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dimaksud tidak menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK sebagaimana disyaratkan dalam periode lebih dari 3 (tiga) bulan terakhir.3. Bapepam dan LK akan mencabut izin usaha Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan mewajibkan Perusahaan Efek yang bersangkutan untuk menyampaikan rencana penyelesaian seluruh kewajiban pada nasabahnya. c. Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek tersebut wajib melaporkan secara tertulis pelaksanaan rencana kepada Bapepam dan LK. rencana yang memuat jadwal. 6 Modul Hukum dan Etka WPPE . Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib melakukan pemeriksaan setempat terhadap Anggota Bursa Efek yang gagal memenuhi nilai minimum MKBD paling lambat pukul 13. serta menyampaikan laporan MKBD dan pelaksanaan rencana dimaksud kepada Bapepam dan LK setiap hari kerja paling lambat pukul 08.D. 2) menghentikan transaksi Efek yang akan meningkatkan Posisi Long atau Posisi Short pada portofolio milik Perusahaan Efek kecuali melaksanakan atau menjual Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu. atau meminta penyempurnaan dari rencana Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek f. apabila: 1) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dimaksud gagal memenuhi nilai minimum MKBD dalam periode lebih dari 30 (tiga puluh) hari kerja berturut- turut atau lebih dari 60 (enam puluh) hari kerja dalam periode 12 (dua belas) bulan terakhir.00 WIB pada hari berikutnya setelah dimulainya pemeriksaan yang meliputi hal-hal sebagai berikut: 1) informasi tentang pemenuhan terhadap Peraturan Nomor V. dan/atau Penjamin Emisi Efek yang bukan Anggota Bursa Efek gagal memenuhi nilai minimum MKBD maka pada hari kerja berikutnya wajib menyampaikan kepada Bapepam dan LK. Setiap hari kerja dalam periode Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek gagal memenuhi MKBD. menolak. dan 2) Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib melaporkan segera kepada Bapepam dan LK setiap tindakan yang dilakukan oleh Anggota Bursa Efek yang bertentangan dengan Peraturan ini serta sanksi yang diberikan oleh Bursa Efek kepada Anggota Bursa Efek yang bersangkutan.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek paling lambat tanggal 12 (dua belas) bulan berikutnya. pengurangan kegiatan usaha atau penghentian kegiatan usaha serta menyampaikan tembusannya kepada Bapepam dan LK e. i.00 WIB pada hari berikutnya atau pada hari Anggota Bursa Efek tersebut tidak menyerahkan laporan MKBD dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib mengawasi kegiatan Anggota Bursa Efek yang melanggar tersebut untuk memastikan bahwa Anggota Bursa Efek yang bersangkutan tidak melakukan kegiatan yang dilarang dalam Peraturan ini. Dalam jangka waktu paling lambat 30 (tiga puluh) hari kerja sejak penyampaian rencana perbaikan MKBD. Perusahaan Efek harus telah memperbaiki nilai MKBD-nya sehingga memenuhi nilai minimum yang diwajibkan. maka Bursa Efek mewajibkan Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek tersebut untuk: 1) menghentikan pembukaan rekening Efek untuk nasabah baru. Bursa Efek dapat menyetujui. Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah. Jika Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek gagal memenuhi nilai minimum MKBD.

reksa dana. dan bank yang melakukan sendiri kegiatan usahanya) Saat ini Manajer Investasi dikenal luas oleh masyarakat sebagai pihak yang mengelola Reksa Dana yang telah banyak dijual melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD). Investment Company) adalah Perusahaan Efek yang berlaku sebagai Manajer Investasi melakukan kegiatan kegiatan usaha mengelola portofolio Efek untuk para nasabah atau mengelola Portofolio Investasi Kolektif untuk sekelompok nasabah (kecuali perusahaan asuransi. perusahaan asuransi. Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek (Broker-Dealer) Perusahaan Efek yang berlaku sebagai Perantara Pedagang Efek melakukan kegiatan usaha jual beli Efek untuk kepentingan sendiri atau pihak lain (seperti investor. Contoh Pelanggaran MKBD 1) Tidak melaporkan MKBD sesuai dengan jadwal yang ditentukan Pukul 08. Penjamin Emisi Efek (Underwriter) adalah Perusahaan Efek yang berlaku sebagai Penjamin Emisi Efek melakukan kontrak dengan calon Emiten dalam melaksanakan Penawaran Umum Saham (Initial Public Offering/IPO). Manajer Investasi (Fund Manager. Anggota Bursa Efek adalah Perantara Pedagang Efek yang telah memperoleh izin usaha dari OJK dan mempunyai hak untuk mempergunakan sistem dan atau sarana Bursa Efek sesuai dengan peraturan Bursa Efek.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 2) perlu tidaknya pembatasan lebih jauh terhadap kegiatan Anggota Bursa Efek dimaksud dengan tujuan melindungi kepentingan nasabah. 2). dengan atau tanpa kewajiban untuk membeli sisa Efek yang tidak terjual Istilah Penawaran Umum Saham juga dikenal masyarakat dengan nama go public (emiten). dana pensiun. Namun jual-beli juga dapat dilakukan secara transaksi di luar Bursa atau sering disebut sebagai transaksi OTC (Over-the-Counter). dll). Masyarakat atau calon investor melakukan jual dan beli Efek (seperti saham dan obligasi) melalui Perusahaan Efek yang memiliki izin usaha sebagai Perantara Pedagang Efek. 3). Jual-beli Efek seperti saham dan obligasi dapat dilakukan di Bursa Efek. 7 Modul Hukum dan Etka WPPE .30 2) MKBD disampaikan tepat Waktu namun ketika diverifikasi Bursa Efek ternyata MKBD kurang dari nilai minimal yang dipersyaratkan Sanksi: Suspensi Perdagangan oleh BAPEPAM (yang melaksanakan sanksi Bursa Efek) D. dana pensiun. dan 3) penilaian atas kelayakan rencana yang disampaikan kepada Bapepam dan LK oleh Anggota Bursa Efek untuk memastikan bahwa rencana tersebut layak untuk dilaksanakan. Sebagian besar Reksa Dana ditawarkan dan dijual melalui Bank Umum yang terdaftar sebagai APERD. Kegiatan yang Dilakukan Perusahaan Efek 1).

Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 8 Modul Hukum dan Etka WPPE .

anggota Dewan Komisaris. dan pegawai yang memiliki izin Wakil Perusahaan Efek. dan informasi pemegang saham. Perseroan yang mengajukan izin usaha Perusahaan Efek sebagai PEE 9 Modul Hukum dan Etka WPPE . serta logo perusahaan (jika ada) 2) Fotokopi Akta Pendirian Perseroan yang telah disahkan oleh instansi yang berwenang. berikut perubahan anggaran dasar terakhir yang telah memperoleh persetujuan dari instansi yang berwenang atau telah diterbitkan surat penerimaan pemberitahuan perubahan anggaran dasar dari instansi yang berwenang 3) Fotokopi Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) Perseroan 4) Surat kuasa kepada Pihak yang diberi kuasa untuk mengajukan permohonan perizinan untuk dan atas nama perseroan (jika ada) 5) Daftar nama dan data anggota Direksi. menggantikan peraturan sebelumnya yaitu Peraturan BAPEPAM No. E.A. 13) MKBD sesuai dengan peraturan perundang-undangan di sektor Pasar Modal yang mengatur mengenai Pemeliharaan dan Pelaporan MKBD 14) Surat Pernyataan sebagaimana dimaskud dalam pasal 15 ayat (1) huruf n s/d w dan huruf ff POJK Perizinan 15) Surat keterangan domisili 16) Struktur organisasi sebagaimana dipersyaratkan dalam peraturan perundang-undangan sesuai izin usaha yang dimohonkan 17) Gambaran tentang rencana operasi dan misi perusahaan dan proyeksi keuangan paling sedikit 5 (lima) tahun ke depan 18) Jawaban atas pernyataan sesuai dengan format daftar pernyataan sesuai dengan lampiran POJK Perizinan 19) Daftar kantor cabang dan perubahannya 20) Prosedur dan standar operasi sesuai izin usaha 21) Bukti pembayaran biaya perizinan Perusahaan efek 22) Apabila terdapat anggota direksi. Perizinan Perizinan perusahaan efek pada saat ini diatur oleh Peraturan OJK No. pemohon wajib memenuhi ketentuan Peraturan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi yang mengatur mengenai tata cara penggunaan tenaga kerja asing. V.04/2016 tentang Perizinan Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek (PEE) dan Perantara Pedagang Efek (PPE) (selanjutnya disebut POJK Perizinan). yang meliputi persyaratan sesuai pasal 15 ayat (1) huruf f POJK Perizinan 7) keterangan mengenai: i. 20/POJK. yang meliputi persyaratan sesuai pasal 15 ayat (1) huruf e POJK Perizinan 6) dokumen yang terkait dengan nama.1 Tata cara Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE Permohonan untuk memperoleh izin usaha Perusahaan Efek sebagai PEE dan/atau PPE diajukan oleh pemohon kepada OJK dalam rangkap 2 (dua) sesuai dengan surat permohonan atau perubahan Izin Usaha Perusahaan Efek sebagai PEE dan/atau PPE dengan melampirkan dokumen sebagai berikut: 1) Dokumen yang menunjukkan identitas Perseroan yang paling sedikit meliputi nama dan alamat kantor pusat dan operasional perusahaan. Perusahaan terelasi iv.1 tentang Perizinan Perusahaan Efek E. data. Pemegang Saham Pengendali Perseroan Terbatas baik langsung maupun tidak langsung yang paling sedikit memuat nama Pihak pengendali dan bentuk pengendalian iii. 12) Bukti penyetoran modal. komisaris atau pegawai yang merupakan Tenaga Kerja Asing.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek E.2 Persyaratan Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE Sebelum mengajukan izin sebagai Perusahaan Efek kepada OJK. Anak Perusahaan 8) Daftar nama pegawai setingkat di bawah Direksi yang tidak memiliki izin Wakil Perusahaan Efek dan posisinya dalam struktur organisasi perseroan 9) Laporan keuangan terakhir yang diperiksa Akuntan yang terdaftar di OJK yang jangka waktu antara tanggal laporan keuangan terakhir tersebut dengan tanggal pemberian izin usaha Perusahaan Efek tidak lebih dari 180 (seratus delapan puluh) hari 10) Fotokopi perjanjian usaha patungan bagi Perusahaan Efek patungan 11) Rekening koran. Pemegang saham hingga penerima manfaat yang sebenarnya ii. Perusahaan Efek diwajibkan untuk memenuhi persyaratan sebagaimana diatur dibawah ini: 1) Persyaratan Anggaran Dasar Anggaran dasar PEE dan/atau PPE wajib memuat kegiatan usaha sesuai izin usaha yang dimohonkan kepada OJK.

Kemampuan keuangan.2 Modul ini 4) Persyaratan Operasional i. iii. Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan sebagai PEE wajib paling sedikit memiliki 1 (satu) orang pegawai yang telah memperoleh izin orang perseorangan sebagai WPEE iii. mencantumkan secara jelas kata “Sekuritas” pada penulisan nama perusahaannya. Cakap melakukan perbuatan hukum ii. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mematuhi peraturan perundang-undangan. Tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet. tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit berdasarkan putusan pengadilan. Bagi pemegang saham atau Pemegang Saham Pengendali berupa orang perseorangan. ii. sampai dengan ditetapkannya hasil uji kemampuan dan kepatutan pemegang saham dan Pemegang Saham Pengendali oleh OJK 10 Modul Hukum dan Etka WPPE . 6) Persyaratan Integritas dan Kompetensi Anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris  Persyaratan Integritas meliputi: i. Memiliki akhlak dan moral yang baik. melakukan tindak pidana kejahatan dalam jangka waktu 10 (sepuluh) tahun terakhir. Memiliki struktur organisasi yang dilengkapi dengan uraian tugas dan nama pegawai pada tiap posisi jabatan termasuk keberadaan unit kerja. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mendukung pengembangan operasional Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang sehat dan Pasar Modal Indonesia serta kebijakan OJK. Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan sebagai PPE wajib paling sedikit memiliki 1 (satu) orang pegawai yang telah memperoleh izin orang perseorangan sebagai WPEE atau WPPE. v. dan iii. 5) Persyaratan Integritas dan Kelayakan Keuangan Pemegang Saham dan Pemegang Saham Pengendali  Persyaratan Integritas meliputi: i. dan memiliki izin mempekerjakan tenaga kerja asing dari instansi yang berwenang dalam hal mempekerjakan tenaga kerja asing ii. dan mencantumkan logo apabila Perusahaan efek tersebut menggunakan logo sebagai identitas tambahan 3) Persyaratan Permodalan Sebagaimana dibahas pada bagian C. Tidak pernah dihukum karena: a. atau pejabat setingkat di bawah Direksi yang menjalankan fungsi yang dipersyaratkan oleh peraturan perundang- undangan di sektor Pasar Modal sesuai izin usaha yang dimiliki. Cakap melakukan perbuatan hukum ii.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek dan/atau PPE wajib telah menetapkan kegiatan usaha perusahaan sesuai izin usaha yang dimohonkan dalam anggaran dasar Perseroan dimaksud.  Persyaratan Keuangan meliputi: i. Tidak pernah melakukan perbuatan tercela yang dibuktikan dengan menyampaikan paling sedikit Surat Keterangan Catatan Kepolisian (SKCK) dimana jangka waktu tanggal diterbitkannya sampai dengan diajukan ke OJK tidak lebih dari 6 (enam) bulan atau sesuai dengan masa berlaku yang diberikan dari Kepolisian jika kurang dari 6 (enam) bulan. memiliki prosedur dan standar operasi sesuai izin usaha yang dimiliki oleh Perusahaan Efekm. 2) Persyaratan Identitas Perusahaan Efek wajib memiliki identitas Perseroan yang paling sedikit meliputi nama dan alamat perusahaan. Tidak pernah melakukan perbuatan tercela yang dibuktikan dengan menyampaikan paling sedikit Surat Keterangan Catatan Kepolisian (SKCK) dimana jangka waktu tanggal diterbitkannya sampai dengan diajukan ke OJK tidak lebih dari 6 (enam) bulan atau sesuai dengan masa berlaku yang diberikan dari Kepolisian jika kurang dari 6 (enam) bulan. melakukan tindak pidana khusus dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir c. anggota Direksi. melakukan tindak pidana di sektor keuangan dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir b. iii. Tidak pernah dihukum karena: a) melakukan tindak pidana di sektor keuangan dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir b) melakukan tindak pidana khusus dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir c) melakukan tindak pidana kejahatan dalam jangka waktu 10 (sepuluh) tahun terakhir Sampai dengan ditetapkannya hasil uji kemampuan dan kepatutan pemegang saham dan Pemegang Saham Pengendali oleh OJK iv. dan vi.

yang melaksanakan kewajiban pembelian saham dalam penjaminan emisi Efek atas Penawaran Umum Efek bersifat ekuitasnya. yang sahamnya secara langsung atau tidak langsung telah dimiliki oleh Perusahaan Efek dimaksud. 2) Sumber dana yang digunakan dalam rangka kepemilikan saham Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE dilarang berasal: a) dari pinjaman atau utang dalam bentuk apapun dari pihak manapun. Lembaga Kliring dan Penjaminan.4 Larangan terkait Anggota Direksi & Komisaris 1) Direksi: Dilarang Bekerja pada perusahaan atau institusi lain dalam jabatan apapun kecuali sebagai anggota Dewan Komisaris Bursa Efek.2 Larangan terkait Kepemilikan 1) Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE dilarang mengeluarkan saham baik untuk dimiliki sendiri maupun dimiliki oleh perseroan lain yang sahamnya secara langsung atau tidak langsung telah dimiliki oleh Perusahaan Efek dimaksud. dan/atau b) memiliki pengalaman minimal 2 (dua) tahun pada perusahaan yang bergerak di sektor Pasar Modal dan/atau jasa keuangan. F. iii. dan vi. F. baik langsung maupun tidak langsung. atau Manajer Investasi 11 Modul Hukum dan Etka WPPE . Namun hal ini tidak berlaku apabila perusahaan efek dimaksud dilakukan dalam kedudukannya sebagai emiten kepada: a) Perusahaan Efek lain. Memiliki akhlak dan moral yang baik. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mendukung pengembangan operasional Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang sehat dan Pasar Modal Indonesia serta kebijakan OJK. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit. yang sahamnya secara langsung atau tidak langsung telah dimiliki oleh Perusahaan Efek dimaksud.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek iv. b) Perseroan lain. Direksi a) Memiliki pengetahuan di bidang Pasar Modal yang memadai dan relevan dengan jabatannya serta paling rendah berpendidikan akademi setingkat diploma. Perantara Pedagang Efek. dan/atau b) dari dan untuk tujuan pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme.  Persyaratan kompetensi dan keahlian di bidang Pasar Modal i. Komisaris a) memiliki keahlian di bidang Pasar Modal yang memadai dan relevan dengan jabatannya. Larangan Bagi Perusahaan Efek F. F. b) memiliki pengalaman dan keahlian di bidang Pasar Modal dan/atau bidang keuangan paling sedikit 2 (dua) tahun pada jabatan manajerial di perusahaan yang bergerak di sektor Pasar Modal dan/atau jasa keuangan ii. v. Tidak pernah dinyatakan pailit ii. F. 2) Komisaris: Dilarang bekerja dalam jabatan apapun pada Perusahaan Efek lain yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek. Tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet.3 Larangan terkait Pengendalian 1) Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang menjadi pemegang saham Bursa Efek dan afiliasinya baik sendiri maupun bersama dilarang mempunyai hubungan dengan Perusahaan Efek lain yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang juga menjadi pemegang saham Bursa Efek yang sama melalui: a) Kepemilikan. yang melaksanakan hal-hal sebagaimana diatur dalam Pasal 22 ayat (2) huruf b POJK Perizinan. baik langsung maupun tidak langsung. atau b) Pengendalian di bidang pengelolaan dan/atau kebijakan Perusahaan Efek lain dimaksud. atau Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mematuhi peraturan perundang-undangan.  Persyaratan Reputasi Keuangan meliputi: i. 20% (dua puluh persen) atau lebih saham Perusahaan Efek lain dimaksud yang mempunyai hak suara.1 Larangan terkait Perizinan 1) Perseroan yang memperoleh izin usaha Perusahaan Efek sebagai Penjamin Emisi Efek dilarang melakukan kegiatan usaha selain kegiatan usaha sesuai izin usaha yang dimiliki sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 ayat (4) dan ayat (5) POJK Perizinan.

5) fungsi teknologi informasi. 4) fungsi Kustodian. V. 4).Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek G. maka nasabah dimaksud wajib membuka rekening Efek sehingga menjadi nasabah pemilik rekening. Perusahaan Efek dimungkinkan untuk memperpanjang waktu 5 (lima) hari kerja untuk membeli Efek. Perusahaan Efek wajib memberikan akses informasi kepada nasabahnya yang memungkinkan nasabahnya dapat secara langsung memonitor mutasi dan/atau saldo Efek dan/atau dana yang disimpan pada Sub Rekening Efek atas nama nasabah tersebut pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian.D. Perusahaan Efek wajib untuk mengambil tindakan yang cepat dan efektif untuk menjaga agar Efek yang ada dalam Posisi Long rekening Efek nasabah berada dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek. Perjanjian khusus diatas wajib mengikuti ketentuan dalam angka 7 huruf b butir 4) Peraturan Bapepam dan LK Nomor V. 7).4 G.  Ketentuan Pemisahan Fungsi 1). 2).1 Fungsi-Fungsi sebagai Perantara Pedagang Efek  PPE wajib mempunyai dan melaksanakan paling kurang 6 (enam) fungsi. 3). Pegawai dilarang merangkap fungsi 2). sebagai berikut: 1) fungsi pemasaran. V. 2) fungsi manajemen risiko.D. Efek Bebas yang bukan Efek dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek sesudah periode 5 (lima) hari kerja harus diganti dengan Efek yang dibeli oleh Perusahaan Efek.2 Perlindungan Efek Nasabah: 1). 3) fungsi pembukuan. Perusahaan Efek tidak dapat menggunakan Efek nasabah untuk jaminan penyelesaian kewajiban Perusahaan Efek kepada Lembaga Kliring dan Penjaminan kecuali apabila disetujui oleh nasabah yang bersangkutan dengan perjanjian khusus yang jelas dan terpisah dari perjanjian lainnya. Apabila Perusahaan Efek (PE) memiliki izin Penjamin Emisi Efek (PEE) atau Manajer Investasi (MI) selain PPE maka: a) SOP fungsi-fungsi kegiatan usaha lain tersebut wajib terpisah dari SOP fungsi PPE 12 Modul Hukum dan Etka WPPE . Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek Peraturan Mengenai Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek diatur didalam Peraturan BAPEPAM No. Apabila terdapat nasabah umum yang mendapatkan penjatahan Efek pada Penawaran Umum.1 Kewajiban Perusahaan Efek untuk menempatkan Efek Nasabah Dalam Pengendalian Langsung Perusahaan Efek: 1). H. dan b) Perusahaan Efek telah secara aktif dan terus menerus melakukan tindakan terbaik dan benar untuk memastikan Efek dimaksud dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek. Membuka Sub Rekening Efek pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian atas nama nasabah dimaksud. Dalam hal nasabah menyetujui penggunaan Efek nasabah sebagai Efek Jaminan maka Perusahaan Efek wajib membuka Sub Rekening Efek Jaminan atas nama nasabah dimaksud dan menempatkan Efek Jaminan tersebut dalam Sub Rekening Efek Jaminan pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian. dan Perusahaan Efek wajib: 5). dan 6) fungsi kepatuhan.3 H. 2).D.  Apabila PPE ingin memiliki fungsi riset maka fungsi tersebut wajib dipisahkan dari keenam fungsi diatas. Pengendalian dan Perlindungan Efek yang Disimpan Oleh Perusahaan Efek Pengaturan mengenenai Pengendalian dan Perlindungan Efek yang disimpan oleh Perusahaan efek ini diatur dalam Peraturan BAPEPAM No.3 tentang Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek. Memindahbukukan Efek milik nasabah dimaksud ke dalam Sub Rekening Efek nasabah sesuai dengan tanggal distribusi yang ditentukan Emiten. G. dan belum memiliki rekening Efek. dengan ketentuan bahwa: a) Perusahaan Efek telah menyisihkan uang sejumlah nilai pasar wajar Efek yang belum berada dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek tersebut dan ada dalam rekening khusus di bank atas nama Perusahaan Efek untuk kepentingan (qq) pemegang rekening untuk menjamin Efek Bebas yang bukan Efek dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek. 3). dan 6).

kecuali diperjanjikan khusus dalam perjanjian pinjam meminjam (yang terpisah dari Formulir Pembukaan Rekening). 22/POJK. c) Dana milik nasabah wajib disimpan secara terpisah pada rekening Bank atas nama masing-masing nasabah. Dana Pensiun. 3) Klausula minimum dalam kontrak Pembukaan Rekening efek memuat: a) Efek dan atau dana hanya dapat digunakan sebagai jaminan penyelesaian kewajiban nasabah yang bersangkutan. tercatat di Bursa Efek V. dan b) Pembuatan SID pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian. terdapat permasalahan dalam 2) Pembukaan rekening wajib diikuti sistem Perusahaan Efek dengan: a) Pembukaan Sub Rekening Efek pada Kustodian dan pembukaan rekening dana atas nama nasabah pada bank untuk masing-masing nasabah.6 b) memesan Efek dalam rangka 4) Membuat kontrak pembukaan Penawaran Umum sebelum rekening Efek lainnya dengan nasabah mendapatkan Nasabah (jika ada). Bank.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek b) Pelaksanaan masing-masing fungsi manajemen risiko. dan/atau riset dapat dilakukan oleh satu unit kerja yang melaksanakan fungsi tersebut.2 Pelaksanaan Fungsi Perantara Pedagang Efek No Fungsi Tanggung Jawab Keterangan 1 Pemasaran 1) Menerapkan Prinsip Mengenal  Kontrak pembukaan Rekening Efek Nasabah sesuai Peraturan OJK wajib dibuat dengan ketentuan No. d) Efek milik nasabah wajib 13 Modul Hukum dan Etka WPPE . Perusahaan 6) Melakukan Komunikasi dengan Asuransi. pembukuan. penjatahan Efek. IT. H. kepatuhan. rekening Efek pembiayaan kecuali dengan nasabah untuk nasabah a) membeli atau menjual produk yang menerima fasilitas investasi yang dikelola oleh pembiayaan (Short Selling) Manajer Investasi yang tidak sesuai Peraturan BAPEPAM No. bagi nasabah yang belum memiliki.04/ 2014 sebagai berikut: 2) Membuat kontrak pembukaan 1) Transaksi Efek untuk kepentingan rekening Efek regular dengan nasabah tidak dapat dilaksanakan dnasabah sebelum rekening Efek dibuka atas 3) Membuat kontrak pembukaan nama nasabah yang bersangkutan. atau nasabah termasuk apabila lembaga keuangan lain. dan 5) Menerima pesanan dan/atai c) membeli atau menjual Efek instruksi untuk kepentingan untuk kepentingan Perusahaan nasabah Efek lain. b) PPE dapat meminta dana/Efek dari nasabah sebelum pelaksanaan transaksi Efek.D.

e) PPE memiliki kewenangan untuk melakukan tindakan tertentu guna menutup saldo negatif Efek/dana dalam rekening Efek nasabah f) Untuk kontrak pembukaan rekening Efek pembiayaan. h) Khusus untuk Nasabah Kelembagaan. atau membatalkan pesanan/instruksi nasabah c) Membuat dan Menyimpan catatan/rekaman pembicaraan yang terinci dari setiap pesanan/instruksi nasabah sesuai urutan waktu d) Meneruskan pesanan/instruksi nasabah kepada fungsi manajemen risiko e) Merekam semua komunikasi terkait dengan pesanan/instruksi nasabah melalui jaringan komunikasi yang terhubung dalam sistem komunikasi PPE 14 Modul Hukum dan Etka WPPE .Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek disimpan pada Sub Rekening Efek di LPP untuk masing- masing nasabah.  Tanggung Jawab Penerimaan Pesanan/Instruksi Nasabah a) Memastikan Nasabah yang melakukan pesanan/instruksi telah memiliki Single Investor Identification b) Menerima pesanan/instruksi nasabah untuk membeli/menjual Efek.D. klausul kontrak mengacu pada Peraturan Bapepam-LK no. V. mengubah. wajib membuat pernyataan tertulis untuk selalu menjamin ketersediaan dana/Efek.6. g) 7)Kesediaan nasabah untuk memberikan kuasa kepada PPE untuk melakukan pemindahbukuan dana untuk keperluan transaksi dan memberikan data mutasi kepada LPP.

3 Pembukuan 1) Mencatat seluruh transaksi 1) Pencatatan dapat dilaksanakan yang dilaksanakannya setiap secara manual. pegawai dan sebagainya. para Pihak yang berkepentingan 3) Wajib menyimpan catatan terhadap dokumen tersebut. menyusun parameter dan melakukan verifikasi dalam memproses pesanan/instruksi.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 2 Manajemen 1). c) Pelaksanaan fungsi manajemen risiko dapat dilakukan secara manual/sistem yang terintegrasi. Modal dan Pendapatan dan tepat. dengan ketentuan: a) Menyusun trading limit yang formulasinya tertuang dalam SOP. yang mencakup: a) Mendahulukan pesanan/instruksi nasabah yg tidak terafiliasi. atau cara hari sesuai dengan standar lainnya. tambahan dan dokumen 3) Informasi tentang nasabah pendukung lainnya termasuk aktivitas transaksi wajib disimpan secara rahasia oleh Perantara Pedagang Efek dan pegawainya. Bapepam dan LK (OJK) yang 2) Sistem pencatatan yang digunakan berkaitan dengan hal tersebut harus memiliki pengamanan yang 2) Memelihara catatan dan buku dapat mencegah adanya risiko perusahaan. Mengelola sistem risk Risiko management. antara lain pemalsuan dan/atau meliputi buku besar (general penyalahgunaan terhadap catatan ledger) yang wajib memuat tersebut dan harus mampu rincian tentang Aset. Liabilitas. 4 Kustodian 1).A. direksi. memberikan informasi yang cepat.3 tentang Efek dan pegawainya. Menyusun SOP terkait dengan transaksi efek yang dilakukan untuk kepentingan PPE sendiri atau pihak terafiliasi PPE seperti pemegang saham. b) Melakukan verifikasi ketersediaan dana/Efek dalam rangka penyelesaian transaksi. b) Melaporkan transaksi Efek untuk kepentingan sendiri/afiliasi kepada fungsi kepatuhan. dan dapat dimengerti oleh Biaya. elektronik. 2). sepanjang tidak akuntansi keuangan yang bertentangan dengan peraturan berlaku dan Peraturan perundang-undangan yang berlaku. kecuali atas izin Rekening Efek pada Kustodian nasabah atau atas permintaan Pihak 15 Modul Hukum dan Etka WPPE . VI. Menjalankan kewajiban PPE Informasi tentang nasabah termasuk sebagai Kustodian sebagaimana aktivitas transaksi wajib disimpan diatur dalam Peraturan secara rahasia oleh Perantara Pedagang BAPEPAM No. kecuali atas izin nasabah atau atas permintaan Pihak yang berwenang berdasarkan undang-undang.

Melaksanakan proses penyelesaian transaksi Efek. tepat. menyerahkan. Melakukan pengujian kapasitas  Ketentuan Pelaksanaan Fungsi Informasi sistem secara periodik Teknologi Informasi 2). elektronik atau cara lainnya sepanjang tidak bertentangan dengan aturan c) Harus memiliki pengamanan yang dapat mencegah risiko pemalsuan/penyalahgunaan d) Harus mampu memberikan informasi yang cepat. antara lain: a) Penghitungan hak dan kewajiban penyelesaian transaksi Efek b) Pemindahan dana/Efek c) Penyampaian konfirmasi tertulis kepada setiap nasabah 5) Pemeliharaan Catatan/Buku pada Fungsi Kustodian a) Mendapatkan catatan dan/ atau rekaman pembicaraan atas transaksi efek guna pemeliharaan dan penyelenggaraan catatan/buku PE b) Pencatatan dapat dilakukan secara manual. Melakukan pemeliharaan atas yang berwenang berdasarkan undang- catatan dan buku perusahaan undang.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 2). Memiliki SDM yang kompeten kinerja dan kelemahan sistem 2). dan dapat dimengerti oleh pihak yang berkepentingan atas catatan PE e) Menyimpan catatan tambahan/dokumen pendukung lainnya 5 Teknologi 1). Menerima. Memiliki kapasitas sistem yang yg digunakan memadai yang dapat 16 Modul Hukum dan Etka WPPE . 4). Melakukan assessmen atas 1). dan menyimpan dana. Efek atau Dokumen terkait dengan Efek a) Dana milik nasabah wajib disimpan pada Rekening Bank atas nama masing- masing nasabah b) Efek milik nasabah wajib disimpan pada Sub Rekening Efek untuk masing-masing nasabah c) Dana/Efek/dokumen wajib direkonsiliasi secara periodik. yang meliputi: a) Rekening Efek (securities accounts) b) Buku pembantu efek ( securities ledger) c) Buku pembantu dana (fund ledger) d) Buku pembantu transaksi (transaction ledger) 3).

PPE wajib menyediakan petugas khusus dan hotline service untuk memudahkan nasabah berhubungan dengan PPE 6 Kepatuhan 1) Menyusun kebijakan dan prosedur fungsi tugas pokok kepatuhan 2) Mengidentifikasi dan memastikan kepatuhan PPE terhadap kebijakan. dalam website-nya. PPE wajib menyajikan informasi limit dan sebagainya. Melakukan pengujian atas mengantisipasi pertumbuhan keamanan sistem IT secara transaksi reguler 3). Menerapkan sistem yang dapat pembatalan. Memiliki sistem yang digunakan unik untuk menangani keluhan b) Aktivitas log in dan log out nasabah terkait infrastruktur IT dalam sistem PE c) Aktivitas verifikasi  Ketentuan Khusus untuk PPE yang ketersediaan dana/efek Menyediakan Fasilitas Online Trading seperti Penetapan trading 1). Memiliki prosedur untuk 5). Membangun sistem yang dapat untuk merekonstruksi membantu mendeteksi dan transaksi keuangan.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 3). SOP dan Peraturan perundang-undangan yang berkaitan 3) Melakukan penanganan dan pengadministrasian pengaduan nasabah dengan memiliki mekanisme internal dispute resolution 4) Melakukan pengawasan rencana kelangsungan usaha (business continuity plan) 5) Menyampaikan Laporan secara berkala kepada dewan komisaris dan/ atau direksi 6) Menyediakan bantuan/pelatihan 17 Modul Hukum dan Etka WPPE . antara lain: d) Pengelolaan password a) Penjelasan mengenai risiko nasabah dan pegawai atas transaksi Efek e) Perubahan parameter b) Contoh kontrak pembukaan sistem dan master files rekening c) Pernyataan keamanan/kerahasiaan data d) Informasi umum proses transaksi secara online e) Kebijakan penanganan sistem apabila mengalami gangguan f) Pemberitahuan secara cepat apabila terjadi permasalahan sistem melalui website/e-mail atau media lainnya g) Penjelasan prosedur penanganan pesanan yang tertunda ketika terjadi permasalahan 2). perubahan. antara mencegah adanya akses oleh lain: pihak yang tidak berwenang a) Sistem log penempatan. Menjaga sistem dari gangguan up) virus/malware 4). Memelihara database dan mengatasi permasalahan sistem aplikasi yang dapat digunakan 5). 6). memastikan integritas data baik pelaksanaan pesanan yang disimpan. dikirim atau dilengkapi catatan waktu disajikan dalam layar nasabah dan nomor referensi yang 7). Memiliki sistem cadangan (back 4).

PPE bertanggung jawab terhadap fungsi yang di-outsource. Cakupan asuransi (jika ada) (5). rekaman data/pembicaraan dan pencatatan PPE wajib: a) Disimpan untuk jangka waktu paling kurang 5 tahun dan b) Pada 2 tahun pertama disimpan pada tempat yang mudah dijangkau 2). PPE hanya dapat menunjuk penyedia jasa yang kegiatan operasionalnya berlokasi di Indonesia 5). 6).4 Ketentuan Apabila Terdapat Permasalahan 1). software dan dokumentasi unit kerja lain (kecuali fungsi kepatuhan dalam rangka menjalankan fungsinya) 3). Outsourcing fungsi kustodian hanya dapat dilakukan kepada penyedia jasa yang merupakan PPE yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah atau bank Kustodian. Outsourcing fungsi pemasaran dilakukan dengan mengacu Peraturan BAPEPAM V. Pegawai PPE yang menjalankan masing-masing fungsi dilarang: a) Melakukan tugas di luar tugas dan tanggung jawab fungsinya b) Memiliki akses terhadap hardware. H.3 Outsourcing Fungsi PPE 1). kustodian. Dewan Komisaris wajib mengawasi pelaksanaan tanggung jawab fungsi kepatuhan dan menindaklanjuti laporan yang disampaikan fungsi kepatuhan. 4). H. Apabila terdapat permasalahan yang mengakibatkan suatu fungsi tidak beroperasi. Kemampuan penyedia jasa memenuhi kewajiban sesuai dengan perjanjian (2). b) Melakukan due dilligence terhadap penyedia jasa. Perantara Pedagang Efek wajib mempunyai Prosedur mengenai penanganan pesanan nasabah. pembukuan. 3). yaitu: a) Memastikan penyedia jasa menjaga kerahasiaan informasi b) Melapor kepada Bursa (cc OJK) apabila penyedia jasa tidak dapat melakukan kewajibannya c) Memastikan bahwa setiap saat OJK/Bursa Efek dapat mengakses pembukuan. Sebelum melakukan outsourcing. Kemampuan dan kecukupan sumber daya c) Melakukan review berkala guna memastikan fungsi tersebut dilaksanakan dengan baik dan benar sesuai dengan SOP. PPE dapat melakukan outsourcing fungsi pemasaran. maka fungsi IT wajib segera menyampaikan informasi tersebut kepada fungsi pemasaran dan kemudian fungsi pemasaran meneruskan info tersebut kepada nasabah 3).9 ttg Pedoman Perjanjian Agen Perusahaan Efek Anggota Bursa efek. maka PPE wajib menyampaikan laporan kepada Bursa (cc OJK) mencakup: a) Penjelasan mengenai permasalahan b) Waktu terjadinya permasalahan c) Lama terjadinya permasalahan d) Fungsi yang mengalami permasalahan e) Keterangan mengenai apakah permasalahan tersebut pernah terjadi sebelumnya f) Dampak permasalahan g) Langkah-langkah untuk menangani permasalahan h) Langkah-langkah untuk mencegah permasalahan agar tidak terulang 2). catatan dan dokumen terkait fungsi yg di-outsource. Faktor opersional dan kemampuan keuangan (3). Dokumen.Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek kepada pegawai pada fungsi lain guna memenuhi peraturan perundang-undangan di bidang pasar modal. H. penyedia jasa. Faktor reputasi (4). 18 Modul Hukum dan Etka WPPE . Apabila terdapat permasalahan terkait sistem IT. dan fungsi IT 2). mencakup: (1). pihak lain terkait dengan kegiatan usaha Perantara Pedagang Efek dibekukan untuk sementara.D. PPE wajib : a) Melaporkan informasi rencana Outsourcing kepada OJK.5 Ketentuan Lainnya 1). Potensi benturan kepentingan (6).

serta Bank Umum yang menjalankan fungsi Kustodian. A. dan pendanaan. 2. Melaporkan transaksi keuangan mencurigakan dan/atau transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai.2 Risiko Operasional Risiko terjadi karena rusaknya proses internal perusahaan.3 Risiko Hukum Jika perusahaan digunakan sebagai kendaraan untuk melakukan aktivitas ilegal. Memantau rekening efek dan transaksi nasabah. serta melindungi Perusahaan Efek dari tindakan memfasilitasi atau mendorong pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme yang dapat merusak integritas sistem keuangan. Berperan dalam memastikan informasi terkait sifat pekerjaan / bisnis nasbahserta tujuan investasi. Mengetahui latar belakang dan identitas nasabah. maka sumber daya operasional terbuang. Jika kebijakan PMN tidak berjalan baik. Identifikasi dan verifikasi identitas nasabah dilakukan dengan menggunakan sumber data. Maksud dan Tujuan dari Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah A. dan/atau Manajer Investasi. akibat timbulnya tindakan hukum atau 1 Modul Hukum dan Etka WPPE . Berperan dalam mendeteksi aktivitas penipuan. 3.1 Tujuan Prinsip Mengenal Nasabah Prinsip Mengenal Nasabah oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal diterapkan dengan tujuan untuk: 1. Selain risiko hukum. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam hal ini adalah Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek. Tujuan lain dari kebijakan PMN disini adalah memperoleh visibilitas ke sumber-sumber keuangan nasabah dengan melihat profil nasabah. A. Risiko Yang Dapat Dihindarkan Dengan Adanya Prinsip Mengenal Nasabah B. dapat dimungkingkan bahwa dalam berivestasi di Pasar Modal. dan dokumen pendukung yang independen dan handal. Kebijakan PMN yang kuatakan mencegah investor untuk memanfaatkan perusahaan sebagai kendaraan dalam melakukan kegiatan ilegal. Jika ada nasabah diizinkan melakukan transaksi ilegal melalui bisnis yang dikelolanya. Berperan dalam mengidentifikasi seluruh risiko yang mungkin ditimbulkan dari setiap nasabah dan/atau kelompok nasabah terhadap aset serta kewajiban perusahaan. 4. B. Tujuan dasarnya adalah untuk memperoleh pemahaman tentang risiko nasabah untuk bisnis di Pasar Modal. Perantara Pedagang Efek. Perusahaan tidak saja menghadapi risiko denda dan hukuman.PRINSIP MENGENAL NASABAH (PMN) OLEH PENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODAL INDONESIA Prinisip Mengenal Nasabah (“PMN”) (atau dikenal dengan istilah “Know Your Customer / KYC”) merupakan prinsip-prinsip yang diterapkan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar modal untuk mengetahui dan memahami nasabah mereka agar dapat melayani mereka lebih baik serta memantau transaksi keuangan mereka dalam rangka mengelola risiko perusahaan secara hati-hati. dan 3. keterlibatan dalam kegiatan ilegal dapat menyebabkan penilaian pihak ketiga dan kontrak dengan pihak ketiga tidak dapat dilaksanakan. 2. mengurangi berbagai jenis risiko di Pasar Modal. maka reputasi perusahaan akan mengalami kerusakan meskipun telah diperbaiki. B. nasabah memanfaatkan Perusahaan Efek untuk memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan terorisme. yang terkait dengan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan/atau pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pendanaan terorisme. informasi. aktivitas yang tidak biasa atau mencurigakan. akibatnya merusak sistem dan manajemen perusahaan efek itu sendiri. Berperan dalam memverifikasi identitas klien. dilihat dari kemampuannya untuk menarik karyawan. tetapi yang terburuk adalah perusahaan dapat dipaksa untuk menghentikan kegiatan operasionalnya. Terkadang.1 Risiko Reputasi Reputasi atau nama baik perusahaan mempengaruhi keberhasilan bisnisnya. B.2 Pentingnya Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Perusahaan Efek Di Pasar Modal Indonesia 1. nasabah.

dan 4) identitas Pihak lain (beneficial owner).Melalui proses identifikasi pelanggan yang efektif. Dengan menerapkan kebijakan PMN yang benar. alamat. dan (7) kewarganegaraan. 2) maksud dan tujuan pembukaan rekening Efek calon Nasabah. asosiasi. B. badan hukum. (2) bentuk badan usaha atau badan hukum.4 Risiko Keuangan Jika Perusahaan Efek tidak cukup dalam melakukan identifikasi dan verifikasi nasabah. C. dan j. Informasi mengenai calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf a harus dapat dibuktikan dengan keberadaan dokumen-dokumen pendukung.1 Identifikasi nasabah Identifikasi data pelanggan adalah kebijakan PMN tahap awal yang terbaik untuk memutuskan apakah calon pelanggan akan diterima atau ditolak dan untuk mengetahui apakah perusahaan dapat memantau transaksi dan rekening nasabah. 2) Calon Nasabah perusahaan. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan pertemuan langsung (face to face) dengan calon Nasabah dan meminta informasi mengenai: 1) latar belakang dan identitas calon Nasabah. usaha bersama. f. perusahaan akan mampu menangani para pelanggannya dengan cara yang tepat. dan Verifikasi Nasabah a. specimen tanda tangan. rata-rata penghasilan. latar belakang dan identitas Nasabah yang memuat: (1) nama. badan hukum. e. atau kelompok yang terorganisir. Empat Unsur Utama Kebijakan PMN C. perusahaan dapat mengurangi kemungkinan timbulnya risiko hukum dimasa yang akan datang. Penerimaan. maka Perusahaan Efek juga akan sulit untuk mengambil uang milik perusahan dari tangan nasabah yang berutang. informasi dan dokumen lain yang memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah. (2) jenis kelamin. Jika PerusahaanEfek tidak mengetahui identitas sebenarnya dari pelanggan atau nasabah. (5) tempat dan tanggal lahir. sekurang-kurangnya terdiri dari: (1) nama. dan nomor telepon perusahaan. Identifikasi. c. Konsekuensinya adalah Perusahaan Efek tidak akan mengetahui asal profil identitas asli dari nasabahnya. d. keterangan mengenai sumber dana. Jika dana tersebut tiba-tiba ditarik. sekurang-kurangnya terdiri dari: a. atau kelompok yang terorganisir. dalam hal calon Nasabah bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner). Karena sifat bisnis dari Perusahan Efek. i. maka Perusahaan Efek bisa saja menerima nasabah yang mengaku sebagi seseorang yang tidak sesuai dengan profil diri mereka yang sesungguhnya. Informasi dan dokumen pendukung sebagaimana dimaksud pada huruf b bagi: 1) Calon Nasabah perorangan. usaha bersama. baik untuk dirinya sendiri ataupun pegawainya B. alamat tempat kerja dan nomor telepon. (4) alamat tempat tinggal terkini dan nomor telepon (jika ada). Sebelum Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal menerima suatu Pihak menjadi Nasabah yang berinvestasi di Pasar Modal. 2 Modul Hukum dan Etka WPPE . keterangan mengenai pekerjaan. (6) status perkawinan. tuntutan hukum. nama bank Nasabah dan nomor rekening Nasabah di bank. b.5 Risiko konsentrasi Risiko yang terjadi ketika perusahaan terlalu fokus pada satu nasabahatau kelompok nasabah. (3) alamat atau tempat tinggal sesuai KTP dan nomor telepon. Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) bagi Nasabah yang diwajibkan memiliki NPWP sesuai dengan ketentuan yang berlaku . c. b. g. baik melalui atau tanpa melalui pembukaan rekening Efek. asosiasi. maka risiko ini tidak pernah sepenuhnya dihilangkan. maksud dan tujuan investasi. h. 3) informasi lain yang memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah. maka akan mengganggu stabilitas operasional sebuah Perusahaan Efek.

Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan verifikasi yang lebih ketat (enhanced due diligence) terhadap calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah yang dianggap dan/atau diklasifikasikan mempunyai risiko tinggi terhadap praktik pencucian uang dan/atau risiko tinggi terkait dengan Pendanaan Kegiatan Terorisme. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib memperoleh dokumen pendukung sebagaimana dimaksud pada angka 1). asosiasi. i. (6) surat keterangan domisili. 3) negara atau teritori asal calon Nasabah. alamat kedudukan lembaga atau perwakilan. badan hukum. asosiasi. (12) dokumen atau informasi mengenai pengendali akhir dari perusahaan. dan angka 3) terkait Pihak lain (beneficial owner) dimaksud dan hubungan hukum. atau kelompok yang terorganisir. badan hukum. asosiasi. melakukan pemeriksaan silang untuk memastikan adanya konsistensi dari berbagai informasi yang disampaikan oleh calon Nasabah. atau dilakukannya transaksi yang termasuk Negara yang Berisiko Tinggi (high risk countries). usaha bersama. atau kelompok yang terorganisir dalam berinvestasi di Pasar Modal. specimen tanda tangan dari penerima kuasa. serta kewenangan bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner) dimaksud. b) meminta dokumen identitas lain yang dikeluarkan oleh pihak yang berwenang. asosiasi. angka 2). c) melakukan konfirmasi mengenai kebenaran mengenai kewenangan Pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner). melakukan penelaahan mengenai pengendali calon Nasabah. Tingkat risiko tersebut dapat dilihat dari: 1) latar belakang atau profil calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah yang termasuk Orang yang Populer Secara Politis (politically exposed person) atau Nasabah yang Berisiko Tinggi (high risk customer). badan hukum. d. informasi. usaha bersama. (9) struktur manajemen atau kepengurusan. 2) bidang usaha calon Nasabah yang termasuk Usaha yang Berisiko Tinggi (high risk business). Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib memastikan kebenaran identitas. badan hukum. termasuk memberikan instruksi sehubungan dengan rekening Efek Nasabah. (5) izin usaha atau izin lainnya dari instansi yang berwenang. dan ii. dan dokumen calon Nasabah. 3) Calon Nasabah berupa lembaga pemerintah atau lembaga internasional sekurang-kurangnya berupa nama. (4) tempat dan tanggal pendirian perusahaan. atau kelompok yang terorganisir. jika calon Nasabah bertindak sebagai kuasa dari atau mewakili Pihak lain (beneficial owner). (16) nama bank Nasabah dan nomor rekening Nasabah di bank. (11) dokumen identitas pengurus yang berwenang mewakili perusahaan. e. 3 Modul Hukum dan Etka WPPE . (3) akta pendirian atau anggaran dasar sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku berikut perubahannya yang terakhir. usaha bersama. dan/atau 4) pihak-pihak yang tercantum dalam daftar nama-nama teroris. antara lain dengan cara: a) melakukan wawancara dengan calon Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen. usaha bersama. (8) laporan keuangan terkini atau deskripsi kegiatan usaha. atau kelompok yang terorganisir. specimen tanda tangan dari Pihak-Pihak yang ditunjuk atau berwenang mewakili lembaga tersebut dan surat penunjukan atau kuasa dari Pihak yang berwenang. domisili calon Nasabah. dan surat kuasa dari pejabat yang berwenang kepada penerima kuasa guna bertindak untuk dan atas nama perusahaan. (15) maksud dan tujuan investasi. (7) Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) bagi Nasabah yang diwajibkan memiliki NPWP sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan identifikasi dan verifikasi atas informasi dan dokumen pendukung mengenai calon Nasabah (customer due diligence) dengan melakukan hal-hal antara lain: 1) meneliti kebenaran informasi dan dokumen dan mengidentifikasi adanya kemungkinan hal- hal yang tidak wajar atau mencurigakan. dan (17) informasi dan dokumen lain yang memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah. atau kelompok yang terorganisir. (13) nama. (10) struktur kepemilikan untuk perusahaan atau struktur pendiri untuk yayasan. sebagaimana tercantum dalam daftar yang dimuat dalam Lampiran 1 Peraturan ini. 4) Dalam hal calon Nasabah bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner) untuk membuka rekening Efek. penugasan. (14) keterangan mengenai sumber dana. 2) dalam hal terdapat keraguan atas informasi dan dokumen yang diterima. asosiasi.

Sistem informasi sebagaimana dimaksud pada huruf a harus dapat memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk menelusuri setiap transaksi. maka Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal cukup menerima pernyataan tertulis bahwa Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di dalam negeri tersebut telah memperoleh serta melakukan verifikasi dan identifikasi atas dokumen pendukung sebagaimana dimaksud pada huruf c dan bersedia memberikan informasi dan salinan dokumen pendukung Nasabah jika dibutuhkan oleh Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal. f. Jika Prinsip Mengenal Nasabah di negara Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal luar negeri tersebut tidak setara dengan peraturan ini. memantau. antara lain catatan. 4. Dalam hal calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf c butir 4) merupakan Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di dalam negeri. j. C. dan menyediakan laporan secara efektif mengenai karakteristik transaksi yang dilakukan oleh Nasabah Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal. tanggal transaksi. g. Pemantauan Rekening Efek dan Transaksi Nasabah. 2. menganalisa. Pengkinian Data Nasabah. maka Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal cukup menerima pernyataan tertulis bahwa Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di luar negeri tersebut telah memperoleh dokumen pendukung Pihak lain dan telah melakukan verifikasi dan identifikasi atas dokumen dimaksud dan bersedia memberikan informasi dan salinan dokumen pendukung Nasabah jika dibutuhkan oleh Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal. antara lain 4 Modul Hukum dan Etka WPPE . Kegiatan verifikasi terhadap nasabah disesuaikan dengan tingkat risiko nasabah yang diperoleh pada saat melakukan identifikasi nasabah. 5. dan jenis informasi dan dokumen yang terkait. namun didasarkan pada kebenaran informasi dan dokumen. Pembukaan rekening Efek atau hubungan usaha dengan calon Nasabah yang dianggap dan/atau diklasifikasikan mempunyai risiko tinggi sebagaimana dimaksud pada huruf e wajib terlebih dahulu memperoleh persetujuan dari anggota direksi atau manajemen senior Penyedia Jasa Keuangan di bidang. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib memiliki sistem informasi yang dapat mengidentifikasi. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan pemantauan rekening Efek dan transaksi Nasabah termasuk pemantauan dan analisa terkait dengan kemungkinan tindak pidana asal (predicate offense) dan Pendanaan Kegiatan Terorisme. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan verifikasi yang lebih ketat (enhanced due diligence) terhadap Nasabah dengan pendekatan berbasis risiko. informasi mengenai pelanggaran dan/atau kejahatan. serta sumber dana yang digunakan untuk transaksi. daftar. Tahapan ini sangat penting untuk menghindari adanya data dan informasi palsu yang disampaikan oleh nasabah. i. h. k. Dalam hal calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf c butir 4) merupakan Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di luar negeri yang menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah yang sekurang-kurangnya setara dengan Peraturan ini. maka Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah berdasarkan peraturan ini. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal dilarang untuk membuka atau memelihara rekening Efek anonim atau rekening Efek yang menggunakan nama fiktif. jumlah dan denominasi transaksi. Verifikasi yang lebih ketat (enhanced due diligence) terhadap calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf e dilakukan antara lain dengan cara sebagai berikut: 1) verifikasi terhadap informasi dan dokumen calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf c tidak hanya berdasarkan informasi dan dokumen yang diberikan oleh calon Nasabah tersebut. 3. dan Penatausahaan Dokumen 1. apabila diperlukan. Persetujuan pembukaan rekening Efek atau hubungan usaha dapat diberikan setelah meyakini kebenaran identitas dan kelengkapan dokumen calon Nasabah serta mempertimbangkan faktor- faktor yang dapat memungkinkan Nasabah melakukan kegiatan pencucian uang dan/atau Pendanaan Kegiatan Terorisme. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan rekening Efek dan transaksi Nasabah untuk memastikan ada tidaknya transaksi yang mencurigakan yang tidak dapat dijelaskan oleh Nasabah secara meyakinkan serta melaporkan temuan tersebut kepada PPATK. kebenaran sumber informasi dan dokumen. termasuk untuk penelusuran atas identitas Nasabah. bentuk transaksi. dokumen. dan 2) verifikasi hubungan bisnis yang dilakukan oleh calon Nasabah dimaksud dengan Pihak ketiga.2 Verifikasi Nasabah Proses verifikasi nasabah merupakan kegiatan yang dilakukan dalam rangka memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan oleh nasabah.

4. Identifikasi.1 Pengawasan Aktif Oleh Direksi Penyedia Jasa Keuangan 1. Mengusulkan pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah kepada Dewan Komisaris. 6. dan 3.2 Pengawasan Aktif Oleh Dewan Komisaris 1. C. C. sehingga kegiatan yang tidak biasa atau perilaku yang mencurigakan dapat terdeteksi lebih awal. 3. baik yang dilaporkan maupun yang tidak dilaporkan kepada PPATK. Memastikan adanya pembahasan terkait Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme dalam rapat Direksi dan Dewan Komisaris. Memastikan bahwa pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sejalan dengan perubahan dan pengembangan produk. F. F. rekening nasabah dan transaksi nasabah akan dipantau secara teratur. Bank Kustodian yang merupakan Kantor Cabang Bank Asing. 7. dan/atau 4.5 Bilamana PMN harus diterapkan? PMN akan dilakukan pada tahapan-tahapan sebagai berikut: 1. terdapat peningkatan nilai transaksi atau trading limit yang signifikan. 2. Pada saat akan membuka rekening baru. Frekuensi atau kedalaman pemantauan nasabah secara berkala dapat disesuaikan dengan tingkat risiko nasabah. 2. 8. menginvestigasi serta mengelola risiko yang ditimbulan oleh kegiatan pencucian uang ataupun kegiatan kriminal lainnya. 6. E. dan Verifikasi Nasabah. Identifikasi. dan Verifikasi Nasabah dan pada huruf f dan huruf g dalam jangka waktu sekurang-kurangnya 5 (lima) tahun sejak Nasabah menutup rekening Efeknya. 3. Melakukan pengawasan atas pelaksanaan tanggung jawab Direksi terhadap penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. Memberikan persetujuan pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah yang diusulkan oleh Direksi. 2. apabila: terdapat perubahan profil atau informasi penting Nasabah yang signifikan sesuai dengan tingkat risiko sebagaimana dimaksud dalam penjelasan Penerimaan. Pada saat nasabah tersebut masih menjadi nasabah di Perusahaan Efek. dan Verifikasi Nasabah huruf e. 2. jasa. Perusahaan Efek berhak menolak untuk membuka rekening Calon Nasabah. C. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib menatausahakan hasil pemantauan dan evaluasi rekening Efek dan transaksi Nasabah. Perusahaan Efek berhak menghentikan hubungan bisnisnya dengan Nasabah. Memastikan bahwa Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal memiliki pedoman penerapan Prinisp Mengenal Nasabah. dan/atau perintah transaksi dilakukan oleh pemegang rekening Efek tanpa adanya alas hukum yang sah. pengawasan aktif dilakukan oleh pimpinan Kantor Cabang Bank Asing tersebut. Terdapat indikasi transaksi keuangan yang mencurigakan yang terkait dengan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme. Memastikan bahwa seluruh pegawai yang terkait dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah telah mengikuti pelatihan yang berkaitan dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah secara berkala. Memastikan bahwa penerapan Prinsip Mengenal Nasabah dilaksanakan sesuai dengan pedoman penerapan yang telah ditetapkan. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib menatausahakan dokumen-dokumen sebagaimana dimaksud dalam penjelasan Penerimaan.4 Pelaporan Manajemen risiko yang baik harus dapat memastikan bahwa perusahan mampu mengidentifikasi. Ketika Perusahaan Efek merasa perlu untuk memperoleh informasi tambahan dari nasabah lama (existing customer) atau pemilik manfaat (Beneficial Owner) nasabah tersebut. Pengawasan Aktif Oleh Direksi Dan Dewan Komisaris F. dan teknologi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal serta sesuai dengan perkembangan modus Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme dan 5.3 Pemantauan Transaksi Dalam kebijakan PMN yang efektif. 5 Modul Hukum dan Etka WPPE . Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan pengkinian data Nasabah dalam hal terdapat perubahan terhadap dokumen-dokumen sebagaimana dimaksud dalam penjelasan Penerimaan. Identifikasi. Apa yang akan terjadi jika Nasabah atau Calon Nasabah tidak mau memberikan informasi/ dokumen yang diperlukan dalam PMN? 1.

4. Memantau pengkinian data dan profil Nasabah. dan 10. Perantara Pedagang Efek. 2. Melakukan administrasi dokumen hasil pemantauan dan evaluasi. fungsi kepatuhan. 2. Penanggung Jawab Penyedia Jasa Keuangan dalam Penerapan PMN di Pasar Modal G. Unit kerja khusus paling kurang terdiri dari 1 (satu) orang yang bertindak sebagai pimpinan dan 1 (satu) orang yang bertindak sebagai pelaksana. G. Melakukan pengawasan terkait penerapan Prinsip Mengenal Nasabah terhadap unit-unit kerja terkait.2 Tanggung Jawab Penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah mempunyai uraian tanggung jawab paling kurang sebagai berikut: 1. Direktur utama Penyedia Jasa Keuangan tidak dapat menjadi penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. Memastikan bahwa prosedur identifikasi. Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal merupakan Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek. pejabat tersebut harus ditetapkan atau diangkat oleh Direktur Utama dan hanya dapat merangkap untuk melaksanakan fungsi manajemen risiko. dan/atau Manajer Investasi dalam satu badan usaha. 4. Memantau rekening Efek dan pelaksanaan transaksi Nasabah. 5. Menyusun dan memelihara pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. 9. Unit kerja khusus berada di bawah koordinasi direktur utama secara langsung dalam struktur organisasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dapat hanya memiliki satu penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. verifikasi. 3. G. Memastikan bahwa formulir yang berkaitan dengan Nasabah telah mengakomodasi data yang diperlukan dalam pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah. H. dan/atau fungsi audit internal. penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah dapat ditugaskan kepada penanggung jawab Bank Kustodian atau dirangkap oleh penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah pada Bank Umum. Pimpinan dan pelaksana pada unit kerja khusus dilarang merangkap untuk melaksanakan fungsi lainnya. dan pemantauan Nasabah masih memadai. Tanggung Jawab dan Wewenang Penanggung Jawab Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal H.G. 8. 4. Unit kerja khusus bersifat independen dari fungsi lainnya. 3. Melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan dan analisis transaksi Nasabah untuk memastikan ada atau tidak adanya Transaksi Keuangan Mencurigakan dan/atau transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang terkait dengan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme.2 Unit Kerja Khusus 1. Menyusun laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dan/atau transaksi keuangan secara tunai sesuai dengan peraturan perundang-undangan terkait dengan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme yang wajib dilaporkan kepada PPATK. 6 Modul Hukum dan Etka WPPE .3 Penugasan Jabatan Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal menugaskan pejabat sebagai penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. Memastikan seluruh kegiatan dalam rangka penerapan Prinsip Mengenal Nasabah terlaksana. 2. 3. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib membentuk unit kerja khusus atau menugaskan pejabat sebagai penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. Menerima dan melakukan analisis atas laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dan/atau transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai yang dilaporkan oleh unit-unit kerja yang ditugaskan. 7.1 Tugas Penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah mempunyai tugas paling kurang sebagai berikut: 1.1 Jabatan/Pejabat yang menjadi Penangung Jawab 1. dan 5. 6. Pimpinan unit kerja khusus ditetapkan/diangkat oleh direktur utama. H. Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal merupakan Bank Kustodian. Tugas.

ini berarti mengidentifikasi pelanggan dan melakukam verifikasi dengan cara yang handal. Jenis kelamin. Memantau. yaitu: b) Nomor izin atau nomor izin usaha dari (a). (2) Untuk Non Perseorangan 1). atau Pihak terafiliasi dengan Direksi atau Dewan Komisaris. j) Identitas Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) (jika ada). secara langsung kepada PPATK. g) Rata-rata penghasilan per tahun. Data dan informasi calon Nasabah adalah sebagai berikut: Data Calon Nasabah Perseorangan Data Calon Nasabah Non Perserorangan a) Data sesuai dengan dokumen a) Nama. b) Fotokopi izin usaha dari instansi yang berwenang. (d). Data dan Informasi diatas paling sedikit dilampirkan spesimen tanda tangan dan dokumen pendukung yang harus diberikan kepada Penyedia Jasa Keuangan sebagai dokumen pendukung. (f). 2. c) Bidang usaha/kegiatan. i) Maksud dan tujuan investasi. diantaranya adalah sebagai berikut: (1) Untuk Orang-Perserorangan a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP). dan menggunakan data dan informasi yang dapat dipercaya. dan d) Status perkawinan. I. dan 4. instansi berwenang. 2. 2. f) Alamat dan nomor telepon tempat kerja (jika ada). c) Nomor telepon. h) Sumber dana. I. h) Sumber dana. Dewan Komisaris. 3. (e). g) Identitas Pemilik Manfaat (Beneficial b) Alamat tempat tinggal terkini (jika Owner) (jika ada). e) Fotokopi Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP). identitas. menganalisis. berbeda dengan dokumen identitas). Tempat dan tanggal lahir. guna bertindak untuk dan atas nama calon Nasabah atau Nasabah dalam berinvestasi di Pasar Modal. j) Nama bank dan nomor rekening. dan merekomendasikan kebutuhan pelatihan tentang penerapan Prinsip Mengenal Nasabah bagi pejabat dan/atau pegawai Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. dan 3. i) Maksud dan tujuan investasi. e) Pekerjaan. termasuk memberikan instruksi sehubungan dengan rekening Efek calon Nasabah. Memperoleh akses terhadap informasi yang dibutuhkan yang ada di seluruh unit organisasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. Mengusulkan pejabat dan/atau pegawai unit kerja terkait untuk membantu pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah. bagi Warga Negara Asing. Alamat.3 Wewenang Penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah mempunyaiwewenang paling kurang sebagai berikut: 1. 7 Modul Hukum dan Etka WPPE . Melakukan koordinasi dan pemantauan terhadap pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah oleh unit-unit kerja terkait. bagi Warga Negara Indonesia. 3. (b). e) Nomor telepon. dan k) Nama bank dan nomor rekening. dan f) Tempat dan tanggal pendirian. Nama. Nomor identitas. b) Fotokopi Paspor. Badan Usaha a) Fotokopi anggaran dasar perusahaan. Melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang dilakukan oleh Direksi. H. Kebijakan dan Prosedur yang Dilakukan dalam PMN Fungsi dari PMN di Pasar Modal Indonesia pada dasarnya adalah untuk menentukan dan mengetahui asal usul identitas dari klien. menggunakan sumber dokumen yang independen. d) Alamat kedudukan. Kewarganegaraan. Menjaga kerahasiaan informasi terkait penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. c) Spesimen tanda tangan penerima kuasa.1 Identifikasi 1. (c). Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib meminta data dan informasi kepada calon Nasabah. d) Surat kuasa dari pejabat yang berwenang kepada penerima kuasa.

000. Kelompok risiko mengengah 1) Kriteria a) Tidak termasuk dalam kriteria risiko rendah. informasi. 3). yaitu risiko rendah. c) Fotokopi akta pendirian dan/atau anggaran dasar dan anggaran rumah tangga (AD/ART).000. h) Struktur manajemen atau kepengurusan. dan d) Fotokopi dokumen identitas anggota pengurus yang berwenang mewakili yayasan untuk melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. atau (3) Memiliki akumulasi transaksi pembelian dan penjualan dalam jangka waktu 1 bulan lebih dari Rp100. dan k) Dokumen mengenai pengendali akhir. dan dokumen pendukung sebagaimana diminta pada proses identifikasi. (4) Berupa Lembaga Negara atau Instansi Pemerintah.000. (3) Perusahaan yang mayoritas sahamnya dimiliki oleh Pemerintah. Untuk Kelompok Terorganisasi.000. (2) Berupa Emiten atau Perusahaan Publik.000. Tingkat risiko nasabah tidak mempengaruhi data. atau (5) Berupa lembaga internasional dimana Pemerintah atau yang mewakili menjadi anggota. dan Perkumpulan lainnya yang bukan Badan Hukum a) Fotokopi bukti pendaftaran pada pihak yang berwenang. c) Bagi nasabah MI yang: (1) Melakukan pembelian lebih dari Rp100. Asosiasi. 1.000. Kelompok risiko rendah 1) Kriteria: (a) Berdasarkan profil: (1) Merupakan penerima Efek dalam rangka Employee Stock Ownership Program (ESOP) dan/atau Management Stock Ownership Program (MSOP) dari Emiten atau Perusahaan Publik. Yayasan a) Fotokopi izin bidang kegiatan yayasan. (2) Memiliki Efek Reksa Dana pada akhir bulan lebih dari Rp100. i) Struktur kepemilikan atau struktur pendiri. atau (c) Jumlah transaksi tidak mencapai kriteria tingkat risiko menengah.000. j) Fotokopi dokumen identitas pengurus/ Direksi yang berwenang mewakili calon Nasabah. f) Laporan keuangan atau deskripsi kegiatan usaha. b) Nama penyelenggara. 4). b) Tidak termasuk dalam kriteria berisiko tinggi. dan (b) Memastikan data dan informasi tersebut adalah data terkini. dan perkumpulan yang bukan badan hukum dalam melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. menengah. g) Fotokopi surat keterangan domisili. (b) Pihak yang melakukan pemesanan Efek di pasar perdana paling banyak senilai Rp100. 2.00 (seratus juta rupiah). b) Nama penyelenggara. 8 Modul Hukum dan Etka WPPE . dan c) Fotokopi dokumen identitas pihak yang berwenang mewakili badan hukum dalam melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. b) Deskripsi kegiatan yayasan. dan tinggi. Akan tetapi. I. 2). dan d) Fotokopi dokumen identitas pihak yang berwenang mewakili kelompok terorganisasi. terdiri dari 3 (tiga) klasifikasi risiko. mempengaruhi proses verifikasi dan pemantauan yang dilakukan terhadap nasabah. c) Struktur dan nama pengurus yayasan. Badan Hukum lainnya a) Fotokopi bukti pendaftaran pada pihak yang berwenang.2 Verifikasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib mengelompokkan calon Nasabah atau Nasabah berdasarkan tingkat risiko terjadinya Pencucian Uang atau Pendanaan Terorisme. asosiasi. 2) Verifikasi yang dilakukan: (a) Meneliti kebenaran data dan informasi yang disampaikan calon Nasabah atau Nasabah berdasarkan dokumen pendukung.000.

dan kebiasaan pola transaksi. 2) Verifikasi yang dilakukan a) Membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen pendukung sebelum melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah. e) Pelaksanaan kegiatan face to face wajib dilakukan dalam jangka waktu 1 (satu) tahun sejak Nasabah memenuhi kriteria dalam kelompok Nasabah berisiko menengah. jika calon Nasabah atau Nasabah bertindak sebaga kuasa dari atau mewakili Pemilik Manfaat (Beneficial Owner). dan/atau pendanaan terorisme. sehingga nasabah termasuk dalam area berisiko tinggi. atau (3) Digantikan dengan menggunakan media elektronik.000. b) Melakukan pertemuan langsung (face to face) dengan calon Nasabah atau Nasabah dan membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen asli dengan ketentuan sebagai berikut: (1) Dilaksanakan langsung oleh pegawai Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. yaitu: (1). High Risk Customer. dengan ketentuan pihak lain yang dapat mewakili Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal harus mengetahui prinsip dasar CDD. Tercantum dalam daftar nama teroris. dalam hal terdapat keraguan atas data.000 dalam 1 hari. jika calon Nasabah atau Nasabah bertindak sebagai kuasa dari atau mewakili Pemilik Manfaat (Beneficial Owner). d) Melakukan konfirmasi terkait kebenaran atas kewenangan pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama Pemilik Manfaat (Beneficial Owner). dengan dibuktikan oleh surat pernyataan secara tertulis dalam format bebas yang menyatakanpegawai tersebut telah melaksanakan pertemuan langsung (face to face) dengan calon Nasabah atau Nasabah. (4). dan jenis informasi yang terkait. 2) Verifikasi yang dilakukan: a) Membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen pendukung sebelum melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah. informasi. dengan ketentuan media elektronik tersebut dapat memberikan informasi elektronik dan/atau dokumen elektronik sebagai alat bukti yang sah berdasarkan undang-undang yang berlaku dan dapat dipertanggungjawabkan c) Melakukan wawancara dengan calon Nasabah atau Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen. High Risk Business. dan/atau (5). atau (3) Memiliki akumulasi transaksi Efek lebih dari Rp100. dan/atau d) Nasabah yang melakukan transaksi tidak sesuai dengan profil. c) Perintah transaksi dilakukan oleh pemegang rekening Efek tanpa adanya dasar hukum yang sah. pencucian uang. c) Melakukan verifikasi hubungan bisnis yang dilakukan oleh calon Nasabah dengan pihak ketiga. jika calon Nasabah bertindak untuk kepentingan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner). karakteristik. Transaksi yang dilakukan diduga terkait dengan tindak pidana di sektor Pasar Modal. jika calon Nasabah bertindak untuk dan atas nama Pemilik Manfaat (Beneficial Owner). Kelompok risiko tinggi 1) Kriteria a) Nasabah dan/atau Beneficial Owner termasuk dalam area berisiko tinggi. (2) Diwakili oleh pihak lain yang memiliki perjanjian dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal (outsourcing). d) Bagi nasabah PPE yang: (1) Melakukan penyetoran dana lebih dari Rp10. b) Terdapat perubahan profil atau informasi penting yang signifikan.000 dalam jangka waktu 1 bulan. 3.000. (2).000 pada akhir bulan. 9 Modul Hukum dan Etka WPPE . (3). High Risk Countries.000. dan/atau dokumen pendukung yang diterima. kebenaran sumber informasi. b) Melakukan verifikasi terhadap data dan informasi calon Nasabah atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) yang didasarkan pada kebenaran informasi. (2) Memiliki dana dan/atau Efek dengan total lebih dari Rp50. dan d) Melakukan konfirmasi terkait kebenaran atas kewenangan pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama Pemilik Manfaat (Beneficial Owner).

(7) Dalam hal data dan/atau informasi yang disampaikan nasabah tidak memberikan penjelasan yang meyakinkan. e) Melakukan pertemuan langsung (face to face) sebelum melakukan hubungan usaha dan membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen asli. dan/atau kebiasaan pola transaksi nasabah yang bersangkutan. Pemantauan (1) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan pemantauan data nasabah secara berkesinambungan untuk memastikan transaksi yang dilakukan sesuai dengan profil. (2) Dalam melaksanakan pemantauan. Pengkinian (1) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan upaya pengkinian data. (5) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan rekening Efek dan transaksi nasabah untuk memastikan ada atau tidak adanya transaksi keuangan yang mencurigakan.Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib meminta data dan/atau informasi lebih lanjut kepada nasabah. 2. atau manajer senior dalam hal: a) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal akan melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah yang dianggap dan/atau dikelompokkan mempunyai risiko tinggi. dan/atau kebiasaan pola transaksi. termasuk penelusuran atas identitas nasabah. apabila diperlukan. 3) Ketentuan-ketentuan untuk area berisiko tinggi Tindakan Penyedia Jasa Keuangan wajib terlebih dahulu memperoleh persetujuan dari anggota Direksi. I. dan/atau (c) 6 bulan untuk nasabah risiko tinggi. b) Pengambilan keputusan untuk meneruskan atau menghentikan hubungan usaha dengan Nasabah yang dianggap dan/atau dikelompokkan mempunyai risiko tinggi. dan (b) Menelusuri setiap transaksi. informasi. f) Melakukan wawancara dengan calon Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen. sumber dana. jumlah dan denominasi transaksi.Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melaporkan nasabah tersebut dalam laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan. (b) 1 tahun untuk nasabah risiko menengah. serta sumber dana yang digunakan untuk transaksi. karakteristik. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib memiliki sistem pemantauan yang dapat: (a) Mengidentifikasi. (3) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan pemantauan rekening Efek dan transaksi nasabah termasuk analisa terkait dengan kemungkinan adanya tindak pidana asal (predicate offense) dan pendanaan terorisme. tanggal transaksi. (3) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib mendokumentasikan upaya pengkinian data 10 Modul Hukum dan Etka WPPE . (4) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dapat meminta data dan/atau informasi lebih lanjut kepada nasabah terhadap transaksi yang tidak sesuai dengan profil. (8) Dalam hal terdapat kesamaan nama dan informasi lain atas nasabah dengan nama dan informasi yang tercantum dalam daftar nama teroris. (2) Pemantauan secara berkala terkait profil Nasabah untuk kepentingan pengkinian data dilaksanakan paling kurang 1 (satu) kali dalam jangka waktu: (a) 3 tahun untuk nasabah risiko rendah. dan/atau dokumen pendukung. dan hubungan bisnis dengan pihak terkait. (6) Dalam hal terdapat transaksi keuangan yang mencurigakan. dalam hal terdapat perubahan yang diketahui dari pemantauan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal terhadap Nasabah atau informasi lain yang dapat dipertanggungjawabkan. dan menyediakan laporan secara efektif mengenai profil. karakteristik dan/atau kebiasaan pola transaksi yang dilakukan oleh nasabah. menganalisa. dalam hal terdapat keraguan atas informasi dan/atau dokumen pendukung yang diterima. pejabat setingkat di bawah Direksi. memantau. karakteristik.3 Pemantauan dan pengkinian 1. tujuan investasi. maka Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan tersebut kepada PPATK. bentuk transaksi. dan g) Melakukan CDD secara berkala paling kurang berupa analisis terhadap informasi mengenai Nasabah.

laporan transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai. Pihak ketiga wajib memenuhi syarat: 1) Memiliki prosedur CDD sesuai dengan ketentuan yang berlaku. wajib memenuhi kriteria bahwa pihak ketiga tersebut telah menjalankan Prinsip Mengenal Nasabah secara efektif sesuai dengan rekomendasi The Financial Action Task Force (FATF).4 Pelaporan 1.6 Manajemen Risiko Kebijakan dan prosedur manajemen risiko yang berkaitan dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari kebijakan dan prosedur manajemen risiko Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal secara keseluruhan. 2) Memiliki kontrak kerja sama dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam bentuk perjanjian tertulis. Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal menunjuk pihak ketiga. wajib: 1) Memiliki dan melaksanakan prosedur uji kelayakan dan pengawasan terhadap pihak ketiga. dan 4) Tidak berkedudukan diHigh Risk Countries. Dalam hal pihak ketiga bukan merupakan Penyedia Jasa Keuangan. dan contoh dari transaksi keuangan yang mencurigakan yang timbul di berbagai unit kerja terkait. Pihak ketiga yang dapat ditunjuk adalah: 1) Penyedia Jasa Keuangan lain di dalam negeri (yang diawasi oleh OJK). 2) Penyedia Jasa Keuangan di sektor Pasar Modal di luar negeri. Pengujian dilakukan dengan mengambil contoh secara acak (random sampling). 11 Modul Hukum dan Etka WPPE . 2) Memastikan penerapan CDD yang dilakukan oleh pihak ketiga telah sesuai dengan prosedur CDD yang telah ditetapkan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. dan/atau dokumen yang dikelolanya apabila diminta oleh Otoritas Jasa Keuangan dan/atau otoritas lain yang berwenang sebagaimana diatur oleh undang-undang. dan dokumen pendukung dengan segera apabila dibutuhkan oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam rangka penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. 3) Bersedia memenuhi permintaan data. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib: a) melakukan pengujian terhadap keefektifan dari pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah. dan 4) Bertanggung jawab atas hasil CDD yang dilaksanakan oleh pihak ketiga. b) Pendelegasian wewenang. atau 3) Pihak lain di dalam negeri yang bukan merupakan Penyedia Jasa keuangan. I. informasi. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib menyampaikan laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan. I. Administrasi dokumen dilaksanakan dalam jangka waktu paling kurang 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubungan usaha dengan Nasabah. 2. 5. I. Dalam hal pihak ketiga berkedudukan di luar negeri. 4. I. dan d) Sistem pengawasan internal termasuk audit internal. c) Pemisahan tugas. informasi. 2. dan/atau laporan lain kepada PPATK sebagaimana diatur dalam ketentuan dan peraturan perundang- undangan yang mengatur mengenai pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme. indikator. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib memberikan data. Kebijakan dan prosedur manajemen risiko mencakup: a) Pengawasan oleh Direksi dan Dewan Komisaris Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. 2.7 Administrasi Dokumen 1. c) wajib mendokumentasikan dan melakukan pemutakhiran jenis. prosedur CDD ditetapkan oleh dan di bawah koordinasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. b) wajib mendokumentasikan pengujian.7 CDD oleh Pihak Ketiga 1. 3) Melaksanakan penatausahaan dokumen hasil CDD yang dilakukan oleh pihak ketiga. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dapat menunjuk pihak ketiga untuk melaksanakan identifikasi dan verifikasi sebagai bagian dari pelaksanaan CDD. 3. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib membuat dan mendokumentasikan daftar Nasabah sesuai dengan tingkat risiko Nasabah dan wajib melakukan administrasi dokumen dengan baik.

PMN tidak harus mengganggu nasabah kecil dan tetap menjaga keseimbangan dimana kegiatannya dapat dipantau terkaittransaksi yang mencurigakan. transfer dana dan/atau Efek antar Perusahaan Efek yang melibatkan nilai tinggi harus dipantau melalui norma-norma dan prosedur PMN yang sama. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib memberikan data. Siapa yang menjadi kontak Nasabah atau Calon Nasabah di Perusahaan Efek untuk PMN? Kontak Nasabah atau Calon Nasabah untuk pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah di Perusahaan Efek adalahRelationship Manager atau petugas yang membuka account Nasabah atau Calon Nasabah dan siapa saja yang bertugas untuk menghubungi Nasabah atau Calon Nasabah untuk transaksi di Pasar Modal. 4. Perusahaan Efek wajib memastikan bahwa transaksi bernilai tinggi dipantau dan diidentifikasi dengan cepat ketika nasabah menambah atau menarik uang/investasi dalam jumlah besar. 4. serta hukum dan peraturan yang berlaku. Sumber Daya dan Pelatihan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan prosedur penyaringan (screening) dalam rangka penerimaan pegawai. Perlu diperhatikan kelompok karyawan mana sajakah yang membutuhkan pelatihan khusus. Perusahaan wajib melaksanakan pelatihan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah kepada semua pegawai. dengan cara: 1) Menyusun program pelatihan yang dilaksanakan paling sedikit 1 (satu) kali dalam 2 (dua) tahun. K. 12 Modul Hukum dan Etka WPPE . 3. seperti: petugas frontliner. Dokumentasi dan data transaksi yang terinci dari para pihak akan menentukan sumber sengketa dan membantu arbiter memutuskan siapa yang bersalah. dan 3) Melaporkan pelaksanaan program pelatihan kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat pada tahun berikutnya setelah tahun pelaksanaan program pelatihan. Perusahaan juga wajib memberikan pelatihan kepada petugasnya. dan/atau dokumen yang dikelolanya apabila diminta oleh Otoritas Jasa Keuangan dan/atau otoritas lain yang berwenang sebagaimana diatur oleh undang-undang. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib menyimpan catatan dan dokumen mengenai seluruh proses identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku. Di sisi lain. 5. Pendekatan PMN menuntut hal yang sama untuk semua nasabah dan terutama mereka yang memiliki dana dan/atau Efek dalam jumlah besar sebagai media untuk pencucian uang di Pasar Modal yang semakin meningkat oleh nasabah tersebut. J. PMN yang tepat menjadi berguna saat informasi kontak yang disediakan dalam database PMN dapat digunakan oleh penegak hukum dan regulator untuk melacak jejak sumber dan tujuan dari aliran uang. Selanjutnya. dan pegawai baru. M. sehingga tingkat kepatuhan dan pengawasan perusahaan akan menjadi yang lebih baik. Selain itu. 2. 4) Informasi yang dikumpulkan dalam PMN dapat menentukan profil dan karakter nasabah/calon nasabah. Pelatihan ini sangat berguna bagi petugas dalam menghadapi nasabah/calon nasabah yang kurang kooperatif dalam memberikan data dan informasi khususnya mengenai informasi sumber dana dan data kekayaan. 3. PMN harus digunakan dalam hubungannya dengan pemantauan semua akun dan prinsip utama yang harus diterapkan terkait norma. dan cukup fleksibel untuk memisahkan investor yang asli dari orang-orang yang meragukan. Penggunaan dan Penyalahgunaan PMN di Pasar Modal 1. 3) PMN dapat membantu mengatasi perselisihan transaksi yang timbul antara perusahaan dengan nasabahnya. 2) Melaksanakan program pelatihan sesuai dengan jadwal program yang telah disusun. 6. petugas backoffice. L. 2) Penerapan norma PMN yang baik akan membantu mengidentifikasi nasabah dengan tepat. Bagaimanakah Norma PMN membantu Stakeholder di Pasar Modal? Alasan mengapa norma PMN yang tepat dapat membantu saat: 1) Penerapan norma PMN yang tepat dapat membantu Perusahaan Efek dalam memantau dan melacak transaksi yang dilakukan oleh nasabah atau institusi yang terlibat dalam tindak pidana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. yang nantinya akan sangat membantu mereka sendiri ketika melakukan transaksi keuangan. informasi.

Kepala Kepolisian RI.Sebelumnya. dan Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Milik Orang atau Korporasi yang Tercantum Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris. Indonesia masuk daftar hitam negara-negara yang paling banyak melakukan praktik pencucian uang menurut penilaian FATF. Kementerian Luar Negeri.Indonesia masuk daftar hitam karena dinilai belum memenuhi rekomendasi FATF terkait pembekuan serta merta atas aset dari orang dan entitas yang ditetapkan berdasarkan Resolusi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-bangsa Nomor 1267. Financial Action Task Force (FATF). Meskipun ada sedikit penurunan dari tahun 2007 dan seterusnya. Perba ini telah diundangkan Menteri Hukum dan HAM serta ditandatangani seluruh pimpinan lembaga dan kementerian negara.N. Peraturan tersebut telah diundangkan oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia pada tanggal 11 Februari 2015." kata Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) Muhammad Yusuf dalam Refleksi Akhir Tahun 2015 di Kantor PPATK. Implementasi pemblokiran dana sebesar Rp2.08 miliar per Mei 2015. Dikenal juga sebagai Negara Islam di Suriah dan Levant (ISIL). dan Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Milik Orang atau Korporasi yang Tercantum Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris. Januari 2015: 1. Indonesia masih berada dalam zona negara yang berisiko tinggi terhadap tindak pencucian uang dan terorisme. Senin (28/12/2015). O. Kepala Badan Nasional Penanggulangan Terorisme dan Kepala PPATK sepakat untuk menyusun suatu Peraturan Bersama tentang Pencantuman Identitas Orang dan Korporasi Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris. karena dana itu diduga kuat berkaitan dengan tindak terorisme.08 miliar atau tepatnya Rp2. termasuk puluhan kota-kota yang tersebar di Irak dan Suriah. Mahkamah Agung RI. berdasarkan penilaian FATF. Negara Islam di Suriah dan Irak (ISIS) menguasai sebagian besar wilayah Irak dan Suriah di bawah kendalinya.684. Organisasi Teroris Sejak tahun 2000. Negara Islam (IS). Berikut adalah 11 kelompok teror seperti dikutip dari The Star. ISIS telah melakukan kekejaman luas dan melembagakan interpretasi brutal terhadap hukum Islam di daerah itu. Kelompok ini diburu setelah melakukan serangan 11 September 2001. telah terjadi peningkatan lima kali lipat dalam jumlah orang yang dibunuh oleh terorisme. yang dipandang sebagai penghinaan. Perba ini muncul untuk melengkapi keterbatasan pelaksanaan dari Undang-Undang (UU) tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme. Berdasarkan Laporan Refleksi Akhir Tahun 2015 PPATK. Dampak positif diterbitkannya peraturan bersama itu adalah keluarnya Indonesia dari daftar hitam badan pengawas pencucian uang internasional. Pemerintah membekukan dana sebesar Rp2. atau Daesh. yang tewas pada 2011 dalam sebuah operasi oleh US Navy Seals. Jaringan teroris dapat menunggu selama bertahun-tahun sebelum melakukan serangan besar yang membuat nama mereka tersebar. Itu merupakan Implementasi dari dikeluarkannya peraturan bersama mengenai pemblokiran pendanaan terorisme. Implentasi Daftar Terduga Teroris Pusat Pelaporan Analisis dan Transaksi Keuangan (PATK) telah memblokir 26 rekening atas dana milik orang atau korporasi yang tercantum dalam daftar terduga teroris pada tahun 2015. Al-Qaeda Al-Qaeda dibentuk pada tahun 1988 oleh Osama bin Laden.874 yang bersumber dari 26 rekening yang diduga milik teroris. Pada Februari 2014 Indonesia terancam dikenakan sanksi yang akan berdampak negatif terhadap reputasi Indonesia khususnya lembaga keuangan Indonesia dalam berinteraksi dengan lembaga keuangan negara lain. dan kelompok yang paling berbahaya mungkin salah satu yang belum kita dengar. terjadi setelah pemerintah melakukan terobosan dengan menerbitkan Peraturan Bersama mengenai Pencantuman Identitas Orang dan Korporasi Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris.083. Hingga Juni 2015. Jakarta. jumlahnya kembali melonjak sejak dimulainya perang saudara di Suriah. 2. 13 Modul Hukum dan Etka WPPE . Untuk mengatasinya. Banyak organisasi yang terlibat dalam dunia gelap ini. Negara Islam di Suriah dan Irak (ISIS) Didirikan oleh Abu Bakr al-Baghdadi. Dalam UU tersebut tidak ada mekanisme soal pelaksanaan pembekuan dan ada yang tidak sesuai dengan Resolusi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-Bangsa.

dan bertujuan untuk mengganti rezim Presiden Bashar al-Assad dengan negara Islam. Kelompok ini aktif terlibat dalam mendukung pemberontak Suriah. kelompok ini juga telah berhasil merebut wilayah di Yaman. 3. Pada Januari 2015. membantai 148 orang - termasuk 132 anak-anak . Al-Nusra Front Al-Nusra Front atau Front Pembela Rakyat Suriah kadang-kadang dikenal sebagai al-Qaeda di Suriah. Meskipun tampaknya telah kehilangan 'kilaunya' akhir-akhir ini. The Telegraph melaporkan pada bulan Januari. Boko Haram Boko Haram bertujuan untuk memaksakan 'bentuk yang keras. Sejak kematian Osama. mereka mulai melakukan pembantaian mematikan di Baga. Banyak tokoh utamanya. 6. Mas Selamat Kastari yang telah ditangkap." kata seorang pria bertopeng dalam video tersebut. al-Qaeda di Semenanjung Arab (AQAP). pembuat bom Bali Umar Patek dan pimpinan di Singapura. Tahun lalu. 4. "Kami mujahidin Suriah. Taliban Pakistan. dan melatih pejuang untuk memerangi kelompok ekstrimis di Suriah dan Irak. termasuk pemimpin spiritual Abu Bakar Bashir. tetapi telah dikalahkan dalam satu tahun terakhir oleh ISIS. Kelompok ini dilaporkan telah menggunakan perempuan dan gadis-gadis muda sebagai 'bom manusia' dalam serangan. Taliban Afghanistan telah membuat kemajuan di negara ini lagi.dalam serangan teror paling mematikan di negara itu . Al-Qaeda di Semenanjung Arab (AQAP) Dibentuk pada tahun 2006 oleh penggabungan sayap Yaman dan Saudi al-Qaeda. banyak kelompok dalam daftar ini berafiliasi dengan Al-Qaeda. Boko Haram menguasai sekitar 20. sebelum secara resmi dikeluarkan dari Al-Qaeda awal tahun lalu karena terlalu brutal. menurut Amnesty International. Berpusat di Indonesia dan dibentuk pada awal 1990-an dengan tujuan mendirikan kekhalifahan di wilayah tersebut. 7. Namanya berarti "pendidikan Barat adalah dosa". ISIS sendiri awalnya bagian dari jaringan. mengenakan kemeja dan celana panjang atau menerima pendidikan sekuler. Kelompok ini memerintah Afghanistan pada 1996-2001 dan memberlakukan hukum syariah yang ketat. dan kelompok melarang Muslim terlibat dalam kegiatan yang berhubungan dengan masyarakat Barat. Sebanyak 2. Arab Saudi. Taliban Taliban Afghanistan didirikan pada tahun 1994 di bawah kepemimpinan Mullah Mohammed Omar. Turki dan Uni Emirat Arab. juga dikenal sebagai al-Qaeda di Yaman. Sementara melakukan serangan di Barat. dari hukum Islan di Nigeria. Kelompok ini juga berada di balik penembakan pemenang Nobel Perdamaian Malala Yousafzai. Kedua bersaudara dalam serangan Charlie Hebdo di Paris pada 7 Januari dilatih oleh kelompok ini. Boko Haram menculik ratusan mahasiswa. jaringan ini dipimpin oleh Ayman al-Zawahiri dari Mesir. Beroperasi dari zona suku semi-otonomi di utara-barat Pakistan dekat perbatasan Afghanistan. yang adalah juga komandan dan pemimpin spiritual. juga disebut Tehreek-e-Taliban Pakistan (TTP). Tujuan utama organisasi adalah untuk membentuk negara Islam di Afghanistan. Taliban Pakistan Desember lalu. dan bertanggung jawab atas pemboman Bali tahun 2002 yang menewaskan 202 orang. Pemimpinnya saat ini adalah Maulana Fazlullah. namun masih ada beberapa serangan dikaitkan dengan mereka tahun lalu. Mengumumkan keberadaannya dengan video yang diposting secara online pada tahun 2012. 14 Modul Hukum dan Etka WPPE . Karena AS menarik pasukannya dari Afghnistan.000 orang tewas. menyerbu Army Public School di utara-barat kota Peshawar Pakistan pada hari kerja. Jaringan ini hancur sejak tahun 2002. Kelompok ini sempat digulingkan lewat aksi militer Amerika Serikat setelah serangan 11 September 2001. termasuk suara dalam pemilihan. 8.000 mil persegi wilayah di utara-timur Nigeria. 5. Jemaah Islamiyah (JI) dan kelompok sempalan Jemaah Islamiyah (JI) adalah cabang Al-Qaeda di Asia Tenggara. termasuk lebih dari 200 anak sekolah hilang sampai sekarang. dan menyerang target yang berafiliasi dengan pemerintah Suriah serta ditetapkan sebagai organisasi teroris oleh negara- negara Barat. sebuah kota di utara-timur dari Nigeria. dipandang sebagai salah satu cabang yang paling berbahaya dari al-Qaeda. kembali dari berbagai bidang jihad untuk mengembalikan pemerintahan Allah di bumi dan membalas Suriah yang telah melanggar kehormatan dan tumpah darah.

Kelompok ini telah lama memiliki hubungan dengan al-Qaeda dan baru-baru ini berjanji setia kepada ISIS. sering melakukan penculikan untuk uang tebusan di sepanjang pantai Sabah dan perairan sekitarnya. Lashkar-e-Taiba Kelompok militan Pakistan Lashkar-e-Taiba (LeT) yang bertanggung jawab atas serangan Mumbai 2008 yang menewaskan 166 orang. Dimzia dan ADI. Sebagian besar mereka telah berjanji setia kepada ISIS. otoritas keamanan Malaysia mengidentifikasi empat kelompok teror baru. Tahun lalu. Abu Sayyaf Abu Sayyaf. kelompok yang berbasis di pulau Basilan dan Sulu. BAJ. JI telah berubah menjadi kelompok-kelompok sempalan seperti Jemaah Ansharut Tauhid (JAT). The Jud mengklaim sebagai organisasi untuk amal kemanusiaan. Jamaat-ud-Dawa (Jud) sebagai organisasi yang terdepan. termasuk pemboman dan penculikan massal orang Kristen dan orang asing. dikenal dengan akronim mereka BKAW. Sejak serangan itu. 10. 9. sebuah geng kriminal yang beroperasi di Sulu. telah disalahkan atas serangan teror terburuk dalam sejarah Filipina. Bahan Diskusi: Apakah Penyedia Jasa Keuangan cukup menggunakan informasi terkait PMN yang disediakan oleh bank? Apakah pengaturannya sudah setara? Sejauh mana efektivitas penerapan Prinsip Mengenal Nasabah di Pasar Modal berdasarkan risiko nasabah? 15 Modul Hukum dan Etka WPPE . Didirikan pada tahun 1990-an dengan uang dari al-Qaeda. laskar ini telah menjadi organisasi yang lain. dan terus beroperasi secara terbuka di Pakistan.

Lembaga Negara adalah: Lembaga yang memiliki kewenangandibidang eksekutif. verifikasi. Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Person) yang selanjutnya disebut PEP adalah: Orang yang memiliki atau pernah memiliki kewenangan publik. b) Mengendalikan transaksi Nasabah. Nasabah adalah: Pihak yang menggunakan jasa Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam rangka kegiatan investasi diPasar Modal baik diikuti dengan atau tanpa melalui pembukaan rekening Efek. Nasabah yang Berisiko Tinggi (High Risk Customer) adalah: Nasabah yang berdasarkan latar belakang identitas dan riwayatnya dianggap memiliki risiko tinggi melakukan kegiatan terkait dengan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme. b) Tempat dilakukannya tindak pidana asal (predicate offense). 3) Merupakan pemilik sebenarnya dari dana dan/atau Efek pada Penyedia Jasa Keuangandi Sektor Pasar Modal (ultimate accountowner). dan/atau Manajer Investasi. c) Kementerian. dan/atau pola transaksi Nasabah. meliputi: a) Kementerian Koordinator. b) Kementerian Negara. dan pemantauan yang dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal untuk memastikan transaksi sesuai dengan profil. Pencucian Uang adalah: Pencucian uang sebagaimana dimaksud dalam undang-undang yang mengatur mengenai pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang Uji Tuntas Nasabah (Customer Due Diligence) yang selanjutnya disingkat CDD adalah: Kegiatan berupa identifikasi. dan/atau c) Tempat dilakukannya aktivitas Pendanaan Terorisme. Usaha yang Berisiko Tinggi (High Risk Business) adalah: Bidang usaha yang potensial digunakan sebagai sarana melakukan Pencucian Uang dan/atau sarana Pendanaan Terorisme. dan legislatif. c) Memberikan kuasa untuk melakukan transaksi. diantaranya adalah Penyelenggara Negara. Uji Tuntas Lanjut (Enhanced Due Diligence) Yang selanjutnya disingkat EDD adalah: Tindakan CDD lebih mendalam yang dilakukan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal terhadap calon Nasabah atau Nasabah yang tergolong dalam area berisiko tinggi Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) adalah: Setiap pihak baik secara langsung maupun tidak langsung melalui perjanjian atau melalui cara apapun: a) Berhak atas dan/atau menerima manfaat tertentu yang berkaitan dengan: 1) Rekening Efek pada Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. karakteristik. dan/atau d) Mengendalikan Nasabah non orang perseorangan. dan/atau orang yang tercatat atau pernah tercatat sebagai anggota partai politik yang memiliki pengaruh terhadap kebijakan dan operasional partai politik. yudikatif.atau 2) Hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. Instansi Pemerintah adalah: Sebutan kolektif dari unit organisasi pemerintahan yang menjalankan tugas dan fungsinya sesuai dengan ketentuan yang berlaku. DAFTAR ISTILAH Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal adalah: Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek. Negara yang Berisiko Tinggi (High Risk Countries) adalah negara atau teritori yang potensial digunakan sebagai: a) Tempat terjadinya atau sarana Pencucian Uang. Perantara Pedagang Efek. serta Bank Umum yang menjalankan fungsi Kustodi. baik yang berkewarganegaraan Indonesia maupun yang berkewarganegaraan asing. 16 Modul Hukum dan Etka WPPE .

atau i) Lembaga-lembaga pemerintahan yang menjalankan fungsi pemerintahan dengan menggunakan Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan/atau Anggaran Pendapatan Belanja Daerah. f) Pemerintah Kota. e) Pemerintah Propinsi. h) Lembaga negara yang dibentuk berdasarkan undang-undang. d) Lembaga Pemerintahan Non Kementerian. g) Pemerintah Kabupaten. 17 Modul Hukum dan Etka WPPE .

22/POJK.D.04/2016 Perizinan Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek Modal Kerja Bersih Disesuaikan V.04/2014 Prinsip Mengenal Nasabah Oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal 18 Modul Hukum dan Etka WPPE .4 Pengendalian dan Perlindungan Efek yang Disimpan Oleh Perusahaan Efek Pengendalian Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek V. Daftar Peraturan No Keterangan Undang-Undang Nomor 8 Undang-Undang Tentang Pasar Modal Tahun 1995 Peraturan Pemerintah Penyelenggaran Kegiatan di Bidang dan Pasar Modal Nomor 45 Nomor 1995 Perizinan Perusahaan Efek POJK No.D. 20/POJK.5 Pemeliharaan dan Pelaporan Modal Kerja Bersih Disesuaikan Pengendalian dan Perlindungan Efek V.3 Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek V.D.9 Pedoman Perjanjian Agen Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek Prinsip Mengenal Nasabah / Know Your Customer POJK No.D.