Indice

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http://www.cronomaquia.com 3

Elaborado por: Edwar Apaza Zavala 4

edwar@cronomaquia.com 5

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Esta herramienta es de libre uso y edición, aunque te agradeceré cites la
fuente, en este caso, mi blog.
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Indice Lineamientos
Elemento #
Gastos Base
1
Gastos Extra

Ingresos
2
Descuentos

Deudas
3
Flujo de Dinero

Métricas
4

5

les será útil también a ellos. úsalo para simular escenarios cuando ya hayas culminado todos los pasos. Comparte con tus conocidos este formato. si tienes problemas contáctame. Lineamientos Detalle Utiliza los campos personalizables de cada pestaña para registrar tus propios conceptos. Añade todas las métricas que veas conveniente según tu forma de analizar las cosas. Al final de cada pestaña tienes un vistazo dinámico del flujo final. Cuida de no editar las fórmulas ni formatos. responderé mas pronto que tarde. .

GASTOS BASE (Mensuales) # Categoria Detalle 1 ADM-Alquiler Pago Alquiler Casa 2 Educación Mensualidad Maestría 3 ADM-Alimentacion Almuerzos 4 Entretenimiento Salidas del mes 5 ADM-Transporte Gasolina 6 Salud Pago de seguro 7 Comunicación Recibo Celular 8 ADM-Transporte Mantenimiento 9 Salud Vitaminas 10 Entretenimiento Estadio 11 ADM-Servicios Pago Electricidad 12 ADM-Servicios Pago Agua 13 ADM-Alquiler Pago Administracion Casa 14 Campo personalizable 1 Detalle 15 Campo personalizable 2 Detalle 16 Campo personalizable 3 Detalle 17 Campo personalizable 4 Detalle 18 Campo personalizable 5 Detalle 19 Campo personalizable 6 Detalle 20 Campo personalizable 7 Detalle 21 Campo personalizable 8 Detalle TOTAL Para que puedas simular como varía tu flujo te muestro un vistazo dinámico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras v esto cuando ya hayas completado todas las etapas. .

.

0% .00 15% 420.00 100% mismo.00 5% 140.00 8% 200.00 2% 40. 0% 3. 0% .cronomaquia.00 1% .00 2% 50.00 5% 100.00 7% 150.00 14% www.suales) Monto % 850.com 260. Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo. 0% . 0% .030.00 3% 70. 0% .00 2% 50. 0% . 0% . Utiliza .00 9% 240.00 28% 460.

.

GASTOS EXTRA (Anual) # Categoria Detalle Mes 1 Educación Diplomado Noviembre 2 Salud Cuota Anual del gimnasio Marzo 3 Salud Chequeo anual Junio 4 Entretenimiento Viaje a la selva Febrero 5 Entretenimiento Compra de TV Febrero 6 Entretenimiento Compra de Parrilla Noviembre 7 Carrera Pago de Titulacion Diciembre 8 Comunicación Compra de Celular Mayo 9 Familia Regalos de Navidad Diciembre 10 Campo personalizable 1 Detalle Enero 11 Campo personalizable 2 Detalle Febrero 12 Campo personalizable 3 Detalle Marzo 13 Campo personalizable 4 Detalle Enero 14 Campo personalizable 5 Detalle Febrero 15 Campo personalizable 6 Detalle Marzo 16 Campo personalizable 7 Detalle Enero 17 Campo personalizable 8 Detalle Febrero 18 Campo personalizable 6 Detalle Marzo 19 Campo personalizable 7 Detalle Enero 20 Campo personalizable 1 Detalle Febrero 21 Campo personalizable 2 Detalle Marzo 22 Campo personalizable 3 Detalle Enero 23 Campo personalizable 4 Detalle Febrero 24 Campo personalizable 5 Detalle Marzo 25 Campo personalizable 6 Detalle Enero 26 Campo personalizable 7 Detalle Febrero 27 Campo personalizable 8 Detalle Marzo 28 Campo personalizable 6 Detalle Enero 29 Campo personalizable 7 Detalle Febrero 30 Campo personalizable 8 Detalle Marzo TOTAL .

. Cambia los datos de arriba e iras v cuando ya hayas completado todas las etapas.Para que puedas simular como varía tu flujo te muestro un vistazo dinámico del mismo.

00 1% 50.cronomaquia.00 1% 50.00 5% 400.00 1% 50.00 100% .00 1% 50.00 18% 800.00 1% 50.00 1% 50.00 1% 50.00 4% www.00 1% 50.00 1% 50.00 5% 800.00 7% 800.00 1% 50.00 1% 50.300.00 1% 50.00 1% 50.00 11% 300.000.00 1% 50.00 11% 400.00 1% 50.00 11% 50.00 1% 50.00 1% 50.00 1% 7.com 1.00 1% 50.00 1% 50.00 14% 1.al) Monto % 500.00 1% 50.350.

datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo. Utiliza esto .

INGRESOS (Anual) # Categoría Detalle Mes 1 Sueldo Sueldo Dic (año anterior) Enero 1 Sueldo Sueldo Enero Febrero 2 Sueldo Sueldo Febrero Marzo 3 Sueldo Sueldo Marzo Abril 4 Sueldo Sueldo Abril Mayo 5 Sueldo Sueldo Mayo Junio 6 Sueldo Sueldo Junio Julio 7 Sueldo Sueldo Julio Agosto 8 Sueldo Gratificacion 1 Agosto 9 Sueldo Sueldo Agosto Septiembre 10 Sueldo Sueldo Septiembre Octubre 11 Sueldo Sueldo Octubre Noviembre 12 Sueldo Sueldo Noviembre Diciembre 13 Sueldo Gratificacion 2 Diciembre 14 Otros Préstamo para estudios Febrero 15 Otros Cobro de deuda a Juan Agosto 16 Otros Bono de productividad Agosto 17 Otros Ingreso por clases dictadas Enero 18 Otros Ingreso por clases dictadas Marzo 19 Otros Ingreso por clases dictadas Junio 20 Otros Ingreso por clases dictadas Diciembre 21 Otros Detalle Diciembre 22 Otros Detalle Diciembre 23 Otros Detalle Diciembre 24 Otros Detalle Diciembre 25 Otros Detalle Diciembre 26 Otros Detalle Diciembre 27 Otros Detalle Diciembre 28 Detalle Detalle Diciembre TOTAL .

Cambia los datos de arriba e iras v flujo. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas. .Para que puedas simular como varía tu flujo te muestro un vistazo dinámico del mismo.

00 4% 2.00 5% 4. 0% .00 5% 4.cronomaquia.00 5% 10. 0% .500.000.00 0% 2.00 5% 4.300.000.00 3% 3.000.00 5% 4.000.400.00 2% 2.000.00 3% .000.000. 0% .00 5% 4.00 5% 4.00 5% 4.000.000.00 5% 4.00 5% 4.000. 0% .050.com 4.00 5% www.00 5% 4.00 100% .500. 0% .000. 0% .00 5% 4. 0% 78.000.000.000.000. 0% .al) Monto % 4.00 13% 350.00 3% 1.000.00 5% 4.

Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el .mismo.

0% 20 Detalle Diciembre . DESCUENTOS (Anual) # Detalle Mes Monto % 1 Descuento Seguro Febrero Febrero 350. 0% 23 Detalle Diciembre .00 6% 5 Descuento Seguro Junio Junio 350. 0% 19 Detalle Diciembre . Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.00 6% 7 Descuento Seguro Agosto Agosto 350.00 11% 13 Descuento tributario Julio 350.00 100% Para que puedas simular como varía tu flujo te muestro un vistazo dinámico del mismo.00 6% 6 Descuento Seguro Julio Julio 350.00 6% 11 Descuento Seguro Diciembre Diciembre 350.00 6% 3 Descuento Seguro Abril Abril 350.00 6% 12 Descuento de ley del año Mayo 600. .00 6% 14 Impuesto vehicular Agosto 200. 0% 21 Detalle Diciembre .00 7% 16 Detalle Diciembre . Cambia los datos de arriba e iras v evoluciona el flujo.00 4% 15 Impuesto de vivienda Agosto 405.00 6% 10 Descuento Seguro Noviembre Noviembre 350. 0% 18 Detalle Diciembre .00 6% 4 Descuento Seguro Mayo Mayo 350. 0% 17 Detalle Diciembre . 0% TOTAL 5.00 6% 2 Descuento Seguro Marzo Marzo 350.00 6% 8 Descuento Seguro Septiembre Septiembre 350. 0% 22 Detalle Diciembre .00 6% 9 Descuento Seguro Octubre Octubre 350.405.

.

cronomaquia. www.com bia los datos de arriba e iras viendo como .

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200.00 17% 4 Pago Préstamo para estudios Julio 2.200.200. 0% 10 Detalle Diciembre . DEUDAS (Anual) # Detalle Mes Monto % 1 Pago Préstamo para estudios Abril 2.00 17% 6 Pago Préstamo para estudios Septiembre 2. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.200.00 100% Para que puedas simular como varía tu flujo te muestro un vistazo dinámico del mismo.00 17% 5 Pago Préstamo para estudios Agosto 2. 0% 12 Detalle Diciembre . . 0% 8 Detalle Diciembre . 0% 13 Detalle Diciembre . Cambia los datos de arriba e iras v evoluciona el flujo.00 17% 3 Pago Préstamo para estudios Junio 2.200. 0% 11 Detalle Diciembre . 0% 14 Detalle Diciembre . 0% TOTAL 13.200.00 17% 7 Detalle Diciembre .00 17% 2 Pago Préstamo para estudios Mayo 2.200. 0% 9 Detalle Diciembre .

cronomaquia. www.com bia los datos de arriba e iras viendo como .

150 SUBTOTAL EGRESOS 3.380 5.000 13.000 4.050 Deudas TOTAL 0 0 0 Gastos Base TOTAL 3.030 3.000 4.590 13.650 6.870 ACUMULADO 3.000 14.970 1.180 AHORRO DEL MES 3. FLUJO DE DINE Concepto Categoría Enero Febrero Marzo Ingresos Sueldo 4.620 7.000 6.650 1.030 Gastos Extra TOTAL 350 2.620 11.000 10.000 Ingresos Otros 3.000 2.400 Ingresos TOTAL 7.400 Descuentos TOTAL 0 350 350 SUBTOTAL INGRESOS LÍQUIDOS 7.460 .680 4.030 3.

880 9.495 9.530 5.030 3.000 350 950 350 700 955 350 350 350 3.000 5.665 -1.000 4.230 5.580 620 -680 11.300 8.200 2.000 8.200 2.230 3.230 5.650 3.200 2.000 4.000 4.950 3.000 4.030 3.875 10.790 11.000 4.650 2.895 3.030 0 400 300 0 0 0 0 1.930 4.230 5.850 4.030 3.630 5.300 0 2.000 4.FLUJO DE DINERO Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre 4.050 4.000 0 0 1.720 6.455 9.030 3.330 -1.000 4.300 9.580 -2.200 2.650 3.030 3.000 10.300 5.030 3.000 4.650 3.000 4.580 -580 -1.200 2.030 3.850 0 0 0 4.300 4.200 0 0 3.815 .030 4.

230 5.500 10.000 2.Diciembre 8.com 350 10.200 4.030 1.920 15.150 0 3.500 www.cronomaquia.735 .

00 6.36% 1.80% Campo persona 150.72% Campo persona 200.36% 14.00 6.72% Campo persona 200.36% 1.36% 10.44% 42.00 1.18% Comunicación 400.36% 14.Monto Sum .18% 2.Monto Sum .00 1.80% 5.00 2.18% 2.36% 1.44% 5.36% Campo persona 100.00 1.88% Campo persona 100.80% Carrera 400.36% Total Result 7.36% Campo persona 100.100.36% 2.04%1.00 100.00 2.88% 5.00 42. DISTRIBUCION DE GASTOS BASE Data Categoria Sum .36% Entretenimien 3.36% DE GASTOS EXTR 1.44% 5.18% Comunicación 400.100.00 14.72% Familia 800.72% 6.00 5.Monto DISTRIBUCIÓN 1.88% Campo persona 100.00 5.Monto DISTRIBUCIÓN DE GASTOS BAS 1.04% Campo persona 100.36% Salud 1.88% Educación 500.97% 2.72% 2.72% Familia 800.100.00 1.44% 42.00 42.44% Campo persona 200.36% Campo persona 100.00 5.44% Carrera 400.00 14.44% Educación 500.00% DISTRIBUCION DE GASTOS EXTRA Data Categoria Sum .00 2.04% Campo persona 100.00 1.36% Campo persona 100.36% Entretenimien 3.44% Campo persona 200.00 5.72% 6.350.100.00 2.36% 1.97% 2.72% Salud 1.00 10.97% Total Result 7.36% 1.00 1.97% Campo persona 100.00 1.36% 10.00 10.00 1.00 1.00 2.00 100.00% .80% Campo persona 150.36% Campo persona 100.350.00 1.00 2.04%1.

Liquidez Enero 3.930 RIESGO Agosto 4.580 RIESGO Noviembre RIESGO -680 Junio -580 RIESGO Septiembre RIESGO -1.870 Junio RIESGO -580 Abril -1.580 RIESGO Mayo RIESGO -2.580 RIESGO Octubre 620 Noviembre -680 RIESGO Diciembre 5.620 Abril RIESGO -1.580 Mayo -2.665 Septiembre -1. MESES CON POTENCIAL FALTA DE LIQUI Mes Liquidez Menor a 0 Mes Menor a 0 Sum .920 .970 Julio RIESGO -1.580 Febrero 7.580 Julio -1.930 Marzo 1.

STOS BASE IÓN DE GASTOS BASE Categori a www.cronomaquia.com Entreteni mi ento Sal ud Fa mi l ia Educa ci ón 42.18% Carrera Comuni caci ón Campo pers ona l i za bl e 6 Campo pers ona l i za bl e 7 Campo pers ona l i za bl e 8 Campo pers ona l i za bl e 1 Campo pers ona l i za bl e 2 Campo pers ona l i za bl e 3 Campo pers ona l i za bl e 4 Campo pers ona l i za bl e 5 TOS EXTRA ÓN DE GASTOS EXTRA Categori a Entreteni mi ento Sal ud Fa mi l i a Educa ci ón Carrera 42.18% Comuni caci ón Campo pers ona l i zabl e 6 Campo pers ona l i zabl e 7 Campo pers ona l i zabl e 8 Campo pers ona l i zabl e 1 Campo pers ona l i zabl e 2 Campo pers ona l i zabl e 3 Campo pers ona l i zabl e 4 Campo pers ona l i zabl e 5 .

TA DE LIQUIDEZ Sum .Liquidez .

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