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Las estrategias

de los
estafadores

La psicologa detrs
del robo de identidad,
el fraude y las estafas
Red de Vigilancia contra el
Fraude, de AARP: Dentro de
la mente de un criminal
Cada da, los adultos mayores pierden dinero debido a las estafas
y el fraude, y los criminales desarrollan tcticas cada vez ms
sofisticadas. Entonces, cmo puedes proteger el dinero que
tanto te ha costado ganar? Si te informas sobre las estrategias
habitualmente empleadas por los criminales, podrs estar alerta.

AARP ha desarrollado Las


estrategias de los estafadores Las estrategias
informacin privilegiada sobre de los estafadores
cmo piensan los estafadores para proporcionan
que puedas protegerte a ti mismo informacin
y a tu familia contra el robo y el
privilegiada sobre
fraude.
cmo piensan los
estafadores para que
puedas protegerte a ti
mismo y a tu familia.

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Cientos de grabaciones de investigaciones secretas de fraude
y horas de entrevistas con vctimas y timadores se usaron para
desarrollar Las estrategias de los estafadores.
En l, se destacan las estrategias ms
habituales usadas por los estafadores
y te brinda los recursos que necesitas
para defenderte contra sus engaos.

AARP: Una trayectoria protegiendo la


seguridad econmica de las personas
en Estados Unidos
AARP se fund hace ms de 50 aos,
cuando la doctora Ethel Percy Andrus
encontr a una maestra jubilada
viviendo en un gallinero. Se horroriz
al ver que una mujer que haba
trabajado toda su vida no poda pagar
un lugar donde vivir. Fund AARP para
proteger la seguridad econmica de
los adultos mayores. Luchar contra el
robo de identidad y el fraude es parte
de esa misin fundamental.

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Cmo piensan los estafadores...
Atraen la atencin de sus vctimas
Cuando las autoridades les piden a los estafadores que han sido
encontrados culpables que describan sus trucos para engaar a
las personas y robarles dinero, todos dicen lo mismo: Logramos
ponerlos bajo los efectos del ter.

Qu es el ter?
El ter es un estado emocional extremo que dificulta pensar
claramente y tomar decisiones racionales. Piensa sobre la
primera vez que te enamoraste.
Estabas pensando claramente? Es
probable que no lo estuvieras. El ter es un estado
al que un experto
Para inducir el ter, el estafador
te har preguntas que provocan
maestro en cierre de
una reaccin emocional. Por ventas te induce al
ejemplo, podran preguntarte provocar sentimientos
sobre tu relacin con tu nieta o de miedo, avaricia y
si tienes preocupaciones sobre urgencia.
la posibilidad de quedarte sin
ALEGRA

MIEDO

PNICO URGENCIA AMOR


EMOCIN
TERAVARICIA
PNICO

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dinero. Una vez que encuentren algo que te importa, que
provoque emociones, se concentrarn en ese tema y te harn
enfocarte en l hasta que te encuentres en un estado emocional
extremo.

Un estafador llamado Rocky trabajaba como consultor


para varios programas de centros de llamadas telefnicas
fraudulentas en los aos 1980 y 1990. l describe cmo capacit
a otros estafadores a inducir el ter:

El ter es un estado al que un experto maestro en cierre de


ventas te induce al provocar sentimientos de miedo, avaricia y
urgencia. Les deca a los candidatos, es deseable mantener a las
vctimas a la altura del ter, porque una vez que descienden al
valle de la lgica, los perdemos.

Advertencia de vigilancia
Nunca tomes decisiones de compra mientras te encuentres
bajo los efectos del ter. Siempre espera 24 horas
para que el entusiasmo de la presentacin de ventas se
desvanezca y tengas tiempo para investigar la compaa y
el producto.

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Establecen una conexin personal
Los estafadores desarrollan perfiles de sus vctimas a travs de
una serie de preguntas de ndole personal para identificar los
temas que provocan emociones.

Jimmy Edwards trabaj en 30 centros de llamadas fraudulentas


por ocho aos antes de ser finalmente detenido y declarado
culpable de fraude. Edwards describe de esta manera cmo los
estafadores usan perfiles para engaar al pblico.

El timador obtiene un arsenal de


datos siendo amable y simptico.
Los estafadores
Toman notas: dos hijos, uno
padece de una enfermedad
realizan una serie
mental, un hermano que falleci de preguntas de
en Vietnam. Utilizan todos esos ndole personal para
datos para establecer su arsenal identificar los temas
y crear el perfil de la persona con que les provocan
quien hablan por telfono y as emociones a sus
saber cmo provocar emociones
vctimas.
en esa persona. Cuando uso esa

FAMILIA ESPOSA

ESPOSo CUENTAS

hipoteca
NIOS ENFERMEDAD
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informacin y les hablo con mucha emocin, se ofuscan, se
olvidan de la lgica, se emocionan, ahora he logrado hacerme
querer, ya no soy el depredador en el telfono, soy Jim de Nueva
York.

Otro estafador afirm: Les haca a las vctimas preguntas que no


tena derecho a preguntar y ellos no deberan haber contestado.
Algunos ejemplos:

Permteme preguntarte lo siguiente. Parece que tienes un hogar


maravilloso. Cunto pagas de hipoteca cada mes?

Si no te molesta que te pregunte, cunto tiempo hace que falleci


tu esposo?

Advertencia de vigilancia
Nunca establezcas un dilogo con un desconocido
sobre tu vida personal. Si te das cuenta que te ests
entusiasmando emocionalmente con una oferta, detente
y espera por lo menos 24 horas para darle tiempo al
ter a desvanecerse y poder investigar a la empresa.

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Te prometen grandes ganancias
Las riquezas fantasma son algo que deseas pero no puedes
tener. El estafador quiere atraerte con ese fantasma para que tus
sentimientos aumenten y tomes una decisin impulsiva. Los
investigadores dicen que esta es la tctica principal encontrada
en audios encubiertos de argumentos de venta de timadores.

Jeremy Shipman trabaj en


varias estafas de monedas de Las riquezas fantasma
oro durante cinco aos. As es son algo que deseas
como describe el uso de riquezas pero no puedes tener.
fantasma: Les decamos a las
El estafador quiere
personas que el oro duplicara su
valor en los prximos uno o dos
atraerte para que tus
aos y que podan confiar en que sentimientos aumenten
haran mucho ms dinero que y tomes una decisin
con cualquier otro vehculo de impulsiva.
inversin.

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Cules son algunos ejemplos de riquezas
fantasma?
Y el gran premio es de $25,000 en dinero contante y sonante.

Se pueden esperar retornos astronmicos, como del 57,000%.

Tengo un cheque por $232,000 para ti desde hace ms de un


ao.

Te tengo excelentes noticias: eres el ganador del primer premio.

La Lotera de la Florida lleg a los $30 millones para este sbado


por la noche. Si te unes a nuestro club, recibirs 4,800 boletos...
4,800 oportunidades de ganar!

La mayora de estas afirmaciones tienen un requisito previo:


pagar una tarifa por procesamiento o impuestos antes de
cobrar el premio.

Advertencia de vigilancia
Si alguien se te acerca con este tipo de discurso para
ganar grandes cantidades de dinero, pon atencin a
tu reaccin. El corazn te late ms rpido? Tienes
sudor en la frente? Te imaginas todo lo que podras
hacer con las ganancias? Estos son signos de
que ests bajo los efectos del ter. Nunca tomes
decisiones de compra en estas condiciones. Todas las
loteras, rifas, premios o sorteos que exijan un pago
para ganar son estafas.

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Cmo consiguen persuadir
La escasez es esta idea que tenemos en nuestras mentes que si
algo es escaso o excepcional, debe ser ms valioso. Por eso los
estafadores intentan convencerte de que lo que ofrecen es poco
comn o est disponible solamente por tiempo limitado.

Stephen Michaels era dueo y dirigi centros de llamadas


fraudulentas por ms de 20 aos antes de ser detenido por
agentes del FBI en su casa un da temprano por la maana. A
continuacin, ejemplos de cmo usaba la tctica de la escasez.

Mira, John, en 1860 en la casa de la moneda de Filadelfia acuaron


22,625 de estas monedas.

Los estafadores
De esas 22,000, solo quedan cuatro.
Solo cuatro, por el amor de Dios, intentan convencerte
quedan solo cuatro y solo yo las de que lo que ofrecen
tengo disponibles.
es escaso, excepcional
Al afirmar que quedan solo cuatro o est disponible
monedas, consigue que empieces solamente por tiempo
a sentir pnico pensando que si limitado.
no compras ahora, nunca tendrs
otra oportunidad.

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Otros ejemplos de la escasez usada en discursos
fraudulentos:
Solo quedan 24 horas antes de que se acabe esta oferta, as que
tienes que actuar ahora.

Eres una de tan solo 17 personas seleccionadas para ganarse el


gran premio.

Solo nos quedan cuatro unidades en esta oferta de inversin,


as que debes tomar una decisin pronto o vas a perder la
oportunidad.

Advertencia de vigilancia
Siempre que te hagan ofertas disponibles solamente
por tiempo limitado o con cantidades limitadas, ten
cuidado! Hay muy pocas ofertas legtimas que no
pueden esperar para darte tiempo a investigar y tomar
una decisin racional.

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Te amenazan por dinero
El uso de la intimidacin y el miedo es una tctica que ha surgido
en los ltimos aos para que des tu dinero. No es inusual que
estafadores de otros pases llamen a una posible vctima entre 50
y 60 veces al da para convencerla de que realice una inversin.

Jean Smith fue una de esas


vctimas. Jean recibi una llamada El uso de la
de un hombre en Jamaica que intimidacin y el miedo
le inform que haba ganado
algunas veces se usa
la lotera jamaicana de $7.9
millones. Solo deba pagar los
para atormentar a las
impuestos para recibir el premio. posibles vctimas.
Durante un perodo de seis
meses, este hombre llam a Jean cientos de veces y la convenci
de girar a Jamaica ms de $30,000 en impuestos y gastos de
procesamiento. Cuando por fin dej de contestar el telfono, le
dejaba mensajes en el contestador automtico:

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Por qu no quieres contestar el [palabrota] telfono? Contesta
el [palabrota] telfono cuando te llamo y deja de jugar conmigo.
Quieres que vaya para all y le prenda fuego a tu casa?

Advertencia de vigilancia
Si conoces a alguien a quien lo estn hostigando
estafadores o cualquier otra persona, lo mejor
que puedes hacer es llamar a la polica y hacer un
informe. Si ests recibiendo este tipo de llamadas t
mismo, considera cambiar tu nmero de telfono con
tu proveedor de servicio o deja que el contestador
automtico conteste las llamadas.

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Notas:

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