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1.

Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular


externa No.022 de 2007 de la Sper financiera, elabore Mapa Conceptual sobre
los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de
lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas
actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas.
2. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema
relacionado con lavado de activos. CASO - sobre lavado de activos
Una operacin reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendan
ingresar1.100 millones de pesos a la Corporacin Financiera Nacional y Suramericana,
Corfinsura,permiti a la Fiscala acusar a cuatro personas por el delito de lavado
de activos. Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el
Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco
Zambrano trat de ingresara Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de
pesos a nombre de Asesores.

Inversiones y Valores Ltda., As va. La negociacin fue aceptada por Confisuca, pues
Asi va gua los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo,
Blanco Zambrano volvi a adelantar el trmite como persona natural, sin que la
informacin financiera de la empresa y del cliente guardara relacin con la operacin
que pretenda efectuar, y que la Corporacin report como sospechosa. El fiscal
instructor estableci que los bonos adquiridos no eran los nicos que pretenda cobrar
el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoci otros ttulos valores por
sumas millonarias, sin soporte lcito.
Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. Qu prctica de lavado de activos se us en el caso/


La prctica que se us en el caso fue la de

Trasformar ,Bienes que tienen un origen ilcito mediante la

Estructuracin, en el momento que decide cobrar los bonos para darle apariencia de
legalidad.

b. Cules de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por


qu?

Consecuencias para la entidad financiera donde ocurri el caso:


A pesar de haber reportado una operacin como sospechosa y no haber dejado
trasformar los bonos de las ltimas transacciones se pudo evidenciar que el cliente
logr cambiar varios bonos y por sumas millonarias lo que conlleva a la Entidad
Financiera a pagar una multa y la prdida de la reputacin entre las dems Entidades.

Consecuencias internacionales y econmicas:


como bien sabemos las Entidades Financieras en nuestro Pas tienen aliados en el
exterior, que al darse cuenta de estas

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ADMINISTRACIN DE RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOSUNIDAD 1
situaciones cortan relaciones y perjudican notablemente a la Entidad Financiera y la
economa del pas, debido a que dejaran de invertir en la economa nacional.

Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurri el caso


: Los empleados entraran en un proceso de investigacin para observar el nivel de
complicidad, lo que implica la prdida de su empleo y posibles multas.
3.

Con sus propias palabras defina qu es lavado de activos.R/


El Lavado de Activos es el proceso por el cual una persona natural o jurdica intenta dar
apariencia de legalidad a los recursos obtenidos de forma ilegal, estas personas
generalmente hacen parte de organizaciones delictivas involucradas principalmente en
el Narcotrfico, la trata de personas (Prostitucin), Comercio de armas, Extorsiones,
Secuestro entre otras.
4.

Explique y sustente cules seran los 3 principales beneficios que obtiene el pas
al combatir el lavado de activos.

El beneficio Social, ya que ayuda a combatir y disminuir la delincuencia y la corrupcin


en general, debido a que los delincuentes se sienten intimidados porque se les puede
abrir un proceso penal, de igual forma cuando se les incauta o decomisa las ganancias
de las actividades ilcitas reduce el incentivo para cometer actos delictivos en los que
se ven involucradas gran cantidad de personas inocentes. El beneficio Econmico,
debido a que gozaremos de reconocimiento internacional en la lucha contra el lavado
de activos, lo que genera confianza en pases que desean invertir en empresas
colombianas o en la creacin de nuevas empresas dentro del Pas, brindando
oportunidades de empleo y as una mejor calidad de vida en los hogares colombianos,
dichas empresas tambin pagaran impuestos que ayudan a la inversin social y al
desarrollo econmico de Colombia. El beneficio Poltico, ya que permite recuperar la
credibilidad e imagen que tienen las instituciones polticas en cabeza de sus principales
representantes, como se puede evidenciaren Colombia hay Congresistas, Militares,
Policas, Jueces y funcionarios pblicos, entre otros, que se han dejado influenciar por
el dinero fcil y las organizaciones criminales se han aprovechado de la situacin,
incursionado en las actividades de la vida nacional en donde se puede evidenciar el
aumento de Sobornos, Secuestros, Muerte de personas que en algn momento se han
opuesto a las actividades ilcitas y que han quedado en la impunidad por el
ocultamiento de pruebas. De igual forma cabe mencionar que otro de los principales
beneficios es el Ambiental, ya que se dejara de utilizar plaguicidas y herbicidas en la
erradicacin de cultivos ilcitos, recordemos queen
el foco Cultivos ilcitos en Colombia que realiz la Universidad de Los Andes en agosto de

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ADMINISTRACIN DE RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOSUNIDAD 12000, se ha
establecido que para implementar una hectrea de coca los cultivadores tienen
quedestruir cuatro hectreas de selva y para sembrar una hectrea de amapola tienen
que talar dos y media hectreas de bosque andino.