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“CACPE-MACARA”

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA
PEQUEÑA EMPRESA

MANUAL DE FUNCIONES

FUNDADA EL 26 DE NOVIEMBRE DE 1993 E INSCRITA EN EL
REGISTRO GENERAL DE COOPERATIVAS CON EL NUMERO DE
ORDEN 5472

CONTROLADA POR LA SUPERINTENDENCIA DE
ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA

1
Manual Tipo de Funciones

INDICE

ABREVIATURAS……………………………………………….IV
GLOSARIO………………………………………………………V
INTRODUCCION……………………………………………….VI
CAPITULOS…………………………………………………….1

2
Manual Tipo de Funciones

i. ABREVIATURAS

COAC Cooperativa de Ahorro y Crédito
CA Consejo de Administración
CV Consejo de Vigilancia
SEPS Superintendencia de Economía Popular y Solidaria
BCE Banco Central del Ecuador
SIB Superintendencia de Bancos

3
Manual Tipo de Funciones

talleres o seminarios. i. producidas por error o actuando con distracción no intencionada Responsabilidad sobre el servicio al Posibles trastornos que puede ocasionar en el servicio a los socio socios actuando con distracción no intencionada Responsabilidad sobre equipos y Consecuencias que se derivarían del deterioro o perdida de bienes muebles equipos o bienes muebles actuando con distracción no intencionada Responsabilidad sobre información Consecuencias que se derivarían de la divulgación de confidencial información calificada como confidencial por la cooperativa actuando por error o distracción no intencionada 4 Manual Tipo de Funciones . Condiciones de Trabajo Lugar o ambiente físico donde desarrolla la parte sustancial de las funciones Experiencia Especifica Conocimiento adquirido a través del desempeño de ocupaciones similares Instrucción formal Conocimiento académico indispensable para el desempeño normal de la ocupación Responsabilidad sobre dinero y/o Consecuencias que se derivarían por perdidas de dinero. y7o documentos financieros documentos financieros. GLOSARIO Capacitación Complementaria Conocimientos adquiridos a través de cursos.

por ello. con el propósito de orientar el cumplimiento de las obligaciones encargadas. etc. aunque desarrollen o desempeñen similares actividades. el grado de concentración de autoridad que ejerza. con que cuenta la competencia. A su vez cada organización puede ir cambiando de estructura. INTRODUCCIÓN Todas las organizaciones poseen diferentes estructuras entre sí. con el fin de garantizar el apoyo requerido por parte de este recurso tan importante. no es inmune a las afectaciones del desarrollo tecnológico. i. a través de un instrumento técnico. sus cuerpos directivos determinaron la necesidad de consolidar la gestión del talento humano de la organización.. Por lo tanto. obligan en la actualidad a las instituciones a contar con personal calificado que pueda hacer frente a los continuos cambios y exigencias de la dinámica del entorno. El sistema cooperativo. que garanticen una gestión apropiada de este importante recurso. en su zona de influencia. por ende su aplicación deberá ser realizada en forma independiente o grupal. en el afán de consolidar la presencia y el trabajo de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cacpe Macara. Este documento contiene la descripción de los objetivos. funciones. nivel de autoridad y responsabilidades de los distintos puestos de trabajo que componen la estructura de la Cooperativa. hacia el cumplimiento de los objetivos institucionales. Las exigencias competitivas del mercado. El presente manual debe considerarse como un cuerpo sistemático que precisa las funciones y actividades a ser cumplidas por todos los miembros que conforman la cooperativa. En uso de sus atribuciones el Consejo de Administración de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cacpe Macarà. del talento humano y de generación de productos. la estructura puede ser modificada toda vez que las necesidades de la organización así lo requieran. revisó y aprobó el presente manual de funciones. debiendo guiarse por una lógica que permita el logro de la eficacia de la cooperativa. la especialización que alcance. conforme evoluciona su número de integrantes. 5 Manual Tipo de Funciones . y de aquellos que pueden generarse en el proceso.

¿Cómo debe ser y actuar el trabajador? En cada caso y en su orden. competencias y exigencias requeridos a los trabajadores para su mejor desempeño. sin embargo el que más se ajusta al objetivo de este trabajo es: “una metodología enfocada a la obtención. con un grado aceptable de eficiencia. sujeto a cambios que surgen de las necesidades propias del avance y crecimiento de la cooperativa. esto es el conjunto de habilidades y destrezas relacionadas con la ocupación. El Manual de Organización y Funciones será considerado como un instrumento dinámico. parte de las respuestas a las siguientes preguntas: 1. CAPITULO I 1. ¿Qué debe saber hacer el trabajador? 4. y de la revisión técnica permanente que garantice mantener su utilidad. GENERALIDADES Existen varios conceptos sobre lo que es un Manual de Funciones. procurando minimizar el desconocimiento de las obligaciones de cada uno.1. El proceso de análisis de las ocupaciones de la Cooperativa. y finalmente identificar las actitudes. 6 Manual Tipo de Funciones . las respuestas permiten determinar: las funciones para cada ocupación dentro de la estructura de la Cooperativa. y otras y complicaciones innecesarias en la atención al público. El presente Manual de Funciones del Personal ha sido elaborado con el fin de apoyar en el mejoramiento en la administración del personal de la organización. la concientización de que no es necesario solamente el “saber”. conocimientos. la duplicación o superposición de funciones. ¿Qué hace el trabajador? 2. los factores técnicos y ambientales característicos en su desarrollo y las habilidades. aptitudes y otros aspectos. ordenación y valoración de datos relativos a los puestos de trabajo. responsabilidades. valores. sino en el saber hacer. DE LOS PRINCIPIOS GENERALES 1. necesarios para el desempeño. ¿Qué debe saber el trabajador para hacerlo eficientemente? 3. los conocimientos mínimos indispensables que requiere para desempeñar la ocupación.

conocer los factores de trabajo físico y ambiental para el desempeño de cada ocupación. seguimiento y control le corresponderá al Gerente General bajo delegación expresa-quien será el encargado de: 7 Manual Tipo de Funciones . Todo el personal de la COAC. 1. 2. 1. Su implementación.4 ALCANCE Y REPONSABILIDADES El presente Manual de Funciones es de implementación obligada en todas las oficinas y Agencias de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cacpe Macara. 3. sin importar su ubicación física o geográfica. las normas establecidas en el Código del Trabajo y Otras Leyes conexas. y. a los niveles directivos.3 OBJETIVOS DEL MANUAL Y REGLAMENTO ORGANICO FUNCIONAL. responsabilidad de funciones.2 BASE LEGAL El presente documento ha sido elaborado en concordancia con las leyes de la República del Ecuador para Cooperativas que realizan actividades de Ahorro y Crédito y que se sujetan a la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria del Sector Financiero de la Economía Popular y Solidaria. 6. están obligados a conocer y cumplir con los direccionamientos especificados en el presente manual. operativos. Determinar en forma clara y precisa. 5. ordenar y clasificar las funciones de las diferentes ocupaciones típicas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cacpe Macara. destrezas y actitudes de cada uno de los elementos de competencia y los requerimientos genéricos complementarios de cada ocupación. contratado o que trabaje bajo el formato de servicios profesionales vinculados a la misma. ejecutivos. Establecer los requerimientos específicos de conocimientos. línea de autoridad. 4. así como la coordinación interna y externa. Proporcionar información clara y definida. habilidades. de apoyo y servicios en lo que respecta a la relación de dependencia. Generar una gestión adecuada del talento humano que se oriente dentro de la planificación y programación institucional. 1. Identificar. 1. Para efecto de este Manual se reconoce de igual manera los Reglamentos Internos de la Cooperativa. la estructura orgánica y funcional de la Cooperativa.

b) Realizar controles periódicos para presentar sugerencias de cambio o ajuste al documento. sin perjuicio del número de oficinas que operen en la actualidad o de las que pudieran aperturarse.5. de acuerdo a los perfiles especificados por cargo y responsabilidad requerida. AMBITO DE APLICACIÓN El Catalogo de Ocupaciones se limita a las ocupaciones de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cacpe Macara. para su efecto 1. su presentación y aplicación responde a una lógica en cuanto a las preguntas que fueron planteadas anteriormente y que en la práctica se desarrollarán de la siguiente manera: El mapa funcional no es un diagrama de procesos. No hacerlo será considerado como falta a la norma y será sancionada de conformidad a las condiciones establecidas. por ello es importante resaltar los siguientes conceptos: Estructura ocupacional: La Cooperativa de Ahorro y Crédito Cacpe Macara está integrada por áreas ocupacionales. c) Autorizar la convocatoria para contratación de nuevo personal. para su revisión y aprobación por el Consejo de Administración. conforme a los requerimientos de áreas. GUÍA PRÁCTICA DE APLICACIÓN Este manual se genera como un aporte práctico y participativo de los principales involucrados de la Cooperativa. y sin importar su ubicación física o geográfica 1. sino las funciones productivas necesarias para alcanzar los objetivos. Áreas ocupacionales: Son conjuntos de actividades afines: 8 Manual Tipo de Funciones .6. d) Ejecutar las sanciones especificadas en el reglamento interno de trabajo determinadas para las faltas o incumplimientos del presente manual y reglamento. No intenta describir gráficamente el proceso. a) Establecer los mecanismos de coordinación y comunicación interna para garantizar su cumplimiento y monitoreo permanente. grupos ocupacionales y ocupaciones. Su aplicación es obligatoria y se efectuará sin diferencia para todos los trabajadores de la Cooperativa.

es la denominación con la que se reconoce a un conjunto de elementos de competencia y requerimientos para su desempeño Resumen de la ocupación Exposición de lo esencial de las tareas. un comportamiento o un resultado que el trabajador debe demostrar y es. entonces. SIGLAS ÁREA OCUPACIONAL DI Dirección SU Supervisión OP Operaciones SE Servicios Grupos de ocupaciones Son ocupaciones de naturaleza similar. y que sirve para referirse a ella. se refiere a una acción. Elementos de competencia “El elemento de competencia contiene la descripción de una realización que debe ser lograda por una persona en el ámbito de su ocupación. responsabilidades y requerimientos básicos. SIGLAS GRUPO OCUPACIONAL CA Consejo de Administración CV Consejo de Vigilancia AG Agencias CA Cajas CO Contabilidad CR Crédito y Cobranzas K Capacitaciones AUD Auditoría Interna GG Gerencia General SI Sistemas TE Tesorería Nombre de la ocupación: Nombre es “palabra que designa cualquier realidad. de acuerdo al tipo de funciones. funciones y responsabilidades. Por lo tanto. que corresponden a cada ocupación. reconocerla y distinguirla de otra”1. concreta o abstracta. una función realizada por un individuo”2 9 Manual Tipo de Funciones . Partiendo de este concepto de nombre.

y la ciencia (conocimiento teórico). si no también de actitudes. Actitudes. cuando esto sucede. para ello se revisarán estos conceptos para comprender mejor. En conclusión. requiere no solamente de conocimientos. valores y aptitudes. Se considera a la habilidad como a una aptitud innata o desarrollada o varias de estas. Habilidades y destrezas Para desempeñar una ocupación. bien a título individual o bien en grupo4 La destreza. la condición que cumple la acción sobre el objeto. a reaccionar de una forma típica ante determinados estímulos. La habilidad es el grado de competencia de un sujeto concreto frente a un objetivo determinado. Las actitudes son predisposiciones de la personalidad. es el grado de dominio de un conjunto de psicomotricidades 5necesario para ejecutar una tarea. Los elementos de competencia se redactan con un verbo en infinitivo.6 Los valores son algo en lo que creen firmemente las personas y que modelan su comportamiento. y constituye el componente clave de cada ocupación. las destrezas se refieren al manejo consciente de psicomotricidades. no es suficiente tener los conocimientos necesarios. sino también tener habilidades y destrezas. valores y aptitudes El adecuado cumplimiento de las funciones. y aunque no es estrictamente necesario. y las habilidades son el manejo consciente de la información. Conocimientos El conocimiento es la “acción y resultado de conocer”3. a continuación el objeto sobre el cual se desarrolla la acción. Los valores son convicciones profundas muy difíciles de modificar (y de crear). El conocimiento que se aplica para una ocupación es respondiendo a la pregunta: ¿Qué debe saber el trabajador? y se describe empezando con un sustantivo. Las fuentes del conocimiento se pueden dar: por la experiencia (conocimientos empíricos). Los valores están detrás de todo comportamiento. muy difícilmente una persona hace algo que contradice sus valores. habilidades y destrezas. La habilidad es la destreza para ejecutar una cosa o capacidad y disposición para negociar y conseguir los objetivos a través de unos hechos en relación con las personas. 10 Manual Tipo de Funciones .

se produce una “disonancia cognitiva” cuya resolución tiene un alto costo psicológico. Algunos de los valores. independencia. más frecuentes son: lealtad. fidelidad. honradez. libertad. disciplina. identidad. función. etc. amistad. entre otras7 Las aptitudes son la capacidad y buena disposición para ejercer o desempeñar una determinada tarea. democracia. No confundir con actitud 11 Manual Tipo de Funciones . empleo. verdad.

5 Asociaciones españolas de Psicomotricidad o Psicomotricistas 1997: “. emocionales. Jorge Banalcázar.el término “psicomotricidad” integra las interacciones cognitivas. en los ámbitos preventivo.. cualquiera que sea la edad. Partiendo de esta concepción se desarrollan distintas formas de Intervención psicomotriz que encuentran su aplicación. Dr. simbólicas y sensoriomotrices en la capacidad de ser y de expresarse en un contexto psicosocial. así definida. a la titulación y al perfeccionamiento profesional y constituir cada vez más el objeto de investigaciones científicas. desempeña un papel fundamental en el desarrollo armónico de la personalidad. La psicomotricidad. Catálogo de 6 Ocupaciones tipo de una Cooperativa de Ahorro y Crédito.. educativo. Estas prácticas psicomotrices han de conducir a la formación. septiembre del 2003 7 E1 mundo es / diccionario 12 Manual Tipo de Funciones . reeducativo y terapéutico.

13 Manual Tipo de Funciones . de ahí que en función de la misión y objetivos institucionales.Gerencia 4 Auditor y Control de operaciones ilícitas 5 Asistente de Contabilidad 6 Recibidor-Pagador 7 Jefe de Crédito y Cobranzas 8 Jefe de Captación 9 Jefe de Cajas 10 Oficial de Crédito . etc. No puede pretenderse que la estructura organizacional se mantenga rígida ante la dinámica del entorno. también se implementará la forma particular de su estructura. 2 DE LA ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL 2.2 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL8 La apropiada elección de una u otra forma organizacional se sustentará en los aspectos filosóficos y prácticos que guiarán el accionar institucional. crecimiento y posicionamiento.1 LISTADO DE OCUPACIONES Y CÓDIGOS En el siguiente cuadro se especifican las ocupaciones tipo requeridas para la operación de la cooperativa de conformidad a los requerimientos normativos y de sana gestión financiera: N° OCUPACIONES 1 Gerente General 2 Contador General 3 Secretaria de Presidencia . que se materializará a través de su diseño estructural. conjugado con otros factores como exigencias del mercado.Microcrédito 11 Notificador – Verificador 12 Jefe de Agencia 13 Administrador de Sistemas 14 Auxiliar de Servicios 15 Chofer 2. tecnología empleada para sus actividades.

CONTROL. Tienen responsabilidad en la rendición de cuentas de las actividades realizadas por la dirección general 3.1. CAPITULO III 3.1.1 DESCRIPCION DE FUNCIONES DIRECTIVAS. para actuar en su nombre por un período determinado.1 Área Directiva Constituye el cuerpo de representación y de dirección de la cooperativa.. APOYO. aprueba los balances anuales.3 Consejo de Vigilancia: Esta conformado por los miembros elegidos por la asamblea o sus representantes para ejercer funciones de control y vigilancia de los actos directivos y administrativos de la Cooperativa. 3.2 Área Ejecutiva: Constituye el cuerpo de la organización que tiene como principal función ejecutar las políticas descritas por la administración y garantizar la adecuada toma de decisiones en 14 Manual Tipo de Funciones . y una vez que la cooperativa considere imprescindible el incremento de persona! debido a la creación de necesidades específicas. OPERATIVAS 3. En su condición de representantes de los socios dirigen los asuntos políticos de la organización. a través de funciones que aseguren el cumplimiento de los estatutos.1. se sintetizó la estructura organizacional de la entidad.1.1. por causas establecidas legalmente. Por su condición. Tiene potestad legalmente para descalificar también a los consejeros elegidos. Es esta instancia la que delega a los miembros del Consejo de Administración y Vigilancia. está constituida por todos los socios o por sus representantes delegados. de igual manera es el ente que puede autorizar reformas a los estatutos generales y otras decisiones trascendentales para la organización como la fusión y la liquidación. DESCRIPCIÓN GENERAL DE FUNCIONES POR ÁREAS 3. está constituido por los siguientes órganos: 3. 3. según sea e! caso.1 Asamblea General: Constituye el Máximo nivel de representación de la cooperativa. Los casilleros marcados en otro color deberán implementarse en la medida que e! proceso de fortalecimiento institucional avance.2 Consejo de Administración: Está conformado por los miembros elegidos por la asamblea o sus representantes.1.Bajo esta consideración y una vez realizada la revisión de las funciones requeridas para el desempeño de las actividades de la cooperativa. puede por tanto sugerir la contratación de apoyo externo en auditoria y está obligado a rendir informes a la Asamblea General.1. EJECUTIVAS.1. se constituye en el órgano interno nato de supervisión y regulación de la COAC.

a través del cual todas las personas que participan en la cooperativa pueden identificar su ubicación dentro de la misma y por ende comprender que se espera de ellas en el desempeño de sus tareas.2 ESTRUCTURA FUNCIONAL La estructura funcional debe entenderse como el agregado de la estructura organizacional. Su representación está dada por la Gerencia.1.1.4 Área Operativa: Está conformada por todas las unidades que realizan directamente el negocio de la institución y que se componen por:  Captaciones  Caja  Crédito y Cobranzas  Agencias 3. cuanto al funcionamiento operativo de la COAC. 3. para el cumplimiento de las actividades del giro del negocio de la cooperativa y se constituyen básicamente por lo siguiente:  Administración y Recursos Humanos  Sistemas  Finanzas  Contabilidad  Tesorería 3.3 Área de Apoyo: Son todas aquellas áreas que aportan soporte. 15 Manual Tipo de Funciones .

de crédito. Mercadeo de productos * Interpretar resultados *Capacidad predictiva implementar las estrategias de y servicios financieros mercadeo de productos y *Conocer Instituciones que *Objetividad servicios. 16 Manual Tipo de Funciones . por el Consejo *Normas relacionadas *Independencia de Administración en el *Administración de riesgo reglamento de Crédito. *Objetividad *Administración de riesgo de mercado. empresas *Ejercer Liderazgo *Técnicas negociación 2 Diagnosticar las condiciones y *Características del *Manejar programas de *Objetividad evaluar el mercado financiero mercado financiero créditos sistematizados * Imparcialidad en función de los planes de internet y correo crecimiento y de la *Análisis financiero electrónico. técnicas. sugerir e *. coordinar. Solventes para colocar inversiones. continuidad del negocio 3 Analizar. *Flexibilidad la cooperativa. *Negociar y establecer *Tolerancia supervisar y evaluar la gestión acuerdos. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADES Y ACTITUDES. 4 Aprobar créditos solicitados *Políticas de crédito *Determinar capacidad *Imparcialidad según rangos de aprobación *Reglamento de crédito de endeudamiento establecidos. Es el representante legal de la Cooperativa III. talento humano y técnico. CAPITULO IV DESCRIPCIÓN DE PUESTOS DE TRABAJO GERENTE GENERAL I. según normas *Tomar decisiones. Analiza factores de riesgo y toma decisiones que afectan a la cooperativa en general. *Administración de riesgo *Prudencia legal. DATOS DE IDENTIFICACIÓN Unidad Funcional Gerencia General II. VALORES COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS Y OTROS 1 Planificar. administrativa y financiera de *Presupuestos. recuperación de brindan servicios cartera. *Planificación estratégica. legales y *Administración de *Atención distribuida administrativas vigentes. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Gestiona a la Cooperativa en los siguientes aspectos: financiero. captación de recursos financieros y Bancos *Prudencia e inversiones.

* Normativa Relacionada *Ejercer liderazgo *Respeto a las normas controlar y evaluar el cumplimiento de las *Ley Orgánica de la SEPS *Delegar *Respecto a las Leyes disposiciones de los órganos y del Sector Financiero y de control. adquisiciones acuerdos según monto establecido. * Tomar *Equidad capacitación. verbal y escritos *Respeto a las normas documentalmente. *Técnicas de negociación decisiones valoración y evaluación de *Imparcialidad desempeño para la gestión * Ejercer liderazgo técnica del talento humano *Transparencia *Objetividad 10 Coordinar la gestión * Resultados de la gestión * Ejercer liderazgo * Objetividad financiera y *Evaluar mercado de cada administrativa de las Agencias agencia * Tomar decisiones *Equidad de la Cooperativa. humanos contratación. *Sistemas de control *Imparcialidad 11 Suscribir convenios de *Mercado financiero *Negociar y establecer *Objetividad préstamo con *Normas de prudencia acuerdos entidades financieras según 17 Manual Tipo de Funciones . coordinar. 6 Informar. 8 Aprobar la adquisición de * Reglamento de *Negociar y establecer * Transparencia bienes y servicios requeridos. Cooperativa a los Organismos Elaborar informes Directivos. Públicos en los Solidario. y del Sector Financiero y Solidario *Conocimiento de *Prudencia procesos de scoring crediticio. *Ley de lavado de activos 7 Informar * Resultado de Gestión *Elaborar presentaciones *Transparencia periódicamente sobre la administrativa. *Supervisar términos establecidos por sus respectivas Leyes. gestión técnica y *Comunicar Oralmente *Buen Lenguaje de administrativa de la Comunicación. para *Imparcialidad la gestión de la cooperativa *Mercado de bienes y *Tomar decisiones servicios *Objetividad *Negociación 9 Analizar y aprobar las *Gestión de recursos *Negociación *Justicia acciones de selección.5 Participar del Comité de * Políticas de crédito •*Determinar capacidad * Imparcialidad Crédito para la endeudamiento aprobación de *Reglamento de crédito *Independencia solicitudes según rango *Orientar toma de establecido. en el Reglamento decisiones *Ley orgánica de la SEPS * Objetividad de Crédito. ejecutar.

c) Capacitación complementaria: N° UNIDADES TEMÁTICAS 1 Planificación Estratégica y operativa 2 Presupuestos Técnicas de negociación y manejo de conflictos 3 4 Mercadeo de productos financieros 5 Liderazgo y manejo de equipos efectivos de trabajo 6 Relaciones humanas y comportamiento organizacional 7 Computación básica e Internet. *Técnicas de negociación *Riesgo Crediticio IV. correo electrónico d) Ocupación a la que podría ascender: Ninguna e) Ocupación supervisada por: CARGA DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Consejo de Administración Permanente Consejo de Vigilancia Permanente f) Ocupación que supervisa a: N° CARGOS FRECUENCIA 1 Jefes de Área o Variable 18 Manual Tipo de Funciones . políticas de endeudamiento financiera * Toma de decisiones *Prudencia aprobadas por Consejo de Administración. b) Experiencia especifica: Por lo menos dos años en ocupaciones similares. Economía ó carreras afines. FACTORES DEL TRABAJO: a) Instrucción formal: Superior en Administración de Empresas. Finanzas.

dentro de Variable su rango h) Responsabilidad sobre información confidencial: CONCEPTO USD Balances financieros Integral Información personal y económica de socios Variable Resoluciones de Consejos de Administración y Vigilancia Variable Deudores morosos Variable i) Responsabilidades sobre el servicio al socio CONCEPTO USD Define Políticas y aprueba procedimientos de Permanente atención al socio j) Esfuerzo mental: El trabajo requiere más esfuerzo mental que físico k) Condiciones de trabajo: En oficina 19 Manual Tipo de Funciones . Variable dentro de rangos establecidos por Consejo de Administración. Suscribe cheques por pagos varios. Departamentales Responsabilidad sobre dinero y/ o documentos financieros: CONCEPTO USD Autoriza pagos y préstamos dentro de los Variable rangos establecidos por Consejo de Administración en el Reglamento de Crédito. Autoriza adquisición de bienes y servicios.

4 Elaborar los *Normativa Tributaria vigente *Elaborar informes y *Oportunidad formularios para cumplir las del SRI. elabora informes periódicos y especiales. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Registra y procesa las transacciones económicas de la Cooperativa. *Aptitud numérica Agencias ‘ Sistema de Control 3 Revisar y aprobar las • Contabilidad de Costos • Ejercer Liderazgo *Oportunidad conciliaciones bancarias de • Contabilidad • Formar efectivos equipos las cuentas de la • Normativas Vigentes de trabajo *Precisión cooperativa. DATOS DE IDENTIFICACIÓN Nombre alternativo: Jefe de Contabilidad Unidad funcional: Contabilidad II. según prácticas • Sistema de Control contables corrientes. ELEMENTOS DE COMPETENCIA COMO CONTADORA: N° LEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADES Y ACTITUDES. *Aptitud numérica *Nomenclatura contable de la SEPS. balances y estados financieros y analizar la situación de riesgo de la Cooperativa. SEPS. por varios conceptos según *Contabilidad * Formar efectivos equipos *Precisión normas y procedimientos de trabajo establecidos por la Ley de la *Normativa Vigente. *Sistemas de Control 2 Revisar y validar el cuadre Contabilidad de Costos *Ejercer liderazgo *Oportunidad diario de las cuentas • Contabilidad correspondiente. COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS 1 Revisar y validar la *Contabilidad de Costos *Ejercer liderazgo *Oportunidad información contable. CONTADOR GENERAL I. III. • Normativa Vigente *Formar efectivos equipos *Precisión consolidando *Disposiciones contables de la de trabajo información de Matriz y SEPS. es decir *Aptitud numérica SEPS y del Sector nomenclatura contable de la Financiero y Solidario. presentaciones obligaciones tributarias *Precisión *Elaborar correctamente formularios del IVA e *Aptitud numérica 20 Manual Tipo de Funciones .

contabilidad como Balances *Aptitud numérica y estados de Pérdidas y *Conocer formularios de Ganancias y cualquier otro medios electrónicos de la informe requerido por los SEPS. Impuestos a la Renta. contable del Sistema. organismos de la SEPS. *Precisión *Cuidado 10 Contabilizar transferencias *Disposiciones del Manual de *Elaborar asientos *Rapidez de dinero de la Matriz y Procesos Contables y contables. según *Formulas para establecer *Precisión requerimientos superiores y indicadores contables de *Interpretar resultados normas y procedimientos riesgo crediticio. 5 Elaborar y presentar *Indicadores Contables *Elaborar informes y *Oportunidad informes sobre indicadores presentaciones de riesgo contables. *Leyes Conexas al sistema *Conocer cambios contable. según las *Según la Ley Orgánica de la *Precisión normas vigentes de SEPS. Sistema. electrónicos de la SEPS del *Precisión catalogo único de cuentas. provisiones. 8 *Realizar actualizaciones *Nueva nomenclatura *Efectuar cambios según *Oportunidad periódicas en los medios contable de la SEPS. semestral y cierre anual en *Responsabilidad el sistema. 9 Realizar el proceso de cierre *Conocer procesos de cierre *Conocer Operatividad del *Urgencia contable de fin de mes. Agencias y viceversa Administrativos *Precisión autorizadas por el Gerente o Tesorero. *Precisión así como ajustes contables como depreciaciones. el registro de diversos productos mismo que será abalizado *Dominio de utilitarios de 21 Manual Tipo de Funciones . periódicos efectuados por la SEPS al catálogo de cuentas. revalorización de activos dar de baja a activos obsoletos. planillas del IESS y *Elaborar ajustes liquidaciones de personal. catálogo de cuentas. etc. *Ley Orgánica de la SEPS contables. 7 Elaborar • Código de Trabajo • Elaborar planillas • Honestidad mensualmente los roles de • Reformas salariales • Equidad pago. *Oportunidad 11 Elaborar un Manual de *Experiencia contable en el *Dominio de Lenguaje. *Oportuno procedimientos Contables. *Aptitud numérica establecidos. 6 Elaborar reportes financieros • Indicadores Contables * Elaborar informes *Oportunidad consolidados de la Oficina financieros Matriz y Agencias.

de la Cooperativa. computación. se encargará del cobro de valores respectivos tanto de la venta de estas mercaderías como de los servicios mortuorios. por el Gerente. *Rapidez *Conocer Sistema ECONXS. a) Ocupación a la que podría ascender o ser transferido: Gerente General b) Ocupación supervisada por: CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Gerente General Semanal c) Ocupación que supervisa a: CARGO FRCUENCIA Asistente de Contabilidad Diario g) Responsabilidad sobre dinero y/o documentos financieros CONCEPTO USD Roles de pago Variable h) Responsabilidad sobre información confidencial CONCEPTO USD Información financiera de la Variable Cooperativa i) Responsabilidades sobre el servicio al socio: CONCEPTO USD 22 Manual Tipo de Funciones . *Computación 12 Controlar y efectuar la venta de cofres mortuorios.

k) Esfuerzo físico POSICIÓN DEL CUERPO TIPO DE TRABAJO % DEL DÍA Sentado Despachando 80 Caminando Coordinando 20 l) Condiciones de trabajo: En oficina 23 Manual Tipo de Funciones . Indirecta sobre la calidad de ------- atención al socio j) Esfuerzo mental: El trabajo requiere esfuerzo mental normal.

evalúa y recomienda las solicitudes de crédito. * Conocer SCORE de Crédito 3 Participar del comité *Reglamento de Crédito *Detectar *Perspicacia de crédito para evaluar *Historial crediticio de inconsistencias de *Objetividad y recomendar la los socios información y *Imparcialidad aprobación o negación *Análisis de riesgo legal documentos de *Rapidez de solicitudes de *Conocer sistemas de respaldo SCORE crediticio de crédito EQUIFAX. DATOS DE IDENTIFICACION Nombres alternativos: Jefe de Crédito Unidad funcional: Crédito y Cobranzas II. de acuerdo a las políticas establecidas en el Reglamento de Crédito de la Cooperativa. III. JEFE DE CREDITO I. *Análisis de riesgo legal Aprobar o negar *Análisis de riesgo operaciones dentro de crediticio su rango permitido. * Análisis de riesgo de mercado. COPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS 1 Atender a los socios y *Reglamento de *Negociar *Oportunidad colaboradores de la Crédito vigente. *Análisis de riesgos crediticios 4 Coordinar y establecer *Tablas de *Negociar y lograr *Pro actividad políticas de 24 Manual Tipo de Funciones . *Conocer sistema s de SCORE crediticio de EQUIFAX. Conforma el comité de Crédito y coordina cobranzas judiciales. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Verifica. analiza. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADES Y ACTITUDES. Institución que *Comunicar *Transparencia requieran créditos 2 Evaluar solicitudes de *Reglamento de Crédito *Detectar *Perspicacia crédito según políticas *Análisis de riesgo de inconsistencias de *Objetividad y reglamento de mercado información y *Imparcialidad crédito vigentes. *Historial de Créditos de documentos de *Rapidez Socios respaldo *Transparencia.

5 Elaborar y presentar *Indicadores de gestión *Elaborar informes *Objetividad informes de crédito. Crédito de Oficina *Imparcialidad Matriz. el *Análisis de morosidad *Elaborar informes de *Efectividad control de la morosidad morosidad de los *Estrategias para bajar *Imparcialidad deudores. para evitar reclamos de socios 8 Elaborar y presentar *Indicadores de crédito *Elaborar informes y *Oportunidad informes sobre vinculados presentaciones créditos vinculados *Precisión para reportar a los *Normativa vigente órganos de control de *Objetividad la Cooperativa *Imparcialidad 9 Distribución y *Normativa Vigente *Elaborar informes *Objetividad calificación de cartera 25 Manual Tipo de Funciones . *Reglamento interno de *Capacidad de crédito vigente comunicación *Periodicidad. con *Procesos judiciales de el Abogado de planta cobro *Buen control de *Ética profesional de la Cooperativa y entrada y salida de abogados externos de demandas judiciales *Control Eficaz Matriz y Agencias. leyes vigentes y según normas del Reglamento de Crédito vigente. de crédito para Gerencia. *Precisión Consejos de *Sistema de módulos Administración y de cartera cobranzas *Oportunidad Vigilancia y las unidades de control externo 6 Supervisar las *Indicadores de gestión *Detectar errores u *Objetividad operaciones de de Crédito omisiones. según las índices de morosidad. recuperación de amortización acuerdos *Eficiencia créditos con los Jefes de Agencias. 7 Coordinar las acciones *Análisis de tablas de *Identificar cobros por *Responsable administrativas de morosidad vía administrativa y cobro a socios con judicial *Honestidad créditos en mora.

Banca y Finanzas. Ocupación supervisada por: CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Gerente General Diario f. por lo menos tercer año aprobado b. Ocupación a la que podría ascender o ser transferido: Gerente General. Instrucción formal: Superior en Administración de Empresas. u otras carreras a fines. Economía. FACTORES DE TRABAJO a. *Imparcialidad 10 Notificar a socios *Conocer socios *Elaborar informes Eventualidad morosos visitándolos morosos in situ IV. de mercado y riesgo legal. Jefe de Agencia e. Capacitación complementaria: N° UNIDADES TEMÁTICAS 1 Tecnologías crediticias 2 Normativa vigente 3 Liderazgo y manejo de equipos de trabajo 4 Estrategias de recuperación de crédito 5 Muy buen conocimiento de sistemas de administración de riesgo de crédito. Ocupación que supervisa a: CARGOS FRECUENCIA Oficial de Crédito Diario Oficial de microcrédito Diario 26 Manual Tipo de Funciones . Experiencia específica: Dos años en ocupaciones similares c. d.

Responsabilidad sobre dinero y/o documentos financieros CONCEPTO USD Hipotecas. Inspector – Notificador Diario g. prendas. Esfuerzo físico: POSICION DEL TIPO DE % DEL DÍA CUERPO TRABAJO Sentado Despachando 50 Caminando – viajando Coordinando 50 l. Esfuerzo mental: El trabajo requiere más esfuerzo mental que físico k. Responsabilidades sobre el servicio al socio CONCEPTO USD Incidencia directa en la calidad de atención a Variable los socios j. Responsabilidad sobre información confidencial CONCEPTO USD Condiciones económicas de los socios Variable Prestamos vinculados Variable Situación financiera de la Cooperativa Variable Morosidad de los socios Variable i. avalúos. pagarés. hasta Variable entregar a custodia h. Condiciones de trabajo: Oficina – Agencias 27 Manual Tipo de Funciones .

según las políticas *Detectar *Objetividad establecidas en el *Análisis de riesgo de inconsistencias en la Reglamento de mercado. Atiende al público y elabora informes y estudios III. sistemas de calificación *Análisis de riesgo de de riesgo de SCORE de dentro de su rango mercado. evaluar. información *Honestidad Crédito Vigente *Análisis de riesgo *Imparcialidad crediticio *Agilidad *Análisis de riesgo legal. de aprobación *Análisis de riesgo * Conocer Scoring crediticio Crediticio 3 Evaluar y *Reglamento de Crédito *Detectar *Perspicacia recomendar la *Historial crediticio de inconsistencias de *Objetividad aprobación o socios información y *imparcialidad negación de *Análisis de riesgo legal documentos de respaldo solicitudes de crédito *Análisis de riesgos crediticio superiores a su rango 28 Manual Tipo de Funciones . *Análisis de riesgo legal. Crédito vigente. Valores y Competencia requeridos Destrezas otros 1 Recibir. OFICIAL DE CRÉDITO / MICROCRÉDITO I. DATOS DE IDENTIFICACIÓN Nombre alternativo: Oficial de Crédito / Oficial de Microcrédito Unidad Funcional: Crédito y Cobranzas II. EQUIFAX. y *Reglamento de *Tomar decisiones *Perspicacia realizar informes. *Historial crediticio de los socios 2 Evaluar solicitudes *Reglamento de Crédito *Detectar inconsistencias *Perspicacia de crédito según vigente de información y *Objetividad políticas y *Historial crediticio de documentos de respaldo *Agilidad reglamento de los socios *Conocer mecanismos de *Imparcialidad crédito vigentes. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° Elementos de Conocimientos Habilidades y Actitudes. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Realiza funciones necesarias para la gestión de crédito.

al * Análisis de riesgo de Jefe de Crédito mercado 4 Despachar los *Módulo de Crédito *Operar sistema de *Precisión créditos aprobados. c. u otras carreras a fines. Experiencia específica: Un año en ocupaciones similares. de aprobación. b. FACTORES DEL TRABAJO: a. crédito según las normas *Procedimiento de internas de crédito Crédito en cuentas 5 Coordinar acciones *Indicadores de *Negociar y lograr *Imparcialidad administrativas de morosidad acuerdos cobro de crédito en *Independencia mora y proveer *Cobro prejudicial *Tomar decisiones información y *Objetividad documentos de *Bases legales soporte para las *Prudencia acciones judiciales *Historial de los socios 6 Elaborar y presentar *Indicadores de la *Elaborar informes y *Oportunidad diariamente informes morosidad presentaciones de riesgos. *Objetividad morosidad y *Historial crediticio de recuperación de los los socios *Precisión créditos de socios deudores 7 Notificar a socios *Conocer socios *Elaborar informes *Eventualidad. morosos visitándolos morosos In Situ IV. Año en Administración de Empresas. Banca y Finanzas. Instrucción formal: Estudios superiores. Contabilidad y Auditoría. mínimo 2do. Capacidad complementaria: N° UNIDADES TEMÁTICAS 1 Calificación y recalificación de cartera 2 Tecnologías crediticias 3 Riesgo crediticio 29 Manual Tipo de Funciones .

4 Técnicas de cobranzas d. Esfuerzo físico: POSICION DEL TIPO DE TRABAJO % DEL CUERPO DÍA Sentado Despachando 70 Caminando Coordinando 30 30 Manual Tipo de Funciones . Responsabilidad sobre información confidencial: CONCEPTO USD Condiciones económicas de los socios Variable Prestamos vinculados Variable i. Ocupación supervisada por: CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Jefe de Crédito Diaria .Semanal f. pagarés Variable h. Esfuerzo mental: El trabajo requiere más esfuerzo mental que físico k. Responsabilidad sobre dinero y / o documentos financieros CONCEPTO USD Hipotecas. Responsabilidades sobre el servicio al socio CONCEPTO USD Incidencia indirecta en la calidad de Permanente atención a los socios j. prendas. Ocupación a la que podría ascender o ser transferido: Jefe de Cartera e. Ocupación que supervisa a: Ninguno g.

Condiciones de trabajo: En oficina. l. 31 Manual Tipo de Funciones .

comportamiento de cartera y cobranzas *Imparcialidad según reporte del tablas de amortización *Agilidad sistema y *sistema. III. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Gestiona administrativamente la recuperación de créditos concedidos y prepara documentos de soporte para las acciones judiciales de cobro. Direcciones de los socios 3 Notificar a los *Conocimiento de la *Tomar decisiones *Objetividad garantes de los morosidad de los socios *Poder de *Imparcialidad deudores morosos *Conocer muy bien la convencimiento *Responsabilidad ciudad y sus *Honestidad alrededores y las *Puntualidad Direcciones de los socios *direcciones de los socios 4 Identificar e *Socios morosos *Elaborar informes *Precisión informar al abogado interno de la *Manejo de archivos *Controlar entradas y *Responsabilidad Cooperativa sobre salidas de socios en los deudores *Conocimiento de las demandas judiciales *Oportunidad 32 Manual Tipo de Funciones .VERIFICADOR I. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADEZ Y ACTITUDES. COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS 1 Notificar a los *Conocer *Operar el módulo de *Oportunidad deudores morosos. 2 Notificar a los*Conocimientos de la *Tomar decisiones *Objetividad deudores morosos morosidad de los socios *Poder de *Imparcialidad según plazos*Conocer muy bien la convencimiento *Responsabilidad establecidos en el ciudad y sus *Honestidad Reglamento dealrededores y las Puntualidad Crédito vigente. NOTIFICADOR . módulos de procedimientos cartera – cobranzas establecidos en el *Conocer Reglamento Reglamento de de Crédito vigente Crédito vigente. DATOS DE IDENTIFICACION Nombre alternativo: Notificador-Verificador Unidad funcional Crédito y Cobranzas II.

informe a Oficial de *Responsabilidad Crédito. FACTORES DEL TRABAJO a. para la toma de acciones legales. b. Experiencia específica: Seis meses en ocupaciones similares c. Capacitación complementaria N° UNIDADES TEMÁTICAS 33 Manual Tipo de Funciones . Leyes. superior en Contabilidad y Auditoría. *Imparcialidad 7 Realizar *Avaluó de bienes *Calculo y elaboración *Oportunidad verificaciones de los muebles e inmuebles de informes domicilios o *Muy buen *Puntualidad negocios de los conocimiento de la socios solicitantes de ciudad. Instrucción formal: Mínimo bachiller. *Tranquilidad *Conocer a socios morosos y sus *Responsabilidad direcciones y teléfonos. obligaciones de *Control pagos. *Imparcialidad cumplido con sus Reglamento de Crédito. las demandas. morosos que no han normas establecidas en para evitar reclamos. y/o compromisos establecidos adjuntando documentos de soporte. Banca y Finanzas. IV. 5 Participar en la *Conocer direcciones *Negociar y alcanzar *Precisión notificación judicial de socios acuerdos a los deudores *Manejo de sistema *Poder de *Puntualidad morosos módulo de cartera convencimiento *Facilidad de comunicación *Oportunidad 6 Realizar seguimiento *Conocer sobre las *Conocer muy bien las *Oportunidad de los juicios hasta Garantías vigentes direcciones de los que se ejecute la *Conocer bases legales socios en la ciudad y *Periodicidad sentencia en que se fundamentan fuera de ella. sus alrededores *Imparcialidad créditos y enviar y sus parroquias.

1 Negociación

2 Bases legales en que se sustenten las demandas.

d. Ocupación a la que podría ascender: Oficial de Créditos

e. Ocupación supervisada por:

CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA

Jefe de Crédito y Cobranzas – Jefe de Agencia Diaria

f. Ocupación que supervisa a: Ninguno

g. Responsabilidad sobre dinero y/ o documentos financieros: Ninguno

h. Responsabilidad sobre información confidencial:

CONCEPTO USD

Información económica de los socios deudores Variable

i. Responsabilidades sobre el servicio al socio:

CONCEPTO USD

Directa con los socios Variable

j. Esfuerzo mental: El trabajo requiere más esfuerzo físico que mental

k. Condiciones de trabajo

CONDICIONES % DEL DIA

Oficina 10

Campo 90

34
Manual Tipo de Funciones

JEFE DE AGENCIA

I. DATOS DE IDENTIFICAIÓN Jefe de Agencia

Unidad funcional: Agencias

II. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN

Gestiona los servicios financieros y sociales que provee la Cooperativa en su área
de operación. Responsable de cumplir las estrategias que permitan el desarrollo y
crecimiento integral de la agencia u oficina, como es el caso de Paletillas.

III. ELEMENTOS DE LA COMPETENCIA

N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADEZ Y ACTITUDES,
COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS

1 Receptar y atender los *Investigación de *Negociar y logra *Facilidad de
requerimientos de campo acuerdos estratégicos comunicar
servicios financieros y
sociales de los socios en *Relaciones humanas *Detectar *Pro actividad
su área de gestión necesidades de los
*Técnicas de socios *Flexibilidad
negociación
*Ejercer liderazgo *Ética profesional
*Técnicas de conozca
a su cliente.

2 Captar recursos *Productos *Captar la confianza *Ética profesional
económicos en ahorros, financieros de socios potenciales
inversiones, según *Pro actividad
políticas establecidas por *Investigación de *Tener criterio para
la Cooperativa mercado realizar negocios *Transparencia

*Productos y servicios *Oportunidad

*Indicadores de *Honradez
gestión

3 Informar al potencial *Conocimiento de las *Poder de *Ética profesional
socio de los servicios y necesidades del socio convencimiento
beneficios que ofrece la *Facilidad de
Cooperativa *Los servicios o *Tener una imagen comunicación
productos internos que positiva
ofrece la Cooperativa *Objetividad
y de competencia *Saber negociar y

35
Manual Tipo de Funciones

logra acuerdos

4 Recibir, evaluar y *Análisis de crédito *Identificar la *Honestidad
aprobar créditos hasta un autenticidad de los
monto de $2,000.00 *Análisis de riesgo documentos de *Responsable
según Reglamento de legal. respaldo de créditos
Crédito vigente. *Imparcialidad
*Análisis financiero *Política de conozca
a su cliente. *Independencia
*Análisis de riesgo
mercado. *Agilidad.

*Reglamento de
Crédito vigente.

*Conocer Ley de
prevención y Lavado
de Activos.

*Conocimiento de
Histórico de socios

5 Recibir, evaluar y remitir *Análisis riesgo de la *Identificar la *Honestidad
al jefe de Crédito Oficina Matriz. autenticidad de los
(Comité de Crédito), las documentos de *Responsabilidad
solicitudes de crédito que *Análisis de riego respaldo de créditos.
por su monto deban ser legal. *Transparencia
aprobadas por el Comité * Cruzar
de Crédito, según *Análisis financiero información sobre *Agilidad
disposiciones del capacidad de pago
Reglamento de Crédito *Análisis de riesgo del socio.
vigente. mercado.

*Reglamento de
Crédito vigente.

*Conocer Ley de
prevención y Lavado
de Activos.

*Conocimiento de
carpeta de socios.

6 Diseñar, proponer y *Mercado financiero *Percepción de *Pro actividad
ejecutar estrategias local y nacional oportunidades de
genéricas y específicas negocios *Iniciativa
para incrementar las *Necesidades de los
36
Manual Tipo de Funciones

socios. socios. según estipulaciones de los *Transparencia organismos de control 11 Llevar el control y *Solicitudes de *Elaborar formatos *Objetividad presentar reportes ingreso y retiro de específicos consolidados periódicos socios. *Oportunidad a diferentes usuarios sobre altas y bajas de 37 Manual Tipo de Funciones . captaciones por ahorro. 10 Coordinar la elaboración *Depósitos a plazo *Elaborar formatos *Objetividad y presentación de recibidos y cancelados específicos reportes periódicos sobre *Oportunidad depósitos a plazo. *Percibir las *Creatividad inversiones. según normas y *Reglamento de *Objetividad procedimientos Crédito establecidos en el *Eficaz Reglamento de Crédito y *Ley de la SEPS Estatuto Social. oportunidad de oportunidad negocio *Objetividad 9 Verificar y suscribir *Sistema de *Verificar *Sentido de certificados de captaciones corrección de oportunidad Aportación. de parte de los socios. remesas y expectativas de los otros. inversión y procedimientos otros. Cooperativa. 7 Atender las operaciones *Normativa *Verificar *Pro actividad de remesas (giros y relacionada autenticidad de transferencias) información *Iniciativa *Gestión de cajas *Transparencia *Necesidades de los socios *Honestidad 8 Cuidar los procesos para Normativa relacionada *Verificar *Pro actividad el ingreso de socios y autenticidad de mantener una política información *Iniciativa permanente en la búsqueda de nuevos *percepción de *Sentido de socios. * Buen trato a los *Estatuto Social de la socios.

es 38 Manual Tipo de Funciones .00. *El Jefe de Agencia será el responsable de que el pagare sea correctamente elaborado y firmado por deudor y garantes. 14 Será el responsable de la *Conocer *Muy precavido en *Responsable custodia de los pagarés y disposiciones del establecer custodia otros documentos de Manual de pagares. *Cuidadoso valor. Contables y *Prevenido Administrativos. según formato *Transparencia establecido 12 Informar al Jefe de Cajas *Manual de *Conocer *Oportunidad cuando en Cajas Procedimientos disposiciones mantengan saldos Contables y internas.00 Administrativos. 15 *Liquidar los préstamos aprobados de hasta USD 2. *Eficacia superiores a $2. *Suspicaz 13 Será el encargado de *Conocer *Muy observador *Puntual tener en custodia las disposiciones del claves de la bóveda y Manual de *Prevenido llaves del local de la Procedimientos Agencia. los mismos que Procedimientos reposarán en la bóveda.000. El día sábado abrirá a las 8h00 y cerrará a las 13h00. para ser transferidos a *Responsabilidad Oficinas Matriz. Abrirá de lunes Contables y *Responsable a viernes a las 8h00 y Administrativos cerrará a las 17h00. Los préstamos superiores a ese monto serán enviados a la Oficina Matriz para su aprobación y luego ser devuelto al Jefe de Agencia para su liquidación. socios.000. utilizando los *Prevenido mecanismos estipulados para tales efectos.

Instrucción formal: Superior en Administración de Empresas. FACTORES DEL TRABAJO a. b. Ocupación supervisada por: CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Gerente General Mensual f. Ocupación a la que podría ascender o ser transferido: Jefe de Crédito. Ocupación que supervisa a: CARGOS FRECUENCIA Oficial de Crédito Diario Asistente de Contabilidad Diario Recibidor / Pagador Diario 39 Manual Tipo de Funciones . d. V. u otras carreras a fines. Gerente General. Capacitación complementaria: N° UNIDADES TEMÁTICAS 1 Computación (manejo de utilitarios) 2 Planificación estratégica y operativa 3 Técnicas de supervisión 4 Análisis de crédito y cobranzas 5 Técnicas de Recuperación de Cartera. Banca y Finanzas. e. c.decir mantendrá las mismas funciones anteriores a este Manual de Funciones. Experiencia específica: Un año en ocupaciones similares. Economía.

Notificador Diario g. Guardia Diario Conserje . Esfuerzo físico: POSICION DEL TIPO DE TRABAJO % DEL CUERPO DÍA Sentado Despachando 90 Caminando Notificando 10 l.000. Responsabilidad sobre información confidencial: CONCEPTO USD Condiciones económicas de los socios Variable Morosidad de los socios Permanente i. Responsabilidades sobre el servicio al socio: CONCEPTO USD Incidencia directa en la calidad de atención a Variable los socios j.00 bóveda h. Responsabilidad sobre dinero y / o documentos financieros: CONCEPTO USD Administración del fondo de la USD 2. Condiciones de trabajo: En oficina y campo 40 Manual Tipo de Funciones . Esfuerzo mental: El trabajo requiere esfuerzo mental normal k.

DATOS DE IDENTIFICACION: Administrador de Sistemas Unidad funcional: Sistemas II. ADMINISTRADOR DE SISTEMAS I. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Identifica los requerimientos de automatización de la Cooperativa. los equipos y programas. numérica 3 Corregir los comandos *Normas y claves de *Detectar causas de *Oportunidad erróneos realizados por revisión fallas de los procesos. Recomienda la adquisición de nuevas plataformas tecnológicas. N° COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS 1 Supervisar diariamente el *Operación del sistema *Supervisar acciones *Oportunidad inicio del sistema automático de gestión técnicas del arranque automático de gestión de de la Cooperativa del sistema *Precisión la Cooperativa. *Precisión según procedimientos *Corregir errores técnicos establecidos por *Tolerancia Sistema ECONXS. *Prontitud *Aptitud numérica 41 Manual Tipo de Funciones . III. del sistema *Eficiencia programas y sistemas. según los procedimientos técnicos *Puntualidad establecidos por ECONXS. *Eficacia 2 Supervisar la *Operación del sistema *Supervisar acciones *Oportunidad operatividad de los automático de gestión técnicas de operación diferentes equipos. *Demandas operativas necesarios para gestionar de diferentes áreas de *Pro actividad los diversos servicios gestión tanto en el área operativa *Aptitud básica y como administrativa. ELEMENTOS DE COMPETENCIA ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADEZ Y ACTITUDES. los usuarios del sistema. recomienda su adquisición y mantiene operativos y seguros. de la Cooperativa. y el cumplimiento de estructuras para los Organismos de Control.

registrar. *Riesgo Legal *Objetividad *Planes de contingencia *Facilidad de 42 Manual Tipo de Funciones . *Eficiencia *Coordinación manual 5 Crear. 7 Apoyar y asesorar a la *Nuevas tecnologías en *Negociar con *Oportunidad Gerencia en toma de el mercado proveedores decisiones para mejorar *Precisión la tecnología de la *Necesidades de la *Comunicar Cooperativa Cooperativa *Agilidad *Persistencia 8 Ser parte del Comité *Riesgo Operativo *Detectar riesgos y *Oportunidad Informático (Secretario). 6 Elaborar respaldos *Operación del sistema *Operar comandos de *Oportunidad diarios de la base de automático de gestión impresión y respaldo datos del servidor de la Cooperativa *Disciplina principal y de la gestión de cada uno de los *Precisión módulos.4 Realizar mantenimiento *Funcionamiento y *Detectar fallos *Aptitud abstracta preventivo y correctivo programación de de programas necesarios utilitarios *Corregir errores *Oportunidad para mantener operativo el sistema. tanto en *Aptitud numérica Oficina Matriz como en Agencias. dar soluciones si existiere. según normas y procedimientos técnicos *Eficacia y administrativos establecidos POR *Coordinación manual Sistema ECONXS y Manual de Procedimientos Contables y Administrativos. controlar *Sistema automático de *Identificar ingresos *Oportunidad y permitir o denegar gestión al sistema según accesos de usuarios a los sistema de códigos *Perspicacia diferentes módulos del *Área de gestión de sistema ECONXS de cada funcionario *Precisión acuerdo a Manual de Procedimientos contables *Coordinación manual y administrativos.

*puntualidad vencidos. Ocupación a la que podría ser transferido: Ninguno f. Ocupación a la que podría ascender: Ninguno e. Capacitación complementaria: N° UNIDADES TEMÁTICAS 1 Administración en base de datos 2 Administración de redes. Experiencia especifica: Dos años en ocupaciones similares. *Respaldos comunicación *Riesgo de mercado 9 Supervisar el proceso de *Operación del sistema *Operar computador *Oportunidad cierre del día. realiza el Sistema a las *Eficiencia. IV. Instrucción formal: Técnico o superior en Sistemas. Ocupación supervisada por: 43 Manual Tipo de Funciones . FACTORES DEL TRABAJO a. b. comunicaciones 3 Mantenimiento de hardware y software 4 Planificación estratégica y operativa 5 Riesgos de liquidez y mercado 6 Contabilidad 7 Sistemas de programación d. c. según automático de gestión procedimientos técnicos de la Cooperativa *Precisión establecidos por Sistema ECONXS *Coordinación manual 10 Supervisar los débitos *Conocer Sistema * elaborar informes *Precisión automáticos que a diario ECONX. cuentas de los socios * Sistema operativo de para cubrir dividendos Créditos.

Esfuerzo mental: El trabajo requiere esfuerzo mental normal l. Esfuerzo físico: POSICION TIPO DE TRABAJO % DEL DEL CUERPO DÍA Sentado Despachando 90 Caminando Coordinando 10 m. Responsabilidad sobre el servicio al socio CONCEPTO USD Mantiene operativo el sistema para la atención al socio Permanente k. Responsabilidad sobre dinero y / o documentos financieros: Ninguno i. Ocupación que supervisa a: Asistente de Sistemas h. Responsabilidad sobre información confidencial CONCEPTO USD Información financiera de la Cooperativa Variable Información personal de los socios y deudores Variable j. Condiciones de trabajo: En oficina 44 Manual Tipo de Funciones . CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Gerente General Mensual g.

Estará a cargo de los Servicios de Funeraria para los socios fallecidos o clientes particulares y se encargará de cobrar los valores establecidos en el Manual de Procedimientos Contables y Administrativos los mismos que serán cancelados por 45 Manual Tipo de Funciones . Herramientas necesarias para el puesto: Mochila y utensilios de limpieza Vital importancia Programa de Computación No indispensable Otros Conocer bien la ciudad y sus alrededores V. Cargo Conserje 3. Funciones y Responsabilidades: 1. en sus momentos libres. Habilidad: Gozar de buen estado de salud y conocer bien la ciudad y sus alrededores IV. Realizar funciones de limpieza en la oficina 3. III. DATOS DE IDENTIFICACION 1. Naturaleza del puesto Encargado de la limpieza de la Cooperativa y de llevar y traer correspondencia y encomiendas de la Cooperativa y además prestar servicios de funeraria. INFORMACION BÁSICA I. Muy Cortez. 2. Dependencia Auxiliar de Servicios 2. Requisitos mínimos para el puesto: Estudios: Mínimo Bachiller Experiencia: Mínimo un año en labores afines Formación: Excelente relaciones humanas y facilidad de palabra. Supervisa a: Ninguno II. A quien reporta Jefe Contabilidad 4. Entrega de notificaciones de créditos y cobranzas u otros de la Institución.

(renunciará por escrito al pago de horas extras por parte de la Cooperativa). los familiares de los fallecidos. 46 Manual Tipo de Funciones . antes de que se entregue los equipos y cofre mortuorio y además se deberá incluir en la liquidación de servicios el valor de $20. siempre y cuando estos servicios sean proporcionados después de las 17h00.00 que será pagado a su favor como recompensa por su labor fuera de las horas de trabajo.

buena presencia. III. Formación Conocer las reglas de transito y sanciones Habilidad Excelente trato. libre de drogas. licor. Experiencia Un año como mínimo como chofer y conocer muy bien la ciudad. Naturaleza del puesto: Realizar labores de transporte tanto al Gerente como al personal que lo requiera dentro y fuera de la ciudad. cigarrillos. Herramientas necesarias para el puesto: Vehículo Proporcionado por la Cooperativa Programa de Computación No indispensable Otros Excelente estado de salud. Muy cortez. Dependencia 2. experiencia profesional. sus alrededores. Supervisa a: Ninguno II. colabora con retiro y entrega de notificaciones de Crédito y Cobranzas. INFORMACION BÁSICA I. (uniforme) IV. cantones aledaños y demás provincias de nuestro país. excelente imagen en vestuario. Requisitos mínimos para el puesto: Estudios Mínimo bachiller con licencia de conducir. A quien reporta Gerente Secretaria de Gerencia 4. Cargo Chofer 3. colabora en la entrega y retiro de encomiendas. DATOS DE IDENTIFICACION 1. perfecta visión y no sufrir de ataques epilépticos 47 Manual Tipo de Funciones .

3. 4. 2. Tener el vehículo en perfecto estado de funcionamiento. 5. Los días sábados se abrirán a las 8h00 y se cerrarán a las 13h00. 7. 48 Manual Tipo de Funciones . Si el retorno a la ciudad ocurre después de las 17h00. 8. Dar mantenimiento adecuado al vehículo en los tiempos previstos. o en la hora que el Gerente le señale. dentro y fuera de la ciudad. V. Funciones y Responsabilidades: 1. Coordinar con Gerencia itinerarios. Gerente y con Departamento de Crédito y Cobranzas para hacer notificaciones. En los tiempos libres coordinar con Secretaria de Gerencia. La llave del otro candado la tendrá en custodia el guardia de turno. horas de salida en los viajes dentro y fuera de la ciudad. Las puertas se abrirán en la Oficina Matriz de Lunes a viernes a las 08h00 y se cerrarán a las 17h00. Guardar el vehículo en la Cooperativa a las 17H00. Mantener siempre bien lavado el vehículo. el vehículo será guardado en un garaje cercano al domicilio del chofer. 6. Mantendrá en custodia una de las dos llaves de los candados que tiene acceso a la Cooperativa.

IV. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES COMO SECRETARIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACION 1. DEPENDENCIA Presidencia – Gerencia 2. garantizando la eficiencia y eficacia de las funciones asignadas por el Gerente General. INFORMACION BASICA 1. Ejecución y elaboración de tareas de secretaria. SUPERVISA A Chofer II.Gerencia 3. excelentes relaciones humanas. Internet. copiadoras y otros equipos. III. Manejo de telefax. HABILIDAD: Taquigrafía. Correo Electrónico. I. gestionar y redactar las actas y resoluciones emitidas. Word. Excel. scanner. V. Coordinar eficientemente y de la oportuna entrega de convocatorias y carpetas de 49 Manual Tipo de Funciones . mecanografía. Guardar en archivos del sistema e imprimir los Reglamentos. Manuales y Políticas en general para que sean legalizada por el Presidente y Secretario del Consejo de Administración. redacción comercial. REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO ESTUDIOS: En Administración de Empresas o carreras afines EXPERIENCIA: De dos a tres años de experiencia laboral FORMACION: En secretariado. Dirigir la marcha administrativa de la secretaria de presidencia conforme a la Ley Orgánica de la SEPS y del Estatuto social de la Cooperativa. OTROS: Actualización permanente sobre decretos ejecutivos emitidos por la S.S y leyes conexas al sistema de Cooperativas. 2. En planificación de actividades y organización de documentos. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO COMPUTADORA: Vital importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Utilitarios.E. NATURALEZA DEL PUESTO Asistir a las sesiones del Consejo de Administración y Asamblea de Socios. 3. taquigrafía y a fines de las funciones propias del puesto. A QUIEN SE REPORTA Presidente del Consejo de Administración Gerente 4. garantizando la eficacia de su trabajo. y manejo de confidencialidad de la información proporcionada. CARGO Secretaria de Presidencia .P.

Redactar las resoluciones y disposiciones que emita el Consejo de Administración y la Presidencia para posterior envió a la Gerencia General y Jefaturas departamentales. Atender gentilmente y brindar información a la Gerencia General. Atención oportuna del teléfono. 8. 8. 15. documentos a los miembros del Consejo de Administración y representantes de la Cooperativa. 3. 4. 13. Mantener el control de la máquina fotocopiadora. que necesiten de cierta documentación o información que ha enviado la Gerencia con fecha anterior. 13. Controlar y gestionar la caja chica general de la Cooperativa. Contestar y absolver las distintas inquietudes del público que llaman por teléfono o direccionarlas a las áreas específicas de la Cooperativa. Mantener actualizado el archivo. trabajadores provisionales. fax. 4. y las transferencias de las llamadas a su destinatario final. obtener las copias y entrega al interesado. Debe contar con la autorización del Gerente. funcionarios. 14. aprobado por el Consejo de Administración. Atender. 50 Manual Tipo de Funciones . 5. 12. 14. 5. empleados. el registro de correspondencia que egresa e ingresa a la Cooperativa. empleados de la Institución y público en general. Redactar las distintas correspondencias enviadas por la Gerencia General. COMO SECRETARIA DE GERENCIA: 1. 10. Enviar oportunamente las actas y oficios debidamente firmados al organismo de control. 9. a los miembros del Consejo de Administración. buscar en archivo. de la documentación que llegue a los diferentes departamentos. 15. Efectuar en forma correcta y oportuna las tareas a ella encomendadas. otros departamentos. Realizar las demás actividades designadas por el Presidente de la Cooperativa. Informar a la Gerencia de todas las novedades surgidas en esa área. Coordinar las labores de trabajo del chofer de la Institución 10. 7. 11. Controlar y gestionar el pago de dietas y viáticos a funcionarios. 6. Llevar. 7. Elaborar convocatorias a sesiones de socios o sesiones ordinarias y extraordinarias del Consejo de Administración y de la asamblea de representantes o socios. Realizar gestiones de cobro a socios con créditos vencidos por medio de llamadas telefónicas. Dar buen uso y manejo de los equipos y materiales de oficina a ella encomendadas. Mantener la buena imagen de la Cooperativa en la atención a socios y demás personas. Coordinar la agenda laboral de la presidencia. Remitir todos los reglamentos y manual de procedimientos a la SEPS para su aprobación y cualquier otra reforma a los estatutos sociales de la cooperativa. de acuerdo a lo establecido en el reglamento de dietas y viáticos. directivos. 12. Cumplir con todas las funciones y trabajos encomendados por su inmediato superior. 11. Guardar absoluta reserva en toda la información que esté bajo su conocimiento. 6. Elaborar los distintos oficios y memos internos y externos de la presidencia. controlar y custodiar el archivo físico y magnético de todos los documentos de la presidencia y del Consejo de Administración y guardar la respectiva confidencialidad. Revisión y distribución. 9. Coordinar las sesiones y eventos que deba atender la presidencia. 2.

51 Manual Tipo de Funciones .16. Realizar llamadas para notificar a socios con créditos vencidos en sus horas libres previa coordinación con auxiliar de crédito y cobranzas.

III. con indicación del carácter favorable o desfavorable para el reclamante. FORMACION: En servicios financieros. I. SUPERVISA A N/A II. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO COMPUTADORA: Vital importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Utilitarios. Word. atención al público y relaciones humanas. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES  COMO ATENCION AL CLIENTE: 1. 3. OTROS: Teléfonos. Atender y resolver las quejas y reclamaciones que presenten los socios. motivos y cuestiones planteadas en las quejas y reclamaciones y cuantías e importes afectados. respetuosa. Ingeniería comercial o carreras afines al puesto. Aplicar eficientemente lo concerniente a transparencia de información y protección de los socios de servicios financieros. A QUIEN SE REPORTA Jefe de Crédito 4. (Sistema ECONXS) acceso a base de datos de Credit Report. Recursos Humanos. 3. admisión a trámite y razones de inadmisión. que debe contener mínimo lo siguiente: 3. Presentar el informe trimestral al Consejo de Administración. proactiva. con información sobre su número. 3. 2. eficaz al socio sobre los distintos productos y servicios que ofrece Cacpe-Macará y proporcionara la información de créditos vencidos y preparara las notificaciones para los socios morosos. DEPENDENCIA Crédito y Cobranzas 2. Excel. ágil.2 Resumen de las resoluciones adoptadas. EXPERIENCIA: De preferencia de 1 – 2 años en cargos similares en instituciones financieras o comerciales. HABILIDAD: Atenta. Servicios financieros. cordial. INFORMACION BASICA 1.4 Recomendaciones o sugerencias para una mejor consecución de los fines que 52 Manual Tipo de Funciones . REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO ESTUDIOS: Egresado de tercer nivel y/o estudios superiores en Marketing. buenas relaciones humanas e interpersonales. y 3. fax. V. copiadoras.1 Resumen estadístico de las quejas y reclamaciones atendidas. IV. INATURALEZA DEL PUESTO Atención personalizada.Atención al Cliente 3.3 Criterios generales contenidos en las decisiones. CARGO Auxiliar de Cobranzas.

9. Responsable de las aperturas y cierre de cuentas de ahorros de los socios de personas naturales y jurídicas. 8. 15. 53 Manual Tipo de Funciones . 12. 5. Elabora el informe de resultados de la gestión de cobranzas efectuadas e informa al Jefe de Crédito y Gerente. Liquidar los préstamos aprobados por el Gerente. Emisión de certificados de Soat. actualización y archivo. 7. 14. 16. 11. Controla y verifica que todos los documentos habilitantes reposen en el File antes de archivar la información. 13. informan su actuación 4. Realiza las llamadas telefónicas preventivas a los socios o clientes por vencer (a) y en mora (b y c) con la información proporcionada por el Sistema. Efectuar las respectivas revisiones de los socios en la base del UAF (lavado de activos). Consulta y actualización del histórico de los socios en la base de datos en el sistema. Resumen diario de escaneo de firmas de los socios y envío al Departamento de Sistemas de las cuentas nuevas y actualizaciones para su registro en el sistema ECONX. previo Visto Bueno del Departamento Legal. es decir seguirá manteniendo las funciones anteriormente asignadas a este Manual de Funciones. Comité de Crédito y Jefe de Crédito. Actualización permanente de datos en el sistema de las cuentas de los socios. 6. 17. Recibe y organiza en orden número las carpetas de crédito para el correcto archivo en el departamento de crédito. documentos proporcionada por los oficiales de negocios. Control de aperturas de cuentas. Consulta de servicios varios. Informa a diario a los oficiales de crédito sobre el resultado de las gestiones de cobro. 10.

Conocer las comunicaciones que la SEPS remita.E. 4. II. 5. FUNCIONES 1. Ley del SRI. 3. I.P. a la Asamblea General de Socios. CARGO Presidente del Consejo de Administración 3. IV. 4. y otras leyes conexas V. las actas y correspondencias de las 54 Manual Tipo de Funciones . A QUIEN SE REPORTA Asamblea de socios o representantes y Superintendencia de Economía Popular y Solidaria. SUPERVISA A Secretaria que a su vez es Secretaria de Gerencia. Convocar a elecciones de representantes de la Cooperativa. Presidir todos los actos oficiales de la Cooperativa. REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO: ESTUDIOS: Superiores EXPERIENCIA: Tener experiencia en el sector financiero con enfoque en el cooperativismo FORMACION: Conocimiento del manejo de la operatividad institucional de Cooperativas de Ahorro y Crédito. conjuntamente con el secretario. INFORMACION BASICA 1.S III. DEPENDENCIA Presidencia 2. NATURALEZA DEL PUESTO Convocar y presidir la Asamblea General de socios de representantes y las sesiones del Consejo de Administración tal como lo establece el Art. HABILIDAD: Muy buenas relaciones interpersonales y que se encuentre bien relacionado en el segmento de las cooperativas. y cuando corresponda. Suscribir. 34 de la Ley Orgánica de la S. 2. Ley de Lavado de Activos. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO: COMPUTADORA: Vital importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Utilitarios Word OTROS: Conocimiento de la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario. informar de inmediato del contenido de las mismas al Consejo de Administración. Convocar y presidir las Asambleas Generales y las reuniones del Consejo de Administración.

7. decretos. Realizar las demás funciones establecidas en la ley. 10. como firma autorizada o quiénes hagan sus veces. reuniones que presida. las resoluciones de la SEPS. 8. 55 Manual Tipo de Funciones . 6. estatutos. reglamentos. Elaborar un reglamento de elecciones. los Certificados de Aportación y los distintos contratos de prestación de servicios. y la normativa interna. Suscribir conjuntamente con el Gerente. Velar por el cumplimiento de los objetivos de la Cooperativa y por la aplicación de las políticas institucionales. 9. Firmar conjuntamente con el Gerente los cheques de la Institución.

4. I. custodia los pagares por créditos otorgados y los demás documentos de valor. y dinero en bóveda conforme a las coberturas establecidas. Recibir y verificar la cantidad y autenticidad del dinero. 7. A QUIEN SE REPORTA Jefe de Contabilidad Gerencia 4. Coordinar el depósito diario de las recaudaciones realizadas por las diferentes cajas. V. FUNCIONES 1. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO: COMPUTADORA: Vital importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Conocer sistema ECONX OTROS: Sistema de Contabilidad. 3. INFORMACION BASICA 1. bajo la supervisión del Gerente General. NATURALEZA DEL PUESTO Recibe y custodia el dinero de cajas en la bóveda general. escrituras de constitución del edificio y terrenos etc. honradez. según procedimientos establecidos. CARGO Jefe de Caja 3. Controlar y monitorear el cumplimiento de dinero en permanencia en las cajas. 2. Atender los requerimientos de socios de agencias y ventanillas compartidas según procedimientos establecidos. como pólizas de seguro. IV. verificando montos y autenticidad del dinero con sus respectivos documentos de soporte.Pagador II. 56 Manual Tipo de Funciones . 6. Recibe contabiliza y transfiere dinero de la Agencia Matriz a las Agencias y viceversa. Recibir las recaudaciones diarias de efectivo y cheques de cada cajero. Controlar el “cuadre diario de caja” de cada cajero según condiciones y procedimientos establecidos en Manual de Procedimientos Contables. REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO: ESTUDIOS: Contabilidad y Auditoría o afines EXPERIENCIA: Un año de experiencia FORMACION: Contabilidad o Auditoria HABILIDAD: Detección de billetes falsos. Proveer y preveer el “fondo de cambio” diario a cada cajero según montos de efectivo de socios y procedimientos establecidos. hipotecas. rapidez. DEPENDENCIA Contabilidad 2. SUPERVISA A Recibidor . 5. III. organización.

12. 57 Manual Tipo de Funciones . 11.000. Receptar información diaria sobre arqueos de caja al final del día de todas las Agencias y Oficinas y consolidar información con Matriz y reportar al Departamento de Contabilidad. cuando las agencias mantengan en bóveda. montos superiores a USD 10.. 13. Coordinar con Contabilidad para los respectivos asientos contables. para su verificación y control y posterior envío al Gerente para su aprobación. 9. Realizar llamadas a socios por transferencias de dinero. 8. etc.00. gestiones de cobro para créditos vencidos previa coordinación con crédito y cobranzas en sus tiempos libres. Mantener en reserva una de las dos claves para la caja fuerte de bóveda. Controlar e informar al Gerente. 10. Mantener en custodia los diversos pagares y otros documentos de valor.

Consejo de Vigilancia y Gerencia General. al Consejo de Administración. Consejo de Vigilancia y Gerencia General. 4. correo electrónico. registros internos.I. OTROS: Manejo de software legales. Consejo de Administración. Supervisar las políticas y procedimientos respecto a la prevención de lavado de activos. Informar de manera mensual sobre su gestión al Consejo de Administración o cuando este organismo lo disponga. Word. 2. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO: COMPUTADORA: Vital importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Utilitarios. disponibles legales. CARGO Asesor Jurídico 3. Coordinar con la gerencia general lo referente a la cartera vencida. dirección. INATURALEZA DEL PUESTO Asesora a la Asamblea General de representante. 3. reportes y mas requerimientos establecidos por las autoridades de la institución. DEPENDENCIA Departamento legal 2. asesorar jurídicamente al departamento de crédito y cobranzas (procesos judiciales / trámites judiciales). buena comunicación escrita y oral.F (Unidad de Inteligencia Financiera). REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO: ESTUDIOS: Abogado EXPERIENCIA: Preferiblemente con dos años de experiencia en instituciones financieras FORMACION: De preferencia con especialización en legislación bancaria y derecho administrativo. V. provenientes de narcotráfico y delitos tipificados en la ley de sustancias estupefacientes y psicotrópicas emanadas por la U. III. HABILIDAD: Lectura ágil y veraz. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. internet. SUPERVISA A Ninguno II. I. Monitorear el cumplimiento de instructivos. con la 58 Manual Tipo de Funciones . A QUIEN SE REPORTA Gerente General / Consejo de Administración 4. Power Point. 6. (en mora). Colabora en la planificación. INFORMACION BASICA 1. Asesorar a la asamblea general de representantes. además se encarga de gestionar judicial y extrajudicial los créditos que por su naturaleza están en el estatus de vencidos. 5. excelente sentido de interpretación de la ley. Colaborar en las funciones de oficial de cumplimiento. IV. coordinación y en el control de las actividades relacionadas con el lavado de activos.

12. Elaboración de todo tipo de contratos que esté relacionado al giro del negocio. 11. Elaborar un reglamento de pago de honorarios. y cancelación de hipotecas. Elaboración y seguimiento oportuno de las demandas para secuestros o embargos. 7. 10. 59 Manual Tipo de Funciones . Defender y representar en todo tipo de juicios y procesos judiciales que involucren a la cooperativa. 8. finalidad de lograr una efectiva recuperación de los préstamos vencidos. 9. Velara en el comité de cumplimiento por el desarrollo y mantenimiento de los procesos sobre lavado de activos. ejecutando las garantías de ser necesario. para evaluar los riesgos en las actividades de la institución. Realizar oportunamente las labores indicadas por la asamblea general de representantes.

4. 7. Ahorro Inversión. 5. A QUIEN SE REPORTA Jefe de Caja 4. INATURALEZA DEL PUESTO Manejar los valores que ingresan o egresan por operaciones de captaciones de recursos que efectúan los socios de la Cooperativa. etc. CARGO Recibidor . Money Gram. 8.Pagador 3. IV. cuadre de cajas y reconteo de dinero. 60 Manual Tipo de Funciones . DEPENDENCIA Jefe de Caja 2. REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO: ESTUDIOS: Bachilleres o estudios superiores en carreras administrativas o afines al cargo. Excel. Pagos varios de comprobantes de efectivo y su anotación en resumen de caja. INFORMACION BASICA 1. Cobros por pago de dividendo de créditos. Cancelación de Inversiones. buenas relaciones interpersonales y buena memoria. 9. reconocimiento de billetes falsos y ley de prevención de lavado de activos. 10. I. V. Cobro de alquiler del bar. Deposito de inversiones. Depósitos Certificado de Aportación. Recibir dinero por pago de sistema de Rapipagos. Atender los socios que realizan transacciones de caja. Sistema ECONX OTROS: Sumadora. 3. Word. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. así como del manejo de los documentos que son recibidos y entregados producto de estas operaciones. III. conocimiento básico del sistema financiero FORMACION: Conocimientos de la ley de cheques de instituciones del sistema financiero. excelente trato. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO: COMPUTADORA: Vital importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Utilitarios. Cobro de pérdida de libreta 6. SUPERVISA A N/A II. HABILIDAD: En el manejo de efectivo. Cobro de pago de fondo mortuorio. 2. Recibir y contar fondo de cambio para apertura del día. 11. Ahorros a la Vista y Comisiones. EXPERIENCIA: Mínimo 1-2 años de experiencia laboral. contadora de billetes y monedas y detector de billetes falsos.

14. energía eléctrica.00 y verificar firma de socios. 13. 24. depósitos a plazos. ahorro. Efectuar cobros en sus tiempos libres a través del sistema de Rapipagos de planillas de agua. Pedir a cobranzas modificación de tablas de amortización para cobro anticipado de dividendos de créditos.12. Pedir autorización a Money Gram cuando sobrepasa el cupo de $2. Reporte de hoja de detalle de depósitos de efectivo y cheques. Revisión de pago de préstamos antes de efectuar el cobro.00 en adelante y firma del cliente. Contar dinero para cuadrar el día para entregar al Jefe de Caja. 22. 21. 23. Realizar impresión de reportes de Money Gram para el ingreso de los valores en el Sistema ECONX.000. 15. 17. yambal. Realizar llamadas a socios por gestión de cobros por créditos vencidos en sus tiempos libres. Entrega de dinero diario a Jefe de Caja. Recibir o pagar dinero o ingresar información manual en el sistema de Money Gram para su posterior envió. etc. créditos con sus respectivas papeletas.000. matricula de vehículo. 61 Manual Tipo de Funciones . teléfono. 19. 25. Realizar las anotaciones de los datos de los socios y clientes cuando el envió o pago de Money Gram sea de $1. 16. 20. Soat. 18. Revisión de reportes de movimientos de socio. Liquidación de haberes por retiro total de socios fallecimientos y su respectivo pago.00 por el envió. bono de desarrollo humano. Recibir y verificar el formulario de licitud de fondos por valores iguales o superiores a $5. planes de claro y movistar.000.

comunicaciones enviadas y recibidas. mantiene el inventario de los bienes de la institución y se encarga del archivo general de documentos contables y otros. III. Cotizar las compras de proveedores y sugerir a Contabilidad la mejor cotización. 4. Mantendrá organizado el archivo general por orden de fecha y clasificado por departamentos. Realizar y mantener archivos de los inventarios de los activos fijos de la cooperativa. 3. previa coordinación con el auxiliar de cobranzas. Receptar las compras de proveeduría (materiales de oficina. A QUIEN SE REPORTA Contabilidad 4. etc. Se encarga del archivo general de documentos de los distintos departamentos de Contabilidad. activos fijos. 5. Recursos Humanos. Crédito y Cobranzas. Aperturas de Cuentas. 6. control de archivos HABILIDAD: Excelente sentido de organización y control efectivo de Kardex para efectuar pedidos de proveeduría. utensilios de limpieza. HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA EL PUESTO: COMPUTADORA: Vital Importancia PROGRAMA DE COMPUTACION: Control de Kardex OTROS: Archivadores V. Inversiones. 62 Manual Tipo de Funciones . Departamento Legal. DEPENDENCIA 2. Departamento de Auditoria. INFORMACION BASICA 1. Atender los pedidos de proveeduría de la oficina matriz y las agencias. 2. CARGO Bodeguero – Archivo General 3. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Cajas. REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO: ESTUDIOS: Mínimo Bachiller EXPERIENCIA: Mínimo un año en cargos afines FORMACION: Control de Kardex. se solicitara como mínimo tres proformas. SUPERVISA A N/A II. Realizar notificaciones a los socios que mantengan créditos vencidos. utensilios de limpieza). I. IV. 7. INATURALEZA DEL PUESTO Mantiene a su cargo todas las compras de útiles de oficina.

COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS 1 *Revisar la validez y *Normativa vigente *Elaborar comprobantes *Oportunidad pertinencia de de egreso documentos de pago y *Normativa interna *Precisión elaborar comprobantes de egresos. en el auxiliares. balances de módulo de Contabilidad comprobación y balances generales y de resultados. ASISTENTE DE CONTABILIDAD I. 2 Registrar en el libro *Contabilidad *Operar sistema. ingresos y *Obligaciones de pago diarios de matriz y agencias. cuadra y archiva los documentos de respaldo de la gestión económica de la cooperativa. los depósitos. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADES Y ACTITUDES. del *Precisión bancos. módulo de Contabilidad pagos diarios *Computación *Agilidad manual realizados según procedimientos establecidos 3 Realizar la *Sistema de cuentas *Modulo de sistema *Precisión conciliación bancaria e Institución a fines *Contabilidad de las cuentas de la cooperativa 4 Imprimir reportes del *Sistema de cuentas *Operar el sistema *Agilidad manual libro mayor. y 63 Manual Tipo de Funciones . DATOS DE IDENTIFICACION. informático. III. RESUMEN DE LA OCUPACION Recopila. registra. Asiste al Contador General en la elaboración de informes y estados de cuenta. Nombre alternativo: Oficial Contable Unidad funcional: Contabilidad II.

FCACTORES DEL TRABAJO a. mínimo tercer año en Contabilidad o Auditoria b. *Manual de *Manejar documentos de *Honradez libretas de ahorro y Procedimientos valor otros documentos *Transparencia importantes 6 Realizar y mantener *Contabilidad *Operar el sistema *Agilidad mental actualizado el informático inventario contable de *Sistema de Inventarios *Honestidad activos fijos 7 Elaborar los *Normativa tributaria *Elaborar formatos *Exactitud numérica comprobantes de varios retención en la fuente. aplicando las normas tributarias y de seguro social obligatorio vigentes 8 Elaborar y cuadrar *Normativa Tributaria *Elaborar formatos *Aptitud numérica formatos de pago de varios retenciones en la *Oportunidad fuente. Capacitación Complementaria: N° UNIDADES TEMÁTICAS 64 Manual Tipo de Funciones . *Transparencia 9 Elaborar cheques y *Normas Tributarias *Agilidad en los pagos *Honestidad realizar los pagos a proveedores *Ley de cheques Oportunidad *Contabilidad IV. *Liquidación de del IVA y planilla de nomina aportes al IESS. archivar para mantener un archivo físico para la Cooperativa 5 Custodiar chequeras. Experiencia especifica: Un año en ocupaciones similares c. Instrucción formal: Superior.

Esfuerzo mental: El trabajo requiere esfuerzo mental normal k. Ocupación a la que podría ascender o ser transferido: Contador General e. Responsabilidad sobre dinero y/o documentos financieros CONCEPTO USD Pagares. 1 Catálogo único de cuentas 2 Actualizaciones tributarias 3 Planificación Operativa 4 Trabajo en equipo 5 Flujos de efectivo y caja 6 Normas Ecuatorianas de Contabilidad d. Ocupación supervisada por: CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Contador General Diario f. Esfuerzo físico 65 Manual Tipo de Funciones . Responsabilidad sobre información confidencial CONCEPTO USD Balances financieros de la Variable Cooperativa Comprobantes de registro Variable i. Ocupación que supervisa a: Ninguna g. hipotecas. garantías. Ninguna depósitos a plazo fijo h. Responsabilidades sobre el servicio al socio: Ninguna j.

Condiciones de trabajo: En oficina 66 Manual Tipo de Funciones . POSISCION DEL TIPO DE TRABAJO % DEL DIA CUERPO Sentado Contable 80 Caminando Coordinando 20 l.

de las disposiciones legales y normativas. Consejo de Vigilancia y entidades de control de los resultados obtenidos. *Normativa Vigente comunicar a sus *Imparcialidad de acuerdo al plan superiores para la aprobado corrección inmediata *Honestidad 67 Manual Tipo de Funciones . DATOS DE IDENTIFICACION Unidad Funcional: Auditoria Interna II. en base de los *Controlar y Evaluar *Objetividad requerimientos de los *Normativa Vigente controles establecidos *Imparcialidad *Computación 2 Dar seguimiento al *Planificación *Planificar *Capacidad de análisis plan de acción en operativa todas las áreas *Controlar y evaluar *Objetividad *Normativa vigente *Imparcialidad *Computación 3 Dirigir y coordinar las *Auditoria *Detectar errores *Objetividad acciones de Auditoria oportunamente y en las diferentes áreas. AUDITOR – CONTROL DE OPERACIONES ILÍCITAS I. del Consejo de Administración. para todas las áreas. III. RESUMENE DE LA OCUPACIÓN Planifica. Coordina y vigila la observancia por parte de la Cooperativa. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADES Y ACTITUDES. COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREAS VALORES Y OTROS 1 Elaborar y ejecutar el *Planificación *Planificar *Capacidad de análisis plan de Auditoría operativa Interna. presenta informes periódicamente a: Asamblea General o sus representantes. y prácticas. ejecuta y evalúa acciones de Auditoría Interna. procedimientos y controles implementados para prevenir el lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas. manuales y políticas internas.

*Objetividad inversiones y caja de Matriz y Agencias *Conocer los *Suspicacia procedimientos de la(UAF) Unidad de *Imparcialidad análisis Financiero 68 Manual Tipo de Funciones . activos.4 Realizar exámenes *Auditoria *Detectar y sugerir *Objetividad especiales de auditoria correctivos a errores *Normativa Vigente encontrados *Imparcialidad *Control interno *Paciencia *Facilidad de comunicación 5 Presentar y sustentar *Auditoria * Presentar en forma *Facilidad de informes de auditoría ordenada y coherente comunicación a las entidades de *Normativa vigente los informes control 6 Realizar seguimiento *Control *Interpretar resultados *Oportunidad de las comunicaciones en los plazos *Auditoria *Tomar decisiones *Liderazgo establecidos de auditoría externa y de *Normativa Vigente *Objetividad Organismos de Control *Imparcialidad 7 Vigilar los inventarios *Elaboración de *Presentar *Honestidad de documentos inventarios información ordenada (hipotecas. pagares y *Imparcialidad prendas mercantiles) y de bienes y muebles *Objetividad 8 Coordinar acciones *Auditoria *Planificar y *Visión de futuro para mitigar riesgos de programar actividades lavado de activos. *Normativa vigente *Capacidad de análisis estableciendo los *controlar y evaluar controles necesarios *Riesgos Integrales ejecutoria *Suspicacia *Objetividad *Imparcialidad 9 Revisar los *Ley de prevención y *Detectar *Capacidad de análisis formularios de licitud Control de Lavado de irregularidades de fondos de cartera.

*Transparencia 13 Realizar y coordinar *Ley e la UAF *Realizar *Capacidad de expresión capacitaciones sobre presentaciones verbal.000.00 y Decisiones *Objetividad emitir informes inmediatas. *Honestidad 10 Verificar el *Ley de la (UAF) *Detectar errores de *Oportunidad cumplimiento de variada naturaleza e normas y *Normas y políticas de informar *Imparcialidad procedimientos la SEPS establecidos por *Objetividad (UAF) Unidad de Análisis Financiero *Transparencia 11 Elaborar informes del *Ley de la UAF *Elaborar informes *Oportunidad movimiento de transacciones mayores *Utilitarios de Sistemas *Imparcialidad a $2.00 para la UAF *Normas y políticas de *Objetividad la SEPS *Transparencia 12 Realizar visitas *Ley de la UAF *Detectar errores de *Oportunidad periódicas a las variada naturaleza e Agencias para control informar al Gerente *Imparcialidad de operaciones para la toma de mayores a $2. *Capacitar 14 *Auditor Interno elaborar el Manual de Control Interno sobre prevención de lavados de activos y financiamiento del delito para conocimiento del Consejo de Administración y del 69 Manual Tipo de Funciones . directivos y la SEPS tecnología existente empleados de la para el conocimiento cooperativa de todos los colaboradores de la Institución. Facilidad de la Ley de la UAF para *Normas y políticas de utilizando la Palabra.000.

Ocupación a la que podría ser transferido: Ninguna f. calificación y registro en la SENESCYT. mínimo 2 años. IV. de Sistemas y Administrativa. licencia profesional actualizada por la Federación Nacional de Contadores Públicos del Ecuador b. c. Capacitación complementaria : N° UNIDADES TEMÁTICAS 1 Programas de Auditoria 2 Presupuestos 3 Liderazgo y manejo de equipos de trabajo 4 Computación 5 Planes de Contingencia 6 Actualización sobre normas de lavado de activos 7 Actualización de normativa prudencial d. Instrucción formal: Superior o Postgrado en Contabilidad y Auditoría. *Elaborar un manual de procedimientos de auditoría para el área operativa. FACTORES DEL TRABAJO a. Ocupación supervisada por: CARGO DEL SUPERVISOR FRECUENCIA Gerente Mensual 70 Manual Tipo de Funciones . Experiencia especifica: Tres años en ocupaciones similares. Gerente. Ocupación a la que podría ascender: Ninguna e.

Responsabilidades sobre el servicio al socio: CONCEPTO USD Incidencia indirecta en la calidad de Variable atención a los socios k. Condiciones de trabajo: En oficina 71 Manual Tipo de Funciones . Esfuerzo mental: El trabajo requiere más esfuerzo mental que físico l. Esfuerzo físico: POSICION DEL TIPO DE % DEL DÍA CUERPO TRABAJO Sentado Despachado 70 Caminando Coordinando 10 De pie Revisando 20 m. Responsabilidad sobre equipos y bienes muebles: Valor asignado según balance a los equipos y bienes muebles asignados j. g. Responsabilidad sobre información confidencial CONCEPTO USD Situación financiera de la Cooperativa Integral i. Responsabilidad sobre dinero y/o documentos financieros: Ninguna h.

Inversiones. JEFE DE CAPTACIONES I. Analiza e informa periódicamente de los resultados de su gestión a las autoridades pertinentes de la Cooperativa y a entidades de control externas. DATOS DE IDENTIFICACIÓN Nombre alternativo: Oficial de Captaciones Unidad Funcional: Captaciones II. RESUMEN DE LA OCUPACIÓN Coordina y realiza acciones técnicas y administrativas para captar el ahorro de los clientes actuales y potenciales. de procedimientos inversión y otros. de parte expectativas de los de socios y clientes clientes 2 Cuidar las operaciones para Normativa relacionada *Verificar autenticidad *Pro actividad el ingreso de socios de información *Iniciativa *Percepción de oportunidad de *Sentido de oportunidad negocio *Objetividad 3 Verificar y suscribir *Sistema de captaciones *Verificar corrección *Sentido de oportunidad Certificados de Aportación. III. Coordina acciones necesarias para otorgar. según *Ley de la SEPS *Objetividad normas y procedimientos establecidos 72 Manual Tipo de Funciones . proponer y *Mercado financiero *Percepción de *Pro actividad ejecutar estrategias local y nacional oportunidades de genéricas y específicas para negocios *Iniciativa incrementar las captaciones *Necesidades de los por Ahorro. COMPETENCIA REQUERIDOS DESTREZAS VALORES Y OTROS 1 Diseñar. ELEMENTOS DE COMPETENCIA N° ELEMENTOS DE CONOCIMIENTOS HABILIDADEZ Y ACTITUDES. clientes *Percibir las *Creatividad Remesas y otros. evaluar e incorporar las acciones pertinentes para brindar una atención adecuada en la prestación de productos y servicios de la Cooperativa.

4 Coordinar la elaboración y *Depósitos a plazo *Elaborar formatos *Objetividad presentación de reportes recibidos y cancelados específicos periódicos sobre depósitos *Oportunidad a plazo. 5 Llevar el control y *Altas y bajas de socios *Elaborar formatos *Objetividad presentar reportes específicos consolidados periódicos a *Oportunidad diferentes usuarios sobre altas y bajas de socios. según estipulaciones de los *Transparencia organismos de control e informar al Consejo de Administración mensualmente. *Transparencia según formato establecido 73 Manual Tipo de Funciones .

en sesiones realizadas los días 20 y 26 de Septiembre del 2013. Diana C. así como el día 28 de Septiembre del 2013 aprobado por la Asamblea General Ordinaria de socios. y entrarán en vigencia luego de ser aprobado. DISPOSICIONES TRANSITORIAS El presente Reglamento sustituya todas las Resoluciones y Disposiciones que hayan sido emitidas anteriormente para el caso. Emilio Guerrero Loaiza PRESIDENTE “CACPE-MACARA” CERTIFICO: Que el presente Manual de Funciones fue discutido y aprobado por el Consejo de Administración de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de la Pequeña Empresa “CACPE-MACARA”. Macara. Ullauri Palacios SECRETARIA “CACPE-MACARÁ” 74 Manual Tipo de Funciones . 15 de Octubre del 2013 Sr.