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UNIDAD 1: FASE 1

Leydi Jomira Moreno

CURSO: MATEMATICA FINANCIERA


GRUPO: 102007_21

TUTOR: RENE CARLOS PAREDES

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA-UNAD


2017
INTRODUCCIN
La temtica desarrollada en el presente trabajo, nos permute realizar actividades de
conocimiento y practica a la ve, mediante puntos como la construccin de tablas de inters
simple y compuesto, de acuerdo a la informacin presentado de la ENRECOL S.A.S.
asimismo los puntos aqu desarrollados nos permiten aportar a la cimentacin del trabajo
grupal, destacando mediante un cuadro comparativo las alternativas de financiacin con
respecto a los datos e informacin presentada.
ACTIVIDADES

La compaa ENRECOL - Energas renovables de Colombia S.A.S la cual se dedica a la


explotacin y comercializacin de energa a partir del uso de fuentes naturales, desea realizar
un proyecto de inversin el cual consiste en la construccin de un Parque Elico con 5
aerogeneradores para un total de 10 MW de potencia instalada, el capital requerido para
realizar su proyecto de inversin es de $ 5.000.000.000 (Cinco mil millones de pesos).

1. Desarrollar Tablas de inters simple y Tablas de inters compuesto que den


respuesta a los siguientes interrogantes:

A. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 0,97% de un crdito de $ 2.500.000.000


a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000
2 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 48.500.000
3 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 72.750.000
4 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 97.000.000
5 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 121.250.000
6 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 145.500.000
7 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 169.750.000
8 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 194.000.000
9 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 218.250.000
10 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 242.500.000
11 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 266.750.000
24 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.500.000.000 $ 291.000.000
Final de cuentas $ 2.500.000.000 $ 291.000.000
Total a cancelar $ 2.791.000.000

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad A al trmino de 12 meses $291.000.000 de


intereses, lo cual sumado al capital da un total a cancelar de $2.791.000.000.
B Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 0,97% de un crdito de $
2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final


1 $ 2.500.000.000 $ 24.250.000 $ 2.524.250.000
2 $ 2.524.250.000 $ 24.485.225 $ 2.548.735.225
3 $ 2.548.735.225 $ 24.722.732 $ 2.573.457.957
4 $ 2.573.457.957 $ 24.962.542 $ 2.598.420.499
5 $ 2.598.420.499 $ 25.204.679 $ 2.623.625.178
6 $ 2.623.625.178 $ 25.449.164 $ 2.649.074.342
7 $ 2.649.074.342 $ 25.696.021 $ 2.674.770.363
8 $ 2.674.770.363 $ 25.945.273 $ 2.700.715.636
9 $ 2.700.715.636 $ 26.196.942 $ 2.726.912.577
10 $ 2.726.912.577 $ 26.451.052 $ 2.753.363.629
11 $ 2.753.363.629 $ 26.707.627 $ 2.780.071.256
12 $ 2.780.071.256 $ 26.966.691 $ 2.807.037.948
Final de cuentas $ 307.037.948
Total a cancelar $ 2.807.037.948

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad A al trmino de 12 meses $307.037.948 de


intereses y debe cancelar un monto total de $2.807.037.948

C Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,076% de un crdito de $ 2.500.000.000


a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final Intereses acumulados


1 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000
2 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 53.800.000
3 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 80.700.000
4 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 107.600.000
5 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 134.500.000
6 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 161.400.000
7 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 188.300.000
8 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 215.200.000
9 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 242.100.000
10 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 269.000.000
11 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 295.900.000
12 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 322.800.000
13 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 349.700.000
14 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 376.600.000
15 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 403.500.000
16 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 430.400.000
17 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 457.300.000
18 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 484.200.000
19 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 511.100.000
20 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 538.000.000
21 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 564.900.000
22 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 591.800.000
23 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 618.700.000
24 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.500.000.000 $ 645.600.000
Final de cuentas $ 2.500.000.000 $ 645.600.000
Total a cancelar $ 3.145.600.000

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad B al trmino de 24 meses $645.600.000 de intereses, lo cual sumado al
capital da un total a cancelar de $3.7145.600.000.

D Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,076% de un crdito de


$2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que
debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final


1 $ 2.500.000.000 $ 26.900.000 $ 2.526.900.000
2 $ 2.526.900.000 $ 27.189.444 $ 2.554.089.444
3 $ 2.554.089.444 $ 27.482.002 $ 2.581.571.446
4 $ 2.581.571.446 $ 27.777.709 $ 2.609.349.155
5 $ 2.609.349.155 $ 28.076.597 $ 2.637.425.752
6 $ 2.637.425.752 $ 28.378.701 $ 2.665.804.453
7 $ 2.665.804.453 $ 28.684.056 $ 2.694.488.509
8 $ 2.694.488.509 $ 28.992.696 $ 2.723.481.205
9 $ 2.723.481.205 $ 29.304.658 $ 2.752.785.863
10 $ 2.752.785.863 $ 29.619.976 $ 2.782.405.839
11 $ 2.782.405.839 $ 29.938.687 $ 2.812.344.526
12 $ 2.812.344.526 $ 30.260.827 $ 2.842.605.353
13 $ 2.842.605.353 $ 30.586.434 $ 2.873.191.787
14 $ 2.873.191.787 $ 30.915.544 $ 2.904.107.330
15 $ 2.904.107.330 $ 31.248.195 $ 2.935.355.525
16 $ 2.935.355.525 $ 31.584.425 $ 2.966.939.951
17 $ 2.966.939.951 $ 31.924.274 $ 2.998.864.224
18 $ 2.998.864.224 $ 32.267.779 $ 3.031.132.004
19 $ 3.031.132.004 $ 32.614.980 $ 3.063.746.984
20 $ 3.063.746.984 $ 32.965.918 $ 3.096.712.901
21 $ 3.096.712.901 $ 33.320.631 $ 3.130.033.532
22 $ 3.130.033.532 $ 33.679.161 $ 3.163.712.693
23 $ 3.163.712.693 $ 34.041.549 $ 3.197.754.242
24 $ 3.197.754.242 $ 34.407.836 $ 3.232.162.077
Final de cuentas $ 732.162.077
Total a cancelar $ 3.232.162.077

La compaa ENRECOL S.A.S debe pagar a la entidad B al trmino de 24 meses $732.162.077 de intereses y debe
cancelar un monto total de $3.232.162.077

E. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,0959% de un crdito de $


2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?

Calculo de Inters Simple


Los intereses que debe pagar la compaa
Capital $ 2.500.000.000 ENRECOL S.A.S al trmino de 3 aos es de
Inters 1,0959% $ 986.310.000
Tiempo en (mes) 36
Intereses $ 986.310.000
Capital
$ 3.145.600.000
+intereses

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500
2 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 54.795.000
3 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 82.192.500
4 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 109.590.000
5 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 136.987.500
6 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 164.385.000
7 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 191.782.500
8 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 219.180.000
9 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 246.577.500
10 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 273.975.000
11 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 301.372.500
12 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 328.770.000
13 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 356.167.500
14 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 383.565.000
15 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 410.962.500
16 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 438.360.000
17 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 465.757.500
18 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 493.155.000
19 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 520.552.500
20 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 547.950.000
21 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 575.347.500
22 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 602.745.000
23 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 630.142.500
24 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 657.540.000
25 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 684.937.500
26 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 712.335.000
27 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 739.732.500
28 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 767.130.000
29 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 794.527.500
30 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 821.925.000
31 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 849.322.500
32 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 876.720.000
33 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 904.117.500
34 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 931.515.000
35 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 958.912.500
36 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.500.000.000 $ 986.310.000
Final de cuentas $ 986.310.000 $ 2.500.000.000 $ 986.310.000
Total a cancelar $ 3.486.310.000

F. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,0959% de un crdito de $


2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?

Calculo de Inters compuesto Los intereses que debe pagar la compaa


Capital $ 2.500.000.000 ENRECOL S.A.S al trmino de 3 aos es de

Inters 1,0959% $ 1.201.242.607

Tiempo en (meses) 36
Intereses $ 1.201.242.607
Capital +intereses $ 3.701.242.607

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final


1 $ 2.500.000.000 $ 27.397.500 $ 2.527.397.500
2 $ 2.527.397.500 $ 27.697.749 $ 2.555.095.249
3 $ 2.555.095.249 $ 28.001.289 $ 2.583.096.538
4 $ 2.583.096.538 $ 28.308.155 $ 2.611.404.693
5 $ 2.611.404.693 $ 28.618.384 $ 2.640.023.077
6 $ 2.640.023.077 $ 28.932.013 $ 2.668.955.090
7 $ 2.668.955.090 $ 29.249.079 $ 2.698.204.169
8 $ 2.698.204.169 $ 29.569.619 $ 2.727.773.788
9 $ 2.727.773.788 $ 29.893.673 $ 2.757.667.461
10 $ 2.757.667.461 $ 30.221.278 $ 2.787.888.739
11 $ 2.787.888.739 $ 30.552.473 $ 2.818.441.212
12 $ 2.818.441.212 $ 30.887.297 $ 2.849.328.509
13 $ 2.849.328.509 $ 31.225.791 $ 2.880.554.300
14 $ 2.880.554.300 $ 31.567.995 $ 2.912.122.295
15 $ 2.912.122.295 $ 31.913.948 $ 2.944.036.243
16 $ 2.944.036.243 $ 32.263.693 $ 2.976.299.936
17 $ 2.976.299.936 $ 32.617.271 $ 3.008.917.207
18 $ 3.008.917.207 $ 32.974.724 $ 3.041.891.931
19 $ 3.041.891.931 $ 33.336.094 $ 3.075.228.024
20 $ 3.075.228.024 $ 33.701.424 $ 3.108.929.448
21 $ 3.108.929.448 $ 34.070.758 $ 3.143.000.206
22 $ 3.143.000.206 $ 34.444.139 $ 3.177.444.345
23 $ 3.177.444.345 $ 34.821.613 $ 3.212.265.958
24 $ 3.212.265.958 $ 35.203.223 $ 3.247.469.180
25 $ 3.247.469.180 $ 35.589.015 $ 3.283.058.195
26 $ 3.283.058.195 $ 35.979.035 $ 3.319.037.230
27 $ 3.319.037.230 $ 36.373.329 $ 3.355.410.559
28 $ 3.355.410.559 $ 36.771.944 $ 3.392.182.503
29 $ 3.392.182.503 $ 37.174.928 $ 3.429.357.431
30 $ 3.429.357.431 $ 37.582.328 $ 3.466.939.759
31 $ 3.466.939.759 $ 37.994.193 $ 3.504.933.952
32 $ 3.504.933.952 $ 38.410.571 $ 3.543.344.523
33 $ 3.543.344.523 $ 38.831.513 $ 3.582.176.036
34 $ 3.582.176.036 $ 39.257.067 $ 3.621.433.103
35 $ 3.621.433.103 $ 39.687.285 $ 3.661.120.389
36 $ 3.661.120.389 $ 40.122.218 $ 3.701.242.607
Final de cuentas $ 1.201.242.607
Total a cancelar $ 3.701.242.607

G. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,159% de un crdito de $ 2.500.000.000


a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?
Calculo de Inters Simple
Capital $ 2.500.000.000 Los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de cuatro aos es de
Inters 1,159%
Tiempo en (mes) 48 $ 1.390.800.000
Intereses $ 1.390.800.000
Capital +intereses $ 3.890.800.000

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000
2 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 57.950.000
3 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 86.925.000
4 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 115.900.000
5 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 144.875.000
6 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 173.850.000
7 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 202.825.000
8 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 231.800.000
9 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 260.775.000
10 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 289.750.000
11 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 318.725.000
12 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 347.700.000
13 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 376.675.000
14 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 405.650.000
15 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 434.625.000
16 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 463.600.000
17 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 492.575.000
18 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 521.550.000
19 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 550.525.000
20 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 579.500.000
21 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 608.475.000
22 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 637.450.000
23 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 666.425.000
24 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 695.400.000
25 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 724.375.000
26 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 753.350.000
27 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 782.325.000
28 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 811.300.000
29 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 840.275.000
30 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 869.250.000
31 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 898.225.000
32 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 927.200.000
33 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 956.175.000
34 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 985.150.000
35 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.014.125.000
36 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.043.100.000
37 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.072.075.000
38 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.101.050.000
39 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.130.025.000
40 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.159.000.000
41 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.187.975.000
42 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.216.950.000
43 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.245.925.000
44 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.274.900.000
45 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.303.875.000
46 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.332.850.000
47 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.361.825.000
48 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.500.000.000 $ 1.390.800.000
Final de cuentas $ 1.390.800.000 $ 2.500.000.000 $ 1.390.800.000
Total a cancelar $ 3.890.800.000

H. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,159% de un crdito de $


2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?

Calculo de Inters compuesto Los intereses que debe pagar la compaa


Capital $ 2.500.000.000 ENRECOL S.A.S al trmino de cuatro aos es de

Inters 1,159% $ 1.846.676.598

Tiempo en (meses) 48
Intereses $ 1.846.676.598
Capital +intereses $ 4.346.676.598
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
1 $ 2.500.000.000 $ 28.975.000 $ 2.528.975.000
2 $ 2.528.975.000 $ 29.310.820 $ 2.558.285.820
3 $ 2.558.285.820 $ 29.650.533 $ 2.587.936.353
4 $ 2.587.936.353 $ 29.994.182 $ 2.617.930.535
5 $ 2.617.930.535 $ 30.341.815 $ 2.648.272.350
6 $ 2.648.272.350 $ 30.693.477 $ 2.678.965.827
7 $ 2.678.965.827 $ 31.049.214 $ 2.710.015.041
8 $ 2.710.015.041 $ 31.409.074 $ 2.741.424.115
9 $ 2.741.424.115 $ 31.773.105 $ 2.773.197.220
10 $ 2.773.197.220 $ 32.141.356 $ 2.805.338.576
11 $ 2.805.338.576 $ 32.513.874 $ 2.837.852.450
12 $ 2.837.852.450 $ 32.890.710 $ 2.870.743.160
13 $ 2.870.743.160 $ 33.271.913 $ 2.904.015.073
14 $ 2.904.015.073 $ 33.657.535 $ 2.937.672.608
15 $ 2.937.672.608 $ 34.047.626 $ 2.971.720.234
16 $ 2.971.720.234 $ 34.442.238 $ 3.006.162.471
17 $ 3.006.162.471 $ 34.841.423 $ 3.041.003.894
18 $ 3.041.003.894 $ 35.245.235 $ 3.076.249.129
19 $ 3.076.249.129 $ 35.653.727 $ 3.111.902.857
20 $ 3.111.902.857 $ 36.066.954 $ 3.147.969.811
21 $ 3.147.969.811 $ 36.484.970 $ 3.184.454.781
22 $ 3.184.454.781 $ 36.907.831 $ 3.221.362.612
23 $ 3.221.362.612 $ 37.335.593 $ 3.258.698.205
24 $ 3.258.698.205 $ 37.768.312 $ 3.296.466.517
25 $ 3.296.466.517 $ 38.206.047 $ 3.334.672.564
26 $ 3.334.672.564 $ 38.648.855 $ 3.373.321.419
27 $ 3.373.321.419 $ 39.096.795 $ 3.412.418.214
28 $ 3.412.418.214 $ 39.549.927 $ 3.451.968.141
29 $ 3.451.968.141 $ 40.008.311 $ 3.491.976.452
30 $ 3.491.976.452 $ 40.472.007 $ 3.532.448.459
31 $ 3.532.448.459 $ 40.941.078 $ 3.573.389.536
32 $ 3.573.389.536 $ 41.415.585 $ 3.614.805.121
33 $ 3.614.805.121 $ 41.895.591 $ 3.656.700.713
34 $ 3.656.700.713 $ 42.381.161 $ 3.699.081.874
35 $ 3.699.081.874 $ 42.872.359 $ 3.741.954.233
36 $ 3.741.954.233 $ 43.369.250 $ 3.785.323.482
37 $ 3.785.323.482 $ 43.871.899 $ 3.829.195.381
38 $ 3.829.195.381 $ 44.380.374 $ 3.873.575.756
39 $ 3.873.575.756 $ 44.894.743 $ 3.918.470.499
40 $ 3.918.470.499 $ 45.415.073 $ 3.963.885.572
41 $ 3.963.885.572 $ 45.941.434 $ 4.009.827.006
42 $ 4.009.827.006 $ 46.473.895 $ 4.056.300.901
43 $ 4.056.300.901 $ 47.012.527 $ 4.103.313.428
44 $ 4.103.313.428 $ 47.557.403 $ 4.150.870.831
45 $ 4.150.870.831 $ 48.108.593 $ 4.198.979.424
46 $ 4.198.979.424 $ 48.666.172 $ 4.247.645.595
47 $ 4.247.645.595 $ 49.230.212 $ 4.296.875.808
48 $ 4.296.875.808 $ 49.800.791 $ 4.346.676.598
Final de cuentas $ 1.846.676.598
Total a cancelar $ 4.346.676.598

I. Aplicando la tasa de inters simple mensual del 1,25% de un crdito de $ 2.500.000.000


a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?

Calculo de Inters Simple


Los intereses que debe pagar la compaa
Capital $ 2.500.000.000
ENRECOL S.A.S al trmino de 5 aos es de
Inters 1,25%
Tiempo en (mes) 60 $ 1.875.000.000
Intereses $ 1.875.000.000
Capital +intereses $ 4.375.000.000

Intereses
Mes Capital Inicial Inters generado Capital final
acumulados
1 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000
2 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 62.500.000
3 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 93.750.000
4 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 125.000.000
5 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 156.250.000
6 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 187.500.000
7 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 218.750.000
8 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 250.000.000
9 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 281.250.000
10 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 312.500.000
11 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 343.750.000
12 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 375.000.000
13 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 406.250.000
14 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 437.500.000
15 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 468.750.000
16 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 500.000.000
17 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 531.250.000
18 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 562.500.000
19 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 593.750.000
20 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 625.000.000
21 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 656.250.000
22 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 687.500.000
23 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 718.750.000
24 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 750.000.000
25 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 781.250.000
26 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 812.500.000
27 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 843.750.000
28 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 875.000.000
29 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 906.250.000
30 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 937.500.000
31 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 968.750.000
32 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.000.000.000
33 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.031.250.000
34 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.062.500.000
35 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.093.750.000
36 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.125.000.000
37 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.156.250.000
38 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.187.500.000
39 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.218.750.000
40 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.250.000.000
41 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.281.250.000
42 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.312.500.000
43 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.343.750.000
44 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.375.000.000
45 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.406.250.000
46 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.437.500.000
47 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.468.750.000
48 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.500.000.000
49 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.531.250.000
50 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.562.500.000
51 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.593.750.000
52 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.625.000.000
53 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.656.250.000
54 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.687.500.000
55 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.718.750.000
56 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.750.000.000
57 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.781.250.000
58 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.812.500.000
59 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.843.750.000
60 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.500.000.000 $ 1.875.000.000
Final de cuentas $ 1.875.000.000 $ 2.500.000.000 $ 1.875.000.000
Total a cancelar $ 4.375.000.000

J. Aplicando la tasa de inters compuesto mensual del 1,25% de un crdito de $


2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe
pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?

Calculo de Inters compuesto Los intereses que debe pagar la compaa


Capital $ 2.500.000.000 ENRECOL S.A.S al trmino de 5 aos es de

Inters 1,25% $ 2.767.953.367

Tiempo en (meses) 60
Intereses $ 2.767.953.367
Capital +intereses $ 5.267.953.367

Mes Capital Inicial Inters generado Capital final


1 $ 2.500.000.000 $ 31.250.000 $ 2.531.250.000
2 $ 2.531.250.000 $ 31.640.625 $ 2.562.890.625
3 $ 2.562.890.625 $ 32.036.133 $ 2.594.926.758
4 $ 2.594.926.758 $ 32.436.584 $ 2.627.363.342
5 $ 2.627.363.342 $ 32.842.042 $ 2.660.205.384
6 $ 2.660.205.384 $ 33.252.567 $ 2.693.457.951
7 $ 2.693.457.951 $ 33.668.224 $ 2.727.126.176
8 $ 2.727.126.176 $ 34.089.077 $ 2.761.215.253
9 $ 2.761.215.253 $ 34.515.191 $ 2.795.730.444
10 $ 2.795.730.444 $ 34.946.631 $ 2.830.677.074
11 $ 2.830.677.074 $ 35.383.463 $ 2.866.060.538
12 $ 2.866.060.538 $ 35.825.757 $ 2.901.886.294
13 $ 2.901.886.294 $ 36.273.579 $ 2.938.159.873
14 $ 2.938.159.873 $ 36.726.998 $ 2.974.886.871
15 $ 2.974.886.871 $ 37.186.086 $ 3.012.072.957
16 $ 3.012.072.957 $ 37.650.912 $ 3.049.723.869
17 $ 3.049.723.869 $ 38.121.548 $ 3.087.845.418
18 $ 3.087.845.418 $ 38.598.068 $ 3.126.443.485
19 $ 3.126.443.485 $ 39.080.544 $ 3.165.524.029
20 $ 3.165.524.029 $ 39.569.050 $ 3.205.093.079
21 $ 3.205.093.079 $ 40.063.663 $ 3.245.156.743
22 $ 3.245.156.743 $ 40.564.459 $ 3.285.721.202
23 $ 3.285.721.202 $ 41.071.515 $ 3.326.792.717
24 $ 3.326.792.717 $ 41.584.909 $ 3.368.377.626
25 $ 3.368.377.626 $ 42.104.720 $ 3.410.482.346
26 $ 3.410.482.346 $ 42.631.029 $ 3.453.113.376
27 $ 3.453.113.376 $ 43.163.917 $ 3.496.277.293
28 $ 3.496.277.293 $ 43.703.466 $ 3.539.980.759
29 $ 3.539.980.759 $ 44.249.759 $ 3.584.230.519
30 $ 3.584.230.519 $ 44.802.881 $ 3.629.033.400
31 $ 3.629.033.400 $ 45.362.918 $ 3.674.396.318
32 $ 3.674.396.318 $ 45.929.954 $ 3.720.326.271
33 $ 3.720.326.271 $ 46.504.078 $ 3.766.830.350
34 $ 3.766.830.350 $ 47.085.379 $ 3.813.915.729
35 $ 3.813.915.729 $ 47.673.947 $ 3.861.589.676
36 $ 3.861.589.676 $ 48.269.871 $ 3.909.859.547
37 $ 3.909.859.547 $ 48.873.244 $ 3.958.732.791
38 $ 3.958.732.791 $ 49.484.160 $ 4.008.216.951
39 $ 4.008.216.951 $ 50.102.712 $ 4.058.319.663
40 $ 4.058.319.663 $ 50.728.996 $ 4.109.048.659
41 $ 4.109.048.659 $ 51.363.108 $ 4.160.411.767
42 $ 4.160.411.767 $ 52.005.147 $ 4.212.416.914
43 $ 4.212.416.914 $ 52.655.211 $ 4.265.072.125
44 $ 4.265.072.125 $ 53.313.402 $ 4.318.385.527
45 $ 4.318.385.527 $ 53.979.819 $ 4.372.365.346
46 $ 4.372.365.346 $ 54.654.567 $ 4.427.019.913
47 $ 4.427.019.913 $ 55.337.749 $ 4.482.357.662
48 $ 4.482.357.662 $ 56.029.471 $ 4.538.387.133
49 $ 4.538.387.133 $ 56.729.839 $ 4.595.116.972
50 $ 4.595.116.972 $ 57.438.962 $ 4.652.555.934
51 $ 4.652.555.934 $ 58.156.949 $ 4.710.712.883
52 $ 4.710.712.883 $ 58.883.911 $ 4.769.596.794
53 $ 4.769.596.794 $ 59.619.960 $ 4.829.216.754
54 $ 4.829.216.754 $ 60.365.209 $ 4.889.581.964
55 $ 4.889.581.964 $ 61.119.775 $ 4.950.701.738
56 $ 4.950.701.738 $ 61.883.772 $ 5.012.585.510
57 $ 5.012.585.510 $ 62.657.319 $ 5.075.242.829
58 $ 5.075.242.829 $ 63.440.535 $ 5.138.683.364
59 $ 5.138.683.364 $ 64.233.542 $ 5.202.916.906
60 $ 5.202.916.906 $ 65.036.461 $ 5.267.953.367
Final de cuentas $ 2.767.953.367
Total a cancelar $ 5.267.953.367

2. La compaa ENRECOL S.A.S. desea conocer


A. Qu tasa efectiva le liquida la entidad A, por un prstamo que se pactara al 11,8%
de inters anual convertible semestralmente?
0.118 2
= (1 + ) 1 = 12.15%
2
B. Qu tasa efectiva le liquida la entidad B, por un prstamo que se pactara al 12,9%
de inters anual convertible cuatrimestralmente?

0.129 3
= (1 + ) 1 = 13.46%
3

C. Qu tasa efectiva le liquida la entidad C, por un prstamo que se pactara al 13,15%


de inters anual convertible trimestralmente?

0.1315 4
= (1 + ) 1 = 13.81%
4

D. Qu tasa efectiva le liquida la entidad D, por un prstamo que se pactara al 13,4%


de inters anual convertible bimestralmente?

0.134 6
= (1 + ) 1 = 14.17%
6
E. Qu tasa efectiva le liquida la entidad E, por un prstamo que se pactara al 14.5%
de inters anual convertible bimensualmente?

0.145 0.5
= (1 + ) 1 = 13.58%
0.5

FASE 1 ETAPA GRUPAL

1. Realizar un Cuadro comparativo de alternativas de financiacin que contenga los


siguientes elementos:

TIEMPO TIPO DE TASA DE VALOR DE LOS


PROPUESTA MONTO DEL
DEL TASA DE INTERS INTERESES
DE CRDITO CRDITO
CRDITO INTERS % GENERADOS
Mensual
Entidad A $2.500.000.000 12 meses 0,97 % $291.000.000
Simple
Mensual
Entidad A $ 2.500.000.000 12 meses 0,97 % $307.037.948
Compuesto
Mensual
Entidad B $2.500.000.000 24 Meses 1,076 % $645.600.000
Simple
Mensual
Entidad B $ 2.500.000.000 24 Meses 1,076 % $732.162.077
Compuesto
Mensual
Entidad C $2.500.000.000 36 meses 1,0959 % $986.310.000
Simple
1,0959 %
Mensual
Entidad C $ 2.500.000.000 36 meses $1.201.242.607
Compuesto

Mensual
Entidad D $2.500.000.000 48 meses 1,159 % $1.390.800.000
Simple
Mensual
Entidad D $ 2.500.000.000 48 meses 1,159 % $1.846.676.598
Compuesto
Mensual
Entidad E $2.500.000.000 60 meses 1,25 % $1.875.000.000
Simple
Mensual
Entidad E $ 2.500.000.000 60 meses 1,25 % $2.767.953.367
Compuesto
2. A partir del cuadro comparativo realizado dentro del foro colaborativo, en
grupo debern responder a los siguientes interrogantes;

A. Determine cul de las cinco (5) opciones de financiacin aplicando el inters simple es
la ms conveniente para que la compaa ENRECOL S.A.S, desarrolle su proyecto de
inversin, teniendo en cuenta el costo financiero que representa cada opcin de
financiamiento y el tiempo de duracin del crdito. Debe argumentar su respuesta y
porque.
La empresa para logar desarrollar su proyecto de largo plazo y permanente, requiere de un
capital ciertamente alto, por lo cual, conociendo que este proyecto demanda una inversin de
$ 5.000.000.000 (Cinco mil millones de pesos), por lo cual, solicita un prstamo por valor de
la mitad de la inversin inicial $ 2.500.000.000, para dar inicio al proyecto pertinente.
Con lo anterior podemos determinar que teniendo en cuenta el tipo de proyecto, es ms viable
la financiacin con tasa de inters anual simple; por sus costos de intereses; teniendo en
cuenta que ningn proyecto inmediatamente da utilidades de ganancia, es mejor seleccionar
el tiempo pertinente a mediano plazo. Es decir que se seleccionaramos el de 48 meses (4
aos), por motivo que al final de terminado el pago no pagaramos tantos intereses, y las
cuotas son manejables.
B. Determine cul de las cinco (5) opciones de financiacin aplicando el inters
compuesto es la ms conveniente para que la compaa ENRECOL S.A.S, desarrolle
su proyecto de inversin, teniendo en cuenta el costo financiero que representa cada
opcin de financiamiento y el tiempo de duracin del crdito. Debe argumentar su
respuesta y porque.

Es un proyecto permanente y a largo plazo es conveniente un tiempo amplio en el pago


de sus obligaciones financieras, por consiguiente la entidad financiera que le recomiendo
a la empresa ENRECOL S.A.S es la C, tenemos la opcin de pagar menos cuota y esto
nos da la facilidad de poder cumplir con ella antes de que el proyecto este al 100%
funcionando.

Teniendo en cuenta el porcentaje de la tasa que nos ofrece la entidad C es la mejor opcin,
debido que los intereses totales a pagar se ajustan al valor de una inversin; no podramos
seleccionar una de ms plazo por motivo que se pagara los intereses casi al valor de la
deuda.

C. Qu factores tuvo en cuenta diferente al costo de financiacin y tiempo de duracin


del crdito, para escoger la mejor opcin de financiacin del proyecto de inversin
y porque desde el punto de vista de los inversionistas?

Particularmente tuve en cuenta dos factores la dinmica de los mercados, es decir, el


funcionamiento de la econmica en el sector que se pretende invertir, debido a su
reglamentacin y por otra parte, el tiempo establecido para recuperar la inversin, ya que
es un proyecto de largo plazo.
D. Cul considera es el factor o elemento ms importante a tener en cuenta al momento
de analizar y evaluar alternativas de financiacin para emprender proyectos de
inversin y porque?
Considero que partiendo de un buen estudio de mercado contamos con informacin para
precisar el tiempo de retorno de costos de inversin, tambin un anlisis del contexto del
sector con el fin de evitar costos innecesarios al momento de tomar la decisin del tiempo de
crdito, as generar una buena decisin ante los inversionistas y finalmente evaluar el
proyecto para conocer los "flujos de caja", ya que esta es la que nos informa si nuestro
proyecto es viable o no en el mercado.
CONCLUSIONES

Se reconoci los criterios, y definiciones del curso, de igual manera se identificaron los
mtodos y se aplicaron las herramientas de evaluacin de las alternativas de inversin; las
cuales nos sirvieron de apoyo para tomar una decisin en la eleccin de la mejor alternativa
de rentabilidad para nuestro proyecto, permitiendo dar solucin completa y pertinente a los
interrogantes y se describi mediante un cuadro comparativo de alternativas de financiacin
ms adecuada para la compaa ENRECOL S.A.S.